56
35.1. Apartado II – Proyecciones. 35.1.1. Instrucciones generales. 35.1.1.1. La información se enviará en un archivo denominado “PROYECC.TXT” que contendrá los datos conforme al diseño de registro inserto en el punto 35.1.3., el que deberá grabarse de acuerdo con lo previsto en la Sección 1. 35.1.1.2. Cada cuadro se diferenciará por el código a consignar en el campo “Códi- go de cuadro” integrando los campos conforme a las instrucciones que se especifican en los anexos insertos en el punto 35.1.4. para cada uno de ellos. 35.1.1.3. Los códigos de partida figuran en los cuadros del punto 35.1.4. No se gra- barán aquellas partidas que no registren saldo en un período determinado, excepto indicación expresa en contrario. 35.1.1.4. El campo 1 se completará de la siguiente manera: - El punto de partida deberá coincidir con el último mes del año al que co- rresponde la información. Esta fecha deberá coincidir con el período de in- formación seleccionado al momento de la remisión de los datos excepto que se trate de informaciones rectificativas. En estos casos deberá mante- nerse como fecha de información la del punto de partida original. - En los veinticuatro períodos siguientes, se informarán cada uno de los meses posteriores al punto de partida. - En caso de presentar rectificativas una vez transcurridos 6 meses desde el punto de partida, se consignará en el campo 1 “AAAA06”. En los diecio- cho períodos siguientes, se informarán cada uno de los meses posteriores al punto de partida. - En caso de tratarse de rectificativas que se presenten cuando no hayan transcurrido 6 meses desde el punto de partida, el campo 1 se integrará con “AAAA12”. En los veinticuatro períodos siguientes, se informarán ca- da uno de los meses posteriores al punto de partida. 35.1.1.5. Los códigos de consolidación a utilizar en el campo “Código de consolida- ción” serán los siguientes, informándose sólo los que correspondan: 001: Casa Central y sucursales en el país. 002: Casa Central y sucursales en el país y filiales en el exterior. 003: Casa Central y sucursales en el país, filiales en el exterior y otros en- tes en el país y en el exterior. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones. Versión: 6a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017 Página 1

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35.1. Apartado II – Proyecciones.

35.1.1. Instrucciones generales.

35.1.1.1. La información se enviará en un archivo denominado “PROYECC.TXT” que contendrá los datos conforme al diseño de registro inserto en el punto 35.1.3., el que deberá grabarse de acuerdo con lo previsto en la Sección 1.

35.1.1.2. Cada cuadro se diferenciará por el código a consignar en el campo “Códi-go de cuadro” integrando los campos conforme a las instrucciones que se especifican en los anexos insertos en el punto 35.1.4. para cada uno de ellos.

35.1.1.3. Los códigos de partida figuran en los cuadros del punto 35.1.4. No se gra-barán aquellas partidas que no registren saldo en un período determinado, excepto indicación expresa en contrario.

35.1.1.4. El campo 1 se completará de la siguiente manera:

- El punto de partida deberá coincidir con el último mes del año al que co-rresponde la información. Esta fecha deberá coincidir con el período de in-formación seleccionado al momento de la remisión de los datos exceptoque se trate de informaciones rectificativas. En estos casos deberá mante-nerse como fecha de información la del punto de partida original.

- En los veinticuatro períodos siguientes, se informarán cada uno de losmeses posteriores al punto de partida.

- En caso de presentar rectificativas una vez transcurridos 6 meses desde elpunto de partida, se consignará en el campo 1 “AAAA06”. En los diecio-cho períodos siguientes, se informarán cada uno de los meses posterioresal punto de partida.

- En caso de tratarse de rectificativas que se presenten cuando no hayantranscurrido 6 meses desde el punto de partida, el campo 1 se integrarácon “AAAA12”. En los veinticuatro períodos siguientes, se informarán ca-da uno de los meses posteriores al punto de partida.

35.1.1.5. Los códigos de consolidación a utilizar en el campo “Código de consolida-ción” serán los siguientes, informándose sólo los que correspondan:

001: Casa Central y sucursales en el país. 002: Casa Central y sucursales en el país y filiales en el exterior.

003: Casa Central y sucursales en el país, filiales en el exterior y otros en-tes en el país y en el exterior.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A.Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 6a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 1

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Los niveles de consolidación informados deberán ser consistentes en todos los cuadros, a excepción de los Cuadros D1 y D4, que sólo se informarán con códi-go de consolidación 001.

35.1.1.6. En el Cuadro A1, el campo “Tipo de importe” admitirá los siguientes códigos, te-

niendo en cuenta las limitaciones establecidas para cada partida:

Código Denominación Observaciones 0 No aplicable Sólo para partidas correspondientes a

Patrimonio Neto e información sobre cartera de crédito.

1 Sin rendimiento 2 Tasa de interés 3 CER Sólo para partidas en moneda nacional. 4 Valor razonable 5 UVA Sólo para partidas en moneda nacional. 6 UVI Sólo para partidas en moneda nacional.

En los restantes cuadros, este campo se integrará con cero.

35.1.1.7. Control de correspondencia del importe de la partida 490100 “Resultado integral

total de los propietarios de la controladora” del Cuadro A1 con la partida 630010 el “Resultado integral total de los propietarios de la controladora” del Cuadro B1.

Los saldos deberán ser coincidentes en el punto de partida, el primer período siguiente (excepto en caso de rectificativas con cambio de punto de partida) y el primer mes del segundo año (mes 13). En los restantes períodos, la diferencia entre el “Resultado integral total de los propietarios de la controladora”(n) del Cuadro A1 respecto del anterior período proyectado (n-1) deberá coincidir con el “Resultado integral total de los propie-tarios de la controladora”(n) del Cuadro B1 correspondiente, conforme la siguien-te expresión: 490100(n) – 490100(n-1) = 630010(n).

35.1.2. Validación de la información.

Los listados correspondientes a los resultado de los procesos de validación estarán disponibles en el sitio seguro https://www3.bcra.gob.ar.

35.1.3. Diseño de registro.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL

Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 10a. COMUNICACIÓN “A” 6477 Vigencia:

31/12/2017 Página 2

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Versión: 4a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

Página 3

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Denominación: Plan de negocios y proyecciones

Hoja 1 de 1

N° Campo Nombre Tipo

Longitud máxima

(1) Observaciones

1 Período

Numérico 6 AAAAMM. Según lo establecido en el pto. 35.1.1.4.

2 Código de consolidación Numérico 3 Según punto 35.1.1.5.

3 Código de cuadro Carácter 2 Según punto 35.1.4.

4 Código de partida Numérico 6 Según cuadros del punto 35.1.4.

5 Tipo de importe Numérico 1 Según pto. 35.1.1.6. Sólo aplica-ble al cuadro A1.

6 Saldo / Porcentaje Numérico 11 (2) y (3) Según cuadros del punto 35.1.4.

(1) Se deberá utilizar el delimitador “;” como separador de campos (2) Cuando se trate de porcentajes este campo permitirá como máximo 3 posiciones para los enteros y dos

para los decimales y deberá utilizarse el símbolo “,” para separar dichas posiciones. (3) En caso de tratarse de importes negativos, se informará en la primera posición del extremo izquierdo el signo

“-”. Los importes positivos se grabarán sin signo.

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35.1.4. Instrucciones específicas

Se detallan a continuación los códigos de cuadro que corresponde utilizar en cada ca-so. Asimismo, se acompañan en los siguientes anexos, los códigos de partida corres-pondientes a cada cuadro y las instrucciones especiales para los campos que así lo requieran.

Cuadro S/N.P.

Descripción Código (Campo

“Código de cuadro”)

A Situación Patrimonial A1 B Resultados B1 B Supuestos de rendimiento B2 C Estado de flujo de efectivo y sus equivalentes C1

D1 Efectivo Mínimo D1 D2 Capitales Mínimos D2 D3 Activos Inmovilizados D3 D4 Posición global neta en moneda extranjera D4

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Versión: 6a. COMUNICACIÓN “A” 6367 Vigencia: 31/12/2017

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CUADRO A SITUACIÓN PATRIMONIAL

Código de cuadro (campo 3): A1 Código de Partida

Campo 4 Importes: Campo 6

Moneda nacional Moneda extranjera

Mon

eda

naci

onal

Mon

eda

extra

njer

a Descripción

Sal

dos

al...

. C

ampo

5=0

Sin

rend

imie

nto

Cam

po 5

=1

Tasa

de

inte

rés

Cam

po 5

=2

Aju

stab

le

Cam

po 5

=3, 5

y 6

Val

or r

azon

able

C

ampo

5=4

Sin

rend

imie

nto

Cam

po 5

=1

Tasa

de

inte

rés

Cam

po 5

=2

Val

or r

azon

able

C

ampo

5=4

Activo 110100 110500 Efectivo y depósitos en bancos 120100 120500 Títulos públicos y privados 120110 120510 Instrumentos emitidos por el

BCRA

120160 120560 Títulos públicos 120170 120570 Títulos privados 120171 120571 Fideicomisos financieros 120172 120572 Obligaciones negociables 120173 120573 Otros 130100 130500 Préstamos 131100 131500 Sector público no financiero 131110 131510 Préstamos garantizados 131120 131520 Otras financiaciones 132100 132500 Sector Financiero 132110 132510 Interfinancieros otorgados-

“call”

132120 132520 Otros interfinancieros otorga-dos

133100 133500 Sector privado no financiero y re-sidentes en el exterior

133110 133510 Adelantos 133120 133520 Documentos a sola firma 133130 133530 Documentos desconta-

dos/comprados

133140 133540 Hipotecarios 133150 133550 Prendarios 133160 133560 Tarjetas de crédito 133170 133570 Personales

133595

Préstamos para la pref. y fi-nanciación de exportaciones

133190 133590 Previsiones por riesgo de in-cobrabilidad

133196 133596 Otros préstamos 133180 133580 Otros conceptos 134100 134500 Ajuste NIIF 140100 140500 Otros créditos por intermediación

financiera

141100 141500 Operaciones al contado a liquidar y a término

144100 144500 Otros 145100 145500 Ajuste NIIF

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Versión: 9a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

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CUADRO A

SITUACIÓN PATRIMONIAL Código de cuadro (campo 3): A1 (continuación)

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código de Partida Campo 4 Importes: Campo 6

Moneda nacional Moneda extranjera

Mon

eda

naci

onal

Mon

eda

extra

njer

a

Descripción

Sal

dos

al...

. C

ampo

5=0

Sin

rend

imie

nto

Cam

po 5

=1

Tasa

de

inte

rés

Cam

po 5

=2

Aju

stab

le

Cam

po 5

=3, 5

y 6

Val

or r

azon

able

C

ampo

5=4

Sin

rend

imie

nto

Cam

po 5

=1

Tasa

de

inte

rés

Cam

po 5

=2

Val

or r

azon

able

C

ampo

5=4

150100 150500 Créditos por arrendamientos financieros 151100 151500 Créditos por arrendamientos financieros 152100 152500 Ajuste NIIF 160100 160500 Participaciones en otras sociedades 160110 160510 En entidades financieras locales 160120 160520 Otras 170100 170500 Créditos diversos 170110 170510 Créditos diversos 170120 170520 Ajuste NIIF 180100 Propiedad, planta y equipo/bienes diver-

sos

210100 Activos intangibles 230100 230500 Partidas pendientes de imputación 220100 Filiales en el exterior 240100 240500 Otros activos

Pasivo 310100 310500 Depósitos 311100 311500 Sector público no financiero 311110 311510 Cuenta corriente y otros vista 311120 311520 Caja de ahorros 311130 311530 Plazo 311140 311540 Otros 312100 312500 Sector financiero 313100 313500 Sector privado no financiero 313110 313510 Cuenta corriente y otros vista 313120 313520 Caja de ahorro 313130 313530 Plazo 313140 313540 Otros 314100 314500 Depósitos externos 314110 314510 Depósitos externos con vinculados 314120 314520 Otros depósitos externos 315100 315500 Ajuste NIIF 321100 321500 Redescuentos y asistencia del BCRA 331100 331500 Otros pasivos externos 331110 331510 Con vinculados 331120 331520 Con no vinculados 331130 331530 Ajuste NIIF 340100 Provisiones 332100 332500 Otros pasivos en el país 332110 332510 Préstamos interfinancieros recibidos –

“call”

332120 332520 Resto

Versión: 9a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

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Page 7: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

CUADRO A

SITUACIÓN PATRIMONIAL Código de cuadro (campo 3): A1 (continuación)

Código de Partida Campo 4 Importes: Campo 6

Moneda nacional Moneda extranjera

Mon

eda

naci

onal

Mon

eda

extra

njer

a

Descripción

Sal

dos

al...

. C

ampo

5=0

Sin

rend

imie

nto

Cam

po 5

=1

Tasa

de

inte

rés

Cam

po 5

=2

Aju

stab

le

Cam

po 5

=3, 5

y 6

Val

or r

azon

able

C

ampo

5=4

Sin

rend

imie

nto

Cam

po 5

=1

Tasa

de

inte

rés

Cam

po 5

=2

Val

or r

azon

able

C

ampo

5=4

332130 332530 Ajuste NIIF 350100 350500 Partidas pendientes de imputación 360100 360500 ONS 360110 360510 Instrumentos representativos de deuda

subordinada

360120 360520 Resto 360130 360530 Ajuste NIIF 380100 380500 Otros pasivos

Patrimonio neto 410100 Capital 420100 Aportes irrevocables 430100 Ajustes y reservas 450100 Resultados no asignados 480100 Otros resultados integrales acumulados 490100 Resultado integral total de los propieta-

rios de la controladora

400100 Patrimonio neto atribuible a los propieta-rios de la controladora

400200 Patrimonio neto atribuible a participacio-nes no controladoras

Información sobre carteras de crédito

910000 915000 Total cartera comercial 920000 925000 Total cartera consumo y comercial asimi-

lable

930000 935000 Total de asistencia a vinculados 940000 945000 Créditos clasificados irrecuperables

Para cada partida, no podrán informarse los “Tipos de importe” del campo 5 sombreados. Los saldos deudores se informarán sin signo y los acreedores con signo negativo. Por tratarse de partidas totalizadoras, los campos sombreados no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Versión: 7a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

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Page 8: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

CUADRO B RESULTADOS

Código de cuadro (campo 3): B1

Meses Código de partida

Descripción

Punto de partida

1

...........

24

Campo 4 Período: Campo 1 Importes: Campo 6

Ingresos financieros 511000 Intereses 511010 Por adelantos 511020 Por documentos 511030 Por préstamos hipotecarios 511100 Por préstamos personales 511040 Por préstamos prendarios 511050 Por tarjetas de crédito 511060 Por préstamos a entidades financieras 511070 Por otros préstamos 511080 Por efectivo y depósitos en bancos 511110 Por títulos públicos 511120 Por ON y OS 511130 Por pases activos 511140 Por fideicomisos financieros 511090 Otros intereses 512000 Ajustes 512010 Por préstamos con cláusula de ajuste 512011 CER 512012 UVA 512013 UVI 512020 Ajuste CER y otros ajustes por títulos públicos 512030 Otros con cláusula de ajuste 512031 CER 512032 UVA 512040 Otros 513000 Dif. de cotización 513010 Cartera propia 513020 Intermediación 514000 Otros

Egresos financieros 521000 Intereses 521010 Por depósitos 521020 Por asistencia del BCRA 521030 Por préstamos de entidades financieras 521050 Por ON y OS 521060 Por pases pasivos 521040 Otros intereses 522000 Ajustes 522010 Por depósitos con cláusula de ajuste

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 5a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 8

Page 9: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

CUADRO B RESULTADOS

Código de cuadro (campo 3): B1 (continuación) No se deberán informar los campos sombreados para cada partida.

Los saldos deudores se informarán sin signo y los saldos acreedores se informarán con signo nega-tivo.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Meses Código de partida Descripción Punto de

partida 1 ....... 24

Campo 4 Período: Campo 1 Importes: Campo 6

522011 UVA 522012 UVI 522040 Ajustes por títulos públicos 522030 Otros con cláusula de ajuste 523000 Dif. de cotización 523010 Cartera propia 523020 Intermediación 524000 Otros 525000 Medición a valor razonable con cambio en resultados 525010 Resultado por títulos públicos 525011 Cartera propia 525012 Intermediación 525020 Resultado por ON y OS 525030 Operaciones con derivados 525040 Resultado por fideicomisos financieros 525050 Otros 530000 Cargos por incobrabilidad

Margen financiero 540000 Ingresos por servicios 550000 Egresos por servicios

Gastos de administración 561000 Gastos en personal 562000 Otros

Resultado operativo Utilidades diversas

570100 Resultado por participaciones permanentes

570110 En entidades financieras locales 570120 Otros 570200 Créditos recuperados y previsiones desafectadas 570300 Otros 580000 Pérdidas diversas 590000 Resultado de filiales en el exterior 595000 Resultado por la posición monetaria neta

Resultado neto antes del Impuesto a las Ganancias 610000 Impuestos a las Ganancias

Resultado neto 620000 Otros resultados integrales 630000 Total resultado integral 630010 Resultado integral total de los propietarios de la controladora 630020 Resultado integral total de la participación no controladora

Versión:7a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019

Página 9

Page 10: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

CUADRO B SUPUESTOS DE RENDIMIENTO Código de Cuadro (campo 3): B2.

Código de

partida Meses

Descripción Punto de Partida

(31.12.XX) 1 … 24

Campo 4

Período: Campo 1 Importes: campo 6

000001 Prom. Tasas de Lebac Pesos 000002 Prom. Tasa interés activa - Lebac operaciones con CER 000003 Prom. Tasa de Nobac Pesos 000004 Prom. Tasa interés activa - Nobac operaciones con CER 000005 Prom. Tasa interés activa - S. Publico Pesos 000030 Prom. Tasa interés activa - S. Pub. Monex 000006 Prom. Tasa interés activa - S. Fciero. Pesos 000031 Prom. Tasa interés activa - S. Fciero. Monex 000008 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Adelantos pesos 000009 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Doc. a sola firma pesos 000010 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Descuento de doc pesos 000011 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Hipotecarios pesos 000012 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Prendarios pesos 000013 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Tarjetas pesos 000014 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Personales pesos 000032 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Adelantos Monex 000033 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Doc. a sola firma Monex 000034 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Descuento de doc Mo-

nex

000035 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Hipotecarios Monex 000036 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Prendarios Monex 000037 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Tarjetas Monex 000038 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. Personales Monex 000039 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. UVA 000040 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. UVI 000007 Prom. Tasa interés activa - S. Priv. CER 000041 Prom. Tasa interés pasiva - S. Pub - Pesos 000042 Prom. Tasa interés pasiva - S. Pub - Monex 000043 Prom. tasa interés pasiva - S. Fciero. Pesos 000044 Prom. tasa interés pasiva - S. Fciero. Monex 000045 Prom. Tasa interés pasiva - S. Priv. - Pesos 000015 Prom. Tasa interés pasiva - Cuenta corrientes pesos 000016 Prom. Tasa interés pasiva - Caja de ahorro pesos 000017 Prom. Tasa interés pasiva – A plazo pesos 000046 Prom. Tasa interés pasiva - S. Priv. - Monex 000047 Prom. Tasa interés pasiva - Cuenta corrientes Monex 000048 Prom. Tasa interés pasiva - Caja de ahorro Monex 000049 Prom. Tasa interés pasiva – A plazo Monex 000050 Prom. Tasa interés pasiva - S. Priv. - UVA 000051 Prom. Tasa interés pasiva - S. Priv. - UVI 000052 Prom. Tasa interés pasiva - S. Priv. - CER 000020 Variación de la cotización de la moneda extranjera 000021 Variación de la cotización de los títulos públicos 000022 Variación – CER

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 6a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 10

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CUADRO B

SUPUESTOS DE RENDIMIENTO Código de Cuadro (campo 3): B2. (continuación)

Los valores que resulten negativos se informarán con el signo “-” en la primera posición del extremo izquierdo. Los importes se informan como TNA con dos decimales.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Meses

Descripción

Punto de partida

(31.12.XX) 1 … 12 … 24 000053 Incobrabilidad – porcentaje de cartera irregular en términos

de la cartera total (situación 3 a 6 sobre total)

000024 Utilidad trading de títulos / moneda - miles de pesos 000025 PBI a precios constantes (tasa de crecimiento anual promedio) 000026 Inflación mayorista (dic/dic) 000027 Inflación minorista (dic/dic) 000028 Variación base monetaria (dic/dic) 000029 Variación de préstamos de sector privado (dic/dic)

Versión: 6a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

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CUADRO C ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

Código de Cuadro (campo 3): C1

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Meses Código de

partida VARIACIONES DEL EFECTIVO

1 ...... 24

Campo 4 Período: Campo 1 Importes: Campo 6 (1)

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS

105000 Resultado del período antes del Impuesto a las Ganancias

101500 Ajuste por el resultado monetario total del periodo 101100 Ajustes para obtener los flujos provenientes de actividades operativas: 101110

Amortizaciones y desvalorizaciones

101120 Cargo por incobrabilidad

101130 Otros ajustes

101200 Aumentos / disminuciones netos provenientes de activos operativos:

101210

Títulos de deuda a valor razonable con cambios en resultados

101220

Instrumentos derivados

101230 Operaciones de pase

101240 Préstamos y otras financiaciones

101241 Sector público no financiero

101242 Otras Entidades financieras

101243 Sector Privado no Financiero y Residentes en el exterior 101250

Otros Títulos de Deuda

101260 Activos financieros entregados en garantía

101270 Inversiones en instrumentos de patrimonio 101280 Otros activos

10129X …. 101300

Aumentos / disminuciones netos provenientes de pasivos operativos:

101310 Depósitos 101311

Sector público no financiero

101312 Sector financiero

101313 Sector privado no financiero y residentes

101320 Pasivos a valor razonable con cambios en resultados

101330 Instrumentos derivados

101340 Operaciones de pase

101350 Otros pasivos

101400

Cobros / pagos por Impuesto a las Ganancias

101000 TOTAL DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS (A)

Versión:8a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019 Página 12

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CUADRO C ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

Código de Cuadro (campo 3): C1 (continuación)

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Meses Código de

partida VARIACIONES DEL EFECTIVO

1 ... 24

Campo 4 Período: Campo 1 Importes: Campo 6 (1)

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN 102100 Pagos: (3) (3) (3) 102110 Compra de PPE, activos intangibles y otros activos

102120 Compra de instrumentos de pasivo o de patrimonio emitidos por otras entidades

102130 Obtención de control de subsidiarias u otros negocios

102140 Otros pagos relacionados con actividades de inversión

10215X … 102200 Cobros: (2) (2) (2) 102210 Venta de PPE, activos intangibles y otros activos

102220 Venta y reembolso de instrumentos de pasivo o de patrimonio emitidos por otras entidades

102230 Pérdida de control de subsidiarias u otros negocios

102240 Otros pagos relacionados con actividades de inversión

10225X …

102000 TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (B)

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN

103100 Pagos:

(3) (3) (3) 103110 Dividendos

103120 Adquisición o rescate de instrumentos de patrimonio propio

103130 Obligaciones negociables no subordinadas

103140 Banco Central de la República Argentina

103150 Financiaciones de entidades financieras locales

103160 Obligaciones subordinadas

Versión: 7a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

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CUADRO C ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

Código de Cuadro (campo 3): C1 (continuación)

Las partidas sombreadas no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA. (1) Los importes consignados en el campo 6 se informarán sin signo cuando se trate de importes

positivos (cobros netos o saldos iniciales) y con signo (-) en la primera posición del extremo iz-quierdo, en caso de tratarse de importes negativos.

(2) Los conceptos componentes se informarán con signo positivo.

(3) Los conceptos componentes se informarán con signo negativo.

El importe resultante para la partida 100000 debe ser igual al importe que surja del siguiente cálcu-lo: partida 202000 – partida 201000.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Meses Código de

partida VARIACIONES DEL EFECTIVO

1 ... 24

Campo 4

Período: Campo 1 Importes: Campo 6 (1)

103170 Cambios en la participación de subsidiarias que no dan lugar a pérdida de control

103180 Otros pagos relacionados con actividades de financiación

(3) (3) (3)

10319X …

103200 Cobros:

(2) (2) (2) 103210 Emisión de instrumentos de patrimonio propio

103220 Obligaciones negociables no subordinadas

103230 Banco Central de la República Argentina

103240 Financiaciones de entidades financieras locales

103250 Cambios en la participación de subsidiarias que no dan lugar a pérdida de control

103260 Obligaciones subordinadas

103270 Otros cobros relacionados con actividades de financiación

10328X …

103000 TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (C)

104000 EFECTO DE LAS VARIACIONES DEL TIPO DE CAMBIO (D)

106000 EFECTO DEL RESULTADO MONETARIO DE EFECTIVO Y EQUIVALENTES (E)

TOTAL DE LA VARIACIÓN DE LOS FLUJOS DE EFECTIVO

100000 AUMENTO/(DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D+E)

201000 EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL EJERCICIO REEXPRESADOS

202000

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL CIERRE DEL EJERCICIO

Versión:7a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019 Página 14

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CUADRO D1

EFECTIVO MÍNIMO Código de Cuadro (campo 3): D1

Las partidas sombreadas no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA. Los importes se informarán sin signo. En caso de no poseer partidas comprendidas para Efectivo Mínimo en pesos en ningún período se integrará con ceros el campo 6 para la partida 000110 para el punto de partida. Se procederá de igual forma con la partida 000150, 000210 y 000250 cuando no se cuente con partidas comprendi-das para Efectivo Mínimo en moneda extranjera o en Títulos públicos e instrumentos de regulación monetaria, respectivamente para el punto de partida. En caso de corresponder, las partidas 000130, 000170, 000230 y/o 000270 se informarán siempre sin signo, ya sea que se trate de aumento en la integración o de disminución de la exigencia o del defecto. Las partidas 000220 y 000260 se informarán netas de las aplicaciones de títulos públicos naciona-les en pesos o en dólares estadounidenses depositados en cuentas de la CRyL de acuerdo con lo establecido en el punto 1.3 de las NP del RI de Efectivo Mínimo (partidas 210100/TP y 210200/TP, respectivamente). Los importes correspondientes a la integración -en caso de las posiciones en pesos y en títulos pú-blicos en pesos (partidas 120 y/o 220)- incluirán la eventual integración en BOTE2022, LELIQ y/o NOBAC admitidas por las Normas sobre Efectivo Mínimo.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Código de partida

Descripción

Punto de partida

Meses 1 …… 24

Campo 4 (31.12.XX) Período: Campo 1 Importes: Campo 6

EFECTIVO MINIMO 000110 Exigencia en pesos 000112 Incrementos de exigencia 000115 Disminuciones de la exigencia 000120 Integración 000130 Franquicias 000140 EXCESO / DEFECTO

000150 Exigencia en moneda extranjera 000160 Integración 000170 Franquicias 000180 EXCESO / DEFECTO 000210 Exigencia en títulos públicos e instrumentos de regulación

monetaria del BCRA en pesos 000220 Integración 000230 Franquicias 000240 EXCESO / DEFECTO 000250 Exigencia en títulos públicos e instrumentos de regulación

monetaria del BCRA en moneda extranjera 000260 Integración 000270 Franquicias 000280 EXCESO / DEFECTO

Versión: 12a. COMUNICACIÓN “A” 7238 Vigencia: 31/12/2020 Página 15

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CUADRO D2 CAPITALES MÍNIMOS

Código de Cuadro (campo 3): D2 Código de

partida Descripción Punto de partida

(31.12.XX) Meses

Campo 4 Período: Campo 1

1 … 24

POSICION DE CAPITALES MINIMOS 000210 Exigencia por Riesgo de Crédito 000220 Incrementos por excesos en otras relaciones 000230 Total exigencia por Riesgo de Crédito 000300 Exigencia por riesgo de Mercado al último día del mes 000400 Exigencia por Riesgo Operacional 000250 Franquicia a la exigencia 000251 Franquicia Teórica disminución exigencia Riesgo de Crédito 000253 Franquicia disminución exigencia por Riesgo de Mercado 000254 Franquicia disminución exigencia por Riesgo Operacional 000260 TOTAL DE EXIGENCIA A INTEGRAR 000265 EXIGENCIA DE CAPITAL MINIMO BASICO 000270 INTEGRACIÓN 000271 Capital Ordinario de nivel 1 (Con1) 000272 Conceptos deducibles del Capital Ordinario de nivel 1

(CDCOn1) 000273 Capital Adicional de nivel 1 (CAn1) 000274 Conceptos deducibles del Capital Adicional de nivel 1 000275 Patrimonio neto complementario (capital de nivel 2) 000276 Conceptos deducibles del PNc (capital de nivel 2) 000280 Franquicia a la integración 000290 POSICIÓN (EXCESO/DEFECTO) 000291 Franquicia – Disminución del defecto de integración del Capital

Mínimo

000292 POSICIÓN NETA DE FRANQUICIA DE DISMINUCIÓN DEL DEFECTO DE INTEGRACION

000240 Exigencia por Riesgo de Tasa 000211 Activos ponderados por riesgo – Riesgo de Crédito (*) 000301 Activos ponderados por riesgo – Riesgo de Mercado (**) 000401 Activos ponderados por riesgo – Riesgo Operacional (**) 000241 Activos ponderados por riesgo – Riesgo de Tasa de Interés (**) 000501 Partidas fuera de balance para riesgo de crédito (PFB)

(*) Según lo establecido por las normas sobre “Capitales mínimos de las entidades financie-ras” para la determinación de la exigencia por riego de crédito. (**) Resultan de multiplicar la exigencia determinada para cada uno de los riesgos por 12,5. Las partidas sombreadas no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA. Los importes se grabarán sin signo.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 9a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

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CUADRO D3

ACTIVOS INMOVILIZADOS Código de Cuadro (campo 3): D3

Meses

CONCEPTO 1 ... 24

Código de

partida Campo 4

Punto de partida

(31.12.XX) Período: campo 1 Importes: campo 6

000310 Total de activos inmovilizados y otros conceptos

000315 Activos en Garantía Convenios ALADI

000320 Conceptos deducibles

000330 Franquicias

000340 Responsabilidad Patrimonial Computable (RPC)

000350 Exceso (neto de la franquicia)

Las partidas sombreadas no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA. Los importes se grabarán sin signo.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 8a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 17

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CUADRO D4

POSICIÓN GLOBAL NETA EN MONEDA EXTRANJERA Código de Cuadro (campo 3): D4

Las partidas sombreadas no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA. En el caso de la partida 000490 se computarán como exceso las posiciones en promedio que resulten positivas y superen el límite admitido. La partida 000410 se grabará siempre, aun cuando sea igual a cero. Si fuera negativa, se grabará el signo “-” en la primera posición del extremo izquierdo. (1) A los fines del Régimen informativo, se computará la PGNME positiva en promedio mensual.

(2) A los fines del Régimen informativo, se computará la PGNME -tanto positiva como negativa- en

promedio mensual.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Código

de partida

Campo 4

CONCEPTO

Punto de partida

(31.12.XX)

Meses

1 ... 24

Período: campo 1 Importes: campo 6

000410 Posición global neta en moneda extranjera

000415 Franquicia - Disminución en el importe de la Posición Global Neta

000420 Responsabilidad Patrimonial Computable (RPC) del mes anterior

000425 Franquicia - Aumento en la integración de la RPC

PGNME Negativa 000430 Límite general 000450 Exceso al límite máximo

000455 Franquicia - Disminución del exceso de la PGN respecto de los límites previstos

000456 Exceso al límite máximo neto de franquicia PGNME Positiva 000470 Límite general 000475 Ampliación del límite (1) 000490 Exceso al límite máximo 000495

Franquicia - Disminución del exceso de la PGN respecto de los límites previstos (1)

000496 Exceso al límite máximo neto de franquicia 000500 Posición de contado (2)

Versión: 13a. COMUNICACIÓN “A” 7238 Vigencia: 31/12/2020 Página 18

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35.1.5. Tabla de errores de validación

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda Causa

01 FALTA ARCHIVO “PROYECC.TXT”

Se omitió grabar el archivo de referencia o se lo envió vacío o el diseño no corresponde al definido en el punto 35.1.3.

02 ERROR DE FORMATO - La grabación del registro no se efectuó según el diseño correspondiente, o bien

- El/los campo/s detallado/s no se gra-baron de acuerdo con lo establecido en el diseño de registro.

03 ENTIDAD MAL INFORMADA El código de entidad informado no es correc-

to.

04 FECHA DE INFORMACIÓN MAL IN-FORMADA

Se trata de una fecha distinta a la indicada por las N.P. como punto de partida.

05 PERIODO MAL INFORMADO Se trata de una fecha distinta a las indicadas en el punto 35.1.1.4.

06 CÓDIGO ERRÓNEO

El código informado no se corresponde con ninguno de los previstos para cada cuadro. (aplicable a campos 2 a 5).

07 INCONSISTENCIA ENTRE CÓDIGO DE PARTIDA Y TIPO DE IMPORTE

El Tipo de importe informado en el campo “Tipo de importe” no corresponde a ningu-no de los habilitados para la partida señala-da según pto. 35.1.1.6.

08 PARTIDA XX CUADRO XX – FALTA DE CORRESPONDENCIA CON BALANCE DE SALDOS (APLICABLE A CUADROS A1 Y B1)

- La suma de los saldos informados en el campo “Saldo/ porcentaje” del Cuadro A1 para la partida señalada para el punto de partida, no coincide con la suma de saldos de las cuentas del Balance de sal-dos, según la correspondencia de cuen-tas difundidas a través del sitio de Inter-net (aplicable a código de consolidación 001).

- El saldo informado en el campo “Saldo/ porcentaje” del Cuadro B1 para la parti-da señalada para el punto de partida, no coincide con la suma de los saldos de las cuentas del Balance de saldos, según la correspondencia de cuentas difundidas a través del sitio de Internet (aplicable códi-go de consolidación 001).

Versión: 6a. COMUNICACIÓN “A” 6367 Vigencia: 31/12/2017

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Código Leyenda Causa

09 INCONSISTENCIA ENTRE CÓDIGOS DE CONSOLIDACIÓN A NIVEL DE CUADRO

Habiendo informado para cualquiera de los cuadros un código de consolidación 002 y/ó 003 no se mantuvo idéntico nivel de consoli-dación para los restantes cuadros (no apli-cable a los Cuadros D1 y D4, según último párrafo del punto 35.1.1.5.

10 FALTA INFORMAR CODIGO DE CON-SOLIDACIÓN 001 – CUADRO XX

En el/los cuadro/s señalado/s se omitió in-formar el código de consolidación 001.

11 CAMPO “SALDO/ PORCENTAJE” MAL INFORMADO

El campo mencionado se integró con ceros, excepto lo indicado en los Cuadros D1 y D4.

12 INFORMACIÓN YA PRESENTADA Y ACEPTADA

Se remitió información correspondiente a un período ya validado.

13 RECTIFICATIVA MAL INGRESADA Se remitió información rectificativa corres-pondiente a un período no validado.

15 RECTIFICATIVA ANTICIPADA Se remitió información rectificativa sin contar

con previa autorización de la SEFyC.

16 ERROR DE BALANCEO El importe calculado por el BCRA para el total de Activo, para el código de Cuadro A1 y para cada código de consolidación no co-incide con el importe que resulta de la suma de Pasivo y Patrimonio Neto.

17 FALTA INFORMAR CAMPO “SALDO/ PORCENTAJE”

Habiendo informado un código de partida en el campo “Período” se omitió integrar el campo “Saldo/ porcentaje” (excepto para las partidas 000110, 000150, 000210 y 000250 del Cuadro D1 y 000410 del Cuadro D4).

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Versión: 6a. COMUNICACIÓN “A” 6367 Vigencia: 31/12/2017

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PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda Causa

18 NOVEDAD DUPLICADA - Para el Cuadro A1 se informó más de un registro con igual “Período”, “Código de consolidación”, “Código de cuadro”, “Códi-go de partida” y “Tipo de importe”.

- Para los restantes cuadros se informó más de un registro con igual “Período”, “Código de consolidación”, “Código de cuadro” y “Código de partida”.

19 FALTA INFORMAR CUADRO XX

Se omitió informar el/los cuadro/s señala-do/s.

20

INCONSISTENCIA CUADRO C1

La variación de fondos calculada por el BCRA a base de los datos proporcionados en el Cuadro C1 (partida 100000) no se co-rresponde con la variación entre los importes de efectivo al inicio y al cierre de cada perío-do (partida 202000 – partida 201000) para cada código de consolidación.

21 SIGNO MAL INFORMADO

- Cuadros C1, D1, D2 y D3: se informó signo negativo para partidas no admiti-das.

- Cuadro C1: se informaron importes sin signo para partidas que sólo admiten sig-no negativo (No aplicable a la partida 101400).

22 FALTA INFORMAR PARTIDA CUA-

DRO D1 Y/O CUADRO D4

Se omitió informar alguna de las partidas detalladas:

Partida Cuadro 000110 D1 000150 D1 000210 D1 000250 D1 000410 D4

23 INFORMACIÓN EN CAMPO NO HABI-

LITADO

Para la partida señalada se integró un cam-po no habilitado (aplicable a Cuadro B2).

24 PARTIDA XX CUADRO D1 – FALTA DE CORRESPONDENCIA CON EFECTIVO MINIMO

El saldo informado en el campo “saldo/ por-centaje” del Cuadro D1 para la partida seña-lada para el punto de partida, no coincide con lo informado en el Régimen Informativo de Efectivo Mínimo.

Versión: 10a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

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Código Leyenda Causa 25 PARTIDA XX CUADRO D2 / D3

FALTA DE CORRESPONDENCIA CON CAPITALES MINIMOS / AC-TIVOS INMOVILIZADOS

El saldo informado en el campo “Saldo/ porcenta-je” del Cuadro D2 y/o D3 para la partida señalada para el punto de partida, no coincide con lo in-formado en el Régimen Informativo de Capitales Mínimos y/o Activos Inmovilizados, respectiva-mente, teniendo en cuenta la siguiente correla-ción entre códigos de consolidación:

RI PNP RI CM/ AI 002 0 ó 1 001 (sólo si no se informa cód. 002) 0 ó 1

003 3

26

FALTA INFORMAR CÓDIGO DE CONSOLIDACIÓN – CUADRO D2

Habiéndose informado en el RI Capitales Míni-mos código de consolidación 3 para el mes to-mado como punto de partida, no se incluyó el código de consolidación 003 para el Cuadro D2.

28 RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS CUADRO B1 – FALTA DE CO-RRESPONDENCIA CON BALAN-CE DE SALDOS

El Resultado antes del impuesto a las ganancias calculado en esta Institución para el punto de partida para código de consolidación 001 debe ser igual al Resultado neto del período menos el Impuesto a las ganancias informado en el Balance de saldos.

30 PARTIDA XX CUADRO D4 – FAL-TA DE CORRESPONDENCIA CON PGNME

El saldo informado en el campo “Saldo/ porcenta-je” para la partida señalada para el punto de partida, no coincide con lo informado en el régimen de Posición Global Neta de Moneda Extranjera.

Versión: 7a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 22

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

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PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda

Causa

31 PARTIDA XX CUADRO XX – FALTA DE CORRESPONDENCIA CON RI PARA SUPERVISIÓN TRIMESTRAL ANUAL

- La suma de los saldos informados en el campo “Saldo/ porcentaje” del Cuadro A1 para la partida señalada en el punto de partida, no coincide con la suma de saldos de las cuentas de RI para Supervisión Trimestral / Anual, según la correspondencia de cuentas difundidas a través del sitio de Internet (aplicable a los códigos de consolidación 002 y 003).

- La suma de los saldos informados en el campo “saldo/ porcentaje” del Cuadro B1 para la partida señalada en el punto de partida, no coincide con la suma de saldos de las cuentas de RI para Supervisión Trimestral / Anual, según la correspondencia de cuentas difundidas a través del sitio de Internet (aplicable a los códigos de consolidación 002 y 003).

32 PARTIDA XX CUADRO B2 – IMPORTE

MAL INFORMADO Habiéndose informado en campo “Código de cuadro” código B2, el importe informado en campo “Saldo/ porcentaje” es mayor a “99999” (No aplicable a la partida 000024).

33 FALTA DE CORRESPONDENCIA RESULTADO NETO DEL CUADRO B1 CON RESULTADO DEL EJERCICIO CUADRO A1 – PERIODO XX

El resultado neto calculado en el BCRA (Cuadro A1 campo “Saldo/ porcentaje”) no coincide con el Resultado del Ejercicio proyectado para el período indicado (Cuadro B1 campo “Saldo/ porcentaje” - punto 35.1.1.7.).

34 TOTAL RESULTADO INTEGRAL CUADRO B1-INFORMACIÓN INCON-SISTENTE

El total del Resultado Integral calculado por el BCRA en base a los datos proporcionados en el Cuadro B1 (partida 630000) no se corresponde con la suma de los resultados integrales informados en este cuadro (partida 630010 + 630020).

Versión: 8a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

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ANEXO: DETALLE DE CONTROLES DE VALIDACIÓN Leyenda de error 24: Falta de correspondencia entre Plan de negocios y Efectivo mínimo (Punto de partida).

PNP Cuadro D1 Efectivo mínimo

000110 [907000(n) - 750000(n) + 750000(n-1] para M = 001 000112 ∑(101500/001+102160/001+102400/001+10250X/001) (n) 000115 700000/001(n)

000120 904000/001(n) 000130 (651000/001(n) + 661000/001(n) + 671000/001) 000150 [903000/M(n) - 750000/M(n) + 750000/M(n-1)-700000/M(n) ] para M <> 001 000160 904000/M(n) para M <> 001 000170 (651000/M(n) + 661000/M(n) + 671000/M) para M <> 001 000210 [905000/TP(n) - 750000/TP(n) + 750000/TP(n-1)] para especies en pesos 000220 906000/TP(n) para especies en pesos 000230 (651000/TP(n) + 661000/TP(n) + 671000/TP(n)) para especies en pesos 000250 [905000/TP(n) - 750000/TP(n) + 750000/TP(n-1)] para especies en ME 000260 906000/TP(n) - 210200/TP(n) para especies en ME 000270 (651000/TP(n) + 661000/TP(n) + 671000/TP(n)) para especies en ME

Leyenda de error 25: Falta de correspondencia entre Plan de negocios y Capitales mínimos/ Activos inmovilizados (Punto de partida).

- Para códigos de consolidación 001 y 002.

Cuadro D2

PNP Capitales mínimos 000210 70100000(n) 000220 (83100000(n) a 86200000(n)+ 87100000(n) a 87800000(n) ) 000240 70500000(n) 000251 60100000(n) 000253 60300000(n) 000254 60400000(n)

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 9a. COMUNICACIÓN “A” 7238 Vigencia: 31/12/2020 Página 24

Page 25: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

PNP Capitales mínimos

000265 70700000(n) 000271 70210000(n) 000272 70220000(n) 000273 70230000(n) 000274 70240000(n) 000275 70250000(n) 000276 70260000(n) 000280 60500000(n) 000291 60900000(n) 000300 70800000(n) 000400 70300000(n) – 3600000Y(n)

000211 APRc= A * p + PFB * CCF * p + no DVP + (DVP + RCD + INC (fraccionamiento) )* 12,5 + 15000000 del RI de Capitales Mínimos

000501 ∑1221000X(n)+∑1222000X(n) Cuadro D3

PNP Activos inmovilizados 000310 100+300 000315 107 000320 200 000330 400

- Para Código de Consolidación 003. La exigencia e integración corresponden al período coincidente con el punto de partida. Leyenda de error 28: Resultado neto antes del Impuesto a las Ganancias. Cuadro B1-Falta de co-rrespondencia con Balance de Saldos.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

PNP (Cuadro B1) Balance de Saldos Resultado neto antes del Impuesto a las Ganancias 500000 – 610000

Versión: 7a. COMUNICACIÓN “A” 7238 Vigencia: 31/12/2020 Página 25

Page 26: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

Leyenda de error 30: Falta de correspondencia entre Plan de negocios y Posición Global Neta de Moneda Extranjera (Punto de partida).

PNP PGNME 000410 40000 000415 50200 000420 70200000(n-1) (RI de Capitales Mínimos) 000425 50100 000455 50300

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 7a. COMUNICACIÓN “A” 7238 Vigencia: 31/12/2020 Página 26

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ANEXO I

INSTRUCCIONES ESPECIALES PARA LA PRESENTACIÓN DE LAS PROYECCIONES CO-RRESPONDIENTES AL PERIODO 2018-2019.

En función de las disposiciones difundidas por la Comunicación “A” 6388 como consecuen-cia de la aplicación de las Normas Internacionales de Información Financiera, para las pro-yecciones correspondientes al período 2018-2019 no se aplicarán los controles de validación relacionados con el punto de partida (08, 24, 25, 28, 30 y 31). Los controles de consistencia con los datos informados en los restantes regímenes informa-tivos se aplicarán para el período 1 (enero/2018), siendo los controles aplicables los que se detallan a continuación:

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 1a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 1

Código Leyenda Causa

108 PARTIDA XX CUADRO XX – FALTA DE CORRESPONDENCIA CON BALANCE DE SALDOS (APLICABLE A CUADROS A1 Y B1)

• La suma de los saldos informados en el campo “saldo / porcentaje” del Cuadro A1 para la partida señalada para el campo “pe-ríodo” = 201801, no coincide con la suma de saldos de las cuentas del Balance de Saldos, según la correspondencia de cuentas difun-didas a través del sitio de Internet (aplicable a código de consolidación 001).

• El saldo informado en el campo “saldo / por-centaje” del Cuadro B1 para la partida seña-lada para el campo “período” = 201801, no coincide con la suma de los saldos de las cuentas del Balance de saldos, según la co-rrespondencia de cuentas difundidas a tra-vés del sitio de Internet (aplicable a código de consolidación 001).

124 PARTIDA XX CUADRO D1 – FALTA DE CORRESPONDENCIA CON EFECTIVO MINIMO

El saldo informado en el campo “saldo / por-centaje” del Cuadro D1 para la partida seña-lada para el campo “período” = 201801, no coincide con lo informado en el Régimen In-formativo de Efectivo Mínimo.

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Código Leyenda Causa

125 PARTIDA XX CUADRO D2 / D3 FALTA DE CORRESPONDENCIA CON CAPITALES MINIMOS / AC-TIVOS INMOVILIZADOS

El saldo informado en el campo “saldo / por-centaje” del / de los Cuadros D2 y/o D3 para la partida señalada para el campo “período” = 201801, no coincide con lo informado en el Régimen Informativo de Capitales Mínimos y/o Activos Inmovilizados, respectivamente, teniendo en cuenta la siguiente correlación entre códigos de consolidación:

RI PNP RI CM/ AI 002 0 ó 1 001 (sólo si no se informa cód. 002) 0 ó 1

003 3

128 RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS CUADRO B1 – FALTA DE CO-RRESPONDENCIA CON BALAN-CE DE SALDOS

El Resultado antes del impuesto a las ganancias calculado en esta Institución para el campo “período”= 201801 para código de consolidación 001 debe ser igual al Resultado neto del período menos el Impuesto a las Ganancias informado en el Balance de Saldos.

130 PARTIDA XX CUADRO D4 –

FALTA DE CORRESPONDENCIA CON PGNME

El saldo informado en el campo “saldo / por-centaje” para la partida señalada para el cam-po “período” = 201801, no coincide con lo informado en el régimen de Posición Global Neta de Moneda Extranjera.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 1a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 2

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ANEXO II

INSTRUCCIONES ESPECIALES PARA LA PRESENTACIÓN DE LAS PROYECCIONES CO-RRESPONDIENTES AL PERIODO 2020-2021. En función de las disposiciones difundidas por la Comunicación “A” 6905 como consecuen-cia de las adecuaciones vinculadas con la reexpresión de estados financieros resultante le la aplicación de la NIC 29, para las proyecciones correspondientes al periodo 2020-2021 no se aplicarán los controles de validación relacionados con el punto de partida (08, 24, 25, 28 30 y 31). Los controles de consistencia con los datos informados en los restantes regímenes informa-tivos se aplicarán para el periodo 1 (enero 2020), siendo los controles aplicables los que se detallan a continuación:

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda Causa

108 PARTIDA XX CUADRO XX – FAL-TA DE CORRESPONDENCIA CON BALANCE DE SALDOS (APLICA-BLE A CUADROS A1 Y B1)

• La suma de los saldos informados en el campo “saldo / porcentaje” del Cuadro A1 para la par-tida señalada para el campo “período” = 202001, no coincide con la suma de saldos de las cuentas del Balance de Saldos, según la correspondencia de cuentas difundidas a tra-vés del sitio de Internet (aplicable a código de consolidación 001).

• El saldo informado en el campo “saldo / por-centaje” del Cuadro B1 para la partida señala-da para el campo “período” = 202001, no coin-cide con la suma de los saldos de las cuentas del Balance de saldos, según la correspon-dencia de cuentas difundidas a través del sitio de Internet (aplicable a código de consolida-ción 001).

124 PARTIDA XX CUADRO D1 – FAL-TA DE CORRESPONDENCIA CON EFECTIVO MINIMO

El saldo informado en el campo “saldo / porcen-taje” del Cuadro D1 para la partida señalada para el campo “período” = 202001, no coincide con lo informado en el Régimen Informativo de Efectivo Mínimo.

Versión: 1a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019 Página 1

Page 30: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

ANEXO II

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda Causa

125 PARTIDA XX CUADRO D2 / D3 FALTA DE CORRESPONDENCIA CON CAPITALES MINIMOS / AC-TIVOS INMOVILIZADOS

El saldo informado en el campo “saldo / por-centaje” del / de los Cuadros D2 y/o D3 para la partida señalada para el campo “período” = 202001, no coincide con lo informado en el Régimen Informativo de Capitales Mínimos y/o Activos Inmovilizados, respectivamente, teniendo en cuenta la siguiente correlación entre códigos de consolidación:

RI PNP RI CM/ AI 002 0 ó 1 001 (sólo si no se informa cód. 002) 0 ó 1

003 3

128 RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS CUADRO B1 – FALTA DE CO-RRESPONDENCIA CON BALAN-CE DE SALDOS

El Resultado antes del impuesto a las ganancias calculado en esta Institución para el campo “período”= 202001 para código de consolidación 001 debe ser igual al Resultado neto del período menos el Impuesto a las Ganancias informado en el Balance de Saldos.

130 PARTIDA XX CUADRO D4 –

FALTA DE CORRESPONDENCIA CON PGNME

El saldo informado en el campo “saldo / por-centaje” para la partida señalada para el cam-po “período” = 202001, no coincide con lo informado en el régimen de Posición Global Neta de Moneda Extranjera.

Versión: 1a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019 Página 2

Page 31: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

35.2. Apartado IV – Pruebas de Estrés. 35.2.1. Instrucciones generales.

35.2.1.1. La información a remitir se grabará en un archivo denominado “PRUEBAES-

TRES.ZIP” que contendrá los archivos:

“PRUEBAS.TXT” (punto 4.2. de las Normas de Procedimiento); “INFOESTRES.PDF” que contendrá la información detallada en los puntos 4.1.1 a 4.1.6. de las Normas de Procedimiento); “INFOCOMP.PDF” que contendrá todos los reportes internos (manuales de proce-dimiento, actas, papeles de trabajo, etc.) utilizados en las pruebas vigentes a la fe-cha de presentación.

El citado archivo deberá enviarse accediendo al sitio de Internet (https://www3.bcra.gob.ar) de acuerdo con lo establecido en la Sección 1. de “Pre-sentación de Informaciones al Banco Central”.

Para la identificación de este régimen se utilizará 23 para código de régimen y para código de requerimiento se consignará el código 2.

35.2.1.2. La información cualitativa a que hace referencia el punto requerida en el punto 4.1. de las Normas de Procedimiento como así también la referida a cada uno de los es-cenarios tenidos en cuenta, deberán grabarse en documentos de formato portable (Portable Document Format – PDF). El archivo puede incluir texto, tablas, colores, distintos estilos de fuentes y subraya-dos. Se recomienda no variar en exceso el tamaño de la fuente utilizada (fuente su-gerida: Arial, tamaño: 12). También deben permitir su impresión, copia o extracción del contenido.

Todas las características de los archivos tipo PDF, que no se detallaron anterior-mente están prohibidas. Por ejemplo incluir imágenes incrustadas y/o elementos multimedia o restringir el acceso al documento por clave, firma electrónica o firma digital. El tamaño máximo de la totalidad de archivos permitido por presentación es de 15MB.

35.2.1.3. El archivo plano “PRUEBAS.TXT” será de longitud variable, conforme al diseño de registro correspondiente, y se grabará teniendo en cuenta las siguientes especifica-ciones:

a. Deberán respetar la codificación de caracteres ANSI – 1252. b. Se utilizará el símbolo “;” (punto y coma) como separador de campos. c. Para separar cada registro se deben consignar los caracteres hexadecimales

que representan un <CR> “Carriage Return” y un <LF> “Line Feed”. d. El último campo de cada registro NO debe contener al final del mismo el sím-

bolo “;”. Es decir, la cantidad de “;” por registro es igual a la cantidad de cam-pos esperados menos 1. por ejemplo, para el archivo “PRUEBAS.TXT” se es-peran 8 campos por registro, por lo tanto habrá 7 “;”.

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 2a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 1

Page 32: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

a. No es necesario completar el campo hasta llenar la longitud máxima esperada

(es decir, llenar los numéricos con 0 a la izquierda o los alfanuméricos con ca-racteres en blanco).

b. Si no se quisiera informar un campo (valor “NULO” o ausencia de valor) debe-

rán completarse en forma sucesiva los separadores de campo (“;”) sin mediar espacios en blanco.

35.2.1.3. La fecha de información se consignará únicamente al efectuar la remisión del archi-

vo “PRUEBAESTRES.ZIP”. A tal fin, en el aplicativo pertinente se consignará la fe-cha a la que corresponden los datos, la que deberá coincidir con el último mes del año al que corresponde la información.

35.2.2. Instrucciones particulares.

Archivo “PRUEBAS.TXT” 35.2.2.1. La información a remitir para cada cuadro se diferenciará por el código a consig-

nar en el campo 1 conforme el siguiente detalle:

35.2.2.2. El campo 2 se utilizará para identificar cada uno de los escenarios tenidos en

cuenta por la entidad financiera según lo expresado en el punto 4.2. “Información cuantitativa” del Apartado IV de las N.P. Para su individualización se utilizará una numeración secuencial iniciada a partir de 1. Este campo se integrará con ceros cuando se informe el mes / trimestre / año 0 del cuadro V1 (campo 5 = “1” o “2” o “3” y campo 6 = “0”).

35.2.2.3. El campo 3 “Código de partida” se completará conforme los cuadros anexos en el

punto 35.2.5. Las partidas que no registren valor en ningún período, no se grabarán. Para las partidas que registren valor en algún período, deberán informarse la to-

talidad de los meses aun cuando su importe sea igual cero, consignándose “0”. Para el cuadro D2 deberán informarse la totalidad de las partidas que lo integran. Para el cuadro V1 deberán informarse al menos las siguientes partidas: Anuales: 000101, 000102 (aun cuando su valor sea igual a cero). Trimestrales: 000201, 000202, 000203 (aun cuando su valor sea igual a cero). Mensuales: 000301, 000302, 000303, 000336, 000337, 000338, 000378.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

CUADRO Código Campo 1

Situación Patrimonial A1 Resultados B1 Estado de Flujo de Efectivo y sus Equivalentes C1 Efectivo Mínimo D1 Capitales Mínimos D2 Variables para Prueba de estrés V1

Versión: 4a. COMUNICACIÓN “A” 7238 Vigencia: 31/12/2020 Página 2

Page 33: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

35.2.2.4. Los códigos de consolidación a utilizar en el campo 4 serán los siguientes, in-

formándose sólo los que correspondan:

Código Descripción 1 Casa Central y sucursales en el país. 2 Casa Central, sucursales en el país y filiales en el exterior. 3 Casa Central, sucursales en el país, filiales en el exterior y otros

entes en el país y en el exterior.

Los niveles de consolidación informados deberán ser consistentes en todos los cuadros, a excepción de - cuadro D1: sólo se informará con código de consolidación 1. - cuadro V1: se informará a nivel individual (código 1); las variables que difie-

ran a nivel consolidado, deberán reportarse con el código de consolidación correspondiente, teniendo en cuenta lo indicado en el punto 35.2.2.3.

35.2.2.5. El campo 5 “Tipo de banda” se integrará de acuerdo con el siguiente detalle:

BANDA TEMPORAL Código Mensual 1 Trimestral 2 Anual 3

35.2.2.6. El campo 6 “Número de banda” se utilizará para identificar el subperíodo de la

banda temporal informada de acuerdo a lo establecido en el punto 35.2.5. para cada cuadro. El punto de partida (mes 0) sólo se informará para el cua-dro V1 para las partidas 0001XX, excepto 000101 y 000102 (variables anuales), 000203, 000204 y 000206 (variables trimestrales) y para las va-riables mensuales, atento que para los restantes cuadros se considerará el informado en el RI Plan de Plan de Negocios y Proyecciones, Apartado II.

35.2.2.7. El Campo 7 se integrará de acuerdo con las siguientes pautas: a) Cuadros A1, B1, C1, D1, D2: sin decimales, b) Cuadro V1:

Tipo de valor Partida Posiciones decimales

Índices 000301, 000341, 000342

4

000302 2 Cantidades/Plazo

Promedio 000203, 000204, 000370 a 000377

Sin decimales

Tipo de cambio 000303 4 Restantes partidas 2

35.2.2.8. El Campo 8 “Descripción”, se utilizará para detallar otras variables utilizadas

por la entidad para las pruebas de estrés (Cuadro V1) toda vez que se in-forme partidas con código mayor o igual a 150 (anual), 250 (trimestral) y 350 (mensual). Para las restantes partidas, este campo no se integrará.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 4a. COMUNICACIÓN “A” 7238 Vigencia: 31/12/2020 Página 3

Page 34: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

35.2.2.9. En el Cuadro A1, el campo “Tipo de importe” admitirá los siguientes códi-gos, teniendo en cuenta las limitaciones establecidas para cada partida:

Código Denominación Observaciones

0 No aplicable Sólo para partidas correspondientes a Patrimonio Neto e Información sobre cartera de crédito.

1 Sin rendimiento 2 Tasa de interés 3 CER Sólo para partidas en moneda nacional. 4 Valor razonable 5 UVA Sólo para partidas en moneda nacional. 6 UVI Sólo para partidas en moneda nacional.

En los restantes cuadros, este campo no se integrará.

35.2.2.10. Control de correspondencia del importe de la partida 490100 “Resultado in-

tegral total de los propietarios de la controladora” del Cuadro A1 con la par-tida 630010 el “Resultado integral total de los propietarios de la controlado-ra” del Cuadro B1. Los saldos deberán ser coincidentes en el punto de partida, el primer pe-ríodo siguiente (mes 1) y el 1° mes del segundo año (mes 13). En los restantes períodos, la diferencia entre el “Resultado integral total de los propietarios de la controladora”(n) del Cuadro A1 respecto del ante-rior período proyectado (n-1) deberá coincidir con el “Resultado integral total de los propietarios de la controladora”(n) del Cuadro B1 correspon-diente, conforme a siguiente expresión: 490100(n)–490100(n-1) = 630010(n).

35.2.3. Validación de la información.

Los listados correspondientes a los resultados de los procesos de validación estarán dispo-nibles en el sitio seguro https://www3.bcra.gob.ar.

35.2.4. Diseño de registro.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL

Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 3a. COMUNICACIÓN “A” 6477 Vigencia:

31/12/2017 Página 4

Page 35: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Denominación: Pruebas de estrés “PRUEBAS.TXT”

Hoja 1 de 1

N° Campo

Nombre Tipo

Longitud Máxima

(1)

Observaciones

1 Código de Cuadro

Carácter 2 Según pto. 35.2.2.1. de estas instrucciones.

2 Escenario Numérico 2 Según pto. 35.2.2.2. de estas instrucciones.

3 Código de partida Numérico 6 Según pto. 35.2.2.3. de estas instrucciones.

4 Nivel de consolidación Numérico 1 Según pto. 35.2.2.4. de estas instrucciones.

5 Tipo de banda Numérico 2 Según pto. 35.2.2.5. de estas

instrucciones.

6 Número de banda

Numérico 2 Según punto 35.2.2.6. de estas instrucciones.

7 Valor (Saldo / Porcentaje /

Cantidad / Tasa / Índice)

Numérico 15 Según punto 35.2.2.7. de estas instrucciones.

8 Descripción

Carácter 100 Según pto. 35.2.2.8. de estas

instrucciones. Solo aplicable al Cuadro V1.

9 Tipo de importe Numérico 1 Según pto. 35.2.2.9. de estas instrucciones. Solo aplicable al Cuadro A1.

(1) Se deberá utilizar el delimitador “;” como separador de campos| N.P.: Normas de Procedimiento de este requerimiento.

Versión: 3a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

Página 5

Page 36: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

35.2.5. Cuadros anexos.

CUADRO A

SITUACIÓN PATRIMONIAL Código de cuadro (campo 1): A1 - Escenario: Campo 2

Código de Partida

Campo 3 Tipo de banda

Campo 5=1

Moneda nacional

Moneda extranjera

Descripción Tipo de

importe C9

Mes 0 C6=0

Mes 1 C6=1 … Mes 24

C6=24

Activo 110100 110500 Efectivo y depósitos en bancos 120100 120500 Títulos públicos y privados 120110 120510 Lebac-Nobac 120160 120560 Títulos públicos 120170 120570 Títulos privados 120171 120571 Fideicomisos financieros 120172 120572 Obligaciones negociables 120173 120573 Otros 130100 130500 Préstamos 131100 131500 Sector público no financiero 131110 131510 Préstamos garantizados 131120 131520 Otras financiaciones 132100 132500 Sector financiero 132110 132510 Interfinancieros otorgados- “call” 132120 132520 Otros interfinancieros otorgados 133100 133500 Sector privado no financiero y residentes

en el exterior

133110 133510 Adelantos 133120 133520 Documentos a sola firma 133130 133530 Documentos descontados/comprados 133140 133540 Hipotecarios 133150 133550 Prendarios 133160 133560 Tarjetas de crédito 133170 133570 Personales

133595

Préstamos para la pref. y financiación de exportaciones

133190 133590 Previsiones por riesgo de incobrabili-dad

133196 133596 Otros préstamos 133180 133580 Otros conceptos 134100 134500 Ajuste NIIF 140100 140500 Otros créditos por intermediación financiera 141100 141500 Operaciones al contado a liquidar y a tér-

mino

144100 144500 Otros 145100 145500 Ajuste NIIF 150100 150500 Créditos por arrendamientos financieros 151100 151500 Créditos por arrendamientos financie-

ros

152100 152500 Ajuste NIIF

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Versión: 2a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 6

Page 37: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

CUADRO A

SITUACIÓN PATRIMONIAL Código de cuadro (campo 1): A1 (continuación)

Código de partida Campo 3

Descripción

Tipo de banda Campo 5=1

Moneda nacional

Moneda extranjera

Tipo de importe

C9

Mes 0 C6=0

Mes 1 C6=1

… Mes 24 C6=24

160100 160500 Participaciones en otras sociedades

160110 160510 En entidades financieras locales

160120 160520 Otras

170100 170500 Créditos diversos

170110 170510 Créditos diversos

170120 170520 Ajuste NIIF

180100 Propiedad, planta y equipo/Bienes diversos

210100 Activos intangibles

230100 230500 Partidas pendientes de imputación

220100 Filiales en el exterior

240100 240500 Otros activos

Pasivo

310100 310500 Depósitos

311100 311500 Sector público no financiero

311110 311510 Cuenta corriente y otros vista

311120 311520 Caja de ahorro

311130 311530 Plazo

311140 311540 Otros

312100 312500 Sector financiero

313100 313500 Sector privado no financiero

313110 313510 Cuenta corriente y otros vista

313120 313520 Caja de ahorros

313130 313530 Plazo

313140 313540 Otros

314100 314500 Depósitos externos

314110 314510 Depósitos externos con vincula-dos

314120 314520 Otros depósitos externos

315100 315500 Ajuste NIIF

321100 321500 Redescuentos y asistencia del BCRA

331100 331500 Otros pasivos externos

331110 331510 Con vinculados

331120 331520 Con no vinculados

331130 331530 Ajuste NIIF

340100 Provisiones

332100 332500 Otros pasivos en el país

332110 332510 Préstamos interfinancieros recibidos – “call”

332120 332520 Resto

332130 332530 Ajuste NIIF

350100 350500 Partidas pendientes de imputación

360100 360500 ONS

360110 360510 Instrumentos representativos de deuda subordinada

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Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 3a. COMUNICACIÓN “A” 6477 Vigencia:

31/12/2017 Página 7

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CUADRO A

SITUACIÓN PATRIMONIAL Código de cuadro (campo 1): A1 (continuación)

Código de Partida Campo 3

Tipo de banda Campo 5=1

Moneda nacional

Moneda extranjera

Descripción

Tipo de importe

C9

Mes 0 C6=0

Mes 1 C6=1 … Mes 24

C6=24

360120 360520 Resto 360130 360530 Ajuste NIIF 380100 380500 Otros pasivos

Patrimonio neto 410100 Capital 420100 Aportes irrevocables 430100 Ajustes y reservas 450100 Resultados no asignados 480100 Otros resultados integrales acumula-

dos

490100 Resultado integral total de los propie-tarios de la controladora

400100 Patrimonio neto atribuible a los propie-tarios de la controladora

400200 Patrimonio neto atribuible a participa-ciones no controladoras

Información sobre carteras de cré-

dito

910000 915000 Total Cartera Comercial 920000 925000 Total Cartera Consumo y Comercial

asimilable

930000 935000 Total de asistencia a vinculados 940000 945000 Créditos clasificados irrecuperables

Los saldos deudores se informarán sin signo y los acreedores con signo negativo. Las partidas sombreadas no se informarán por cuanto serán calculadas en el BCRA.

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Versión: 3a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

Página 8

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CUADRO B

RESULTADOS Código de cuadro (campo 1): B1

Escenario: Campo 2 Nivel de consolidación: Campo 4

Tipo de banda Campo 5=1 Código de

partida Campo 3

Descripción Punto de partida C6=0

Mes 1 C6=1

.......

Mes 24 C6=24

Saldo/Importe Campo 7 Ingresos financieros

511000 Intereses 511010 Por adelantos 511020 Por documentos 511030 Por préstamos hipotecarios 511100 Por préstamos personales 511040 Por préstamos prendarios 511050 Por tarjetas de crédito 511060 Por préstamos a entidades financieras 511070 Por otros préstamos 511080 Por efectivo y depósitos en bancos 511110 Por títulos públicos 511120 Por ON y OS 511130 Por pases activos 511140 Por fideicomisos financieros 511090 Otros intereses 512000 Ajustes 512010 Por préstamos con cláusula de ajuste 512011 CER 512012 UVA 512013 UVI 512020 Ajuste CER y otros ajustes por títulos públicos 512030 Otros con cláusula de ajuste 512031 CER 512032 UVA 512040 Otros 513000 Dif. de cotización 513010 Cartera propia 513020 Intermediación 514000 Otros

Egresos financieros 521000 Intereses 521010 Por depósitos 521020 Por asistencia del BCRA 521030 Por préstamos de entidades financieras 521050 Por ON y OS 521060 Por pases pasivos 521040 Otros intereses 522000 Ajustes 522010 Por depósitos con cláusula de ajuste

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Versión: 2a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 9

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CUADRO B RESULTADOS

Código de cuadro (campo 1): B1 (continuación) Tipo de banda

Campo 5=1 Código de partida

Campo 3 Descripción

Punto de partida C6=0

Mes 1 C6=1

.......

Mes 24 C6=24

Saldo/Importe: Campo 7 522011 UVA 522012 UVI 522040 Ajustes por títulos públicos 522030 Otros con cláusula de ajuste 523000 Dif. de cotización 523010 Cartera propia 523020 Intermediación 524000 Otros 525000 Medición a valor razonable con cambio en resultados 525010 Resultado por títulos públicos 525011 Cartera propia 525012 Intermediación 525020 Resultado por ON y OS 525030 Operaciones con derivados 525040 Resultado por fideicomisos financieros 525050 Otros 530000 Cargos por incobrabilidad

Margen financiero 540000 Ingresos por servicios 550000 Egresos por servicios

Gastos de administración 561000 Gastos en personal 562000 Otros

Resultado operativo Utilidades diversas

570100 Resultado por participaciones permanentes

570110 En entidades financieras locales 570120 Otros 570200 Créditos recuperados y previsiones desafectadas 570300 Otros 580000 Pérdidas diversas 590000 Resultado de filiales en el exterior 595000 Resultado por la posición monetaria neta

Resultado neto antes del Impuesto a las Ganancias 610000 Impuestos a las Ganancias

Resultado neto 620000 Otros resultados integrales 630000 Total resultado integral 630010 Resultado integral total de los propietarios de la controladora 630020 Resultado integral total de la participación no controladora

Los saldos deudores se informarán sin signo y los acreedores con signo negativo. Las partidas sombreadas no se informarán por cuanto serán calculadas en el BCRA.

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Versión:4a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019 Página 10

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CUADRO C

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES Código de cuadro (campo 1): C1

Escenario: Campo 2 Nivel de consolidación: Campo 4

Tipo de banda

Campo 5=1 Código de partida Campo 3 VARIACIONES DEL EFECTIVO Mes 1

C6=1

.......

Mes 24 C6=24

Saldo/Importe: Campo 7

(1) Moneda nacional

Moneda extranjera FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS

105000 155000 Resultado del período antes del Impuesto a las Ganancias 101500 151500 Ajuste por el resultado monetario total del periodo 101100 151100 Ajustes para obtener los flujos provenientes de actividades operativas: 101110

151110

Amortizaciones y desvalorizaciones

101120 151120 Cargo por incobrabilidad

101130 151130 Otros ajustes

101200 151200 Aumentos / disminuciones netos provenientes de activos operativos:

101210

151210

Títulos de deuda a valor razonable con cambios en resultados

101220

151220

Instrumentos derivados

101230 151230 Operaciones de pase

101240 151240 Préstamos y otras financiaciones

101241 151241 Sector público no financiero

101242 151242 Otras entidades financieras

101243 151243 Sector privado no financiero y residentes en el exterior 101250

151250

Otros títulos de deuda

101260 151260 Activos financieros entregados en garantía

101270 151270 Inversiones en instrumentos de patrimonio 101280 151280 Otros activos

10129X 15129X …. 101300

151300

Aumentos / disminuciones netos provenientes de pasivos operativos:

101310 151310 Depósitos 101311

151311

Sector público no financiero

101312 151312 Sector financiero

101313 151313 Sector privado no financiero y residentes

101320 151320 Pasivos a valor razonable con cambios en resultados

101330 151330 Instrumentos derivados

101340 151340 Operaciones de pase

101350 151350 Otros pasivos

101400

151400

Cobros / pagos por Impuesto a las Ganancias

101000 151000 TOTAL DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS (A)

Versión:3a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019 Página 11

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CUADRO C ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES

Código de cuadro (campo 1): C1 (continuación)

Tipo de banda Campo 5=1 Código de partida

Campo 3 VARIACIONES DEL EFECTIVO Mes 1 C6=1

.......

Mes 24 C6=24

Saldo/Importe: Campo 7

(1) Moneda nacional

Moneda extranjera

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN

102100 152100 Pagos: (3) (3) (3) 102110 152110 Compra de PPE, activos intangibles y otros activos

102120 152120 Compra de instrumentos de pasivo o de patrimonio emitidos por otras entidades

102130 152130 Obtención de control de subsidiarias u otros negocios

102140 152140 Otros pagos relacionados con actividades de inversión

10215X 15215X …

102200 152200 Cobros: (2) (2) (2) 102210 152210 Venta de PPE, activos intangibles y otros activos

102220 152220 Venta y reembolso de instrumentos de pasivo o de patrimonio emitidos por otras entidades

102230 152230 Pérdida de control de subsidiarias u otros negocios

102240 152240 Otros pagos relacionados con actividades de inversión

10225X 15225X …

102000 152000 TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (B)

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN

103100 153100 Pagos:

(3) (3) (3) 103110 153110 Dividendos

103120 153120 Adquisición o rescate de instrumentos de patrimonio propio

103130 153130 Obligaciones negociables no subordinadas

103140 153140 Banco Central de la República Argentina

103150 153150 Financiaciones de entidades financieras locales

103160 153160 Obligaciones subordinadas

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Versión: 2a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 12

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CUADRO C

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES Código de cuadro (campo 1): C1 (continuación)

Tipo de banda Campo 5=1

Código de partida Campo 3

VARIACIONES DEL EFECTIVO Mes 1 C6=1

.......

Mes 24

C6=24 Moneda nacional

Moneda extranjera

Saldo/Importe: Campo 7 (1)

103170 153170 Cambios en la participación de subsidiarias que no dan lugar a pérdida de control

103180 153180 Otros pagos relacionados con actividades de financiación

(3) (3) (3) 10319X 15319X …

103200 153200 Cobros:

(2) (2) (2) 103210 153210 Emisión de instrumentos de patrimonio propio

103220 153220 Obligaciones negociables no subordinadas

103230 153230 Banco Central de la República Argentina

103240 153240 Financiaciones de entidades financieras locales

103250 153250 Cambios en la participación de subsidiarias que no dan lugar a pérdida de control

103260 153260 Obligaciones subordinadas

103270 153270 Otros cobros relacionados con actividades de financiación

10328X 15328X …

103000 153000 TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (C)

104000 154000 EFECTO DE LAS VARIACIONES DEL TIPO DE CAMBIO (D)

106000 156000 EFECTO DEL RESULTADO MONETARIO DE EFECTIVO Y EQUIVALENTES (E)

TOTAL DE LA VARIACIÓN DE LOS FLUJOS DE EFECTIVO

100000 150000 AUMENTO/(DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D + E)

201000 251000 EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL EJERCICIO REEXPRESADOS

202000

252000

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL CIERRE DEL EJERCICIO

Las partidas sombreadas no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA. (1) Los importes consignados en el campo 7 se informarán sin signo cuando se trate de importes positivos

(cobros netos o saldos iniciales) y con signo (-) en la primera posición del extremo izquierdo, en caso de tratarse de importes negativos.

(2) Los conceptos componentes se informarán con signo positivo.

(3) Los conceptos componentes se informarán con signo negativo.

El importe resultante para la partida 100000 debe ser igual al importe que surja del siguiente cálculo: partida 202000 – partida 201000.

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CUADRO D1

EFECTIVO MÍNIMO Código de Cuadro (campo 1): D1

Escenario: Campo 2 Nivel de consolidación: Campo 4

Tipo de banda Campo 5=1 Código de

partida Campo 3

Descripción

Punto de partida Mes 1

C6=1

.......

Mes 24 C6=24

(31.12.XX) Saldo/Importe: Campo 7

(1) EFECTIVO MINIMO

000110 Exigencia en pesos 000112 Incrementos de exigencia 000115 Disminuciónes de la exigencia 000120 Integración 000130 Franquicias 000140 EXCESO / DEFECTO

000150 Exigencia en moneda extranjera 000160 Integración 000170 Franquicias 000180 EXCESO / DEFECTO

000210 Exigencia en títulos públicos e instrumentos de regulación monetaria del BCRA en pesos

000220 Integración 000230 Franquicias 000240 EXCESO / DEFECTO 000250 Exigencia en títulos públicos e instrumentos de regulación

monetaria del BCRA en moneda extranjera 000260 Integración 000270 Franquicias 000280 EXCESO / DEFECTO

Las partidas sombreadas no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA. Los importes se informarán sin signo. En caso de corresponder, las partidas 000130, 000170, 000230 y/o 000270 se informarán siempre sin signo, ya sea que se trate de aumento en la integración o de disminución de la exigencia o del defecto. Las partidas 000220 y 000260 se informarán netas de las aplicaciones de títulos públicos na-cionales en pesos o en dólares estadounidenses depositados en cuentas de la CRyL de acuerdo con lo establecido en el punto 1.3. de las NP del RI de Efectivo Mínimo (partidas 210100/TP y 210200/TP, respectivamente).

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CUADRO D

CAPITALES MÍNIMOS Código de Cuadro (campo 1): D2

Escenario: Campo 2 - Nivel de consolidación: Campo 4 Código de

partida Campo 3

Descripción Punto de partida

(31.12.XX)

Tipo de banda Campo 5=1

Mes 1 C6=1

.......

Mes 24 C6=24

Saldo/Importe: Campo 7 (1)

POSICION DE CAPITALES MINIMOS 000210 Exigencia por Riesgo de Crédito 000220 Incrementos por excesos en Otras Relaciones 000230 Total exigencia por Riesgo de Crédito 000300 Exigencia por riesgo de Mercado al último día del mes 000400 Exigencia por Riesgo Operacional 000250 Franquicia a la exigencia 000251 Franquicia Teórica Disminución Exigencia Riesgo de Crédito 000253 Franquicia disminución exigencia por Riesgo de Mercado 000254 Franquicia disminución exigencia por Riesgo Operacional 000260 TOTAL DE EXIGENCIA A INTEGRAR 000265 EXIGENCIA DE CAPITAL MINIMO BASICO 000270 INTEGRACIÓN 000271 Capital Ordinario de Nivel 1 (Con1) 000272 Conceptos deducibles del Capital Ordinario de Nivel 1

(CDCOn1) 000273 Capital Adicional de Nivel 1 (CAn1) 000274 Conceptos deducibles del Capital Adicional de Nivel 1 000275 Patrimonio neto complementario (capital de nivel 2) 000276 Conceptos deducibles del PNc (capital de nivel 2) 000280 Franquicia a la integración 000290 POSICIÓN (EXCESO/DEFECTO) 000291 Franquicia – Disminución del defecto de integración del Capital

Mínimo

000292 POSICIÓN NETA DE FRANQUICIA DE DISMINUCIÓN DEL DEFECTO DE INTEGRACION

000240 Exigencia por Riesgo de Tasa 000211 Activos ponderados por riesgo – Riesgo de Crédito (*) 000301 Activos ponderados por riesgo – Riesgo de Mercado (**) 000401 Activos ponderados por riesgo – Riesgo Operacional (**) 000241 Activos ponderados por riesgo – Riesgo de Tasa de Interés (**) 000501 Partidas fuera de balance para riesgo de crédito (PFB)

(*) Según lo establecido por las normas sobre “Capitales mínimos de las entidades financie-ras” para la determinación de la exigencia por riego de crédito. (**) Resultan de multiplicar la exigencia determinada para cada uno de los riesgos por 12,5. Las partidas sombreadas no se informarán, por cuanto serán calculadas en el BCRA. Los importes se grabarán sin signo.

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CUADRO V VARIABLES PARA PRUEBAS DE ESTRÉS

Código de Cuadro (campo 1): V1 A) Anuales Escenario n = Campo 2 Campo 5= 3

Código partida Campo 3

Concepto Año 0 Campo 6 = 0

Año 1 Campo

6= 1

Año 2 Campo

6= 2 000101 Var. % PBI Real (VAR % anual) serie original (sin desestacionalizar) 000102 Indice Precios Implícitos (Var. % anual) serie original (sin desestacionalizar)

Otras consideradas por la entidad: 0001XX …

B) Trimestrales Escenario n = Campo 2 Campo 5= 2 Código partida Campo

3

Concepto Trim. 0 Campo

6= 0

Trim. 1 Campo

6=1

Trim. 2 Campo

6=2

………. Trim. 8 Campo

6=8

000201 Var. % PBI Real (Var. % trim.) 000202 Indice Precios Implícitos (Var. % trim.) 000203 Personas desempleadas para los 31 aglomerados urbanos (base informa-

ción INDEC) (en miles)

000204 Dotación de personal correspondiente a cada entidad (en cantidad de individuos)

000205 Variación porcentual anual del índice de salarios formales 000206 Tasa de desocupación (%)

Otras consideradas por la entidad: 0002XX …

C) Mensuales Escenario n = Campo 2 Meses Campo 5= 1 partida Campo

3

Concepto Mes 0 Campo 6 = 0

Mes 1 Campo

6= 1

Mes 2 Campo

6=2

………. Mes 24 Campo 6=24

000301 CER (Indice) 000302 IPC (Indice) 000341 UVA 000342 UVI 000303 Tipo de cambio Ref. BCRA ($/US$) 000305 Tasa de interés Badlar bancos privados $ (en % n.a.) 000343 Prom. Tasas de Lebac pesos 000344 Prom. Tasa interés activa - Lebac operaciones con CER 000345 Prom. Tasa de Nobac pesos 000346 Prom. Tasa interés activa - Nobac operaciones con CER 000347 Prom. Tasa Interés activa - S. Publico pesos 000348 Prom. Tasa Interés activa - S. Pub. monex 000349 Prom. Tasa interés activa - S. Fciero. pesos 000350 Prom. Tasa interés activa - S. Fciero. monex 000306 Tasa de interés Adelantos en Cta Cte $ (en % n.a.) 000307 Tasa de interés Sola Firma $ (en % n.a.) 000351 Prom. Tasa Interés activa - S. Priv. Descuento de doc pesos 000308 Tasa de interés Hipotecarios $ (en % n.a.) 000309 Tasa de interés Prendarios $ (en % n.a.) 000352 Prom. Tasa Interés activa - S. Priv. tarjetas pesos 000310 Tasa de interés Personales $ (en % n.a.) 000314 Tasa de interés Adelantos ME (en % n.a.) 000353 Prom. Tasa Interés activa - S. Priv. Doc. a sola firma monex 000354 Prom. Tasa Interés activa - S. Priv. Descuento de doc monex 000315 Tasa de interés Hipotecarios ME (en % n.a.) 000316 Tasa de interés Prendarios ME (en % n.a.) 000355 Prom. Tasa Interés activa - S. Priv. tarjetas monex 000317 Tasa de interés Personales ME (en % n.a.) 000356 Prom. Tasa Interés activa - S. Priv. UVA 000357 Prom. Tasa Interés activa - S. Priv. UVI 000358 Prom. Tasa Interés activa - S. Priv. CER 000359 Prom. Tasa Interés pasiva - S. Pub - pesos 000360 Prom. Tasa Interés pasiva - S. Pub - Monex

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Versión: 3a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

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CUADRO V VARIABLES PARA PRUEBAS DE ESTRÉS

Código de Cuadro (campo 1): V1 (continuación) C) Mensuales Escenario n = Campo 2 Meses Campo 5= 1 partida Campo

3

Concepto Mes 0 Campo 6 = 0

Mes 1 Campo

6= 1

Mes 2 Campo

6=2

………. Mes 24 Campo 6=24

000361 Prom. tasa interés pasiva - S. Fciero. Pesos 000362 Prom. tasa interés pasiva - S. Fciero. Monex 000363 Prom. Tasa Interés pasiva - S. Priv. - Pesos 000364 Prom. Tasa Interés pasiva - Cuenta corrientes pesos 000365 Prom. Tasa Interés pasiva - Caja de ahorro pesos 000366 Prom. Tasa Interés pasiva – A plazo pesos 000367 Prom. Tasa Interés pasiva - S. Priv. - UVA 000368 Prom. Tasa Interés pasiva - S. Priv. - UVI 000369 Prom. Tasa Interés pasiva - S. Priv. - CER 000311 Tasa de interés por Redescuentos $ (en % n.a.) 000312 Tasa de interés por Lebac/Nobac $ (en % n.a.) 000370 Plazo Prom. de Repactación de tasas S. Privado Préstamos Personales $ (en meses) 000371 Plazo Prom. de Repactación de tasas S. Privado Préstamos Hipotecarios $ (en meses) 000372 Plazo Prom. de Repactación de tasas S. Privado Préstamos Prendarios $ (en meses) 000373 Plazo Prom. de Repactación de tasas Préstamos Sector Público $ (en meses) 000374 Plazo Prom. de Repactación de tasas S. Privado Préstamos Personales Monex (en

meses)

000375 Plazo Prom. de Repactación de tasas S. Privado Préstamos Hipotecarios Monex (en meses)

000376 Plazo Prom. de Repactación de tasas S. Privado Préstamos Prendarios Monex (en meses)

000377 Plazo Prom. de Repactación de tasas Préstamos Sector Público Monex (en meses) 000318 TIR Curva CER (en % n.a.) (MD<=2) * 000319 TIR Curva CER (en % n.a.) (2<MD<=6) * 000320 TIR Curva CER (en % n.a.) (MD>6) * 000321 TIR Curva ME (en % n.a.) (MD<=3) * 000322 TIR Curva ME (en % n.a.) (3<MD<=9) * 000323 TIR Curva ME (en % n.a.) (MD>9) * 000324 TIR Curva Badlar (en % n.a.) (MD<=1) * 000325 TIR Curva Badlar (en % n.a.) (MD>1) 000334 TIR Curva Pesos (en % n.a.) (MD<=2) 000335 TIR Curva Pesos (en % n.a.) (MD>2) 000326 Var. % de Depósitos S. Privado Vista $ ** 000327 Var. % de Depósitos S. Privado a Plazo $ ** 000328 Var. % de Depósitos S. Público Vista $ ** 000329 Var. % de Depósitos S. Público a Plazo $ ** 000330 Var. % de Préstamos Totales al S. Privado $ ** 000331 Var. % de Depósitos S. Privado Total ME ** 000332 Var. % de Depósitos S. Público Total ME ** 000333 Var. % de Préstamos Totales al S. Privado ME ** 000336 R1-Rendimiento Anual del Patrimonio (Return on Equity - ROE) (%): Total de Flujo de

Resultados / [Total de Promedio de Patrimonio Neto Desfasado 1 mes - Total de Pro-medio de Resultado Desfasado 1 mes]

000337 RG1-Retorno sobre Activos (Return on Assets - ROA) (%): Total de Flujo de Resultados / [Total de Promedio de Activo - Total Promedio de Operaciones de Pase a término y cdo a liquidar]

000338 RPC / APR-con la información proveniente del Cuadro de Capitales Mínimos 000339 L8-Liquidez Total (%): (Disponibilidades + Lebac por tenencia cartera propia y pases) /

Depósitos Totales

000340 L9-Liquidez Inmediata (%): (Disponibilidades + Lebac por pases) / Depósitos Totales 000378 Incobrabilidad Sector Privado - porcentaje de cartera irregular en términos de la

cartera total (situación 3 a 6 sobre total).

0004XX Otras consideradas por la entidad: * Corresponde al promedio de las TIR de los títulos con Modified Duration (MD) comprendida entre los valo-res indicados (en años). ** Variaciones respecto del período anterior.

XX= numeración a partir de 50 en adelante.

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Versión: 3a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018 Página 17

Comunicación “C” 82338

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35.2.6. Tabla de errores de validación

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda Causa

101 NO SE ENCONTRO EL ARCHIVO “PRUEBAS.TXT”

Se omitió grabar el archivo “PRUEBAS.TXT” (apli-cable a entidades pertenecientes al Grupo A), o bien el archivo informado no corresponde al diseño de registro, o bien está vacío.

102 NO SE ENCONTRO EL ARCHIVO

“XXX.PDF”

Se omitió grabar el archivo “INFOESTRES.PDF”, y/o “INFOCOM.PDF”, o bien el archivo está vacío.

103 CODIGO DE ENTIDAD MAL IN-FORMADO

El código de entidad no corresponde a una entidad habilitada para este régimen – requerimiento.

104 FECHA DE INFORMACIÓN ERRONEA O ANTICIPADA

- Se remitió información correspondiente a una fe-cha inexistente, o bien

- La fecha informada no coincide con lo indicado en

el punto 35.2.1.4. de estas instrucciones, o bien - Se informó un período no encontrándose válido el

anterior o el RI Plan de Negocios y Proyecciones, Apartado II del mismo período.

105

ERROR DE FORMATO – REGISTRO XXX

El/los campos detallados no se grabaron de acuerdo con lo establecido en el diseño de registro del punto 35.2.4. conforme al siguiente detalle:

Campo Valor admitido

1, 3, 4 y 5

Códigos admitidos para cada campo.

2 Valores admitidos según pun-to 35.2.2.2. de estas instruc-ciones.

6 Valores admitidos según pun-to 35.2.2.6. de estas instruc-ciones.

7 Valores numéricos. Cantidad de decimales según partida (tabla punto 35.2.2.7.)

8 Caracteres admitidos según el punto 35.2.2.8. de estas ins-trucciones.

9 Caracteres admitidos según el punto 35.2.2.9. de estas ins-trucciones.

Versión: 3a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

Página 18

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PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda Causa

106

FALTA INFORMAR CUADRO XX – ESCENARIO XX

Se omitió informar el/los cuadro/s señalado/s para el/los escenarios indicados.

107 NOVEDAD DUPLICADA

Se informó más de un registro con idéntica combi-nación de campos 1 a 6 y 9.

108 INCONSISTENCIA ENTRE CODI-GOS DE CONSOLIDACIÓN A NI-VEL DE CUADRO – ESCENARIO XX

En el escenario indicado, habiéndose informado para cualquiera de los cuadros un código de consolida-ción 2 y/o 3 no se mantuvo idéntico nivel de consoli-dación para los restantes cuadros (no aplicable a los cuadros D1 y V1, según último párrafo del punto 35.2.2.4 de estas instrucciones).

109 FALTA INFORMAR CODIGO DE CONSOLIDACIÓN 1 –CUADRO XX – ESCENARIO XX

En el/los cuadro/s señalados/s se omitió informar el código de consolidación 1 para el escenario indica-do.

110 “NUMERO DE BANDA” MAL IN-FORMADO - PARTIDA XXXXX CUADRO XX – ESCENARIO XX

Para la integración del campo “Número de Banda” no se siguieron las instrucciones previstas en el pun-to 35.2.2.6. para cada cuadro.

111 FALTA INFORMAR NUMERO DE BANDA – PARTIDA XXXXXX, COD. CONSOLIDACION X – ESCENA-RIO XX

Para la partida y consolidación señalada se omitió informar alguna/s banda/s temporal/es.

112 FALTA INFORMAR CAMPO 8

DESCRIPCION - ESCENARIO XX Habiéndose informado el campo 1= V1 y campo 3 con una partida igual o mayor a 000150, 000250 o 000450, no se informó este campo.

113 SIGNO MAL INFORMADO - ES-

CENARIO XX • Cuadros C1, D1 y D2: se informó signo nega-

tivo para partidas no admitidas.

• Cuadro C1: se informaron importes sin signos para partidas que solo admiten signo negati-vo.

Versión: 3a. COMUNICACIÓN “A” 6649 Vigencia: 31/12/2018

Página 19

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PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Código Leyenda Causa

114 CUADRO A1/B1 PARTIDA NO

CORRESPONDE CON CÓDIGO DE CONSOLIDACIÓN - ESCENA-RIO XX

-Para el cuadro A1 se informó la partida 370100 y/o, 370500 con código de consolidación igual a 1, o bien -Para el cuadro B1 se informó la partida 575000 con código de consolidación igual a 1.

115

FALTA DE CORRESPONDENCIA RESULTADO NETO DEL CUADRO B1 CON RESULTADO DEL EJER-CICIO CUADRO A1 – PERIODO XX - ESCENARIO XX

El resultado Neto calculado en el BCRA (cuadro A1 campo 7) no coincide con el Resultado del Ejercicio proyectado para el período indicado (cuadro B1 campo 7) (punto 35.2.2.10.).

116 CUADRO B1/A1 – ESCENARIO XX

FALTA INFORMAR PARTIDA

Habiéndose informado alguna de las partidas del cuadro A1 señaladas, con importe distinto de cero en alguna de las bandas, no se informó su correspondiente en el cuadro B1, o viceversa, de acuerdo al siguiente detalle:

A1 B1 133110 y/o 133510 511010 133120 y/o 133520 511020 133130 y/o 133530 511020 133140 y/o 133540 511030 133150 y/o 133550 511040 133160 y/o 133560 511050

117 CUADRO A1 – ESCENARIO XX –

FALTA INFORMAR PARTIDA XXXXX

Para la partida señalada, habiéndose informado en el Cuadro A1 del RI de Plan de Negocios saldo distinto de 0 en alguno de los períodos 1 a 24, se informó “0” en campo 7 para todas las bandas temporales en este RI (no aplicable para las par-tidas 120560, 12017X, 331520, 350500, 132110, 132510, 332110, 332510, 331110 y 331510).

118 INCONSISTENCIA CUADRO C1 La variación de fondos calculada por el BCRA en base a los datos proporcionados en el Cuadro C1 (partidas 100000 y 150000) no se corresponde con la variación informada (partidas 202000-201000 y 252000-251000).

Versión: 2a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia: 29/12/2017

Página 20

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PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda Causa 119 CUADRO D2 - ESCENARIO XX

FALTA INFORMAR CÓDIGO DE CONSOLIDACION

Habiéndose informado en el R.I Capitales Mínimos código de consolidación 3 para el mes tomado como punto de partida, no se incluyó el código de consoli-dación para el cuadro D2.

CUADRO D2 PARTIDA XX –

ESCENARIO XX - INFORMACION INCONSISTENTE

120

- Habiéndose informado alguna de las partidas 13XX00 y/o 14XX00, se omitió informar la partida 000210 para la misma banda temporal, e igual código de consolidación o bien

- Habiéndose informado la partida 1XX5XX y/o 3XX5X0, se omitió informar la partida 000300 pa-ra la misma banda temporal e igual código de consolidación.

121 CUADRO D2 - ESCENARIO XX -

FALTA INFORMAR PARTIDA XX - Se omitió informar la partida señalada (no aplica-

ble a partida 000225) o bien - Algunas de las partidas 000400, 000265, 000270,

o 000290 se informó con importe igual a “0”.

122 CUADRO V1 / A1 – ESCENARIO XX FALTA INFORMAR PARTIDA XXXXXX

- Habiéndose informado la partida XXXXXX en el Cuadro A1, no se informó su correspondiente en el Cuadro V1, de acuerdo al siguiente detalle:

- Se omitió informar la partida señalada, de

acuerdo a lo establecido en el punto 35.2.2.3.

A1 V1 133110 000306 133120 000307 133140 000308 133150 000309 133170 000310 120110 000312 133510 000314 133540 000315 133550 000316 133570 000317 313110 000326 313130 000327 3111X0 000328 y/o 000329 ∑1331X0 000330 ∑3135X0 000331 3115X0 000332 ∑1335X0 000333 310100 000339 y/o 000340

Versión:4a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019 Página 21

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PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones

Código Leyenda Causa

123

CUADRO V1 - ESCENARIO XX - PARTIDA XXXXX MAL IN-FORMADA

Las partidas 000204, 000301, 000302, 000303, 000336, 000337, 000338 y 000378 se informaron con saldo “0” (campo 7).

124 INFORMACION YA PRESENTADA Y ACEPTADA

Se remitió información en el sitio www3 corres-pondiente a un período validado.

125 RECTIFICATIVA MAL INFORMADA Se remitió información rectificativa

correspondiente a un período no validado.

126 CUP YA REGISTRADA

Se consignó un número de orden ya utilizado en el día de remisión de los datos.

Versión:2a. COMUNICACIÓN “A” 6925 Vigencia: 31/12/2019 Página 22

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35.3. Apartado I – Plan de Negocios.

35.3.1. Instrucciones generales.

35.3.1.1. La información a remitir se grabará en un archivo denominado “INFOPLAN-NEGOCIOS.PDF” con la información detallada en el Punto 1. Apartado I Plan de negocios de las NP.

35.3.1.2. El citado archivo deberá enviarse de acuerdo con lo establecido en la Sección 1. de “Presentación de Informaciones al Banco Central” para el servicio de transferencia de archivos en el sitio exclusivo www3. (MFT).

35.3.1.3. Para la identificación de este régimen se utilizará 23 para código de régimen y para código de requerimiento se consignará el código 3.

35.3.1.4. La información deberá grabarse en documentos de formato portable (Porta-

ble Document Format – PDF) de acuerdo con lo establecido en la Sec-ción 1 de “Presentación de Informaciones al Banco Central”.

35.3.2. Validación de la información.

Los listados correspondientes a los resultados de los procesos de validación estarán disponibles en el sitio seguro https://www3.bcra.gob.ar.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL

Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 2a. COMUNICACIÓN “A” 6477 Vigencia:

31/12/2017 Página 1

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35.3.3. Tabla de errores de validación.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL

Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Código Leyenda Causa

01 NO SE ENCONTRO EL ARCHIVO “PLANNEGOCIOS.ZIP”

El archivo está vacío, o bien no corresponde al definido para este requerimiento.

02 NO SE ENCONTRO EL ARCHIVO “INFOPLANNEGOCIOS.PDF”

Se omitió grabar el archivo de referencia o se lo envió vacío.

03 CODIGO DE ENTIDAD MAL INFORMADA

El código de entidad informado no corresponde a una existente o no es correcto.

04 FECHA DE INFORMACIÓN ERRONEA

Se remitió información correspondiente a una fecha inexistente o a un periodo no habilitado para su procesamiento.

05 EXCESO EN EL TAMAÑO ARCHIVO “INFOPLANNEGOCIOS.PDF”

El tamaño del archivo supera el máximo admitido.

06 INFORMACIÓN YA PRESENTADA Y ACEPTADA

Se remitió información correspondiente a un periodo ya válido.

07 RECTIFICATIVA MAL INGRESADA Se remitió información rectificativa correspondiente a un periodo no válido.

100 CUP YA REGISTRADA Se consignó un número de orden ya utilizado en el día de remisión de los datos.

Versión: 1a. COMUNICACIÓN “A” 6408 Vigencia:

29/12/2017 Página 2

Page 55: B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL ...PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL B.C.R.A. Sección 35. Plan de negocios y proyecciones Código de Partida Campo 4 Importes:

35.4. Apartado V – Informe de autoevaluación del Capital.

35.4.1. Instrucciones generales.

35.4.1.1. La información a remitir se grabará en un archivo denominado “IN-FOAUTOEVCAPITAL.PDF” con la información detallada en el punto 5 del Apartado V- Informe de autoevaluación del capital de las NP.

35.4.1.2. El citado archivo deberá enviarse de acuerdo con lo establecido en la

Sección 1. de “Presentación de Informaciones al Banco Central” para el servicio de transferencia de archivos en el sitio exclusivo www3. (MFT).

35.4.1.3. Para la identificación de este régimen se utilizará 23 para código de ré-

gimen y para código de requerimiento se consignará el código 4.

35.4.1.4. La información deberá grabarse en documentos de formato portable (Portable Document Format – PDF) de acuerdo con lo establecido en la Sección 1. de “Presentación de Informaciones al Banco Central”.

35.4.2. Validación de la información.

Los listados correspondientes a los resultados de los procesos de validación estarán disponibles en el sitio seguro https://www3.bcra.gob.ar.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL

Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Versión: 1a. COMUNICACIÓN “A” 6477 Vigencia:

31/12/2017 Página 1

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35.4.3. Tabla de errores de validación.

B.C.R.A. PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL

Sección 35. Plan de negocios y proyecciones.

Código Leyenda Causa

01 NO SE ENCONTRO EL ARCHIVO “IN-FOAUTOEVCAPITAL.PDF”

Se omitió grabar el archivo de referencia o se lo envió vacío.

02 CODIGO DE ENTIDAD MAL INFOR-MADA

El código de entidad informado no co-rresponde a una existente o no es correc-to.

03 FECHA DE INFORMACIÓN ERRONEA

Se remitió información correspondiente a una fecha inexistente o a un período no habilitado para su procesamiento.

04 INFORMACIÓN YA PRESENTADA Y ACEPTADA

Se remitió información correspondiente a un período ya válido.

05 RECTIFICATIVA MAL INGRESADA Se remitió información rectificativa co-rrespondiente a un período no válido.

100 CUP YA REGISTRADA Se consignó un número de orden ya utili-zado en el día de remisión de los datos.

Versión: 1a. COMUNICACIÓN “A” 6477 Vigencia:

31/12/2017 Página 2