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1T07 | 1 Resultados Consolidados 1º trimestre 2007 10 de maio de 2007 Unibanco e Unibanco Holdings, S.A. Relações com Investidores

1T07 | 1 Resultados Consolidados 1º trimestre 2007 10 de maio de 2007 Unibanco e Unibanco Holdings, S.A. Relações com Investidores

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1T07 | 1

Resultados Consolidados 1º trimestre 2007

10 de maio de 2007

Unibanco e Unibanco Holdings, S.A.

Relações com Investidores

1T07 | 2

21,0%

RPLM Anualizado(%) Patrimônio Líquido (R$ Bi)

Lucro Líquido + 11,7%+ 11,7%

1T07/1T061T07581938Resultado Operacional

Desempenho

8,416,1%

7,4

25,1%

10,3

R$ Milhões

1T071T051T04 1T06

9,5

24,0%

1T07 | 3

Destaques

Crescimento de 5,4% na carteira do Varejo no 1T07: - Crédito consignado: 20,9% (64,5% em 12 meses) - Financiamento de automóveis: 9,0% (34,0% em 12 meses) - PMEs: 5,8% (20,3% em 12 meses)

Carteira de Crédito

redução de 18,4% nas despesas de provisão, 1T07 versus 1T06 (queda de 1,7% no trimestre) queda no percentual da carteira D-H (6,2% vis-à-vis 8,0% em março 2006) aumento da cobertura da carteira E-H para 116%, ante 113% em março 2006

Melhora da Qualidade da

Carteira

Ações Volume Financeiro Médio Diário (Bovespa + NYSE): R$ 220 milhões no 1T07

versus R$ 179 milhões no 1T06, representando um incremento de 23% Valor de Mercado(1): R$ 30,2 bilhões

Eficiência Operacional

Despesas de Pessoal e Administrativas: - queda de 7,8% quando comparado ao 4T06 - aumento de 4,2% em 12 meses - aumento de 1,8% em 12 meses nas companhias sob gestão direta do Unibanco

Destaques

(1) Em 9 de Maio de 2007

1T07 | 4

1T071T06

Base 100 = 1T06

Indicadores – 1T07 versus 1T06

100

Carteira de Crédito

118

100

Despesas Administrativas

104 100

Resultado Operacional

112100

Lucro Líquido

112

100

Provisão para Perdas com Crédito

82100

Core Deposits

133

1T07 | 5

1T074T06

Base 100 = 4T06

Indicadores – 1T07 versus 4T06

100104

10092

100 102 100 101

100 98100 105

Carteira de Crédito

Despesas Administrativas

Resultado Operacional

Provisão para Perdas com Crédito

Core Deposits

Lucro Líquido

1T07 | 6

Sumário da Demonstração do Resultado

R$ Milhões

1.884 1.957

869 886

(1.384) (1.501)

938 917

581 576

1.716

839

(1.328)

840

520

1T06

Resultado Bruto da Intermediação Financeira

4T06

(524) (533) (642)

2.408 2.490 2.358

1T07

Despesa de Pessoal e Administrativas

Receita de Prestação de Serviços

Provisão para Perdas com Crédito

Resultado Líquido de Intermediação Financeira

Resultado Operacional

Lucro Líquido

1T07 | 7

Indicadores Financeiros

Resultado Líquido da Intermediação Financeira

Total de Ativos Carteira de Crédito

Lucro por ação (R$)

103.709

93.689

98.217

Mar-06 Dez-06

45.361

39.684

1.902

1.716

1T06 2T06 3T06 4T06

1.724

1T07

101.999

Mar-07

41.929

0,21

0,190,20

R$ Milhões

Mar-06 Jun-06 Dez-06 Mar-07

43.323

0,20

Set-06 Set-06Jun-06

115.191

1.957 1.884

1T06 2T06 3T06 4T06 1T07

0,21

47.001

1T07 | 8

18,4%

Dez-06 Mar-07

3,6%

5,4%

Mar-06

Atacado

Varejo

R$ Milhões

39.684

45.361

1,3%

25.940

23.281

19.42116.403

47.001

27.330

19.671

Evolução da Carteira de Crédito

Sistema Financeiro Nacional13,8%18,4%3,6%20,7%21,0%3,3%

2006 Trimestre 12 meses

1T07 | 9

%TrimestreMar-06Dez-06Mar-07

R$ Milhões

Pessoa Física

Financiamento de automóveis

3,6

9,0

18,4

34,0

Pessoa Jurídica 2,7 20,1

Consignado 64,520,9

Carteira Total

5,1 16,0

39.684

23.891

15.793

Cartões de crédito

Financeiras de crédito ao consumidor

18.319 17.425

28.682 27.936

47.001 45.361

1.4962.461 2.036

3.9874.947 5.070

2.9002.715 2.808

24,1-2,4

-6,4-3,3

1.396Financiamento Imobiliário 1.545 1.476 10,74,7

PMEs 7.4889.011 8.515 20,35,8

Grandes empresas 16.40319.671 19.421 19,91,3

Destaques da carteira

Evolução da Carteira de Crédito

3.7395.009 4.594

%12 meses

1T07 | 10

64,5%

20,9%

40,8%

Créditos adquiridosCréditos próprios

R$ Milhões

1.1731.4966,2% 1.246

1.0211.215

475

2.036

863

2.461

Crédito Consignado

Dez-06 Mar-07Mar-06

1T07 | 11

Mar-06 Mar-07

3.7395.009

+34,0% R$ Milhões

Financiamento de Veículos

Base 100 = 1T06 Base 100 = 1T06193

1T07

123

170

1T07

116

MercadoMercado

Carteira de veículos leves + pesados

Foco: OKm Leves (produção em unidades) Foco: OKm Pesados (produção em unidades)

1T07 | 12

+24,1%

3.9874.947

Mar-06 Mar-07

Cartões de Crédito

+31,2%

4.172

5.474

R$ MilhõesR$ Milhões

1T06 1T07

Faturamento (Unicard + Hipercard)Carteira de Crédito (Unicard + Hipercard)

Total de Cartões

8

Cartões Bandeirados

22

30

5,0

10,0

15,0

20,0

25,0

Cartões Private Label

30,0Número de Cartões (em milhões)

Jun-04 Dez-04 Jun-05 Dez-05 Jun-06 Dez-06 Mar-07

1T07 | 13

1T06 1T07

9,3%10,9%

7,9%

Margem Financeira após Provisões Margem Financeira

23,3%

21,8%

27,2%27,9%

Despesa de PDD / Margem Financeira

-7,3 p.p.

1T072T06 3T061T06

21,4%

4T06

16,5%

12,75%

Taxa Selic

7,2%

Margem Financeira

29,1%

4T05

1T07 | 14

6,2%6,4%8,0%

Mar-06 Dez-06 Mar-07

Qualidade de Ativos

Carteira D-H / Carteira Total

Cobertura Carteira E-H

Cobertura Carteira D-H

116%115%

113%

92%

69%

Mar-06 Dez-06 Mar-07

Mar-06 Dez-06 Mar-07

92%

1T07 | 15

3.9636.757

5.452

16.172

29.631

89.583

45.803

43.780

45%

Depósitos a vistaDepósitos de poupança

CDBs - Core Deposits

Core Deposits

Depósitos a prazo + Debêntures

Fundos de investimentos e carteiras administradas (B)

Total de Depósitos + Debêntures + UAM (A+B)

Total de Depósitos + Debêntures (A)

Core Deposits / Total de Depósitos

R$ Milhões

5.248

3.604

28.725

39.924

35%

Mar-07 Dez-06 Mar-06

Depósitos e Fundos

4.0147.510

5.478

17.002

45.606

29.430

92.038

46.432

49%

3.959

12.811

81.460

41.536

1T07 | 16

4,2%

4T06 1T07

-7,8%

-10,6%

1T06

AdministrativasPessoal

R$ Milhões

5581.328 -3,0%

541535

843793

1.501

943

1.384

Despesas de Pessoal e Administrativas

Total de Despesas

1T07 | 17

460

Receitas de Prestação de Serviços

R$ Milhões

Total

Tarifas bancárias e comissõesCartões de crédito – cartões próprios(1)

Administração de recursos de terceiros

4T061T07 1T06

510

82

886

520

76

869

Redecard

135121

6262Subtotal 824807

97

839

102

88751

Outras tarifas 9790 92

(1) Hipercard + Unicard

1T07 | 18

Receitas

R$ Milhões

Índice de Eficiência Despesas

1T05 1T061T04 1T07

1.921

1.143

2.212

1.187 1.384

2.797

1.328

Índice de Eficiência

2.940

1.501

4T06

48,8%47,5%

53,7%

59,5%

51,1%

2.835

1T07 | 19

903551111

(67)31

79

Prêmio emitido líquidoPrêmio ganhoResultado industrial

Despesas de Pessoal e AdministrativasResultado Operacional

Lucro Líquido

84947479

(58)30

92

1T07 4T06 1T06

1.142625106

(63)35

69

85Resultado financeiro / patrimonial 8253

Sumário da Demonstração de Resultado

8.29844,6%

Reservas TécnicasSinistralidade

7.30455,6%

8.73047,3%

94,4%Índice Combinado 93,7%94,4%

R$ Milhões

Seguros e Previdência Privada

1T07 | 20

A agência de classificação de riscos Moody's elevou, em 27 de abril de 2007, o rating de Força Financeira do Unibanco de C- para B-, o que representa uma melhora de três níveis na escala

Com este upgrade, o Unibanco está entre os bancos com maior Força Financeira do país

Moody's eleva Rating do Unibanco

Ratings

1T07 | 21

2007 – 10 anos na NYSE

1T07 | 22

Unibanco e Unibanco Holdings, S.A.

Relações com InvestidoresTelefone: 11-3584-1980

Fax: 11-3584-1585email: [email protected]

site: www.ri.unibanco.com.br

A apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, planos de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Unibanco, suas subsidiárias e afiliadas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, desta forma, haver resultados ou conseqüências diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Esses riscos e incertezas incluem, mas não são limitados, à nossa habilidade de perceber a dimensão das sinergias projetadas e seus cronogramas; bem como aspectos econômicos, competitivos, governamentais e tecnológicos que possam afetar tanto as operações do Unibanco, quanto o mercado, produtos/preços, e outros fatores detalhados nos documentos do Unibanco arquivados Settamente à CVM – Comissão de Valores Mobiliários, cabendo aos interessados lerem e avaliarem cuidadosamente as expectativas e estimativas aqui contidas. O Unibanco não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.