View
2.091
Download
1
Category
Preview:
DESCRIPTION
EUROPA liderem innowacyjnych produktów ubezpieczeniowych
Citation preview
10 sierpnia 2007
KONFERENCJA PRASOWA
GRUPY KAPITAŁOWEJ EUROPA
Warszawa, Hotel InterContinental
2
NASZA MISJA
Jako lider bancassurance pracujemy z najlepszymi, odważnie wyznaczając nowe trendy.
3
PLAN KONFERENCJI
1. Innowacje GK EUROPA w bancassurance.
2. Siła finansowa EUROPY i wyniki I połowy 2007 roku.
4
INNOWACYJNE PRODUKTY DYWERSYFIKUJĄ PORTFEL GK EUROPA
blisko 20 nowych produktów w obszarze bancassurancenajszerszy na polskim rynku zakres ochrony prawnej – bank Dom
ubezpieczenie w okresie pomostowym dla MŚP (Raiffeisen Bank Polska S.A.)
kompleksowa ochrona i pomoc dla posiadaczy karty kr. Visa Gold LUKAS Banku
ubezpieczenie od utraty stałego źródła dochodów przy udzielaniu kredytów hipotecznych – Bank Millennium S.A.
endowment walutowy – db Gwarancja USD
produkty strukturyzowane oraz ubezpieczenia z UFK
udział obu Spółek w składce przypisanej brutto jest niemal równy50,5% TUnŻ i 49,5% TU
ubezpieczenia związane z hipoteką to 45% udziału w przypisie
ub. związane z kredytami ratalnymi, gotówkowymi i samochodowymi: 53 %
pozostałe (np. do kont i rachunków bankowych, koszty leczenia): ok. 3 %
Dane za I półrocze 2007r. wg MSR
5
RYNEK KREDYTÓW HIPOTECZNYCH W POLSCE WCIĄŻ ROŚNIE
87
22
44
62
2005 2006 2007F 2008F
mld zł
Kredyty hipoteczne udzielone w Polsce w poszczególnych latach
źródło: ZBP źródło: szacunki GK EUROPA
6
KONIEC ERY DOMINACJI DEPOZYTÓW BANKOWYCH?!
w strukturze oszczędności wyraźny spadek udziału tradycyjnych form oszczędzania (gotówka i depozyty w bankach) na rzecz innych form, zwłaszcza związanych z akcjami
EUROPA szacuje, że do 2010 r. udział depozytów spadnie poniżej 30%
maleje opłacalność depozytów (niskie stopy procentowe); rośnie atrakcyjność bardziej dochodowych form oszczędzania (UFK, fundusze inw., produkty strukturyzowane)
11%12%12%12%
51% 47%41% 39%
47%41%50%
37%
2004 2005 2006 I kwartał2007
pozostałedepozyty złotowe i walutowegotówka w obiegu poza kasami banków
Struktura oszczędności w Polsce
źródło: Analizy Online, na podstawie danych NBP, MF, GUS, TFI, PTE
7
EUROPA PIONIEREM I LIDEREM PRODUKTÓW STRUKTURYZOWANYCH
wybrane wdrożenia:dbBenefit (2 subskrypcje)dbBenefit BRIC (3 subskrypcje)dbExclusivedbGwarancja DowJones (3 subskrypcje)CEE Noble (2 subskrypcje)Expander Top NieruchomościLuxury Goods (2 subskrypcje)
atuty produktów strukturyzowanych:szansa na zysk w oparciu o niemal dowolne kryterium: geograficzne, branżowe, surowcowe itd.możliwość zarabiania niezależnie od koniunkturyduża płynność inwestycjimożliwość zagwarantowania minimalnej wysokości wypłacanych środków zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych i inne korzyści prawno-podatkowebrak opłat administracyjnych i za zarządzanie
8
EUROPA WESZŁA DYNAMICZNIE NA RYNEK UBEZPIECZEŃ Z UFK
„Najlepszy z Najlepszych” – pierwsze na polskim rynku połączenie endowmentu z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
wynik produktu „Najlepszy z Najlepszych” to ponad 100 mln zł zebrane w ciągu 1 miesiąca!
9
MULTIPROFIT - PRODUKT UFK O KONSTRUKCJI PODOBNEJ DO „STRUKTURY”
szerokie spektrum inwestycyjne: indeksy giełdowe (europejskie, amerykańskie, azjatyckie i krajów rozwijających się), rynek nieruchomości europejskich, surowców oraz obligacji
horyzont czasowy: 5 lub 10 lat, z możliwością przedłużenia
wpłaty: comiesięczne (już od 300 zł), kwartalne, co pół roku lub raz na rok
renomowana instytucja zarządzająca środkami – bank inwestycyjny BNP Paribas
oferowany we współpracy z Open Finance
10
EUROPA BEZPIECZNYM I SOLIDNYM PARTNEREM DLA RYNKU
dalszy rozwój współpracy z 11 spośród 15 największych banków w Polsce
znaczna dywersyfikacja podmiotowa – już 33 partnerów
rośnie udział nowych produktów w przypisie składki ogółem
imponujące wyniki finansowe, najwyższe w historii Grupy
notowana na GPW, część dużego holdingu finansowego
dalsza perspektywa dynamicznego rozwoju dzięki zyskom przeznaczanym regularnie na powiększenie kapitałów własnych
11
FENOMEN DYSTRYBUCJI EUROPY
Sieć, w której można nabyć produkty GK EUROPA, liczy:
ok. 3.500 oddziałów bankowych
blisko 200 oddziałów pośredników finansowych zatrudniających w sumie ok. 1.000 doradców
12
ROSNĄCE KAPITAŁY WŁASNE GWARANCJĄ BEZPIECZEŃSTWA KLIENTÓW
w ciągu ostatniego półrocza kapitały GK EUROPA wzrosły o 22%, średnia rynku ubezpieczeń wynosi 9%
wysoki udział kapitałów własnych w sumie bilansowej, średnia z ostatnich 3 lat to udział na poziomie 23%
160179
218
133110
97
2004 I pół.2005
2005 I pół.2006
2006 I pół.2007
wg MSR mln zł
Kapitały własne GK EUROPA
13
WSKAŹNIKI BEZPIECZEŃSTWA
wskaźniki bezpieczeństwa powyżej ustawowego minimum
wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności środkami własnymi (wg PSR)
TU EUROPA SA: 443%
TU na Życie EUROPA SA: 119%
wskaźnik pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami (wg PSR)
TU EUROPA SA: 134%
TU na Życie EUROPA SA: 109%
pomimo znacznego wzrostu sumy bilansowej, wskaźniki na bezpiecznym, wysokim poziomie
14
DYNAMICZNY WZROST GK EUROPA
suma bilansowa blisko o połowę wyższa niż przed rokiem
przypis składki brutto po I półroczu 2007 roku stanowi 84% przypisu uzyskanego za cały rok 2006
GK EUROPA po 2 kwartałach 2007 roku osiągnęła już 87% wyniku finansowego netto z roku 2006
636
1 043
581513
377
757
2004 I pół.2005
2005 I pół.2006
2006 I pół.2007
wg MSR mln zł
Suma bilansowa GK EUROPA
15
DWUKROTNY WZROST PRZYPISU SKŁADKI
194
98
53
I pół. 2005 I pół. 2006 I pół. 2007
Składka przypisana brutto GK EUROPA
mln PLN (wg MSR)
*IIkw2007/IIkw2006 wg MSR
**Ikw2007/Ikw2006 wg PSR
Wzrost składki przypisanej
31%
6%
98%
GK EUROPA* Rynekubezpieczeń
majątkowych iosobowych**
Rynekubezpieczeń na
życie**
16
EUROPA PREZENTUJE SIĘ ZNAKOMICIE NA TLE RYNKU
TU EUROPA SA w pierwszej piątce ubezpieczycieli majątkowych i osobowych o największej dynamice wzrostu przypisu składki
TU na Życie EUROPA SA 8. co do wielkości składki przypisanej brutto na rynku ubezpieczeń na życie
TU na Życie EUROPA SA w pierwszej trójce ubezpieczycieli życiowych o największej dynamice wzrostu przypisu składki
składka przypisana TU na Życie EUROPA SA po I półroczu jest o blisko 10% wyższa od składki zebranej w całym roku 2006
GK EUROPA, jako jedna z nielicznych na rynku, publikuje swoje wyniki finansowe wg MSR, co zwiększa przejrzystość i czytelność dla wielu partnerów, w tym dla podmiotów zagranicznych
Dane dot. rynku ubezpieczeniowego po I kwartale 2007r.
17
WYNIK FINANSOWY NETTO PRZYRÓSŁ O POŁOWĘ
39,7
26,7
13,6
I pół. 2005 I pół. 2006 I pół. 2007
mln PLN (wg MSR)
Wynik finansowy netto GK EUROPA
18
KAPITALIZACJA TU EUROPA SA BLISKA 1 MLD ZŁ
945
764
492
30.12.2005 29.12.2006 29.06.2007
mln PLN
Kapitalizacja TU EUROPA SA Notowania TU EUROPA SA
19
ROE NAJWYŻSZY W HISTORII
28%
40%
45%
I pól. 2005 I pół. 2006 I pół. 2007
Wskaźnik ROE GK EUROPA
zannualizowany zysk bieżącego okresu dzielony do kapitałów na koniec bieżącego okresu pomniejszonych o zysk, wg MSR
Recommended