JEREMIE FSEREGIONE SICILIANA

JEREMIE HOLDING FUND FESR

SICILIA

 

   

Cos’è JEREMIE

L’Iniziativa JEREMIE (Joint European Resources for Micro to Medium Enterprises - Risorse europee congiunte per le piccole e medie imprese) offre agli Stati membri dell’UE, mediante le rispettive Autorità di gestione nazionali e regionali, l’opportunità di utilizzare parte dei Fondi strutturali ricevuti dall’Unione europea (UE) per migliorare l’accesso al finanziamento delle piccole e medie imprese (PMI), attraverso soluzioni e prodotti di ingegneria finanziaria quali le partecipazioni al capitale d’impresa, prestiti o garanzie disponibili tramite un Fondo di partecipazione a carattere rotativo.

JEREMIE è un’iniziativa congiunta della Commissione Europea (CE) e del Fondo europeo per gli investimenti (FEI), istituzione del Gruppo Banca Europea per gli Investimenti (BEI).

In data 30 novembre 2009 la Regione Siciliana ha sottoscritto un Accordo per la costituzione di un Fondo di partecipazione con il Fondo Europeo degli Investimenti (FEI) con il quale tra l’altro si incarica il FEI della gestione del Fondo di Partecipazione JEREMIE, della definizione della Strategia di Investimento e Pianificazione, della definizione delle regole circa la rendicontazione, il monitoraggio e il controllo del Fondo di Partecipazione JEREMIE, della previsione della modalità di disinvestimento del Fondo di Partecipazione JEREMIE, della previsione della modalità per la liquidazione del Fondo di Partecipazione JEREMIE, ivi incluso il reimpiego delle risorse rese al Fondo di Partecipazione JEREMIE ad esito dalle Operazioni con gli Intermediari Finanziari.

Il Fondo Europeo per gli Investimenti

Istituzione finanziaria “Tripla A” con status di banca multilaterale di Sviluppo

Istituzione finanziaria europea specializzata in PMI:attraverso operazioni in capitale di rischio (fondo-di fondi), e garanzie a favore portafogli di crediti e operazioni diingegneria finanziaria.

AAA (Standard & Poor’s)Aaa (Moody’s)AAA (Fitch)

MDB status, 0% Ponderazione del rischio

Capitale sociale : EUR 3md EIB: 61 %UE: 29 %Istit. Finanziarie: 9 %

Staff, Cultura and ValoriIstituzione leader in mercati di nicchiaReattiva alle mutevoli condizioni di mercato

Azionariato del FEI :

Banca Europea per gli Investimenti: Azionista di maggioranza (61%) Azionisti BEI: 27 Stati Membri UE Capitale sottoscritto: EUR 165md Prestiti accordati: EUR 291bn 2008, prestiti accordati EUR 48bn

Unione Europea rappresentata dalla Commissione Europea (29%)

31 istituzioni finanziarie pubbliche e private in 17 stati (9%)

Austria 54Belgium 68Bulgaria 2Cyprus 4Czech Republic 35Denmark 93Estonia 6Finland 104France 707Germany 532Greece 16Hungary 13Ireland 89Italy 257Latvia 40

EU 27

EFTA/EEA

EU Candidate Countries

Lithuania 41Luxembourg 32Malta 8Netherlands 109Norway 34Poland 55Portugal 59Romania 28Slovakia 5Spain 285Sweden 250Switzerland 56Turkey 118United Kingdom 1037Other & Non EU 468

EUR m

Il portafoglio del FEI nel capitale di rischioAttività al 31.12.2011: EUR 4.9md di impegni

netti

EU 27

EFTA/EEA

EU Candidate Countries

Other Countries

Austria 294Belgium 367Bulgaria 145Cyprus 1Czech Republic 141Denmark 244Estonia 16Finland 212France 1790Germany 1122Greece 84Hungary 55Ireland 3Italy 4580Latvia 37

Lithuania 40Malta 1Netherlands 736Norway 7Poland 488Portugal 243Romania 53Serbia 50Slovakia 25Slovenia 89Spain 1542Sweden 359Turkey 183United Kingdom 400Other & Pan EU 476

EUR m

Il portafoglio del FEI: garanzie e finanza strutturata: Attività al 31.12.2011 in mEUR

Perché JEREMIE

Utilizzo del FESR o del FSE per migliorare l’accesso al finanziamento per PMI;

Diminuire l’uso del “fondo perduto”;

Rafforzare la flessibilità di gestione di strumenti di ingegneria finanziaria che siano durevoli e ”rotativi”;

Effetto leva: attirare altre fonti di finanziamento (BEI, fondi nazionali, regionali, finanziamenti bancari, ecc.);

Nozione di Holding Fund: nuova, è basilare in JEREMIE; HF investe in Intermediari Finanziari che operano nei diversi segmenti di mercato: VC, garanzie, micro-credito, ecc...;

Procedure semplificate, grazie al sistema HF;

Delega di attività ad un esperto neutrale per la selezione degli Intermediari Finanziari, monitoraggio e rendicontazione alla Commissione.

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Uno sguardo a JEREMIE

Paese-Regione

Data

Ammont. del Fondo di Part.(EUR m)

N. di Manifest. d’Int. previste

N. di Manif. d’Int.pubb.

N. di operazioni previste

N. di operazioni

firmate

Amm. firmati

(EUR m)

Grecia200

7250 4 4 11 3 90

Romania200

8100 3 3 4 2 63

Lettonia200

891.5 3 2 6 5 78.7

Lituania200

8210 5 5 12 8 118

Slovacchia200

8100 5 1 6 - -

Languedoc -Roussillon

2008

30 4 4 3 3 27

Campania200

890 3 3 2 1 70

Cipro200

920 2 2 2 2 18

Bulgaria200

9199 5 5 9 5 78.4

Sicilia200

960 2 2 2 - -

Malta201

010 1 1 1 1 8.8

Sicilia FSE201

015 1 - 1 - -

Calabria201

145 1 - 2 - -

TOTAL 1 220,5 39 32 61 30 551.9

JEREMIE: la struttura

Fondi Strutturali

FESR

Holding Fund

Comitato d’investimento

Intermediari finanziari

PMI Microcredito

Portafoglio di strumenti di mercato creati per rispondere al bisogno di accesso ai finanziamenti per PMI

COSA E’ STATO FATTO L’Iniziativa JEREMIE si rivolge agli intermediari finanziari e non

direttamente alle PMI. JEREMIE offre agli intermediari finanziari prodotti specifici per le PMI. Questi

intermediari finanziari erogano alle PMI (i beneficiari finali) prestiti e partecipazioni al capitale d’impresa. È da notare che l’Iniziativa JEREMIE non concede contributi a fondo perduto per le PMI.

Conformemente alla “Strategia di Investimento” predisposta dalla Regione Siciliana nell’ambito dell’Iniziativa JEREMIE, sono state individuate due tranches di risorse con l’obiettivo di sostenere la crescita e la competitività del sistema imprenditoriale siciliano, sia con riferimento al comparto delle piccole e medie imprese sia verso il target specifico dell’artigianato e del commercio al dettaglio.

Il FEI ha curato la predisposizione e la gestione di bandi per la selezione degli intermediari finanziari cui affidare le risorse JEREMIE.

Su questa modalità generale di azione, la Regione Siciliana ha esercitato un’azione di indirizzo generale e di controllo.

Nello specifico, il FEI ha selezionato e concluso accordi operativi con BNL gruppo Paribas per i prestiti delle PMI e con UniCredit che curerà i microprestiti.

109 milioni destinati al Funded Risk Sharing per le Piccole e Medie Imprese

Le PMI interessate potranno fare domanda presso gli sportelli di BNL per accedere a prestiti agevolati per un plafond complessivo pari ad EUR 109 milioni.

I beneficiari dei prestiti saranno le Piccole e Medie Imprese ed in modo particolare le “PMI innovative”, attive in settori quali le tecnologie informatiche, l’automotive, le biotecnologie, l’agro-alimentare, il risparmio energetico e le energie rinnovabili. L’elenco dei settori, tuttavia, ha valore puramente indicativo.

I finanziamenti consisteranno in prestiti (40% da parte di JEREMIE e 60% da parte di BNL) per un ammontare max. di 400.000 Euro per singola impresa. Avranno una durata di massima di 8 anni per il rimborso e saranno volti a finanziare sia l’attivo fisso sia, in parte, il circolante (se legato ad un progetto di espansione).

La quota di co-finanziamento JEREMIE non richiederà interessi e le PMI potranno quindi beneficiare di finanziamenti a tassi particolarmente vantaggiosi.

16 milioni destinati al Funded Risk Sharing per il Microcredito Le micro-imprese interessate potranno rivolgersi ad UniCredit attraverso

una domanda che sarà oggetto di valutazione da parte dell’Istituto di credito e, qualora selezionati, verrà stipulato con la Micro-impresa un contratto di mutuo per il finanziamento dell’iniziativa presentata.

I beneficiari finali dei finanziamenti così creati, per complessivi 16,2 milioni di euro (di cui 45% da parte di JEREMIE e 55% da parte di UniCredit), saranno imprenditori attivi soprattutto nei settori dell’artigianato e del commercio al dettaglio.

Lo strumento prevede prestiti di entità massima pari a 25.000 euro, rimborsabili in 4 anni, per il finanziamento dell’attivo fisso e del circolante (collegato all’investimento).

Non potranno essere oggetto di finanziamento attraverso lo strumento JEREMIE le seguenti attività: social housing, formazione professionale, ri-allocazione professionale, acquisto di beni di consumo o di oggetti casalinghi, spese legate a risarcimenti di danni.

Lo strumento prevede la condivisione del rischio tra risorse JEREMIE e risorse di UniCredit; la quota di co-finanziamento JEREMIE non richiederà interessi e le Micro Imprese artigiane e attive nel commercio al dettaglio potranno quindi beneficiare di finanziamenti a tassi particolarmente vantaggiosi.

Strumento “Funded Risk Sharing” per PMI e microcredito

Struttura:

FondiIF

FondiIF

FondiJEREMIEFondi

JEREMIE

Risorsecombinate

Risorsecombinate

PMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / microPMI / micro

Strumento Funded Risk Sharing per le Piccole e Medie Imprese

Obiettivi:

Ottenere un effetto di leva con i Fondi Strutturali

Fornire copertura di rischio, liberare capitale economico e regolamentare a condizioni favorevoli

Creare un prodotto ad alto valore aggiunto appetibile per gli IF (banche)

Stimolare la fornitura di credito per le PMI

Strumento Funded Risk Sharing per le Piccole e Medie Imprese

Obiettivi:

Sostenere e facilitare il finanziamento di micro-business

Sviluppare il microcedito

Particolare attenzione all’impresa sociale e all’inclusione sociale

Fornire liquidità alle Istituzioni di Microfinanza

Condividere il rischio su un portafoglio di prestiti

Creare strumenti di finanziamento duraturi