ONKOMAAILMANTALOUSOIKEASTI ELPYMÄSSÄ?

1

Lämpimästi tervetuloa!

Asiakkaita: yksityishenkilöt, yrittäjät ja instituutiot

Hallinnoidut asiakasvarat: 6 miljardia euroa*

4. suurin rahastoyhtiö Suomessa

250 sijoitusasiantuntijaa

Perustettu: 1985 Helsingissä

EVLI ON SIJOITTAJAN PANKKI

2

* Netto 12/13

TNS SIFO PROSPERA –YHTEISÖASIAKASTUTKIMUS 2013*

1. Evli 65% (1) 2. Danske 61% (2)3. Nordea 61% (3)4. Pohjola 59% (4)5. SEB 43% (5)6. Aktia 31% (6)7. FIM 25% (7)8. LähiTapiola 22% (8)9. Alfred Berg 18% (9)

1. Evli 3,78 (1)2. Danske 3,74 (2)3. Nordea 3,59 (3)4. SEB 3,59 (3)5. LähiTapiola 3,54 (5)

Markkina-asema, käyttöaste/asiakkuudet, Nordic

Tuotto – track record, Nordic

3

*) Tutkimukseen vastasi 51 instituutiota kesä-syyskuussa 2013. Kunkin vastaajan sijoitusvarallisuus vähintään 20 meur.

SIJOITUSPÄÄTÖKSET

4

SIJOITUSPÄÄTÖKSET

5

Peter Lindahl, Mikael Lundström, Jari Sevón, Thomas Hildebrandt, Eija Koskimies, Kim Pessala

MITÄ SIJOITTAJAN TULEE TIETÄÄ MARKKINOISTA?

6

MARKKINATIETÄMYS

7

NäkemysOdotusten muutokset

Yleisimmät talous-

indikaattorit

8

MIKÄ ON EVLIN MARKKINA‐NÄKEMYS?

EVLILLE KESKEISET TALOUSINDIKAATTORIT Evlin allokaatiotyöryhmä seuraa mm. seuraavia indikaattoreita

– Ennakoivat makroindikaattorit (mm. ostopäälliköiden indeksit, luottamusluvut, asuntojen aloitukset tai tilausluvut)

– Sijoituskohteiden hinnoittelu– Sijoittajien sentimentti eli mielialat– Talouden syklejä ja rakenteellisia trendejä (mm. liukuvat keskiarvot)

9

TAKTINEN ALLOKAATIO

MAKRO

TRENDI

SENTIMENTTI

GLOBAALIT PMI‐INDEKSIT

10

EURO PMI JA BKT

Lähde: Evli, Bloomberg

Euro-alueen PMI –indeksit ja BKT 2009-2013

OSAKEMARKKINATUOTOT PERUSTUNEET PÄÄOSIN ARVOSTUSTASOJEN NOUSUUN

Lähde: Evli, Bloomberg

2000-2013

ARVOSTUKSET 2008‐2014

13Lähde: Evli

MARKKINATRENDI: S&P 500

14Lähde: Bloomberg

2011-2014

MARKKINATRENDI: STOXX600

15Lähde: Bloomberg

2011-2014

KORKOMARKKINA

16

-1.0

0.0

1.0

2.0

3.0

4.0

5.0

6.0

1/2007 7/2007 1/2008 7/2008 1/2009 7/2009 1/2010 7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014

German 10yr gov't ECB Refi Rate

German 2yr gov't 3mth Euribor

US Generic Gov't 10yr

Source: Bloomberg, Evli

2007-2014

17

Positiiviset Riskit

EM-kriisi

Yritysten tulokset

Odotukset korkealla

Deflaatio?

Vaihtoehtojenpuute

Elvyttävärahapolitiikka

Luotonantoa kasvatetaan ja

investoinnit elpyy

Rahavirtaukset osakkeisiin

POSITIIVISET TEKIJÄT JA LÄHIAJAN RISKIT

17

ValtionlainatKehitt.valt.lainat

Yrityslainat IGYrityslainat HY Rahamarkkinat

Kehitt.markkinatSuomi

EurooppaJapani

USA

Pitkätkorkosijoitukset Osakemarkkinat Rahamarkkinat

EVLIN MARKKINANÄKEMYS: TAKTINEN ALLOKAATIO

OMAISUUS-LUOKAT

KORKO-SIJOITUKSET

OSAKE-SIJOITUKSET

ALIPAINO NEUTRAALI YLIPAINO

18

MITEN VOIT HYÖTYÄ AMMATTISIJOITTAJAN 

PALVELUISTA?

19

MIKÄ ON VERKKOPANKKIIRI‐PALVELU?

Yksityishenkilöille ja yrityksille > 30 000 €

Aktiivinen varainhoitopalvelu My Evli -verkkopalvelussa

Verkkopankkiiri valitsee sinulle sopivan strategian

Arvonkehitystä voit seurata My Evlissä

Verkkopankkiirin kirje kaksi kertaa kuussa

Henkilökohtainen palvelu puhelimitse tai chatissä

Vuosittainen varainhoidon palvelumaksu 1,24 % (sis. alv)

20

VERKKOPANKKIIRIN TUOTOT 1.11.2012 ‐ 11.2.2014 

21

Lähde: Evli Pankki

Tuotoissa on huomioitu sijoitusrahastojen hoitopalkkiot ja vuotuinen palvelumaksu.

-5%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

1.11.2012 1.2.2013 1.5.2013 1.8.2013 1.11.2013 1.2.2014

Aggressiivinen 19,68%

Kasvuhakuinen 16,03%

Tasapainoinen 12,46%

Maltillinen 8,72%

Varovainen 4,71%

VERKKOPANKKIIRI TASAPAINOINEN

22

Verkkopankkiiri tasapainoisen sijoitusjakauma 11.2.2014

Korot yhteensä 56 %Evli Lyhyt Yrityslaina 17 %Evli Taktinen Alfa-Korko 14 %Evli High Yield Yrityslaina 12 %JPM Income Opportunity Plus 10 %MS Diversified Alpha Plus 3 %

Osakkeet yhteensä 44 %Evli Eurooppa 13 %Alken European Opportunities 8 %JPM Europe Select Equity Fund 4 %Evli Suomi Pienyhtiöt 6 %JPM US Select Equity 13 %

Lähde: Evli Pankki

Rahamarkkina-sijoitukset

3 %

Yrityslainat: Yhdistelmä

31 %

Yrityslainat: High Yield12 %

Osakkeet:Eurooppa

22 %

Osakkeet:Suomi

6 %

Osakkeet:Pohjois-Amerikka

13 %

Vaihtoehtoiset8%

EVLIN VARAINHOITO – FOKUSOITUNUTTA OSAAMISTA

23

EVLIN YHTEISTYÖKUMPPANIT

24

Yrityslainat Vero & LakipalvelutTalletukset

RATKAISUT TARPEITTESI MUKAAN

25

Yksilöllistä varainhoitoa

Rahastot Osakkeet & ETFt SijoitusobligaatiotVero- ja kustannustehokasta vaihtoehtoa etsivälle.

Korkean ja matalan riskin tuotteita omatoimiselle sijoittajalle.

Ajankohtaisia ja innovatiivisia sijoitus-ratkaisuja etsivälle.

Säännöllistä tuottoa ja maltillista riskiä hakevalle.

Vakaata tuottoa ja matalaa riskiä arvostavalle.

Verosuunnittelua ja juridista neuvoa Private Banking –asiakkaalle.

VerkkopankkiiriAktiivista varainhoitoa My Evli -verkkopalvelussa. Alkaen 30 000 €

Private BankingHenkilökohtainen varainhoitajapalveluksessasi. Alkaen 300 000 €

Palvelut yksityishenkilöille ja yrittäjille

KIITOS

26

27

Tämä esitys on tarkoitettu ainoastaan yksityiseen ja omaan käyttöön. Esitys perustuu lähteisiin, joita EvIi Pankki Oyj pitää luotettavina. Evli Pankki Oyj tai sen työntekijät eivät takaa esityksessä annettujen tietojen, mielipiteiden, arvioiden tai ennusteiden oikeellisuutta, tarkkuutta tai täydellisyyttä, eivätkä vastaa vahingoista, joita esityksen käytöstä mahdollisesti aiheutuu. EvIi Pankki Oyj ei vastaa esityksen mahdollisesti sisältämästä kolmannen osapuolen tuottamasta tai julkaisemasta materiaalista tai tiedoista. Esityksessä annettuja tietoja ei ole tarkoitettu sijoitusneuvoksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä rahoitusvälinettä. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevista tuotoista. Tätä esitystä ei saa kopioida, jakaa tai julkaista Yhdysvalloissa eikä sitä ole tarkoitettu Yhdysvaltain kansalaisille. Esitys ei ole myöskään tarkoitettu henkilöille, jotka asuvat valtiossa, jonka oikeusjärjestyksen mukaan EvIi Pankki Oyj:n harjoittama toiminta ei ole auktorisoitu. Tätä esitystä tai sen osaa ei saa kopioida, jakaa tai julkaista ilman EvIi Pankki Oyj:n etukäteen antamaa kirjallista lupaa. Kaikki oikeudet pidätetään.