klJyowI8http://www.youtube.com/watch?v=q

ug&feature=related

להכניס את השד לבקבוק

כלים לניהול סיכונים

קבוצת "שקל"

מבנה הקבוצה

שקל ""יו'אג

Family Office

ניהול העושר המשפחתי

ניהול השקעות אסטרטגי לחברות

(נוסטרו)

ניהולסיכונים

פיננסיים לחברות

שקל יו'אג

תחומי התמחות: יו'שקל אג

יו 'שקל אג

ניהול העושר

המשפחתי

Family Office

ניהול –יו 'שקל אג

סיכונים והחלטות

פיננסיות לחברות

–שקל . א

שירותים אקטואריים

ניהול סיכוני -שקל

ביטוח אלמנטארי

שרותי תוכנה

הוליסטיים

שקל

,תגמול בכירים

,מרכז פרישה

גיל שלישי

שקל ניהול נכסים

,גמל, פיננסיים

השתלמות

והשקעות

שקל ניהול

, הסדרים פנסיוניים

בריאות וסיעוד

קבוצת שקל

, ניהול סיכוני ביטוח

גמל ופיננסים, פנסיה

חברות קבוצת

שקל

מגוון התמחויות תחת קורת גג אחת: קבוצת שקל

להכניס את השד לבקבוק

כלים לניהול סיכונים

klJyowI8http://www.youtube.com/watch?v=q

ug&feature=related

מסרים עיקריים

לסיכון יש מימדים .

אובייקטיביים

סובייקטיביים

שימוש שיטתי במימדים אלה יאפשר ניהול: הסיכונים באופן

ממצה

עקבי

ניתן לבקרה

רקע

מימדי הסיכון

אובייקטיביים:

טווח- T

היקף- S

תשואה /רווח/פוטנציאל תועלת- E

סיכון מוסבר- R

התנהגותיים/סובייקטיביים:

עצמת הציפיות- m

הרגישות לזמן- t

כימות שיטתי של הסיכון

Risk by Impact of Magnitude

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

Negative Neutral Positive

Ris

k L

ev

el

m=2 m=3 m=4

כלים יישומיים 3

כימות סיכון פיננסי לגידור פעילות.

מנגנון לחלוקת הסיכון בראייה של קבוצת חברות

מודל גמיש לניהול חשיפות חברה וגידורן

פרויקטים לפי סיכון/דירוג עסקאות

הסוגיה: (עסקאות)לחברה יש פרויקטים

לכל אחד מהם יש מאפיינים ידועים

"אינו כלי מספק כדי לטפל בסיכון" פיזור

דירוג הסיכון כדי להחליט על שיעור הגידור

הכלי הראשון

פרויקטים לפי סיכון/דירוג לקוחות

אובייקטיביים:

טווח הפרויקט- T

גודל הפרויקט- S

רווחיות הפרויקט- E

( סיכון הלקוח, למשל)סיכון מוסבר- R

התנהגותיים/סובייקטיביים :

הערכת מצב הסביבה העסקית- m

הלקוח / יכולת התגובה של החברה- t

הכלי הראשון

פרויקט/הערכת סיכון לפעילות

שיעור גידור תקבולי הפרויקט

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

חולשה )סיכון גבוה לתקבול( תנאי שוק רגילים עצמה )ודאות גבוהה לתקבול(

גבוהה בינונית נמוכה

שנים 3, פרויקט בהיקף בינוני*

ודאות התזרים העתידי-שיעור הגידור כפונקציה של היקף הרווחיות ו**

הכלי הראשון

קביעת רמת הגידור בחברות הקבוצה

הסוגיה:

קבוצת חברות

מנוגדות באותו מטבע/לכל אחת חשיפות אחרות

לחברות יש אינטרס ומדיניות גידורים

ראיה קבוצתית–הנהלת הקבוצה

התנאים העסקיים :כיצד לשלב בין האינטרסים בקבוצה

הסיכון , מדיניות הגידור והאפקטיביות שלה, רווחיותן, של החברות. הסיכון החברתי, הקבוצתי

הכלי השני

קביעת רמת הגידור בחברות הקבוצה

E -

S - $ - $ - % -

R

' 700,000 14,000 2.0% 1.0%

' -1,200,000 0 0.0% 5.0%

' - 400,000 4,000 1.0% 3.0%

- 900,000

( t )9%

( m )1

' 100% -700,000 0%

' 59% 703,333 4%

' 67% 266,667 3%

- 900,000

270,000

- 630,000

הכלי השני

דוחות חשיפה גמישים

הסוגיה: ח ולסחורות"לחברה יש חשיפות למט

לחשיפה מימדים שונים

תמונת החשיפה משתנה

דרוש מערך גמיש ומתעדכן לצורך שליטהבתמונת החשיפות

הכלי השלישי

ח חשיפות מרוכז "דו הכלי

השלישי

ח חשיפות מרוכז "דו הכלי

השלישי

ח חשיפות אפקטיבי "דו הכלי

השלישי

מוצר /ח חשיפות לפי ענף"דו הכלי

השלישי

הצגת שערים אפקטיביים הכלי

השלישי

סיכום

יש למדל את החשיפות ואת השיקולים להחלטה

דינאמי והשוואתי -הדירוג

מעקב וניהול , כלי אפקטיבי ויעיל

קרקע יציבה בקבלת ההחלטות ובהתמודדות עםהסיכונים של החברה

http://www.rickwalton.com/folktale/aladdin.htm

_______________________________________________מ "יו ניהול סיכונים והחלטות פיננסיות בע'אג.שקל ב

49130 פתח תקוה, קרית אריה 3412. ד.ת' , ו 21יגיע כפיים ' רח 03-9282019