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(c) 1993-2009, Endicia, w
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• 可在ScholarShare.com網站上使用大學儲蓄計畫
器算一下您可能需要儲蓄的金額。
• 設定您的目標。
• 設立ScholarShare帳戶(請先仔細閱讀聲明手冊)。
• 設立自動繳款計畫(ACP)並將您的投資從銀行帳戶
電子轉帳到ScholarShare帳戶。
• 如果您的雇主允許,您可以透過工資扣款進行投資。
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在投資ScholarShare大學儲蓄計畫前,請先考慮投資計畫、
風險、費用和支出。請訪問ScholarShare.com網站或致電計劃
索取一份包含這項和其他資訊的聲明手冊。請仔細閱讀。
在投資529計畫之前,請考慮您或受益人的所在州是否有
529計畫,如果有的話,一旦您投資529計畫,就可以獲得所
在州的稅務福利。
此處提供的稅務資訊無意且不可被任何納稅人企圖用於
逃避可能對該納稅人徵收的稅金罰款。納稅人應根據自己
的情況向獨立的稅務顧問諮詢。不合格的提款要繳聯邦稅
和州稅,並支付額外的10%的聯邦稅。不合格的提款也有可
能根據收益繳交2.5%的加州稅。
對該計畫的投資不受保險或保障。
TIAA-CREF Tuition Financing, Inc.是計畫管理者。
ScholarShare的專案管理者是TIAA-CREF Tuition Financing, Inc.(TFI),它是TIAA-CREF 集團的一部分,也是529大學儲蓄計畫
管理的領導者。TFI為ScholarShare提供專案管理服務。
TIAA-CREF 是一個全國金融服務公司集團,也是在學術、
研究、醫療和文化領域提有關退休服務的主要提供者。
ScholarShare 529的Twitter和Facebook網頁由加州管理。
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它們增長的越多,您分享的越多。
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■■ 任何收益可延期繳納州和聯邦所得稅
■■ 提取合格的高等教育費用免繳州和聯邦的所得稅
■■ 可用於全國大多數學校以及許多國外的大學部和研究
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■■ 最低供款額度僅25美元,而且帳戶最大餘額極高
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理費
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電話800-544-5248,或填寫並郵寄這張卡片。我們將寄給
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每個人都可以為其他任何人開設ScholarShare帳戶,而且不只一個
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ScholarShare基金可在數千家符合資格的教育機構使用,支付學
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他房間或住宿費用等。
戶主控制ScholarShare的投資組合,提款,以及變更受益人。
注意:轉帳和轉存可能取決於產品特點、成本和解約手續費。間接轉
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您可以投資任何一個或幾個ScholarShare的投資組合,它們在投
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ScholarShare是一個529大學儲蓄計畫,可以延遲繳交收益的
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可免繳州和聯邦的所得稅。
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可直接用於孩子的教育,無需繳稅。請就您的情況諮詢稅務顧問。
免稅增長的潛力這個假設案例描繪一個情景,亦即每年投資2000美元,持續18年。假設沒有提取任何本
金和收益,聯邦、州和地方所得稅率總計30%,年度投資回報率6%。
這種假設情境只是用來說明,並不代表歷史收益,或確保ScholarShare大學儲蓄計畫或
ScholarShare大學儲蓄計畫投資組合的未來表現。這些說明也不會反映支出的減少。
* 不用於支付合格高等教育費用的提款需繳納聯邦所得稅以及任何適用的州所得稅和額外
10%的聯邦稅,收益也要繳交2.5%的加州稅。
** 2015年贈與免稅額度
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