SISTEMUL DE LUPTĂ ÎMPOTRIVA SPĂLĂRII BANILOR ȘI …ceccarbucuresti.ro/userfiles/UNITATEA DE INFORMATII FINANCIARE A... · spalarea banilor, pot s ... identificarii unor indicii

UNITATEA DE INFORMAȚII FINANCIARE A ROMÂNIEI

SISTEMUL DE LUPTĂ ÎMPOTRIVA SPĂLĂRII BANILOR ȘI A FINANȚĂRII TERORISMULUI

BUCURESTI,

OCTOMBRIE 2017

Confidențialitatea datelor aparține ONPCSB. Toate drepturile rezervate.

CAPACITATEA DE PREVENIRE SI COMBATERE A SPALARII BANILOR SI A FINANTARII TERORISMULUI

SISTEMUL NATIONAL DE LUPTA IMPOTRIVA SPALARII BANILOR SI FINANTARII TERORISMULUI

CADRUL LEGAL NATIONAL

OFICIUL NATIONAL DE PREVENIRE SI COMBATERE A SPALARII BANILOR

• MISIUNE

• FLUXUL INFORMATIONAL SI PRINCIPALELE ATRIBUTII

• DATE SPECIFICE COLECTATE DE O.N.P.C.S.B. - RTN, RTE, RTS

• CADRUL DE COOPERARE NATIONALA SI INTERNATIONALA

IMPLEMENTAREA SANCTIUNILOR INTERNATIONALE IN ROMANIA

DATE STATISTICE Confidențialitatea datelor aparține ONPCSB. Toate drepturile rezervate.

SISTEMUL NATIONAL DE LUPTA IMPOTRIVA SPALARII BANILOR SI FINANTARII TERORISMULUI

3Confidențialitatea datelor aparține ONPCSB. Toate drepturile rezervate.

CADRUL LEGAL NATIONAL

• LEGEA nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor,precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere afinantarii terorismului, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare(Legea CSB/CFT);

• HOTARAREA GUVERNULUI nr. 594 /2008 privind aprobarea Regulamentuluide aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea sisanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri deprevenire si combatere a finantarii actelor de terorism;

• HOTĂRÂREA GUVERNULUI nr.1599/2008 pentru aprobarea Regulamentuluide organizare si functionare a Oficiului National de Prevenire si Combaterea Spalarii Banilor, cu modificările și compeltările ulterioare;


Protejarea integritatii, stabilității si reputatiei sistemului financiar si asigurareasecuritatii cetatenilor romani prin coordonarea componentei de intelligence asistemului national de lupta impotriva spalarii banilor si finantarii terorismului

O.N.P.C.S.B. - MISIUNE-

5

INTELLIGENCE FINANCIAR

SURSE INCHISE

SURSE DESCHISE

RTS

RTS/RTN/RTE

• Entitati Raportoare

O.N.P.C.S.B.

ORGANE DE INVESTIGATIE/URMARIRE PENALA

SERVICIUL ROMAN DE INFORMATII

ANALIZA INFORMATIILOR


Autorități de aplicare a legii

Instituţii cu atribuţii de control

ONPCSB

Depuneri şi

retrageri de

numerar≥

15.000 Euro

O.N.P.C.S.B. – ATRIBUTII DIN PERSPECTIVA FLUXULUI DE INFORMATII

-Parchetul de pe lângă Înalta Curte de Casaţie şi Justiţie

-Serviciul Român de Informaţii şi alte organe competente

BENEFICIARI

- institutii de credit si financiare

- oficii postale- SSIF-uri

- societati de asigurari si reasigurari

- case de schimb valutar

-agenti imobiliari- cazinouri

- avocati, notari, experti contabili,

auditori-asociaţii şi fundaţii,

etc.

Rapoarte de

tranzacţii

suspecte

Transferuri

externe ≥

15.000 Euro

Informaţii

punctuale

Alte surse

Informaţii

punctuale

Informaţii

punctuale

Raportori


http://ro.wikipedia.org/wiki/Imagine:IE7_Logo.png

• primeste date si informatii referitoare la operatiuni si tranzactii efectuate inlei si/sau valuta;

• analizeaza si prelucreaza datele si informatiile primite conform legii pentrua identifica existenta indiciilor de spalare a banilor sau finantareaterorismului;

• poate face schimb de informatii, pe baza de reciprocitate, cu institutii strainecare au functii asemanatoare si care au obligatia pastrarii secretului inconditii similare;

• transmite informari catre PICCJ/SRI, daca in urma analizei si prelucrariiinformatiilor se constata existenta unor suspiciuni de SB/FT;

• transmite informari catre autoritatea competenta in cazul in care seconstata existenta unor indicii de savarsire a altor infractiuni decat cele deSB/FT;

O.N.P.C.S.B. – ATRIBUTII DIN PERSPECTIVA FLUXULUI DE INFORMATII

SURSA: HG nr. 1599/2008 pentru aprobarea Regulamentului de organizare și funcționare a Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Splării Banilor


O.N.P.C.S.B. –ATRIBUTII - CONTINUARE

solicita oricarei institutii competente, precum si oricarei entitati raportoare, date siinformatii necesare in vederea indeplinirii obiectului sau de activitate;

colaboreaza cu autoritatile si institutiile publice, precum si cu persoanele fizice saujuridice care pot furniza date utile, in vederea indeplinirii obiectului sau deactivitate;

emite decizii de suspendare a efectuarii tranzactiilor asupra carora existasuspiciunea ca ar avea drept scop SB/FT;

se sesizează din oficiu, cand ia cunostinta pe orice cale despre o tranzactie suspecta;

verifica si controleaza modul de aplicare a prevederilor legii de catrepersoanele fizice sau juridice care au obligatia de raportare la Oficiu, conformLegii nr. 656/2002, republicata si care nu sunt supuse, potrivit legii,supravegherii prudentiale a vreunei autoritati publice;



O.N.P.C.S.B. –ATRIBUTII - CONTINUARE

organizeaza si realizeaza instruirea de specialitate a personaluluipropriu si poate participa la programele speciale de instruire ale altorinstitutii;

intocmeste raport de activitate anual si realizeaza studii, analize sisinteze privind domeniul sau de activitate;

elaboreaza, negociaza si incheie conventii, protocoale, intelegeri cuinstitutiile din tara care au atributii in domeniu si cu institutiile similaredin strainatate, in conditiile legii;

poate fi membru al organismelor internationale de specialitate si poateparticipa la activitatile acestora.



DATE SPECIFICE COLECTATE DE O.N.P.C.S.B.

RAPOARTE DE TRANZACTII SUSPECTE (R.T.S.)

Art 2 lit d) din Legea nr. 656/2002:

“prin tranzactie suspecta se intelege operatiunea care aparent nu are un scop economic sau legal ori care, prinnatura ei si/sau caracterul neobisnuit in raport cu activitatile clientului uneia dintre persoanele prevazute la art.10, trezeste suspiciunea de spalare a banilor sau de finantare a terorismului;”

Art. 5 alin 1 din Legea nr. 656/2002:

“De îndata ce o persoana fizica, in cadrul activitatii desfasurate pentru o persoana juridica prevazuta laart. 10 [entitatile raportoare], sau una dintre persoanele fizice prevazute la art. 10 are suspiciuni ca ooperatiune ce urmeaza sa fie efectuata are ca scop spalarea banilor sau finantarea terorismului,informeaza persoana desemnata conform art. 20 alin. (1), care sesizeaza imediat Oficiul National dePrevenire si Combatere a Spalarii Banilor, denumit în continuare Oficiul. Persoana desemnata analizeazainformatiile primite si sesizeaza Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil. […]”;

Art. 6 alin 1 din Legea nr. 656/2002:

“Persoanele prevăzute la art. 10, care au cunostintă ca o operatiune ce urmeaza sa fie efectuata are ca scopspalarea banilor, pot să efectueze operatiunea fara informarea prealabila a Oficiului, daca tranzactia se impunea fi efectuata imediat sau daca neefectuarea ei ar zadarnici eforturile de urmarire a beneficiarilor tranzactieisuspecte. Aceste persoane sunt obligate insa sa informeze Oficiul de îndata, dar nu mai tarziu de 24 de ore,despre tranzactia efectuata, precizand si motivul pentru care nu au facut informarea, potrivit art. 5.”

SURSA: Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor masuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, republicată, cu modificările ulterioare


11

CADRUL DE COOPERARE NATIONALA

Art. 26 alin. 3 lit. b din Legea nr. 656/2002

“Oficiul efectueaza analiza tranzactiilor suspecte

la sesizarea oricareia dintre persoanele prevazute la art. 10.

din oficiu, cand ia cunostinta pe orice cale despre o tranzactiesuspecta.”

CONDITIILE SOLICITARII:

« sesizarea » transmisa ONPCSB trebuie sa aiba ca obiect otranzactie suspecta, asa cum este ea definita la art. 2 alin. 1 lit. ddin Legea nr. 656/2002

rezultatul analizei va fi transmis PICCJ/SRI doar in conditiileidentificarii unor indicii de savarsire a unei infractiuni de spalare debani sau finantarea actelor de terorism

SURSA: Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor masuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, republicată, cu modificările ulterioare


Cooperarea nationala in scopul CSB/CFT -Diseminarea informatiilor

12

Raportare

Diseminare

Analiza

Review

Colationare

Evaluare

Colectare

Planificare

• SPONTANA– art. 8(1), 8(10) Legea nr. 656/2002

• LA CERERE– art. 8 (5), (6) Legea nr. 656/2002 - acces la informatiile ONPCSB

SURSA: Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, republicată, cu modificările ulterioare


SUSPENDAREA TRANZACTIILOR

Art. 5 alin. (3) din Legea nr. 656/2002- “Daca Oficiul considera necesar, poatedispune, motivat, suspendarea efectuarii operatiunii pe o perioadă de 48 deore.[…]”

Art. 5 alin. (4) din Legea nr. 656/2002 – “Daca Oficiul considera ca perioadaprevăzuta de alin. (3) nu este suficienta, poate solicita, motivat, inainte deexpirarea acestui termen, Parchetului de pe langa Inalta Curte de Casatie si Justitieprelungirea suspendarii efectuarii operatiunii cu cel mult 72 de ore. [..]”

Art. 26 alin 4 din Legea nr. 656/2002 – “Oficiul poate dispune, la solicitareaorganelor judiciare romane sau la solicitarea institutiilor straine care au atributiiasemanatoare si care au obligatia pastrarii secretului in conditii similare,suspendarea efectuarii unei tranzactii care are ca scop spalarea banilor saufinantarea terorismului [..]”

13

SURSA: Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea

unor masuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, republicată, cu modificările ulterioare


COOPERAREA INTERNATIONALA –O.N.P.C.S.B.


ORGANISME INTERNATIONALE

GRUPUL DE ACTIUNE FINANCIARA

INTERNATIONALA

15

SURSA: Pagina de internet a GAFI – FATF: www.fatf-gafi.org

Organism inter-guvernamental, infiintat in 1989

Stabileste standardele internationale CSB/CFT – Cele 40 deRecomandari;

Idetifica vulnerabilitatile, la nivel national;

Elaboreaza ghiduri si documente privind cele mai bune practici

Evaluarea implementarii recomandarilor in cadrul procedurilor de EvaluareMutuala (FATF, FMI, Banca Mondiala, Comitetul Moneyval);

Declaratie publica: Jurisdictii cu risc ridicat de CSB/CFT si necooperante(Republica Populara Democrata Coreea (DPRK), Bosnia si Hertegovina,Etiopia, Irak, Siria, Uganda, Vanuatu, Yemen)


http://www.fatf-gafi.org/



COOPERAREA INTERNATIONALAORGANISME INTERNAȚIONALE

16

Sursa: http://www.egmontgroup.org

GRUPUL EGMONT – organizatieprofesionala internationala a FIUs,creata in 1995, care asigura cadrulde eficientizare a cooperariiprivind schimbul de informatii,instruire, schimb de experienta side expertiza în domeniul CSB/CFT.

Reteaua securizata a GrupuluiEgmont (ESW) permite membrilorsai, comunicarea printr-un e-mailsecurizat, prin care se pot solicitasau se pot furniza informatiifinanciare cu privire la: cazuri deSB/FT, tipologii si instrumenteanalitice in domeniu.

In prezent, Grupul Egmont are 156membri, iar O.N.P.C.S.B. a devenitmembru in mai 2000.


http://www.egmontgroup.org/

http://www.egmontgroup.org/

COOPERAREA INTERNATIONALAORGANISME INTERNATIONALE

17

Reteaua computerizata FIU.NET a fost creata cu sprijinulComisiei Europene in scopul realizarii schimbului deinformatii securizat intre FIU-urile din Statele Membre aleUniunii Europene.

FIU.net este o retea descentralizata si complexa, care inprezent, este gestionata din punct de vedere tehnic, deEUROPOL.

Oficiul a devenit membru al rețelei în anul 2004, urmareProiectului Phare Regional 2003-2005, realizat șiimplementat de Biroul FIU.NET.

Sursa: Pagina de internet a FIU.NET: http://www.fiu.net


COOPERAREA INTERNATIONALA

Art. 7 alin 4 din Legea nr. 656/2002

“Oficiul poate face schimb de informatii, in bazareciprocitatii, cu institutii straine care au functiiasemanatoare si care au obligatia pastrarii secretului inconditii similare, daca asemenea comunicari sunt facute inscopul prevenirii si combaterii spalarii banilor sau afinantarii actelor de terorism”.

Art. 26 alin. (19) din Legea nr. 656/2002 - Oficiul poateparticipa la activitatile organismelor internationale despecialitate si poate fi membru al acestora

18

SURSA: Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor masuri

de prevenire și combatere a finanțării terorismului, republicată, cu modificările ulterioare


Comitetul MONEYVAL – CONSILIUL EUROPEIEvaluarea Romaniei in domeniul CSB/CFT

Comitetul Selectat de Experti pentru Evaluarea Masurilor de Combatere aSpalarii Banilor (Comitetul MONEYVAL) este un organism permanent demonitorizare al Consiliului Europei ce evalueaza conformitatea Statelor Membre cuprincipalele standarde internationale in domeniul SB/FT si efectiva lorimplementare.

De asemenea, acesta face recomandari autoritatilor nationale cu privire la aspectelece trebuie imbunatatite in sistemele lor nationale.

Scopul MONEYVAL este acela de a se asigura ca statele membre dispun de sistemeeficiente de combatere a SB/FT conforme cu standardele internationale in domeniu.

In aprilie 2014 a fost aprobat Raportul detaliat al Romaniei in domeniul CSB/CFT, iarin aprilie 2016 si in mai 2017, au fost aprobate Rapoartele de progres ale Romanieiin domeniul evaluat.

19

Raportul detaliat al Romaniei in domeniul CSB/CFT a primit 7 ratinguri deconform (C), 18 ratinguri de conform in mare masura (LC) si 23 de ratinguripartial conform (PC);


Implementarea sanctiunilor internationale

in Romania din perspectiva O.N.P.C.S.B.


SANCTIUNILE INTERNATIONALE

Sanctiunile internationale suntrestrictiile si obligatiile adoptate lanivel international, in scopulmentinerii pacii si securitatiiinternationale, prevenirii si combateriiterorismului, asigurarii respectariidrepturilor omului si libertatilorfundamentale, dezvoltarii siconsolidarii democratiei si statului dedrept

21

Sursa: OUG nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, cu modificările și completările ulterioare


REGLEMENTARI NATIONALEIN CONTEXTUL SANCTIUNILOR INTERNATIONALE IN ROMANIA

ORDONANTA DE URGENTA A GUVERNULUI nr. 202/2008 privind punereain aplicare a sanctiunilor internationale, aprobata prin Legea nr. 217/2009si ulterior, modificata prin O.U.G. nr. 128/2010 și prin Legea nr. 187/2012;

HOTARAREA GUVERNULUI nr. 603/2011 pentru aprobarea Normelorprivind supravegherea de catre O.N.P.C.S.B. a modului de punere înaplicare a sanctiunilor internationale;

DECIZIA O.N.P.C.S.B. nr. 1.426/2011 pentru aprobarea Normelor privindmecanismul de transmitere către O.N.P.C.S.B. a rapoartelor prevazute laart. 18 din O.U.G. nr. 202/2008

Ordinul Ministerului Finantelor Publice nr. 1856/2011 privind procedurade emitere a ordinului pentru blocarea fondurilor şi a resurseloreconomice, în domeniul sancţiunilor internaţionale sau de revocare amasurilor dispuse;


IMPLEMENTAREA REGIMULUI SANCŢIUNILOR INTERNAŢIONALE

La nivel național prin: O.U.G. nr. 202/2008 privind punerea în aplicare asancţiunilor internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr.217/2009, cu modificările şi completările ulterioare

Sancţiunile internaţionale pot fi instituite prin:

a) rezoluţiile Consiliului de Securitate al Organizaţiei Naţiunilor Unitesau alte acte adoptate în baza art. 41 din Carta Naţiunilor Unite;

b) regulamente, decizii, poziţii comune, acţiuni comune şi alteinstrumente juridice ale Uniunii Europene;

c) decizii unilaterale ale României sau ale altor state sau adoptate încadrul unor organizaţii internaţionale.

23

Sursa: OUG nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, cu modificările și completările ulterioare


PERSOANE ŞI ENTITĂŢI DESEMNATE

• guvernele statelor;

• entităţile nestatale care fac obiectul unor sancţiuni

internaţionale;

• persoanele care fac obiectul unor sancţiuni

internaţionale.

10/31/2017 24


Sancţiunile internaţionale pot viza:

a) blocarea fondurilor şi a resurselor economice,

b) restricţii comerciale,

c) restricţii privind operaţiuni cu produse şi tehnologii cu dublă

utilizare şi cu produsele militare,

d) restricţii de călătorie,

e) restricţii de transport şi comunicaţii,

f) sancţiuni diplomatice sau în domeniile tehnico-ştiinţific, cultural

ori sportiv.25


REGIMURI SANCŢIONATORII

AL QAEDA - ISIL – DAESHAFGANISTAN

RPD COREEANĂ (COREEA DE NORD)

REPUBLICA CENTRAFRICANĂ

YEMEN

REPUBLICA DEMOCRATICĂ CONGO

R.A. SIRIANĂ

REPUBLICA IRAK MALI

REPUBLICA LIBANEZĂ UCRAINA

LIBIA REPUBLICA TUNISIANĂ

SOMALIA REPUBLICA ARABA EGIPT

R.I. IRAN REPUBLICA SUDAN ȘI REPUBLICA SUDANULUI DE SUD

26


Motor de cautare rezolutii Consiliul de Securitate O.N.U.

http://www.un.org/en/sc/documents/resolutions/

Lista consolidată a entităţilor sancţionate prin intermediulRezoluţiilor Consiliului de Securitate ONU

https://scsanctions.un.org/fop/fop?xml=htdocs/resources/xml/en/consolidated.xml&xslt=htdocs/resources/xsl/en/consolidated.xsl

Motor de cautare regulamente, pozitii comune, decizii aleUniunii Europene

https://www.sanctionsmap.eu/


Pe site-urile oficiale ale autorităților competente naționale:

Ministerul Afacerilor Externe

Serviciul Român de Informaţii

Agenţia Naţională de Administrare Fiscală

Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor

Banca Naţională a României

Autoritatea de Supraveghere Financiară

28


Obligaţia de înştiinţare – Orice persoană care are date şi informaţii despre persoane sau entităţi desemnate are obligaţia de a înştiinţa autoritatea competentă (art. 7 alin. (1) din O.U.G. nr. 202/2008)

Obligaţia de a comunica informaţii cu privire la bunurile cărora li se aplică sancţiuni internaţionale

Obligaţia de identificare şi raportare a fondurilor şi resurselor economice - art. 18 din O.U.G. nr. 202/2008

29


RAPORTARE –SANCŢIUNI INTERNAŢIONALE

Se completează FORMULARUL pentru raportarea persoanelor,entităţilor desemnate şi a operaţiunilor care implică bunuri însensul Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008, cumodificările și completările ulterioare;

Decizia O.N.P.C.S.B. Nr. 1.426/2011 pentru aprobarea Normelorprivind mecanismul de transmitere către O.N.P.C.S.B. a rapoartelorprevăzute la art. 18 din O.U.G. nr. 202/2008, precum şi aFormularului pentru raportarea persoanelor, entităţilordesemnate şi a operaţiunilor care implică bunuri în sensulOrdonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008

30



DATE STATISTICE

Date disponibile la nivelul O.N.P.C.S.B. privind activitatea desfășurată în anul 2016

Colectarea informatiilor

8.204 RTN primite (8.338.810 operatiuni depunere/retragere

numerar)

4.976 RTE primite(3.023.662

operatiuni de transfer)

8.555 RTS primite

Analiza si diseminarea informatiilor

2.716 LUCRARI supuse dezbaterii

Plenului O.N.P.C.S.B.

1.002 ANALIZE diseminate

autoritatilor de aplicare a legii

Sustinerea eforturilor agentiilor

de aplicare a legii

349 Raspunsuritransmise la solicitarile

de informatii ale agentiilor de aplicare a

legii

Interactiune permanenta cu

agentiile de aplicare a legii prin schimbul de

informatii


DATE STATISTICE

312 solicitari de informatii adresate

unitatilor de informatiifinanciare partenere

276 solicitari de informatii primite de la

unitati de informatiifinanciare partenere

43 participari la lucrarileorganismelor de profil

35 sesiuni de instruire

1.860participanti la

instruire

6.400 entitati

raportoaresupravegheate off-site

374 actiuni de control la entitătileraportoare

Date disponibile la nivelul O.N.P.C.S.B. privind activitatea desfășurată în anul 2016


SCHIMBARI ANTICIPATE

34

Recomandarile FATF (in numar

de 40)Directiva a IV-a

CSB/CFT

Modificarea legislatiei nationale – Legea CSB/CFT si

regulamentele aferente


OFICIUL NATIONAL DE PREVENIRE SI COMBATERE A SPALARII BANILOR

Adresa: Str. Ion Florescu, Nr. 1, Sector 3, Bucuresti (langa Spitalul Coltea)

Telefon: (+)4021.315.52.07;

(+)4021.315.52.80;

Web-site: www.onpcsb.ro;

E-mail: [email protected]; [email protected]


mailto:[email protected]

mailto:[email protected]

Vă mulțumesc pentru atenție!

36

ANA-MARIA NICULAE,Analist financiarOficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor


Documents

SISTEMUL DE LUPTĂ ÎMPOTRIVA SPĂLĂRII BANILOR ȘI …ceccarbucuresti.ro/userfiles/UNITATEA DE INFORMATII FINANCIARE A... · spalarea banilor, pot s ... identificarii unor indicii