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Asociación Española de Banca
Estados Financieros Consolidados de los Grupos Bancarios
en España
Marzo 2017
Página
GRUPO BANCO SANTANDER …………………........................................................................... 6 - 9
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA................................................................... 10 - 13
BANCO SABADELL.................................................................................................. 14 - 17
BANCO POPULAR................................................................................................... 18 - 21
BANKINTER............................................................................................................ 22 - 25
DEUTSCHE BANK, S.A.E.......................................................................................... 26 - 29
BANCA MARCH...................................................................................................... 30 - 33
EVO BANCO .......................................................................................................... 34 - 37BANCO CAIXA GERAL ............................................................................................. 38 - 41
BANCO MEDIOLANUM........................................................................................... 42 - 45
BANKOA................................................................................................................ 46 - 49
BANCA PUEYO....................................................................................................... 50 - 53
RENTA 4 BANCO..................................................................................................... 54 - 57
BANCO CETELEM.................................................................................................... 58 - 61
ANDBANK ESPAÑA................................................................................................. 62 - 65
BNP PARIBAS ESPAÑA............................................................................................ 66 - 69
BANCO PICHINCHA ESPAÑA………………………………………………….………………….............. 70 - 73
A&G BANCA PRIVADA............................................................................................ 74 - 77
BANCO ALCALÁ...................................................................................................... 78 - 81
SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE......................................................................... 84 - 87
SANTANDER SECURITIES SERVICES......................................................................... 88 - 91
Agregados de los grupos bancarios españoles y de los bancos españoles
que no tienen grupo ……………………………………………………………………………………………………………………………… 93
En los Agregados de los grupos bancarios españoles y de los bancos españoles que no tienen grupo, los datos referidos al ejercicio anterior se han reformulado, adaptándolos al nuevo formato de presentación, para facilitar su comparación. La información se ha elaborado con fines exclusivamente informativos y no supone, en ningún caso, una modificación de los estados oficiales publicados con anterioridad.
Índice
Los estados han sido formulados aplicando las Normas de Información Financiera Pública de la Circular del Banco de España 4/2004, de 22 de diciembre. No se incluyen los estados financieros de los bancos participados por cajas de ahorros a través de los cuales éstas ejercen (o han ejercido) su actividad como entidad de crédito.
Grupos Bancarios
Grupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31-03-17
GRUPO BANCO SANTANDER Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 74.803.552Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 143.108.345
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 65.167.121Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 16.174.272Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 46.943.583Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 14.823.369
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 3.448.737Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 11.374.632
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… 45.340.710Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 46.026.190
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 573.657Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 3.549.221Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 41.903.312
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 24.038.245Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 17.865.067
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 8.368.790Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 118.194.770
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 5.248.896Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 112.945.874
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 30.763.390Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 844.804.319
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 12.901.124Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 831.903.195
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 26.720.596Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 39.110.379Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 766.072.220
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 10.497.843Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 14.267.869Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 2.439.521Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 8.934.008Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 1.391.509Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 5.275.624
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 1.628.319Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 3.647.305
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 328.923Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 22.806.558
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 20.634.984De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 7.827.926Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. 12.807.058Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 2.171.574De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… 1.264.399
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… 67.129Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 29.645.279
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 26.939.364Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 2.705.915
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 27.610.691Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 6.296.477Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 21.314.214
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 8.841.844Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… 258.676Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.146.272Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 7.436.896
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 5.917.680
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.351.957.161
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 99.549.164
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 67.579.624Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 20.677.064Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 11.292.476
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 219Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 643.756Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 10.648.501
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 56.607.542Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 53.233.760
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 11.515.008Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 14.223.490Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 27.495.262
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GRUPO BANCO SANTANDER Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… 3.373.375Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 407
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.048.447.176
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 804.671.296Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 46.596.415Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 90.432.829Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 667.642.052
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… 218.019.349Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 25.756.531
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 21.035.573Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 7.361.583Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 436.168Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 635.215Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 14.411.048
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 6.526.446Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… 1.606.378Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 3.110.606Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 538.785Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 2.628.833
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 8.959.228Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 3.069.625Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 5.889.603
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 10.680.182
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.247.087.306
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 107.708.197
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 7.291.170Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 7.291.170Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 44.912.482Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… 1
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… 1
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… 195.391Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 56.018.986Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -904.360
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 599.233Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -1.503.593
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -6.088Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 1.867.268(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -1.666.653
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -15.122.516Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -3.865.230
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -3.863.211Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -2.019Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -11.257.286Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -5.601.858Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -7.476.394Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… 238.786Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 1.698.019
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 589.960Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.108.059
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -115.839
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 12.284.174Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -595.458Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 12.879.632
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 104.869.855
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 1.351.957.161
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 43.978.654Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 243.952.189
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GRUPO BANCO SANTANDER Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 14.522.904
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.121.058
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 8.401.846
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 40.903
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… 133.009
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.586.713
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 742.925
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 155.564
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 769.448
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -11.761
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -36.578
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… -303.786
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 426.945
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 403.705
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… 742.576
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… 729.105
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 12.029.144
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.914.598
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.912.147
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 2.002.451
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 628.741
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 665.117
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 2.416.141
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… 7.454
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -140
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.408.827
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 3.404.547
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 51.486
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… 12.288
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 39.198
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 11.394
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… 99
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -53.612
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 3.310.843
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 1.124.543
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 2.186.300
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.186.300
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 319.032
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.867.268
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GRUPO BANCO SANTANDER Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.186.300
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 174.562
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 82.569
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… 65.441
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… 191
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… 16.937
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 91.993
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -677.037
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -677.037
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 782.460
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… 782.460
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -325.120
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -179.630
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -145.490
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 348.850
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 534.859
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -186.009
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… 34.822
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… -71.982
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.360.862
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 576.916
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.783.946
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GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 29.213.607Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 74.897.581
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 39.280.110Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 4.436.496Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 31.111.044Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 69.931
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 69.931
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 2.273.627
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 2.104.693Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 168.934Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 78.846.342
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 4.523.801Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 74.322.541
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 465.303.778
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 11.562.414Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 453.741.364
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 11.937.637Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 25.715.907Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 416.087.820
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 16.712.059Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.473.155Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 5.666Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 1.152.031
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 268.936Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 883.095
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 451.597Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 8.940.230
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 8.290.745De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 7.557.560Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. 733.185Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 649.485De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… 149.001
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 9.561.062
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 6.881.456Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 2.679.606
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 18.156.198Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 1.899.554Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 16.256.644
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 8.226.819Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… 6Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 3.158.105Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 5.068.708
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 2.979.172
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 719.192.924
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 51.179.153
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 40.121.011Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 11.058.142Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 2.521.891Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 2.521.891
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 580.031.115
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 492.875.423Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 35.700.161Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 58.676.255Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 398.499.007
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… 72.840.431Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 14.315.261
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 18.120.051Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.199.665Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 279Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 9.656.806Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 8.818.171
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 5.787.266Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… 37.974Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 416.875Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 905.056Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 1.671.000
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 4.933.238Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 1.593.080Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 3.340.158
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 4.934.213
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 664.274.531
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 53.188.066
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 3.217.641Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 3.217.641Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 23.992.086Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… 36
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… 36
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… 34.838Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 25.717.995Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 16.950Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -35.120
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -35.120Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -21.978Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 1.198.973(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -933.355
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -5.143.505Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -1.127.146
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -1.127.204Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… 58Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -4.016.359Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -448.560Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -4.718.586Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -10.455Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 1.183.552
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.553.392Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -369.840
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -22.310
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 6.873.832Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -2.192.623Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 9.066.455
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 54.918.393
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 719.192.924
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 48.548.334Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 108.040.555
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GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.985.659
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.663.176
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.322.483
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 43.031
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -5.095
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.755.289
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 531.875
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 519.595
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 179.326
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -60.873
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -141.027
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 194.050
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 262.441
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 426.270
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… 1.000.875
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… 729.333
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 6.382.617
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.783.388
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.647.453
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 1.135.935
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 353.537
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 170.354
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 944.552
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -5.211
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 948.900
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… 863
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 2.130.786
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 52.411
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… 1.558
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 50.853
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -1.823
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… 1.089
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -11.823
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 2.064.729
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 573.220
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 1.491.509
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.491.509
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 292.536
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.198.973
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GRUPO BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.491.509
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 367.377
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -30.714
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -40.644
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… 4
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… 9.926
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 398.091
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -330.307
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -330.307
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 422.505
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… 421.742
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… 763
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -41.400
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -56.908
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… 15.508
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 263.389
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 765.365
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -501.976
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -1
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -1
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… 1.702
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 82.203
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.858.886
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 345.454
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.513.432
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GRUPO BANCO SABADELL Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 11.997.122Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 2.215.066
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.488.001Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 5.985Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 721.080Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 44.031
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 44.031Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 19.026.801
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 541.386Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 18.485.415
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 147.548.921
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 918.569Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 146.630.352
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 59.645Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 4.866.082Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 141.704.625
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 9.448.159Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 380.444Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -47Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 398.148
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 398.148
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 4.436.620
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 2.052.717De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 1.850.322Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. 202.395Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 2.383.903De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 2.054.325
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 1.021.564Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 1.032.761
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 6.948.217Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 208.248Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 6.739.969
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 4.620.771Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… 152.461Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 2.859.479Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.608.831
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 9.974.190
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 219.092.768
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 1.537.850
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.457.483Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 80.367Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCO SABADELL Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 194.701.927
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 170.244.771Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 24.701.711Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 14.009.781Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 131.533.279
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… 21.494.861Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 2.962.295
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 1.581.115Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.282.887Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -4.852Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 44.042Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 322.218
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 88.348Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… 18.176Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 49.162Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 92.454Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 74.078
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 760.986Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 323.334Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 437.652
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 674.237
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… 6.830.063
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 206.149.358
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 12.991.563
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 702.019Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 702.019
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 7.882.899Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… 43.230Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 4.226.105
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 2.391.389Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 1.834.716
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -78.765Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 216.075(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -104.485Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 13.261
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… 13.261Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -117.746Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… 148.546Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -471.314Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -94.425Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 137.130
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 89.745Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 47.385
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … 149.498Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… 12.819
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 56.332Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 336Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 55.996
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 12.943.410
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 219.092.768
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 8.427.586Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 21.765.028
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GRUPO BANCO SABADELL Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.244.774
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 282.349
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 962.425
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.657
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… 13.733
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 355.304
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 58.613
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 253.407
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 93.778
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 79
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… 5.716
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 1.108
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 76.352
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 94.377
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… 44.323
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… 55.916
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.599.975
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 687.917
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 394.900
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 293.017
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 100.588
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 16.107
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 376.427
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -17
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 375.537
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… 907
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 418.936
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… 13
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 64.376
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… 8.037
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.684
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 53.655
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 1.691
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -53.653
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 302.585
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 84.760
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 217.825
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 217.825
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 1.750
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 216.075
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GRUPO BANCO SABADELL Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 217.825
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -211.464
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -211.464
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -2.819
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -2.819
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -42.664
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -42.664
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -104.150
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -167.249
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… 63.099
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -204.650
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 52.613
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -257.263
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… 75.999
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 75.999
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -3.020
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 69.840
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.361
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 1.914
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 4.447
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GRUPO BANCO POPULAR Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 6.177.314Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 2.258.941
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.530.136Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 42.164Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 686.641Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… 229.305Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 586.033
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 217.383Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 368.650Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 13.219.484
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 663.602Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 12.555.882
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 3.107.477Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 94.479.733
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 543.370Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 93.936.363
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 3.213.165Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 90.723.198
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 5.178.574Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 7.360.242Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 1.979.160Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 248.079Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 260.168Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 1.908.364
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 959.343Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 949.021
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 17.707Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 2.228.600
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 848.820De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 848.820Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 1.379.780De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 2.610.689
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 2.073.010Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 537.679
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 5.198.770Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 144.819Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 5.053.951
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.780.098Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… 165.349Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 736.823Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 877.926
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 8.780.229
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 147.114.451
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 1.553.030
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.513.383Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 39.647Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 609.730Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCO POPULAR Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 609.730
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 131.198.929
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 114.788.888Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 23.168.270Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 12.735.926Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 78.884.692
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… 15.152.046Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.257.995
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 2.031.114Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.045.838Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 469.937Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 448.507
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 236.470Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 21.454Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 125.154Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 65.429
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 400.131Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 63.645Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 336.486
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 611.748
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 136.337.850
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 11.068.555
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 2.098.429Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 2.098.429Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 5.277.886Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 4.019.849Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 1.978Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -192.188
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 77.451Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -269.639
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -349Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… -137.050(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -303.750Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -31.889
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -31.889Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -271.861Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 105.293Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -64.187Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -314.288
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -326.938Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 12.650
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… 1.321
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 11.796Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 11.796
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 10.776.601
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 147.114.451
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 11.206.203Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 9.000.254
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GRUPO BANCO POPULAR Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 671.822
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 172.227
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 499.595
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 813
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… 19.664
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 149.857
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 9.880
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 18.494
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… -2.232
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -2.431
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -745
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 9.786
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 37.686
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 39.669
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… 5.659
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… 6.816
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 679.781
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 331.177
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 179.873
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 151.304
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 39.950
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… -34.495
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 394.916
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… 71
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 394.845
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… -51.767
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 13.167
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… 20.900
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -7.733
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 2.656
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… 3.135
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -135.453
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… -197.731
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… -60.614
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… -137.117
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… -137.117
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -67
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -137.050
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GRUPO BANCO POPULAR Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -137.117
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -14.472
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 190
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… 261
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -71
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -14.662
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -15.148
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -15.148
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… 12.228
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 12.228
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -19.958
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 4.613
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -24.571
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… 670
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 7.546
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… -151.589
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -67
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -151.522
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GRUPO BANKINTER Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 4.980.189Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 4.105.135
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 206.541Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 81.835Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.977.767Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 1.838.992
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.643.973Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 195.019
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… 1.247.262Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 4.149.001
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 181.529Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 3.967.471
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 352.011Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 51.970.580
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 499.722Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 51.470.858
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 332.889Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 51.137.969
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 1.696.776Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 2.474.130Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 128.842Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 220.616Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -3.299Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 117.733
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 19.533Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 98.200
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 4.113Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 500.063
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 425.199De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 388.851Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. 36.348Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 74.864De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… 74.864
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 242.130
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 164.113Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 78.017
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 369.955Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 194.201Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 175.755
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 178.422Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… 93Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 178.329
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 287.278
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 69.596.046
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 2.749.742
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 410.954Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 1.351.402Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 987.385
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 235.840Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 751.545
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANKINTER Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 61.248.074
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 51.981.280Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 6.500.121Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.587.679Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 43.893.479
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… 7.505.466Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.761.329
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 674.341Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 75.743Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 686.726Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 156.384
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 13.935Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 99.091Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 26.502Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 16.856
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 385.962Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 223.601Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 162.361
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 164.457
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 65.467.087
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 4.047.461
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 269.660Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 269.660Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 1.184.265Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… 6.018Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 2.425.207Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 21.227Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 16.694
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 16.694Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 124.390(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 81.497Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 1.524
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… 1.524Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 79.973Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 563Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… 297Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 74.979
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 65.130Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 9.848
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… 4.135
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 4.128.958
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 69.596.046
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 3.809.123Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 13.939.081
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GRUPO BANKINTER Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 321.234
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 63.523
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 257.711
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.429
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… 5.534
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 124.811
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 24.660
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 16.659
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 7.903
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -11
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… -627
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 9.249
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 15.056
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… 185.650
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… 102.182
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 467.410
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 217.686
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 123.094
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 94.592
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 14.972
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 7.715
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 44.851
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… 725
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 44.126
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 182.186
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 288
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 288
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -174
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… 8
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -10.128
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 171.596
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 47.206
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 124.390
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 124.390
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 124.390
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GRUPO BANKINTER Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 124.390
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -28.361
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 177
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… 258
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -82
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -28.537
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -38
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -38
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… 1.333
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.333
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -41.290
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -25.996
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -15.294
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -558
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 12.017
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 96.029
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 96.029
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GRUPO DEUTSCHE BANK, S.A.E Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 1.258.016Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 131.794
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 131.794Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 0Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 6.432
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 4.150Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 2.282
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 14.275.472
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 14.275.472
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.714.420Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 12.561.052
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 114.671Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 24.452
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 24.452De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 24.452Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 250.130Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 6.518Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 243.612
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 115.456Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 115.456
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 24.727
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 16.201.151
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 108.880
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 108.880Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 0Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 2.503.015Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO DEUTSCHE BANK, S.A.E Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… 2.503.015Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 12.012.608
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 11.682.748Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 1.193.312Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 2.667.316Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 7.822.120
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 329.860
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 55.941Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 140.062
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 183Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… 18.084Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 65.173Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 56.622
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 29.516Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 3.012Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 26.504
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 157.874
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 15.007.898
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 1.131.593
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 109.988Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 109.988Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 545.944Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 478.700Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 759
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 759Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… -3.799(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 61.661Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -1.885
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -1.885Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 63.545Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… 60.961Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 2.584
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.584
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.193.253
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 16.201.151
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 3.000.336Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.405.924
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GRUPO DEUTSCHE BANK, S.A.E Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 77.813
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 24.949
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 52.864
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 75.111
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 10.664
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 1.188
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 22.169
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -23.751
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 2.556
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.297
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.762
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 119.008
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 98.004
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 55.566
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 42.438
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 1.479
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 29.623
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 7.740
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… 8
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 7.733
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… -17.839
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 314
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… 314
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 10.915
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 1.797
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… -5.441
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… -1.642
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… -3.799
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… -3.799
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -3.799
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GRUPO DEUTSCHE BANK, S.A.E Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -3.799
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -7.943
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -7.943
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -11.347
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -11.347
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 3.404
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… -11.742
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -11.742
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GRUPO BANCA MARCH Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 1.402.519Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 239.800
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 115.532Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 71.081Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 53.187Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 334.080
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 334.080Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 2.597.208
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 166.214Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 2.430.994
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 609.785Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 9.169.268
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 9.169.268
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.348.596Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 7.820.672
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 9.529Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 293.309Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 4.679Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 143.643Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 19Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 2.020.814
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 2.020.814
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 636Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 430.618
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 430.618De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 178.359Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. 252.259Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 35.617
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 14.050Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 21.567
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 235.462Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 105.237Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 130.225
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 63.017Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 189Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 62.828
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 444.154
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 17.410.164
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 125.927
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 125.927Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCA MARCH Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 10.913.185
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 10.108.198Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 454.445Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 9.653.753
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… 119.819Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 685.168
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 21.198Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 1.253.423Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 114.430
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 19.504Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 51.494Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 3.661Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 39.771
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 66.310Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 12.918Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 53.392
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 70.680
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 12.565.153
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 1.682.280
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 29.159Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 29.159Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 2.804Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.456.283Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 43.929Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 67.876
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 67.876Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 82.229(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 21.073Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 120
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… 120Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 20.953Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -273Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -7.068Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 15.170
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 11.394Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 3.776
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… 13.124
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 3.141.658Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 53.091Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 3.088.567
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 4.845.011
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 17.410.164
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 381.309Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.083.216
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GRUPO BANCA MARCH Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 63.495
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 13.939
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 49.556
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.058
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… 30.155
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 74.492
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 21.311
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 8.780
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 4.820
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 7.865
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -4
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 7.189
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5.430
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.297
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… 108.890
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… 125.710
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 146.913
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 65.465
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 40.470
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 24.995
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 7.341
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 5.185
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 1.221
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… 112
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.109
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 67.701
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -5.343
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 2
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… 2
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 318.023
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… 318.334
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 2.258
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 393.323
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 7.673
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 385.650
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 385.650
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 303.421
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 82.229
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GRUPO BANCA MARCH Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 385.650
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -5.110
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -5.110
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -4
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -4
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… 727
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 727
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -8.023
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 524
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -8.547
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 2.190
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 380.540
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 303.421
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 77.119
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GRUPO EVO BANCO Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 404.209Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 1.270.083
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 2.615Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.267.468
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 2.959.561
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 231.075Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 2.728.486
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 96.682Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 2.631.804
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 24.835Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 39.751
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 39.751De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 39.751Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 1.956
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 1.956
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 72.168Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 10.532Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 61.636
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 28.244Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… 1.710Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 48Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 26.486
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 20.160
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.820.967
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 89.469
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 220Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 89.249Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO EVO BANCO Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 4.424.822
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 4.398.711Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 167.895Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.084.122Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 3.146.694
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 26.111
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.046Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 13.955
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 1.710Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 6Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 12.239
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 11.129Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 3.639Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 7.490
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 47.562
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 4.588.983
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 232.268
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 254.327Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 254.327Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -23.209
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -23.209
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 1.150(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -284Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -284Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -284
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -284Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 231.984
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 4.820.967
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 776Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.479.244
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GRUPO EVO BANCO Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 43.192
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.245
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 39.947
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 7.753
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.717
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 1.688
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 60
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… 51
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 422
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 166
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.395
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 45.975
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 30.646
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 12.017
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 18.629
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 782
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 2.866
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 10.428
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -40
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 10.383
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… 85
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 1.252
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 927
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 2.179
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 1.029
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 1.150
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.150
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.150
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GRUPO EVO BANCO Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.150
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -199
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -199
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -284
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -284
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 85
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 951
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 951
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GRUPO BANCO CAIXA GERAL Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 207.457Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 837.478
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 520Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 836.958
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 3.639.968
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 3.639.968
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 414.206Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 3.225.762
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 2.439.347Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 449.567Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 8Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 6.992
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 6.992De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 6.992Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 3.092
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 3.092
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 92.725Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 5.431Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 87.294
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 60.621Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… 28.265Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 32.356
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 68
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5.297.977
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCO CAIXA GERAL Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 4.640.525
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 4.618.168Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 1.402.474Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 510.942Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 2.704.752
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 22.357
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 31.102Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 56Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 44.839
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 28.686Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 5.774Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 5.379Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 5.000
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 10.651Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 8.476Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 2.175
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 129.779
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 4.825.851
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 488.106
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 518.792Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 518.792Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 747Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -37.568Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -7Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 6.142(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -15.980Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -3.090
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -3.090Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -12.890Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -12.890
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -12.890Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 472.126
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 5.297.977
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 165.763Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 439.494
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GRUPO BANCO CAIXA GERAL Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 23.361
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.483
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 20.878
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.421
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 691
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 0
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -13
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 311
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 567
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.079
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 23.392
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 14.049
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 9.067
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 4.983
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 580
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… -203
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 2.013
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.013
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 6.953
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -1.052
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -1.052
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 777
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 8.782
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 2.640
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 6.142
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.142
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 6.142
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GRUPO BANCO CAIXA GERAL Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.142
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -2.167
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -2.167
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -2.817
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -2.817
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 650
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.976
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 3.976
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GRUPO BANCO MEDIOLANUM Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 89.451Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 1.417.950
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 49.376Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.368.574
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 819.029Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 304.347
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 304.347
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 9.246Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 295.101
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 5.951
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 5.951De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 5.951Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 1.730
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 1.730
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 13.954Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 4.819Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 9.135
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 627Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 627
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 181
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.834.191
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCO MEDIOLANUM Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.644.102
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.617.959Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 125.397Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.492.562
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 26.143
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 14.536
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 33Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… 306Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 16Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 14.181
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 2.459Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 513Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 1.946
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.339
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.662.436
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 167.913
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 86.032Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 86.032Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 29.388Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… 452Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 47.565Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -2.377
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -2.377
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 6.853(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 3.842Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 3.842Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 3.842
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 3.828Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 14
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 171.755
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 1.834.191
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 3.796Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 23.908
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GRUPO BANCO MEDIOLANUM Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.986
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.462
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.524
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 10.101
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 14.768
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 10.313
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -1
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 68
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… -21
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 225
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 869
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 16.482
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 8.773
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 3.507
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 5.266
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 462
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 187
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 88
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 88
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 6.972
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 7
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 6.979
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 126
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 6.853
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.853
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 6.853
�������������� ��� ����������� ������������
GRUPO BANCO MEDIOLANUM Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.853
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -14.138
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -14.138
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -20.201
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -20.200
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -1
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 6.063
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… -7.285
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -7.285
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GRUPO BANKOA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 62.102Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 1.060
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.060Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 160.353
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 4.806Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 155.547
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 23.433Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 1.714.368
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 1.714.368
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 83.964Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.630.404
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 138.167Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 91.504Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 65.518Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 1.797
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 1.797
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 28.844
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 26.023De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 26.023Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 2.821De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 309
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 309
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 3.005Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 333Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 2.672
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 2.342Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 2.342
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 5.734
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.071.418
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 1.062
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.062Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANKOA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.895.880
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.819.866Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 248.200Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 199.886Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.371.780
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… 44.422Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 31.592
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… 760Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 10.404
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… -Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.136Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 8.268
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 9.038Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 6.965Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 2.073
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 4.082
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.921.226
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 145.950
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 27.529Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 27.529Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 48.595Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… 254Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 65.208Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 2.241
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 1.670Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 571
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 2.123(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 4.242Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 4.242Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 4.242
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 4.230Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 12
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 150.192
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 2.071.418
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 180.567Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 184.733
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GRUPO BANKOA Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 8.355
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 740
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 7.615
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.742
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 536
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 1.095
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 3
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 36
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 422
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 461
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 11.916
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.768
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 4.480
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 2.288
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 378
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 1.321
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 730
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -26
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 756
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 2.718
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 140
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 2.857
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 734
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 2.123
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.123
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 2.123
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GRUPO BANKOA Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.123
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -588
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -588
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -817
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 278
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -1.095
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 229
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.535
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.535
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GRUPO BANCA PUEYO Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 59.777Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 390.427
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 19.959Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 370.468
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 30.303Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 859.509
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 859.509
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 59.144Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 800.364
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 140.490Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 140.490Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 18.092
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 15.434De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 15.434Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 2.657De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 14.967Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 1.692Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 13.275
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 6.670Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 6.670
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 14.541
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.504.472
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCA PUEYO Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.343.318
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.336.825Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 145.000Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.991Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.189.834
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 6.494
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 14.284
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… -Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 524Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 13.760
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 10.870Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 3.526Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 7.344
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 422
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.368.895
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 122.200
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 4.800Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 4.800Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 110.972Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 3.369Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 3.298(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -240
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 13.377Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 13.377Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 13.377
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 11.215Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.162
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 135.577
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 1.504.472
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 24.589Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 98.515
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GRUPO BANCA PUEYO Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 8.751
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 244
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 8.507
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 24
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.149
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 105
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -283
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… -
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 209
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 361
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 10.139
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.478
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.575
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 1.903
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 285
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 3.111
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… -2.440
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… 149
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… -2.589
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 4.705
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 7
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 4.712
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 1.414
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 3.298
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.298
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 3.298
�������������� ��� ����������� ������������
GRUPO BANCA PUEYO Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.298
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 703
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 703
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 1.004
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 721
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… 283
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… -301
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.001
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 4.001
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GRUPO RENTA 4 BANCO Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 355.665Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 4.874
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1.791Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 58Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 3.025Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 616.976
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 50.408Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 566.568
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 258.646Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 142.180
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 142.180
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 62.440Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 79.740
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 40.262
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 36.342De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 36.342Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 3.920De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… 3.920
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… 1.199Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 17.419
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 15.291Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 2.128
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 3.091Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 3.091
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.140Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.140
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… -
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.181.607
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 822
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 822Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO RENTA 4 BANCO Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.078.261
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 962.878Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 9.950Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 21.721Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 931.207
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 115.383
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 500
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… -Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 500Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 6.660Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 4.744Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 1.916
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 3.641
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.089.884
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 89.142
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 18.312Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 18.312Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 8.496Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 58.919
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 58.919
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -427Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 3.842(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 1.690Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 1.690Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 244Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 1.446
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.231Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 215
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 891Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 891
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 91.723
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 1.181.607
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 136Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 3.822
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GRUPO RENTA 4 BANCO Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 881
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 160
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 721
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 34.030
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 17.858
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 90
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 1.603
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 946
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 104
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.201
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 18.436
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 12.171
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 7.473
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 4.698
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 1.273
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… -31
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… 2
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… -33
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 5.023
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 782
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -70
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 5.735
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 1.945
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 3.790
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.790
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -52
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 3.842
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GRUPO RENTA 4 BANCO Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.790
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.309
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 1.309
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 240
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… 240
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 1.527
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 1.617
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -90
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… -458
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 5.099
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -52
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 5.151
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GRUPO BANCO CETELEM Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 413.745Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 109
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 109Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 4.277.897
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 4.277.897
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 4.277.897
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 3.668
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 3.668De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 3.668Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 56.501
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 56.501
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 19.864Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 1.032Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 18.832
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 11.751Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 11.751
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… -
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.783.534
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCO CETELEM Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 4.026.464
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 3.938.111Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 3.938.111Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 88.353
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 4.204
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… -Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 4.204
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 15.761Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 15.761Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 37.735
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 4.084.164
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 675.312
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 60.902Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 60.902Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 6.611Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 568.117
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 568.117Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 39.682(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 24.058Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 24.058
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 699.370
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 4.783.534
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.823.852
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GRUPO BANCO CETELEM Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 111.365
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 11.543
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 99.823
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 0
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 22.991
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 21.998
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… -
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.826
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 105.642
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 29.126
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 3.917
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 25.209
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 4.107
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 142
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 16.672
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 16.672
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 55.595
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 55.595
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 15.913
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 39.682
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 39.682
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 39.682
�������������� ��� ����������� ������������
GRUPO BANCO CETELEM Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 39.682
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… -
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 39.682
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 39.682
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GRUPO ANDBANK ESPAÑA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 488.617Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 4.123
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 4.123Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 28.596
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 28.596
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 28.596Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 35.148
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 43Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 35.106
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 159.691
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 159.691
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 159.691
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 981Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 8Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 216
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 216
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 6.413
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 6.413De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 6.413Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 137.117
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 92.841Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 44.276
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 5.400Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 1.721Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 3.679
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 19.202Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 19.202
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… -
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 885.513
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 3.284
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 3.284Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO ANDBANK ESPAÑA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 655.131
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 642.492Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 231.576Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 410.916
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 12.638
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 809
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… -Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 9Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 799
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 14.500Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 3.799Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 10.701
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 4.779
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 678.503
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 207.254
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 75.000Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 75.000Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 128.800Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 2.230
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 2.982Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -752
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 1.223(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -243Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -243Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -243
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -243Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 207.010
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 885.513
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 14.449Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 74.006
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GRUPO ANDBANK ESPAÑA Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 899
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 475
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 424
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 0
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 14.192
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.185
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… 137
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 621
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 205
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 793
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 318
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 11.868
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 9.087
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 5.639
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 3.448
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 1.196
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 3
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 69
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 69
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 1.514
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 2
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 1.516
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 293
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 1.223
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.223
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.223
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GRUPO ANDBANK ESPAÑA Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.223
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 7
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 7
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 5
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 248
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -243
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 2
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.230
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.230
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GRUPO BNP PARIBAS ESPAÑA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 47.207Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 3.423
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 3.423Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 281
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 281Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 604.567
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 604.567
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 131.360Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 473.207
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 859
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 859De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 859Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 249
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 249
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 8.976Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 19Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 8.957
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 15.032Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… 8.533Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 6.499
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 1.812
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 682.406
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 3.423
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 3.423Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BNP PARIBAS ESPAÑA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 575.027
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 567.111Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 55.276Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 511.835
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 7.916
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 18.054
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 8.701Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… 356Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 4.071Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 199Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 4.727
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 1.422Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 1.422
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 11.369
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 609.295
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 69.910
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 52.405Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 52.405Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 16.547Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 958(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 3.201Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 3.027
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… 3.027Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 174Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 174
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 174
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 73.111
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 682.406
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 1.391Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 149.402
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GRUPO BNP PARIBAS ESPAÑA Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.412
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 181
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.231
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.839
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 426
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -9
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 1.144
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 321
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 245
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 197
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 9.148
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 7.653
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 4.685
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 2.968
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 70
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 214
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… -22
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… -22
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 1.233
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 20
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 1.253
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 295
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 958
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 958
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 958
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GRUPO BNP PARIBAS ESPAÑA Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 958
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… -
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 958
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 958
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GRUPO BANCO PICHINCHA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 12.118Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 100.952
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 59Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 100.893
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 419.136
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 419.136
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 14.453Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 404.683
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 12.459
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 12.459De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 12.459Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 147
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 147
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 1.177Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 61Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 1.116
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 863Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 863
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 3.438
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 550.289
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCO PICHINCHA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 509.124
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 504.217Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 387Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 503.830
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 4.907
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 149
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… -Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 109Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 40
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 9Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 9
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 954
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 510.236
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 40.807
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 66.850Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 66.850Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -25.521Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… -522(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -754Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -754Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -754
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -754Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 40.053
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 550.289
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 35.098Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 101.879
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GRUPO BANCO PICHINCHA Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5.417
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.259
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.157
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.215
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 262
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -29
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 223
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… -471
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 165
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 203
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 4.794
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.442
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.852
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 1.590
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 98
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 67
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 2.107
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.107
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… -919
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 399
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… -521
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 1
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… -522
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… -522
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -522
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GRUPO BANCO PICHINCHA Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -522
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -976
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -976
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -1.394
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -1.394
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 418
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… -1.497
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -1.497
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GRUPO A&G BANCA PRIVADA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 109.849Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 25
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 25Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 26.972
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 78Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 26.894
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 244.107
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 244.107
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 9.296Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 234.811
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 183
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 183Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 750
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 750De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 750Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 7.697
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 4.633Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 3.065
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 901Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 492Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 409
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 12.745Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 12.745
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… -
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 403.228
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO A&G BANCA PRIVADA Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 356.243
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 352.836Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 168.529Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 184.307
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 3.407
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 137
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… -Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 137Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 2.679Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 2.661Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 18
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 576
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 359.635
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 43.582
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 118Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 118Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 20.588Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 22.079
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 22.079Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -394Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 1.190(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 12Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 12
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … 12Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 43.594
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 403.228
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 5.446Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 34.182
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GRUPO A&G BANCA PRIVADA Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 825
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 118
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 707
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 9.684
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.664
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 718
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… -404
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 653
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 8.693
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.665
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 3.989
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 2.677
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 473
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 104
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 230
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 230
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 1.221
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 0
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 1.221
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 31
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 1.190
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.190
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.190
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GRUPO A&G BANCA PRIVADA Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.190
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… -
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.190
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 1.190
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GRUPO BANCO ALCALÁ Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 53.495Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 818
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 818Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 62.716
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 62.716
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 12.015Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 50.701
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 122.345Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 3.861
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 3.861De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 3.861Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 2.988
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 2.882Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 106
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 419Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 90Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 329
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 3.219Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 3.219
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… -
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 249.861
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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GRUPO BANCO ALCALÁ Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 217.347
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 215.602Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 31.570Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 32.515Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 151.517
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.745
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 15
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… -Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… -Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 13
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 30Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 30
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 2.618
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 220.010
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 29.785
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 21.271Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 21.271Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 4.221Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 5.131Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… -838(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 66Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 66Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 66
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 66
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 29.851
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 249.861
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 2.263Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 30.389
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GRUPO BANCO ALCALÁ Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 536
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 90
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 446
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.836
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 269
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -18
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… 12
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 30
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 485
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 44
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 2.478
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.020
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.157
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 863
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 270
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 26
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 26
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… -838
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… -
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… -
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… -838
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… -
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… -838
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… -838
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -838
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GRUPO BANCO ALCALÁ Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -838
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 12
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 12
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 17
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 17
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… -5
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… -826
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… -826
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Subgrupos Bancarios
Subgrupos bancarios ordenados en función de sus recursos totales, propios y de clientes, a 31-03-17
SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 4.642.957Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 47.210
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 47.210Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 3.123.371
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… 12.724Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 3.110.647
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 81.695.953
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.688Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 81.694.265
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 5.201Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 386.027Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 81.303.037
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… 473.355Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 107.224Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 93.342Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 573.256
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 127.129Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 446.127
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 324.253
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 324.253De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 172.674Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. 151.579Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… 50.030Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 2.158.315
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 1.889.110Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 269.205
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 903.428Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 246.264Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 657.164
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.476.926Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 91.323Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 1.385.603
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… 10.086
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 95.156.321
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… 44.986
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 44.985Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 1
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 81.209.482
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 51.751.632Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 10.258.581Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 7.579.703Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 33.913.348
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… 28.660.809Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 797.041
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 866.542Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 190.452Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 750.798
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 496.719Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… 67.672Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 42.791Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 5.354Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 138.262
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 824.423Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 278.027Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 546.396
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 1.443.547
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 84.463.688
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 9.708.663
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 5.638.639Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 5.638.639Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 1.139.990Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 2.377.725Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 242.151
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 281.630Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -39.479
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 310.158(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -312.581Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -125.083
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -125.115Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… 32Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -187.498Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -32.597Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -158.882Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -3.923Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 2.764
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.844Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 920
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… 5.140
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 1.296.551Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 1.794Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 1.294.757
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 10.692.633
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 95.156.321
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 877.794Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 22.187.349
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SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE Marzo 2017
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 943.177
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 139.137
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 804.040
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… 23.480
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 296.969
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 73.962
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -2.432
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… -2.010
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… 2.226
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 255
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 27.895
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 45.451
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.031.011
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 409.607
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 180.511
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 229.096
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 41.735
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 20.825
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 48.030
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 48.030
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 510.814
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 2.098
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… 197
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 1.901
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 1.187
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… 146
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… 357
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 510.260
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 149.900
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 360.360
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 360.360
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 50.202
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 310.158
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SUBGRUPO SANTANDER CONSUMER FINANCE Marzo 2017
Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 360.360
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 13.162
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… 8.446
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… 12.444
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… 1
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -3.999
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 4.716
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -1.965
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -1.965
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -12.382
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… -12.382
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… 4.185
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… 872
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.313
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 344
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -2.064
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.408
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… 14.936
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… -402
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 373.522
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… 50.387
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 323.135
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SUBGRUPO SANTANDER SECURITIES SERVICES Marzo 2017
Balance consolidadoMiles de euros
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 4.246.453Activos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración ……………………………………………… -Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 899.360
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………… -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 899.360
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 671.211
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… -Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 671.211
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 600.003Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 71.208
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… -Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración………………………………………………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… -
Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… -
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 840
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 840De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 840Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………. -Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) …………………………………………………………………………… -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………… -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero………………………………………………………………………………………………………… -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 220.520
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 95.578Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 124.942
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 6.314Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 2.375Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 3.939
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 10.388Contratos de seguros vinculados a pensiones ………………………………………………………………………………………………………………… -Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 10.388
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ………… -
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.055.086
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ……………………………………………………………………………………………………………… -
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… -Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… -
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Balance consolidadoMiles de euros
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 5.511.575
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 5.453.388Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 301.282Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 5.152.106
Valores representativos de deuda emitidos …………………………………………………………………………………………………………………… -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 58.187
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………………………… -Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 5.959
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ………………………………………………………………………… 18Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ………………………………………………………………………………………………………… 210Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes …………………………………………………………………………………………… 383Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 5.348
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 12.501Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 11.598Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 903
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 21.220
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ………………………………………………… -Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… -
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 5.551.255
PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 517.850
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 30.050Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 30.050Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 65.407Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ………………………………………………………… -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ……………………………………………………………………………………………………………… -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… 98Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 24.230Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 377.958
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………… 377.958Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 20.107(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -14.019Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… -14.019Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -16.085Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………… -Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… 2.066
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 2.066Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………… -
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… -Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… -Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 503.831
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 6.055.086
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 42Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 31.698
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Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadaMiles de euros
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.722
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 519
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………………… -
A) MARGEN DE INTERESES ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.203
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación …………………………………………………………………………… -
Ingresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 46.890
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.003
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………………… -
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas……………………………………………………………………………………………………… 778
Otros ingresos de explotación ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 617
(Otros gastos de explotación) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 773
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito) ……… -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ……………………………………………………………………………… -
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………………… -
B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………… 49.712
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 14.304
(Gastos de personal) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 6.042
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 8.262
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……………… 2.376
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………………… 1.071
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………………… 51
(Activos financieros valorados al coste) ……………………………………………………………………………………………………………………… -
(Activos financieros disponibles para la venta) …………………………………………………………………………………………………………… -
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………………… 51
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ………………………………………………………………………………………………………… -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………………… 31.910
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas) ……………… -
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) ……………………………………………………… 43
(Activos tangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… -
(Activos intangibles) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 43
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ………………………………… 1.264
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………………… -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados …………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………………… -
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 33.131
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) ……………………………………………… 13.024
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……………… 20.107
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas …………………………………………… -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 20.107
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 20.107
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Estado de ingresos y gastos reconocidos consolidadosMiles de euros
Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 20.107
Otro resultado global ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5.954
Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………………… -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………………… 5.954
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] …………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.070
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto……………………………………… 6.070
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………… -166
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -166
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………………… -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto…………………………………………………………… -
Transferido a resultados………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Otras reclasificaciones…………………………………………………………………………………………………………………………………… -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………… -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………… 50
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………… 26.061
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………………… -
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………………… 26.061
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Agregado de los estados financieros consolidadosde los Grupos Bancarios Españoles (*)
- Balances - Cuentas de Pérdidas y Ganancias - Estados de ingresos y gastos reconocidos
(*) Compuesto por el agregado de los estados consolidados de los grupos bancarios españoles más los estados individuales de los
bancos españoles que no tienen grupo
AGREGADO DE LOS BALANCES CONSOLIDADOS DE LOS BANCOS ESPAÑOLES (*)Millones de euros
*(Ver nota en índice) Mar Mar2017 2016 Absolutas En %
ACTIVO
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista …………………………………………………………………… 142.325 124.459 17.866 14,4Activos financieros mantenidos para negociar ………………………………………………………………………………………………………………… 230.887 249.514 -18.627 -7,5
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………… 108.458 125.386 -16.928 -13,5Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 20.813 18.989 1.823 9,6Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 84.884 91.819 -6.934 -7,6Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 16.732 13.320 3.412 25,6
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… - - - -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 5.093 6.315 -1.223 -19,4Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………… 11.640 7.004 4.635 66,2
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración …………………………………………………… 48.905 46.783 2.122 4,5Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 49.293 52.144 -2.852 -5,5
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 3.274 3.279 -5 -0,1Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 4.087 4.068 18 0,5Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 41.932 44.797 -2.865 -6,4
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… - - - -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 24.067 30.913 -6.846 -22,1Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………… 17.865 13.884 3.981 28,7
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración…………………………………………………… 8.369 10.696 -2.327 -21,8Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………… 252.530 289.008 -36.478 -12,6
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 11.706 11.232 474 4,2Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 240.824 277.776 -36.952 -13,3
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración…………………………………………………… 42.957 90.059 -47.102 -52,3Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 1.656.345 1.647.248 9.097 0,6
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..……………… 26.748 28.928 -2.180 -7,5Préstamos y anticipos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 1.629.598 1.618.320 11.277 0,7
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 38.718 - - -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 84.733 120.632 -35.899 -29,8Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………… 1.506.146 1.497.688 8.458 0,6
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración…………………………………………………… 20.026 47.516 -27.490 -57,9Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ………………………………………………………………………………………………………………… 51.707 25.799 25.908 100,4Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración…………………………………………………… 4.922 1.352 3.570 264,1Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 12.546 14.030 -1.484 -10,6Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 1.654 2.225 -571 -25,7Inversiones en negocios conjuntos y asociadas ……………………………………………………………………………………………………………… 11.110 9.448 1.662 17,6
Entidades del grupo ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 161 156 5 3,2Entidades multigrupo ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 2.876 2.501 376 15,0Entidades asociadas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 8.073 6.791 1.282 18,9
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro ………………………………………………………………………………………………… 803 896 -93 -10,4Activos tangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 39.639 42.263 -2.624 -6,2
Inmovilizado material ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 32.958 31.241 1.716 5,5De uso propio ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 18.926 18.625 301 1,6Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………………..… 14.031 12.616 1.415 11,2Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ……………………………………………………………………………… - - - -
Inversiones inmobiliarias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 6.682 11.022 -4.340 -39,4De las cuales: cedido en arrendamiento operativo ………………………………………………………………………………………………………… 1.492 - - -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero……………………………………………………………………………………………………………… 68 181 -112 -62,2Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 44.463 43.771 691 1,6
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………… 37.214 36.243 971 2,7Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 7.249 7.528 -279 -3,7
Activos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 59.234 56.130 3.104 5,5Activos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 8.952 7.769 1.183 15,2Activos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 50.282 48.361 1.921 4,0
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………… 24.204 24.901 -697 -2,8Contratos de seguros vinculados a pensiones …………………………………………………………………………………………………………………… 615 647 -32 -5,0Existencias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………… 7.901 9.800 -1.900 -19,4Resto de los otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 15.688 14.453 1.235 8,5
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta .………… 28.459 21.308 7.151 33,6
TOTAL ACTIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 2.605.200 2.603.145 2.055 0,1PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar ………………………………………………………………………………………………………………… 157.500 172.207 -14.708 -8,5
Derivados ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………… 111.924 127.662 -15.738 -12,3Posiciones cortas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 33.296 31.915 1.381 4,3Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………… 12.280 12.631 -351 -2,8
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 0 771 -770 -100,0Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 880 1.317 -437 -33,2Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 11.400 10.544 857 8,1
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… - - - -Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… - 0 0 -
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ………………………………………………………………… 62.247 68.111 -5.864 -8,6Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………… 53.238 59.963 -6.724 -11,2
Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 11.515 14.010 -2.495 -17,8Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 14.228 17.469 -3.241 -18,6Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 27.495 28.484 -988 -3,5
Variaciones
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AGREGADO DE LOS BALANCES CONSOLIDADOS DE LOS BANCOS ESPAÑOLES (*)Millones de euros
*(Ver nota en índice) Mar Mar2017 2016 Absolutas En %
PASIVO (Cont.)
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 5.876 4.962 915 18,4Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 3.132 3.186 -54 -1,7
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… - - - -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 2.095.701 2.082.339 13.362 0,6
Depósitos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………………… 1.712.714 1.688.855 23.859 1,4Bancos centrales ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 145.640 113.362 32.278 28,5Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 204.391 237.130 -32.739 -13,8Clientela ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………… 1.362.682 1.338.363 24.320 1,8
Valores representativos de deuda emitidos ……………………………………………………………………………………………………………………..… 335.279 350.249 -14.970 -4,3Otros pasivos financieros ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 47.708 43.235 4.473 10,3
Pro memoria: pasivos subordinados ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 43.586 41.232 2.355 5,7Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 12.152 16.313 -4.162 -25,5Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés ……… 432 894 -463 -51,7Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro ………………………………………………………………………………………………… 12.747 14.654 -1.907 -13,0Provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………… 24.672 23.986 686 2,9
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ……………………………………………………………………………… 12.771 14.633 -1.862 -12,7Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ……………………………………………………………………………………………………………… 1.682 - - -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes ………………………………………………………………………………………………… 3.777 3.455 322 9,3Compromisos y garantías concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..………… 1.781 1.577 204 12,9Restantes provisiones ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 4.662 4.322 340 7,9
Pasivos por impuestos ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 15.726 14.839 888 6,0Pasivos por impuestos corrientes ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 5.418 4.658 760 16,3Pasivos por impuestos diferidos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 10.308 10.181 127 1,3
Capital social reembolsable a la vista ……………………………………………………………………………………………………………………..……… - - - -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………………… 17.792 16.598 1.194 7,2
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ……………………………………………………… - - - -
Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta ……………… 6.830 1 6.829 n.s.
TOTAL PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 2.405.798 2.409.941 -4.144 -0,2PATRIMONIO NETOFondos propios ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………… 197.484 191.571 5.914 3,1
Capital ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………………………… 17.076 16.009 1.067 6,7Capital desembolsado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… 16.374 - - -Capital no desembolsado exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 702 - - -
Pro memoria: capital no exigido ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… - - - -Prima de emisión ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 84.367 86.956 -2.590 -3,0Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ………………………………………………………………………………………… 0 - 0 -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos …………………………………………………………… 0 - 0 -Otros instrumentos de patrimonio emitidos ………………………………………………………………………………………………………………… 0 - - -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………………..… 280 256 24 9,3Ganancias acumuladas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… 90.964 86.887 - -Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………..………………… 88 - - -Otras reservas ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………………… 4.011 - - -
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas …………………………………………………… 3.713 - - -Otras ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………………………………… 298 - - -
(-) Acciones propias ……………………………………………………………………………………………………………………..…………………………… -108 -586 478 -81,5Resultado atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………… 3.465 2.962 502 17,0(-) Dividendos a cuenta ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… -2.657 -914 -1.743 190,7
Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… -20.475 -20.598 124 -0,6Elementos que no se reclasificarán en resultados ………………………………………………………………………………………………………… -5.030 -4.320 -710 16,4
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas …………………………………………… -5.028 - - -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … 0 - - -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………… -2 - - -Resto de ajustes de valoración ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… - - - -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados ……………………………………………………………………………………………………… -15.444 -16.278 834 -5,1Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] ……………………………………………………… -5.902 -3.647 -2.255 61,8Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………… -12.560 -15.761 3.200 -20,3Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] …………………………………………………………… 122 496 -373 -75,3Activos financieros disponibles para la venta …………………………………………………………………………………………………………… 2.853 2.773 80 2,9
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………..…………… 2.035 - - -Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 818 - - -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta … 149 5 144 n.s.Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………… -107 -145 38 -26,2
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] ………………………………………………………………………………………………… 22.393 22.231 162 0,7Otro resultado global acumulado ……………………………………………………………………………………………………………………..……… -2.735 -2.664 -71 2,7
Otros elementos ……………………………………………………………………………………………………………………..………………………………… 25.127 24.895 232 0,9
TOTAL PATRIMONIO NETO ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………… 199.402 193.203 6.199 3,2
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO ……………………………………………………………………………………………………………………..……… 2.605.200 2.603.145 2.055 0,1PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE Garantías concedidas ……………………………………………………………………………………………………………………..……………………………… 120.303 120.326 -23 0,0Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………………..…… 406.820 396.138 10.682 2,7
Variaciones
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AGREGADO DE LAS CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS DE LOS BANCOS ESPAÑOLES *(Ver nota en índice) (*)
Marzo Marzo2017 2016 absolutas en % Mar 17 Mar 16
ACTIVOS TOTALES MEDIOS …………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.599.561 2.612.529 -12.967 -0,5 100,00 100,00
Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 24.206 23.271 936 4,0 3,72 3,56
(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 9.395 9.391 4 0,0 1,45 1,44
(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………… - - - - - -
A) MARGEN DE INTERESES …………………………………………………………………………………………………………………………………… 14.811 13.879 932 6,7 2,28 2,12
Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 113 115 -1 -1,2 0,02 0,02
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación ………………………………………………………………… 197 179 18 10,0 0,03 0,03
Ingresos por comisiones ……………………………………………………………………………………………………………………………………… 6.435 5.763 672 11,7 0,99 0,88
(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.601 1.489 112 7,5 0,25 0,23
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados, netas ……………………………………………………………………………………………… 989 905 84 9,3 0,15 0,14
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ………………………………… 1.060 -95 1.156 n.s. 0,16 -0,01
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con
en resultados, netas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… -45 248 -293 -118,1 -0,01 0,04
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ………………………………………………………… -196 21 -218 n.s. -0,03 0,00
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas…………………………………………………………………………………………… -88 351 -439 -125,2 -0,01 0,05
Otros ingresos de explotación ……………………………………………………………………………………………………………………………… 877 1.050 -173 -16,5 0,13 0,16
(Otros gastos de explotación) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 1.008 1.236 -228 -18,4 0,16 0,19
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo CCAA y cooperativas de crédito) …………… - - - - - -
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro …………………………………………………………………… 2.088 1.912 176 9,2 0,32 0,29
(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro) …………………………………………………………………… 1.749 1.561 188 12,1 0,27 0,24
B) MARGEN BRUTO …………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 21.883 20.041 1.841 9,2 3,37 3,07
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………… 9.317 9.010 307 3,4 1,43 1,38
(Gastos de personal) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5.454 5.289 165 3,1 0,84 0,81
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………… 3.863 3.721 142 3,8 0,59 0,57
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………..……… 1.164 1.103 61 5,5 0,18 0,17
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………… 879 586 292 49,8 0,14 0,09
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados
a valor razonable con cambios en resultados) ……………………………………………………………………………………………………… 4.241 4.026 215 5,3 0,65 0,62
(Activos financieros valorados al coste) …………………………………………………………………………………………………………… 7 - - - 0,00 -
(Activos financieros disponibles para la venta) ………………………………………………………………………………………………… -4 114 -119 -103,8 0,00 0,02
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………… 4.236 3.912 324 8,3 0,65 0,60
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ……………………………………………………………………………………………… 2 - - - 0,00 -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN ……………………………………………………………………………………………… 6.282 5.316 966 18,2 0,97 0,81
(Deterioro del valor o (-) reversion del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociados) ……… -6 143 -149 -104,0 0,00 0,02
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) …………………………………………… 181 1 180 n.s. 0,03 0,00
(Activos tangibles) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 42 - - - 0,01 -
(Activos intangibles) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3 1 2 308,5 0,00 0,00
(Otros) …………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 136 - - - 0,02 -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ……………………… 344 44 300 n.s. 0,05 0,01
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas……………………………………………………… 323 - - - 0,05 -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados ………………………………………………………………………………………… - - - - - -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ………………………………… -259 -231 -27 11,9 -0,04 -0,04
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………… 6.193 4.985 1.208 24,2 0,95 0,76
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) …………………………………… 1.811 1.414 397 28,1 0,28 0,22
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ……… 4.381 3.571 811 22,7 0,67 0,55
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas ………………………………… - 1 -1 - - 0,00
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ……………………………………………………………………………………………………………………………… 4.381 3.571 810 22,7 0,67 0,55
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) ………………………………………………………………… 917 609 308 50,6 0,14 0,09
Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………………………… 3.465 2.962 502 17,0 0,53 0,45
Millones de euros
Variaciones % / ATM
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AGREGADO DE LOS ESTADOS DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS DE LOS BANCOS ESPAÑOLES *(Ver nota en índice) (*) Millones de euros
Marzo Marzo2017 2016 absolutas en %
Resultado del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4.381 3.571 810 22,7
Otro resultado global …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 269 -2.916 3.186 -109,2
Elementos que no se reclasificarán en resultados …………………………………………………………………………………………… 52 -75 127 -169,5
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ……………………………… 25 -107 132 -123,7
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………… - - - -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas … 0 - 0 -
Resto de ajustes de valoración …………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán …………………………………………… 27 31 -4 -13,6
Elementos que pueden reclasificarse en resultados ………………………………………………………………………………………… 217 -2.841 3.058 -107,6
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] ………………………………………… -1.010 250 -1.260 n.s.
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto………………………………………………… -1.010 250 -1.260 n.s.
Transferido a resultados ……………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Otras reclasificaciones………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Conversión de divisas …………………………………………………………………………………………………………………………………… 1.147 -3.832 4.980 -129,9
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto…………………………… 1.147 -3.832 4.979 -129,9
Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………… 1 - 1 -
Otras reclasificaciones………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ……………………………………………………………………………………… -467 516 -983 -190,6
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto………………………………………………… -402 776 -1.178 -151,8
Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………… -65 261 -326 -125,1
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos……………………………………………………… - - - -
Otras reclasificaciones………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Activos financieros disponibles para la venta ……………………………………………………………………………………………… 330 713 -383 -53,7
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto………………………………………………… 1.337 1.611 -274 -17,0
Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………… -1.006 898 -1.904 -212,1
Otras reclasificaciones………………………………………………………………………………………………………………………… 0 - 0 -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta …………………………………… 76 -30 106 -354,0
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto………………………………………………… 76 0 76 n.s.
Transferido a resultados……………………………………………………………………………………………………………………… 0 - 0 -
Otras reclasificaciones………………………………………………………………………………………………………………………… - -30 30 -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas … 34 -49 83 -168,2
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados ………………… 107 -408 515 -126,3
Resultado global total del ejercicio ……………………………………………………………………………………………………………………… 4.651 655 3.996 n.s.
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) …………………………………………………………………… 1.228 483 744 153,9
Atribuible a los propietarios de la dominante ……………………………………………………………………………………………………… 3.423 171 3.252 n.s.
Variaciones
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Agregado de los estados financieros individuales
de las entidades sin grupo (*)
ALLFUNDS BANK
ARESBANK
BANCO CAMINOS
BANCO COOPERATIVO ESPAÑOL
BANCO DE CREDITO SOCIAL COOPERATIVO S.A.
BANCO DE DEPÓSITOS
BANCO EUROPEO DE FINANZAS
BANCO FINANTIA SOFINLOC
BANCOFAR
BANCOVAL SECURITIES SERVICES
BANK DEGROOF PETERCAM SPAIN
BANQUE MAROCAINE DU COMMERCE EXTERIEUR INTERNATIONAL
CITIBANK ESPAÑA
EBN BANCO DE NEGOCIOS
NUEVO MICRO BANK
SELF TRADE BANK
(*) Estados disponibles en la publicación individual
Los datos del periodo comparable, agregan las entidades existentes en ese momento, cuya composición se puede consultar en la publicación de la
fecha correspondiente.
Entidades que a la fecha actual conforman el agregado:
AGREGADO DE LOS BALANCES INDIVIDUALES DE LOS BANCOS ESPAÑOLES Miles de euros
*(Ver nota en índice)Entidades sin grupo (*)
Marzo MarzoACTIVO 2017 2016 Absolutas En %
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista ……………………………………………………… 10.189 574 9.614 n.s.Activos financieros mantenidos para negociar …………………………………………………………………………………………………… 3.917 4.364 -447 -10,2
Derivados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 529 740 -211 -28,5Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………………… 1 1 0 -11,2Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………… 3.388 3.623 -235 -6,5Préstamos y anticipos ………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Bancos centrales …………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Clientela ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración …………………………………… 2.087 3.008 -921 -30,6Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ……………………………………………………… - - - -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Préstamos y anticipos ………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Bancos centrales …………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Clientela ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración …………………………………… - - - -Activos financieros disponibles para la venta ……………………………………………………………………………………………………… 11.633 13.684 -2.052 -15,0
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………………… 247 255 -7 -2,8Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………… 11.385 13.430 -2.044 -15,2
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración …………………………………… 6.993 10.567 -3.574 -33,8Préstamos y partidas a cobrar ……………………………………………………………………………………………………………………………… 13.405 33.787 -20.382 -60,3
Valores representativos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………… 91 1.596 -1.504 -94,3Préstamos y anticipos ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 13.314 32.191 -18.878 -58,6
Bancos centrales …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 0 - 0 -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………… 7.539 19.327 -11.788 -61,0Clientela ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5.775 12.864 -7.090 -55,1
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración …………………………………… 66 1.063 -998 -93,8Inversiones mantenidas hasta el vencimiento ……………………………………………………………………………………………………… 346 324 22 6,8Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración …………………………………… 164 163 1 0,3Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………… 7 237 -230 -97,2Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipos de int. - - - -Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas …………………………………………………………………………… 235 230 5 2,1
Entidades del grupo …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 161 156 5 3,2Entidades multigrupo ………………………………………………………………………………………………………………………………………… - 0 0 -Entidades asociadas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 74 74 0 -0,1
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro - - - -Activos tangibles ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 104 98 7 6,8
Inmovilizado material ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 92 88 4 4,2De uso propio ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 92 88 4 4,2Cedido en arrendamiento operativo ……………………………………………………………………………………………………………… - - - -Afecto a la obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) ……………………………………………………………… - - - -
Inversiones inmobiliarias …………………………………………………………………………………………………………………………………… 13 10 3 30,4De las cuales: cedido en arrendamiento operativo…………………………………………………………………………………………… - - - -
Pro memoria: adquirido en arrendamiento financiero……………………………………………………………………………………………… - - - -Activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 84 110 -26 -23,4
Fondo de comercio ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5 27 -22 -82,5Otros activos intangibles ……………………………………………………………………………………………………………………………………… 80 83 -4 -4,4
Activos por impuestos ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 228 229 -1 -0,4Activos por impuestos corrientes ………………………………………………………………………………………………………………………… 71 58 12 21,3Activos por impuestos diferidos ………………………………………………………………………………………………………………………… 158 171 -13 -7,8
Otros activos ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 215 192 23 12,0Contratos de seguros vinculados a pensiones ……………………………………………………………………………………………………… - - - -Existencias …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Resto de los otros activos …………………………………………………………………………………………………………………………………… 215 192 23 12,0
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la vta. … 6 9 -3 -36,4
TOTAL ACTIVO …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 40.370 53.839 -13.470 -25,0
PASIVOPasivos financieros mantenidos para negociar …………………………………………………………………………………………………… 598 676 -78 -11,6
Derivados …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 597 676 -78 -11,6Posiciones cortas ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 0 0 0 152,5Depósitos …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Bancos centrales …………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Clientela ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Valores representativos de deuda emitidos ………………………………………………………………………………………………………… - - - -Otros pasivos financieros …………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Variaciones
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AGREGADO DE LOS BALANCES INDIVIDUALES DE LOS BANCOS ESPAÑOLES Miles de euros
*(Ver nota en índice)
Entidades sin grupo (*)Marzo Marzo
PASIVO (Cont.) 2017 2016 absolutas en %Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ……………………………………………………… 5 5 0 0,0
Depósitos …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5 5 - -Bancos centrales …………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………… 5 5 - -Clientela ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Valores representativos de deuda emitidos ………………………………………………………………………………………………………… - - - -Otros pasivos financieros …………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Pro memoria: pasivos subordinados ………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Pasivos financieros a coste amortizado ……………………………………………………………………………………………………………… 35.782 47.987 -12.206 -25,4
Depósitos …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 35.386 47.413 -12.027 -25,4Bancos centrales …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5.775 9.962 -4.187 -42,0Entidades de crédito ……………………………………………………………………………………………………………………………………… 17.457 24.594 -7.137 -29,0Clientela ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 12.155 12.857 -702 -5,5
Valores representativos de deuda emitidos ………………………………………………………………………………………………………… 103 267 -164 -61,4Otros pasivos financieros …………………………………………………………………………………………………………………………………… 292 307 -14 -4,7
Pro memoria: pasivos subordinados ………………………………………………………………………………………………………………………… 113 267 -154 -57,7Derivados - contabilidad de coberturas ……………………………………………………………………………………………………………… 107 1.509 -1.403 -92,9Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipos de int. - - - -Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguroProvisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 139 101 39 38,3
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo ……………………………………………………………… 60 69 -9 -13,4Otras retribuciones a los empleados a largo plazo ……………………………………………………………………………………………… 1 - 1 -Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes ………………………………………………………………………………… 18 10 8 83,2Compromisos y garantías concedidos ………………………………………………………………………………………………………………… 15 7 9 126,9Restantes provisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 46 16 30 195,6
Pasivos por impuestos ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 106 109 -3 -3,2Pasivos por impuestos corrientes ………………………………………………………………………………………………………………………… 79 77 2 2,4Pasivos por impuestos diferidos ………………………………………………………………………………………………………………………… 27 32 -5 -16,6
Capital social reembolsable a la vista …………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Otros pasivos ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 254 236 18 7,6
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorro y cooperativas de crédito)………………………………………… - - - -
Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la vta. ……… - - - -
TOTAL PASIVO …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 36.989 50.623 -13.633 -26,9PATRIMONIO NETOFondos propios …………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.354 3.770 -415 -11,0
Capital …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.172 2.219 -47 -2,1Capital desembolsado …………………………………………………………………………………………………………………………………… 2.172 - 2.172 -Capital no desembolsado exigido …………………………………………………………………………………………………………………… - - - -Por memoria: capital no exigido……………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Prima de emisión …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 321 330 -9 -2,8Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital ……………………………………………………………………………… 0 - 0 -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos ……………………………………………… 0 - 0 -Otros instrumentos de patrimonio emitidos …………………………………………………………………………………………………… - - - -
Otros elementos de patrimonio neto ……………………………………………………………………………………………………………… - 0 0 -Ganancias acumuladas …………………………………………………………………………………………………………………………………… 664 1.204 -540 -44,8Reservas de revalorización ……………………………………………………………………………………………………………………………… 0 - 0 -Otras reservas ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 203 - 203 -
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas - - - -Otras - - - -(-) Acciones propias ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 0 -2 1 -78,0Resultado del ejercicio …………………………………………………………………………………………………………………………………… 51 52 -1 -1,7(-) Dividendos a cuenta …………………………………………………………………………………………………………………………………… -57 -34 -23 65,6
Otro resultado global acumulado ………………………………………………………………………………………………………………………… 26 -553 579 -104,7Elementos que no se reclasificarán en resultados ……………………………………………………………………………………………… -19 -16 -3 17,9
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas…………………………………… -19 - -19 -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la vta - - - -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadasResto de ajustes de valoración ………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados …………………………………………………………………………………………… 45 -537 582 -108,4Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] ……………………………………………… - - - -Conversión de divisas ……………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva]…………………………………………………… -1 -3 2 -52,5
Activos financieros disponibles para la venta…………………………………………………………………………………………………… 47 -534 580 -108,8
Instrumentos de deuda ……………………………………………………………………………………………………………………………… 46 - 46 -
Instrumentos de patrimonio ……………………………………………………………………………………………………………………… 1 - 1 -Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la vta - - - -
Participación en otros ingresos y gastos reconocidos en inversiones en negocios conjuntos y asociadasIntereses minoritarios [participaciones no dominantes]Otro resultado global acumuladoOtros elementosTOTAL PATRIMONIO NETO ………………………………………………………………………………………………………………………………… 3.380 3.217 164 5,1TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO …………………………………………………………………………………………………………………… 40.370 53.839 -13.470 -25,0PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCEGarantías concedidas …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 517 467 50 10,8Compromisos contingentes concedidos ……………………………………………………………………………………………………………… 1.191 949 241 25,4
Variaciones
��������������� ��� ����������� ������������
AGREGADO DE LAS CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS INDIVIDUALES DE LOS BANCOS ESPAÑOLES *(Ver nota en índice)Entidades sin grupo (*)
Marzo Marzo2017 2016 absolutas en %
ACTIVOS TOTALES MEDIOS …………………………………………………………………………………………………………………………………… 29.519 39.857 -10.338 -25,9Ingresos por intereses …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 110 109 0 0,1(Gastos por intereses) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 32 27 4 16,3(Gastos por capital social reembolsable a la vista) ………………………………………………………………………………………………… - - - -A) MARGEN DE INTERESES …………………………………………………………………………………………………………………………………… 78 82 -4 -5,3Ingresos por dividendos ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 12 14 -2 -11,7Resultados de entidades valoradas por el método de la participaciónIngresos por comisiones ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 191 166 - -(Gastos por comisiones) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 139 125 14 11,3Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a
valor razonable con cambios en resultados, netas ………………………………………………………………………………………………… 14 89 -75 -84,6Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas ……………………………… 2 -8 9 -121,6
Ganancias o (-) pérdidas por act. y pas. financ. designados a valor razonable con cambios en rtdos, netas ………… 0 12 -11 -99,2
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas ……………………………………………………… 0 0 0 -159,0
Diferencias de cambio [ganancia o (-) pérdida], netas …………………………………………………………………………………………… 0 -2 2 -98,8
Otros ingresos de explotación ……………………………………………………………………………………………………………………………… 44 46 -2 -4,5
(Otros gastos de explotación) ……………………………………………………………………………………………………………………………… 12 106 -94 -88,7
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo CCAA y cooperativas de crédito) ………… - - - -Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro(Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro)B) MARGEN BRUTO ……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 189 167 21 12,7
(Gastos de administración) …………………………………………………………………………………………………………………………………… 82 82 1 1,2
(Gastos de personal) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… 39 36 3 8,2
(Otros gastos de administración) ……………………………………………………………………………………………………………………… 44 46 -2 -4,3
(Amortización) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 7 7 0 -5,2
(Provisiones o (-) reversión de provisiones) …………………………………………………………………………………………………………… 11 3 8 242,2
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a
valor razonable con cambios en resultados) ………………………………………………………………………………………………………… 26 17 9 54,5
(Activos financieros valorados al coste) …………………………………………………………………………………………………………… - - - -
(Activos financieros disponibles para la venta) ………………………………………………………………………………………………… 0 4 -4 -99,3
(Préstamos y partidas a cobrar) ………………………………………………………………………………………………………………………… 25 12 13 109,5
(Inversiones mantenidas hasta el vencimiento) ……………………………………………………………………………………………… - - - -
C) RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN …………………………………………………………………………………………… 62 59 4 6,5
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de invers. en depend., negocios conjuntos o asoc.) …… 0 0 0 n.s.
(Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de activos no financieros) …………………………………………… 0 - 0 -
(Activos tangibles) …………………………………………………………………………………………………………………………………………… 0 - 0 -
(Activos intangibles) ………………………………………………………………………………………………………………………………………… - - - -
(Otros) ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 0 - 0 -
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas ……………………… 0 9 -9 -96,1
De las cuales: inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas …………………………………………………… 0 - 0 -
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados ………………………………………………………………………………………… - - - -
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos
clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas ……………………………… 0 - 0 -
D) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMP. PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS …………………… 63 68 -5 -7,2
(Gastos o (-) ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas) …………………………………… 12 16 -5 -27,8
E) GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMP. PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS ………………… 51 52 0 -0,8
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas ………………………………… - 1 -1 -
F) RESULTADO DEL EJERCICIO ………………………………………………………………………………………………………………………………… 51 52 -1 -1,7Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes)Atribuible a los propietarios de la dominante
Miles de eurosVariaciones
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AGREGADO DE LOS ESTADOS DE INGRESOS Y GASTOS INDIVIDUALES RECONOCIDOS DE LOS BANCOS ESPAÑOLES *(Ver nota en índice)
Entidades sin grupo (*)
Marzo Marzo
2017 2016 absolutas en %
Resultado del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..51 52 -1 -1,7
Otro resultado global ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..11 -2 13 n.s.
Elementos que no se reclasificarán en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -Resto de ajustes de valoración ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Elementos que pueden reclasificarse en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..11 -2 13 n.s.
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Otras reclasificaciones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Conversión de divisas ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Otras reclasificaciones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..1 0 1 -258,7
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..0 -1 1 -164,2
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..0 0 0 -136,4
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Otras reclasificaciones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Activos financieros disponibles para la venta ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..15 0 15 n.s.
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..27 89 -62 -69,9
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..-12 89 -101 -113,4
Otras reclasificaciones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..0 - 0 -
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -
Transferido a resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..0 - 0 -
Otras reclasificaciones ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..- - - -Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas - - - -Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..-5 -2 -3 171,5
Resultado global total del ejercicio ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..62 50 12 23,2Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) …………………………………………………………………………………….- - - -Atribuible a los propietarios de la dominante …………………………………………………………………………………….…………………………………………………………………………………….- - - -
Miles de euros
Variaciones
AEB 103 Estados financieros consolidados Marzo 2017
ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE BANCA������������ ���
������������������������� �����������������������Madrid 28001
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�������������������������Depósito legal: M-21.897-1995
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