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SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
LE SOLUZIONI TECNICHE PER OTTIMIZZARE LE SEGNALAZIONI AL SIOPE:L'ESPERIENZA DI DELTADATOR NELL'AMBITO DEI SERVIZI DI TESORERIA
DELLE BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO
PIETRO RESOLITRIESTE 17 – 18 MARZO 2008
IL GRUPPO – Le soluzioni di DeltaDator
• Gruppo DeltaDator spa 600 dipendenti.
• Sede sociale: Gardolo (TRENTO)
• Altre sedi: BOLZANO, BRUNICO, CESENA, MILANO, LECCO, SALERNO, ROMA, VICENZA
• Propone soluzioni per: PUBBLICA AMMINISTRAZIONE, BANCHE, AZIENDE
BANCHE – Le soluzioni di DeltaDator
• “TESORERIE ENTI”: il prodotto DeltaDator per la gestione dei servizi di tesoreria
• Installato in 70 banche di credito cooperativo
• Installazione più rilevante: Cassa Centrale delle Casse Rurali
Trentine e Nord Est spa (service bancario di tesoreria)– 401 enti (161 comuni)
– 175 enti soggetti al SIOPE
– Suddivisi per province:
– BELLUNO(6) BRESCIA(11) FERRARA(1) PADOVA(1) ROVIGO(11) TRENTO(118) TREVISO(6) UDINE(11) VENEZIA(6) VICENZA(4)
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• Il protocollo di comunicazione tra banca tesoriere e banca d'Italia
Codificato nel documento: “Regole di colloquio tra Banche Tesoriere eBanca d'Italia”, in cui vengono descritti i flussi, i loro formati,le modalità di invio e ricezione• Il protocollo di comunicazione con i punti di ingresso nella RNI
(Rete Nazionale Interbancaria)Regole di colloquio con i centri applicativi regionali (CEDECRA, CESVE,PHOENIX); orari di trasmissione, formati dei flussi di incapsulamento,metodi di autenticazione• Impatto sulla procedura
– Utilizzo della procedura da parte del Tesoriere
– Sistema di colloquio tra Ente e Tesoriere (TTnet)
SIOPE – estate 2005 implementazione del modulo SIOPE
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• Utilizzo della procedura da parte del Tesoriere
– Gestione delle nuove funzioni di rendicontazione al SIOPE:
inserimento delle nuove informazioni riguardanti i codici gestionali,
verifica delle estrazioni serali dei dati SIOPE, elaborazione periodica
(mensile) dei flussi delle disponibilità liquide e di quadratura flussi
– Vincoli procedurali:
sulla possibilità di effettuare movimentazioni a segno
negativo (giri contabili), sulle attività di regolarizzazione dopo le
chiusure giornaliere (invio flussi al SIOPE)• Sistema di colloquio tra Ente e Tesoriere (TTnet)
– Implementazione nei convertitori di tracciato (normalizzatori) delle
informazioni SIOPE
– Implementazione delle informazioni SIOPE nei documenti sottoposti ai processi di firma digitale
SIOPE – L'IMPATTO SULL'APPLICAZIONE “TESORERIE ENTI”
BI
HOST1
HOST2
BCC2
BCC3
BCC5
BCC1
BCC4
ENTE2
ENTE5
ENTE1
SIOPE – schema generale di colloquio Ente – Tesoriere – BI “TTnet”
ENTE3
ENTE4
server DD:
normalizzazione flussi
sistema di firma digitale
rendicontazione agli enti
esposizione dei dati di tesoreria
Host regionale: gestisce le trasmissioni / ricezioni dei flussi verso la Banca d'Italia
IR
IR
IR
IR
IR
IR
SIOPE – STATISTICHE TTnet
• TTNET - Sistema di normalizzazione, firma, rendicontazione
Enti 732 Banche 44Ente Tesoriere→
giornate f lussi f irmat i record05/03/08 424 165 11.31004/03/08 379 154 12.83303/03/08 393 154 12.374
Tesoriere Ente→
giornate05/03/08 84904/03/08 102203/03/08 835
f lussi rendicontazione (G.cassa, sospesi)
SIOPE – PRINCIPALI CARATTERISTICHE DEL MODULO SIOPE
• Completa autonomia della banca del tesoriere nella gestione della rendicontazione SIOPE
– La banca verifica il processo automatico di estrazione, quadratura e spedizione dei flussi al SIOPE. Interviene solo in caso di anomalia contattando l'assistenza DeltaDator
• Tempestività di comunicazione dei dati al SIOPE
– Il processo di rendicontazione dei flussi è giornaliero, collegato alla procedura di chiusura delle attività di giornata del servizio di tesoreria della singola cassa
• Fasi del processo completamente automatiche
1. Estrazione dati per il SIOPE
2. Quadratura dei dati SIOPE con i dati di tesoreria
3. Costruzione dei flussi (secondo le regole di colloquio)
4. Trasmissione dei flussi al sistema HOST che immette nella RNI
5. Ricezione ed elaborazione dei dati del diagnostico
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
1. Estrazione dati per il SIOPE
– I movimenti di incasso e pagamento giornalieri aggregati in base ai collegamenti con documenti di bilancio (mandati e reversali) per ente, codice gestionale e importo, costituiscono nel loro insieme, i flussi giornalieri delle ENTRATE e delle USCITE per la specifica giornata contabile
– I collegamenti tra le movimentazioni effettuate nelle giornate precedenti e i documenti di bilancio (regolarizzazioni), la loro riorganizzazione (cancellazione e reinserimento di un collegamento), lo storno di un movimento effettuato in giornate predenti, opportunamente aggregati per ente, giornata contabile del movimento, codice gestionale, importo, costituiscono i flussi delle VARIAZIONI ENTRATE e VARIAZIONI USCITE per la specifica giornata di riferimento (data tesoreria)
SIOPE – FASI AUTOMATICHE DEL PROCESSO DI SEGNALAZIONE
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• Flussi di variazione
– I record di variazione possono essere:
INSERIMENTI, VARIAZIONI, RIDUZIONI
• Il modulo SIOPE di DeltaDator produce in automatico:
– Record di VARIAZIONE nel caso di regolarizzazioni e riorganizzazioni di movimenti con data di effettuazione < data contabile di riferimento
– Record di RIDUZIONE nel caso di storni con movimento stornato con data di effettuazione < data contabile di riferimento (data di tesoreria)
– Ogni record è l'importo totalizzato per ente, data contabile originaria, codice gestionale
SIOPE – FASI AUTOMATICHE DEL PROCESSO DI SEGNALAZIONE
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
SIOPE – REGOLARIZZAZIONI
DOCUMENTI MOVIMENTI
REGOLARIZZAZIONI
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
2. QUADRATURA dei flussi estratti giornalmente
– Successiva alla fase di estrazione dei flussi giornalieri ENTRATE, USCITE, VARIAZIONI ENTRATE e VARIAZIONI USCITE, la fase importantissima di QUADRATURA verifica l'allineamento tra la situazione della base dati di tesoreria nella banca tesoriere e quella inviata in Banca d'Italia diagnosticata con esito “OK” (base dati del SIOPE in BI).
– Si ottiene riaggregando tutti i movimenti (da sempre) degli enti soggetti alla rendicontazione SIOPE per ente, giornata di effettuazione del movimento, codice gestionale e verificando che i totali ottenuti siano gli stessi che si ottengono riorganizzando i records dei flussi ENTRATE, USCITE e VARIAZIONI diagnosticati con esito positivo “OK” dalla Banca d'Italia (da sempre).
– In caso di mancata quadratura, succede ad esempio quando il diagnostico marca l'errore su un record dei flussi inviati, i flussi di giornata vengono bloccati fino alla sistemazione definitiva.
SIOPE – FASI AUTOMATICHE DEL PROCESSO DI SEGNALAZIONE
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• QUADRATURA dei flussi estratti giornalmente (RISULTATO)
– Il RISULTATO è quello di mantenere costantemente, giorno per giorno, un rigoroso allineamento tra base dati di tesoreria nella banca tesoriere e la situazione contabile di ogni ente nella base dati del SIOPE in Banca d'Italia
– Il controllo verifica e ricostruisce la situazione di ogni ente giornalmente ripercorrendo tutto lo “storico” SIOPE dell'ente
– La profondità del controllo, nello storico, è al momento TOTALE
SIOPE – FASI AUTOMATICHE DEL PROCESSO DI SEGNALAZIONE
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
3. SPEDIZIONE dei flussi
– La spedizione dei flussi all'HOST avviene dopo la loro conversione nel formato previsto dal documento “Regole di colloquio tra Banche Tesoriere e Banca d'Italia” con l'eventuale “aggiunta” di ulteriori formalismi di tracciato dipendenti dal nodo HOST di spedizione
– Il controllo del processo da parte del modulo SIOPE di DeltaDator termina con la consegna del “pacchetto” all'HOST che a orari determinati effettua la trasmissione in Banca d'Italia
4. RICEZIONE del flusso diagnostico di Banca d'Italia
– L'HOST giornalmente “consegna” all'applicativo i diagnostici pervenuti da BI. I flussi diagnostici (che possono essere cumulativi riguardanti giornate contabili diverse e di diversa tipologia) vengono “spacchettati” e “incrociati” con I flussi di invio marcando gli esiti sulle singole righe
SIOPE – FASI AUTOMATICHE DEL PROCESSO DI SEGNALAZIONE
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• RACCOGLIERE IN MODO COMODO INFORMAZIONI DA SOGGETTI DIVERSI
– Utilizzato da banche Tesoriere con parecchi enti in situazioni in cui è particolarmente oneroso il recupero delle informazioni con metodi ordinari (telefono, fax, email etc.)
• VERIFICA INCROCIATA SUI DATI DELLE DISPONIBILITÀ LIQUIDE
• SOGGETTI INTERESSATI
– Enti
– Banche Tesoriere referenti sul territorio (in caso di service)
SIOPE – DISPONIBILITÀ LIQUIDE SUL WEB
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
SIOPE – DISPONIBILITÀ LIQUIDE SUL WEB
TTnet BCC
BI
cassa1
ente1
ente2
Passo 1
Passo 2
Passo 3
Passo 4
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDatorSIOPE – COME PROCEDERE AD UNA RAPIDA REGOLARIZZAZIONE DEI SOSPESI
• Scambio di flussi tra Tesoriere <-> Ente
– Invio da parte del tesoriere del flusso dei sospesi
– Elaborazione da parte dell'ente del flusso con restituzione dei
documenti a copertura con indicato il sospeso di riferimento
– Acquisizione del flusso da parte del tesoriere
– Produzione del flusso SIOPE delle variazioni ENTRATE - USCITE
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDatorSIOPE – COME PROCEDERE AD UNA RAPIDA REGOLARIZZAZIONE DEI SOSPESI
• Gestione delle regolarizzazioni via web
Strumento grafico per collegare documenti di bilancio e movimenti
contabili in attesa di regolarizzazione. Visualizza la situazione dei
sospesi e dei documenti a copertura in attesa di “collegamento”.
Produce flussi che relazionano documenti di bilancio e movimenti
contabili
– Utilizzatori
Tesorieri, enti, services
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• CAMBIO DEL TESORIERE DI UN ENTE
– Scarto temporale tra assegnazione definitiva del servizio (trasmissione anagrafica) e inizio delle movimentazioni
– Vincolo della disattivazione del tesoriere uscente all'attivazione del tesoriere entrante
Conseguenze
– Blocco delle trasmissioni dei flussi (in caso di invio vengono respinti con esito “KO”)
– Un solo ente in questa situazione blocca le trasmissioni dei dati SIOPE per quell'ABI tesoriere
– Disallineamento tra data di effettuazione del movimento e data di riferimento contabile SIOPE (obbliga lo spostamento delle date di effettuazione in cassa) (attivazione anagrafica in data successiva alle prime movimentazioni)
SIOPE – PROBLEMI RISCONTRATI
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• CAMBIO DI SISTEMA INFORMATIVO DEL TESORIERE DI UN ENTE IN CORSO D'ESERCIZIO (INTEROPERABILITÀ)
– Difficoltà di recupero dati SIOPE dal sistema informativo precedente; assenza di uno standard
Proposta
– possibilità di disporre di un flusso storico della situazione ENTRATE USCITE per un ente, maturata giornalmente per codice gestionale nell'esercizio richiesto. Il flusso potrebbe essere estratto in formato stardard da BI dalla sua base dati e inviata al tesoriere richiedente
– Svincolare il diagnostico dal controllo del codice cassa (ogni sistema informativo lato banca lo utilizza a discrezione, “marchio di fabbrica”)
SIOPE – PROBLEMI RISCONTRATI
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• POSSIBILITÀ DI RICEVERE LA BASE DATI DEI CODICI GESTIONALI CON MACROGRIGLIA COMPLETA
– Il modulo SIOPE DD verifica la congruenza tra codice gestionale indicato sul movimento, struttura di bilancio e tipologia dell'ente
– Per fare questo vengono ricostruiti i codici di macrogriglia a partire dalle documentazioni pubblicate su G.U.
– Sarebbe comodo averle a disposizione sul flusso di alimentazione delle base dati (codici gestionali)
SIOPE – RICHIESTA IMPLEMENTATIVA
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
• Estrema attenzione dei tesorieri alla rendicontazione SIOPE
– L'autonomia del tesoriere nella gestione del processo di rendicontazione lo rende particolarmente attento alla verifica del suo corretto funzionamento
• Il rendiconto trimestrale cartaceo
– Perché produrlo ancora?
SIOPE – ATTENZIONE DEI TESORIERI AL SIOPE
SIOPE – Le soluzioni di DeltaDator
LE SOLUZIONI TECNICHE PER OTTIMIZZARE LE SEGNALAZIONI AL SIOPE:L'ESPERIENZA DI DELTADATOR NELL'AMBITO DEI SERVIZI DI TESORERIA
DELLE BANCHE DI CREDITO COOPERATIVO
GRAZIE PER L'ATTENZIONE
PIETRO RESOLITRIESTE 17 – 18 MARZO 2008
Presentazione realizzata con strumenti open sourceUbuntu 8.04 Hardy Heron, OpenOffice 2.3
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