Upload
robeco
View
217
Download
2
Embed Size (px)
DESCRIPTION
Maak kennis met Robeco, The Investment Engineers.
Citation preview
Beleggen en Sparen bij Robeco
Robeco, aangenaam!
2 | Beleggen en Sparen
Robeco
Al meer dan 80 jaar zijn wij actief als belegger. We leren van successen, en ook
van teleurstellingen. Onze beleggers zijn actief in Rotterdam, Chicago, Parijs,
Zurich, Boston, New York, Mumbai en Hong Kong. Kennis en ervaring die we over
de hele wereld opdoen, maken wij beschikbaar voor beleggers, groot of klein. Als
beleggingsspecialist zijn wij er in alles op gericht om zo goed mogelijk zorg te dragen
voor de vermogens van onze klanten. Uiteraard streven we daarbij naar een goed
rendement, maar niet ten koste van alles. Risico’s in de hand houden is voor ons
minstens zo belangrijk. Wij geloven in een verantwoorde beleggingsaanpak. Onze
ervaring leert dat een langetermijnvisie zinvoller is dan kortzichtig winstbejag. Daarom
richten wij ons ook op beleggingen die een duurzame maatschappij en economie
voorstaan. Omdat wij geloven dat duurzame beleggingen op lange termijn bijdragen
aan een solide rendement.
Maak kennis met The Investment Engineers
The Investment EngineersRobeco wil behoren tot de allerbeste vermogensbeheerders door blijvend
goede rendementen te bieden, zowel op korte als lange termijn, en
klanten optimale service te bieden. Robeco heeft ruim 80 jaar ervaring als
fondsbelegger. We beleggen weloverwogen en gestructureerd met maar
één doel: het beste resultaat. De experts van Robeco, The Investment
Engineers, delen hun kennis met collega’s en klanten en passen deze toe
in alle beleggingsproducten en services.
Een solide basisRobeco is onderdeel van de Rabobank Groep, wereldwijd de enige
particuliere bank met de hoogste kredietwaardigheidsbeoordeling
(AAA) van Moody’s en Standard & Poor’s. Daarnaast loopt Rabobank
wereldwijd voorop als het gaat om maatschappelijk verantwoord
ondernemen en duurzaamheid.
Ruim 80 jaar ervaring in fondsbeleggen
Robeco werd in 1929 opgericht door een groep Rotterdamse beleggers.
Het Rotterdamsch Beleggings Consortium is uitgegroeid tot de grootste
beleggingsspecialist van Nederland voor zowel kleine beleggers als
vermogende particulieren. Vanaf het begin kenmerkt de werkwijze
van Robeco zich door een internationale visie en een verantwoorde
beleggingsstrategie. Deze jarenlange beleggingskennis vertaalt zich in
deskundige en persoonlijke adviezen. Behalve beleggen kunt u bij Robeco
ook sparen met aantrekkelijke spaarproducten. Bovendien gaat sparen en
beleggen bij Robeco heel gemakkelijk: via één en dezelfde rekening.
Met ruim 80 jaar ervaring behoort Robeco tot een van de eerste internationale vermogensbeheerders in Europa.
Onze kennis en ervaring strekt zich uit over de lokale markten in Europa, de Verenigde Staten en de opkomende markten.
Als een van de grootste vermogensbeheerders van Europa bieden we betrouwbare beleggingsoplossingen voor
uiteenlopende klanten. Duurzaam beleggen en een verantwoord rendement staan centraal in onze beleggingsaanpak.
4 | Beleggen en Sparen
Specialist in verantwoord rendement
Beleggen met verstandThe Investment Engineers staan bekend om hun goede gestructureerde
beleggingsaanpak. Zij maken hierbij gebruik van voorspellende
beleggingsmodellen, die binnen Robeco zijn ontwikkeld. Onze
beleggingsteams beschikken over de benodigde expertise om
hun kennis om te kunnen zetten in rendement en vernieuwende
beleggingsstrategieën te ontwikkelen. We ontwikkelen dan ook
innovatieve beleggingsproducten die kunnen presteren onder
uiteenlopende marktomstandigheden en die we verfijnen en aanpassen
aan de actuele ontwikkelingen.
Beheersbare risico’sEen goed rendement voor de lange termijn staat bij Robeco voorop.
Maar zeker zo belangrijk vinden we het beheersbaar maken en houden
van de bijbehorende risico’s. Bij Robeco is dit dan ook een vast onderdeel
binnen alle fases van het beleggingsproces.
Verantwoord beleggen
Wij geloven in een verantwoorde beleggingsaanpak. Een goed
rendement behalen is ons streven, maar niet tegen elke prijs. Onze
ervaring is dat kortzichtig winstbejag niet zinvol is, dus kijken we altijd
naar de lange termijn. We kiezen voor duurzame beleggingen en
verantwoord rendement. Omdat wij geloven dat verantwoord beleggen
op de lange termijn bijdraagt aan een solide rendement.
Robeco staat voor rendement op een verantwoorde manier. Om dat te realiseren bieden we u vakmanschap, degelijkheid en
betrokkenheid. We beschikken over een groot aantal kundige en ervaren beleggingsteams in Europa, de V.S. en Azië. Zij houden
continu een vinger aan de pols en volgen nauwgezet de ontwikkelingen op de wereldwijde markten. Bovendien maken zij
veelvuldig gebruik van wetenschappelijke modellen en kennis om tot verantwoorde beleggingsbeslissingen te komen.
Beleggen en Sparen | 5
6 | Beleggen en Sparen
Beleggen en Sparen | 7
Beleggen: ruime keuzeUit ervaring weten wij dat beleggen op de lange termijn meer oplevert
dan sparen. Bij Robeco kunt u dan ook kiezen uit een groot assortiment
aandelen- en obligatiefondsen. Robecofondsen, maar ook een aantal
streng geselecteerde kwaliteitsfondsen van andere aanbieders.
Wij houden het assortiment regelmatig tegen het licht en voegen
regelmatig nieuwe fondsen toe. Kijk voor een actueel overzicht van alle
mogelijkheden op onze website.
AandelenfondsenRobeco biedt een zeer ruime keuze in aandelenfondsen van zowel
Robeco als andere kwaliteitsaanbieders. Regelmatig worden nieuwe
topfondsen toegevoegd. U kunt kiezen uit allerlei variëteiten en
smaken, van wereldwijde tot specifieke regiofondsen en van fondsen
die focussen op kansrijke trends tot gespreide mixfondsen.
ObligatiefondsenOok op het gebied van obligatiefondsen, zowel staatsobligaties als
bedrijfsobligaties, biedt Robeco u keuze uit eigen fondsen en fondsen
van andere kwaliteitsaanbieders.
Alternatief en duurzaam beleggenRobeco biedt een breed assortiment duurzame en alternatieve
beleggingsmogelijkheden. Voorbeelden zijn private equity, duurzame
themafondsen, hedgefunds, grondstoffen en vastgoed.
SAMMet het Zwitserse SAM (Sustainable Asset Management) beschikt
Robeco sinds eind 2006 over een toonaangevend expertisecentrum
voor duurzaam beleggen. Bij Robeco hebt u de keuze uit diverse
SAM-fondsen die focussen op duurzame aspecten als water, energie
en klimaat.
Sparen: zekerheid vooropSparen biedt u de zekerheid dat uw inleg intact blijft. Sparen levert
doorgaans op de lange termijn minder rendement op dan beleggen,
maar ook in een goed gespreide beleggingsportefeuille hoort spaargeld
thuis. Sparen bij Robeco doet u ook met uw Robecorekening.
Wij bieden u verschillende aantrekkelijke spaarproducten. Kijk op
www.robeco.nl/sparen voor onze spaarproducten, actuele rentestanden
en voorwaarden.
Beleggen en sparen met één Robecorekening
Met uw Robecorekening kunt u via onze website kosteloos online
transacties uitvoeren. Zowel beleggen als sparen gaat via één en
dezelfde rekening. Dat werkt heel makkelijk. Wilt u bijvoorbeeld
een deel van uw spaarsaldo gebruiken voor het kopen van
beleggingsfondsen? Of andersom? U regelt het eenvoudig online of
met een telefoontje.
Vermogensgroei op korte en lange termijnBeleggen of sparen? Aandelen of obligaties? Duurzaam beleggen, beleggen met garanties of alternatief
beleggen? Bij Robeco is het allemaal mogelijk en regelt u het heel gemakkelijk online met één en dezelfde
rekening. Wat voor u een verstandige keuze is, hangt af van uw persoonlijke wensen en omstandigheden.
Sparen biedt de meeste zekerheid, maar met beleggen maakt u kans op een hoger rendement.
Ontdek robeco.nl
Gratis online transacties
8 | Beleggen en Sparen
Zelf beleggen en sparenAls u kiest voor zelf beleggen en sparen, staat u er bij Robeco niet alleen
voor. U kunt via Mijn Robeco online advies inwinnen of onze adviseurs
raadplegen. Hier hebt u ook inzage in uw portefeuille, actuele koersen
en uw persoonlijke rendementen. Ook kunt u eenvoudig uw portefeuille
controleren op risico en samenstelling. Bij Robeco betaalt u niets voor
online transacties in beleggingsfondsen.
Robeco VermogensbeheerWilt u de zorg voor uw vermogen uitbesteden? Dan is Robeco
Vermogensbeheer een verstandige keuze. Hiermee geeft u het beheer
van uw portefeuille volledig uit handen aan onze specialisten. Zij
beleggen uw geld op een verantwoorde manier, conform uw eigen
(vooraf afgesproken) uitgangspunten. U hebt geen omkijken meer naar
uw portefeuille en ontvangt elk kwartaal een overzichtelijke rapportage.
De kosten voor Robeco Vermogensbeheer bedragen EUR 40 per maand
en 0,05% over uw beheerde vermogen. U leest er meer over op
www.robeco.nl/vermogensbeheer.
Wat kost beleggen bij Robeco?Hoewel online transacties kosteloos zijn, betaalt u wel beheerkosten
over de fondsen die u in uw portefeuille hebt. Deze beheerkosten,
zoals managementfees en distributievergoedingen, worden conform
de marktstandaard jaarlijks direct ten laste gebracht van het fonds.
Wij brengen dus geen kosten achteraf in rekening, deze zitten al
verwerkt in het fondsrendement. Kijk voor uitgebreide informatie op
www.robeco.nl/kosten.
Online voordelen
Een Robecorekening biedt u veel gemak. Zo verricht u eenvoudig
transacties; online of telefonisch, net wat u het prettigst vindt. U kunt
met één rekening beleggen en sparen. Bovendien hebt u via Mijn Robeco
onbeperkt toegang tot de expertise van onze beleggingsspecialisten.
Een online rekening bij Robeco heeft veel voordelen:
– Gratis transacties in beleggingsfondsen
– Gratis en eenvoudig overboeken op eigen rekeningen
– Gratis portefeuilleadviezen
– 24 uur per dag inzage in uw rekeningoverzichten
– Persoonlijk fonds- en portefeuillerendement
– Uw actuele beleggingsrisico in beeld
– Handige tools om uw rekening(en) te beheren
– Robeco Connect, ons klantenforum voor tips en vragen
Het gemak van een RobecorekeningWerken aan uw vermogensgroei kan bij Robeco op verschillende manieren. Wilt u zelf betrokken zijn bij het behalen
van een optimaal rendement? Ga dan zelf aan de slag met uw Robecorekening. Wij geven u graag online advies en
ondersteuning. Bent u ervan overtuigd dat beleggen voor u een verstandige keuze is, maar hebt u geen zin of tijd om
regelmatig met uw beleggingen bezig te zijn? Vertrouw dan op onze expertise en kies voor Robeco Vermogensbeheer.
Ontdek robeco.nl
Stap snel online in
Beleggen en Sparen | 9
10 | Beleggen en Sparen
Zo opent u een Robecorekening1. Ga naar www.robeco.nl/klantworden, vul uw persoonlijke
gegevens in en beantwoord de vragen over uw beleggingsprofiel.
2. U ontvangt een e-mail met uw rekeningnummer en een document
met al uw gegevens.
3. Print dit document en stuur het ondertekend retour, samen met
een kopie van een geldig identiteitsbewijs.
4. Vervolgens incasseren wij uw eerste storting van minimaal EUR 25,
afkomstig van een bankrekening die (mede) op uw naam staat.
Deze storting is ter identificatie zodat wij uw rekening definitief
kunnen activeren. Indien de storting van een gezamenlijke rekening
afkomstig is, stuur dan een kopie dagafschrift van de betreffende
bankrekening mee. Vanaf uw online aanmelding tot deze activering
duurt ongeveer een werkweek.
5. Per post ontvangt u separaat uw inloggegevens en bevestigingscode
om online of via ons telefonisch overboekingssysteem te
handelen. Bent u al rekeninghouder? Uw huidige gebruikersnaam
en wachtwoord gelden ook voor uw nieuwe rekening.
Uw beleggingsprofiel Om u beter van dienst te kunnen zijn stellen wij een beleggings profiel
voor u vast. Dit profiel geeft aan hoeveel risico u maximaal accepteert en
welk verwacht rendement hierbij hoort. U kunt de passende verhouding
tussen rendement en risico voor uzelf bepalen aan de hand van enkele
vragen die te maken hebben met factoren zoals:
– het doel waarvoor u belegt
– hoe lang u uw geld kunt missen
– de mate van zekerheid die u wenst
– de tijd die u wilt besteden aan uw beleggingen.
Robeco kent zeven beleggingsprofielen, uiteenlopend van profiel I,
waarbij alleen garantieproducten passen, tot profiel VI dat een hoge
mate van risico accepteert. Voor beleggers die volledig naar eigen inzicht
willen handelen (zonder advies) en zelf alle risico’s accepteren, bestaat
beleggingsprofiel VII.
Een Robecorekening is zo geregeldEen Robecorekening openen is heel eenvoudig. Via onze website is dat snel geregeld en binnen een werkweek is
uw nieuwe rekening een feit. Hieronder zetten wij de stappen voor u op een rijtje. Hebt u vragen, neem dan contact
op met een van onze medewerkers via 0900 - 8040 (10 cpm). Ook als u het beheer van uw geld volledig wilt
uitbesteden met Robeco Vermogensbeheer kunt u telefonisch contact met ons opnemen.
Overstappen van een andere bank?Bel dan een van onze adviseurs nadat u uw bevestiging per e-mail ontvangen hebt.
Onze adviseurs kunnen alles telefonisch voor u regelen.
Beleggen en Sparen | 11
Uw persoonlijke adviesportefeuilleOp basis van uw beleggingsprofiel komen we – als u dat wilt – samen
tot een persoonlijke adviesportefeuille. Deze portefeuille wordt
onderverdeeld in aandelen, obligaties en spaargeld (ook wel liquiditeiten
genoemd). Deze verdeling noemen we de assetmix.
Bij elke verdeling hoort een bijpassend verwacht rendement en
een bandbreedte waarbinnen de waarde per jaar kan schommelen.
Welke beleggingsfondsen wij u adviseren hangt af van:
– uw houding ten opzichte van geld
– uw beleggingsprofiel
– de actuele marktsituatie
– het bedrag dat u wilt beleggen.
Meer weten?
Kijk voor meer informatie op www.robeco.nl en ervaar op
een interactieve manier wat Robeco voor u kan betekenen. Bent u
nieuwsgierig geworden? Hebt u speciale wensen? Neem dan gerust
contact met ons op. Dat kan via onze site: hier kunt u een e-mail versturen
via het contactformulier of direct met onze adviseurs chatten of skypen.
Telefonisch kunt u ons bereiken via 0900 - 8040 (10 cpm). Onze adviseurs
zijn op doordeweekse dagen bereikbaar van 08.00 uur tot 21.00 uur en
op zaterdag van 09.00 tot 17.00 uur.
Wat vinden anderen?Met andere klanten van Robeco praten over onze dienstverlening?
Dat kan via ons klantenforum, Robeco Connect: www.robeco.nl/connect.
Belangrijke informatieDeze brochure is met zorg samengesteld door Robeco. De waarde
van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde
resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Robeco Direct N.V.
(Robeco) is als bank geregistreerd bij De Nederlandsche Bank N.V.
en als beleggingsonderneming bij de Autoriteit Financiële Markten.
Handelsregisternummer 24257977.
RD 7
00
0-0
311
ContactRobecoPostbus 2100
3000 CC Rotterdam
T 0900 - 8040 (10 cpm)
F 010 - 224 5900
I www.robeco.nl
Verantwoord Beleggen bij Robeco
Verantwoord rendement. Robeco streeft naar verantwoord rendement door in al zijn beleggingsprocessen en advisering rekening te houden met milieu, maatschappij en goed bestuur. En bovendien door voldoende aandacht te hebben voor risicobeheer en transparantie. Wij zijn ervan overtuigd dat wij hiermee voor onze klanten een betere risico-/rendementsverhouding kunnen leveren.
Dialoog. We gaan actief de dialoog aan met de ondernemingen waarin onze fondsmanagers beleggen. In deze dialoog willen we ondernemingen motiveren tot verbeteringen op het gebied van milieu, maatschappij en goed bestuur. Dit zal op lange termijn de waarde van de ondernemingen ten goede komen.
Producten. Robeco verkoopt producten die verantwoord zijn en zich op de lange termijn richten: verantwoorde beleggingsfondsen (van Robeco en andere aanbieders) en SAM duurzame themafondsen. In al onze beleggingen en advisering sluiten wij ondernemingen en beleggingsfondsen uit die in controversiële wapens beleggen.
Risico. Robeco streeft spreiding van risico’s na en informeert u nauwkeurig over het verloop van uw beleggingen.
Transparant. Robeco streeft ernaar om zo transparant mogelijk naar zijn klanten te zijn over het beleggingsbeleid, kosten, risico’s, rendementen, diensten en producten.
Verantwoord beleggen uitgelegd: www.robeco.nl