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Harmonisierung ZV CH – Testplattform PF und weitere Angebote zur Umsetzung D. Goerdten PL Harmonisierung ZV PostFinance 05.03.2015
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Agenda
- Grundidee der Harmonisierung und Kundenerwartungen
- Harmonisierung? - ein Weckruf und Handlungsfelder
- Handlungsfelder
- Testangebot PostFinance im Überblick
- Testplattform PF: Validierung und Testing der ISO20022 Lösungen
- Zusammenarbeit mit Software-Herstellern und Lösungsanbietern
- Detaillierte Dokumentation der ISO 20022 Lösungen
- Mainstreaming auf dem Finanzplatz
- Fazit
EZAG 1.–3. Generation
PayMul EDIFACT
DTA Credit Transfer pain.001
IBAN ISO20022
Finanzplatz CH: Harmonisierung ZV auf Basis ISO 20022 Grundidee, erhoffte Wirkungen und Kundenerwartungen
Harmonisierung: − Basis ist internationale Norm ISO 20022 − künftige Meldungen im XML –Format
− Überweisungen -> pain (payment initiation) − Auslieferungen -> camt (cash management) − Banken -> pacs (payment clearing & settlement
− Definitionen durch Finanzplatz CH − angelehnt an – aber nicht identisch - mit SEPA
Wirkungen: − vollständige elektronische Abwicklung möglich
(straight through processing) − Durchgängigkeit der ZV Angebote − geringere Kosten und Fehlerhäufigkeit
Erwartung Kunden (im besten Fall): «Harmonisierung» = Vereinheitlichung und Vereinfachung!
Harmonisierung? – ein Weckruf und Handungsfelder Beispiel Kundentest «Überweisungen» (März 2014)
SAP
Kunde PF
Reseller
PF pain.002 funktioniert nicht
Option 1: PF pain
(an UBS?!) anpassen
Rückmeldung: PF pain.002 ok!
Option 2: Kunde/SAP pain
anpassen
Option 3: Implementierung PF pain.002 in SAP
SIX Validierungsplattform
Validierung des Formats: Rückmeldung «7 Fehler» Korrekturauftrag «Fehler»-Meldungen
wegen bisher nicht bekannter PF-AOS
Test pain.001 / pain.002
Test pain.001 & pain.002
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UBS
Testangebot
Zusammenarbeit SW-Hersteller
Harmonisierung Finanzplatz
3 Dokumentation Angebote
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Testplattform PostFinance
Produktives Kundentestsystem
PostFinance Besser begleitet.
Erfolgreiche Einführung des neuen ISO-Angebots
Testauslieferung von produktiven Daten
Penny Test
Testangebot PostFinance - Überblick
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Testplattform PostFinance Validierung und Testing der ISO 20022-Lösung Eine vollständige, autarke Testplattform wird bereitgestellt. Die Test-Plattform ermöglicht es den Business-Analysten und Entwicklern 7x24h verschiedene Anwendungsfälle zu prüfen.
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Testplattform – PostFinance Auslieferungsdefinitionen
- Erfassung von zusätzlichen Konti zur Einlieferung - Kontostand kann individuell gesetzt werden - Unterstützte Währungen sind CHF, EUR, USD
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Testplattform PostFinance Wesentliche Vorteile
− Einfache Registrierung und direkter Teststart - auch Nicht-Kunden von PF
− Selbständige Prüfung und Validierung End-to-End
− Best-Practice-Testfälle und die nötigen Hilfsmittel verfügbar
− Automatische Analyse und standardisierte elektronische Reports
− Alle Additional Optional Services (AOS) von PostFinance sind abgebildet und entsprechen den produktiven ISO-20022-Formaten.
− Testdaten werden mit praxisbezogenen Rückweisungen angereichert.
− Transaktionsbedingte Umrechnungen werden vorgenommen.
− Auf der Testplattform können Sie 7x24 Stunden testen.
− Bei Fragen steht ihnen die Support – Organisation von PostFinance zur Verfügung.
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Durch die Zusammenarbeit und die Unterstützung der Software- Hersteller will PostFinance die Harmonisierung ZV CH aktiv mitgestalten und ihre Kunden begleiten. PostFinance hat die Absicht, die Entwicklung, den Test und die Einführung der neuen Meldungsformate mit den Software-Partnern auf Basis ihrer Roadmap verbindlich zu planen und zu vereinbaren.
Durch den Dialog mit den Software-Herstellern beabsichtigen wir eine Hebel-Wirkung von den Software-Herstellern zu den PostFinance-Kunden.
1 Software- Hersteller
10 Lösungs- anbieter
1’000 PostFinance-
Kunden
Für PostFinance ein «Multiplikator»
Für PostFinance ein «Enabler»
Vereinfachte Prinzip-Darstellung
Zusammenarbeit mit Software-Herstellern & Lösungsanbietern Software-Hersteller sind für PostFinance DIE Multiplikatoren
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Zusammenarbeit mit Software-Herstellern & Lösungsanbietern Betreuungsprozess in fünf übersichtlichen Schritten
PF setzt während der Migration technische Fachberater zur Unterstützung wichtiger Kunden und Software-Herstellern ein. Dabei kommt ein standardisierter Beratungsprozess zu Anwendung.
Ziel: frühe und problemlose Umsetzung der ISO-Lösungen durch SW-Hersteller bzw. Lösungsanbieter als Grundlage für rechtzeitige Migration Endkunden
Testing Mit Testteam PostFinance
Bereitstellung Für die Lösungsanbieter
Analyse Auswirkungen Umsetzungsvarianten
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PostFinance: • Gesprächsleitfaden • Geschäftsfälle mit
ZV-Bezug • Planung / Übersicht
Software-Hersteller • Einträge auf Masterliste
PostFinance: • Gesprächsleitfaden • Ergebnis des Gesprächs als
Vereinbarung für Umsetzung
• Planung / Übersicht Software-Hersteller
• Support in der Umsetzung
PostFinance: • Testfälle bereitstellen für
Debitoren-Eingänge, Kreditoren-Zahlungen, Lohnzahlungen usw.
• Testplattform bereitstellen • Ticketsystem für
Abwicklung der Testfälle • Planung / Übersicht
Software-Hersteller
PostFinance: • Unterstützung in
Marketing und Kommunikation
• Unterstützung für Software-Hersteller
Umsetzung ISO20022 Neue Prozesse/ Meldungen
PostFinance: • Gesprächsleitfaden • Präsentation
Harmonisierung ZV CH • Geschäftsfälle mit ZV-Bezug • Additional Optional Services • Implementierungs-
Richtlinien • Muster-Meldungstypen
Basis-Workshop Harmonisierung ZV CH / Software-Hersteller
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Detaillierte Dokumentation der ISO-Lösungen www.postfinance.ch/migration-zv
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Dokumentation www.postfinance.ch/migration-zv
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Konzept Swiss Usage Guide und Anwenderhandbuch PF Ziel: «Mainstreaming» auf dem Finanzplatz
Kreditoren Löhne Debitoren Exceptions Lastschrift-verfahren
Feldregeln
Beispiele
Beschreibung (Ablaufdiagramme)
PostFinance Anwendungsfälle, Entwurf vom März 2015
tbd. (Feldregeln und Beispiele im Review)
Swiss Usage Guide (SIX) Entwurf vom März 2015
camt.053 camt.054/052
Abgestimmte (harmonisierte) Inhalte und ergänzender Aufbau 4
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Anwendungsfälle Grundlage für Testfälle
Kreditoren • Einzahlungsschein mit Referenz • Einzahlungsschein ohne Referenz • Inlandzahlung ohne Belege • Zahlung EU Raum • Auslandzahlung ausführen
Salär • Salärzahlungen ausführen
Ausnahmeprozesse • Benachrichtigung bei fehlerhaften Zahlungsaufträgen • Benachrichtigung bei Änderungen an Zahlungsaufträgen • Zahlungsauftrag mit ungenügender Deckung • Zahlungsauftrag mit unbekanntem Empfänger zurück • Fehlgeleitete Zahlung zurück
Debitoren • Gutschriftsavisierung • Gutschriftsavisierung automatisiert verarbeiten
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Harmonisierung ZV CH Spagat zwischen Einheitlichkeit und Differenzierung
…darf nicht zulasten der Kunden und unserer Partner gehen!
Anhang
Seite 17 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015
Harmonisierung Meldungsformate Validierungsportal von SIX steht zur Verfügung
Mit dem Validierungsportal von SIX Payment Services (https://validation.iso-payments.ch) können die bereits spezifizierten «pain.001» und «pain.002»-Meldungen geprüft werden:
Vergleich pain.001 zwischen Beispielfile der SIX und EZAG der PostFinance
C-Level (Credit Transfer Transaction)
Optionale Angaben
Seite 19 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015
Testing und Validierung der ISO 20022-Lösung Das Kundentestsystem steht zur Verfügung.
Für die Kundentests (https://e-finance.postfinance.ch/test.html) können die Software-Hersteller verschiedene Validierungsplattformen nutzen.
Leistungen für Kundentests 2014:
a. Validierungs-Plattform von SIX
b. Kundentest von PostFinance für pain.001 und pain.002 Ein PostFinance-Konto oder telefonische Voranmeldung sind erforderlich
Leistungen auf (neuer) PostFinance-Testplattform ab Q2/2015:
a. Vollständige, autarke Plattform für Kundentests
b. Vordefinierte Geschäftsfälle als Testfälle
c. Vollständige Abwicklung von Aufträgen mit Verarbeitungsmeldungen pain.001, pain.008 und pain.002
d. Vollständige Auslieferung von Avisierungen/Kontoauszug (camt.053, camt.054)
Seite 20 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015
Testing und Validierung der ISO 20022-Lösung Das Kundentestsystem steht zur Verfügung.
In unserem Kundentestsystem (https://e-finance.postfinance.ch/test.html) können die Software-Hersteller die Auftragserteilung pain.001/pain.002 testen.
Seite 21 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015
Testing und Validierung der ISO 20022-Lösung Das Kundentestsystem steht zur Verfügung.
In unserem Kundentestsystem (https://e-finance.postfinance.ch/test.html) können die Software-Hersteller die Transaktionen testen.
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Testplattform PostFinance Angebotsumfang
Pain.001 inkl. AOS Prüfung Die wichtigsten AOS von PostFinance - <<PRIO>> für prioritäre Zahlungen - <<SEPA>> Auslandzahlungen SEPA, Verarbeitungen nach SEPA.Vorgaben - <<SDVA>> Auslandzahlungen dringlich, Verarbeitung „Same Day Value“ - <<NORETRY>> für einmaligen Deaktivierung der Mehrfachbelastung
Pain.002 Meldungen <<pain.002>> informieren über technische Annahme, Rückweisung, teilweise Rückweisung, Erteilung, Ausführung usw. Folgende Stati werden geliefert: ACTC (Accepted Technical Validation) / ACCP (Accepted) / ACWC (Accepted with Change) / PART (Partially Accepted) RJCT (Rejected). Zudem können Sie wählen, ob jede 5 Transaktion zurückgewiesen werden soll oder nicht.
Camt.053 - Einlieferung EZAG Wählbar camt.053 Sammellastschrift oder camt.053 Einzellastschrift
Camt.053 - Einlieferung CH DD / SDD
Camt.053 ohne Detail (Sammel- im camt.053 / Detailbuchungen im camt.054) Camt.053 mit Detail (Sammelbuchungen und Detailbuchungen im camt.053)
Camt.054 bei EZAG Camt.054 Ausführungsbestätigung Camt.054 Einzelbestätigung
Camt.054 bei CH DD / SDD Testplattform erkennt, ob der Auftrag ein Core oder ein B2B, resp. CHF oder EUR bzw. Inland oder Ausland ist (ob der camt.054 CHF oder EUR ausgeliefert wird, wird durch die Währung des Kontos gegeben). - Camt.054 CH DD Cor1 CHF − Camt.054 CH DD Cor1 EUR − Camt.054 CH DD B2B CHF − Camt.054 CH DD B2B EUR − Camt.054 SDD Core EUR − Camt.054 SDD B2B EUR
Pain.008 (CH DD und SDD) Inkl. Prüfung gem. Handbuch
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Seite 23 PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Unterstützung Software-Hersteller - Christoph Schenker, Stefan Lenz - Version 02-2015
Testing und Validierung der ISO 20022-Lösung Eine vollständige Test-Plattform wird bereitgestellt.
Eine vollständige, autarke Test-Plattform wird bereitgestellt. Die Test-Plattform ermöglicht es den Business-Analysten und Entwicklern 7x24h verschiedene Anwendungsfälle zu prüfen.
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Kontodefinitionen Testplattform - PostFinance
- Erfassung von zusätzliche Konti zur Einlieferung
- Kontostand kann individuell gesetzt werden
- Unterstützte Währungen sind (CHF, EUR, USD)
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