Una Industria en Desarrollo: Evolución del Sector Microfinanciero – Nuevos

Productos y Mecanismos de DistribuciónVicepresidencia Comercial

Gerencia del Segmento Emprendedor

CORPORATIVOS

PYMES

Segmentación del Mercado

Prosperidad para todos

¿Qué es prosperidad para todos?Es que el crecimiento económico sea equitativo y pueda llegar sobre todo a los más pobres para disminuir esa brecha que en el caso colombiano es inaceptable entre ricos y pobres, una de las brechas más grandes de todo el universo, infortunadamente. La ‘Prosperidad para Todos’ también quiere decir que llega a todas las regiones por eso tenemos planes concretos, propuestas concretas para también disminuir esa brecha entre las regiones del país, que es también una brecha inaceptable”

Entre los principales objetivos de este plan, como todo plan nacional de desarrollo, busca mayores tasas de crecimiento económico, estimadas en un 6 por ciento en promedio, bajar la tasa de desempleo al 9 por ciento y reducir la pobreza y la marginalidad del país.

Propuesta Atención

ProductosModelo

de Atención

Clientes

PROPUESTA DE VALOR

Propuesta Atención

Propuesta de Valor Banco Agrario:

“ Ofrecer productos y servicios financieros de fácil acceso, acordes con las necesidades y expectativas de Microempresarios y Personas Naturales de bajos ingresos, construyendo confianza y relaciones a largo plazo, contribuyendo a su bancarización”

Ofrecemos:• Atención personalizada del cliente en el negocio• Estudio del crédito realizado por el asesor sin ningún costo. • Agilidad en la respuesta a la solicitud• Tasas de interés competitiva, adecuada a las características de este

segmento

Propuesta AtenciónInstrumentos de intervención

MICROEMPRESARIOS

Propuesta AtenciónPlan de Acción Asesores Microfinanzas

Portafolio de MicrofinanzasIn

div

idu

al

Línea Crédito Mejoras Locativas

•Dirigida a Microempresarios para que realicen reparaciones y mejoras locativas en sus vivienda tales como: mantenimiento de la vivienda, cambio o instalación de pisos , divisiones internas, cielos rasos y Techos, pintura en general, adecuación de baños, lavaderos, cocinas, instalación domiciliaria de servicios básicos, redes hidráulicas y sanitarias.

Línea Crédito Fortalecimiento

•Línea dirigida a personas naturales con negocios en marcha con un mínimo de 12 meses. Los recursos del crédito estarán destinados al crecimiento y Fortalecimiento del negocio y del microempresario, tales como: compra de materias primas, inventarios, activos fijos entre otros.

Línea Crédito Microcrédito Agropecuario

•Línea de crédito dirigida a microempresarios agropecuarios cuya unidad familiar cuente con varias fuentes de ingresos. Los prestamos pueden ser usados para sostenimiento de las actividades agropecuarias, compra de animales , reparaciones de infraestructura y compra de implementos y herramientas agropecuarias.

Línea Crédito Mujer Microempresaria

•Línea de crédito dirigida a mujeres microempresarias, con negocios en marcha y desde 12 meses de experiencia como independiente en la actividad a financiar. . Los recursos del crédito estarán destinados a la compra de materias primas, inventarios, activos fijos entre otros.

Línea Crédito Núcleos Solidarios

•Dirigida a personas con experiencia en actividades productivas que conformen grupos de entre 12 y 25 integrantes con mínimo un año de residencia en la misma zona. Los préstamos pueden ser usados para financiar cualquier actividad generadora de ingresos.

Línea Crédito Grupos Solidarios

•Dirigida a personas con experiencia en actividades productivas que conformen grupos de 5 y hasta máximo 10 personas auto seleccionadas, quienes tienen una actividad productiva. Los préstamos pueden ser usados para financiar cualquier actividad generadora de ingresos.

Gru

pa

l

Requisitos: Personas Naturales, de 18 a 70 años de edad, con negocio en marcha, buen hábito de Pago y fotocopia de la cédula

Portafolio de Microfinanzas

Tarjeta de Crédito Mujer MicroempresariaInd

ivid

ua

l

•Para uso exclusivo en establecimientos donde las microempresarias puedan adquirir productos con destino a proveer su negocio (En estructuración)

Granja Saludable•Línea de crédito para financiar mejoramientos o reparaciones de unidades habitacionales campesinas, así como capitales de trabajo dirigidos a fortalecer las actividades productivas (En estructuración)

Productos en Estructuración

Generalidades Componente de crédito GrupalEsta modalidad de crédito maneja un componente de ahorro, Anticipados y diferidos depositados en una cuenta de ahorros especial. En el primer ciclo los ahorros equivalen al 20% del monto desembolsado.

Actualmente se atiende a través de estas líneas de crédito en los municipios de Tumaco, Cartagena, Guapi, Buenaventura, Quibdó y El Charco; se espera durante el año 2011 ampliar las zonas de atención a Ibagué, Yopal, Bogotá, Aracataca y Tenza.

Microseguro de Vida

Producto dirigido a personas naturales clientes del portafolio de Microfinanzas.

Este producto innovador, con primas desde $22 diarios ($7.998 año), es fácil de entender, fácil de adquirir, fácil de reclamar, sin exclusiones, y sin letra menuda.

Beneficios:

•Cubre preexistencias, cumplidos los períodos de carencia.•No requiere declaración de asegurabilidad ni historia clínica.

EVENTOS Y COBERTURAS Opcion 1 Opcion 2 Opcion 3Fallecimiento por cualquier causa $ 1,000,000 $ 2,000,000 $ 4,000,000 - Renta mensual canasta por 6 meses $ 100,000 $ 150,000 $ 200,000 - Auxilio Funerario $ 200,000 $ 400,000 $ 800,000

Valor asegurado total $ 1,800,000 $ 3,300,000 $ 6,000,000Incapacidad total y permanente $ 1,000,000 $ 2,000,000 $ 4,000,000 - Renta mensual canasta por 6 meses $ 100,000 $ 150,000 $ 200,000

Valor asegurado total $ 1,600,000 $ 2,900,000 $ 5,200,000Prima anual

Asegurado Principal $ 7,998 $ 14,715 $ 26,871

Asegurado Principal y Conyuge (1a perdida) $ 15,198 $ 27,958 $ 51,055

•Para ofrecerse a nivel país: no restricción por zona geográfica, actividad o deporte.•La prima es única y no varía por la edad del asegurado.

cifrasFecha de Inicio

No. pólizas vendidas

Primas Recaudadas

Mayo de 2009 45.885 $555.9 Millones

AlianzasA través de acercamientos con otras entidades, se busca ofrecer productos y servicios de valor agregado que les permita a nuestros clientes mejorar su calidad de vida y la de sus familias. Convenios Actuales:

•Fundación Plan: Con este convenio se ha logrado enriquecer los programas financieros con un componente social dirigido a mejorar la calidad de vida de los niños y niñas y promover protección.

•Fundación Bavaria: Atención a tenderos

•Alcaldías: Garzón Huila, Guamal Meta y Bucaramanga Santander.

En Acercamiento:

•Alcaldías: Facatativa Cundinamarca y Bogotá D.C.

•ICBF

•Acción Social – Red Unidos

•SENA

•KIMBERLY

Alianza Fundación Plan

El Banco Agrario de Colombia, con el fin de apoyar y promover dentro de las familias la protección de los niños y jóvenes, se ha unido a la iniciativa de la Fundación Plan, mediante la socialización e incorporación de pautas de crianza de la primera infancia, la disposición de entornos saludables, el fomento del espíritu emprendedor y la incorporación de principios de educación financiera.

ATENCIÓN POR DEPARTAMENTODEPARTAMENTO OFICINAS CNB TOTAL ASESORESAMAZONAS 1 1 2ANTIOQUIA 37 9 46 28ARAUCA 4 4 4ATLANTICO 4 8 12 7BOGOTA 4 1 5 6BOLIVAR 9 14 23 13BOYACA 31 4 35 21CALDAS 14 1 15 8CAQUETA 7 2 9 5CASANARE 10 10 6CAUCA 20 2 22 15CESAR 10 5 15 13CHOCO 3 3 6 4CORDOBA 23 2 25 19CUNDINAMARCA 27 7 34 25GUAJIRA 3 5 8 3GUAVIARE 1 1 2 2HUILA 19 1 20 11ISLA 1 1 1MAGDALENA 6 9 15 10META 12 1 13 12N. SANTANDER 15 5 20 14NARIÑO 20 1 21 22PUTUMAYO 7 5 12 9QUINDIO 9 9 5RISARALDA 5 5 4SANTANDER 25 6 31 28SUCRE 11 5 16 11TOLIMA 17 1 18 12VALLE 22 2 24 22Total general 377 100 477 342 Actualizado Marzo 31 de 2011

¡Gracias por su atención!