Jeremie - prezentacja

Konkurs w ramach produktu Fundusz Kapitałowy,wspieranego ze środków Zachodniopomorskiego Funduszu Powierniczego

JEREMIE na

WYBÓR POŚREDNIKA FINANSOWEGOodpowiedzialnego za

UTWORZENIE I ZARZĄDZANIE

JEREMIE Seed Capital Województwa Zachodniopomorskiego

Funduszem Inwestycyjnym Zamkniętym

Szczecin, 18 sierpnia 2015 r.

Co to jest JEREMIE?

To przedsięwzięcie Komisji Europejskiej, Europejskiego Funduszu Inwestycyjnegooraz Europejskiego Banku Inwestycyjnego mające na celu wsparcie mikro, małychi średnich przedsiębiorstw w dostępie do źródeł finansowania o charakterze pozadotacyjnym,polegające na:

�koncentracji na firmach, znajdujących się we wczesnej fazie rozwoju i/lub z ograniczonymdostępem do finansowania zewnętrznego;

�dostarczeniu kapitału na inwestycje podmiotom nieposiadającym odpowiednich zabezpieczeńaby otrzymać kredyty bankowe;

�wprowadzeniu i rozwoju odnawialnego (pozadotacyjnego) systemu wsparcia przedsiębiorstw.

Joint European Resources for Micro-to-Medium Enterprises Wspólne europejskie zasoby dla MŚP

2

Instytucja Zarz ądzająca – Urząd Marszałkowski

Menadżer Funduszu Powierniczego JEREMIE – Bank Gospodarstwa Krajowego

Pośrednicy Finansowi – fundusze po życzkowe, poręczeniowe, banki, inne instytucje finansowe

JEREMIE W PolsceSchemat mechanizmu JEREMIE(Pośredni)

Rada Inwestycyjna

3

Początek przedsięwzięcia

Podpisanie Umowy o dofinansowanie z Menadżerem Funduszu Powierniczego 29 wrzesień 2009 r.

Koniec przedsięwzięcia

31 grudnia 2015 r.

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

faza wydatkowania środków- finansowanie MŚP

faza wdrażania- wybór HF- wniesienie wkładu do HF- wybór PF- wniesienie wkładu do PF

faza ewaluacji- programowanie- ewaluacja

MSP MSP MSP

JEREMIE w zachodniopomorskim

4

W Polsce inicjatywa JEREMIE realizowana jest:na poziomie krajowym i regionalnym

Bank Gospodarstwa Krajowego

realizuje JEREMIE na poziomie regionalnym:

w 6 województwach

JEREMIE w Polsce

Program OperacyjnyRozwój Polski Wschodniej

175,6 mln zł

21 lipca 2009 r. Województwo Wielkopolskie 501,3 mln PLN

7 sierpnia 2009r. Województwo Pomorskie 287,4 mln PLN

23 września 2009r. Województwo Dolnośląskie 405,7 mln PLN

25 września 2009r. Województwo Łódzkie 188,6 mln PLN

29 września 2009r. Województwo Zachodniopomorskie 280,0 mln PLN

17 grudnia 2012r.Województwo Mazowieckie61,5 mln PLN

RAZEM 1 724,5 mln PLN

5

Dla kogo JEREMIE

� start’up, mikro, mała lub średnia firma,

� posiada siedzibę lub prowadzi działalność gospodarczą na terenie

województwa zachodniopomorskiego,

� nie posiada historii kredytowej, środków finansowych na realizację projektu

lub zabezpieczeń o wystarczającej wartości.

6

Zalety instrumentów zwrotnych dla MŚP

� Prostsze procedury pozyskania środków niż w przypadku wsparcia

dotacyjnego.

� Krótki okres uruchamiania środków (zgodnie z regulaminami Pośredników

Finansowych - nawet w ciągu kilku dni).

� Poprawa dostępu MŚP do atrakcyjnych form wsparcia – szeroka dystrybucja,

wysoka jakość, dostosowanie do realnych potrzeb, niwelowanie barier w

dostępnie do finansowania zewnętrznego dla MŚP.

� Możliwość skorzystania z preferencyjnych warunków na jakich wsparcie

zostaje udzielone, dzięki pomocy de minimis.

7

Produkty Finansowe oferowane w ramach JEREMIE


Produkt pożyczkowy

Pożyczka Globalna

Produkty gwarancyjne

Reporęczenie

Poręczenie Portfelowe

Produkt kapitałowy

JEREMIE Seed Capital Województwa

Zachodniopomorskiego Fundusz Inwestycyjny

Zamknięty

Produkty pożyczkowededykowane

Pożyczka Globalna dla „Przedsiębiorczości

Akademickiej”

Pożyczka Globalna dla MŚP działających na

terenie Jednostki Samorządu

Terytorialnego do 20 tys. mieszkańców w

województwie zachodniopomorskim

8

Reporęczenie

Menadżer FunduszuPowierniczego

JEREMIE

PośrednikFinansowy Jednostkowe

Poręczenie Kredyt

Instytucje Finansowe

Jednostkowe Reporęczenie

MŚP

9

Pośrednik Finansowy

MŚPMenadżer Funduszu

Powierniczego JEREMIE

SpłataWkład własny

MŚP %

Pożyczka Globalna

Spłata

Jednostkowa Pożyczka

udział % Menadżera i Pośrednika Finansowego

Pożyczka Globalna

10

Poręczenie Portfelowe

Pośrednik Finansowy

Kredyt

MŚPMenadżer Funduszu

Powierniczego JEREMIE

Jednostkowe Poręczenie

11

Produkty dla przedsiębiorców

• Pożyczki – udzielane przez fundusze pożyczkowe lub inne instytucje otoczenia biznesu;

• Leasing – udzielany przez firmy leasingowe;

• Kredyty – udzielane przez banki (spółdzielcze i sieciowe):

– zabezpieczone poręczeniem funduszu poręczeniowego na rzecz którego BGK udzielił regwarancji tego poręczenia,

– zabezpieczone poręczeniem udzielonym bezpośrednio przez BGK,

• Wejścia kapitałowe – polegające inwestowaniu przez Fundusz w mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa działające w formie spółki akcyjnej, spółki komandytowo-akcyjnej lub spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, („MŚP”) będące w fazie zalążkowej (seed) lub w fazie rozruchu (start up).

12

Lp. Województwo Liczba Umów Operacyjnych Wartość umów Operacyjnych Obrót Liczba wspartych MŚP

1 WW – 501 300 000 60 1 065 817 195 212% 7 381

2 WZ – 280 000 000 46 496 924 068,00 177% 4 666

3 WP – 287 394 442 45 479 599 867 166% 4 784

4 WD - 405 732 728 60 616 575 825 152% 5 353

5 WŁ - 188 630 769 29 271 289 655 143% 1 882

6 WM – 66 452 000 18 116 111 741 174% 1 051

Razem 258 3 046 318 351 25 117

Wdrażanie Inicjatywy JEREMIE – wszystkie regiony – stan na 7 sierpnia 2015 roku

13

Od początku trwania JEREMIE w Polsce ze wsparcia skorzystało łącznie:

25 117 przedsiębiorców

na łączną kwotę około

4 481 228 782,44 zł

W województwie zachodniopomorskim wsparliśmy już:

4 666 przedsiębiorców

na łączną kwotę

704 755 914,73 zł


14

6

17

29 30

41

46

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

50

2010 2011 2012 2013 2014 2015

Liczba Umów Operacyjnych I Stopnia

15

50

587

1842

3415

4183

4666

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

3500

4000

4500

5000

2010 2011 2012 2013 2014 2015

Liczba Umów z Ostatecznymi Beneficjentami

16

Zaangażowanie środków stan na 31 lipca 2015 roku

17

� 3 marca 2015 roku BGK ogłosił konkurs w ramach produktu Fundusz Kapitałowy,

� 10 czerwca 2015 roku BGK wybrał pośrednika finansowego w postaci Towarzystwa iSpółki Zarządzającej - MM PRIME Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.wraz z IQ Pomerania Sp. z o.o. - do utworzenia i zarządzania JEREMIE Seed CapitalWojewództwa Zachodniopomorskiego Fundusz Inwestycyjny Zamknięty,

� Kwota wsparcia 20 000 000 PLN (kapitalizacja Funduszu 41 000 000 PLN),

� Fundusz będzie udzielał wsparcia o charakterze kapitałowym (equity), w odróżnieniuod dotychczasowej oferty Inicjatywy JEREMIE (pożyczki, poręczenia),

� Fundusz będzie inwestował w przedsiębiorstwa poprzez objęcie akcji lub udziałów firmy(wartość inwestycji w jedno przedsiębiorstwo od 300 tys. do 1,5 mln PLN),

� środki finansowe firma może pozyskać na niezbędne inwestycje, rozwój produktów anastępnie wejście z nimi na rynek,

Produkt kapitałowy – charakterystyka

18

Wsparcie z Funduszu Kapitałowego JEREMIE mogą otrzymać przedsiębiorstwa które spełniają łącznie następujące kryteria:

• są mikro i małym przedsiębiorstwem działającym w formie spółki kapitałowej,

• prowadzi lub zamierza prowadzić działalność na terenie województwa zachodniopomorskiego,

• znajdują się w jednej z wczesnych faz rozwoju:

� w fazie zalążkowej (seed)

� w fazie rozruchu (start – up)

Produkt kapitałowy – kryteria dostępu

19

Produkt kapitałowy – schemat inwestycyjny

Fundusz Inwestycyjny

Przedsiębiorcy

Podmiot zarządzającyzarządzanie

Akcje i udziałyŚrodki finansowePomysły

Biznes PlanOcena Biznes Planu

Badanie Due Diligence

Negocjacje

Negocjacje

20

JEREMIE SEED CAPITAL – schemat inwestycji

Menadżer Funduszu Powierniczego

Fundusz Inwestycyjny Zamkni ęty Aktywów Niepublicznych

Środki (udział 49 %

)

MŚP 1 MŚP 2 MŚP 3

I I I

Pośrednik Finansowy (TFI)

Inwestorzy Prywatni (PE/VC)

Certyfikaty inw

estycyjne

1

3



Podmiot Zarządzający

4

45

5

6

TFI

Depozytariusz

21

2

6

Dziękuję za uwagę

Wojciech MarcinkiewiczZ-ca Dyrektora

Departamentu Instrumentów Inżynierii FinansowejBank Gospodarstwa Krajowego

Projekt współfinansowany przez Unię Europejską ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz budżetu państwa w ramach Regionalnych Programów Operacyjnych na lata 2007-2013

22

Business

Jeremie - prezentacja