21
FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından düzenlenerek 28.08.2012 tarih ve 28395 sayılı Resmi Gazete ’de yayımlanan “Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik” uyarınca hazırlanmıştır.

FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

FİBA FAKTORİNG A.Ş.

2015 YILI

YILLIK FAALİYET RAPORU

Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından düzenlenerek 28.08.2012 tarih ve 28395 sayılı Resmi Gazete ’de yayımlanan “Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik” uyarınca hazırlanmıştır.

Page 2: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU
Page 3: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU
Page 4: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

1

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

I. GENEL B�LG�LER

Fiba Faktoring A.�., finans sektörünün güçlü ve sayg�n üyelerinden Fiba Grubu�nun bir üyesi olarak 1992

y�l�nda kurulmu�tur. Faktoring sektöründe öncü bir �irket olma hedefiyle stratejilerini belirleyen Fiba

Faktoring A.�., güçlü mali yap�s�, dengeli mü�teri portföyü ve güvenle özde� markas� ile kuruldu!u günden

bugüne sektöründe örnek firma kimli!ini korumaktad�r. �irket, faaliyetlerini, 13 Aral�k 2012 tarih ve 28496

say�l� Resmi Gazete�de yay�mlanan 6361 say�l� �Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketleri

Kanunu� ve BDDK�n�n �Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketlerinin Kurulu� ve Faaliyet

Esaslar� Hakk�nda Yönetmelik�i çerçevesinde sürdürmektedir.

Finansal piyasalardaki kredibilitesi ile geni� fonlama imkânlar�na sahip olan Fiba Faktoring A.�., Factors

Chain International (FCI) üyeli!i ve uluslararas� ili�kilerdeki yetkinli!iyle pazar konumunu

sa!lamla�t�rmaktad�r.

31 Aral�k 2015 tarihi itibar�yla çal��an say�s� 125�dir.

�irket Türkiye�de kay�tl� olup a�a!�daki adreste faaliyet göstermektedir:

Büyükdere Caddesi,1.Levent Plaza A Blok No:173, Kat:2 34330 1.Levent/"stanbul. �irket, Faktoring

faaliyetlerini a!�rl�kl� olarak tek bir co!rafi bölgede (Türkiye) sürdürmektedir.

Firma�n�n Ticaret Unvan� : F"BA FAKTOR"NG A.�

Ticaret Sicil No : 292152

Raporun Ait Oldu!u Dönem : 2015 Y�l�

Genel Müdürlük Adres : Büyükdere Cad. 1.Levent Plaza, No:173/A Kat:2 34330 1.Levent - "stanbul Telefon Numaras� : 0212 385 14 00

Fax Numaras� : 0212 385 14 60

Elektronik Site Adresi : www.fibafaktoring.com.tr

Elektronik Posta : [email protected]

Page 5: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

2

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

31.12.2015 tarihi itibar�yla �ubeler

Merkez / �ubeler Adres Telefon Faks

Merkez Büyükdere Cad. 1. Levent Plaza, No:173/A Kat:2 34330

Levent - !STANBUL

(212) 385 1400 (212) 385 1460

Kobi Merkez �ube Merkez Mah. Cendere Cad.

No:22/3 Ofishane Plaza Kat:2

Ka"�thane - !STANBUL

(212) 347 2928 (212) 347 4610

Güne!li �ube Evren Mah. Koçman Cad. Ziyal Plaza !� Merkezi B Blok No:54 Kat: 6

Güne�li � !STANBUL

(212) 630 1255 (212) 630 1201

Kozyata"� �ube Sahray�cedit Mah. Güzide Sk. %i�ikler Plaza D Blok No:14 Kat:3 D:7

Kad�köy - !STANBUL

(216) 411 0044 (216) 411 0700

Konya �ube

Fevzi Çakmak Mahallesi, Kosgeb Cad.

No:3-A Karatay - KONYA

(332) 345 0927 (332) 345 0988

Ankara �ube Turan Güne� Bulvar� Hollanda Caddesi

No: 3/2 Çankaya � ANKARA

(312) 439 6444 (312) 439 6463

Bursa �ube Fevzi Çakmak Cad. Do"anbey Mah. Do"anbey Sk. No:1 Berk2 Plaza Kat:5

Osmangazi � BURSA

(224) 222 4101 (224) 224 4140

Sermaye Yap�s�

31 Aral�k 2015 tarihi itibar�yla, !irket�in esas sermayesi 81.110 Bin TL�dir. !irket�in ç�kar�lm�� her biri 1 TL

de�erinde 81.109.700 adet imtiyazs�z hisse senedi bulunmaktad�r.

Hisse AdediOrtakl�k Pay� (%)

Fiba Holding A.!. 46.197.480 56,96

Fina Holding A.!. 34.912.025 43,04

Di�er 195 0,00

81.109.700 100,00

2015

!irketin imtiyazl� pay� bulunmamaktad�r. !irketimiz pay sahiplerinin oy haklar�na ili�kin olarak TTK hükümlerinden farkl� herhangi bir düzenleme bulunmamaktad�r. Her pay, bir oy hakk� vermektedir.

Page 6: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

3

F!BA FAKTOR!NG A.". 31 Aral�k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL!YET RAPORU

Faktoring sektöründe öncü bir kurum olarak akla gelen ilk �irket olmak.

Sektörün büyümesine ve geli�mesine katk�da bulunan önde gelen faktoring �irketlerinden biri olmak, mü�terilerimizin, çal��anlar�m�z�n ve sermayedarlar�m�z�n memnuniyetini en yüksek seviyede sa�lamak.

Dünya standartlar�nda ürün ve hizmet üretmek, mü�terilerine do�ru, h�zl� ve kaliteli hizmet sunmak

Dinamik ve uzman kadromuzla yeni ürünler geli�tirerek sektörde belirleyici olmak ve mü�terinin de�i�ken ihtiyaçlar�n� kar��layabilmek

Firmalar�n ihtiyaçlar� do�rultusunda yap�land�r�lm�� ürünler sunmak

Yenilikçi ve h�zl� çözümler ile sektörde rekabetçi avantaj elde etmek ve mü�teriler taraf�ndan öncelikle tercih edilir olmak

Fiba Grubu sinerjisini devam ettirerek, mü�terilere genel anlamda finansman konusunda dan��man olabilmek

Hem iç piyasada hem de uluslararas� ticarette, faktoring hizmetinin ticaret hacmini art�r�c� etkisini firmalara tan�tmak ve Türkiye�nin faktoring hacmini art�rmak

Faktoring sektöründe pazar pay�n� art�rmak

De�i�en ekonomik �artlara uyum sa�layan, sahip oldu�u etkin ve verimli kaynaklar� rasyonel �ekilde kullanan, yarat�c� ve lider bir �irket olmak.

Fiba Faktoring A.!.�in deneyimli ve yetkin kadrosu, mü�teri ihtiyaçlar�n� alg�lama ve analitik de�erlendirme kabiliyetleri ile faktoring i�levine yeni bir anlay�� getirmektedir.

Fiba Faktoring A.!. mü�teri memnuniyetine dayal� hizmet vermek ve sektörde belirleyici olmak hedefiyle mü�terilerin de�i�ken ihtiyaçlar�n� kar��layan yap�land�r�lm�� ürünler sunmakta, yarat�c� fikirlerin �ekillendirdi�i yeni ürünler geli�tirmektedir.

Fiba Faktoring A.!.�in mü�teri ili�kileri yakla��m�; uzun süreli i� ili�kilerinin in�a edilmesi, mü�terinin güçlenmesi ve büyümesi için fonlaman�n yan� s�ra, finansal dan��manl�k konusunda sürdürülebilir deste�in sa�lanmas� yönündedir.

Fiba Faktoring A.!. uzman kadrosu, analiz gücü, bilgi birikimi ile h�zl� ve etkili i� süreçleri olu�turarak mü�teri ihtiyaçlar�n� do�ru ve zaman�nda kar��lamaktad�r.

�Alaca��n oldu�u her alanda yer almak� stratejisiyle dünyadaki örneklerine paralel bir yakla��m izleyen Fiba

Faktoring A.!.�in yeni sektörlerde i�lem gerçekle�tirmeye yönelik ürün çe�itlemesine gitmesi farkl�la�t�rma stratejisinin temel unsurunu olu�turmaktad�r.

Page 7: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

4

F!BA FAKTOR!NG A.". 31 Aral�k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL!YET RAPORU

Yönetim Kurulu

Ad� Soyad� Görevi Göreve Atanma Tarihi

Ö!renim Durumu

Mesleki

Deneyim

Mehmet Güle"ci Yönetim Kurulu Ba�kan� 2012 Yüksek Lisans 32 y�l

Murat Özye!in Yönetim Kurulu Ba�kan Yard�mc�s� 2012 Yüksek Lisans 18 y�l

F. Özge Y�lmaz Yönetim Kurulu Üyesi (Genel Müdür)

2014 Lisans 21 y�l

Mehmet GÜLE#C$ - Yönetim Kurulu Ba"kan�

Mehmet Güle�ci, Bo�aziçi Üniversitesi "�letme Bölümü�nden mezun olduktan sonra ayn� fakültede yüksek lisans yapm��t�r. 1984-1996 y�llar� aras�nda Ernst&Young'da sorumlu ortak olarak "stanbul ve Boston ofislerinde çal��m�� Türkiye'den ve ABD Massachusetts'den CPA belgeleri alm��t�r. Sorumlu ortak olarak çal���rken 1997 y�l� ba��nda Finansbank�a Mali Kontrol ve Planlamadan Sorumlu Genel Müdür Yard�mc�s� olarak kat�lm�� ve 2009 y�l� sonuna kadar Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi olarak çal��m��t�r. Fiba Grubu'nda Grup CFO görevini yürütmekte olup Grubun yurt d��� ve yurt içi finans ve finans d��� yat�r�mlar�n�n yönetim kurullar�nda yer almaktad�r. Fibabanka A.#. Yönetim kurulu Üyesi ve Fiba Portföy Yönetimi A.# Yönetim Kurulu Ba�kan�d�r.

Murat ÖZYE%$N - Yönetim Kurulu Ba"kan Yard�mc�s�

Carnegie Mellon Üniversite�sinde Endüstri Yönetimi ve Ekonomi e�itimi alan Murat Özye�in, 1998 y�l�nda çift anadal diplomas� ile mezun oldu. "� hayat�na Bear Stearns & Co. yat�r�m bankas�n�n New York ofisinde #irket Birle�me ve Sat�n Alma Grubu�nda Finansal Analist olarak ba�layan Özye�in, 2000 y�l�nda ayn� firman�n Londra ofisine #irket Birle�me ve Sat�n Alma grubuna K�demli Analist olarak transfer oldu. 2003 y�l�nda Harvard Üniversitesi�nde MBA e�itimini tamamlad�ktan sonra, Türkiye�ye dönerek aile �irketlerinin yönetiminde aktif rol üstlenen Özye�in, Fiba Holding ve Finansbank�ta Stratejik Planlama ve "� Geli�tirme bölümlerini kurdu. 2006 y�l�ndan itibaren Fiba Holding ve Fina Holding Yönetim Kurulu üyeliklerini sürdürmenin yan� s�ra Fiba Grubu�nun bankac�l�k d���ndaki sektörlerinin i� geli�tirme faaliyetlerini ve yönetim sorumlulu�unu üstlenmi�tir. Endeavor Türkiye Yönetim Kurulu Ba�kan�, Do�al Hayat� Koruma Vakf�, Hüsnü M. Özye�in Vakf� Yönetim Kurulu Üyeli�i, Türk Sanayicileri ve "� Adamlar� Derne�i Üyeli�i görevini yürütmektedir.

F. Özge Y�lmaz - Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Özge Y�lmaz Orta Do�u Teknik Üniversitesi "ktisat Bölümü�nden mezun olup, 1995 y�l�nda Deloitte�te i� hayat�na ba�lam��t�r. 1996-2000 y�llar� aras�nda Finansbank, 2000-2001 aras�nda Osmanl� Bankas� ve 2002-2004 y�llar� aras�nda Akbank�ta Kurumsal Bankac�l�k Müdürü olarak görev yapm��t�r. 2004-2013 y�llar� aras�nda Fiba Faktoring A.#.�de Sat�� ve Pazarlama�dan sorumlu Genel Müdür Yard�mc�s� olarak çal��m��t�r. 2013-2014 y�llar� aras�nda ING Faktoring

A.#. ve ING Finansal Kiralama A.#�de Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev alm��t�r. 2014 y�l�ndan beri Fiba Faktoring A.#.�nin Genel Müdürü ve Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapmaktad�r.

Page 8: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

5

F$BA FAKTOR$NG A.#. 31 Aral�k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL$YET RAPORU

YÖNET�M KURULU

GENEL MÜDÜR

�Ç KONTROL

PAZARLAMA VE SATI!GENEL MÜDÜR

YARDIMCISI

KRED�LER VE HAZ�NEGENEL MÜDÜR

YARDIMCISI

MAL� VE �DAR� �!LERBÖLÜM YÖNET�C�S�

OPERASYON

BÖLÜM YÖNET�C�S�

MUHASEBE

�NSAN KAYNAKLARI VE

�DAR� �!LER

F�NANSAL RAPORLAMA

R�SK �ZLEME

HUKUK

HAZ�NE

YURT�� OPERASYON

ULUSLARARASI

OPERASYON

*!UBELER

ULUSLARARASI

FAKTOR�NG

YURT�� FAKTOR�NG

T�CAR� VE KURUMSAL

KRED�LER

*Kozyata"# Güne$li Kobi Merkez

Ankara

Konya

Bursa

Fiba Faktoring A.!.31.01.2015

MAL� ANAL�Z

KOB� KRED� TAHS�S VE

�ST�HBARAT

II. YÖNET�M ORGANI ÜYELER� ile ÜST DÜZEY YÖNET�C�LERE SA�LANAN MAL�

HAKLAR

Huzur hakk�, ücret, prim, ikramiye, kar pay� gibi mali menfaatlerin toplam tutar� 3.054 Bin TL,

Verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkânlar, sigortalar ve benzeri

teminatlar�n toplam tutar� 397 Bin TL�dir.

Page 9: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

6

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

III. ��RKET�N ARA�TIRMA ve GEL��T�RME ÇALI�MALARI

Faaliyete ba�lad���m�z tarihten bu yana üstün hizmet anlay��� benimsenmi� olup mü�terilerimizin

ihtiyaçlar�n�n maksimum düzeyde kar��lanmas� ana hedefimiz olmu�tur. Bu yönde finansman ihtiyaçlar�n�n

kar��lanmas�na, tahsilat, alacak hesaplar�n�n tutulmas� ve faktoring garantisi hizmetlerine yönelik yenilikçi

ürün ve hizmetlerin geli�tirilmesi ile ilgili olarak çe�itli ara�t�rma ve geli�tirme çal��malar� sürdürmekteyiz.

Bu do�rultuda mü�terilerimizin beklentileri maksimum düzeyde takip edilerek k�sa sürede gerekli aksiyonlar

al�nmaktad�r.

IV. ��RKET FAAL�YETLER� ve FAAL�YETLERE �L��K�N ÖNEML� GEL��MELER

a) !irketin ilgili hesap döneminde yapm�� oldu�u yat�r�mlar bulunmamaktad�r.

b) !irketin iç kontrol sistemi ve iç denetim faaliyetleri hakk�nda bilgiler ile yönetim organ�n�n bu konudaki görü�ü

!irketimizde Yönetim Kurulu Ba�kanl����na ba�l�, icradan ba��ms�z görev yapan "ç Kontrol Birimi taraf�ndan, !irket faaliyetlerinin yürürlükteki mevzuat ve !irket içi düzenlemelere uygunlu�unun kontrolü ile birlikte kontrol faaliyetlerinin etkin, verimli; raporlar�n tam ve güvenilir olmas� ve varl�klar�n korunmas� amaçlar�yla düzenli kontrol çal��malar� yap�lmaktad�r.

c) !irketin do�rudan veya dolayl� i�tiraki bulunmamaktad�r.

d) !irketin iktisap etti�i kendi pay� bulunmamaktad�r.

e) !irketimiz 2015 faaliyet döneminde DRT Ba��ms�z Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Mü�avirlik A.!. taraf�ndan ba��ms�z denetimi yap�lm��t�r. �2015 y�l� Kurumlar Vergisi Beyanname Tasdiki� kapsam�nda Güreli Yeminli Mali Mü�avirlik ve Ba��ms�z Denetim Hizmetleri A.!. taraf�ndan yap�lmaktad�r. Ayr�ca, �Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman !irketlerinin Kurulu� ve Faaliyet Esaslar� Hakk�nda Yönetmelik� kapsam�nda Bankac�l�k Düzenleme ve Denetleme Kurumu�nun sürekli gözetim ve denetimine tabidir.

f) !irket aleyhine aç�lan ve �irketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar bulunmamaktad�r.

g) Mevzuat hükümlerine ayk�r� uygulamalar nedeniyle �irket ve yönetim organ� üyeleri hakk�nda uygulanan idari veya adli yapt�r�mlar bulunmamaktad�r.

h) !irket 2015 y�l�nda hedeflerine ula�m��, genel kurul kararlar�n� yerine getirmi�tir.

i) 2015 y�l� faaliyet döneminde 2014 Ola�an Genel kurul Toplant�s� ve dört defa Ola�anüstü Genel Kurul toplant�s� düzenlenmi�tir.

Fiba Faktoring A.�. 27 Mart 2015 Tarihinde Yap!lan

2014 Y!l! Ola"an Genel Kurul Toplant! Gündemi

1. Aç�l�� ve toplant� ba�kanl���n�n olu�turulmas�. 2. Yönetim kurulunca haz�rlanan 2014 y�ll�k faaliyet raporunun okunmas� ve müzakeresi. 3. Denetçi raporlar�n�n okunmas� ve müzakeresi. 4. Bilanço, Kar - Zarar (Finansal) tablolar�n okunmas�, müzakeresi ve tasdiki. 5. Yönetim kurulu üyelerinin ve Denetçilerin ibras�. 6. 2014 Y�l� Bilançosuna Göre Tahakkuk Eden Kâr�n kullan�m �eklinin, da��t�lacak kâr ve kazanç

paylar� oranlar�n�n belirlenmesi. 7. Yönetim kurulu üye say�s�n�n belirlenmesi, seçimi ve ücretlerinin belirlenmesi. 8. Denetçi seçimi. 9. 2014 Y�l� Ba�l�l�k Raporu�nun okunmas� ve müzakeresi, 10. Yönetim Kurulu Üyelerine, Türk Ticaret Kanunun�nun 395. ve 396. maddelerince yaz�l� müsaadenin

verilmesi,

11. Dilekler ve kapan��.

Page 10: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

7

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

Fiba Faktoring A.�. 5 Mart 2015 Tarihinde Yap�lan

Ola!anüstü Genel Kurul Toplant� Gündemi

1. Ba�kanl�k Divan� Seçimi, 2. Genel Kurul Toplant� Tutana���n�n imzalanmas� için Ba�kanl�k Divan��na yetki verilmesi, 3. TTK�n�n 505. Maddesine göre; 250.000.000 TL tutar� a�mayacak �ekilde, de�i�ik vadelerde, Türk

Liras� cinsinden, bir veya birden çok seferde halka arz edilmeksizin, nitelikli yat�r�mc�lara sat�� �ekliyle borçlanma arac� ihrac� için Yönetim Kurulunun Genel Kurul tarihinden itibaren on be� (15) ay süreyle yetkilendirilmesi konular�n� görü�mek üzere Genel Kurul�un ola�anüstü olarak toplant�ya ça�r�lmas�na kat�lanlar�n oybirli�i ile karar verildi.

Fiba Faktoring A.�. 31 Temmuz 2015 Tarihinde Yap�lan

Ola!anüstü Genel Kurul Toplant� Gündemi

1. Ba�kanl�k Divan� Seçimi, 2. Genel Kurul Toplant� Tutana��n�n "mzalanmas� için Ba�kanl�k Divan��na yetki verilmesi, 3. #irketimiz Yönetim Kurulu Ba�kan� Say�n M.Erhan Polat�a görevi ve idari sorumluluklar� sebebiyle

01/01/2015 tarihinden bu yana yap�lan ödemelerin onaylanmas�, bundan sonra yap�lacak ödeme tutarlar�n�n �ekil ve �artlar�n�n belirlenmesi,

4. 6361 say�l� Kanunun 13/2 maddesi hükmünce Genel Müdür�ün yoklu�unda Yönetim Kurulunda

Genel Müdür�ü temsilen Genel Müdür Yard�mc�s� Mehmet Seis�in Genel Müdür Vekili s�fat� ile

atanmas� hususunda görü�ülmesi,

5. #irketimiz kar yedeklerinde fon hesab�nda duran 2008 y�l� Finansbank i�tirak hissesi sat�� kar� 66.560.020 TL�nin 40.160.020 TL�lik k�sm�ndan, geçmi� y�l zararlar� tutar� 22.658.909 TL�den geçmi� y�l karlar� tutar� 17.198.000 TL�nin mahsubu sonras�nda kalan geçmi� y�l zararlar� tutar� 5.460.909 TL�nin mahsup edilmesi ve 34.699.111 TL�lik k�sm�n�n da��t�lmas�, bu da��t�mdan kaynaklanan 4.625.823 TL genel kanuni yedek akçe ayr�lmas�, kalan 30.073.288 TL�nin 4.055.485 TL�nin k�sm�n�n 1. Temettü ve 26.017.803 TL�sinin 2. Temettü olarak ortaklara nakden da��lmas� hususunda görü�ülmesi.

6. Gümrük ve Ticaret Bakanl���n� Temsilen Ola�anüstü Genel Kurul Toplant�s�nda Bakanl�k Komiseri bulundurulmas�,

7. Dilekler ve kapan��.

Fiba Faktoring A.�. 15 Eylül 2015 Tarihinde Yap�lan

Ola!anüstü Genel Kurul Toplant� Gündemi

1. Toplant� Ba�kanl���n�n olu�turulmas�, 2. #irket Ana Sözle�mesinin #irketin Yönetim ve "lzam� ba�l�kl� 12. Maddesinin, de�i�tirilmesi

konusunun görü�ülmesi ve karara ba�lanmas� 3. Dilekler ve kapan��.

Page 11: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

8

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral�k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL!YET RAPORU

Fiba Faktoring A.�. 18 Eylül 2015 Tarihinde Yap!lan

Ola"anüstü Genel Kurul Toplant! Gündemi

1. Toplant� Ba kanl�!�n�n"olu turulmas�,

2. TTK�n�n"505."Maddesine"göre;"500.000.000"TL" tutar�"a mayacak" ekilde,"de!i ik"vadelerde,"Türk"

Liras�" cinsinden," bir" veya" birden" çok" seferde" halka" arz" edilmeksizin," nitelikli" yat�r�mc�lara" sat� "

ekliyle"borçlanma"arac�"ihrac�"için"Yönetim"Kurulunun"Genel"Kurul"tarihinden"itibaren"on"be "(15)"

ay"süreyle"yetkilendirilmesi,

3. Gümrük"ve"Ticaret"Bakanl�!�n�"Temsilen"Ola!anüstü"Genel"Kurul"Toplant�s�nda"Bakanl�k"Komiseri"

Bulundurulmas�,

j) #irketin"y�l"içinde"yapm� "oldu!u"ba!� "ve"yard�mlar"ile"sosyal"sorumluluk"projeleri"çerçevesinde"yap�lan

harcamalara"ili kin"toplam"tutar"645 Bin TL�dir.

k) #irketin do!rudan"hâkim irketi"olan"Fiba"Holding"A.#"ve"onun"di!er"ba!l�" irketleri"ile"yap�lan"i lemler"

bak�m�ndan," irket yarar�na" al�nan" veya" al�nmas�ndan" kaç�n�lan" herhangi" bir" önlem" yer" almamaktad�r."

Yap�lan"bütün"hukuki"i lemlerde"anla malar" irketler"toplulu!u"d� �ndaki"ki ilerle"yap�l�yormu "gibi"benzer"

usul,"esas"ve" artlara"tabi"tutulmu tur."#irketin hakim" irketi"veya"onun"ba!l�" irketlerinin"giri imi"veya"ç�kar�"

uyar�nca" irket zarar�na"hiçbir"tedbire"ba vurulmam� t�r."

l) Hâkim irketle" ve" hakim" irkete" ba!l�" irketlerle" yap�lan" ve" detaylar�na"Ba!l�l�k"Raporunda" yer" verilen"

hukuki"i lemlerin"gerçekle tirildi!i"tarihte"bilgimiz"dâhilinde"olan"hâl"ve" artlara"göre,"her"bir"hukuki"i lemde"

uygun"bir"kar �"edim"sa!lanm� t�r."Al�nan"veya"al�nmas�ndan"kaç�n�lan"bir"önlem"ve"bu"çerçevede" irketin

zarar�" bulunmamaktad�r." #irketimizin hâkim irket" ve" hakim" irkete" ba!l�" irketleri" ile" gerçekle tirdi!i"

finansal" i lemlerin" TTK�n�n" 199." maddesi" uyar�nca" incelenmesi" sonucunda" #irketimiz taraf�ndan

gerçekle tirilen"tüm"i lemlerin"tamamen"i lemin"gerçekle ti!i"andaki"piyasa" artlar�na"ve"emsallere/rayiçlere"

uygun"olarak,"üçüncü"ki ilerle"akdedilir"gibi"yap�ld�!�"anla �lmaktad�r."

Page 12: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU
Page 13: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

10

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

Sektörel Geli�meler

�irket faaliyetlerini 24 Aral�k 2013 tarih ve 28861 say�l� Resmi Gazete�de yay�mlanarak yürürlü�e giren Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketlerince Uygulanacak Tekdüzen Hesap Plan� ve �zahnamesi Hakk�nda Tebli� kapsam�nda Türkiye Muhasebe Standartlar�na uygun olarak muhasebele�tirmi�tir.

Faaliyetlerin muhasebele�tirilmesinde, 13 Aral�k 2012 tarih, 28496 say�l� Resmi Gazete�de yay�nlanan �Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketleri Kanunu�na dayan�larak haz�rlanan ve 24 Aral�k 2013 tarihli ve 28861 say�l� Resmi Gazetede yay�mlanan Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketlerinin Muhasebe Uygulamalar� ile Finansal Tablolar� Hakk�nda Yönetmelik hükümleri uygulanm��t�r.

BDDK�n�n web sitesinde yer alan ilgili yönetmeli�e a�a��daki uzant�dan eri�ebilmektedir;

http://www.bddk.org.tr/WebSitesi/turkce/Mevzuat/FinansalK_Faktoring_Finansman_Kanunu/1267

1finkir_fakt_fin_muhasebe_uygulama_yonetmelik_24_12_2013.pdf

6361 say�l� Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketleri Kanununun geçici 3 üncü maddesine göre,

Bankac�l�k Düzenleme ve Denetleme Kurumu taraf�ndan �Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman

�irketlerinin Kurulu� ve Faaliyet Esaslar� Hakk�nda Yönetmelik� 24 Nisan 2013 tarihinde yay�mlanarak yürürlü�e girmi�tir.

�Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketleri Birli�i Statüsü�nün yürürlü�e konulmas�; Ba�bakan Yard�mc�l���n�n 9 May�s 2013 tarihli ve 1641 say�l� yaz�s� üzerine, 6361 say�l� Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketleri Kanununun geçici 3 üncü maddesine göre, Bakanlar Kurulu�nca 27 May�s 2013 tarihinde kararla�t�r�lm��t�r ve 25 Temmuz 2013 tarih ve 28718 say�l� Resmi Gazete�de ilan edilerek �Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketleri Birli�i� kurulmu�tur.

Page 14: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

11

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

Sektörel Geli�meler (devam!)

2015 y�lsonunda BBDK�da faaliyet izni yetkisine sahip 66 Faktoring �irketi bulunmaktad�r. 2015 y�lsonunda �ube say�s� 379, çal��an personel say�s� ise 4.804 ki�i olarak gerçekle�mi�tir.

Sektörde temel bilanço büyüklüklerine bak�ld�!�nda, toplam aktifler 2015 y�lsonunda bir önceki y�la göre %1

oran�nda büyümü�tür. Faktoring alacaklar� bilanço aktifindeki en önemli kalemi olu�turmaktad�r. 2015

y�lsonunda faktoring alacaklar� toplam aktifin %94�ünü olu�turmaktad�r. Alacaklar kalemi 2015 y�lsonunda

bir önceki y�l temel al�nd�!�nda %1 oran�nda art�� göstermi�tir.

Faktoring Sektörü Temel Bilanço Büyüklükleri

2015 2015 2014

De".* (%) (mio TL) (mio TL)

Faktoring Alacaklar� 1% 24.995 24.712

Takipteki Faktoring Alacaklar� 31% 1.457 1.108

Kar��l�klar 30% 1.172 900

Bankalar (24)% 325 425

Toplam Aktif 1% 26.716 26.410

Al�nan Krediler -2% 18.004 18.422

"hraç Edilen Menkul K�ymetler 13% 3.274 2.893

Özkaynaklar 5% 4.626 4.422

Naz�m Hesaplar 236% 421.767 125.487

* 2015 y�l� de!i�imi bir önceki y�lsonu baz al�narak haz�rlanm��t�r.

Kaynak: BDDK / BDMK bülten verileri

Fiba Faktoring A.#., Finansal Kurumlar Birli!i taraf�ndan aç�klanan 2015 y�l� 4. çeyrek dönem Toplam Aktif

de!erlendirildi!inde, sektörde 6. s�rada yer almaktad�r. 31 Aral�k 2015 tarihi itibariyle faktoring

alacaklar�m�z 939 mio TL olarak gerçekle�mi�tir.

2015 y�l�nda sektör Net Dönem Kâr� %39�luk azal�� ile 395 mio TL seviyesinde gerçekle�mi�tir.

Gelir kalemleri içinde en a!�rl�kl� kalem olan faktoring gelirleri %14 oran�nda büyümü�tür. Faktoring faiz

giderleri %23 artm��t�r, faaliyet giderleri ve kar��l�k sonras� net faaliyet gelirinde %38 azal�� gözlenmi�tir, en

büyük etken �üpheli alacak giderlerinin %65 oran�nda artmas�d�r. Faktoring d��� gelir ve giderlerde en önemli pay kambiyo karlar�, türev i�lem karlar�d�r.

Faktoring Sektörü Seçilmi# Gelir Tablosu Büyüklükleri

2015 2015 2014

De".* (%) (mio TL) (mio TL)

Faktoring Gelirleri 14% 3.669 3.228

Faktoring D��� Gelirler 76% 3.702 2.108

Mevduat Faiz Geliri (20)% 15 19

Faktoring Giderleri 23% 2.061 1.676

Faktoring D��� Giderler 96% 3.474 1.769

Faaliyet Giderleri 3% 799 778

!üpheli Alacak Kar��l�k Gideri 65% 522 316

Vergi Kar��l�"� (10)% 148 165

Net Dönem Kâr�/Zarar� (39)% 395 645

* 2015 y�l� de"i�imi bir önceki y�l baz al�narak haz�rlanm��t�r.

Kaynak: BDDK / BDMK bülten verileri

Page 15: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

12

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

Sektörel Geli�meler (devam!)

Dünyada ve Türkiye'de Faktoring "�lem Hacmi Geli�imi ( Milyon $ )

Yurtiçi Yurtd!"! Toplam Yurtiçi Yurtd!"! Toplam

2010 1.863.278 326.724 2.190.002 46.919 4.675 51.594

2011 2.268.640 342.204 2.610.844 36.350 7.348 43.698

2012 2.346.646 464.700 2.811.346 36.330 7.957 44.287

2013 2.522.564 555.941 3.078.505 40.839 8.461 49.300

2014 2.229.078 588.185 2.817.263 40.912 9.240 50.152

FCI ve BDDK verileri baz al�narak haz�rlanm��t�r.

DÜNYA TÜRK YE

Türkiyede faktoring cirosu 2014 y�l�nda 47.261 milyon USD olup, GSMH�deki pay� %5 olarak gerçekle�mi�tir, 2015 y�l�nda ise Türkiye faktoring sektör cirosu 40.891 milyon USD olarak gerçekle�mi�tir. Fiba Faktoring A.�. 2015 y�l�nda 1.024 milyon USD ciro gerçekle�tirmi�tir. 2015 y�l� 4. çeyrek döneminde

pazar pay� %2,5 ile sektörde 7. s�radad�r.

Page 16: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

13

F BA!FAKTOR NG!A.". 31!Aral#k!2015 Tarihinde Sona Eren Hesap!Dönemine!Ait

YILLIK!FAAL YET!RAPORU

Y�lsonlar� itibariyle Fiba Faktoring A.�. ba�l�ca göstergeleri a�a"�da tablo halinde sunulmu�tur.

Fiba Faktoring A.�., 2015 y�l� 4. çeyrek dönemi Toplam Aktif de�eri ile sektörde 6.s�rada yer almaktad�r. 31

Aral�k 2015 tarihi itibariyle Faktoring alacaklar�m�z 939 milyon olarak gerçekle�mi�tir.

Fiba!Faktoring!Ba$l#ca!Göstergeler(bin TL)

2015 2014

Toplam Aktif 1.095.185 1.126.720

Faktoring Alacaklar� 939.138 887.055

Takipteki Faktoring Alacaklar� (Net) 8.611 5.148

Al�nan Krediler 694.039 840.204

#hraç Edilen Menkul K�ymetler 147.724 -

Özkaynaklar 243.547 262.968

Dönem Net Kâr� / Zarar� 10.382 17.198

Aktif Karl�l�k %: 0,93% 1,42%

Özkaynak Karl�l�k %: 4,27% 5,97%

Kar��l�k, Özel Kar��l�k/Brüt Takipteki Alacaklar; NPL, Brüt Takipteki Alacaklar/(Brüt Takipteki Alacaklar + Faktoring Alacaklar�);

Aktif Karl�l�k, Dönem Net Kar�/Ort. Aktif; Ortalama Aktif ve Özkaynaklar Dönem Ba�� ve Dönem Sonu ortalamas�d�r.

Özkaynak Karl�l�k ise Dönet Net Kar�/(Ortalama Özkaynaklar - Dönem Net Kar�) üzerinden hesaplanm��t�r.

Fiba Faktoring A.!. Gelir Tablosu ana kalemleri y�llar itibariyle a�a"�da tablo halinde sunulmu�tur.

Fiba!Faktoring!Ba$l#ca!Gelir!Tablosu!Kalemleri(bin TL)

2015 2014

Faktoring Gelirleri 129.905 141.126

Faktoring Alacaklar�ndan Al�nan Faizler 124.436 136.087

Faktoring Alacaklar�ndan Al�nan Ücret ve Komisyonlar 5.469 5.039

Finansman Giderleri (72.282) (85.616)

Esas Faaliyet Giderleri (24.905) (35.811)

Di"er Faaliyet Gelirleri/Giderleri (Net) (10.478) 22.970

!üpheli Alacak Kar��l�k Gideri (8.759) (20.051)

Vergi Kar��l�"� (3.099) (5.420)

Net!Dönem!Kâr#/Zarar# 10.382 17.198

Page 17: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

14

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

Döneme Ait Faaliyet Sonuçlar�na �li�kin Özet Finansal Bilgiler

Özet Bilanço

Aktif 2015 2014 de". (%)

Gerçe�e Uygun De�er Fark� K/Z'A Yans�t�lan Fv (Net) 22 3.597 (99)

Bankalar 9.246 95.770 (90)

Sat�lmaya Haz�r Finansal Varl�klar (Net) 102.918 94.960 8

Faktoring Alacaklar� 939.138 887.055 6

Takipteki Alacaklar 8.611 5.148 67

Maddi Duran Varl�klar (Net) 4.122 3.995 3

Maddi Olmayan Duran Varl�klar (Net) 370 270 37

Pe�in Ödenmi� Giderler 614 312 97

Ertelenmi! Vergi Varl��� 11.432 14.531 (21)

Di�er Aktifler 18.712 21.082 (11)

Aktif Toplam� 1.095.185 1.126.720 (3)

Pasif 2015 2014 de!. (%)

Al�m Sat�m Amaçl� Türev Finansal Yükümlülükler 2.460 18.386 (87)

Al�nan Krediler 694.039 840.204 (17)

Faktoring Borçlar� 3.695 1.445 156

#hraç Edilen Menkul K�ymetler (Net) 147.724 - 100

Di�er Borçlar 331 389 (15)

Di�er Yabanc� Kaynaklar 339 78 335

Ödenecek Vergi Ve Yükümlülükler 1.527 1.251 22

Borç Ve Gider Kar!�l�klar� 1.523 1.999 (24)

Özkaynaklar 243.547 262.968 (7)

Pasif Toplam� 1.095.185 1.126.720 (3)

Özet Gelir Tablosu2015 2014 de!. (%)

Esas Faaliyet Gelirleri 129.905 141.126 (8)

Finansman Giderleri (-) (72.282) (85.616) (16)

Esas Faaliyet Giderleri (-) (24.905) (35.811) (30)

Di�er Faaliyet Gelirleri 69.532 133.895 (48)

Takipteki Alacaklara #li!kin Özel Kar!�l�klar (-) (8.759) (20.051) (56)

Di�er Faaliyet Giderleri (-) (80.010) (110.925) (28)

Sürdürülen Faaliyetler Vergi Kar!�l��� (±) (3.099) (5.420) (43)

Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net K/Z 10.382 17.198 (40)

Page 18: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

15

F�BA FAKTOR�NG A.#. 31 Aral�k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

Sermaye Yönetimi

�irket, sermaye yönetiminde, bir yandan faaliyetlerinin süreklili�ini sa�lamaya çal���rken, di�er yandan da borç ve özkaynak dengesini en verimli �ekilde kullanarak kar�n� art�rmay� hedeflemektedir. �irket�in sermaye yap�s� borçlar, nakit ve nakit benzerleri ve ç�kar�lm�� sermaye, sermaye yedekleri ve kar yedeklerini içeren özkaynak kalemlerinden olu�maktad�r.

�irket�in sermaye maliyeti ile birlikte her bir sermaye s�n�f�yla ili�kilendirilen riskler Fiba Faktoring A.�. üst yönetimi taraf�ndan de�erlendirilir. Bu incelemeler s�ras�nda üst yönetim sermaye maliyeti ile birlikte her bir sermaye s�n�f�yla ili�kilendirilebilen riskleri de�erlendirir ve Yönetim Kurulu�nun karar�na ba�l� olanlar� Yönetim Kurulu�nun de�erlendirmesine sunar.

13 Aral�k 2012 tarih ve 28496 say�l� Resmi Gazete�de yay�mlanan 6361 say�l� Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketleri Kanunu�nun (�Kanun�) 5�inci maddesi birinci f�kras�n�n (e) bendi uyar�nca �irketin ödenmi� sermayesinin en az 20 Milyon TL olmas� gerekmektedir. 2012 y�lsonu itibar�yla, �irket�in ödenmi� sermayesi Kanun�da belirtilen limitin üzerindedir.

31 Aral�k 2015 ve 2014 tarihleri itibar�yla, net borçlar�n özkaynaklara oran� a�a��daki gibidir:

2015 2014

Toplam borçlar 851.638 863.752

Eksi: Nakit ve nakit benzerleri (9.246) (95.770)

Net borç 842.392 767.982

Toplam özkaynak 243.547 262.968

Net borç / Özkaynak 3,46 2,92

a) Sermayenin Kar��l�ks�z Kalmad���na ve Borca Bat�kl�k Halinin Bulunmad���na !li�kin De�erlendirme

Türk Ticaret Kanunu�nun 376. maddesinde düzenlenen sermayenin kar��l�ks�z kalmas� ya da borca bat�kl�k durumu �irketimiz aç�s�ndan söz konusu de�ildir.

b) �irketin Finansal Yap�s�n� !yile�tirmek !çin Al�nan Önlemler

Borca bat�kl�k ya da sermayenin kar��l�ks�z kalmas� durumu �irketimiz aç�s�ndan söz konusu de�ildir. Dolay�s�yla, �irketimizin finansal yap�s�n�n güçlendirilmesi için ek önlem ihtiyac� bulunmamaktad�r.

Kar Da��t�m�

�irketimizin kar da��t�m politikas�; Türk Ticaret Kanunu düzenlemeleri çerçevesinde, �irketimizin uzun vadeli stratejilerine paralel olu�turulan yat�r�m, finansal planlar dikkate al�narak yap�lmaktad�r. Bu çerçevede azami kâr�n da��t�lmas� hedefi �irketimizin kâr da��t�m politikas�n� olu�turmaktad�r. Kar da��t�m�na ili�kin karar Genel Kurul toplant�s�nda verilecektir.

�irketin 31 Temmuz 2015 tarihli Ola�anüstü Genel Kurul toplant�s� neticesinde 40.160 Bin TL�lik di�er

yedeklerde tutulan rakam�n da��t�m� gerçekle�tirilmi�tir. Söz konusu tutardan 2014 y�l� zarar� indirildikten

sonra yasal yedekler ayr�lm�� ve 30.073 Bin TL ortaklara da��t�lm��t�r.

Page 19: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

16

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral�k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL!YET RAPORU

VI. R!SKLER ve YONET!M ORGANININ DE"ERLEND!RMES!

Fiba Faktoring A.�. faaliyetleri dolay!s!yla Kredi Riski, Likidite Riski ve Piyasa Riskine maruz kalmaktad!r. Yönetim Kurulu, �irket�in risk yönetimi çerçevesinin kurulmas!ndan ve gözetiminden genel olarak sorumluluk sahibidir.

Fiba Faktoring A.�. risk yönetimi politikalar! maruz "irketin maruz kalabilece#i riskleri belirlemek ve maruz

kalabilece#i riskleri analiz etmek için olu"turulmu"tur. Risk yönetimi politikalar!n!n amac! �irket�in riskleri için uygun risk limit kontrolleri olu"turmak, riskleri izlemek ve limitlere ba#l! kalmakt!r. Fiba Faktoring A.�. çe"itli e#itim ve yönetim standartlar! ve süreçleri yoluyla, disiplinli ve yap!c! bir kontrol ortam! yaratarak, tüm çal!"anlar!n rollerini ve sorumluluklar!n! anlamas!na yard!mc! olmaktad!r.

Kredi riski

�irket�in Kredi $zleme ve Krediler bölümü kredi riskinin yönetiminden sorumludur. �irket finansal varl!klar! için belirli miktarda teminat talep etmektedir. Kredi risk yönetiminde a#!rl!kl! olarak kredi tahsis öncesi ve kredi izleme öncesi yöntemler geli"tirilmi" olup yönetimin mevcut bir kredi politikas! vard!r ve kredi riski sürekli olarak takip edilmektedir. Kredi tahsis k!staslar!n! ta"!mayan firmalar ile kredi ili"kisi ba"lat!lmamaktad!r. Kredi komitesi yetkilerine göre talep edilen tüm kredi teklifleri de#erlendirilmektedir. Bununla birlikte tahsis edilmi" kredilerin izlemesine yönelik olarak erken uyar! sistemleri geli"tirilmi" olup dönemler itibar!yla ilgili çal!"malar ve mü"teri kredibilitesi ölçümlemesi de yap!lmaktad!r. Kredi komitesi her hafta toplanmakta olup kredi de#erlendirmeleri yapmaktad!r. Öte yandan, �irket�in kredi riskini takip etmek amac!yla kullanmakta oldu#u özel bir bilgisayar program! da mevcuttur.

Raporlama dönemi sonu itibar!yla, �irket�in kredi riski belirli bir mü"teride yo#unla"mam!"t!r. �irket�in maksimum kredi riski her finansal varl!#!n bilançoda gösterilen kay!tl! de#eri kadard!r.

Likidite riski

Likidite riski, �irket�in faaliyetlerinin fonlanmas! s!ras!nda ortaya ç!kmaktad!r. Bu risk, �irket�in varl!klar!n! hem uygun vade ve oranlarda fonlayamama hem de bir varl!#! makul bir fiyat ve uygun bir zaman dilimi içinde likit duruma getirememe risklerini kapsamaktad!r. �irket bankalar arac!l!#!yla fonlama ihtiyac!n! kar"!lamaktad!r. �irket hedeflerine ula"mak için gerekli olan fon kaynaklar!ndaki de#i"imleri belirlemek ve

seyrini izlemek suretiyle sürekli olarak likidite riskini de#erlendirmektedir.

Piyasa riski

Tüm al!m sat!m amaçl! finansal araçlar piyasa riskine maruz kalmaktad!r. Söz konusu risk, piyasadaki fiyat de#i"melerinin finansal varl!#!n de#erini dü"ürmesi riski "eklinde ifade edilebilir. Bütün al!m sat!m amaçl! finansal araçlar gerçe#e uygun de#erleriyle kaydedilir ve piyasadaki fiyat de#i"meleri ticari geliri etkilemektedir.

Fiba Faktoring A.�. al!m sat!m amaçl! araçlar kullanarak de#i"en piyasa ko"ullar!na göre kendisini koruma alt!na almaktad!r. Piyasa riski �irket üst yönetiminin belirledi#i limitlerde, türev araçlar! al!p sat!larak ve risk önleyici pozisyonlar al!narak yönetilmektedir.

(i) Döviz kuru riski

�irket, yabanc! para birimleri ile gerçekle"tirdi#i i"lemlerden (faktoring faaliyetleri ve banka kredileri gibi) dolay! yabanc! para riski ta"!maktad!r. �irket�in finansal tablolar! TL baz!nda haz!rland!#!ndan dolay!, söz konusu finansal tablolar yabanc! para birimlerinin TL kar"!s!nda dalgalanmas!ndan etkilenmektedir. �irket yabanc! para riskinden korunmak amac!yla türev i"lemleri yapmaktad!r.

Page 20: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

17

F!BA FAKTOR!NG A.#. 31 Aral�k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL!YET RAPORU

(ii) Faiz oran� riski

�irket�in faaliyetleri, faizli varl!klar ve yükümlülüklerin farkl! zaman veya miktarlarda itfa olduklar! ya da yeniden fiyatland!r!ld!klar!nda faiz oranlar!ndaki de#i"im riskine maruz kalmaktad!r. Ayr!ca �irket, Libor oran! veya benzeri de#i"ken faiz oranlar! içeren varl!k ve borçlar! ve bunlar!n yeniden fiyatland!r!lmas! nedeniyle de faiz oran! riskine maruz kalmaktad!r. �irket�in temel stratejileriyle tutarl! olan piyasa faiz oranlar! dikkate al!nd!#!nda risk yönetim faaliyetleri, net faiz gelirini en iyi duruma getirmeyi hedeflemektedir.

VII. D!"ER HUSUSLAR

Toplumsal-Kültürel Katk�

Sosyal sorumluluk bilinci ile faaliyetlerini ekonomik de�er yaratman�n ötesine ta��yan Fiba Faktoring A.�.;

Sosyal ve kültürel katk�lar�yla toplumu ileriye ta��yacak genç neslin yeti�mesine destek vermeyi ilke edinmi�; Türkiye�nin do�usundan bat�s�na çe�itli illerde 10 okul, 13 ö�renci yurdu ve 2 rehabilitasyon merkezi yap�m�n� üstlenmi�tir.

Ba�ta Hüsnü M.Özye�in Vakf� ve Açev olmak üzere, gençlerin e�itimine destek olan vak�f ve derneklere ba���lar�; k�rsal kalk�nma projelerine katk� ve ortak çal��malar� düzenli olarak devam etmektedir.

Sosyal sorumluluk hassasiyetiyle gençlere burs imkânlar� sunan Özye�in Üniversitesi�nin önde gelen destekçilerindedir. Özye�in Üniversitesi; ya�amla iç içe, yarat�c�, yenilikçi ve giri�imci bir ö�renme merkezi olarak topluma hizmet etme hedefi ile kurulmu�tur.

AÇEV�in 6-8 ya� çocuklar için Kitap Okuma Projesinde okutman, Kad�nlar için !�levsel Okuryazarl�k Projesinde Kaynak yaratan, grup bünyesinde yer alan veya ihtiyaç sahibi okullardaki çocuklar için oyuncak, kitap, k�rtasiye organize eden, K�rsalda Umut Var projesi için sat�� yapan Fiba Faktoring A.�. çal��anlar�ndan olu�an gönüllü grubu, çevresindeki her bireye faydal� olmak için özenli bir çaba sarf etmektedir.

http://www.ozyegin.edu.tr http://www.acev.org

Page 21: FİBA FAKTORİNG A.Ş. 2015 YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

18

F�BA FAKTOR�NG A.�. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

YILLIK FAAL�YET RAPORU

Di!er Hususlar

Raporlama döneminde özel önem ta��yan ba�ka herhangi bir husus bulunmamaktad�r.

Dönem �çinde Esas Sözle�mede Yap�lan De!i�iklikler:

15 Eylül 2015 Tarihinde Yap�lan Ola�anüstü Genel Kurul Toplant�nda onaylanan Esas Sözle!me De�i!iklikleri;

Eski Metin Yeni Metin

Madde 12- �irketin Yönetim ve �lzam�

�irket taraf�ndan verilecek bütün belgelerin ve yap�lacak sözle!menin geçerli olabilmesi için bunlar�n !irketin ünvan� alt�na konmu! ve !irketi ilzama yetkili en az iki ki!inin imzas�n� ta!�mas� gereklidir.

Kimlerin !irketi ilzama yetkili olaca�� Yönetim Kurulunca tesbit edilir.

Madde 12- �irketin Yönetim ve �lzam�

�irket taraf�ndan verilecek bütün belgelerin ve yap�lacak her türlü taahhüt alt�na sokacak sözle!melerin geçerli olabilmesi için bunlar�n !irketin ünvan� alt�na konmu! ve !irketi ilzama yetkili en az iki ki!inin imzas�n� ta!�mas� gereklidir.

Kimlerin !irketi ilzama yetkili olaca�� Yönetim Kurulunca tesbit edilir.

Yönetim Kurulu, kanunen yetkisini devredilemez

görev ve yetkilerine giren konular hariç olmak üzere, Türk Ticaret Kanununun 367 nci ve di�er ilgili Maddeleri uyar�nca, düzenleyece�i bir iç yönergeye göre yönetimi k�smen veya tamamen bir veya birkaç Yönetim Kurulu üyesine veya üçüncü ki!ilere devir etmeye yetkilidir.

Yönetim Kurulu, kanunen yetkisini devredilemez

görev ve yetkilerine giren konular hariç olmak üzere, Türk Ticaret Kanunu�nun 370 nci, 371 nci ve di�er ilgili maddeleri uyar�nca temsil yetkisini bir veya daha

fazla murahhas üyeye veya müdür üçüncü ki!ilere devredebilir. En az bir Yönetim Kurulu üyesinin temsil yetkisini haiz olmas� !artt�r.

Bu madde hükümlerinin uygulamas�nda,6361 say�l� Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman �irketleri Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri sakl�d�r.