Инновационный день SAP для банковского …...• «Маркетплейс» товаров и услуг • Внедряют роботизацию

PUBLIC

Инновационный день SAP для банковского сектора Республики УзбекистанТашкент

6 декабря 2017

3PUBLIC© 2017 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved. ǀ

3270


3270


Лазиз Адхамов

Директор представительства в

Узбекистане

SAP СНГ

Дилшод Шухратович Икрамов

Заместитель директора

департамента платежной системы и

информационных технологий

Центральный банк Республики

Узбекистан

Вступительное слово


Возможности для процветания банков в

эпоху цифровизации

Data Science для Сбербанка. Современные

методы анализа данных

Современные аналитические платформы и

решения SAP для бизнес-аналитики

Управление эффективностью для

финансовых институтов, МСФО

Стратегическое планирование и

бюджетирование в коммерческих банках

Стратегическое планирование и

бюджетирование в коммерческих банках

Темы сегодняшнего дня

Повышение прозрачности внутренних

процессов и управление операционными

рисками

Способы привлечения западных инвестиций.

На что смотрят инвесторы?

Ускорение продаж с помощью SAP CRM.

Цифровой маркетинг, МТ-Банк

Первоклассный клиентский опыт как средство

выживания в современном мире

Блокчейн как революция бизнес-процессов

банковского сектора

PUBLIC

Возможности для процветания банков в эпоху цифровизации:необходимость изменений

Михаил Логинов, SAP

6 декабря 2017

Инновационный день SAP

для банковского сектора

Республики Узбекистан

Необходимость изменений


Повышение инвестиционной привлекательности банковской системы страны:

• Объективная оценка банковской системы на основе международных стандартов

• Фокус на устойчивости, управлении рисками, достаточности капитала, ликвидности

• Повышение качества надзора и мониторинга на всех уровнях банковской системы

Укрепление ресурсной базы и повышение доверия к банковской системе:

• Повышение финансовой грамотности населения и повышение квалификации кадров

• Повышение качества банковских портфелей, развитие кредитования

• Внедрение передовых банковских практик и повышение конкурентоспособности

Банковский сектор меняется. Актуальные задачи банковского сектора

Наше ближайшее будущее


• Банки должны отказаться от мини-изменений. Изменяйся радикально или умри

• Банкам не нужны отделения. Совсем.

• Мобильный телефон – средство доступа к банковским сервисам. Уже сейчас

миллиард человек в мире оплачивает все покупки только с телефона, не имея

счета в банке

• Искусственный интеллект должен анализировать потребительское поведение

• Искусственный интеллект решит проблемы недобросовестного поведения

клиентов банков

• Блокчейн станет основой новой финансовой системы.

• В 2025 году крупнейшим финансовым институтом будет вовсе не банк.

Будущее финансового рынка – Бретт Кинг (Сочи, октябрь 2017)


68%верят что в течение 5

лет, что способ

использования денег

будет абсолютно другим

70%верят что в течение

5 лет, способы оплаты

кардинально изменятся

*Основано на опросе 10,000 миллениалов 1981-2000 г.р. в США. Источник: Media Networks, 2014

33%верят, что банки будут

вовсе не нужны.

Подросло самое большое и наиболее влиятельное, в будущем, поколение

Source: PEW Research Center tabulations of U.S. Census Bureau, Dec. 2014

Что дает цифровизация


В центре внимания – человек и его потребности

Финансовая группа Discovery, ЮАР

Обычное страхование Подход Vitality

Если будет проблема – мы

вам поможем (может быть)

Вознаграждение за аккуратное

вождение и здоровый образ жизни

Discovery Bank

Монетизация

здоровья


Цифровизация необходима для того, что бы организации стали

конкурентоспособными и эффективными :

Для реализации цифровой стратегии необходимы современные

информационные технологии

Ориентация на клиента:

• Знают о клиенте все («золотая запись»)

• Анализируют поведение и историю

• Фокусируются на молодежь и детей

Оказывают цифровые услуги:

• «Единое окно» по сложным продуктам

• «Маркетплейс» товаров и услуг

• Внедряют роботизацию

Переходят от работы в офисах к работе через

цифровые каналы:

• Сайт и Мобильное приложение

• Предсказание потребностей

• Внедрение принципов омниканальности

Развивают онлайн-аналитику и машинное

обучение:

• Используют нейронные сети;

• Используют данные из открытых источников;

• Прогнозируют используя Большие Данные

Доказанная эффективность


Новые «цифровые» игроки рынка показывают большую экономическую

эффективность по сравнению с традиционными организациями

При традиционном подходе капзатраты

возникают задолго до появления доходов.

Традиционный подход требует больше

затрат на поддержку ИТ-систем и

амортизацию оборудования.

Традиционный подход приводит к росту

громоздких информационных ландшафтов,

непригодных к быстрым изменениям

Цифровые организации тратят меньше,

окупаемость - быстрее

Источник: McKinsey Digital, Building a digital-banking business, 2016

CDO CMO CSO COO CPO CHO CM CFO

CIOCEO

Маркетинг

Продажи

Обслуживание

Стимулирование

Вознаграждение

Продукт

• Банкинг

RB / CB / CM / WM

• Каналы

• Брендинг

• Вознаграждения

• Сервисы

• Партнеры

Распределенная

поставка

Ген.соглашения

Вознаграждение

Управление

сервисами


партнерами

Сеть

поставщиков

Привлеченные

эксперты

Договоры ГПХИнвестиции

Прибыльность

Комплаенс

Аналитика

Прогнозирование

Персонал Денежные

средства и

ликвидность

Точность

Небанковские

сервисы

Новая

бизнес-модель

Цифровая

стратегия

Клиенто-

центричность

и B2ME

Приспособ-

ляемость

продуктов

Смешанная

операционная

модель

Бизнес-сети

и партнеры

Непрерывное

развитие

персонала

Ликвидность и

инвестиции

Прибыльность

Прозрачность

Комплаенс

Цифровая

трансформация

ИТ

Командировки

Investment-

linking

everything

Развитие ИТ-

ландшафта

Интеграция

Большие данные

Новые технологии

Скорость и

соответствие

стратегии

Финансы, риски,

прибыльность

Ликвидность и

инвестиции

Развитие

персоналаБизнес-сети и

партнеры

Операционная

эффективность

Гибкость

продуктов

Клиенто-


Цифровая

оркестрация

процессов

Интеграция,

Большие данные,

аналитика

ИТ

Риски

Цифровой банкинг

© 2017 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved. 19Customer

SparkHadoop

Ликвидность

и инвестиции

Развитие

персоналаБизнес-сети

и партнеры



Гибкость

продуктов

Клиенто-


Цифровая


процессов

Banking

Поддержка

изменений

стратегии


Big Data,

аналитика

SAP для банков - обзор

Библиотека

облачных

приложение

Лучшие

практики

(пакеты

сценариев)

HANA

Enterprise

Cloud

(HEC)

HANABig Data Real Time

Маркетинг

(Hybris)

Цифровой

банкинг

Электронная

коммерция

(Hybris)

Продажи

(C4C – CRM)

Деловой

партнер (BP)


(Hybris)

Лояльность

(Hybris)

Создание

контрактов

Гибкое

определение

продуктов

Оркестрация

контрактов и

счетов

Жизненный

цикл

продукта

Кредиты

Депозиты

Платежи

Cash &

Liquidity

Management

Collateral

Mgmt

Tax

Calculation

Бизнес-сеть


(Ariba)

Закупки и

оплата услуг

(SAP

Logistics &

Procurement

& Ariba)


финансами

в закупках

(Ariba Pay)

Развитие и

оценка

персоанала

(Success

Factors)


персоналом и

расчет з/платы

(SAP HR)

Внешний

контингент

(Fieldglass)

Команди-

ровки

(Concur)


портфелем

(FAM)

Денежные

средства и


(Calypso

Treasury)

Трейдинг и

инвестицион-

ный

менеджмент

(Calypso)

Недвижи-

мость

(RE)

Учет для

финансовых

инструментов

Финансы

(SAP Finance)

Планирован

ие и кон-

солидация

(BPC)

Кредитные

риски

(CRA, Basel)


финансами и

рисками

Прибыль-

ность

(FS-PER)

Бизнес-

аналитика

(Business

Objects)

Digital

Boardroom

Data Services

(DS)

Прогнози-

рование и

анализ

Master Data

(MDM & MDG)

Безопасность

Витрины

данных и

хранилище

Process

Mining

HANA Cloud

Platform

(HCP)

Поддержка

Блокчейн

(BaaS)


процессов

(PI)


бизнес-

процессами

ИИ и

интеграция

с ботами

VORA

Финансы,

риски,



SparkHadoop



Развитие


и партнеры



Гибкость

продуктов

Клиенто-


Цифровая


процессов

Banking

Поддержка

изменений

стратегии


Big Data,

аналитика


облачных


Лучшие

практики

(пакеты

сценариев)

HANA

Enterprise

Cloud

(HEC)


Маркетинг

(Hybris)

Цифровой

банкинг


коммерция

(Hybris)

Продажи

(C4C – CRM)

Деловой

партнер (BP)


(Hybris)


(Hybris)

Создание


Гибкое


продуктов



счетов

Жизненный

цикл

продукта

Кредиты

Депозиты

Платежи

Cash &

Liquidity

Management

Collateral

Mgmt

Tax

Calculation



(Ariba)

Закупки и


(SAP

Logistics &

Procurement

& Ariba)


финансами

в закупках

(Ariba Pay)

Развитие и

оценка


(Success

Factors)




(SAP HR)

Внешний


(Fieldglass)

Команди-

ровки

(Concur)


портфелем

(FAM)

Денежные

средства и


(Calypso

Treasury)

Трейдинг и


ный


(Calypso)

Недвижи-

мость

(RE)

Учет для



Финансы

(SAP Finance)


ие и кон-

солидация

(BPC)

Кредитные

риски

(CRA, Basel)



рисками

Прибыль-

ность

(FS-PER)

Бизнес-

аналитика

(Business

Objects)

Digital

Boardroom

Data Services

(DS)

Прогнози-

рование и

анализ

Master Data

(MDM & MDG)


Витрины

данных и

хранилище

Process

Mining

HANA Cloud

Platform

(HCP)

Поддержка

Блокчейн

(BaaS)


процессов

(PI)


бизнес-


ИИ и


с ботами

VORA

Финансы,

риски,


Крупный розничный банк в России :

Расчет зарплаты для 36,000 тысяч

сотрудников осуществляют 4 расчетчика

Розничный банк в России:

Увеличение доли управляемых закупок

до 80%, высвобождение оборотных

средств


Сокращение избыточных платежей на

15%, сокращение расходов на сеть АТМ

на 3%


Сокращение сметы затрат на 3% в год,

сокращение цикла бюджетирования на 1

месяц

Оптимизация бэкофиса и сокращение затрат


SparkHadoop



Развитие


и партнеры



Гибкость

продуктов

Клиенто-


Цифровая


процессов

Banking

Поддержка

изменений

стратегии


Big Data,

аналитика

Переход на цифровые каналы и маркетплейс


облачных


Лучшие

практики

(пакеты

сценариев)

HANA

Enterprise

Cloud

(HEC)


Маркетинг

(Hybris)

Цифровой

банкинг


коммерция

(Hybris)

Продажи

(C4C – CRM)

Деловой

партнер (BP)


(Hybris)


(Hybris)

Создание


Гибкое


продуктов



счетов

Жизненный

цикл

продукта

Кредиты

Депозиты

Платежи

Cash &

Liquidity

Management

Collateral

Mgmt

Tax

Calculation



(Ariba)

Закупки и


(SAP

Logistics &

Procurement

& Ariba)


финансами

в закупках

(Ariba Pay)

Развитие и

оценка


(Success

Factors)




(SAP HR)

Внешний


(Fieldglass)

Команди-

ровки

(Concur)


портфелем

(FAM)

Денежные

средства и


(Calypso

Treasury)

Трейдинг и


ный


(Calypso)

Недвижи-

мость

(RE)

Учет для



Финансы

(SAP Finance)


ие и кон-

солидация

(BPC)

Кредитные

риски

(CRA, Basel)



рисками

Прибыль-

ность

(FS-PER)

Бизнес-

аналитика

(Business

Objects)

Digital

Boardroom

Data Services

(DS)

Прогнози-

рование и

анализ

Master Data

(MDM & MDG)


Витрины

данных и

хранилище

Process

Mining

HANA Cloud

Platform

(HCP)

Поддержка

Блокчейн

(BaaS)


процессов

(PI)


бизнес-


ИИ и


с ботами

VORA

Финансы,

риски,


Банк в СНГ:

Маркетплейс электроники и бытовой

техники – 200 продавцов на площадке

банка, 2 млн покупок в год,

потребительское кредитование

Крупный австралийский банк:

Уменьшение Time2Market на 75%, №1 по

удовлетворенности клиентов в стране,

№1 среди молодежи

Средний российский банк:

Запуск цифровой платформы для

обслуживания розничных клиентов


SparkHadoop

Финансы,

риски,




Развитие


и партнеры



Гибкость

продуктов

Клиенто-


Цифровая


процессов

Banking

Поддержка

изменений

стратегии


Big Data,

аналитика

Оптимизация процессов и рост эффективности


облачных


Лучшие

практики

(пакеты

сценариев)

HANA

Enterprise

Cloud

(HEC)


Маркетинг

(Hybris)

Цифровой

банкинг


коммерция

(Hybris)

Продажи

(C4C – CRM)

Деловой

партнер (BP)


(Hybris)


(Hybris)

Создание


Гибкое


продуктов



счетов

Жизненный

цикл

продукта

Кредиты

Депозиты

Платежи

Cash &

Liquidity

Management

Collateral

Mgmt

Tax

Calculation

Business

Network

(Ariba)

Procurement

(SAP

Logistics &

Procurement

& Ariba)

Financial

Supply

Chain Mgmt.

(Ariba Pay)

Workforce

Engagement

(Success

Factors)

Human

Resources

Administration

(SAP HR)

External,

Contingent

Labour

(Fieldglass)

Travel &

Mobility

(Concur)


портфелем

(FAM)

Денежные

средства и


(Calypso

Treasury)

Трейдинг и


ный


(Calypso)

Недвижи-

мость

(RE)

Учет для



Финансы

(SAP Finance)


ие и кон-

солидация

(BPC)

Кредитные

риски

(CRA, Basel)



рисками

Прибыль-

ность

(FS-PER)

Бизнес-

аналитика

(Business

Objects)

Digital

Boardroom

Data Services

(DS)

Прогнози-

рование и

анализ

Master Data

(MDM & MDG)


Витрины

данных и

хранилище

Process

Mining

HANA Cloud

Platform

(HCP)

Поддержка

Блокчейн

(BaaS)


процессов

(PI)


бизнес-


ИИ и


с ботами

VORA

SAP:

Digital Boardroom: инструмент онлайн-

анализа деятельности банка, группы

компаний

Российский банк:

Значительный экономический эффект

оптимизации бизнес-процессов: +3 млн

USD сокращение затрат; +2 млн USD в

СМБ; +2,7 млн USD вторичные продажи

Банк Европы:

Предсказание повеления клиентов и

формирование адресного предложения:

+400% продажи неипотечных кредитов

Today Tomorrow

Banking

CDO CMO CSO COO CPO CHO CM CFO

CIOCEO

Digital Boardroom – онлайн-аналитика для руководителей банка

Операционные показатели:

- выдача/погашение

- объем чистых кредитов

- средства клиентов

- качество кредитного портфеля

- время рассмотрения заявок

Финансовые показатели:

- ликвидность

- чистая прибыль

- балансовые показатели

- объем просроченной задолженности

Рыночные показатели:

- динамика акций

- динамика доходности евробондов

- динамика рыночных индексов

- динамика рентабельности (капитал/активы)

Примеры показателей:

Выводы


1. Люди – основа всех изменений, необходимо привлекать «миллениалов»

2. Законодательные изменения – это шанс качественно улучшить бизнес

3. Для осуществления цифровой-трансформации нужны опыт и экспертиза партнера

Выводы

Спасибо за внимание!

Михаил Логинов

SAP CIS

[email protected]

mailto:[email protected]

Documents

Инновационный день SAP для банковского …...• «Маркетплейс» товаров и услуг • Внедряют роботизацию