Art. 5.(1)De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii desfurate pentru o persoan juridic prevzut la art. 10, sau una dintre persoanele fizice prevzute laart. 10are suspiciuni c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului, informeaz persoana desemnat conform art. 20alin. (1), care sesizeaz imediat Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul. Persoana desemnat analizeaz informaiile primite i sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta confirm primirea sesizrii. Pentru persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10lit. k), sesizarea se transmite de ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.(2)Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurrilor sau Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private va informa de ndat Oficiul cu privire la autorizarea ori refuzul autorizrii operaiunilor prevzute laart. 28din Legea nr. 535/2004, comunicnd i motivul pentru care s-a dispus soluia respectiv.(3)Dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efecturii operaiunii pe o perioad de 48 de ore. n cazul n care cele 48 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Suma pentru care s-a dispus suspendarea operaiunii rmne blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei pentru care s-a dispus suspendarea sau, dup caz, pn la dispunerea altei msuri de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n condiiile legii.(4)Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin. (3) nu este suficient, poate solicita, motivat, nainte de expirarea acestui termen, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 72 de ore. n cazul n care cele 72 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie poate autoriza o singur dat prelungirea solicitat sau, dup caz, poate dispune ncetarea suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie se comunic de ndat Oficiului.(5)Oficiul trebuie s comunice persoanelor prevzute laart. 10, n termen de 24 de ore, decizia de suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura prelungirii acesteia, dispus de Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie.(6)Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut la alin. (5), persoanele la care se referart. 10vor putea efectua operaiunea.(7)Persoanele prevzute laart. 10ori persoanele desemnate potrivit dispoziiilor art. 20alin. (1)vor raporta Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.(8)Prevederile alin. (7) se aplic i transferurilor externe n i din conturi pentru sume a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro.(9)Persoanele prevzute la art. 10lit. e)if)nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu informaiile pe care le primesc sau pe care le obin de la unul dintre clienii lor n cursul determinrii situaiei juridice a acestuia ori al aprrii sau reprezentrii acestuia n cadrul unor proceduri judiciare ori n legtur cu acestea, inclusiv al acordrii de consultan cu privire la declanarea unor proceduri judiciare, potrivit legii, indiferent dac aceste informaii au fost primite sau obinute nainte, n timpul ori dup ncheierea procedurilor.(10)Forma i coninutul raportului pentru operaiunile prevzute la alin. (1), (7) i (8) vor fi stabilite prin decizie a plenului Oficiului, n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi. Raportrile prevzute la alin. (7) i (8) se transmit Oficiului, n maximum 10 zile lucrtoare, n baza unei metodologii de lucru elaborate de Oficiu.(11)n cazul persoanelor prevzute la art. 10lit. e)if), raportrile se fac ctre persoanele desemnate de ctre structurile de conducere ale profesiilor liberale, care au obligaia de a le transmite Oficiului n cel mult 3 zile de la primire. Informaiile se transmit Oficiului nealterate.(12)Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului toate informaiile pe care le deine, potrivit legii, n legtur cu declaraiile persoanelor fizice privind numerarul n valut i/sau n moned naional, care este egal sau depete limita stabilit prin Regulamentul (CE)nr. 1.889/2005al Parlamentului European i al Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea sau ieirea din Uniune. Autoritatea Naional a Vmilor va comunica Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, toate informaiile legate de suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului ce sunt identificate n cursul activitii specifice.(13)Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute la alin. (7) urmtoarele operaiuni derulate n nume i pe cont propriu: ntre instituii de credit, ntre instituii de credit i Banca Naional a Romniei, ntre instituii de credit i Trezoreria Statului, ntre Banca Naional a Romniei i Trezoreria Statului. Prin hotrre a Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului Oficiului, i alte exceptri de la cerinele de raportare prevzute la alin. (7), pe durat determinat.

Art. 6.(1)Persoanele prevzute laart. 10, care au cunotin c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru care nu au fcut informarea, potrivitart. 5.(2)Persoanele prevzute laart. 10, care constat c o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile de la normalitate au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.(3)Persoanele prevzute laart. 10sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd constat c fa de o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.Art. 6.(1)Persoanele prevzute laart. 10, care au cunotin c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru care nu au fcut informarea, potrivitart. 5.(2)Persoanele prevzute laart. 10, care constat c o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile de la normalitate au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.(3)Persoanele prevzute laart. 10sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd constat c fa de o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.Art. 7.(1)Oficiul poate cere persoanelor menionate laart. 10, precum i instituiilor competente datele i informaiile necesare ndeplinirii atribuiilor stabilite de lege. Informaiile n legtur cu sesizrile primite potrivitart. 5i6sunt prelucrate i utilizate n cadrul Oficiului n regim de confidenialitate.(2)Persoanele prevzute laart. 10vor transmite Oficiului datele i informaiile solicitate, n termen de 30 de zile de la data primirii cererii.(3)Secretul profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute laart. 10nu sunt opozabile Oficiului.(4)Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine care au funcii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare, dac asemenea comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau a finanrii terorismului.

Art. 8.(1)Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a terorismului, va sesiza de ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie. n situaia n care se constat finanarea terorismului, va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu privire la operaiunile suspecte de finanare a terorismului.(2)Identitatea persoanei fizice care a informat persoana fizic desemnat n conformitate cu art. 20alin. (1)i a persoanei fizice care, n conformitate cu art. 20alin. (1), a sesizat Oficiul nu poate fi dezvluit n cuprinsul sesizrii.(3)Dac n urma analizrii i prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a terorismului, Oficiul pstreaz informaiile n eviden.(4)Dac informaiile prevzute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10 ani, ele se claseaz n cadrul Oficiului.(5)Dup primirea sesizrii, procurorul care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal i Serviciul Romn de Informaii pot solicita Oficiului completarea acesteia.(6)Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie procurorului care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal i Serviciului Romn de Informaii, la solicitarea acestora, datele i informaiile pe care le-a obinut potrivit dispoziiilor prezentei legi.(7)Organele de urmrire penal vor comunica periodic Oficiului stadiul de rezolvare a sesizrilor transmise, precum i cuantumul sumelor aflate n conturile persoanelor fizice sau juridice pentru care s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendrilor efectuate ori a msurilor asigurtorii dispuse.(8)Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute laart. 10, precum i autoritilor cu atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial, printr-o procedur considerat adecvat, informaii generale privind tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a banilor i de finanare a terorismului.(9)Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 10lit. a)ib), ori de cte ori este posibil, n regim de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare securizat, informaii cu privire la clieni, persoane fizice i/sau juridice expuse la risc de splare a banilor i de finanare a terorismului.(10)Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul n care se constat existena unor indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau de finanare a terorismului, Oficiul va sesiza de ndat organul competent.

Art. 9.(1)Aplicarea cu bun-credin a prevederilorart. 5-7de ctre persoane fizice i/sau juridice, inclusiv a celor prevzute la art. 10, nu poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal a acestora.(2)Suspendarea i prelungirea suspendrii efectuate cu nerespectarea prevederilor legale i cu rea-credin sau efectuate ca urmare a svririi unei fapte ilicite, n condiiile rspunderii civile delictuale i s-a cauzat un prejudiciu, de ctre Oficiu i de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie atrage rspunderea statului pentru prejudiciul cauzat.Art. 10.Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice:a)instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine;b)instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare strine;c)administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru fondurile de pensii private pe care le administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n sistemul pensiilor private;d)cazinourile;e)auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau contabil;f)notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n cazul n care acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor privind cumprarea ori vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de comer, administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienilor, constituirea sau administrarea de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a aporturilor necesare constituirii, funcionrii sau administrrii unei societi comerciale, constituirea, administrarea ori conducerea societilor comerciale, organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare sau a altor structuri similare ori desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare, precum i n cazul n care i reprezint clienii n orice operaiune cu caracter financiar ori viznd bunuri imobile;g)furnizorii de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice, alii dect cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii la art. 2lit. k);h)persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;i)agenii imobiliari;j)asociaiile i fundaiile;k)alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.

Art. 11.Persoanele prevzute laart. 10sunt obligate ca, n desfurarea activitii lor, s adopte msuri de prevenire a splrii banilor i a finanrii terorismului i, n acest scop, pe baz de risc, aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare, de cunoatere a clientelei, care s le permit identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.

Art. 12.Instituiile de credit nu vor intra n relaii de corespondent cu o banc fictiv sau cu o instituie de credit despre care se tie c permite unei bnci fictive s i utilizeze conturile i dac au astfel de relaii le vor termina.

Art. 13.(1)Persoanele prevzute laart. 10au obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:a)la stabilirea unei relaii de afaceri;b)la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele;c)cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea terorismului, indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii;d)dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja deinute despre client;e)la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint echivalentul n lei a 2.000 euro.(2)Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, persoana fizic sau juridic obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci cnd este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim prevzut la alin. (1) lit. b).(3)Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor acestei legi i n cazul activitilor externalizate ori al celor desfurate prin ageni.(4)Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute n prezenta lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n state tere.

Art. 14.Persoanele prevzute laart. 10vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor clienilor noi. Aceleai msuri vor fi aplicabile, n funcie de risc, ct mai curnd posibil, i n cazul clienilor existeni.

Art. 15.(1)Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i nu vor opera conturi anonime, respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau beneficiarului nu este cunoscut i evideniat n mod corespunztor.(2)n aplicarea prevederilorart. 14, persoanele prevzute laart. 10vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor conturilor anonime existente ct mai curnd posibil i oricum nainte ca acestea s fie utilizate n vreun fel.

Art. 16.(1)Datele de identificare a clienilor vor cuprinde:a)n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de identitate prevzute de lege;b)n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare prevzute de lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia reprezint legal persoana juridic.(2)n cazul persoanelor juridice strine, la deschiderea de conturi bancare vor fi solicitate acele documente din care s rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de societate, locul nmatriculrii, mputernicirea special a celui care o reprezint n tranzacie, precum i o traducere n limba romn a documentelor autentificate de un birou al notarului public.

Art. 17.Persoanele prevzute laart. 10pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:a)n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000 euro ori prima unic de asigurare pltit este n valoare de pn la echivalentul n lei a 2.500 euro. Dac ratele de prim periodice sau sumele de plat anuale sunt ori urmeaz s fie mrite n aa fel nct s depeasc limita echivalentului n lei a 1.000 euro, respectiv a echivalentului n lei a 2.500 euro, se vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei;b)n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;c)n cazul monedei electronice definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile prevzute de regulamentul la prezenta lege*);___________*)A se vedea Hotrrea Guvernuluinr. 594/2008privind aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legiinr. 656/2002pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 444 din 13 iunie 2008, cu modificrile ulterioare.d)n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesulart. 10, dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori, dup caz, o instituie de credit ori financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu cele prevzute de prezenta lege i le supravegheaz referitor la aplicarea acestora;e)n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii terorismului, prevzute de regulamentul de aplicare a prezentei legi.

Art. 18.(1)Persoanele prevzute laart. 10aplic, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a terorismului:a)n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;b)n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt membre ale Uniunii Europene sau nu aparin Spaiului Economic European;c)n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un stat ter.(2)Persoanele prevzute laart. 10aplic msurile suplimentare de cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect cele prevzute la alin. (1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a terorismului.

Art. 19.(1)n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau persoana fizic prevzut laart. 10, care are obligaia identificrii clientului, va pstra o copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de identitate, pentru o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu clientul.(2)Persoanele prevzute laart. 10vor pstra evidenele secundare sau operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzaciei ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca mijloace de prob n justiie.

Art. 20.(1)Persoanele juridice prevzute laart. 10vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele responsabilitilor menionate.(2)Persoanele prevzute la art. 10lit. a)-d),g)-j), precum i structurile de conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 10lit. e)if)vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea terorismului, asigurnd instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat conducerii executive, care coordoneaz implementarea politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.(3)Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea sarcinilor stabilite n aplicarea prezentei legi.(4)Dispoziiile alin. (1), (2) i (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10lit. k).(5)Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i filialele lor situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin. (2).(6)Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) vor avea acces direct i n timp util la datele i informaiile relevante necesare ndeplinirii obligaiilor prevzute de prezenta lege.

Art. 21.Persoanele desemnate conform art. 20alin. (1)i persoanele prevzute laart. 10vor ntocmi pentru fiecare tranzacie suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu, care va fi transmis imediat acestuia.

Art. 22.(1)Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor ncheia cu Oficiul, n termen de 60 de zile de la intrarea n vigoare a prezentei legi, protocoale de colaborare.(2)Oficiul organizeaz cel puin o dat pe an seminare de instruire n domeniul prevenirii splrii banilor i finanrii terorismului. La cerere, Oficiul i autoritile de supraveghere pot participa la programele speciale de instruire a reprezentanilor persoanelor prevzute laart. 10.

Art. 23.(1)Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar activiti de schimb valutar pe teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac obiectul supravegherii Bncii Naionale a Romniei conform prezentei legi, se realizeaz de ctre Ministerul Finanelor Publice, prin Comisia de autorizare a activitii de schimb valutar, denumit n continuare Comisia.(2)Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite nu se aplic n cadrul procedurii de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1).(3)Componena Comisiei prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin comun al ministrului finanelor publice, al ministrului administraiei i internelor i al preedintelui Oficiului, din structura acesteia fcnd parte cel puin cte un reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Administraiei i Internelor i Oficiului.(4)Procedura de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin al ministrului finanelor publice.

Art. 24.(1)Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz, n cadrul atribuiilor de serviciu, de urmtoarele autoriti sau structuri:b)Garda Financiar i alte autoriti cu atribuii de control financiar-fiscal, conform legii; Garda Financiar are atribuii inclusiv pentru entitile care efectueaz activiti de schimb valutar, cu excepia celor supravegheate de autoritile prevzute la lit. a);c)structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevzute la art. 10lit. e)if);d)Oficiul, pentru toate persoanele prevzute laart. 10, cu excepia celor pentru care modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz de autoritile i structurile prevzute la lit. a).(2)Cnd din datele obinute rezult suspiciuni de splare a banilor, de finanare a actelor de terorism sau alte nclcri ale dispoziiilor prezentei legi, autoritile i structurile prevzute la alin. (1) lit. a)-c) vor informa de ndat Oficiul.(3)Oficiul poate efectua verificri i controale comune cu autoritile prevzute la alin. (1) lit. b) i c).(4)n exercitarea atribuiilor de verificare i control, reprezentanii mputernicii ai Oficiului pot consulta documentele ntocmite sau deinute de ctre persoanele ce fac obiectul controlului i pot reine fotocopii ale acestora pentru a stabili mprejurrile privind suspiciunile de splare a banilor i de finanare a terorismului.Art. 25.(1)Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite informaiile primite n timpul activitii dect n condiiile legii. Obligaia se menine i dup ncetarea funciei, pe o durat de 5 ani.(2)Persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite, n afara condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea terorismului i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea Oficiului.(3)Este interzis folosirea n scop personal de ctre salariaii Oficiului i ai persoanelor prevzute laart. 10a informaiilor primite, att n timpul activitii, ct i dup ncetarea acesteia.(4)Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor de serviciu nu constituie o nclcare a interdiciei prevzute la alin. (2):a)furnizarea de informaii autoritilor competente prevzute laart. 24i furnizarea de informaii n cazurile prevzute n mod expres de lege;b)transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i instituiile financiare din state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori din state tere care aparin aceluiai grup i aplic proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta echivalente cu cele prevzute n prezenta lege i sunt supravegheate referitor la aplicarea acestora de o manier echivalent celei reglementate prin prezenta lege;c)transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10lit. e)if)din state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun condiii echivalente cu cele prevzute n prezenta lege, care i desfoar activitatea profesional n cadrul aceleiai entiti juridice ori al aceleiai structuri n care acionariatul, administrarea sau controlul de conformitate este comun;d)transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10lit. a),b),e)if), situate n state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun cerine echivalente cu cele din prezenta lege, n cazurile legate de acelai client i de aceeai tranzacie derulat prin dou sau mai multe dintre persoanele anterior menionate, cu condiia ca acestea s provin din aceeai categorie profesional i s li se aplice cerine echivalente n privina secretului profesional i al proteciei datelor cu caracter personal.(5)Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin care constat c un stat ter nu ndeplinete cerinele prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevzute laart. 10i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite ctre acest stat sau ctre instituii ori persoane din statul n cauz informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea terorismului.(6)Nu se consider o nclcare a obligaiilor prevzute la alin. (2) fapta persoanelor prevzute la art. 10lit. e)if)care, n conformitate cu prevederile statutare, ncearc s descurajeze un client s desfoare activiti ilicite.

13