Manual Unicredit

8/20/2019 Manual Unicredit

1/32

UniCredit ŢiriacGheţarilor 23-35Sector 1, Bucureşti

Tel.: +4 021 200 20 20

[email protected] [email protected]

Online B@nking & BusinessNet


2/32

- 2 -

- Cuprins -

1. INFORMAŢII GENERALE ..................................................................... ........................................ 4

1.1. PENTRU ÎNCEPUT – CONECTAREA ...................................................................................................5 1.2. CERINŢE ..........................................................................................................................................7 1.3. ORE LIMITĂ .....................................................................................................................................7 1.4. SECURITATE ....................................................................................................................................7 1.5. COMISIOANE ...................................................................................................................................7

2. INFORMAŢII CONTURI.................................................................................................................8

2.1. CONTURI .........................................................................................................................................8 2.1.1. Vedere de ansamblu ..................................................................... ............................................ 8 2.1.2. Istoric ............................................................... .................................................................. ......9 2.1.3. Extrase (MT940)* ..................................................................................................................10 2.1.4. Extras intermediar* ...............................................................................................................10 2.1.5. Cash management*...................................................... .......................................................... 10

2.2. CARDURI .......................................................................................................................................11 2.2.1. Istoric Carduri .......................................................................................................................12 2.2.2. Rambursare............................................................................................................................12 2.2.3. 3D Secure...............................................................................................................................12 2.2.4. Descarcă raport ........................................................ ............................................................. 12

2.3. CREDITE ........................................................................................................................................13

3. PLĂŢI................................................................................................................................................14

3.1. PLATI IN LEI ............................................................... .............................................................. ....15 3.1.1. Standard.................................................................................................................................16 3.1.2. Trezorerie...............................................................................................................................16 3.1.3. Transfer intern .......................................................................................................................17 3.1.4. Pl ăţ i speciale..........................................................................................................................17

3.2. PLĂŢI ÎN VALUTĂ ..........................................................................................................................17 3.2.1. Standard.................................................................................................................................18 3.2.2. Transfer intern .......................................................................................................................19 3.2.3. Schimb valutar .......................................................................................................................19

3.3. IMPORT ŞI UPLOAD ........................................................................................................................19 3.3.1. Import.....................................................................................................................................20 3.3.2. Upload....................................................................................................................................20

3.4. ORDINE DE PLATĂ PROGRAMATE...................................................................................................21 3.4.1. Vedere de ansamblu ..................................................................... .......................................... 21 3.4.2. OP Programat domestic sau de buget....................................................................................21 3.4.3. OP Programat în valut ă .........................................................................................................22

3.5. AUTORIZĂRI DIRECT DEBIT............................................................................................................22 3.5.1. Vedere de ansamblu ..................................................................... .......................................... 22 3.5.2. Direct debite diverse ................................................................. ............................................. 22 3.6. BENEFICIARI ŞI ŞABLOANE ............................................................................................................23

4. DEPOZITE LA TERMEN ............................................................ .................................................. 24

4.1. VEDERE DE ANSAMBLU .................................................................................................................24 4.2. CONSTITUIRE.................................................................................................................................24 4.3. A NULARE ......................................................................................................................................25 4.4. SOLICITARE DE DESCHIDERE A UNUI CONT NOU ............................................................................25

5. SEMNĂTUR Ă ..................................................................................................................................26


3/32

- 3 -

6. INFORMAŢII...................................................................................................................................27

6.1. ARHIVA .........................................................................................................................................27 6.2. JURNALUL DE ACTIVITATE.............................................................................................................28 6.3. DESCARCARE FISIERE ....................................................................................................................28 6.4. ALTE INFORMAŢII (LINKURI CĂTRE WEBSITE-UL PRINCIPAL).........................................................28

7. MESAJE............................................................................................................................................29

8. NOTIFICĂRI....................................................................................................................................30

9. SETĂRI ............................................................... ............................................................... ...............31

9.1. FAVORITE......................................................................................................................................31 9.2. GENERALE.....................................................................................................................................31 9.3. BANCARE ......................................................................................................................................31

10. IEŞIRE ............................................................. ................................................................ ...............31

11. ASISTENŢĂ, HELPDESK ŞI CONTACT ...................................................... ............................ 32

* Funcţionalitate disponibilă numai pentru BusinessNet Pro


4/32

- 4 -

1. Informaţii generale

UniCredit Ţiriac Bank România ofer ă clienţilor săi o aplicaţie modernă de Internet Banking in trei variante adaptatetipului de client şi nevoilor acestuia:

Online Banking pentru persoane fizice.Business Net Basic pentru companiile mici şi mijlocii.Business Net Professional pentru corporaţii.

Aplicaţia este disponibilă 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână şi ofer ă următoarele funcţii:

Soldul contului - soldul în timp real pentru toate conturile administrateIstoricul tranzacţiilor - istoricul tranzacţiilor cu posibilitatea de a filtra, imprima şi exportaCarduri - informaţii despre carduri de credit/debit, istoricul tranzacţiilor, tranzacţiile rezervateCredite - informaţii detaliate despre creditePlăţi - plati domestice, transferuri interne şi plăţi externePlăţi speciale - plăţi către diver şi furnizori de servicii, ordine de plată programateSchimburi valutare - cumpărare şi vânzare de valută Importul pachetelor de plati - procesare de loturi de ordine de plataExport de informaţii - exportul diferitelor informaţii sub formă de fişiere text CSV1 Tipărire - majoritatea funcţiilor sunt prevăzute cu un buton de tipărire şi informaţiile sunt

exportate sub formă

de fişier PDF2 care poate fi salvat sau tip

ărit

Arhiva ordinelor - istoricul detaliat al tuturor ordinelor semnateTipărire DIE / DPE - formulare necesare conform Regulamentului ValutarDepozite la termen - crearea, prelungirea şi anularea depozitelor la termenDirect debit - semnarea de autorizării de direct debit (mandate)Semnături - ordinele trebuie semnate cu dispozitivul de securitate digipass (scheme de semnaturi

multiple disponibile prin aplicatie)Informaţii - directionare catre informaţii financiare pe site-ul bănciiJurnal - toate actiunile utilizatorilor sunt monitorizate şi arhivate şi se pot consultaMesaje - comunicare cu banca în sistem Inbox/OutboxNotificări - notificări prin e-mail privind evenimente predefinite

Asistenţă (HelpDesk) - disponibil de luni până vineri între orele 08:00-20:00

Tel. +40 (0) 21 – 200 20 20

E-mail [email protected] [email protected]

1

CSV=fişier cu separatori. Separatorul folosit este ”;” 2 PDF= pentru a citi astfel de fişiere, vizitaţi www.acrobat.com şi descărcaţi „free adobe acrobat reader”.


5/32

- 5 -

1.1. Pentru început – Conectarea

Vă rugăm, salvaţi această adresă în agenda dvs. de adrese favorite:

https://ro.unicreditbanking.net

Pentru a folosi aplicaţia, utilizatorul trebuie să aibă un nume de utilizator şi un dispozitiv de securitate digipass careofer ă coduri de securitate.

Înainte de conectare şi oricând apoi în aplicaţie, utilizatorul poate alege între limba română sau engleză.

Ziua şi ora ultimei conectări reuşite apar în colţul dreapta sus al ecranului ca metodă de monitorizare a accesării.

Nu scrieţi şi nu păstraţi codul PIN3 împreună cu dispozitivul de securitate digipass. Nu introduceţi niciodată PIN-ul dispozitivului digipass sau al cardului dumneavoastr ă ca şi cod de securitate.

Aplicaţia face diferenţă între literele mari şi mici în cazul numelui utilizatorului, iar un cod desecuritate este valabil numai 30 de secunde de la generare.

De asemenea:

• Dispozitivul digipass se blochează fizic după introducerea succesivă a trei coduri PIN invalide. Deblocareaeste posibilă numai dacă utilizatorul se prezintă la cea mai apropiată sucursală UniCredit Ţiriac.

• Numele utilizatorului se blochează dacă este folosit de trei ori consecutiv cu coduri de securitate invalide sau expirate. Deblocarea este posibilă numai prin contactarea echipei HelpDesk.

• Dispozitivul digipass este înregistrat pe „lista neagr ă” de către serverul băncii dacă este folosit de trei oriconsecutiv cu nume de utilizator invalid. Deblocarea este posibilă numai dacă utilizatorul se prezintă lacea mai apropiată sucursală UniCredit Ţiriac.

• Pagina de acces expir ă, de asemenea, dacă nu este introdus nici un nume de utilizator cu cod desecuritate in maxim 15 minute de la accesare.

3 PIN=codul numeric pentru pornirea dispozitivului de securitate digipass


6/32

- 6 -

Funcţionarea dispozitivului de securitate digipass:

Modelul DP270

• Apăsaţi tasta ◄ şi simultan tasta pentru a porni dispozitivul• Dacă mesajul este :

o PIN dispozitivul aşteaptă introducerea pin-uluio NEW PIN dispozitivul aşteaptă definirea unui pin nou. (acesta trebuie confirmat la

mesajul PIN CONF)o FAIL x s-a introdus un pin gresit de x ori. Apăsaţi tasta ◄ şi introduceţi pin-ul

corect.o LOCK PIN dispozitivul este blocat după introducerea consecutivă a 3 pin-uri greşite.

Dispozitivul poate fi deblocat numai la o filială a băncii.

• Pentru a schimba pin-ul trebuie să porniţi dispozitivul cu pin-ul curent şi apoi să ţineţi apăsată tasta ◄ până apare mesajul NEW PIN.

Modelul DP300

• Apăsaţi tasta ◄ pentru a porni dispozitivul• Dacă mesajul este :

o PIN dispozitivul aşteaptă introducerea pin-uluio NEW PIN dispozitivul aşteaptă definirea unui pin nou. (acesta trebuie confirmat la

mesajul PIN CONF)o FAIL x s-a introdus un pin gresit de x ori. Apăsaţi tasta ◄ şi introduceţi pin-ul

corect.o LOCK PIN dispozitivul este blocat după introducerea consecutivă a 3 pin-uri

greşite. Dispozitivul poate fi deblocat numai de un reprezentant al băncii.

• Pentru a schimba pin-ul trebuie să porniţi dispozitivul cu pin-ul curent şi apoi să ţineţi apăsată tasta ◄ până apare mesajul NEW PIN.


7/32

- 7 -

1.2. Cerinţ e

Pentru a opera cu succes aplicaţia, sistemul utilizatorului trebuie să îndeplinească următoarele cerinţe.

Sisteme de operare şi browsere suportate:

• Windows (XP/2000 sau mai nou) / IE 6.0 sau mai nou• Windows (XP/2000 sau mai nou) / Firefox 1.5 sau mai nou• Linux / Firefox 1.5• Mac / Firefox 1.5

Toate ferestrele aplicaţiei sunt optimizate pentru o rezoluţie a ecranului de 1024x768 cu dimensiune normală ascrisului.

Parametri browser: activează “Session Cookies”activează “JavaScript”permite pop-up din site-ul “ro.unicreditbanking.net”

Parametri firewall: activează “Secure HTTP” (deschide portul 443 SSL spre afar ă)

Java Runtime Environment este necesar dacă utilizatorul selectează upload/download prin java applet.

1.3. Ore limit ă Procesarea tranzactiilor se face in functie de orele limita, diferite in functie de tipul operatiunii.

Pentru lista curentă a orelor limită, accesati meniul INFORMATII / ORE LIMITA PROCESARE.

1.4. Securitate

• Accesul şi semnătura se pot face numai cu codurile de securitate de unică folosinţă furnizate dedispozitivul de securitate digipass.

• Codurile de securitate expir ă în 30 de secunde de la generare.• Dispozitivul digipass este operabil numai prin introducerea unui cod PIN.• Comunicarea implică tehnologie secure https cu cheie pe 128 de biti pentru o securitate optimă şi un nivel

înalt de confidenţialitate• Accesările cu succes pot fi notificate prin e-mail ca un mijloc de monitorizare•

Încercările nereuşite de conectare declanşează diverse mecanisme de blocare pentru securitate• Sesiunea de browser expir ă în 15 minute fiind necesar ă o nouă autentificare• Accesul către conturi poate fi restricţionat individual

1.5. Comisioane

Pentru lista actuală de comisioane, vă rugăm să contactaţi ofiterul dvs. de cont sau cea mai apropiată sucursală UniCredit Ţiriac


8/32

- 8 -

2. Informaţii conturi

Ofer ă într-o formă comprehensivă cele mai importante informaţii despre conturile deschise la UniCredit Ţiriac. Toatesumele debitate sunt afişate cu culoarea roşie şi cu semnul minus.

2.1. Conturi2.1.1. Vedere de ansamblu

Vederea de ansamblu a conturilor afişează soldul, descoperitul de cont şi fondurile disponibile

4

pentru toate conturileadministrate, grupat după tipul contului.

• Conturi curente Lista conturilor curente• Conturi de depozit Lista conturilor de depozit• Credite & alte conturi Lista creditelor şi a altor tipuri de cont• Istoric sold Istoricul tranzacţiilor pentru contul selectat5

Daţi click pe orice cont şi apoi pe Detalii financiare ( ) pentru a afişa detaliile contului inclusiv diversele rezervări desume. Există, de asemenea, posibilitatea de a denumi contul respectiv şi de a-l salva (Numele ), numele fiindfolosit ulterior în toate referirile la contul respectiv.

Apăsând butonul situat în partea dreaptă a contului, deschideţi istoricului contului respectiv.

4

Fonduri disponibile = Sold curent + Descoperitul de cont5 contul favorit implicit. Pentru a schimba contul favorit, apăsaţi butonul Preferinţe conturi


9/32

- 9 -

2.1.2. Istoric

Această funcţie a meniului ofer ă criterii avansate de căutare pentru filtrarea volumului de tranzacţii.

Pentru a efectua căutarea, selectaţi mai întâi contul, apoi perioada fie ca număr de zile trecute, fie ca interval precizat în forma „de la ... la” ( ). Pentru a deschide criteriile de căutare avansată, apăsaţi pe butonul . Căutare avansată sepoate aplica contului beneficiarului, sumei ca interval şi detaliilor tranzacţiei.

Completaţi orice criteriu şi apăsaţi butonul .Rezultatul afişat este limitat la maximum 1000 de înregistr ări.Pentru a şterge criteriile de căutare, apăsaţi butonul .

Lista rezultată conţine în partea de jos un sumar al tranzacţiilor, inclusiv:

• Numărul şi totalul încasărilor• Numărul şi totalul plăţilor• Numărul şi totalul tranzacţiilor• Soldul de la inceputul si sfarsitul intervalului selectat (daca selectia a fost realizata fara a folosi alte criterii

decat data tranzactiei)

Pentru a tipări lista rezultatelor, apăsaţi butonul situat în partea de sus dreapta a ecranului. Tipărirea se face întotdeauna prin intermediul unui fişier PDF care poate fi salvat ca atare sau imprimat.

Pentru a exporta lista de rezultate, apăsaţi butonul situat în partea de jos a listei. Lista va fi disponibilă pentrudescărcare sub formă de fişier CSV.

Daţi click pe orice tranzacţie din listă pentru a vizualiza detaliile sale. Aceste detalii pot fi tipărite folosind acelaşibuton .

Listarea dispoziţiilor de încasare în valută poate fi f ăcută apăsând butonul . Acest buton funcţionează numai pentru încasări de valută.


10/32


11/32

- 11 -

2.2. Carduri

Această funcţie din meniu ofer ă o vedere de ansamblu asupra tuturor cardurilor detinute la UniCredit Ţiriac, si esteimpartita in 3 rubrici:

•

Carduri de debit - toate cardurile de debit• Carduri de credit - carduri de credit pentru care s-a solicitat vizualizarea (inclusiv toate cardurilesuplimentare)

• Istoric - istoricul tranzacţiilor pentru cardul selectat7 (cardul şi perioada implicită se pot alegeprin butonul )

7 Cardul favorit implicit. Pentru a schimba cardul favorit, apăsaţi butonul


12/32

- 12 -

2.2.1. Istoric Carduri

Această funcţie din meniu ofer ă criterii avansate de căutare pentru a filtra tranzacţiile efectuate cu cardul.

Pentru a căuta, mai întâi selectaţi cardul, apoi selectaţi perioada de timp fie ca număr de zile trecute, fie ca intervalde timp specificat „de la ... la” ( ). Pentru mai multe crtierii de cautare, apăsaţi butonul . Criteriile de căutareavansate permit căutarea unei sume „de la ... la” şi căutarea unui text în detaliile tranzacţiei.

Literele T si R din dreptul tranzacţiilor ne indică dacă tranzacţia respectivă a fost debitată deja din cont (marcată cuT) sau daca este înca în rezervare (marcată cu R). Pentru orice tranzacţie efectuată cu cardul, iniţial se face orezervare pe cont a sumei respective, urmând ca ulterior să se debiteze efectiv din cont şi să apar ă pe extrasul dinziua respectivă.

Completaţi orice criteriu

şi ap

ăsaţi butonul .

Rezultatul afişat este limitat la maximum 200 de înregistr ări.Pentru a şterge criteriile de căutare, apăsaţi butonul .

2.2.2. Rambursare

Această funcţie a fost conceputa pentru a uşura procesul de decontare a rambursărilor pentru cardul de creditdeţinut. Când este selectată, această funcţie întocmeşte un ordin de plată standard, în care este deja completatcontul de rambursare.

2.2.3. 3D Secure

Acest meniu asigur ă accesul spre pagina de înrolare a cardurilor în sistemul 3D Secure. Inrolarea cardului ofer ă unnivel superior de protecţie împotriva fraudelor electronice, cumpăr ăturile virtuale devenind astfel mai sigure. Puteţiplăti online bunurile şi serviciile, în condiţii de maximă siguranţă, pe baza unei tehnologii dezvoltate de VisaInternational şi MasterCard. Înrolarea se efectuează pe un site partener al UniCredit Ţiriac.

2.2.4. Descarcă raport

Acest meniu, disponibil în Online Banking, ofera posibilitatea descarcarii unui raport continand tranzactiile efectuatecu carduri de credit emise de UniCredit Ţiriac Bank. Raportul contine tranzactiile operate in ultimele trei luni (nu suntincluse tranzactiile efectuate in luna curenta).


13/32

- 13 -

2.3. Credite

Această funcţie a meniului ofer ă o vedere de ansamblu a conturilor de credit.

Selectând un rând se ajunge la vizualizarea detaliilor creditului. În func ţie de tipul de credit, sunt afişate diverseinformaţii cum ar fi:

• Suma iniţială a creditului

•

Soldul curent• Data de deschidere

• Rata dobânzii

• Suma restantă

• Data tragerii

• Scadenţa următoare / ultima scadenţă

• Planul de rambursare

Ex. de credit personal


14/32

- 14 -

3. Plăţi

Ordinele de plată se pot creea în mai multe moduri. Fiecare ordin nou poate fi introdus manual sau cu ajutorulinformaţiilor salvate anterior. Toate procedurile descrise mai jos se aplică şi în cazul plăţilor domestice şi în cazulplăţilor externe.

Pentru a introduce manual un nou ordin, utilizatorul trebuie să completeze cel puţin toate câmpurileobligatorii8.

Odată completate, detaliile beneficiarului (cont, nume, adresă, cod fiscal) pot fi salvate în lista de beneficiari ( ) prinatribuirea unui nume scurt şi apasarea butonului situat în partea de jos a ecranului.

Dacă mai mulţi utilizatori au acces la un cont pentru a efectua plăţi, beneficiarii pot fi partajaţi prin selectareaatributului public în loc de privat.

Lista de beneficiari poate fi administrată ulterior în meniul Plăţi-Listă beneficiari.

Odată completate, câmpurile aferente beneficiarilor plus detaliile privind plata (sumă şi detalii) pot fi salvate în lista desabloane ( ) prin atribuirea unui nume scurt şi apasarea butonului situat în partea de jos a ecranului.

Dacă mai mulţi utilizatori au acces la un cont pentru a efectua plăţi, şabloanele pot fi partajate prin selectareaatributului public în loc de privat.

Lista de şabloane poate fi administrată ulterior în meniul Plăţi-Listă şabloane.

Pentru a introduce un nou ordin de plată cu ajutorul informaţiilor salvate anterior, utilizatorul are ladispoziţie trei opţiuni:

• Selectarea beneficiaruluio Clic pe şi selectareo Click pe butonul , căutare beneficiar şi selectare

• Selectarea şablonuluio Clic pe şi selectareo Click pe butonul , căutare şi selectare

• Selectarea unui ordin de plată vechi din meniul Informaţii-Arhivă şi click pe butonul .

După selectarea fie a beneficiarului, fie a şablonului de plată sau la refolosirea unei plăţi mai vechi, utilizatorul trebuiesă actualizeze câmpurile obligatorii (daca este cazul) şi să salveze noul ordin.

8 campurile obligatorii sunt marcate printr-un asterisc roşu ” ”


15/32

- 15 -

Salvarea se poate face în trei moduri:

• salvează ordinul şi trece la folderul de semnături

• salvează ordinul şi pregăteşte un nou ordin de acelaşi tip

• salvează ordinul şi revine la vederea de ansamblu a plăţilor introduse

Banca va procesa numai ordine complet semnate. Pentru a anula un ordin salvat, apăsaţi butonul şi confirmaţiacţiunea. Pentru a anula un ordin semnat, se va emite un ordin de anulare care trebuie, la rândul lui, semnat.

Pentru anularea ordinelor de plată în valută semnate dar înca neprocesate de către bancă este necesar ă transmiterea unei solicitări utilizând meniul Mesaje - Solicitare anulare plăti in valută. Dacă dataprocesării ordinului coincide cu ziua curentă atunci e posibil ca anularea să nu se mai poată realiza datorită procesării rapide.

Ordinele pot avea diverse stări:

• ordin salvat care aşteaptă să fie semnat

• ordin semnat care a ajuns în arhivă

• ordin semnat care aşteaptă să fie executat

• ordin de anulare salvat care aşteaptă să fie semnat

3.1. Plati in LEI

Această funcţie a meniului ofer ă criterii de căutare avansate pentru a filtra plăţile domestice aflate în aşteptare fiepentru a fi semnate fie pentru a fi executate.

Pentru a deschide criteriile de căutare avansată, apăsaţi pe butonul . Completaţi orice criteriu şi apăsaţi butonul. Pentru a reseta criteriile de căutare, apăsaţi butonul .

Lista rezultată conţine în partea de jos a paginii un rezumat al ordinelor listate.

Pentru a tipări lista rezultată, apăsaţi pe butonul situat în partea de sus dreapta a ecranului.

Daţi click pe orice ordin de plată din listă pentru a vizualiza detaliile sale. Aceste detalii pot fi editate sau tipăritefolosind butonul .


16/32

- 16 -

3.1.1. Standard

Cu ajutorul acestei funcţii, utilizatorul poate introduce un nou ordin de plată domestic standard9.

Câmpurile obligatorii sunt marcate cu un asterisc roşu ( ):

• contul IBAN al ordonatorului (selectaţi din listă)• contul IBAN al beneficiarului• numele beneficiarului• suma ordinului de plată •

data de executare a ordinului de plată Metoda de procesare este implicit Normală. Pentru a efectua o plată în regim de urgenţă selectaţi Urgent. Sumele

începând de la 50.000 de RON şi mai mari se vor deconta automat ca plati urgente, prin sistemul REGIS10 cucomisioanele corespunzătoare.

3.1.2. Trezorerie

Cu ajutorul acestei funcţii din meniu, utilizatorul poate introduce un nou ordin de plată către trezorerie11.


• contul IBAN al ordonatorului (selectaţi din listă)• contul IBAN al beneficiarului• suma ordinului de plată • data de executare a ordinului de plată • codul fiscal al beneficiarului

Un ordin de plată către buget este similar cu orice alt transfer de bani, cu excepţia faptului că beneficiarul are cont latrezoreria statului, iar câmpul pentru codul fiscal devine obligatoriu.

Completarea corectă a codul fiscal al beneficiarului este foarte importantă pentru procesarea plăţilor cătrebuget.

9 Transfer de bani în moneda locală (RON) între două conturi deţinute la bănci comerciale pe teritoriul româniei.10

Real Time Gross Settlement System11 Transfer de bani în moneda locală (RON) către conturi din trezorerie. BIC-ul este întotdeauna TREZ


17/32

- 17 -

3.1.3. Transfer intern

Cu ajutorul acestei funcţii, utilizatorul poate solicita un transfer în moneda locală (RON) între două conturi deschise laUnicredit Tiriac Bank, denominate în RON si apar ţinând aceleiaşi persoane sau companii. Transferurile între conturileapar ţinând unor persoane sau companii diferite, chiar dacă ambele companii sunt administrate de acelaşi utilizator,nu sunt considerate transferuri interne, ci plăţi standard.

3.1.4. Plăţi speciale

Acest grup de funcţii din meniu ofer ă o metodă de introducere a plăţilor către diver şi furnizori de servicii, toţi avândconturi deschise la UniCredit Ţiriac:

Aceste formulare de plată speciale conţin informaţii predefinite despre beneficiar, iar rândurile disponibile pentrudetalii de plată au semnificaţii speciale conform specificaţiilor primite de la furnizori.

Câmpurile care nu se modifică de la un ordin la altul (ex. codul abonatului) se pot salva ca şablon. Dacă utilizatorulintroduce un nou ordin standard, dar selectează un şablon care se refer ă la un tip special de plată, atunci aplicaţia vaemite un avertisment ( ) privind modificarea automată a tipului plăţii în momentul în care utilizatorul încearcă să salveze ordinul.

3.2. Pl ăţ i în valut ă

Această funcţie din meniu ofer ă criterii de căutare avansate pentru a filtra plăţile externe aflate în aşteptare fie pentrua fi semnate fie pentru a fi executate.

Pentru a deschide criteriile de căutare avansată, apăsaţi pe butonul . Completaţi orice criteriu şi apăsaţi butonul. Pentru a reseta criteriile de căutare, apăsaţi butonul .

Pentru a tipări lista rezultată, apăsaţi pe butonul situat în partea de sus dreapta a ecranului.

Daţi click pe orice ordin de plată din listă pentru a vizualiza detaliile sale. Aceste detalii pot fi editate sau tipăritefolosind comanda .


18/32

- 18 -

3.2.1. Standard

Cu ajutorul acestei funcţii din meniu, utilizatorul poate introduce un nou ordin de plată standard12 în valută.


• contul IBAN al ordonatorului (selectaţi din listă)• numele beneficiarului• contul IBAN al beneficiarului. Pentru a verifica dacă este un cont IBAN valabil, bifaţi căsuţa

corespunzătoare ( ). Dacă această căsuţă nu este bifată, verificarea contului IBAN nu seefectuează. Conturile IBAN sunt obligatorii pentru toate transferurile în cadrul UE.• codul de ţar ă al beneficiarului• adresa SWIFT a băncii beneficiarului sau• numele şi adresa băncii beneficiarului (prin simbolul , selectaţi UniCredit Ţiriac)• suma ordinului de plată • moneda ordinului de plată • data de executare a ordinului de plată • metoda de comisionare / contul pentru comisioane• cel puţin un rând de detalii statistice (banca vă pune la dispozitie prin intermediul aplicatiei lista completă a

codurilor statistice, conform Regulamentului Valutar).

12 Transfer de bani în orice monedă suportată de bancă.


19/32

- 19 -

Pentru Transferurile în valută există trei metode de comisionare:

• SHA Shared - comisioanele bancii platitorului sunt suportate de acesta iar eventualele comisioane alebancilor corespondente sau ale bancii destinatare sunt suportate de beneficiar

• BEN Beneficiary - Beneficiarul suporta toate comisioane• OUR Platitorul suporta toate comisioane

De asemenea, platitorul poate indica un cont distinct de cel din care se efectueaza platile pentru debitareacomisioanelor.

Pentru a tipări formularul DPE13 pentru o plată, ordinul trebuie mai întâi semnat. După semnare, ordinul estetransferat în meniul Arhivă, iar de acolo poate fi tipărit sau salvat în format PDF.

3.2.2. Transfer intern

Folosind această funcţie, utilizatorul poate solicita transferul în valută între două conturi deschise la UniCredit Tiriac în aceeaşi monedă str ăină şi apar ţinând aceleiaşi persoane sau companii. Transferurile între conturi deţinute depersoane sau companii diferite, chiar dacă acestea sunt administrate de acelaşi utilizator, nu sunt consideratetransferurui interne, ci plăţi standard în valută.

3.2.3. Schimb valutar

Cu ajutorul acestei funcţii, utilizatorul poate solicita un schimb valutar. Conturile de debit şi de credit trebuie să apar ţină aceleiaşi persoane sau companii. Schimburile între conturi apar ţinând unor persoane sau companii diferite,chiar dacă sunt administrate de acelaşi utilizator, nu sunt ordine de schimb ci plăţi standard în valută.

Dacă utilizatorul a negociat o anumită rată de schimb cu ,banca este necesar să se menţioneze acest lucru înDescrierea Plăţii folosind cuvintele de cod „CURS NEGOCIAT”. În caz contrar banca va procesa schimbul la rata deschimb standard valabilă la momentul respectiv.

3.3. Import şi upload

Meniul de import şi upload disponibil numai in versiunea BusinessNet Professional ofer ă posibilitatea transferuluiunor pachete de plăţi (generate de sistemele de contabilitate) direct în aplicatie, folosind machete predefinite.Plăţile în moneda naţională (normale, salariale sau de trezorerie) sau în alte valute (inclusiv schimburile valutare) potfi preluate în aplicaţia de internet banking în două moduri:

• Import - pachetul de plaţi este procesat ca grup de plăţi. Există opţiuni de ştergere, editare, mutare aordinelor individuale în vederea de ansamblu a plăţilor.

• Upload - pachetul de plăţi este procesat în ansamblu. Nu există opţiuni de ştergere, editare, mutare aplăţilor individuale.

Vederea de ansamblu prezintă toate pachetele (încărcate prin import sau upload), iar detaliile aferente pot fivizualizate prin selectarea unui pachet.

Optiunile Import şi Upload permit procesarea pachetelor fie de plăţi domestice fie de plăţi externe, dar numai a unuisigur tip o dată. Nu este permisă combinarea plăţilor domestice cu cele externe.

Importul se face din meniul Start Import

Câmpurile obligatorii sunt marcate cu un asterisc rosu:

• fişierul de transferat (se selectează cu ajutorul butonului )• tipului ordinului (domestic sau valută)• structura fişierului (MultiCash ROI, MultiCash ROA sau CSV14)

13

Dispoziţie de plată externă


20/32

- 20 -

Procesul de import sau upload poate avea loc în două moduri15:

• prin browser f ăr ă indicarea automată a progresului. Starea pachetului pe parcursul transferului este

sau , iar utilizatorul trebuie să actualizeze vederea de ansamblu de pe ecran pentru a

urmări progresul până la starea sau . (recomandat numai pentru fişiere mici = până în

200 de ordine)

• prin applet java16 se afişează progresul animat (recomandat pentru fişiere medii şi mari = peste 200 deordine)

3.3.1. Import

După import, aplicaţia prezintă utilizatorului un sumar al plăţilor importate.

Pachetele importate sunt afişate în vederea de ansamblu cu starea . Pentru a edita ordinele de plată individuale, daţi click pe pachet. Se pot edita, şterge sau muta plăţi individuale din pachet în vederea de ansamblu aplăţilor interne şi externe pentru procesare ulterioar ă.

În pachet, plăţile corecte sunt afişate cu starea .

Dacă o plată este afişată în starea , utilizatorul poate edita plata respectivă, f ăcând corecturi manualesau pur

şi simplu o poate

şterge. Ap

ăsând butonul se afi

şeaz

ă cauza st

ării de eroare. Toate pl

ăţile corecte

pot fi procesate în continuare.

Utilizatorul va muta pachetul din starea în folderul de semnătur ă pentru ultima etapă a procesului,semnarea. Se semnează fiecare pachet în parte, iar starea afişată este . Regulile privind semnătura seaplică plăţilor individuale în functie de conturile din care au fost ordonate plăţile. Pachetul poate fi transferat dinstarea în cea de pregătire , cu ajutorul listei de acţiuni din partea de jos a ecranului.

3.3.2. Upload

Pachetele transferate prin upload pot avea următoarele stări în vederea de ansamblu:

• Procesul de încărcare este în desf ăşurare (apăsaţi pentru a actualizavederea de ansamblu sau accesaţi aplicaţia mai târziu pentru a verifica stareapachetelor – fişierele mari pot necesita mai mult timp pentru procesare)

• Upload încheiat cu succes şi se aşteptă semnătura• Există o eroare şi procesul de upload s-a oprit. Daţi click pe pachet pentru a vedea

mesajul de eroare. Dacă o plată este invalidă, întregul pachet devine invalid şi trebuiereîncărcat.

14 ROI = format de plată domestică multicash, ROA = format de plată în valută multicash, CSV= fisier cu separatori - diferit pentruordinele domestice şi cele în valută 15

Opţiunea este valabilă în meniul Setări - Bancare - Applet încarcă /descarcă 16 Pentru această opţiune este necesar Java runtime. Vizitaţi www.java.com


21/32

- 21 -

3.4. Ordine de plat ă programate3.4.1. Vedere de ansamblu

Această funcţie ofer ă o vedere de ansamblu a tuturor ordinelor de plată programate, atât domestice, cât şi externe,cu stările lor aferente şi informaţiile de bază cum ar fi tipul, contul debitat, suma şi următoarea dată de execuţie.

Un ordin de plată programat este un tip special de ordin de plată care se repetă automat la intervale specificate. Sepot initia atat ordine de plata programate in moneda nationala (inclusiv plati bugetare) cat si in alte valute.

Daţi click pe ordin pentru a vizualiza detaliile sale sau pentru a face modific ări.

Ordinele noi sunt salvate cu starea . După semnare, starea devine indicând faptul că ordinul esteactiv.

Cand se modifica un ordin de plata activ, acesta trebuie semnat din nou. Ordinul de plată programat r ămâne activ înforma sa anterioar ă până la semnarea ordinului schimbat.

Pentru a anula un ordin activ, se va intra in ordinul activ si se va apasa butonul . Ordinul de plată programat

r ămâne activ până la semnarea ordinului de anulare.

Există două tipuri de ordine de plată programate:

• Normală transfer ă o sumă fixă la intervale regulate. • Sold fix transfer ă o sumă variabilă (definită între o sumă minimă şi una maximă) la intervale

regulate astfel încât în cont să r ămână mereu un anumit sold predefinit.

3.4.2. OP Programat domestic sau de buget

Pentru a întocmi ordine de plată programate, utilizatorul trebuie să completeze următoarele câmpuri obligatorii:

• tip• data începerii (cel puţin cu o zi bancar ă înainte de prima dată scadentă şi maximum 90 de zile în avans)• frecvenţa de procesare• modul de procesare în cazul în care data scadent

ă este o zi nebancar

ă

• contul de debit• contul beneficiarului• numele beneficiarului• cel puţin un rand de detaliu


22/32

- 22 -

3.4.3. OP Programat în valută

Pentru a întocmi un ordin de plată programat în valută, utilizatorul trebuie să completeze următoarele câmpuriobligatorii:

• tip• data începerii (cel puţin cu o zi bancar ă înainte de prima dată scadentă şi maximum 90 de zile în avans)• frecvenţa de procesare• modul de procesare în cazul în care data scadentă este o zi nebancar ă • contul de debit• numele beneficiarului• contul beneficiarului• adresa SWIFT a băncii beneficiarului• numele băncii beneficiarului• moneda si suma• metoda de comisionare

3.5. Autoriz ări direct debit

3.5.1. Vedere de ansamblu

Această funcţie ofer ă o vedere de ansamblu si posibilitatea gestionarii tuturor autorizărilor de direct debit.

3.5.2. Direct debite diverse

Cu ajutorul aplicaţiei de internet banking, utilizatorul poate autoriza banca să efectueze operaţiuni de direct debit înfavoarea oricăruia dintre furnizorii de servicii avand cont la UniCredit Ţiriac si cu care banca a incheiat un contract dedebitare directa.

Autorizările (mandatele) de Direct Debit pentru aceşti beneficiari contin câmpuri personalizate în funcţie deinformaţiile solicitate de fiecare furnizor în parte, pentru decontarea electronică şi trebuie completate corespunzător.După completarea mandatului, acesta trebuie semnat, asemanator oricărui alt transfer operat prin această aplicaţiebancar ă.

Un mandat de direct debit se întocmeşte şi se semnează pentru a deveni activ. Pentru a modifica un mandat acestatrebuie selectat, modificat şi salvat iar noul ordin modificat trebuie semnat la rândul lui. Până la semnarea nouluiordin, vechiul ordin ramâne activ în forma lui iniţială. Pentru ştergere se selectează ordinul şi se apasă anulare.

Ordinul de anulare trebuie semnat la rândul lui. Până la semnarea ordinului de anulare, vechiul ordin ramâne activ.


23/32

- 23 -

3.6. Beneficiari şi şabloane

Informaţiile din toate ordinele introduse pot fi salvate fie ca beneficiar, fie ca şablon. Aplicaţia ofer ă posibilitatea importării de şabloane şi beneficiari prin accesarea opţiunii corespunzătoare din meniul„Plati”.

Lista beneficiarilor salvaţi poate fi administrată în meniul Plăţi-Listă beneficiari.

Informaţiile privind beneficiarul cuprind:

Câmp beneficiar Domestic Extern Obligatoriu pt. plăţiNume

Adresă Cod fiscal Cont IBAN Cod de ţar ă în valută Numele băncii

Adresa SWIFT a băncii

Lista şabloanelor salvate poate fi administrată în meniul Plăţi-Listă şabloane.

Informaţiile despre şabloane conţin toate câmpurile beneficiarului plus:

Câmp şablon Domestic Extern Obligatoriu pt. plăţiSuma Moneda în valută Data executării Numărul ordinului Detalii Comisioane Cont propriu pt. comisioane Detalii statistice în valută Detalii privind plata


24/32

- 24 -

4. Depozite la termen

4.1. Vedere de ansamblu

Această funcţie ofer ă o vedere de ansamblu a tuturor depozitelor la termen împreună cu stările aferente şiinformaţiile de bază.

Daţi click pe depozitele la termen pentru a vizualiza detaliile sau a face modific ări la conţinutul acestora.Pentru a utiliza aceasta facilitate trebuie sa aveti deschis la UniCredit Ţiriac cel putin un cont de depozite la termen şiacesta să fie accesibil prin aplicaţia bancar ă. Pentru mai multe detalii, vă rugăm să vă adresaţi ofiţeruluidumneavoastr ă de cont.

4.2. Constituire

Există două tipuri de depozite la termen:

• Făr ă prelungire după scadenţă este anulat.• Cu prelungire după scadenţă, depozitul este reconstituit în baza unor parametri specifica ţi.

Noile depozite la termen sunt salvate cu starea . Adupă semnare, starea devine . Stareaindica faptul că depozitul la termen este activ.

Înainte de a salva şi semna, apăsaţi tasta pentru a vizualiza rata dobânzii, suma dobânzii si sumala maturitate.


25/32

- 25 -

4.3. Anulare

Pentru a anula un depozit la termen se va emite un ordin de anulare care trebuie, de asemenea, semnat. Depozitulla termen r ămâne activ în forma sa anterioar ă până la semnarea ordinului de anulare.

4.4. Solicitare de deschidere a unui cont nou

Pentru a constitui depozite sunt necesare două conturi de aceeaşi valută (un cont curent şi un cont de depozit).Folosiţi acest formular pentru a solicita deschiderea unui cont de depozit.


26/32

- 26 -

5. Semnătur ă

5.1 Vedere de ansamblu

Această funcţie din meniu ofer ă o vedere de ansamblu a tuturor ordinelor care aşteaptă să fie semnate, împreună custările aferente şi informaţiile de bază. Ordinele pot fi semnate numai în acest meniu.

Dacă lista ordinelor este prea lungă, ea poate fi filtrată în funcţie de diverse criterii.

Dând click pe un ordin, puteţi vizualiza detaliile acestuia. Ordinele pot fi şterse apăsând butonul situat în dreaptaordinului sau bifandu-se ordinul si selectându-se opţiunea „Sterge selectia” din meniul de actiuni.

În partea de jos a ecranului apare un sumar al plăţilor selectate.

Semnarea se face prin selectarea cel puţin a unui17 ordin, introducerea unui cod token şi apăsarea butonului. În situatia în care au fost selectate mai multe ordine de plată, acestea vor fi semnate simultan.

În meniul Setări-Bancare, utilizatorul poate alege dacă doreşte ca ordinele să fie bifate implicit şi astfel pregătite desemnare sau nu.

Ordinele semnate sunt înregistrate în meniul Informaţii - Arhivă indiferent de tipul lor şi reprezintă istoricul ordinelorsemnate. Se poate verifica oricând aici ce ordine au fost semnate.

17 Toate ordinele selectate vor fi semnate, indiferent de tipul lor.


27/32


28/32

- 28 -

6.2. Jurnalul de activitate

Această funcţie ofer ă criterii avansate de căutare pentru a filtra jurnalul de activitate. Toate acţiunile utilizatorilorefectuate în aplicaţia de internet banking sunt inregistrate şi pot fi analizate in acest meniu.

Dând click pe o acţiune a unui utilizator, se vor afişa o serie de informaţii tehnice despre acţiunea respectivă, împreună cu starea finală a acţiunii.

6.3. Descarcare fisiere

Această funcţie disponibila numai în versiunea BusinessNet Professional vă ofer ă o vedere de ansamblu a tuturorfişierelor primite de la bancă. Daţi click pe un fişier şi apoi confirmaţi descărcarea .

6.4. Alte informaţ ii (linkuri c ătre website-ul principal)

- Ore limita procesare – Orele limită de procesare pentru operaţiunile transmise prin această aplicaţie

- Rate de schimb – Ratele de schimb curente

- Rate dobanzi – Ratele de dobânzi curente

- Sucursale UniCredit Ţiriac – Date de contact pentru sucursale

- ATM-uri UniCredit Ţiriac – Locaţiile ATM-urilor


29/32

- 29 -

7. Mesaje

Aplicaţia ofer ă un sistem de mesagerie de tip e-mail între utilizator şi bancă. Mesajele trimise prin acest canal decomunicare sunt mai sigure decât e-mailurile obişnuite, deoarece sunt codificate şi pot fi trimise numai de catre siunui utilizator care s-a autentificat cu ajutorul dispozitivului de securitate. Acest sistem de mesagerie permite inclusivtrimiterea şi primirea ataşamentelor.

• Inbox - administrează toate mesajele primite de utilizator. Un mesaj de la bancă poate avea sau nudisponibilă opţiunea de Răspuns

• Outbox - administrează toate mesajele trimise de utilizator. Când trimite un mesaj, utilizatorul trebuie să selecteze Categoria acestuia.

Toate mesajele sunt direcţionate catre echipa Hepdesk care le distribuie către departamentele implicate, în funcţie deconţinutul mesajului.

Dacă utilizatorul primeşte un mesaj nou atunci acesta este anunţat printr-o pictograma de alertă .


30/32

- 30 -

8. Notificări

Aplicaţia permite trimiterea de e-mailuri de catre banca, pe baza unor evenimente predefinite catre o anumita adresade e-mail, furnizata de utilizator. Vederea de ansamblu afişează toate notificările salvate. Aici, utilizatorul poate edita,dezactiva, reactiva şi şterge o notificare bifând-o ( ) şi selectând funcţia dorită din meniul de acţiuni aflat în parteade jos a ecranului. O notificare ştearsă poate fi, de asemenea, reactivată.

Evenimentele posibile, care pot fi alese de util izatori, sunt:

• Accesare - trimite e-mail la accesarea cu succes a aplicatiei.• Sold - trimite e-mail periodic sau atunci când soldul pentru un cont selectat ajunge la o

limită definită • Tranzacţii - trimite e-mail când tranzacţia ce îndeplineşte criteriile introduse este înregistrată pe

cont• Depozit la termen - un e-mail anunţă cu 3 zile bancare înainte prelungirea sau scadenţa unui depozit la

termen• Semnătur ă multiplă - un e-mail anunţă faptul că o tranzacţie a fost introdusă şi este gata de semnat sau

că tranzacţia ce presupune semnătura multiplă a fost fie finalizată, fieştearsă

Pentru ca aplicatia sa trimita o notificare la mai multe adrese de e-mail, utilizatorul trebuie s ă introducă maimulte notificări separate bazate pe acelaşi eveniment.


31/32

- 31 -

9. Setări

9.1. Favorite

Această funcţie administrează meniul de navigare rapidă în stil „favorite” situat în partea stângă sus a ecranului. Aici,utilizatorul poate schimba ordinea ( ) în care apar scurtaturile catre meniuri şi/sau le poate şterge. Pentru aadăuga elemente în meniul de favorite utilizatorul trebuie să intre în meniul dorit şi să apese butonul “ Adaug ă înfavorite” ( ) situat în partea de sus dreapta a ecranului. Butonul nu mai apare dacă acel meniu a fost deja adăugatla lista de Favorite.

9.2. Generale

Această funcţie din meniu administrează câţiva parametri generali, setati în funcţie de preferintele utilizatorului:

Parametrii obligatorii

• formatul datei - se foloseşte în toată aplicaţia• format număr - separatorul zecimal folosit pentru sume• reprezentare caracter - se foloseşte pentru exportarea fişierelor ce conţin diacritice

Parametrii opţionali

• contact - diverse numere de telefon disponibile pentru contact• adresă e-mail - se foloseşte ca e-mail implicit pentru notificări• marketing - utilizatorul acceptă sau nu UniCredit Newsletter

9.3. Bancare

Această funcţie din meniu administrează unele preferinţe legate de conturi:

• conturi - defineşte contul preferat folosit ca implicit în meniuri- defineşte numărul implicit de zile pt afisare

• carduri - defineşte nr. de card favorit folosit ca implicit în meniuri- defineşte numărul implicit de zile pt afisare

• semnături - indică dacă ordinele sunt selectate implicit când sunt introduse în folderul desemnături

• încarcă /descarcă - indică dacă procesul de încărcare/descărcare are loc prin java applet sau ca osimplă operaţiune de fişier.

10. IeşirePentru a se deconecta de la aplicaţie, utilizatorul trebuie să apese butonul Ieşire situat în partea de jos-stânga aecranului.

Dacă meniul de semnături este gol, procesul de ieşire are loc imediat, însă, dacă mai există ordine gata de semnat,utilizatorul va fi avertizat în această privinţă şi i se va cere confirmarea, cu posibilitatea de a accesa folderul desemnături.

Prezenţa ordinelor gata de semnat este, de asemenea, semnalizată de simbolul Alert situat deasupra butonuluide comutare Produs/Client. Dând click pe alertă, utilizatorul poate accesa meniul de semnături.

Sesiunea de browser expir ă în 15 minute dacă utilizatorul nu mai este activ în fereastra şi ramâne mesajul

.


32/32

11. Asistenţă, helpdesk şi contact

Manualul de utilizare în format PDF se poate descarca prin apasarea butonului situat în colţul dreapta sus alecranului. Funcţia Help va oferi o explicaţie a ferestrei curente şi o listă a opţiunilor disponibile pentru utilizator.

Simbolurile folosite în mesaje către utilizator:

Avertisment, se poate continua

Eroare, nu se poate continua

Schimbarea a fost acceptată

Se aşteaptă confirmarea utilizatorului

Se aşteaptă confirmarea descărcării

Echipa HelpDesk este la dispoziţia dumneavoastr ă după cum urmează:

Luni-Vineri 08:00 - 20:00

E-mail: [email protected]

[email protected]

Tel. +40-(0) 21 200 20 20

Manual de Utilizare Online Banking/BUsinessNet. Ultima actualizare Octombrie 2008

Documents

Manual Unicredit