Demonstrações Contábeis Consolidadasww13.itau.com.br/novori/port/download/demon/dcc311200.pdf · 2005-05-24 · recorrente de R$ 1.918 milhões cresceu 26,3% ... Latina pelas revistas

Banco Itaú

DemonstraçõesContábeis

Consolidadas

2 D e z e m b r o 2 0 0 0 B a n c o I t a ú

Informações sobre os Resultados de 2000

1• O Banco Itaú obteve lucro líquido consolidado

de R$ 1.841 milhões no ano, com

rentabilidade de 27,7% sobre o patrimônio

líquido consolidado. O lucro líquido

recorrente de R$ 1.918 milhões cresceu 26,3%

no ano.

2• A ação preferencial do Itaú fechou o ano

cotada a R$ 185,00 e lucro líquido recorrente

consolidado de R$16,33 por lote de mil ações.

Essa ação apresentou valorização de 19,4%

contra desvalorização de 10,7% obtida pelo

índice Bovespa e acumulou valorização média

de IGPM + 53% a.a. e US$ + 55% a.a. ao

longo da década (1991- 2000). A

capitalização de mercado do Itaú totalizou

R$ 21.297 milhões (US$ 10.891 milhões),

mantendo-se como a maior dentre todos os

bancos latino-americanos.

3• O patrimônio líquido consolidado de R$ 6.642

milhões evoluiu 12,5% no ano. O capital de

giro próprio de R$ 3.991 milhões e o

coeficiente de solvabilidade de 14,4%

evidenciam a solidez financeira do Itaú.

4• A carteira consolidada de empréstimos,

leasing, adiantamentos e fianças totalizou

R$ 27.253 milhões, crescendo 36,2% no ano.

As carteiras livres de pessoa física e de pessoa

jurídica evoluíram 65,9% e 23,0%,

respectivamente.

5• Ao final do ano, o Itaú alcançou R$ 98.903

milhões em recursos consolidados próprios

livres somados aos captados e administrados,

com crescimento de 32,1% no ano. Deste

total, R$ 36.453 milhões eram representados

por fundos de investimento

O Conselho de Administração do Banco Itaú S.A. aprovou,

em 19/02/2001, o Relatório da Administração e as

Demonstrações Contábeis relativos ao exercício de 2000.

Destacamos os fatos significativos do período.

6• O Banco Itaú adquiriu, em leilão realizado em

17/10/00, 88,04% das ações do capital total

do Banco do Estado do Paraná S.A. -

Banestado, por R$ 1.625 milhões. Com essa

aquisição, o Grupo Itaú passa a deter a maior

participação de mercado no Paraná,

consolidando sua liderança em 3 dos 5

maiores estados brasileiros.

7• Em 12 de junho de 2000, o Banco Itaú

estabeleceu aliança estratégica com a America

Online Latin America, Inc. (AOLA) e sua

subsidiária América Online Brasil Ltda. (AOL

Brasil). Ao confiar à AOL Brasil o provimento

da melhor tecnologia e conteúdo a seus

clientes, o Itaú continuará mantendo seu foco

nos serviços financeiros e em sua política de

geração de valor para os acionistas.

8• O Itaú concluiu os entendimentos com a Caja

de Ahorros y Pensiones de Barcelona

("la Caixa") para sua participação no capital do

Banco Itaú, com o percentual de 3%, tendo o

direito de indicar um membro do Comitê

Consultivo Internacional, um Diretor Gerente e

um membro do Conselho de Administração.

A parceria com a "la Caixa" deverá agora se

estender pela colaboração mútua em áreas de

banco de investimento, especialmente no que

diz respeito ao fluxo de capitais entre Brasil e

Península Ibérica.

9• O Itaú continuou recebendo, em 2000,

diversos reconhecimentos públicos. Entre eles,

foi considerado o Melhor Banco na América

Latina pelas revistas Euromoney e América

Economia e Melhor Banco Brasileiro pela

revista The Banker. O Itaú também foi a

primeira empresa brasileira a receber da

Moody's a classificação "Aaa.br", a mais alta de

sua escala, no conceito de rating nacional,

reafirmando-se como instituição de extrema

segurança e confiabilidade no mercado.

B a n c o I t a ú D e z e m b r o 2 0 0 0 3

I n formações sobre os Resu l tados de 2000

10• O Banco Itaú e as empresas controladas

contavam com 47.524 funcionários, ao final

de 2000. A remuneração do pessoal (fixa,

variável e participação nos resultados)

somada aos seus encargos e benefícios

totalizou R$ 2.423 milhões. A parcela variável

(participação nos lucros, comissões,

premiações etc.) atingiu o valor de R$ 137

milhões paga diretamente aos funcionários.

A remuneração e encargos médios mensais

por funcionário foi de R$ 4 mil no ano.

11• Neste exercício foi constituída a Fundação

Itaú Social, com patrimônio de R$ 170

milhões que garantirá, com sua geração de

recursos, o apoio a programas na área social.

Em 2000, o Itaú investiu R$ 11 milhões nessa

área. No campo cultural, o Instituto Itaú

Cultural está cada vez mais se consolidando

como instituição de referência na produção e

divulgação de informações culturais

traduzidas em produtos, programações e

manifestações artísticas. Em 2000, mais de

200 mil pessoas participaram das diversas

atividades do Itaú Cultural.Esses dados destacam os resultados de 2000 e

refletem o apoio e estímulo de nossos clientes e

acionistas, e o dedicado empenho de nossos

funcionários. O Relatório da Administração e as

Demonstrações Contábeis em forma completa

serão publicados nos jornais "Gazeta Mercantil" e

"Diário Oficial do Estado de São Paulo", edição de

22 de fevereiro de 2001 e já se encontram

disponíveis no site do Itaú na Internet

(www.itau.com.br).

São Paulo, 20 de fevereiro de 2001.

Olavo Egydio Setubal

Presidente do Conselho de Administração


Senhores Acionistas:

Apresentamos o Relatório da Administração e as

demonstrações contábeis do Banco Itaú S.A. e de

suas controladas, relativos ao exercício de 2000

que seguem os dispositivos estabelecidos pelo

Banco Central do Brasil (Bacen) e pela Comissão

de Valores Mobiliários.

Ambiente Econômico

Em 2000, a economia brasileira conseguiu um

equilíbrio, sem qualquer artificialismo, entre as

políticas monetárias, cambial e fiscal, o melhor

registrado nos últimos 40 anos.

O superávit fiscal primário consolidado do setor

público alcançou R$ 38,2 bilhões, ultrapassando o

piso acordado com o FMI.

A lei de Responsabilidade Fiscal aumentou a

contribuição dos estados, municípios e empresas

estatais para a obtenção desse resultado. A

situação fiscal permitiu que a taxa de juro básica

caísse de 19,0% em dezembro/99 para 15,25% no

início de 2001.

Com o câmbio flutuando livremente, a balança

comercial teve déficit de US$ 0,7 bilhão, contra

deficit de US$ 1,2 bilhão em 1999 (exportações

de US$ 55,1 bilhões e importações de US$ 55,8

bilhões). Os investimentos diretos estrangeiros

mantiveram-se no nível recorde de US$ 30,0

bilhões, sendo suficientes para financiar o deficit

em conta corrente.

Nesse quadro, o PIB cresceu 4,2% e a retomada

da economia reduziu o nível de desemprego a

7,1%, o menor nível médio dos últimos três anos.

A inflação (IPCA) acumulou 6,0% no ano,

exatamente a meta estabelecida no acordo com o

FMI, inferior à de 1999 (8,9%). A viabilidade de

manutenção destas políticas torna bastante

factível o crescimento sustentável para os

próximos anos.

Eventos Relevantes do Período

Aquisição do Banco do

Estado do Paraná - Banestado

O Banco Itaú adquiriu, com recursos próprios, em

leilão realizado em 17/10/00, na Bolsa de Valores

do Estado do Paraná, 88,04% das ações do

capital total do Banco do Estado do Paraná S.A. -

Banestado, pagando R$ 1.625 milhões. A

participação adquirida inclui empresas das áreas

de seguros, administração de recursos, cartões de

crédito e capitalização, controladas direta ou

indiretamente pelo Banestado.

O Grupo Itaú passa a deter a maior participação

de mercado no Paraná, consolidando sua

liderança em 3 dos 5 maiores estados brasileiros.

O Estado do Paraná tem 9,1 milhões de

habitantes, detém o 5º maior PIB do País (US$

36,4 bilhões em 1999) e apresenta taxas de

crescimento significativas. A folha de pagamento

dos 183 mil funcionários públicos no Estado do

Paraná permanecerá vinculada ao Banestado por

cinco anos, o que tornou a aquisição mais um

importante passo do Itaú na consolidação de sua

posição como banco de varejo.

Rela tór io da Admin is tração de 2000


Banestado Itaú no Estado do Paraná Itaú + Banestado

R$ Milhões

A p l i c a ç õ e sA p l i c a ç õ e sA p l i c a ç õ e sA p l i c a ç õ e sA p l i c a ç õ e s

Empréstimos Pessoa Jurídica

Empréstimos Pessoa Física

TTTTTo t a lo t a lo t a lo t a lo t a l

R e c u r s o sR e c u r s o sR e c u r s o sR e c u r s o sR e c u r s o s

Depósitos à Vista

Depósitos de Poupança

Depósitos Judiciais

Depósitos à Prazo Fixo

Fundos de Investimento

TTTTTo t a lo t a lo t a lo t a lo t a l

208

240

448448448448448

538

1.368

424

844

1.028

4.2024.2024.2024.2024.202

93

257

350350350350350

79

307

-

15

398

799799799799799

301

497

798798798798798

617

1.675

424

859

1.426

5.0015.0015.0015.0015.001

Dados no Estado do Paraná –Dezembro/2000

A contribuição do Banestado para o resultado do

Itaú deve ocorrer a partir de 2002, depois de

realizados os investimentos para a necessária

reestruturação do Banco. O Itaú prevê investir R$

70 milhões, até dezembro de 2001, na adaptação

das agências e da infra-estrutura operacional.

Aliança estratégica coma America OnlineLatin America (AOLA)

Em 12 de junho de 2000, o Banco Itaú estabeleceu

aliança estratégica com a America Online Latin

America, Inc. (AOLA) e sua subsidiária América

Online Brasil Ltda. (AOL Brasil), por meio da qual

recebeu 12% do capital social da AOLA. O Itaú

recebeu esta participação sem qualquer desembolso

monetário, uma vez que simultaneamente o Itaú

comprometeu-se a ofertar o serviço Internet AOL a

seus clientes. Em fevereiro de 2001, a AOLA

anunciou que contava com mais de 550 mil

assinantes na América Latina, apresentando

crescimento de 75% em relação a setembro de

2000. A AOL, em nível mundial, detém a liderança

de mercado, com mais de 27 milhões de assinantes.

O Banco Itaú e a AOLA lançaram no início de

2001 um serviço conjunto e exclusivo para os

clientes do Itaú no país, que oferece acesso a

serviços bancários on-line, um canal financeiro

customizado e um pacote completo de recursos

exclusivos da AOL Brasil, além do acesso gratuito

dos assinantes ao serviço de atendimento ao

consumidor, prestado por atendentes exclusivos,

24 horas por dia, sete dias por semana. A

expectativa é que cerca de 300 mil clientes

venham aderir ao serviço ao longo de 2001,

sendo que cerca de 50 mil já tornaram-se

usuários até este momento.

Ao confiar à AOL Brasil o provimento da melhor

tecnologia e conteúdo a seus clientes, o Itaú

Banestado Itaú no Estado do Paraná Itaú + Banestado

Agências

PAB’s

Nº de contas-correntes

Nº de contas de poupança

346

171

668.330

1.229.838

51

15

262.457

187.703

397

186

930.787

1.417.541

Dados físicos no Estado do Paraná –Dezembro/2000

R e l a t ó r i o d a A d m i n i s t r a ç ã o d e 2 0 0 0


continuará mantendo seu foco nos serviços

financeiros, sempre buscando as melhores

parcerias para fortalecer sua política de geração

de valor para os acionistas.

Parceria com "la Caixa"

Em 1º de agosto de 2000, o Itaú concluiu os

entendimentos com a Caja de Ahorros y Pensiones

de Barcelona ("la Caixa") para sua participação no

capital do Banco Itaú com o percentual de 1%,

tendo o direito de indicar um membro do Comitê

Consultivo Internacional e um Diretor Gerente.

Essa participação foi ampliada para 3% em

fevereiro de 2001, passando a "la Caixa" a ter o

direito também de indicar um membro do

Conselho de Administração.

A "la Caixa", instituição com mais de 150 anos de

atividade, ocupa hoje o primeiro lugar entre os

savings banks europeus na classificação por lucro

líquido, sendo o terceiro grupo financeiro

espanhol, com ativos de US$ 80,3 bilhões,

patrimônio líquido de US$ 5,6 bilhões e 21.976

funcionários. Como instituição financeira é um

dos líderes da Espanha, com uma participação de

10% no mercado e 36% na Região da Catalunha,

seu mercado natural, com aproximadamente

4.500 agências e 6.791 pontos de auto-

atendimento. Possui relevantes participações de

4% do Deutsche Bank, 3,8% da Telefonica, 9,9%

da Repsol-YPF, 26,4% da Gas Natural, 5% da

Endesa e 15% do Banco de Sabadell, além de

15% do Banco Português de Investimentos (BPI),

onde o Grupo Itaú tem igual participação.

A parceria com a "la Caixa", que se iniciou em

torno das participações no BPI, deverá agora se

estender através da colaboração mútua em áreas

de banco de investimento, especialmente no que

diz respeito ao fluxo de capitais entre Brasil e

Península Ibérica.

Lançamento do Códigode Ética do Itaú

O Itaú lançou seu Código de Ética, que terá, ao

longo do ano de 2001, ampla divulgação aos

públicos interno e externo, caracterizando

publicamente seu compromisso com a ética e a

legalidade. O Código de Ética reforça um dos

pilares da cultura Itaú ao orientar as condutas

profissional e pessoal a serem seguidas por todos

os funcionários em seu relacionamento com os

diversos públicos, como os demais funcionários

da empresa, clientes, acionistas e fornecedores,

entre outros.

Reconhecimentos

O Itaú tem recebido reconhecimentos que

atestam o acerto de suas estratégias e o respeito

que destina a todo o público. A seguir, os mais

representativos:

• Melhor Banco Nacional na América Latina,

Melhor Corretora de Valores Nacional no Brasil,

e Melhor Banco Nacional no Brasil, este último

pela terceira vez consecutiva, concedidos pela

Revista Euromoney

• Melhor Banco Brasileiro, concedido pela revista

The Banker



• Melhor Banco na América Latina, concedido

pela revista América Economia

• Prêmios Imagem Empresarial Estadual e

Nacional, concedidos pelo jornal Gazeta

Mercantil

• Empresas Mais Admiradas no Brasil - 9º lugar

na lista geral - revista CartaCapital/InterScience

• Prêmio Maior Transparência, concedido pela

Atlantic Rating pela terceira vez consecutiva,

pela transparência dos demonstrativos

contábeis

• Os Destaques do Mercado de Capitais, categoria

Companhia Aberta, concedidos pela ABAMEC -

SP e ABAMEC - Nacional, pelo atendimento a

acionistas, investidores e analistas de

investimentos

• Prêmios Qualidade e Prata, concedidos pela

ABAMEC - SP às apresentações do Itaú a

analistas de mercado

O Banco Itaú foi escolhido como integrante do

Dow Jones Sustainability Group Index (DJSGI),

com outras 236 empresas. O levantamento

abrangeu mais de 2 mil empresas de 64 ramos

industriais de 36 países. O DJSGI premia empresas

cuja gestão integre a criação de valor econômico à

atuação social e ambiental como forma de

sustentabilidade no longo prazo.

O Itaú foi a primeira empresa brasileira a receber

da Moody's a classificação "Aaa.br", a mais alta de

sua escala, no conceito de rating nacional,

reafirmando-se como instituição de extrema

segurança e confiabilidade no mercado,

caracterizando-se como de risco mínimo.

Resultados, PatrimônioLíquido e Capitalizaçãode Mercado

O Banco Itaú obteve no exercício lucro líquido

consolidado de R$ 1.841 milhões, com

rentabilidade de 27,7% sobre o patrimônio líquido

consolidado. O lucro líquido recorrente de R$ 1.918

milhões apresentou crescimento de 26,3% sobre o

obtido em 1999 (R$ 1.518 milhões). O patrimônio

líquido consolidado de R$ 6.642 milhões evoluiu

12,5% sobre dezembro de 1999 enquanto o capital

de giro próprio totalizou R$ 3.991 milhões. Nos três

últimos exercícios, mesmo diante de cenários

macro-econômicos bastante diversos, o Itaú

manteve sua rentabilidade em níveis elevados, com

a média de 27%.

O lucro líquido recorrente consolidado por lote de

mil ações do capital social foi de R$ 16,66, com

crescimento de 29,4%, enquanto o valor

patrimonial alcançou R$ 57,70. A ação preferencial

do Banco Itaú foi negociada a R$ 185,00 por lote

de mil ações, no final do período, apresentando

valorização de 19,4% contra desvalorização de

10,7% obtida pelo índice Bovespa. Essa ação foi a

única na Bovespa que conseguiu superar a inflação

durante todos os anos da década passada (de 1991

a 2000), acumulando valorização média de IGPM +

53% a.a. e US$ + 55% a.a. ao longo da década. A

capitalização de mercado do Itaú totalizou R$

21.297 milhões (US$ 10.891 milhões), mantendo-

se como a maior dentre todos os bancos latino-

americanos.



GESTÃO DE RISCOS

O Banco Central do Brasil tem implementado

importantes mudanças na regulamentação da

gestão dos riscos das instituições financeiras de

acordo com propostas advindas do "Novo

Acordo" em discussão pelo Comitê da Basiléia.

Tais propostas baseiam-se em três pontos

principais denominados pilares da administração

bancária, a saber: (1) extensão das exigências

mínimas de capital para cobertura dos diversos

riscos baseadas em modelos quantitativos, (2)

evolução da supervisão bancária e (3)

significativo incremento no atual nível de

disclosure das informações.

O Banco Itaú tem antecipado essas tendências,

desenvolvendo e aprimorando modelos

proprietários de gestão de riscos, encontrando-se

em conformidade não somente com as

regulamentações do Banco Central, mas também

com as exigências e práticas discutidas

internacionalmente.

Os referidos modelos baseiam-se em:

(1) análises econômico-financeiras e estatísticas

que permitam avaliar os efeitos de cenários

adversos sobre as posições de liquidez, crédito e

mercado da instituição,

(2) quantificação dos riscos de mercado, por

fator de risco e valor em risco (VaR), dos riscos de

crédito, por meio de modelos de Credit Scoring e

Proprietary Rating, e dos riscos operacionais,

(3) acompanhamento on-line das posições face

aos limites de risco preestabelecidos, e

(4) avaliações que identifiquem alternativas para

cobertura de eventuais perdas de liquidez e

planos de contingência para situações de crise.

O gerenciamento desses riscos está sob

responsabilidade de comissões executivas

específicas. A Comissão Executiva Financeira

orienta e define as políticas e limites para os

riscos de mercado e liquidez, e acompanha as

posições de forma consolidada. A Comissão

Superior de Crédito define políticas e

responsabilidades para os riscos de crédito. A

Comissão de Auditoria, utilizando controles de

riscos operacionais e sistemas de compliance, visa

a minimização dos riscos operacionais.

O Itaú tem sido reconhecido pelas instituições

especializadas como líder na qualidade das

informações disponibilizadas ao mercado, as

quais incluem um completo disclosure, qualitativo

e quantitativo, da gestão dos riscos da instituição.

A gestão de riscos procura monitorá-los

minuciosamente, analisando-os e reavaliando seu

retorno a todo momento. Essa política tem sido

fonte importante de geração de resultados pela

redução das perdas decorrentes das oscilações das

condições de mercado.

Ativos e Empréstimos

Os ativos consolidados do Itaú atingiram

R$ 69.555 milhões ao final do ano.

A carteira consolidada de empréstimos, leasing,

adiantamentos, fianças e operações com

características de concessão de crédito totalizou

R$ 27.253 milhões, crescendo 36,2% em relação a

dezembro de 1999. O saldo das carteiras livres de

empréstimos do Itaú (todas aquelas não

compulsórias) alcançou R$ 10.079 milhões, com

crescimento de 38,0% no ano. As carteiras livres

de pessoa física e de pessoa jurídica evoluíram

65,9% e 23,0%, respectivamente. As operações de

repasses, que tipicamente financiam

investimentos fixos, cresceram 72,6%, atingindo

R$ 3.220 milhões.

As aplicações em títulos no Brasil evoluíram

34,9%, atingindo R$ 19.059 milhões, sendo

R$ 13.302 milhões públicos e R$ 5.757 milhões

privados. No exterior, a carteira de títulos

apresenta o valor de R$ 5.073 milhões.

Na Área Internacional, o ano de 2000 foi marcado

pela grande ênfase nas estruturas diferenciadas,

tanto em comércio exterior como em operações



financeiras com recursos externos, tendo a

carteira consolidada atingido US$ 2.307 milhões.

O Itaú liderou e participou em sindicatos com

US$ 556 milhões, em 26 operações que

totalizaram US$ 5.430 milhões.

O Itaú encerrou o ano como banco líder nas

operações de exportações BNDES-EXIM com

participação de mercado de 12,8% tendo

desembolsado US$ 395 milhões.

Política de Provisões

O Itaú manteve estável o nível de qualidade da

carteira de crédito, tendo 79,8% dessa carteira

nas classificações AA, A e B, segundo os critérios

da Resolução 2682 do Banco Central. Além das

provisões mínimas exigidas por esta resolução, de

R$ 1.430 milhões, o Itaú manteve, por sua

iniciativa, provisão excedente de R$ 603 milhões

que está constituída exclusivamente com o

objetivo de absorver eventuais perdas, associadas

a possíveis mudanças na conjuntura econômica

global, nacional e setorial, valendo-se de suas

bases históricas sobre a volatilidade dos mercados.

No exercício a dotação líquida de provisão foi de

R$ 763 milhões, e a recuperação de créditos

baixados foi de R$ 296 milhões. Assim, o impacto

conjunto no resultado foi de apenas R$ 467

milhões (R$ 538 milhões em 1999).

O índice de valores não pagos de 15 a 30 dias

era de 2,4%, indicando a manutenção de elevada

liquidez na carteira de crédito. Esta situação,

associada às boas perspectivas do cenário

macroeconômico, cria condições para a

continuidade da rápida expansão das operações

de crédito.

O saldo da provisão para títulos e valores

mobiliários (R$ 973 milhões) contém provisão

constituída em exercícios anteriores (R$ 746

milhões), por iniciativa própria, para absorver

eventuais perdas decorrentes de alterações

bruscas de mercado.

Recursos Captadose Administrados

Ao final do ano, o Itaú alcançou R$ 98.903

milhões em recursos consolidados próprios livres

somados aos captados e administrados,

montante 32,1% superior ao de dezembro de

1999. Deste total, R$ 42.025 milhões

correspondem aos fundos de investimento e a

outros recursos administrados, que por sua vez

evoluíram 31,4%. A captação de depósitos do

público (à vista, poupança e a prazo) evoluiu

20,5%, atingindo R$ 27.645 milhões. A captação

por meio de recompra de títulos no mercado

aberto atingiu R$ 11.173 milhões com

crescimento de 120,7%.

Para atender a clientes com necessidades mais

específicas, o Itaú ampliou significativamente sua

participação no mercado doméstico de

derivativos. Destacam-se no ano, os produtos de

proteção contra oscilações de juros, moedas

estrangeiras, índices de preço, ações e de

produtos agrícolas, seja no mercado interno, seja

no mercado externo.

Em 2000 o Itaú captou US$ 450 milhões em

recursos externos por meio de colocação de

eurobonds, sempre estabelecendo novos

benchmarks em yields para colocações de

empresas privadas brasileiras. Além disso,


1 0 D e z e m b r o 2 0 0 0 B a n c o I t a ú

estruturou programa de US Commercial Paper em

montante de US$ 300 milhões, rompendo, na

época, a barreira de 2 anos para este tipo de

operação. Por fim, vale ressaltar que o total

outstanding de securities emitidos pelo banco

atingiu a marca de US$ 1 bilhão, incluindo

colocações de CDs em private placements.

Produtos e Serviços a Clientes

O Itaú e seus bancos subsidiários no país

administram 10,8 milhões de contas-correntes, 8,6

milhões de contas-poupança e 3,3 milhões de

cartões de crédito de seus 8 milhões de clientes. Para

atendê-los contam com uma rede de distribuição

composta por 2.029 agências, 851 postos de

atendimento bancário e 11.375 caixas eletrônicos.

86% das agências estão localizadas nos Estados de

São Paulo, Minas Gerais, Rio de Janeiro e Paraná.

Os serviços de conveniência efetuados por meio dos

caixas eletrônicos, telefone, fax, computador, débito

automático e compras com cartão de débito

totalizaram mais de 1,4 bilhão de transações em

2000, o que representa mais de 70% daquelas

passíveis de serem prestadas por meio de auto-

atendimento.

Destaca-se o volume de 750 milhões de transações

feitas nos caixas eletrônicos, quase metade do total e

15,6% superior ao total efetuado no caixa tradicional.

Mais de 1,4 milhão (1,1 milhão em 1999) de clientes

cadastrados no Bankline (home and office bank)

efetuaram 157 milhões de transações pelo Bankline,

com evolução de 42,5% sobre 1999. Diariamente

4,6 milhões de transações, em média, são feitas

por meio de auto-serviço e, além disso, o Itaú

atende diariamente cerca de 3 milhões de

pessoas em suas agências.

Serviço

Caixas Eletrônicos

Débitos automáticos pré-programados

Bankline (Home & Office banking)

Telefone via URA

Compras com cartão

Centrais de Atendimento Telefônico

Fax via URA

TOTAL

750,0

211,0

157,4

148,0

57,1

41,6

17,6

1.382,7

702,5

177,2

110,5

138,3

37,9

41,0

16,8

1.224,2

6,8

19,1

42,5

7,0

50,6

1,5

4,8

12,9

2000 1999 Variação (%)Serviço

Lançamento em contas-correntes

Cheques compensados

Transações no caixa

Recebimento de contas (1)

Recebimento de impostos e contribuições

2.524,6

728,0

648,8

111,0

87,4

8,3

(1,5)

9,2

26,9

54,7

2.330,4

739,1

594,4

87,5

56,5

2000 1999 Variação (%)

Volume anual de serviços

(1) Inclui saneamento, energia elétrica e telefonia(1) Inclui saneamento, energia elétrica e telefonia(1) Inclui saneamento, energia elétrica e telefonia(1) Inclui saneamento, energia elétrica e telefonia(1) Inclui saneamento, energia elétrica e telefonia

Volume Anual de Transações no Auto-atendimento (em milhões)


B a n c o I t a ú D e z e m b r o 2 0 0 0 1 1

O Itaú vem constantemente ampliando a oferta

de produtos e serviços pela Internet, por meio de

sites segmentados por tipo de cliente ou por

produto, os quais disponibilizam informações,

simulações de investimentos e efetivação de

aplicações e contratação de produtos. Em 2000, o

Itaú lançou produtos e serviços que garantem

segurança e conveniência para os clientes: envio

de saldos e extratos de conta corrente e de

poupança pelo e-mail e pelo telefone celular,

facilidades para pagamento de compras feitas

pela Internet, cartão de crédito próprio para

compras pela Internet ou por telefone, e venda de

Travellers Cheques pela Internet. As transações

anuais de clientes por meio da Internet evoluíram

175% em 2000. Em 2001, continuará havendo

expressiva ampliação da oferta de novos e

diferenciados serviços pela Internet,

especialmente apoiados no lançamento do

serviço customizado Itaú-AOL.

O Banco Itaú é a primeira empresa brasileira a

assinar contrato com a Bolero International para a

troca eletrônica de documentos de comércio

exterior pela Internet, proporcionando maior

agilidade e segurança nas operações, e redução

dos custos operacionais.

Financiamento de veículos

A carteira de financiamentos e leasing de veículos

evoluiu 69,4% no exercício.

O Itaú finalizou a centralização e implantação da

Central de Crédito automatizada, introdução de

novo modelo de credit scoring que possibilitou

análises e respostas, com grande rapidez, de cerca

de 3 mil propostas de financiamentos/leasing por

dia, com segurança, qualidade e baixo custo.

O lançamento do Itaucredline, em outubro,

possibilita a cerca de 5 mil revendas de veículos

conveniadas solicitarem financiamentos on-line

pela Internet, em todo o Brasil.

Personnalité

O segmento Personnalité obteve crescimento de

34% no ano em seu volume de recursos, e a

conquista de 12 mil clientes, atingindo o total de

45 mil clientes ao final do ano. Este segmento

oferece ao exigente público de pessoas físicas de

alta renda (renda mínima mensal de R$ 5 mil)

uma combinação de atendimento personalizado,

assessoria financeira, produtos de investimentos

especializados e rede de agências executivas com

os serviços de conveniência do Itaú. No ano de

2001 está programada grande expansão do

segmento, com abertura de agências e oferta

agressiva dos serviços Personnalité ao público de

alta renda.

Cartões de crédito

O Itaú e seus bancos subsidiários detêm 10,6% de

participação no mercado brasileiro de cartões de

crédito. O número de cartões Itaucard nas bandeiras

MasterCard e Visa totalizaram 3,3 milhões, 36%

superior ao de 1999. O valor das transações por

meio dos cartões cresceu 41% no ano, totalizando

R$ 5,5 bilhões, o que representa 11,3% do mercado.

Novas formas de comercialização dos cartões por

meio dos caixas eletrônicos do Banco e pelo

telemarketing impulsionaram os resultados em

2000, representando 39% do total de vendas.

O Itaú vem aperfeiçoando constantemente o

produto introduzindo inovações. A MaxiConta Card,

introduzida em maio/98, estreitou o relacionamento

com os clientes do Banco, trazendo resultados

significativos. Em 2000, o Itaú lançou o Itaucard

MasterCard Eletronic, aceito em estabelecimentos

equipados com terminais eletrônicos para consulta

on-line do limite disponível. O Itaucard Net

MasterCard, também lançado em 2000, é próprio

para compras efetuadas pela Internet, garantindo

aos clientes e lojistas segurança, conveniência e

todos os benefícios da alta tecnologia.



Serviços para o Mercadode Capitais

O Itaú, líder na prestação de serviços para

participantes do mercado de capitais, vem

acompanhando a evolução do mercado brasileiro,

oferecendo novos produtos para atender uma

demanda crescente. O Itaú registra ativos

financeiros de terceiros sob controle da ordem de

R$ 310 bilhões nos 873 contratos assinados com

Instituições Financeiras, Gestores de Ativos,

Empresas Abertas e outros participantes do

mercado para os seguintes serviços: Ações e

Debêntures Escriturais: Custódia para Fundos

Mútuos e de Pensão, Controladoria para Fundos

Mútuos, ADR - American Depositary Receipts, BDR

- Brazilian Depositary Receipts, CEDEAR -

Certificados de Depósitos Argentinos, Fundos

Imobiliários, Fundos de Empresas Emergentes,

Trustee para Operações Estruturadas, Custódia

Tradicional.

Mercado de Capitais

A nova estrutura de Corporate Banking permitiu

ao Itaú crescer significativamente sua atuação no

mercado de capitais.

Em 2000, o Itaú assessorou clientes na captação

de recursos no mercado de capitais local,

totalizando cerca de R$ 16 bilhões, em mais de 30

operações, sob sua coordenação, de emissões de

debêntures, notas promissórias, ações e fundos

imobiliários. Este montante representou quase

três vezes o volume registrado em 1999.

Entre as operações coordenadas pelo Itaú em

2000, destacam-se as distribuições de ações da

Petrobrás no valor de R$ 7,8 bilhões, a emissão

de ações da Duratex de R$ 190,8 milhões, as

emissões de debêntures da Eletropaulo de R$ 700

milhões e da CCR - Companhia de Concessões

Rodoviárias de R$ 135 milhões, e a emissão de

notas promissórias da Telepar de R$ 900 milhões.

No lado internacional, o Banco Itaú esteve

presente em diversas operações no mercado

primário de empréstimos sindicalizados, emissões

de Eurobônus e Commercial Paper que

totalizaram US$ 4,1 bilhões, dos quais US$ 299,8

milhões com a participação do Itaú. Destacam-se

as operações de empréstimos sindicalizados à

Eletropaulo, Light e BCP, e as emissões de U.S.

Commercial Paper da Gerdau e da Companhia

Siderúrgica Nacional.

O Itaú também atuou de forma vigorosa nas

distribuições primárias e no mercado secundário,

ultrapassando US$ 1 bilhão de títulos negociados

no mercado internacional com investidores

institucionais, corporações, instituições

financeiras e private banks.



Itaú Corretora de Valores

A Itaú Corretora (Itaucor), segunda corretora no

ranking da Bolsa de Valores de São Paulo

(Bovespa) em volume financeiro, vem ampliando

sua oferta de produtos e serviços para investidores

estrangeiros e brasileiros. Para ampliar sua

presença no mercado internacional, no primeiro

semestre de 2001 entrará em operação a Itaú

Securities (broker dealer), em New York.

A Itaucor adquiriu, em dezembro, 100% do

controle acionário da empresa Lineinvest

(www.lineinvest.com.br), considerado um dos

melhores sites de investimento do mercado. A

Lineinvest oferece aos investidores opções de

investimento nos melhores fundos do mercado,

além de disponibilizar a lista das ações mais

recomendadas, análises e notícias especializadas.

O Itaú espera aumentar a oferta de produtos e

serviços da Lineinvest, mantendo sua excelente

qualidade, segurança, tecnologia e independência

operacional. Os clientes também podem investir

em ações pelo sistema Home Broker.

A Itaucor lançou, em dezembro, o seu próprio site

home broker (www.itautrade.com.br), pelo qual os

clientes da corretora poderão aplicar em ações via

Internet, com rapidez e segurança. O home broker

é conectado ao pregão eletrônico da Bovespa.

Seguros, Previdênciae Capitalização

A Itauseg e suas subsidiárias Banerj Seguros e

Bemge Seguradora apresentaram lucro líquido de

R$ 157 milhões no exercício, com crescimento de

6,0% sobre 1999, resultando na rentabilidade de

23,7% sobre o patrimônio líquido. Os prêmios

auferidos atingiram R$ 1.307 milhões e as provisões

técnicas R$ 838 milhões. A Itauseg implementou

aperfeiçoamentos na aceitação de riscos e na

liquidação de sinistros de automóveis que

melhoraram o índice de sinistralidade de 64,7% em

1999 para 61,1% no exercício. Com isso, o

combined ratio atingiu 98,7%, contra 103,1% no

exercício anterior. Os processos de renovação dos

seguros Itauvida também foram aperfeiçoados,

gerando maior retenção de clientes. Os resultados

favoráveis e o forte controle de riscos da Itauseg

dão condições para que a empresa aumente suas

operações com segurança.

Na área de previdência, destaca-se o crescimento

dos planos da Itauprev no segmento de pessoas

físicas, em especial os planos PGBL (Plano Gerador

de Benefício Livre), com lançamento de 7 produtos.

Em 2000, as Receitas de Previdência cresceram

47,2% em relação a 1999, representando

arrecadação total de R$ 433 milhões. A Itauprev

acumula reservas técnicas e recursos em planos

PGBL de R$ 896 milhões, crescendo 57,3% sobre

1999, tendo atingido a 4ª posição no mercado.

A Itaucap, por sua vez, contava com 19 planos

de capitalização ativos e reservas técnicas de

R$ 865 milhões.

Presença Internacional

Argentina

Em 2000 o Banco Itaú Buen Ayre (IBA), resultado da

fusão do Banco Itaú Argentina com o Banco del

Buen Ayre ocorrida em 1999, obteve bom

desempenho, principalmente considerando-se o

ano recessivo e as sucessivas crises políticas que

afetaram a Argentina. A base de clientes chegou a

mais de 156 mil, crescendo 6% no ano. Os

depósitos de US$ 500 milhões cresceram 8,0%,

superando o crescimento do sistema. Os

empréstimos a grandes empresas cresceram 15% e a

carteira global de empréstimos cresceu 4,7%, com

níveis de inadimplência inferiores aos do sistema.

Com a otimização da rede de agências e a redução

de custos operacionais em função da fusão dos dois

bancos, processos que deverão ser concluídos no

primeiro trimestre de 2001, o IBA deverá reduzir

seus gastos totais em cerca de 17%.

Em pesquisa independente de marcas, realizada no

último trimestre de 2000, o Itaú figurou entre as 80

marcas mais admiradas da Argentina e em 8º lugar

entre os bancos.



Europa

O Banco Itaú Europa (BIE), incorporado sob a

legislação portuguesa e supervisionado pelo

Banco de Portugal, é controlado pela holding

Itaúsa Portugal, SGPS. O BIE manteve sua

classificação Investment Grade e consolidou,

em 2000, a sua imagem de banco europeu

especializado no Brasil. O Banco tem se

posicionado no mercado, capitalizando na

crescente relação comercial e de investimentos

entre a União Européia e o Brasil, e tem se

especializado em estruturar financiamentos

para apoio à atividade internacional das

empresas brasileiras.

O BIE encerrou o exercício com um total de ativos

de EUR 1.527 milhões, 26,8% superior ao de

1999. O lucro líquido foi de EUR 15 milhões, com

expansão de 47,8% em relação a 1999. Com

patrimônio líquido de EUR 195 milhões, o Banco

apresentou índice de solvabilidade de 27%.

O Banco Itaú Europa Luxembourg (BIEL),

também controlado pela Itaúsa Portugal e sob a

supervisão do Banco Central de Luxemburgo,

dedicado exclusivamente a atividades de private

banking, obteve lucro líquido de EUR 4 milhões

com rentabilidade de 13,7% sobre o patrimônio

líquido.

O BIEL administrava, ao final do exercício,

recursos que ultrapassavam

US$ 800 milhões.

A associada BPI, SGPS, S.A., holding de um dos

mais importantes grupos bancários portugueses,

na qual o Grupo Itaú reforçou a sua participação

de 12,5% para 15%, em 2000, apresentou, no

final do ano, ativos de EUR 21,9 bilhões e lucro

líquido de EUR 152,4 milhões, com crescimento

de 32,4% e 22%, respectivamente. A

participação do Grupo Itaú na BPI, SGPS está

concentrada na IPI - Itaúsa Portugal

Investimentos, Lda. em cujo capital social a

Itaúsa Portugal detém quota de 51% e o Banco

Itaú os 49% restantes.

Recursos Humanos

O Banco Itaú e as empresas controladas contavam

com um quadro de 47.524 funcionários, ao final

de 2000. A remuneração do pessoal (fixa,

variável e participação nos resultados) somada

aos seus encargos e benefícios totalizou R$ 2.423

milhões. A parcela variável (participação nos

lucros, comissões, premiações etc) atingiu o valor

de R$137 milhões paga diretamente aos

funcionários. Estes valores indicam remuneração

e encargos médios mensais por funcionário de

R$ 4 mil no período.

Os benefícios sociais proporcionados aos

funcionários e seus dependentes englobam

aposentadoria complementar; alimentação;

assistência médico-odontológica; serviços de

assistência social; bolsas de estudo; atividades de

lazer, esporte e cultura; empréstimos a taxas de

juros subsidiadas; seguros; vale-transporte;

doações e concessões especiais; entre outros.

Estes benefícios chegaram a R$ 376 milhões,

destacando-se o Plano de Aposentadoria

Complementar com R$ 66 milhões, oferecido pela

Fundação Itaubanco, que já beneficia 1.663 ex-

funcionários.

O Itaú, nos últimos anos, tem dedicado esforço

especial para atrair e reter talentos. Em 2000, o

Banco contratou 572 jovens recém-formados,

selecionados nas melhores universidades

brasileiras. Em 2000, os investimentos em

treinamento e desenvolvimento alcançaram

R$ 33 milhões, envolvendo mais de 100 mil

participações. Destacam-se, em 2000, os cursos

que buscaram preparar funcionários de vários

níveis a entender melhor todo o potencial da

Internet para os negócios do Banco. O Itaú

também investe na formação de seus

funcionários, por meio da concessão de mais de 2

mil bolsas para cursos de graduação, pós-

graduação e extensão universitária.



Em 2000, o Itaú lançou o Programa de

Contratação de Pessoas Portadoras de Deficiência,

tendo já contratado 51 funcionários. O programa

propicia oportunidades a portadores de

deficiência, reforçando sua postura de respeito

pelas pessoas e pela igualdade de direitos.

Atuação Social

Em 2000, o Itaú, consciente de seu papel de

empresa cidadã, investiu R$ 11 milhões em

185 projetos. Neste exercício foi constituída a

Fundação Itaú Social, com patrimônio de

R$ 170 milhões que garantirá com sua geração

de recursos o apoio a programas na área social.

No exercício, destaca-se a realização dos

Encontros Regionais de Educadores que visam a

capacitação de educadores sociais e

representantes das entidades participantes

do Prêmio Itaú-Unicef, com a participação de

cerca de 600 pessoas.

O Programa Parcerias foi criado e implementado

pelo Itaú e o Unicef, em 2000, para apoiar técnica

e financeiramente os 30 projetos finalistas do

Prêmio Itaú-Unicef 1999, e viabilizou a

implementação de cursos e bolsas de estudos

entre outras ações.

O Projeto Melhoria da Educação no Município é

dirigido a técnicos de secretarias municipais

de ensino, entre outras entidades. Em 2000,

participaram diretamente mais de 300

educadores e indiretamente cerca de 32 mil

outros profissionais e 700 mil alunos.

O projeto Raízes e Asas teve continuidade. Em 5

anos, foram distribuídos cerca de 50 mil kits a

escolas públicas, além de sua veiculação por TVs

Educativas.

O Itaú também apóia financeiramente os

programas Capacitação Solidária e Alfabetização

Solidária, o Programa Fala Brasil, do Ministério

da Educação e do Desporto, e o Canal Futura,

em parceria com 15 outras grandes empresas

e instituições.

Na área da saúde, o Itaú Social tem apoiado

projetos para a construção de unidades

hospitalares, aquisição e instalação de

equipamentos médico-hospitalares, entre outros,

além da publicação e distribuição de material

para a capacitação de agentes municipais de

serviços de saúde.

No campo cultural, o Instituto Itaú Cultural, aos

treze anos de existência, está cada vez mais se

consolidando como instituição de referência na

produção e divulgação de informações culturais

traduzidas em produtos, programações e

manifestações artísticas em diversas áreas de

expressão. Em 2000, mais de 200 mil pessoas

participaram das diversas atividades do

Itaú Cultural.

Agradecimentos

Aos acionistas, nosso agradecimento pela

confiança e apoio indispensáveis para o

desenvolvimento contínuo alcançado pelo Itaú.

Expressamos também reconhecimento aos nossos

funcionários e colaboradores pelo esforço que

tem proporcionado ao Banco resultados

destacados, além da constante melhoria de

nossos produtos e serviços. Aos clientes nosso

agradecimento especial pela confiança e

fidelidade, às quais procuramos retribuir com um

atendimento diferenciado que atenda suas

necessidades de serviços financeiros com

qualidade e conveniência.

(Aprovado na Reunião do Conselho de

Administração de 19/02/2001)



Em Milhares de Reais

ATIVO

Ba l a n ç o Pa t r i mo n i a lB a l a n ç o Pa t r i mo n i a lB a l a n ç o Pa t r i mo n i a lB a l a n ç o Pa t r i mo n i a lB a l a n ç o Pa t r i mo n i a l

CIRCULANTE DISPONIBILIDADES (Nota 17j)

APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ (Nota 4b)Aplicações no Mercado AbertoAplicações em Depósitos Interfinanceiros (Notas 5a e 5b)(Provisões para Perdas) (Notas 5a e 5c)

TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS (Notas 4c e 5)Carteira Própria (Nota 5b)Vinculados a Compromissos de RecompraVinculados a Prestação de GarantiasVinculados a Negociação e Intermediação de Valores:Contratos e Prêmios a ExercerVinculados a Captações ExternasVinculados ao Banco CentralMoedas de Privatização(Provisões para Desvalorizações) (Notas 4c, 5a e 5c)

RELAÇÕES INTERFINANCEIRASPagamentos e Recebimentos a LiquidarCréditos Vinculados:Depósitos no Banco CentralSFH - Sistema Financeiro da HabitaçãoRepasses InterfinanceirosCorrespondentes

RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIASRecursos em Trânsito de TerceirosTransferências Internas de Recursos

OPERAÇÕES DE CRÉDITO (Nota 6)Operações de Crédito:

Setor PúblicoSetor Privado(Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa) (Notas 4d e 6e)

OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL (Nota 6)Operações de Arrendamento e Subarrendamento a Receber:

Setor PúblicoSetor Privado (Notas 4d e 6e)

(Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa) (Notas 4d e 6e) OUTROS CRÉDITOS

Carteira de Câmbio (Nota 9)Rendas a ReceberNegociação e Intermediação de ValoresCréditos EspecíficosDiversos (Nota 11a)(Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa) (Notas 4d e 6e)

OUTROS VALORES E BENSInvestimentos Temporários(Provisões para Perdas)Outros Valores e Bens(Provisões para Desvalorizações)Despesas Antecipadas

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ (Nota 4b)

Aplicações em Depósitos Interfinanceiros (Notas 5a e 5b) TíTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS (Notas 4c e 5)

Carteira Própria (Nota 5b)Vinculados a Compromissos de RecompraVinculados a Prestação de GarantiasVinculados ao Banco CentralMoedas de Privatização(Provisões para Desvalorizações) (Notas 4c, 5a e 5c)

RELAÇÕES INTERFINANCEIRASCréditos Vinculados:

SFH - Sistema Financeiro da Habitação Repasses Interfinanceiros OPERAÇÕES DE CRÉDITO (Nota 6) Operações de Crédito: Setor Público Setor Privado (Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa) (Notas 4d e 6e) OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL (Nota 6) Operações de Arrendamento e Subarrendamento a Receber: Setor Privado (Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa) (Notas 4d e 6e) OUTROS CRÉDITOS

Carteira de Câmbio (Nota 9)Rendas a ReceberNegociação e Intermediação de ValoresCréditos EspecíficosDiversos (Nota 11a)(Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa) (Notas 4d e 6e)

OUTROS VALORES E BENSDespesas Antecipadas

PERMANENTE INVESTIMENTOS (Nota 4e)

Participações em Coligadas e Controladas:No País (Notas 7, 14, 19a e 19c)No Exterior (Notas 7, 14 e 19b)

Outros Investimentos (Nota 7)(Provisão para Perdas)

IMOBILIZADO DE USO (Nota 4f)Imóveis de UsoOutras Imobilizações de Uso(Depreciações Acumuladas)

DIFERIDO (Nota 4g)Ágios a Amortizar (Notas 2a e 12d)Gastos de Organização e Expansão (Nota 4g)(Amortização Acumulada) (Nota 4g)

TOTAL DO ATIVO

32.350.42232.350.42232.350.42232.350.42232.350.422 1.291.964

8.045.3418.045.3418.045.3418.045.3418.045.341 5.791.112 2.254.260

(31) 7.266.872 7.266.872 7.266.872 7.266.872 7.266.872

4.932.079 2.338.463

674.669

79.788 - - -

(758.127) 3.178.5053.178.5053.178.5053.178.5053.178.505

8.759

3.163.178 6.209

353 6

9.0739.0739.0739.0739.073 1.179 7.894

8.154.6598.154.6598.154.6598.154.6598.154.659

165.292 8.915.268 (925.901)

-

- - -

4.190.1824.190.1824.190.1824.190.1824.190.182 2.176.455

99.507 384.653

- 1.537.808

(8.241) 213.826213.826213.826213.826213.826

- -

244.255 (88.404)

57.975

14.465.02214.465.02214.465.02214.465.02214.465.022 30.543 30.543 30.543 30.543 30.543

30.543 7.456.5967.456.5967.456.5967.456.5967.456.596

4.322.067 3.243.126

23.886 - -

(132.483) 61.98561.98561.98561.98561.985

52.208 9.777

5.730.4015.730.4015.730.4015.730.4015.730.401

306.765 5.745.056 (321.420)

-

- -

1.179.315 1.179.315 1.179.315 1.179.315 1.179.315 17.903

1.585 18.555

1.232 1.158.089

(18.049) 6.182 6.182 6.182 6.182 6.182

6.182

10.939.08010.939.08010.939.08010.939.08010.939.080 8.031.360 8.031.360 8.031.360 8.031.360 8.031.360

7.082.798 816.590 133.779

(1.807) 1.222.623 1.222.623 1.222.623 1.222.623 1.222.623

1.454.649 1.412.515

(1.644.541) 1.685.0971.685.0971.685.0971.685.0971.685.097

1.458.075 384.249

(157.227)

57.754.524

48.772.901 48.772.901 48.772.901 48.772.901 48.772.901 1.561.630

8.694.752 8.694.752 8.694.752 8.694.752 8.694.752 5.503.974 3.190.809

(31) 13.457.061 13.457.061 13.457.061 13.457.061 13.457.061 10.677.288

2.608.568 742.506

118.444 -

129.285 2

(819.032) 4.085.911 4.085.911 4.085.911 4.085.911 4.085.911

10.092

4.060.908 6.399

- 8.512

22.37022.37022.37022.37022.370 1.562

20.808 12.375.12212.375.12212.375.12212.375.12212.375.122

229.566 13.192.164 (1.046.608) 512.068512.068512.068512.068512.068

- 545.524 (33.456)

7.531.6137.531.6137.531.6137.531.6137.531.613 2.152.372

527.615 623.702

202 4.236.918

(9.196) 532.374532.374532.374532.374532.374

3.640 (3.640)

457.023 (174.650)

250.001

17.585.02717.585.02717.585.02717.585.02717.585.027 30.543 30.543 30.543 30.543 30.543

30.543 6.480.9016.480.9016.480.9016.480.9016.480.901

3.372.291 3.186.700

75.621 - -

(153.711) 257.569257.569257.569257.569257.569

257.569 -

6.642.1906.642.1906.642.1906.642.1906.642.190

357.929 7.094.199 (809.938)

351.307351.307351.307351.307351.307

409.219 (57.912)

3.815.6173.815.6173.815.6173.815.6173.815.617 18.349

2.022 30.618 38.101

3.802.508 (75.981) 6.9006.9006.9006.9006.900

6.900

3.196.8523.196.8523.196.8523.196.8523.196.8526 8 0 . 8 9 66 8 0 . 8 9 66 8 0 . 8 9 66 8 0 . 8 9 66 8 0 . 8 9 6

98.094261.410327.272

(5.880)2.335.0842.582.3491.918.715

(2.165.980)180.872

129345.133

(164.390)

69.554.780

ITAÚ CONSOLIDADO

31.12.2000 31.12.1999 31.12.2000 31.12.1999

ITAÚ

29.029.79529.029.79529.029.79529.029.79529.029.795 1.323.979

6.624.1586.624.1586.624.1586.624.1586.624.158 3.784.092 2.840.066

- 6.445.950 6.445.950 6.445.950 6.445.950 6.445.950

5.938.848 187.158 687.633

19.971 318.591

34.292 11.652

(752.195) 3.995.1643.995.1643.995.1643.995.1643.995.164

8.081

3.927.970 1.355

57.203 555

11.01811.01811.01811.01811.018 1.118 9.900

6.574.7276.574.7276.574.7276.574.7276.574.727

- 7.510.914 (936.187)

202 202 202 202 202

202 - -

3.903.4833.903.4833.903.4833.903.4833.903.483 1.769.600

438.403 432.714

1.089 1.269.004

(7.327) 151.114151.114151.114151.114151.114

- -

242.343 (129.323)

38.094

9.906.955 9.906.955 9.906.955 9.906.955 9.906.955 51.671 51.671 51.671 51.671 51.671

51.671 4.657.2434.657.2434.657.2434.657.2434.657.243

3.400.858 1.285.557

28.651 184

75.072 (133.079) 70.694 70.694 70.694 70.694 70.694

61.749 8.945

4.277.2394.277.2394.277.2394.277.2394.277.239

429.421 3.913.683

(65.865) -

- -

839.344839.344839.344839.344839.344 51.205

208 14.773

1.095 776.138

(4.075) 10.76410.76410.76410.76410.764

10.764

5.809.5275.809.5275.809.5275.809.5275.809.527 4.131.178 4.131.178 4.131.178 4.131.178 4.131.178

3.466.577 538.442 127.967

(1.808) 1.181.0221.181.0221.181.0221.181.0221.181.022

1.456.781 1.230.850

(1.506.609) 497.327497.327497.327497.327497.327

293.458 279.983 (76.114)

44.746.277

37.051.92437.051.92437.051.92437.051.92437.051.924 1.621.985

7.188.496 7.188.496 7.188.496 7.188.496 7.188.496 3.953.907 3.234.589

- 8.610.875 8.610.875 8.610.875 8.610.875 8.610.875

8.051.650 250.522 692.089

21.050 318.591

34.292 11.654

(768.973) 4.382.3924.382.3924.382.3924.382.3924.382.392

9.422

4.368.702 1.364

- 2.904

14.39214.39214.39214.39214.392 1.119

13.273 9.428.394 9.428.394 9.428.394 9.428.394 9.428.394

1.198 10.462.295 (1.035.099) 326.065 326.065 326.065 326.065 326.065

202 340.863 (15.000)

5.130.7115.130.7115.130.7115.130.7115.130.711 1.786.671

487.293 362.889

2.638 2.498.547

(7.327) 348.614348.614348.614348.614348.614

3.997 -

291.113 (139.164)

192.668

11.919.77311.919.77311.919.77311.919.77311.919.773 51.671 51.671 51.671 51.671 51.671

51.671 5.270.389 5.270.389 5.270.389 5.270.389 5.270.389

3.696.227 1.481.325

85.538 65.555 75.072

(133.328) 61.74961.74961.74961.74961.749

61.749 -

4.590.2854.590.2854.590.2854.590.2854.590.285

502.444 4.254.420 (166.579)

177.234177.234177.234177.234177.234

192.753 (15.519)

1.757.2571.757.2571.757.2571.757.2571.757.257 51.205

607 28.510

3.248 1.687.534

(13.847) 11.188 11.188 11.188 11.188 11.188

11.188

2.939.285 2.939.285 2.939.285 2.939.285 2.939.285 587.619 587.619 587.619 587.619 587.619

168.004 143.774 280.361

(4.520) 2.198.393 2.198.393 2.198.393 2.198.393 2.198.393

2.477.082 1.590.365

(1.869.054) 153.273 153.273 153.273 153.273 153.273

1.901 278.103

(126.731)

51.910.982


CIRCULANTE DEPÓSITOS (Notas 4b e 8a)

Depósitos à VistaDepósitos de PoupançaDepósitos InterfinanceirosDepósitos a Prazo

CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO (Notas 4b e 8b)Carteira PrópriaCarteira de Terceiros

RECURSOS DE ACEITES E EMISSÃO DE TÍTULOSRecursos de Letras HipotecáriasRecursos de DebênturesObrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (Nota 8c)

RELAÇÕES INTERFINANCEIRASRecebimentos e Pagamentos a LiquidarRepasses InterfinanceirosCorrespondentes

RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIASRecursos em Trânsito de TerceirosTransferências Internas de Recursos

OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS (Nota 17j)Empréstimos no País - Instituições OficiaisEmpréstimos no País - Outras InstituiçõesEmpréstimos no Exterior (Nota 17h)

OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAISBNDESCEFFINAMEOutras Instituições

OUTRAS OBRIGAÇÕESCobrança e Arrecadação de Tributos e AssemelhadosCarteira de Câmbio (Nota 9)Sociais e EstatutáriasFiscais e PrevidenciáriasNegociação e Intermediaçäo de ValoresProvisões Técnicas de Seguros, Previdência e

Capitalização - ComprometidasFundos Financeiros e de DesenvolvimentoDiversas (Nota 11b)

EXIGÍVEL A LONGO PRAZO DEPÓSITOS (Notas 4b e 8a)

Depósitos InterfinanceirosDepósitos a Prazo

CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO (Notas 4b e 8b)Carteira Própria

RECURSOS DE ACEITES E EMISSÃO DE TÍTULOSRecursos de Letras HipotecáriasRecursos de DebênturesObrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior (Nota 8c)

RELAÇÕES INTERFINANCEIRASRepasses Interfinanceiros

OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS (Nota 17j)Empréstimos no País - Instituições OficiaisEmpréstimos no País - Outras InstituiçõesEmpréstimos no Exterior (Nota 17h)

OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAISBNDESCEFFINAMEOutras Instituições

OUTRAS OBRIGAÇÕESCarteira de Câmbio (Nota 9)Fiscais e PrevidenciáriasNegociação e Intermediaçäo de ValoresDiversas (Nota 11b)

PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO - NÃO COMPROMETIDAS

RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROSResultados de Exercícios Futuros

PARTICIPAÇÕES MINORITÁRIAS NAS SUBSIDIÁRIAS

PATRIMÔNIO LÍQUIDO (Notas 2a e 12d)Capital:

De Domiciliados no PaísDe Domiciliados no Exterior

Reservas de Capital (Nota 12c)Reservas de Reavaliação (Nota 12c)Reservas de Lucros (Nota 12c)(Ações em Tesouraria) (Notas 12a)

TOTAL DO PASSIVO

33.528.74533.528.74533.528.74533.528.74533.528.745 20.799.910

3.845.342 12.726.825

3.075.897 1.151.846

4.844.964 4.844.964 4.844.964 4.844.964 4.844.964 1.447.592 3.397.372

1.010.8701.010.8701.010.8701.010.8701.010.870 - -

1.010.870 30.58430.58430.58430.58430.584

432 -

30.152 441.417441.417441.417441.417441.417

440.635 782

2.896.8512.896.8512.896.8512.896.8512.896.851 -

204.951 2.691.900 842.360 842.360 842.360 842.360 842.360

607.942 -

234.418 -

2.661.7892.661.7892.661.7892.661.7892.661.789 61.458

545.683 466.435 331.291 212.567

- -

1.044.355

4.781.020 4.781.020 4.781.020 4.781.020 4.781.020 2.535.0842.535.0842.535.0842.535.0842.535.084

2.535.084 -

126.640 126.640 126.640 126.640 126.640 126.640

780.805780.805780.805780.805780.805 - -

780.805 - -

216.387 216.387 216.387 216.387 216.387 -

10.226 206.161

1.019.7071.019.7071.019.7071.019.7071.019.707 556.285

- 463.422

- 102.397 102.397 102.397 102.397 102.397

- 79

21.519 80.799

-

16.62116.62116.62116.62116.621 16.621

-

6.419.891 6.419.891 6.419.891 6.419.891 6.419.891

1.963.508 536.492 264.390

12.739 3.744.960 (102.198)

44.746.27744.746.27744.746.27744.746.27744.746.277

52.847.87452.847.87452.847.87452.847.87452.847.874 27.763.830

6.398.306 16.098.676

229.266 5.037.582

10.132.56910.132.56910.132.56910.132.56910.132.569 5.086.886 5.045.683

1.406.0411.406.0411.406.0411.406.0411.406.041 287.731

- 1.118.310

37.88637.88637.88637.88637.886 83

560 37.243

502.311 502.311 502.311 502.311 502.311 500.346

1.965 3.068.361 3.068.361 3.068.361 3.068.361 3.068.361

5.745 428.801

2.633.815 1.099.605 1.099.605 1.099.605 1.099.605 1.099.605

778.407 10.732

310.252 214

8.837.271 8.837.271 8.837.271 8.837.271 8.837.271 213.407

1.019.851 503.137 856.231 776.301

425.495 -

5.042.849

7.044.5957.044.5957.044.5957.044.5957.044.595 111.236111.236111.236111.236111.236

885 110.351

1.039.988 1.039.988 1.039.988 1.039.988 1.039.988 1.039.988

1.560.6191.560.6191.560.6191.560.6191.560.619 9.602

717.408 833.609

- -

583.546 583.546 583.546 583.546 583.546 662

91.820 491.064

2.120.820 2.120.820 2.120.820 2.120.820 2.120.820 1.514.927

123.577 481.859

457 1.628.3861.628.3861.628.3861.628.3861.628.386

4.688 341.911

17.423 1.264.364

2.336.555

137.879137.879137.879137.879137.879137.879

545.800

6 . 6 4 2 . 0 7 76 . 6 4 2 . 0 7 76 . 6 4 2 . 0 7 76 . 6 4 2 . 0 7 76 . 6 4 2 . 0 7 7

2.406.347593.653202.218

-3.751.232(311.373)

69.554.78069.554.78069.554.78069.554.78069.554.780

39.883.43139.883.43139.883.43139.883.43139.883.431 23.107.300

4.547.166 14.829.319

282.260 3.448.555

4.925.241 4.925.241 4.925.241 4.925.241 4.925.241 1.794.860 3.130.381

1.150.3301.150.3301.150.3301.150.3301.150.330 -

121.865 1.028.465

31.13431.13431.13431.13431.134 469 512

30.153 462.698462.698462.698462.698462.698

461.915 783

3.180.9973.180.9973.180.9973.180.9973.180.997 -

342.608 2.838.389 843.762843.762843.762843.762843.762

608.328 1

234.584 849

6.181.9696.181.9696.181.9696.181.9696.181.969 172.948 563.027 477.014 819.864 343.552

324.532 99

3.480.933

3.650.113 3.650.113 3.650.113 3.650.113 3.650.113 118.391118.391118.391118.391118.391

1.073 117.318

137.908137.908137.908137.908137.908 137.908

1.801.315 1.801.315 1.801.315 1.801.315 1.801.315 -

1.085.159 716.156

511511511511511 511

223.079 223.079 223.079 223.079 223.079 -

14.016 209.063

1.021.937 1.021.937 1.021.937 1.021.937 1.021.937 558.297

- 463.640

- 346.972 346.972 346.972 346.972 346.972

- 153.192

3.550 190.230

1.945.419

121.436 121.436 121.436 121.436 121.436 121.436

403.911

5.906.672 5.906.672 5.906.672 5.906.672 5.906.672

1.963.508 536.492 264.390

12.739 3.231.741 (102.198)

51.910.982 51.910.982 51.910.982 51.910.982 51.910.982

41.798.26441.798.26441.798.26441.798.26441.798.264 21.907.337

5.081.851 12.398.635

3.547.741 879.110

10.464.42010.464.42010.464.42010.464.42010.464.420 4.732.847 5.731.573

1.246.4541.246.4541.246.4541.246.4541.246.454 20.752

- 1.225.702 35.263 35.263 35.263 35.263 35.263

55 -

35.208 446.539 446.539 446.539 446.539 446.539

445.202 1.337

2.652.922 2.652.922 2.652.922 2.652.922 2.652.922 -

206.154 2.446.768 902.273 902.273 902.273 902.273 902.273

718.495 -

183.778 -

4.143.0564.143.0564.143.0564.143.0564.143.056 126.763

1.054.415 487.982 298.656 268.527

- -

1.906.713

8.793.907 8.793.907 8.793.907 8.793.907 8.793.907 4.267.5804.267.5804.267.5804.267.5804.267.580

4.267.580 -

1.029.105 1.029.105 1.029.105 1.029.105 1.029.105 1.029.105 685.355 685.355 685.355 685.355 685.355

8.635 -

676.720 - -

582.885 582.885 582.885 582.885 582.885 -

91.821 491.064

1.952.060 1.952.060 1.952.060 1.952.060 1.952.060 1.470.201

- 481.859

- 276.922276.922276.922276.922276.922

- 55.346 94.969

126.607

-

17.28817.28817.28817.28817.288 17.288

-

7.145.065 7.145.065 7.145.065 7.145.065 7.145.065

2.406.347 593.653 202.218

- 4.254.220 (311.373)

57.754.524 57.754.524 57.754.524 57.754.524 57.754.524


PASSIVO

ITAÚ CONSOLIDADO

31.12.2000 31.12.1999 31.12.2000 31.12.1999

ITAÚ

Ba l a n ç o Pa t r i mo n i a lB a l a n ç o Pa t r i mo n i a lB a l a n ç o Pa t r i mo n i a lB a l a n ç o Pa t r i mo n i a lB a l a n ç o Pa t r i mo n i a l


RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

Operações de Crédito

Operações de Arrendamento Mercantil

Resultado de Operações com Títulos e Valores Mobiliários

Resultado de Operações de Câmbio

Resultado das Aplicações Compulsórias

DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

Operações de Captação no Mercado (Nota 11c)

Operações de Empréstimos, Cessões e Repasses


Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (Nota 6e)

RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA

OUTRAS RECEITAS (DESPESAS) OPERACIONAIS

Receitas de Prestação de Serviços

Receitas de Prêmios de Seguros, Previdência e Capitalização

Despesas de Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização

Despesas com Sinistros

Despesas de Comercialização

Despesas com Benefícios de Planos de Previdência .

Despesas de Pessoal

Outras Despesas Administrativas (Nota 11e)

Despesas Tributárias

Resultado de Participações em Coligadas e Controladas (Notas 14a e 14b)

Outras Receitas Operacionais (Nota 11d)

Outras Despesas Operacionais (Nota 11e)

RESULTADO OPERACIONAL

RESULTADO NÃO OPERACIONAL

RESULTADO ANTES DA TRIBUTAÇÃO SOBRE O LUCRO E PARTICIPAÇÕES

IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL

Devidos sobre Operações do Período (Nota 10a)

A Compensar Referentes a Adições Temporárias (Nota 10b)

RESULTADO EXTRAORDINÁRIO (Nota 16)

PARTICIPAÇÕES NO LUCRO

Empregados

Administradores - Estatutárias

PARTICIPAÇÕES MINORITÁRIAS NAS SUBSIDIÁRIAS

LUCRO LÍQUIDO (Nota 12d)

Nº DE AÇÕES EM CIRCULAÇÃO (Nota 12a)

LUCRO LÍQUIDO POR LOTE DE MIL AÇÕES - R$

VALOR PATRIMONIAL POR LOTE DE MIL AÇÕES - R$

LUCRO LÍQUIDO RECORRENTE

EVOLUÇÃO ANUAL DO LUCRO LÍQUIDO RECORRENTE

RESULTADO EXTRAORDINÁRIO

TOTAL CONTROLADORA

2º Semestre2000

9.756.525

4.200.112

564.008

4.619.094

116.934

256.377

(5.942.232)

(3.906.632)

(815.701)

(405.459)

(814.440)

3.814.293

(1.532.738)

3.159.377

2.001.096

(509.737)

(855.663)

(227.617)

(126.810)

(2.129.499)

(2.481.279)

(476.445)

239.724

491.231

(617.116)

2.281.555

(149.784)

2.131.771

(521.886)

114.074

350.988

(98.048)

(27.208)

(80.328)

1.869.363

117.909.568.446

15,85

50,09

1.518.375

350.988

1.869.363

8.903.930

4.214.236

647.379

3.789.478

69.191

183.646

(4.595.973)

(2.812.290)

(504.738)

(515.230)

(763.715)

4.307.957

(1.753.260)

3.465.229

2.176.891

(683.377)

(743.253)

(198.260)

(170.487)

(2.310.541)

(2.861.807)

(565.156)

361.804

384.183

(608.486)

2.554.697

(33.004)

2.521.693

(403.968)

(38.595)

(77.434)

(87.158)

(25.029 )

(48.941)

1.840.568

115.119.851.831

15,99

57,70

1.918.002

26,3%

(77.434)

1.840.568

6.660.040

3.058.716

987

3.268.029

107.511

224.797

(5.338.721)

(4.355.529)

(509.426)

-

(473.766)

1.321.319

449.528

2.097.607

-

-

-

-

-

(1.068.743)

(1.806.849)

(236.213)

1.490.001

188.672

(214.947)

1.770.847

(163.093)

1.607.754

(166.278)

83.182

534.683

(79.531)

(24.243)

-

1.955.567

117.909.568.446

16,59

54,45

1.420.884

534.683

1.955.567

6.724.431

3.209.461

5

3.292.265

64.509

158.191

(4.322.868)

(3.424.571)

(443.752)

-

(454.545)

2.401.563

(260.492)

2.172.139

-

-

-

-

-

(1.371.885)

(2.028.084)

(283.189)

1.319.256

84.849

(153.578)

2.141.071

(185.801)

1.955.270

(36.727)

(18.501)

17.064

(65.543)

(21.227)

-

1.830.336

115.119.851.831

15,90

62,07

1.813.272

27,6%

17.064

1.830.336

3.475.823

1.714.787

-

1.654.671

31.683

74.682

(2.351.527)

(1.839.855)

(249.087)

-

(262.585)

1.124.296

24.633

1.096.659

-

-

-

-

-

(709.593)

(1.048.984)

(139.594)

865.282

55.532

(94.669)

1.148.929

(107.168)

1.041.761

37.385

10.595

17.064

(22.010)

(8.621)

-

1.076.174

1.059.110

17.064

1.076.174

Itaú Consolidado

Exercício2000

Exercício1999

Exercício2000

Exercício1999

Itaú

Demonstração do Resu l tado do Exercíc io




202.215

3

-

-

-

-

-

-

-

-

202.218

3

421.257

(159.974)

2.796

4

-

-

307

-

-

-

-

-

-

-

-

264.390

(156.867)

(63.108)

936

-

-

-

-

-

-

-

-

-

202.218

(62.172)

12.423

-

-

-

-

(12.423)

-

-

-

-

-

(12.423)

15.506

-

-

-

-

-

-

(2.980)

213

-

-

-

-

-

-

12.739

(2.767)

-

-

-

-

-

(12.739)

-

-

-

-

-

-

(12.739)

3.707.200

-

-

(234.069)

(177)

8.199

-

53.809

719.258

-

4.254.220

547.020

2.739.164

(340.026)

-

-

-

(10.255)

-

2.980

-

(212.008)

-

97.778

1.076.546

390.781

-

3.744.960

1.005.796

(436.892)

-

-

(263.758)

(177)

8.515

(390.781)

-

91.517

1.500.836

-

4.254.220

509.260

(101.792)

-

(444.677)

234.069

1.027

-

-

-

-

-

(311.373)

(209.581)

(97.571)

-

-

-

(36.199)

31.133

439

-

-

-

-

-

-

-

-

(102.198)

(4.627)

-

-

(473.960)

263.758

1.027

-

-

-

-

-

-

(311.373)

(209.175)

-

-

-

-

-

-

1.076.174

(53.809)

(719.258)

(303.107)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

212.008

1.955.567

(97.778)

(1.076.546)

(390.781)

(602.470)

-

-

-

-

-

-

-

390.781

1.830.336

(91.517)

(1.500.836)

(628.764)

-

-

6.820.046

3

(444.677)

-

850

(4.224)

1.076.174

-

-

(303.107)

7.145.065

325.019

5.078.356

-

2.796

4

(36.199)

20.878

746

-

213

-

1.955.567

-

-

-

(602.470)

6.419.891

1.341.535

-

936

(473.960)

850

(4.224)

-

1.830.336

-

-

(628.764)

7.145.065

725.174

CapitalSubscrito

Reservas deCapital

Reservas deReavaliação

Reservas deLucros

(Ações deTesouraria)

LucrosAcumulados Total

3.000.000

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3.000.000

-

2.000.000

500.000

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.500.000

500.000

500.000

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3.000.000

500.000

SALDOS EM 1.º7.2000

Reservas Decorrentes de Incentivos Fiscais e Atualização

de Títulos Patrimoniais

Ações em Tesouraria

Cancelamento de Ações em Tesouraria

Outorga de Opções de Ações - Opções Exercidas no Período

Realização da Reserva de Reavaliação de Coligadas

Líquido de Impostos

Lucro Líquido do Período

Destinações:

Reserva Legal

Reservas Estatutárias

Juros sobre o Capital Próprio

SALDOS EM 31.12.2000

MUTAÇÕES DO PERÍODO

SALDOS EM 31.12.1998

Capitalização de Reservas

Reservas Decorrentes de Incentivos Fiscais e

Atualização de Títulos Patrimoniais

Reservas por Doações de Bens


Outorga de Opções de Ações - Opções Exercidas

no Período (Nota 17 g)

Operações de Recursos Mercado Argentino - CEDEAR


Imposto sobre a Realiz Reserva de Reavaliação de Coligadas

Realização de Reservas de Lucros a Realizar

Lucro Líquido do Exercício

Destinações:

Reserva Legal


Reservas de Lucros a Realizar


SALDOS EM 31.12.1999 (Nota 12 c)


Capitalização de Reservas

Reservas Decorrentes de Incentivos Fiscais e

Atualização de Títulos Patrimoniais

Ações em Tesouraria (Nota 12 a)

Cancelamento de Ações em Tesouraria (Nota 12 a)

Outorga de Opções de Ações - Opções Exercidas

no Período (Nota 17 g)


Líquido de Impostos

Realização de Reservas de Lucros a Realizar

Lucro Líquido do Exercício

Destinações:

Reserva Legal


Juros sobre o Capital Próprio (Nota 12 b II)

SALDOS EM 31.12.2000 (Nota 12 c)


Demonstrações das Mutações do Patr imôn io Líqu ido



A - ORIGENS DOS RECURSOS

LUCRO LÍQUIDO DO PERÍODO

Ajustes ao Lucro Líquido:

Depreciação, Amortização e Exaustão

Resultado de Participações em Coligadas e Controladas

Ganho na Conversão de Moedas

Resultado Extraordinário em Controladas

Amortização de Ágios

VARIAÇÃO NOS RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS

OUTORGA DE OPÇÕES DE AÇÕES - EXERCIDAS NO PERÍODO

RECURSOS DE TERCEIROS ORIGINÁRIOS DE:

Aumento dos subgrupos do Passivo:

Depósitos

Operações Compromissadas

Recursos de Aceites e Emissão de Títulos

Obrigações por Empréstimos e Repasses

Outras Obrigações

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência

e Capitalização - Não Comprometidas

Diminuição dos Subgrupos do Ativo:

Títulos e Valores Mobiliários

Relações Interfinanceiras e Interdependências


Outros Créditos

Outros Valores e Bens

Alienação de Bens e Investimentos:

Bens Não de Uso Próprio

Imobilizado de Uso

Investimentos

Dividendos Recebidos de Coligadas e Controladas

Baixas no Diferido

Recebimento de Doações e Bens

VARIAÇÃO LÍQUIDO DA PARTICIPAÇÃO DE MINORITÁRIOS .

B - APLICAÇÕES DOS RECURSOS

DIVIDENDOS PAGOS E PROVISIONADOS

AQUISIÇÃO DE AÇÕES DE PRÓPRIA EMISSÃO

INVERSÕES EM:

Bens Não de Uso Próprio

Imobilizado de Uso

Investimentos

APLICAÇÕES NO DIFERIDO

AUMENTO DOS SUBGRUPOS DO ATIVO:

Aplicações Interfinanceiras de Liquidez




Outros Créditos


DIMINUIÇÃO DOS SUBGRUPOS DO PASSIVO:


Relações Interfinanceiras e Interdependências

Outras Obrigações

AUMENTO (REDUÇÃO) DAS DISPONIBILIDADES (A - B)

MODIFICAÇÕES NA POSIÇÃO FINANCEIRA:

Disponibilidades:

Início do Período

Fim do Período

Aumento ou Redução

2º Semestre2000

9.937.127

1.869.363

364.393

(239.724)

735.551

(534.683)

159.832

2.489

21.624

2.018.659

2.539.704

-

480.464

-

257.283

324.503

-

-

1.099.477

162.032

392.905

138.574

27.750

8.809

2.214

4

105.904

10.023.015

602.470

36.199

459.640

420.030

276.475

105.085

1.469.612

-

2.551.578

150.706

-

-

1.467.671

1.330.099

1.153.450

(85.888)

1.707.873

1.621.985

(85.888)

21.397.518

1.840.568

431.909

(361.804)

311.163

-

1.330.970

16.443

850

4.649.375

6.109.408

15.015

1.602.557

3.936.716

391.136

-

138.537

-

-

-

461.460

80.827

276.176

9.442

14.881

-

141.889

21.457.873

628.764

473.960

619.279

577.750

1.660.793

123.513

1.485.128

6.056.698

4.998.633

360.076

4.459.262

14.017

-

-

-

(60.355)

1.621.985

1.561.630

(60.355)

14.630.712

1.955.567

260.451

(1.490.001)

335.412

(534.683)

33.563

(2.982)

21.624

439.221

3.439.058

815.874

2.157.548

-

-

-

-

1.456

717.735

148.333

94.130

86.399

5.805.155

346.848

-

4

-

14.437.156

602.470

36.199

172.661

394.276

579.317

105.274

1.682.213

4.603.840

3.598.772

-

-

-

-

1.194.610

1.467.524

193.556

1.130.423

1.323.979

193.556

14.440.099

1.830.336

347.438

(1.319.256)

171.527

(48.316)

64.303

667

850

2.839.923

6.521.921

140.134

1.114.835

1.655.792

-

-

837.114

202

-

-

112.381

20.220

37.370

112.658

-

-

-

14.472.114

628.764

473.960

111.977

331.467

2.853.231

1.336.333

1.400.055

3.620.275

3.033.094

-

626.670

56.288

-

-

-

(32.015)

1.323.979

1.291.964

(32.015)

11.697.694

1.076.174

162.223

(865.282)

162.736

(48.316)

47.373

(8.412)

850

2.727.193

6.759.943

-

1.201.075

307.389

-

-

-

-

-

-

52.663

11.471

1.048

109.566

-

-

-

11.635.271

303.107

444.677

60.419

153.737

594.636

1.235.676

2.653.267

2.810.053

2.529.564

-

163.067

47.182

75.318

564.568

-

62.423

1.229.541

1.291.964

62.423

Itaú Consolidado

Exercício2000

Exercício1999

Exercício2000

Exercício1999

Itaú

Demonstrações das Or igens e Apl icações de Recursos


N o t a s E x p l i c a t i v a s d o C o n s e l h o d e A d m i n i s t r a ç ã o à s D e m o n s t r a ç õ e s C o n t á b e i s

Nota 1 - Contexto Operacional

O Banco Itaú S.A. tem por objeto a atividade

bancária em todas as modalidades autorizadas,

inclusive as de operações de câmbio, operando na

forma de banco múltiplo, através de suas carteiras

comercial, de investimento, de crédito ao

consumidor e de crédito imobiliário.

Nota 2 - Apresentação dasDemonstrações Contábeis

As demonstrações contábeis do Banco Itaú S.A.

(ITAÚ) e as demonstrações contábeis consolidadas

(ITAÚ CONSOLIDADO) foram elaboradas de acordo

com a Lei das Sociedades por Ações e normativos

da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e do

Banco Central do Brasil (BACEN), que incluem

práticas e estimativas contábeis no que se refere a

constituição de provisões.

Com o objetivo de melhor entendimento da

evolução das principais rubricas, estão sendo

apresentadas nas notas explicativas, informações do

ITAÚ CONSOLIDADO "Com BANESTADO" e "Sem

BANESTADO", sendo estas últimas comparáveis com

os saldos de 31.12.1999.

a) Consolidação

I. No ITAÚ, os ágios originados nas aquisições do

Banco Banestado S.A. (BANESTADO), ocorrida em

17.10.2000, dos bancos Bemge S.A. (BEMGE),

del Buen Ayre S.A. e de parte das ações do Itaú

Bankers Trust Banco de

Investimento S.A. - IBT

(IBT), ocorridas em

exercícios anteriores, e de

parte das ações do BPI -

SGPS, S.A. (BPI), ocorridas

neste exercício e em 1999,

estão sendo amortizados

com base na expectativa de

rentabilidade futura (10

anos) de modo a: a) evitar

redução desnecessária de seu Patrimônio Líquido

para efeito de apuração de limites operacionais;

b) evitar desnecessário aumento de capital; e c)

obter uma melhor aderência às práticas contábeis

do mercado.

No ITAÚ CONSOLIDADO, esses ágios foram

integralmente amortizados nos exercícios em que

ocorreram as aquisições dos investimentos, de

modo a: a) permitir melhor comparabilidade com

demonstrações contábeis consolidadas de

períodos anteriores; e b) possibilitar a avaliação

do Resultado e Patrimônio Líquido pela utilização

de critérios conservadores. No caso do Banestado,

diretamente contra essa amortização ocorreu o

reconhecimento de créditos tributários

reconhecidos até o limite desse mesmo ágio,

conforme o parágrafo a seguir.

II. No BANESTADO, foram constituídos créditos

tributários, refletidos no ITAÚ através de

equivalência patrimonial, em montante

considerado adequado às suas perspectivas de

lucro futuro, levando em consideração os ajustes

(Nota 16) provisionados, relativos à reorganização

a ser efetuada. No ITAÚ CONSOLIDADO,

considerando tratar-se de um contexto com maior

amplitude e maior sinergia, fatores que favorecem

a maximização de resultados, esses créditos

tributários foram reconhecidos até o limite do

ágio apurado na aquisição.

III. Apresentamos abaixo os principais indicadores

em 31.12.2000, obtidos a partir das

demonstrações contábeis não consolidadas (base

inicial para apuração do Consolidado Operacional

e Econômico-Financeiro), conforme

regulamentação em vigor (Situação A)

comparados com os que refletiriam a amortização

Exercícios findosExercícios findosExercícios findosExercícios findosExercícios findos

em 31 de dezembroem 31 de dezembroem 31 de dezembroem 31 de dezembroem 31 de dezembro

de 2000 e 1999de 2000 e 1999de 2000 e 1999de 2000 e 1999de 2000 e 1999

(Em Milhares de Reais)(Em Milhares de Reais)(Em Milhares de Reais)(Em Milhares de Reais)(Em Milhares de Reais)

7.742.316

15,7

69,8

11.874

Patrimônio de Referência (2)

Índice Basiléia

Índice de Imobilização

Folga de Imobilização

7.675.959

14,4

47,7

1.704.959

Situação A Situação B

7.446.774

14,3

71,3

(93.149)

7.187.878

12,8

47,2

1.631.190

(1) Conforme Nota 2 c

(2) Conforme Nota 2 d

integral dos ágios nas demonstrações contábeis

não consolidadas (Situação B):

A Administração julga adequado o atual nível do

índice de Basiléia (14,4% com base no

Consolidado Econômico-Financeiro), levando em

consideração que:

ConsolidadoOperacional (1)

ConsolidadoEconômico-

Financeiro (1)

ConsolidadoOperacional (1)

ConsolidadoEconômico-

Financeiro (1)

Notas Exp l ica t ivas do Conse lho de Admin is traçãoàs Demonstrações Contábe is



6.189.129

206.243

350.802

(138.617)

(62.958)

(32.940)

-

6.511.659

(117.152)

427.217

(187.040)

(172.047)

(1.089)

-

-

6.461.548

470.775

(127.947)

128.841

(2.150)

-

6.931.067

627.234

(175.160)

(122.873)

(454.842)

36.619

-

-

6.842.045

AtivoPonderado

Efeito

Índice de dezembro de 1999

Redução no Fator de Exposição Cambial

Resultado do trimestre


Aumento na Exposição Cambial

Outros Aumentos (Reduções) no PR

Aumento no Ativo Ponderado

Índice de março de 2000

Cômputo do Risco da Taxa de Juros





Aumento na Ponderação dos Créditos Tributários de 200% para 250%


Índice de junho de 2000



Redução na Exposição Cambial



Índice de setembro de 2000




Aquisição de Ações em Tesouraria


Aumento na Ponderação dos Créditos Tributários de 250% para 300%


Índice de dezembro de 2000

Patrimônio deReferência (2)

Consolidado Operacional (1)

29.541.913

-

-

-

-

-

1.768.794

31.310.707

-

-

-

-

-

1.006.305

590.830

32.907.842

-

-

-

-

1.397.276

34.305.118

-

-

-

-

-

956.182

8.381.560

43.642.860

21,0%

0,7%

1,2%

-0,5%

-0,2%

-0,1%

-1,2%

20,8%

-0,4%

1,4%

-0,6%

-0,5%

0,0%

-0,6%

-0,4%

19,6%

1,4%

-0,4%

0,4%

0,0%

-0,9%

20,2%

1,8%

-0,5%

-0,4%

-1,3%

0,1%

-0,5%

-3,7%

15,7%

655.085

(175.160)

(122.873)

(454.842)

18.580

-

-

6.775.779

-

-

-

-

-

1.107.819

8.652.424

47.120.427

1,8%

-0,5%

-0,3%

-1,2%

0,0%

-0,5%

-3,2%

14,4%

AtivoPonderado

EfeitoPatrimônio deReferência (2)

Consolidado Econômico-Financeiro (1) (3)

(1) Conforme Nota 2 c(1) Conforme Nota 2 c(1) Conforme Nota 2 c(1) Conforme Nota 2 c(1) Conforme Nota 2 c

(2) Conforme Nota 2 d(2) Conforme Nota 2 d(2) Conforme Nota 2 d(2) Conforme Nota 2 d(2) Conforme Nota 2 d

(3) Em vigor a partir de julho de 2000(3) Em vigor a partir de julho de 2000(3) Em vigor a partir de julho de 2000(3) Em vigor a partir de julho de 2000(3) Em vigor a partir de julho de 2000

Evolução do Índice de Basiléia





a) é muito superior ao mínimo exigido pelas

autoridades (11,0%);

b) tal número eleva-se a 15,8%, à medida que for

escriturado nas demonstrações contábeis-base

dos limites (ITAÚ) a totalidade dos créditos

fiscais do BANESTADO;

c) considerados os demais valores de realização

dos ativos (Nota 15 b) e o montante de

provisionamentos excedentes ao mínimo

requerido e os créditos tributários não

contabilizados, o índice passaria a ser de 19,0%.

b) Coeficiente de Solvabilidade (Índice Basiléia)

Em 31.12.2000, o coeficiente de solvabilidade era

de 15,7% (21,0% em 31.12.1999), com base no

Consolidado Operacional e de 14,4%, com base no

Consolidado Econômico-Financeiro.

Abaixo demonstramos os efeitos decorrentes das

alterações ocorridas durante o exercício, decorrentes

de alterações na legislação ou de variação de saldos:

Exercício 2000

6.854.989 37.360.184 18,3%



c) Resolução nº 2.723, de 31.05.2000

O BACEN, através da Resolução nº 2.723, de

31.05.2000, alterou os critérios de apuração dos

limites mínimos de Patrimônio Líquido compatível

com o grau de risco da estrutura dos ativos

(Acordo de Basiléia) e limites máximos de

diversificação de risco e de aplicação de recursos

no ativo permanente (Imobilização), introduzindo

basicamente as seguintes modificações:

- Obrigatoriedade de elaboração, a partir de julho

de 2000, de demonstrações contábeis de forma

consolidada, abrangendo todas as empresas

controladas (Consolidado Econômico-

Financeiro), inclusive empresas seguradoras, de

previdência e de capitalização e também aquelas

cujo controle societário é representado pelo

somatório das participações detidas pela

instituição, independentemente do percentual,

com as de titularidade dos seus administradores,

controladores e empresas ligadas, bem como

aquelas adquiridas, direta ou indiretamente, por

intermédio de fundos de investimento;





- Apuração dos mencionados limites também com

base nestas demonstrações. Até então, os

limites eram calculados apenas sobre as

demonstrações consolidadas das empresas

financeiras (Consolidado Operacional);

- Inclusão, para fins de atendimento ao limite de

imobilização, das participações societárias

registradas no ativo circulante, inclusive aquelas

adquiridas por intermédio de fundos de

investimento;

- Dedução, da base de cálculo dos limites do

Acordo de Basiléia, das aplicações no ativo

permanente que excederem a 70% do

Patrimônio Líquido, percentual que será

reduzido gradualmente para 50% até

31.12.2002.

Abaixo demonstramos as variações ocorridas nos

limites operacionais, decorrentes das alterações

descritas acima:

15,7%

67,5%

192.133

Índice Basiléia

Índice de Imobilização(*)

Folga de Imobilização

15,7%

69,8%

11.874

ConsolidadoOperacional

Consolidado Operacional

Situação Anterior

Consolidado Econômico-Financeiro

Situação Atual (Resolução nº 2.723/2000)

14,4%

47,7%

1.704.959

(*) A diferença entre o índice de imobilização do Consolidado Operacional e do Econômico-Financeiro refere-se

a participações em empresas controladas não financeiras que dispõem de elevada liquidez e baixo nível

de imobilização, possibilitando quando necessário distribuição de recursos para as empresas financeiras

e com conseqüente redução do limite de imobilização do Consolidado Econômico-Financeiro.

d) Resolução nº 2.802, de 21.12.2000

O BACEN, através da Resolução nº 2.802, de

21.12.2000, definiu o Patrimônio de Referência

(PR), para fins de apuração dos limites

operacionais, como o somatório de dois níveis, a

exemplo da experiência internacional, Tier I e Tier

II, cada qual composto por itens integrantes do

Patrimônio Líquido, além de dívidas

subordinadas e instrumentos híbridos de capital

e dívida. A adoção desta base de cálculo, em

substituição ao Patrimônio Líquido Ajustado

(PLA), não acarretou alterações nos limites

operacionais do ITAÚ.







Nota 3 - Demonstrações Consolidadas

As demonstrações contábeis consolidadas abrangem o ITAÚ e suas controladas diretas e indiretas abaixo

relacionadas, destacando-se:

99,99

99,85

89,54

100,00

99,99

19,52

19,53

99,99

99,99

99,99

99,99

100,00

100,00

99,99

99,99

99,98

33,33

99,99

99,99

99,99

99,99

99,99

95,98

22,23

31,94

31,64

31.12.1999

FINANCEIRAS

Banco Banerj S.A. e Controladas

Banco Bemge S.A. e Controladas

Banco Banestado S.A. e Controladas

Banco Francês e Brasileiro S.A.

Banco Itaú Buen Ayre S.A.

Banco Itaú Europa Luxembourg S.A. e Controladas

Banco Itaú Europa, S.A. e Controladas

BFB Leasing S.A. Arrendamento Mercantil

Cia. Itauleasing de Arrendamento Mercantil

Intrag Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.

Itaú Banco de Investimento S.A.

Itau Bank, Ltd.

Itauvest Banco de Investimento S.A. e Controladas

Itaú Corretora de Valores S.A.

NÃO FINANCEIRAS

Afinco Americas Madeira, SGPS Limitada e Controladas

Armazéns Gerais Itaú Ltda.

Credicard S.A. Administradora de Cartões de Crédito e Controladas

Itaú Capitalização S.A.

Itaucard Administradora de Cartões de Crédito e Imobiliária Ltda.

Itaú Gráfica Ltda. - Grupo Itaú

Itaú Previdência e Seguros S.A.

Itaú Rent Administração e Participações S.A.

Itaú Seguros S.A. e Controladas

Itaúsa Export S.A. e Controladas

Redecard S.A.

Serasa - Centralização de Serviços dos Bancos S.A.

31.12.2000

Participação %

99,99

99,85

-0-

100,00

99,72

24,57

24,59

99,99

99,98

99,99

99,99

100,00

100,00

99,99

99,88

99,78

33,28

99,85

99,85

99,85

99,85

99,85

95,83

27,98

31,89

31,64

(a) Nova denominação social do Banco do Estado do Paraná S.A., investimento adquirido em 17.10.2000. Os principais saldos consolidados em 31.12.2000

estão apresentados na Nota 19 c.

(b) Nova denominação do Banco Itaú Argentina S.A., após incorporação do Banco del Buen Ayre S.A.

(c) Coligadas incluídas na consolidação, com a devida autorização da CVM, para melhor apresentação da unidade econômica. Controladas pela Itaúsa -

Investimentos Itaú S.A. (ITAÚSA).

(d) Investimentos incluídos proporcionalmente na consolidação.

(e) Investimento incluído proporcionalmente na consolidação a partir de 30.06.2000.

(a)

(b)

(c)

(c)

(d)

(c)

(d)

(e)



Imóveis de uso

Instalações, móveis e equipamentos de uso e sistemas de segurança e comunicação

Sistemas de processamento de dados

10

20

%

4

25

50

a

a

Nota 4 - Resumo das PrincipaisPráticas Contábeis

a) Consolidação - Os saldos significativos das

contas patrimoniais e os valores das

transações, entre as empresas consolidadas,

foram eliminados.

A diferença no Lucro Líquido e Patrimônio

Líquido entre ITAÚ e ITAÚ CONSOLIDADO

decorre do efeito da adoção de critérios

distintos na amortização de ágios originados

nas aquisições de investimentos e na

constituição de créditos tributários e da

eliminação dos lucros não realizados

decorrentes de negócios entre as empresas

consolidadas, sendo os tributos

correspondentes diferidos (Notas 2 a I,

2 a II e 12 d).

b) Aplicações Interfinanceiras de Liquidez,

Empréstimos, Títulos Descontados,

Financiamentos, Depósitos Remunerados,

Captações no Mercado Aberto e Demais

Operações Ativas e Passivas - As operações com

cláusula de atualização monetária/cambial estão

registradas a valor presente, calculadas "pro rata

die" com base na variação do indexador

pactuado, observado, nos financiamentos

imobiliários, o valor presente das prestações

contratuais vincendas. As operações com

encargos prefixados estão registradas a valor

futuro, retificadas por conta redutora dos

rendimentos/encargos a apropriar.

c) Títulos e Valores Mobiliários - Escriturados

ao custo de aquisição atualizado e ajustados

por provisão para refletir o valor de mercado,

quando este for inferior.

d) Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa

- Constituída com base na análise dos riscos de

realização dos créditos, em montante

considerado suficiente para cobertura de

eventuais perdas.

e) Investimentos - Em controladas e coligadas estão

avaliados pelo método de equivalência

patrimonial, sendo as demonstrações contábeis

das agências e subsidiárias no exterior,

consolidadas respectivamente no ITAÚ e ITAÚ

CONSOLIDADO, adaptadas aos critérios contábeis

vigentes em nosso país e convertidas para reais. Os

demais estão registrados pelo valor de custo,

corrigido monetariamente até 31.12.1995.

f) Imobilizado - Demonstrado ao custo de aquisição

ou construção, menos depreciação acumulada,

corrigidos monetariamente até 31.12.1995 e

ajustado a valor de mercado, para os imóveis

relacionados às operações de seguros, previdência

privada e capitalização, por reavaliação suportada

por laudos técnicos. As depreciações são

calculadas pelo método linear, sobre o custo

corrigido, às seguintes taxas anuais:







g) Diferido - Os gastos diferidos de organização e

expansão correspondem basicamente a

benfeitorias em imóveis de terceiros, amortizados

linearmente com base nos prazos de locação, e

aquisição e desenvolvimento de logiciais,

amortizados linearmente com base nos prazos

dos contratos, limitados a cinco anos.

h) Imposto de Renda, Contribuição Social, PIS e

COFINS - Provisionados às alíquotas abaixo

demonstradas, consideram, para efeito das

respectivas bases de cálculo, a legislação

vigente pertinente a cada encargo.

Imposto de Renda

Adicional de Imposto de Renda

Contribuição Social

Adicional de Contribuição Social (*)

PIS

COFINS

31.12.2000

15,00%

10,00%

8,00%

4,00%

0,65%

3,00%

15,00%

10,00%

8,00%

1,00%

0,65%

3,00%

31.12.1999

(*) No período de 1º.05.1999 a 31.01.2000 a alíquota do Adicional de Contribuição Social foi de 4%. A partir de

1º.02.2000, com vigência até 31.12.2002, a alíquota foi reduzida para 1%.

Os valores sob discussão judicial permanecem integralmente provisionados.

Nota 5 - Títulos, Valores Mobiliários eAplicações em Depósitos Interfinanceiros

17.898.881

(890.641)

17.008.240

Títulos, Valores Mobiliários e Aplicaçõesem Depósitos Interfinanceiros

Provisões para Desvalorização

Valor Contábil Líquido

14.880.204

(885.274)

13.994.930

31.12.199931.12.2000

Itaú

31.12.199931.12.2000

Itaú Consolidado

24.132.057

(972.774)

23.159.283

18.069.825

(902.301)

17.167.524

22.516.552

(905.247)

21.611.305

ComBanestado

SemBanestado

a) Resumo







TÍTULOS PÚBLICOS - BRASIL

Letras Financeiras do Tesouro

Letras do Tesouro Nacional

Notas do Tesouro Nacional

Notas do Banco Central

Letras do Banco Central

DCB’s e Outros Títulos da Dívida Externa Brasileira

Outros

TÍTULOS PÚBLICOS - OUTROS PAÍSES

República Argentina

República Portugal

Outros

TÍTULOS PRIVADOS - EMITIDOS POR EMPRESAS

Aplicações em Depósitos Interfinanceiros

Certificados de Depósito Bancário

Ações de Companhias Abertas (1)

Debêntures (1)

Letras Hipotecárias

Prêmios de Opções

Cotas de Fundos de Investimentos no Exterior

Euro Bond’s e Assemelhados

Outros (1) (2)

Total

% por Prazo de Vencimento - 31.12.2000

% por Prazo de Vencimento - 31.12.1999

9.320.096

2.715.573

200.805

3.778.738

1.509.061

82.029

925.656

108.234

261.876

56.727

199.720

5.429

8.487.853

3.286.260

2.641.271

496.552

218.424

782.732

30.848

105.636

348.818

577.312

18.069.825

51,6%

15,0%

1,1%

20,9%

8,4%

0,5%

5,1%

0,6%

1,4%

0,3%

1,1%

0,0%

47,0%

18,2%

14,6%

2,7%

1,2%

4,3%

0,2%

0,6%

1,9%

3,2%

100,0%

31.12.2000

13.044.475

2.614.470

1.686.894

3.297.734

4.012.152

-

1.278.269

154.956

422.747

46.955

295.403

80.389

9.049.330

3.217.673

3.125.368

282.026

327.162

661.820

118.157

329.137

440.603

547.384

22.516.552

57,9%

11,6%

7,5%

14,6%

17,8%

0,0%

5,7%

0,7%

1,9%

0,2%

1,3%

0,4%

40,2%

14,3%

13,9%

1,3%

1,5%

2,9%

0,5%

1,5%

2,0%

2,4%

100,0%

14.585.957

4.066.386

1.698.288

3.298.362

4.014.311

-

1.278.269

230.341

422.747422.747422.747422.747422.747

46.955

295.403

80.389

9.123.353

3.221.352

3.129.554

287.024

343.397

661.820

118.157

329.137

440.603

592.309

24.132.057

1.827.128

645.365

137.104

433.877

438.242

-

132.252

40.288

-

-

-

-

1.350.699

176.670

952.634

-

948

55.454

100.385

-

52.686

11.922

3.177.827

13,2%

19,5%

5.935.130

838.342

126.933

1.569.412

2.445.074

-

819.134

136.235

371.718

-

295.347

76.371

1.122.020

30.543

19.850

-

125.869

520.043

-

-

340.414

85.301

7.428.8687.428.8687.428.8687.428.8687.428.868

30,8%

32,4%

2.236.814

204.998

660.865

783.084

285.744

-

252.029

50.094

51.017

46.955

56

4.006

4.208.191

2.255.292

723.598

287.024

207.560

-

1.089

329.137

3.059

401.432

6.496.022

26,9%

24,8%

4.586.885

2.377.681

773.386

511.989

845.251

-

74.854

3.724

12

-

-

12

2.442.443

758.847

1.433.472

-

9.020

86.323

16.683

-

44.444

93.654

7.029.340

29,1%

23,3%

(1) Inclui a carteira própria de valores mobil iários (conforme o Comunicado Conjunto nº 28/1990 do BACEN e da CVM), devidamente(1) Inclui a carteira própria de valores mobil iários (conforme o Comunicado Conjunto nº 28/1990 do BACEN e da CVM), devidamente(1) Inclui a carteira própria de valores mobil iários (conforme o Comunicado Conjunto nº 28/1990 do BACEN e da CVM), devidamente(1) Inclui a carteira própria de valores mobil iários (conforme o Comunicado Conjunto nº 28/1990 do BACEN e da CVM), devidamente(1) Inclui a carteira própria de valores mobil iários (conforme o Comunicado Conjunto nº 28/1990 do BACEN e da CVM), devidamente

enquadrada no l imite operacional de R$ 990.087, apurado com base no Consolidado Operacional das Instituições Financeirasenquadrada no l imite operacional de R$ 990.087, apurado com base no Consolidado Operacional das Instituições Financeirasenquadrada no l imite operacional de R$ 990.087, apurado com base no Consolidado Operacional das Instituições Financeirasenquadrada no l imite operacional de R$ 990.087, apurado com base no Consolidado Operacional das Instituições Financeirasenquadrada no l imite operacional de R$ 990.087, apurado com base no Consolidado Operacional das Instituições Financeiras

(Consolidado Financeiro) instituído pelo BACEN. As ações estão custodiadas na Bolsa de V(Consolidado Financeiro) instituído pelo BACEN. As ações estão custodiadas na Bolsa de V(Consolidado Financeiro) instituído pelo BACEN. As ações estão custodiadas na Bolsa de V(Consolidado Financeiro) instituído pelo BACEN. As ações estão custodiadas na Bolsa de V(Consolidado Financeiro) instituído pelo BACEN. As ações estão custodiadas na Bolsa de Valores e as debêntures na CETIPalores e as debêntures na CETIPalores e as debêntures na CETIPalores e as debêntures na CETIPalores e as debêntures na CETIP.....

(2) Inclui R$ 394.672 relativos a aplicações em Fundos de Renda Fixa administrados por terceiros.(2) Inclui R$ 394.672 relativos a aplicações em Fundos de Renda Fixa administrados por terceiros.(2) Inclui R$ 394.672 relativos a aplicações em Fundos de Renda Fixa administrados por terceiros.(2) Inclui R$ 394.672 relativos a aplicações em Fundos de Renda Fixa administrados por terceiros.(2) Inclui R$ 394.672 relativos a aplicações em Fundos de Renda Fixa administrados por terceiros.

Os títulos e aplicações que compõem as carteiras dos fundos de investimento dos quais o ITAÚ e suas controladas detém cotas estãoOs títulos e aplicações que compõem as carteiras dos fundos de investimento dos quais o ITAÚ e suas controladas detém cotas estãoOs títulos e aplicações que compõem as carteiras dos fundos de investimento dos quais o ITAÚ e suas controladas detém cotas estãoOs títulos e aplicações que compõem as carteiras dos fundos de investimento dos quais o ITAÚ e suas controladas detém cotas estãoOs títulos e aplicações que compõem as carteiras dos fundos de investimento dos quais o ITAÚ e suas controladas detém cotas estão

alocados no demonstrativo acima pelo prazo de vencimento.alocados no demonstrativo acima pelo prazo de vencimento.alocados no demonstrativo acima pelo prazo de vencimento.alocados no demonstrativo acima pelo prazo de vencimento.alocados no demonstrativo acima pelo prazo de vencimento.

5b) Composição das Carteiras e Prazos - ITAÚ CONSOLIDADO

31.12.1999

60,4%

16,9%

7,0%

13,7%

16,6%

0,0%

5,3%

1,0%

1,8%

0,2%

1,2%

0,3%

37,8%

13,3%

13,0%

1,2%

1,4%

2,7%

0,5%

1,4%

1,8%

2,5%

100 ,0%100 ,0%100 ,0%100 ,0%100 ,0%

Vencimento em dias 0-30 31-180 181-365 Acimade 365

Total comBanestado % Total sem

Banestado % Total %



ComBANESTADO

SemBANESTADO

c) Evolução da Provisão para Desvalorização de Títulos e Valores Mobiliários

162.038

849.336

(126.100)

(7.710)

(118.390)

885.274

139.374

745.900

885.274

-

33.307

(27.940)

(3.159)

(24.781)

890.641

144.741

745.900

Saldo em 31.12.1998

Constituição

Baixas

reversão

prejuízo por vendas

Saldo em 31.12.1999

Provisão Mínima Requerida

Provisão Adicional (*)

Saldo em 31.12.1999

Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas

Constituição

Baixas

reversão

prejuízo por vendas

Saldo em 31.12.2000

Provisão Mínima Requerida

Provisão Adicional (*)

Itaú

271.526

793.132

(162.357)

(42.447)

(119.910)

902.301

156.401

745.900

902.301

-

48.592

(45.646)

(8.759)

(36.887)

905.247

159.347

745.900

(*) Provisão adicional para fazer face a riscos futuros decorrentes de oscilações nas cotações.(*) Provisão adicional para fazer face a riscos futuros decorrentes de oscilações nas cotações.(*) Provisão adicional para fazer face a riscos futuros decorrentes de oscilações nas cotações.(*) Provisão adicional para fazer face a riscos futuros decorrentes de oscilações nas cotações.(*) Provisão adicional para fazer face a riscos futuros decorrentes de oscilações nas cotações.





271.526

793.132

(162.357)

(42.447)

(119.910)

902.301

156.401

745.900

902.301

97.376

47.912

(74.815)

(37.798)

(37.017)

972.774

226.874

745.900

Itaú Consolidado

Nota 6 - Carteira de Crédito

15.132.381

-

81.241

1.176.555

16.390.177

3.083.256

19.473.433



Outros Créditos (1)

Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio (2)

Total

Avais e Fianças (3)

Total com Avais e Fianças

11.854.018

202

142.910

1.357.803

13.354.933

2.318.450

15.673.383

31.12.199931.12.2000

Itaú

31.12.199931.12.2000

Itaú Consolidado

20.873.858

954.743

661.310

1.183.966

23.673.877

3.579.473

27.253.350

15.220.357

533.818

187.030

1.357.855

17.299.060

2.706.226

20.005.286

19.466.778

911.630

134.648

1.176.607

21.689.663

3.555.577

25.245.240

ComBanestado

SemBanestado

a) Resumo

(1) Compostos por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por(1) Compostos por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por(1) Compostos por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por(1) Compostos por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por(1) Compostos por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por

Coobrigações a ReceberCoobrigações a ReceberCoobrigações a ReceberCoobrigações a ReceberCoobrigações a Receber, Devedores por Compra de V, Devedores por Compra de V, Devedores por Compra de V, Devedores por Compra de V, Devedores por Compra de Valores e Bens e Títulos e Créditos a Receberalores e Bens e Títulos e Créditos a Receberalores e Bens e Títulos e Créditos a Receberalores e Bens e Títulos e Créditos a Receberalores e Bens e Títulos e Créditos a Receber.....

(2) Contabil izados em Outras Obrigações.(2) Contabil izados em Outras Obrigações.(2) Contabil izados em Outras Obrigações.(2) Contabil izados em Outras Obrigações.(2) Contabil izados em Outras Obrigações.

(3) Contabil izados em Contas de Compensação.(3) Contabil izados em Contas de Compensação.(3) Contabil izados em Contas de Compensação.(3) Contabil izados em Contas de Compensação.(3) Contabil izados em Contas de Compensação.

B a n c o I t a ú D e c e m b e r 2 0 0 0D e c e m b e r 2 0 0 0 B a n c o I t a ú

N o t a s E x p l i c a t i v a s d o C o n s e l h o d e A d m i n i s t r a ç ã o à s D e m o n s t r a ç õ e s C o n t á b e i sN o t a s E x p l i c a t i v a s d o C o n s e l h o d e A d m i n i s t r a ç ã o à s D e m o n s t r a ç õ e s C o n t á b e i s

I- Composição por Tipo de Operação e Níveis de Risco

(1) Composto por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por(1) Composto por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por(1) Composto por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por(1) Composto por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões por(1) Composto por Avais e Fianças Honrados, Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos, Comissões porCoobrigações a ReceberCoobrigações a ReceberCoobrigações a ReceberCoobrigações a ReceberCoobrigações a Receber, Devedores por Compra de V, Devedores por Compra de V, Devedores por Compra de V, Devedores por Compra de V, Devedores por Compra de Valores e Bens e Títulos e Créditos a Receberalores e Bens e Títulos e Créditos a Receberalores e Bens e Títulos e Créditos a Receberalores e Bens e Títulos e Créditos a Receberalores e Bens e Títulos e Créditos a Receber.....

(2) Contabil izados em Outras Obrigações.(2) Contabil izados em Outras Obrigações.(2) Contabil izados em Outras Obrigações.(2) Contabil izados em Outras Obrigações.(2) Contabil izados em Outras Obrigações.


Empréstimos e Títulos Descontados

Financiamentos

Financiamentos Rurais e Agroindustriais

Financiamentos Imobiliários

Financiamentos de Títulos e Valores Mobiliários




Total

%

5.825.411

3.871.438

1.591.788

362.185

-

-

13.553

8.153

560.313

6.407.430

27,1%

4.242.650

1.691.275

1.310.851

372.617

867.036

871

635.528

468.193

180.142

5.526.513

3,3%

6.447.183

4.781.512

519.395

144.699

1.001.577

-

89.679

76.033

332.024

6.958.567

29,4%

1.548.029

643.627

250.444

44.591

609.367

-

85.013

16.955

85.762

1.735.759

7,3%

1.367.296

873.601

119.566

19.017

355.112

-

56.038

9.637

13.941

1.446.912

6,1%

397.979

271.724

14.396

6.415

105.444

-

22.805

3.683

222

424.689

1,8%

257.595

65.427

17.330

106.261

68.577

-

6.067

2.149

8.700

274.511

1,2%

187.232

77.235

1.459

76.818

31.720

-

3.472

1.396

235

192.335

0,8%

600.483

313.644

9.827

10.777

266.235

-

42.586

61.465

2.627

707.161

3,0%

20.873.858

12.589.483

3.835.056

1.143.380

3.305.068

871

954.743

661.310

1.183.966

23.673.877

100,0%

88,2%

53,2%

16,2%

4,8%

14,0%

0,0%

4,0%

2,8%

5,0%

100,0%

Níveis de Risco AA A B C D FE G H %Total sem

Banestado

ITAÚ CONSOLIDADO

19.466.778

12.083.124

3.775.726

1.065.508

2.541.549

871

911.630

134.648

1.176.607

21.689.663

89,8%

55,7%

17,4%

4,9%

11,7%

0,0%

4,2%

0,6%

5,4%

100,0%

%Total com

Banestado

31.12.2000

15.220.357

8.839.927

2.461.751

931.483

2.987.196

-

533.818533.818533.818533.818533.818

187.030187.030187.030187.030187.030

1.357.8551.357.8551.357.8551.357.8551.357.855

17.299.06017.299.06017.299.06017.299.06017.299.060

88,8%

51,1%

14,2%

5,4%

17,3%

0,0%

3,1%3,1%3,1%3,1%3,1%

1,1%1,1%1,1%1,1%1,1%

7,8%7,8%7,8%7,8%7,8%

100 ,0%100 ,0%100 ,0%100 ,0%100 ,0%

31.12.1999

%Total


Empréstimos e Títulos Descontados

Financiamentos

Financiamentos Rurais e Agroindustriais

Financiamentos Imobiliários

Financiamentos de Títulos e Valores Mobiliários




Total

%

4.894.361

2.971.509

1.570.827

352.025

-

-

-

10.686

560.311

5.465.358

33,3%

3.353.521

966.102

1.298.360

343.683

744.505

871

-----

11.822

180.135

3.545.478

21,6%

3.891.963

2.374.736

470.352

132.015

914.860

-

-----

25.245

330.267

4.247.475

25,9%

1.094.546

463.919

227.851

28.332

374.444

-

-----

13.49413.49413.49413.49413.494

83.80683.80683.80683.80683.806

1.191.8461.191.8461.191.8461.191.8461.191.846

7,3%

1.055.027

703.921

114.810

11.601

224.695

-

-----

3.9803.9803.9803.9803.980

12.60512.60512.60512.60512.605

1.071.6121.071.6121.071.6121.071.6121.071.612

6,5%

252.356

168.332

8.652

4.702

70.670

-

-----

2.5192.5192.5192.5192.519

164164164164164

255.039255.039255.039255.039255.039

1,6%

178.468

22.856

17.054

106.216

32.342

-

-----

868868868868868

8.6918.6918.6918.6918.691

188.027188.027188.027188.027188.027

1,1%

140.438

42.360

1.341

76.779

19.958

-

-----

487487487487487

125125125125125

141.050141.050141.050141.050141.050

0,9%

271.701

153.252

5.804

4.863

107.782

-

-----

12.14012.14012.14012.14012.140

451451451451451

284.292284.292284.292284.292284.292

1,7%

15.132.381

7.866.987

3.715.051

1.060.216

2.489.256

871

-----

81.24181.24181.24181.24181.241

1.176.5551.176.5551.176.5551.176.5551.176.555

16.390.17716.390.17716.390.17716.390.17716.390.177

100,0%

92,3%

48,0%

22,7%

6,5%

15,2%

0,0%

0,0%0,0%0,0%0,0%0,0%

0,5%0,5%0,5%0,5%0,5%

7,2%7,2%7,2%7,2%7,2%

100 ,0%100 ,0%100 ,0%100 ,0%100 ,0%

11.854.018

5.605.566

2.360.113

905.121

2.983.218

-

202202202202202

142.910142.910142.910142.910142.910

1.357.8031.357.8031.357.8031.357.8031.357.803

13.354.93313.354.93313.354.93313.354.93313.354.933

88,8%

42,0%

17,7%

6,8%

22,3%

0,0%

0,0%0,0%0,0%0,0%0,0%

1,1%1,1%1,1%1,1%1,1%

10,2%10,2%10,2%10,2%10,2%

100 ,0%100 ,0%100 ,0%100 ,0%100 ,0%

Níveis de Risco AA A B C D FE G H Total %

31.12.1999

%Total

ITAÚ

31.12.2000

3029

B a n c o I t a ú D e c e m b e r 2 0 0 0D e c e m b e r 2 0 0 0 B a n c o I t a ú


ITAÚ CONSOLIDADO

Parcelas Vincendas

01 - 3031 - 6061 - 9091 - 180181 - 360Acima de 360

Parcelas Vincendas

01 - 1415 - 3031 - 6061 - 9091 - 180181 - 360Acima de 360

TOTAL

%

6.407.430

1.019.182 657.955 557.333

1.189.638 762.884

2.220.438

-

- - - - - - -

6.407.430

27,1%

5.526.513

821.264 364.607 249.685 711.152 729.521

2.650.284

-

- - - - - - -

5.526.513

23,3%

6.774.835

2.969.821 629.735 275.891 602.558 795.327

1.501.503

183.732

- 181.097

2.635 - - - -

6.958.567

29,4%

1.645.068

309.636 154.386

82.481 152.920 239.559 706.086

90.691

14.720 11.533 63.188

881 369

- -

1.735.759

7,3%

1.337.593

417.017 107.196

58.077 137.225 177.745 440.333

109.319

14.251 17.260 18.813 56.172

2.823 - -

1.446.912

6,1%

331.061

36.174 23.257 22.448 63.737 72.248

113.197

93.628

24.056 5.367 7.288 5.801

45.332 5.784

-

424.689

1,8%

211.156

24.869 66.325

3.096 23.920 42.298 50.648

63.355

2.057 1.278 3.097 3.947

52.976 - -

274.511

1,2%

136.623

5.860 3.246 2.509 6.520 8.382

110.106

55.712

2.515 1.221 2.155 2.374

44.322 3.125

-

192.335

0,8%

262.111

2.200 11.401

9.888 25.174 54.580

158.868

445.050

31.397 5.952 9.426

10.329 44.122

219.698 124.126

707.161

3,0%

22.632.390

5.606.023 2.018.108 1.261.408 2.912.844 2.882.544 7.951.463

1.041.487

88.996 223.708 106.602

79.504 189.944 228.607 124.126

23.673.877

100,0%

95,6%

23,7%8,5%5,3%

12,3%12,2%33,6%

4,4%

0,4%0,9%0,5%0,3%0,8%1,0%0,5%

100,0%

Faixas (dias)AA A B C D FE G H Total %

Classificação dos Clientes

ITAÚ

Parcelas Vincendas

01 - 3031 - 6061 - 9091 - 180181 - 360Acima de 360

Parcelas Vincendas

01 - 1415 - 3031 - 6061 - 9091 - 180181 - 360Acima de 360

TOTAL

%

5.465.358

777.711 574.885 551.299

1.165.928 568.244

1.827.291

-

- - - - - - -

5.465.358

33,3%

3.545.478

583.232 265.445 186.345 526.285 455.437

1.528.734

-

- - - - - - -

3.545.478

21,6%

4.228.385

982.557 553.647 252.225 481.316 711.198

1.247.442

19.090

- 19.090

- - - - -

4.247.475

25,9%

1.161.819

204.232 132.786

66.449 101.108 180.112 477.132

30.027

8.372 9.090

11.617 948

- - -

1.191.846

7,3%

1.022.593

347.407 95.049 44.550 98.904

131.965 304.718

49.019

4.525 13.245 14.338 15.590

1.321 - -

1.071.612

6,5%

216.064

18.242 18.341 17.066 36.068 45.517 80.830

38.975

13.408 3.987 5.315 4.314

10.992 959

-

255.039

1,6%

165.601

6.324 62.697

2.321 19.010 38.498 36.751

22.426

842 934

2.442 3.333

14.245 630

-

188.027

1,1%

122.233

4.822 2.766 2.056 5.104 6.446

101.039

18.817

516 897

1.572 1.790

12.911 1.131

-

141.050

0,9%

146.839

13.446 7.530 4.801

13.801 25.992 81.269

137.453

1.285 4.068 5.198 5.811

25.861 83.377 11.853

284.292

1,7%

16.074.370

2.937.973 1.713.146 1.127.112 2.447.524 2.163.409 5.685.206

315.807

28.948 51.311 40.482 31.786 65.330 86.097 11.853

16.390.177

100,0%

98,1%

17,9%10,5%

6,9%14,9%13,2%34,7%

1,9%

0,2%0,3%0,2%0,2%0,4%0,5%0,1%

100,0%

Faixa (dias)AA A B C D FE G H Total %

Classificação dos Clientes

II - Composição por Faixas de Vencimento e Níveis de Risco

3231



565.732

565.732

564.621

1.111

16.733.328

5.452.298

921.383

852.710

994.233

408.557

478.346

291.227

255.904

113.682

219.001

113.095

804.160

889.388

2.841.249

507.537

719.154

359.993

416.931

447.980

137.880

99.031

152.743

743.339

444.371

298.968

6.563.309

1.463.918

2.539.216

2.560.175

243.745

17.299.060

c) Composição por Setores de Atividade

487,474

487,474

487,398

76

15,902,703

4,912,346

731,897

883,506

878,412

419,149

350,462

312,113

262,213

80,286

218,693

35,211

740,404

1,374,205

3,990,624

588,987

1,584,936

529,376

522,635

242,165

202,046

103,682

216,797

532,060

379,164

152,896

5,005,230

-

2,247,091

2,758,139

88,238

16,390,177

3,0%

3,0%

3,0%

0,0%

97,0%

30,0%

4,5%

5,4%

5,4%

2,6%

2,1%

1,9%

1,6%

0,5%

1,3%

0,2%

4,5%

8,4%

24,3%

3,6%

9,7%

3,2%

3,2%

1,5%

1,2%

0,6%

1,3%

3,2%

2,3%

0,9%

30,5%

0,0%

13,7%

16,8%

0,5%

100,0%

484.743

484.743

484.742

1

12.870.190

4.735.309

802.886

718.582

873.924

348.288

367.375

219.506

246.905

95.344

195.671

98.057

768.771

684.424

2.552.779

392.242

653.802

283.847

367.285

404.714

173.053

84.899

192.937

561.972

343.658

218.314

4.138.990

-

2.578.504

1.560.486

196.716

13.354.933

3,6%

3,6%

3,6%

0,0%

96,4%

35,5%

6,0%

5,4%

6,5%

2,6%

2,8%

1,6%

1,8%

0,7%

1,5%

0,7%

5,8%

5,1%

19,1%

2,9%

4,9%

2,1%

2,8%

3,0%

1,3%

0,6%

1,4%

4,2%

2,6%

1,6%

31,0%

0,0%

19,3%

11,7%

1,5%

100,0%

1.054.967

1.054.967

557.618

497.349

22.618.910

5.687.914

862.365

964.988

1.007.628

492.946

419.127

365.513

282.802

101.243

236.135

49.553

905.614

1.733.308

4.677.916

485.983

1.733.940

717.641

639.855

326.042

261.622

146.756

366.077

682.280

432.097

250.183

9.590.167

2.130.359

2.979.027

4.480.781

247.325

23.673.877

579.642

579.642

557.619

22.023

21.110.021

5.587.831

850.977

959.410

996.547

481.892

419.019

361.964

266.405

99.746

229.395

47.402

875.074

1.645.805

4.448.819

472.513

1.733.938

708.848

612.059

244.819

226.413

112.758

337.471

640.257

391.315

248.942

8.561.461

2.094.369

2.296.730

4.170.362

225.848

21.689.663

2,7%

2,7%

2,6%

0,1%

97,3%

25,8%

3,9%

4,4%

4,6%

2,2%

1,9%

1,7%

1,2%

0,5%

1,1%

0,2%

4,0%

7,6%

20,5%

2,2%

8,0%

3,3%

2,8%

1,1%

1,0%

0,5%

1,6%

3,0%

1,8%

1,1%

39,5%

9,7%

10,6%

19,2%

1,0%

100,0%

ITAÚ ITAÚ CONSOLIDADO

31.12.2000 31.12.1999 31.12.199931.12.2000

3,3%

3,3%

3,3%

0,0%

96,7%

31,5%

5,3%

4,9%

5,7%

2,4%

2,8%

1,7%

1,5%

0,7%

1,3%

0,7%

4,6%

5,1%

16,4%

2,9%

4,2%

2,1%

2,4%

2,6%

0,8%

0,6%

0,9%

4,3%

2,6%

1,7%

37,9%

8,5%

14,7%

14,8%

1,4%

100,0%

4,5%

4,5%

2,4%

2,1%

95,5%

24,0%

3,6%

4,1%

4,3%

2,1%

1,8%

1,5%

1,2%

0,4%

1,0%

0,2%

3,8%

7,3%

19,8%

2,1%

7,3%

3,0%

2,7%

1,4%

1,1%

0,6%

1,5%

2,9%

1,8%

1,1%

40,5%

9,0%

12,6%

18,9%

1,0%

100,0%

%%Setores %Setores %Setores

Com

Banestado

Sem

Banestado %

SETOR PÚBLICO

INDÚSTRIA

Química e Petroquímica

Outros

SETOR PRIVADO

INDÚSTRIA

Siderúrgica, Metalúrgica e Mecânica

Química e Petroquímica

Alimentícia e Bebidas

Papel e Celulose

Veículos Leves e Pesados

Eletroeletrônica

Têxtil e Confecções

Autopeças e Acessórios

Fertilizantes, Adubos, Inseticidas e Defensivos

Farmacêutica

Outros

COMÉRCIO

SERVIÇOS

Financeiro

Telecomunicações (*)

Concessionárias de Serviços Públicos

Holding e Prestadora de Serviços

Crédito Imobiliário (Empresa)

Empreiteiras e Imobiliárias

Transportes

Outros

SETOR PRIMÁRIO

Agropecuária

Mineração

OUTROS PESSOA FÍSICA

Cartão de Crédito

Crédito Imobiliário

CDC/Veículos/Conta Corrente

OUTROS PESSOA JURÍDICA

TOTAL GERAL

(*) 65% representado por créditos a empresas oriundas do sistema T(*) 65% representado por créditos a empresas oriundas do sistema T(*) 65% representado por créditos a empresas oriundas do sistema T(*) 65% representado por créditos a empresas oriundas do sistema T(*) 65% representado por créditos a empresas oriundas do sistema Telebrás que foram privatizadas.elebrás que foram privatizadas.elebrás que foram privatizadas.elebrás que foram privatizadas.elebrás que foram privatizadas.







623.243

5.130.680

7.612.149

9.353.258

Maior Devedor

20 Maiores Devedores



3,2%

26,4%

39,1%

48,0%

31.12.2000

Itaú

31.12.1999

483.854

3.561.850

5.516.089

7.092.086

3,1%

22,7%

35,2%

45,3%

Risco % do Total

d) Concentração de Crédito (*)

Risco % do Total

624.234

6.047.247

8.900.954

11.147.170

Maior Devedor




2,3%

22,2%

32,7%

40,9%

31.12.2000

Itaú Consolidado

31.12.1999

624.234

5.736.173

8.507.907

10.724.193

2,5%

22,7%

33,7%

42,5%

Risco sem Banestado

% do TotalRisco com Banestado

% do Total

586.842

4.023.515

6.460.907

8.460.838

2,9%

20,1%

32,3%

42,3%

Risco % do Total

(*) Os valores incluem avais e fianças.

e) Provisão para Créditos de

Liquidação Duvidosa

A Resolução BACEN nº 2.682, de 21.12.1999,

efetuou alterações nas regras, a partir de

1º.03.2000, para a constituição da provisão

para créditos de liquidação duvidosa, dentre

as quais se destacam:

- As provisões passaram a ser constituídas a

partir da concessão do crédito, em função da

análise periódica da qualidade do cliente/

crédito e não apenas quando da ocorrência

de inadimplência, conforme as regras que

vigoravam até 29.02.2000;

- Considerando-se exclusivamente a

inadimplência, os write-offs podem ser

efetuados após 360 dias do vencimento do

crédito ou após 720 dias, para as operações

com prazo a decorrer superior a 36 meses.

Outros fatores ligados à análise da qualidade

do cliente/crédito, podem provocar write-offs

antes desses prazos, porém nunca antes de

180 dias do vencimento.

Além desses critérios de provisionamento,

as operações de Crédito em Liquidação e de

Crédito em Atraso não mais são

apresentadas de forma destacada no Balanço

Patrimonial, tendo sido, para efeito de

comparabilidade, reclassificados os saldos

de 31.12.1999.

A Circular BACEN nº 2.974, de 24.02.2000,

determinou que os ajustes relativos a

diferença no provisionamento de operações

contratadas até 31.12.1999, decorrentes da

aplicação dos critérios estabelecidos nas

Resoluções BACEN nºs 2.682/1999 e 2.697/

2000, devem ser registrados em Lucros ou

Prejuízos Acumulados. No ITAÚ e no ITAÚ

CONSOLIDADO, a aplicação dos referidos

critérios não provocou ajustes passíveis de

registro em Lucros ou Prejuízos Acumulados.







ComBanestado

SemBanestado

I- Evolução da Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa

858.198

97.666

473.766

(416.176)

1.013.454

-

454.545

-

(194.388)

1.273.611

393.329

376.744

503.538

Itaú

1.340.241

-

814.440

(901.310)

1.253.371

-

741.176

-

(313.782)

1.680.765

647.517

430.632

602.616

(1) Para as operações que apresentem parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou(1) Para as operações que apresentem parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou(1) Para as operações que apresentem parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou(1) Para as operações que apresentem parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou(1) Para as operações que apresentem parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou

de responsabil idade de empresas concordatárias, ou em processo de falência, classif icada no ativo realizável ade responsabil idade de empresas concordatárias, ou em processo de falência, classif icada no ativo realizável ade responsabil idade de empresas concordatárias, ou em processo de falência, classif icada no ativo realizável ade responsabil idade de empresas concordatárias, ou em processo de falência, classif icada no ativo realizável ade responsabil idade de empresas concordatárias, ou em processo de falência, classif icada no ativo realizável a

longo prazo.longo prazo.longo prazo.longo prazo.longo prazo.

(2) Para operações não enquadradas no item anterior em função da classif icação do cl iente ou da operação.(2) Para operações não enquadradas no item anterior em função da classif icação do cl iente ou da operação.(2) Para operações não enquadradas no item anterior em função da classif icação do cl iente ou da operação.(2) Para operações não enquadradas no item anterior em função da classif icação do cl iente ou da operação.(2) Para operações não enquadradas no item anterior em função da classif icação do cl iente ou da operação.

(3) Refere-se à provisão excedente ao mínimo requerido, constituída dentro de critérios prudenciais pela(3) Refere-se à provisão excedente ao mínimo requerido, constituída dentro de critérios prudenciais pela(3) Refere-se à provisão excedente ao mínimo requerido, constituída dentro de critérios prudenciais pela(3) Refere-se à provisão excedente ao mínimo requerido, constituída dentro de critérios prudenciais pela(3) Refere-se à provisão excedente ao mínimo requerido, constituída dentro de critérios prudenciais pela

administração, em conformidade com a boa prática bancária, no sentido de permitir absorver eventuais perdasadministração, em conformidade com a boa prática bancária, no sentido de permitir absorver eventuais perdasadministração, em conformidade com a boa prática bancária, no sentido de permitir absorver eventuais perdasadministração, em conformidade com a boa prática bancária, no sentido de permitir absorver eventuais perdasadministração, em conformidade com a boa prática bancária, no sentido de permitir absorver eventuais perdas

não esperadas, ocasionadas por osci lações dos riscos de crédito quantif icadas em bases históricas em funçãonão esperadas, ocasionadas por osci lações dos riscos de crédito quantif icadas em bases históricas em funçãonão esperadas, ocasionadas por osci lações dos riscos de crédito quantif icadas em bases históricas em funçãonão esperadas, ocasionadas por osci lações dos riscos de crédito quantif icadas em bases históricas em funçãonão esperadas, ocasionadas por osci lações dos riscos de crédito quantif icadas em bases históricas em função

da volati l idade dos mercados.da volati l idade dos mercados.da volati l idade dos mercados.da volati l idade dos mercados.da volati l idade dos mercados.

(*) Durante o 4º trimestre, foram introduzidas alterações nos modelos de classif icação de cl ientes pessoas(*) Durante o 4º trimestre, foram introduzidas alterações nos modelos de classif icação de cl ientes pessoas(*) Durante o 4º trimestre, foram introduzidas alterações nos modelos de classif icação de cl ientes pessoas(*) Durante o 4º trimestre, foram introduzidas alterações nos modelos de classif icação de cl ientes pessoas(*) Durante o 4º trimestre, foram introduzidas alterações nos modelos de classif icação de cl ientes pessoas

físicas, fruto do contínuo desenvolvimento dos critérios, apesar das operações em ser não indicarem desviofísicas, fruto do contínuo desenvolvimento dos critérios, apesar das operações em ser não indicarem desviofísicas, fruto do contínuo desenvolvimento dos critérios, apesar das operações em ser não indicarem desviofísicas, fruto do contínuo desenvolvimento dos critérios, apesar das operações em ser não indicarem desviofísicas, fruto do contínuo desenvolvimento dos critérios, apesar das operações em ser não indicarem desvio

em relação ao nível de inadimplência anteriormente esperado, gerando maior rigor na classif icação eem relação ao nível de inadimplência anteriormente esperado, gerando maior rigor na classif icação eem relação ao nível de inadimplência anteriormente esperado, gerando maior rigor na classif icação eem relação ao nível de inadimplência anteriormente esperado, gerando maior rigor na classif icação eem relação ao nível de inadimplência anteriormente esperado, gerando maior rigor na classif icação e

necessidade adicional de provisões específicas e genéricas da ordem de R$ 39.185.necessidade adicional de provisões específicas e genéricas da ordem de R$ 39.185.necessidade adicional de provisões específicas e genéricas da ordem de R$ 39.185.necessidade adicional de provisões específicas e genéricas da ordem de R$ 39.185.necessidade adicional de provisões específicas e genéricas da ordem de R$ 39.185.

1.340.241

-

814.440

(901.310)

1.253.371

281.557

763.715

50.692

(316.244)

2.033.091

929.374

501.101

602.616

Itaú Consolidado

Saldo em 31.12.1998

Incorporação da Parcela Vertida da Cisão BFB

Constituição Líquida do Período

Write-Offs

Saldo em 31.12.1999

Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas

Constituição Líquida do Período (*)

Constituição Líquida Alocada para Resultado Extraordinário

Write-Offs

Saldo em 31.12.2000

Provisão Específica (1)

Provisão Genérica (2)

Provisão Excedente (3)

Em 31.12.2000, o saldo da provisão em relação à carteira de crédito equivale a 7,8% (7,6% em

31.12.1999) no ITAÚ, 8,6% no ITAÚ CONSOLIDADO com BANESTADO e 7,7% no ITAÚ CONSOLIDADO

sem BANESTADO (7,2% em 31.12.1999).

AA

A

B

C

D

E

F

G

H

Total

0,0%

0,5%

1,0%

3,0%

10,0%

30,0%

50,0%

70,0%

100,0%

-

-

108.124

320.824

175.582

54.952

183.202

41.638

227.832

1.112.154

5.465.358

3.545.478

4.139.351

871.022

896.030

133.075

71.837

99.412

56.460

15.278.023

-

-

890

8.724

12.656

9.758

72.113

15.975

90.379

210.495

5.465.358

3.545.478

4.247.475

1.191.846

1.071.612

188.027

255.039

141.050

284.292

16.390.177

-

-

191

901

4.902

6.728

19.487

13.172

137.453

182.834

-

-

1.081

9.625

17.558

16.486

91.600

29.147

227.832

393.329

-

17.727

41.394

26.131

89.603

39.923

35.918

69.588

56.460

376.744

-

17.727

42.475

35.756

107.161

56.409

127.518

98.735

284.292

770.073

Nível de Risco

% Mínimo deProvisionamento

Requerido

ITAÚ

-

-

89.034

290.797

126.563

32.526

144.227

22.821

90.379

796.347

Operações e ParcelasVincendas

Parcelas ematraso

Curso Anormal (1)

OperaçõesVincendas

Curso Normal

Total (2) Vincendas Em Atraso Subtotal SubTotalGenérica

Total

ProvisãoExcedente

Provisão Existente

Provisão TotalSaldo da Carteira

Resolução BACEN nº 2.682/1999 Específica

-

-

19.090

30.027

49.019

22.426

38.975

18.817

137.453

315.807 503.538 1.273.611

NOTA 6 E II - Constituição da Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa por Níveis de Risco

AA

A

B

C

D

E

F

G

H

Total

0,0%

0,5%

1,0%

3,0%

10,0%

30,0%

50,0%

70,0%

100,0%

-

-

181.555

82.330

91.184

60.521

77.461

50.436

317.490

860.977

-

-

295.272

398.903

235.981

97.724

236.177

75.834

408.510

1.748.401

6.316.369

4.839.339

6.416.823

1.007.603

980.160

137.707

81.137

99.941

62.183

19.941.262

-

-

1.137

9.497

14.480

11.161

79.358

17.779

91.020

224.432

6.316.369

4.839.339

6.712.095

1.406.506

1.216.141

235.431

317.314

175.775

470.693

21.689.663

-

-

1.816

2.470

9.118

18.156

38.730

35.305

317.490

423.085

-

-

2.953

11.967

23.598

29.317

118.088

53.084

408.510

647.517

-

24.197

64.168

30.228

98.016

41.312

40.569

69.959

62.183

430.632

-

24.197

67.121

42.195

121.614

70.629

158.657

123.043

470.693

1.078.149 602.616 1.680.765

Nível de Risco


Requerido

ITAÚ CONSOLIDADO SEM BANESTADO

-

-

113.717

316.573

144.797

37.203

158.716

25.398

91.020

887.424


Parcelas ematraso

Curso Anormal (1)


Curso Normal


Total

ProvisãoExcedente

Provisão Existente


Resolução BACEN nº2.682/1999 Específica

(1)Considera como Operações em Curso Anormal aquelas com parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou de responsabil idade de empresas concordatárias ou em processo de falência.(1)Considera como Operações em Curso Anormal aquelas com parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou de responsabil idade de empresas concordatárias ou em processo de falência.(1)Considera como Operações em Curso Anormal aquelas com parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou de responsabil idade de empresas concordatárias ou em processo de falência.(1)Considera como Operações em Curso Anormal aquelas com parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou de responsabil idade de empresas concordatárias ou em processo de falência.(1)Considera como Operações em Curso Anormal aquelas com parcelas vencidas há mais de 14 dias, com composições efetuadas ou de responsabil idade de empresas concordatárias ou em processo de falência.(2) No 4º trimestre, a alteração mencionada na Nota 6 e I provocou reclassif icação de R$ 3.061.879 dos níveis de risco AA e A para B, R$ 70.034 do nível de risco B para C e R$ 279.519 do nível C para D.(2) No 4º trimestre, a alteração mencionada na Nota 6 e I provocou reclassif icação de R$ 3.061.879 dos níveis de risco AA e A para B, R$ 70.034 do nível de risco B para C e R$ 279.519 do nível C para D.(2) No 4º trimestre, a alteração mencionada na Nota 6 e I provocou reclassif icação de R$ 3.061.879 dos níveis de risco AA e A para B, R$ 70.034 do nível de risco B para C e R$ 279.519 do nível C para D.(2) No 4º trimestre, a alteração mencionada na Nota 6 e I provocou reclassif icação de R$ 3.061.879 dos níveis de risco AA e A para B, R$ 70.034 do nível de risco B para C e R$ 279.519 do nível C para D.(2) No 4º trimestre, a alteração mencionada na Nota 6 e I provocou reclassif icação de R$ 3.061.879 dos níveis de risco AA e A para B, R$ 70.034 do nível de risco B para C e R$ 279.519 do nível C para D.

AA

A

B

C

D

E

F

G

H

Total

0,0%

0,5%

1,0%

3,0%

10,0%

30,0%

50,0%

70,0%

100,0%

-

-

183.732

90.691

109.319

63.355

93.628

55.712

445.050

1.041.487

6.407.430

5.526.513

6.636.677

1.282.482

1.003.212

163.169

119.513

100.535

89.224

21.328.755

-

-

1.381

10.878

33.438

14.396

105.774

25.262

172.887

364.016

6.407.430

5.526.513

6.958.567

1.735.759

1.446.912

274.511

424.689

192.335

707.161

23.673.877

-

-

1.837

2.720

10.932

19.007

46.814

38.998

445.050

565.358

-

-

3.218

13.598

44.370

33.403

152.588

64.260

617.937

929.374

-

27.633

66.366

38.474

100.321

48.951

59.757

70.375

89.224

501.101

-

27.633

69.584

52.072

144.691

82.354

212.345

134.635

707.161

1.430.475 602.616 2.033.091

Nível de Risco


Requerido

ITAÚ CONSOLIDADO COM BANESTADO


Parcelas ematraso

Curso Anormal (1)


Curso Normal


Total

ProvisãoExcedente

Provisão Existente


Resolução BACEN nº 2.682/1999 Específica

-

-

138.158

362.586

334.381

47.987

211.548

36.088

172.887

1.303.635

-

-

321.890

453.277

443.700

111.342

305.176

91.800

617.937

2.345.122

B a n c o I t a ú D e z e m b r o 2 0 0 0 3736 D e z e m b r o 2 0 0 0 B a n c o I t a ú







ComBanestado

SemBanestado

f) Recuperação e Renegociação de Créditos

164.866

96.365

68.501

224.855

121.109

103.746

Itaú

238.797

97.953

140.844

276.088

126.030

150.058

Estas recuperações estão classif icadas em Receitas de Operações de CréditoEstas recuperações estão classif icadas em Receitas de Operações de CréditoEstas recuperações estão classif icadas em Receitas de Operações de CréditoEstas recuperações estão classif icadas em Receitas de Operações de CréditoEstas recuperações estão classif icadas em Receitas de Operações de Crédito

296.444

97.953

198.491

276.088

126.030

150.058

Itaú Consolidado

Exercício 2000

Renegociação

Recebimento

Exercício 1999

Renegociação

Recebimento

II- Em 31.12.2000, o saldo de créditos renegociados totalizavam R$ 293.221 no ITAÚ (R$ 270.789 em

31.12.1999) e R$ 443.210 no ITAÚ CONSOLIDADO (R$ 306.947 em 31.12.1999).

I - Recuperação de Créditos Baixados (“write-offs”)contra a Provisão para Créditos

em Liquidação Duvidosa

g) Despesa de Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa Líquida de Recuperação

de Créditos Baixados contra a Provisão para Créditos em Liquidação Duvidosa

454.545

(164.866)

289.679

473.766

(224.855)

248.911

Exercício1999

Exercício2000

Itaú

Exercício 1999Exercício 2000

Itaú Consolidado

763.715

(296.444)

467.271

814.440

(276.088)

538.352

741.176

(238.797)

502.379

ComBANESTADO

SemBANESTADO

Constituição Líquida do Período

(-) Recuperações

Despesa Líquida de Recuperações

Participação em Coligadas - No País

AGF BRASIL SEGUROS S.A.

Outros(1)

Participação em Coligadas - No Exterior

BPI(2)

Outros

Outros Investimentos

Investimentos por Incentivos Fiscais

Títulos Patrimoniais

Ações e Cotas

Outros

31.12.2000

168.004

77.256

90.748

143.774

143.774

-0-

280.361

214.528

18.579

26.419

20.835

98.094

97.209

885

261.410

258.171

3.239

327.272

236.122

17.999

41.804

31.347

31.12.1999

( 1 )( 1 )( 1 )( 1 )( 1 ) Em 31.12.1999, incluía os investimentos na Duraflora S.A., al ienado emEm 31.12.1999, incluía os investimentos na Duraflora S.A., al ienado emEm 31.12.1999, incluía os investimentos na Duraflora S.A., al ienado emEm 31.12.1999, incluía os investimentos na Duraflora S.A., al ienado emEm 31.12.1999, incluía os investimentos na Duraflora S.A., al ienado em

29.06.2000, na União Carbide do Brasi l S.A., al ienados em 28.12.2000, e na29.06.2000, na União Carbide do Brasi l S.A., al ienados em 28.12.2000, e na29.06.2000, na União Carbide do Brasi l S.A., al ienados em 28.12.2000, e na29.06.2000, na União Carbide do Brasi l S.A., al ienados em 28.12.2000, e na29.06.2000, na União Carbide do Brasi l S.A., al ienados em 28.12.2000, e na

SERASA, empresa consolidada proporcionalmente a partir de 30.06.2000.SERASA, empresa consolidada proporcionalmente a partir de 30.06.2000.SERASA, empresa consolidada proporcionalmente a partir de 30.06.2000.SERASA, empresa consolidada proporcionalmente a partir de 30.06.2000.SERASA, empresa consolidada proporcionalmente a partir de 30.06.2000.

( 2 )( 2 )( 2 )( 2 )( 2 ) Aumento de participação de 12,5% para 15,0%.Aumento de participação de 12,5% para 15,0%.Aumento de participação de 12,5% para 15,0%.Aumento de participação de 12,5% para 15,0%.Aumento de participação de 12,5% para 15,0%.

Nota 7 - Investimentos - Composição

Itaú Consolidado



0-30

6.398.306

16.084.769

141.238

2.287.419

24.911.73224.911.73224.911.73224.911.73224.911.732

89,4%

88,3%

Vencimento em Dias

A vista

Poupança

Interfinanceiros

A prazo

TOTAL

% por Prazo de Vencimento

31.12.2000

31.12.1999

31-180

-

13.907

86.855

1.254.017

1.354.7791.354.7791.354.7791.354.7791.354.779

4,9%

9,8%

181-365

-

-

1.173

1.496.146

1.497.3191.497.3191.497.3191.497.3191.497.319

5,4%

1,4%

a) Depósitos - ITAÚ CONSOLIDADO

Acima de 365

-

-

885

110.351

111.236111.236111.236111.236111.236

0,4%

0,5%

6.398.306

16.098.676

230.151

5.147.933

27.875.06627.875.06627.875.06627.875.06627.875.066

%

23,0%

57,8%

0,8%

18,5%

100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%

5.791.287

14.614.738

1.142.136

3.748.683

25.296.84425.296.84425.296.84425.296.84425.296.844

%

22,9%

57,8%

4,5%

14,8%

100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%

Total

4.547.166

14.829.319

283.333

3.565.873

23.225.69123.225.69123.225.69123.225.69123.225.691

%

19,6%

63,8%

1,2%

15,4%

100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%

Total

BANESTADO

Total com

BANESTADO

0-30

2.323.152

4.454.457

-

6.777.6096.777.6096.777.6096.777.6096.777.609

60,7%

74,8%

Vencimento em dias

Instituições Financeiras

Pessoas Jurídicas Não Financeiras

Pessoas Físicas

TOTAL

% por Prazo de Vencimento

31.12.2000

31.12.1999

31-180

504.985

1.992.888

1.871.888

2.499.7442.499.7442.499.7442.499.7442.499.744

22,4%

6,7%

181-365

274.032

580.734

450

855.216855.216855.216855.216855.216

7,7%

15,8%

b) Captações no mercado aberto - ITAÚ CONSOLIDADO

Acima de 365

559.256

448.635

32.097

1.039.9881.039.9881.039.9881.039.9881.039.988

9,3%

2,7%

3.661.425

7.476.714

34.418

11.172.55711.172.55711.172.55711.172.55711.172.557

% do Total

da Carteira

32,8%

66,9%

0,3%

100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%

3.866.907

7.256.949

34.419

11.158.27511.158.27511.158.27511.158.27511.158.275

% do Total

da Carteira

34,7%

65,0%

0,3%

100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%

Total

1.127.110

3.934.812

1.227

5.063.1495.063.1495.063.1495.063.1495.063.149

% do Total

da Carteira

22,3%

77,7%

0,0%

100,00%100,00%100,00%100,00%100,00%

Total com

BANESTADO

Total sem

BANESTADO

31.12.2000

Nota 8 - Depósito e Captação - Composição por Vencimento

31.12.2000 31.12.2000

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4



Nota 9 - Carteira de Câmbio

2.194.358

1.689.350

17.715

573.472

(110.484)

24.305

1.054.415

576.645

1.649.410

(1.176.555)

4.915

144.622

116.105

28.517

1.820.805

1.474.494

20.774

378.214

(90.891)

38.214

545.683

364.811

1.530.765

(1.357.803)

7.910

92.896

54.678

38.218

31.12.199931.12.2000

Itaú

31.12.199931.12.2000

Itaú Consolidado

2.170.721

1.707.758

18.067

531.123

(111.582)

25.355

1.024.539

533.845

1.667.504

(1.183.966)

7.156

145.161

116.644

28.517

1.837.876

1.527.084

20.774

342.684

(90.891)

38.225

563.027

329.492

1.583.213

(1.357.855)

8.177

95.896

57.678

38.218

2.173.406

1.707.532

17.715

535.093

(111.250)

24.316

1.035.866

537.815

1.669.553

(1.176.607)

5.105

144.622

116.105

28.517

ComBanestado

SemBanestado

ATIVO - OUTROS CRÉDITOS

Câmbio Comprado a Liquidar

Cambiais e Documentos a Prazo - Moedas Estrangeiras

Direitos Sobre Vendas de Câmbio

(-) Adiantamentos em Moeda Nacional Recebidos

Rendas a Receber de Adiantamentos Concedidos

PASSIVO - OUTRAS OBRIGAÇÕES

Câmbio Vendido a Liquidar

Obrigações por Compras de Câmbio

(-) Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio

Outros

CONTAS DE COMPENSAÇÃO

Créditos Abertos para Importação

Créditos de Exportação Confirmados



Resultado Antes do Imposto de Renda e Contribuição Social

Encargos (Imposto de Renda e Contribuição Social) às alíquotas de 25% e 9% (*) respectivamente

Acréscimos/Decréscimos aos encargos de Imposto de Renda e Contribuição Social

decorrentes de:

(Inclusões) Exclusões Permanentes

Participações em Coligadas e Controladas

Despesas/Provisões Indedutíveis e Outras


(Inclusões) Exclusões Temporárias

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa

Provisões Trabalhistas, Contingências Fiscais e Outras

Outros Ajustes:

Imposto de Renda de Agências e Subsidiárias no Exterior

Imposto de Renda e Contribuição Social devidos sobre operações do Exercício

Imposto de Renda na Fonte sobre distribuição de Juros sobre Capital Próprio

Total do encargo de Imposto de Renda e Contribuição Social devidos

(*) Conforme Nota 4 h.

a) Os encargos com Imposto de Renda e Contribuição Social incidentes sobre as operações do exercício são

demonstrados a seguir:

Exercício2000

Exercício2000

Exercício1999

1.607.754

(588.104)

671.601

533.722

51.833

86.046

(206.555)

153.774

(360.329)

(43.220)

(43.220)

(166.278)

(90.370)

(256.648)

1.995.270

(664.792)

631.027

448.547

(29.791)

212.271

54.290

22.607

31.683

(57.252)

(57.252)

(36.727)

(94.315)

(131.042)

2.131.771

(764.216)

576.870

88.030

265.927

222.913

(254.118)

206.072

(460.190)

(80.422)

(80.422)

(521.886)

(90.370)

(612.256)

2.521.693

(857.376)

695.671

123.013

287.532

285.126

(178.252)

(17.918 )

(196.170)

(64.011)

(64.011)

(403.968)

(94.315)

(498.283)

ITAÚ CONSOLIDADO

Exercício1999

ITAÚ

NOTA 10 - IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL

Imposto de Renda e Contribuição Social a compensar referentes a adições temporárias

Créditos Tributários:

Constituição (Reversão) Sobre Adições/Exclusões Temporárias

Constituição (Reversão) Sobre Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social

Constituição (Reversão) Sobre Estoque Inicial de Prejuízo Fiscal/Baixas e Outros

b) A baixo composição dos ajustes contábeis relativos ao Imposto de Renda e Contribuição Social a compensar,

referentes a adições temporárias:

Exercício2000

Exercício2000

Exercício1999

(18.501)

(68.881)

80.899

(30.519)

(38.595)

161.917

74.100

274.612

ITAÚ CONSOLIDADO

Exercício1999

ITAÚ

83.182

95.945

(6.714)

(6.049)

114.074

139.266

(10.225)

(19.967)



c) O saldo de Créditos Tributários e Obrigações Fiscais Diferidas

(Imposto de Renda e Contribuição Social) está representado por:





31.12.199931.12.2000

MovimentaçãoLiquida

ITAÚ CONSOLIDADO

Créditos Tributários

Diferenças temporárias, representadas por:


Provisões para Desvalorização de TVM/Dep. Interfinanceiros

Provisão de Juros sobre o Capital Próprio

Provisões para Contingências Fiscais

Provisões Trabalhistas

Provisões para Contingências Cíveis

Provisões para Imóveis

Prejuízos Fiscais e Bases Negativas de Contribuição Social

Outros

Total

Obrigações Fiscais Diferidas


Superveniência de Depreciação – Leasing

Reserva de Reavaliação

Tributação Resultados de Agências/Subsidiárias no Exterior

Outras Provisões

Total

510.034

261.871

26.086

109.975

115.452

53.391

33.952

245.048

145.671

1.501.480

135.341

4.476

29.877

3.905

173.699

544.335

241.327

116.048

87.131

95.658

35.273

51.315

222.803

135.157

1.529.047

83.315

5.914

9.362

3.597

102.188

711.441

268.376

26.086

179.138

160.987

62.932

51.542

719.800

488.469

2.668.771

146.719

20.755

33.534

3.906

204.913

Sem Banestado Com Banestado

(34.301)

20.544

(89.962)

22.844

19.794

18.118

(17.363)

22.245

10.514

(27.567)

52.026

(1.438)

20.515

308

71.411

31.12.1999 31.12.2000MovimentaçãoLiquida

ITAÚ




Provisões para Desvalorização de TVM/Dep. Interfinanceiros

Provisão de Juros sobre o Capital Próprio

Provisões para Contingências Fiscais

Provisões Trabalhistas

Provisões para Contingências Cíveis

Provisões para Imóveis

Prejuízos Fiscais e Bases Negativas de Contribuição Social

Outros

Total

Obrigações Fiscais Diferidas


Tributação Resultados de Agências/Subsidiárias no Exterior

Total

(22.606)

(25.907)

(89.962)

(276)

17.358

10.685

(10.532)

76.109

26.630

(18.501)

17.414

17.414

413.955

181.232

116.048

41.525

33.520

20.497

39.824

17.274

27.302

891.177

391.349

155.325

26.086

41.249

50.878

31.182

29.292

93.383

53.932

872.676

17.414

17.414

A expectativa de prazo médio para realização é de 4 anos.A expectativa de prazo médio para realização é de 4 anos.A expectativa de prazo médio para realização é de 4 anos.A expectativa de prazo médio para realização é de 4 anos.A expectativa de prazo médio para realização é de 4 anos.



ITAÚ Consolidado

d) Para o correto entendimento dos saldos de Créditos Tributários apresenta-se abaixo

sua composição em função da origem e desembolsos efetuados:


Relativos a prejuízos fiscais

Relativos a provisões desembolsadas

Devedores Duvidosos

Desvalorização de TVM/Imóveis

Outros

Relativos a provisões não desembolsadas (*)

Relativos à Operação


Contingências Fiscais

Processos Trabalhistas

Ações Cíveis

Outros

Relativos a excessos de provisões em relação ao

mínimo requerido não desembolsados (*)

Devedores duvidosos

Desvalorização de TVM

Contingências Fiscais

(*) Sob um prisma financeiro ao invés de existirem provisões de R$ 3.851.277 e Créditos T(*) Sob um prisma financeiro ao invés de existirem provisões de R$ 3.851.277 e Créditos T(*) Sob um prisma financeiro ao invés de existirem provisões de R$ 3.851.277 e Créditos T(*) Sob um prisma financeiro ao invés de existirem provisões de R$ 3.851.277 e Créditos T(*) Sob um prisma financeiro ao invés de existirem provisões de R$ 3.851.277 e Créditos Tributários deributários deributários deributários deributários de

R$ 1.123.001, deverR$ 1.123.001, deverR$ 1.123.001, deverR$ 1.123.001, deverR$ 1.123.001, dever-se-ia considerar apenas a exigibil idade pela diferença, isto porque os Créditos T-se-ia considerar apenas a exigibil idade pela diferença, isto porque os Créditos T-se-ia considerar apenas a exigibil idade pela diferença, isto porque os Créditos T-se-ia considerar apenas a exigibil idade pela diferença, isto porque os Créditos T-se-ia considerar apenas a exigibil idade pela diferença, isto porque os Créditos Tributáriosributáriosributáriosributáriosributários

só se material izam por ocasião do desembolso da exigibil idade.só se material izam por ocasião do desembolso da exigibil idade.só se material izam por ocasião do desembolso da exigibil idade.só se material izam por ocasião do desembolso da exigibil idade.só se material izam por ocasião do desembolso da exigibil idade.

Créditos TributáriosProvisões

2.756.797

1.082.084

76.724

221.232

390.020

184.160

209.948

1.674.713

602.616

745.900

326.197

SemBanestado

3.851.277

2.176.564

76.724

469.516

553.876

219.668

856.780

1.674.713

602.616

745.900

326.197

ComBanestado

SemBanestado

1.501.480

245.048

478.092

352.014

49.934

76.144

778.340

328.309

26.086

63.853

115.452

53.391

69.527

450.031

158.020

245.889

46.122

ComBanestado

2.668.771

719.800

825.970

553.421

74.029

198.520

1.123.001

672.970

26.086

133.016

160.987

62.932

289.949

450.031

158.020

245.889

46.122



(1) Decorrente da opção prevista no artigo 8º da Medida Provisória nº 2.113-26, de 27.12.2000, e referente às empresas financeiras e(1) Decorrente da opção prevista no artigo 8º da Medida Provisória nº 2.113-26, de 27.12.2000, e referente às empresas financeiras e(1) Decorrente da opção prevista no artigo 8º da Medida Provisória nº 2.113-26, de 27.12.2000, e referente às empresas financeiras e(1) Decorrente da opção prevista no artigo 8º da Medida Provisória nº 2.113-26, de 27.12.2000, e referente às empresas financeiras e(1) Decorrente da opção prevista no artigo 8º da Medida Provisória nº 2.113-26, de 27.12.2000, e referente às empresas financeiras e

de seguros e equiparadas.de seguros e equiparadas.de seguros e equiparadas.de seguros e equiparadas.de seguros e equiparadas.

(2) Composto basicamente por depósito em garantia de operação financeira efetuada em que houve entrada de recurso em montante(2) Composto basicamente por depósito em garantia de operação financeira efetuada em que houve entrada de recurso em montante(2) Composto basicamente por depósito em garantia de operação financeira efetuada em que houve entrada de recurso em montante(2) Composto basicamente por depósito em garantia de operação financeira efetuada em que houve entrada de recurso em montante(2) Composto basicamente por depósito em garantia de operação financeira efetuada em que houve entrada de recurso em montante

equ i va l en te .equ i va l en te .equ i va l en te .equ i va l en te .equ i va l en te .

(3) No ITAÚ CONSOLIDADO, R$ 448.546 corresponde ao contrato de compra e venda de títulos públicos, assinado com o Estado do(3) No ITAÚ CONSOLIDADO, R$ 448.546 corresponde ao contrato de compra e venda de títulos públicos, assinado com o Estado do(3) No ITAÚ CONSOLIDADO, R$ 448.546 corresponde ao contrato de compra e venda de títulos públicos, assinado com o Estado do(3) No ITAÚ CONSOLIDADO, R$ 448.546 corresponde ao contrato de compra e venda de títulos públicos, assinado com o Estado do(3) No ITAÚ CONSOLIDADO, R$ 448.546 corresponde ao contrato de compra e venda de títulos públicos, assinado com o Estado do

Paraná, com caução de ações da Companhia Paranaense de Energia - COPEL.Paraná, com caução de ações da Companhia Paranaense de Energia - COPEL.Paraná, com caução de ações da Companhia Paranaense de Energia - COPEL.Paraná, com caução de ações da Companhia Paranaense de Energia - COPEL.Paraná, com caução de ações da Companhia Paranaense de Energia - COPEL.

Nota 11 - Outras Contas

872.676

495.949

427.768

376.556

102.321

28.034

107.059

1.616

41.901

117.189

47.870

42.002

267

21.848

-

1.174

11.668

2.695.897


Contribuição Social a Compensar (1)

Depósitos em Garantia - Recursos Fiscais

Depósitos em Garantia - Exterior (2)

Depósitos em Garantia - Recursos Trabalhistas

Depósitos em Garantia - Outros

Impostos e Contribuições a Compensar

Títulos e Créditos a Receber

Devedores Diversos no País

Devedores Diversos no Exterior

Devedores por Compra de Valores e Bens

Pagamentos a Ressarcir

Imposto de Renda a Recuperar

Adiantamento e Antecipações Salariais

Opções por Incentivos Fiscais

Valores a Receber de Sociedades Ligadas

Outros

Total

891.177

498.305

31.007

111

128.934

19.676

170.519

-

127.166

239

97.405

8.488

267

18.836

-

521

52.491

2.045.142

2.668.771

1.380.776

891.296

505.882

305.003

150.052

760.876

485.814

378.903

140.525

119.654

76.230

43.064

34.513

33.153

29.594

37.320

8.039.426

(3)

a) Outros Créditos Diversos

1.501.480

787.769

788.113

505.882

188.275

73.181

546.055

28.531

247.988

140.525

67.178

75.415

41.081

30.236

26.949

30.456

19.269

5.098.383

SemBanestado

ComBanestado


31.12.200031.12.199931.12.199931.12.2000

1.529.047

804.976

368.524

30.243

211.291

74.671

534.591

17.235

103.035

15.044

116.693

52.301

44.717

23.850

37.245

162.161

60.457

4.186.081



1.217.760

966.528

432.165

-

201.242

153.098

-

20

43.454

52.767

47.769

39.816

7.811

20.889

487.844

3.671.163

Receita de Administração de Fundos

Rendas de Cobrança

Serviços de Conta Corrente

Serviços de Arrecadação (*)

Tarifa Interbancária (Títulos, Cheques e Doc)


Cartões de Crédito

Outros Serviços

Total

793.459

208.313

506.466

54.643

143.521

152.458

98.612

214.667

2.172.139

835.088

204.072

490.401

95.477

122.956

108.888

46.388

194.337

2.097.607

831.157

216.093

593.014

123.701

155.533

201.102

866.022

478.607

3.465.229

826.870

212.214

571.235

117.800

155.533

199.141

860.729

473.686

3.417.208

902.537

216.179

569.689

139.450

133.526

170.702

660.466

366.828

3.159.377

c) Receitas de Prestação de Serviços

(*)Valor l íquido de provisão constituida neste exercício, no montante de R$37.818 no ITAÚ, R$ 54.030 no ITAÚ CONSOLIDADO com(*)Valor l íquido de provisão constituida neste exercício, no montante de R$37.818 no ITAÚ, R$ 54.030 no ITAÚ CONSOLIDADO com(*)Valor l íquido de provisão constituida neste exercício, no montante de R$37.818 no ITAÚ, R$ 54.030 no ITAÚ CONSOLIDADO com(*)Valor l íquido de provisão constituida neste exercício, no montante de R$37.818 no ITAÚ, R$ 54.030 no ITAÚ CONSOLIDADO com(*)Valor l íquido de provisão constituida neste exercício, no montante de R$37.818 no ITAÚ, R$ 54.030 no ITAÚ CONSOLIDADO com

BANESTADO e R$ 51,962 no ITAÚ CONSOLIDADO sem BANESTADO (R$ 5.468 no exercício de 1999), relativa ao não recebimento deBANESTADO e R$ 51,962 no ITAÚ CONSOLIDADO sem BANESTADO (R$ 5.468 no exercício de 1999), relativa ao não recebimento deBANESTADO e R$ 51,962 no ITAÚ CONSOLIDADO sem BANESTADO (R$ 5.468 no exercício de 1999), relativa ao não recebimento deBANESTADO e R$ 51,962 no ITAÚ CONSOLIDADO sem BANESTADO (R$ 5.468 no exercício de 1999), relativa ao não recebimento deBANESTADO e R$ 51,962 no ITAÚ CONSOLIDADO sem BANESTADO (R$ 5.468 no exercício de 1999), relativa ao não recebimento de

tarifas sobre os serviços prestados à Previdência Social, referente ao período de janeiro a novembro de 2000.tarifas sobre os serviços prestados à Previdência Social, referente ao período de janeiro a novembro de 2000.tarifas sobre os serviços prestados à Previdência Social, referente ao período de janeiro a novembro de 2000.tarifas sobre os serviços prestados à Previdência Social, referente ao período de janeiro a novembro de 2000.tarifas sobre os serviços prestados à Previdência Social, referente ao período de janeiro a novembro de 2000.

SemBanestado

ComBanestado


Exercício 2000Exercício 1999Exercício 1999Exercício 2000

b) Outras Obrigacões Diversas

Relativas a Empresas de Cartões de Crédito

Provisões para Passivos Contingentes

Provisões para Passivos Trabalhistas

Provisão para Reestruturação do BANESTADO (Nota 16)

Pessoal

Credores Diversos no Exterior

Provisão para Cobertura de déficit atuarial do FUNBEP -

Fundo de Pensão Multipatrocinado

Obrigações por Aquisição de Ações em Tesouraria (Nota 12)

Provisões para Pagamentos Diversos

Obrigações por Convênios Oficiais

Relativas a Empresas de Seguros

Valores a Pagar a Sociedades Ligadas

Obrigações por Aquisição de Bens e Direitos

Credores por Recursos a Liberar

Outras (*)

Total

118

569.910

237.038

-

158.600

159.965

-

196.570

74.299

42.254

40

513

24.484

19.583

549.946

2.033.320

87

546.862

208.719

-

113.125

61.542

-

20

27.999

30.117

40

9.229

3.431

20.889

103.094

1.125.154

1.738.859

1.412.066

636.257

350.000

168.186

252.608

235.000

196.570

115.733

75.518

61.251

47.608

32.462

24.006

961.089

6.307.213

1.717.738

1.098.689

472.392

-

231.973

252.243

-

196.570

97.509

67.211

56.115

47.579

31.605

19.583

812.181

5.101.388

(*) Em 31.12.2000, inclui a parcela, ainda não apropriada em resultado, de R$ 438.325 do montante recebido antecipadamente da(*) Em 31.12.2000, inclui a parcela, ainda não apropriada em resultado, de R$ 438.325 do montante recebido antecipadamente da(*) Em 31.12.2000, inclui a parcela, ainda não apropriada em resultado, de R$ 438.325 do montante recebido antecipadamente da(*) Em 31.12.2000, inclui a parcela, ainda não apropriada em resultado, de R$ 438.325 do montante recebido antecipadamente da(*) Em 31.12.2000, inclui a parcela, ainda não apropriada em resultado, de R$ 438.325 do montante recebido antecipadamente da

America Online Brasi l Ltda. (AOLB), cujo reconhecimento ocorrerá no prazo de cinco anos, iniciado em setembro de 2000,America Online Brasi l Ltda. (AOLB), cujo reconhecimento ocorrerá no prazo de cinco anos, iniciado em setembro de 2000,America Online Brasi l Ltda. (AOLB), cujo reconhecimento ocorrerá no prazo de cinco anos, iniciado em setembro de 2000,America Online Brasi l Ltda. (AOLB), cujo reconhecimento ocorrerá no prazo de cinco anos, iniciado em setembro de 2000,America Online Brasi l Ltda. (AOLB), cujo reconhecimento ocorrerá no prazo de cinco anos, iniciado em setembro de 2000,

à medida em que são incorridos os custos relativos ao atendimento das metas estabelecidas no contrato de parceria estratégicaà medida em que são incorridos os custos relativos ao atendimento das metas estabelecidas no contrato de parceria estratégicaà medida em que são incorridos os custos relativos ao atendimento das metas estabelecidas no contrato de parceria estratégicaà medida em que são incorridos os custos relativos ao atendimento das metas estabelecidas no contrato de parceria estratégicaà medida em que são incorridos os custos relativos ao atendimento das metas estabelecidas no contrato de parceria estratégica

e de marketing, sendo que no período foram apropriados apenas R$ 16.512.e de marketing, sendo que no período foram apropriados apenas R$ 16.512.e de marketing, sendo que no período foram apropriados apenas R$ 16.512.e de marketing, sendo que no período foram apropriados apenas R$ 16.512.e de marketing, sendo que no período foram apropriados apenas R$ 16.512.

SemBanestado

ComBanestado


31.12.200031.12.199931.12.199931.12.2000



Instalações

Materiais

Processamento de Dados e Telecomunicações

Transportes

Serviços de Terceiros

Segurança

Propaganda, Promoções e Publicações

Contribuições e Doações

Depreciação e Amortização

Despesas com Serviços do Sistema Financeiro

Outras

Total

284.904

80.212

346.691

158.148

222.647

80.428

131.174

43.437

347.438

192.048

140.957

2.028.084

260.255

75.181

339.560

153.337

228.524

61.293

110.631

43.623

262.532

175.950

95.963

1.806.849

347.380

98.229

486.522

177.678

386.922

102.043

237.668

61.099

431.910

241.875

290.481

2.861.807

337.030

97.195

477.497

173.911

376.142

98.553

235.344

61.093

427.556

240.825

294.834

2.819.980

f) Outras Despesas Administrativas

331.634

94.348

471.838

174.462

268.706

81.394

182.586

67.412

345.203

231.227

232.469

2.481.279

SemBanestado

ComBanestado


Exercício 2000Exercício 1999Exercício 1999Exercício 2000

e) Outras Despesas Operacionais

Despesas com Operações de Cartões de Crédito

Encargos sobre Tributos

Outras Despesas Financeiras

Despesas com Operações de Seguros

Vinculadas a Financiamentos Imobiliários

Despesa de Participação em Coligadas e Controladas não Decorrente de Lucro

Outras Provisões Operacionais

Comissões

Outras

Total

-

51.609

-

-

18.321

-

2.433

4.020

77.195

153.578

-

76.765

41

-

27.720

-

289

14.702

95.430

214.947

189.417

133.898

37.033

32.312

19.844

15.911

6.626

4.675

168.770

608.486

189.389

119.441

29.585

32.312

18.321

18.326

5.072

4.675

112.988

530.109

SemBanestado

ComBanestado


Exercício 2000Exercício

1999Exercício

1999Exercício

2000

129.074

147.985

31.152

13.318

27.791

30.922

29.730

16.619

190.525

617.116

Receita com Operações de Seguros

Recuperação de Encargos e Despesas

Receita de Participação em Coligadas e Controladas não Decorrente de Lucro

Reversão de Provisões Operacionais

Outras

Total

-

50.887

-

82.872

54.913

188.672

103.631

59.429

52.252

42.229

126.642

384.183

103.579

54.005

51.312

26.079

125.226

360.201

82.351

68.507

24.948

144.671

170.754

491.231

d) Outras Receitas Operacionais

SemBanestado

ComBanestado


Exercício 2000Exercício

1999Exercício

1999Exercício

2000

-

35.031

-

18.536

31.282

84.849



Nota 12 - Patrimônio Líquido - Itaú

a) Ações

O capital social está representado por

117.950.162.704 ações escriturais

nominativas, sendo 66.590.741.034 ações

ordinárias e 51.359.421.670 ações

preferenciais.

Com base em autorizações do Conselho de

Administração, foram adquiridas ações

próprias, para manutenção em tesouraria,

posterior cancelamento ou recolocação no

mercado, ao custo mínimo, médio ponderado e

máximo, em unidades de reais, por lote de mil

ações de, respectivamente, R$ 35,23, R$

178,48 e R$ 187,23 para ações ordinárias e R$

39,03, R$ 67,11 e R$ 169,55 para ações

preferenciais. O valor médio de mercado destas

ações em 31.12.2000 é de, respectivamente,

R$ 185,00 e R$ 182,65 por lote de mil ações.

Abaixo demonstramos a movimentação das

Ações em Tesouraria:

Preferenciais Total

349.071.353

2.550.235.446

(1.784.963.896)

-

1.114.342.903

Ordinárias

1.825.558.154

2.809.716.615

(1.784.963.896)

(20.000.000)

2.830.310.873

(1) Deliberado na AGO/E de 24.04.2000 (398.471.141) e na AGE de 13.12.2000 (1.386.492.755)(1) Deliberado na AGO/E de 24.04.2000 (398.471.141) e na AGE de 13.12.2000 (1.386.492.755)(1) Deliberado na AGO/E de 24.04.2000 (398.471.141) e na AGE de 13.12.2000 (1.386.492.755)(1) Deliberado na AGO/E de 24.04.2000 (398.471.141) e na AGE de 13.12.2000 (1.386.492.755)(1) Deliberado na AGO/E de 24.04.2000 (398.471.141) e na AGE de 13.12.2000 (1.386.492.755)

(2) Plano para Outorga de Opções de Ações (Nota 17 g).(2) Plano para Outorga de Opções de Ações (Nota 17 g).(2) Plano para Outorga de Opções de Ações (Nota 17 g).(2) Plano para Outorga de Opções de Ações (Nota 17 g).(2) Plano para Outorga de Opções de Ações (Nota 17 g).

1.476.486.801

259.481.169

-

(20.000.000)

1.715.967.970

Ações em Tesouraria em 31.12.1999

Aquisições no Período

(-) Cancelamento no Período (1)

(-) Alienações no Período (2)

Ações em Tesouraria em 31.12.2000

A aquisição de 2.809.716.615 ações no período, correspondente a um desencaixe de R$ 473.960, foi

realizada dado o excesso de capital que o ITAÚ possui, e após estudos técnicos que demonstram a

criação de valor para o acionista, como segue:

QUANTIDADE

Aquisiçãode ações

Situação apósa aquisição

Situação antesda aquisição

Lucro Líquido

Patrimônio Líquido

Retorno sobre Patrimônio Líquido

Quantidade de ações em circulação (mil)

Lucro Líquido por lote de mil ações

O aumento no retorno sobre o patrimônio líquido e no lucro por lote de mil ações deve-se ao fato de

que a perda de receita financeira pelo desencaixe efetuado, correspondente às taxas de juros de

mercado de 16,3% antes de impostos ou 10,7% após impostos, são inferiores ao retorno sobre o

patrimônio antes da aquisição de 25,9%.





1.845.122

7.116.037

25,9%

117.929.569

15,65

(4.554)

(473.960)

-

(2.809.717)

-

1.840.568

6.642.077

27,7%

115.119.852

15,99



b) Dividendos

Os acionistas têm direito a dividendo mínimo

obrigatório de 25% do Lucro Líquido, ajustado

conforme disposto na Lei das Sociedades por

Ações. As ações de ambas as espécies

participarão dos lucros distribuídos em

igualdade de condições, depois de assegurado

às ordinárias dividendo igual ao mínimo

prioritário a ser pago às ações preferenciais.

A antecipação mensal do dividendo mínimo

obrigatório, paga na forma de juros sobre o

capital próprio, era de R$ 0,085 (oitenta e

cinco milésimos de real) por lote de mil ações,

em 31.12.2000.

IRF Líquido

210.073

44.182

60.004

105.887

418.692

9.785

341.968

66.938

628.764

Bruto

178.562

37.555

51.003

90.004

355.888

8.317

290.673

56.897

534.450

31.511

6.627

9.001

15.883

62.804

1.468

51.295

10.041

94.315

Pagos/antecipados

Mensais - 05 parcelas de R$ 0,075 por lote de mil ações pagas de fevereiro a junho de 2000

Mensais - 06 parcelas de R$ 0,085 por lote de mil ações pagas de julho a dezembro de 2000

Complementar - (R$ 0,90 por lote de mil ações) pago em 1º.09.2000

Provisionados

Mensal - 01 parcela de R$ 0,085 por lote de mil ações a ser paga em janeiro de 2001

Complementar - (R$ 2,94 por lote de mil ações) a ser pago em 28.02.2001

Complementar a ser declarado (R$ 0,58 por lote de mil ações) a ser pago em 28.02.2001

TOTAL

1.830.336

(91.517)

390.781

2.129.600

532.400

Lucro Líquido do Exercício - ITAÚ

Ajustes:

Reserva Legal

Realização da Reserva de Lucros a Realizar

Base de Cálculo do Dividendo

Dividendo Mínimo Obrigatório

I - Cálculo

II - Pagamento/Provisionamento de Juros sobre o Capital Próprio







c) Reservas de Capital, de Reavaliação e de Lucros

202.218

201.282

-

936

-

-

4.254.220

436.129

3.818.091

-

31.12.2000

264.390

261.282

2.593

515

12.739

12.739

3.744.960

344.612

3.009.567

390.781

(*) Constituída visando possibil itar a formação de recursos para o exercício do direito preferencial de(*) Constituída visando possibil itar a formação de recursos para o exercício do direito preferencial de(*) Constituída visando possibil itar a formação de recursos para o exercício do direito preferencial de(*) Constituída visando possibil itar a formação de recursos para o exercício do direito preferencial de(*) Constituída visando possibil itar a formação de recursos para o exercício do direito preferencial de

subscrição em aumentos de capital das empresas participadas, futuras incorporações desses recursos ao capitalsubscrição em aumentos de capital das empresas participadas, futuras incorporações desses recursos ao capitalsubscrição em aumentos de capital das empresas participadas, futuras incorporações desses recursos ao capitalsubscrição em aumentos de capital das empresas participadas, futuras incorporações desses recursos ao capitalsubscrição em aumentos de capital das empresas participadas, futuras incorporações desses recursos ao capital

social e para o pagamento de dividendos intermediários.social e para o pagamento de dividendos intermediários.social e para o pagamento de dividendos intermediários.social e para o pagamento de dividendos intermediários.social e para o pagamento de dividendos intermediários.

31.12.1999

RESERVAS DE CAPITAL

Reserva Especial (Art. 2º - Lei nº 8.200/1991)

Opções por Incentivos Fiscais

Outras

RESERVAS DE REAVALIAÇÃO

Bens de Coligadas

RESERVAS DE LUCROS

Legal

Especial Itaubanco(*)

Lucros a Realizar

d) Reconciliação do Lucro Líquido e Patrimônio Líquido entre o ITAÚ e o ITAÚ CONSOLIDADO

(1) Relativos às aquisições dos investimentos no BANESTADO, ocorrida neste exercício, no BEMGE, no(1) Relativos às aquisições dos investimentos no BANESTADO, ocorrida neste exercício, no BEMGE, no(1) Relativos às aquisições dos investimentos no BANESTADO, ocorrida neste exercício, no BEMGE, no(1) Relativos às aquisições dos investimentos no BANESTADO, ocorrida neste exercício, no BEMGE, no(1) Relativos às aquisições dos investimentos no BANESTADO, ocorrida neste exercício, no BEMGE, no

Banco del Buen Ayre S.ABanco del Buen Ayre S.ABanco del Buen Ayre S.ABanco del Buen Ayre S.ABanco del Buen Ayre S.A. e de participação adicional no IBT. e de participação adicional no IBT. e de participação adicional no IBT. e de participação adicional no IBT. e de participação adicional no IBT, ocorridas em exercícios anteriores, e, ocorridas em exercícios anteriores, e, ocorridas em exercícios anteriores, e, ocorridas em exercícios anteriores, e, ocorridas em exercícios anteriores, e

de participação adicional no BPI, ocorridas neste e em exercício anterior (Nota 2 a I).de participação adicional no BPI, ocorridas neste e em exercício anterior (Nota 2 a I).de participação adicional no BPI, ocorridas neste e em exercício anterior (Nota 2 a I).de participação adicional no BPI, ocorridas neste e em exercício anterior (Nota 2 a I).de participação adicional no BPI, ocorridas neste e em exercício anterior (Nota 2 a I).

(2) Conforme Nota 2 a II.(2) Conforme Nota 2 a II.(2) Conforme Nota 2 a II.(2) Conforme Nota 2 a II.(2) Conforme Nota 2 a II.

ITAÚ

Amortização de Ágios (1)

BANESTADO

Outros

Crédito Tributário (2)

Resultado Não Realizado

ITAÚ CONSOLIDADO

Patrimônio Líquido31.12.2000 31.12.1999

Lucro LíquidoExercício 2000 Exercício 1999

NOTA 13 - PARTES RELACIONADAS

As transações entre partes relacionadas foram realizadas a valores e prazos usuais de mercado e em

condições de comutatividade. As transações com empresas consolidadas (demonstradas na Nota 14)

foram eliminadas nas demonstrações consolidadas, sendo que as demais, com empresas não

consolidadas, não são relevantes no contexto global das operações do ITAÚ.





1.830.336

(1.218.941)

(1.228.920)

9.979

1.228.920

253

1.840.568

1.955.567

(87.146)

-

(87.146)

-

942

1.869.363

7.145.065

(1.726.694)

(1.228.920)

(497.774)

1.228.920

(5.214)

6.642.077

6.419.891

(507.753)

-

(507.753)

-

(5.466)

5.906.672

� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � �


��

��

Empresas

(1)

(1) (2) (3)(1) (2)

(1)

(1)(1) (4)

(1) (2)

(1)

(1)

(1) (2)(1) (2)

(1)(1)

(1)(1)(1)

(1)

(1)

(1)

(1) (2)(1)(1)

(5)(1)(6)

(7)(5)

(6)(8)

381.060

3.988.913-

853.000-

451.065509.139

--

--

-21.000

---

76.647---

--

11.000681.000

-27.000

358.620100.560

-

34.935--

211.289--

163.500--

-78.422

291.000--

2.190.05088.200

-

--

--------

601.368

474.959-

1.760.636 -

669.338 289.838

- -

- -

- 64.067

- - -

473.812 - - -

- -

20.792 1.154.873

- 40.913

570.824 200.462

-

41.591 - -

664.179 - -

210.566 - -

- 78.358

414.250 - -

2.726.238 115.870

-

- -

- - - - - - - -

3.513.336

601.047

435.438 -

1.764.654 -

638.603 73.594

- -0 - -

- - - - -

264

263 - - 1

1.356.531 - -

20.791 470.387

- 40.913

570.824 200.446

-

41.591 -

11.579166.961 162.919

- -

4.040 - 2

2.862.296 -

78.358 7.873

- -

2.726.238 40.649 9.178

- -

7.899.388

- - - - - - - -0

7.899.388

3.310.940.636

326.030.990 -

1.531.948.753.468-

2.348.882.372 92.810.998

- -

- -

- 4 - - -

- - - -

- -

312.989 1.673.749

- 7.197.594

183.400 6.249.500

-

102.124.166 -

- - - -

4.874.160 - -

- 3.539.097

5.410 - - -

600.700 -

- -

- - - - - - - -

-

314.859.075 -

1.111.507.153.663 - -

25.585.520 - -

- -

- 1 - - -

- - - -

- - -

991.265 -

1.585.432 -

6.249.500 -

102.124.160 - -

- - -

5.250.289 - -

- - - - - -

578.380 -

- -

- - - - - - - -

-

--

------

--

-----

9---

---------

---

1-----

-----

219.004.999--

--

---- ----

99,99

91,10 74,26

99,88 99,85

100,00 99,99 19,52 19,52

95,98 88,04

99,98 99,99 96,09 99,99

-

99,99 33,33 31,94

-

89,54 89,54 99,99 99,99 85,07 99,99

100,00 99,99 99,78

100,00 100,00

-

99,99 99,99 99,99 74,39 99,99

-

89,51 99,98 99,99 99,99 99,99

100,00 27,11

-

- -

13,92 8,84

- -

37,89 - - -

99,99

89,54 70,26

99,85 99,85

100,00 99,99 19,52 19,52

95,98 88,04

99,99 99,99 95,98 99,99

-

99,99 33,33 31,94

-

89,54 89,54 99,99 99,99 86,62 99,99

100,00 99,99 99,78

100,00 100,00

-

99,99 99,99 99,99 76,02 99,99

-

88,04 99,99 99,99 99,99 99,99

100,00 31,64

-

- -

13,92 8,84

- -

37,89 - - -

68.439

1.398 (8.730)

126.396 6.293

101.538 (63.212) 26.748 6.474

11.927 (18.973)

333.328 26.949

157.242 39.710

-

254.138 357.517 66.117

-

7.645 2.250

597 150.817 13.255 5.161

49.984 49.095 6.701

6.654 1.259

-

26.010 1.659

(2.184) 971

276.240 -

(18.209) (111)

(5.937) 382.153

390 536.188 48.638

-

- -

(7.037) 264.199

- -

322 - - -

(1.480.090) (10a)

(1.121.415) (10a)-

(857.035) (10b)-

(51.888) (10c)---

(177) (10d)-

(114) (10d)(263) (10e)

(6.171) (10d)(164) (10d)(598) (10d)

144.121 (10f)119.114 (10f)

-5.059 (10f)

--

(134.519) (10g)(1.069.954) (10g)

(65.508) (10c)(21.429) (10c)(59.636) (10h)(276.954) (10i)(31.415) (10c)

(17.041) (10c)(6) (10d)

(6.806) (10a)

-(8) (10d)(22) (10j)(5) (10d)

(29) (10d)-

-(6) (10d)(4) (10d)

(10) (10d)(7) (10d)(1) (10d)

-886 (10k)

(263.752) (11a)

(1.056) (11a)-

(83.680) (11b)(845) (11c)

(2.410) (11b)---

215 (11d)-

(4.147) (11e)2.110 (11f)

(1.403) (11g)15.588 (11h)

24 (11h)

10.580 (11h)--

1.150 (11i)

--

(494) (11j)(109.875) (11j)

(7.346) (11b)(2.844) (11b)(6.691) (11k)

(15.024) (11b)(3.170) (11b)

(4.342) (11b)(458) (11b)

(1.008) (11b)

-(368) (11e)

30 (11h)-

(23.345) (11e)-

---

(715) (11e)---

19 (11l)

103.89864.370 64.37016.585 24.213 (7.628)35.288 31.034 4.254

20.231 (35.626)

2.499 551

85.488 3.250

(16.914)27.587

9.755 17.832 43.868 23.267 4.430

121.045117.548

49.959 56.219 11.370 3.497

146.449 1.224 5.209 (652)

76.664 7.221 3.092

27.607 18.611 4.0142.210 1.721

489 1.249

68.573 16.739

(88) (4.030)

180 55.675

9723.211

7.298 (38)

(4.316) 2.597 1.125

122 8.066 8.357

279.102 279.102

-827.766

(943) 31.077

- -

65 -

6.807 510

37.516 865.282Totais Líquidos:

119.126131.847 131.847

16.585 24.213 (7.628)(10.709) (17.002)

6.293 37.421

(63.186) 5.727 1.441

203.221 16.059

(16.914)55.108 28.356 26.752 96.988 40.439 11.541

255.954248.503

90.186 136.398 21.919 7.451

273.419 1.224 5.209

593 150.811 11.516 5.190

49.984 32.933 6.7946.723 5.313 1.410 2.442

78.902 14.500

270 (1.946) 2.464

63.511 103

36.4857.298 (38)

(4.911) 7.870 1.075

162 15.404 9.625

300.969 300.969

-1.268.076

(1.913) 38.860

96 (266)

127 -

13.766 510

51.1801.319.256

342.32764.843 64.843

0 - -

272.594 266.006

6.588 48.198

(47.863) 4.371

184301.342

13.788 -

123.695 119.438

4.257 124.984 37.730 1.145

181.237171.831

50.062 101.632 20.137 9.406

250.634 - -

6.685 117.599 16.483 9.433

32.385 31.432 9.065

25.760 17.361 8.399 1.792

148.935 28.037 20.404 22.091 64.548 13.924

(69)97.751

- -

77.649 2.606

- - -

17.496149.666 684.349

(534.683)1.471.892

2.875 3.667

9 (237)

183 7.014 4.598

-18.109

1.490.001(13)

(12)

(13)

(12)

CapitalPatrimônio

LíquidoAjustado

ValorContábil doInvestimento Ordinárias Preferenciais Cotas

Participaçãono Capital

Votante (%)(9)

Participaçãono CapitalSocial (%)

(9)

Lucro / (Prejuízo)Líquido Ajustado

do Exercício /Período

Nº de Ações / Cotasde Propriedade do Banco Itaú S.A.

Saldo das OperaçõesEntre o Banco Itaú S.A.

e Controladas/ColigadasAtivos /

(Passivos)Receitas /

(Despesas)

Ajustes Decorrentesde Avaliação

2º Semestre 2000(*)

Exercício 2000(*)

Exercício 1999(*)

(*) Os ajustes decorrentes das part ic ipações indiretas estão realocados às empresas de origem.(*) Os ajustes decorrentes das part ic ipações indiretas estão realocados às empresas de origem.(*) Os ajustes decorrentes das part ic ipações indiretas estão realocados às empresas de origem.(*) Os ajustes decorrentes das part ic ipações indiretas estão realocados às empresas de origem.(*) Os ajustes decorrentes das part ic ipações indiretas estão realocados às empresas de origem.

(1) Dados relat ivos a 31.12.2000; (2) Investimento adquir ido em 17.10.2000; (3) Nova denominação do Banco do Estado do Paraná S.A.; (4) Nova denominação do(1) Dados relat ivos a 31.12.2000; (2) Investimento adquir ido em 17.10.2000; (3) Nova denominação do Banco do Estado do Paraná S.A.; (4) Nova denominação do(1) Dados relat ivos a 31.12.2000; (2) Investimento adquir ido em 17.10.2000; (3) Nova denominação do Banco do Estado do Paraná S.A.; (4) Nova denominação do(1) Dados relat ivos a 31.12.2000; (2) Investimento adquir ido em 17.10.2000; (3) Nova denominação do Banco do Estado do Paraná S.A.; (4) Nova denominação do(1) Dados relat ivos a 31.12.2000; (2) Investimento adquir ido em 17.10.2000; (3) Nova denominação do Banco do Estado do Paraná S.A.; (4) Nova denominação doBanco Itaú Argentina S.A. após a incorporação do Banco del Buen Ayre S.A.; (5) Adquir iu a característ ica de controlada em 05.05.2000, em função da aquisição daBanco Itaú Argentina S.A. após a incorporação do Banco del Buen Ayre S.A.; (5) Adquir iu a característ ica de controlada em 05.05.2000, em função da aquisição daBanco Itaú Argentina S.A. após a incorporação do Banco del Buen Ayre S.A.; (5) Adquir iu a característ ica de controlada em 05.05.2000, em função da aquisição daBanco Itaú Argentina S.A. após a incorporação do Banco del Buen Ayre S.A.; (5) Adquir iu a característ ica de controlada em 05.05.2000, em função da aquisição daBanco Itaú Argentina S.A. após a incorporação do Banco del Buen Ayre S.A.; (5) Adquir iu a característ ica de controlada em 05.05.2000, em função da aquisição dapartic ipação societária pertencente à Itaúsa - Investimentos Itaú S.A; (6) Dados relat ivos a 30.11.2000, empresa consol idada proporcionalmente a part ir departic ipação societária pertencente à Itaúsa - Investimentos Itaú S.A; (6) Dados relat ivos a 30.11.2000, empresa consol idada proporcionalmente a part ir departic ipação societária pertencente à Itaúsa - Investimentos Itaú S.A; (6) Dados relat ivos a 30.11.2000, empresa consol idada proporcionalmente a part ir departic ipação societária pertencente à Itaúsa - Investimentos Itaú S.A; (6) Dados relat ivos a 30.11.2000, empresa consol idada proporcionalmente a part ir departic ipação societária pertencente à Itaúsa - Investimentos Itaú S.A; (6) Dados relat ivos a 30.11.2000, empresa consol idada proporcionalmente a part ir de30.06.2000; (7) Investimento al ienado em 29.06.2000; (8) Investimento al ienado em 28.12.2000; (9) Refere-se às part ic ipações diretas e indiretas; (10) a)30.06.2000; (7) Investimento al ienado em 29.06.2000; (8) Investimento al ienado em 28.12.2000; (9) Refere-se às part ic ipações diretas e indiretas; (10) a)30.06.2000; (7) Investimento al ienado em 29.06.2000; (8) Investimento al ienado em 28.12.2000; (9) Refere-se às part ic ipações diretas e indiretas; (10) a)30.06.2000; (7) Investimento al ienado em 29.06.2000; (8) Investimento al ienado em 28.12.2000; (9) Refere-se às part ic ipações diretas e indiretas; (10) a)30.06.2000; (7) Investimento al ienado em 29.06.2000; (8) Investimento al ienado em 28.12.2000; (9) Refere-se às part ic ipações diretas e indiretas; (10) a)Aplicação Depósitos Interf inanceiros e Letras Financeiras do TAplicação Depósitos Interf inanceiros e Letras Financeiras do TAplicação Depósitos Interf inanceiros e Letras Financeiras do TAplicação Depósitos Interf inanceiros e Letras Financeiras do TAplicação Depósitos Interf inanceiros e Letras Financeiras do Tesouro-LFesouro-LFesouro-LFesouro-LFesouro-LFTTTTT; b) Notas do Banco Central-NB; b) Notas do Banco Central-NB; b) Notas do Banco Central-NB; b) Notas do Banco Central-NB; b) Notas do Banco Central-NBC e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; c) Apl icaçãoC e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; c) Apl icaçãoC e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; c) Apl icaçãoC e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; c) Apl icaçãoC e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; c) Apl icaçãoDepósitos Interf inanceiros; d) Depósitos à Vista; e) Convênio de Administração de Carteiras e Depósitos à Vista; f) Empréstimos no País e Depósitos à Vista; g)Depósitos Interf inanceiros; d) Depósitos à Vista; e) Convênio de Administração de Carteiras e Depósitos à Vista; f) Empréstimos no País e Depósitos à Vista; g)Depósitos Interf inanceiros; d) Depósitos à Vista; e) Convênio de Administração de Carteiras e Depósitos à Vista; f) Empréstimos no País e Depósitos à Vista; g)Depósitos Interf inanceiros; d) Depósitos à Vista; e) Convênio de Administração de Carteiras e Depósitos à Vista; f) Empréstimos no País e Depósitos à Vista; g)Depósitos Interf inanceiros; d) Depósitos à Vista; e) Convênio de Administração de Carteiras e Depósitos à Vista; f) Empréstimos no País e Depósitos à Vista; g)

Títulos de Renda Fixa-Debêntures e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; h) Obrigações p/ Títulos e Valores Mobil iár ios no Exterior; i ) Apl icação DepósitosTítulos de Renda Fixa-Debêntures e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; h) Obrigações p/ Títulos e Valores Mobil iár ios no Exterior; i ) Apl icação DepósitosTítulos de Renda Fixa-Debêntures e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; h) Obrigações p/ Títulos e Valores Mobil iár ios no Exterior; i ) Apl icação DepósitosTítulos de Renda Fixa-Debêntures e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; h) Obrigações p/ Títulos e Valores Mobil iár ios no Exterior; i ) Apl icação DepósitosTítulos de Renda Fixa-Debêntures e Aplicação Depósitos Interf inanceiros; h) Obrigações p/ Títulos e Valores Mobil iár ios no Exterior; i ) Apl icação DepósitosInterf inanceiros, Letras Financeiras do TInterf inanceiros, Letras Financeiras do TInterf inanceiros, Letras Financeiras do TInterf inanceiros, Letras Financeiras do TInterf inanceiros, Letras Financeiras do Tesouro-LFesouro-LFesouro-LFesouro-LFesouro-LFT e Notas do TT e Notas do TT e Notas do TT e Notas do TT e Notas do Tesouro Nacional-NTN; j ) Depósitos à Vista e Depósitos a Prazo-CDB; k) Dividendos/Bonif icações emesouro Nacional-NTN; j ) Depósitos à Vista e Depósitos a Prazo-CDB; k) Dividendos/Bonif icações emesouro Nacional-NTN; j ) Depósitos à Vista e Depósitos a Prazo-CDB; k) Dividendos/Bonif icações emesouro Nacional-NTN; j ) Depósitos à Vista e Depósitos a Prazo-CDB; k) Dividendos/Bonif icações emesouro Nacional-NTN; j ) Depósitos à Vista e Depósitos a Prazo-CDB; k) Dividendos/Bonif icações emDinheiro a ReceberDinheiro a ReceberDinheiro a ReceberDinheiro a ReceberDinheiro a Receber, Depósitos à Vista e V, Depósitos à Vista e V, Depósitos à Vista e V, Depósitos à Vista e V, Depósitos à Vista e Valores a Pagar; (11) a) Despesas Depósitos Interf inanceiros e Operações Compromissadas;alores a Pagar; (11) a) Despesas Depósitos Interf inanceiros e Operações Compromissadas;alores a Pagar; (11) a) Despesas Depósitos Interf inanceiros e Operações Compromissadas;alores a Pagar; (11) a) Despesas Depósitos Interf inanceiros e Operações Compromissadas;alores a Pagar; (11) a) Despesas Depósitos Interf inanceiros e Operações Compromissadas;

b) Despesas Depósitos Interf inanceiros; c) Despesas de Repasses no Exterior; d) Tb) Despesas Depósitos Interf inanceiros; c) Despesas de Repasses no Exterior; d) Tb) Despesas Depósitos Interf inanceiros; c) Despesas de Repasses no Exterior; d) Tb) Despesas Depósitos Interf inanceiros; c) Despesas de Repasses no Exterior; d) Tb) Despesas Depósitos Interf inanceiros; c) Despesas de Repasses no Exterior; d) Taxa de Administração e Rendas de Aluguéis; e) Despesas de Aluguéis; f) Rendasaxa de Administração e Rendas de Aluguéis; e) Despesas de Aluguéis; f) Rendasaxa de Administração e Rendas de Aluguéis; e) Despesas de Aluguéis; f) Rendasaxa de Administração e Rendas de Aluguéis; e) Despesas de Aluguéis; f) Rendasaxa de Administração e Rendas de Aluguéis; e) Despesas de Aluguéis; f) Rendasde Serviços Prestados e Despesas de Swap; g) Tde Serviços Prestados e Despesas de Swap; g) Tde Serviços Prestados e Despesas de Swap; g) Tde Serviços Prestados e Despesas de Swap; g) Tde Serviços Prestados e Despesas de Swap; g) Taxa de Administração e Despesas de Aluguéis; h) Rendas de Serviços Prestados; i ) Empréstimos no País e Rendas deaxa de Administração e Despesas de Aluguéis; h) Rendas de Serviços Prestados; i ) Empréstimos no País e Rendas deaxa de Administração e Despesas de Aluguéis; h) Rendas de Serviços Prestados; i ) Empréstimos no País e Rendas deaxa de Administração e Despesas de Aluguéis; h) Rendas de Serviços Prestados; i ) Empréstimos no País e Rendas deaxa de Administração e Despesas de Aluguéis; h) Rendas de Serviços Prestados; i ) Empréstimos no País e Rendas deServiços Prestados; j ) Debêntures Juros/Am. Bancada Fin. Operações Compromissadas, Despesas Depósitos Interf inanceiros e Despesas de Swap; k) Empréstimos noServiços Prestados; j ) Debêntures Juros/Am. Bancada Fin. Operações Compromissadas, Despesas Depósitos Interf inanceiros e Despesas de Swap; k) Empréstimos noServiços Prestados; j ) Debêntures Juros/Am. Bancada Fin. Operações Compromissadas, Despesas Depósitos Interf inanceiros e Despesas de Swap; k) Empréstimos noServiços Prestados; j ) Debêntures Juros/Am. Bancada Fin. Operações Compromissadas, Despesas Depósitos Interf inanceiros e Despesas de Swap; k) Empréstimos noServiços Prestados; j ) Debêntures Juros/Am. Bancada Fin. Operações Compromissadas, Despesas Depósitos Interf inanceiros e Despesas de Swap; k) Empréstimos noExterior-Importação/Exportação; l ) Rendas de Aluguéis; (12) e (13) Montantes que não são el iminados no consol idado.Exterior-Importação/Exportação; l ) Rendas de Aluguéis; (12) e (13) Montantes que não são el iminados no consol idado.Exterior-Importação/Exportação; l ) Rendas de Aluguéis; (12) e (13) Montantes que não são el iminados no consol idado.Exterior-Importação/Exportação; l ) Rendas de Aluguéis; (12) e (13) Montantes que não são el iminados no consol idado.Exterior-Importação/Exportação; l ) Rendas de Aluguéis; (12) e (13) Montantes que não são el iminados no consol idado.

I - EMPRESAS CONTROLADASA) BANCOSBanco Banerj S.A. e suas controladas

Banco Banerj S.A.Banco Banestado S.A. e suas controladas

Banco Banestado S.A.Banco del Paraná

Banco Bemge S.A. e suas controladasBanco Bemge S.A.IFE - Banco Bemge Uruguay S.A.Banco Francês e Brasileiro S.A.Banco Itaú Buen Ayre S.A.Banco Itaú Europa S.A.Banco Itaú Europa Luxembourg S.A.

B) SEGUROSBanerj Seguros S.A.Cia. de Seguros Gralha Azul

Itaú Capitalização S.A. e suas controladasItaú Capitalização S.A.Itaú Previdência e Seguros S.A.Itaú Seguros S.A.Itausaga Corretora de Seguros Ltda.Outras Controladas

C) CARTÕESItaucard Adm. de Cartões de Crédito e Imobiliária Ltda. e suas controladas

Itaucard Adm. de Cartões de Crédito e Imobiliária Ltda.Credicard S.A. - Administradora de Cartões de CréditoRedecard S.A.Outras Controladas

D) OUTRAS FINANCEIRASBanestado Leasing S.A. Arrendamento MercantilBanestado Corretora de Valores Mobiliários S.A.BFB Leasing S.A. Arrendamento MercantilCia. Itauleasing de Arrendamento MercantilFinanceira Bemge S.A. - Crédito, Financiamento e InvestimentoItaú Banco de Investimento S.A.Itau Bank LtdItaú Corretora de Valores S.A.Itaucard Financeira S.A. Crédito Financiamento e Investimento

Itauvest Banco de Investimento S.A. e suas controladasItauvest Banco de Investimento S.A.Itauvest Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.Outras Controladas

E) EMPRESAS COM ATIVIDADES COMPLEMENTARES ÀS FINANCEIRASAfinco Américas Madeira, SGPS, LimitadaBFB Rent Administração e Locação S.A.Focom Total Factoring Ltda.Itaú Gestão de Ativos S.A.Itaú Rent Administração e Participações S.A.Outras Controladas

F) OUTRAS EMPRESASAsban S.A. ParticipaçõesCarnaubeiras Administração e Participações S.A.Cia Itaú de CapitalizaçãoItaú Gráfica Ltda. - Grupo ItaúItaú Planejamento e Engenharia Ltda.Itaupart Administração e Participações Ltda.Serasa Centr. de Servs. dos Bancos S.A.Outras Controladas

G) GANHO NA CONVERSÃO DE MOEDASVariação cambial sobre investimentos no exterior(-) Resultado Extraordinário

TOTAL DAS EMPRESAS CONTROLADASII - EMPRESAS COLIGADAS

AGF Brasil Seguros S.A.BPI - Sociedade Gestora de Participações Sociais, S.A.Duraflora S.A.Itaú Planejamento e Engenharia Ltda.Saper Empreendimentos Imobiliários Ltda.Serasa Centr. de Servs. dos Bancos S.A.Union Carbide do Brasil S.A.Outras Coligadas

TOTAL DAS EMPRESAS COLIGADASTOTAL GERAL

NOTA 14 - Investimentos Relevantes

B a n c o I t a ú D e z e m b r o 2 0 0 0 5352 D e z e m b r o 2 0 0 0 B a n c o I t a ú


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Nota 15

a) - Derivativos

Contratos de futurosContratos de futurosContratos de futurosContratos de futurosContratos de futurosCompromissos de compraCompromissos de compraCompromissos de compraCompromissos de compraCompromissos de compra

Moeda estrangeiraMercado interfinanceiroÍndicesOutros

Compromissos de vendaCompromissos de vendaCompromissos de vendaCompromissos de vendaCompromissos de vendaMoeda estrangeiraMercado interfinanceiroÍndicesAçõesOutros

Contratos de swapsContratos de swapsContratos de swapsContratos de swapsContratos de swapsPosição ativaPosição ativaPosição ativaPosição ativaPosição ativa

Moeda estrangeiraMercado interfinanceiroPrefixadosÍndicesOutros

Posição passivaPosição passivaPosição passivaPosição passivaPosição passivaMoeda estrangeiraMercado interfinanceiroPrefixadosÍndicesOutros

Contratos de opçõesContratos de opçõesContratos de opçõesContratos de opçõesContratos de opçõesDe compra - posição compradaDe compra - posição compradaDe compra - posição compradaDe compra - posição compradaDe compra - posição comprada

Moeda estrangeiraPrefixadosÍndicesAçõesOutros

De venda - posição compradaDe venda - posição compradaDe venda - posição compradaDe venda - posição compradaDe venda - posição compradaMoeda estrangeiraÍndicesAçõesOutros

De compra - posição vendidaDe compra - posição vendidaDe compra - posição vendidaDe compra - posição vendidaDe compra - posição vendidaMoeda estrangeiraÍndicesAçõesOutros

De venda - posição vendidaDe venda - posição vendidaDe venda - posição vendidaDe venda - posição vendidaDe venda - posição vendidaMoeda estrangeiraPrefixadosAçõesOutros

Os contratos de futuros, swaps e opções possuem os seguintes vencimentos em dias:

I T A ÚI T A ÚI T A ÚI T A ÚI T A ÚFuturosSwapsOpções

ITAÚ CONSOLIDADOITAÚ CONSOLIDADOITAÚ CONSOLIDADOITAÚ CONSOLIDADOITAÚ CONSOLIDADOFuturosSwapsOpções


31.12.2000

10.791.81010.791.81010.791.81010.791.81010.791.810 2.767.606 2.767.606 2.767.606 2.767.606 2.767.606

501.897 1.447.306

690.154 128.249

8.024.2048.024.2048.024.2048.024.2048.024.204 2.142.098 3.587.492 2.282.375

3.469 8.770

14.968.12314.968.12314.968.12314.968.12314.968.123 1.090.926 7.227.865 6.307.611

150.759 190.962

15.046.84815.046.84815.046.84815.046.84815.046.848 3.697.648 6.107.001 4.210.723

752.006 279.470

2.037.0992.037.0992.037.0992.037.0992.037.099 683.167 683.167 683.167 683.167 683.167

87.150 194.009

- 383.577 18.431

528.646528.646528.646528.646528.646 105.750

- 106.444 316.452

228.756228.756228.756228.756228.756 67.250 47.614

108.609 5.283

596.530596.530596.530596.530596.530 26.250

194.009 374.917

1.354

0 - 300 - 300 - 300 - 300 - 30 1.545.895 2.051.348

601.656

0 - 300 - 300 - 300 - 300 - 301.545.895 2.392.979

601.656

6.071.3506.071.3506.071.3506.071.3506.071.350 4.132.603 4.132.603 4.132.603 4.132.603 4.132.603

594.780 3.324.304

213.519 -

1.938.747 1.938.747 1.938.747 1.938.747 1.938.747 262.983 157.908

1.504.794 13.062

-

12.450.63912.450.63912.450.63912.450.63912.450.639 388.405

6.606.472 5.348.944

34.089 72.729

12.219.937 12.219.937 12.219.937 12.219.937 12.219.937 2.782.747 5.298.512 3.885.755

194.571 58.352

798.156 798.156 798.156 798.156 798.156 306.936 306.936 306.936 306.936 306.936

- 175.716 57.330 70.706 3.184

72.053 72.053 72.053 72.053 72.053 9.500

- 62.553

- 172.233 172.233 172.233 172.233 172.233

5.250 25.900

141.083 -

246.934 246.934 246.934 246.934 246.934 -

175.716 14.364 56.854

31 - 18031 - 18031 - 18031 - 18031 - 180 4.081.967 5.166.914

355.480

31 - 18031 - 18031 - 18031 - 18031 - 180 6.880.871 5.539.255

385.411

15.231.35915.231.35915.231.35915.231.35915.231.359 4.515.275 4.515.275 4.515.275 4.515.275 4.515.275

503.766 3.193.106

690.154 128.249

10.716.084 10.716.084 10.716.084 10.716.084 10.716.084 2.520.004 5.901.466 2.282.375

3.469 8.770

11.613.56911.613.56911.613.56911.613.56911.613.569 925.306

4.752.663 4.987.583

407.403 540.614

11.612.061 11.612.061 11.612.061 11.612.061 11.612.061 3.745.317 4.808.200 1.848.900

752.006 457.638

2.344.693 2.344.693 2.344.693 2.344.693 2.344.693 817.826 817.826 817.826 817.826 817.826

87.150 194.009

- 510.712 25.955

554.554554.554554.554554.554554.554 105.750 18.383

106.444 323.977

248.648 248.648 248.648 248.648 248.648 67.250 67.506

108.609 5.283

723.665723.665723.665723.665723.665 26.250

194.009 502.052

1.354

181 - 365181 - 365181 - 365181 - 365181 - 365 3.152.485 1.581.540

684.124

181 - 365181 - 365181 - 365181 - 365181 - 365 3.364.283 1.850.627

953.207

6.178.153 6.178.153 6.178.153 6.178.153 6.178.1534.184.4844.184.4844.184.4844.184.4844.184.484

646.661 3.324.304

213.519 -

1.993.669 1.993.669 1.993.669 1.993.669 1.993.669 317.905 157.908

1.504.794 13.062

-

8.095.7268.095.7268.095.7268.095.7268.095.726 625.016

4.461.705 2.570.120

34.089 404.796

8.002.8068.002.8068.002.8068.002.8068.002.806 3.019.926 2.683.196 1.917.183

155.304 227.197

825.207 825.207 825.207 825.207 825.207 327.284 327.284 327.284 327.284 327.284

- 175.716 57.330 70.706 23.532

119.494119.494119.494119.494119.494 9.500

14.964 62.553 32.477

188.349188.349188.349188.349188.349 5.250

42.016 141.083

- 190.080190.080190.080190.080190.080

- 175.716 14.364

-

Acima de 365Acima de 365Acima de 365Acima de 365Acima de 365 2.011.463 6.031.110

395.839

Acima de 365Acima de 365Acima de 365Acima de 365Acima de 365 3.440.310 1.679.363

404.419

36.69836.69836.69836.69836.698 (9.074) (9.074) (9.074) (9.074) (9.074)

(3.129) (3.682) (3.378) 1.115

45.77245.77245.77245.77245.772 (2.739) 38.045 10.528

10 (72)

(78.725)(78.725)(78.725)(78.725)(78.725) 137.211137.211137.211137.211137.211

49.502 11.066 74.053

629 1.961 1.961 1.961 1.961 1.961

(215.936)(215.936)(215.936)(215.936)(215.936) (96.953) (50.256) (55.775) (5.540) (7.412)

(71.293) (71.293) (71.293) (71.293) (71.293) (1.921) (1.921) (1.921) (1.921) (1.921)

(940) - -

(406) (575)

(77.581)(77.581)(77.581)(77.581)(77.581) (1.045)

- (13.225) (63.311) 7.693 7.693 7.693 7.693 7.693

1.219 304

6.056 114

516 516 516 516 516 118

- 281 117

31.12.200031.12.200031.12.200031.12.200031.12.2000 10.791.810 14.830.912 2.037.099

31.12.200031.12.200031.12.200031.12.200031.12.2000 15.231.359 11.462.224 2.344.693

20.28820.28820.28820.28820.288 (355) (355) (355) (355) (355) 3.178

152 (3.685)

- 20.64320.64320.64320.64320.643

(817) 62

21.850 (452)

-

230.702230.702230.702230.702230.702 339.389 339.389 339.389 339.389 339.389

386 267.993 69.841

- 1.169

(108.687) (108.687) (108.687) (108.687) (108.687) (16.505) (46.107) (37.851) (8.157)

(67) (11.399) (11.399) (11.399) (11.399) (11.399) (13.691) (13.691) (13.691) (13.691) (13.691)

- -

(30) (13.661)

- (6.280) (6.280) (6.280) (6.280) (6.280)

(40) -

(6.240) -

8.571 8.571 8.571 8.571 8.571 6

25 8.540

- 1 1 1 1 1 - - 1 -

31.12.199931.12.199931.12.199931.12.199931.12.1999 6.071.350

12.111.250 798.156

31.12.199931.12.199931.12.199931.12.199931.12.1999 6.178.153 7.899.855

825.207

38.874 38.874 38.874 38.874 38.874 (8.911) (8.911) (8.911) (8.911) (8.911)

(2.966) (3.682) (3.378) 1.115

47.78547.78547.78547.78547.785 64

37.255 10.528

10 (72)

1.508 1.508 1.508 1.508 1.508 151.345 151.345 151.345 151.345 151.345

42.424 11.066 64.467

632 32.756

(149.837)(149.837)(149.837)(149.837)(149.837) (97.218) (10.969) (28.698) (5.540) (7.412)

(71.374)(71.374)(71.374)(71.374)(71.374) (39.528) (39.528) (39.528) (39.528) (39.528)

(940) - -

(38.013) (575)

(78.629)(78.629)(78.629)(78.629)(78.629) (1.045) (1.048)

(13.225) (63.311) 8.659 8.659 8.659 8.659 8.659

1.219 1.270 6.056

114 38.124 38.124 38.124 38.124 38.124

118 -

37.889 117

21.913 21.913 21.913 21.913 21.913 1.551 1.551 1.551 1.551 1.551

5.084 152

(3.685) -

20.36220.36220.36220.36220.362 (1.098)

62 21.850

(452) -

92.920 92.920 92.920 92.920 92.920195.871195.871195.871195.871195.871

1.640 117.595 59.986

- 16.650

(102.951) (102.951) (102.951) (102.951) (102.951) (18.146) (37.698) (38.883) (8.157)

(67) (11.453) (11.453) (11.453) (11.453) (11.453) (13.691) (13.691) (13.691) (13.691) (13.691)

- -

(30) (13.661)

- (7.359) (7.359) (7.359) (7.359) (7.359)

(40) (1.079) (6.240)

- 9.5969.5969.5969.5969.596

6 1.050 8.540

- 1 1 1 1 1 - - 1 -

T O T A LT O T A LT O T A LT O T A LT O T A L

31.12.1999 31.12.2000 31.12.1999 31.12.2000 31.12.1999 31.12.2000 31.12.1999ITAÚ ITAÚ CONSOLIDADO

Conta Patrimonialvalor a receber/recebido

(a pagar/pago)

Conta de Compensaçãovalor referencial

T O T A LT O T A LT O T A LT O T A LT O T A L



(1) Inclui lucro não realizado de minoritários no montante de R$ 148.018 ( R$ 192.228 em 31.12.1999)(1) Inclui lucro não realizado de minoritários no montante de R$ 148.018 ( R$ 192.228 em 31.12.1999)(1) Inclui lucro não realizado de minoritários no montante de R$ 148.018 ( R$ 192.228 em 31.12.1999)(1) Inclui lucro não realizado de minoritários no montante de R$ 148.018 ( R$ 192.228 em 31.12.1999)(1) Inclui lucro não realizado de minoritários no montante de R$ 148.018 ( R$ 192.228 em 31.12.1999)

b) Valor de Mercado

As demonstrações contábeis são elaboradas com

base em critérios contábeis, que pressupõem a

continuidade normal das operações do ITAÚ e de

suas controladas.

O valor contábil relativo a cada instrumento

financeiro, constante ou não do balanço

patrimonial, quando comparado com o valor que

se poderia obter na sua negociação em um

mercado ativo ou, na ausência deste, com o valor

presente líquido dos fluxos de caixa futuros

ajustados com base na taxa de juros vigente no

mercado, aproxima-se do seu correspondente

valor de mercado, ou este não é disponível,

exceto para os incluídos em:

MercadoContábil Lucro/(Prejuízo)Não Realizado (1)


Títulos e Valores Mobiliários e Derivativos


Participação no BPI


Depósitos Interfinanceiros, a Prazo e Recursos de Aceites e Emissão de Títulos


Total Não Realizado

Itaú Consolidado

3.221.321

19.953.072

19.003.621

258.171

321.392

8.344.655

311.373

23.857

971.736

5.409

396.023

(1.157)

145.664

178.225

1.719.7571.719.7571.719.7571.719.7571.719.757

5.295

981.379

2.634

337.552

4.872

107.513

208.202

1.647.4471.647.4471.647.4471.647.4471.647.447

3.310.117

14.925.787

14.044.561

539.797

274.684

6.655.526

280.423

3.226.616

20.934.451

19.006.255

595.723

326.264

8.237.142

519.575

3.286.260

13.954.051

14.039.152

143.774

275.841

6.801.190

102.198

31.12.2000 31.12.1999 31.12.2000 31.12.199931.12.2000 31.12.1999

MercadoContábil


Títulos e Valores Mobiliários e Derivativos





Resultado em Coligadas e Controladas

Participação no BPI


Total Não Realizado

Lucro / (Prejuízo)Não Realizado

Itaú

2.284.772

14.658.345

13.871.369

131.972

10.626.151

311.373

152.213

1.406.179

2.888.281

11.316.926

10.872.439

126.159

8.554.549

102.198

78.651

3.170.248

2.290.066

15.593.881

13.873.996

130.757

10.625.040

519.575

351.226

1.300.034

2.912.138

12.243.307

10.877.944

125.720

8.555.188

280.423

295.292

3.025.210

5.294

935.536

2.627

(1.215)

1.111

208.202

199.013

106.145

1.456.713

23.857

926.381

5.505

(439)

(639)

178.225

216.641

145.038

1.494.569

31.12.2000 31.12.1999 31.12.2000 31.12.199931.12.2000 31.12.1999



Para a obtenção dos valores de mercado dos

Instrumentos Financeiros, são adotados os

seguintes critérios:

- Aplicações em Depósitos Interfinanceiros,

Certificados de Depósitos Bancários e Letras

Hipotecárias, os dois últimos incluídos em

Títulos e Valores Mobiliários, pelo valor

nominal atualizado até a data do vencimento,

descontado a valor presente às taxas de

mercado futuro de juros e de swaps para

títulos pré-fixados, e às taxas no mercado dos

títulos de renda fixa, publicadas na Gazeta

Mercantil de 02.01.2001, para títulos pós-

fixados.

- Títulos Públicos, incluídos em Títulos e

Valores Mobiliários, com base em taxas

coletadas junto ao mercado, validadas através

de comparação com informações fornecidas

pela Associação Nacional das Instituições do

Mercado Aberto (ANDIMA).

- Cotas de Fundos de Investimentos, incluídas

em Títulos e Valores Mobiliários, pelo valor da

cota na data do balanço.

- Ações de Companhias Abertas, quando

incluídas em Títulos e Valores Mobiliários,

pela cotação média disponível no último

pregão do mês ou, na falta desta, a cotação

mais recente em pregões anteriores, publicada

no Boletim Diário de cada Bolsa.

- Operações de Crédito com prazos superiores a

90 dias, quando disponível, com base no valor

presente líquido de fluxos de caixa futuros

descontados à taxa de juros praticada no

mercado na data do balanço, considerando,

inclusive, os efeitos de operações de hedge

(contratos de swap).

- Outros Investimentos e Participação em

Coligadas e Controladas - No Exterior, pelo

valor da ação nas bolsas de valores, pelo valor

patrimonial da ação e cotação de leilão.

- Depósitos a Prazo, Interfinanceiros e Recursos

de Aceites e Emissão de Títulos, quando

disponíveis, com base no valor presente de

fluxos de caixa futuros descontados às taxas

de mercado futuro de juros e de swaps para

títulos pré-fixados, e nas taxas no mercado

dos títulos de renda fixa, publicadas na Gazeta

Mercantil de 02.01.2001, para títulos pós-

fixados. São considerados, inclusive, os efeitos

de operações de hedge (contratos de swap).

- Derivativos, relativos às operações de swap

contratadas para hedge dos demais Ativos/

Passivos, com base nos valores referenciais de

cada um dos parâmetros dos contratos (parte

e contraparte), atualizados até as datas dos

vencimentos e descontados a valor presente

às taxas no mercado futuro de juros,

respeitadas as características de cada contrato.

- Ações em Tesouraria, pela cotação média

disponível no último pregão do mês ou, na

falta desta, a cotação mais recente em pregões

anteriores, publicada no Boletim Diário de

cada Bolsa.

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a) a) a) a) a) O ITAÚ, apesar de possuir reduzido grau de

risco em função da não concentração física de

seus ativos, tem como política segurar seus

valores e bens, a valores considerados

adequados para cobertura de eventuais sinistros

(contra incêndio e roubo, conforme o caso).

b)b)b)b)b) O ITAÚ administra Fundos de Privatização, de

Renda Fixa - Nacional e Estrangeiros, de Ações,

de Ações Carteira Livre, Clubes de Investimento

e Carteiras de Clientes e do Grupo,

distribuídos conforme segue:

34.417.813

32.578.610

1.839.203

13.537.214

7.417.943

6.119.271

47.955.027

24.926.861

23.582.658

1.344.203

13.062.035

7.776.574

5.287.461

37.990.896

31.12.199931.12.2000

Itaú Itaú Consolidado

349

286

63

1.950

1.913

37

2.299


Renda Fixa

Ações e Outros Fundos

Carteiras Administradas

Clientes

Grupo Itaú

TOTAL

36.452.767

34.491.979

1.960.788

13.674.214

7.417.943

6.256.271

50.126.981

35.414.460

33.483.065

1.931.395

13.537.214

7.417.943

6.119.271

48.951.674

31.12.2000

25.753.333

24.322.709

1.430.624

13.064.036

7.776.574

5.287.461

38.817.368

367

300

67

1.950

1.913

37

2.317

Quantidade de fundos eCarteiras Administradas

em 31.12.200031.12.1999

ComBanestado

SemBanestado

ComBanestado

SemBanestado

34.417.813

32.578.610

1.839.203

5.572.329

1.979.077

3.593.252

39.990.142

24.926.861

23.582.658

1.344.203

6.240.672

2.223.940

4.016.732

31.167.533

31.12.199931.12.2000

Itaú Itaú Consolidado

349

286

63

1.950

1.913

37

2.299


Renda Fixa

Ações e Outros Fundos

Carteiras Administradas

Clientes

Grupo Itaú

TOTAL

36.452.767

34.491.979

1.960.788

5.572.329

1.979.077

3.593.252

42.025.096

35.414.460

33.483.065

1.931.395

5.572.329

1.979.077

3.593.252

40.986.789

31.12.2000

25.753.333

24.322.709

1.430.624

6.240.672

2.223.940

4.016.732

31.994.005

367

300

67

1.950

1.913

37

2.317

Quantidade de fundos eCarteiras Administradas

em 31.12.2000

31.12.1999

ComBanestado

SemBanestado

ComBanestado

SemBanestado

O quadro abaixo elimina as duplas contagens relativas às aplicações das carteiras

administradas em fundos de investimento.

3.708.040

(1.251.638)

2.456.402

31.12.2000

2.652.859

(177.818)

2.475.041

31.12.1999

Investimentos permanentes no exterior

Saldo líquido dos demais ativos e passivos indexados em moeda estrangeira, inclusive derivativos

Posição Cambial Líquida

c)c)c)c)c) Os saldos patrimoniais vinculados a moedas estrangeiras eram:





Nota 17 - Informações Complementares



d)d)d)d)d) O ITAÚ, na qualidade de mantenedor

principal, efetuou doações de R$ 20.000

(R$ 20.000 no exercício de 1999), à Fundação

Itaú Social, que tem por objetivos: 1) gerir o

"Programa Itaú Social" que visa sistematizar a

atuação em projetos de interesse da

comunidade, apoiando ou desenvolvendo

projetos sociais científicos e culturais,

prioritariamente nas áreas de ensino

fundamental e saúde; 2) apoiar projetos ou

iniciativas em curso, sustentados ou

patrocinados por entidades habilitadas no

"Programa Itaú Social"; e 3) proporcionar

alimentação e outros benefícios afins, aos

funcionários do ITAÚ e demais empresas do

conglomerado.

e) e) e) e) e) O ITAÚ é sócio fundador e mantenedor do

Instituto Itaú Cultural - IIC, entidade destinada

ao incentivo, promoção e preservação do

patrimônio cultural do País. Durante o

exercício, as empresas consolidadas efetuaram

doações ao IIC no montante de R$ 15.405

(R$ 12.205 no exercício de 1999).

f)f)f)f)f) O ITAÚ e suas controladas são patrocinadores

dos planos de aposentadoria complementar,

administrados pela Fundação Itaubanco e pelo

FUNBEP - Fundo de Pensão Multipatrocinado

(entidades fechadas de previdência privada),

que tem por finalidade básica a concessão de

benefício que, sob a forma de renda vitalícia

(no caso da FUNBEP e do plano oriundo da

Fundação Bemge de Seguridade Social -

FASBEMGE, também sob a forma de pensão

por morte), complementará a aposentadoria

paga pela previdência social. Durante o

exercício, as contribuições efetuadas

totalizaram R$ 75.183 (R$ 39.952 no exercício

de 1999). Os exigíveis atuariais, calculados de

acordo com os modelos atuariais estabelecidos

nas Notas Técnicas dos planos, cujos regimes

são de capitalização composta, benefício

definido, encontram-se integralmente cobertos

ou provisionados, consideradas todas as

reservas técnicas de riscos expirados e não

expirados. A taxa de contribuição é crescente

em função do rendimento do participante.

g) g) g) g) g) O ITAÚ estabeleceu Plano para Outorga de

Opções de Ações com o objetivo de integrar

executivos no processo de desenvolvimento da

instituição a médio e longo prazos.

31.12.1997

31.12.1998

31.12.2001

31.12.2002

31.12.2003

31.12.2004

31.12.2001

31.12.2003

31.12.2004

31.12.2005

31.12.2006

31.12.2007

Lotes de 1000 ações

-

15.048

516.000

571.500

498.100

533.200

2.133.848

41,14

44,34

57,57

66,79

78,74

120,19

Total

282.000

597.000

533.000

578.500

498.100

533.200

3.021.800

271.000

571.952

10.000

3.000

-

-

855.952

11.000

10.000

7.000

4.000

-

-

32.000

Canceladas NãoExercidas

15.05.1995

29.04.1996

17.02.1997

09.02.1998

22.02.1999

14.02.2000

1ª

2ª

3ª

4ª

5ª

6ª

ExercidasOutorgadasPreço ExercícioAtualizado em

31.12.2000 (R$ 1)

Prazo finalpara

ExercícioCarência atéEmissãoSérie

Até 31.12.2000, as opções apresentaram a seguinte movimentação:







O preço de exercício de cada série é fixado

considerando-se a média dos preços verificados

para as ações nos pregões da Bolsa de Valores de

São Paulo, no período de no mínimo um e no

máximo três meses anteriores à data da emissão

das opções - facultado, ainda, um ajuste de até

20% para mais ou para menos -, no ato da

outorga da opção e reajustado, pelo IGP-M, até o

mês anterior ao do exercício da opção.

h) Os Empréstimos no Exterior estão

representados por aplicações em operações de

câmbio, relativas basicamente a

financiamentos à Exportação.

i) De acordo com as condições aprovadas na

negociação coletiva, foi destinado à

participação de empregados nos lucros o

montante de R$ 99.308 no ITAÚ e R$ 129.714

no ITAÚ CONSOLIDADO.

j) De acordo com as normas cambiais do BACEN,

os excessos de operações de compra e venda

de câmbio praticadas nos mercados livre e

flutuante, são demonstrados no balanço

patrimonial, separadamente, como

disponibilidades e obrigações por

empréstimos, não se levando em consideração

possíveis compensações.

k) O ITAÚ CONSOLIDADO recolheu ou

provisionou impostos e contribuições no

montante de R$ 1.438.985, (R$ 1.747.454 no

exercício de 1999) que incidiram sobre lucros,

receitas e folha de pagamento. Além disso

foram retidos de clientes e recolhidos

R$ 3.112.382 (R$ 2.470.167 no exercício

de 1999), que incidiram diretamente sobre a

intermediação financeira.

l) Em plebiscito realizado de 06 a 08.12.2000,

foi aprovada a inclusão de cláusula na

Convenção Coletiva de Trabalho 2000/2001,

que prevê a opção, no período entre

20.12.2000 a 31.08.2001, pelos funcionários

admitidos até 22.11.2000, inclusive, entre: a)

receber uma indenização no valor de R$ 1.100,

deixando de ter agregados novos adicionais

por tempo de serviço, à partir da data da opção

(os adicionais já adquiridos continuarão sendo

pagos e reajustados, anualmente, pelo índice

de correção dos salários fixado na Convenção

Coletiva de Trabalho dos Bancários); ou b)

manter-se na sistemática atual sem

recebimento de qualquer indenização.

Até 31.12.2000, foram pagas indenizações no

montante de R$ 16.955, e encontra-se

provisionado o montante de R$ 18.229 para

futuros pagamentos, valores estes líquidos de

impostos.

m) O valor das tarifas não recebidas sobre

serviços prestados à Previdência Social foi

integralmente provisionado, no montante de

R$ 37.818 no ITAÚ, R$ 70.827 no ITAÚ

CONSOLIDADO com BANESTADO e R$ 57.430

no ITAÚ CONSOLIDADO sem BANESTADO.

Nota 18 - Substituição daAuditoria Independente

Conforme determina o artigo 3º, da Resolução nº

2.267, de 29.03.1996, do BACEN, os trabalhos

de auditoria independente, à partir das

Demonstrações Contábeis do exercício social de

2001, passarão a ser realizados pela

Pricewaterhouse Coopers - Auditores

Independentes.







NOTA 19 – INFORMAÇÕES ADICIONAIS SOBRE COLIGADAS ECONTROLADAS

Para permitir melhor análise da situação econômica financeira do grupo, apresentamos abaixo

informações contábeis resumidas, consolidadas de acordo com as atividades das respectivas empresas,

das agências e instituições financeiras no exterior e principais instituições bancárias no País.

a) Consolidado de Empresas do ramo de administração de cartões de crédito e do ramo de

seguros, capitalização e previdência

(1)Inclui Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., BFB Administradora de Cartões de Crédito e(1)Inclui Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., BFB Administradora de Cartões de Crédito e(1)Inclui Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., BFB Administradora de Cartões de Crédito e(1)Inclui Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., BFB Administradora de Cartões de Crédito e(1)Inclui Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., BFB Administradora de Cartões de Crédito eServiços Ltda., Itaucard Administradora de Cartões de Crédito e Imobil iária Ltda., Bemge Administradora deServiços Ltda., Itaucard Administradora de Cartões de Crédito e Imobil iária Ltda., Bemge Administradora deServiços Ltda., Itaucard Administradora de Cartões de Crédito e Imobil iária Ltda., Bemge Administradora deServiços Ltda., Itaucard Administradora de Cartões de Crédito e Imobil iária Ltda., Bemge Administradora deServiços Ltda., Itaucard Administradora de Cartões de Crédito e Imobil iária Ltda., Bemge Administradora deCartões de Crédito Ltda., Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000) e,Cartões de Crédito Ltda., Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000) e,Cartões de Crédito Ltda., Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000) e,Cartões de Crédito Ltda., Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000) e,Cartões de Crédito Ltda., Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000) e,proporcionalmente, Credicard Comercial e Importadora Ltda., Credicard S.A. Administradora de Cartões deproporcionalmente, Credicard Comercial e Importadora Ltda., Credicard S.A. Administradora de Cartões deproporcionalmente, Credicard Comercial e Importadora Ltda., Credicard S.A. Administradora de Cartões deproporcionalmente, Credicard Comercial e Importadora Ltda., Credicard S.A. Administradora de Cartões deproporcionalmente, Credicard Comercial e Importadora Ltda., Credicard S.A. Administradora de Cartões deCrédito, Redecard S.A. e Brascard Processadora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000).Crédito, Redecard S.A. e Brascard Processadora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000).Crédito, Redecard S.A. e Brascard Processadora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000).Crédito, Redecard S.A. e Brascard Processadora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000).Crédito, Redecard S.A. e Brascard Processadora de Cartões de Crédito Ltda. (apenas em 31.12.2000).

(2) Inclui Banerj Seguros S.A., Itaú Capital ização S.A., Itaú Previdência e Seguros S.A., Itaú Seguros S.A.,(2) Inclui Banerj Seguros S.A., Itaú Capital ização S.A., Itaú Previdência e Seguros S.A., Itaú Seguros S.A.,(2) Inclui Banerj Seguros S.A., Itaú Capital ização S.A., Itaú Previdência e Seguros S.A., Itaú Seguros S.A.,(2) Inclui Banerj Seguros S.A., Itaú Capital ização S.A., Itaú Previdência e Seguros S.A., Itaú Seguros S.A.,(2) Inclui Banerj Seguros S.A., Itaú Capital ização S.A., Itaú Previdência e Seguros S.A., Itaú Seguros S.A.,Bemge Seguradora S.A., Investprev Seguros e Previdência S.A. (consolidada proporcionalmente) e, apenas emBemge Seguradora S.A., Investprev Seguros e Previdência S.A. (consolidada proporcionalmente) e, apenas emBemge Seguradora S.A., Investprev Seguros e Previdência S.A. (consolidada proporcionalmente) e, apenas emBemge Seguradora S.A., Investprev Seguros e Previdência S.A. (consolidada proporcionalmente) e, apenas emBemge Seguradora S.A., Investprev Seguros e Previdência S.A. (consolidada proporcionalmente) e, apenas em31.12.2000, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Gralha Azul Serviços e Saúde S/C Ltda., Cia. de31.12.2000, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Gralha Azul Serviços e Saúde S/C Ltda., Cia. de31.12.2000, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Gralha Azul Serviços e Saúde S/C Ltda., Cia. de31.12.2000, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Gralha Azul Serviços e Saúde S/C Ltda., Cia. de31.12.2000, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Gralha Azul Serviços e Saúde S/C Ltda., Cia. deSeguros Gralha Azul e Paraná Cia. de Seguros - empresas regulamentadas pela Superintendência de SegurosSeguros Gralha Azul e Paraná Cia. de Seguros - empresas regulamentadas pela Superintendência de SegurosSeguros Gralha Azul e Paraná Cia. de Seguros - empresas regulamentadas pela Superintendência de SegurosSeguros Gralha Azul e Paraná Cia. de Seguros - empresas regulamentadas pela Superintendência de SegurosSeguros Gralha Azul e Paraná Cia. de Seguros - empresas regulamentadas pela Superintendência de SegurosPrivados (SUSEP).Privados (SUSEP).Privados (SUSEP).Privados (SUSEP).Privados (SUSEP).

Ativo

Circulante e Realizável a Longo Prazo

Disponibilidades


Créditos de Operações com Seguros

Compras de Titulares

Outras Contas e Valores a Receber

Depósitos para Incentivos Fiscais


Permanente

Investimentos

Imobilizado

Diferido

Total

Passivo

Circulante e Exigível a Longo Prazo

Provisões Técnicas Comprometidas

Débitos de Operações com Seguros

Obrigações por Empréstimos

Fiscais e Previdenciárias

Valores a Pagar - Estabelecimentos

Financiamento Bancário - Titulares Cartões

Receitas de Anuidades de Cartões

Outros

Provisões Técnicas Não Comprometidas

Participações Minoritárias nas Subsidiárias


Capital Social e Reservas

Resultado do Período

Total

31.12.2000

19.269

382.573

-

1.913.233

484.573

26.790

12.930

276.598

41.975

16.181

3.174.122

-

-

197.239

107.886

1.331.515

551.430

102.001

298.429

-

-

311.731

273.891

3.174.122

31.12.1999

9.947

179.075

-

1.422.920

344.071

37.117

11.433

8.154

38.426

16.331

2.067.474

-

-

139.175

52.620

940.374

428.519

87.350

152.090

-

-

86.382

180.964

2.067.474

31.12.2000

16.936

3.001.465

409.853

-

192.882

-

214.320

1.965.254

216.609

6.861

6.024.180

425.495

71.801

-

183.560

-

-

-

147.074

2.336.555

2.158

2.392.562

464.975

6.024.180

31.12.1999

8.142

2.314.934

343.024

-

179.033

-

177.222

1.757.576

234.380

6.328

5.020.639

324.732

58.225

-

139.742

-

-

-

112.576

1.945.419

1.011

1.947.550

491.384

5.020.639

Empresas de Cartão de Crédito(1)

Empresas de Seguros,Capitalização e Previdência

(2)

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�308220663

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c) Principais Instituições bancárias no País

BANERJ (1)

31.12.2000 31.12.1999

Bemge (2)

31.12.2000 31.12.1999

Banestado (3)

31.12.2000

Ativo

Circulante e Realizável a Longo Prazo

Disponibilidades

Aplicações Interfinanceiras de Liquidez


Relações Interfinanceiras

Relações Interdependências

Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil

Outros Créditos


Permanente

Investimentos

Imobilizado

Diferido

Total

Passivo

Circulante e Exigível a Longo Prazo

Depósitos

Captações no Mercado Aberto


Relações Interfinanceiras

Relações Interdependências

Obrigações por Empréstimos

Obrigações por Repasses do País – Instituições Oficiais

Provisões Técnicas de Seguros - Comprometidas

Outras Obrigações

Provisões Técnicas de Seguros – Não Comprometidas

Resultados de Exercícios Futuros

Participações Minoritárias nas Subsidiárias


Capital Social e Reservas

Resultado do Período

Total

92.628

1.724.318

347.151

522.912

10.602

1.028.923

266.207

7.493

13.059

145.419

102.744

4.261.456

3.041.184

37.086

-

21

11.575

45.480

672

-

362.818

-

402

160.850

532.929

68.439

4.261.456

262.860

2.095.506

256.033

342.261

3.151

779.743

288.556

7.837

8.899

148.956

137.239

4.331.041

2.837.473

274.000

-

-

11.340

107.070

851

-

410.016

-

892

151.042

460.384

77.973

4.331.041

39.779

1.132.517

4.409.057

100.944

224

2.352.366

2.008.008

206.529

308.732

872.907

101.908

11.532.971

2.995.937

275.022

477.622

1.060

9.940

139.740

2.782

324.532

3.076.576

1.945.419

116.085

506.038

955.107

707.111

11.532.971

8.419

1.436.774

905.253

96.274

-

121.723

738.746

21.884

13.555

18.217

2.087

3.362.932

735.175

461.689

-

893

3.646

-

2

-

388.974

-

376

11.541

1.634.240

126.396

3.362.932

103.866

1.126.673

1.547.898

493.569

2.695

1.148.634

1.826.989

76.280

20.212

148.545

8.567

6.503.928

3.494.917

224.405

267.946

1.709

40.551

50.803

365.417

61.499

1.410.489

97.375

5.988

7.870

473.561

1.398

6.503.928

( 1 )( 1 )( 1 )( 1 )( 1 ) Inclui Banco Banerj S.A., Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Banco Itaú Buen Ayre S.A., Externalizacion GlobalInclui Banco Banerj S.A., Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Banco Itaú Buen Ayre S.A., Externalizacion GlobalInclui Banco Banerj S.A., Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Banco Itaú Buen Ayre S.A., Externalizacion GlobalInclui Banco Banerj S.A., Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Banco Itaú Buen Ayre S.A., Externalizacion GlobalInclui Banco Banerj S.A., Banerjcard Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Banco Itaú Buen Ayre S.A., Externalizacion Global

S.A., Inversora del Buen Ayre S.A. e Itaú Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversion S.A.S.A., Inversora del Buen Ayre S.A. e Itaú Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversion S.A.S.A., Inversora del Buen Ayre S.A. e Itaú Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversion S.A.S.A., Inversora del Buen Ayre S.A. e Itaú Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversion S.A.S.A., Inversora del Buen Ayre S.A. e Itaú Sociedad Gerente de Fondos Comunes de Inversion S.A.

( 2 )( 2 )( 2 )( 2 )( 2 ) Inclui Banco Bemge S.A., Bemge Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Itaucard Financeira S.A. Crédito, Financiamento eInclui Banco Bemge S.A., Bemge Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Itaucard Financeira S.A. Crédito, Financiamento eInclui Banco Bemge S.A., Bemge Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Itaucard Financeira S.A. Crédito, Financiamento eInclui Banco Bemge S.A., Bemge Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Itaucard Financeira S.A. Crédito, Financiamento eInclui Banco Bemge S.A., Bemge Administradora de Cartões de Crédito Ltda., Itaucard Financeira S.A. Crédito, Financiamento e

Investimento, Financeira Bemge S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento, Guaxinim Administração e Participações Ltda. (apenasInvestimento, Financeira Bemge S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento, Guaxinim Administração e Participações Ltda. (apenasInvestimento, Financeira Bemge S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento, Guaxinim Administração e Participações Ltda. (apenasInvestimento, Financeira Bemge S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento, Guaxinim Administração e Participações Ltda. (apenasInvestimento, Financeira Bemge S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento, Guaxinim Administração e Participações Ltda. (apenas

em 31.12.2000), IFE – Banco Bemge (Uruguay) S.A. e ainda, em 31.12.1999, Bemge Part Ltda. e Controladas.em 31.12.2000), IFE – Banco Bemge (Uruguay) S.A. e ainda, em 31.12.1999, Bemge Part Ltda. e Controladas.em 31.12.2000), IFE – Banco Bemge (Uruguay) S.A. e ainda, em 31.12.1999, Bemge Part Ltda. e Controladas.em 31.12.2000), IFE – Banco Bemge (Uruguay) S.A. e ainda, em 31.12.1999, Bemge Part Ltda. e Controladas.em 31.12.2000), IFE – Banco Bemge (Uruguay) S.A. e ainda, em 31.12.1999, Bemge Part Ltda. e Controladas.

( 3 )( 3 )( 3 )( 3 )( 3 ) Inclui Banco Banestado S.A., Asban S.A.- Participações, Banco Del Paraná, Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda.,Inclui Banco Banestado S.A., Asban S.A.- Participações, Banco Del Paraná, Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda.,Inclui Banco Banestado S.A., Asban S.A.- Participações, Banco Del Paraná, Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda.,Inclui Banco Banestado S.A., Asban S.A.- Participações, Banco Del Paraná, Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda.,Inclui Banco Banestado S.A., Asban S.A.- Participações, Banco Del Paraná, Banestado Administradora de Cartões de Crédito Ltda.,

Banestado Leasing S.A. - Arrendamento Mercanti l, Banestado Corretora de Valores Mobil iários S.A., Banestado S.A. - Participações,Banestado Leasing S.A. - Arrendamento Mercanti l, Banestado Corretora de Valores Mobil iários S.A., Banestado S.A. - Participações,Banestado Leasing S.A. - Arrendamento Mercanti l, Banestado Corretora de Valores Mobil iários S.A., Banestado S.A. - Participações,Banestado Leasing S.A. - Arrendamento Mercanti l, Banestado Corretora de Valores Mobil iários S.A., Banestado S.A. - Participações,Banestado Leasing S.A. - Arrendamento Mercanti l, Banestado Corretora de Valores Mobil iários S.A., Banestado S.A. - Participações,

Administração e Serviços, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Cia. de Seguros Gralha Azul, Gralha Azul Serviços e Saúde S/C.Administração e Serviços, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Cia. de Seguros Gralha Azul, Gralha Azul Serviços e Saúde S/C.Administração e Serviços, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Cia. de Seguros Gralha Azul, Gralha Azul Serviços e Saúde S/C.Administração e Serviços, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Cia. de Seguros Gralha Azul, Gralha Azul Serviços e Saúde S/C.Administração e Serviços, Capital iza - Empresa de Capital ização S.A., Cia. de Seguros Gralha Azul, Gralha Azul Serviços e Saúde S/C.

Ltda. e Paraná Cia. de Seguros.Ltda. e Paraná Cia. de Seguros.Ltda. e Paraná Cia. de Seguros.Ltda. e Paraná Cia. de Seguros.Ltda. e Paraná Cia. de Seguros.

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Demonstrações Contábeis Consolidadasww13.itau.com.br/novori/port/download/demon/dcc311200.pdf · 2005-05-24 · recorrente de R$ 1.918 milhões cresceu 26,3% ... Latina pelas revistas