Presentación general del OpenFIN de SINC

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Compartiendo Objetivos,Aportando Soluciones ...

Villagomez 523 Nte. Centro, Monterrey N.L., Tel.(81)8114-5013, 8375-4018 [email protected] www.sinc.com.mx

SINC es una empresa creada para el desarrollo de Soluciones Informáticas enfocadas principalmente a Entidades de Ahorro y Crédito Popular (EACP), utilizando tecnología de vanguardia a través de un equipo de profesionales con más de quince años de experiencia en Cooperativas, y medio Financiero, destacando:

Federación Regional de Cooperativas de Ahorro y Préstamo NoresteCaja Popular MexicanaBanca Serfin área internacional (SIBT)Grupo Banorte

A través de sus soluciones informáticas, SINC provee a las EACP de una ventaja operativa y competitiva mejorando la calidad de sus servicios ante un mercado financiero exigente y en constante cambio.

En SINC tenemos presente las modificaciones y actualizaciones que se realizan a la ley que rige la operación y funcionamiento de las EACP con el objetivo de que nuestras soluciones proporcionen herramientas que ayuden en la generación y consolidación de información de acuerdo a las exigencias que impone la Ley de Ahorro y Crédito Popular.

OpenFin es la solución informática para las EACP, resultado de un amplio estudio de las

necesidades reales de información tanto internas como externas, cumpliendo con las exigencias que impone la ley, sin perder el enfoque de calidad y servicio que se le debe brindar a los asociados y/o clientes, además de la generación de información estratégica para la toma de decisiones.

OpenFin cuenta con una estrategia tecnológica que permite manejar la información distribuida o centralizada a muy bajo costo ya que no genera gastos adicionales de operación como licencias o programas alternos para su operación. Está diseñado de tal forma que puede operar en una sola sucursal o en sucursales conectadas hacia una oficina matriz.


CNBVCNBV

Ley del Ahorro yLey del Ahorro y

Crédito PopularCrédito Popular

Organismo deOrganismo de

IntegraciónIntegración

Comité deComité de

SupervisiónSupervisión

EACPEACP EACPEACPEACPEACP

Reglas de carácter generalReglas de carácter prudencialCriterios de contabilidad

Modificaciones

Rep

orte

s R

egul

ator

ios

Rep

orte

s

Reg

ulat

orio

s

Retroalimentación Retroalimentación


Administracióndel Sistema

Contabilidad

Gestión deSocios

Bancos

CarteraInformación

Directiva


Sucursal 1Sucursal 1 Sucursal 2Sucursal 2

Zona 1Zona 1Sucursal 3Sucursal 3 Sucursal 4Sucursal 4

Zona 2Zona 2MatrizMatriz

ContabilidadContabilidad

Reportes porSucursal

Reportes porZona

Reportes Consolidados

DESCRIPCIÓN:Toda la información contable y financiera que se genera en OpenFin puede ser consultada por sucursal, zona o consolidada.

La única limitación está en la forma en que se construya la red, ya que las sucursales que trabajen fuera de línea con la oficina concentradora tendrán un tiempo de retraso en función de la actualización de la información.


OpenFin no tiene definidos o preestablecidos productos, estos son definidos de acuerdo a los criterios de operación de la entidad, de tal manera de que, si es necesario, se pueden dar de alta nuevos productos.

Los productos se dividen en:

Acreedores - Ahorros, certificados de aportación, inversiones, etc.Deudores - Préstamos, líneas de crédito, etc.Servicios - Pagos de servicios como Agua, Luz, Gas, Teléfono, etc.Cambios - Manejo de monedas.Contables - Auxiliares para el control de activos fijos, adjudicaciones, etc.

En la definición del producto se establecen todas las reglas de operación, por ejemplo, montos mínimos y máximos, las cuentas contables para los movimientos, incrementos, tipos de cálculosde interés (si es que aplica), además de los roles que tendrán acceso al producto, una tabla de tasas de interés e impuestos por cada producto, entre otros parámetros.


ProductosProductos

AcreedoresAcreedores DeudoresDeudores

Deudores Div.Deudores Div.

ContablesContablesServiciosServicios CambiosCambios

AhorrosAhorros

Certificados de Certificados de AportaciónAportación

- Normal- Normal- Infantil- Infantil- Cuenta Corriente- Cuenta Corriente

DPFDPF- Días fijos- Días fijos- Días fijos con corte- Días fijos con corte- Diferentes plazos- Diferentes plazos

PréstamosPréstamos- Pago único de capital- Pago único de capital e interés.e interés.- Pago único de capital- Pago único de capital con interés periódicocon interés periódico- Pgo de capital e- Pgo de capital e interés periódicointerés periódico- Créditos revolventes- Créditos revolventes

- Cheques rebotados- Cheques rebotados- Préstamos al personal- Préstamos al personal

Control de EfectivoControl de Efectivoen Ventanillaen Ventanilla

- Agua- Agua- Luz- Luz- Teléfono- Teléfono- Etc.- Etc.

- Activos Fijos- Activos Fijos- Adjudicados- Adjudicados- Etc.- Etc.

- Cambio de moneda- Cambio de moneda- Cambio de Cheque- Cambio de Cheque- Etc.- Etc.

DESCRIPCIÓN:Dentro de OpenFin se pueden definir diversos tipos de productos agrupados en sus 5 principales divisiones: Acreedores,

Deudores, Servicios, Contables y Cambios. Dentro de cada una de estas divisiones pueden definirse productos con característicasmuy particulares de su operación y cada uno de ellos ligado a una o varias cuentas contables dependiendo de su forma de operarpor ejemplo, en el caso de las inversiones, además de las cuentas de saldos e interés, esta la retención y en préstamos el IVA.


ProductosProductos SociosSocios

AuxiliaresAuxiliaresMovimientos Movimientos

DiárosDiárosEstados de Estados de

CuentaCuenta

Cartera Cartera InversionesInversiones Otros AuxiliaresOtros AuxiliaresContabilidadContabilidad

ProcesosProcesosMensualesMensuales

REPORTESREPORTES

DESCRIPCION:Dentro de la operación diaria, todos los módulos son afectados automáticamente, cuando a un socio se le asigna un producto se crea un auxiliar, en el cual se registran los movimientos diarios llegando a afectar en forma automática la contabilidad y los estados de cuenta. Al finalizar un período, se ejecutan procesos predefinidos para el cálculo de reservas, cartera, provisiones, etc.generándose las pólizas contables necesarias y produciendo reportes contables básicos, regulatorios, estadísticos, financieros, etc., endiferentes formatos de salida, como Excel, PDF, texto, HTML para internet o simplemente en papel.


Solicitudes de Solicitudes de CréditoCrédito

CarteraCartera

Créditos Relacionales

- Cartera Vencida- Cartera Vigente

- Estadísticas- Proyecciones- Recordatorios

Clasificación deClasificación deCréditosCréditos

CréditosCréditosVigentesVigentes

Cálculo de Cálculo de ReservasReservas

CréditosCréditosVencidosVencidos

Generación deGeneración deReportesReportes

DESCRIPCIÓN:Dentro del módulo de Cartera, se lleva un control de la generación de solicitudes hasta su resolución, al final de cada

período se realizan los cálculos para la creación de reservas, la cartera vigente y vencida, así como reportes estadísticos, relacionales, etc. Cada proceso a su vez genera la póliza con los movimientos correspondientes que quedarán registrados en lacontabilidad.


Esta es la pantalla principal de ingreso del sistema OpenFin , en ella se da la cuenta, password y base de datos a consultar, ya que puede entrar a bases de datos históricas.


Después de registrarse como usuario del sistema, se muestran los módulos a donde podrá tener acceso, esta pantalla podría presentar diferentes módulos dependiendo del nivel de acceso que se le de al usuario, es decir, solo tendrá acceso a los módulos que le sean autorizados.


Dentro del módulo de Administración del Sistema se le da mantenimiento a las cuentas de usuarios, las tareas o secciones a donde tendrán acceso así como perfiles personales.


Otra sección importante dentro del módulo de Administración del Sistema es el alta y mantenimiento de los productos. En esta sección se crean las condiciones en que operarán los productos, como por ejemplo, sus topes mínimos y máximos, las tasas de interés, el tipo de cálculo, las cuentas contables que afectarán, los roles que tendrán acceso al producto, etc.





En el módulo de Gestión de Socios se pueden realizar las aperturas de auxiliares para los productos que así lo permitan, por ejemplolas Inversiones a Plazo Fijo o los Préstamos. Una vez generada la apertura el siguiente paso es realizar el movimiento contable por medio de la sección de Ventanilla o Traspasos.


La siguiente gráfica es un ejemplo de la apertura de un crédito.



Dentro del módulo de Gestión de Socios se encuentra las secciones o tareas de Ventanilla y Traspasos, a través de ellos se realiza toda la operación que la entidad realiza con afectación a los auxiliares de los asociados, auxiliares contables, contabilidad, cartera vencida, etc. Además todos los movimientos que se realizan quedan personalizados por el usuario que los ingreso facilitando el rastreo de movimientos.


En la sección de Traspasos se realizan movimientos tanto de ingreso como egreso, además de la salida a cheques o movimientos internos.


Una sección mas es el catálogo de socios, en donde se almacena información referente a sus Datos Generales, Socio Económicos, Laborales y Referencias. La información de Referencias se aprovecha en el módulo de Cartera para saber qué créditos se concentran en un determinado grupo de asociados relacionados.


Todos aquellos movimientos relacionados con los productos están ligados a una cuenta contable, la cual se encuentra en el Módulo de Contabilidad, en éste módulo se generan todos los reportes financieros y estadísticos. Otra característica de éste módulo es que cuenta con la Guía Contable en línea. La siguiente gráfica muestra el Catálogo Contable para las entidades Financieras Populares y Cooperativas.


En el Módulo de Contabilidad cuenta con una sección de ventanilla y traspasos, con la finalidad de realizar movimientos contables internos, pero con la facilidad de realizar cualquier tipo de operación que involucre a los socios. La siguiente gráfica es un ejemplo de la captura de movimientos en la sección de Traspasos.


El sistema OpenFin tiene la versatilidad de operar en diferentes escenarios de conectividad, que van desde las oficinas aisladas o independientes, hasta redes distribuidas a través de diferentes medios de enlaces.

Los medios de enlaces están sujetos a los recursos con los que cuenta la entidad, muchas veces limitados a las zonas geográficas, sin embargo, OpenFin pretende aprovechas todos los recursos disponibles para lograr la mejor conectividad.

Se presentan tres diagramas, los dos primeros son los escenarios más comunes que pueden existir, la tercer gráfica es un ejemplo de casi todos los recursos de conectividad, inclusive internet y radio frecuencias.


Cliente Windows Cliente Linux Cliente Linux

Impresora compartida

DESCRIPCIÓN:Es el escenario mas simple, en donde operaría una entidad independiente, sin enlaces a otras oficinas. En caso de que

cuenten con mas oficinas, éstas deberán de tener una configuración similar, con su propia base de datos. No se recomienda trabajar

fuera de línea.

CARACTERÍSTICAS:- Puede tener correo electrónico interno local, es decir, sin salida a internet.- Además de los clientes Linux, pueden existir clientes windows, pero no se recomienda.- En cualquier momento se puede poner en línea con otras oficinas o incorporar un servidor web para ofrecer servicios por internet.


Cliente Windows

Cliente Linux


Cliente Linux

Cliente Windows

Cliente Linux


Cliente Linux

Cliente Windows

Cliente Linux


Cliente Linux

Enlace Enlace

SUCURSAL 1 SUCURSAL 2

OFICINA MATRIZ

DESCRIPCIÓN:En este esquema de enlace más completo, la información se concentra en un solo servidor (oficina matriz) y las

oficinassucursales tienen acceso a través de un enlace (internet, módem, línea dedicada, radio frecuencia, etc) la

información en tiempo real.

CARACTERÍSTICAS:- Puede tener correo electrónico interno entre las oficinas que cuentan con acceso a la red, es decir, sin salida a

internet.- Además de los clientes Linux, pueden existir clientes windows, pero no se recomienda.- En cualquier momento se puede incorporar un servidor web para ofrecer servicios por internet.



Cliente Windows

Cliente Linux

ServidorWeb


Cliente Linux

Cliente Windows

Cliente Linux


Cliente Linux

Enlace

SUCURSAL 1

OFICINA MATRIZ

Cliente Windows

Cliente Linux


Cliente Linux

SUCURSAL 2

Internet

ACCESO REMOTOVIA INTERNET

- Módem- Dedicado E0- Internet VPN

Radio Frecuencia

Los requerimientos operativos son los siguientes (a reserva de hacer una revisión del equipo actual para su aprovechamiento):

Para el Servidor Principal (mínimo): Procesador Pentium IV de 1.7 Ghz 512 de RAM Disco Duro de 40 GB Unidad CD de Lectura/Escritura (CDRW) Tarjeta de Red de 100 Mb.

Para los clientes Pentium ó Celeron de 800 Mhz 128 de RAM Disco Duro de 20 GB Tarjeta de 10/100 mbs Pentium Celeron de 1.4 Ghz 256 de RAM Disco Duro de 40 GB Unidad de CD-ROM Tarjeta de 100 mbs


Además del equipo anterior se recomienda lo siguiente:

Una impresora láser para los reportes. Una impresora de impacto, para impresión de cheques, pagarés, vales, etc. Cableado de red en la oficina con un nodo para cada usuario. Reguladores para cada PC-Cliente y Servidor. Fuente ininterrumpible de poder (No-Break) para el servidor. Instalación eléctrica apropiada, con tierra física. Se recomienda la asesoría de un experto en

instalaciones para equipo de cómputo que certifique su buen funcionamiento. Se recomienda contar con un módem externo de 56 kbs por cada servidor para los enlaces entre las

oficinas Se recomienda que NO SE INCLUYA la compra de licencias de “MS-Windows” de los equipos nuevo

que se compren (servidor y clientes).


Villagomez 523 Nte.Villagomez 523 Nte.

Centro, Monterrey, N.L.Centro, Monterrey, N.L.

C.P. 64000C.P. 64000

Tel. (81) 8114-5013, 8375-4018Tel. (81) 8114-5013, 8375-4018

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