Перспективы развития Исламского Банкинга Перспективы развития Исламского Банкинга

20122012

СодержаниеСодержание

2

Макроэкономические показатели

Азербайджана

Обзор банковского сектора

Деятельность МБА

Исламский Банкинг в МБА

УстойчивыйУстойчивый рострост экономикиэкономики АзербайджанаАзербайджана

За последние 5-6 лет совокупный

ВВП Азербайджана увеличивается

более чем на 100% . Благодаря

чему Азербайджан занимает

лидирующие позиции среди стран с

быстрорастущими показателями

экономики.

3

20052004 20072006 2008

2009

Рост ВВП (USD млн.)

Рост ВВП стран СНГ

* Номинальный доход населения & Индекс потребительских цен

Динамика НДН & ИПЦ *

Показатели постоянного роста и инвестиционной Показатели постоянного роста и инвестиционной привлекательности привлекательности

4

Инвестиции (USD млн.) Международная торговля (USD млн)

Внешний долг и Валютный Резерв (USD млн) Динамика обменного курса, Манат

СодержаниеСодержание

5

Макроэкономические показатели

Азербайджана

Обзор банковского сектора

Деятельность МБА

Исламский Банкинг в МБА

ОсновныеОсновные показателипоказатели

6

44 банка в капитале 22 из которых

присутствую т иностанные

инвестиции

1 государственный банк – МБА

666 банковские филиалы 37 из

которых МБА

164 банковских отделений

9 банковских отделений

оперирующие за пределами страны

(дочерние банки - 2, филиалы – 1,

представительства – 6)

5 местных представительств

иностранных банков

127 некредитных организаций

99 кредитных сообществ

Требование к минимальному

капиталу для открытия банка – AZN

10 млн.

Соотношение Совокупных активов к ВВП (%)

Соотношение Совокупных кредитов к ВВП (%)

Соотношение Совокупных Депозитов к ВВП (%)

ФинансовыеФинансовые показателипоказатели банковскогобанковского

секторасектора

7

Динамика Активов & Кредитного портфеля (USD mln) Динамика Депозитов & Капитала (USD млн)

Доля МБА Доля МБА на банковском рынке страны на банковском рынке страны ((нана 01.06.2012)01.06.2012)

Активы ДепозитыКредиты

Прибыль (до налогооблажения)Капитал

8

СодержаниеСодержание

9

Макроэкономические показатели

Азербайджана

Обзор банковского сектора

Деятельность МБА

Исламский Банкинг в МБА

МБАМБА: : МиссияМиссия

Международный Банк Азербайджана - Банк Общенационального Развития, являющийся существенным фактором стабильности азербайджанской банковской системы и доверия к ней внутри страны и зарубежом, а также социально-экономического развития страны

Международный Банк Азербайджана - опирающийся на современные технологии универсальный Банк, создающий все условия для эффективного использования широкого ассортимента высококачественных банковских услуг частными лицами и организациями в Азербайджане, а также в других странах, где проживают азербайджанцы

10

МБАМБА: : КонкурентныеКонкурентные преимуществапреимущества

Корпоративная структура управления

согласно международным

требованиям

Богатый опыт в международной

торговле и проектном инвестировании

Озвученная бизнес стратегия нацелена на

обеспечение постоянного роста прибыли для

акционеров и стойкого диверсифицированного

потока средств

Успешная и стабильная кредитная история и

высокие рейтинги

Новейшие банковские технологии и банковское программное обепечение

Эффективный и результативный

менеджмент, управление рисками и система

соответствия стандартам

Обширная филиальная сеть как внутри

страны так и за ее пределами

11

ГеографическоеГеографическое присутствиеприсутствие

12

Стратегия МБА – малое количество многофункциональных и гибких отделений вместо маленьких миниофисов

Увеличение операций в рамках электронного банкинга

37 филиалов 37 филиалов

39 отделений & 17 мини-фоисов 39 отделений & 17 мини-фоисов

Количество филиалов и отделений Филиальная сеть

13

МеждународныеМеждународные рынкирынки

Дочерние банки зарубежом:

МБА – Москва

МБА – Грузия

МБА – Катар ( 2013 г.)

Представительские офисы зарубежом:

Франкфурт

Лондон

Люксембург

Дубай

Нью Йорк

РозничныйРозничный банкингбанкинг

Лидирующая позиция на рынке розничного банкинга Количество клиентов на 2012 год: 846.000 Диверсифицированная продуктная линейка: расчетно-кассовое обслуживание,

депозиты, потребительские кредиты, местные и международные денежные

переводы, пластиковые карты, дорожные/частные чеки и депозитные ячейки

Розничный банкинг

14

Счета физических лиц (USD млн) Розничные кредиты (USD млн)

* Внутренние стандарты, неконсолидированные

данные

КорпоративныйКорпоративный банкингбанкинг

Корпоративный банкинг

Лидирующая позиция на банковском рынке по обслуживанию корпоративного

сегмента. Представление широкой продуктивной линейки для корпоративных

клиентов Количество клиентов на 2012 г: 12.704 Обслуживание основных корпоративных клиентов включая крупные и средние

компании. Большинство крупных местных и иностранных компаний на

сегодняшний день обслуживаются в МБА Диверсифицированная продуктная линейка: текущие счета, кредиты &

депозиты, торговое и проектное финансирование, зарплатные проекты и

операции с наличностью, исламский банкинг

15

Счета корпоративных клиентов (USD млн) Корпоративные кредиты (USD млн)

* Внутренние стандарты, неконсолидированные

данные

ФинансовыеФинансовые показателипоказатели: : Активы Активы & & Обязательства Обязательства

16* Внутренние данные, неконсолидированные

Кредитный портфель и активы (USD млн.) Кредитный портфель по секторам (01.01.2012)

Финансирование (01.01.2012) Клиентские счета (USD млн)

Финансовые показателиФинансовые показатели: : Прибыль и Прибыль и Рентабельность Рентабельность

17

Чистая прибыль (USD млн)Чистая прибыль (USD млн)Коэфф. Расходов к прибыли (%)Коэфф. Расходов к прибыли (%)

* Внутренние стандарты, неконсолидированные

Прибыль (USD млн)Прибыль (USD млн)Операционный доход и расходы (USD млн)Операционный доход и расходы (USD млн)

СодержаниеСодержание

18

Макроэкономические показатели

Азербайджана

Обзор банковского сектора

Деятельность МБА

Исламский Банкинг в МБА

Исламский Банкинг в МБАИсламский Банкинг в МБА

2004Первый банк на территории СНГ

профинансировавший частный бизнес в

рамках линии ИКР

19

2013-2015Полноценное функционирование Исламского банкинга, обслуживание корпоративных и

розничных клиентов, привлечение международных инвестиций и выход азербайджаснких инвесторов на мировые рынки

ПаралелльноАнализ текущего

законодательства, подготовка предложений

и дополнений для регулирования Исламского

Банкинга в стране

Создание лаборотории по подготовки кадров и

обучение

2012Открытие отдельной

структуры по работе в рамках Исламского финансирования

2009Создание рабочей

группы для анализа Исламской банковской системы и внедрения ее в Азербайджане

На сегодняшний день

Привлечение средств, создание инвестиционного

портфеля, подготовка отдельного офиса, внедрение программного обеспечения и

начало деятельности в рамках существующего

законодательства

Открытие дочернего банка в Катаре

20

Исламская банковская структура МБАИсламская банковская структура МБА

МенеджментМенеджмент Независимый Независимый шариатский шариатский

комитет комитет

Развитие Развитие продуктов и продуктов и

услугуслуг

Инвестиции Инвестиции и и

финансировфинансированиеание

Контроль Контроль и и

мониторинмониторингг

ОбслуживОбслуживание ание

клиентовклиентов

Front Front officeoffice

BackBack officeoffice •Работа с дочерними Работа с дочерними

структурами банка структурами банка

•Развитие деятельности в Развитие деятельности в Катаре Катаре

•Анализ Российского рынка, Анализ Российского рынка, разработка стратегии по разработка стратегии по внедрению ИБ в РФ внедрению ИБ в РФ

21

Миссия и Цели Миссия и Цели

Миссия

Создание мультиинвестиционной международной финансовой платформы на базе МБА и его дочерних структур

Цели

Защита интересов банка за счет внедрения инновационных банковских продуктов и услуг с целью увеличения конкурентоспособности МБА на внутреннем и международных финансовых рынках

Увеличение клиентской базы и формирование нового рыночного сегмента

Развитие сотрудничества с ведущими финансовыми институтами стран СНГ с целью создания благоприятной экономической среды для внедрения ИБ в странах содружества

22

Деятельность Исламской банковской Деятельность Исламской банковской структуры структуры Структура начала свою деятельность 1 августа 2012 года

В течение месяца после официального открытия структуры МБА

привлек 20 млн долларов США средств на базе товарной Мурабахи

В ноябре МБА привлек 1,5 млн. долларов США на Вакаля депозит

Завершается процесс привлечения 15 млн.долларов США с ИКР на

Вакаля депозита. Средства привлекаются на финансирование среднего

и малого предпринимательства

Банк начал переговры по привлечению синдицированного Мурабаха

финансирования на сумму 150 млн долларов США

Получено предварительное соглашение от государственных Катара на

открытие дочернего банка в Международном Финансовом Центре

Катара

23

На 31.10.2012 года общие Исламские банковские активы МБА

составили 58 млн.долларов США

Профинансировано 6 проектов и более 20 торговых операций ,

МБА завершает проект по рефинансированию крупного

сельскохозяйственного хозяйства в г. Шеки

Налажена связь с ведущими международными Исламскими

Банками и инвестиционными компаниями

Ведется постоянный мониторинг рынка исламского

финансирования и капитала

Деятельность Исламской банковской Деятельность Исламской банковской структуры структуры

Стратегические инициативы МБАСтратегические инициативы МБА

24