46RICH 達人　2016　APR

RICH Wealth

服務榮耀

不放手

直到夢想到手

劉玉芬V

ivian

為自己設定階段性目標，以三年一次的升級轉型，及堅定的﹁信念﹂成為保險企業家。

文／洪詩茵

攝影／楊樹山

劉玉芬V

ivian

保險企業家升級版

再創事業高峰

不甘於平凡，才能創造奇蹟的劉玉

芬Vivian

，在職涯高峰毅然轉戰，

她證明了﹁能力＋努力﹂不如﹁環境＋

機會﹂，才能攀登高峰，創造不可能！

築夢踏實

運用平台

團隊勝出

劉玉芬V

ivian

不是一位頂尖聰明有

智慧的人，但總能利用事前準備，面對

任何挑戰。大學本科是國際貿易，畢業

當年的四月份取得了花旗銀行的工作資

格，六月畢業就正式上班，經歷了：行

銷企劃、外匯業務、進口開狀、出口審

單、外匯業務，經主管的賞識，轉而擔

任產品開發經理P

M

，負責亞洲區域的

業務，所負責的是泰國、菲律賓、印尼

與越南的金融服務，爾後被提升為R

M

︵企業金融的客戶關係經理人︶一職，

負責處理所有企業相關於銀行的業務，

包含：融資、匯兌、三角貿易、財務顧

問或是公開發行、聯貸等業務，堪稱

是銀行最核心的經理人。在銀行業服務

十三年時間，擁有一份人人稱羨的工作

︵最後任職於香港匯豐銀行法人金融部

資深經理︶，為何會想要轉換跑道？

Vivian

表示，銀行能夠給予的服務，

偏向於創業融資與投資理財的需求，無

法提供企業主完整的生涯規劃，包含：

稅務、傳承、資產安全、退休或家族信

託，這些都是高端市場客戶，人生第二

階段的重要課題；此時，我遇見了永達

保經的第一位貴人：宋木海老師鎖定高

資產族群，從資產保全、稅務規劃、到

家族傳承、退休等都有完善的方案，更

能滿足客戶長遠的需求，毅然決定跟隨

宋老師學習。當中還有一位關鍵人物是

引薦者蔡幸嫈業務處經理，﹁要不是她

經常關心我晚上十點還在工作，應該讓

人生更有價值，我想我現在還是一位認

真到回不了家的﹃銀行經理﹄﹂。

態度決定高度

思維影響格局

宋老師曾送過一段話﹁出將入相，

別人決定；當家做主，自己選擇﹂，

這句話改變了V

ivian

對人生的看法，

也放大了她的夢想。V

ivian

經過細部了

解永達所提供的標準化訓練平台，入行

前也把永達近三年的財務報表仔細分析

了一下，得到了以下的結論，﹁這個公

司是以專業領導專業的模式作為經營主

軸，董事長吳文永本身就是精算師，公

司近六成持股都是業務副總，自己帶頭

打仗，加上固定資產龐大，辦公室多為

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RICH Wealth

服務榮耀

自購資產，企業體質優，再加上平台資

源整合；運用財經、組織管理、市場行

銷三種專業，打造團隊，以服務代替管

理，讓每個業務代表都備受尊崇及禮

遇。以活動量報表科學化的管理，讓業

務代表擁有自由市場的成長空間，讓我

真實佩服吳董事長的經營理念。﹂

劉玉芬表示，能連續達成十年M

DRT

終身會員在於﹁利他﹂的技巧，訣竅在

於：一、陪客戶一起成長，以創新的思

維與管理及策略，讓客戶認定你是資產

管理∼全盤掌控的經理人，以細膩的作

法獲得認同，不單是﹁準備好﹂當保險

企業家、而是以﹁我就是﹂保險企業家

的姿態去展現自己的能力；二、利用學

習平台，永達的課程很多，每當上完一

個課程，當下就要內化吸收，找出邏

輯，再利用做筆記的過程留下紀錄，也

就是樹狀圖的概念，運用﹁心智圖﹂邏

輯整理，就能夠為成功留下軌跡，進而

複製成功。

不放手

直到夢想到手

業務工作難免有﹁低潮﹂，只要擬

定人生計劃，照表操課就不會慌亂。劉

玉芬表示，每三年就是她的升級時間

表，所以十年當中，她正好歷經三次升

級，從銷售∼到鉅額銷售∼到組織成

形，永達人才濟濟，很多高級的導師可

以作為典範，好比說，第二階段的余葡

玥老師，一步一腳印地跟著教練，就可

以避免低潮。銷售進步轉而組織發展，

劉玉芬的組織魂是羅憶彬業務處經理啟

發的，在北四這個連續九連霸∼組織發

展第一名的團隊裡，從月碧資深業務協

理，嚴富民業務協理到目前一直貼心輔

導她的教練羅憶彬R

obin

，她由衷的感

謝與感恩。

二〇一五年七月，有幸參與月碧資

深業務協理前往大陸廣州開疆闢土，整

個從無到有的過程，讓劉玉芬深覺自己

跟對人、做對事，就會讓她向著目標達

陣，秉持著信念，堅持著夢想，三年內

完成處經理資格，再回到大陸市場繼續

拚搏。劉玉芬已於二〇一五年完成籌備

處，並在今年達成十屆M

DRT

終身會

員。接下來，為自己設定二〇一八年完

成協理的目標，她說：﹁不放手，直到

夢想到手！﹂

劉玉芬 Profile現任：永達保險經紀人籌備業務處經理

保險年資：10 年得獎紀錄：

2007 ∼ 2016 年 10 屆美國MDRT 百萬圓桌終身會員、2007 ∼ 2016 年國際華人龍獎 IDA 個人組銅龍獎

2012 年 美國百萬圓桌 COT 會員2014 年 美國百萬圓桌MDRT 2 倍會員2016 年 中國之星 CMF 業務員組銀星獎座右銘：不放手，直到夢想到手。

業務協理體系組第一名 組織發展成就第一名

個人組第一名 業務處經理組第一名

榮譽勳章上「　」顆數代表「年度業績大賽」得到該獎項之次數八芒星「　　」代表「年度業績大賽」得到該獎項10次

MDRT終身會員