Upload
-
View
1.139
Download
3
Embed Size (px)
DESCRIPTION
Citation preview
Как построить программу финансового обучения для бизнеса и общества
Алексей Горяев[email protected]
План на сегодня
Построение программы профессионального образования (для бизнеса)– Пример: Masters in Finance (MiF) РЭШ
Построение курса– Пример: Финансовые рынки и инструменты– Пример: Риск-менеджмент
Построение программы обучения для населения– Пример: курсы по финансовой грамотности
Как построить программу профессионального образования
(для бизнеса)
Построение программы: с чего начать?
Что мы (не) можем?– РЭШ специализируется на
экономике и финансах
Что нужно нашим будущим студентам?– Возможность профессионального
роста (вертикального или горизонтального)
– Современные, применимые на работе знания и навыки
– Networking: сеть контактов
Построение модели программы
Уровень обучения– Западный или российский
Тип программы– MBA или M.A./M.Sc.
Формат обучения– Full-time / part-time
Продолжительность и нагрузка– Полгода / год / 2 года– 2 / 3 занятия в неделю
Место обучения– У себя / в центре города
Структура программы– Обязательные / элективы
Специализация – Корпоративные финансы /
инвестиции / банки /… Целевая аудитория
– Наличие опыта работы– Нижний / средний / высший
уровень должностей– Финансисты / все
Размер группы– 20 / 40 / 60 / …
Кто преподает– Свои профессора– Приглашенные (откуда?)
Стоимость / бюджет
Программа Masters in Finance (MiF) РЭШ
Обучение без отрыва от работы в Москве в течение 2 лет– 3 занятия в неделю по 3 часа в центре Москвы
Фокус на корпоративных финансах и инвестициях Курсы ведут профессора РЭШ со степенью PhD, профессора
западных вузов, топ-менеджеры ведущих компаний Обучение носит практический характер
– С бизнес-кейсами, приглашенными спикерами, визитами в компании, карьерными тренингами и др.
Значительная часть обучения ведется на английском языке В группе 30-40 студентов из банков, инвестиционных,
аудиторских и консалтинговых компаний, реального сектора– Средний возраст 28 лет, стаж 6 лет– В основном - сотрудники среднего звена
6
Как сделать программу более полезной?
Отношение к студентам– «Мы чувствуем себя не клиентами
образовательного учреждения, а хозяевами программы, коллегами профессоров. »
Интерактивность– «Мы приходим на занятия как в
профессиональный клуб для обсуждения вопросов, которые всех нас очень интересуют. »
Яркие, интересные люди– «Профессора приезжают со всех
концов мира (из Стокгольма, Лондона, Гонконга, Чикаго) и смотрят на финансы под разным углом. Из этих часто диаметрально противоположных точек зрения складывается картинка-мозаика, ради которой мы и пришли в РЭШ.»
Целостное, гибкое видение мира - на перспективу– «До прихода на MiF мое
представление о функционировании финансовых рынков было ограничено лишь собственным узким опытом. Как будто смотришь на мир сквозь замочную скважину. После программы ты усаживаешься в рабочее кресло, обладая уникальным набором инструментов, позволяющим видеть мир с обзором в 360 градусов, да еще и в 3D. »
(из отзывов выпускников)
7
Сотрудничество с бизнесом: зачем?
Повышение уровня обучения– Студенты получают более практичные знания и навыки из
«первых рук»
Карьерные перспективы – Студенты расширяют сеть контактов– Потенциальные работодатели узнают ближе студентов
Сигнал о качестве программы– Абитуриенты заинтересованы в первых двух целях
Сотрудничество с бизнесом: как?
Приглашенные профессора из бизнеса– Владимир Преображенский, ex CFO СУЭК: strategy– Игорь Кузин (MBA Chicago), CEO, МДМ Банк: execution– Дмитрий Лукин (PhD INSEAD), Deputy Chairman of the Board,
Evolution/Uralsib Group : private equity & venture capital– Марк Хейни, партнер, PwC: ethics– Галина Науменко, партнер, PwC: applied M&A– Александр Брагин, партнер, Deloitte CIS: taxation
Приглашенные спикеры– Как правило, на каждом курсе 1-2 спикера из бизнеса
Сотрудничество с бизнесом: как?
Визиты в компании– 2-3 часа: короткие выступления топ-менеджеров, Q&A– Morgan Stanley, Goldman Sachs, Сбербанк, Ренессанс Капитал,
СУЭК, ING, PwC, Ernst&Young, …
Прикладные тренинги– Тайм-менеджмент, soft skills, out-of-box thinking,…
Карьерная поддержка– Индивидуальные беседы в течение программы, рассылка
подходящих вакансий
Сотрудничество с бизнесом: как?
Консультативный совет– 13 представителей бизнеса (банки, инвестфонды, аудит, реальный
сектор) и государства (Минфин, МЭР)– Обсуждение учебного плана, продвижения программы, карьерной
поддержки
Спонсорская помощь– Титульный спонсор Morgan Stanley: активное участие в
Консультативном совете и днях открытых дверей, организация визитов в компанию
– «Дружественные» компании: именные профессорские позиции, бесплатные курсы и тренинги, призы (за лучший проект)
Как построить курс
Построение курса: с чего начать?
ВостребованностьСвоя экспертизаЧужая экспертиза
– Материалы: учебники, программы курсов, статьи, кейсы,…
– Люди (гест-спикеры) Место курса в
программеЦели обучения
– Знания / навыки / установки
Глубина, специализацияЦелевая аудитория
– Возраст, специализация, наличие опыта работы
Методы обучения– Лекции / семинары– Работа в классе / вне
классаПринципы оценивания
– Тесты / ДЗ / экзамен– (Групповые) кейсы– Участие в дискуссиях
(class participation)
Примеры курсов (на программе MiF)
Финансовые рынки и инструменты
Обязательный курс в первом модуле
7 занятий по 3 часа в течение 2 месяцев
Риск-менеджмент
Курс по выбору на втором году обучения
7 занятий по 3 часа в течение 2 месяцев
14
Course objectives: survey & introduction
Get holistic picture of the financial system: instruments, markets, and institutions– Understand the key interactions and trends– Uncover the underlying issues and forces– Think global with attention to local specifics
Get impression about subsequent courses at MiF program
Финансовые рынки и инструменты
Course administration
Books– Required: Mishkin & Eakins, Financial markets and institutions– Read online “Corporate Finance: an Introduction” by Prof. Ivo
Welch: http://book.ivo-welch.info/ – «Финансовая грамота» at www.fgramota.org
Supplementary materials at my.NES – Mini-cases, reports, articles, etc.
Grading – Quizzes (20%), group presentation (20%),
class participation (10%), final exam (50%)
Финансовые рынки и инструменты
What is this course about?
Objectives:– Critical thinking about the nature and perception of risk– Set of tools to measure and manage risk– Practical implementation of Enterprise-wide Risk Management (ERM)
Knowledge – Skills – Attitude – …gained through self-study and in-class discussions
How?– Discussing famous cases – Analyzing real data– Talking with top-level guest speakers
Риск-менеджмент
Administration
Seminars: Andrey Prudnikov (Sberbank) – Grading: Oleg Mitsik
Books: – Круи, Галай, Марк, Основы риск-менеджмента – Hull, Risk Mgt & Fin Institutions – Hull, Options, Futures, & Other Derivatives
Cases: – American Barrick, LTCM, JP Morgan, Hydro One,…
Grades: – Three cases: 30% (in groups of max 4 people)– Three home assignments: 30% (individual)– Final exam: 40% (closed-book)
Риск-менеджмент
Мой подход к преподаванию
Не лекция, а занятие– Общение с аудиторией
Интригующее начало– Картинка, цитата, свежая
новостьПровокационные
вопросы– …без «правильного»
ответаПаузы, смена ритма
– Чтобы не уснулиРезюмирование в конце
блока/занятия
Дедуктивный метод– Сначала – яркая история,
затем - обобщениеРабота в классе
– Задание для работы – индивидуально или в группах
Анонимный письменный опрос в конце курса – Что (не) понравилось в
преподавании– Что вынесли из курса
Мой подход к преподаванию: методы
Слайды – Печатать или нет
Мини-кейсы– Подборка материалов,
описывающих реальную ситуацию, для последующего обсуждения в классе
Квизы в классе– 10 вопросов на 10 минут
(не multiple-choice!), на каждом занятии
Четкое структурирование материала– Сценарий занятий– Обязательные /
дополнительные материалы
Использование гест-спикеров– Требует предварительной
работы с ними
20
Бизнес-кейсы – альтернатива традиционному обучению
Описание реальной ситуации + таблицы, графики (10-20 стр.)
Профессор дает список вопросов– Отвечать нужно, исходя из
информации в кейсе Группа обсуждает кейс и
готовит совместное решение– …для презентации /
обсуждения в классе Роль профессора –
модерирование дискуссии– …а не пересказ решения
кейса
Главное – процесс– Идеального решения нет!
Оцениваются:– Групповое решение кейса /
class participation / решение нового кейса на экзамене
Широко используются в программах MBA– Студенты учатся друг у друга
Подготавливаются в Гарварде и других бизнес-школах– + Teaching note
21
Как построить программу обучения для населения
Книги для студентов и школьников (2009)
Абсолютно практичные Написаны простым языком Сбалансированный подход Подача материала разными способами
– Иллюстрации, истории из жизни
«Это первый качественный практический учебник по личным финансам в России.»
Аркадий Дворкович(о книге для студентов)
Книги можно скачать на сайтах РЭШ (www.nes.ru) и партнеров
23
Содержание книги для студентов
Основные принципы личного финансового планирования– Текущие траты, резерв и инвестиции– Ликвидность, надежность, доходность
• Критический анализ финансовых продуктов и посредников Понимание рисков и (конфликта)
интересов
•Принципы инвестирования и типичные ошибки
Курсы по финансовой грамотности (2010-2011)
Партнеры: ведущие университеты 5 городов– Ростов, Н. Новгород, Екатеринбург, Волгоград, Самара
…а также педвузы в Москве и Санкт-Петербурге Преподаватели вузов, отобранные по конкурсу, прошли
специальный тренинг РЭШ РЭШ составила программу курсов
– 10 пар для студентов, 6 уроков для старшеклассников
Обучение прошли свыше 10 000 студентов и школьников– Количество студентов, успешно сдавших тест, увеличилось с 8%
до 50% в результате обучения– 30% слушателей начали использовать новые финансовые
инструменты в течение года после прохождения курса
Портал по финансовой грамотности www.FGRAMOTA.org (2011-2012)
Онлайн-книга «Финансовая грамота»– Анимированные иллюстрации– Интерактивный глоссарий– Тестирование: пробное (в конце каждой главы) и итоговое
«Народная» игра Portfolio: подход edutainment– Задача игрока – сохранить и приумножить стартовый капитал в 1
миллион рублей, инвестируя его наилучшим образом в течение 10 игровых лет
– Каждый квартал он получает предложение от различных финансовых посредников (банки, инвестиционные компании и т.д.)
Продвижение: через фан-клубы в социальных сетях– Обсуждения, конкурсы, обратная связь
Стартовая страница портала
27
Онлайн-книга
28
Глоссарий
29
Итоговый тест: 30 вопросов на 20 минут
30
Начало игры
31
Инвестиционное предложение: ПИФы
32
Финансовые махинации
33
Текущий финансовый отчет
34
Результат игры
35
Спасибо за внимание!
РЭШ: www.nes.ru MiF: mif.nes.ru
Финансовая грамота: www.fgramota.org [email protected]