Corporate Banking and Investment Corporate Banking and Investment Corporate and Investment Banking BNP PARIBAS-BNL MILANO Giancarlo Malacrida tel +39.02.72476317

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BNP PARIBAS-BNL

MILANO

Giancarlo Malacrida

tel +39.02.72476317

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11 Luglio 2007

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BNP PARIBAS-BNL

BNP PARIBASBNP PARIBAS

CREDITI DOCUMENTARI

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BNP PARIBAS-BNLIl credito documentario

È un impegno della Banca emittente a pagare un importo contro la presentazione da parte del beneficiario di documenti conformi ai termini e alle condizioni del credito

È uno strumento di pagamento sottoposto a regole internazionali: le UCP 600

È uno strumento di pagamento indipendente dal contratto commerciale tra il venditore e il compratore

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Aggiunta della conferma

Contratto Commerciale

CREDITO

Ordinante

Banca Emittente

Beneficiario

Banca Confermante

Banca Rimborsante

Emissione di un credito documentario

Ordine di emissione

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IRREVOCABILE E CONFERMATO : strumento di pagamento + 2 garanzie addizionali di pagamento (banca emittente e banca confermante). Può essere cancellato solo con l’accordo delle parti.

IRREVOCABILE : Strumento di pagamento + 1 garanzia addizionale di pagamento (banca emittente). Può essere cancellato solo con l’accordo delle parti.

REVOCABILE : strumento di pagamento con garanzia di pagamento molto debole. Può essere cancellato in qualsiasi momento dalla banca emittente. Le UCP 600 (art. 3) stabiliscono che un credito è irrevocabile anche se nel testo del credito l’irrevocabilità non è indicata. Il credito revocabile non è menzionato in altri articoli.

I vari tipi di crediti documentari

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BNP PARIBAS-BNL

I termini e le condizioni possono essere modificati con l’accordo delle parti.

Sopratutto nel caso di un credito confermato, il momento dell’emissione del credito richiede grande ed immediata attenzione per evitare necessità future di estendere la validità ed il tenor totale o di aumentare l’importo.

Modifiche

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W A R N I N G S

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La Banca richiesta di confermare il credito non ha l’obbligo di farlo

Il costo della conferma dipende dal Paese in cui è localizzata la Banca emittente, dal rating della Banca emittente e dal tenor complessivo

E’ opportuno verificare con la propria banca, sin dalla fase di trattativa commerciale con il buyer, possibilità e costi della conferma e le banche emittenti accettabili

Stabilire contrattualmente a carico di quale parte sono (o come sono ripartiti) i costi relativi al credito.

Se i tempi concordati contrattualmente per la ricezione del credito sono posteriori alla messa in produzione, l’esportatore può cautelarsi con la propria banca richiedendo un commitment to confirm. In tal modo si evita il rischio che a ricezione del credito, la propria banca non sia più in grado di confermare il credito.

WARNINGS (1)

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In caso di crediti pagabili a vista, la richiesta della tratta non ha alcun valore aggiuntivo; rappresenta solo una possibile fonte di discrepanza ed un costo.

Nel caso un credito richieda come documento di trasporto una polizza di carico marittima, è pericoloso che lo stesso credito preveda l’invio di un originale direttamente dall’esportatore all’importatore.

A ricezione del credito, occorre immediatamente verificare che termini e le condizioni siano in accordo con il contratto e che siano rispettabili

Se in fasi successive ci si rende conto che alcuni termini non possono essere rispettati, è opportuno attivarsi per ottenerne la modifica piuttosto che affidarsi al fatto che l’importatore accetterà le discrepanze.

WARNINGS (2)

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Check list

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Le varie tappe

Elaborazione del contratto commerciale

Ricezione del credito documentario

Produzione dei documenti

Presentazione dei documenti alla banca

« Check List » « Check List » nel quadro di un ’ esportazione assistita da credito documentarionel quadro di un ’ esportazione assistita da credito documentario

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Verifiche Azioni eventuali

Tappa 1Tappa 1 : Elaborazione del contratto commerciale : Elaborazione del contratto commerciale

Ottenere il modello di L/C,se possibile

Contattare le banche

Informare la logistica

Valutare

Definizione delle condizioni di vendita e coerenza documentaria

Decisione finanziaria sul rischio paese

Programmazione operativa

Ripartizione delle spese e commissioni

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Tappa 2Tappa 2 : : Ricezione del credito documentarioRicezione del credito documentario

Chiedere modifiche all ’ordinante, se necessario

Ottenere dei chiarimenti

Informare all ’interno ed all ’esterno circa le prescrizioni documentarie.

Controllo della coerenza tra termini contrattuali e L/C

Chiarezza di tutti i termini

Possibilità di produzione dell ’insieme dei documenti

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Tappa 3Tappa 3 : : Produzione dei documentiProduzione dei documenti

Sollecitare la logistica

Modificare, correggere o chiedere alle banche

Centralizzazione rapida dei documenti

Controllo per documento

Controllo coerenza dell ’insieme

Condizioni specifiche: clausole restrittive...

Particolarità/tratte

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Tappa 4Tappa 4 : : Presentazione dei documenti alla bancaPresentazione dei documenti alla banca

Corriere speciale alla banca incaricata per la verifica

Domiciliazione bancaria, responsabile dossier e interlocutore per le riserve

Verifica con la banca

Ricezione da parte della banca entro 21 gg dalla data di spedizione

Istruzioni precise per pagamenti,contatti, riserve

Netto ricavo, spese, commissioni

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