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Presentacion corta generali clientes.
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BienvenidosGenerali International
Megabrokers Inc.
es parte de:
Assicurazzioni Generali-el grupo Generali-
• Fundada en el año 1831 en Trieste, Italia
• 176 años de historia
• Segundo asegurador de vida más grande del
mundo
El Grupo Generali
• Generali tiene presencia en los cinco
continentes y opera en más de 50 mercados
• Generali está conformado por 331 sociedades
alrededor del mundo con más de 67.000
empleados
• Más de Euro 398 mil millones en activos
• Más de 46 millones de clientes
El Grupo Generali
El tamaño de Generali
1 – Wal-Mart
2 – Exxon Mobil
30 – Generali
35- Deutsche Bank
37 - Honda
42 – IBM
56 - Nestlé
70 – Merrill Lynch
83 – Barclays
87 – Boeing
139 – Microsoft
173 – Old Mutual
285 – Coca Cola
Fuente: Fortune Global 500, 2009
Las clasificaciones de Generali
Standard and Poor’s AA
Am Best A+
Moody’s Aa3
Fitch AA
Es una de las compañías más fuertes del mundo
Generali tiene ya una
trayectoria muy larga
y distinguida en el
mercado
Latinoamericano.
Torre Generali,
Panamá
Generali en la región
Brasil – 1925
Colombia – 1938
Ecuador – 1940
Argentina – 1948
El Salvador - 1969
Panamá – 1970
Guatemala - 1982
México – 1997 - Banorte
Generali en Latinoamérica
• Forma parte del Grupo Generali y se
especializa en productos de inversión
• Creada en 1977 para la colocación de
productos de inversión en mercados
internacionales
• Opera desde el Centro Financiero de
Guernsey, Islas Británicas
Guernsey, Islas Británicas
INTRODUCCIÓN A GUERNSEY
Uno de los centros financieros
más respetados del mundo por su
estricto nivel de regulación
Las compañías que operan en
Guernsey son reguladas por el
Guernsey Financial Services
Commission el cual a su vez es
monitoreado por el FSA (Financial
Services Authority) que es el
organismo regulador que vela por la
protección de los Inversionistas en el
Reino Unido
http://www.fsa.gov.uk/
Guernsey goza de una sólida reputación por su estabilidad:
Marco legal, político y regulatorio independiente con una constitución vigente desde 1205
Una de las 3 jurisdicciones cuyas compañías pueden cotizar en Euronext
Viene cumpliendo con las condiciones impuestas por el Fondo Monetario Internacional para ser incluido en el año 2008 en la relación de centros financieros que se ajustan a las leyes de protección al inversionista y de lavado de dinero del FMI
Total confidencialidad amparada por ley
Estricta regulación a compañías inscritas dentro de la juridicción incluyendo leyes como The Protection of Investors Act
INTRODUCCIÓN A GUERNSEY
A través del Protection to Investors Act de 1986, actualizado en
el año 2002, las Compañías de Seguros de Guernsey deben
mantener en custodia de un fideicomisario independiente los
activos que representen por lo menos el 90% de sus
obligaciones con los Inversionistas, a diferencia de otros
Centros Offshore donde la protección es hasta el 90%
La máxima protección de otros centros offshore es igual a la
mínima de Gernsey.
Esto protege como mínimo el 90% de las inversiones en el
improbable caso que la Compañía atraviese por alguna
dificultad
PROTECCIÓN AL INVERSIONISTA
Ventajas de Guernsey
Centro financiero reconocido
Independiente y seguro
Libre de impuestos
Protección para el inversionista - por ley – mínimo
de 90%
ENFOCADO AL CLIENTE
VISION es una solución
desarrollada para satisfacer
las necesidades variables de
los Clientes en cuanto a:
Educación
Ahorro
Jubilación
Lo que le permitirá Planificar
su Futuro y el de su Familia
Backing your Judgement
Vision – el plan más flexible del mercado
• Vision - ocho años de trayectoria!
Lanzado en 1999, es uno de los planes de ahorro internacionales
más populares del mundo
• Crecimiento de ventas - más de 200% desde 2001
Hemos establecido la posición de líder en el mercado
• Enfocado a los necesidades del cliente
Objetivo – ser el producto de inversión más flexible del mercado internacional.
• Premiado
Los premios de la revista Portfolio International reconocen a la
innovación, la consistencia y el rendimiento
Vision ha sido premiado como Mejor Plan de Jubilación, Prima Regular
Internacional en 2004
Vision ha sido premiado como Mejor Producto de Prima Pregular
Internacional en 2006
Vision…. ¿Qué es?
• Es una póliza enfocada a la inversión
• Inversión a traves de aportes programados y adicionales
• Gama extensa de fondos de inversión (120 fondos)
• Los fondos son ‘best of breed’
• Fondos directos – no espejos
• Acceso a la cuenta libre de costos
• El producto más flexible en el mercado actualmente
Vision
• Depositando dinero en el plan
• Qúe pasa con el dinero mientras está invertido
• Sacando dinero del plan
Vision
• Depositando dinero en el plan
Las contribuciones regulares pueden ser pagadas en forma:
Mensual
Trimestral
Semestral
Anual
• Se pueden efectuar aportes adicionales a las primas regulares
• El plazo mínimo de pago de primas es de 5 años
VISION -contribuciones
Plazo de Pago de la Prima Años Periodo Inicial Meses
5 3.6
10 13.2
15 15.6
25 23
30 28
VISION - período inicial
Vision
• Qúe pasa con el dinero mientras está
invertido
Los fondos de inversión
http://www.generali-gi.com/funds/
Para mayor información acerca de los fondos:
ADMINISTRADORES DE FONDOS
Fundada en Boston, USA en el año 1946
Cuenta con 21 millones de inversionistas
entre personas naturales e
institucionales
Administra activos por $1.2 trillones
(2006) a través de sus 300 Fondos
En el 2006 obtuvo ingresos por $12.87
Billones
41,200 empleados (2007)
Página web www.fidelity.com
Fundada en Londres, UK en el año
1721
Cuenta con 13 millones de
inversionistas entre personas
naturales e institucionales
Cuenta con 151 Fondos bajo
administración
Administra activos por $395
Billones (2005)
1,700 empleados al 2007
Página web www.barings.com
ADMINISTRADORES DE FONDOS
Fundada en Nueva York, USA en el
año 1914
Administra activos por $1.6 trillones
(2007)
En el 2006 obtuvo ingresos por $ 47,783
Billones (2005)
60,300 empleados al 2007
Página web www.ml.com
Fundada en New York, USA en el año
1935
Centro de Operaciones en New York
Administra activos por $697 Billones
(2006)
57,847 empleados al 2007
Página web www.morganstanley.com
ADMINISTRADORES DE FONDOS
Fundada en Nueva York, USA en el año
1895
En el 2006 obtuvo ingresos por $161,437
Billones
Ingresos Netos $ 14,444 Billones
174,350 empleados al 2006
Página web www.jpmorgan.com
Fundada en Hong Kong en el año 1865
Con base en Londres, UK donde es el
banco más grande
En el 2006 obtuvo ingresos por
$70.1Billones
Ingresos Netos $ 15.8 Billones al 2006
312,000 empleados al 2006
Página web www.hsbc.com
ADMINISTRADORES DE FONDOS
Fundada en 1896
Centro de Operaciones en Londres, UK
Cuenta con 27 millones de inversionistas
entre personas naturales e
institucionales (2007)
Ingresos Netos por £ 19,441 millones
(2007)
123,000 empleados al 2006
Página web www.barclays.com
Fundada en 1947, New York, USA
Centro de Operaciones San Mateo,
California
Cuenta con más de 50 fondos bajo
administración
En el 2006 obtuvo ingresos por $ 1.43
Billones (2007)
Ingresos Netos por $ 426.8 millones
(2006)
8,000 empleados al 2007
Página web www.franklintempleton.com
Con el fin que los Inversionistas obtengan los
mejores rendimientos, Generali controla activamente
a los Administradores de Fondos y procede a retirar
a los que no han cumplido con los objetivos
propuestos, así como nombrar nuevos
Administradores de Fondos que reúnan los exigentes
requisitos demandados por Generali International
FILOSOFIA DE INVERSIÓN
FILOSOFIA DE INVERSIÓN
Tipos de Fondos de Inversión
Riesgo
Retorno
Europe Equity
Hedge Multi Manager Global Macro
Hedge Multi Manager Multi Strategy
Hedge – Single Manager Equity Long Short
Hedge – Single Manager Merger Arbitrage
North American Equity
Property Specialist
UK Equity
Global Equity
Global Managed
• Dollar Diversified Bond
• Dollar Global Bond
• Euro Diversified Bond
• Euro Global Bond
• Euro Government Bond
• Money Market
• Specialist
• Sterling Diversified Bond
• Sterling Global Bond
Asia Pacific (inc Japan) Equity
Emerging Markets Bond
Emerging Markets Equity
Europe Equity Small Cap
Eurozone Equity
Global Equity MH
Japan Equity
Asia Pacific (ex Japan) Equity
Australia & New Zeland Equity
China Equity
Commodity & Futures
Emerging Asia Single Country Equity
Emerging Europe Equity
Emerging Markets Equity
Equity Energy
Equity Health Care
Equity Industrial Materials
Equity Leisure
Equity Technology
Equity Telecommunications
Greater China Equity
Hedge – Global Credit
Hong Kong Equity
India Equity
Japan Equity Small / Mid Cap
Korea Equity
Latin America Equity
Property
Singapore Equity
Taiwan Equity
M
MH
H
L
Vision
• Sacando dinero del plan
Vision – acceso al dinero
• Si el valor de rescate supere los USD 2.250
se puede tener acceso sin penalidad
• Rescate mínimo es de USD 750
• Un mínimo de USD 1.500 debe permanecer
en el fondo
• Plazo mínimo de 5 años, Plazo máximo 30 años
• Acceso directo a Fondos reconocidos a nivel internacional
• Acceso al dinero - LIBRE DE COSTOS!
• Se puede INCREMENTAR O REDUCIR las Primas
• Opción de suspensión del pago de las Primas sin penalidades
• Cambiar de Fondos y monto de pagos sin cargos
• Bonificación de Ingreso de hasta 105% de las primas pagadas
durante TODA la vida del Plan
• Bonificación de lealtad de 5% al año 10 y 5% cada 5 años en
adelante
VISION - RESUMEN
A
Invirtiendo en Fondos
Originales
Analicemos las diferencias entre invertir en un Fondo Original o en un Fondo Espejo
Mayo 2008
Se denomina Fondo Espejo a los fondos manejados
por algunas compañías los cuales son similares a los
ofrecidos por las principales casas de inversión, que
permite a los inversionistas acceder a estos Fondos
directamente
La diferencia entre invertir directamente con una
casa de inversión o en un fondo espejo está en los
costos adicionales que los fondos espejo conllevan,
ya que estos deben contar con licencias, también
están regulados y adicionalmente deben contar con
un equipo administrativo, lo cual encarece el
producto, ya que se están duplicando los costos
MIRROR FUNDS – FONDOS ESPEJO
¿Qué es un Fondo Espejo?
Una vez que el Fondo Espejo acumula de varios Inversionistas el monto mínimo de ingreso requerido por el Fondo Original, recién lo coloca en este
Los Fondos Espejo mantienen entre 5% y 10% en efectivo o instrumentos líquidos que generan ningún o un mínimo rendimiento
El Fondo Espejo al igual que el Fondo Original tiene sus propios cargos. Debido a esto el inversionista que invierte a través de un Fondo Espejo duplica el pago de los costos.
De esta manera al mantener una porción en efectivo y a la duplicidad de costos, el rendimiento de un Fondo Espejo siempre es menor al de un Fondo Original
A
Ejemplo de la desventaja del
Fondo EspejoSuponiendo que el Fondo
Original obtiene un rendimiento
neto de 13% después de costos
El Fondo Espejo para cubrir sus
costos y generar utilidad a la
compañía, usualmente carga al
inversionista 3%. Este cargo
varía entre las diversas
compañías y sus fondos
Asimismo la compañía
proveedora del Plan de Inversión
tiene un cargo de Administración
del 1%
Como resultado el Inversionista
de un rendimiento del 13% sólo
obtiene 9%
Fondo Original
Fondo Espejo
Compañía Proveedora
InversionistaA
La Ventaja de invertir
directamente en Fondos
OriginalesConsiderando el mismo
Fondo Original que obtuvo
un rendimiento de 13%
después de costos
Generali International carga
un Costo de Administración
de 1.5%
No existen Fondos Espejo de
por medio
Como resultado el
inversionista obtiene 11.5%
de rendimiento sobre su
inversión en vez de 9% que
reciben los que invierten en
Fondos Espejo
Fondo Original
Generali International
Inversionista
A
Resultados RealesGenerali International – Royal Skandia International
Generali*Royal
Skandia**Diferencia Generali*
Royal
Skandia**Diferencia
Fondo 1 Año 1 Año 1 Año 5 Años 5 Años 5 Años
Baring Eastern Europe US 31.07% 27.66% 3.41% 477.22% 432.92% 44.30%
Baring Hong Kong & China 130.35% 118.31% 12.04% 565.52% ND ND
Invesco UK Equity 20.81% 17.78% 3.03% 176.76% 150.69% 26.07%
Templeton Global 18.09% 16.40% 1.69% 110.40% 102.64% 7.76%
Investec Global Strategic 15.81% 14.10% 1.71% 174.80% 153.43% 21.37%
JF Pacific Securities 29.86% 26.08 3.78% 140.33% 120.30% 20.03%
JF Thailand 43.80% 38.81% 4.99% 234.47% 201.54% 32.93%
JPMF America Equity 19.13% 17.22% 1.91% 69.39% 56.41% 12.98%
New Star Europe Growth 21.42% 18.64% 2.78% 228.36% 200.51% 27.85%
Templeton Emerging Mrkts 30.47% 25.39% 5.08% 235.92% 209.99% 25.93%
*International Fund Performance, 28 de Septiembre de 2007, Generali International
** International Informer, 28 de Septiembre de 2007, Royal Skandia International A
Resultados Reales
Generali International – Friends Provident International
GeneraliFriends
ProvidentDiferencia Generali
Friends
ProvidentDiferencia
Fondo 1 Año 1 Año 1 Año 5 Años 5 Años 5 Años
Baring Eastern Europe US 31.07% 27.70% 3.07% 477.22% ND ND
Baring Hong Kong & China 130.35% 122.50% 7.85% 565.52% ND ND
Invesco UK Equity 20.81% 16.40% 4.41% 176.76% 144.10% 32.66%
Templeton Global 18.09% 15.00% 3.09% 110.40% 96.60% 13.80%
JF India 51.35% 44.90% 6.45% 605.58% 551.60% 53.98%
Barclays Sterling Bond 5.03% 0.40% 4.63% 58.05% 46.30% 11.75%
JF Thailand 43.80% 39.00% 4.80% 234.47% 197.80% 36.67%
Templeton Emerging Mrkts 30.47% 25.39% 5.08% 235.92% 209.99% 25.93%
A
*International Fund Performance, 28 de Septiembre de 2007, Generali International
** XIM/FP, 28 de Septiembre de 2007, Friends Provident International
?
Preguntas