NGAN HA..NG BUU DI~N LIEN VI~T

S6: tf6{; /2020IBC-HDQT

CONG HOA xA HOI can NGHlA VI~T NAMDQc l~p - TlJ do - Hanh phuc

Ha N(Ji, ngay .10 thang O-G ndm 2020

BAo cAo CVA HOI DONG QUA.NTl{!vt QUAN TR}:vA KET QUA HO~T BONG ellA HOI DONG QUAN TR}: vA

TtJNG THANH VIEN HOI DONG QUAN TR}: NA.M 2019

Kfnh gUi: Quy vi c6 dong Ngan hang TMCP Buu di~n Lien Vi~t

Tinh binh kinh t~ th~ gioi nam 20 19 tiep tuc tang tnrong cham lai, tang tnrong kinh t~ toan

du chi dat rmrc 2,9-3,0% (th~p hen mire 3,6% cua nam 2018). Trong b6i canh nSn kinh t~ di6nbi~n phuc tap, kinh t~ Vi~t Nam v§n dat duoc nhfmg k~t qua tich qIC. C1,lthe, tong san phamtrong nuoc (GDP) nam 2019 dat k~t qua ~ tuong, tang tnrong kinh t~ nam 2019 dat 7,02%,

vuot muc tieu cua Quoc hoi ciSra.

Cling voi S\I tang truong tich C\ICcua kinh t~ VI mo, nganh ngan hang ciing dat duocnhtrng thanh 1\IU dang khich l~. Voi chinh sach tai kh6a, tien t~ va gia ca ciuQ'ccii6uhanh Chll

ciQng,linh ho~t, Ngan hang Nha nu6c (NHNN) ciac6 nhfrng chi ci:;to,ciiSuhanh kip thai, nha ci6tm wang tm chinh ngan hang trong nu6c ho~t ciQng5n ciinh, thong sU6t: tang wOng tin d\IDgtoan nganh ci:;tt13,7%, tY l~ nQ'x~u nQi bang toan nganh khoang 1,8%, m~t bkg lai su~t giam

nh~, m~t bkg ty gia co ban 5n ciinh; ci~nh~t nam 2019 c6 18 Ngan hang thu011gm~i ciuQ'cNHNN cong nh~ cillciiSuki~n ap d1,lllgThong tu s6 41/2016/TT-NHNN vS tY l~ an toan v6n .

(Basel II) w6c thai h:;tn.

I. KET QUA HO~T BONG CVA HOI DONG QUAN TR}:NA.M 2019

1. v~vi~c thlJc hi~n k~ ho:;tch kinh doanh nam 2019

V6i ciinhhuang ciUngci~nva S\I chi ci:;tosat sao clla BQi ci6ng Quan tri, Ban ciiSuhanh clingv6i S\In6 l\Ic Cllatoan th~ can bQ nhan vien, nam 2019 LienVietPostBank cia ci:;ttciuQ'cnhfrng

k~t qua kinh doanh kha quan, vuqt k~ ho:;tchrna D:;tihQi ci6ng c5 ciong ci~tra.

K~t qua ho:;ttciQngkinh doanh va mQt s6 chi tieu tm chinh nam 2019, chi ti~t nhu sau:

Don vj tinh: Tj tl6ng, %

ThlJc hi~n Nam 2019STT Chi tieu nam 2018 ThlJc hi~n K~ ho:;tch % K~ ho:;tch

1 T5ng tai san 175.095 202.058 190.000 106%

2 Buy ciQngv6n tm truang 1 138.229 166.162 165.000 101%

3 Du nQ'tm truang 1 120.972 140.883 140.000 101%

4 LQ'inhu~tru6cthu~ 1.213 2.039 1.900 107%

1

Nam 2019, Ngan hang TMCP Biru dien Lien Viet duy tri t6c dQ tang truong t6t, C1,lth~:

Tong tai san tai ngay 31112/2019 cua Ngan hang la 202.058 ty dong, dat 106% k~hoach nam va tang 15% so voi nam 2018. LienVietPostBank tiep tuc la mot trong s6cac ngan hang co quy rna tong tai san Ian trong h~ thong ngan hang thuong mai c6

phan.

V~ Buy dong von thi tnrong 1, nam 2019, LienVietPostBank tiep tuc duy tri nguon huydong 6n dinh ill dan cu va cac doanh nghiep, t6 chuc, t~p dean kinh t~. Buy dong vond~n ngay 31112/20 19 dat 166.162 ty dong, tang tnrong hon 20% so voi thai diem diu

nam, dat 101% so voi k~ hoach nam.

Du no thi truong 1 cua LienVietPostBank d~n 31112/2019 dat 140.883 tY d6ng, tanggk 20.000 ty dong so voi thai diem diu nam. LienVietPostBank dil tan dung duoc IQ'ith~ ml;tllgluai rQng kh~p, d~ tri~n khai cac sim phfun tin d1,lllgph1,lcVl,l khach hang a t~td. 63 tinh, thanh ph6. Ti~m nang tang tmemg tin d1,lllgcua LienVietPostBank con r~tIan d~ dap Ung nhu du v6n cua doanh nghi~p, nguai dan a cac dia ban d~n t~ vlingsau, vling xa tren ca nuac. D6ng thai Ngan hang v~n ki~m soat muc dQtang tmemg theagiai hl;tllcho phep CllaNHNN, dam bao tinh tuan thu cao trong ho~t dQngNgan hang.

Nam 2019, IQ'inhu~ tmac thu~ cua LienVietPostBank dl;tt2.039 tY d6ng, tang 68% so

vai muc 1.213 ty d6ng cua nam 2018 va vuQ'tmuc k~ ho~ch do D~i hQi d6ng c6 dongphe duy~t diu nam. Ngan hang Ql;ttmuc tang tmemg IQ'inhu~ cao sau thai gian tang

cUCmgdiu tu, rna rQngml;tllgluai va chuy~n d6i mo hinh hol;ttdQng.

C6 duQ'cnhfrng k~t qua tren la do trong nam qua, LienVietPostBank dil c6 nhfrng ho~t

dQng tich qIC trong cong tac quan tri, di~u hanh, C1,lth~:

Nang cao nang h,rc quan tri, dap Ung cac chu§n mvc thea thong l~ qu6c t~ va quy dinh

cuaNHNN:

+ LienVietPostBank la mQt trong so nhfrng ngan hang duQ'c ap d1,lllgThong tu

41/20 16/TT-NHNN v~ tY l~ an toan v6n tmac thai hl;tnthea quy~t dinh cua NHNN.

Di~u nay th6 hi~n quy~t tam cua BQi d6ng Quan tri, Ban di~u hanh va cac don vinghi~p Vl,l trong vi~c dam bao dap Ung cac quy dinh cua NHNN cling nhu chuy6nd6i quy trinh, van h6a quan tri nQi bQ thea chu~n mvc qu6c t~. LienVietPostBank

dil quy~t li~t xay dvng va tri6n khai nhfrng k~ ho~ch v~ v6n, d.i thi~n cO'du thngtai san, nang cao, hoan chinh cac quy trinh quy dinh v~ ki~m soat nQi bQ nhfun dapUng cac quy dinh ch~t cM v~ v6n, quan tri rui [0 va cac yeu du v~ d§.utu nang dp

h~ th6ng CNTT hi~n dl;ti, huang tai thvc hi~n Basel II cling nhu Thong tu

13/2018/TT-NHNN cua NHNN.

+ Chu trQng d~n cong tac quan tri nhan sv, dao t~o nang cao trinh dQ chuyen monnghi~p Vl,l cho CBNV d~ xay dvng dQi ngli nhan vien chuyen nghi~p, hi~u qua.Song song vai d6 Ngan hang cling luon quan tam d~n cac chinh sach dili ngQ danh

~2

cho CBNV nhu: tang luang dinh ky hang nam, tang quyen Ioi Bao hi~m sire khcecho CBNV, ... dam bao mat bang thu nhap va phuc loi tai LienVietPostBank a mire

tuong d6i canh tranh trong M thong ngan hang.

Cai tien, rut ngan quy trinh tuyen dung nhan S\Imoi, sip x~p nhan S\Inoi bQhQ'Plythea yeu c~u cong viec d~ sir dung hieu qua nguon nhan luc dang co. Ti~p tuc rascat nang lire dieu hanh hoat dong cua cac Giam d6c Chi nhanh, Phong giao dich,

thuc hien rni~n nhiem, di~u chuyen va thay th~ bang cac nhan S\Imoi co nang lire han.

Tap trung nang cap, kien toan cong tac quan tri rui ro, kiem scat ch~t hrong tin dung:

+ Hoat dong quan tri rui ro duoc coi la heat dong khong th~ tach rai v&i ho?-t dQngkinh doanh cua LienVietPostBank. V&ivi~c duy tri ho?-tdQng quan tri rlii ro thuang

xuyen, lien tl,lc d~ huang t&i mvc tieu quan ly toan di~n, LienVietPostBank khongngUng n6 l\Ic tlmg bu&c hoan thi~n quy trinh, dam bao dap ling tieu chu~n quan trirlii ro thea thong l~ qu6c t~ dil duQ'cNHNN quy dinh.

+ Vi~c ki~m soM ch~t lUQ'llgtin dVng, cong tac don d6c, thu h6i nQ'x~u duQ'c tri~nkhai quy~t li~t v&i nhi~u bi~n phap d6ng bQ. Tinh hinh nQ'x~u luon dUQ'cki~m soat

a muc th~p so v&imuc binh quan toan h~ th6ng.

Ti~p tl,lcd~u tu cho cong ngh~ va phat tri~n san phb, dich V\l:

+ H~ th6ng cong ngM thong tin khong ngUng duQ'c nang c~p dap ling nhu du rnarQng m?-ng lu&i va tang kh6i lUQ'llg,ch~t lUQ'llggiao dich trong toan h~ th6ng, dapling yeu c~u quan trioLienVietPostBank ti~p tl,lccai ti~n cong ngM, xay dvng thanhcong va dua VaGsu d\lllg nhi~u phk m~m h6 trQ' cac ho?-t dQng cua Ngan hang,tlmg bu&c hi~n d?-ihoa cac ho?-t dQng thea chu~n m\Ic qu6c t~ cua mQt ngan hanghi~n d?-id~ sk sang huang t&i cUQccach m?-ngcong nghi~p 4.0.

+ Trong b6i canh c?-nhtranh kh6c li~t, ben c?-nhphat tri~n, cai ti~n cac san ph~m th~m?-nhtruy~n th6ng d~ dap ling nhu du cua khach hang, LienVietPostBank luon chutr9ng phM tri~n cac san phfunlgoi san phb d~c thil d~ t?n dVng lQ'ith~ m?-ng lu&iva phil hQ'Pvm dinh huang ban Ie.

2. Tfing k~t cae eUQehQp va cae Nghi quy~t/Quy~t dinh eua HDQT

Trong nam, HQi d6ng Quan tri ti~n hanh cac cUQch9P dinh ky hang quy d~ danh gia

k~t qua ho?-t dQng kinh doanh va dua ra cac giai phap d~ nang cao hi~u qua ho?-t dQngkinh doanh cua Ngan hang. Ben c?-nhcac cUQch9P, HQi d6ng Quan tri dil th\Ic hi~n l~y yki~n bkg van ban v&i g~n 600 phi~u l~y y ki~n d~ giai quy~t cac v~n d~ thuQc th~m

quy~n cua HQi d6ng Quan tri nhfun chi d?-o, dinh huang tinh hinh ho?-t dQng cua toan h~

th6ng.

3. V~ho~t dQng eua cae Thanh vien HBQT

TUng thanh vien HDQT dil th\Ic hi~n d~y du chuc nang, nhi~m V\l thea quy dinh t?-iDi~u l~ cua LienVietPostBank, Quy ch~ t6 chuc va ho?-t dQng cua HDQT

LienVietPostBank va quy dinh cua Phap lU~~ dam bao hi~u qua ho?-t dQng chung c~

HDQT. Ben canh viec tham gia hoach dinh chi~n hroc cua Ngan hang, cac thanh vi en HQi

ci6ng Quan tri true tiep giam sat heat dong cua cac Don vi/Bo phan.

HQi dong Quan tri cia co Quyet dinh phan cong C1,lth~ nrng thanh vien HDQT phu trachgiam sat tung mang cong viec, tirng Kh6i/Phong. Voi viec phan cong nhiem V1,l C1,lthe nhuvay, cac thanh vien Hoi d6ng Quan tri luon sat sao voi cong tac quan tri Ngan hang, kipthai dua ra phuong an giai quyet cac kh6 khan vuong m~c trong qua trinh heat dong va

phat tri~n kinh doanh cua Ngan hang.

4. Danh gia cua Thanh vien HDQT d{>cl~p v~ boat d{>ugcua HDQT

Hoat dong cua HDQT LienVietPostBank trong nam 2019 cia duoc t6 chirc, trien khaituan thu Di~u I~ Clla LienVietPostBank, Quy ch~ t6 chilc va hO<;ltciQngcua HDQT va cac

quy ciinh CllaPhap Iu~t hi~n hanh.

Cac cUQchQP cua HDQT cia ciuQ'ctri~u t~p va thl,IChi~n thea ciung trinh tlJ, thu t1,lCquyciinh t<;liDi~u I~ cua Ngan hang. Thong bao mai hQPva cac tai Ii~u hQPcia ciuQ'cgui ci~yciucho cac Thanh vien OOQT. Bien ban hQP HDQT ciuQ'cl~p cih ciu, ciung quy ciinh va ci~u

ciuQ'ct&tca cac Thanh vien HDQT tham dv hQPkY ten.

Cac quy~t ciinh cua HDQT ci~uphll hQ'Pv&i cac quy ciinh cua Phap lu~t va chi~n luQ'ckinh doanh cua Ngan hang.

5. Ho~t d{>ngcua cac Dy ban thu{>cHI>QT

Hi~n t<;liHDQT c6 03 Dy ban giup vi~c, tham muu cho HDQT, bao g6m:

• Dy ban Nhan sv

• Dy ban Quan 1;' rui ro

• Dy ban Phong ch6ng rna ti~n

Trong nam 2019, cac Dy ban ciathvc hi~n ci~yciu, kip thai thea ciUngchilc nang nhi~mV1,l quy ciinh t<;liQuy ch~ t6 chilc va hO<;ltciQngcua tUng Dy ban. Cac Dy ban cia ciua ra

nhi~u ki~n nghi, ci~xu&t nhfmg nQi dung lien quan ci~nchilc nang, nhi~m V1,l cua Dy bannhfun nang cao hi~u qua hO<;ltciQngclla Ngan hang va tham muu cho HDQT quy~t ciinh cacv§.nci~thuQc thfun quy~n cua HDQT.

6. K~t qua giam sat dBi v6'i Ban di~u himh

Cong tac giam sat tuan thu cac chi ci<;locua HDQT ciuQ'cchu trQng, ciam bao vi~c tri6nkhai t&tca cac Nghi quy~t, Quy~t·ciinh, Chi ci<;locua HDQT/Chu tich HDQT ciuQ'cgiam sat

ch~t cM, thuang xuyen va r5 trach nhi~m tu ci6 ciinh ky cianh gia ci~ciua ra cac giai phapphll hQ'P. TUng thanh vien HDQT cling tn;rc ti~p giam sat hO<;ltciQngcua Ban cii~u hanhcung nhu hO<;ltciQngcua tUng Kh6i/Phong rna minh ph1,ltrach ci6 c6 th6 chi ci<;lokip thm,hi~u qua.

-)~

Jl'A~J IN

Ben c<,lnhci6, HDQT cung ciaphan cong Thanh vien HDQT ngoai vi~c thvc hi~n nhi~mV\l v&itu cach Thanh vien HDQT ciQcl~p clla Ngan hang thea quy ciinh cua Phap lu~t, Di~u

~4

l~ va cac quy dinh co lien quan cua Lien VietPostBank thi dong thai co trach nhiern giam

sat, don d6c Ban di§u hanh va cac don vi co lien quan cua N gan hang thirc hien cac N ghi

Quyet va cac Quyet dinh cua HDQT (dinh ky hang quy co bao cao bing van ban gjri

HDQT).

7. v~thu lao, chi phi hoat dQng cua HQi dBng Quan tri

DuQ'Cthuc hien thea phe duyet cua Dai hoi d6ng c6 dong LienVietPostBank.

8. V~ h.ra chon tB chtrc ki~m toan dQCl~p Bao cao tai chinh va h~ thBng ki~m soar nQi bQ

nam 2020

Theo uy quyen cua Dai hoi d6ng c6 dong, HDQT dil phe duyet Iva chon Cong ty TNHHKPMG thirc hien ki~m toan dQcl~p Bao cao tai chinh vaMthong ki~m scat nQibQnam 2020.

9. v~k~t qua tri~n khai tang vBn di~u l~ nam 2019

HDQT dil chi d<;lotri~n khai thanh cong vi~c tang v6n di§u l~ thea pM duy~t cua D<;li

hQi d6ng c6 dong, thea do, thang 03/2020, LienVietPostBank dil hoan t~t vi~c tang v6ndiSu l~ tt'I hon 8.881 ty d6ng len g~n 9.770 ty d6ng thea phuong an tang v6n dil duQ'cD<;lihQi d6ng c6 dong thuang nien nam 2019 thong qua. Muc v6n diSu l~ nay dil dap Ung duQ'cnhu du d~u tu phat tri~n kinh doanh, nang cip m<;lllgluai, d~u tu cong ngh~ d~ chufm bi

cho nhUng buac tang tmang ca v§ quy mo va ch~t lugng cua Ngan hang.

10. v~k~t qua tri~n khai vi~c chuy~n giao dich cB phi~u LPB tir h~ thBng giao dich chochUng khoan chU'a niem y~t (h~ thang giao dich Up com) sang niem y~t t~i S6' giao dichchUng khoan Thanh phB HB Chi Minh (HOSE)

Ngay 24/04/2019, t<;liphien hQPthuang nien nfun 2019, D<;lihQi d6ng c6 dong Ngan hangTMCP Buu di~n Lien Vi~t dil thong qua Ta trinh s6 114/20191 TTr-HDQT v§ vi~c chuy~ngiao dich c6 phi€u LPB ill h~ th6ng giao dich cho chUng khoan chua niem y€t (h~th6ng giaodich Upcom) sang niem y€t t<;liSa giao dich chUng khoan Thanh ph6 H6 Chi Minh (HOSE),

hoan thanh tmac 31112/2020.

Ngay 27/02/2020 Th6ng d6c NHNN dil co cong van s6 1222/NHNN-TTGS chi d<;locacngan hang TMCP tri~n khai thvc hi~n vi~c niem y€t c6 phi€u tren thi tmang chUngkhoan, dambao hoan thanh vi~c niem y€t trong nfun 2020 thea dUngchi d<;locua Thu tuang Chinh phu.

TuM thu thea nghi quy€t cua D<;lihQid6ng c6 dong va chi d<;loclla NHNN, trong thm gianqua LienVietPostBank dil nghiem ruc tri~n khai, chu dQng xay dvng phuong an va tim ki€mdon vi tu vk phu hgp d~ thvc hi~n cac thu tl,lcniem y§t c6 phi§u tren san chUng khoan. Hi~nt<;li,Ngan hang dil hoan thi~n phuong an va se tri~n khai thea ti€n dQch~p thu~ cua cac Caquan Quan ly Nha nuac co thfun quySn. DV ki§n vi~c niem y§t c6 phi§u LPB t<;liHOSE se

hoaTIthanh tmac ngay 31/12/2020 thea pM duy~t cua D<;lihQi d6ng c6 dong.

II. BINH HtrONG CHIEN LtrOC VA GIA.I PHA.P THtrC HIEN NAM 2020. . . .1. Binh hU'Ongchung

Niim 2020 LienVietPostBank phk d~u vuQt qua thach thuc, kho khan, ti§p tl,lcphat tri~n~

5

dinh, virng manh, an toan, hieu qua voi mot s5 dinh huong chinh:

TiSp 1\1cnang tfun quy mo, vi thS cua LienVietPostBank so voi cac Ngan hang thuongmai khac trong mroc, phan d~u tro thanh mot trong cac Ngan hang thuong mai manhnh~t v~ tong tai san, von c&p1, v5n c&p2, cho yay khach hang va IQ'inhuan.

Nang cao nang luc till chinh ca v~ quy mo va chit IUQ1lg,hieu qua, bao dam an toanheat dQng kinh doanh thea co chS thi tnrong, cong khai, minh bach, dap irng d~y ducac chuan mire v~ quan tri va an toan heat dong ngan hang theo dung quy dinh cuaPhap luat va tiem can voi thong l~ quoc tS; tri€n khai niem ySt c6 phieu tren san giao

dich clnrng khoan dai chung.

Nang cao chat IUQ1lgtill san, tang cuong xu ly, thu h6i nQ'nQi bang, nQ' da ban cho

Cong ty quan ly tai san cua cac t6 chuc tin d\mg Vi~t Nam (VAMC), dam bao duy tri

nQ'x~u a muc th~p.

TiSp 1\1cco c~u l~i, hoan chinh nang c&ph~ th5ng m~g lu&i cac chi nhanh m&i clingnhu cac kenh giao dich ngan hang s5, d6ng thai phat tri~n quan Mv&ikhach hang, d5itac, thuc dAyxay dvng, tri€n khai cac san phAro ban Ie, t~o co sa cho ho~t dQng kinhdoanh lau dai.

DAy m;;mh ho~t dQng kinh doanh cua Ngan hang thea hu6ng kinh doanh ban Ie, da

dich V\l, da d~g h6a ngu6n thu va tang tY trQng thu phi dich V\l.

Giam sat, chi d~o Ban di~u hanh hoan thanh cac kS ho~ch kinh doanh da d~ ra.

2. Giii phap th1!chi~n

Nam 2020 la mQt nam kh6 khan d5i v&i toan thS gi&i n6i chung va Vi~t Nam n6irieng khi phill d5i mi;lt vO'i dich b~nh Covid-19, dich b~nh lam anh huang tieu cvc dSnn~n kinh tS toan c~u, do d6 tru&c mit Ngan hang ck c6 cac giai phap d€ thao go kh6khan va duy tri ho~t dQng kinh doanh an toan, 6n dinh nhu sau:

Xay dvng cac kich ban kinh doanh dv phong nh&mml;lC tieu dam bao ho~t dong kinhdoanh lien 1\1c,khong bi gian do~ trong mQi tinh hu5ng. Xay dvng cac san phArodich V\l ngan hang phu hQ'Pv&ichu truong cua Chinh phu trong tUng thai kYoQuySt li~t thvc hi~n cac chi d~o cua Chinh phu va Ngan hang Nha nu&c nh&mthao gokip thai nhfrng kh6 khan vu6ng mic cua cac doanh nghi~p, ca nhan bkg cach he; trQ'

khach hang vay v5n, cho yay m&i d5i v&i nhfrng khach hang dang gi;lpkh6 khan doanh huang cua dich b~nh, cit giam thu 1\1chanh chinh d€ t~o thu~ lQ'i t5i da chokhach hang vay v5n, xay dvng cac chinh sach, g6i san phArohe; trQ'd€ khach hang c6

th€ d~ dang tiSp c~ va nhanh ch6ng 6n dinh ho~t dong kinh doanh.

Diy m;;mh thanh toan khong dUng ti~n mi;lt, da d~g cac chuong trinh, san phAro tind\-lllgphu hQ'Pd€ he; tIQ'tich cvc hon cho nganh kinh tS va cac khach hang

TiSp 1\1ccling c5, nang cao nang lvc quan tri di~u hanh cua HOi d6ng Quan tri va Bandi~u hanh. .jJ'

6

Ra scat, c~t giam cac chi phi hoat dong d@phu hQ'Pvoi tinh hinh thuc te.

TiSp tuc trien khai quyet liet, co hieu qua chien hroc phat trien cua Ngan hang d@datduoc k~ hoach da d~ ra.

Tran trong cam on Quy vi c6 dong!

Noi nhfin:;;;- NbuKinh gtri;- TVIIDQT;- Ban Kiem scat;- LiruTKlIDQT.

7