Piacképes Üzleti tervNAGY ZSOLT ISTVÁN – SZAKTERÜLETI TANÁCSADÓ

Üzleti terv felhasználási területei

Üzleti ötletek tesztelése, új vállalkozás indítása, és tevékenység módosítása előtt

Üzletfelek és/vagy partnerek tájékoztatása Idegen forrás bevonásánál (hitel, támogatás,

befektetők)

Az üzleti terv tartalmát elsősorban a vállalkozási tevékenység határozza meg, az egyes fejezetek részletessége és mélysége pedig a vállalkozás nagyságától függ.

Üzleti terv készítésének sajátosságai Nincsenek általános sémák

Alapvetően kreatív munka Adatokból, tényekből, elemzésekből áll De megérzéseinkre, becsléseinkre is támaszkodnunk kell

Legfontosabb, hogy a végén tudjuk, hogy jó-e, megvalósítható-e az elképzelésünk!

„Semmilyen szél nem kedvez annak, aki nem tudja milyen kikötőbe tart.”(Seneca)

Milyen a jó üzleti terv?

könnyen és gyorsan megtalálhatóak legyenek benne a lényeges információk (de ne csak a készítője számára)

lehetővé teszi a gyors változtatásokat, számítási próbálgatásokat (egy jól beképletezett excel tábla is tökéletes megoldás lehet)

őszintén és nyíltan sorra veszi a lehetséges kockázatokat (ne csapjuk be saját magunkat, jó ha van valaki, aki lerángat minket a földre a tervezéskor)

tartalmazzon minél több tényszerű adatot (ezek által lesz jól átlátható az üzleti modell)

legyen koherens (azaz ami szerepel a terv egyik részében, ugyanaz köszönjön vissza a másik részben is)

A jól kidolgozott üzleti terv előnyei

Világos cél és átgondolt cselekvési sor támogatja a munkát

Monitorozható az üzleti teljesítmény Korrigálható, újra tervezhető a változások

esetén Hitelkérelem, forrásbevonás esetén lehet rá

alapozni

A kulcs, az üzleti modell

Az üzleti terv egy lehetséges általános szerkezete

1. Címlap

2. Vezetői összefoglaló

3. A szervezet általános bemutatása

4. Iparág, piac, konkurencia elemzés

5. Termékek és szolgáltatások

6. Működési és üzemeltetési terv

7. Marketingterv

8. Az emberek és a szervezet

9. Kockázatok és kockázatkezelés

10. Pénzügyi és finanszírozási terv

11. Mellékletek

A terv elkészítésének lépései – I. 1. lépés: Az első lépés a bevezető oldal (címlap)

elkészítése, amely nem igényel különösebb előkészületeket. A szükséges vállalkozási és személyes adatok ilyenkor már rendelkezésre állnak.

2. lépés: A vállalkozás és a szervezet bemutatása (általános bemutatás) lehet a második lépés, mely segít megfogalmazni és formába önteni (jogi, szervezeti stb.) az elképzeléseket, fejlesztési koncepciókat. Ez a lépés arra is alkalmas, hogy számba vegyük a vállalkozás erőforrásait, szellemi tőke kapacitásait, és anyagi lehetőségeit.

3. lépés: A piaci, ágazati elemzés (konkurencia és piac elemzés) alátámasztja, illetve igazolja a 4. és 5. lépésben (termelési és pénzügyi tervezés) tervezett termelési volumenek piaci realitását, fizetőképes felvevőképességét. Megalapozza az üzleti tervet.

A terv elkészítésének lépései – II. 4. lépés: A termelési terv elkészítése során

felvázoljuk a tervezett termelési folyamatot, a szükséges műszaki megoldásokat. Ezeknek az információknak az alapján megtervezhetjük a szükséges eszközök és anyagok jegyzékét és költségét. (Természetesen ez a lépés már a tervezett termelési volumen ismeretében végezhető el, ami előzetes piaci elemzésekre támaszkodik a 3. lépésből.)

5. lépés: A vállalkozás, illetve fejlesztés koncepciójának pénzügyi elemzése, mely megmutatja, hogy a terv reális gazdasági (ökonómiai) alapokon nyugszik-e. Amennyiben a válasz igen a tervezés tovább folytatható. Érdemes megjegyezni, hogy a pénzügyi tervezés felhasználja a 2.,3. és 4. lépés adatait.

A terv elkészítésének lépései – III. 6. lépés: A következő lépés lehet a marketing terv

elkészítése, amely bemutatja a 2. lépés (piacelemzés) által megfogalmazott értékesítési volumenek, vagy piaci pozíció, illetve értékesítési ár, stb. elérésének érdekében szükséges marketing eszközöket és tennivalókat.

7. lépés: A jó kockázatelemzés elkészítéséhez figyelembe vesszük az eddigi összes lépés és fejezet kockázati tényezőit (erősség, gyengeség, lehetőség, fenyegetettség) és elemezzük, rangsoroljuk azokat, valamint akcióprogramokat dolgozunk ki velük kapcsolatban.

A terv elkészítésének lépései – IV. 8. lépés: Érdemes az összefoglalással zárni

az üzleti terv készítést, így az biztosan tartalmazni fogja az összes fontos és hangsúlyozni kívánt koncepciót.

9. lépés: Utolsó lépésnek hagyhatjuk a szükséges kiegészítő részek csatolását, azonban ne feledkezzünk meg arról, hogy egyes igazolások beszerzése időt vesz igénybe, így ezeket a lépéseket már az elején célszerű elindítani.

A tervezés hibaforrásai és kezelésük

Irrealitások a bevételek, költségek tervezésénél Külsős, a vállalkozásban nem érintett tanácsadók bevonása

Nem releváns, vagy kevés információ alapján tervezünk Gondos és kiterjedt információgyűjtés

Inkoherencia Pénzügyi terv és a további fejezetek párhuzamos vizsgálata

Iparági sajátosságok vizsgálata a vásárlói célcsoport, a termék/szolgáltatás életciklusa az iparág életciklusa a forgási sebesség és a lekötött eszközök aránya a megújulás kényszere a tudás- és technológiai háttér a versenytársak száma és potenciálja a piac földrajzi nagysága és helye a követett üzleti szemlélet és logika a tőke, ami a vállalkozáshoz szükséges.

A fejezetek kidolgozása során használható eszközök

SWOT elemzés Piackutatás Marketingterv Eredményterv Likviditás tervezés (cash-flow) Kompetencia térképek készítése Szervezeti ábra készítése Fedezeti pont számítás

Üzleti terv a nonprofit szektorban

Mi lehet a cél?

- foglalkoztatás bővítése a költség optimalizálás helyett

- fenntarthatóság a profit maximalizálás helyett

- konkrét, számszerű célra van szükség! Hangsúlyos elemek

- emberi erőforrások, szervezeti terv

- pénzügyi terv

Miben tudok segíteni?

Üzleti modellek áttekintéseÜzleti modellekből üzleti terv

készítésének támogatásaÜzleti tervek áttekintéseTanácsadás az üzleti terv egyes

fejezeteinek kidolgozásához

Köszönöm a figyelmet!

www.easylearning.hu