Kreditni_Proces - automatizacija i standardizacija u cilju efikasnijeg poslovanja - Tadej Drmaž,...

doc.:

Efikasno upravljanje poslovnim procesima kredita

EBD, Beograd, 23.5.2013

Žejn d.o.o.• razvoj DMS in BPM alata• vertikale:

– pravne kancelarije;– poslovne banke;– zdravstvo;

• države:– Albanija;– Bugarska;– Bosna in Hercegovina;– Brazil;– Crna gora;– Hrvatska;– Makedonija;– Srbija;– Ukrajina;

• partneri:– ABBYY technology distributor for ex-Yu territory – IBM advanced partner– Fujitsu advanced partner– ...

ShakeSpeare™ produkti• Pravne kancelarije(Shake Law Office)

• Kontrola kvaliteta (Shake Quality Assurance)

• Pisarnica (Shake Mail room)

• Likvidacija faktura(Shake Invoice Processor) • Ugovori (Shake Contracts)

• Accountants (Shake Accountants)

• Krediti (Shake Loans)

• Service/call center management (Shake Service Desk)

• project and marketing departments (Shake Project)

• Sales management (Shake Sales)

• OCR related products:– ID’s recognitions (Shake ID’s recognition)– Scanning and recognition of Questionnaires (ABBYY FlexiCapture);

• brže izvođenje poslovnih procesa

• dokumenti u papirnoj formi ne cirkuliše u organizaciji:– digitaliziranje papirnih dokumenata (skeniranje)– uvoz elektronskih dokumenata u sustav– elektronsko distribuiranje dokumenata u organizaciji– elektronska izmena dokumenata s partnerima, institucijama

• efektivnije traženje dokumenata;

• efektivnija priprema tipskih dokumenata:– ugovori, …..

• podsetnik, zadaci

• analize, kontrola

DMS & BPM

• autorizacija korisnika:– prava pristupa dokumentima (grupama dokumenata)

• kontrola dokumenata:– audit log– koji korisnik, kad, …. pristup, promjene ….

• različiti IT sistemi: – Linux, MS Server – Oracle, MSSQL, MySql

• različiti poslovni modeli (troškovi, održavanje):– lokalna instalacija– cloud instalacija

• korišćenje nezavisno od lokacije 24/7

DMS & BPM

Arhitektura

DMS - BPM• e-arhiv

– dugoročno arhiviranje– pretraga dokumenata– audit log– izbrisati dokumente– integracija back office

• podrška procesima– planiranje procesa (BPM editor)– izvođenje procesa– aktivnosti v procesu

• signiranje• potvrda, • odobrenje

DMS & BPM

Fujitsu Delivers

Space saving designs -Compact and Efficient

Space saving designs -Compact and Efficient Wide selection of scanners

Wide selection of scanners

Quiet operationsQuiet operations

Easy to learn, operate,Easy to learn, operate,

and maintain and maintain

Scansnap S1300(for Win and Mac)

Scansnap S1300 Deluxe(for Windows)

Scansnap S1500M(for Mac)

Scansnap S1500(for Windows)

Scansnap S1500Deluxe

fi-60F fi-5015C fi-6110 fi-6130Z fi-614Z0fi-6230Z fi-6240Z

fi-6010N

fi-5530C2 fi-6670A fi-6770fi-6750S fi-6670 fi-6770A

fi-6800 fi-5950

Scansnap S1100

N1800

Industry Expertise

Manufacturing/Engineering

Healthcare/Pharmaceutical

Professional Services/Insurance

Retail/Utilities

Financial Services/BankingGovernment

Education

Transportation & Auto

Industry leaders look to Fujitsu for targeted, value-creating solutions that help them maintain and extend competitive leadership

Communication

Skeniranje dokumenata Zahtevi:–pdf/a–crno-beli–240 – 300 dpi

Koraci: –priprema dokumentacije–skeniranje–validacija (kontrola)–klasifikacija–indeksacija–uvoz v DMS sustav

Organizacijsko:–centralno–skenirna mesta

Digitalizacija poslovanja• Ulazni dokumenti

– papirni dokumenti– elektronski dokumenti:

• email + attachment• web pages

• Izlazni dokumenti– nepotpisani

• pdf/a• digital signature

– osobni potpis• scan dokumenta• potpisne tablice

Dokumenti

• Dokument versus transakcija

• Klasikacija dokumenta– tip dokumenata (vreme arhiviranja)

• Metapodatci – definiraju dokument– pretraga dokumenata– unos metapodataka

Ulazni dokumenti

• skeniranje dokumenata - prijem – centralno – distribuirano– metapodatci

• sadržaj dokumenta– Formulari– Full tekst search

• brže izvođenje procesa u organizaciji (interna pošta, pošta, više korisnika vidi dokument u isto vreme);

• brža cirkulacija dokumenata među partnerima, klijentima, ..;

• više korisnika ima pristup do informacija, dokumenata u isto vreme;

• pristup do sustava iz različitih lokacija 24/7;• manji broj grešaka;• smanjen obim administrativnog rada;• analize, reporti;• niži troškovi rada;• jednostavna promena procesa

Rezultati primene DMS - BPM

Projekt uvođenja DMS - BPM

• postupana primjena sustava– pojedini tipi dokumenata– pojedini procesi

• analiza dokumenata– grafičko prilagođenje dokumenta– analiza metapodataka

• analiza procesa• prilagođenje poslovne aplikacije

– integracije OCR + DMS– korisnik upotrebljava samo jednu aplikaciju

KONAČNI CILJ – brže i jeftinije izvođenje procesa

Shake Krediti

Proces odobravanja kredita

Aktivnosti procesa• ulog (formulari, prilozi) • kreditni referent (prijedlog + obrazloženje) • kreditna analiza • pravna kancelarija • prijedlog za kreditni komitet • sjednica kreditnog komiteta • odluka (odobrenje/odbijanje) • ugovori, osiguranja • anuiteti • korištenje kredita

Ulog za kredit

• Oblike uloga– papir – skeniranje + OCR – email – eBanka – web forme

• Skeniranje – slika dokumenata – OCR – full tekst – import v DMS

• Start procesa

Ulog za kreditni komitet

• kreditni referent – kontrola podataka – dopuna podataka – prilozi

• priprema dokumenta za kreditni komitet – templata (šablon) – meta podatci (već postoje u DMS) – osiguranje – tekst obrazloženje

Odelenje boniteta

• uvid u ulog i prijedlog

• izračunati bonitetnu ocjenu (scoring)

• izračunati kreditni limit

• dokument - izjava odjeljenja

Pravna kancelarija

• uvid u ulog i prijedlog

• uvid u predloženo osiguranje

• dodatno kreditno osiguranje

• dokument - izjava pravne kancelarije

• kreditni referent – dopuna uloga

Krediti komitet• različita tijela za odobrenje kredita:

– pravne osobe, fizičke osobe – iznos kredita – osiguranje

• uslovi odobrenja – svi članovi – većina članova

• sjednice kreditnog komiteta nisu potrebne • svaki član izvodi odluke pomoću web aplikacije • odluka o odobrenju (dokument se generira v DMS)

Posle odobrenja

• Automatsko generiranje dokumenata: – ugovori (kontrola)– osiguranje – plan anuiteta – ……

• Integracija sa core IT sistem – visina kredita – osiguranje – anuitete

Rezultati primene Shake DMS - BPM• brža cirkulacija dokumenata u organizaciji (interna pošta,

pošta, više korisnika vidi dokument u isto vrijeme); • brža cirkulacija dokumenata među partnerima, klijentima;• brže izvođenje poslovnih procesa; • više korisnika ima pristup do informacija, dokumenata u

isto vrijeme; • pristup do sustava iz različitih lokacija 24/7; • manji broj grešaka; • smanjen obim administrativnog rada • analize, reporti • niži troškovi rada• brže promene procesa (bez programiranja)