Cod Guvernanta Corporativa 2011

8/2/2019 Cod Guvernanta Corporativa 2011

1/23

Cod de

Guvernan

Corporativ2011


2/23

Cod de Guvernan Corporativ 2011

- 1 -

Preambul

Conceptul de Guvernan Corporativ a aprut n anul 1992, ca urmare a raportului Cadbury din

Regatul Unit, iar termenul de corporate governance desemneaz ansamblul de reguli prin care o

companie este condus i controlat.

Potrivit definiiei date de OECD (the Organization for Economic Cooperation and Development),

guvernana corporativ precizeaz distribuia drepturilor i responsabilitilor diferitelor categorii de

persoane implicate n companie: administratorii, directorii, acionarii i alte categorii, i stabilete regulile

i procedeele de luare a deciziilor privind activitatea unei companii.Din perspectiva BCC, Guvernana Corporativ reprezint ansamblul regulilor, sistemelor i

proceselor implementate pentru a stabili relaia dintre acionari, management, clieni, angajai, furnizori

i alte pri implicate n vederea creterii performanei economice i, implicit , a valorii Bncii. Aceasta

evideniaz eficiena sistemelor de management i anume rolul Consiliului de Supraveghere i cel al

Directoratului, responsabilitile i remunerarea membrilor acestora, credibilitatea situaiilor financiare i

eficiena sistemului de control.

Avnd n vedere dispoziiile art. 4 din Titlul VI al Codului BVB care prevd necesitatea adoptrii i

conformrii cu principiile de guvernan corporativ definite n Codul de Guvernan Corporativ (CGC),

Structura de guvernan corporativ la nivelul instituiei noastre este descris n cele ce urmeaz.

Documentul a fost aprobat i asumat de Consiliul de Supraveghere la data de 21.03.2011


3/23


- 2 -

CUPRINS

I. SISTEMUL DE ADMINISTRARE........................................................... ................................................................. ................ 3

II. STRUCTURI DE GUVERNAN CORPORATIV ....................................................... ............................................................ 3

1. CONSILIUL DE SUPRAVEGHERE ................................................................ ............................................................ 3

2. COMITETE CONSULTATIVE ............................................................. .............................................................. ........ 3

3. DIRECTORATUL ......................................................... ................................................................. ........................... 6

4. CODUL DE ETIC ....................................................... ................................................................. ........................... 6

III. DREPTURILE DEINTORILOR DE INSTRUMENTE FINANCIARE ALE EMITENILOR........................................................... 7

1. DREPTURILE ACIONARILOR .......................................................... .............................................................. ........ 7

2. RELAIA BNCII CU DEINTORII DE INSTRUMENTE FINANCIARE ................................................................ ..... 8

IV. ROLUL I OBLIGAIILE CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I ALE DIRECTORATULUI.......................................................... 9

V. STRUCTURA CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I A DIRECTORATULUI............................................................. .............. 12

VI. NUMIREA I REMUNERAREA MEMBRILOR CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I AI DIRECTORATULUI......................... 14

VII. TRANSPARENA, RAPORTAREAFINANCIAR, CONTROLUL INTERN I ADMINISTRAREA RISCULUI.............................. 16

1. TRANSPARENA........................................................ ................................................................. ......................... 16

2. RAPORTAREA FINANCIAR ............................................................ .............................................................. ...... 16

3. CONTROLUL INTERN ............................................................ ................................................................. .............. 16

4. ADMINISTRAREA RISCULUI ............................................................ .............................................................. ...... 17

VIII. CONFLICTUL DE INTERESE I TRANZACIILE CU PERSOANE IMPLICATE (TRANZACIILE CU SINE) .............................. 18

IX. REGIMUL INFORMAIEI CORPORATIVE................................................................. .......................................................... 19

X. RESPONSABILITATEA SOCIAL A EMITENTULUI............................................................... ............................................... 20

Referine ......................................................................................................................................................................................... 22


4/23


- 3 -

I. SISTEMUL DE ADMINISTRAREAcionarii Bncii Comerciale Carpatica au hotrt n Adunarea General a Acionarilor din 14 noiembrie 2009schimbarea sistemului de administrare al Bncii din sistem unitar n sistem dualist, conducerea fiind asiguratde ctre un Consiliu de Supraveghere i Directorat, pentru o administrare mai eficient a instituiei i

adaptarea la condiiile actualede pia.

II.STRUCTURI DE GUVERNAN CORPORATIV

1. Consiliul de SupraveghereConsiliul de Supraveghere este organul statutar al Bncii responsabil pentru supravegherea i controlulBncii, reprezentnd structura administrativ ne-executiv.Organizarea i funcionarea Consiliului de Supraveghere se realizeaz n baza Actului Constitutiv, a legiloraplicabile i a unui regulament propriu.Consiliul de Supraveghere supravegheaz activitatea Directoratului precum i respectarea prevederilorlegale ale Actului Constitutiv i hotrrilor Adunrii Generale a Acionarilor n desfaurarea activitii Bncii.Consiliul de Supraveghere are n subordine direct urmtoarele comitete de lucru, ale cror atribuii,organizare i funcionare sunt stabilite prin regulamente proprii: Comitetul de Audit, Comitetul de

Remunerare i Nominalizare i Comitetul de Supraveghere a Riscului.

2. Comitete consultative Comitetul de audit

Este un comitet permanent i independent subordonat direct Consiliului de Supraveghere, avnd rolul de aasista organul cu funcie de supraveghere n realizarea atribuiilor pe linia auditului intern.Are funcie consultativ n ceea ce priveste strategia i politica bncii privind sistemul de control intern,auditul intern i auditul financiar extern.Este format din 3 membri ai Consiliului de Supraveghere.Membrii Comitetului de audit trebuie s ndeplineasc urmtoarele condiii:

s fie membri ai Consiliului de Supraveghere;s aib experien corespunztoare ndeplinirii atribuiilor ce le revin i s dein o nelegere clar arolului acestui comitet pentru exercitarea funciei de audit intern;

cel puin preedintele comitetului trebuie s fie membru independent al Consiliului de Supraveghere is dein experien relevant n aplicarea principiilor contabile i audit financiar.

Preedintele Comitetului de Audit este numit prin hotrre a Consiliului de Supraveghere.Banca asigur accesul membrilor Comitetului de Audit la orice date sau nregistrri necesare ndepliniriiatribuiilor ce le revin.

Principiul I

Emitenii vor adopta structuri clare i transparente de guvernan corporativ pe

care le vor dezvlui n mod adecvat publicului larg.


5/23


- 4 -

Comitetul de Audit are urmtoarele atribuii:

Supravegheaz activitatea desfurat de auditorii interni i auditorii financiari;

nainteaz spre aprobare Consiliului de Supraveghere, propunerile privind nominalizarea auditoruluifinanciar extern, precum i propunerile pentru remunerarea i revocarea acestuia, urmnd canominalizrile validate de CS s fie supuse aprobrii AGOA;

Revizuiete i aprob sfera de cuprindere a auditului, precum i frecvena angajamentelor de audit;

Verific i monitorizeaz independena auditorului statutar sau a firmei de audit i, n special, prestareade servicii suplimentare entitii auditate;

Asigur relaia cu auditorul financiar al bncii, n sensul primirii planului de audit i analizriiconstatrilor i recomandrilor acestuia, precum i ale altor organe de supraveghere i control din afarabncii;

Avizeaz statutul auditului intern;

Avizeaz planul anual de audit i necesarul de resurse aferente acestei activiti;

Primete rapoartele de audit, analizeaz i avizeaz periodic constatrile i recomandrile audituluiintern cuprinse n rapoartele de audit intern, precum i planurile pentru implementarea acestora;

Se asigur c Directoratul ia msurile de remediere necesare pentru a soluiona deficieneleidentificate n activitatea de control, precum i a altor probleme identificate de auditori;

Avizeaz informaiile cu privire la angajamentele de audit desfurate anual, din care trebuie s reiasconstatrile i recomandrile auditului intern i modul de implementare a recomandrilor respective dectre structura de conducere a bncii, n vederea includerii n raportul anual ntocmit de banc asupracondiiilor n care este desfurat controlul intern;

Formuleaz recomandri Consiliului de Supraveghere privind strategia i politica bncii n domeniulcontrolului intern, auditului intern i auditului financiar;

Monitorizeaz procesul de raportare financiar;

Monitorizeaz eficacitatea sistemelor de audit intern;

Monitorizeaz auditul statutar al situaiilor financiare anuale individuale i consolidate;

Primete, analizeaz i prezint Consiliului de Supraveghere, concluziile informrilor fcute decoordonatorul funciei de conformitate privind neregulile sau nclcrile politicii de conformitate;

nainteaz Consiliului de Supraveghere, n mod regulat, rapoarte asupra activitii sale.

Comitetul de Audit se ntrunete periodic n edine de lucru ordinare sau ori de cte ori situaia o impune,dar cel puin o dat trimestrial.

Comitetul de remunerare i nominalizare

Comitetul de Remunerare i Nominalizare este un comitet permanent cu funcie consultativ, subordonatdirect Consiliului de Supraveghere al bncii.Ca organ consultativ al Consiliului de Supraveghere, Comitetul de Remunerare i Nominalizare are atribuiide evaluare, consultare i elaborare de propuneri n domeniul nominalizrii membrilor Consiliului de

Supraveghere, Directoratului i al Directorilor executivi cu funcii cheie n banc, precum i a remunerriiacestora n conformitate cu reglementrile n vigoare.

Comitetul de Remunerare i Nominalizare este compus din 3 membri alei dintre membrii Consiliului deSupraveghere. Preedintele Comitetului va fi ales de ctre Consiliul de Supraveghere.Membrii Comitetului de Remunerare i Nominalizare trebuie s evite plasarea lor pe o poziie care ar puteagenera orice fel de conflict de interese, iar n asemenea cazuri trebuie s notifice preedintele Comitetuluii s se abin de la acea activitate a Comitetului.

Funcia principal a Comitetului de Remunerare i Nominalizare este de a asista Consiliul de Supravegheren ndeplinirea responsabilitilor sale privind remunerarea conductorilor Bncii i a personalului.


6/23


- 5 -

Principalele atribuii ale Comitetului de Remunerare i Nominalizare sunt urmtoarele:

Identific criterii i obiective privind orice scheme de remunerare pe baz de performan (bonusuri,comisioane, alte beneficii financiare n afara salariului pentru conductori (membrii Directoratului),directori executivi/directori i personal), fiind autorizat de ctre Consiliul de Supraveghere s soliciteorice informaii pe care le consider necesare n scopul ndeplinirii atribuiilor sale. n acest sens, vaurmri ca remunerarea s fie corelat cu performana pe termen mediu i lung, iar msurareaperformanei s in cont de ajustri pentru riscuri, inclusiv riscul de lichiditate i costul capitalului;

Analizeaz, evalueaz i propune Consiliului de Supraveghere, orice angajament de plat saucompensaie ce urmeaz a fi prevzut n Contractul individual de Munc/Contractul de Mandat sauefectuat n favoarea unui Director executiv/conductor al Bncii (membrii Directoratului), la ncetareaactivitii sale n Banc, altele dect cele existente la data funcionrii Comitetului de Remunerare iNominalizare;

Nominalizeaz candidai pentru posturile de conductori (membrii Consiliului de Supraveghere i aiDirectoratului) n cadrul Bncii;

Avizeaz nominalizrile Directoratului pentru directorii executivi (alii dect membrii Directoratului) saudirectorii direciilor cheie din Central, din punct de vedere al remunerrii.

Comitetul se ntlnete n edine ordinare de dou ori pe an sau n edine extraordinare, ori de cte orieste nevoie.

Comitetul de Supraveghere a Riscului

Comitetul de Supraveghere a Riscului este un comitet permanent cu funcie consultativ, subordonat directConsiliului de Supraveghere al bncii.Ca organ consultativ, Comitetul de Supraveghere a Riscului are atribuii de evaluare, consultare i elaborarede propuneri n domeniul administrrii i controlul riscului la nivelul instituiei.

Comitetul de Supraveghere a Riscului este compus din 3 membri alei dintre membrii Consiliului deSupraveghere. Preedintele Comitetului va fi ales de ctre Consiliul de Supraveghere.Membrii Comitetului de Supraveghere a Riscului trebuie s evite plasarea lor pe o poziie care ar puteagenera orice fel de conflict de interese, iar n asemenea cazuri trebuie s notifice preedintele Comitetuluii s se abin de la acea activitate a Comitetului.

Funcia principal a Comitetului de Supraveghere a Riscului este de a asista Consiliul de Supraveghere nndeplinirea responsabilitilor sale privind administrarea controlului intern la nivelul Bncii.

Comitetul de Supraveghere a Riscului are urmtoarele atribuii, conform Regulamentului BNR 18/2009:

elaboreaz profilul de risc i politicile sau strategiile privind gestiunea riscurilor din cadrul bncii,reconsider profilul de risc i supravegheaz derularea activitii n conformitate cu acestea;

analizeazi revizuiete anual politicile i strategiile privind administrarea riscurilor i implementareaacestora;

avizeaz strategia de adecvare a capitalului;

planific i supravegheaz scenariile/ simulrile pentru identificarea efectelor adverse (de criz)asupra poziiei bncii, evalund pierderile i capacitatea bncii de a face fa acestora;

monitorizeaz procesul de administrare i control al riscurilor;evalueaz structurile de administrare a riscului la nivelul bncii i emite recomandri pentru

mbuntirea sistemului de administrare i control al riscurilor;

monitorizeaz eficacitatea sistemelor de administrare i control al riscurilor;supravegheaz administrarea riscului de lichiditate de ctre Directorat;


7/23


- 6 -

evalueaz metodele, modelele i/sau instrumentele de analiz cantitativ i calitativ a riscurilor(scoring/ rating intern), propunnd msuri corective de corelare cu politica de administrare a riscurilor;

nainteaz Consiliului de Supraveghere, n mod regulat, rapoarte asupra activitii sale.

Comitetul de Supraveghere a Riscului se ntrunete periodic n edine de lucru ordinare sau ori de cte orisituaia o impune, dar cel puin o dat trimestrial.

3. DirectoratulDirectoratul este structura executiv a Bncii care aduce la ndeplinire hotrrile Adunrii Generale aAcionarilor, deciziile Consiliului de Supraveghere, precum i propriile decizii, implementnd totodat iprocedurile interne n conformitate cu prevederile legale. Deciziile eseniale trebuiesc adoptate de ctremembrii Directoratului, acionnd mpreun.

n subordinea Directoratului funcioneaz urmtoarele comitete:

Comitetul de Administrare a Activelor i Pasivelor - acioneaz n scopul asigurrii echilibrului la nivelulriscurilor financiare asumate de ctre Banc n procesul de ndeplinire a obiectivelor sale.

Comitetul de Credite - asigur un proces adecvat de gestionare i dezvoltare a portofoliului de credite.Comitetul de Restructurare i Recuperare Credite - asigur un proces adecvat de gestiune a portofoliuluigeneral de credite.

Comitetul de Risc - are rol consultativ, sprijinind Directoratul n realizarea atribuiilor sale pe liniaadministrrii riscului i rol informativ pentru Consiliul de Supraveghere asupra problemelor legate de riscurii de analizarea modului de derulare a administrrii riscurilor de ctre Banc.

Comitetul de Resurse Umane - gestioneaz solicitrile de majorri salariale, angajri i numiri pe funcii deconducere.

Comitetul de Securitate i Sntate n Munc - este un comitet constituit n vederea participrii iconsultrii periodice a angajailor prin reprezentanii acestora, cu privire la orice msur sau activitate carear afecta semnificativ securitatea i sntatea n munc a angajailor.

4. Codul de eticCompletat cu toate regulamentele, normele i procedurile interne ale Bncii, Codul de etic constituie ocomponent a Guvernanei Corporative i a culturii organizaionale a Bncii.Cultura organizaional este rezultanta unui ansamblu de elemente, dintre care cele mai importante sunt:

sentimentul apartenenei fiecrui angajat la organizaie;

ansamblul valorilor etice ale Bncii;

nivelul de pregtire profesional a angajailor, experiena n cadrul sistemului bancar, instruirea de carebeneficiaz;

relaiile interumane i relaiile de munc;

sinergialegturile de interdependen i cooperare.Cultura BCC se dorete a fi o cultur caracterizat prin coeren, iar Codul de etic bancar este conceput nspiritul aderrii angajailor la cele mai nalte valori de deontologie profesional.

Principiilepe care le promoveaz Codul de etic al Bncii Comerciale Carpatica sunt:

Promovarea unei conduite organizaionale adecvate a angajailor si fa de clieni, autoriti, mediulbancar, comunitatea de afaceri, colegi etc;

ntrirea ncrederii clienilor n sistemul bancar , n general, i n BCC, n special;

Promovarea imaginii publice, prin oferirea de ctreBanc i de personalul ei, de produse i servicii la unnalt nivel de calitate;

ncurajarea i promovarea unei bune cooperricu celelalte bnci;Susinerea unei competiii corecte pe piaa bancar;

Promovarea respectului reciproc n cadrul comunitii bancare.


8/23


- 7 -

III.DREPTURILE DEINTORILOR DE INSTRUMENTE FINANCIARE ALEEMITENILOR

1. Drepturile acionarilor

Banca Comercial Carpatica este o societate comercial pe aciuni, deinut public i funcioneaz capersoan juridic romn de drept privat, n conformitate cu legislaia romn, prevederile ActuluiConstitutiv propriu ia reglementrilor interne.Aciunile Bncii sunt nominative, indivizibile i se emit n form dematerializat, prin nregistrarea n

Registrul acionarilor, care este inut de ctre Depozitarul Central SA, registru independent privat, organizati autorizat n condiiile legii.

Drepturile acionarilor Bncii sunt prevzute n Actul Constitutiv, astfel: Fiecare aciune deinut de ctre acionari confer acestora dreptul de a participa la AdunrileGenerale, dreptul la un singur vot n Adunarea General, dreptul de informare, dreptul de a participa ladistribuirea beneficiilor sub forma dividendelor, dreptul preferenial de subscripie asupra aciunilor emiseulterior de ctre societate, dreptul de a propune modificarea Actului Constitutiv, precum i orice altedrepturi prevzute de prezentul Act Constitutiv sau de dispoziiile legale n vigoare; Acionarii au dreptul de a decide modul de distribuire a profitului societii. Profitul urmeaz a firepartizat, n condiiile legii, conform hotrrii Adunrii Generale a Acionarilor, cu prioritate pentru

dezvoltarea societii; Fiecare aciune d dreptul la dividende. Cuantumul dividendelor cuvenit se va stabili de AdunareaGeneral a Acionarilor la sfritul fiecrui exerciiu financiar. Dividendele se pltesc acionarilorproporional cu cota de participare la capitalul social vrsat. Odat cu fixarea dividendelor, AdunareaGeneral a Acionarilor va stabili termenul n care acestea se vor plti acionarilor, dar nu mai trziu determenul stabilit prin lege; Dreptul de proprietate asupra aciunilor n form dematerializat i tranzacionate pe o piareglementat se transmite n conformitate cu legislaia n vigoare privind valorile mobiliare.

Principiul II

Emitenii au obligaia de a respecta drepturile deintorilor de instrumente

financiare emise de acetia i de a le asigura acestora un tratament echitabil.

Principiul III

Emitenii vor depune toate eforturile pentru a realiza o comunicare efectiv i

activ cu deintorii de instrumente financiare emise de acetia.


9/23


- 8 -

2. Relaia Bncii cu deintorii de instrumente financiare

n ceea ce privete asigurarea unei bune comunicri cu acionarii Bncii, n cadrul instituiei este n vigoare oprocedur intern aprobat de ctre Directorat care stabilete etapele, modul de desfurare i finalizare aAdunrilor Generale ale Acionarilor. Responsabilitatea desfurrii n bune condiii a Adunrilor Generale a

Acionarilor revine Directoratului.La baza ntocmirii reglementrii interne menionate mai sus, stau urmtoarele dispoziii legale:

OUG nr. 99/2006 privind instituiile de crediti adecvarea capitalului;

Legea nr. 31/1990, republicat, privind societile comerciale;

Legea nr. 297/2004 privind piaa de capital;

Regulamentul Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare (CNVM) nr. 1/2006 privind emitenii ioperaiunile cu valori mobiliare;

Regulamentul Comisiei Naionale a Valorilor Mobiliare (CNVM) nr. 6/2009 privind exercitareaanumitor drepturi ale acionarilor n cadrul adunrilor generale ale societilor comerciale;

Codul Bursei de Valori Bucureti (BVB)operator de pia;

Actul constitutiv al Bncii.

Banca deine pe website-ul propriu (www.carpatica.ro), o seciune dedicat acionarilor si, n cadrul creiase pot accesa i descrca documente referitoare la AGA: Convocatorul AGA, Materialul Informativ AGA,Procurile speciale de reprezentare la AGA, Formularele de vot prin coresponden, Proiectele de hotrriAGA, Hotrrile AGA etc.).Banca garanteaz drepturile acionarilor si iar regulile i procedurile de participare la AGA sunt prezentatedetaliat n Convocatorul AGA, precum i n Materialul informativ AGA (conform Anexei 3 la InstruciunileCNVM nr. 8/1996 privind adunrile generale ale deintorilor de valori mobiliare emise de societilecomerciale deschise).Banca ofer prin intermediul documentelor referitoare la AGA, informaii referitoare la stabilirea unui dialogcu conducerea Bncii, precum i posibilitatea de transmitere de propuneri cu privire la completarea ordinii

de zi AGA i propuneri de candidaturi pentru funcia de membru n Consiliul de Supraveghere, i anume oadres de e-mail, coordonate potale, numere de telefon i fax.

n cadrul organigramei Bncii exist o structur specializat n relaia cu acionarii existeni i poteniali,denumit Departament Secretariat General i Acionariat, al crei rol principal const n asigurarea uneibune comunicri cu acionarii Bncii. Acest departament trateaz cu maxim operativitate, solicitrileacionarilor Bncii, folosind, dup caz, n comunicarea stabilit cu acionarii Bncii, o limb de circulaieinternaional i faciliteaz dialogul cu managementul Bncii.

n cadrul edinelor AGA, sunt prezeni fr echivoc, toi membrii Consiliului de Supraveghere, precum intreaga structur a Directoratului Bncii.Banca asigur accesul tuturor acionarilor si i investitorilor poteniali la rapoartele curente, trimestriale,

semestriale i anuale prin postarea acestora pe website-ul propriu, dup ce au fost transmise ctreoperatorul de pia (Bursa de Valori Bucureti).


10/23


- 9 -

IV. ROLUL I OBLIGAIILE CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I ALEDIRECTORATULUI

Consiliul de Supraveghere supravegheaz activitatea Directoratului, precum i respectarea prevederilorlegale, ale Actului Constitutiv i hotrrilor Adunrii Generale a Acionarilor, n desfaurarea activitiiBncii. Consiliul de Supraveghere este responsabil de adoptarea strategiei generale de dezvoltare a Bncii ide adoptarea Politicilor care guverneaz instituia.

n acest sens, Consiliul de Supraveghere are urmtoarele competene i atribuii principale :

exercit controlul asupra conducerii Bncii de ctre Directorat;

numete i revoc Preedintele Consiliului de Supraveghere;

determin structura i numrul de posturi n Directorat, numete i revoc Preedintele i ceilalimembrii ai Directoratului, stabilete competenele Directoratului, termenii i condiiile mandatuluimembrilor acestuia, stabilind atribuiile fiecruia dintre membrii i aprobnd remuneraia acestora;

creeaz un comitet de audit i alte comitete specializate, care s cuprind nu mai puin de doi dintre

membrii si;supune aprobrii Adunrii Generale a Acionarilor, bugetul de venituri i cheltuieli i programul deactivitate pentru exerciiul financiar urmtor, elaborate de ctre Directorat;

analizeaz i i nsuete situaiile financiare anuale: bilanul, contul de profit i pierdere, situaiamodificrilor capitalului propriu, situaia fluxurilor de trezorerie, politicile contabile i noteleexplicative, propunerea de distribuire a profitului sau acoperirea pierderilor, pe care, mpreun curaportul Directoratului i cu raportul auditorului financiar asupra situaiilor anuale, le supune spreaprobare Adunrii Generale a Acionarilor;

supravegheaz implementarea hotrrilor Adunrilor Generale ale Acionarilor i aduce landeplinire orice alte atribuii delegate n mod expres de ctre Adunarea General a Acionarilor;

propune Adunrii Generale Ordinare a Acionarilor angajarea serviciilor de audit financiar extern cu

auditori financiari persoane juridice autorizate de Camera Auditorilor Financiari din Romnia,precum i luarea altor decizii de competena adunrii generale ordinare a acionarilor;

Principiul IV

Emitentul este condus de un Consiliu de Supraveghere i un Directoratcare se

ntrunesc la intervale regulate i adopt decizii care le permit s i

ndeplineasc atribuiile de o manier efectiv i eficient.

Principiul V

Consiliul de Supraveghere i Directoratul Emitentului vor fi inute responsabile

pentru administrarea Emitentului. Acestea vor aciona n interesul societiicomerciale i vor proteja interesele generale ale deintorilor de instrumente

financiare emise de acesta prin asigurarea unei dezvoltri sustenabile a

Emitentului respectiv. Consiliul de Supraveghere i Directoratul vor funciona ca

organisme colective, pe baza unei informri corecte i complete.


11/23


- 10 -

supravegheaz Directoratul n legtur cu modul n care acesta monitorizeaz funcionarea adecvati eficient a sistemului de control intern al Bncii;

aprob regulamentul propriu de organizare i funcionare, precum i regulamentele de organizare ifuncionare ale Directoratului i ale comitetelor stabilite de Consiliul de Supraveghere;

aprob structura organizatoric a Bncii;

aprob schimbarea sediului social al Bncii;

aprob nfiinarea i desfiinarea de uniti teritoriale, precum i modificrile n situaia acestora, lapropunerea Directoratului;

pn la convocarea adunrii generale, numete membrii ai Consiliului de Supraveghere provizorii, ncaz de vacan a unuia sau mai multor membri ai Consiliului de Supraveghere, delibernd n prezenaa dou treimi din numrul membrilor i cu votul majoritii acestora;

exercit orice alte atribuii expres prevzute n lege, prin reglementrile Bncii Naionale a Romniei,n Actul Constitutiv i n Regulamentul propriu de organizare i funcionare ;

reprezint Banca n raporturile cu Directoratul.

Consiliul de Supraveghere se ntrunete oricnd este necesar, dar cel puin o dat la 3 luni. edineleConsiliului de Supraveghere se pot desfura, n mod valabil, la sediul social al Bncii sau n afara acestuia.

n mod excepional, Consiliul de Supraveghere poate ine edine prin teleconferine, videoconferine sauorice alt modalitate de comunicare prin care toi membrii Consiliului de Supraveghere s se poat auzisimultan. Coninutul procesului-verbal dup o astfel de edin va fi confirmat n scris de ctre toi membriiConsiliului de Supraveghere care au participat la edin.Preedintele Consiliului de Supraveghere convoac i prezideaz edinele Consiliului de Supraveghere,stabilind i ordinea de zi a acestora. La cererea Preedintelui Consiliului de Supraveghere, Directoratul vapune la dispoziia Consiliului de Supraveghere toate materialele i documentele necesare pentru edinaConsiliului de Supraveghere.

Directoratul, ca structura executiv a Bncii, asigur desfurarea activitii curente, n limita atribuiilorstabilite de Actul Constitutiv i regulamentul propriu, precum i a altor competene delegate de Consiliul de

Supraveghere.Directoratul este legal ntrunit n prezena majoritii membrilor si, iar hotrrile sunt luate cu votulafirmativ al majoritii membrilor Directoratului, prezeni sau reprezentani.Membrii Directoratului pot fi reprezentai la edine de ctre ali membri ai Directoratului, n baza unei

mputerniciri sau procuri speciale. La o edin a Directoratului, un membru prezent poate reprezentanumai un singur alt membru al Directoratului.edinele Directoratului vor fi inute oricnd este necesar, dar cel puin o dat pe sptmn, la sediulsocial al Bncii. edinele se pot desfura, n mod valabil, i prin teleconferin sau prin oricare alt mijlocde comunicare, cu condiia ca toate cerinele prevzute de Legea nr. 31/1990 i Regulamentul deOrganizare i Funcionare al Directoratului s fie ndeplinite.

Cel puin o dat la 3 luni, Directoratul va prezenta Consiliului de Supraveghere, rapoarte scrise despreoperaiunile executate.n situaii excepionale, deciziile Directoratului vor putea fi adoptate n mod valabil i prin vot unanimexprimat n scris al membrilor si, fr a fi necesar o ntrunire, cu condiia ca toate cerinele prevzute deLegea nr. 31/1990 i Regulamentul de Organizare i Funcionare al Directoratului s fie ndeplinite.Preedintele Directoratului va decide dac natura situaiei o cere.

Atribuiile Directoratului sunt, n principal, urmtoarele:

elaboreaz programul anual de activitate al Bncii, proiectul bugetului de venituri i cheltuieli iproiectul programului de investiii, pe care le supune dezbaterii Consiliului de Supraveghere, n

vederea naintrii spre aprobare adunrii generale a acionarilor;implementeaz strategiile generale i politicile privitoare la activitatea Bncii;

ia toate msurile necesare i utile pentru conducerea Bncii, aferente administrrii zilnice a fiecreistructuri a Bncii sau delegate de ctre Adunarea General sau Consiliul de Supraveghere, cu


12/23


- 11 -

excepia celor rezervate Adunrii Generale a Acionarilor sau Consiliului de Supraveghere, prin legesau prin Actul constitutiv;

se asigur c responsabilitile delegate directorilor Bncii, cu privire la stabilirea politicilor iprocedurilor de control intern, sunt ndeplinite n mod corespunztor;

elaboreaz i propune spre aprobare, Consiliului de Supraveghere, structura organizatoric a Bnciii aprob regulamentul de organizare i funcionare al acesteia;

aprob numirea sau delegarea numirii conductorilor operativi ai structurilor organizatorice dinCentrala Bncii, precum i a conductorilor unitilor din reeaua teritorial;

elaboreaz i fundamenteaz documentaia necesar pentru nfiinarea i desfiinarea de unititeritoriale, precum i pentru efectuarea de modificri n situaia acestora, informnd Consiliul deSupraveghere despre aceasta, de cte ori este cazul;

aprob politica de dobnzi practicate la resursele i plasamentele Bncii;

aprob tarifele i comisioanele, n lei i n valut;

aprob formarea unor comitete i comisii de lucru, stabilind structura i limitele de competen aleacestora;

aprob regulile privind semnturile autorizate ale Bncii, precum i competenele membrilorDirectoratului i ale celorlali angajai cu privire la acestea;

aprob ncheierea de acte juridice prin care Banca s dobndeasc, s nstrineze, s nchirieze, sschimbe sau s constituie n garanie bunuri aflate n patrimoniul ei, a cror valoare se situeaz sublimita stabilit prin lege. Directoratul poate delega altor comitete i directorilor Bncii, competenepe plafoane valorice, expres determinate, pentru ncheierea unor acte juridice prin care Banca sdobndeasc, s nchirieze, s nstrineze, s schimbe sau s constituie n garanie bunurile aflate

n patrimoniul Bncii, n limita prevzut mai sus;

rezolv orice alte probleme stabilite de Consiliul de Supraveghere al Bncii i ndeplinetehotrrile luate de acesta;

exercit orice alte atribuii, cu excepia celor aflate n competena exclusiv a adunrii generale aacionarilor sau a Consiliului de Supraveghere al Bncii;

Directoratul aduce la ndeplinire hotrrileAdunrii Generale a Acionarilor, deciziile Consiliului de

Supraveghere, precum i propriile decizii, implementnd totodat i procedurile interne, nconformitate cu prevederile legale. Deciziile eseniale trebuiesc adoptate de ctre membriiDirectoratului, acionnd mpreun.


13/23


- 12 -

V. STRUCTURA CONSILIULUI DE SUPRAVEGHERE I ADIRECTORATULUI

Echilibrul ntre administratorii executivi i cei ne-executivi la nivelul Bncii Comerciale Carpatica esteasigurat de administrarea in sistem dualist. Consiliul de Supraveghere este compus din membri ne-executivia caror responsabilitate este, conform Actului constitutiv, supravegherea i controlul Bncii..

Consiliul de Supraveghereeste alctuit din 5 membri, numii de ctre Adunarea General a Acionarilorpentru o perioad de4 ani, cu posibilitatea de a fi realei, dintre care cel puin un membru trebuie s fieindependent. Membrii Consiliului de Supraveghere nu pot fi concomitent membri ai Directoratului. Deasemenea, ei nu pot cumula calitatea de membru n Consiliul de Supraveghere cu cea de salariat al Bncii.Consiliul de Supraveghere este condus de ctre un Preedinte ales de consiliu dintre membrii si.

Directoratul este compus din cel puin 3 membri. Consiliul de Supraveghere stabilete numrul

membrilor Directoratului, ntotdeauna impar, numete membrii acestuia i atribuie unuia dintre eifuncia de preedinte al Directoratului.Membrii Directoratului sunt alei pentru un mandat de 4 ani, cu posibilitate de realegere. De asemenea,membrii Directoratului pot fi revocai oricnd de ctre Consiliul de Supraveghere. n caz de vacan a

Principiul VI

Fr a aduce atingere principiilor de adoptare a deciziilor n cadrul Consiliului de

Supraveghere i a Directoratului, structura Consiliului de Supraveghere i a

Directoratului Emitentului va asigura un echilibru ntre membrii executivi i ne-

executivi (i n mod deosebit administratorii ne-executivi independeni) astfel

nct nicio persoan sau grup restrns de persoane s nu poat domina, n

general, n procesul decizional.

Principiul VII

Un numr suficient de membri CS vor fi administratori independeni, n sensul c

acetia nu au sau nu au avut recent, direct sau indirect, nici o relaie de afaceri cu

emitentul sau persoane implicate cu acesta, de o asemenea importan nct s

le influeneze obiectivitatea opiniilor. Renunarea la mandate de ctre

administratorii independeni va fi nsoit de o declaraie detaliat privind

motivele acestei renunri.

Principiul VIIIConsiliul de Supraveghere are un numr de membri care garanteaz eficiena

capacitii sale de a supraveghea, analiza i evalua activitatea directorilor,

precum i tratamentul echitabil al acionarilor.


14/23


- 13 -

postului, Consiliul de Supraveghere va proceda nentrziat la desemnarea unui nou membru pe duratarmas pn la expirarea mandatului Directoratului. Membrii Directoratului nu pot fi n acelai timpmembrii ai Consiliului de Supraveghere.

Preedintele Directoratului este conductorul executiv al Bncii, care se va numi Director General. Subsupravegherea i ndrumarea Consiliuluide Supraveghere, Preedintele Directoratului este responsabil deconducerea executiv general a Bncii.

Directoratul este format din:

Directorul GeneralPreedintele Directoratului;

Directorul General AdjunctVicepreedintele Directoratului;

Directorul Executiv Divizia Retail Banking;

Directorul ExecutivDivizia Controlling i Trezorerie;

Directorul ExecutivDivizia Operaiuni.mputernicii s conduc i s coordoneze activitatea de zi cu zi a Bncii i nvestii cu competena de aangaja rspunderea Bncii.


15/23


- 14 -

VI. NUMIREA I REMUNERAREA MEMBRILOR CONSILIULUI DESUPRAVEGHERE I AI DIRECTORATULUI

n baza prevederilor Actului Constitutiv, Comitetul de Remunerare i Nominalizare este un comitetpermanent cu funcie consultativ, subordonat direct Consiliului de Supraveghere al Bncii care areatribuii de evaluare, consultare i elaborare de propuneri n domeniul nominalizrii membrilor Consiliuluide Supraveghere, Directoratului i al Directorilor executivi cu funcii cheie n banc, precum i a remunerriiacestora, n conformitate cu reglementrile n vigoare. (Vezi Cap. II Structuri de Guvernan CorporativComitete Consultative)

Politicile i practicile de remunerare la nivelul Bncii respect prevederile Regulamentului 18/2009 al BNR.Astfel:

politica de remunerare permite i promoveaz o administrare a riscurilor sntoas i eficace, fr ancuraja asumarea de riscuri care depete nivelul toleranei la risc

politica de remunerare corespunde strategiei de afaceri, obiectivelor, valorilor i intereselor pe termen lungale Bncii i cuprinde msuri pentru a evita conflictele de interese;

Consiliul de Supraveghere adopt i revizuiete periodic principiile generale ale politicii de remunerare ieste responsabil cu implementarea acesteia;

implementarea politicii de remunerare face obiectul, cel puin anual, al unei evaluri interne independente,la nivel centralizat, privind conformitatea cu politicile i procedurile de remunerare adoptate de Consiliul de

Supraveghere. n acest sens, la implementarea politicii de remunerare se va conferi o atenie specialprevenirii acordrii de stimulente pentru asumarea excesiv a riscurilor i pentru alte comportamentecontrare intereselor instituiei de credit;

Principiul IXAlegerea membrilor Consiliului de Supraveghere i ai Directoratului se va

constitui ntr-o procedur oficial, riguroas i transparent. Aceast procedur

va stabili criterii obiective i va asigura informaii adecvate periodice asupra

calificrii personale i profesionale a candidailor. Votul cumulativ va constitui o

metod adecvat de alegere a membrilor Consiliului de Supraveghere.

Principiul X

Consiliul de Supraveghere va evalua dac este posibil alctuirea unui Comitet de

Nominalizare, format din membrii si i alctuit, n principal, din administratori

independeni.

Principiul XI

Emitenii se vor asigura de serviciile unor administratori i directori cu o bun

pregtire profesional i un profil etic ireproabil printr-o politic de remunerare

corespunzatoare, compatibil cu strategia i interesele pe termen lung ale

acestor societi.


16/23


- 15 -

remunerarea coordonatorilor funciilor de administrare a riscurilor i de conformitate este supravegheatdirect de ctre Structura de conducere sau de ctre Comitetul de remunerare i nominalizare

n cazul n care remuneraia este corelat cu performana, suma remuneraiei totale se bazeaz pe ocombinaie a evalurii performanei individuale i a structurii n cauz n care se desfoar activitatea,precum i a rezultatelor generale ale Bncii, iar la evaluarea performanei individuale sunt luate nconsiderare att criterii financiare, ct i criterii nonfinanciare, cum ar fi: cunotinele acumulate/calificrileobinute, dezvoltarea personal, conformarea cu sistemele i controalele Bncii, implicarea n strategiile deafaceri i n politicile semnificative ale Bncii i contribuia la performana echipei;

evaluarea performanei este realizat ntr-un cadru multianual, pentru a se asigura c procesul de evaluarese bazeaz pe performana pe termen lung i c plata efectiv a componentelor remuneraiei bazate peperforman se ntinde pe o perioad care ine cont de ciclul de afaceri al Bncii i de riscurile specificeactivitii;

remuneraia variabil total nu limiteaz capacitatea Bncii de a-i ntri baza de capital;

Comitetul de remunerare i nominalizare aplic principiile de nominalizare a personalului de conducereconform Regulamentului 18/2009 al BNR.

Astfel, n vederea nominalizrii, membrii structurii de conducere trebuie cel puin:

s neleag i s i ndeplineasc rolul de supraveghere, inclusiv prin nelegerea profilului de risc alinstituiei de credit;

s aib independena de a lua cele mai bune decizii n interesul instituiei de credit; s evite conflictele de interese; s se abin de la luarea unor decizii n raport cu care se afl n situaia de conflict de interese; s aloce timp suficient pentru ndeplinirea responsabilitilor ce le revin; s dein experien adecvat, cu luarea n considerare a creterii dimensiunilor i complexitii instituiei

de credit;


17/23


- 16 -

VII. TRANSPARENA, RAPORTAREA FINANCIAR, CONTROLUL INTERNI ADMINISTRAREA RISCULUI

1. TRANSPARENABanca Comercial Carpatica pregtete i disemineaz informaii periodice i continue relevante, nconformitate cu legislaia aplicabil n vigoare. n acest sens, Banca a ntocmit proceduri interne specifice,

nsuite la nivel de departamente, conducere i corporaie.Banca asigur efectuarea raportrilor periodice i continue asupra tuturor evenimentelor importante, inclusivsituaia financiar, patrimoniu, risc, performan i conducere, conform cerinelor legale i a codului dereglementare.

2. RAPORTAREA FINANCIARBanca pregtete i disemineaz raportrile financiare conform RAS (Standardele Romneti de Contabilitate),precum i conform IFRS (Standardele Internaionale de Raportare Financiar). Banca ntocmete i situaiifinanciare intermediare periodice care sunt puse la dispoziia tuturor celor interesai prin intermediul BVB i alsite-ului propriu.Informaiile sunt diseminate att n limba romn ct i n limba englez i sunt publicate pe site-ul propriu alBncii: www. carpatica.ro.

3. CONTROLUL INTERNn cadrul Bncii, funcioneaz Comitetul de Audit i Comitetul de Supraveghere a Riscului subordonateConsiliului de Supraveghere.Atribuiile acestora sunt prezentate la Cap. II Structuri de Guvernan Corporativ

n conformitate cu actul constitutiv al Bncii Comerciale Carpatica, auditorul financiar extern este numit deAdunarea General Ordinar a Acionarilor dintre persoanele juridice autorizate de Camera AuditorilorFinanciari din Romnia s desfoare activitate de audit financiar n condiiile legii. Auditorul financiar este

nlocuit periodic.Consiliul de Supraveghere este mputernicit s ncheie i s negocieze cu auditorul financiar, termenii i

condiiile contractului de asigurare de servicii de audit financiar, n baza aprobrii prealabile a adunrii generalea acionarilor privind numirea auditorului financiar. Orice schimbare a auditorului financiar se nregistreaz laregistrul comerului de ctre Directorat.Auditorul financiar este obligat s fac dovada ncheierii asigurrii pentru riscul profesional n exercitareaactivitii de audit financiar.

n desfurarea activitii lor, auditorul financiar este obligat s respecte:

codul de conduit etic i profesional n domeniul auditului financiar, precum i standardele de audit, aacum sunt acestea prevzute de legislaia specific n domeniu, precum i reglementrile Bncii Naionale aRomniei;

Principiul XII

Structurile de guvernan corporativ, instituite n cadrul Emitenilor, trebuie sasigure efectuarea unei raportri periodice i continue adecvate asupra tuturor

evenimentelor importante referitoare la Emitent, inclusiv situaia financiar,

performana, proprietatea i conducerea acesteia.

Principiul XIII

Consiliul de Supraveghere i Directoratul vor adopta reguli stricte, menite s

protejeze interesele societii, n domeniile raportrii financiare, controlului

intern i administrrii riscului.


18/23


- 17 -

termenii i condiiile contractului de servicii ncheiat cu Banca.

Auditorul financiar are urmtoarele atribuii legale:

s ntocmeasc un raport anual mpreun cu opinia sa, din care s rezulte dac situaiile financiare prezinto imagine fidel a poziiei financiare, a performanei financiare, a fluxurilor de trezorerie ale Bncii i a celorlalteinformaii referitoare la activitatea desfurat, potrivit standardelor profesionale publicate de Camera

Auditorilor Financiari din Romnia;s analizeze practicile i procedurile controlului i auditului intern i, dac consider c acestea nu suntcorespunztoare, s fac recomandri Bncii pentru remedierea lor;

s furnizeze, la solicitarea Bncii Naionale a Romniei, orice detalii, clarificri, explicaii referitoare ladatele cuprinse n situaiile financiare ale Bncii;

orice alte atribuii stabilite prin lege, precum i prin normele i reglementrile Bncii Naionale a Romniei.Auditorul financiar poate fi invitat la edinele Consiliului de Supraveghere i ale Comitetului de audit, la care iaparte fr a avea drept de vot.

Parte integrant a controlului intern, funcia de conformitate este asigurat n cadrul bncii de ctre Direcia de Conformitate. Politica de conformitate adoptat la nivelul instituiei stabilete principiile de baz care vor fi

urmate de ctre ntreg personalul Bncii, inclusiv de ctre structura de conducere, precum i principaleleprocese prin intermediul crora riscurile de conformitate urmeaz s fie identificate i administrate de la toatenivelurile i domeniile de competen administrate de funcia de conformitate.

4. ADMINISTRAREA RISCULUIn cadrul Bncii, funcioneaz Comitetul de Supraveghere a Riscului subordonat Consiliului de Supraveghere.Atribuiile acestuia sunt prezentate la Cap. II Structuri de Guvernan CorporativDe asemenea, Directoratul organizeaz un Comitet de Risc, funcia principal fiind de a sprijini Directoratul n

ndeplinirea responsabilitilor sale de administrare a riscurilor semnificative prin:

analiza profilului de risc al Bncii, identificarea i evaluarea riscurilor semnificative;

dezvoltarea, implementarea si monitorizarea eficacitii politicilor de risc.

La nivel executiv, administrarea centralizat a riscului este alocat ctre 2 structuri:- Direcia Administrarea Riscurilor;- Direcia Controlul Riscurilor.Atribuiile acestor structuri urmresc, n principal,identificarea, analizarea i evaluarea diferitelor tipuri i zonede riscuri care decurg din activitatea curent a Bncii.Controlul administrrii riscurilor semnificative la care se expune Banca esteo funcie important n cadrulsistemului de control intern, acesta trebuind satenioneze asupra excesului urmare a asumriiriscurilor, monitoriznd i corelnd, n permanen, profilul de risc al activitilor cu volumul capitaluluiexistent.

n elaborarea strategiei de management al riscului, s-a urmrit implementarea legislaiei n domeniu i areglementrilor dispuse de autoritatea de supraveghere BNR, respectiv:

-Ordonana de urgennr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, cu modificrile i

completrile ulterioare;- Regulamentul BNR nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activitii instituiilor de credit, procesulintern de evaluare a adecvrii capitalului la riscuri i condiiile de externalizare a activitilor acestora, cumodificrile i completrile ulterioare.

Principiile pe care Banca le va urma n scopul implementrii i derulrii managementului de risc, proces pe careConsiliul de Supraveghere l adaug strategiei de afaceri, urmresc:

S asigure soliditate financiar Bncii;

S asigure continuitate activitii institutiei;

S protejeze contribuia investitorilor (acionarilor) n afacere;

S protejeze interesele partenerilor.


19/23


- 18 -

VIII. CONFLICTUL DE INTERESE I TRANZACIILE CU PERSOANEIMPLICATE (TRANZACIILE CU SINE)

La nivelul Bncii Comerciale Carpatica a fost adoptat Procedura intern nr. 228 privind Conflictul deinterese. Aceasta a fost elaborat n baza unor documente externe i interne de referin, cu implicare nprocesul decizional. Scopul procedurii l reprezint descrierea procesului privindidentificarea/evaluarea/monitorizarea/raportarea conflictului de interese i controlul modului de aplicare areglementrilor care interzic sau limiteaz, n mod adecvat, activitile, relaiile sau situaiile care ar puteadetermina conflicte de interese, n scopul prevenirii i evitrii manifestrii acestei categorii de risc de

conformitate.Potrivit responsabilitilor prevzute n Statutul funciei de conformitate, Banca asigur monitorizareaindependent a activitilor/relaiilor/situaiilor care pot genera conflictul de interese.Pentru a asigura o corectitudine procedural substanial a tranzaciilor cu prile implicate, au fostadoptate la nivelul structurilor de Guvernan Corporativ, prevederi clare cuprinse n regulamentele defuncionare a acestor structuri.

Principiul XIV

Consiliul de Supraveghere i Directoratul vor adopta soluii operaionale

corespunztoare pentru a facilita identificarea i soluionarea adecvat a

situaiilor n care un administrator are un interes material n nume propriu sau n

numele unor teri

Principiul XV

Membrii Consiliului de Supraveghere i ai Directoratului vor lua decizii n interesul

Emitentului i nu vor lua parte la dezbaterile sau deciziile care creaza un conflictntre interesele lor personale i cele ale societii sau ale unor subsidiare

controlate de societate.

Principiul XVI

Consiliul de Supraveghere i Directoratul vor stabili dup consultarea cu

structurile de control intern, proceduri de aprobare i implementare pentru

tranzaciile ncheiate de Emitent sau subsidiarele acestuia, cu prile implicate.


20/23


- 19 -

IX. REGIMUL INFORMAIEI CORPORATIVE

Membrii Consiliului de Supraveghere i cei ai Directoratului vor pstra confidenialitatea documentelor iinformailor primite pe perioada mandatului lor. n acest sens, acetia vor respecta prevederile Codului deetic adoptat la nivelul Bncii Comerciale Carpatica, prevederile Procedurii nr. 205 privind furnizareainformaiilor cu caracter confidenial i legislaia bancar.

n conformitate cu Codul de Etic al BCC, sunt considerate informaii confideniale urmtoarele:faptele, datele i informaiile referitoare la activitatea desfurat de Banc (tranzacii comerciale i

de afaceri ale Bncii n nume propriu i ale clienilor si actuali i poteniali);

fapte, date sau informaii, aflate la dispoziia Bncii, care privesc persoana, proprietatea,activitatea, afacerea, relaiile personale sau de afaceri ale clienilor/acionarilor ori informaii referitoare laconturile clienilor;

activitatea angajailor;

situaia financiar a bncii, n afara datelor ce se fac publice;planurile de lansare a unor proiecte;

sistemele i metodele de lucru, sistemul informatic;

sistemul de salarizare i salariile;

reglementrile interne;

situaia financiar a clienilor bncii i diversele raporturi juridice cu acetia.

La nivelul Bncii au fost adoptate proceduri privind fluxul informaiei i comun icarea, respectndu-setotodat prevederile O.U.G nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului i Reg. BNR18/2009. Acestea sunt aplicabile tuturor structurilor Bncii.

Principiul XVII

Administratorii i directorii vor pstra confidenialitatea documentelor i

informaiilor primite pe perioada mandatului lor i se vor conforma cu procedura

adoptat de Emitent privind circuitul intern i dezvluirea ctre teri a

respectivelor documente i informaii


21/23


- 20 -

X. RESPONSABILITATEA SOCIAL A EMITENTULUI

Mesajul Bncii Comerciale Carpatica privind responsabilitatea socialVIZIUNE

Credem n oameni i n aciunile lor. Spiritul ntreprinztor al clienilor notri ne determin s punem pasiune n

tot ceea ce facem i s dovedim c putem cldi parteneriate solide pentru gsirea celor mai bune soluii

financiare.

MISIUNE

Ne propunem s sprijinim dezvoltarea comunitilor n care trim i de aceea dorim s ndeplinim ateptrile

clienilor notri, printr-un portofoliu vast de produse iservicii financiare. Suntem ateni la exigenele tuturor

clienilor, fie persoane fizice, fie companii i ne dedicm cu pasiune dezvoltrii afacerilor lor.

VALORI

CALITATE I SERIOZITATEDin respect pentru clieni i colaboratori, ne strduim s oferim cele mai bune produse i servicii.

PERFORMAN I RESPONSABILITATESuntem hotri s obinem succes n activitatea noastr, de aceea dorim s dm tot ce e mai bun n

noi.

NCREDERE I TRANSPARENCredem n caliti precum onestitate, respect, integritatei le aplicm zilnic n toate activitile

noastre profesionale.

COMUNICARE I FLEXIBILITATEAcestea sunt premisele unei relaii de succes.

LOIALITATE I STABILITATEPreuim fiecare client i apreciem fiecare afacere pe care ne-o ncredineaz.

Banca Comercial Carpatica a fost, nc de la nceput, un promotor al responsabilitii fa de mediul social ncare activeaz, fa de clieni, parteneri i acionari i, nu n ultimul rnd, fa de instituiile statului i mass -media. Carpatica promoveaz, n mod constant, un dialog transparent cu toate categoriile de public, fie ceste vorba de clienii si sau de alte entiti financiare.

Demonstrnd o real responsabilitate fa de colectivitate, banca se implic activ n diverse domenii, precum

sportul, cultura, educaia, dar i n manifestrile cu caracter umanitar. Adept a performanelor n oricedomeniu, Banca Comercial Carpatica ncearc s-i pun amprenta asupra comunitilor n care activeaz,acest angajament fiind vizibil n sprijinul financiar acordat.

Principiul XVIII

Structurile de guvernan corporativ trebuie s cunoasc i s recunoasc

drepturile legale ale terelor persoane interesate stakeholders i s ncurajeze

cooperarea ntre Emitent i acestea n scopul crerii prosperitii, a locurilor de

munc i n vederea asigurrii sustenabilitii unei ntreprinderi solide din punct

de vedere financiar.


22/23


- 21 -

Banca menine, de asemenea, programe de pregtire profesional continu pentru angajaii si icolaboratori, cu scopul dezvoltrii i perfecionrii resurselor umane de care dispune.

Banca Comercial Carpatica i-a propus, nc de la nfiinare, s devin o organizaie care nva, caredezvolt un sistem de formare i dezvoltare profesional continu, transparent i flexibil, care s asigurecreterea adaptabilitii personalului la diferite sectoare de activitate i care s rspund nevoilor Bncii,pentru atingerea obiectivelor strategice.Principiile pe care se bazeaz o astfel de politic sunt:

Principiul integrriifilozofia formrii este parte integrant a filozofiei managementului exprimndu-se importana instruirii pentru organizaiei nevoile de dezvoltare profesional a angajailor. Inclus

n cultura organizaional, aceast filozofie se traduce prin atitudinea managementului fa deidentificarea nevoilor de formare i de modul de rezolvare a acestora.

Principiul abordrii strategiceexprim necesitatea corelrii politicii formrii cu strategia global aorganizaiei. Procesul de formare i dezvoltare a personalului va asigura competenele, abilitile iaptitudinile necesare realizrii obiectivelor strategice ale organizaiei pe termen mediu i lung. Pentruca schimbrile mediului competiional s nu surprind organizaia nepregtit, managementul vaanaliza semestrial mpreun cu angajaii performanele obinute n comparaie cu obiectiveleasumate, abaterile i cauzele acestora, msura n care acestea se datoreaz lipsei de competene iabiliti.

Principiul orientrii spre performane exprim necesitatea relevanei formrii n raport cuperformanele ateptate. Simpla formare nu aduce automat performan, ea trebuie corelat cunevoile imediate i de perspectiv, identificate corect prin raportarea la obiectivele i performaneleindividuale i colective ale angajailor i capabile s asigure cunotinele i abilitile necesare.

Principiul orientrii spre aciune dirijarea formrii spre soluionarea problemelor concrete aleorganizaiei exprim caracterul ei practic i aplicativ ce trebuie s contribuie la eliminarea unordeficiene n funcionarea organizaiei generale de lipsa sau insuficiena unor competene, atitudini ,abiliti ale angajailor. Formarea trebuie conceput astfel nct s motiveze i s incite la aciune, laaplicarea noilor cunotine, n derularea activitilor postului, la iniiativ, creativitate i performan.

Principiul continuitii formarea nu este limitat la simpla furnizare de cursuri izolate, continuitateaformrii presupune proiectarea i operaionalizarea unui plan prin care se asigur nu numaiactualizarea cunotinelor, ci i dezvoltarea personal/profesional a fiecrui angajat.

Preedinte Consiliu de Supraveghere

Ing. Ilie Carabulea


23/23


Referine:

Legea nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat;

OUG nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului;

Regulamentul BNR nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activitii instituiilor de

credit, procesul intern de evaluare a adecvrii capitalului la riscuri i condiiile de

externalizare a activitilor acestora;

Codul de Guvernan Corporativ al Bursei de Valori Bucureti;

Ghidul de implementare al Codului de guvernan corporativ (CGC).

Politici i regulamente adoptate la nivelul BCC (Cod Etica, ROF - BCC, ROF Consiliu de

Supraveghere, ROF Directorat, etc.)

Lista de abrevieri

BCC - Banca Comercial Carpatica

CGC - Cod de Guvernan Corporativ

CS - Consiliul de Supraveghere

AGA - Adunarea General a Acionarilor

AGOA - Adunarea General Ordinar a AcionarilorAGEA - Adunarea General Extraordinar a Acionarilor

BNR - Banca Naional a Romniei

CNVM - Comisia Naional a Valorilor Mobiliare

BVB - Bursa de Valori Bucureti

ROF - Regulament de Organizare i Funcionare

Documents

Cod Guvernanta Corporativa 2011