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SCHOLARSHARE.COM | 800-544-5248€¦ · 無論您在哪裡,都能在智慧手機上追蹤您的大學儲蓄 目標。請上網站ScholarShare.com免費下載我們 的應用程式。

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529計畫,如果有的話,一旦您投資529計畫,就可以獲得所

在州的稅務福利。

此處提供的稅務資訊無意且不可被任何納稅人企圖用於

逃避可能對該納稅人徵收的稅金罰款。納稅人應根據自己

的情況向獨立的稅務顧問諮詢。不合格的提款要繳聯邦稅

和州稅,並支付額外的10%的聯邦稅。不合格的提款也有可

能根據收益繳交2.5%的加州稅。

對該計畫的投資不受保險或保障。

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管理的領導者。TFI為ScholarShare提供專案管理服務。

TIAA-CREF 是一個全國金融服務公司集團,也是在學術、

研究、醫療和文化領域提有關退休服務的主要提供者。

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進一步瞭解ScholarShare如需瞭解更多有關ScholarShare大學儲蓄計畫,請撥打免費

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您一套資訊資料包。

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每個人都可以為其他任何人開設ScholarShare帳戶,而且不只一個

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ScholarShare基金可在數千家符合資格的教育機構使用,支付學

費、雜費、書本費、学习用品以及入學和上課所需的器材費,還有其

他房間或住宿費用等。

戶主控制ScholarShare的投資組合,提款,以及變更受益人。

注意:轉帳和轉存可能取決於產品特點、成本和解約手續費。間接轉

帳可能要繳稅款和罰金。請就您的情況諮詢稅務顧問。

SCHOLARSHARE投資組合

您可以投資任何一個或幾個ScholarShare的投資組合,它們在投

資策略和風險程度上各有區別。

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ScholarShare是一個529大學儲蓄計畫,可以延遲繳交收益的

聯邦稅和州稅。您提取的任何收益用於支付合格的高等教育支出

可免繳州和聯邦的所得稅。

共同投資的夫妻雙方最多可以給每個孩子投資14萬美元**,

並且一次性獲得價值五年的免稅贈與(對個人投資者相當於7萬

美元**)。完成的贈與將從您的遺產取出支付稅款,因此您的投資

可直接用於孩子的教育,無需繳稅。請就您的情況諮詢稅務顧問。

免稅增長的潛力這個假設案例描繪一個情景,亦即每年投資2000美元,持續18年。假設沒有提取任何本

金和收益,聯邦、州和地方所得稅率總計30%,年度投資回報率6%。

這種假設情境只是用來說明,並不代表歷史收益,或確保ScholarShare大學儲蓄計畫或

ScholarShare大學儲蓄計畫投資組合的未來表現。這些說明也不會反映支出的減少。

* 不用於支付合格高等教育費用的提款需繳納聯邦所得稅以及任何適用的州所得稅和額外

10%的聯邦稅,收益也要繳交2.5%的加州稅。

** 2015年贈與免稅額度

認識如何分享SCHOLARSHARE專案。

填寫並郵寄所附卡片,以獲得更多資訊。

撥打免費電話800-544-5248。我們的大學儲蓄計畫專家將

回答您的問題。

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