3

CZU

Maria Mutu-Strulea

Analiza juridico-penal a splrii banilor Monografie. Chiinu: CEP USM, 2006. - p.

Recomandat de Catedra Drept Penal i Criminologie, Facultatea de Drept, (Universitatea de Stat din Moldova)

Referent: Sergiu Brnz Doctor habilitat n drept, profesor universitar

n monografie se face o analiz a evoluiei splrii banilor n calitate de concept, aspecte ale incriminrii faptei de splarea banilor n legislaiile penale ale altor state ct i analiza elementelor i semnelor componenei de infraciune prevzut n art. 243 CP RM. Autorul ofer unele soluii privind ncadrarea juridic a faptei de splarea banilor i descrie corelaia infraciunii prevzute n art. 243 CP RM cu alte infraciuni din legislaia penal a RM.

Descrierea CIP a Camerei Naionale a Crii

ISBN

Maria Mutu-Strulea, 2006 CEP USM, 2006

4

Prezenta lucrare vine s reliefeze particularitile semnelor i ale ele-mentelor componenei infraciunii splarea banilor (art.243 CP).

Drept baz legal a prentmpinrii activitii ilegale a diferitelor for-maiuni criminale n ce privete activitatea lor economic servete legislaia n domeniul prevenirii i combaterii legalizrii veniturilor obinute pe cale ilegal. Absena unei astfel de legislaii favorizeaz nflorirea businessul-ui ilegal. Circulaia veniturilor ilegale este asemntoare circulaiei venituri-lor obinute pe cale legal i are loc sub o form spiralic: unele se cheltuie pentru consum imediat, altele se rentorc n activitatea criminal, celelalte

se rein pentru investiii de lung durat. Deseori are loc suprapunerea operaiunilor, n cadrul crora se folosesc multiple conturi bancare.

Din punct de vedere terminologic, expresia splarea banilor semnific procesul de nalbire a veniturilor. Splarea banilor este o chestiune contemporan de impunere a legii care poate avea sensuri diferite n dependen de domeniul de abordare. Fenomenul variaz de la ar la ar, pentru c splarea banilor este un concept juridic care nu este

universal recunoscut de ctre toate rile. Splarea capitalurilor este un proces de convertire a banilor

murdari dnd acestora aparena de bani legali, curai. elul schemei unui proces de splarea banilor este de a face banii ctigai din activitatea criminal s capete un statut de aparen legal, provenii din activitate legal. Prin definiie, acest proces ar fi o manipulare a banilor astfel nct s se deghizeze sursa i originea lor adevrat.

Evoluia splrii banilor a statornicit dualitatea modalitilor acestei

fapte. Pe de o parte n stricto sensu, conform Conveniei din 1988 de la

5

Viena contra traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope, prin splarea banilor se nelegea convertirea sau transferul bunurilor provenite doar din trafic de droguri n scopul de a le disimula originea, iar pe de alt parte, n lato sensu, oferit de Convenia din 1990 privind splarea banilor, depistarea, sechestrarea i confiscarea veniturilor provenite din activitatea infracional, fiind cel de disimulare a naturii, originii sau proprietii reale a bunurilor provenite din infraciuni.

Diferenele ntre diversele legislaii pot constitui o piedic n calea succesului n lupta mpotriva criminalitii, care tinde s se organizeze din ce n ce mai bine, s se internaionalizeze i s devin din ce n ce mai periculoas pentru societate.De aceea legislaiile statelor trebuie s se armonizeze pentru a facilita gsirea celor mai eficiente mijloace de cooperare.

n ultimul timp se contientizeaz faptul c este important s se lupte mpotriva crimei organizate, c infractorii trebuie oprii pentru a nu legitima rezultatele activitii lor criminale din fonduri murdare n fonduri curate.

Utilizarea sistemelor financiar-bancare duce la destabilizarea i subminarea instituiilor financiare i n final a sistemului economic al statului, distrugnd astfel i credibilitatea n organismele financiare.

n lipsa unor rigori juridico-penale, procesul de splarea banilor submineaz eforturile depuse n vederea forificrii unei piee libere i a unei economii stabile.

Practic, procedeele de splarea banilor se exprim prin fapta de ajutor i asisten, de exemplu falsa recunoatere a datoriilor, ntocmirea falselor facturi, falsele borderouri de plat a salariilor etc.

Splarea banilor se poate ntreprinde asupra oricror bunuri, inclusiv opere de art, bunuri mobile sau imobile, hrtii de valoare etc. Uneori splarea capitalurilor se poate limita doar la un sfat devenind astfel nimic altceva dect o operaiune intelectual.

Reprimarea splrii banilor se caracterizeaz, pe de o parte, n calitate de infraciune de consecin, printr-o larg dependen de

6

infraciunea principal, i, pe de alt parte, necesit o severitate a sancionrii.

nsi lucrarea include, pe de o parte, aspecte de drept comparat n materia splrii banilor (punndu-se n eviden prevederile legislative ale mai multor state) i, pe de alt parte componena de infraciune spla-rea banilor, dup cum este ea prevzut n Republica Moldova. Lucrarea vine s explice nsi formularea legislativ, precum i s rezolve unele coliziuni aprute n practic la calificarea faptelor de splarea banilor. Fiind o infraciune de ordin internaional, s-a inut cont i de reglementrile internaionale n domeniu, pentru a putea fi interpretate cele naionale.

Subiectul pus n discuie n prezentul studiu constituie o prim ncer-care de studiere prin prisma aspectelor juridico-penale a infraciunii spla-rea banilor care, practic, nu este tratat n doctrina autohton. Exist multiple probleme de ordin juridic privitoare la legalizarea (splarea) veni-turilor obinute pe cale ilegal, printre care cele privind definirea noiunii n cauz; interpretarea noiunii de venit ilegal, prin care s-ar nelege doar acela obinut din infraciuni. De aceea, obiectivul pe care l-a propus auto-rul a fost analiza multiplelor ntrebri referitoare la componena infraciu-nii prevzute la art.243 CP, interferena acesteia cu alte componene de infraciune i recomandarea unor eventuale modificri.

n tratarea subiectului vizat au fost utilizate actele normative ale mai multor state, precum i actele normative naionale, altele dect doar cele de ordin penal. n plus, studiul s-a bazat, n special, pe doctrina strin, adic a statelor unde aceast fapt este mai demult incriminat.

n fine, lucrarea este o sintez a unor raionamente proprii ale auto-rului fcute asupra dispoziiei art.243 CP, fr a se abate de la tem; coninutul acesteia este o nchegare reuit a unor concepte actuale.

Sergiu BRNZ doctor habilitat n drept,

profesor universitar,

eful catedrei Drept Penal i Criminologie, Facultatea de Drept, USM

7

PREFA

Bani murdari o noiune pe ct de inovatoare, pe att de neclar.

n principal, acetia sunt utilizai de ctre organizaiile criminale, fie de

ctre ali subieci, ca o modalitate de obinere a unor venituri i de

neplat a impozitelor. Este dificil a depista banii murdari, din consi-

derentul c acetia mbrac diferite forme, iar fora distrugtoare a cir-

cuitului banilor murdari o constituie fapta numit splarea banilor.

nsi noiunea splarea banilor este relativ recent n vocabula-

rul juridic, dar necesitatea de a ascunde natura sau existena unor veni-

turi criminale sau, cel puin, dubioase apare deja n secolul al XX-lea.

Splarea banilor include metode i procedee ce permit obinerea n

urma activitii ilegale a unor mijloace bneti sau a altor bunuri i

tinuirea, deghizarea originii lor, fie acordarea unui aspect aparent legal

sursei acestora. Fapta n cauz devine una dintre cele mai rspndite

tipuri de infraciuni economice, att n plan naional, ct i internaional.

Banii murdari distrug businessul onest, corup instituiile statului,

constituie un mediu favorabil dezvoltrii corupiei i criminalitii orga-

nizate, punnd astfel n pericol ntregul sistem economic al statului.

Cu toate c numeroase legislaii strine nu incrimineaz n prezent

splarea banilor, nu ncape ndoial c, pe plan mondial, actuala tendin

este de a fi sancionat penal asemenea activitate, motivele fiind mul-

tiple i variate. Unul dintre acestea ar fi c nu este suficient de a-i prinde

i a-i condamna pe infractori, lsnd neatinse profiturile ilegale, acestea

constituind att motivul comiterii infraciunii generatoare de bani, ct i

mijlocul prin care se comit alte infraciuni. Este clar c, n trecut, cei

care comiteau infraciuni erau pedepsii, dar cei care justificau originea

veniturilor din ele i asigurau astfel profitul din infraciune rmneau

nepedepsii, fapt ce nu era echitabil.

Necesitatea elaborrii unor norme juridice incriminatoare ale acti-

vitii ce ine de splarea banilor este determinat de consecinele nefaste

8

care o succed, printre acestea: sporirea volumului economiei tenebre;

fortificarea poziiilor gruprilor criminale n sectorul economiei tenebre,

precum i de absena msurilor unice focusate spre a preveni utilizarea

sferelor de activitate economic pentru a legaliza veniturile i, nu n

ultimul rnd, de necesitatea de a racorda legislaiile naionale la preve-

derile actelor internaionale, n special, ale statelor-pri la conveniile

internaionale ce vizeaz splarea banilor.

Schemele clasice privind splarea capitalurilor includ n sine utiliza-

rea operaiilor cu mijloace bneti, n primul rnd, abuzul de serviciile

bncii i ale altor instituii financiare, operaiuni cu bunurile mobile i

imobile, jocurile de noroc etc. Actualmente, cele mai rspndite tehnici

n baza crora are loc splarea banilor se practic prin utilizarea institu-

iilor din zonele off-shore, a reelei Internet, prin transferul de bani de

pe un cont pe altul.

Fr o incriminare legal naional i, ndeosebi, fr o coordonare

a legislaiei statelor elaborate n acest sens sau fr o aciune global a

acestora, autoritile i serviciile nsrcinate cu prevenirea, incriminarea

i sancionarea acestei activiti nu ar putea duce o lupt eficient contra

celor care o promoveaz i nu s-ar putea asigura stabilitatea circuitului

economic. Concomitent, stoparea splrii capitalurilor ar constitui i o

modalitate de lupt cu alte fapte de genul coruperii, terorismului, trafi-

cului cu droguri, crimelor financiare, a cror comitere este facilitat prin

aciunea splrii.

Sofisticarea tehnicilor i a domeniilor care nsoesc globalizarea

financiar necesit o reconsolidare a normelor i a obligaiilor deonto-

logice din societate.

Incriminarea i sancionarea penal a splrii banilor sunt prevzute

nu doar pentru tragerea la rspundere a tuturor categoriilor de partici-

pani la actele criminale, dar i n scopul impunerii unor sanciuni mai

severe celor ce comit infraciunile primare, adic cele generatoare de

bani murdari.

De altfel, unul dintre pilonii oricrui stat, n special ai celui de drept,

l constituie sistemul su economic, pe de o parte, i libertile funda-

mentale ale omului, pe de alta. Credibilitatea celor care formeaz statul

se fundamenteaz pe asigurarea unor reglementri legale i pe imple-

mentarea lor n practic. Prin prisma acestor aspecte, un alt motiv ce a

9

determinat necesitatea de a incrimina splarea banilor l-au constituit

unele prevederi constituionale, conform crora statul trebuie s asi-

gure libertatea comerului i activitii de ntreprinztor, protecia con-

curenei loiale, crearea unui cadru favorabil valorificrii tuturor factori-

lor de producie; protejarea intereselor naionale n activitatea econo-

mic, financiar i valutar (art.126 alin.(2) al Constituiei Republicii

Moldova). Pericolul ce planeaz asupra sistemului economic al statului

n cazul splrii banilor este amplificat i de faptul c splarea banilor a

devenit o infraciune internaional.

Fiind conceput drept o infraciune economic, prevenirea i com-baterea faptelor splarea banilor este astzi o preocupare a tuturor naiu-

nilor civilizate. Gndirea politic i cea juridic au condamnat ntot-deauna asemenea activiti ilegale, dar anume dificultatea de a demonstra

efectele nocive ale splrii banilor a constituit unul dintre motivele in-criminrii ntrziate a acestei activiti ilicite, ndeosebi pe plan intern,

unde s-au fcut i mai nainte ncercri de a stabili unele msuri coerci-tive mpotriva acestei activiti. ns, aceste msuri purtau, de regul, un caracter pur declarativ. De aceea, introducerea n legea penal a unei

norme penale privind splarea banilor constituie un pas binevenit, fiind menit s ntmpine i s stopeze acest gen de infraciuni.

Lucrarea de fa i propune urmtoarele finaliti:

interpretarea termenilor de aciuni, bunuri sau venituri, determinarea originii sau provenienei acestora n contextul splrii

banilor din orice fapte ilegale sau doar din cele penalmente condamna-

bile, cu att mai mult c actele internaionale las la discreia statelor-

pri precizarea acestor noiuni;

stabilirea modalitilor laturii obiective a splrii banilor i a scopului ca semn al laturii subiective, deoarece supunnd dispoziia

art.243 CP interpretrii gramaticale, pe de o parte, precum i interpretrii sistemice, pe de alta, se ajunge la soluii diferite. n acest sens, urmeaz

a fi stabilit coninutul noiunii nsi de legalizare;

specificarea metodelor de realizare a aciunilor de legalizare;

determinarea momentului consumrii infraciunii splarea bani-

lor, mai ales inndu-se cont de faptul c elementul material al acesteia se desfoar n trei etape succesive, dar nu obligatorii n realizare;

10

studiul comparativ al infraciunii splarea banilor, adic evi-denierea particularitilor juridico-penale ale acestei infraciuni prin

prisma legislaiilor penale ale altor state, cu att mai mult c aceast infraciune a fost preluat din alte sisteme de drept, n special din cel de

common law. Din atare considerente, preluarea acestei componene de infraciune ar solicita, nti de toate, o readaptare la exigenele sistemu-

lui de drept intern al Republicii Moldova care este dirijat de anumite

principii individuale;

studierea concepiilor tiinifice ale doctrinarilor att naionali,

ct, ndeosebi, strini; or, anume doctrina ncearc s elucideze unele

probleme i s sugereze soluii de rezolvare a acestora;

determinarea locului normei ce vizeaz splarea banilor n

cadrul sistemului penal naional i a coraportului cu alte norme penale.

Art.243 CP are multe tangene cu alte dispoziii penale, fapt ce impune

necesitatea delimitrii lor.

Splarea banilor implic, de fapt, exercitarea unor operaiuni anume

de ctre subieci specialiprofesioniti. Din considerentele respective i

pornind de la principiile care guverneaz sistemul de drept penal, n

lucrare se propune limitarea cercului de persoane ce pot deveni subieci

ai infraciunii prevzute la art.243 CP, acetia fiind altele dect cele

care au comis infraciunea primar.

Concomitent, pentru a nu face confuzii ntre instituiile dreptului

penal, se propune o interpretare pe nou a complicitii la infraciunea

splarea banilor.

Lucrarea de fa poart un caracter integru dup form i coninut.

Suportul doctrinal al acesteia l-au format cercetrile tiinifice n dome-

niu, precum i actele normative naionale i internaionale:

Convenia de la Strasbourg din 8 noiembrie 1990 privind spla-

rea banilor, depistarea, sechestrarea i confiscarea veniturilor provenite

din activitatea infracional;

Directiva CEE nr. 91/308 din 10 iunie 1991 privind prevenirea

folosirii sistemului financiar n scopul splrii banilor;

Cele 40 de recomandri ale Grupului de Aciune Financiar

Internaional elaborate n 1994;

11

Legea Republicii Moldova cu privire la prevenirea i combate-

rea splrii banilor i finanrii terorismului, nr. 633-XV din 15.11.2001,

etc.

Capitolul I

Incursiuni privind splarea banilor n plan internaional

Fiind ntotdeauna o activitate a crimei organizate, splarea banilor

a devenit n ultimele decenii o tem major a represiunii etatizate. Prin

prisma consideraiilor generale asupra noiunii splarea banilor, con-

textul sau obiectivul observat n ansamblu este acela de legalizare a

venitului ilegal. Un obiectiv curent al splrii banilor este cel de a ames-

teca fondurile ilegale cu cele provenite din activiti de afacere legale n

aa fel, nct venitul s par a fi rezultatul acestor activiti legitime.

Splarea banilor este un concept neles diferit, n dependen de limba-

jul de abordare, n limbajul curent deseori fiind utilizat i noiunea de

bani murdari. Pentru nelegerea univoc a conceptului de legalizare a

veniturilor ilegale, este necesar interpretarea prescripiilor dreptului

penal internaional i ale dreptului penal naional. Doar studiul global al

procesului de legalizare va permite perceperea adecvat a termenului

juridic splarea banilor.

Se consider c fapta splarea banilor a aprut n anii 20 ai secolu-

lui al XX-lea, cel care a inventat-o fiind gangsterul american All Capone.

Clanurile mafiote au inventat atunci o metod ingenioas de legalizare

a mijloacelor provenite pe ci ilegale. Au fcut-o prin intermediul cur-

toriilor chimice. ara fusese mpnzit de spltorii. Prin intermediul

acestor reele de spltorii, mafia spla venitul criminal, folosind o

schem deloc complicat: profitul zilnic de la activitatea acestor ntrep-

rinderi legale se amesteca cu banii murdari [60, p. 20], ultimii fiind

declarai venituri legale. Aceast istorie a condus la reinerea termenu-

lui de splare care, dei utilizat la figurat, exprim totui clar esena

12

ntregului proces ilegal. La nceputul procesului se plaseaz banii mur-

dari care, depind mai multe etape de prelucrare tehnic, n cele din

urm devin curai, adic pe deplin legali. n schimb, anume Maier

Lanski a fost cel care a creat diverse metode de splare. El se conducea

de principiul dup care toate veniturile ce nu sunt cunoscute de ctre

serviciul fiscal nu se supun impozitrii. A fost primul care a evaluat

prioritile conturilor n bncile elveiene, ale zonelor off-shore i ale

jocurilor de noroc [60, p. 21].

Descriind pericolul splrii banilor, unii metaforizau cum c aceasta

ar fi inima crimei organizate, adic ceea ce o face s existe [72, p. 89].

Pentru prima dat nsui termenul splarea banilor apare n pub-

licaiile din anul 1973 n legtur cu numele preedintelui american

Richard Nixon [171, p. 58]. De altfel, se consider c la adoptarea legii

antialcool n SUA, fapt ce a favorizat splarea banilor, nu s-a inut

cont de tradiiile statului, cum ar fi libertatea de a purta arme, hotarele

deschise ntre statele ce formeaz federaia, autonomia legislativ a

unor state de cea federal, absena tradiiilor culturale etc. [102, p. 22].

Dar nsui germenele fenomenului splarea banilor sau al legalizrii

veniturilor ilegale este ntlnit nc n antichitate [136, p. 324]. n seco-

lul VI .e.n., arul Amasis obliga fiecare egiptean s declare conducto-

rului provinciei veniturile sale anuale. Cei care se eschivau de la aceste

prescripii sau nu puteau s justifice n mod legal sursa veniturilor lor

erau ameninai cu moartea. Reformatorul Solon a stabilit n Atena aceeai

ordine. ns, era destul de dificil s-i faci viaa frumoas n baza veni-

turilor ilegale, respectiv i posibilitatea de a obine asemenea venituri

slbise considerabil [86, p. 10]. i deoarece lipseau careva reglementri

n ce privete activitatea bancar, piaa titlurilor de valoare etc., iniial-

mente splarea banilor apare datorit anume acestui fapt. Evident, este

mai uor s obii, mai nti, un venit pe ci ilegale i apoi s-l legalizezi,

dect s-l obii iniial n mod legal, n urma crui fapt o bun parte a

sumelor nu sunt vrsate n bugetul de stat. Devenit un fenomen social

periculos, splarea banilor nu putea s nu fie oglindit i n normele

juridice penale. n acest sens, legea penal vine s acorde un sprijin prin

faptul includerii infraciunii splarea banilor n irul celor susceptibile

de pedeaps.

13

1. Aspecte juridice privind noiunea splarea banilor la nivel internaional

Att actele normative naionale, ct i cele internaionale, au pstrat

termenul splarea banilor, acesta fiind mai des utilizat dect expresia legalizarea veniturilor obinute pe ci ilegale. n acest sens, splarea

banilor nu este dect un jargon folosit nu doar n limbajul uzual, ci i n cel juridic. Ca atare, nu trebuie fcut o interpretare direct a terme-nului, n sensul c pot fi legalizai doar banii, fapt ce a impus unele

state s prevad n legislaiile lor naionale sintagma legalizarea veni-turilor obinute pe ci ilegale. Pentru a nu ajunge la confuzii, expresiile

splarea banilor i splarea veniturilor prin infraciune urmeaz a fi considerate sinonime. Fiecare lege (ca de altfel i oricare act normativ)

trebuie s aib un titlu ce ar permite din start stabilirea obiectului su i a relaiilor pe care le reglementeaz. Pe lng aceasta, denumirea legii

trebuie s fie formulat ct mai succint pentru a exprima laconic coni-nutul su. Evident, exist cazuri n care o denumire mai lung este ine-

vitabil i atunci se va recurge la utilizarea unor expresii, de exemplu a jargoanelor. De fapt, regulile sus-enunate sunt aplicabile nu doar titlu-

lui actului normativ, dar i nsui textului legii. Cultura tehnicii legislative se refer la toate actele normative, cu

att mai mult la legea penal, deoarece anume n cazul ei interpretarea termenilor trebuie s nu provoace discuii, iar noiunea s aib un sin-

gur neles, legea penal fiind cea care nate cele mai grave consecine. Prin cultura legii se nelege nu doar expunerea logic a textului, dar

i stilul profesional, limbajul, simpleea i accesibilitatea coninutului. Limbajul simplist sau expresiile uzuale sunt preluate uneori de ctre

legiuitor pentru a fi comprehensibile de ctre persoanele cu cel mai jos nivel social (dup autorul german A. Shniter), pe cnd juristul german

Hans Dolle indic faptul c legile trebuie create pentru a fi nelese de ctre judector, adic s fie destinate profesionitilor [154, p. 264]. n

acest caz, se pune ntrebarea: cui i sunt adresate jargoanele: specialitilor sau celor neiniiai n jurispruden? Este vorba deci de raportul dintre

14

dreptul, normele juridice i limbajul simplist. Prin jargon se nelege

limbajul specific anumitelor categorii sociale sau profesionale, cu un

fond de cuvinte specific, de circulaie restrns, uneori i cu o sintax

deosebit [50, p. 479]. Expresiile nestandarde sunt frecvent aplicate n limbajul uzual. Dar

este oare corect includerea lor n textul normativ, de exemplu, a celei

de splarea banilor? Odat introduse de legiuitor n lege acestea

capt statutul de lexic oficial, fapt ce pare s contravin principiilor de

formulare i de expunere a actelor normative care ar trebui s fie lipsite

de orice limbaj simplist. Poziia vizat pornete de la urmtoarele argu-

mente:

jargonul poate induce n eroare pe cel care nu-l posed;

jargoanele au uneori un sens neclar i imprecis;

aplicarea jargoanelor afecteaz caracterul estetic al actului nor-

mativ, conferindu-i un aspect vulgar.

Totodat, nu putem nega faptul c jargonul ntotdeauna a fost utili-

zat n limbajul juridic, or orice limbaj profesional dispune de termeni

specifici, graie crora se faciliteaz nelegerea dintre specialiti. Din

aceste considerente, n formularea unor noiuni abstracte, legiuitorul,

ncercnd s le exprime prin jargoane, ar trebui s respecte unele criterii

raionale. Asemenea formulri n lege trebuie fcute n aa mod, nct s se

permit trecerea lejer de la general la particular, fr a nclca armonia i

nelegerea dintre noiuni, fr a denatura nsui spiritul i sensul legii

[97, p. 186]. O situaie similar este i cu termenul deja nrdcinat n

legislaie splarea banilor. Acesta este un termen mai curnd adresat

celor iniiai n drept care, evident, vor nelege c este vorba de o totali-

tate de operaiuni comise n vederea legalizrii unor venituri obinute pe

ci ilegale. Mai puin ea ar putea fi neleas just de ctre necunosctorii

de drept care, dac ar nelege fapta de splare n sens figurat, atunci

vor grei n ce privete obiectul material, considerndu-l ca fiind ntot-

deauna banii mijlocul bnesc, ceea ce nu ar corespunde conceptului

juridic al componenei respective de infraciune. De aceea, jargonul nu

trebuie utilizat atunci, cnd fapta o putem exprima prin termeni juridici.

Dar chiar dac el i este introdus, atunci ar trebui s corespund scopu-

rilor legii, s se disting prin claritate i s nu vin n contradicie cu

15

alte norme. ns, s nu negm i faptul c uneori jargoanele sunt aplicate

pe larg n lege, ndeosebi:

cnd a existat o adaptare considerabil la termenul respectiv

chiar n limbajul uzual;

cnd unele jargoane ale limbajului profesional se transfer i se

recepioneaz din ce n ce mai mult n limbajul general;

din raionamentele asigurrii unei comunicri juridice eficiente,

mai ales n cazul n care jargonul devine mai ntrebuinat n practic

dect definiia complex a termenului.

Anume din atare considerente art.243 CP RM se numete Splarea

banilor, dei exist legislaii care nu-l utilizeaz sau chiar, utilizndu-l,

ofer n nsui titlul normei juridice explicaia acestuia. Prin termenul

splarea banilor legiuitorul are n vedere legalizarea veniturilor ile-

gale, folosindu-le n calitate de sinonime. Desigur, utilizarea acestuia

simplific comunicarea, evitndu-se astfel explicaiile n plus, cu att

mai mult c termenul splarea banilor a cptat amploare n plan inter-

naional, fiind inclus chiar i n actele internaionale.

Pe lng splarea banilor este utilizat frecvent i termenul bani

murdari. De altfel, acesta nu trebuie confundat cu banii fierbini.

Deosebirea esenial const n aceea c, dac banii murdari provin

din afaceri criminale, cei fierbini au provenien legal, sunt urmare

a unor tranzacii legale, dar devin ulterior murdari, deoarece dein-

torii lor i investesc n practici ilegale, precum contrabanda, evaziunea

fiscal, coruperea, exportul ilegal de capital i altele [140, p. 144].

n literatura de specialitate se remarc existena splrii banilor nc

n perioada Evului mediu. La acel moment, deoarece Biserica catolic

interzicea camta, examinnd-o nu doar ca infraciune, dar i ca pcat,

comercianii, pentru a ascunde obinerea procentelor din mprumut, utili-

zau diverse tehnologii pentru deghizarea i splarea banilor murdari,

care puin ce se deosebeau de tehnicile contemporane. De exemplu,

comercianii se nelegeau n prealabil s mreasc fictiv cursul de

schimb, pentru a acoperi procentul de pli, declarnd c acesta consti-

tuie un premiu special pentru compensarea riscului sau pentru ntrzie-

rea de plat. nelegerea precum c o astfel de ntrziere sau reinere de

plat a avut loc se stabilea n prealabil ntre vnztor i cumprtor.

16

Erau i cazuri cnd capitalul se mprumuta, iar apoi se lua, dar deja n

calitate de venit, dar nu ca procent din mprumut, dei n realitate acesta

nici nu existase. Tehnicile vizate i gsesc analogie i n societatea de

azi.

Comunitatea internaional nu doar c atribuie legalizarea venituri-

lor ilegale la infraciuni de caracter internaional [103, p. 102], ci reco-

mand ntr-un ir de acte internaionale ca fapta splrii banilor s fie

prevzut n legislaiile interne ale statelor, inclusiv n cele penale,

necesitatea includerii fiind determinat de amploarea pe care o ia feno-

menul n cauz (dup un studiu al Fondului Monetar Internaional pub-

licat nc n 1996, banii splai pe pieele financiare depesc 2% din

produsul intern brut mondial) [59, p. 81].

Deci, splarea banilor constituie o activitate ce se realizeaz n

scopul acordrii unui statut aparent legal unor venituri ilegale.

Ca punct de pornire n reglementarea pe plan internaional a con-

ceptului splarea banilor se reine a fi, nti de toate, Convenia ONU

adoptat la 20 decembrie 1988 la Viena contra traficului ilicit de stupe-

fiante i substane psihotrope [8, p. 214].

Aceasta a calificat splarea banilor drept o componen de infrac-

iune de sine stttoare. Splarea banilor era definit n coninutul Con-

veniei din 1988 drept (i) conversia sau transferul de bunuri despre

care cel care se ocup tie c provin din una dintre infraciunile stabilite

conform alin. a) din prezentul paragraf sau din participarea la comiterea

acesteia n scopul de a disimula sau deghiza originea ilicit a bunurilor

menionate sau de a ajuta orice persoan care este implicat n comite-

rea uneia dintre aceste infraciuni s scape de consecinele juridice ale

actelor sale; ii) disimularea sau ascunderea naturii, originii, dispunerii

micrii sau proprietilor reale ale bunurilor sau drepturilor aferente

despre care autorul tie c provin din una dintre infraciunile stabilite

conform alin. a) al prezentului paragraf sau a participrii la una dintre

aceste infraciuni (art.3 alin.1 lit.b).

Carena Conveniei din 1988 este c incrimineaz doar legalizarea

veniturilor obinute dintr-o singur surs cea a traficului de droguri.

Aceast definiie rmne deci restrictiv, deoarece splarea banilor

poate avea ca scop disimularea sau punerea n circulaie a fondurilor

17

provenind din alte activiti ilicite (fals, corupere, criminalitate organi-

zat etc.), n raport cu traficul ilicit de stupefiante [35, p. 734].

Fiind impus de exigena timpului i pentru a nltura lacunele Con-

veniei din 1988, a fost elaborat Convenia privind splarea banilor,

depistarea, sechestrarea i confiscarea veniturilor provenite din activiti

infracionale, semnat la Strasbourg la 8 noiembrie 1990. Aceasta din

urm a fost precedat de desfurarea unei conferine (Oslo, 17-19 iunie

1986), la care minitrii europeni ai justiiei au examinat aspectele penale

privind abuzul i traficul de stupefiante, inclusiv necesitatea de a lupta

mpotriva taxicomaniei dezechilibrnd piaa de droguri, deseori legat

cu crima organizat n general i chiar cu terorismul, prin astfel de

msuri, cum ar fi nghearea i confiscarea produselor acestui trafic. Ca

urmare, a fost creat un Comitet restrns de experi care n termenele man-

datului su trebuia s examineze aplicabilitatea conveniilor europene n

materie penal la depistarea, reinerea i confiscarea produselor crimei i

s elaboreze un instrument juridic european corespunztor n materia

dat [188, p. 5; 187, p. 3]. Proiectul conveniei a fost elaborat pe par-

cursul a nou reuniuni ale Comitetului restrns n perioada octombrie

1987 - aprilie 1990.

Una dintre sarcinile Conveniei este de a facilita cooperarea inter-

naional n ceea ce privete ajutorul reciproc n scopul investigaiei,

depistrii, reinerii i confiscrii produsului oricrui tip de criminalitate,

n special a crimelor grave i, mai ales, a infraciunilor n materie de

stupefiante, trafic de arme, terorism, trafic de copii i femei i alte in-

fraciuni care aduc profituri fabuloase. Un alt obiectiv major al Conven-

iei este crearea unui instrument care ar obliga statele s introduc n

legislaia lor intern msuri eficiente pentru combaterea criminalitii

grave i privarea infractorilor de produsul activitii lor ilicite. Dreptul

intern difer foarte mult de la o ar la alta i uneori nu acord servi-

ciilor n materie penal mputernicirile necesare pentru a atinge aceste

obiective pe plan intern. De aceea, Comitetul restrns a considerat nece-

sar ca statele-membre s-i apropie legislaiile lor interne i s adopte

msuri eficiente pentru a depista infraciunile. De aici nu rezult c

legislaiile statelor trebuie obligatoriu s fie armonizate, dar acestea, cel

puin, ar trebui s poat gsi cele mai eficiente mijloace de cooperare.

18

Mai mult dect att, n preambulul Conveniei din 1990 s-a inut s

se sublinieze c lupta mpotriva criminalitii poate da rezultate doar

dac statele care nu sancioneaz splarea banilor ar adopta msuri legis-

lative n scopul pedepsirii acestei infraciuni. Convenia cere ca prile

la ea s adopte msuri care ar putea fi necesare pentru a considera drept

infraciuni penale n dreptul lor intern activitile ce in de splarea

banilor [9, p. 36]. Contrar majoritii conveniilor relative la cooperarea

internaional n materie penal, elaborate n cadrul Consiliului Europei,

prezenta Convenie nu are adjectivul european n titlul su. Aceast

omisiune exprim punctul de vedere al redactorilor care au considerat

c acest instrument ar trebui s fie deschis spre semnare, n egal msur,

statelor care mprtesc concepiile statelor-membre ale Consiliului

Europei, fr a fi membre ale acestei Organizaii.

Convenia de la Strasbourg este un prim act internaional care creio-

neaz esena splrii banilor definind-o n art.6 drept:

a) convertirea sau transferul bunurilor n cazul n care persoana

care le livreaz tie c bunurile constituie venituri provenite din activi-

tatea infracional, n scopul de a ascunde sau a deghiza originea ilicit

a bunurilor sau de a ajuta persoanele implicate n comiterea infraciunii

principale de a se sustrage de la consecinele juridice ale acestor acte;

b) tinuirea sau deghizarea naturii, originii, amplasrii, dispunerii,

deplasrii sau a proprietii reale a bunurilor, sau drepturilor relative

despre care autorul tie c ele constituie venituri provenite din activita-

tea infracional sub rezerva principiilor constituionale i a conceptelor

fundamentale ale sistemului su juridic;

c) achiziionarea, deinerea sau utilizarea bunurilor despre care cel

care le achiziioneaz, deine sau utilizeaz tie, n momentul n care le

recepioneaz, c ele constituie venituri provenite din activitate infrac-

ional;

d) participarea la una din infraciunile, stabilite conform prezentului

articol, sau la orice asociere, nelegere, tentativ sau complicitate prin

acordarea de asisten, ajutor sau sfaturi n vederea comiterii acesteia

[9, p.36].

Sub aspectul sus-enunat, Convenia de la Strasbourg lrgete con-

siderabil sfera surselor de obinere a veniturilor ilegale dect doar din

19

cea de trafic de droguri prevzut de Convenia de la Viena din 1988.

De fapt, restul actelor internaionale, regionale sau interne existente ulte-

rior adoptrii Conveniei din 1990 n materia privind splarea banilor

vin s reproduc, mai mult sau mai puin, stipulrile acesteia.

Elementul material al faptei splarea banilor, neles n sensul Con-

veniei din 1990, comport trei forme sau modaliti prevzute la literele

a), b) i c), iar prevederile de la litera d) nu sunt, de fapt, o form de sine

stttoare a infraciunii, ci concretizeaz cazurile susceptibile de rspun-

dere, independent de gradul de participaie sau de etapa infracional.

n msura n care criminalizarea aciunilor indicate n Convenie nu

contravine principiilor i conceptelor fundamentale ale sistemului juridic

al statului care o ratific, acesta trebuie s incrimineze aciunile indicate.

Prescripii privind instituirea rspunderii penale pentru splarea bani-

lor sunt prevzute i n Convenia privind criminalitatea organizat

transnaional de la Palermo din decembrie 2000 [26, p. 57].

Criminalizarea splrii veniturilor din infraciuni se face n art.6 al

Conveniei de la Palermo, conform cruia se consider penal condam-

nabile urmtoarele fapte cnd se comit intenionat:

a) i) convertirea sau transferul bunurilor, dac se cunoate c aces-

tea reprezint venituri din infraciuni, n scopul acumulrii sau deghiz-

rii sursei criminale a acestor bunuri sau n scopul acordrii de ajutor

oricrei persoane care a participat la svrirea faptei principale, pentru

ca aceasta s se poat eschiva de la rspundere pentru fapta sa;

ii) ascunderea sau deghizarea adevratului caracter al sursei, locului

de aflare, modului de dispunere, deplasare, a drepturilor asupra bunurilor

sau a apartenenei lor, dac este cunoscut c acestea prezint prin sine

venituri din infraciuni;

b) sub condiia respectrii principiilor de baz ale sistemului juridic:

i) achiziionarea, posesia sau folosina bunurilor, dac n momentul

obinerii lor era cunoscut c acestea reprezint venituri din infraciuni;

ii) participarea, asocierea sau nelegerea n scopul comiterii oric-

rei infraciuni, recunoscut astfel n conformitate cu prezentul articol,

tentativa de comitere, precum i complicitatea, instigarea, ajutorul sau

darea de sfaturi n cazul comiterii lor [26, p. 59].

20

Fcnd o analiz a prevederilor Conveniei de la Palermo, vom

sublinia c prin fapt iniial aceasta nelege orice nclcare de drept

n rezultatul creia sunt obinute venituri, n raport cu care pot fi comise

actele prevzute n art.6 al Conveniei.

Dei sintagma oricare nclcare de drept este utilizat n art.2 al

Conveniei, pe parcursul textului este ns folosit termenul infraciune.

Adic, iniialmente Convenia de la Palermo a lrgit considerabil sursa

veniturilor ilegale, n raport cu Convenia de la Strasbourg pentru care

fapta iniial ar fi infraciunea.

Tot n conformitate cu Convenia de la Palermo, infraciunile comise

n afara jurisdiciei vreunui stat-parte vor constitui o fapt primar doar

cu condiia c respectiva este penal condamnabil conform legislaiei

interne a statului n care ea s-a comis, dar, totodat, ar fi penal condamna-

bil i potrivit legislaiei interne a statului-parte n care se realizeaz sau

se aplic articolul respectiv, dac aceasta ar fi fost comis aici. Deci, prin

aceast prevedere se confirm principiul dublei incriminri a faptei primare,

din care provine venitul criminal ce ulterior va fi legalizat [100, p. 34].

Concomitent, pe lng conveniile sus-enunate, apreciind dezvol-

tarea recent, care contribuie la ameliorarea contientizrii i cooperrii

la nivel internaional n lupta mpotriva corupiei, inclusiv prin aciunile

ntreprinse de ctre Naiunile Unite, Banca Mondial, Fondul Monetar

Internaional, Organizaia Mondial a Comerului, Organizaia Statelor

Americane i Uniunea European, n cadrul Consiliului Europei a fost

adoptat Convenia penal cu privire la corupie [10, p. 13], care n art.13

a inut s incrimineze fapta splarea banilor rezultai din delicte de

corupie. Conform acesteia, fiecare parte adopt msurile legislative i

alte msuri care se dovedesc necesare pentru a stabili drept infraciuni

penale, n conformitate cu dreptul su intern, actele menionate n Con-

venia cu privire la splarea banilor, depistarea, sechestrarea i confis-

carea veniturilor provenite din activitatea infracional, art.6 1 i 2, n

condiiile prevzute de ea, atunci cnd infraciunea principal este

constituit din una din infraciunile stabilite n virtutea articolelor de la

2 la 12 ale prezentei Convenii, n msura n care Partea nu a formulat

rezerve sau declaraii cu privire la aceste infraciuni sau nu consider

aceste infraciuni ca infraciuni grave, n raport cu legislaia referitoare

21

la splarea banilor. Prin infraciune primar, Convenia de fa a sub-

neles infraciunile de corupere: coruperea activ sau pasiv a agenilor

publici naionali, coruperea membrilor adunrilor publice naionale, coru-

perea agenilor publici strini, coruperea membrilor adunrilor publice

strine, coruperea activ i pasiv n sectorul privat, coruperea funcio-

narilor internaionali, coruperea membrilor adunrilor parlamentare inter-

naionale, traficul de influen. De fapt, aceasta nu nseamn c spectrul

infraciunilor primare se restrnge, n raport cu faptele prevzute prin

Convenia din 1990 de la Strasbourg, ci vine doar s concretizeze sfera

acestora n cazul infraciunilor de corupie. Autorii acestei Convenii au

considerat c, date fiind legturile strnse ce s-au dovedit c exist ntre

corupie i splarea banilor, este de importan capital ca aceast Con-

venie s includ ca infraciune i splarea produsului corupiei. Cu toate

acestea, dac o ar consider c unele dintre aceste infraciuni de corup-

ie nu sunt grave n virtutea legislaiei sale privind splarea banilor,

ea nu va fi constrns s-i modifice definiia splrii, astfel nct nsui

coninutul noiunii splarea banilor este similar celei prevzute de

Convenia de la Strasbourg.

Revenind la definirea noiunii, se poate afirma c aceast mnuire

a banilor prin diferite tranzacii, de natur s tearg urmele sursei i

originea acestora, a fost recunoscut aproape unanim i n plan regional

pe mapamond sau de statele-membre ale unor organizaii internaionale.

Sub principiul conform cruia splarea capitalurilor provenite din

orice infraciune grav trebuie s fie considerat drept fapt penal i n

statele-membre ale Uniunii Europene, sub egida Consiliului Economic

European al Uniunii Europene a fost elaborat Directiva nr. 91/308 din

10 iunie 1991 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul

splrii banilor [11, p. 972] . Raionamentul adoptrii acestei Directive

const n faptul c utilizarea instituiilor de credit i a instituiilor finan-

ciare pentru a spla capitalurile risc s compromit grav solidaritatea

i stabilitatea acestor instituii, precum i stabilitatea sistemului n gene-

ral, care ar pierde la fel i ncrederea publicului [1, p. 970].

n termenii Directivei, splarea banilor nseamn urmtorul compor-

tament, atunci cnd este comis intenionat:

22

transformarea sau transferarea unei proprieti, tiindu-se c

aceast proprietate este derivat dintr-o activitate criminal sau dintr-un

act de participare la o astfel de activitate, n scopul ascunderii sau

mascrii originii ilegale a proprietii respective;

ascunderea sau mascarea adevratelor naturi, surse, amplasri,

micri, drepturi i deineri legate de proprietate, tiindu-se c acea

proprietate este derivat dintr-o activitate criminal sau dintr-un act de

participare ntr-o astfel de activitate;

achiziionarea sau folosirea unei proprieti tiindu-se c, n mo-

mentul primirii ei, acea proprietate deriv dintr-o activitate criminal;

participarea, asocierea la comiterea sau la tentativele de comi-

tere, precum i fapta de a ajuta, facilita sau sftui pe cineva, n scopul

comiterii oricrei aciuni menionate n paragrafele anterioare.

Prin urmare, Directiva a preluat definiia oferit de Convenia din

1990. O deosebire ar fi c, pentru a exprima fapta primar, Directiva

utilizeaz expresia activitate criminal. Aceasta ns nu ar trebui s

induc n eroare i s se cread c bunurile supuse procesului de lega-

lizare pot fi obinute dintr-un spectru mai larg de fapte, dect doar din

infraciuni, dup cum indic Convenia din 1990. n art.1, Directiva

exprim prin activitate criminal o infraciune definit n sensul art.3 1

lit. a) al Conveniei de la Viena.

Conform prescripiilor Directivei, splarea banilor ca atare exist

chiar i acolo, unde activitile ce au generat proprietatea care este de

splat au fost comise pe teritoriul unui stat membru sau pe acela al

unei tere ri.

Directiva 91/308 CEE a fost modificat prin Directiva 2001/97/CE

a Parlamentului European i a Consiliului, din 4 decembrie 2001, care

avea drept scop de a actualiza unele prevederi. Ca urmare, aceste

amendamente privesc lrgirea interdiciei splrii nu doar a veniturilor

obinute din trafic de droguri, dar n mod egal din toate delictele grave

(inclusiv fraude asupra bugetului comunitar), inclusiv din criminalitatea

organizat sau n urma actelor de terorism internaional. n rest, unele

prevederi ale Directivei se rsfrng i asupra activitii i profesiunilor

non-financiare (cum ar fi cea de notar, avocat, asupra cazinourilor etc.).

23

i mai la general, ns exprimnd esena splrii capitalurilor ilegale,

este formulat definiia n art.2 lit.1) al Legii-model a CSI de combatere

a legalizrii (splrii) veniturilor obinute pe cale ilegal [99, p. 312]

din 8 decembrie 1998, dup care legalizarea (splarea) veniturilor,

obinute pe cale ilegal, cuprinde aciuni intenionate de acordare a unui

caracter legal posesiei, folosinei sau dispunerii de veniturile obinute

cu bun-tiin pe cale ilegal. Definiia de fa nu are caracter cazuis-

tic, astfel nct rmne valabil pentru oricare caz prin care unor bunuri

li s-a atribuit caracterul aparent legal. Legea-model vorbete nu despre

legalizarea sursei veniturilor, ci despre legalizarea drepturilor asupra

bunului; cele de posesie, folosin i dispoziie n calitate de elemente

ale dreptului de proprietate. De fapt, definiia este corect, deoarece

ncercnd s justifici dreptul de a poseda, folosi sau dispune de un bun,

implicit va trebui s conferi un caracter aparent legal i izvorului de

provenire a acestuia. Din aceste considerente, opinm c nu este posibil

o legalizare doar a unor drepturi patrimoniale, fr a legaliza i sursa

care a dat temeiul apariiei lor. Ceea ce evideniaz prescrierile Legii-

model este c modalitatea prin care s-ar exprima elementul material al

splrii banilor ar fi anume operaiunile financiare, n calitate de aciuni

intenionate cu variatele sale tehnici de operare prevzute de art.2 lit. 3)

al Legii-model. Nu considerm a fi o formul prea reuit de prezentare

exhaustiv a genurilor de operaiuni financiare, deoarece astfel oricare

act ce nu este prevzut n lege risc s nu fie considerat operaiune

financiar i s nu fie susceptibil de rspundere pentru splarea banilor.

n acelai timp, n calitate de subiect ce comite fapta de legalizare a ca-

pitalurilor ilegale apar organizaiile care realizeaz operaiuni financiare

(organizaiile de creditare, fondurile de investiii, companiile de asigu-

rri, organizaiile ce nregistreaz dreptul asupra bunurilor, bursele de

valori i alte instituii care ntreprind activitatea de primire, nstrinare,

achitare, transfer, transportare, livrare, schimb i pstrare a bunurilor),

n acelai rnd se nscriu i instituiile ce practic jocurile de noroc.

Ceea ce este binevenit n definirea Legii-model rezid anume n enuna-

rea expres a caracterului intenionat al actelor comise, fapt ce nltur

orice dubiu referitor la forma vinoviei cu care se comite fapta, spre

deosebire de legislaiile altor state, unde este acceptat chiar i impru-

dena.

24

Concomitent, n cadrul CSI a fost elaborat i recomandat Codul

penal-model, adoptat la cea de-a 7-a edin a Adunrii Interparlamen-

tare a Statelor-membre ale CSI, din 17 februarie 1996. Deja n proiectul

nominalizat, splarea banilor a fost conceptualizat, n art.258, nu ca tip

al criminalitii, ci ca infraciune, adic fapt pasibil de rspundere pe-

nal ce comport caracterul cazuistic al legalizrii veniturilor ilegale,

formulat fiind prin prisma formelor sale de manifestare. Face s re-

marcm c proiectul nu utilizeaz, de fapt, termenul splarea banilor,

ci expresia legalizarea veniturilor obinute pe cale ilegal, adic auto-

rii proiectului au considerat nejustificat utilizarea unui jargon n textul

unui act normativ (fapt expus la nceputul acestui paragraf). Deci, dis-

poziiile acestui proiect de articol incrimineaz Tinuirea sau deghiza-

rea surselor ilegale i a naturii, provenienei, amplasrii, dislocrii, mi-

crii sau a adevratei apartenene a mijloacelor bneti sau a altor bunuri

sau drepturi asupra bunurilor, obinute cu bun-tiin pe cale ilegal,

dup cum i utilizarea unor astfel de mijloace bneti sau a altor bunuri

n desfurarea activitii de antreprenoriat sau a unei alte activiti eco-

nomice [99, p. 196]. Aceasta a fost prevzut de proiect n calitate de

infraciune de gravitate medie. Nou n noiunea de fa este nc o form

care a fost considerat drept manifestare a splrii banilor cea de

utilizare a mijloacelor bneti sau a altor bunuri n desfurarea activi-

tii de antreprenoriat sau a unei alte activiti economice. Aceast mo-

dalitate ridic multiple ntrebri. Dac, de exemplu, nite venituri obi-

nute cu bun-tiin din sustrageri, ulterior sunt investite ntr-o afacere

n scop de a obine beneficii, se va ajunge oare astfel la conferirea unui

statut legal acestora? Prin ce se justific n acest caz proveniena ilegal

a bunurilor? Considerm c n atare caz, ntr-adevr, se poate atinge

scopul de deghizare a micrii sau apartenenei mijloacelor bneti, dar

cu o singur condiie, anume: c nsi aceast activitate economic este

legal; n caz contrar, investirea lor ntr-o activitate ilegal nu ar con-

duce la legalizarea mijloacelor ilegale, deci nu ar constitui fapta spla-

rea banilor.

n ce privete stabilirea cadrului infraciunilor primare din care re-

zult veniturile ilegale care ulterior pot fi supuse splrii, un rol deose-

bit l-au avut reglementrile Grupului de Aciune Financiar Internaio-

25

nal. n cadrul celor 40 de recomandri asupra splrii capitalurilor,

elaborate sub egida GAFI, se meniona c fiecare ar trebuie s aib

n preocupare incriminarea faptei splarea fondurilor, ns nu numai a

celor care provin din traficul de stupefiante, dar i a celor ce provin din

comiterea tuturor celorlalte infraciuni grave care genereaz profituri

importante [186, p. 45].

Toate definiiile sus-enunate cuprinse n actele normative interna-

ionale, fie avnd caracter obligatoriu sau de recomandare, comport

unele elemente asemntoare prin care se tinde a se preciza noiunea

splarea banilor, n majoritate fiindu-le specific caracterul cazuistic

exprimat prin modalitile concrete de comitere a splrii banilor. Cu

toate acestea, pe ct de diverse sunt definiiile normative ale splrii

banilor, pe att de variate sunt cele doctrinare. Or, dac primelor le este

specific o tangen n coninut i terminologie, celor din urm aceasta

le lipsete.

Dup autorii germani X.X. Kerner i A.Dah, splarea banilor ar con-

stitui ...orice operaii, realizate n scopul de a tinui sau deghiza exis-

tena, originea sau menirea final a averii de pre ce rezult din infrac-

iune la primul stadiu, pentru ca la cel de-al doilea s se purcead la

dobndirea din acestea a unor venituri regulate [87, p. 37]. De fapt,

nsi purcederea la obinerea unor venituri regulate nu este un criteriu

determinant al splrii banilor, cu att mai mult un semn obligatoriu al

acestei componene de infraciune, dei, de obicei, aceasta ar fi o finali-

tate a ntregului proces de legalizare a veniturilor ilegale. Parafraznd

definiia autorilor nominalizai, vom zice c s-a avut n vedere caracterul

complex al infraciunii splarea banilor, adic faptul c ea ntotdeauna

opereaz asupra unor venituri obinute dintr-o anterioar infraciune i

doar ulterior, prin operaiunile comise cu acestea, se poate atinge scopul,

numit la general, de legalizare. Aceeai idee este susinut i de autorul

rus A.Jalinski, conform cruia splarea banilor este etapa final a trans-

formrii criminalitii ntr-un proces de producere organizat la un nalt

nivel i efectiv, n cadrul cruia are loc o concentrare ilegal i pericu-

loas a puterii economice i politice n minile unui grup necontrolat de

persoane [87, p. 8].

26

O expunere similar aparine i specialistului elveian K.Graber,

care prin splarea banilor are n vedere toate operaiunile svrite la

prima etap n scopul de a tinui sau deghiza identitatea, originea sau

destinaia bunurilor patrimoniale, obinute din infraciune [179, p. 81].

Unii autori definesc splarea banilor mai curnd n calitate de proces

cu o multitudine de operaiuni realizate pe etape succesive [135, p. 251].

De altfel, anumite tangene cu aceasta are definiia splrii banilor dat

de ctre profesorul rus B.Voljenkin, el considernd-o a fi diverse aciuni

(operaiuni financiare, alte convenii), efectuate n scopul tinuirii exis-

tenei i/sau provenienei averii, obinute n urma unor venituri rezultate

din activitatea ilegal [81, p. 207].

Se evideniaz i unele definiii ce trateaz mai pe larg fenomenul

splrii banilor. De exemplu, dup profesorii romni Gh.Nistoreanu i

C.Pun, splarea banilor desemneaz reinvestirea n afaceri licite a bani-

lor obinui n afaceri ilicite, utiliznd, n acest scop, circuite financiare

interne i internaionale complicate [68, p. 298]. Aceasta ar fi o definire

dat mai curnd din punct de vedere criminologic dect de drept penal,

dar, spre deosebire de multe altele, subliniaz caracterul internaionat al

splrii banilor, ea fiind inclus n rndul infraciunilor internaionate

[95, p. 183].

Costic Voicu definete splarea banilor ca fiind infraciunea ce

conine sumele de bani sau orice alte valori patrimoniale dobndite de

una sau mai multe persoane n urma comiterii cu intenie sau participrii

la comiterea unei infraciuni incriminate de legea penal romn, avnd

drept scop i rezultat obinerea unor bunuri i valori licite [78, p. 244].

Unii autori francezi definesc splarea banilor ntr-o manier simplist,

considernd-o c ar fi rezultatul multiplelor transferuri succesive de

fonduri sub acoperirea secretului bancar [58, p. 20].

n fine, orice definiie trateaz acelai fenomen al splrii banilor

doar lato sensu sau stricto sensu; n orice caz, prin fapta splarea bani-

lor urmeaz s se incrimineze orice operaiuni (cu caracter legal) ntrep-

rinse asupra veniturilor obinute doar pe ci ilegale, n scopul acordrii

unui statut aparent legal originii sau sursei acestora, dup cum i orice

acte care ndeprteaz venitul ilegal de la originea lui adevrat, ca prin

aceasta din nou s i se atribuie o justificare eronat statutului su, natu-

27

rii, originii sale, dup cum i drepturilor patrimoniale asupra acestui

venit. Deci, trebuie de neles c splarea banilor nu opereaz asupra

ilegalitii veniturilor (care sunt obinute prin alte infraciuni primare),

fiindc de facto ele oricum rmn ilegale, ci asupra operaiilor ntrep-

rinse cu aceste venituri.

Pentru a nelege mai bine natura i esena acestei infraciuni, por-

nind de la definiiile sus-expuse, se impun unele precizri:

Splarea banilor reprezint procesul de convertire a banilor mur-

dari, a profitului obinut de pe urma infraciunilor n bani curai,

bani care au apartenena unora provenii dintr-o surs legal. Acest din

urm termen legal este stabilit prin relaii de putere, prin condiii n

limitele economice i culturale ale unei societi i de aceea metodele

splrii banilor se adapteaz la toate schimbrile de legi i la oricare

procedur elaborat de ctre justiie menit s combat splarea banilor

[57, p. 9].

Splarea banilor const n fapta de a elimina sau a deghiza exis-

tena ilegal a bunului, sursa ilegal, titlul de proprietate i utilizarea

profitului de pe urma activitii infracionale, proces prin care acest pro-

fit apare ca provenind dintr-o surs legal.

Prima modalitate a splrii banilor, adic convertirea (transfor-

marea) i transferarea unei proprieti, se refer la fapte ce se comit, de

obicei, de ctre cel care posed acea proprietate i care dorete s-i

ascund sau s mascheze originea ilegal a acesteia.

A doua modalitate cuprinde tinuirea sau deghizarea naturii, ori-

ginii, amplasrii, dispunerii, deplasrii sau a apartenenei reale a bunuri-

lor sau a drepturilor relative. Fcnd coraportul acesteia cu prima mo-

dalitate, rezult c n calitate de subiect activ apare unul special, de

exemplu, angajai ai unor instituii financiar-bancare, ageni, comerciani

etc., care ajut sau favorizeaz pe posesorii veniturilor ilegale n vede-

rea mascrii sau deghizrii provenienei criminale a acestora.

A treia modalitate recunoscut de ctre majoritatea autorilor, in-

clusiv prevzut de Convenia de la Strasbourg, este achiziionarea,

deinerea sau utilizarea bunurilor. Fa de aceast form am avea anu-

mite rezerve, din considerentul c simpla achiziionare sau deinere a

unui bun nu constituie deja o legalizare a originii lui, iar utilizarea bunu-

28

rilor ar fi similar primei forme sau celei de-a doua. Mai curnd, achizi-

ionarea unui bun ilegal ar fi, conform prescripiilor teoriei generale a

dreptului penal, complicitate la infraciunea primar n cazul n care cel

ce achiziioneaz bunul de la subiectul infraciunii primare a promis

dinainte favorizarea acestuia.

A patra form de participare la infraciune tentativa sau compli-

citatea la comiterea actelor de splare prevzut att n dreptul inter-

naional, ct i n legislaiile naionale, poate fi considerat n calitate de

modalitate doar pentru legislaiile ce nu prevd n structura legii lor pe-

nale Partea General i Partea Special. n alte cazuri, trebuie de preci-

zat, aceasta nu rmne dect o modalitate de evideniere a necesitii de

a pedepsi i aceste etape ale infraciunii splarea banilor sau forme ale

participaiei.

Incriminarea i sancionarea penal a splrii banilor constituie un

instrument util pentru tragerea la rspundere a celor care prin actele lor

pun n pericol stabilitatea i echilibrul sistemului financiar mondial, nu

doar naional.

2. Prevederile juridico-penale privind splarea banilor n legislaiile altor state

Pericolul faptei de legalizare a veniturilor obinute din activiti cri-

minale a depit hotarele naionale, fapt ce a determinat comunitatea in-

ternaional s-i consolideze eforturile n vederea contracarrii acesteia.

Interesul protejat prin incriminare este comun tuturor statelor, pn la

punctul n care acestea au organizat o represiune internaional n faa

ameninrii unei criminaliti care se internaionalizeaz [56, p. 112], n

doctrin vorbindu-se, pe drept cuvnt, despre o globalizare a splrii

banilor. Odat fiind stabilite anumite norme n actele internaionale spe-

ciale, ele urmeaz a fi realizate prin incriminarea conduitelor respective

n legislaiile interne, vorbindu-se astfel de o voin de a asigura pe

cale penal executarea obligaiei internaionale [71, p. 114]. Majoritatea

statelor au pus n cauz anumite msuri contra splrii banilor preluate

din prescripiile Conveniei de la Strasbourg sau din recomandrile GAFI

29

care coexist cu actele legislative deja n vigoare n statele respective.

Ele variaz, pentru c splarea banilor este un concept juridic care nu

este recunoscut universal de ctre toate rile; chiar i rile care au adop-

tat un statut referitor la problema splrii banilor nu privesc, n mod

necesar, aceast chestiune n acelai context legal. De aceea, pentru a

uniformiza ct de ct legislaiile n materie, se tinde a se respecta tot

mai mult unele recomandri ale GAFI, dup care fiecare ar ar trebui

s ia astfel de msuri (dac este necesar, inclusiv legislative), pentru a

permite incriminarea splrii banilor; totodat, ar trebui s extind infrac-

iunea splarea banilor provenii din droguri la alte fapte primare grave.

n ce privete elementele infraciunii splarea banilor, pe lng

unele asemnri, se scot n eviden i deosebiri:

n primul rnd, fiind o infraciune complex, diferite state au adop-

tat concepte diferite privind sursa venitului supus legalizrii. Legislaia

penal a unor state consider drept venit pasibil de splare cel care este

obinut din oricare activitate ilegal (de exemplu, legislaia SUA, a

Kazahstanului); n timp ce n alte state la venituri supuse splrii se

atribuie doar cele obinute din infraciuni (este cazul legislaiei Franei,

Rusiei, Bielorusiei, Poloniei), iar n cea de a treia categorie intr statele

a cror legislaie prevede obligativitatea provenirii veniturilor doar

dintr-o anumit categorie de fapte penale (infraciuni) prevzute direct

de ctre legiuitor (este cazul legislaiei penale a Germaniei). Chestiunea

respectiv este discutat pe larg n doctrin. Se consider c dac obiec-

tul splrii banilor l-ar constitui bunurile obinute din oricare activitate

ilegal, atunci contracararea acestui proces ar fi mai eficient, pe cnd

alii argumenteaz necesitatea limitrii sferei faptelor infracionale ca

surs a veniturilor, considernd c splarea banilor, fiind o infraciune

grav, trebuie s comporte i nite venituri obinute din cele mai pericu-

loase fapte, sugernd c, n caz contrar, ar lipsi pericolul social al faptei

splarea capitalurilor.

Dac definiia splrii banilor este aproape c omogen, atunci sanc-

iunile penale prevzute de legislaiile naionale variaz de la stat la stat,

pedeapsa nchisorii variind de la 5 la 20 ani. Astfel, delictul anex, care

constituie omisiunea de a declara, este sever sancionat. nclcarea de

ctre profesioniti a obligaiilor lor de a supraveghea i a identifica

30

clienii este n general considerat drept pasibil de sanciuni disciplinare

pronunate aplicate de ctre autoritile lor respective, cu excepia Marii

Britanii, unde este vorba de un delict penal pedepsibil cu nchisoare, i

a Luxemburgului, unde aceasta este pasibil de o amend.

n al doilea rnd, unele state care au considerat existent infrac-

iunea splarea banilor doar dac sunt ntrunii indicii cantitativi, adic

operaiunile de legalizare s opereze doar asupra unor venituri de un

nivel indicat de ctre legiuitor. Dac valoarea acestora este mai mic,

atunci fapta nu opereaz n sfera penalului, ea putnd fi considerat un

delict de alt natur i pericol social. De exemplu, Codul penal al Fede-

raiei Ruse recunoate comis infraciunea splarea banilor doar dac au

fost ntreprinse operaiuni cu venituri n proporii mari.

n al treilea rnd, nsi fapta splarea banilor este exprimat prin

diferite modaliti sau forme quatripl, tripl sau binar, aceasta n

dependen de conceptul luat la baza elaborrii legii penale interne.

Statele care au luat la baz prevederile Conveniei de la Strasbourg de

obicei incrimineaz toate trei modaliti prevzute de aceasta.

n al patrulea rnd, elementul subiectiv este exprimat diferit.

Vinovia sub forma inteniei la splarea banilor este admis n legisla-

iile penale ale mai multor state, dar exist state care au lrgit formele

vinoviei, atribuind la splarea banilor i operaiunile comise din negli-

jen (de exemplu, Germania, Liechtensteinul).

n al cincilea rnd, care ar reine atenia, este subiectul activ al

infraciunii splarea banilor, adic persoana creia ar putea s i se impute

fapta dat. Sunt legislaii ce accept subiectul general, adic oricine poate

comite splarea banilor, n timp ce alte legislaii limiteaz aceast posi-

bilitate, solicitnd un subiect special pentru infraciunea discutat, adic

doar persoana care nemijlocit, prin propriile fapte, a comis infraciunea

primar i care a obinut venitul ilegal, ulterior l poate legaliza, fie,

dimpotriv, o persoan care nu a participat la comiterea faptei iniiale

dttoare de profit, adic subiectul, n acest din urm caz, este terul. De

exemplu, Codul penal al Federaiei Ruse cuprinde dou componene de

infraciune diferite de splarea banilor, deosebirea dintre care const

anume n subiectul ce comite infraciunea; n acelai rnd, legislaia

Principatului Liechtenstein consider c veniturile pot fi splate de ctre

31

persoana ter care nu a participat la infraciunea primar, considerndu-se

c persoana care a comis fapta primar trebuie tras la rspundere doar

pentru aceast fapt (contraband, trafic de droguri etc.) nu i pentru

operaiunile ulterioare ntreprinse.

i, nu n ultimul rnd, trebuie de remarcat c legislaiile statelor pot

fi divizate n cele care stabilesc rspunderea pentru splarea banilor n

chiar legile lor penale, altele, dei nu le-au incriminat n coduri penale,

au legi ce prevd lupta cu splarea banilor. De altfel, exist i state care

nu au reglementri n domeniu sau, dei ele exist, sunt chiar favorabile;

este vorba n acest din urm caz de legislaiile zonelor off-shore.

n cele ce urmeaz vom purcede la o succint prezentare a aspecte-

lor de drept comparat n materia splrii banilor.

2.1. Statele Unite ale Americii

Dup cum anunasem anterior, splarea banilor ca fenomen n sine,

iar ulterior ca infraciune, fusese instituit iniial anume n SUA, nce-

pnd cu anii 20 ai secolului al XX-lea, de aceea insistm asupra abor-

drii unor aspecte ale legislaiei americane a priori celorlalte. Legali-

zarea veniturilor ilegale ca fapt incriminat difer nu doar de la stat la

stat, ci chiar n rndul celor 50 de state ale SUA.

La nceput, splarea banilor era denumit regele vieii n sfera

traficului de droguri i a criminalitii organizate, pentru ca treptat s-i

extind sursa ilegal a veniturilor supuse operaiunilor de splare.

Indiferent de faptul c problema splrii banilor a existat n decurs

de secole, aceasta a devenit incriminat n Codul penal al SUA la

27 octombrie 1986, cnd Titlul 18 al acestuia, incluznd 1956 i 1957,

a devenit realitate. Aceast lege prevedea amenzi penale i rspundere

civil pentru splarea banilor, prevzute de seciunile 981 i 982 ale

Codului penal SUA. Pe lng faptul c pentru nclcarea 1956 fptui-

torul risc o pedeaps de pn la 20 ani nchisoare sau amend de pn

la 500.000 dolari, n conformitate cu seciunile 981 i 982, beneficiile

criminale sunt supuse, totodat, confiscrii.

Prin legea din 1986 (Money Laundering Control Act), splarea

banilor a fost declarat drept infraciune de rang federal. Introducerea

Titlului 18 n legea penal a fost o reacie a Congresului american la

nivelul sporit al criminalitii n SUA. Scopul Congresului era de a

32

declara n afara legii procesul n care se deghizeaz existena, sursa

ilegal sau folosirea venitului ilegal. 1956 este denumit Splarea mij-

loacelor bneti [12, p. 752], iar 1957 Participarea la operaiunile

bneti cu proprietatea obinut din activitatea ilegal [12, p. 754].

Definiia splrii banilor este mai cuprinztoare dect n alte legis-

laii, aceasta fcnd referire la persoane urmrite ntr-o tranzacie finan-

ciar i care cunosc c fondurile n cauz provin dintr-o form oarecare

de activitate ilegal sau care sunt implicate ntr-un transport fizic ilegal

de mijloace bneti, la intrarea n sau la ieirea din teritoriul american.

Domeniul de aplicare a textului legii este larg, deoarece fondurile pot

proveni din infraciuni prevzute att de legile statului, ct i de legile

federale.

Elementul material specific infraciunii indicate n 1956 se exprim

prin urmtoarele forme sau modaliti:

I exercitarea sau ncercarea de a exercita o operaiune financiar

ntreprins cu venituri obinute din activitate ilegal;

II transportarea, transferul sau transmiterea mijloacelor bneti

sau a fondurilor din punctul aflat pe teritoriul SUA n alt punct sau

printr-un alt punct aflat n afara teritoriului SUA, fie invers, din punctul

sau prin punctul aflat n afara teritoriului SUA n punctul aflat pe teri-

toriul SUA.

1956 incrimineaz att fapta consumat, ct i tentativa. Splarea

banilor se va considera infraciune consumat din momentul plasrii

veniturilor ntr-o oarecare operaiune.

Prin nsi fapta de exercitare a unei activiti, care n calitate de

semn al elementului material ntotdeauna se exprim prin aciune, se

nelege iniierea, ndeplinirea sau participarea la iniierea sau la ndepli-

nirea operaiilor respective. Legiuitorul american a folosit un termen foarte

larg prin care a exprimat splarea banilor, este vorba de operaiune.

Prin aceasta s-ar nelege majoritatea conveniilor de drept civil sau

bancar ce ar asigura deghizarea originii ilegale a veniturilor. nsi

legea definete n 1956 lit.c) termenul de operaiune ca incluznd n

sine procurarea, comercializarea, darea n mprumut, gajarea, transferul,

livrarea sau oricare alt dispunere de proprietate, iar n raport cu institu-

tele financiare cuprinde depozitarea, scoaterea din depozit, transferul

33

banilor de pe un cont pe altul, schimbul valutei, prelungirea creditului,

cumprarea sau vinderea oricrei aciuni, obligaii, a certificatelor de

depozit sau a oricror altor active bneti, utilizarea depozitelor sau

orice modalitate de plat, sau transferul, fie livrarea activelor financiare

n oricare mod [ 12, p. 753].

Noiunea de operaiune o cuprinde pe cea de operaiune finan-

ciar care const n realizarea unei activiti legate de micarea capita-

lului.

n ce privete locul comiterii faptei, textul 1956 are un caracter

extrateritorial, fiind aplicabil cetenilor americani chiar i pentru delic-

tele comise n afara teritoriului SUA, fie ne-cetenilor SUA, dar pentru

fapte comise pe teritoriul SUA.

Elementul subiectiv se exprim prin expresia tiind c proprieta-

tea implicat n operaiunile financiare reprezint venituri provenite

dintr-o activitate ilegal. Adic, vinovia se exprim sub forma inten-

iei, persoanei fiindu-i cunoscut faptul c se ntreprind nite operaiuni

n scop de legalizare i c acestea sunt ntreprinse anume cu venituri

ilegale. Ceea ce nu are importan pentru calificare este cunoaterea a

nsi naturii sau a caracterului faptei primare productoare de bunuri

ilegale. Scopul este obligatoriu, acesta fiind expres indicat pentru fiecare

modalitate ca fiind: I ascunderea sau deghizarea naturii, amplasrii,

sursei, posesorilor sau a celor ce dispun de veniturile provenite din acti-

vitatea ilegal; II eschivarea de la respectarea cerinelor legislaiei

federale i statale de a prezenta n organele de resort datele despre ope-

raiunile financiare. Tot pentru aceste forme ale infraciunii legiuitorul

a indicat scopul de a contribui la exercitarea unei activiti ilegale,

determinate n modul stabilit. Acesta din urm trebuie neles doar ca

un scop facultativ, adic, pe lng cel de ascundere a sursei ilegale a ve-

nitului, subiectul ar putea urmri i desfurarea n continuare a unei

activiti ilegale n sensul unei infraciuni anterioare celei de splarea

banilor, din care va mai obine venituri.

Referindu-se la obiectul material, acesta se exprim prin oricare

venit obinut dintr-o activitate ilegal. n primul rnd, legiuitorul ameri-

can a exprimat aceste venituri n active bneti, adic moneda sau

valuta SUA sau a oricrui alt stat, cecuri de transport, cecuri personale,

34

cecuri bancare la ordin, fie hrtii de valoare, titluri la purttor sau ntr-o

alt form ce ar presupune transferul dreptului de proprietate o dat cu

transmiterea acestora. De fapt, n calitate de obiect material n 1956

trebuie de neles i oricare alte proprieti; aceasta rezult din interpre-

tarea sistemic i a 1957, dup care proprietate obinut pe cale

ilegal semnific orice proprietate care prezint prin sine venit dintr-o

activitate ilegal sau obinut n urma unor venituri din activitatea ile-

gal. Ceea ce intereseaz n mod deosebit este sursa acestui obiect

material, adic ce se subnelege prin activitate ilegal. n calitate de

infraciune primar putnd deveni surs a splrii banilor apar peste

100 de infraciuni prevzute de legile federale i federative; majoritatea

acestor activiti ilegale nu au interferen cu drogurile. Veniturile

din acestea se spal ndeosebi de profesioniti [98, p. 23]. Dup cum am

menionat anterior, SUA este inclus n rndul statelor care neleg

infraciunea primar n sensul larg al cuvntului; conform alin.7 1956,

pe lng trafic de droguri, aceasta poate fi rpire de persoane, atac ar-

mat, antaj, escrocherie, infraciuni de corupere, fals de moned, contra-

band, infraciuni contra proprietii, spionaj, luare de ostatici, eschiva-

rea de la prezentarea activelor financiare organelor de resort, comercia-

lizarea mrfurilor contrafcute, infraciuni ecologice etc.

n calitate de subiect poate aprea orice persoan care a comis ope-

raiuni financiare cu venituri obinute din activitile ilegale sus-enunate.

Subiect n sensul 1957 este terul, altul dect persoana care a obinut

venitul dintr-o activitate ilegal, de obicei fiind vorba de profesioniti:

lucrtori bancari, ageni de asigurri, juriti, contabili etc. n calitate de

subiect va apare nu doar persoana fizic, dar i cea juridic. De exemplu,

vicepreedintele companiei rspunde pentru ceea ce a avut loc. Dac

susceptibil de rspundere este compania sau angajaii acesteia, directorul

ei va rspunde ntr-o msur mai mare dect ceilali angajai [84, p. 210].

Prin cele stipulate la 1957 este recunoscut rspunderea corporativ

pentru operaiunile ce in de splarea banilor, dup care orice corporaie

implicat ct de puin n splarea banilor va pierde dreptul de a-i des-

fura activitatea pe teritoriul SUA. Pentru aceti subieci, 1957 pre-

vede pedepse mai blnde, fiind vorba de nchisoare pn la 10 ani sau

amend pn la 500.000 dolari sau o amend alternativ ce nu va depi

35

valoarea dubl a venitului supus splrii. Concomitent, nc o nuan ce

face deosebire ntre 1956 i 1957 const n faptul c, n primul caz,

persoana particip ntr-o operaiune financiar cu intenia de a continua

activitatea ilegal deosebit sau tie c scopul acestei operaiuni este

de a ascunde sursa veniturilor sau de a se eschiva de la prezentarea

datelor privind evidena lor; n al doilea caz, nu este necesar nici exis-

tena unei astfel de intenii, nici cunoaterea scopului operaiunii finan-

ciare, este suficient s se admit ilegalitatea veniturilor. Aceasta, totodat,

simplific procedura urmririi finale, deoarece unica cerin n sensul

1957 este ca subiectul contient s fi participat la operaiunea finan-

ciar cu proprietatea obinut din activiti ilegale i cu valoare mai

mare de 10.000 dolari.

Specific 1957, n raport cu legislaiile altor state, este elementul

cantitativ, adic se consider vinovat de comiterea splrii banilor cel

care a comis operaiuni cu venituri ncepnd de la valoarea de 10.000

dolari, cu condiia c sunt obinute din activitile ilegale indicate n 1956.

E de remarcat faptul c legiuitorul american a indicat tentativa de

comitere a unor operaiuni n chiar textul legii penale, ceea ce nseamn

c infraciunea se va consuma din momentul tentativei.

Potrivit legislaiei americane, n unele materii (de exemplu, de trafic

de droguri) nsi nelegerea dintre subieci constituie infraciune, fr

a mai fi necesar comiterea ulterioar a aciunilor de trafic. n materia

splrii banilor ns, nelegerea prealabil ntre subieci nu constituie

pregtire de infraciune; persoana urmeaz s fie inut responsabil ca

i pentru infraciunea consumat, indiferent c este vorba de nelegere

n vederea comiterii operaiunilor prevzute n 1956 sau n 1957. n

acest din urm caz, prevederile de la lit. h) 1956 transform splarea

banilor ntr-o componen redus (dac e s facem analogie n acest sens

cu sistemul continental de drept), adic, pentru ca fapta s se consume

ar fi suficient doar nelegerea, fr ca s mai aib loc plasarea sau, cu

att mai mult, stratificarea i integrarea veniturilor ilegale.

Totodat, pe lng legea penal, n SUA acioneaz i alte acte nor-

mative urmrind scopul de a contracara splarea banilor. n irul aces-

tora se nscrie Actul privind secretul operaiunilor bancare adoptat n

1970 care conine dou sisteme de declarare:

36

1) obligaia persoanelor de a completa o declaraie vamal atunci

cnd transport sume n numerar (cash) ce depesc 10.000 dolari

provenii din strintate sau expediai n strintate;

2) toate instituiile financiare au obligaia s ntocmeasc o decla-

raie pentru fiecare depozit, retragere, schimb de bilete sau orice alt

form de pli sau transferuri efectuate prin intermediar, care implic o

tranzacie de mijloace monetare ce depesc suma de 10.000 dolari SUA.

Legislaia SUA i, implicit, cea penal, a fost surs de inspiraie

pentru legiuitorii tuturor statelor care ulterior anului 1986 au adoptat, n

vederea luptei cu splarea banilor, prevederi naionale de contracarare a

acestei fapte; de aceea, n majoritatea statelor lumii prevederile legisla-

tive n materie sunt asemntoare.

n 1988 a fost aprobat Legea privitor la fortificarea nvinuirii pentru

splarea banilor (The Money Laundering Prosecution Impruvement

Act). Conducndu-se de noile prevederi ale legii, a fost nlturat ca

modalitate a operaiunilor financiare primirea onorariului de ctre avo-

cat n cazul acordrii serviciilor sale de aprtor. Totodat, a fost exclus

termenul activitate ilegal deosebit, prin aceasta nelegndu-se veni-

turile obinute deja din oricare activitate ilegal comis fie pe teritoriul

SUA, fie n afara lui.

2.2. Germania

Dup ratificarea, la 22.12.1993, a Conveniei de la Viena din 1988

contra traficului ilicit de stupefiante i substane psihotrope i adopta-

rea, la 15 iulie 1993, a Legii privind lupta cu traficul ilegal de droguri i

cu alte forme ale criminalitii organizate, n legea penal german a

aprut o nou infraciune prevzut de art.261 intitulat Splarea bani-

lor. Tinuirea bunurilor patrimoniale ilegal dobndite, alin.(1) al cruia

prevede: acel, care fa de obiectul patrimonial, a crui surs o consti-

tuie:

1) infraciunea, svrit de o alt persoan,

2) delictul, svrit de o alt persoan i descris n art.29 alin.1

pct.1 al Legii privind substanele narcotice, sau

37

3) delictele (potrivit alin.(1) art.246, 263, 264, 266, 267, 332, precum

i alin.(3) art.334) comise de ctre un membru al gruprii criminale n

calitate de ndeletnicire,

comite fapta de tinuire a acestui obiect sau de ascundere a originii

lui, depistarea, confiscarea, arestarea, preluarea sau pstrarea dup aceast

preluare a acestui obiect [182, p. 79].

Deja ncepnd cu anii 70 ai secolului al XX-lea n Germania s-a

impus necesitatea elaborrii unor prevederi prin care s-ar conferi un

anumit statut juridic operaiunilor de legalizare a capitalurilor care ante-

rior se examinau n calitate de modalitate a favorizrii (art.258 (a), 259,

260, 260 CP).

Art.261 CP al Germaniei constituie un exemplu inedit n materia

reglementrilor penale n ce privete splarea banilor. Acesta poate fi

facil neles ca urmare a interpretrilor doctrinare ale componenei de

fapt, ale componenei subiective a faptei i ale componenei obiective

a faptei (acestea fiind similare elementelor componenei de infraciune).

Legiuitorul german n art.261 CP nu ofer o definiie a splrii bani-

lor, ci doar face o succint descriere a modalitilor de comitere a acestei

fapte. n avizul la proiectul respectiv de lege, prin care n Codul penal

al Germaniei s-a introdus art.261, fapta se definea ca fiind introducerea

obiectelor patrimoniale, obinute n urma activitii criminale organizate,

n circuitul financiar-economic n scopul mascrii lor [87, p. 38].

Din start, este necesar a meniona c Codul penal al Germaniei a

preluat recomandrile Conveniei de la Strasbourg din 1990 n ce pri-

vete considerarea faptelor primare din care se obin veniturile ilegale

ce vor fi supuse splrii, subiectul i elementul subiectiv, adic forma

vinoviei cu care se comite splarea banilor .

Vorbind despre obiectul material al splrii banilor, nti de toate

se va concretiza c acesta este denumit n legislaia german obiect.

Specialitii l interpreteaz foarte larg, atribuindu-i nu doar mijloacele

bneti sau banii de pe conturi, ci i mijloacele de plat strine, bunurile

mobile i imobile, hrtiile de valoare, metalele preioase, terenurile,

cotele-pri din companii, obligaiile de debit, servituile i alte drepturi

de folosin, patentele etc. [149, p. 5].

38

Specific prevederilor germane n materie de splarea banilor este

anume sursa veniturilor ilegale. Germania face parte din irul statelor

care n legile lor penale au limitat la maximum sfera faptelor primare

aductoare de profit ilegal. nsui Codul penal al Germaniei divizeaz

faptele n dou categorii: infraciuni i delicte. Potrivit art.261 CP obiec-

tul material splat poate proveni din oricare infraciune (de exemplu,

omor, trafic de fiine umane, rpire de persoane, luare de ostatici, tlhrie,

jaf, furt comis de un grup criminal, fals de moned, trafic de arme etc.)

i din unele categorii de delicte (sfera acestora fiind limitat doar la

faptele ce rezult din Legea privind drogurile sau la cele comise de

ctre un membru al gruprii criminale). Splarea banilor se calific doar

pentru venituri obinute din anumite categorii de infraciune, i nu dup

gradul de pericol al acestora. De exemplu, evaziunea fiscal, deturnarea

de venituri prin abuz de ncredere, nelciune, delapidare sau primirea

unei remuneraii ilegale nu sunt izvor de apariie a unor venituri care

ulterior vor constitui obiect al splrii banilor, pe cnd luarea de mit de

ctre judector sau un arbitru constituie fapta primar splrii [87, p. 43].

Deci, banii sau alte bunuri obinute ca rezultat al comiterii unor delicte

civile sau vamale, neconstituind infraciuni sau delicte, nu sunt suscep-

tibile de a forma obiectul splrii banilor.

Dup unii autori, aceast restrngere a originii veniturilor ar consti-

tui o limitare esenial a principiilor Consiliului Europei n materia res-

pectiv i, totodat, ar crea lacune legislative de care ar face uz lumea

criminal [182, p. 81]. inem ns s menionm c nu s-ar identifica

vreo nclcare a principiilor nominalizate o dat ce nsi Convenia din

1990 permite o astfel de modalitate de restrngere a originii veniturilor,

iar, pe de alt parte, este raional s nu se considere fapte primare cele

care prezint un pericol social mai mic; or, anume n dependen de

acest nivel au i fost alese irul de fapte prevzute n art.261 CP de

ctre legiuitorul german.

De altfel, prin infraciune n legislaia german se subnelege fapta

ilegal (intenionat sau din impruden), pentru a crei comitere respec-

tiva norm din Codul penal al Germaniei prevede pedeapsa minim nu

mai mic de un an privaiune de libertate.

39

Iar delict penal se consider fapta ilegal (la fel intenionat sau din

impruden), pedeapsa minim pentru care este mai puin de un an pri-

vaiune de libertate, fie amenda [87, p. 81].

Pentru a dovedi existena veniturilor ilegale, nu este suficient doar

suspiciunea sau bnuiala provenienei lor din faptele sus-numite.

Un element distinctiv al legislaiei penale germane n materie de sp-

larea banilor este elementul material al faptei, adic, de fapt, latura obiec-

tiv. Fapta se exprim prin trei forme: ascunderea (alin.(1) art.261 CP),

dobndirea i pstrarea (alin.(2) art.261 CP). Conversia, adic transfor-

marea unei proprieti n alta, nu este incriminat. Prin ascunderea veni-

turilor ilegale se nelege tinuirea bunurilor de origine ilegal: se ps-

treaz n safeu, n localuri, n depozite bancare, se plaseaz n banc sau

n alt instituie sub documentaie fals sau se ascunde originea lor prin

aciuni dolosive, manipulaii cu documentele, folosirea persoanelor

tere i a firmelor-fantom, depunerea banilor din numele unei persoane

pe un cont al altor persoane, amestecul banilor murdari cu cei curai

la ntreprinderile cu un volum mare de capital etc.

Se pare c ascunderea este neleas ntr-un sens prea larg, chiar

folosindu-se sensul propriu al cuvntului (de exemplu, de pstrare n

safeu), dar n atare mod nu se poate atinge de facto scopul de justificare

a veniturilor sau de deghizare a originii lor; oricum, ele rmn ilegale.

Prin pstrare se nelege luarea de ctre bnci, avocai, notari etc.

a obiectelor patrimoniale (a bunurilor) n scopul asigurrii integritii

lor, precum i dispunerii de sau administrrii cu ele.

La dobndire se atribuie strduina subiectului de a obine posesia

asupra bunului, cum ar fi primirea depunerilor bneti, procurarea bijute-

riilor, banilor, valutei strine, hrtiilor de valoare. Spre deosebire de o

simpl achiziionare, ntotdeauna include o iniiativ proprie a subiectului.

Dei expres nu este prevzut n art.261 CP, specialitii germani

disting nc o modalitate cea a utilizrii, prin care se nelege primi-

rea unor bunuri de pre n scopul vinderii lor, transformrii sau transmi-

terii lor ulterioare. Simpla folosin a bunurilor sub form de luare n

mprumut, de amend sau deinerea lor de scurt durat se examineaz,

dup caz, fie n calitate de ascundere, fie de pstrare [87, p. 51].

Componena prevzut de art.261 CP este formal, adic se consum

din momentul svririi uneia dintre modalitile indicate n art.261 CP,

40

aciune sau inaciune, fr s aib importan dac au fost prejudiciate

careva interese particulare sau publice. n literatur se susine chiar i

ideea unei componene formal-materiale, n acest caz momentul consu-

mrii fiind plasat mai nainte, din momentul crerii pericolului de cau-

zare a unor prejudicii. Deja nsui pericolul este o consecin criminal.

Dar aceasta este o concepie mai puin juridic, avndu-se n vedere mai

curnd sensul economic al pericolului. De exemplu, dac lucrtorul

bncii va refuza clientului depunerea banilor, avnd suspiciunea c ar fi

ilegali, atunci clientul, recurgnd la serviciile altei bnci, va crea peri-

colul plasrii banilor murdari n circuitul legal, dar acest pericol este

creat nu de lucrtorul bncii, ci de client nsui, ntruct art.261 CP pre-

vede un subiect special; nu se poate vorbi deci de componen formal-

material (cazul n care clie