Instrukcja obsługi systemu:

Korporacyjny i Indywidualny RachunekInternetowy dla Banków Spółdzielczych

Instrukcja dla klienta

Data aktualizacji: 28-01-2013

1

Spis treści

1 Podstawowe zasady bezpiecznego korzystania z bankowości internetowej 5

2 Wprowadzenie 62.1 Wczytywanie certyfikatu do przeglądarki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62.2 Połączenie ze stroną Bankowości Internetowej KIRI BS . . . . . . . . . . . 72.3 Certyfikat serwera - SSL . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82.4 Certyfikat SSL - jak działa? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 92.5 Logowanie do Panelu klienta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10

3 Opcja Mój profil 133.1 Karty kodów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133.2 Zmiana hasła . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133.3 Logi dostępu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133.4 Certyfikaty . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143.5 Ustawienia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143.6 Dokumenty . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15

4 Zakładka Start 154.1 Obsługa kont . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 164.2 Kontakt . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174.3 Komunikaty . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

5 Zakładka Przelewy 185.1 Lista przelewów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 185.2 Lista zleceń stałych . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 185.3 Wybór przelewu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

5.3.1 Standardowy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 185.3.2 US . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 205.3.3 ZUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 215.3.4 Z szablonu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 225.3.5 Zlecenia oczekujące na podpis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23

5.4 Obsługa paczek (konta korporacyjne) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 235.4.1 Do paczki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 235.4.2 Lista paczek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 245.4.3 Wszystkie paczki . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 265.4.4 Szablony paczek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26

6 Zakładka Szablony 266.1 Lista szablonów . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 266.2 Wybór szablonu . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27

6.2.1 Standardowy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 276.2.2 US . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

2

6.2.3 ZUS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 296.2.4 Z pliku . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

6.3 Obsługa paczek (konta korporacyjne) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 296.3.1 Szablony paczek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

7 Zakładka Kontrahenci 307.1 Lista . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 307.2 Nowy kontrahent . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 317.3 Z pliku . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31

8 Zakładka Lokaty 318.1 Rejestracja . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 318.2 Informacje . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 328.3 Historia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32

9 Zakładka Historia 329.1 Operacje z dnia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 329.2 Od daty do daty . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 339.3 Ile dni wstecz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 349.4 Wyszukiwanie . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 349.5 Wyciągi . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 359.6 Blokady Kartowe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36

3

Szanowni Państwo!

Serdecznie witamy Państwa wśród grona użytkowników Systemu Korporacyjnegoi Indywidualnego Rachunku Internetowego dla Banków Spółdzielczych - KIRI BS, opra-cowanego przez firmę I-BS.pl - Stalowa Wola, specjalizującą się w realizacji złożonychtechnologicznie oraz organizacyjnie projektów informatycznych.

W dzisiejszych czasach, gdy w społeczeństwie informacyjnym Internet stanowi jedenz najważniejszych kanałów komunikacji, System Bankowości Internetowej powinien za-pewniać szereg takich funkcji, które umożliwią zarówno Klientom detalicznym, jak iinstytucjonalnym pełną oraz automatyczną obsługę kluczowych dla nich produktów, apracownikom Banku zapewnią szybki kanał sprzedaży i wsparcie dla Klienta.

Dlatego nasz system bankowości elektronicznej - KIRI BS wychodzi naprzeciw tym wy-maganiom i umożliwia indywidualnym oraz korporacyjnym Klientom Banku wykonywa-nie operacji bankowych przez Internet, za pośrednictwem przeglądarki Internetowej wdowolnym momencie, z dowolnego miejsca na świecie.

Przyjazny dla Klienta interfejs Systemu sprawia, że jest on łatwy w obsłudze, przyjednoczesnym zachowaniu najwyższych procedur bezpieczeństwa tak, aby można byłodrogą Internetową przeprowadzać operacje, które są standardowo dostępne w tradycyj-nym okienku Bankowym.

Zanim rozpoczną Państwo pracę z naszym systemem bankowości internetowej KIRI BS,zachęcamy do lektury niniejszej dokumentacji, która w przystępny sposób przedstawiawszystkie istotne informacje na temat funkcjonalności oraz użytkowania naszego syste-mu od strony Klienckiej.

Z poważaniem

Zespół Programistów

Firmy I-BS.pl - Technologie Informatyczne

4

1 Podstawowe zasady bezpiecznego korzystania z banko-wości internetowej

Co zrobić, aby bezpiecznie korzystać z bankowości internetowej:

• Zawsze upewnij się, że wprowadzony w okno przeglądarki adres internetowy bankujest poprawny,

• Upewnij się, czy połączenie jest szyfrowane, sprawdzając czy adres strony w oknieprzeglądarki wygląda następująco: https://iri.bssuchedniow.i-bs.pl/ oraz czyna pasku u dołu ekranu pojawia się ikona z zamkniętą kłódką. Po kliknięciu nakłódkę sprawdź poprawność certyfikatu (certyfikat wystawiony dla Banku Spół-dzielczego w Suchedniowie),

• Nigdy nie udostępniaj osobom trzecim swojego numeru klienta, haseł i karty kodówjednorazowych, nie podawaj ich na nieszyfrowanych stronach,

• Nie odpowiadaj na wiadomości e-mailowe, których autorzy proszą o ujawnienie czyzweryfikowanie Twoich danych osobowych, informacji, dotyczących numeru kontaczy karty kredytowej,

• Nigdy nie przesyłaj e-mailem żadnych informacji osobistych ani finansowych,

• Dbaj o bezpieczeństwo własnego komputera, stosuj aktualny program antywiruso-wy oraz firewall,

• Staraj się przy korzystaniu z bankowości elektronicznej używać własnego kompu-tera, a nie komputera w kawiarence internetowej czy innym miejscu publicznym,

• Nie zapisuj nigdzie haseł, ani PIN-u,

• Nie przechowuj haseł ani karty kodów w miejscach, w których ktoś mógłby je łatwoznaleźć,

• Nie używaj tego samego hasła, którego używasz do logowania się w banku, nainnych stronach internetowych,

• Jeśli zmieniasz swoje hasło, wybierz takie, którego nie można łatwo odgadnąć -niech to będzie kombinacja liter, cyfr i znaków specjalnych,

• Nigdy nie odchodź od komputera, kiedy jesteś zalogowany na swoim rachunkubankowym,

• Upewnij się, że poprawnie wylogowałeś się po zakończeniu działań na swoim ra-chunku poprzez opcję ”Wyloguj”.

5

2 Wprowadzenie

Do prawidłowego działania, system Bankowości Internetowej KIRI BS wymaga dowolne-go systemu operacyjnego z graficznym środowiskiem (Windows, Linux, Mac OS), prze-glądarki internetowej obsługującej JavaScript oraz połaczenia szyfrowane SSL 3.0.

Takie wymagania spełniają prawie wszystkie popularne przegladarki internetowe pra-cujące w trybie graficznym (Mozilla Firefox, Opera, Google Chrome, Internet Explorer),przy czym zalecana do pracy z naszym systemem jest najnowsza wersja Mozilla Fire-fox.

Standardowo Klient podczas zakładania konta internetowego w danym Banku otrzy-muje nośnik danych (np. pamięć przenośną - pendrive), na którym znajdują się foldery:

1. CERT - w którym umieszczany jest Osobisty Certyfikat Klienta, generowany przezpracownika Banku w Panelu Administracyjnym systemu, po załozeniu Klientowikonta internetowego, zezwalający na korzystanie z Panelu Klienta;

2. Firefox Portable - przenośna wersja przeglądarki Mozilla Firefox, ułatwiająca ko-rzystanie z systemu w sytuacji, gdy np. na danym komputerze nie ma zainstalo-wanej żadnej przeglądarki, lub tej konkretnej - zaleca się wgrywanie co jakiś czaswyższej wersji w/w przeglądarki.

Przed rozpoczęciem pracy z Panelem Klienta, należy uprzednio przygotować przeglą-darkę internetową, aby można było nawiązać połączenie do strony internetowej SystemuBankowosci Internetowej KIRI BS.

W tym celu należy wczytać do przeglądarki Osobisty Certyfikat Klienta - specjalnyplik generowany w danym Banku Spółdzielczym po utworzeniu konta w systemie Ban-kowości Internetowej, umieszczany następnie na nośniku danych, np. pamięci przenośnej(pendrive) w folderze CERT, po czym przekazywany wraz z tym nośnikiem Klientowi.

Na nazwę pliku z Certyfikatem składa sie numer NRB danego Klienta oraz charakte-rystyczne dla tego typu plików rozszerzenie (*.p12):

numer NRB konta klienta.p12

2.1 Wczytywanie certyfikatu do przeglądarki

Gdy posiadają już Państwo taki wygenerowany plik z rozszerzeniem *.p12, zawierajacyw sobie: klucz prywatny, klucz publiczny oraz certyfikat, przystępujemy do jego importuw przeglądarce internetowej.

6

W celu zaimportowania własnego certyfikatu z pliku *.p12, w zależności odużytkowanej przeglądarki, należy wykonać następujace kroki:

Mozilla Firefox:

W celu zaimportowania własnego certyfikatu z pliku *.p12 należy wybrać z menuprzeglądarki Mozilla Fireofx: Narzędzia, następnie z rozwijanej listy Opcje. W nowymoknie wybieramy z opcji Zaawansowane. Następnie wybieramy zakładkęSzyfrowanie i klikamy przycisk Wyświetl certyfikaty. W nowym oknie (Menedżercertyfikatów) wybieramy zakładkęUżytkownik i klikamy przycisk Importuj. W oknie,które się pojawi wskazujemy lokalizację naszego pliku z certyfikatem - domyślnie folderCERT na nośniku danych (pendrive) otrzymanym w Banku lub dowolnej innej lokaliza-cji, jesli został przekopiowany z nośnika na dysk komputera. Klikamy Otwórz. Pojawisię okno z prośbą o podanie hasła do tego certyfikatu.

Po wprowadzeniu hasła, które będzie użyte przy szyfrowaniu kopii bezpieczeństwa cer-tyfikatu i jego zatwierdzeniu, certyfikat zostanie zaimportowany i potwierdzony komuni-katem:

„Osobiste certyfikaty bezpieczeństwa oraz prywatne klucze zostały pomyślnieodtworzone z kopii zapasowej.”

Po zakończonym imporcie w widoku okna „Menedżera certyfikatów“ będzie widocznyzaimportowany certyfikat wymagany do zalogowania na strone Panelu Klienta systemuKIRI BS.

2.2 Połączenie ze stroną Bankowości Internetowej KIRI BS

Podczas pierwszego połączenia ze stroną internetową systemu KIRI BS pojawi się ko-munikat o weryfikacji certyfikatu serwera:

7

Ilustracja: Komunikat o weryfikacji serwera

Wybieramy opcję Rozumiem zagrożenie, a w następnnym oknie przycisk Dodajwyjątek. Wyświetli się okno Dodanie wyjątku bezpieczeństwa, w którym należykliknąć przycisk Potwierdź wyjątek bezpieczeństwa. W przypadku gdy chcemy za-logować się do systemu bankowości internetowej z innego komputera, należy powtórzyćpowyższą procedurę wgrywania i weryfikacji certyfikatu. Operacja ta jest jednorazowa iwymagana tylko przy pierwszym połączeniu.

2.3 Certyfikat serwera - SSL

Certyfikat, to zbiór danych jednoznacznie identyfikujących pewną jednostkę (np. serwer)oraz pozwalający stwierdzić, czy ta jednostka, która sie nim legitymuje jest faktycznietym, za kogo się podaje.

Certyfikat SSL zapewnia ochronę stron internetowych oraz poufność danych przeka-zywanych drogą elektroniczną, umożliwiając szyfrowanie dowolnej usługi świadczonejprzez Internet. Może zostać zainstalowany dla serwera, który dysponuje adresem IP. Dlajednego adresu IP może zostać uruchomiony tylko jeden certyfikat, który wystawianyjest dla jednej, konkretnej domeny. W tym wypadku ma znaczenie, czy używana jest do-mena z przedrostkiem www, czy też bez niego. Taki certyfikat serwera wówczas zawierainformacje opisujące tożsamość danego serwera.

Certyfikaty SSL Thawte stosowane są przez instytucje oraz firmy, które na własnych stro-nach obsługują płatności kartami kredytowymi lub wymagają podania danychuwierzytelniających (hasło, kod identyfikujący uzytkownika).

Na zabezpieczonej certyfikatem SSL witrynie w przeglądarce znajduje się zamkniętakłódka (najczęściej obok adresu strony). Ten charakterystyczny znak jest gwarancją au-tentycznosci połączenia. Certyfikaty z rozszerzoną walidacją - EV (Extended Validation)

8

w nowych przeglądarkach internetowych zmieniają pasek adresu na zielony i wyświetlająw nim nazwę podmiotu dla którego certyfikat SSL został wystawiony. Strony w bezpiecz-nym połączeniu SSL posiadają przedrostek ”https://”.

2.4 Certyfikat SSL - jak działa?

SSL jest protokołem sieciowym używanym do bezpiecznych połączeń internetowych,opracowanym przez firmę Netscape, a następnie powszechnie przyjęty jako standardszyfrowania na stronach www.

Strony nieszyfrowane oraz formularze przesyłane są przez sieć z serwerów otwartymtekstem. Jeżeli serwer używa protokołu SSL do komunikacji z przegladarką, wówczasinformacja w obie strony (na linii serwer www - przegladarka) jest przesyłana przez siećw sposób zaszyfrowany.

SSL realizuje szyfrowanie, uwierzytelnianie serwera (lub równiez uzytkownika) i zapewniaintegralność oraz poufność przesyłanych informacji. W momencie nawiązania połącze-nia ze stroną www stosującą protokół SSL nastepuje ustalanie algorytmów oraz kluczyszyfrujących, stosowanych następnie przy przekazywaniu danych pomiędzy przegladarkąinternetową, a serwerem www.

Algorytmy szyfrujące stosowane w protokole SSL:

1. Algorytm asymetryczny z Kluczem Publicznym i Prywatnym serwerawww (np. RSA): używany w czasie inicjacji połączenia SSL - przeglądarka gene-ruje losowy Klucz Prywatny symetryczny (dla następnego algorytmu), szyfruje goz użyciem Klucza Publicznego serwera i przesyła do serwera, a ten za pomocą swo-jego Klucza Prywatnego asymetrycznego odczytuje Klucz Prywatny symetryczny.

2. Algorytm symetryczny z Kluczem Prywatnym (np. RC-4): kiedy przeglą-darka oraz serwer posiadają już ten sam Klucz Prywatny, rozpoczyna się komu-nikacja. Cała transmisja danych między serwerem i przeglądarką jest szyfrowanaza pomocą Klucza Prywatnego symetrycznego. Jeden klucz jest używany podczasjednej sesji. W nastepnej sesji zostaje wygenerowany nowy Klucz Prywatny.

3. Funkcja skrótu (np. MD-5): używana do generowania podpisów cyfrowych dlaprzesyłanej informacji. Podpisy zapewniają integralność przesyłanej informacji.

Jeśli ktoś spróbuje zmienić dane w trakcie transmisji, zostanie to wykryte. W pierw-szej fazie nawiązywania połączenia SSL serwer i przeglądarka wymieniają tzw. certyfikaty- odpowiedniki dokumentu tożsamości zarówno dla serwera www jak i Klienta danegoBanku. Certyfikat zawiera nastepujące składniki:

1. nazwę właściciela certyfikatu,

2. nazwę wydawcy certyfikatu,

9

3. publiczny klucz własciciela dla algorytmu asymetrycznego,

4. cyfrowy podpis wystawcy certyfikatu (np. VeriSign, Thawte, etc.),

5. okres ważności,

6. numer seryjny (tzw. fingerprint).

Certyfkaty są wydawane przez niezależne i zaufane urzędy - Certification Authori-ties (CA). Poprzedzone jest to sprawdzeniem autentycznosci danego wnioskodawcy (czyfaktycznie taki ktoś istnieje i jest tym za kogo się podaje).

Certyfikaty SSL serwera zapewniają uwierzytelnienie serwera bankowego. Łączac się zserwerem www sprawdzają czy jego certyfikat jest ważny oraz sprawdzają informacjezawarte w certyfikacie (np. czy nazwa właściciela jest poprawna).

Ważną sprawą dla bezpieczeństwa zaszyfrowanych informacji jest długość używanychkluczy. Im klucze są dłuższe, tym trudniej odszyfrować informacje. Długość klucza za-leży od dwóch elementów: rodzaju certyfikatu SSL serwera oraz przeglądarki www i jejmożliwości szyfrowania.

Zawsze używany jest klucz o maksymalnej długości obsługiwanej przez oba elementy.Certyfikaty serwerów dzielą się na dwa rodzaje - pełny SSL oraz SSL/SGC (Server Ga-ted Cryptography) to uproszczony SSL na potrzeby ominięcia ograniczeń eksportowych,które obowiązywały do 14.01.2000 i nie pozwalały na sciąganie do naszego kraju przeglą-darek z pełna obsługą 128-bitów SSL, obecnie Polska nie jest juz obwarowana żadnymiograniczeniami, co do długosci kluczy).

Polskie Banki w większości posiadają certyfikaty SSL/SGC 128 lub 256 bitów, co ozna-cza, że do korzystania z ich usług wystarczy standardowo zalecana przez Bankprzeglądarka.

2.5 Logowanie do Panelu klienta

Aby połączyc się ze stroną internetową systemu Bankowości Internetowej BankuSpółdzielczego, należy wpisać w przeglądarce internetowej adres strony klienckiej:

https://kiri-bsnazwamiejscowosci.i-bs.plnp. https://kiri-bsstalowawola.i-bs.pl

Adres rozpoczyna sie od ”https://” co oznacza, że strona Bankowosci Internetowej szy-frowana jest prtokołem SSL, który zapewnia bezpieczeństwo połączenia.

Uwaga: Przy pierwszej próbie połączenia ze stroną internetową SystemuBankowosci Internetowej KIRI BS, przy NIE zaczytanym do przegladarki

10

internetowej osobistym Certyfikacie Klienta, wyświetli sie komunikat o bra-ku odpowiedniego certyfikatu.

Po przejściu wspomnianych wcześniej procedur (import osobistego certyfikatu, potwier-dzenie wyjątku bezpieczeństwa dla serwera) przy pierwszym połączeniu z SystememBankowości Internetowej KIRI BS po zaimportowaniu osobistego certyfikatu, pojawi sięokno z informacjami o certyfikacie użytkownika. Należy kliknąć przycisk OK.

Nastepnie na ekranie wyświetli się ekran logowania do Panelu Klienta systemu KIRIBS, gdzie należy podać swój login oraz hasło i aby przejść dalej, potwierdzić przyci-skiem Zaloguj.

Uwaga: przy trzech nieudanych próbach logowania następuje blokadakonta na 15 minut, którą może zdjąć administrator w banku. Jeśli po od-czekaniu 15 minut znowu zostanie wprowadzone błędne hasło - konto zostajezablokowane na czas nieokreślony do momentu odblokowania przez admini-stratora.

Ilustracja: Ekran logowania

Po zatwierdzeniu loginu i hasła gdy są poprawne (w przeciwnym wypadku pojawiasię odpowiedni komunikat o błęnym loginie lub haśle), widzimy ekran powitalny, któ-ry zawiera takie informacje jak nazwa użytkownika konta (własciciel, ilość NRB), data

11

ostatniego logowania (data, czas, adres IP) oraz komunikaty (informacje od Banku).

Klikajac przycisk Dalej przechodzimy do strony głównej Panelu Klienta.

Uwaga: Podczas logowania do systemu Klienckiego, łączy się on z systememksiegowym Banku celem aktualizacji salda, zatem wyświetlenie strony głów-nej panelu może potrwać kilkanaście sekund.

Ważne: Podczas pierwszego zalogowania do systemu KIRI BS, Klient zostanie poproszo-ny o zmianę hasła (co najmniej 6 znaków), przez podanie tego otrzymanego w Banku,oraz dwukrotne powtórzenie nowego (własnego). Całość operacji należy potwierdzić ko-dem z Karty Kodów (wygenerowanej również w Banku w postaci wydruku papierowegolub elektronicznej).

Nastąpi automatyczne wylogowanie z systemu, z prosbą o zalogowanie z użyciemnowego hasła.

Po wprowadzeniu loginu i nowego hasła widzimy ekran startowy systemu KIRI BS do-myślnie ustawiony na zakładkę Start.

Na ekranie startowym widoczne są takie informacje jak nazwa banku oraz czas jakipozostał do wygaśnięcia sesji (przy braku aktywności na koncie w tym przedziale czaso-wym, nastąpi automatyczne wylogowanie z systemu).

Ilustracja: Strona startowa

Po naciśnięciu przyciskuWyloguj następuje wylogowanie z systemu.

12

3 Opcja Mój profil

3.1 Karty kodów

Domyślnie, po wejściu w ”Mój profil” ukazuje się ekran pierwszej z dostępnych dla tejfunkcjonalności opcji, czyli Karty kodów, gdzie wyświetlana jest tabela ”Aktywna kar-ta”, w której zawarte są takie informacje jak: statusy karty kodów, informacja czy danakarta kodów jest juz zamknięta (zablokowana) lub aktywna (kartę aktywną można za-blokować), nr karty kodów/nr koperty, numer danej karty z kodami jednorazowymi lubnumer karty kodów wraz z numerem koperty, w której została wydrukowana, jeśli Bankkorzysta z funkcjonalności ”Kopertowe Karty Kodów”.

Pod tabelą z informacjami o Kartach Kodów, widnieje opcja Zamów nową kartękodów. Klikając ten przycisk możemy zamówić nową kartę kodów. W zależności odtego czy Bank ustawi możliwośc wyboru rodzaju karty, wyświetlone zostaną dodatkoweopcje.

3.2 Zmiana hasła

Ze względów bezpieczeństwa zalecana jest regularna zmiana hasła logowania do SystemuBankowości Internetowej KIRI BS, jak i jego złożoność (np. wielkie i małe litery, znakispecjalne, cyfry).

Podobnie w przypadku jeżeli istnieje przypuszczenie, że ktoś niepowołany poznał na-sze hasło do logowania w systemie KIRI BS.

Nowe hasło powinno mieć od 6 do 16 znaków. Aby zmienić hasło, należy skorzystaćz opcji Zmiana hasła. W wyświetlonym formularzu należy wypełnić wszystkie polazgodnie z opisem. Do zatwierdzenia zmiany potrzebny jest jednorazowy kod. Wypełnio-ny formularz należy zatwierdzić przyciskiem Zmień hasło.

Ilustracja: Zmiana hasła

3.3 Logi dostępu

Klient ma możliwość wglądu w zestawienie danych dotyczących logowań do systemuBankowości Internetowej KIRI BS, czyli tzw. Logi dostępu. Lista zawiera:

- Imię i nazwisko (osoby, która logowała się do Panelu Klienta);

13

- Data logowania (rrrr-mm-dd gg:mm:ss);

- Data wylogowania (rrr-mm-dd gg:mm:ss);

- Adres IP (z którego nastąpiło logowanie).

3.4 Certyfikaty

Informacje dotyczące wgranego do przeglądarki internetowej ”Certyfikatu osobistego”umożliwającego dostęp do części Klienckiej Systemu Bankowości Internetowej KIRI BS,takie jak:

- data wygaśnięcia certyfikatu;

- dla kogo wydany;

- przez kogo wydany (Bank Spółdzielczy);

- okres ważności od - do Certyfikatu serwera.

3.5 Ustawienia

Najbardziej rozbudowana w możliwości konfiguracyjne opcja funkcjonalności ”Mój pro-fil”. Ekran podzielony jest na dwie części. Ustawienia oraz Ustawienia za potwier-dzeniem.

Ustawienia:Wszystkie opcje dostępne w tej części nie wymagają potwierdzenia jednorazowym ko-dem z Karty Kodów lub Kodem SMS.

Ustawienia podzielone są na kilka kategorii:

1. Ilość wierszy na stronie - ustawienia dotyczą ilości wyświetlanych wierszy np. naliście przelewów, szablonów, czy historii.

2. SMS’y - ustawienia dotyczące kodów jednorazowych SMS oraz przysyłanych SMSze zmianą salda klienta. Aby mieć dostęp do tych usług, klient chcąc z nich korzy-stać musi je włączyć (jeśli są wyłączone) i skonfigurować według własnego uznania.

3. Konfiguracja wydruku wyciągów - ustawienia dostyczące wydruków.

4. Konfiguracja podglądu historii przelewów - wybór trybu wyświetlania historii.

5. Konfiguracja lokat - możliwość włączenia lub wyłączenia zakładki ”Lokaty”.

6. Konfiguracja ustawień domyślnych dla przelewów - ustawienie w przypadku klien-ta korporacyjnego czy przelewy mają domyślnie trafiać na listę przelewów ”Dopaczki”.

14

7. Konfiguracja ustawień domyślnych dla wczytywanych plików - wybór domyślnegokodowania dla wczytywanych plikow.

8. Konfiguracja ustawień domyślnych dla przelewów do US - możliwość wyboru do-myślnego identyfikatora.

Zmiany wystarczy zastosować przyciskiem ”Zmień ustawienia”.

Ustawienia za potwierdzeniem:Dotyczą ustawień numeru telefonu dla przychodzących SMS’ów oraz adresu E-mail.Zmianę należy potwierdzić jednorazowym kodem z karty kodów bądź kodem SMS. Zmia-ny te spowodują również zmianę na Karcie Klienta w Panelu Administracyjnym.

3.6 Dokumenty

Znajdują się tutaj dokumenty bankowe (regulaminy i inne dokumenty) do pobrania.

4 Zakładka Start

Pierwszym ekranem właściwym jaki się ukazuje tuż po zalogowaniu do Panelu Klientasystemu Bankowości Internetowej KIRI BS i przejściu strony powitalnej, jest zakładkaStart, która zawiera informacje o rachunku/rachunkach Klienta. Jeżeli Klient posiadawięcej niż jedno NRB - wówczas ma możliwość wyboru z listy rozwijanej (poniżej menu)odpowiedniego rachunku. Po wybraniu, będą widoczne informacje dotyczące tego NRB,czyli:

• Dane klienta:

– Dane osobowe;

– Konta bankowe;

– Nazwa rachunku;

– Waluta rachunku;

• Stan konta z dnia (rrrr-mm-dd gg:mm:ss):

– Saldo;

– Dostępne środki;

– Przyznany limit kredytu;

– Niewykorzystany limit kredytu;

– Suma zablokowanych środków;

– Kwota w użyciu;

15

• Limity:

– Limity dzienne dla konta: wszyscy;

– Limity dzienne dla konta: nazwa konkretnego właściciela rachunku;

– Limity jednorazowe;

• Lista paczek oczekujących na podpisanie(widoczne przy Kontach Korporacyjnych)

– NRB;

– Ilość paczek do podpisania.

Boczne menu zakładki ”Start” oprócz odnośnika do głównego jej ekranu, zawiera jeszczetrzy opcje:

1. Obsługa kont

2. Kontakt

3. Komunikaty

Ponadto dolna część bocznego menu, w każdej zakładce, wyświetla informacje o: staniekonta: Saldo i Dostępne środki oraz dostępnym pod nimi przyciskiemAktualizuj, którypozwala odświeżyć saldo, jeśli zaisnteje taka potrzeba.

4.1 Obsługa kont

W tym miejscu istnieje możliwość nadania opisu dla danego NRB, celem łatwiejszejidentyfikacji rachunku.

Ilustracja: Nadawanie opisu dla rachunku

Ponadto wyświetlone jest tutaj zestawienie wszystkich dostępnych rachunków. Takie ze-stawienie można pobrac w postaci wydruku do pliku .pdf lub wydrukować bezpośredniona drukarkę (przyciski powyżej tabel). Wydruk, zarówno w formacie .pdf jak i drukowa-ny, zawiera (patrząc od góry):

16

- Nazwę oraz adres Banku Spółdzielczego, w którym Klient ma otwartyrachunek;

- Logo systemu KIRI BS;

- Tabelę z zestawieniem wszystkich NRB oraz danymi opisanymi powyżej

W tym miejscu można również dodawać grupy dla rachunków (jeśli Klient posiada więcejniż jeden NRB) poprzez kliknięcie na przycisk Dodaj grupę.

Ilustracja: Grupy rachunków

Po kliknięciu na przycisk ”Dodaj grupę”, w następnym oknie wybieramy i zaznacza-my rachunki, które mają należeć do grupy oraz nadajemy nazwę grupy. Wybrane z listyNRB podstawowe również musi być zaznaczone.

Ilustracja: Tworzenie nowej grupy rachunków

Klikamy przycisk ”Dalej” i w kolejnym oknie potwierdzamy utworzenie grupy. Listygrup są widoczne pod listą rachunków obok zakładki Start.

4.2 Kontakt

Ta opcja daje możliwośc wysłania wiadomości do Banku. Dane adresowe Banku są jużuzupełnione. Klient natomiast ma możliwość modyfikacji adresu mailowego, na którymoże przyjść ewentualna odpowiedź od Banku. Domyślnie jest ustawiony e-mail podanypodczas zakładania konta w Systemie Bankowości Internetowej KIRI BS lub wprowa-dzony przez Klienta w opcji Ustawienia w zakładce Mój profil.

17

4.3 Komunikaty

Tutaj wyświetlane są komunikaty/informacje dodane przez Bank dla Klientów.

5 Zakładka Przelewy

5.1 Lista przelewów

Na liście pokazane jest zestawienie zleceń przekazanych do realizacji w danym dniu, za-równo jako pojedyncze przelewy jak i paczki (w przypadku Kont Korporacyjnych). Jestto domyślna opcja dla zakładki Przelewy.

Dla każdego przelewu widoczny jest jego status (po najechaniu kursorem na ikonęwyświetla się jej opis; podobnie jak dla większości nieopisanych ikon/przycisków).Natomiast w kolumnie ”Akcja” znajdują się przyciski funkcyjne.

Ilustracja: Lista przelewów

5.2 Lista zleceń stałych

Lista wyświetla wszystkie zdefiniowane zlecenia stałe. Zlecenia stałe definujemy w za-kładce Szablony poprzez wybór odpowiedniego szablonu (standardowy, US, ZUS) orazwybranie z listy dnia wykonywania zlecenia stałego (patrz rozdział Zakładkaszablony).

5.3 Wybór przelewu

5.3.1 Standardowy

W tym miejscu tworzymy przelew standardowy. Mamy możliwość określenia daty wy-konania przelewu, dodania przelewu na listę przelewów ktore można dodać do paczki,ustawienia czy system ma blokować środki na przelew, dodać zlecenie do listy szablonów(po zaznaczeniu opcji należy podać nazwę) oraz dodania odbiorcy do listy kontrahentów(po zaznaczeniu opcji należy podać nazwę). Istnieje również możliwość wyboru kontra-henta ze swojej listy - przycisk ”Wybierz kontrahenta” obok pola do wpisania numerurachunku odbiorcy.

18

Ilustracja: Tworzenie przelewu standardowego

Aby zrealizować przelew, następujące pola sa wymagane: bank, numer rachunku od-biorcy, nazwa odbiorcy, tytułem, oraz kwota przelewu. Jeśli formularz zawiera błędy,po naciśnięciu przycisku ”Dalej”, zostaną wyświetlone odpowiednie komunikaty wraz zzaznaczonymi miejscami błędów.

W polu ”Przelew z rachunku” (jeśli posiadamy więcej niż jeden rachunek) wybieramyten, z którego ma być wykonany przelew.

Jeśli wszystkie wymagane pola wypełnione są poprawnie, w nowym oknie zostaną wy-świetlone jeszcze raz wszystkie dane, które należy potwierdzić bądź klikając przycisk”Cofnij”, powrócić do edycji.

W tym miejscu pojawia sie również komunikat (wyświetlane godziny, mogą być innezależności od ustawień banku):„1. Przelewy zlecone z datą bieżącą w dni robocze do godz. 14:00 zostaną zrealizowanetego samego dnia, natomiat zlecone po godz. 14:00 najpóźniej do końca następnego dniaroboczego.”

Po zatwierdzeniu jesteśmy proszeni o podpisanie przelewu. Podpisanie polega nawprowadzeniu odpowiedniego jednorazowego kodu (z Karty Kodów elektronicznej lubpapierowej) lub wygenerowanego kodu SMS. Przelew można podpisać później, wtedytrafi na ”Listę zleceń oczekujących na podpis”, gdzie będzie możliwość podpisania go w

19

późniejszym terminie.

Wybranie opcji ”Anuluj” spowoduje, że zostaniemy przeniesieni na Listę przelewów.Tworzenie przelewu zostanie anulowane.

Przelewy można podpisywać kodem jednorazowym z karty kodów (system podpowiadanumer kodu który należy wprowadzić), bądź wygenerowanym kodem SMS (w przypadkuposiadania takiej opcji).

Uwaga: opisane powyżej zasady podpisywania odnoszą się również do innychtypów przelewów.Po podpisaniu przelewu, jeśli użytkownik ma nadany limit dzienny, zostanie on po-

mniejszony o kwotę tego przelewu. Jeśli jest to przelew na datę późniejszą, kwota limituzostanie pomniejszona w dniu, na który przelew został zlecony.

Ilustracja: Podpis zlecenia

Ważne: Po trzech nieudanych próbach wpisywania kodu, następuje automatycznewylogowanie użytkownika z systemu.

5.3.2 US

Tutaj tworzymy przelewy do Urzędu Skarbowego.

Ilustracja: Tworzenie przelewu do US

20

Numer rachunku US możemy wybrać z listy, klikając przycisk ”Wybierz Urząd”(zostanie wyświetlona wyszukiwarka, gdzie wpisujemy nazwę miejscowości i wybieramynasz urząd). Następujące pola są wymagane: numer rachunku US, rok, typ, symbol for-mularza US oraz kwota.

Zasady podpisywania/zatwierdzania przelewu są takie same jak w przypadkuprzelewu standardowego.

W tym miejscu również pojawia sie komunikat (wyświetlane godziny, mogą być innezależności od ustawień banku):„1. Przelewy zlecone z datą bieżącą w dni robocze do godz. 14:00 zostaną zrealizowanetego samego dnia, natomiat zlecone po godz. 14:00 najpóźniej do końca następnego dniaroboczego.”

5.3.3 ZUS

W tym miejscu tworzymy przelewy do ZUS.

Ilustracja: Tworzenie przelewu do ZUS

Wszystkie pola oprócz pola ”Numer decyzji” są wymagane, przy czym wymaganejest tylko jedno pole gdzie wpisujemy kwotę.

Zasady podpisywania/zatwierdzania przelewu są takie same jak w przypadku przele-wu standardowego.

W tym miejscu również pojawia sie komunikat (wyświetlane godziny, mogą być inne

21

zależności od ustawień banku):„1. Przelewy zlecone z datą bieżącą w dni robocze do godz. 14:00 zostaną zrealizowanetego samego dnia, natomiat zlecone po godz. 14:00 najpóźniej do końca następnego dniaroboczego.”

5.3.4 Z szablonu

Dla większej wygody oraz usprawnienia wykonywania często powtarzanych zleceń, stwo-rzono opcję Z szablonu, dzięki której takie zlecenia można wykonać z wcześniej utwo-rzonego lub wczytanego szablonu.

Ilustracja: Przelew z szablonu

Szablon można wybrać na dwa sposoby:

Szablony dla wszystkich rachunków:

- wskazując odpowiednią literę alfabetu/cyfrę aby przejść do konkretnegozakresu zapisanych szablonów lub klikając przycisk ”Wszystkie szablony”przeglądać całą lsitę.

Wybierając z listy rozwijanej:NRB, Nazwę szablonu lub Odbiorcę

- podając, dane odpowiednie, dla którejś z wybranych powyżej opcji i ko-rzystając z przycisku ”Pokaż”.

Bez względu na to, z której opcji wyszukiwania zapisanych szablonów skorzystano, efektbędzie widoczny w tabeli, zawierajacej takie dane jak:

- Nazwa (danego szablonu nadana podczas jego tworzenia);

- Odbiorca;

- Kwota;

- Tytułem;

22

- Typ;

- Podpisany (informacja czy dany szablon został podpisany - wówczas podczas two-rzenia z niego przelewów, nie trzeba zatwierdzac ich jednorazowym kodem lub jeślinie jest podpisany - zlecenie z niego utwrozone będzie wymagało podpisania jedno-razowym kodem).

5.3.5 Zlecenia oczekujące na podpis

Tutaj trafiają zlecenia przelewów, które zostały przez Klienta odroczone w realizacji,poprzez skorzystanie z opcji ”Podpisz później” podczas tworzenia nowego przelewu.

Aby podpisać zlecenie widniejące na liście zleceń oczekujących na podpis należy wejść wedycję takiego zlecenia poprzez kliknięcie, w któryś z aktywnych linków w tabeli zleceńoczekujących (np. NRB odbiorcy, Odbiorcę, Tytułem).

Pojawi się ekran z formatką ”Zmień przelew standardowy”, która umożliwa edycję ta-kiego zlecenia, z wyjątkiem pola z numerem rachunku, z którego ma nastąpić realizacjaprzelewu - tego pola w tym miejscu nie można edytować.

Po zmianie zlecenia, należy skorzystać z przycisku ”Zmień przelew”, co spowodujewyświetleneie podsumowania z danymi wprowadzonymi w zleceniu i możliwoscią powro-tu do edycji przelewu (przycisk ”Cofnij”) lub jego zatwierdzenia (przycisk ”Potwierdź”).

Następnie pojawi się ekran z możliwością podpisu przelewu.

5.4 Obsługa paczek (konta korporacyjne)

Funkcjonalność ”Obsługa paczek” dotyczy Kont Korporacyjnych i ma na celuułatwienie zarządzania dużymi ilościami zleceń, co jest szczególnie pomocne m.in. przyrealizacji masowych zleceń z określonej kategorii (np. wypłaty wynagrodzeń).

Przelewy, które mają trafić na listę przelwów, które moża dodać do paczki definiujesię podczas tworzenia zlecenia, zaznaczając na TAK opcję ”Dodaj do paczki”.

5.4.1 Do paczki

Po wybraniu tej opcji z menu wyświetlana jest lista przelewów, które można dodać dopaczki.

23

Ilustracja: Przelewy, które można dodać do paczki

Ponadto przy każdym z przelewów znajduje się pole wyboru umożliwiające zazna-czenie danego zlecenia, celem dodania go do paczki lub jeśli mają być do niej dodanewszystkie jakie widnieją na liście należy zaznaczyć pole wyboru w nagłówku.

Przelewy, które mają zostać dodane do paczki, można również wczytać z plikuwyeksportowanego z programu księgowego banku. Opcja dzięki, której można jewczytać znajduje się nad tabelą z listą przelewów, które można dodać do paczki. Abywczytać plik z przelewami należy z listy rozwijanej wybrać odpowiednie kodowanie zna-ków: ibm852, ISO-8859-2, Windows-1250. Następnie należy wskazać lokalizację pliku zprzelewami, korzystając z przycisku ”Przeglądaj”, po kliknięciu którego pojawi się oknoumożliwające wskazanie lokalizacji. Po wskazaniu odpowiedniego pliku i jego zatwier-dzeniu, korzystając z opcji ”Wczytaj plik z przelewami”, następuje zaczytanie listyprzelewów z pliku.

Ważne: Należy pamiętać aby w plikach Elixir, pole ”Tytuł” nie przekroczyło 34 zna-ków. W przypadku dłuższego tytułu należy oddzielić 34 znakowe ciągi znakiem |.

Dodawanie przelewów do paczki:Aby dodać przelewy do paczki należy zaznaczyć przelewy, które chcemy dodać (poprzezzaznaczenie pola wyboru danego przelewu), a następnie klinąć przycisk”Dodaj zaznaczone do paczki”. Obok przycisku znajduje się lista, z której mo-żemy wybrać czy ma być to nowa paczka lub istniejąca. W polu ”Opis referencyjny”nadajemy opis paczki. Oprócz tego możemy wybrać nową datę płatności, bądź poprzezzanznaczenie opcji, zachować oryginalną datę płatnośći. Po kliknięciu przycisku ”Dodajzaznaczone do paczki”, najpierw wyświetlane jest okno z potwierdzeniem, a po potwier-dzeniu jesteśmy przenoszeni automatycznie do opcji Lista paczek.

Przyciskiem ”Usuń zaznaczone”, możemy usunąć z listy zaznaczone przelewy.

5.4.2 Lista paczek

Tutaj wyświetlana jest lista utworzonych paczek oraz tabela z ”Historią paczek”.

24

Szczegóły paczki: Po wejściu w daną paczkę (link z datą), wyświetlana jest lista prze-lewów w paczce.

Ilustracja: Szczegóły paczki

Po zaznaczeniu pola wyboru przelewu z tej listy klikając w przycisk ”Przenieś dopaczki” przenosimy zaznaczone przelewy na listę przelewów, które możemy dodać dopaczki (opcja Do paczki). Przelewy można również z paczki usuwać (przycisk ”Usuńzaznaczone” lub w tabeli, kolumna ”Akcja” > przycisk ”Usuń”) lub usuwać całą paczkę(przycisk ”Usuń paczkę”).

W tabeli, w kolumnie ”Akcja” możemy usuwać pojedyncze przelewy z paczki lub kli-kając przycisk ”Przenieś”, utworzyć pojedynczy przelew lub przenieść dany przelew na”listę przelewów do paczki”.

Poniżej zestawienia z ilością zleceń, widoczna jest również, w rozdzieleniu na stronyLEWA, PRAWA. Tabela zawiera takie informacje jak:

- ilość wymaganych podpisów, po każdej ze stron;

- dostępna ilość podpisów, (ile podpisów pozostało do złożenia);

- już podpisanych, (ilość podpisów pozostała do złożenia);

W tym miejscu można również podpisać paczkę (jeśli nie jest podpisana i zalogowa-ny użytkownik ma uprawnienia do podpisu). Po podpisaniu paczki jeżeli użytkownik malimit dzienny, zostaje on pomniejszony o kwotę paczki.

Szczegóły paczki w historii:Historia paczek wyświetla listę dotychczas zrealizowanych paczek. Ustawiając odpowied-nią datę mamy możliwość wyświetlania tylko interesujących nas paczek. Po wejściu wdaną paczkę z historii (link z datą), wyświetlane są informacje szczegółowe paczki.

25

5.4.3 Wszystkie paczki

W tej opcji wyświetlana jest lista paczek ze statusem czy jest podpisana przez danegoużytkownika, czy nie (odpowiednio: widoczne pole zaznaczania i brak tego pola). Dodat-kowo po zaznaczeniu pola wyboru konkretnej paczki można ją w tym miejscu podpisać.

Data paczki jest aktywnym linkiem, po jego klieknięciu wyświetlana jest zawartość pacz-ki.

5.4.4 Szablony paczek

Lista zawiera wszystkie stworzone szablony paczek (utworzone w module Szablony zpojedynczych zleceń). Z szablonu paczki można utworzyć paczkę do realizacji poprzezwybranie interesującego nas szablonu (link: ”Wejdź w podgląd szablonu paczki”) i nanastępnym ekranie kliknięcie przycisku ”Utwórz paczkę”.

Ilustracja: Tworzenie paczki z szablonu

Mamy możliwość zdefinowania daty płatności. Po wykonaniu tych czynności zosta-jemy przeniesieni do ”Listy paczek”, do paczki, którą utworzyliśmy.

6 Zakładka Szablony

6.1 Lista szablonów

Lista szablonów zawiera listę wszystkich zdefiniowanych szablonów z podziałem na sza-blony zwykłych przelewów oraz zleceń stałych.

Ilustracja: Lista szablonów

26

W tym miejscu poprzez zaznaczenie konkretnych szablonów możemy dodać je do sza-blonu paczki, klikając przycisk ”Dodaj zaznaczone do szablonu paczki”. System przenosiużytkownika do Szablony > Szablony paczek (patrz rozdział Szablony paczek).

Zaznaczone szablony możemy również eksportować do pliku (przycisk ”Export do pliku”)oraz usuwać (”Usuń zaznaczone”). Przycisk ”Wyświetl wszystkie szablony”pozwala wyświetlić szablony dla wszystkich dostępnych rachunków.

W każdej tabeli w kolumnie ”Akcja” mamy możliwość usuwania przelewu orazedycji .

Na górze strony znajduje się wyszukiwarka szablonów.

6.2 Wybór szablonu

6.2.1 Standardowy

Tutaj tworzymy nowy szablon standardowy. Pola: nazwa zlecenia stałego, bank, nu-mer rachunku odbiorcy, nazwa odbiorcy, tytułem oraz kwota są polami wymaganymi dostworzenia nowego szablonu.

Ilustracja: Tworzenie szablonu standardowego

Opcja Zapisz jako zlecenie stałe wykonywane ... dnia miesiąca:

Jeżeli z listy rozwijanej zostanie wybrane 0, wówczas zostanie zapisany sza-blon, natomiast wskazanie konkretnej liczby, umożliwi utworzenie szablo-nu zlecenia stałego, wtedy wyświetlają się dodatkowe opcje:

27

- Data start, wybór z list rozwijanych miesiąca oraz roku, pozwala naokreślenie terminu rozpoczynającego wykonanie danego zlecenia stałego;

- Data końcowa, wskazanie na listach rozwijanych dnia, miesiąca orazroku, pozwala na określenie terminu kończącego wykonywanie zlecenia sta-łego;

Pod ”Datą startową” i ”Datą końcową” widnieje informacja kiedy nastąpipierwsza (najbliższa) realizacja tworzonego zlecenia stałego (”Data wyko-nania pierwszego (najbliższego) przelewu: dd-mm-rrr”).

Jeżeli data początkowa dla realizacji zlecenia została ustawiona na miesiącbieżący, wówczas pierwsza realizacja zlecenia nastąpi zadanego dnia, miesią-ca następnego, np.:”Data start” ustawiona na grudzień 2011, a zlecenie ma być wykonywanekażdego 5 dnia miesiąca, wówczas data wykonania pierwszego (najbliższego)przelewu będzie: 05-01-2012.

Uwaga: W przypadku ustawienia zlecenia stałego na dzień 31, agdy w danym miesiącu taki dzień nie istnieje - przelew zostaniezrealizowany 1-go dnia następnego miesiąca.

Ponadto formularz nowego szablonu przelewu/zlecenia stałego daje możliwość blo-kady środków tj. czy środki z konta mają być zarezerwowane na konkretne zlecenie.Dodatkowo pozwala ustawić częstotliwość realizacji danego zlecenia:

- Realizacja zlecenia stałego każdego miesiąca;

- Realizacja zlecenia stałego co dwa miesiące;

- Realizacja zlecenia stałego co kwartał;

Tworzony szablon po potwierdzeniu danych możemy od razu podpisać (w tym przy-padku tworzenie zleceń z tego szablonu nie będzie wymagało podpisu) lub podpisać gow późniejszym terminie (każde zlecenie z niego tworzone będzie wymagało zatwierdzeniajednorazowym kodem). Aby podpisać szablon później, należy w Menu > Lista sza-blonów odszukać szablon, który chcemy podpisać i kliknąć zieloną ikonę z ołówkiem”Edytuj” w tabeli w kolumnie ”Akcja”, a następnie kliknąć przycisk pod formularzem”Podpisz szablon”.

6.2.2 US

Formularz nowego szablonu dla przelewu/zlecenia stałego ”Do US”(Urzędu Skarbowego) podobnie jak w przypadku szablonu standardowego pozwala nastworzenie zlecenia stałego. Pola wymagane są takie same jak przy tworzeniu zwykłegoprzelewu do US. Przelew/zlecenie można podpisać w momencie tworzenia lub później.

28

6.2.3 ZUS

Procedura tworzenia szablonu do ZUS jest taka sama jak przy tworzeniu przelewu (patrzrozdział Zakładka Przelewy > Wybór przelewu > ZUS). Z tą różnicą, że niemamy tutaj opcji określenia daty płatności, dodawania do paczki oraz blokady środków.Pozostałe zasady zatwierdzania są takie same jak w szablonie standardowym.

6.2.4 Z pliku

W Systemie Bankowości Internetowej KIRI BS szablony do tworzenia przelewów lubzleceń stałych mogą zostać zaczytane z plików wyeksportowanych z programów księgu-jących. System obsługuje następujące formaty:

- ELIXIR;

- XML;

- Defcom 2000;

- CUI;

- VideoTel;

Aby zaczytać szablony z pliku wyeksportowanego z programu księgującego należy w opcji”Z pliku”, menu ”Wybór szablonu”, zakładki Szablony, skorzystaćz przycisku ”Przeglądaj”, co spowoduje wyświetlenie okna umożliwiającegowskazanie lokalizacji tego wyeksportowanego pliku. Po jej wskazaniu i zatwierdzeniu,operację zaczytywania szbalonów należy uruchomić przyciskiem ”Wczytaj plik z sza-blonami”. Jeśli plik nie zawiera błędów, szablony zostaną zaczytane.

Ważne: Należy pamiętać aby w plikach Elixir, pole ”Tytuł” nie przekroczyło 34 zna-ków. W przypadku dłuższego tytułu należy oddzielić 34 znakowe ciągi znakiem |.

6.3 Obsługa paczek (konta korporacyjne)

6.3.1 Szablony paczek

Wyświetlana jest taka sama lista jak w przypadku opcji Przelewy > Obsługa pa-czek > Szablony paczek z tą różnicą, że gdy wejdziemy w konkretny szablon paczki(link ”Wejdź w podgląd szablonu paczki”) mamy możliwość edycji konkretnych szablo-nów z tej paczki szablonów. Szablon możemy też tutaj podpisać (przy tworzeniu paczkiz takiego szablonu, gdy jest już podpisany, podpis nie będzie wymagany). Możliwe jestteż usunięcie całego szablonu paczki (przycisk ”Usuń szablon paczki”).

29

Ilustracja: Szczegóły szablonu paczki

7 Zakładka Kontrahenci

Funkcjonalność ta pozwala na definiowanie Odbiorców, do których często wykonywanesą zlecenia przelewów. W przeciwieństwie do szablonu przelewu, który przypisany jestdo rachunku NRB, dla którego został utworzony, Kontrahent nie jest powiązany z NRB.

7.1 Lista

Lista wyświetla zapisanych kontrahentów.Mamy możliwość zaznaczenia opcji ”Pokaż kontrahentów dla wszystkich NRB” oraz wy-szukiwać kontrahentów podając odbiorcę, NRB, nazwę lub NIP kontrahenta.Zaznaczając kontrahentów możemy ich wyeksportować do pliku (przycisk ”Export dopliku”) lub usunąć z listy (przycisk ”Usuń zaznaczone”).

Ilustracja: Lista kontrahentów

Kolumna ”Akcja” tabeli zawiera przyciski funkcyjne:

• ”Przelew” - tworzenie nowego przelewu,

• ”Usuń” - usuwanie kontrahenta za potwierdzeniem,

• ”Podpisz” - widoczny jeśli kontrahent nie jest podpisany (jeśli go podpiszemy,tworząc przelew nie będzie trzeba go już podpisywać).

Dodatkowo klikając na nazwę kontrahenta, możemy go edytować.

30

7.2 Nowy kontrahent

Nowego kontrahenta można dodawać podczas tworzenia nowego przelewu (patrz rozdziałZakładka Przelewy > Standardowy) lub w tym miejscu.

Pola wymagane do zapisania kontrahenta to: nazwa kontrahenta, numer rachunku od-biorcy oraz nazwa odbiorcy. Po poprawnym wypełnieniu wymaganych pól, wyświetlanesą wpisane dane, które należy potwierdzić przyciskiem ”Potwierdź”. Następnie mamymożliwość podpisania nowego kontrahenta lub jeśli nie - podpisać go później (przycisk”Nie podpisuj kontrahenta”).

7.3 Z pliku

Kontrahenci mogą również zostać zaczytani z wyeksportowanych plików. Obsługiwanesą następujące formaty: Elixir, XML, Defcom 2000, CUI oraz VideoTel.

Aby zaczytać Kontrahenta z wyeksportowanego pliku należy skorzystać z przycisku”Przeglądaj”, co spowoduje wyświetlenie okna umożliwiającego wskazanie lokalizacjiwyeksportowanego pliku. Po jej wskazaniu i zatwierdzeniu, operację zaczytywania należyuruchomić przyciskiem ”Wczytaj plik z kontrahentami”, co spowoduje zaczytaniekontrahentów zapisanych w pliku.

8 Zakładka Lokaty

Funkcjonalność ta umożliwa zakładanie (oraz ich zrywanie - jeśli użytkownik ma odpo-wiednie uprawnienia) lokat.

8.1 Rejestracja

Opcja ta umożliwa założenie lokaty z poziomu panelu klienta. ”Lista dostępnych lo-kat” zawiera zestawienie lokat, jakie Klient ma możliwość założenia, z takimi danymijak:

- Opis lokaty;

- Minimalna kwota, na jaką można założyć lokatę;

- Okres, na jaki jest dana lokata;

- Typ oprocentowania, czy ”Stałe” lub ”Zmienne”;

- Oprocentowanie;

Aby założyć wybraną lokatę należy kliknąć link ”Załóż lokatę”. W następnym okniewyświetlane są szczegółowe informacje dotyczące lokaty.

31

Ilustracja: Rejestracja lokaty

Mamy tu możliwość ustawienia opcji czy lokata ma być odnawiana oraz czy odsetkimają być kapitalizowane. Należy tutaj również podać kwotę lokaty (nie mniejszą niżkwota minimalna lokaty) oraz zaakceptować Regulamin (klinknięcie spowoduje jego wy-świetlenie).Po naciśnięciu przycisku ”Dalej” wyświetlane są w następnym oknie jeszcze raz wszyst-kie informacje dotyczące lokaty wraz z uzupełnionymi danymi. Możemy potwierdzić izałożyć lokatę (przycisk ”Potwierdź”) lub wycofać (przycisk ”Cofnij”) i poprawić dane.

8.2 Informacje

W tym miejscu wyświetlana jest lista założonych lokat (po założeniu lokaty systemprzenosi nas na tę listę). Można tutaj sprawdzić jej status (kolumna ”Status” w tabeli)zakładania: oczekująca na założenie, założona, lokata nie została założona. Informacje olokatach dotyczą tylko tych, ktore zostały założone w systemie KIRI (dotyczy równieżhistorii).

8.3 Historia

Tutaj wyświetlana jest historia zakładanych lokat. Historię możemy wydrukować (przy-cisk ”Drukuj”) pod tabelą.

9 Zakładka Historia

Ta funkcjonalność umożliwa wgląd we wszystkie operacje na rachunku zarówno z dniabieżącego jak i z dni poprzednich. Ponadto pozwala podejrzeć blokady kartowe orazhistorię doładowań.

9.1 Operacje z dnia

Ekran wyświetla operacje zrealizowane w dniu bieżącym. Informacje te są aktualizowanezawsze po zalogowaniu do systemu.

Formatka ”Lista operacji na rachunku z dnia bieżącego (rrrr-mm-dd gg:mm:ss),

32

informacje dodatkowe”, zawiera takie dane jak:

- Nr dok., numer pod jakim dana operacja została zaksięgowana;

- Nadawca/Odbiorca;

- Treść/Tytułem;

- Obroty;

- Saldo, jakie było po zaksięgowaniu danej operacji ;

Pod zestawieniem operacji z danego dnia znajduje się tabela z ogólnym podsumowaniemkwot: Uznań oraz Obciążeń.

Po operacji ”Zamknięciu dnia” w Banku, operacje z dnia bieżącego przechodząna listę „Historii” i stają się dostępne w pozostałych opcjach menu zakładki„Historia”.

9.2 Od daty do daty

W tej opcji ustawienie konkretnych dat - od dnia do dnia (można je wybrać z ka-lendarza, który pojawia sie po kliknięciu w pole do wprowadzania daty, lub wpisaćręcznie), pozwala na wyszukanie operacji z zadanego przedziału czasowego.Nad tabelą z listą wyników, można dodatkowo wskazać jaki zakres historii operacji

ma być wyświetlony:

- Historia uznań;

- Historia obciążeń;

- Cała historia;

Tabela z zestawieniem wyników wyszukiwania zawiera takie dane jak:

- Data, kiedy dana operacja została zrealizowana;

- Zaznacz wszystkie, pozwala na zaznaczenie wszystkich lub wybranych ope-racji na zestawieniu;

- Nadawca/Odbiorca;

33

- Treść;

- Obroty;

- Saldo, jakie było po zaksięgowaniu danej operacji ;

- Operacja, pozwala zapisanie z danej operacji ”Kontrahenta” lub”Szablonu”;

Rezultat wyszukiwania - zarówno cały lub wybrane operacje, wydrukować albo po-brać, w którymś z następujących formatów:

.pdf, .HTML lub .txt

Kliknięcie, w któryś z aktywnych linków w zestawiniu spowoduje pojawienie się okna zpytaniem czy pobrać plik: ”Operacje z dnia Nr dok ....\RRRR-MM-DD”, zawierającyelektroniczne potwierdzenie realizacji przelewu.

Plik jest pobierany w domyślnie ustawionym w opcji ”Mój profil” » ”Ustawienia” »pkt. 4 ”Konfiguracja podglądu historii przelewów”, trybie wyświetlania (Graficznym -PDF, Graficznym - HTML lub Tekstowym - TXT).

9.3 Ile dni wstecz

Wyświetla listę operacji z zadanej ilości dni liczonej od daty z poprzedniego dnia. Podob-nie jak w przypadku opcji „Od daty do daty”, efekt wyszukiwania można wydrukować- cały/wybrane operacje albo pobrać.

Kliknięcie, w któryś z aktywnych linków w zestawieniu spowoduje pojawienie się oknaz pytaniem czy pobrać plik: ”Operacje z dnia Nr dok ....\RRRR-MM-DD”, zawierającyelektroniczne potwierdzenie realizacji przelewu.

Plik jest pobierany w domyślnie ustawionym w opcji ”Mój profil” > ”Ustawienia” >pkt. 4 ”Konfiguracja podglądu historii przelewów”, trybie wyświetlania (Graficznym -PDF, Graficznym - HTML lub Tekstowym - TXT).

9.4 Wyszukiwanie

Klient ma możliwość wyszukania konkretnych operacji ze wskazanego okresu czasu, napodstawie konkretnego parametru (wybranego z listy rozwijanej).Rezultaty wyszukiwania przedstawione są na ”Liście operacji na rachunku - wyniki wy-szukiwania”:”Przelewy przychodzące” oraz ”Wpłaty własne” wyświetlane są w kolorze nie-bieskim.

34

”Przelewy wychodzące” oraz ”Prowizje i opłaty” wyświetlane są nazielono.

9.5 Wyciągi

Funkcjonalność ta daje możliwość sporządzenia wyciągów operacji z danego rachunku wzadanym przedziale czasowym lub z konkretnego, wskazanego dnia.

Po zatwierdzeniu kryteriów, na ekranie wyświetlą się dwie listy:

1. Dane wyciągów;

2. Lista wyciągów;

”Dane wyciągów zawiera:

- dane Banku;

- dane Osobowe, właściciela rachunku

oraz informacje dotyczące rachunku:

- numer rachunku;

- rodzaj, np. ROR;

- walutę;

- stopę % na dzień wystawienia;

- saldo początkowe i końcowe;

Natomiast ”Lista wyciągów” wyświetla wyciąg z listą operacji ze wskazanego prze-działu czasowego, z takimi informacjami jak:

- Data księgowania;

- Data waluty;

35

- Nr dokumentu;

- Opis operacji;

- Kwota operacji;

- Saldo, jakie było po zaksięgowaniu operacji ;

Wyciąg można wydrukować wybierając ikonę drukarki „Przygotuj wydruk” (w pra-wym, górnym rogu) lub wyeksportować do jednego z dostępnych formatów:

.mt940 / .csv / .pdf

9.6 Blokady Kartowe

Tutaj wyświetlana jest lista operacji kartowych, które spowodowały blokadę środków nakoncie.

Zestawienie operacji kartowych powodujących blokadę środków przedstawione jest wtabeli ”Lista operacji kartowych”.

36