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Delphi Institute of Management, S.L. C/ Eduardo Benot, 35, 1º B – Edificio Woermann – 35071 Las Palmas de Gran [email protected] – tlf. / Fax 902 431 206 – http://www.institutodelphi.org
Crisis económica:
¿qué pueden hacer losemprendedores en el nuevo
escenario?
José Juan Cárdenes Domínguez, Economista, MBA - IESE
Delphi Institute of Management, S.L. C/ Eduardo Benot, 35, 1º B – Edificio Woermann – 35071 Las Palmas de Gran [email protected] – tlf. / Fax 902 431 206 – http://www.institutodelphi.org
José Juan Cárdenes Domínguez,
• Master en Economía y Dirección de Empresas por el IESE (Universidad de Navarra), Master en Dirección Hotelera (Delphi Institute of Management) Doctorando en Turismo y Desarrollo Sostenible por la ULPGC, Licenciado en Ciencias Empresariales en la especialidad de Recursos Humanos por la Universidad de La Laguna, Diplomado en CCEE en las especialidades de Contabilidad y Sistemas Informativos así como en Gestión Financiera, Diploma in Starting and Managing High Technology Start Ups por la Universidad de Texas, Diploma en Sistemas de Formación Flexible por la Organización Internacional del Trabajo, Certificado en Aptitud Pedagógica por la Universidad Complutense de Madrid.
• Actualmente es director de Delphi Institute of Management , Vicepresidente del grupo Valía, así como de la empresa de consultoría Solvers Consultores Canarios, Consultor del ICEX,ha sido Director de Estudios de la Escuela de Negocios de Canarias, Analista de Inversiones, Jefe de Planificación Financiera y Director del Gabinete Técnico de la Caja Insular de Ahorros de Canarias (en excedencia), Responsable regional de ASERLOCAL (consultoría del grupo ARGENTARIA) así como analista de RJ Reynolds, Tobacco
• Ha sido, entre otros, profesor del programa, del programa Master en Administración y Dirección de Empresas Turísticas de la Universidad APEC de la República Dominicana, Master en Dirección de Empresas Constructoras de la Universidad Politécnica de Madrid así como del programa Master en Administración y Dirección de Empresas de la Universidad de La Coruña.
• Economista colegiado, Miembro de honor de la Asociación Canaria de Emprendedores Universitarios, de la Real Sociedad Económica de Amigos del País, del Club Británico de Gran Canarias así como del Instituto de Estudios Superiores de la Empresa de la Universidad de Navarra.
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Las causas están ocultas.
Los efectos son visibles para todos.
(Ovidio)
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Premisas
• La crisis financiera es un efecto no una causa.
• Si atajamos el efecto y no la causa no resolvemos el problema.
• La causa real es el déficit comercial que ha empobrecido a la economía occidental.
• El efecto es que los occidentales se vuelven insolventes y generan la crisis financiera y económica.
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Introducción
• A continuación definiremos de manera gráfica el escenario económico mundial, cómo ha ido evolucionando hasta la situación actual y las acciones que se pueden hacer a distintos niveles de decisión y en distintas áreas, hasta llegar al nivel del emprendedor.
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La Economía
• Imaginemos que la economía de un área concreta es como un caldero, los lados del mismo sería sus fronteras y en el interior habría un líquido que sería el dinero que hay en el país (la masa monetaria).
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La Economía
• Este líquido no está parado y frío, en realidad está en un estado de ebullición que serían los intercambios que se van produciendo en esa economía.
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Gráficamente
Zona Económica, por ejemplo OCDE
Consumo
El crecimiento del líquido, depende del efecto multiplicador del sistema financiero y de la diferencia entre el dinero que entra en la economía y el que sale de ella.
Países miembros de la OCDE
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¿Efecto Multiplicador?
• El efecto multiplicador es la capacidad que tiene el sistema financiero de hacer crecer la masa monetaria (el líquido del caldero).
• ¿Cómo funciona?
• Las Instituciones Financieras casi no tienen dinero propio, el dinero que prestan es el dinero que sus clientes depositan en sus cuentas, el cuál emplean para prestar.
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Funcionamiento
Una Persona Jubilada guarda sus ahorros en el Banco, por ej.
1.000,00 €
Banco
Con ellos el Banco le financia a un ejecutivo sus vacaciones en Canarias, y le presta
1.000,00 €
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Funcionamiento
Banco
El Hotel recibe el dinero del ejecutivo y lo lleva al Banco, quien lo vuelve a tener disponible,
1.000,00 €
Con ellos el Banco le financia a un granjero la compra de patos para criar, y le presta
1.000,00 €
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Funcionamiento
Banco
El vendedor de los patos cobra el dinero y lo lleva al Banco, quien lo vuelve a tener disponible,
1.000,00 €
El Banco vuelve a tener disponibles los 1.000,00 € para volver a prestarlos
1.000,00 €
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Conclusión
• Partiendo de los 1.000,00 € iniciales hemos visto cómo al final el banco tiene depósitos por valor de 3.000,00 € y ha dado préstamos por ese mismo importe.
• En realidad el Banco tiene que poner de sus propios recursos un porcentaje mínimo (un 9% aprox.).
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Reflexión
• Se dan cuenta ¿qué pasaría si las vacaciones en lugar de en Canarias hubiesen sido en Marruecos? (no OCDE).
• ??
• Luego es importante que el dinero se mueva dentro de su propia economía o que al menos exista un equilibrio entre el dinero que sale y entra en la misma.
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¿Fuera del caldero?
• Hemos visto cómo funciona el efecto multiplicador dentro de la economía así como el efecto que tiene el que el dinero salga de la misma.
• Repasemos entonces cuál era la situación en 1.990, teniendo en cuenta el resto del mundo.
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Economía Mundial en 1.980
• Economía Mundial dominada por la OCDE
• Balanza comercial equilibrada con OPEP
• Paraísos fiscales creciendo
• Resto del mundo viviendo de los restos
OCDE
OPEP
Resto del Mundo
Paraísos Fiscales
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Hasta los 90
• Un conjunto de países irrumpen en la economía mundial (Brasil, Rusia, India y China) exportando productos a muy bajo precio y desequilibran el status quo económico.
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Hasta 1994
• China es especialmente agresiva al intervenir el tipo de cambio con el dólar de tal manera que la mantiene artificialmente devaluada para facilitar vender.
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Cotización del Yuan
• Al intervenir el tipo de cambio el estado recibe los dólares y entrega yuans a cambio a los exportadores chinos, aproximadamente el doble de lo que correspondería por el valor de las exportaciones.
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Economía Mundial en 2.000
BRIC
OCDE
OPEP
Resto del Mundo
Paraísos Fiscales
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¿Cómo queda la situación?
• Las exportaciones son de tal magnitud que hacen que la industria de la OCDE sea incapaz de competir.
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¿Cómo queda la situación?
• Las empresas de la OCDE que ofrecen productos similares se deslocalizan (instalándose en países más baratos) o desaparecen.
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Efectos: Paro y Deuda Externa
• Se producen cierres de empresas e incremento soterrado del paro.
• Los países se adaptan a la situación compensando los ingresos fiscales por el incremento de la deuda externa, que compra la propia China de manera mayoritaria usando las divisas obtenidas.
• El 75% de las divisas mundiales pasan a los países BRIC.
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Comercio EU - China
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Comercio EU - Mundo
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¿Mantiene China la estrategia?
• En el periodo 2.000 a 2.010, China sigue practicando la estrategia que tantos éxitos le ha dado.
• El escenario en 2.010, queda de la siguiente forma.
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Economía Mundial en 2.010
OCDE
OPEP
Resto del Mundo
Paraísos Fiscales
BRIC
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Del 2000 al 2010
• Los países BRIC se dan cuenta que los países de la OCDE han perdido toda su competitividad y recursos y reorientan su estrategia a la compra de recursos en los países no desarrollados, especialmente Africa.
• Se orientan a producir para consumo interno.
• Disminuyen sus compras de deuda externa.
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Lo que hay que hacerEstrategias Duras
• Sancionar a China con una quita unilateral de deuda, con el acuerdo de la OMC y el FMI, calculada en función del sobrecoste que ha supuesto la intervención sobre el Yuan todos estos años o suspenderles el pago de intereses ad infinitum.
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Lo que hay que hacerEstrategias Duras
• Fijar tipos de cambio fijo entre el euro, el dólar, la libra y el yen. A fin de compensar la intervención sobre el Yuan. O crear una moneda OCDE con el mismo fin.
• Es importante mantener la paridad con el dólar ya que el petróleo se cotiza en esta moneda.
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Lo que hay que hacerEstrategias Semiduras
• Mejorar la competitividad de las exportaciones devaluando el euro, puesto que la posibilidad de incrementar la masa monetaria corresponde al BCE, en el caso que no lo aceptase, España debería valorar abandonar el Euro.
• Cambiar las políticas que nos hacen menos competitivos, especialmente la política agrícola y pesquera.
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Lo que hay que hacerEstrategias Blandas Simultáneas
• Orientar el gasto público a actividades que generen valor, (locomotoras), orientadas hacia los países BRIC y OPEP, a fin de restablecer el equilibrio comercial.
• ¿De dónde salen los recursos?
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Lo que hay que hacerEstrategias Blandas Simultáneas
• No de incremento en la emisión de la deuda.
• Del incremento de la masa monetaria a través de la emisión de billetes para este fin específico, canalizado a través de la Banca Pública. (así logramos una devaluación ordenada que favorece la competitividad de las exportaciones).
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Lo que hay que hacerEstrategias Blandas Simultáneas
• Como locomotoras serían la energía, la biotecnología, los servicios de valor añadido, el turismo especializado para los Países Bric, la autosuficiencia alimentaria, las exportaciones de productos alimenticios, Etc.
• Sólo habría que mirar la balanza comercial, sustituir importaciones e incrementar la cantidad de lo que exportamos..
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Lo que hay que hacerEstrategias Blandas Simultáneas
• Participar en el desarrollo de Africa, aprovechando la inversión China en dicho continente.
• Las políticas de impulso a las locomotoras deben incluir aspectos fiscales, jurídicos, laborales, formativos y estar basados en un análisis del potencial endógeno de cada región.
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Lo que el emprendedor debe identificar
• Productos o servicios dirigidos a colectivos muy específicos que porcentualmente sean pocos pero que a nivel global sean muchos (vulcanología?)
• Países africanos en crecimiento (con inversión China, oro o petróleo) para identificar sus necesidades.
• Colaborar en el desarrollo del turismo ruso o Brasileño.
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Lo que el emprendedor debe identificar
• Oportunidades profesionales en los países OPEP (Emiratos Arabes, Kuwait, etc.)
• Áreas de investigación vinculadas a la energía, el agua y la alimentación .
• Productos de alimentación adaptados a los gustos del mercado asiático (salsas, pescados, algas, etc.)
• …
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