Erste Hilfe für Ihre Schufa - Bon-Kredit.de...Die Schufa verfolgt ganz normale wirtschaftliche Interessen wie jedes andere Unternehmen auch. Und natürlich haben Sie als Verbraucher

Erste Hilfe für Ihre Schufa

Falsche Daten löschen lassen undBonität zurückholen!

von Jörg Kassel

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EIN RATGEBER VON BON-KREDIT.DE

EIN RATGEBER VON BON-KREDIT.DE

Inhalt

Wer ist eigentlich die Schufa? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Seite 4

Die Hälfte der Schufa-Daten ist falsch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Seite 5

Was die Schufa über Sie weiß . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Seite 7

Welche Daten sammelt die Schufa nicht? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .Seite 7

Schufa-Score: Ein Buch mit sieben Siegeln? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Seite 8

Woher die Schufa ihre Daten bekommt . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Seite 9

Wie lange bleiben die Daten bei der Schufa gespeichert? . . . . . . . . . . . Seite 10

Welche Daten sind bei der Schufa über mich gespeichert? . . . . . . . . . . Seite11

Ihre Daten sind falsch - was nun? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Seite 12

Diese Daten können Sie bei der Schufa löschen lassen . . . . . . . . . . . . . Seite 13

So läuft die Löschung der Schufa-Daten. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . Seite 15

Ihre Schufa ist schlecht, aber die Daten sind richtig? . . . . . . . . . . . . . . . Seite 17

Wie Bon-Kredit Darlehen mit und ohne Schufa findet . . . . . . . . . . . . . . . Seite 20

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Wer ist eigentlich die Schufa?

Viele Menschen glauben, dass die Schufa eine Behörde ist. Sie nehmen an, dass es

sich um eine staatliche Stelle mit entsprechend weitgehenden Rechten handelt.

Doch das stimmt nicht: Die Schufa ist eine Firma. Ihr Geschäftsmodell besteht

darin, möglichst viele Daten über jeden von uns zu sammeln. Unternehmen, die

sich für diese Daten interessieren, bekommen die gewünschten Informationen -

gegen Geld, versteht sich.

In den vergangenen Jahren hat die Schufa Holding AG jeweils Umsätze im drei-

stelligen Millionenbereich und Gewinne von mehr als zehn Millionen Euro ge-

macht. Die Steuern sind da schon abgezogen.

EIN RATGEBER VON BON-KREDIT.DE- 4 -

Die Schufa verfolgt ganz normale wirtschaftliche Interessen wie jedes andere

Unternehmen auch. Und natürlich haben Sie als Verbraucher Rechte gegenüber

dieser Firma. Sie müssen sich also keineswegs alles gefallen lassen.

Insbesondere haben Sie ein Anrecht darauf, falsche Daten von der Schufa lö-

schen zu lassen. Wie das funktioniert, erfahren Sie in diesem Ebook.

Die Hälfte der Schufa-Daten ist falsch oder veraltet

Fast jeder zwei Schufa-Eintrag ist falsch – das ist keine forsche Behauptung aus

dem großen Lager der Schufa-Kritiker, sondern das nüchterne Ergebnis einer

hochoffiziellen Studie. Die Bundesregierung ließ vor einigen Jahren die Qualität

der Daten bei Deutschlands größter Auskunftei überprüfen. Das Ergebnis war

aus Sicht von Verbraucherschützern alarmierend: Exakt 46 Prozent der Daten

waren fehlerhaft oder veraltet.

Die extrem hohe Fehlerquote kann sehr schnell zu einem großen Problem für be-

troffene Verbraucher werden,

die zum Beispiel einen Kredit

aufnehmen oder ein Konto er-

öffnen möchten. Bei Bankge-

schäften dieser Art und bei

vielen anderen Gelegenheiten

holen die Vertragspartner zu-

nächst eine Schufa-Auskunft

ein. Eine wesentliche Information ist der sogenannte Schufa-Score. Dieser Wert

soll Auskunft darüber geben, mit welcher Wahrscheinlichkeit ein Verbraucher bei-


spielsweise sein Darlehen korrekt zurückzahlen wird.

Das „Scoring“ der Schufa basiert auf einem geheim gehaltenen Berechnungs-

verfahren, das unter anderem die computergesteuerte Verknüpfung von zahlrei-

chen Daten nutzt. Auch das Zahlungsverhalten von Menschen, die statistische

Ähnlichkeiten aufweisen, fließt in die Berechnung ein. Diese Vorgehensweise ist

aus Sicht von Verbraucherschützern ein wesentlicher Grund für die zahlreichen

Fehler in den Schufa-Daten.

Ist der – mit zweifelhaften Methoden errechnete – Schufa-Score zu niedrig, wei-

gern sich die meisten Banken, einen Kredit zu vergeben. Häufig gibt es dann

auch keinen Handyvertrag oder keine Möglichkeit, eine Bestellung per Rechnung

zu bezahlen. Während mit Prepaid-Handys oder dem Kauf per Vorkasse gute Al-

ternativen zur Verfügung stehen, lässt sich das Problem der (angeblich) fehlen-

den Kreditwürdigkeit bei einem benötigten Darlehen nicht so simpel aus der Welt

schaffen.

Es gibt deshalb gute Gründe, falsche Einträge bei der Schufa nicht einfach hin-

zunehmen, sondern aktiv dagegen vorzugehen. Damit Sie das tun können, müs-

sen Sie allerdings zunächst einmal wissen, welche Angaben überhaupt bei der

Auskunft gespeichert sind. Seit dem Jahr 2010 haben Sie als Verbraucher einen

Rechtsanspruch darauf, einmal pro Jahr

eine aktuelle Selbstauskunft kostenlos zu

erhalten. Wie das funktioniert, lesen Sie

im folgenden Kapitel. Wichtig: Das Einho-

len dieser Eigenauskunft darf sich nicht

negativ auf Ihre Bewertung auswirken.

Was die Schufa über Sieweiß


Die Schufa hat mit großer Sicherheit eine Menge Daten über Sie. Angefangen

bei Ihren Namen, dem Geburtsdatum und

dem Geburtsort über Ihre aktuelle Adresse

und frühere Anschriften bis hin zu Bank-

konten, Kreditkarten, Krediten, Ratenzah-

lungsgeschäften und Leasingverträgen.

Darüber hinaus speichert die Schufa Anga-

ben zu Mobilfunkkonten, zu Kundenkonten

bei Versandhändlern, zu Bürgschaften und

zu „Zahlungsausfällen“ aller Art. Das kön-

nen zum Beispiel angemahnte und unbe-

strittene Forderungen sein. Zu fast jedem

zehnten Verbraucher in Deutschland, so

schätzen Experten, gibt es negative Infor-

mationen in der Datenbank.

Welche Daten sammelt dieSchufa nicht?

Die Schufa kennt weder Ihr Vermögen noch Ihr Einkommen oder Ihren Beruf.

Auch Angaben zur Nationalität und zum Familienstand werden nicht erhoben.

Hier wird ein Kern-Problem der sogenannten „schlechten Schufa“ deutlich: Auch

wenn Sie sehr viel Geld verdienen, verbessert sich Ihre Schufa-Auskunft dadurch

nicht. Selbst mit einem Einkommen von 5.000 Euro und mehr bekommen Sie

bei den großen Banken wahrscheinlich keinen Kredit, wenn negative Merkmale

bei der Schufa gespeichert sind.

Negative Einträge bei der Schufa führen zu einem niedrigen Schufa-Score. Und

dadurch sinkt Ihre Bonität in den Augen der Banken – mit der Folge, dass zum


Beispiel Ihr Kreditwunsch bei den meisten Großbanken abgelehnt wird.

Das gilt auch dann, wenn Sie sich Ihr Wunschdarlehen dank Ihres Einkommens

eigentlich problemlos leisten könnten.

Schufa-Score: Ein Buch mit sieben Siegeln?

Dass eine Daten-Sammelstelle wie die Schufa grundsätzlich sinnvoll ist, gilt unter

den meisten Experten als unstrittig. Über die Art und Weise, wie die Schufa ar-

beitet, gibt es aber auch bei den Fachleuten hitzige Diskussionen.


Häufigster Kritikpunkt: Das Kredit-Ausfallrisiko wird gar nicht wirklich individuell

„berechnet“. Vielmehr werden Verbraucher zu Gruppen zusammengefasst, die

ähnliche Merkmale aufweisen.

Sie können also das „Pech“ haben, in einer falschen Gegend zu wohnen oder

andere Gemeinsamkeit mit „schlechten Zahlern“ zu haben. Ihre Auskunft ist

dann negativ, weil Sie von der Schufa zur „falschen“ Gruppe gezählt werden.

Natürlich trägt aber auch Ihr eigenes Verhalten zur Bewertung durch die Schufa

bei. Wenn Sie zum Beispiel Ihre Handyrechnung trotz Mahnung nicht bezahlen,

Kreditraten nicht pünktlich überweisen oder beim Ratenkauf in Verzug geraten,

dann melden Ihre Vertragspartner das an die Schufa.

Auf diese Weise können selbst Probleme, die eigentlich relativ klein sind, schnell

große Auswirkungen haben.

Woher bekommt die Schufa ihre Daten?

Woher bekommt die Schufa

ihre Daten – und wer ist also

für die negativen Einträge ver-

antwortlich, die Ihnen das

Leben schwer machen?

Die Schufa sagt von sich selbst,

dass sie rund 8.000 so ge-

nannte „Vertragspartner“ hat.

Das sind Banken, Handelsunternehmen oder Telekommunikationsfirmen, die

einen regen Datenaustausch mit der Schufa unterhalten. Sie melden es der


Schufa, wenn Sie einen neuen Handyvertrag abschließen, ein Konto eröffnen

oder eine Kreditkarte beantragen. Und vor allem informieren sie die Schufa auch,

wenn Sie Ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen. Darüber hinaus gibt

die Schufa ganz offen zu, dass sie sich auch in „öffentlichen Verzeichnissen“ mit

Informationen versorgt – zum Beispiel bei den Amtsgerichten.

Wie lange bleiben die Daten bei der Schufagespeichert?

Die Speicherdauer hängt unter anderen von der

Art der Informationen ab, um die es geht. Erfolgt

zum Beispiel eine Anfrage bei der Schufa im Zu-

sammenhang mit einer Kontoeröffnung, werden

die Daten nach zwölf Monaten gelöscht. Informa-

tionen über Kredite bleiben während der gesam-

ten Laufzeit des Darlehens und auch noch nach

dem Auslaufen des Kreditvertrags sichtbar. Erst

am Ende des dritten Kalenderjahres nach der

kompletten Tilgung löscht die Schufa die Angaben

zum Kredit wieder.

Auch Kreditbürgschaften, die man für einen anderen übernimmt, landen in der

Schufa – allerdings nur, bis die Schuld beglichen ist. Die Drei-Jahres-Frist gilt her

nicht.

Schließt ein Kunde Girokonto oder gibt er seine Kreditkarte zurück, verschwinden

die entsprechenden Daten zeitnah aus der Schufa.

Wer eine Eidesstattliche Versicherung abgeben muss, muss drei Jahre lang mit

einem entsprechenden Vermerk bei der Schufa leben. Dasselbe gilt auch für wei-


tere Daten, die aus den Schuldnerverzeichnissen der Amtsgerichte stammen.

Eine Löschung vor Ablauf der drei Jahre ist hier nur möglich, wenn zuvor das

Amtsgericht die Daten aus seinem Verzeichnis gelöscht hat.

Wie kann ich herausfinden, welche Informationendie Schufa über mich gespeichert hat?

Lange Zeit tappten Verbrau-

cher im Dunkeln, wenn sie wis-

sen wollten, was genau die

Schufa über sie gespeichert

hat. Die einzige Möglichkeit,

Details herauszufinden, be-

stand darin, eine kostenpflich-

tige Auskunft über sich selbst

einzuholen. Diesen „Service“

bietet die Schufa noch immer – zu stolzen Preisen zwischen 18,50 Euro und

69,90 Euro, Online-Zugriff inklusive.

Doch Sie können sich Ihre Daten einmal jährlich auch kostenfrei schicken lassen.

Die Schufa muss Sie nach §34 des Bundesdatenschutzgesetzes kostenlos in-

formieren. Gehen Sie auf die nachfolgend genannte Seite und drucken Sie das

Bestellformular aus – in diesem Fall zahlen Sie keinen Cent und bekommen trotz-

dem alle wichtigen Daten: https://www.meineschufa.de/index.php?site=11_3_1

Wenn Sie häufiger mit falschen Daten bei der Schufa zu kämpfen haben oder

Ihre Daten aus anderen Gründen regelmäßig überwachen wollen, reicht die jähr-

liche Abfrage nicht aus. Für jede weitere Auskunft darf Ihnen die Schufa leider

Geld berechnen. Hier lohnt sich in der Regel der Erwerb eines Jahreszugangs

eher als die wiederholte Einholung einer kostenpflichtigen Einzelauskunft.


Ihre Daten sind falsch – was nun?

Wenn Sie beim Check Ihrer Selbstauskunft negative Einträge entdecken, sollten

Sie den Vorgang sorgfältig prüfen: Haben Sie tatsächlich fällige Raten nicht bezahlt

oder eine Rechnung trotz Mahnung nicht beglichen? Gegen korrekt erfolgte Ein-

träge können Sie nur in wenigen Fällen machen. Wenn aber Negativeinträge ohne

Berechtigung zustande gekommen sind, dann können (und sollten) Sie handeln.

Warum Sie falsche Schufa-Daten nichteinfach hinnehmen sollten

Sie können praktisch keine Kreditanfrage stellen, ohne die sogenannte „Schufa-

Klausel“ zu akzeptieren. Sie räumen mit Ihrer Unterschrift der Bank das Recht

ein, Daten bei der Schufa abzufragen.


Der Schufa-Score fließt in die Kreditentscheidung mit ein - mehr noch: In vielen

Fällen entscheidet der Wert maßgeblich über Annahme oder Ablehnung Ihres

Kreditantrags.

Selbst wenn Sie über ein gutes und regelmäßiges Einkommen verfügen, kann

Ihnen eine schlechte Schufa-Auskunft einen Strich durch die Rechnung machen.

Deshalb ist es so wichtig, dass Sie sich gegen falsche Schufa-Einträge wehren.

Diese Angriffe auf Ihre Bonität sollten Sie sich nicht gefallen lassen.

Diese Daten können Sie bei der Schufalöschen lassen

Kurz gesagt: Sie können die Schufa zwingen, alle nachweislich fehlerhaften Da-

teien zu löschen. Der Paragraph, auf den Sie

sich dabei berufen können, ist § 33 im Bun-

desdatenschutzgesetz (BDSG). Eine be-

stimmte Form ist für Ihre Beschwerde nicht

vorgeschrieben, Sie sollten sie aber in jedem

Fall schriftlich einreichen.

Die bloße Mitteilung an die Schufa, dass Sie

eine Löschung oder Berichtigung Ihrer Daten fordern, verspricht keinen Erfolg.

Sie sollten vielmehr direkt Ihrem ersten Schreiben einen Nachweis darüber bei-

fügen, dass die Einträge nicht korrekt sind.


Beispiele:

Wenn Sie in Ihrer Schufa-Auskunft ein angeblich von der Bank gelöschtes Giro-

konto finden, dann legen Sie bei der Schufa die Kontokündigung vor, die Sie

selbst ausgesprochen haben.

Wenn erledigte Forderungen, die Sie kurz nach der Eintragung beglichen haben,

noch bei der Schufa gespeichert sind, weisen Sie die Zahlung nach und verlangen

Sie die Löschung des Eintrags. Wichtig: Sie brauchen in diesem Fall auch eine

Bestätigung des Gläubigers, dass die Forderung tatsächlich erledigt ist.

Expertentipp: Falsche Einträge bestreiten und so„unsichtbar“ machen

Manchmal ist es besonders wichtig, zu einem bestimmten Zeitpunkt eine „sau-

bere“ Schufa und einen ordentlichen Score-Wert zu haben – zum Beispiel weil

der Abschluss eines Kreditvertrags, einer Ratenzahlungsvereinbarung o.ä. an-

steht. In solchen Fällen kann es sich besonders lohnen, gegen negative Einträge

vorzugehen. Die Schufa muss nämlich die strittigen Daten zunächst zurückstellen

und somit „unsichtbar“ machen. Banken und andere Vertragspartner, die eine

aktuelle Anfrage starten, können die betreffenden Informationen bis zur endgül-

tigen Klärung nicht sehen. Für die Prüfung braucht die Schufa naturgemäß einige

Wochen oder gar Monate.


So läuft die Löschung der falschen Schufa-Daten

Schritt 1: Beschwerde

Tragen Sie Ihre Beschwerde bei der Schufa schriftlich vor. Teilen Sie dem Unter-

nehmen mit, welche Daten Sie beanstanden und warum. Verlangen Sie die Lö-

schung und fügen Sie Belege bei, die zeigen, dass der betreffende Eintrag

unrichtig ist. Verlangen Sie zudem die sofortige Sperrung der für Sie negativen

Daten bis zur endgültigen Klärung.

Schritt 2: Sperrung

Nach dem Eingang Ihrer berechtigten Forderung nach Daten-Löschung muss die

Schufa Ihre Eingabe prüfen. Um das in Ruhe tun zu können, sperrt sie die be-

treffenden Informationen. Das ist für Sie bereits ein wichtiger Schritt auf dem

Weg zurück zur Bonität.

Schritt 3: Prüfung

Während der Prüfungsphase, die einige Wochen oder Monate dauern kann,

schaut sich ein Mitarbeiter der Schufa den Sachverhalt an. Er holt im Zuge der

Prüfung in der Regel weitere Informationen ein, vor allem beim Verursacher des

Eintrags. Das kann eine Bank, ein Mobilfunkunternehmen oder ein anderer Gläu-

biger sein.

Schritt 4: Löschung

Ergibt die Überprüfung, dass Ihre Forderung nach Löschung berechtigt ist, ver-

bannt die Schufa die entsprechenden Daten aus Ihrer Akte.

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Tipp: Wenden Sie sich auch an den Verursacher des Falscheintrags

Die Schufa zieht sich bei rechtlichen Auseinandersetzungen gerne auf ihre

Rolle als Dienstleister zurück. Sie selbst, so die Schufa, verarbeite nur die

Daten, die ihr von Dritten zur Verfügung gestellt werden.

Und tatsächlich bringt es wenig, der Schufa mit rechtlichen Schritten zu drohen

oder mit einem Anwalt gegen das Unternehmen vorzugehen. Einen wesentlich

besseren juristischen Hebel haben Sie beim Verursacher des Schufa-Eintrags.

Damit ist das Unternehmen gemeint, dass die negativen Informationen über Ihr

(Zahlungs-)Verhalten an die Schufa gemeldet hat.

Wenn Sie sich zum Beispiel von Ihrem Mobilfunkanbieter oder Ihrer Bank zu Un-

recht „angeschwärzt“ fühlen, dann wenden Sie sich direkt dorthin und nicht nur

an die Schufa. Sie können verlangen, dass fehlerhafte Daten vom Verursacher

widerrufen und korrigiert werden. Unterbleibt das nach einer angemessenen Frist,

können Sie unter Umständen Schadenersatz verlangen und auch vor Gericht

durchsetzen. Ein entsprechendes Urteil hat zum Beispiel das Amtsgericht in Halle

an der Saale unter dem Aktenzeichen 93C 3289/12 im Februar 2013 gefällt.

Erste Hilfe bei – berechtigten – Negativeinträgen

Eine umgehende Sperrung und schließlich eine Löschung negativer Schufa-Ein-

träge erreichen Sie nur, wenn die Daten nachweislich falsch sind.

In den ersten sechs Wochen gibt es jedoch die Möglichkeit, auch an sich berech-

tigte Negativ-Einträge beseitigen zu lassen. Voraussetzung ist, dass Sie die

Schuld, um die es dabei geht, vollständig begleichen und dies ihren Gläubiger



auch schriftlich wissen lassen.

In diesem Fall muss die Schufa den Eintrag wieder löschen.

Das funktioniert bei Summen bis maximal 2.000 Euro, für die es noch keinen

Vollstreckungsbescheid gibt. Hat der Gläubiger die Forderung schon gerichtlich

durchgesetzt, lehnt die Schufa Ihren Wunsch nach Löschung ab.

Ihre Schufa ist schlecht, aber die Daten sindrichtig? Bon-Kredit hilft Ihnen auch dann

Manchmal gibt es keine Möglichkeit, negative Merkmale aus der Schufa zu ver-

bannen. Auch dann bekommen Sie Unterstützung von Bon-Kredit.

Bon-Kredit verhilft Menschen wie Ihnen seit mehr als 40 Jahren zu schnellen

und unkomplizierten Krediten. In dieser langen Zeit sind viele, viele Kontakte zu

Banken im In- und Ausland, zu Maklern und zu weiteren Kreditgebern entstan-


den. Viele dieser Partner haben eine ganz ähnliche Philosophie wie Bon-Kredit

selbst: Sie rücken den Kreditinteressenten in den Mittelpunkt und kümmern sich

intensiv um die individuell beste Lösung.

Eine „schlechte Schufa“ spielt dabei ausdrücklich keine Rolle. Bon-Kredit und

seine Bankpartner machen es sich eben nicht so einfach, nur auf die Schufa-

Auskunft zu blicken. Nein, Sie schauen sich Ihre finanzielle Situation an und wer-

fen dann ihr ganzes Wissen und Ihre Erfahrung in die Waagschale, um das Beste

für Sie herauszuholen. Das kann ein regulärer Kredit sein, der auch bei „schlech-

ter Schufa“ vergeben wird. Das kann aber auch ein Kredit ganz ohne Schufa sein.

Die Experten prüfen immer in jedem Einzelfall, welche Variante Ihnen die meisten

Vorteile bietet - und diesen Vorschlag finden Sie dann in Ihrem kostenfreien Kre-

ditangebot.

Oft brauchen Sie gar keinen schufafreien Kredit

Kreditinteressenten mit einer „schlechten Schufa“ nehmen oft an, dass ein Kredit

ohne Schufa die einzige Lösung für sie ist. Doch das stimmt nicht – zumindest

dann nicht, wenn Sie an der richtigen Stelle nach Ihrer Finanzierung suchen. Bon-

Kredit kann Ihnen auch mit einem niedrigen Score-Wert zu einem regulären Kre-

dit verhelfen.

Eine solche normale Finanzierung bietet gegenüber Darlehen ohne Schufa zwei

Vorteile:

Erstens ist ein herkömmlicher Kredit in der Regel günstiger, weil die Zinsen nied-

riger sind als bei der schufafreien Variante. Zweitens sind Kredite ohne Schufa

nur bis zu einer gewissen Höhe möglich. Bei regulären Krediten ist eine höhere

Finanzierungssumme möglich.


Großbanken setzen auf das Massengeschäft. Sie wollen möglichst viel Umsatz

mit möglichst geringem Aufwand machen. Das gilt auch für den Kreditsektor.

Bei den großen Instituten gibt es deshalb regelrechte „Kreditfabriken“. Hier wer-

den die Anträge der Kunden wie am Fließband bearbeitet. Die Prüfung erfolgt

weitgehend automatisch, für eine genauere Betrachtung bleibt keine Zeit.

Wenn Sie auch nur eine mini-

mal „schlechte Schufa“

haben, wird diese Automatisie-

rung für Sie zum riesengroßen

Problem: Der negative Eintrag

führt automatisch zur Ableh-

nung. Dass Sie sich den ge-

wünschten Kredit in Wahrheit

problemlos leisten könnten, spielt keine Rolle. Für solche Feinheiten interessieren

sich viele Großbanken schlicht und einfach nicht. Sie scheuen den Aufwand einer

umfassenderen Kreditprüfung und schicken Ihnen deshalb lieber eine Absage.

Bon-Kredit und seine Bankpartner sind anders als „normale“ Banken – und

davon können Sie direkt profitieren. Denn die Geldgeber lehnen Sie mit einer

„schlechten Schufa“ nicht gleich ab. Sie bekommen deshalb in vielen Fällen auch

dann Kredit, wenn Ihre eigene Hausbank Ihren Finanzierungswunsch schon ab-

gelehnt hat.

Vereinfacht gesagt: Die Bankpartner von Bon-Kredit lassen sich von einem oder

mehreren negativen Einträgen bei der Schufa nicht abschrecken. Sie prüfen, ob

Ihr Einkommen für das gewünschte Darlehen ausreicht. Und wenn das der Fall

ist, dann bekommen Sie frisches Geld aufs Konto – negative Schufa-Auskunft

hin oder her.

https://www.bon-kredit.de/go.cgi?pid=38482&wmid=cc&cpid=1&subid=Ebook-GS01&target=https://www.bon-kredit.de/kredit-ohne-schufa.htm


Wie Bon-Kredit Darlehen mit & ohne Schufa findet

Die Bankpartner von Bon-Kredit wissen, wie schnell eine „schlechte Schufa“ zu-

stande kommen kann. Und natürlich wissen sie auch, wie schwierig es ist, den

Makel eines negativen Schufa-Eintrags wieder loszuwerden.

Die Bankpartner schenken deshalb der Schufa-Auskunft keine übertriebene Auf-

merksamkeit. Viel wichtiger als kleine (und größere) „Sünden“ aus der Vergan-

genheit ist Ihre finanzielle Situation hier und heute.

Wenn Ihr Einkommen ausreicht, um Ihren Wunschkredit problemlos zurückzu-

zahlen - warum sollten Sie dann kein Darlehen bekommen? So denken die Ban-

ken, mit denen Bon-Kredit gut und erfolgreich zusammenarbeitet. Deshalb

erhalten Sie dort oft auch dann frisches Geld, wenn Sie andernorts schon abge-

lehnt wurden.

Unser Tipp: Probieren Sie es gleich selbst aus. Holen Sie sich hier Ihr 100% kos-

tenfreies Kreditangebot mit und ohne Schufa.

https://www.bon-kredit.de/go.cgi?pid=38482&wmid=cc&cpid=1&subid=Ebook-GS01&target=https://www.bon-kredit.de/kredit-ohne-schufa.htm

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