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Septiembre 2010
Comisión Nacional Mixta de Comisión Nacional Mixta de Desarrolladores y Constructores Desarrolladores y Constructores
de Viviendade ViviendaAvance 2010Avance 2010
Contribuir al bienestar de nuestros trabajadores y sus familias, al cumplir con la responsabilidad social que nos ha sido encomendada:
1. Poniendo a su alcance productos de crédito e información que les permitan tomar la mejor decisión para satisfacer sus necesidades de vivienda y constituir un patrimonio familiar de acuerdo a sus intereses.
2. Impulsando la creación de espacios habitacionales sustentables y competitivos que generen bienestar social, propicios para el desarrollo de comunidades más humanas y armónicas.
3. Enriqueciendo el conocimiento de los trabajadores y sus familias en cuanto a: ahorro, crédito, patrimonio y retiro y promoviendo una cultura sobre la importancia de vivir en comunidades que generen bienestar social y plusvalía.
4. Otorgando rendimientos a su ahorro para mejorar su capacidad de compra o pensión.
MISIÓN (LA RAZÓN DE SER DEL INFONAVIT)
Sobre el cimiento del tripartismo y la autonomía, contribuiremos a la prosperidad de México siendo la institución que materializa el esfuerzo de los trabajadores por incrementar su patrimonio y bienestar; al financiar sus requerimientos de vivienda en un entorno sostenible, propicio para desarrollar su potencial individual y en comunidad, mejorando así su calidad de vida.
VISIÓN (A dónde queremos llegar)
Construir alianzas estratégicas con actores clave de la sociedad, con el fin de contribuir al desarrollo económico y humano de los trabajadores y sus familias.
Asegurar la viabilidad financiera del Instituto a largo plazo para beneficiar a todos los trabajadores con más créditos y mejores pensiones.
Rendir cuentas a los trabajadores y a la sociedad mexicana con total transparencia.
Fomentar el bienestar familiar y el desarrollo personal y profesional de los empleados del INFONAVIT.
Proveer un servicio de clase mundial a nuestros usuarios mediante la mejora permanente de los productos y procesos de operación del Instituto.
OBJETIVOS INSTITUCIONALES
Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago 26-SepDif. Vs 2009 -2,220 6,982 14,004 16,855 22,014 12,343 9,624 11,720 7,760% Dif. Vs 2009 -7.5% 13.0% 15.7% 13.9% 14.5% 6.0% 3.9% 4.2% 2.5%
• Se formalizaron 7,760 más que en 2009, superando la meta POA
CComparativoomparativoAl 26 de Septiembre del 2010
27,24260,735
103,229137,794
173,737216,702
253,620288,512
317,126
29,462
53,753
89,225
120,939
151,723
204,359
243,996
276,792
309,366
Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago 26-Sep
Ejercidos 2010 Ejercidos 2009 Meta POA
Al 26 de Septiembre del 2010
• Los formalizados representan el 95.8% y con los autorizados el 104.3%
95.8%
104.3%
FormalizadosFormalizados +
autorizados
100%
80%
MMetaeta POA POA
331,152(POA)
345,495
317,126 331,152(POA)
SegmentoAvance
SemanalAvance
%Autorizados
Avance% c/Aut
Infonavit < a 2.00 vsm 1,442 99.3% 4,098 106.5%
Infonavit de 2.00 a 4.00 vsm 4,655 91.8% 10,898 99.3%
Infonavit > a 4.00 vsm 1,839 160.2% 5,734 173.0%
Infonavit Total 1,062 45.5% 3,222 52.5%
Cofinavit < a 11.00 vsm 391 139.0% 1,408 153.3%
Infonavit Total AG 537 64.7% 2,141 74.7%
Cofinavit AG 155 103.7% 868 116.0%
Total 10,081 95.8% 28,369 104.3%
AAvance vance 20102010 Por SegmentoAl 26 de Septiembre del 2010
60,5
17 144
,218
77,3
54
24,1
92
15,0
71
15,9
24
8,2
19
56,4
19
133
,320
71,6
20
20,9
70
13,6
63
13,7
83
7,351
56,8
39
145
,302
44,7
07
46,0
73
9,8
29 21,3
16
7,0
86
Infonavit < a 2.00 vsm
Infonavit de 2.00 a 4.00 vsm
Infonavit > a 4.00 vsm
Infonavit Total Cofinavit < a 11.00 vsm
Infonavit Total AG
Cofinavit AG
Formalizados + Autorizados Total Formalizados Meta POA
Demanda Potencial vs. AtenciónDemanda Potencial vs. AtenciónAl 26 de Septiembre del 2010
Dem_Pot 6o Bim 2009 Atención 2009
26-Sep
32%
18%18%
34%
43%43%
18%
16%16%
8%
11%11%
8%12%
12%
Hasta 1.99 De 2.00 a 3.99 De 4.00 a 6.99 De 7.00 a 10.99 Mayor a 10.99
3.7%3.7% 4.8%4.8%
• Con respecto al 2009, aumentó el cheque promedio total en un 4.8%
Monto de ChequeAl 26 de Septiembre del 2010
CComparativoomparativo
$217,935 $219,668 $233,007
$84,040 $93,422$94,959
$301,975 $313,090 $327,966
2008 2009 26-Sep
Infonavit Entidades Financieras
Autorizados
AGS $54,043,076.08 $14,281,718.33 $39,761,357.75 $4,707,012.00 $3,599,098.88 $48,067,468.63 $46,469,093.26 96.67% $820,599.58 $47,289,692.84 98.38% 1,138 $777,775.79
BC $118,536,935.66 $16,431,368.31 $102,105,567.35 $0.00 $5,430,820.53 $107,536,387.88 $105,959,856.02 98.53% $504,325.49 $106,464,181.51 99.00% 2,946 $1,072,206.37
BCS $14,741,973.04 $380,173.86 $14,361,799.18 $23,942.00 $0.00 $14,337,857.18 $11,923,708.34 83.16% $87,339.00 $12,011,047.34 83.77% 278 $2,326,809.84
CAM $24,355,722.94 $6,986,462.33 $17,369,260.61 $0.00 $2,235,710.97 $19,604,971.59 $19,152,832.77 97.69% $408,348.41 $19,561,181.18 99.78% 443 $43,790.41
COAH $141,542,695.91 $60,664,177.17 $80,878,518.74 $28,462,338.00 $37,861,949.16 $147,202,805.90 $133,570,426.10 90.74% $8,481,804.59 $142,052,230.69 96.50% 3,298 $5,150,575.21
COL $20,441,168.16 $3,738,534.03 $16,702,634.13 $2,480,143.00 $1,247,612.12 $20,430,389.25 $20,285,832.92 99.29% $1,816,239.20 $22,102,072.12 108.18% 497 $1,671,682.87
CHIS $59,017,646.06 $444,039.76 $58,573,606.30 $3,376,321.00 $672,396.43 $54,524,888.88 $38,495,985.39 70.60% $1,648,379.20 $40,144,364.59 73.63% 993 $14,380,524.29
CHIH $270,869,622.61 $45,925,506.13 $224,944,116.48 $7,451,614.00 $23,609,374.74 $256,005,105.22 $243,940,570.93 95.29% $8,506,346.34 $252,446,917.27 98.61% 5,987 $3,558,187.95
DF y MÉX $178,804,636.17 $3,514,734.85 $175,289,901.32 $27,051,901.00 $1,843,730.23 $150,081,730.55 $144,285,168.92 96.14% $4,130,582.69 $148,415,751.61 98.89% 4,201 $1,665,978.94
DUR $69,064,164.88 $16,683,373.27 $52,380,791.61 $9,210,082.00 $13,833,086.16 $75,423,959.77 $69,561,184.45 92.23% $3,882,170.39 $73,443,354.84 97.37% 1,683 $1,980,604.93
GTO $169,873,563.76 $15,942,009.84 $153,931,553.92 $0.00 $6,737,958.91 $160,669,512.82 $169,679,451.45 105.61% $4,750,209.21 $174,429,660.66 108.56% 5,361 $13,760,147.84
GRO $31,470,438.46 $0.00 $31,470,438.46 $1,628,623.00 $1,595,041.73 $28,246,773.72 $13,737,587.53 48.63% $815,609.83 $14,553,197.36 51.52% 357 $13,693,576.36
HGO $61,794,411.18 $21,807,685.27 $39,986,725.91 $206,927.00 $5,690,483.42 $45,884,136.33 $44,340,197.18 96.64% $1,631,942.36 $45,972,139.54 100.19% 1,060 $88,003.21
JAL $245,896,230.41 $26,445,551.89 $219,450,678.52 $0.00 $7,235,450.58 $226,686,129.10 $211,313,124.31 93.22% $14,193,091.07 $225,506,215.38 99.48% 6,145 $1,179,913.72
MICH $116,466,341.99 $38,037,624.23 $78,428,717.76 $0.00 $9,600,426.01 $88,029,143.77 $85,439,099.12 97.06% $1,472,771.56 $86,911,870.68 98.73% 2,026 $1,117,273.09
MOR $26,841,583.06 $1,430,425.61 $25,411,157.45 $0.00 $923,277.55 $26,334,434.99 $17,034,652.78 64.69% $5,289,291.24 $22,323,944.02 84.77% 502 $4,010,490.97
NAY $35,027,285.66 $7,084,822.14 $27,942,463.52 $0.00 $1,157,283.90 $29,099,747.42 $26,284,326.91 90.32% $2,013,414.42 $28,297,741.33 97.24% 653 $802,006.09
NL $178,659,979.43 $52,007,190.40 $126,652,789.03 $0.00 $13,807,492.32 $140,460,281.35 $135,952,734.72 96.79% $2,086,771.45 $138,039,506.17 98.28% 3,907 $2,420,775.18
OAX $38,297,479.61 $4,554,795.27 $33,742,684.34 $0.00 $1,321,612.36 $35,064,296.70 $28,209,177.22 80.45% $503,412.57 $28,712,589.79 81.89% 626 $6,351,706.91
PUE $104,941,024.39 $22,137,493.92 $82,803,530.47 $0.00 $6,825,167.99 $89,628,698.46 $92,261,889.15 102.94% $5,175,597.04 $97,437,486.19 108.71% 2,672 $7,808,787.73
QRO $58,336,775.72 $15,000,000.42 $43,336,775.30 $0.00 $863,869.07 $44,200,644.38 $47,155,917.28 106.69% $3,612,053.70 $50,767,970.98 114.86% 1,767 $6,567,326.60
QROO $80,456,508.57 $36,245,583.22 $44,210,925.34 $0.00 $7,045,562.54 $51,256,487.89 $50,036,307.33 97.62% $701,926.03 $50,738,233.36 98.99% 1,081 $518,254.53
SLP $70,851,434.73 $11,554,281.38 $59,297,153.35 $0.00 $2,044,524.18 $61,341,677.53 $59,942,851.90 97.72% $1,011,211.79 $60,954,063.69 99.37% 1,457 $387,613.84
SIN $76,636,953.31 $40,540,315.84 $36,096,637.47 $11,620,136.40 $5,360,616.56 $53,077,390.43 $51,622,005.81 97.26% $693,115.88 $52,315,121.69 98.56% 1,245 $762,268.74
SON $149,365,839.01 $35,241,577.60 $114,124,261.41 $0.00 $9,540,883.64 $123,665,145.05 $123,236,153.47 99.65% $5,687,904.39 $128,924,057.86 104.25% 3,211 $5,258,912.81
TAB $37,701,850.24 $3,962,059.00 $33,739,791.24 $0.00 $1,288,038.10 $35,027,829.33 $35,935,284.21 102.59% $835,702.91 $36,770,987.12 104.98% 996 $1,743,157.79
TAMP $159,941,030.64 $76,483,625.94 $83,457,404.70 $37,995,287.40 $15,248,370.95 $136,701,063.06 $131,737,402.06 96.37% $2,032,798.16 $133,770,200.22 97.86% 3,089 $2,930,862.84
TLAX $18,489,393.40 $7,301,768.50 $11,187,624.90 $0.00 $918,288.67 $12,105,913.57 $11,641,965.33 96.17% $57,643.70 $11,699,609.03 96.64% 263 $406,304.54
VER $148,134,304.63 $42,490,273.10 $105,644,031.53 $0.00 $13,602,943.12 $119,246,974.66 $108,765,111.01 91.21% $5,036,209.69 $113,801,320.70 95.43% 2,575 $5,445,653.96
YUC $139,950,303.87 $14,553,768.22 $125,396,535.65 $0.00 $25,557,672.98 $150,954,208.63 $139,353,839.32 92.32% $8,786,651.75 $148,140,491.07 98.14% 3,264 $2,813,717.56
ZAC $34,449,626.43 $7,259,014.01 $27,190,612.42 $0.00 $2,836,132.52 $30,026,744.93 $29,364,016.47 97.79% $40,219.54 $29,404,236.01 97.93% 659 $622,508.92
Nacional $2,935,000,000.00 $649,129,953.84 $2,285,870,046.16 $70,052,752.80 $225,000,000.00 $2,580,922,798.96 $2,446,687,753.66 94.80% $96,713,683.18 $2,543,401,436.84 98.55% 64,380 $37,521,362.12
SEMÁFORO DEL AVANCE Vs PRESUPUESTO INICIAL 2010
Se encuentra dentro del presupuesto
Programa 2010 después de ajuste
2do. Trim 2010
Ajuste1er Trim 2010
Se encuentra entre el 80% y 100% del presupuesto
Se ha excedido del presupuesto
Ajuste2do. Trim 2010 Total
Programa Libre Inicial 2010
AvanceDisponibilidadDelegación Programa 2010
Subsidios 2010Créditos 2009
Cobertura Total Ejercidos
SSubsidiosubsidiosAl 26 de Septiembre del 2010
$67,493 $69,275$73,160
Enero-Agosto 2008 Enero-Agosto 2009 Enero-Agosto 2010
Aportaciones Recuperación de Cartera Otros ingresos
42.4% 41.2%
53.9% 56.5%
2.3%3.7%
40.5%
57.1%
2.4%
Ingresos totales por $73,160 millones de pesos
DDimensión imensión FFinancierainancieraIngresos sin fuentes alternas de financiamientoa agosto de 2010
4.49%
4.81%
5.49%
Diciembre 2008 Diciembre 2009 Agosto 2010
Índice de cartera vencida al 31 de agosto de 2010: 5.49%
DDimensión imensión FFinancierainanciera Cartera Vencida
Septiembre 2010
Comisión Nacional Mixta de Comisión Nacional Mixta de Desarrolladores y Constructores Desarrolladores y Constructores
de Viviendade ViviendaAvance 2010Avance 2010
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