لســنوي ا2016الـتـقـريـر

حضرات أعضاء «الهيئة» والأمين العام والموظفين،لقد اسشحمطاع لبنان المحافظة على قوته ومناعته شحيلرغم من الأوضاع الساتمخدة في بعض دول المنطقة أواخر في اقتصادلمي. على سلبا انعكست التي اللاجئين وأوضاع به المحدقة المخاطر من وشحيلرغم صفحة وانطوت والتطلعات الآمال تجددت للجمهورية، رتمخشمخس انتخاب وبفضل العام ٢٠١٦، الاضطراب والإنسداد السشمخاسي. سشجية ٢٠١٦ لها مكانتها أيضا كونها تصادف الذكرى افخم ١٥ لتأسشمخس هيئة التحقيق الخاصة، وذه المناسصممة لا يسعني إلا أن أفتخر شحيلإنجازات التي ساهمتم في صنعها على مر السشجيين، لا سشمخما في بناء مؤسسة مرموقة وإرساء نظام فعال لمكافحة تبشمخيض الأموال وتمويل الارهاب

يصون سلامة قطاعنا المالي وسمعته ويحمي لبنان ويحفظ مكانته في المجتمع الدولي.إن الحفاظ على كل ما حققناه طوال هذه السشجيوات هو تحد بحد ذاته لا يقل أهمية. فخلال عام ٢٠١٦، ٣١٦ مكركمم من ٧٧ الذي يعدل المادة ودف تعسحجز نظام مكافحة تمويل الإرهاب في لبنان، أقر مجلس النواب القاحمىون رقم قاحمىون العقوشحيت المتعلقة بجريمة تمويل الارهاب. وقد أقر البرلمان أيضا عدة قوانين، إلتزاما بمتطلبات المنشحمدى العالمي حول الشفافية ٥٥ رقم القاحمىون بينها ،(OECD) الاقتصادي المشمخدان في والتنمية التعاون لمنظمة التابع ضرسحجصممية لأغراض المعلومات وتبادل يقومون الذين للأشخاص الضرسحجصممية الموجبات بتحدسحجد المتعلق ٧٤ رقم والقاحمىون ضرسحجصممية، لغايحيت المعلومات تبادل حول ٧٥ المتعلق بإلغاء الأسهم لحامله والأسهم لأمر. في السشمخاق نفسه، أصدر مصرف لبنان تعاميم جمحشجيشاط افخم Trusteeوالقاحمىون رقم جدسحجدة، منها التعميم الأساسي رقم ١٣٨ والتعميم الوسشمخط رقم ٤١١ الذي يحظر العمليات مع الشركات التي تكون أسهمها لحامله. كما أصدر مصرف لبنان، خلال العام، التعميمين الوسشمخطين رقم ٤١٥ و٤١٨ اللذين يفضان قيودا جدسحجدة على البطاقات المسصممقة الدفع، فضلا عن التعميم الأساسي رقم ١٣٧ حول قاحمىون HIFPA الذي اسشحمكمل بإعلام «الهيئة» رقم ٢٠، والتعميم الأساسي رقم ٢ الذي

ينظم أعمال «كونتوارات الشحمسليف». من جهة أخرى، جمحواصلت جمحزخم أعمال التحقق وفق المقاربة المبشجيية على المخاطر التي تجريها وحدة التحقق من الإجراءات لدى الجهات من وغيرها التأمين وشركات المالية والمؤسسات المصارف قبل من المعتمدة والإجراءات البرامج لتقييم «الهيئة» وقد الأنظمة، من المزسحجد بإصدار التوصية إلى الأعمال هذه أدت وقد الإرهاب. وتمويل الأموال تبشمخيض لمكافحة شحيلإبلاغ الملزمة ٢٠١٦، الذي ينص على إنشاء لدى كل مصرف لجنة «مكافحة ٤٢١ ضحيريخ ٤ أيحير أصدر مصرف لبنان لهذا الغض التعميم الوسشمخط رقم تبشمخيض الأموال وتمويل الإرهاب»، من بين أعضاء مجلس الإدارة سحجرأسها عضو مجلس إدارة مسشحمقل. كذلك أصدرت «الهيئة» الإعلام تبشمخيض مكافحة قاحمىون من ٥ المادة في المحددة الجهات من وغيرها التأمين شركات إلى الموجه ٢٠١٦ أيلول ٩ ضحيريخ ٢١ رقم الأموال وتمويل الارهاب، والذي يفض متطلبات وضوابط رقابية جدسحجدة. ومن الشجيشاطات الهامة الأخرى التي قامت ا «الهيئة» خلال السشجية، تعاونها مع الجمارك اللبنانية لاسشحمحداث آلية لتطبيق قاحمىون التصريح عن نقل الأموال عبر الحدود، وقد تم اعتمادها

من قبل المجلس الأعلى للجمارك.٢٠١٦، وبنشحميجة عملكم على حالات تبشمخيض أموال وتمويل إرهاب، قركممت «الهيئة» تجمشمخد حساشحيت ورفع السرية المصرفية في سشجية للتوجهات الحثشمخثة ولمتابعتكم التلقائية الإفصاحات بشأن لعملكم وكان التمييزي. العام المدعي إلى أحيلت حالة ٤٢ في والمسشحمجدات في مجال مكافحة تبشمخيض الأموال وتمويل الإرهاب أحمير إيجابي. وقد أسف تعاون «الهيئة» خلال العام مع مصرف لبنان

وقوى الأمن الداخلي وجمعية المصارف إلى إصدار دليل إرشادي لمكافحة الجريمة الإلكترفمينية.أتمنى أن جمحشحمسم السشجيوات القادمة بنجاحات مماثلة وأنتهز هذه المناسصممة لأشكركم على عملكم الدؤوب وإلتزامكم جمحواجباتكم.

مع أصدق تمنياتي، ريحيض جمحوفيق سلامه

حاكم مصرف لبنانرتمخشمخس هيئة التحقيق الخاصة

كلمـة رئـيـــس هيـئـةالتحقيق الخاصة

ق سلا

كم مصرفل

زملائي الأعزاء من مدراء وموظفين،رغم كانت، التي الخاصة التحقيق هيئة لإنشاء عشر الخامسة الذكرى ٢٠١٦ سشجية تصادف حداثتها، من أوائل وحدات الإخبار المالي في منطقتنا. ومع أننا قطعنا أشواطا كبيرة لبناء وحدة راتمخدة، إلا أنه لا جمحزال أمامنا تحديحيت جمة سشجيتكاتف للتغلب عليها. في السشجيوات الماضية، اقترحنا تعديلات على القوانين والأنظمة المعمول ا، فتم اعتمادها وإقرارها من قبل المجلس النيابي والهيئات التوعية نشر في ساهمنا آخر، صعشمخد على الدولية. شحيلمعايير الإلتزام لبلدلمي أضحيجحي ما وهذا المعنية الرقابية والدولية الملقاة على عاتقكم المالي، أما على الصعشمخد العملاني فقد قمتم شحيلمهام المحلية ضمن القطاع وفقا لقاحمىون مكافحة تبشمخيض الأموال وتمويل الإرهاب المعمول به بمهنية عالية. خلال هذه المسشمخرة، كانت أعمال «الهيئة» ومشاركتها ضمن فعاليات المنظمات الدولية والإقليمية المعنية بمكافحة تبشمخيض الأموال وتمويل الإرهاب عدسحجدة، وٻ شهدت تطورا على مر السشجيين، جمحدءا من الإنضمام إلى تلك المنظمات، والمشاركة في فرق العمل وفي المشاريع، وتأمين مساعدة فنية لعدد من وحدات الإخبار المالي النظيرة، ورعاية انضمام وحدات أخرى إلى مجموعة إغمونت، وصولا إلى شغل منصبين رفيعين هما لميئب رتمخشمخس لجنة إغمونت والممثل الإقليمي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا لديها. شحيلعودة الى الوراء، لا يسعنا إلا أن حمىشحمذكر الدور الرتمخشمخسي الذي لعبته «الهيئة» في تأسشمخس مجموعة «المينافاتف»، عازمين

على مواصلة الدرب، شحيلإعتماد الدائم عليكم للقيام بما يلزم للحفاظ على إنجازاتنا والسشمخر قدما.تعسحجز في وأيضا الوعي نشر وفي الشحمدريب في مواردلمي من وافر قدر جمحوظيف في اسشحممرينا فقد القدرات، تطوسحجر بضرفميرة منا إيمالمي التشجيسشمخق الداخلي بين الأجهزة المحلية وتفعيل التعاون الدولي في مجال مكافحة تبشمخيض الأموال وتمويل الإرهاب، الذي يشمل مكافحة تمويل تنظيم داعش ومكافحة الجرائم الإلكترفمينية. في هذا الإطار، نظمت «الهيئة» للسشجية الثانية على التوالي وشحيلتعاون مع ا حول الجريمة الإلكترفمينية، كما نظمت شحيلتشجيسشمخق مع السفارة البريطانية في بيرفميت، ورشة عمل قوى الأمن الداخلي، مؤتمرا هاملمدة ثلاثة أيحيم حول التحقيقات المتصلة بتمويل الإرهاب حضرها موظفو «الهيئة» وممثلون عن الأجهزة اللبنانية القضائية والمعنية إدراج آلية حول عمل ورشة الأميركية، السفارة مع شحيلتعاون بيرفميت، في أيضا نظمت «الهيئة» قد وكانت القاحمىون. بإنفاذ الأسماء وفق قراري مجلس الأمن رقم ١٢٦٧ و١٣٧٣ حول تنظيم القاعدة واللوائح الوطنية، وشارك عدد من موظفيها في دورة جمحدرسحجصممية

نظمتها الشرطة الفدرالية الأسشحمرالية لمدة أسصمموعين في بيرفميت حول التحريحيت الجنائية الدولية.تقلشمخد بمثابة أضحى وهذا «إغمونت»، ومجموعة و«المينافاتف» «الفاتف» اجتماعات حضور «الهيئة» جمحواصل آخر، صعشمخد وعلى داعش - المقاتلين «تنظيم حول إغمونت مجموعة مشرفميع من الثانية المرحلة في العام خلال ساهمت قد وكانت لجيبت. الإرهاجمحشمخين الأجانب»، والتزمت جمحرعاية انضمام وحدة إخبار مالي من منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا إلى مجموعة إغمونت،

وهذا خير دليل على جدية إلتزامنا حيال تفعيل التعاون بين بلدان منطقتنا.إحمير إقرار القوانين والأنظمة المتعلقة بمكافحة تبشمخيض الأموال وتمويل الإرهاب، شحيدرلمي إلى التعاون مع نقابة خبراء المحاسصممة المجازين في لبنان ووزارة العدل لإقرار أنظمة جدسحجدة من قبلها تضمن تقشمخد المحاسصممين المجازين وكتاب العدل بقاحمىون مكافحة تبشمخيض الأموال وتمويل الإرهاب. وهنا لا جمحد من ذكر أيضا جهودكم الدؤوبة التي أدت إلى إصدار دليل ارشادي خاص شحيلجريمة الإلكترفمينية

ووضع آلية شحيلتعاون مع المجلس الأعلى للجمارك لتطبيق قاحمىون التصريح عن نقل الأموال عبر الحدود.منها حالة، ٤٧٠ السشجية خلال تلقت حيث الإرهاب، وتمويل الأموال تبشمخيض حالات من متزاسحجدة أعداد بمعالجة وتسشحممر «الهيئة» ٥١٤ إفصاجحي تلقائي. وشحيلإضافة إلى عملكم على هذه الحالات، شملت ١٠٧ من مصادر خارجية و٣٦٣ من مصادر داخلية، فضلا عن مهامكم أيضا الشحمدقيق المشمخداني على أساما المقاربة المبشجيية على المخاطر لدى ٢٢ مصرفا و١٤ مؤسسة مالية و٢٢ شركة تأمين وعدد

آخر من المؤسسات الملزمة شحيلإبلاغ، وقد أنجزتم كل الأعمال الموقمحلة بقدر عال من المهنية والإحتراف. ختاما، إني أتطلع دائما إلى العمل معكم، في رفميح التعاون والمهنية والتفاني الذي عهدته أسرتنا.

وفقكم االله، عصممد الحفيظ منصور

أمين عام هيئة التحقيق الخاصة

التحقيق الخاصةكلمـة أمين عام هيئة

تتالبلدان التي تمت زيارتها منذ العام ٢٠٠١: هيئة التحقيق الخاصة –للتدريب، المساعدة التقنية والإلتزامات الأخرى

فيجي

٢٠٠١٢٠٠٣

٢٠٠٩

٢٠١١

٢٠١٢

٢٠١٤

٢٠١٦

٢٠١٥٢٠١٣

٢٠١٠

٢٠٠٨٢٠٠٦٢٠٠٥

٢٠٠٧

٢٠٠٤ ٢٠٠٢إقرار قانون مكافحة تبييض •

الأموال رقم ٣١٨ إنشاء هيئة التحقيق الخاصة •

شطب إسم لبنان عن لائحة مجموعة العمل المالي الخاصة بالدول والأقاليم غير المتعاونة إنشاء لجنة التنسيق الوطنية

لمكافحة تبييض الأموال

إنضمام هيئة التحقيق الخاصة إلى مجموعة «إغمونت»

إنشاء مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وتسلم لبنان أول رئاسة لها

إنشاء نظام إلكتروني لتبادل المعلومات

مع الجهات الملزمة (SEEDS) بالإبلاغ

مشاركة هيئة التحقيق الخاصة في إطلاق «حوار القطاع الخاص بين الولايات المتحدة الأميركية ومنطقة

الشرق الأوسط وشمال إفريقيا» US-MENA PSD

إنشاء اللجنة الوطنية لقمع تمويل الإرهاب

انضمام لبنان إلى اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الفساد وإقرار القانون رقم ٣٢ الخاص بتوسيع صلاحية هيئة التحقيق

الخاصة لتشمل قضايا الفساد

إعتماد تقرير التقييم المشترك الخاص بلبنان من قبل مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا

تعيين أمين عام جديد لهيئة التحقيق الخاصة

انضمام هيئة التحقيق الخاصة إلى فريق مراجعة ميثاق

مجموعة «إغمونت»

إحالة مشروع تعديل قانون مكافحة تبييض الأموال

وتمويل الإرهاب ومشروع قانون نقل الأموال عبر

الحدود ومشروع قانون تبادل المعلومات الضريبية إلى

مجلس النواب

قيادة «الهيئة» لمشروع تقييم مخاطر تبييض الأموال وتمويل

الإرهاب على مستوى الوطنانضمام هيئة التحقيق الخاصة

إلى فريق العمل المعني بتحضير خطة عمل لتطبيق استراتيجية

مجموعة «إغمونت»

تفعيل نظام مكافحة تبييض الأموال وتمويل •الإرهاب من خلال إقرار عدة قوانين، منها قانون مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب رقم ٤٤ أمين عام «الهيئة» يصبح الممثل الإقليمي لمنطقة •

الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في مجموعة «إغمونت» ونائبا لرئيس لجنة «إغمونت»

إقرار القانون رقم ٧٧ لتعديل المادة ٣١٦ مكرر من قانون العقوبات اللبناني (جريمة

تمويل الإرهاب) والقانون رقم ٥٥ حول تبادل المعلومات لغايات ضريبية

إصدار آلية من قبل المجلس الأعلى للجمارك بالتعاون مع هيئة التحقيق الخاصة تنفيذا

لأحكام القانون رقم ٤٢ حول التصريح عن نقل الأموال عبر الحدود

15151لمحة عامةسة

سنة ١٥ الحالات الواردة -٥٠٠

٤٥٠

٤٠٠

٣٥٠

٣٠٠

٢٥٠

٢٠٠

١٥٠

١٠٠

٥٠

٠

٢٠١٦٢٠١٥

٢٠١٤

٢٠١٣٢٠١٢٢٠١١

٢٠١٠٢٠٠٩٢٠٠٨٢٠٠٧

٢٠٠٦٢٠٠٥

٢٠٠٤٢٠٠٣

٢٠٠٢٢٠٠١

هيئة التحقيق الخاصة واللجنتان الوطنيتانالفصل الأول: هيئة التحقيق الخاصة

١٧ الهيكل التنظيمي .١١٨ الأعضاء .٢١٩ الأمانة العامة .٣

الفصل الثاني: نشاط هيئة التحقيق الخاصة لعام ٢٠١٦٢٢ الوحدات .١٢٦ المحطات الهامة منذ إنشاء «الهيئة» .٢٢٨ الإطار العام لتدريب الموظفين: .٣٢٩ - آراء حول الخبرة المكتسبة ٣٠ - دورات تدريبية ٣١ السياسة المعتمدة للتواصل الدولي: .٤٣٢ - المساعدات الفنية وإلتزامات أخرى ٣٣ - مشاركات الأمين العام ٣٥ مجموعة من الحالات المحصنة .٥

الفصل الثالث: مجموعة إغمونت لوحدات الإخبار المالي ٤٠ نبذة عن مجموعة إغمونت .١٤١ هيئة التحقيق الخاصة ومجموعة إغمونت .٢

الفصل الرابع: دور اللجنتين الوطنيتين٤٤ دور لجنة التنسيق الوطنية لمكافحة تبييض الأموال .١٤٥ دور اللجنة الوطنية لقمع تمويل الإرهاب .٢

البيانات الإحصائية٤٩ الحالات الواردة .١٥٠ رفع السرية المصرفية والتزويد بالمعلومات .٢٥١ تفصيل الحالات وفق الجرم الأصلي .٣٥٢ حالات موضوعها الإرهاب أو تمويل الإرهاب .٤٥٣ تفصيل المعالجات .٥٥٤ تفصيل وفق المصدر والنوع .٦٥٥ مصدر طلبات المساعدة الواردة من الخارج .٧٥٦ التوزيع الجغرافي للإبلاغات .٨

المؤشرات (٢٠٠١-٢٠١٦): .٩٥٧ - بحسب الجرائم الأصلية المصنفة ٥٨ - تفصيل جرائم التزوير ٥٩ - تفصيل جرائم اختلاس الأموال (عامة وخاصة) ٦٠ - تفصيل جرائم اختلاس الأموال الخاصة (السنوات الخمس الماضية) ٦٠ - الإفصاحات التلقائية (السنوات الخمس الماضية) ٦١ التدقيق الميداني للتثبت من الإلتزام بالإجراء ات المطلوبة .١٠

الفهرس

القسم الأول

القسم الثاني

قوانين وأنظمة مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب٦٦ القانون رقم ٤٤ .١٧٠ القانون رقم ٣٢ .٢٧١ القانون رقم ٤٢ .٣٧٢ القانون رقم ٥٣ .٤٧٢ القانون رقم ٥٥ .٥٧٤ القانون رقم ٧٧ .٦٧٤ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨٣ .٧٨٢ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٢ .٨٨٣ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٣ (القسم الخامس) .٩٨٤ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٦٣ .١٠٨٤ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٦٩ .١١٨٥ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨١ .١٢٨٥ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨٩ .١٣٨٦ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١١١ .١٤٨٧ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٢٦ .١٥٨٨ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٦ .١٦٨٨ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٧ .١٧٨٩ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٨ .١٨٨٩ قرار هيئة الاسواق المالية رقم ١٠ .١٩٨٩ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١ .٢٠٩٠ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢ .٢١٩٠ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٤ المعدل بالإعلام رقم ١٣ .٢٢٩١ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٥ المعدل بالإعلام رقم ١٢ .٢٣٩٢ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٧ .٢٤٩٣ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٨ .٢٥٩٤ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٩ .٢٦٩٤ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٠ .٢٧٩٥ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١١ .٢٨٩٥ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٤ .٢٩٩٦ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٥ .٣٠٩٦ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٦ .٣١٩٦ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٧ (إعلاما «الهيئة» رقم ٣ و ٦ سابقا) .٣٢٩٨ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٨ .٣٣٩٨ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٩ .٣٤٩٩ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢٠ .٣٥٩٩ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢١ .٣٦

القسم الثالث

المقدمة

شكل إقرار قانون مكافحة تبييض الأموال رقم ٣١٨ لعام ٢٠٠١، والذي تم بموجبه إنشاء هيئة التحقيق الخاصة كوحدة الإخبار المالي اللبنانية، الحجر الأساس لبدء مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب في لبنان بشكل جدي وممنهج. وقد انطلقت هذه المسيرة بإنشاء مؤسسة غير معروفة على الصعيدين المحلي والدولي، تضم بضعة موظفين يعملون في مكتب متواضع. حاليا، تشغل «الهيئة» مقرا خاصا بها مزود بأحدث التجهيزات ومستلزمات الأمان داخل حرم المصرف المركزي، وقد تضاعف حجمها خلال السنوات الماضية إلى حد كبير. وها هي اليوم تصنف من بين المؤسسات الرائدة

في لبنان والمنطقة ولها مكانتها في الخارج.إلا أن المكانة التي تحتلها «الهيئة» اليوم لم تكن سهلة المنال، بل كانت ثمرة الجهود التي بذلها جهازها الإداري خلال السنوات الماضية. تم تحقيق إنجازات عديدة، منها بناء وحدة إخبار مالي فعالة ونظام متكامل لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، وشطب إسم لبنان من لائحة البلدان والأقاليم غير المتعاونة، والإنضمام إلى هيئات إقليمية ودولية مثل مجموعة «إغمونت» (EG)، والقيام بدور ريادي وأساسي في إنشاء مجموعة «المينافاتف» التي تولى لبنان رئاستها في

السنة الأولى بعد تأسيسها. وقد تم كل ذلك بفضل قيادة ملتزمة ومصممة وفريق عمل متفان في عمله. اما اليوم، وبعد الإنجازات المذكورة، تؤمن قيادة «الهيئة» أن هناك المزيد من العمل مستقبلا. فالخطر المتفاقم والمتمثل بالارهاب وبالجريمة المنظمة وتطور تقنيات تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، ما زال يهدد إقتصادات العالم، مما يتطلب الجديدة التحديات بوجه بمسؤولياتها للإضطلاع والدولية الإقليمية الهيئات أنشطة في المشاركة تكثيف «الهيئة» من المتزايدة. بناء على خبرتها المتراكمة، تؤمن «الهيئة» بضرورة التكيف المستمر مع التغيرات السريعة التي يشهدها عالم الجريمة كشرط أساسي لملاحقة كل من يخالف القانون. كما وأن الطريقة المثلى لمكافحة الجريمة المنظمة والإرهاب اليوم، وكلاهما نشاطين عابرين للحدود، تتطلب تعزيز التعاون الدولي. وفي هذا الشأن يبقى التدريب المتواصل ضروريا بهدف

زيادة الوعي وصقل مهارات وخبرات موظفيها وموظفي السلطات المعنية الأخرى. من جهة أخرى، تولي «الهيئة» اهتماما كبيرا لتقرير التقييم المشترك الخاص بلبنان الذي أعدته «المينافاتف». وقد صدر في العامين ٢٠١٥ و٢٠١٦ عدد من القوانين، منها قانون مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب الجديد رقم ٤٤، التي تعالج الملاحظات والخطط الواردة فيه. وتم التنسيق ايضا مع الأجهزة المعنية لتجاوز نقاط الضعف عبر استراتيجية وطنية شاملة هدفت إلى تطوير نظام مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب والتشريعات والأنظمة الوثيقة ذات الصلة وتطبيق كل منها وفق المعايير الدولية. كما تبذل «الهيئة» قصارى جهدها من أجل تعزيز الرقابة الميدانية للتحقق من الإمتثال بإجراء ات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، وتحسين التحقيقات المالية وغيرها من المهام الرئيسية، على

أمل أن تتوج السنوات القادمة بنجاحات مماثلة.

اللبنانية، المالي الإخبار وحدة وهي الخاصة، التحقيق هيئة أنشئت كهيئة مستقلة ذات طابع قضائي لدى مصرف لبنان وأسندت إليها مكافحة نظام في الأساس المحور «الهيئة» وتعتبر متعددة. مهام الدولي للتعاون وركيزة لبنان في الإرهاب وتمويل الأموال تبييض في هذا المجال، ولها دورها الحيوي في حماية القطاعات المعنية من مخاطر الأموال غير المشروعة. وتشمل مهامها: تلقي وتحليل الإبلاغات السرية رفع المالية، التحقيقات إجراء مشبوهة، بعمليات المتعلقة المصرفية، وتجميد الحسابات و/أو العمليات وإحالتها الى السلطات الارهاب وتمويل الارهاب بموضوع ايضا ولها المختصة، القضائية ان تطلب منع التصرف باموال منقولة أو غير منقولة. بالإضافة إلى النظيرة الأجنبية الجهات مع المعلومات بتبادل «الهيئة» تقوم ذلك، والتنسيق مع السلطات المحلية/الأجنبية المعنية بإنفاذ القانون حول طلبات المساعدة. وتقوم «الهيئة» أيضا باقتراح إدخال موجبات جديدة متصلة بمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، واصدار نصوص من وغيرها المصارف وبمراقبة المعنية، للجهات وتوصيات تنظيمية

المؤسسات الملزمة بالإبلاغ للتأكد من إمتثالها بالموجبات المطلوبة.

سس11س5سس1سة

الفصل الأول: هيئة التحقيق الخاصة١٧ الهيكل التنظيمي .١١٨ الأعضاء .٢١٩ الأمانة العامة .٣

الفصل الثاني: نشاط هيئة التحقيق الخاصة لعام ٢٠١٦٢٢ الوحدات .١٢٦ المحطات الهامة منذ إنشاء «الهيئة» .٢٢٨ الإطار العام لتدريب الموظفين: .٣٢٩ – آراء حول الخبرة المكتسبة ٣٠ – دورات تدريبية ٣١ السياسة المعتمدة للتواصل الدولي: .٤٣٢ – المساعدات الفنية وإلتزامات أخرى ٣٣ – مشاركات الأمين العام ٣٥ مجموعة من الحالات المحصنة .٥

الفصل الثالث: مجموعة إغمونت لوحدات الإخبار المالي٤٠ نبذة عن مجموعة إغمونت .١٤١ هيئة التحقيق الخاصة ومجموعة إغمونت .٢

الفصل الرابع: دور اللجنتين الوطنيتين٤٤ دور لجنة التنسيق الوطنية لمكافحة تبييض الأموال .١٤٥ دور اللجنة الوطنية لقمع تمويل الإرهاب .٢

هيئة التحقيق الخاصة واللجنتان الوطنيتان

القسم الأول

سس11س5سس1سة

الفصل ا�ولهيئة التحقيق الخاصة

١٧ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

رئيس لجنة الرقابة على المصارف

الأستاذ سمير حمودعضوا

المهني المعين من قبل مجلس الوزراء

الأستاذ جوزف أنطكليعضوا

حاكم مصرف لبنان

الأستاذ رياض سلامةرئيسا

القاضي المعين في الهيئة المصرفية العليا

د. علي ابراهيمعضوا

الأمين العام

الأستاذ عبد الحفيظ منصور

وحدة المعلوماتية والأمان

الأستاذ ناصر لبوس مدير تنفيذي

وحدة التحقق من الإجراءات

الأستاذ طارق زهرانمدير تنفيذي

الوحدة الإدارية لجمع المعلومات المالية

السيدة ماي نجار مدير تنفيذي

وحدة المدققين والمحققين

الأستاذ هشام حمزهمدير تنفيذي

الهيكل التنظيمي

الخاصة ١٨ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سة ١| تتألف هيئة التحقيق الخاصة من:

الأستاذ رياض سلامة، حاكم مصرف لبنان أو من ينتدبه رئيسا من بين نوابه.

د. علي ابراهيم، قاض معين في الهيئة المصرفية العلياعضوا أو عضو رديف.

الأستاذ سمير حمود، رئيس لجنة الرقابة على المصارفعضوا أو من ينتدبه من بين أعضاء اللجنة.

الأستاذ جوزيف أنطكلي، عضو معين من قبل مجلسعضوا الوزراء أو الأستاذ بطرس كنعان، عضو رديف.

لدى تنشأ ،٢٠١٥/١١/٢٤ تاريخ ٤٤ رقم القانون من السادسة للمادة ٢| وفقا غير المعنوية، بالشخصية تتمتع قضائي، طابع ذات مستقلة، هيئة لبنان مصرف التحقيق «هيئة يلي فيما وتسمى المصرف لسلطة أعمالها ممارسة في خاضعة

الخاصة» أو «الهيئة».

الأعضاء

مهمة هيئة التحقيق الخاصة وفقا للقانون رقم ٤٤:تلقي الابلاغات وطلبات المساعدة وإجراء التحقيقات في العمليات التي يشتبه بأنها تشكل جرائم تبييض أموال أو جرائم •تمويل إرهاب وتقرير مدى جدية الأدلة والقرائن على ارتكاب هذه الجرائم أو إحداها واتخاذ القرار المناسب بشأنها سيما التجميد الاحترازي المؤقت للحسابات و/أو للعمليات المشتبه بها وذلك لمدة أقصاها سنة قابلة للتمديد لستة اشهر اضافية ولمرة واحدة في ما خص طلبات المساعدة الواردة من الخارج ولمدة أقصاها ستة اشهر قابلة للتمديد لثلاثة اشهر اضافية

ولمرة واحدة بالنسبة للابلاغات وطلبات المساعدة الواردة من الداخل.التحقق من قيام المعنيين المشار إليهم في المادتين الرابعة والخامسة بالتقيد بالموجبات المنصوص عليها في هذا القانون •أحكام ومع مراعاة العدل وكتاب المجازين والمحاسبين المحامين باستثناء اليه بالاستناد التنظيمية الصادرة والنصوص

الفقرة الثانية من المادة السابعة عشرة من هذا القانون.جمع وحفظ المعلومات الواردة من المعنيين المشار اليهم في المادتين الرابعة والخامسة والمعلومات الواردة من السلطات •الرسمية اللبنانية أو الاجنبية وأية معلومات أخرى مجمعة وتبادلها مع نظيراتها بصفتها المرجع الصالح والمركز الرسمي

للقيام بذلك.إصدار النصوص التنظيمية المتعلقة بتطبيق أحكام هذا القانون للمعنيين المشار إليهم في المادة الخامسة وإصدار توصيات •

للجهات المعنية كافة.التجميد النهائي للحسابات و/أو العمليات المعنية و/أو رفع السرية المصرفية لصالح المراجع القضائية المختصة ولصالح •الهيئة المصرفية العليا بشخص رئيسها عن الحسابات أو العمليات التي يشتبه بأنها تتعلق بتبييض أموال أو بتمويل إرهاب.

.(Traceable) إبقاء الحسابات المشتبه بها قيد المتابعة •وضع إشارة على القيود والسجلات، العائدة لأموال منقولة أو غير منقولة، تفيد بأن هذه الأموال هي موضوع تحقيق من •

قبل "الهيئة" وتبقى هذه الاشارة قائمة لحين زوال أسباب الشبهات أو صدور قرار نهائي بشأنها.الطلب من النائب العام التمييزي اتخاذ إجراء ات احترازية في ما يتعلق بالاموال المنقولة وغير المنقولة التي لا يوجد بشأنها •

أية قيود أو سجلات بهدف تقييد التصرف بها وذلك لحين صدور قرار قضائي نهائي بشأنها.الطلب من الاشخاص والجهات المعنية الرسمية والخاصة اتخاذ الاجراء ات اللازمة لمنع التصرف بأموال منقولة أو غير منقولة •عائدة للأسماء المدرجة أو التي تدرج على اللوائح الوطنية التي تصدرها السلطات اللبنانية المختصة أو أية لوائح أخرى تعممها بموضوع الارهاب وتمويل الارهاب والاعمال المرتبطة بهم. على الاشخاص والجهات المعنية الرسمية والخاصة أن

تستجيب دون أي تأخير لهذا الطلب.تعيين أمينا عاما لها ووضع نظاما لسير عملها. •

١٩ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

الأمانة العامة ١| تتألف الأمانة العامة لهيئة التحقيق الخاصة من:

الأمين العاموحدة المدققين والمحققين

وحدة التحقق من الإجراء اتالوحدة الإدارية لجمع المعلومات المالية

وحدة المعلوماتية والأمان

٢| تشمل مهام الامين العام التالي:الإشراف المباشر على وحدات «الهيئة». •

استلام، إما مباشرة أو عن طريق رئيس «الهيئة»، جميع الإبلاغات. •متابعة تنفيذ قرارات «الهيئة» بواسطة الوحدات المختصة وتبليغها للجهات المختصة. •رفع التقارير، التي تعدها الوحدات المعنية بخصوص المهمات الموكلة إليها، إلى •

«الهيئة» وإبداء رأي تحليلي بشأنها.ل ـ«الهيئة» اللازمة التوصيات ورفع والأجنبية المحلية والأنظمة القوانين متابعة •لمكافحة والمصرفية المالية العمليات مراقبة إجراء ات تعديل بخصوص سيما لا

تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.من مثيلاتها وبين بينها التعاون توطيد إلى ترمي التي «الهيئة» قرارات تنفيذ •

المؤسسات الأجنبية.متابعة الشؤون الإدارية لموظفي «الهيئة» والإشراف على نفقات «الهيئة» والتدقيق •

فيها بواسطة من ينتدبه لهذه الغاية.

سس11س5سس1سة

الفصل الثاني نشاط هيئة التحقيق الخاصة

لعام 2016

الخاصة ٢٢ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سةتعنى وحدة المدققين والمحققين بالتحقيقات المالية التي تقوم بها هيئة التحقيق الخاصة. وفي هذا الإطار، تقوم بتحليل الإبلاغات الواردة وبإجراء التحقيقات اللازمة بخصوص الأشخاص والعمليات موضوع هذه الإبلاغات. يتم تعزيز هذا العمل عند اللزوم بطلب معلومات إضافية من المؤسسات من معلومات طلب الى بالإضافة حكومية، وإدارات القانون إنفاذ سلطات ومن بالإبلاغ الملزمة وحدات إخبار مالي نظيرة. ويتم هذا العمل ايضا عند اللزوم بشأن تقارير الإفصاحات التلقائية،

وطلبات المساعدة التي ترد من الداخل والخارج. وحدات مع معلومات تبادل بينها، من قرارات الخصوص بهذا الخاصة التحقيق هيئة تصدر إخبار مالي نظيرة وتجميد حسابات/عمليات وإرسال قضايا إلى المدعي العام التمييزي. تشمل قرارات «الهيئة» أيضا وضع حسابات قيد المتابعة ووضع إشارة على القيود والسجلات العائدة

لأموال منقولة أو غير منقولة.وإجراءات تحليلية مهارات وتوفر للأولويات تحديدا الواردة والتقارير الإبلاغات معالجة تتطلب لتقييم نتائج التحقيقات التي يتم التوصل إليها بشأنها. وبالأهمية نفسها يأتي موضوع فهم طبيعة العمليات المالية المنفذة وضرورة الإلمام بالقوانين والأنظمة المتعلقة بمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب المعمول بها. خلال السنة، عالجت وحدة المدققين والمحققين ٤٠٩ إبلاغا عن عملية مشبوهة و٢٢٢ طلب مساعدة وارد من جهات خارجية وداخلية، بالإضافة الى ٥١٤ إفصاحا تلقائيا، منها «هيئة قرارات شملت الصدد، هذا في أولوية. ذات اعتبرت والتي الإرهاب بتمويل المتعلقة تلك التحقيق الخاصة» تبادل معلومات مع وحدات إخبار مالي نظيرة، وتعميم معلومات على جهات محلية والطلب كما ،(Traceable) المتابعة قيد المصرفية الحسابات بعض ووضع القانون، بإنفاذ معنية من السجل العقاري وضع إشارة على بعض الأملاك. شملت قرارات «الهيئة» أيضا تجميد بعض الحسابات بصورة مؤقتة، فضلا عن تجميد/ رفع السرية المصرفية في ٤٢ قضية أحيلت إلى المدعي العام التمييزي. وتماشيا مع الآلية المعتمدة لتطبيق قرار مجلس الأمن رقم ١٣٧٣، طلبت «الهيئة» من الجهات والأشخاص المعنيين اتخاذ التدابير اللازمة لمنع التصرف بالأموال المنقولة وغير المنقولة

العائدة للأسماء المدرجة على اللائحة الوطنية اللبنانية.

تشمل مهامها:التدقيق بناء على تكليف من «الهيئة» في الحسابات •يشتبه حسابات أية وفي إبلاغات بشأنها الوارد

بأنها تخفي عمليات تبييض أموال وتمويل ارهاب.

جرائم تشكل قد التي العمليات حول الأدلة جمع •تبييض أموال وتمويل ارهاب.

رفع تقارير إلى «الهيئة»، بواسطة الأمين العام، حول •نتائج التدقيق في الحسابات وحول نتائج التحقيقات المتعلقة بعمليات يشتبه بأنها تشكل عمليات تبييض

أموال وتمويل ارهاب.

إطلاع «الوحدة الإدارية لجمع المعلومات المالية» على •والعمليات الحسابات بشأن تعدها التي التقارير المشبوهة بغية إدخال المعلومات الواردة فيها في بنك

المعلومات لديها.

إطلاع «وحدة التحقق من الإجراء ات» على التقارير •المشبوهة، والعمليات الحسابات بشأن تعدها التي لدى بمهامها القيام عند بالإعتبار أخذها بغية

المصارف والمؤسسات المالية المعنية.

يعتبر التنسيق بين مختلف الأجهزة المحلية عنصرا أساسيا في التحقيقات المتعلقة بتبييض الأموال وتمويل الإرهاب، ففي العام ٢٠١٦ تم التنسيق في عدد من الحالات مع هذه الجهات الأمر الذي أفضى إلى نتائج إيجابية. من هذه الحالات، طلب مساعدة وارد إلى «الهيئة» من جهة محلية حول شخص يشتبه بتورطه في اختلاس أموال خاصة وحصوله بطرق احتيالية على وكالات لبيع عقارات. طلبت «الهيئة» في هذه الحالة معلومات من جميع المصارف والمؤسسات المالية العاملة في لبنان ومن السجل العقاري. وقد أظهر تحليل المعلومات المجمعة وجود عدد من الحسابات المصرفية التي شهدت إيداعات نقدية وشيكات ناتجة عن عمليات بيع إحتيالية لعدد من العقارات، وعليه، قررت «الهيئة» رفع السرية المصرفية عن حسابات المشتبه به وتجميد أرصدتها وأحالت نتائج التحقيق الى المدعي

العام التمييزي. خلال السنة، كان لوحدة المدققين والمحققين نشاطات عديدة أخرى، فقد شارك مديرها بصفة محاضر في مؤتمر نظمه إتحاد المصارف العربية في مصر، كما قدم بعض موظفيها مساعدة فنية لبلد عضو في مجموعة «المينافاتف»، وحاضروا في عدد من الندوات. وقد شارك بعضهم الآخر في الإجتماعات

العامة لمجموعة «المينافاتف» وفي دورات تدريبية محلية وخارجية.

وحدة المدققين والمحققين

معلومات من مصادر مختلفة(قضية متعلقة بعملية احتيالية)

السجل العقاري

مصارف

هيئة التحقيق الخاصة

سلطة إنفاذ قانون

٢٣ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

تعنى وحدة التحقق من الإجراء ات لدى هيئة التحقيق الخاصة بالتثبت من مدى إمتثال المصارف والمؤسسات الأخرى الملزمة بالإبلاغ بالموجبات المطلوبة لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. وتقوم «الوحدة» بهذه المهام عبر أعمال الرقابة الميدانية والرقابة المكتبية، وذلك لتقييم مدى تطبيق وفعالية برامج الإمتثال وإجراء ات العناية الواجبة وإجراء ات الضبط الداخلي المتبعة للمراقبة والكشف والإبلاغ عن عمليات مشبوهة. إن أعمال الرقابة الميدانية التي تجريها «الوحدة» تتم وفق المقاربة المبنية على المخاطر وتعزز بأعمال الرقابة المكتبية السنوية. وقد تم وضع مقاربة خاصة مبنية على المخاطر للقطاعات المعنية المشمولة بالقانون رقم ٤٤، حيث يتم تحديثها باستمرار للإبقاء على فعالية ودقة الرقابة ولضمان تغطية مناسبة. تقوم «الوحدة» أيضا بتحديد لتفعيل اتخاذها بالإبلاغ الملزمة الأخرى والمؤسسات المصارف على يتوجب التي التصحيحية الإجراء ات برامج الإمتثال واجراء ات الضبط الداخلي لديها، كما تقوم «الوحدة» باقتراح تحديث موجبات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب المعمول بها أو اقتراح إصدار موجبات جديدة انسجاما مع تطور المعايير الدولية

والممارسات الفضلى، ومع تطور المخاطر أو بنتيجة أعمالها الرقابية.تقوم وحدة التحقق من الإجراءات بأعمال التدقيق الميداني وفق المقاربة المبنية على المخاطر التي تشمل أيضا في «الوحدة» لمشاركة أن فيه شك لا ومما بالإبلاغ. الملزمة الجهات مخاطر لتقييم المكتبية للرقابة منهجية نشاطات الهيئات الدولية المعنية بمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب وقع إيجابي على أعمالها كونه يسلط الضوء على المستجدات والمخاطر والتوجهات الهامة ويؤدي إلى قيامها دوريا بتحديث إجراءاتها الرقابية. خلال العام، شمل التدقيق الميداني وفق المقاربة المبنية على المخاطر ٢٢ مصرفا و١٤ مؤسسة مالية و٢٢ شركة تأمين و١١٩ مؤسسة صرافة و٧ مؤسسات وساطة مالية، وشمل أيضا مهام وأعمال إضافية استلزمت عملا تحليليا موسعا لحسابات وعمليات مصرفية. أما التدقيق المكتبي، فلم يقتصر فقط على تحليل نتائج استبيانات تقييم المخاطر التي تعالجها «الوحدة»، بل شمل أيضا تقييم التقارير السنوية لمفوضي المراقبة حول إجراءات مكافحة «أ» الفئة من صرافة مؤسسة و٤٣ مالية مؤسسة و٤٩ مصرفا ٦٦ لدى الإرهاب وتمويل الأموال تبييض

و٧ شركات تحويل أموال التي ترد إليها.

تشمل مهامها:«الهيئة»، من تكليف على بناء والتدقيق، التحقق •بشكل دوري ومستمر من قيام المصارف والمؤسسات المالية وسائر المؤسسات المعنية، كل في ما خصه،

من تنفيذ الموجبات المنصوص عليها في: ٢٠١٥/١١/٢٤ تاريخ ٤٤ رقم القانون أ)

(مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب).والمصرفية المالية العمليات مراقبة نظام ب) تاريخ ٧٨١٨ رقم الأساسي بالقرار المرفق

٢٠٠١/٥/١٨ وتعديلاته.الإعلامات الصادرة عن «هيئة التحقيق الخاصة». ج)

التعاميم الصادرة عن مصرف لبنان والمتعلقة د) وتمويل الأموال تبييض مكافحة بموضوع

الإرهاب.

تظهر مدى وبيانات إحصائية دورية، إعداد تقارير •تقيد المصارف والمؤسسات المالية والشركات المعنية بالموجبات المفروضة عليها بموجب القوانين والأنظمة

ورفعها إلى «الهيئة» بواسطة الأمين العام.

على بناء العام، الأمين بواسطة الإتصال متابعة •المالية والمؤسسات بالمصارف «الهيئة»، من تكليف والشركات المعنية التي يظهر من خلال التدقيق أنها لا تتقيد كليا أو جزئيا بالإجراء ات المطلوبة لمكافحة تسوية وتمويل الإرهاب لحثها على تبييض الأموال

أوضاعها وفقا للأصول.

المالية» المعلومات لجمع الإدارية «الوحدة تزويد •بخلاصات عن التقارير التي تعدها بنتائج مراجعاتها

بغية إدخالها على بنك المعلومات لديها.

تقيد مدى عن والمحققين» المدققين «وحدة إطلاع •المعنية والشركات المالية والمؤسسات المصارف الإرهاب وتمويل الأموال تبييض مكافحة بإجراء ات لأخذها بالإعتبار عند قيام الوحدة المذكورة بالتحقق لديها من عمليات يشتبه بأنها تخفي تبييض الأموال

وتمويل الإرهاب.

كيفية حول «الهيئة» عام أمين إلى اقتراحات رفع •تفعيل أعمال الرقابة لمكافحة تبييض الأموال وتمويل

الإرهاب.

رفع التوصيات إلى «الهيئة»، بواسطة الأمين العام، •والمصرفية المالية العمليات مراقبة إجراء ات لتعديل

لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.

التقارير المراقبة مفوضي إرسال من التحقق •موضوع الفقرة (١) من المادة ١٣ من نظام مراقبة الأموال تبييض لمكافحة والمصرفية المالية العمليات ضمن لبنان مصرف حاكم إلى الإرهاب وتمويل العام، الأمين بواسطة والإتصال، المحددة المهل من للتحقق المعنية المالية والمؤسسات بالمصارف

قيامها بتنفيذ الملاحظات الواردة في هذه التقارير.

بواسطة المعنيين، المراقبة بمفوضي الإتصال •بالإجراء ات قيامهم من للتحقق العام، الأمين ٧٨١٨ رقم الأساسي القرار في عنها المنصوص تاريخ ٢٠٠١/٥/١٨ بعد إجراء المقارنة بين تقارير

مفوضي المراقبة والتقارير التي تعدها الوحدة.

وحدة التحقق من الإجراءات

في عام ٢٠١٦، اقترحت «الوحدة» إصدار إجراءات إضافية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. فأصدر كل مصرف إنشاء «لجنة يطلب من تاريخ ٤ أيار ٢٠١٦ الذي الوسيط رقم ٤٢١ التعميم لبنان مصرف مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب» من بين أعضاء مجلس الإدارة، يترأسها عضو مجلس إدارة مستقل. ويضيف هذا التعميم أيضا فئات جديدة من العملاء ذوي المخاطر المرتفعة، ويشدد الضوابط الرقابية عند التعامل مع عملاء الفروع الخارجية. وقدمت «الوحدة» أيضا اقتراحات أخرى خلال العام أدت إلى إصدار إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢١ تاريخ ٩ أيلول ٢٠١٦ الموجه إلى شركات التأمين والجهات الأخرى

المحددة في المادة ٥ من قانون مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب رقم ٤٤.خلال عام ٢٠١٦، عمل مدير «الوحدة» مع ممثلي نقابة خبراء المحاسبة المجازين في لبنان LACPA ووزارة العدل لتطوير الإجراءات التي سيتبعونها للتأكد من تقيد المحاسبين وكتاب العدل بموجبات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. ومن ناحية أخرى، تقدم بالملاحظات اللازمة على آلية تطبيق قانون التصريح عن نقل الأموال عبر الحدود التي أقرها المجلس الأعلى للجمارك، وشارك في صياغة التعديلات على المادة ٣١٦ القانون بموجب النواب مجلس أقرها والتي الإرهاب، تمويل بتجريم المتعلقة العقوبات قانون من مكرر رقم ٧٧. بالإضافة إلى ذلك، قام بمراجعة مسودة الدليل المعد من قبل نقابة المحامين بشأن الامتثال لقانون مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، وتم تزويد النقابة بالملاحظات. خلال العام، شارك مدير «الوحدة» في عدة اجتماعات انعقدت بين السلطات اللبنانية وبعثة الإتحاد الأوروبي في لبنان بشأن قضايا الإرهاب وإعداد استراتيجية لبنان لمكافحة الإرهاب، كما شارك في الإجتماعات العامة لكل من مجموعة إغمونت و«المينافاتف» و«الفاتف» وفي اجتماعات فرق العمل التابعة لها، كما حاضر في عدد من الندوات. خلال

العام، حاضر أيضا عدد من موظفي «الوحدة» في ندوات وشاركوا في دورات تدريبية.

توزيع أعمال التدقيق الميداني (١٨٤)

مؤسسات صرافة٪٦٤٫٦

مؤسسات وساطة مالية٪٣٫٨

مصارف٪١٢ مؤسسات مالية

٪٧٫٦

شركات تأمين٪١٢

الخاصة ٢٤ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سةتشمل مهامها:

بالنسبة المصادر مختلف من المعلومات تجميع •للعمليات التي تثير شك حول إمكانية حصول تبييض الجاري العمليات لاسيما ارهاب، وتمويل أموال التحقيق فيها، وإحالتها إلى الجهات المعنية بواسطة

الأمين العام بعد موافقة «الهيئة».

المعلومات فيه وتوثق تحفظ للمعلومات بنك إنشاء •كافة المتعلقة بنتائج التحقيقات في العمليات المشتبه بها وأسماء الأشخاص المعنيين بتورطهم أو إمكانية ارهاب وتمويل أموال تبييض عمليات في تورطهم ارتكبوا الذين الأشخاص بحق الصادرة والأحكام وفقا المعلومات هذه فرز يتم أن على جرائم هكذا

للتوزيع الجغرافي والقطاعات العائدة لكل منها.تبييض بعمليات المتعلقة المعلومات تصنيف يتم

الأموال وتمويل الارهاب وفقا لمصدرها: الخاضعة المؤسسات من مستقاة معلومات أ) بتاريخ الصادر المصارف سرية لقانون ولا مالية) مؤسسات (مصارف، ١٩٥٦/٩/٣يمكن تزويد الجهات القضائية أو الخارجية بها

إلا بعد موافقة «الهيئة».معلومات مستقاة من المؤسسات غير الخاضعة ب) بتاريخ الصادر المصارف سرية لقانون مؤسسات الصرافة، (مؤسسات ١٩٥٦/٩/٣إعطاؤها يمكن والتي المالية،...) الوساطة تحددها لإجراء ات بناء تطلبها التي للمراجع

«الهيئة».

ورفع والأجنبية المحلية والأنظمة القوانين متابعة •باقتراح العام، الأمين بواسطة «للهيئة»، توصية تعديل تلك المعمول بها في لبنان لتفعيل مكافحة هذه

الجرائم.

التنسيق مع «وحدة المعلوماتية والأمان» لإعداد وتيويم •موقع متخصص ل ـ«الهيئة» على الإنترنت عن مكافحة

جرائم تبييض الأموال وتمويل الارهاب.

القيام بالدراسات التي تكلف بها. •

العام، الأمين بواسطة «الهيئة»، إلى التوصيات رفع •عمل في الداخلي التدقيق وسائل إدخال سبل حول والصناعية الزراعية منها ولاسيما كافة القطاعات دون الحؤول بغية وذلك الخدمات وقطاع والتجارية

تبييض الأموال وتمويل الارهاب من خلالها.

لجمع المعلومات الماليةالوحدة ا.دارية

تعنى الوحدة الإدارية لجمع المعلومات المالية لدى هيئة التحقيق الخاصة بإدارة قاعدة البيانات. وتقوم في هذا الإطار بإدخال الإبلاغات وطلبات المساعدة الواردة من مصادر داخلية وخارجية تقارير إلى بالإضافة تتابعه، الذي اغمونت لمجموعة الآمن الإلكتروني الموقع طريق وعن الإفصاحات التلقائية والقرارات المتخذة. تشمل مهام «الوحدة» أيضا حفظ المعلومات المستحصل وحدات إلى الموجهة تلك بينها من خارجية جهات إلى الموجهة المساعدة طلبات وحفظ عليها، بغية دوريا البيانات قاعدة مراجعة يتم المحفوظة، المعلومات دقة لضمان نظيرة. مالي إخبار

تحديثها وإجراء التصنيفات اللازمة. تقوم «الوحدة» ايضا بمراجعة مذكرات التفاهم المنوي توقيعها من قبل هيئة التحقيق الخاصة بالتحليلات القيام وعند السنوي في التقرير تستعمل بيانات احصائية تعد كما مع نظيراتها،

الاستراتيجية وتحديد اتجاهات تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. واصلت «الوحدة» خلال السنة جهودها الرامية إلى إضافة حقول جديدة لتبويب المعلومات ولتطوير توجهات استخراج يتيح ما وهذا الخاصة، التحقيق هيئة بيانات قاعدة في إضافية بحث أدوات ومؤشرات دقيقة حول الجريمة الإلكترونية والتعاون على الصعيدين المحلي والدولي. ويتطلب الإزدياد السنوي في عدد الإبلاغات وطلبات المساعدة والإفصاحات التلقائية الواردة عملا إضافيا لتبويب كافة المعلومات الواردة فيها بالإضافة إلى نتائج التحقيقات. ويتم هذا العمل بفعالية قصوى، ويتم أيضا

إجراء مراجعات دورية للبيانات ضمانا لدقتها وصحتها.علاوة على ذلك، تعاونت «الوحدة» مع سلطات عديدة في مواضيع هامة. فتم إعداد دليل إرشادي وكتيب حول مكافحة الجريمة الإلكترونية بالتعاون مع عدد من السلطات المحلية منها مصرف لبنان وقوى الأمن الداخلي. كما بذلت «الوحدة»، في هذا السياق، جهودا دؤوبة لتعزيز الوعي حيث شاركت تعاونت آخر، صعيد وعلى الإلكترونية. الجريمة حول مؤتمر تنظيم في التوالي على الثانية للسنة «الوحدة» أيضا مع المجلس الأعلى للجمارك لاستحداث آلية تطبيق قانون التصريح عن نقل الأموال عبر الحدود التي تم اعتمادها. كما قامت بمراجعة مذكرات التفاهم التي تنوي «الهيئة» توقيعها مع نظيراتها، وقد تم إبرام مذكرة تفاهم مع وحدات الإخبار المالي في كل من الصين وبولندا وبنغلاديش،

وقد بلغ مجموع مذكرات التفاهم الموقعة منذ إنشاء «الهيئة» عام ٢٠٠١ ولتاريخه ٣٦ مذكرة. تميز العام بعدد من النشاطات الأخرى، حيث شاركت مديرة ”الوحدة“ في اجتماعات اللجنة البرلمانية توجهت كما الفساد. مكافحة قانون ومشروع المشروع غير الإثراء قانون تعديل بمناقشة المعنية والقيادة للتميز إغمونت مركز لإنشاء المخصصة الإجتماعات في للمشاركة وهولندا بولندا إلى (ECOFEL). ومن الإلتزامات الخارجية الأخرى لمديرة «الوحدة»، مشاركتها في سويسرا في ورشة العمل التاسعة للمعنيين باسترداد الأصول غير المشروعة للأشخاص المعرضين سياسيا، الذي وضع المبادئ التوجيهية لاسترداد فعال للأصول المسروقة، وسلط الضوء على إجراءات ما قبل التحقيق الندوات من عدد في «الوحدة» موظفي من عدد العام خلال حاضر قد وكان الدولي. والتعاون

وشاركوا في دورات تدريبية محلية وخارجية.

قاعدة البيانات

سلطات رقابيةسلطات قضائية

أنتربول

وحداتإخبار مالي

سلطاتانفاذ القانون

الأمم المتحدة

وزارات

تبادل معلومات مع جهات خارجية ٢٠١٦

تبادل معلومات مع جهات محلية ٢٠١٦

قاعدة البيانات

هيئةالأمن العاموزارة الماليةالأسواق المالية الجمارك وزارة الدفاع

الشرطة

السجل العقاري

المدعي العامالتمييزي

مصرف لبنانالمحاكم السجل التجاري المؤسسات الملزمةبالإبلاغ

الهيئةالمصرفية العليا

لجنة الرقابةعلى المصارف

وزارة الخارجية

٢٥ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

تشمل مهامها:وكافة الحواسيب الرئيسي، المشغل وتفعيل تجهيز •

الأجهزة التقنية.

المطلوبة المعلوماتية برامج وصيانة وتحديث إنشاء •الأمان وأجهزة المعلومات وبنك الوحدات لعمل

والمراقبة.

وضع إجراء ات الأمان للمعلومات والبرامج والسهر •على فعاليتها.

عرض مهمته الإنترنت على موقع وتطوير إنشاء •تبييض جرائم مكافحة في لبنان سياسة وتوضيح على التقنية والمساعدة الارهــاب وتمويل الأمــوال

إضافة المعلومات الدورية.

إدارات مع المعلومات لتبادل برامج وتنفيذ دراسة •الأمــوال تبييض بمكافحة معنية وخارجية محلية

وتمويل الإرهاب.

الأمانة مركز من والخــروج الدخول حركة مراقبة •العامة «للهيئة» وإليه.

تشغيل وإدارة نظام المراقبة. •

تعنى وحدة المعلوماتية والأمان لدى هيئة التحقيق الخاصة بتأمين مستلزمات عمل الموظفين من الداخلية، والشبكة المركزية والكومبيوتيرات التقنية والتجهيزات المعدات وتحديث إدارة خلال بالإضافة الى تأمين البرامج والتطبيقات المطلوبة لعملهم. وتعنى «الوحدة» أيضا بإجراء التطوير التقني المطلوب على قاعدة البيانات وبضمان سلامة تبادل الرسائل والمعلومات مع المؤسسات مهام ضمن أيضا يدخل للتبادل. آمنة شبكة بإنشاء الغرض لهذا قامت وقد بالإبلاغ، الملزمة التحقيق هيئة موقع تطوير إلى بالإضافة والمستندات، والمعلومات العمل مقر حماية «الوحدة»

الخاصة الإلكتروني والإشراف على خطة التشغيل في حالات الكوارث.

القيام على استثناء دون المعلوماتية وحدات كافة يرغم ونوعا ا كم الخبيثة البرمجيات انتشار إن بمراجعة سياساتها الوقائية واستراتيجياتها ومعداتها وإجراءات الأمان. والواقع أن تطوير الإجراء ات وصيانة المعدات وتحديثها باستمرار أمر ضروري للحؤول دون فقدان المعلومات أو التلاعب بها. إن هذا الأمر يكتسب أهمية قصوى لهيئة التحقيق الخاصة التي تتلقى وتعالج معلومات سرية في غاية الحساسية، قد يتسبب أي تسريب أو تلاعب بها بأضرار مادية ومعنوية وقانونية كبيرة. من هذا المنطلق، تميز عام ٢٠١٦ بمراجعة معمقة لأمان المعلومات لدى «الهيئة»، حيث تم تقدير التهديدات إلى الوصول لجهة خاصة ة، المعالج المعلومات أهمية وتقييم والثغرات المخاطر وتحديد المحتملة

البيانات من خارج مكاتب «الهيئة» والتطبيقات المستخدمة لهذه الغاية.الأمان متطلبات مع ملاءمتها مدى لتحديد المسخدمة النظم بمراجعة العام خلال «الوحدة» قامت المشددة. وبما أنه تبين أنها لا تتوافق تماما مع بعض المتطلبات الجديدة، تم مراجعة عدد من الموردين لإيجاد نظم جديدة، فتم إنتقاء أولي للنظم الأنسب واختبارها والتأكد من فعاليتها، وصولا إلى الاختيار النهائي للمورد والنظم المنوي اعتمادها. إن النظم الجديدة تستلزم إجراءات وسياسات جديدة، فتم إعداد هذه الإجراءات والسياسات واختبارها ضمن البيئة الجديدة، فجاءت نتائج الاختبارات مرضية، واتخذ القرار بالإنتقال عن النظم الحالية إلى النظم الجديدة. إن الإنتقال إلى النظام الجديد يأخذ

مجراه بسلاسة منعا لتوقف العمل، وسيتم استكماله وإتمامه في أوائل العام ٢٠١٧.

المعلوماتية والأمانوحدة

من ناحية البرمجيات، يجري باستمرار إدخال تحسينات وإضافات لتأمين خدمات أفضل ولتعزيز الإنتاجية. في هذا الإطار، استحدثت «الوحدة» واختبرت تطبيقا جديدا للأعمال يسمح بمكننة عدة مهام كانت في السابق يدوية أو شبه ممكننة، منها على الأخص تلقي المستندات والتقارير والحالات وتوزيعها الداخلي ومتابعتها. إن النظام الجديد يقلل من استخدام الورق ويستبدله بملفات إلكترونية، كما يعزز سرعة التوزيع، ويحسن متابعة ومراقبة المهام الموكلة بصورة أفضل. ورغبة منها في تحسين متابعة ومراقبة المهام من قبل المسؤولين عن الوحدات، تم إضافة مجموعة نقاط تدقيق وتسجيل على

البرمجيات المستخدمة لإجراء مراقبة أفضل، ولتعزيز تسجيل العمليات ومسار التدقيق.تأمين خلال من «الهيئة» موظفي مساندة منها أخرى، بمهام أيضا «الوحدة» قامت العام، خلال مستلزمات عملهم، وتطوير نظام النسخ الاحتياطي، وتدريب وتوعية الموظفين على إجراءات الأمان،

فضلا عن تأمين تدريب فني لموظفي الوحدة.

توزيع الوقت وفق المهام

الأمن

تحديثالبرمجيات

تحديثالكمبيوترات المركزية

المعداتوالتجهيزات

قضاياأخرى

مساندة المستخدم

التطوير وفقالحاجة والطلب

الخاصة ٢٦ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سةمنذ إنشاء «الهيئة»

المحطات الهامة

مذكرات التفاهم الموقعة بين «الهيئة» ووحدات إخبار مالي نظيرةتاريخ التوقيعوحدة الإخبار الماليالبلد

١٠ أيلول ٢٠٠٢ CTIF-CFIبلجيكا١٧ تشرين الأول AMLO٢٠٠٢كرواتيا٢٢٥ شباط AMLO-TH٢٠٠٣تايلاند٣٢٠ أيار SICCFIN٢٠٠٣موناكو٤٢٤ أيلول AUSTRAC٢٠٠٣أستراليا٥٢١ حزيران TRACFIN٢٠٠٤فرنسا٦٢٣ حزيران MOT-AN٢٠٠٤جزر الأنتيل الهولندية٧٤ تشرين الأول GDPML٢٠٠٤ألبانيا٨٨ أيلول IVE٢٠٠٥غواتيمالا٩٩ أيلول SPCSB٢٠٠٥مولدوفا١٠٣١ كانون الثاني CENTIF٢٠٠٦السنغال١١٢٤ أيار CMLC٢٠٠٦سوريا١٢١٦ حزيران UAF-PA٢٠٠٦باناما١٣٢٠ تموز UCREF٢٠٠٦هاييتي١٤٣٠ أيار FIU-PY٢٠٠٧باراغواي١٥٢ تشرين الثاني KoFIU٢٠٠٧كوريا الجنوبية١٦٥ أذار FMS٢٠٠٨جورجيا١٧١٨ نيسان FINTRAC٢٠٠٨كندا١٨

تاريخ التوقيعوحدة الإخبار الماليالبلد١٧ كانون الأول ONPCSB٢٠٠٨رومانيا١٩

الإمارات العربية ٢٠٢٦ أيار AMLSCU٢٠٠٩المتحدة

٢٨ نيسان ٢٠١٠ QFIUقطر٢١المملكة العربية ٢٢

٣٠ حزيران SAFIU٢٠١٠السعودية١٠ تموز JAFIC٢٠١٢اليابان٢٣١٠ تموز AMLC٢٠١٢الفيليبين٢٤١١ تموز FSFM٢٠١٢روسيا٢٥١٣ أيلول CTRF٢٠١٢الجزائر٢٦٣ تموز CBSL٢٠١٣سري لانكا٢٧١٨ شباط MOT-SM٢٠١٤سانت مارتن٢٨١٨ شباط CENTIF-BF٢٠١٤بوركينا فاسو٢٩١٤ أذار HELLENIC FIU٢٠١٤اليونان٣٠٣ حزيران FIC٢٠١٤جنوب أفريقيا٣١٣ حزيران FIJI-FIU٢٠١٤فيجي٣٢٣ حزيران SFMS٢٠١٤أوكرانيا٣٣١ شباط BFIU٢٠١٦بنغلاديش٣٤٢ شباط GIFI٢٠١٦بولندا٣٥٣ أيار CAMLMAC٢٠١٦الصين٣٦

إقرار القانون رقم ٣١٨ المتعلق •بمكافحة تبييض الأموال

إنشاء هيئة التحقيق الخاصة •وتعيين أول أمين عام لها

إصدار نظام مراقبة العمليات •المالية والمصرفية لمكافحة

تبييض الأموال (تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨٣)إصدار إعلامات «الهيئة» •

رقم ١، ٢ و٣إطلاق الموقع الإلكتروني •

الخاص بهيئة التحقيق الخاصة

شطب إسم لبنان من لائحة مجموعة •العمل المالي الخاصة بالدول

والأقاليم غير المتعاونةإنشاء وحدة التحقق من الإجراء ات •

لدى هيئة التحقيق الخاصةإنشاء لجنة التنسيق الوطنية لمكافحة •

تبييض الأموالتعديل تعميم مصرف لبنان الأساسي •

رقم ٨٣صدور أول حكم إدانة في قضية •

تبييض أموال

إنهاء مجموعة العمل المالي لفترة المراقبة التي •خضع لها لبنان

تعديل القانون رقم ٣١٨ ليشمل تمويل •الإرهاب

تعديل تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨٣ •إصدار إعلام «الهيئة» رقم ٤ •

انضمام هيئة التحقيق الخاصة لمجموعة •«إغمونت»

إنشاء وحدة خاصة بمكافحة تبييض الأموال •لدى كل من المديرية العامة لقوى الأمن

الداخلي ومديرية الجمارك العامةإنشاء نظام إلكتروني لتبادل المعلومات مع •

الأجهزة المختصة

بداية رعاية هيئة التحقيق الخاصة •لوحدات إخبار مالي للإنضمام إلى

مجموعة «إغمونت»إصدار تعميم مصرف لبنان الوسيط •

رقم ٩٩ الخاص بعمليات تحويل الأموال بالوسائل الإلكترونيةإصدار إعلام «الهيئة» رقم ٧ •

إنشاء نظام إلكتروني لتبادل •المعلومات مع الجهات الملزمة بالإبلاغ

انعقاد الإجتماع العام الثاني •لمجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في لبنان

٢٠٠١٢٠٠٢٢٠٠٣٢٠٠٤٢٠٠٥٢٠٠٦٢٠٠٧٢٠٠٨٢٠٠٩

إنشاء مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق •الأوسط وشمال إفريقيا

تسلم لبنان أول رئاسة لمجموعة العمل المالي •لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا

إصدار إعلامي «الهيئة» رقم ٥ و٦ •

إدخال منهجية الرقابة المكتبية على عمل •وحدة التحقق من الإجراء ات

إطلاق برنامج التعليم المهني المتواصل لدى •«الهيئة»

تنظيم هيئة التحقيق الخاصة بالتعاون مع •بنك التسويات الدولية لأول مؤتمر إقليمي

في لبنان حول مكافحة تبييض الأموال

مشاركة هيئة التحقيق الخاصة في •إطلاق «حوار القطاع الخاص بين الولايات المتحدة الأميركية ومنطقة

الشرق الأوسط وشمال إفريقيا» US-MENA PSD

تعديل تعميم مصرف لبنان •الأساسي رقم ٨٣

إصدار إعلام «الهيئة» رقم ٨ •

معالجة هيئة التحقيق الخاصة للحالة •رقم ١٠٠٠

توسيع عضوية لجنة التنسيق •الوطنية لمكافحة تبييض

الأموالإنشاء اللجنة الوطنية لقمع •

تمويل الإرهابإصدار تعميم مصرف لبنان •

الوسيط رقم ١٣٦ الموجه إلى مؤسسات الصرافة

إصدار تعميم مصرف لبنان •الأساسي رقم ١١١ الخاص

بعمليات «الحوالة»

قيام مجموعة العمل المالي لمنطقة •الشرق الأوسط وشمال إفريقيا

بزيارة تقييم ميدانية للبنانانضمام لبنان إلى معاهدة الأمم •

المتحدة لمكافحة الفسادإقرار القانون رقم ٣٢ الخاص •بتوسيع صلاحية هيئة التحقيق الخاصة لتشمل قضايا الفساد

إتمام هيئة التحقيق الخاصة لمهمة •التدقيق الميداني في الإجراء ات

رقم ١٠٠٠

تعديل تعميم مصرف لبنان •الأساسي رقم ٨٣ ليشمل المقاربة

المبنية على المخاطرإصدار إعلامي «الهيئة» رقم ٩ و١٠ •

انعقاد الإجتماع العام العاشر •لمجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في لبنان

إعتماد تقرير التقييم المشترك •الخاص بلبنان من قبل مجموعة

العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا

انضمام هيئة التحقيق الخاصة •إلى فريق المراجعة الإقليمي لمنطقة

الشرق الأوسط وإفريقيا التابع لمجموعة العمل المالي

٢٧ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

الحالات ومهمات التدقيق الميداني في الإجراءات

مهمات التدقيق الميدانيفي الإجراء ات

الحالات

٢٠١٣٢٠١٤

١٣٢

٢٦٨

٢٠١٥٢٠١٦

٤٠٠

٤٥٠

٥٠٠

٢٠٧

١٨٤

٤٢٤

٤٥٦

تعديل تعميم مصرف لبنان الأساسي •رقم ٨٣ لتفعيل دور الإمتثال على

مستوى الفروعإصدار إعلامات «الهيئة» رقم ١٥، ١٦ •

و١٨ إصدار إعلام «الهيئة» رقم ١٧ المتعلق •

بالإبلاغ عن العمليات المشبوهة الكترونيا(E-STR) عملا بخطة التحديث

المقرةانضمام هيئة التحقيق الخاصة إلى فريق •

عمل معني بتحضير خطة عمل لتطبيق استراتيجية مجموعة «اغمونت»

انضمام «الهيئة» إلى اللجنة المكلفة من •قبل وزارة العدل بوضع اقتراح قانون

يرعى وينظم استرداد الأموال المتأتية من الفساد والمهربة إلى لبنان

تقديم تقرير المتابعة الرابع الخاص •بلبنان إلى مجموعة العمل المالي لمنطقة

الشرق الأوسط وشمال إفريقياانطلاق أعمال مراجعة تطبيق اتفاقية •الأمم المتحدة لمكافحة الفساد من قبل

لبنان (الفصلان الثالث والرابع)

إقرار قانون جديد لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب (القانون رقم ٤٤) •

إنضمام لبنان الى اتفاقية الأمم المتحدة الدولية لقمع تمويل الإرهاب (القانون •رقم ٥٣)

إقرار قانون حول التصريح عن نقل الأموال عبر الحدود وقانون حول تبادل •المعلومات الضريبية (القانونان رقم ٤٢ و٤٣)

إقرار آليتين من قبل اللجنة الوطنية لقمع تمويل الإرهاب حول قراري مجلس •الأمن رقم ١٢٦٧ و١٣٧٣

إصدار تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٦ واعلام «الهيئة» رقم ١٩ •حول تطبيق قرار مجلس الأمن رقم ١٢٦٧

إصدار تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم ٣٩٣ حول موجبات مكافحة تبييض •الاموال وتمويل الإرهاب المطلوبة من المؤسسات التي تتعاطى التحاويل

النقدية بالوسائل الإلكترونيةامين عام «الهيئة» يصبح الممثل الإقليمي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال •

إفريقيا في مجموعة «اغمونت» ونائبا لرئيس لجنة «اغمونت»تقديم تقرير المتابعة السادس الخاص بلبنان الى مجموعة العمل المالي لمنطقة •

الشرق الأوسط وشمال إفريقيامعالجة هيئة التحقيق الخاصة للحالة رقم ٣٠٠٠ •

٢٠١٠٢٠١١٢٠١٢٢٠١٣٢٠١٤٢٠١٥٢٠١٦

تعيين أمين عام جديد لهيئة •التحقيق الخاصة

تعديل تعميم مصرف لبنان •الأساسي رقم ٨٣ لمعالجة النقاط المذكورة في تقرير

التقييم المشترك الخاص بلبنانإصدار إعلام «الهيئة» رقم ١١ •

تنظيم ورشة العمل الرابعة •لمجموعة العمل المالي لمنطقة

الشرق الأوسط وشمال إفريقيا الخاصة بتدريب

المقيمين في لبنان

تقديم تقرير المتابعة الأول الخاص بلبنان إلى •مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط

وشمال إفريقيارفع مشروع تعديل قانون مكافحة تبييض •

الأموال وتمويل الإرهاب ومشروع قانون نقل الأموال عبر الحدود إلى مجلس الوزراءتعديل تعميم مصرف لبنان الأساسي •

رقم ٨٣إصدار تعميمي مصرف لبنان الوسيطين •رقم ٢٦٤ و ٢٧٢ الموجهين إلى مؤسسات

الصرافةإصدار إعلامات «الهيئة» رقم ١٢، ١٣ و ١٤ •

انضمام هيئة التحقيق الخاصة إلى فريق •مراجعة ميثاق مجموعة «إغمونت»

معالجة هيئة التحقيق الخاصة للحالة •رقم ٢٠٠٠

إحالة مشروع تعديل قانون •مكافحة تبييض الأموال وتمويل

الإرهاب ومشروع قانون نقل الأموال عبر الحدود ومشروع

قانون تبادل المعلومات الضريبية إلى مجلس النوابإصدار تعميم مصرف لبنان •

الأساسي رقم ١٢٦ حول علاقة المصارف والمؤسسات المالية

مع المراسلينإنعقاد إجتماع فريق المراجعة •

الإقليمي لمنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا التابع لمجموعة العمل

المالي في بيروتتقديم لبنان رسميا لطلب •

عضوية مجموعة العمل المالي ورفع «الهيئة» لمشاركتها في

بعض فرق عمل المجموعة

قيادة «الهيئة» لمشروع تقييم مخاطر تبييض •الاموال وتمويل الارهاب على مستوى الوطن

توقيع «الهيئة» لميثاق مجموعة «إغمونت» •الجديد بعدما شاركت في اعداده

اعادة اموال ناتجة عن عمليات فساد الى •الحكومة التونسية

انضمام هيئة التحقيق الخاصة إلى اللجنة •القضائية المعنية بتطوير دليل استرداد الاموال المتأتية من الفساد والمهربة الى

لبنانتعديل تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم •

١١١ الخاص بعمليات «الحوالة»إعتماد وحدة التحقق من الاجراء ات المقاربة •

المبنية على المخاطر في اعمالها

إقرار قانون تعديل المادة ٣١٦ مكرر من قانون العقوبات اللبناني – •جريمة تمويل الإرهاب (القانون رقم ٧٧)

إقرار قانون حول تحديد الموجبات الضريبية للأشخاص الذين يقومون •بنشاط الـ Trustee وقانون حول إلغاء الأسهم لحامله والأسهم لأمر

(القانونان رقم ٧٤ و٧٥)إقرار قانون حول تبادل المعلومات لغايات ضريبية (القانون رقم ٥٥) •إصدار تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم ٤١١ حول الأسهم لحامله •

وتعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٨ حول تبادل المعلومات الضرائبية المشمولة بالسرية المصرفية، تماشيا مع المعايير الدولية

تعديل تعميم مصرف لبنان الاساسي رقم ٨٣ لإنشاء لدى المصارف •لجنة مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب من بين أعضاء

مجلس الإدارة إصدار تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٧ وإعلام «الهيئة» رقم ٢٠ •

حول أصول التعامل مع قانون «HIFPA» ومع أنظمته التطبيقية إصدار تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٢ المتعلق بشروط ممارسة •

عمليات التسليف (كونتوارات التسليف) إصدار تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم ٤١٥ ورقم ٤١٨ حول •

البطاقات المسبقة الدفع إصدار إعلام «الهيئة» رقم ٢١ لشركات التأمين وللجهات الأخرى •

المشمولة في المادة ٥ من القانون رقم ٤٤ تعاون المجلس الأعلى للجمارك مع «الهيئة» لإصدار آلية لتطبيق القانون •

رقم ٤٢ (التصريح عن نقل الأموال عبر الحدود) تقديم تقرير المتابعة الثامن الخاص بلبنان إلى مجموعة العمل المالي •

لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا إصدار دليل إرشادي حول مكافحة الجرائم الإلكترونية •

إصدار تعميمين من نقابة خبراء المحاسبة المجازين في لبنان ووزارة •العدل لتطبيق قانون مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب

الخاصة ٢٨ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سةإيمانا منها بأن العنصر البشري لديها هو ميزتها الرئيسية، تولي هيئة التحقيق الخاصة موضوع التدريب المستمر اهتماما خاصا بهدف تطوير قدرات الموظفين وإطلاعهم على بأن «الهيئة» وتؤمن الإرهاب. وتمويل الأموال تبييض مكافحة عالم في المستجدات أخرى بالتزامات وللإيفاء اليومي العمل بمستلزمات للقيام أساسي الإستثمار هذا تتطلب خبرة استثنائية بهدف نشر الوعي اللازم وتوفير المساعدة الفنية والمشاركة في مختلف مهمات الهيئات الدولية والإقليمية مثل مجموعة «الفاتف» ومجموعة «المينافاتف»

ومجموعة «إغمونت». أفضل على وإطلاعهم موظفيها مهارات صقل على مستمر بشكل «الهيئة» وتعمل الممارسات في مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، مما يعتبر بمثابة تعليم عبر التعلم لهم يتيح العمل مقر في الموظفين تدريب أن والواقع المستوى. رفيع مهني التواصل أن حين في المناقشة، جلسات خلال المكتسبة المعارف يتبادلون إذ التجربة وتبادل الآراء بين مختلف الوحدات والمستويات يعطي الموظفين صورة أوضح عن نظام دورات في أيضا الموظفون ويشارك الإرهاب. وتمويل الأموال تبييض لمكافحة فعال تدريبية خارج مقر العمل كالندوات وورش العمل التي تنظمها «الهيئة» في لبنان بالتعاون كالإحتياطي المعنية السلطات قبل من الخارج في تنظم التي تلك أو أخرى هيئات مع أما الأسترالية. الفدرالية والشرطة الفرنسي المركزي والمصرف الأميركي الفيدرالي المالي الإخبار كوحدة (FIUs) أجنبية مالي إخبار وحدات عدة إلى الموظفين زيارات الفرنسية (Tracfin) ووحدة الإخبار المالي الأميركية (FinCEN) ووحدة الإخبار المالي

الأسترالية (Austrac) فالغرض منها تنمية العلاقات وتبادل الخبرات. وعلاوة على مشاركة الموظفين في دورات تدريبية محلية وإقليمية ودولية، لا بد من ذكر التدريبية المبادرات استكمال إلى يرمي الذي (CPE) المتواصل المهني التعليم برنامج التي تتخذها «الهيئة»، وذلك من خلال إطلاع الموظفين على أحدث التوجهات والمعايير في مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. كما تهتم «الهيئة» بشكل خاص بتلبية وتمويل الأموال تبييض بمكافحة المعنية الأخرى الوطنية للأجهزة التدريبية الحاجات الإرهاب، ولأجل ذلك تخصص «الهيئة» الموازنات اللازمة لتأمين التدريب المستمر بحيث

تبقي نشاطات التدريب في ضمن أولوياتها.

لتدريب الموظفينا.طار العام

٢٩ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

آراء حولالخبـرة المكتسبة

رشيد | هيثم لقمع الوطنية «اللجنة ا عتمدت أن بعد قراري لتطبيق آليتين الإرهاب» تمويل نظمت و١٣٧٣، ١٢٦٧ رقم الأمن مجلس مع بالتعاون الخاصة، التحقيق هيئة السفارة الأميركية، ورشة عمل في بيروت حول إدراج أسماء الإرهابيين عملا بقراري مجلس الأمن رقم ١٢٦٧ و١٣٧٣، حضرتها السلطات ومنها المعنية، المحلية الجهات القضائية وسلطات إنفاذ القانون. تضمنت التي المحاضرات من عددا العمل ورشة زودتنا بمعلومات مفيدة حول كيفية تطبيق العقوبات ضد الإرهابيين من قبل الولايات الأسماء تحديد وكيفية الأميركية المتحدة المحتمل إدراجها على لائحة الإرهاب. ومن ورشة تناولتها التي المتنوعة المواضيع العمل، كيفية جمع الأدلة لإدراج الأسماء، لمعايير وفقا القانونية المستندات وتقييم الأمم المتحدة حول إدراج الأسم اء، وحماية

المعلومات السرية.

أنطوان شاركت السنة الماضية في دورة تدريبية حول التحليل الاستراتيجي نظمتها مجموعة «إغمونت» في المغرب تحت عنوان «تدريب المدربين». وفي سنة ٢٠١٦، استكملت هذا التدريب بحضوري في باريس، لمدة الى الدورة هذه قسمت الاستراتيجي. التحليل حول دورة أيام، ٥البناء، كالتحليل محددة، لمواضيع خصصت تدريبية وحدات عشر التقنيات التحليلية المنظمة، أبعاد التحليل ومختلف منتجات التحليل الاستراتيجي. كما تضمنت قسما عمليا لتدريب المشاركين على إعداد تقارير التحليل الاستراتيجي بالإستناد إلى حالات مختلفة. عموما،

كانت هذه الدورة مفيدة.

عماد | وسيمحول بيروت في تدريبية دورة الأسترالية الفدرالية الشرطة نظمت التحريات الجرمية الدولية، عرضت خلالها كيفية تعاطيها مع شتى المعلومات، وخصصت جلسات للمفاهيم والممارسات والإجراءات ذات الصلة. وقام محللون متمرسون لدى هذه الشرطة بتناول الموضوع من جوانبه النظرية والعملية، عبر تمرين جماعي يشرح كيفية صياغة البرنامج وتضمن المشبوهة. الحالات أو العمليات لوصف التقارير المعلومات، بجمع المتعلقة البيانية والرسوم الخطط إعداد كيفية وكيفية تقديم عرض شفهي. وعلى ذات الدرجة من الأهمية جاء تبادل

الخبرات مع المشاركين من سلطات إنفاذ القانون المحلية.

كمال | محمدقصدنا واشنطن للمشاركة في دورة تدريبية حول الجرائم المالية نظمها الإحتياطي الفيدرالي الأميركي، وقد اتاحت لنا هذه المشاركة، كوننا ضمن فريق عمل وحدة التحقق من الإجراءات، فرصة الإطلاع على آخر المستجدات بشأن العمليات الإحتيالية وإستغلال المعلومات المميزة. كانت هذه الندوة مناسبة لتعزيز معرفتنا ومعلوماتنا بالقضايا الحالية والناشئة في مجال الجريمة المالية، بما فيها التوجهات الجديدة بشأن الجريمة الإلكترونية ومخاطر أنظمة الدفع. كما تبادل معنا اختصاصيون ومحاضرون

من عدة هيئات رقابية أميركية خبراتهم، وهذا ما زاد من أهمية الحدث.

ماريتسنت لي خلال العام فرصة المشاركة في ورشة عمل إقليمية والجريمة بالمخدرات المعني المتحدة الأمم مكتب نظمها «التعاون حول المغرب، في أيام ثلاثة لمدة (UNODC)الدولي في مجال التحقيقات المالية وغسل الأموال واسترداد العمل ورشة تناولت للغاية. قيمة تجربة وكانت الأصول»، المالية، العمليات في التحقيق شملت معقدة فساد حالات كما تطرقت أيضا الى مواضيع أخرى مثل المعايير الدولية، تبييض حالات مع القانون إنفاذ سلطات تعاطي وكيفية استرداد بهدف التعاون في القانونية والتحديات الأموال، العمليات عن الإبلاغات في التحقيق وكيفية الأصول، المشبوهة وتعقب الأموال غير المشروعة. استعان المدربون بتقنيات تفاعلية وتمارين جماعية لعرض أمثلة عملية وحالات افتراضية لتشجيع المناقشات بين المشاركين القادمين من

ميادين مختلفة، مما ساهم في إغناء الحدث.

كريس | راميدورة لحضور أسبوع لمدة الكويت دولة قصدنا الدولي النقد صندوق مركز نظمها تدريبية إلتزام تقييم موضوع تناولت والتمويل للاقتصاد وتمويل الأموال تبييض مكافحة بإجراءات البلدان للغاية قيمة تجربة المشاركة هذه كانت الإرهاب. إذ إنها ساهمت في تعزيز فهمنا لبعض المواضيع كالتدابير الواجب اتخاذها من قبل البلدان ضمانا لفعالية واستقلالية وحدات الإخبار المالي وفق معايير حوكمة تؤمن التي والمتطلبات «الفاتف»، مجموعة هذا المدربون أغنى الوحدات. تلك لدى رشيدة التطبيقية والتمارين المحاضرات من بباقة الحدث من زملاء الحدث ضم كما الجماعية، والمناقشات منتدى بمثابة فكان إقليمية، مالي إخبار وحدات

لتبادل المعارف والخبرات.

الخاصة ٣٠ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سة

تدريب إقليمي ودولي

تدريب محلي

عدد الموظفينالموضوعالجهة المنظمةالتاريخ المشاركين

الفصل الأول٢٠١٦

٣ورشة عمل حول مكافحة تمويل الارهابهيئة التحقيق الخاصة / السفارة البريطانية في بيروت

هيئة التحقيق الخاصةجلسة حول كل من:

- الجرائم الاصلية وفق قانون مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب رقم ٤٤ - تقرير «فاتف» حول المخاطر الناشئة المتعلقة بتمويل الارهاب

الموظفين المهنيين

الفصل الثاني٢٠١٦

٤ورشة عمل حول إدراج أسماء الإرهابيين (قرارا مجلس الأمن رقم ١٢٦٧ و١٣٧٣)هيئة التحقيق الخاصة / السفارة الأميركية في بيروت

الموظفين المهنيينجلسة حول «العملات الافتراضية: بين اساليب الدفع الجديدة وتبييض الاموال» هيئة التحقيق الخاصة

٢دورة حول التحريات الجرمية الدولية الشرطة الفدرالية الأسترالية١ندوة حول الامتثال برايس وترهاوس كوبرز

الفصل الرابع٢٠١٦

الملتقى السنوي لرؤساء وحدات الإمتثال لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب اتحاد المصارف العربية / هيئة التحقيق الخاصة ١في المصارف والمؤسسات المالية العربية

١ملتقى حول الأمن السيباريداتا اند انفستمنت كونسلت ليبانونالاتحاد الدولي للمصرفيين العرب /

١ملتقى مكافحة الجرائم الماليةهيئة الاسواق المالية

هيئة التحقيق الخاصة / قوى الامن الداخلي / ٦ملتقى مكافحة الجريمة الإلكترونية الثاني مجموعة الاقتصاد والاعمال

وزارة المالية / المنتدى العالمي لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية حول الشفافية وتبادل

المعلومات للاغراض الضريبية٣ورشة عمل حول التبادل التلقائي للمعلومات

عدد الموظفين الحدث/المكانالجهة المنظمةالتاريخالمشاركين

الفصل الأول٢٠١٦

١دورة حول التحليل الاستراتيجي (باريس، فرنسا)مجموعة «إغمونت» / وحدة الاخبار المالي الفرنسية

الادارة العامة للتحريات المالية السعودية / الشرطة الوطنية الهولندية

ورشة العمل الخاصة بالتحريات في الجرائم المالية والمساعدة القانونية المتبادلة١(الرياض، المملكة العربية السعودية)

الادارة الفيدرالية السويسرية للشؤون الخارجية / المركز الدولي لاسترداد الاصول /

(StAR) مبادرة استرداد الاصول المسروقةورشة عمل حول استرداد الاصول غير المشروعة من الاشخاص المعرضين

١سياسيا – جزء من «لوزان IX بركتيشيونرز» (لوزان، سويسرا)

الفصل الثالث٢٠١٦

دورة تدريبية حول الجرائم الماليةالإحتياطي الفدرالي الأميركي٢(واشنطن العاصمة، الولايات المتحدة الاميركية)

ورشة عمل اقليمية حول «التعاون الدولي في مجال التحقيقات المالية وغسل مكتب الامم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة١الأموال واسترداد الأصول» (مراكش، المغرب)

دورة تدريبية حول تقييم التزام البلدان باجراءات مكافحة تبييض الاموال صندوق النقد الدولي٢وتمويل الارهاب (الكويت)

مؤتمر حول ادارة امن الاتصالات وحماية المعلوماتالبنك الوطني البولندي١(وارسو، بولندا)

الفصل الرابع٢٠١٦

دورة تدريبية حول «مكافحة تبييض الاموال - التجربة الايطالية» البنك المركزي الايطالي١(روما، ايطاليا)

دورة تدريبية حول «مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب» البنك المركزي الفرنسي١(باريس، فرنسا)

دوراتتدريبية

٣١ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

إن العولمة وترابط الاقتصادات العالمية والأنظمة المالية، ناهيك عن التقنيات الجديدة التي تحسين بهدف أكبر تعاونا تستوجب ظواهر العالم، حول بسرعة الأموال انتقال تتيح في المالية المراكز بين المشروعة غير عائداتها وتدفق المنظمة الجريمة مكافحة أساليب في الفنية المساعدة تقديم أهمية البداية منذ الخاصة التحقيق هيئة أدركت وقد العالم. مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، وبالأخص إلى الهيئات النظيرة الإقليمية، تبييض أعمال مكافحة أن تعتبر «الهيئة» أن والواقع القائمة. المخاطر لمعالجة وذلك الأموال (وجرائمه الأصلية) وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل أمر المالي الإخبار وحدات بين الدولي التعاون وكذلك المحلي التعاون بفضل تفعيله يمكن

النظيرة وغيرها من الأجهزة الأجنبية المعنية.والجدير ذكره أن جهود التواصل التي بذلتها «الهيئة» على مر السنين تمثلت بالمساعدة هيئات بمشاركة جماعية أو فردية الجهود هذه جاءت سواء أخرى، وبالتزامات الفنية المعني المتحدة الأمم ومكتب «الفاتف» ومجموعة «المينافاتف» كمجموعة ودولية إقليمية ومجموعة الدولي النقد وصندوق الدولي والبنك (UNODC) والجريمة بالمخدرات «إغمونت». وفي هذا السياق، نقلت «الهيئة» خبراتها إلى عدد من وحدات الإخبار المالي، لاسيما مخصصة، برامج فصممت والتدريبية، الفنية المساعدة حيث من لحاجاتها تلبية في مجال الإمتثال ورسم السياسات وتحليل المعلومات والمعلوماتية والأمان والرقابة على الجهات الملزمة بالإبلاغ. وقد شملت برامج المساعدة الفنية أيضا تدريب وحدات إخبار المشاركة المبذولة، الجهود على الأخرى الأمثلة ومن مصرفيين. ومراقبين إقليمية مالي في مهمات التقييم المشترك، وإرسال موظفين للمشاركة في مهمات مع هيئات دولية أو للمحاضرة حول مواضيع متنوعة كالإمتثال للمعايير الدولية وعمليات وحدة الإخبار المالي

والمؤشرات والحالات الواقعية في مجال تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.«إغمونت» ومجموعة ل ـ«المينافاتف» العامة الإجتماعات في «الهيئة» لمشاركات كان كما ومجموعة «الفاتف» وفي فرق العمل والمشاريع، ومشاركتها السابقة ضمن فريق المراجعة الإقليمي لمنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا التابع ل ـ«الفاتف» (RRG) لمراجعة التقدم المحرز من قبل البلدان التي تمت إحالتها إلى فريق مراجعة التعاون الدولي (ICRG) فوائد جمة. وكان ايضا لمساهمتها برعاية انضمام عدد من الوحدات بلدانها أعضاء في «المينافاتف»

إلى مجموعة «إغمونت» وقع إيجابي كونه يعزز الإمتثال للمعايير الدولية.كان سواء والإقليمية، الدولية الهيئات مع المحترف المهني العمل على «الهيئة» اعتادت ذلك من خلال المشاركة بورش العمل المشتركة بين مجموعتي «إغمونت» و«الفاتف» حول الذي العالمية المخاطر تقييم مشروع مثل المشاريع بعض في المشاركة أو التطبيقات، في أو «الفاتف» توصيات بتعديل المعني الخبراء فريق أو «الفاتف»، مجموعة أطلقته مشروع مراجعة ميثاق مجموعة «إغمونت». ومع أن هذه المشاركات تتطلب موارد مهمة لجهة تخصيص من وقت وموازنة الهيئة، تمضي «الهيئة» قدما في هذه المشاركات ايمانا

بإستفادة الجميع منها.

للتواصل الدولي السياسة المعتمدة

الخاصة ٣٢ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سةعدد الموظفين الحدث/المكانالجهة المنظمةالتاريخ

المشاركيننوع المشاركة

المساعدات الفنية وإلتزامات أخرى

الفصل الأول٢٠١٦

محاضران٢دورة تدريبية حول مكافحة تبييض الاموال (بيروت، لبنان)مصرف لبنانمحاضران٢ورشة عمل حول مكافحة تمويل الارهاب (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / السفارة البريطانية في بيروت

موفدون٣اجتماعات فرق عمل مجموعة «إغمونت» (مونت كارلو، موناكو)مجموعة «إغمونت» مشارك١الإجتماع العام واجتماعات فرق عمل مجموعة العمل المالي (باريس، فرنسا)مجموعة العمل المالي

منتدى «مستجدات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب والتهرب الضريبي وإجراءات نقل الاتحاد العام لغرف التجارة والصناعة والزراعة للبلاد العربيةمحاضر١الأموال عبر الحدود في قطاعات المال والأعمال» (بيروت، لبنان)

مشاركان٢اجتماعات فريق العمل التوجيهي حول مكافحة الجريمة الالكترونية (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / قوى الامن الداخليمكتب الامم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة /

محاضر١ورشة عمل حول التحقيق والاتهام والمحاكمة في قضايا الارهاب (الجزائر)اللجنة المختصة لمكافحة الارهاب لدى الامم المتحدة

اجتماعات عمل٤اجتماعات عمل (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / الجماركمحاضر١حوار حول مكافحة الإرهاب بين لبنان والإتحاد الأوروبي (بيروت، لبنان)وزارة الخارجية والمغتربين

الاتحاد العام لغرف التجارة والصناعة والزراعة للبلاد العربية

برنامج تدريبي حول «مخاطر الجرائم الالكترونية على قطاعات المال والاعمال العربية والاساليب محاضر١الحديثة لمكافحتها» (بيروت، لبنان)

الفصل الثاني٢٠١٦

محاضرون٣ورشة عمل حول النماذج المقترحة للدليل الارشادي لمكافحة الجريمة الإلكترونية (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / قوى الامن الداخلي

الإجتماع العام الثالث والعشرون واجتماعات فرق عمل مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الاوسط وشمال افريقياموفدان٢الأوسط وشمال افريقيا (الدوحة، دولة قطر)

مناقشة تقرير التقييم المشترك لاحدى الدول الاعضاء في مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق البنك الدوليمقيم١الأوسط وشمال افريقيا (الدوحة، دولة قطر)

اللجنة المختصة لمكافحة الارهاب لدى الامم المتحدة / اللجنة المختصة بالقرارات ٢٢٥٣/١٩٨٩/١٢٦٧ المرتبطة

بالعقوبات على داعش والقاعدة / مجموعة العمل المالي

الإجتماع المفتوح المشترك بين مجموعة العمل المالي والأمم المتحدة حول مكافحة تمويل الإرهاب وتجريد المجموعات الإرهابية، بالأخص تنظيما القاعدة وداعش والمجموعات المرتبطة بهما، من

مصادر تمويلها. (نيويورك، الولايات المتحدة الاميركية)محاضر١

ورشة عمل حول إدراج أسماء الإرهابيين (قرارا مجلس الأمن رقم ١٢٦٧ و١٣٧٣)هيئة التحقيق الخاصة / السفارة الاميركية في بيروتمحاضر١(بيروت، لبنان)

برنامج المتدربين (المرحلة الاولى): التجربة اللبنانية في مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهابمصرف لبنانمحاضرون٤(بيروت، لبنان)

الفصل الثالث٢٠١٦

محاضر١ورشة عمل وطنية حول «التحقق والإتهام في جرائم تمويل الإرهاب» (وهران، الجزائر)مكتب الامم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمةدورات تدريبية متعددة حول مكافحة تبييض الاموال وتمويل الإرهاب لموظفي الامتثال والتدقيق جمعية المصارف في لبنان

محاضران٢الداخلي لدى المصارف (بيروت، لبنان)

برنامج المتدربين (المرحلتين الاولى والثانية): التجربة اللبنانية في مكافحة تبييض الاموال وتمويل مصرف لبنانمحاضرون٩الارهاب (بيروت، لبنان)

اجتماعات عمل١إجتماع فريق عمل مجموعة «إغمونت» المعني بالمساعدة التقنية والتدريب (وارسو، بولندا)مجموعة «إغمونت» وحدة الاخبار المالي الاردنية / وزارة الشؤون الخارجية

الدنماركية / المركز العالمي للتعاون الامنيورشة عمل حول «التقييم الوطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب»

محاضران٢(عمان، المملكة الاردنية الهاشمية)

برنامج المتدربين (المرحلتين الثانية والثالثة): التجربة اللبنانية في مكافحة تبييض الاموال وتمويل مصرف لبنانمحاضرون١٠الارهاب (بيروت، لبنان)

محاضر١ندوة تدريبية حول مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب (بيروت، لبنان)مصرف لبنانبرنامج المتدربين (المرحلة الثالثة): التجربة اللبنانية في مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب مصرف لبنان

محاضرون٤(بيروت، لبنان)

الفصل الرابع٢٠١٦

مشارك١الإجتماع العام واجتماعات فرق عمل مجموعة العمل المالي (باريس، فرنسا)مجموعة العمل المالي

إجتماع فريق عمل مجموعة «إغمونت» المعني بتبادل المعلومات حول تبييض الأموال وتمويل مجموعة «إغمونت» اجتماعات عمل١الإرهاب (باريس، فرنسا)

الملتقى السنوي لرؤساء وحدات الإمتثال لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب في المصارف اتحاد المصارف العربية / هيئة التحقيق الخاصةمحاضر١والمؤسسات المالية العربية (بيروت، لبنان)

محاضر١جلسة حول مكافحة تبييض الاموال (بيروت لبنان)الجامعة الاميركية في بيروت / كلية الهندسة والعمارة

ورشة عمل حول العقوبات المفروضة من قبل سلطة دبي للخدمات المالية وحول مكافحة تبييض سلطة دبي للخدمات الماليةمحاضران٢الأموال (دبي، دولة الامارات العربية المتحدة)

مجموعة «إغمونت» / مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الاوسط وشمال افريقيا / وحدة الاخبار المالي القطرية

برنامج تدريبي مشترك بين مجموعة «إغمونت» و مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط مدرب١وشمال افريقيا حول إجراءات الأمان لدى وحدة الإخبار المالي (الدوحة، دولة قطر)

هيئة التحقيق الخاصة / قوى الامن الداخلي / مجموعة الاقتصاد والاعمال

ملتقى مكافحة الجريمة الإلكترونية الثانيمحاضران٢(بيروت، لبنان)

الإجتماع العام الرابع والعشرون واجتماعات فرق عمل مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الاوسط وشمال افريقياموفدون٣الأوسط وشمال افريقيا (الدوحة، دولة قطر)

اجتماع الفريق الذي يعمل على مشروع مركز للتميز والقيادة تابع لمجموعة إغمونت (ECOFEL). مجموعة «إغمونت» / وحدة الاخبار المالي الهولنديةاجتماعات عمل١(روتردام، هولندا)

جمعية الخبراء المجازين في مكافحة تبييض الأموال ACAMS

المؤتمر السنوي السابع لجمعية الخبراء المجازين في مكافحة تبييض الأموال حول مكافحة تبييض الأموال والجرائم المالية لمنطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا

(دبي، دولة الامارات العربية المتحدة)محاضر١

مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا / مجموعة آسية والمحيط الهادىء / اللجنة الدائمة

لمكافحة غسل الاموال في المملكة العربية السعوديةورشة عمل مشتركة للتطبيقات وبناء القدرات بين مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط

محاضر١وشمال افريقيا ومجموعة آسية والمحيط الهادىء (جدة، المملكة العربية السعودية)

مكتب الامم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة / هيئة التحقيق الخاصة

دورة تدريبية مخصصة لوفد من منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا حول «التحقيق والاتهام والمحاكمة في قضايا تمويل المقاتلين الارهابيين الاجانب» و حول «الاصلاح الهيكلي لوحدة اخبار مالي لتعزيز التعاون مع اصحاب المصالح الوطنيين والدوليين في مسائل مكافحة الارهاب»، والتي

تضمنت أيضا زيارة إلى مقر هيئة التحقيق الخاصة (بيروت، لبنان)محاضرون٥

اتحاد المصارف العربية / اتحاد بنوك مصر/ وحدة الإخبار محاضر١ملتقى إقليمي حول التحديات في مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب (الاقصر، مصر)المالي المصرية

٣٣ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

مشاركات الأمين العامنوع المشاركةالحدث / المكانالجهة المنظمةالتاريخ

الفصل الأول٢٠١٦

كلمة افتتاحورشة عمل حول مكافحة تمويل الارهاب (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / السفارة البريطانية في بيروتإلقاء كلمةنشر الوعي حول الجريمة الالكترونية من خلال مؤتمر صحفي (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / قوى الامن الداخلي

إلقاء كلمةالمؤتمر العاشر للسلطات التنظيمية لمجلس التعاون الخليجي (أبو ظبي، دولة الإمارات العربية المتحدة)تومسون رويترز / سوق ابوظبي العالمي

رئيس وفداجتماعات فرق عمل مجموعة «إغمونت» (مونت كارلو، موناكو)مجموعة «إغمونت»

مشاركالإجتماع العام واجتماعات فرق عمل مجموعة العمل المالي (باريس، فرنسا)مجموعة العمل المالي

الاتحاد العام لغرف التجارة والصناعة والزراعة للبلاد العربية

منتدى «مستجدات مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب والتهرب الضريبي وإجراءات نقل إلقاء كلمةالأموال عبر الحدود في قطاعات المال والأعمال» (بيروت، لبنان)

اجتماعات عملاجتماعات فريق العمل التوجيهي حول مكافحة الجريمة الالكترونية (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / قوى الامن الداخلي

الاجتماع الاول للمجلس الاقليمي لجمعية المصرفيين للتمويل والتجارة لمنطقة الشرق الأوسط البنك اللبناني الفرنسيإلقاء كلمةوشمال افريقيا (بيروت، لبنان)

مشاركحوار حول مكافحة الإرهاب بين لبنان والإتحاد الأوروبي (بيروت، لبنان)وزارة الخارجية والمغتربين

إلقاء كلمةمؤتمر حول مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب (بيروت، لبنان)جامعة روح القدس - الكسليك

الفصل الثاني٢٠١٦

إلقاء كلمةاللجنة الفرعية المشتركة بين الاتحاد الاوروبي ولبنان حول العدالة، الحرية والأمان (بيروت، لبنان)وزراة العدل

إلقاء كلمةاجتماع حول مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب (بيروت، لبنان)بنك سوسيته جنرال في لبنان ش.م.ل

كلمة افتتاحورشة عمل حول النماذج المقترحة للدليل الارشادي لمكافحة الجريمة الإلكترونية (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / قوى الامن الداخلي

البنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك / صندوق النقد الدولي / اتحاد المصارف العربية

مؤتمر حول الحوار المصرفي بين الولايات المتحدة الاميركية ومنطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا مشارك(نيويورك، الولايات المتحدة الاميركية)

مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الاوسط وشمال افريقيا

الإجتماع العام الثالث والعشرون واجتماعات فرق عمل مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط رئيس وفدوشمال افريقيا (الدوحة، دولة قطر)

اجتماعات عملاجتماعات لجنة «إغمونت» (نادي، فيجي)مجموعة «إغمونت»

البنك الدولي / جمعية الخبراء المجازين في مكافحة تبييض الأموال

حوار بين أصحاب المصالح حول ظاهرة الحد من المخاطرمشارك(واشنطن، الولايات المتحدة)

البنك الدولي / الاحتياطي الفدرالي الاميركي / صندوق النقد الدولي

المؤتمر الدولي السادس عشر حول التحديات في القطاع المالي مشارك(واشنطن، الولايات المتحدة الاميركية)

كلمة افتتاحورشة عمل حول إدراج أسماء الإرهابيين (قرارا مجلس الأمن رقم ١٢٦٧ و١٣٧٣) (بيروت، لبنان)هيئة التحقيق الخاصة / السفارة الاميركية في بيروت

إلقاء كلمةندوة حول الامتثال (بيروت، لبنان)برايس وترهاوس كوبرز

ESA - لبنان في مواجهة المعايير الدولية الضريبية الجديدة (بيروت، لبنان)معهد التمويل والحوكمة - FATCA /GATCAمشارك

إلقاء كلمةاجتماعات الدورة السابعة لفريق استعراض تنفيذ اتفاقية الامم المتحدة لمكافحة الفساد (فيينا، النمسا)مكتب الامم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة

الفصل الثالث٢٠١٦

مشاركالاجتماع السابع لفريق العمل الحكومي الدولي المفتوح العضوية المعني بمنع الفساد (فيينا، النمسا)مكتب الامم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة

الاجتماع العاشر لفريق العمل الحكومي الدولي المفتوح العضوية المعني باسترداد الموجوداتمكتب الامم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمةمشارك(فيينا، النمسا)

مجموعة الاقتصاد والاعمال / ايدال / اتحاد غرف التجارة إلقاء كلمةمؤتمر الاقتصاد الاغترابي الثاني (بيروت، لبنان)والصناعة والزراعة في لبنان / جمعية الصناعييين اللبنانين

اجتماعات عملإجتماع فريق عمل مجموعة «إغمونت» المعني بالسياسة والإجراءات (الدوحة، دولة قطر)مجموعة «إغمونت»

الفصل الرابع٢٠١٦

مشاركالإجتماع العام واجتماعات فرق عمل مجموعة العمل المالي (باريس، فرنسا)مجموعة العمل المالياجتماعات عملاجتماعات لجنة «إغمونت» (باريس، فرنسا)مجموعة «إغمونت»

إلقاء كلمةملتقى حول الأمن السيباري (بيروت، لبنان)داتا اند انفستمنت كونسلت ليبانون

مؤتمر حول عصر الشفافية – مكافحة تبييض الاموال، تمويل الارهاب والتهرب الضريبي وتأثيره نادي هارفرد في لبنانإلقاء كلمةعلى لبنان (بيروت، لبنان)

الملتقى السنوي لرؤساء وحدات الإمتثال لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب في المصارف اتحاد المصارف العربية / هيئة التحقيق الخاصةكلمة افتتاحوالمؤسسات المالية العربية (بيروت، لبنان)

هيئة التحقيق الخاصة / قوى الامن الداخلي / كلمة افتتاحملتقى مكافحة الجريمة الإلكترونية الثاني (بيروت، لبنان)مجموعة الاقتصاد والاعمال

مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الاوسط وشمال افريقيا

الإجتماع العام الرابع والعشرون واجتماعات فرق عمل مجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط رئيس وفدوشمال افريقيا (الدوحة، دولة قطر)

مكتب الامم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة / هيئة التحقيق الخاصة

دورة تدريبية مخصصة لوفد من منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا حول «التحقيق والاتهام والمحاكمة في قضايا تمويل المقاتلين الارهابيين الاجانب» و حول «الاصلاح الهيكلي لوحدة اخبار مالي لتعزيز التعاون مع اصحاب المصالح الوطنيين والدوليين في مسائل مكافحة الارهاب»، والتي

تضمنت أيضا زيارة إلى مقر هيئة التحقيق الخاصة (بيروت، لبنان)كلمة افتتاح

CT MORSE / إلقاء كلمةالملتقى الوطني لوحدات الإخبار المالي (بروكسيل، بلجيكا)الإتحاد الأوروبيإلقاء كلمةندوة حول مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب وفق المقاربة المبنية على المخاطر (طرابلس، لبنان)جامعة العزم

سبربادو

موناكو

٢٠١٦

٢٠١٦

فيجي

٣٥ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

طلب مساعدة: تلقت هيئة التحقيق الخاصة طلب مساعدة من المديرية العامة لقوى الأمن الداخلي التي كانت بدورها قد أوقفت انتحاريا قبل تنفيذ هجومه في لبنان، تطلب بموجبه

المساعدة في البحث عن حسابات مصرفية تعود لعدد من المشتبه بهم.التحليل والتحقيق: باشرت هيئة التحقيق الخاصة تحقيقاتها بتعميم أسماء المشتبه بهم والعمليات الحسابات لتحديد لبنان في العاملة المالية والمؤسسات المصارف كافة على بأسماء الموقوف التحقيقات معه، أدلى وبنتيجة الوقت نفسه، في المصرفية العائدة لهم. سقوط عن وأسفرتا لبنان في نفذتا انتحاريتين عمليتين في تورطوا إضافيين أشخاص أقر واستجوابهم، الأشخاص هؤلاء من عدد اعتقال إثر وعلى الضحايا. من العديد التمييزي العام المدعي أبلغ المعلومات، هذه على بناء داعش. لتنظيم بولائهم بعضهم «الهيئة» قراره بإدراج ٢٣ إسما على اللائحة الوطنية للإرهاب وتمويل الإرهاب في لبنان. المعنية، والجهات المصارف على بتعميمها الأسماء، هذه إدراج قبل «الهيئة»، وقامت بنتيجة تبين وقد لبعضهم تعود مصرفية حسابات بوجود المصارف من عدد فأبلغها تحليلها أن حركتها وأرصدتها كانت محدودة، كما تبلغت «الهيئة» أيضا من شركة تحويل

أموال وجود عدد من العمليات في سنوات سابقة.أن وحيث تحديدها. تم التي الحسابات جميع تجميد «الهيئة» قررت المتخذة: التدابير «الهيئة» مخولة قانونا بإصدار أوامر تجميد عند إدراج أسماء على اللائحة الوطنية، قامت بتعميم أسماء المشتبه بهم على عدة جهات محلية، منها السجل العقاري والسجل التجاري ومصلحة تسجيل الآليات والمركبات، بحثا عن أصول للأشخاص المعنيين بالإدراج لاتخاذ التدابير اللازمة لمنع استخدام أموالهم المنقولة أو غير المنقولة. وقد أحيلت جميع النتائج إلى

المدعي العام التمييزي وتم التواصل بهذا الخصوص مع عدة وحدات إخبار مالي نظيرة.

تمويل إرهاب

إبلاغ عن عملية مشبوهة: أرسل مصرف محلي إبلاغا عن عملية مشبوهة بشأن أحد ذكر صحفي مقال في إسمه ورود إثر على به المرتبطة المصرفية والحسابات عملائه وذلك القانون، بإنفاذ معنية أجنبية سلطة قبل من الخارج في توقيفهم تم أشخاصا للإشتباه بتورطهم في شبكة لتبييض الأموال وتمويل الإرهاب ولانتمائهم لتنظيم داعش. من بالإستحصال تحقيقاتها الخاصة التحقيق هيئة باشرت والتحقيق: التحليل عميلك» «إعرف نماذج فيه بما المتوفرة، المصرفية السجلات جميع على المبلغ المصرف (KYC Forms) وكشوفات الحسابات ونسخ عن الوثائق الثبوتية، كما عممت إسم المشتبه كشوفات تحليل ولدى لبنان. في العاملة المالية والمؤسسات المصارف جميع على به أميركي، دولار آلاف العشرة سقف دون نقدية ايداعات عدة حصول تبين الحسابات، نقدية. سحوبات عدة تلتها به، المشتبه عمل بطبيعة لها علاقة لا دفع أوامر عن فضلا وتبين أيضا أن الحسابات المرتبطة جرت عليها عمليات مماثلة لتلك الجارية على الحساب الأساسي. بالإضافة إلى ذلك، أظهر التحليل الذي قامت به «الهيئة» أن اسم المشتبه به ورد أيضا في إفصاح تلقائي أرسل من وحدة إخبار مالي نظيرة، نتيجة تحليلها الخاص

لعدة إبلاغات عن عمليات مشبوهة كانت قد تلقتها من شركة دولية لتحويل الأموال.التدابير المتخذة: قررت «الهيئة» رفع السرية المصرفية وتجميد أرصدة حسابات المشتبه به لدى جميع المصارف والمؤسسات المالية، فضلا عن تجميد أية عملية يجريها لدى كافة التمييزي العام المدعي إلى التحقيقات نتائج بإحالة قامت كما أموال. تحويل شركات

للتعمق في التحقيق.

تمويل إرهاب

مجموعة من الحالات المحصنة

الخاصة ٣٦ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سة

تبييض مكافحة بإجراءات المعني الإمتثال مسؤول لاحظ مشبوهة: عملية عن الإبلاغ الواجبة العناية إجراءات تطبيقه أثناء محلي، مصرف لدى الإرهاب وتمويل الأموال المعززة على حسابات العملاء المصنفة عالية المخاطر، وجود زيادة في الإيداعات النقدية. أظهرت حركة أحد الحسابات حصول ايداعات نقدية متكررة تلتها إصدار شيكات لأطراف مختلفة، مع إبقاء رصيد ضئيل جدا في الحساب. لم يقتنع مسؤول الامتثال بالتفسيرات بين والعلاقة الشيكات من عدد ارتجاع وسبب النقدية الإيداعات مصدر لتبرير المقدمة صاحب الحساب والمستفيدين من الشيكات. كما أن الوثائق الداعمة التي طلبها وحصل عليها كانت متناقضة ومضللة، حتى أن بعضها بدا مزورا. فأرسل عندها إبلاغا عن عملية

مشبوهة إلى هيئة التحقيق الخاصة.وكشوفات المصرفية العمليات بتحليل تحقيقاتها «الهيئة» باشرت والتحقيق: التحليل الإيداعات ازدياد الى بالاضافة المبلغ. المصرف من عليها استحصلت التي الحساب النقدية التي لا تنسجم مع مهنة العميل، أظهر تحليل حركة الحساب وجود شيكات مظهرة مرارا وحصول عمليات مع أطراف لا تربطها علاقة تجارية مع صاحب الحساب. وبهدف تحقيقاتها «الهيئة» وسعت به، بالمشتبه صلة ذات أخرى مصرفية حسابات عن البحث وعممت اسم المشتبه به على جميع المصارف والمؤسسات المالية، فتم تحديد عدة حسابات

أخرى سجلت حركة مماثلة. أثناء التحقيق، تلقت «الهيئة» من المدعي العام التمييزي معلومات إضافية حول احتمال تورط المشتبه به في تزوير تواقيع، أدت إلى استخدام غير شرعي لحساب مصرفي ودفتر

شيكات يعودان لأحد أقرباء المشتبه به ولشريك له.التدابير المتخذة: بناء على هذه المعلومات، قررت «الهيئة» رفع السرية المصرفية وتجميد المدعي إلى تحقيقاتها نتائج أحالت كما تحديدها، تم التي المصرفية الحسابات جميع

العام التمييزي.

تزوير

لمجموعة الآمنة الإلكترونية الشبكة عبر الخاصة، التحقيق هيئة تلقت مساعدة: طلب حول جار تحقيق بشأن أوروبية، نظيرة مالي إخبار وحدة من مساعدة طلب إغمونت، تبييض أموال وإتجار بالمخدرات شمل عددا من الأشخاص المشتبه بهم، بينهم لبنانيان. كافة على بهم المشتبه أسماء بتعميم تحقيقاتها «الهيئة» باشرت والتحقيق: التحليل مصرفي حساب وجود النتائج فأظهرت لبنان. في العاملة المالية والمؤسسات المصارف واحد عائد لأحد المشتبه بهم، وأن هذا الحساب سجل حركة محدودة، منها عدة ايداعات «الهيئة» وسعت نقدية. سحوبات تلتها أميركي، دولار آلاف العشرة سقف دون نقدية تحقيقاتها وتواصلت مع السلطات المحلية المعنية بإنفاذ القانون للإستعلام عن السجلات قوى من الواردة المعلومات فكشفت الصلة. ذات التوقيف ومذكرات والإدانات العدلية الأمن الداخلي ورود مراسلات من الانتربول وصدور عدة مذكرات توقيف في السنوات

الماضية بحق أحد المشتبه بهم لضلوعه في أعمال إحتيالية وإتجار بالمخدرات.التدابير المتخذة: قررت «الهيئة» رفع السرية المصرفية وتجميد حساب المشتبه به وإحالة إلى حوزتها في التي المعلومات زودت كما التمييزي. العام المدعي إلى التحقيق نتائج

وحدة الإخبار المالي النظيرة.

الإتجار بالمخدرات

٣٧ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

طلب مساعدة: تلقت هيئة التحقيق الخاصة من مدعي عام التمييز في لبنان طلب مساعدة موظفي من عدد بحق عامة أموال واختلاس فساد قضية في يجريها تحقيقات بشأن القطاع العام. وكان قد تآمر بعضهم لاختلاس منافع الموظفين بينما نفذ البعض الآخر صفقات شراء مشبوهة مع الموردين. فكان لا بد من الحصول على معلومات عديدة، منها

عن حسابات مصرفية، لاستكمال التحقيقات القضائية الجارية.المشتبه أسماء بتعميم تحقيقاتها الخاصة التحقيق هيئة باشرت والتحقيق: التحليل بهم على جميع المصارف والمؤسسات المالية العاملة في لبنان، فتم تحديد عدة حسابات حركة وجود المصرفية الحسابات وكشوفات العمليات تحليل اظهر لهم. عائدة مصرفية

شيكات وتحاويل وإيداعات نقدية وعمليات بواسطة بطاقات الإئتمان.بتجميد قضى وقائيا إجراء «الهيئة» اتخذت الجارية، التحقيقات أثناء المتخذة: التدابير وقت وفي للتجديد. قابلة أشهر ستة لفترة مؤقتا، تحديدها تم التي الحسابات أرصدة لاحق، رفعت «الهيئة» السرية المصرفية عن تلك الحسابات وأحالت نتائج التحقيقات إلى

المدعي العام التمييزي ومددت قرار التجميد.

الفساد

السلع استيراد مجال في يعمل وهو العملاء أحد قام مشبوهة: عملية عن الإبلاغ بتزويد مصرف محلي لديه حساب فيه بتفاصيل حساب في الخارج ليحول إليه ٢٥٠ ألف يورو، تسديدا لقيمة سلع ابتاعها. بعد أيام قليلة، ادعى العميل أن تفاصيل عملية الدفع غير صحيحة وأنه تم اختراق البريد الإلكتروني الخاص بالمورد. في الوقت نفسه، طلب المصرف المراسل توضيحات بشأن هذا التحويل. فقام المصرف المحلي على إثره بالطلب من المصرف المراسل والمصرف المتلقي للتحويل في الخارج إعادة الأموال، كما قام بإبلاغ

هيئة التحقيق الخاصة عن عملية مشبوهة.التحليل والتحقيق: باشرت «الهيئة» تحقيقاتها بمراجعة جميع السجلات والوثائق والفواتير ذات الصلة التي استحصلت عليها من المصرف المبلغ، والتي تؤكد حصول اختراق للبريد بين الحساب المصرفي في الخارج والحساب اختلاف ووجود الإلكتروني الخاص بالمورد المستخدم في عمليات الدفع السابقة. عندها، تواصلت «الهيئة» مع وحدة إخبار مالي أوروبية نظيرة للإستعلام عن الحساب المصرفي الذي تلقى التحويل، فافادت الوحدة النظيرة أن شخصا فتح الحساب قبل أيام من تلقي الأموال وأن التحويل موضوع الاستعلام هو العملية الوحيدة المقيدة في هذا الحساب الجديد، وقد تلته سحوبات نقدية وتحاويل إلى مصرف آخر في البلد الأوروبي نفسه. وقد تمكن أول مصرف من تجميد مبلغ قيمته ١٧٠ ألف يورو وإعادة تحويله إلى المصرف المحلي في لبنان. أفادت وحدة الإخبار المالي النظيرة أيضا بأنه يتوجب تسطير إستنابة قضائية لاسترجاع الأموال المتبقية من المصرف الثاني، وأفصحت عن إسم صاحب الحساب في المصرف الأوروبي الثاني. عند مراجعة قاعدة بيانات «الهيئة»،

تبين أن هذا الشخص هو موضوع تحقيقات سابقة بشأن جرائم إلكترونية. مكتب من واردة معلومات أيضا شملت التي المعلومات هذه على بناء المتخذة: التدابير نتائج إرسال «الهيئة» قررت القضائية، للشرطة التابع الإلكترونية الجرائم مكافحة التحقيق إلى المدعي العام التمييزي، مع لفت النظر إلى ضرورة تسطير إستنابة قضائية بشأن الأموال غير المستعادة. وطلبت «الهيئة» أيضا من وحدة الإخبار المالي الأوروبية

النظيرة اتخاذ التدابير اللازمة لتجميد الأموال في المصرف الأوروبي الثاني.

جريمة إلكترونية

سس11س5سس1سة

الفصل الثالثمجموعة إغمونت

لوحدات الإخبار المالي

الخاصة ٤٠ التحقيق هيئة

سةسةةةسس11س5سس1سةمجموعة إغمونت

نبذة عن

أنشئت مجموعة إغمونت لوحدات الإخبار المالي (المجموعة) في العام ١٩٩٥ واستمدت •إسمها من قصر «إغمونت أرينبرغ» في بروكسل – بلجيكا حيث عقد الإجتماع الأول.

مجموعة إغمونت هي منتدى دولي غير سياسي لوحدات الإخبار المالي. •مكافحة مجال في التعاون لتفعيل المالي الإخبار لوحدات منتدى «المجموعة» توفر •

تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. عن الصادرة للتوصية الإمتثال المجموعة في الأعضاء المالي الإخبار وحدات على •مجموعة العمل المالي حول «وحدات الإخبار المالي» وأن تقوم بوظائفها بصورة كاملة. ارتفع عدد الأعضاء في المجموعة من ١٣ وحدة إخبار مالي في العام ١٩٩٥ إلى ١٥١ •

وحدة إخبار مالي مع نهاية العام ٢٠١٦. تتضمن المجموعة ١١ وحدة إخبار مالي من منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. •

تتضمن الهيكلية التنظيمية للمجموعة رؤساء وحدات الإخبار المالي (HoFIUs) ورئيس •الإقليمية والمجموعات العمل وفرق (EC) إغمونت ولجنة (Chair) إغمونت مجموعة

والسكريتارية. يتخذ رؤساء وحدات الإخبار المالي قرارات «المجموعة» بالإجماع. •

تعتبر لجنة إغمونت لجنة استشارية وتنسيقية لرؤساء وحدات الإخبار المالي. •في الأساس، كان لدى المجموعة ٥ فرق عمل، لكل منها رئيس ونواب رئيس. •

في العام ٢٠١٦، تمت إعادة هيكلتها لتصبح على الشكل التالي:– فريق العمل المعني بتبادل المعلومات حول تبييض الاموال وتمويل الارهاب

– فريق العمل المعني بالعضوية والدعم والامتثال

– فريق العمل المعني بالسياسة والاجراء ات

– فريق العمل المعني بالمساعدة التقنية والتدريب

لدى مجموعة إغمونت ٨ مجموعات إقليمية: •– آسيا والباسفيك

– أميريكا

I اوروبا –

II اوروبا –

– شرق وجنوب إفريقيا

– غرب ووسط إفريقيا

– الشرق الأوسط وشمال إفريقيا

– أوراسيا

الموقع الآمن لمجموعة إغمونت (ESW) هو نظام إلكتروني للتواصل يسمح بتبادل الرسائل •الإلكترونية والمعلومات بشكل آمن بين وحدات الإخبار المالي الأعضاء في المجموعة.

المجموعة لنشاطات والإداري الإستراتيجي الدعم إغمونت مجموعة سكريتارية توفر •ومركزها تورونتو – كندا.

لدى المجموعة ميثاق خاص ومبادئ لتبادل المعلومات، جرى تحديثهما في شهر تموز من •العام ٢٠١٣ خلال الإجتماع العام للمجموعة الذي عقد في دولة جنوب إفريقيا.

٤١ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

ومجموعة إغمونتهيئة التحقيق الخاصة

انضمت هيئة التحقيق الخاصة («الهيئة») إلى المجموعة في العام ٢٠٠٣، وكانت من •بين الأوائل في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.

تشارك «الهيئة» في أعمال جميع فرق العمل التابعة للمجموعة. •ساعدت «الهيئة» عددا من وحدات الإخبار المالي في منطقة الشرق الأوسط وشمال •إفريقيا في الحصول على عضوية المجموعة، وقدمت مساعدات تقنية إلى وحدات

إخبار مالي.شاركت «الهيئة» في مشروع مراجعة ميثاق المجموعة وفي أعمال الفريق الذي عمل •

على تطبيق الخطة الإستراتيجية للمجموعة لفترة ٢٠١٤ - ٢٠١٧. انتخب أمين عام «الهيئة» في شهر كانون الثاني من العام ٢٠١٥ كممثل إقليمي •لمنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. تشمل أبرز أدوار ومهام الممثلين الإقليميين

في ما خص مناطقهم ما يلي: – تمثيل مناطقهم في لجنة إغمونت وإيصال تطورات وحدات الإخبار المالي

وآرائهم واهتماماتهم إلى لجنة إغمونتوضمان المالي الإخبار وحدات مع بالتنسيق إقليمية عمل خطة – تطوير

فعالية تطبيقها الإخبار وحدات إلى تقنية ومساعدات تدريبية دورات وتنسيق – تسهيل

المالي عند الحاجة الوحدات إنضمام ترعى وحدات إيجاد في الإقتضاء، عند – المساعدة،

المرشحة للعضوية – متابعة «إجراءات الدعم والإمتثال» عند اللزوم

عين أمين عام «الهيئة» في شهر حزيران من العام ٢٠١٥ نائبا لرئيس لجنة إغمونت. •تشمل أبرز أدوار ومهام نواب رئيس لجنة إغمونت ما يلي:

التي الشؤون حول إغمونت مجموعة رئيس إلى والمشورة الدعم – تقديم تؤثر على المجموعة

– تمثيل المجموعة في مناسبات رسمية عند الحاجة

– تولي مهام الرئيس في غيابه، بموجب قرار تتخذه لجنة إغمونت

شاركت «الهيئة» في العام ٢٠١٦ في الفريق الذي يعمل على مشروع لإنشاء مركز •.(ECOFEL) للتميز والقيادة تابع لمجموعة إغمونت

الفصل الرابعدور اللجنتين الوطنيتين

الخاصة ٤٤ التحقيق هيئة

سس11س5سس1سةلجنة تلعب الأجهزة، بين التنسيق للجان بالنسبة الحال هو كما مواجهة في هاما دورا الأموال تبييض لمكافحة الوطنية التنسيق الأجهزة بين التنسيق تعزيز إلى بالإضافة الصلة ذات التحديات وجهات لتبادل منتدى اللجنة هذه تشكل كما المعنية. اللبنانية والتي وطنية إستراتيجية اعتماد إلى المؤدية والإقتراحات النظر الأموال تبييض مكافحة نظام تعزيز بهدف دوريا مراجعتها تتم في لبنان. إضافة إلى ذلك، تشكل هذه اللجنة منصة لمتابعة تطبيق

الإستراتيجية المعتمدة.كذلك الأمر، تلعب هذه اللجنة دورا هاما في متابعة تطور المعايير بموجب اعتمادها كيفية واقتراح الأموال تبييض لمكافحة الدولية قوانين أو أنظمة أو ممارسات فضلى، كما لها بالإضافة إلى ما تقدم دورا في متابعة معالجة النقاط المذكورة في تقرير التقييم المشترك الخاص بلبنان، بحيث تبقى هذه الأمور في صلب عمل اللجنة وأولية

على جدول أعمال اجتماعاتها السنوية.

دور لجنة التنسيق الوطنيةلمكافحة تبييض الأموال

د. محمد البعاصيرينائب حاكم مصرف لبنان

إقترح حاكم مصرف لبنان في أيلول ٢٠٠٢ تأسيس لجنة وطنية لتنسيق •السياسات المتعلقة بمكافحة تبييض الأموال.

أنشئت هذه «اللجنة» بقرار من مجلس الوزراء في تشرين الأول ٢٠٠٢. •يرأس «اللجنة» نائب حاكم مصرف لبنان وتضم أمين سر هيئة التحقيق •الخاصة وممثلين عن كل من النيابة العامة التمييزية ولجنة الرقابة على

المصارف ومديريتي الجمارك وقوى الأمن الداخلي.أسندت إليها مهام عديدة، أهمها تعزيز التنسيق بين السلطات الوطنية •

المختصة.لبنان، مصرف حاكم نائب (٢٠٠٢-٢٠٠٨) الفترة خلال ترأسها •

الدكتور مروان النصولي.إقترح حاكم مصرف لبنان في آب ٢٠٠٧ توسيعها وزيادة أعضائها •

لتضم سلطات مختصة جديدة. قرر مجلس الوزراء في أيلول ٢٠٠٧ توسيع أعضاء اللجنة لتضم أيضا •ممثلين عن كل من وزارة العدل ووزارة المالية ووزارة الداخلية والبلديات ووزارة الخارجية والمغتربين ووزارة الإقتصاد والتجارة وبورصة بيروت.محمد الدكتور لبنان، مصرف حاكم نائب ٢٠٠٩ سنة منذ يرأسها •

البعاصيري.عينت «اللجنة» أمانة سر لها في سنة ٢٠٠٩. •

المراحل الأساسية

٤٥ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

وتصاعد انعكاسات هذا الجرم تنامي خطر «تمويل الإرهاب» مع السلبية على البلدان وقطاعاتها المالية وعلى المجتمعات ككل، قرر مجلس الوزراء اللبناني في عام ٢٠٠٧ إنشاء اللجنة الوطنية لقمع تمويل الإرهاب، وذلك بهدف التأكد من أن السلطات المحلية المعنية لبنان. عن مخاطره وإبعاد الأمر هذا لمكافحة بوسعها ما تعمل إن متابعة تطور المعايير الدولية الخاصة بمكافحة تمويل الإرهاب، بالإضافة إلى تعزيز التواصل بين المتخصصين بهدف تبادل الخبرات

والمعرفة هو في صلب مهام اللجنة.منذ إنشائها، تركز اللجنة في اجتماعاتها السنوية على رفع توصيات إلى مجلس الوزراء بغية إبقاء جهود لبنان في مجال مكافحة تمويل من عدد وأن كما الدولي. المجتمع جهود مع متماشية الإرهاب الأمور تبقى مواضيع عمل مستمر ومتابعة، لاسيما بالنسبة للنقاط المثارة في تقرير التقييم المشترك الخاص بلبنان، بما فيها إجراء ات لقمع المتحدة الأمم ومعاهدة للربح، الهادفة غير المنظمات ضبط

تمويل الإرهاب لعام ١٩٩٩ وبعض أحكام قانون العقوبات.

دور اللجنة الوطنيةلقمع تمويل ا.رهاب

اللواء إبراهيم بصبوصالمدير العام لقوى الأمن الداخلي

لقمع وطنية لجنة تأسيس ٢٠٠٧ آب في لبنان مصرف حاكم إقترح •تمويل الإرهاب.

أنشئت هذه «اللجنة» بقرار من مجلس الوزراء في أيلول ٢٠٠٧. •يرأس «اللجنة» ممثل وزارة الداخلية والبلديات وتضم ممثلين عن كل من •وزارة العدل ووزارة المالية ووزارة الخارجية والمغتربين والنيابة العامة

التمييزية وهيئة التحقيق الخاصة ومصرف لبنان.عام مدير ريفي، أشرف اللواء (٢٠٠٧-٢٠١٣) الفترة خلال ترأسها •

قوى الأمن الداخلي، بصفته ممثلا عن وزارة الداخلية والبلديات.عينت «اللجنة» أمانة سر لها في سنة ٢٠٠٨. •

الداخلي الأمن لقوى العام المدير ٢٠١٣ العام منتصف منذ يرأسها •بالإنابة، اللواء إبراهيم بصبوص.

تطبيقا المستهدفة المالية بالعقوبات خاصتين آليتين «اللجنة» أقرت •التوصية مع وتماشيا و١٣٧٣ ١٢٦٧ رقم الأمن مجلس لقراري

السادسة لمجموعة العمل المالي.

المراحل الأساسية

سس11س5سس1سة

البيانات الإحصائية

٤٩ الحالات الواردة .١٥٠ رفع السرية المصرفية والتزويد بالمعلومات .٢٥١ تفصيل الحالات وفق الجرم الأصلي .٣٥٢ حالات موضوعها الإرهاب أو تمويل الإرهاب .٤٥٣ تفصيل المعالجات .٥٥٤ تفصيل وفق المصدر والنوع .٦٥٥ مصدر طلبات المساعدة الواردة من الخارج .٧٥٦ التوزيع الجغرافي للإبلاغات .٨

المؤشرات (٢٠٠١-٢٠١٦): .٩٥٧ - بحسب الجرائم الأصلية المصنفة ٥٨ - تفصيل جرائم التزوير ٥٩ - تفصيل جرائم اختلاس الأموال (عامة وخاصة) ٦٠ - تفصيل جرائم اختلاس الأموال الخاصة (السنوات الخمس الماضية) ٦٠ - الإفصاحات التلقائية (السنوات الخمس الماضية) ٦١ التدقيق الميداني للتثبت من الإلتزام بالإجراء ات المطلوبة .١٠

القسم الثاني

٤٩ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

الحالات الواردة

ملاحظة: ان الـ ٩٧ حالة قيد التحقيق المشار اليها في التقرير السنوي لعام ٢٠١٥ قد تم البت بها خلال العام ٢٠١٦ وفقا لما يلي: ٦١ حالة تمت إحالتها و٣١ حالة لم تتم إحالتها ولا تزال ٥ حالات قيد التحقيق.

وضعية الحالات الواردةالحالات الواردة

النسبة من العددالمجموع

حالات تمتإحالتها*

النسبة من المجموع

حالات لم تتم إحالتها

النسبة من المجموع

حالات قيدالتحقيق

النسبة من المجموع

١٣٫٠٪٣٠٫٠٦١٪٣٤٫٣١٤١٪٧٧٫٢١٦١٪٣٦٣من قبل جهات محلية

٢٫١٪١٫٩١٠٪١٨٫٧٩٪٢٢٫٨٨٨٪١٠٧من قبل جهات خارجية

١٥٫١٪٣١٫٩٧١٪٥٣٫٠١٥٠٪١٠٠٢٤٩٪٤٧٠المجموع

الحالات الواردة

وضعية الحالات الواردة

من قبل جهات خارجيةمن قبل جهات محلية

٪٧٧

٪٢٣

* الحالات المحالة إلى النيابة العامة و/أو إلى الجهات المستعلمة.

قيد التحقيقلم تتم إحالتهاتمت إحالتها

٪١٥

٪٣٢

٪٥٣

الإحصائية ٥٠ البيانات

سس11س5سس1سةحالات قيد التحقيقحالات تمت إحالتهاحالات جرى التحقيق فيهاحالات واردة

النسبة من العددالعددالمجموع

تزويد بالمعلوماترفع السرية المصرفية(بما فيها تلك الخاضعة للسرية المصرفية)

النسبة من العددالمجموع

النسبة من حالات جرى العددالنسبة من حالات العددالتحقيق فيها

جرى التحقيق فيها

١٣٫٠٪١٢٫٣٦١٪٤١٫١٣٧٪٦٤٫٣١٢٤٪٣٦٣٣٠٢من قبل جهات محلية

٢٫١٪٥٫٢١٠٪٨٥٫٦٥٪٢٠٫٦٨٣٪١٠٧٩٧من قبل جهات خارجية

١٥٫١٪١٠٫٥٧١٪٥١٫٩٤٢٪٨٤٫٩٢٠٧٪٤٧٠٣٩٩المجموع

رفع السرية المصرفيةوالتزويد بالمعلومات

من قبل جهات خارجيةمن قبل جهات محلية

97

5

٣٥٠

٣٠٠

٢٥٠

٢٠٠

١٥٠

١٠٠

٥٠

٠

٣٠٢

٩٧١٢٤

٨٣

٣٧٥

٦١

١٠

٥١ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

عدد الحالات الواردة من قبل جهات محلية

عدد الحالات الواردة من قبل النسبة من المجموعمجموع عدد الحالات الواردةجهات خارجية

٣٢٫٨٪١٣٦٤١٤٠إختلاس أموال خاصة١٤٫٨٪٦٣٠٦٣تزوير

١٠٫٨٪٢٣٢٣٤٦إرهاب أو تمويل إرهاب٤٫٢٪١١٧١٨إحتيال

٣٫٠٪٥٨١٣تجارة مخدرات٢٫٨٪٥٧١٢فساد

٢٫١٪٨١٩تهرب ضريبي٠٫٧٪٠٣٣إتجار بالبشر

٠٫٧٪٠٣٣إستغلال معلومات مميزة٠٫٧٪٠٣٣تهريب٠٫٥٪١١٢خطف

٠٫٥٪٠٢٢جرائم منظمة٠٫٢٪١٠١جرائم البيئة٢٦٫٢٪٦٧٤٥١١٢غير مصنف١٠٠٪٣٢٠١٠٧٤٢٧المجموع

تفصيل الحالاتوفق الجرم ا�صلي@

* بإستثناء ٢٩ حالة نقل أموال عبر الحدود مبلغ عنها من قبل الجمارك اللبنانية و١٤ حالات مساعدة إدارية من لجنة الرقابة على المصارف.

فساد

خطف

إتجار بالبشر

تهريبإستغلال معلومات مميزة

تهرب ضريبي

جرائم منظمةجرائم البيئة

غير مصنف

تزوير

إرهاب أو تمويل إرهاب

إختلاس أموال خاصة

تجارةمخدرات إحتيال

من قبل جهات خارجيةمن قبل جهات محلية

صنفير م

غ

ظمة من

ائمجر

يئةالب

ئم جرا خطف

يبتهر

١٣٦

٦٣

٢٣٢٣١١٥٨ ٧ ٤٠

سادف

يالحت

إ

اتدر

مخرة

تجا

صةخا

ل موا

س أتلا

إخ

ابره

ل إتموي

أو ب

هاإر

٥٧٠٣٠٣٠٣ ٨١١١٠٢١٠

٦٧

٤٥

يزةمم

ت وما

معلل غلا

ستإ

شرالب

ر بتجا

إ

بيضري

ب تهر

ويرتز

الإحصائية ٥٢ البيانات

سس11س5سس1سةحالات قيد التحقيقحالات تمت إحالتهاحالات جرى التحقيق فيهاحالات واردة

عدد الحالات

عدد الأسماء

عدد الحالات

النسبة من الحالات الواردة

عدد الحالات

النسبة من الحالات الواردة

عدد الحالات

النسبة من الحالات الواردة

٣٣٫٣٪٣٣٫٣١٪٦٦٫٧١٪٣٣٢مصارف٣٣٫٣٪٦٦٫٧٢٪٦٦٫٧٤٪٦٢٠٤شرطة٠٫٠٪١٠٠٫٠٠٪١٠٠٫٠١٣٪١٣٣٤١٣وزارات٠٫٠٪١٠٠٫٠٠٪١٠٠٫٠١٪١١١١مختلف

١٣٫٠٪٨٢٫٦٣٪٨٧٫٠١٩٪٢٣٦٨٢٠مجموع المصادر المحلية٠٫٠٪١٠٠٫٠٠٪١٠٠٫٠٦٪٦٥٠٦الأمم المتحدة مجلس الأمن٠٫٠٪١٠٠٫٠٠٪١٠٠٫٠١٪١٢٦١سلطات إنفاذ قانون أجنبية

٠٫٠٪١٠٠٫٠٠٪١٠٠٫٠١٪١٨١أنتربول٠٫٠٪١٠٠٫٠٠٪١٠٠٫٠١٪١١١سلطات قضائية أجنبية٢١٫٤٪٧١٫٤٣٪٧٨٫٦١٠٪١٤٦٠١١وحدات الإخبار المالي

١٣٫٠٪٨٢٫٦٣٪٨٧٫٠١٩٪٢٣١٤٥٢٠مجموع المصادر الخارجية١٣٫٠٪٨٢٫٦٦٪٨٧٫٠٣٨٪٤٦٢١٣٤٠المجموع العام

حالات موضوعهاا.رهاب أو تمويل ا.رهاب

وحدات الإخبار المالي٪٣١

جهات محلية٪٥٠

سلطاتقضائية أجنبية

٪٢

سلطات إنفاذ قانون أجنبيةانتربول٢٪

٪٢

الأمم المتحدة مجلس الأمن٪١٣

عدد المشتبه بهم

وحدات الإخبار المالي الأمم المتحدةجهات محليةمجلس الأمن

انتربول

٨٠

٧٠

٦٠

٥٠

٤٠

٣٠

٢٠

١٠

٠

٨

١

٢٦

٥٠

٦٠

٦٨

سلطات إنفاذقانون أجنبية

سلطاتقضائية أجنبية

٥٣ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

المجموعالفصل الرابعالفصل الثالثالفصل الثاني الفصل الأول

العددالنسبة من مجموع

الفصل الأول العدد

النسبة من مجموع

الفصل الثاني العدد

النسبة من مجموع

الفصل الثالثالعدد

النسبة من مجموع

الفصل الرابع النسبةالعدد

من المجموع

٦١٫٦٪٥٧٫٧٤٠٩٪٦٥٫٤١٠٥٪٥٦٫٦١٠٦٪٦٥٫٢٦٩٪١٢٩إبلاغات٣٣٫٤٪٣٤٫١٢٢٢٪٣٠٫٩٦٢٪٣٨٫٥٥٠٪٣١٫٨٤٧٪٦٣طلبات المساعدة

تصاريح نقل أموال ٤٫٤٪٧٫١٢٩٪٣٫٧١٣٪٣٫٣٦٪٣٫٠٤٪٦عبر الحدود

٠٫٦٪١٫١٤٪٠٫٠٢٪١٫٦٠٪٠٫٠٢٪٠مختلف١٠٠٪١٠٠٦٦٤٪١٠٠١٨٢٪١٠٠١٦٢٪١٠٠١٢٢٪١٩٨المجموع

تفصيل المعالجات

الفصل الرابعالفصل الثالثالفصل الثانيالفصل الأول

إبلاغاتطلبات المساعدة

تصاريح نقل أموال عبر الحدود

مختلف

١٦٠

١٤٠

١٢٠

١٠٠

٨٠

٦٠

٤٠

٢٠

٠

٢٢٠

٢٠٠

١٨٠

ملاحظة: لا تشمل الأرقام أعلاه ٥١٤ إفصاح تلقائي وارد.

الإحصائية ٥٤ البيانات

تفصيل وفقسس11س5سس1سةالمصدر والنوع النسبة من المجموع العامالعدد

٥٠٫٦٪٣٣٦مصارف٩٫٢٪٦١مفوضي المراقبة

١٫٥٪١٠شركات تحويل الأموال٠٫٣٪٢لجنة الرقابة على المصارف

٦١٫٦٪٤٠٩مجموع الإبلاغات٤٫٣٪٢٩تصاريح الجمارك: نقل الأموال عبر الحدود

٩٫٠٪٦٠شرطة٣٫٥٪٢٣وزارات

٢٫١٪١٤لجنة الرقابة على المصارف (مساعدة إدارية)٠٫٣٪٢هيئات رقابية٠٫٢٪١مصرف لبنان

١٥٫١٪١٠٠مجموع طلبات المساعدة المحلية١٣٫٠٪٨٧وحدات الإخبار المالي٢٫٠٪١٣سلطات قضائية أجنبية

١٫٢٪٨الأمم المتحدة مجلس الأمن٠٫٦٪٤انتربول

٠٫٦٪٤هيئات رقابية أجنبية٠٫٥٪٣سلطات إنفاذ قانون أجنبية٠٫٥٪٣وزارات أجنبية / سفارات

١٨٫٤٪١٢٢مجموع طلبات المساعدة الخارجية٠٫٦٪٤مختلف (مصدر محلي/خارجي)

١٠٠٪٦٦٤المجموع العام

ملاحظة: لا تشمل الأرقام أعلاه ٥١٤ إفصاح تلقائي وارد.

طلبات المساعدة الخارجية٪١٨

طلبات المساعدة المحلية٪١٥

تصاريح نقل الأموال٪٤ مختلف

٪١

الإبلاغات٪٦٢

ليالما

ار خب

الإت

حداو

صارف الم

لىة ع

قابالر

نة لج

ركجما

قبةلمرا

ضي امفو

طةشر

اتفار

ة/ سنبي

أجت

اراوز

وال أم

ويلتح

ت مختلفشركا

ولترب

أن

انلبن

ف صر

مبية

جنن أ

انوذ ق

نفات إ

طاسل

بيةرقا

ت يئا

ه

اتزار

و

صارفم

٤٠٠٣٥٠٣٠٠٢٥٠٢٠٠١٥٠١٠٠٥٠٠

بيةجن

ة أائي

ضت ق

طاسل

منالأ

س مجل

دة تح

الممم

الأ

بيةجن

ة أابي

رقئات

هي

٣٣٦

٨٧٦١

٢٩٢٣١٦١٣١٠٨٤٤٤٣٣٢١

٦٠

٥٥ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

النسبة من المجموع عدد طلبات المساعدة٤٫٩٪٦بلجيكا٠٫٨٪١بلغاريا٢٫٥٪٣قبرص٩٫٠٪١١فرنسا١٫٧٪٢اليونان٣٫٣٪٤هنغاريا٤٫١٪٥ايطاليا٠٫٨٪١مالطا

٠٫٨٪١مولدوفا٤٫٩٪٦هولندا٠٫٨٪١بولندا٤٫١٪٥رومانيا

١٫٧٪٢سانت مارتن٠٫٨٪١سان مارينو

٠٫٨٪١اسبانيا١٫٧٪٢السويد٣٫٣٪٤سويسرا٢٫٥٪٣اوكرانيا

٠٫٨٪١المملكة المتحدة٤٩٫٣٪٦٠أوروبا

٠٫٨٪١جزر كايمان٠٫٨٪١باناما

٠٫٨٪١بورتوريكو٢٫٤٪٣اميركا الوسطى

٣٫٣٪٤بنغلاديش٠٫٨٪١اليابان

النسبة من المجموع عدد طلبات المساعدة٠٫٨٪١كازاخستان٠٫٨٪١كيرغيستان

١٫٧٪٢ماليزيا٠٫٨٪١الفيليبين٤٫١٪٥روسيا١٢٫٣٪١٥آسيا

٧٫٤٪٩الولايات المتحدة ٧٫٤٪٩اميركا الشمالية

٢٫٥٪٣تشيلي٠٫٨٪١سانت لوسيا

٣٫٣٪٤اميركا الجنوبية٥٫٧٪٧العراق١٫٧٪٢الكويت٠٫٨٪١فلسطين

٠٫٨٪١المملكة العربية السعودية٠٫٨٪١سوريا

٠٫٨٪١الإمارات العربية المتحدة١٠٫٦٪١٣الشرق الأوسط والخليج العربي

٠٫٨٪١نيبال٠٫٨٪١نيجيريا٠٫٨٪١تونس٢٫٤٪٣افريقيا٣٫٣٪٤استراليا٠٫٨٪١نيوزيلندا

٨٫٢٪١٠الأمم المتحدة١٠٠٪١٢٢المجموع

مصدر طلبات المساعدةالواردة من الخارج

أوروبا٪٤٩

أميركا الجنوبية٪٣

الشرق الأوسطوالخليج العربي

٪١١

أفريقيا٪٣

نيوزيلندا٪١

أستراليا٪٣

آسيا٪١٢

أميركا الوسطى٪٣

الأمم المتحدة٪٨

أميركا الشمالية٪٧

الإحصائية ٥٦ البيانات

سس11س5سس1سةالنسبة من المجموع عدد الإبلاغات

٦٠٫٤٪٢٤٧بيروت

٢٣٫٥٪٩٦جبل لبنان

٧٫٣٪٣٠لبنان الجنوبي

٥٫٤٪٢٢البقاع

٣٫٤٪١٤لبنان الشمالي

١٠٠٪٤٠٩المجموع

التوزيع الجغرافيلHبلاغات

لبنان الجنوبي٪٧

٪٥البقاع

جبل لبنان٪٢٤

لبنان الشمالي٪٤

بيروت٪٦٠

٢٤٧بيروت

٣٠لبنان الجنوبي

٢٢البقاع

١٤لبنان الشمالي

٩٦جبل لبنان

٢٤٧بيروت

٣٠لبنان الجنوبي

٢٢البقاع

١٤لبنان الشمالي

٩٦جبل لبنان

٢٤٧بيروت

٣٠لبنان الجنوبي

٢٢البقاع

١٤لبنان الشمالي

٩٦جبل لبنان

٥٧ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

المؤشرات2016 - 2001

بحسب الجرائم الأصلية المصنفة

تجارة المخدرات٪٩

إرهاب أو تمويل إرهاب٪٢٠

جرائم منظمة٪٣

إتجار غير مشروع بالأسلحة٪١

إختلاس أموال(عامة وخاصة)

٪٣٤

تزوير٪٣٣

١٤٠

١٢٠

١٠٠

٨٠

٦٠

٤٠

٢٠

٠٢٠٠٩٢٠١٠٢٠١١٢٠١٢٢٠١٣٢٠١٤٢٠١٥٢٠١٦ ٢٠٠٨ ٢٠٠٧ ٢٠٠٦ ٢٠٠٥ ٢٠٠٤ ٢٠٠٣ ٢٠٠٢ ٢٠٠١

الإحصائية ٥٨ البيانات

سس11س5سس1سةتفصيل جرائم التزوير

٤٥

٤٠

٣٥

٣٠

٢٥

٢٠

١٥

١٠

٥

٠

عملةأدوات إقتراض

مختلف

تحاويل

مستندات

شيكات

٢٠٠٩٢٠١٠٢٠١١٢٠١٢٢٠١٣٢٠١٤٢٠١٥٢٠١٦ ٢٠٠٨ ٢٠٠٧ ٢٠٠٦ ٢٠٠٥ ٢٠٠٤ ٢٠٠٣ ٢٠٠٢ ٢٠٠١

شيكات٪٥٢

تحاويل٪٧

مختلف٪٧

أدوات اقتراض٪٩

مستندات٪١٩

عملة٪٦

٥٩ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

تفصيل جرائم إختلاس الأموال (عامة وخاصة)

مختلف

اختلاس أموال خاصة (محلية)٪٧٣

اختلاس أموال عامة(من الخارج)

٪٩اختلاس أموال عامة (محلية)

٪٤

اختلاس أموال خاصة(من الخارج)

٪١٤

جريمة إلكترونية

١٤٠

١٢٠

١٠٠

٨٠

٦٠

٤٠

٢٠

٠

٢٠٠٩٢٠١٠٢٠١١٢٠١٢٢٠١٣٢٠١٤٢٠١٥٢٠١٦ ٢٠٠٨ ٢٠٠٧ ٢٠٠٦ ٢٠٠٥ ٢٠٠٤ ٢٠٠٣ ٢٠٠٢ ٢٠٠١

اختلاس أموال عامة (من الخارج) اختلاس أموال خاصة (من الخارج)

اختلاس أموال عامة (محلية)اختلاس أموال خاصة (محلية)

الإحصائية ٦٠ البيانات

سس11س5سس1سةتفصيل جرائم إختلاس الأموال الخاصة

١٣(السنوات الخمس الماضية)

٢٠

٨٠

١٢٣

١١

٤٤

٦٤ ٨

٢٠١٢٢٠١٣٢٠١٤٢٠١٥٢٠١٦

مختلف جريمة إلكترونية

١١

٢٠١٢٢٠١٣٢٠١٤٢٠١٥٢٠١٦

٤

٤٥٨

٥١٤

التلقائية الإفصاحات (السنوات الخمس الماضية)

ملاحظة: الإرتفاع في عدد الإفصاحات التلقائية المتبادلة مع وحدات الإخبار المالي في المنطقة مرده الجهود الرامية إلى مكافحة تمويل تنظيم داعش والتنظيمات الإرهابية ذات الصلة.

٦١ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

التغطية السنويةتغطية الفصل الرابعتغطية الفصل الثالثتغطية الفصل الثانيتغطية الفصل الأولالمؤسسات الملزمة بالإبلاغ

العدد النوععددالإجمالي

النسبة من مجموع

الفصل الأول عدد

النسبة من مجموع

الفصل الثاني عدد

النسبة من مجموع

الفصل الثالث عدد

النسبة من مجموع

الفصل الرابع النسبة منعدد

العدد الإجمالي

٣٣٪١٣٢٢٪١٣٦٪٧٥٪١٨٤٪٦٦٧المصارف٢٧٪١٧١٤٪٠٨٪١٠٠٪٠٦٪٥١٠المؤسسات المالية٤٣٪٠٢٢٪١٦٠٪١٤٦٪٢٠٨٪٥١٨شركات التأمين

٣٧٪٦٠١١٩٪٧١٢٩٪٦٦٢٧٪٦٢٣٨٪٣٢٢٢٥شركات الصرافة٥٤٪١٠٧٪٠٥٪٣٠٪٠٢٪١٣٠مؤسسات الوساطة المالية

١٠٠٪١٠٠٤٨٪١٠٠٣٨٪١٠٠٥٨٪٤٠المجموع

التدقيق الميداني للتثبتمن ا.لتزام با.جراءات المطلوبة

مصارف

مؤسسات مالية

شركات التأمين

شركات الصرافة

مؤسسات الوساطة المالية

الفصل الرابعالفصل الثالثالفصل الثانيالفصل الأول

٥

٢٩

٨

٦

٢٧

٦٥

٢

٣٨

٨

٦٤

٢٥

٨

٧

الإحصائية ٦٢ البيانات

سس11س5سس1سةمصارف

مؤسسات مالية

شركات التأمين

مؤسسات الوساطة المالية

شركات الصرافة

تم التدقيق لديها (عدد ٢٢)

لم يتم التدقيق لديها (عدد ٤٤)

تم التدقيق لديها (عدد ١٤)

لم يتم التدقيق لديها (عدد ٣٧)

تم التدقيق لديها (عدد ٢٢)

لم يتم التدقيق لديها (عدد ٢٩)

تم التدقيق لديها (عدد ١١٩)

لم يتم التدقيق لديها (عدد ٢٠٣)

تم التدقيق لديها (عدد ٧)

لم يتم التدقيق لديها (عدد ٦)

٪٤٦ ٪٥٤

٪٣٧٪٦٣

٪٥٧٪٤٣

٪٢٧

٪٧٣

٪٣٣

٪٦٧

٦٣ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

تخصيص الوقت في أعمال التدقيق الميداني

توزيع أعمال التدقيق الميداني

الفصل الأول٪٢٢

الفصل الرابع٪٢٦

الفصل الثاني٪٣١

الفصل الثالث٪٢١

المصارف٪٦٥

مؤسساتالوساطة المالية

شركات التأمين٥٪٪٥

شركات الصرافة٪١٥

المؤسسات المالية٪١٠

سس11س5سس1سة

القسم الثالثقوانين وأنظمة مكافحة تبييض الأموال

وتمويل الإرهاب٦٦ القانون رقم ٤٤ .١٧٠ القانون رقم ٣٢ .٢٧١ القانون رقم ٤٢ .٣٧٢ القانون رقم ٥٣ .٤٧٢ القانون رقم ٥٥ .٥٧٤ القانون رقم ٧٧ .٦٧٤ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨٣ .٧٨٢ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٢ .٨٨٣ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٣ (القسم الخامس) .٩٨٤ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٦٣ .١٠٨٤ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٦٩ .١١٨٥ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨١ .١٢٨٥ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨٩ .١٣٨٦ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١١١ .١٤٨٧ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٢٦ .١٥٨٨ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٦ .١٦٨٨ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٧ .١٧٨٩ تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٨ .١٨٨٩ قرار هيئة الاسواق المالية رقم ١٠ .١٩٨٩ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١ .٢٠٩٠ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢ .٢١٩٠ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٤ المعدل بالإعلام رقم ١٣ .٢٢٩١ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٥ المعدل بالإعلام رقم ١٢ .٢٣٩٢ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٧ .٢٤٩٣ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٨ .٢٥٩٤ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٩ .٢٦٩٤ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٠ .٢٧٩٥ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١١ .٢٨٩٥ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٤ .٢٩٩٦ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٥ .٣٠٩٦ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٦ .٣١٩٦ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٧ (إعلاما «الهيئة» رقم ٣ و ٦ سابقا) .٣٢٩٨ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٨ .٣٣٩٨ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٩ .٣٤٩٩ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢٠ .٣٥٩٩ إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢١ .٣٦

الإرهاب٦٦ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةقانون رقم ٤٤

مكافحة تبييض الأموال وتمويل الارهاب

صدق مشروع القانون الوارد بالمرسوم رقم ٨٢٠٠ تاريخ ٢٤ ،٢٠٠١/٤/٢٠ تاريخ ٣١٨ رقم القانون (تعديل ٢٠١٢ أيار مكافحة تبييض الأموال) كما عدلته اللجنة الفرعية المنبثقة عن

اللجان النيابية المشتركة ومجلس النواب.

المادة الأولىالأصول القانون، هذا بمفهوم المشروعة، غير بالأموال يقصد المادية أو غير المادية، المنقولة أو غير المنقولة بما فيها الوثائق أو المستندات القانونية التي تثبت حق ملكية تلك الأصول أو أية حصة فيها، الناتجة عن ارتكاب أو محاولة ارتكاب معاقبا عليها أو من الاشتراك في أي من الجرائم الآتية، سواء حصلت هذه

الجرائم في لبنان أو خارجه:بالمخدرات المشروع غير الاتجــار او تصنيع أو زراعــة .١

والمؤثرات العقلية وفقا للقوانين اللبنانية.المشاركة في جمعيات غير مشروعة بقصد ارتكاب الجنايات .٢

والجنح.الإرهاب وفقا لأحكام القوانين اللبنانية. .٣

تمويل الإرهاب أو الأعمال الإرهابية والأعمال المرتبطة بها .٤(السفر - التنظيم - التدريب - التجنيد...) أو تمويل الأفراد

أو المنظمات الارهابية وفقا لأحكام القوانين اللبنانية.الاتجار غير المشروع بالأسلحة. .٥

الخطف بقوة السلاح أو بأي وسيلة أخرى. .٦استغلال المعلومات المميزة وإفشاء الأسرار وعرقلة حرية .٧

البيوع بالمزايدة والمضاربات غير المشروعة.الحض على الفجور والتعرض للأخلاق والآداب العامة عن .٨

طريق عصابات منظمة.والاختلاس النفوذ وصرف الرشوة ذلك في بما الفساد .٩واستثمار الوظيفة وإساءة استعمال السلطة والإثراء غير

المشروع.السرقة وإساءة الائتمان والاختلاس. .١٠

الاحتيال بما فيها جرائم الافلاس الاحتيالي. .١١فيها بما والخاصة العامة والأسناد المستندات تزوير .١٢العملة وتزييف أنواعها على الائتمان وبطاقات الشيكات

والطوابع وأوراق التمغة.التهريب وفقا لأحكام قانون الجمارك. .١٣تقليد السلع والغش في الاتجار بها. .١٤

القرصنة الواقعة على الملاحة الجوية والبحرية. .١٥الاتجار بالبشر وتهريب المهاجرين. .١٦

الجنسي الاستغلال ذلــك في بما الجنسي الاستغلال .١٧للأطفال.

جرائم البيئة. .١٨الابتزاز. .١٩

القتل. .٢٠التهرب الضريبي وفقا للقوانين اللبنانية. .٢١

المادة الثانيةيعتبر تبييض أموال كل فعل يقصد منه:

إعطاء أو المشروعة غير للأموال الحقيقي المصدر إخفاء .١تبرير كاذب لهذا المصدر، بأي وسيلة كانت، مع العلم بأن

الأموال موضوع الفعل غير مشروعة. تحويل الأموال أو نقلها، أو استبدالها أو توظيفها لشراء .٢أموال منقولة أو غير منقولة أو للقيام بعمليات مالية بغرض إخفاء أو تمويه مصدرها غير المشروع أو بقصد مساعدة أي شخص متورط في ارتكاب أي من الجرائم المنصوص عنها في المادة الاولى على الإفلات من الملاحقة مع العلم

بأن الأموال موضوع الفعل غير مشروعة.إن جريمة تبييض الأموال هي جريمة مستقلة ولا تستلزم الإدانة يحول لا الأصلي بالجرم الفاعل إدانة أن كما أصلي، بجرم اختلاف وجود حال في الأموال تبييض بجرم ملاحقته دون

بالعناصر الجرمية.

المادة الثالثةيعاقب كل من أقدم أو حاول الاقدام أو حرض أو سهل أو تدخل

أو اشترك:سبع إلى ثلاث من بالحبس أمــوال تبييض عمليات في .١عملية موضوع المبلغ مثلي عن تزيد لا وبغرامة سنوات

التبييض.في عمليات تمويل الارهاب أو الأعمال المرتبطة بها بالعقوبات .٢المنصوص عليها في المادة ٣١٦ مكرر والمواد ٢١٢ لغاية

٢٢٢ ضمنا من قانون العقوبات.

المادة الرابعةالتمويلي الايجار وشركات المالية والمؤسسات المصارف على الائتمان أو الايفاء بطاقات وتروج تصدر التي والمؤسسات والمؤسسات التي تتعاطى التحاويل النقدية إلكترونيا ومؤسسات وهيئات المالية الوساطة تتعاطى التي والشركات الصرافة الاستثمار الجماعي وأية مؤسسات تخضع لترخيص أو لرقابة وبالنصوص أدناه المعددة بالموجبات التقيد لبنان مصرف التنظيمية التي تصدر عن مصرف لبنان لغايات تطبيق أحكام

هذا القانون:الدائمين العملاء على الواجبة العناية إجراء ات تطبيق .١(سواء كانوا أشخاصا طبيعيين أو معنويين أو بنية قانونية

٦٧ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

خاصة) لجهة التحقق من هويتهم بالاستناد إلى وثائق أو معلومات أو بيانات موثوقة.

تطبيق إجراء ات العناية الواجبة على العملاء العابرين لجهة .٢التحقق من هويتهم إذا كانت العملية أو سلسلة العمليات

المنفذة تفوق قيمتها المبلغ الذي يحدده مصرف لبنان.الخطوات واتخاذ الاقتصادي الحق صاحب هوية تحديد .٣اللازمة للتحقق منها بالاستناد إلى وثائق أو معلومات أو

بيانات موثوقة.كافة بالعمليات المتعلقة المستندات عن بصور الاحتفاظ .٤المتعلقة الوثائق عن بصور أو بالبيانات أو وبالمعلومات بهوية المتعاملين لمدة خمس سنوات على الأقل بعد إنجاز

العمليات أو انتهاء علاقة التعامل، أيهما أطول.القيام بالمراقبة المستمرة ومراجعة علاقات التعامل. .٥

تطبيق الاجراء ات المنصوص عليها في البنود من ١ الى ٥ .٦أعلاه على العملاء الدائمين والعابرين عند نشوء شك حول صحة أو ملاء مة المعلومات المصرح عنها والمتعلقة بالتعرف عليهم، أو عند نشوء شك بتبييض أموال أو تمويل إرهاب، وذلك بمعزل عن أي سقوف أو استثناءات تحد من تطبيق

هذه الاجراء ات.عمليات وجود احتمال على تدل التي بالمؤشرات الأخذ .٧تبييض للأموال أو تمويل إرهاب ومبادىء الحيطة والحذر

لكشف العمليات المشبوهة.

المادة الخامسةعلى المؤسسات غير الخاضعة لقانون سرية المصارف الصادر القمار، ونوادي التأمين، شركات سيما ١٩٥٦/٩/٣ بتاريخ المرتفعة القيمة ذات السلع وتجار العقارات، ووسطاء وتجار مسك قديمة)، آثار فنية، تحف ذهب، كريمة، أحجار (حلى، سجلات بالعمليات التي تفوق قيمتها مبلغ تحدده هيئة التحقيق هذا من السادسة المادة بموجب المنشأة («الهيئة»)، الخاصة القانون، ويتوجب عليهم التقيد بالموجبات المنصوص عليها في المادة الرابعة وبالنصوص التنظيمية وبالتوصيات التي تصدر

عن «الهيئة» لغايات تطبيق أحكام هذا القانون.الموجبات هذه تطبيق العدل وكتاب المجازين المحاسبين على الخدمات من أي عملائهم لصالح تنفيذهم أو إعدادهم عند

التالية:بيع وشراء العقارات. •

إدارة أموال العملاء المنقولة وغير المنقولة سيما عمليات •تكوين الأموال وعمليات الاستثمار المشترك.

إدارة الحسابات المصرفية وحسابات الأوراق المالية. •تنظيم المساهمات الخاصة بإنشاء الشركات أو إدارتها. •قانونية بنية أية أو معنويين أشخاص إدارة أو إنشاء •خاصة، وبيع وشراء مؤسسات فردية أو شركات تجارية.

أما المحامون فتسري عليهم، عند قيامهم بالخدمات المبينة أصول تحدد أن على أعلاه، المبينة الموجبات نفس آنفا، تطبيق هذه الموجبات بموجب آلية تضعها نقابتا المحامين في بيروت وطرابلس تأخذ بعين الاعتبار خصوصية مهنة

المحاماة وأنظمتها.

المادة السادسةقضائي، طابع ذات مستقلة، هيئة لبنان مصرف لدى تنشأ أعمالها ممارسة في خاضعة غير المعنوية، بالشخصية تتمتع لسلطة المصرف وتسمى فيما يلي «هيئة التحقيق الخاصة» أو

«الهيئة».تتألف «هيئة التحقيق الخاصة» من: .١

حاكم مصرف لبنان، وفي حال تعذر حضوره، من ينتدبه •رئيسا . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . من بين نوابهحال وفي العليا، المصرفية الهيئة في المعين القاضي •تعذر حضوره، قاض رديف يعينه مجلس القضاء الأعلى ا عضو . . . . . . . . لمدة تعادل مدة تعيين القاضي الأصيلرئيس لجنة الرقابة على المصارف، وفي حال تعذر حضوره، •عضوا . . . . . . . من ينتدبه من بين أعضاء اللجنة المذكورةعضو أصيل وعضو رديف يعينهما مجلس الوزراء بناء •فيهما تتوفر أن على لبنان، مصرف حاكم إنهاء على أو المالي القانون مجال في سنة ١٥ عن تقل لا خبرة ا عضو . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . المصرفي

مهمة «هيئة التحقيق الخاصة»: .٢التحقيقات وإجراء المساعدة وطلبات الابلاغات تلقي •تبييض جرائم تشكل بأنها يشتبه التي العمليات في أموال أو جرائم تمويل إرهاب وتقرير مدى جدية الأدلة واتخاذ إحداها أو الجرائم هذه ارتكاب على والقرائن القرار المناسب بشأنها سيما التجميد الاحترازي المؤقت للحسابات و/أو للعمليات المشتبه بها وذلك لمدة أقصاها سنة قابلة للتمديد لستة اشهر اضافية ولمرة واحدة في ولمدة الخارج من الواردة المساعدة طلبات خص ما أقصاها ستة اشهر قابلة للتمديد لثلاثة اشهر اضافية ولمرة واحدة بالنسبة للابلاغات وطلبات المساعدة الواردة

من الداخل.التحقق من قيام المعنيين المشار إليهم في المادتين الرابعة •هذا في عليها المنصوص بالموجبات بالتقيد والخامسة اليه بالاستناد الصادرة التنظيمية والنصوص القانون العدل وكتاب المجازين والمحاسبين المحامين باستثناء السابعة المادة من الثانية الفقرة أحكام مراعاة ومع

عشرة من هذا القانون.جمع وحفظ المعلومات الواردة من المعنيين المشار اليهم •من الواردة والمعلومات والخامسة الرابعة المادتين في

الإرهاب٦٨ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةمعلومات وأية الاجنبية أو اللبنانية الرسمية السلطات المرجع بصفتها نظيراتها مع وتبادلها مجمعة أخرى

الصالح والمركز الرسمي للقيام بذلك.أحكام بتطبيق المتعلقة التنظيمية النصوص إصدار •الخامسة المادة في إليهم المشار للمعنيين القانون هذا

وإصدار توصيات للجهات المعنية كافة.يحصر «بالهيئة»، بعد إجراء التدقيق والتحليل اللازمين، .٣

حق تقرير:التجميد النهائي للحسابات و/أو العمليات المعنية و/أو •رفع السرية المصرفية لصالح المراجع القضائية المختصة عن رئيسها بشخص العليا المصرفية الهيئة ولصالح الحسابات أو العمليات التي يشتبه بأنها تتعلق بتبييض

أموال أو بتمويل إرهاب.(Traceable) إبقاء الحسابات المشتبه بها قيد المتابعة •

ل ـ«الهيئة» الرجوع، بشكل جزئي أو كلي، عن أي قرار تتخذه وذلك في حال توفرت لديها معطيات جديدة بهذا الخصوص.

ل ـ«الهيئة» الحق: .٤بوضع إشارة على القيود والسجلات، العائدة لأموال أ) هي الأموال هذه بأن تفيد منقولة، غير أو منقولة موضوع تحقيق من قبل «الهيئة» وتبقى هذه الاشارة قرار صدور أو الشبهات أسباب زوال لحين قائمة

نهائي بشأنها،أن تطلب من النائب العام التمييزي اتخاذ إجراء ات ب) احترازية في ما يتعلق بالاموال المنقولة وغير المنقولة التي لا يوجد بشأنها أية قيود أو سجلات بهدف تقييد التصرف بها وذلك لحين صدور قرار قضائي نهائي

بشأنها، بتبييض تتعلق الأموال هذه بأن الاشتباه حال في وذلك أموال أو تمويل إرهاب، و/أو طيلة فترة التجميد الاحترازي هو كما بها المشتبه للعمليات و/أو للحسابات المؤقت منصوص عليه في البند (٢) من هذه المادة و/أو طيلة فترة هو كما العمليات و/أو الحسابات لهذه النهائي التجميد

منصوص عليه في البند (٣) من المادة نفسها.

المعنية والجهات الاشخاص من تطلب أن ل ـ«الهيئة» .٥الرسمية والخاصة اتخاذ الاجراء ات اللازمة لمنع التصرف بأموال منقولة أو غير منقولة عائدة للأسماء المدرجة أو التي تدرج على اللوائح الوطنية التي تصدرها السلطات اللبنانية الارهاب بموضوع تعممها أخرى لوائح أية أو المختصة

وتمويل الارهاب والاعمال المرتبطة بهم.أن والخاصة الرسمية المعنية والجهات الاشخاص على

تستجيب دون أي تأخير لهذا الطلب.

تجتمع «الهيئة»، بدعوة من رئيسها، مرتين في الشهر على .٦الأقل وكلما دعت الحاجة ولا تكون اجتماعاتها قانونية إلا

بحضور ثلاثة أعضاء على الأقل.تتخذ «الهيئة» قراراتها بأكثرية أصوات الأعضاء الحاضرين .٧

وإذا تعادلت الأصوات يكون صوت الرئيس مرجحا.متفرغا يكون أن على لها، عاما أمينا «الهيئة» تعين .٨مباشرة ويشرف قراراتها وينفذ بها تكلفه التي للأعمال على المستخدمين لديها والمتعاقدين معها وعلى الاشخاص منهم أي تجاه يعتد أن دون معينة، لمهمة تنتدبهم الذين المتعلق ١٩٥٦/٩/٣ بتاريخ الصادر القانون بأحكام

بسرية المصارف.يخضع أعضاء «الهيئة» والعاملون لديها والمتعاقدون معها .٩

والمنتدبون من قبلها لموجب الحفاظ على السرية.للمستخدمين ونظاما عملها، لسير نظاما «الهيئة» تضع .١٠

لديها والمتعاقدين معها الخاضعين للقانون الخاص.يتحمل مصرف لبنان نفقات «الهيئة» والأجهزة التابعة لها .١١بموافقة تحظى أن على تضعها التي الموازنة ضمن من

المجلس المركزي لمصرف لبنان.

المادة السابعةمن والخامسة الرابعة المادتين في إليهم المشار المعنيين على هذا القانون، بمن فيهم المحاسبين المجازين وكتاب العدل، عند إعدادهم أو تنفيذهم معاملات لصالح عملائهم تتعلق بالأنشطة عن فورا «الهيئة» رئيس إبلاغ الخامسة، المادة في المعددة تفاصيل العمليات المنفذة أو التي جرت محاولة تنفيذها والتي

يشتبهون بأنها تتعلق بتبييض أموال أو بتمويل إرهاب.أما المحامون فتسري عليهم الموجبات المبينة في الفقرة السابقة وفقا لآلية تضعها نقابتا المحامين في بيروت وطرابلس وتأخذ

بعين الاعتبار خصوصية مهنة المحاماة وأنظمتها.على المراقبين العاملين لدى لجنة الرقابة على المصارف إبلاغ رئيس «الهيئة» بواسطة رئيس اللجنة عن العمليات التي يطلعون تتعلق بأنها يشتبهون والتي بمهامهم قيامهم بمناسبة عليها

بتبييض أموال أو بتمويل إرهاب.هذا من الرابعة بالمادة المعنيين لدى المراقبة مفوضي على القانون إبلاغ رئيس «الهيئة» فورا عن تفاصيل العمليات التي بأنها يشتبهون والتي بعملهم قيامهم بمناسبة عليها يطلعون

تخفي تبييض أموال أو تمويل إرهاب.

المادة الثامنةالمشار المعنيين من المعلومات تلقيها بعد «الهيئة» تجتمع .١إليهم في المادة السابعة أعلاه أو بعد تلقيها المعلومات من

السلطات الرسمية اللبنانية أو الأجنبية.بعد تقييم وتحليل المعلومات المتوفرة عن الحالة المعروضة، .٢التحقيق بإجراء أو العلم بأخذ إما قرارا «الهيئة» تتخذ

٦٩ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

اللازم بشأنها سيما من خلال التدقيق في الحسابات أو العمليات أو التحقق من الاموال المشتبه بها. تقوم «الهيئة» بتحقيقاتها بواسطة من تنتدبه من أعضائها أو المسؤولين المعنيين لديها أو بواسطة أمينها العام أو من تعينه من بين مفوضي المراقبة ويقوم كل من هؤلاء بمهامه شرط التقيد الصادر القانون بأحكام تجاهه يعتد أن ودون بالسرية

بتاريخ ١٩٥٦/٩/٣ المتعلق بسرية المصارف. «الهيئة» تتخذ والتحليل، التدقيق أعمال استكمال وبعد .٣قراراتها وفقا لأحكام البنود ٢ و٣ و٤ من المادة السادسة

من هذا القانون.المعنية الحسابات عن المصرفية السرية رفع تقرير عند .٤و/أو تجميدها بصورة نهائية و/أو تقرير طلب الاستمرار بمنع التصرف بالأموال، ترسل «الهيئة» نسخة طبق الأصل عن قرارها إلى كل من النائب العام التمييزي وإلى الهيئة العلاقة صاحب وإلى رئيسها بشخص العليا المصرفية وإلى الجهات المعنية بهذا القرار، محلية أو خارجية، وذلك المعلومات وردت الذي المرجع بواسطة وإما مباشرة إما

عن طريقه.في حال قرر النائب العام لدى محكمة التمييز حفظ الأوراق .٥بقضايا تبييض الأموال وعدم السير بالدعوى العامة تعتبر الحسابات المجمدة وسائر الأموال محررة ويجري إبلاغ قرار الحفظ إلى «هيئة التحقيق الخاصة»، ولا يجوز ل ـ«الهيئة» أن تبقي على رفع السرية المصرفية والتجميد ومنع التصرف المعنية والجهات المصارف فورا تبلغ أن وعليها بالأموال الأخرى بذلك. إذا تبين لها قبل تنفيذها القرار وجود أدلة أو قرائن جديدة من شأنها أن تبرر الإبقاء على التجميد ومنع «الهيئة» فعلى المصرفية السرية ورفع بالأموال التصرف هذه المتضمنة بالمستندات مرفقا معللا تقريرا ترسل أن التمييز محكمة لدى العام النائب إلى القرائن أو الأدلة الذي له أن يقرر عند الاقتضاء التوسع بالتحقيق على ضوء

هذه المعطيات.قاضي عن المحاكمة بمنع مبرم قرار صدور حال وفي .٦التحقيق أو عن الهيئة الاتهامية كما في حال صدور حكم أو قرار مبرم بإبطال التعقبات أو بالبراءة بحق أصحاب الحسابات المجمدة والاموال الممنوع التصرف بها تصبح الحسابات والاموال محررة ويجري إبلاغ نسخة عن الحكم بواسطة الخاصة» التحقيق «هيئة الى الصادر القرار أو تبلغ أن «الهيئة» وعلى التمييز محكمة لدى العام النائب الاخرى المعنية والجهات المصارف الى القرار أو الحكم بذلك، ولا يعود ل ـ«الهيئة» أن ترفع السرية المصرفية مجددا الحسابات بشأن التصرف ومنع التجميد تعيد أن أو والاموال المشمولة بقرار منع المحاكمة إلا عن طريق اتباع أصول قانون من ١٢٧ المادة في عليها المنصوص الآلية

المحاكمات الجزائية.

المادة التاسعةالسلطات مباشرة يخابر أن ينتدبه لمن أو «الهيئة» لرئيس اللبنانية أو الأجنبية كافة (القضائية، الإدارية، المالية والأمنية) بغية طلب معلومات أو الاطلاع على تفاصيل التحقيقات التي بتحقيقات المتصلة أو المرتبطة الأمور حول أجرتها قد تكون تجريها «الهيئة». وعلى السلطات اللبنانية المعنية أن تستجيب بأي «الهيئة» تجاه الاعتداد دون فورا المعلومات لطلب

موجب سرية.

المادة العاشرةلرئيس «الهيئة» أو لمن ينتدبه الطلب مباشرة من المعنيين المشار إليهم في المادتين الرابعة والخامسة تزويد «الهيئة» بالمستندات أن هؤلاء وعلى بمهامها للقيام كافة الضرورية والمعلومات

يستجيبوا لهذا الطلب ضمن مهلة معقولة.

المادة الحادية عشرةيحظر على الملزمين بموجب الإبلاغ وعلى أعضاء مجلس إدارتهم ومسؤوليهم وموظفيهم الإفادة أو الإيحاء لأي كان عن تقديم أو صلة ذات معلومات أو مشبوهة عملية عن إبلاغ بتقديم النية ل ـ«هيئة التحقيق الخاصة»، أو عن قيام «الهيئة» بالاستعلام عن

العملاء أو بالتدقيق في عملياتهم أو في حساباتهم.

المادة الثانية عشرةأو لديها والعاملين وأعضائها «الهيئة» رئيس من كل يتمتع المنتدبين من قبلها بالحصانة ضمن نطاق عملهم بحيث لا يجوز الادعاء عليهم أو على أحدهم أو ملاحقتهم بأي مسؤولية مدنية أو جزائية تتعلقان بقيام أي منهم بمهامه ومنها الجرائم المنصوص عليها في القانون الصادر بتاريخ ١٩٥٦/٩/٣ والمتعلق بسرية

المصارف إلا بحال إفشاء السرية المصرفية.كما يتمتع المعنيون المشار إليهم في المادتين الرابعة والخامسة على الرقابة لجنة لدى العاملون والمراقبون لديهم والعاملون يقومون عندما عينها بالحصانة المراقبة ومفوضو المصارف أو القانون هذا بموجب عاتقهم على الملقاة الموجبات بتنفيذ بموجب قرارات «الهيئة» وخاصة عند قيامهم بحسن نية بإبلاغ تتعلق بأنها يشتبهون التي العمليات تفاصيل عن «الهيئة»

بتبييض أموال أو بتمويل إرهاب.

المادة الثالثة عشرةالأقصى حدها وبغرامة سنة إلى شهرين من بالحبس يعاقب مئة مليون ليرة لبنانية أو بإحدى هاتين العقوبتين كل من يخالف والحادية والعاشرة والسابعة والخامسة الرابعة المواد أحكام

عشرة من هذا القانون.أحكام تخالف التي الجهات إلى تنبيها توجه أن ل ـ«الهيئة» النصوص التنظيمية الصادرة لتطبيق أحكام هذا القانون، وأن تطلب تقارير منتظمة منها عن التدابير التي تتخذها تصحيحا

الإرهاب٧٠ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةلأوضاعها، كما يمكنها إحالة هذه الجهات إلى الهيئة المصرفية سلطات ومراسلة الرابعة المادة في المعنيين خص فيما العليا المادة في المعنيين المخالفين بشأن الإشراف أو الوصاية

الخامسة.إليها المحالين على مالية غرامة فرض العليا المصرفية للهيئة لعدم تقيدهم بالنصوص التنظيمية الصادرة لتطبيق أحكام هذا القانون على أن لا تزيد عن مايتي ضعف الحد الادنى الرسمي

للأجور، وتستوفى هذه الغرامات لصالح مصرف لبنان.المنصوص الادارية العقوبات تطبيق دون تقدم ما يحول ولا عليها في المادة ٢٠٨ من قانون النقد والتسليف بالنسبة للمعنيين المشار إليهم في المادة الرابعة، كما لا يحول دون تطبيق العقوبات المنصوص عليها في سائر القوانين أو الأنظمة بالنسبة للمعنيين

المشار إليهم في المادة الخامسة.

المادة الرابعة عشرةتصادر لمصلحة الدولة الأموال المنقولة وغير المنقولة التي يثبت بموجب حكم نهائي أنها متعلقة بجريمة تبييض أموال أو تمويل قضائيا، أصحابها، يثبت لم ما بنتيجتها محصلة أو إرهاب

حقوقهم الشرعية بشأنها.أخرى دول مع مصادرتها جرت التي الأموال اقتسام يمكن عندما تكون المصادرة ناتجة بصورة مباشرة عن تحقيقات أو تعاون منسق جرى بين السلطات اللبنانية المعنية وبين الجهة أو

الجهات الأجنبية المعنية.

المادة الخامسة عشرةمن ٢-٣-٤ الفقرات في عليها المنصوص التحفظات تلغى المادة الاولى من القانون رقم ٤٢٦ تاريخ ١٩٩٥/٥/١٥ المتعلق غير الاتجار لمكافحة المتحدة الامم اتفاقية بإبرام بالاجازة المشروع بالمخدرات والمؤثرات العقلية لسنة ١٩٨٨، كما تلغى المادة ١٣٢ من القانون رقم ٦٧٣ تاريخ ١٩٩٨/٣/١٦ المتعلق

بالمخدرات والمؤثرات العقلية والسلائف.

المادة السادسة عشرةأو المخالفة الاحكام بجميع القانون، هذا نفاذ فور يعتد، لا قانون في الواردة تلك سيما ولا مضمونه مع تأتلف لا التي القانون وفي ١٩٥٦/٩/٣ بتاريخ الصادر المصارف سرية والمؤثرات بالمخدرات المتعلق ١٩٩٨/٣/١٦ تاريخ رقم ٦٧٣

العقلية والسلائف.

المادة السابعة عشرة: (أحكام ختامية)وسائر المالية والمؤسسات المصارف مراقبة مفوضي على من الرابعة المادة في عليها المنصوص والمؤسسات الشركات هذا القانون التحقق من تقيد هذه الشركات والمؤسسات كافة بأحكام هذا القانون وبالنصوص التنظيمية الصادرة بالاستناد

إليه وإبلاغ رئيس «الهيئة» عن أية مخالفة بهذا الشأن.

بيروت في المحامين نقابتي من وبكل العدل ــوزارة ب تناط تقيد من التحقق مهمة المجازين المحاسبين ونقابة وطرابلس خصه، فيما كل المجازين، والمحاسبين والمحامين العدل كتاب النصوص وفي القانون هذا في عليها المنصوص بالإجراء ات

التنظيمية الصادرة بالاستناد إليه.

المادة الثامنة عشرةيعمل بهذا القانون فور نشره في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ٢٤ تشرين الثاني ٢٠١٥صدر عن مجلس الوزراءرئيس مجلس الوزراءالإمضاء: تمام سلام

قانون رقم ٣٢توسيع صلاحية «هيئة التحقيق الخاصة»

لتشمل الفساد

مادة وحيدةالقانون بموجب المنشأة الخاصة» التحقيق ب ـ«هيئة يحصر تبييض بمكافحة المتعلق ٢٠٠١/٤/٢٠ تاريخ ٣١٨ رقم الأموال صلاحية تجميد ورفع السرية المصرفية عن الحسابات الإجراء المرعية والقوانين للإتفاقات تطبيقا وذلك المصرفية المتعلقة بمكافحة الفساد لاسيما إتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة المنصوص الأصول الخصوص بهذا تعتمد أن على الفساد

عليها في القانون رقم ٣١٨ المذكور أعلاه.يعمل بهذا القانون فور نشره في الجريدة الرسيمة.

بعبدا، في ١٦ تشرين الأول ٢٠٠٨الإمضاء: ميشال سليمانصدر عن رئيس الجمهوريةرئيس مجلس الوزراء

الإمضاء: فؤاد السنيورة

٧١ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

قانون رقم ٤٢التصريح عن نقل الأموال عبر الحدود

المادة الأولىالتالية بالعبارات يقصد القانون، هذا أحكام تطبيق لغايات

ما يلي:الأموال القابلة للتداول: .١

بالعملة التداول، قيد المعدنية والقطع النقدية الأوراق •اللبنانية أو بأية عملة أخرى.

الأسناد التجارية والأوراق المالية ووسائل الدفع وغيرها •من القيم المنقولة القابلة للتداول على مختلف أنواعها إذا لم تكن منشأة أو مظهرة لصالح أو لأمر شخص مسمى (سندات السحب، سندات لأمر، الشيكات، أوامر الدفع، المدفوعة القيمة ذات الدفع بطاقات للحامل، الأسهم

سلفا...).يملك من كل عن تفصيلية معلومات إعطاء التصريح: .٢بنقلها يقوم ومن نقلها الجاري للتداول القابلة الأمــوال ومن سيستلمها وعن قيمة هذه الأموال ونوعها ومصدرها ووجهة استعمالها، إضافة إلى معلومات عن طريقة النقل

ووسيلة النقل.يملك من كل عن تفصيلية معلومات إعطاء الإفصاح: .٣بنقلها يقوم ومن نقلها الجاري للتداول القابلة الأمــوال ومن سيستلمها وعن قيمة هذه الأموال ونوعها ومصدرها ووجهة استعمالها، بالإضافة إلى معلومات عن طريقة النقل

ووسيلة النقل وذلك بناء لطلب السلطات الجمركية.تصريح كاذب/إفصاح كاذب: إعطاء معلومات خاطئة أو .٤منقوصة عن قيمة «الأموال» المنقولة عبر الحدود أو عن أية معلومات أخرى مطلوب التصريح/الإفصاح عنها من قبل السلطات أو الامتناع عن التصريح/الإفصاح وفقا لما هو

مفروض/مطلوب.

المادة الثانيةللتداول قابلة لأموال مادي بنقل قيامه عند شخص كل على شخصيا حملها طريق عن خروجا، أو دخــولا الحــدود، عبر أو بواسطة حقيبة أو بأية وسيلة أخرى أو عن طريق شحنها طريق عن أو أخرى شحن وسيلة بأية أو مستوعب بواسطة عندما الجمركية للسلطات عنها التصريح بالبريد، إرسالها يوازيه ما أو أميركي دولار /١٥،٠٠٠/ مبلغ قيمتها تفوق بالعملات الأخرى وذلك عبر تعبئة استمارة تتضمن المعلومات

الكاملة والمطلوبة عن هذه الأموال.النقل حالات في يمكن السابقة، الفقرة في ورد لما استثناء المادي لأموال قابلة للتداول إلى خارج الحدود اللبنانية الاكتفاء بالإفصاح عنها للسلطات الجمركية عوضا عن التصريح عندما

يوازيه ما أو أميركي دولار /١٥،٠٠٠/ مبلغ قيمتها تفوق في المذكورة التطبيقية، للأصول وفقا وذلك الأخرى بالعملات

المادة السادسة أدناه، التي ستصدر استنادا لهذا القانون.

المادة الثالثةللسلطات الجمركية صلاحية تفتيش الاشخاص ومعاينة أمتعتهم ووسائل النقل المشار اليها في المادة الثانية اعلاه، للتحقق من

صحة المعلومات المصرح او المفصح عنها.عند التحقق أو الشك في حصول تصريح أو إفصاح كاذب أو في حالة الامتناع عن التصريح أو الافصاح أو في حالة الاشتباه بحسب مشروعة غير أمــوال هي نقلها الجــاري الامــوال بأن المعدل، ٢٠٠١/٣١٨ الرقم القانون من الاولى المادة مفهوم للسلطات الجمركية صلاحية طلب معلومات إضافية عن الأموال محضر وتنظيم الامــوال حجز صلاحية ولها نقلها، الجــاري خلال لها، يعود التي التمييزية العامة النيابة اعلام بعد بذلك مهلة أقصاها يومان، اتخاذ القرار المناسب في ضوء المعطيات المتوفرة لديها لجهة الاستمرار بحجز الاموال أو تحريرها وإعلام ٣١٨ الرقم القانون بموجب المنشأة الخاصة» التحقيق «هيئة تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠ المعدل والمتعلق بمكافحة تبييض الاموال

وتمويل الارهاب، بالقرار المتخذ.على الخاصة» التحقيق «هيئة إبلاغ الجمركية السلطات على

الفور بمحاضر الحجز المنظمة والمشار إليها آنفا.

المادة الرابعةعلى السلطات الجمركية إنشاء قاعدة معلومات إلكترونية تتمتع بمواصفات الامان والسرية الضرورية. تحفظ في هذه القاعدة كافة والمستندات والوثائق والمحاضر والإفصاحات التصاريح وبشكل يميز بوضوح بين التصاريح والإفصاحات المشار اليها في المادة الثانية من هذا القانون وبين تلك المذكورة في المادة

الثالثة منه.«لهيئة التحقيق الخاصة» صلاحية الولوج المباشر الى التصاريح المادة موضوع والمستندات والوثائق والمحاضر والإفصاحات

الثالثة من هذا القانون.

المادة الخامسةتفرض السلطات الجمركية على كل من أدلى بتصريح أو إفصاح كاذب أو امتنع عن التصريح أو الإفصاح غرامة مالية لا تتعدى الجزائية الملاحقة دون ذلك يحول ولا ليرة ملايين عشرة مبلغ

وفقا لأحكام القانون الرقم ٣١٨ المذكور أعلاه.

المادة السادسةيصدر المجلس الاعلى للجمارك في مهلة ثلاثة أشهر من تاريخ الخاصة»، التحقيق «هيئة مع بالتعاون القانون، بهذا العمل قرارا يحدد بموجبه أصول تطبيق أحكامه لا سيما لجهة إعداد

انموذج التصريح المذكور في المادة الثانية من هذا القانون.

الإرهاب٧٢ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةالمادة السابعة

تحدد، عند الاقتضاء، دقائق تطبيق أحكام هذا القانون بمراسيم المبني المالية وزير اقتراح على بناء الوزراء مجلس في تتخذ على إعداد المجلس الأعلى للجمارك بالتعاون مع هيئة التحقيق

الخاصة المنصوص عليها في القانون رقم ٢٠٠١/٣١٨.المادة الثامنة

يعمل بهذا القانون من تاريخ نشره في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ٢٤ تشرين الثاني ٢٠١٥صدر عن مجلس الوزراءرئيس مجلس الوزراءالإمضاء: تمام سلام

قانون رقم ٥٣الإجازة للحكومة اللبنانية الانضمام إلى الاتفاقية الدولية لقمع تمويل الإرهاب الموقعة في نيويورك

بتاريخ ١٩٩٩/١٢/٩

مادة وحيدةأجيز للحكومة اللبنانية الانضمام إلى الاتفاقية الدولية لقمع .١تمويل الإرهاب الموقعة في نيويورك بتاريخ ١٩٩٩/١٢/٩ والتي دخلت حيز التنفيذ بتاريخ ٢٠٠٢/٤/١٠، مع التحفظ على تعريف الإرهاب الوارد في الفقرة (ب) من البند الأول الإرهاب تعريف واعتماد الاتفاقية، من الثانية المادة من العربية الاتفاقية من والثانية الأولى المادتين في الوارد لمكافحة الارهاب الموقعة في القاهرة بتاريخ ١٩٩٨/٤/٢٢ بموجب إليها الانضمام اللبنانية للحكومة أجيز التي

القانون رقم ٥٧ تاريخ ١٩٩٩/٣/٣١.يعمل بهذا القانون فور نشره في الجريدة الرسمية. .٢

بيروت، في ٢٤ تشرين الثاني ٢٠١٥صدر عن مجلس الوزراءرئيس مجلس الوزراءالإمضاء: تمام سلام

قانون رقم ٥٥تبادل المعلومات لغايات ضريبية

مادة وحيدةأولا:

يهدف هذا القانون إلى:تطبيق وتنفيذ أحكام أي اتفاقية تتعلق بتبادل المعلومات •

لغايات ضريبية، الموقعة والمبرمة وفقا للأصول.تلك لأحكام تنفيذا المطلوبة المعلومات بإعطاء الإلزام •

الاتفاقية.ثانيا:

ما لم يقض النص خلاف ذلك، تعني المصطلحات التالية .١ما يلي:

على تنص دولية اتفاقية أو معاهدة أي الاتفاقية: أ) تبادل المعلومات لأغراض ضريبية، بما في ذلك التبادل

التلقائي للمعلومات بين لبنان وأي دولة أجنبية؛التبادل التلقائي للمعلومات: إعطاء معلومات محددة ب) ترتبط مع لبنان أجنبية مسبقا عن مقيمين في دولة طلب أي ودون دوري بشكل وذلك اتفاقية بموجب

مسبق؛من مفوض ممثل أو المالية وزير المختصة: السلطة ج)

قبله؛أو ثنائية اتفاقية أي المختصة: السلطات اتفاقية د) دولة وأي المختصة السلطة بين الأطراف متعددة أو معينة اتفاقية أحكام تفسير أو لتوضيح أجنبية تسهيل التبادل التلقائي للمعلومات بموجب أي اتفاقية؛معينة وقائع يتضمن سجل أو بيان أي المعلومات: هـ)

ويتخذ أي شكل من الأشكال؛ المختصة السلطة إلى تقديمه يتم طلب الطلب: و)

للحصول على معلومات بموجب اتفاقية معينة؛بطلب تتقدم التي الدولة الطلب: مقدمة الدولة ز)

للحصول على معلومات؛أخرى هيئة أي أو شركة أو فرد أي الشخص: ح)

مؤسسة وفقا للقوانين النافذة؛في حال وجود تباين بين أحكام هذا القانون أو أي اتفاقية .٢القانون هذا أحكام تطبق آخــر، قانون أي أحكام مع

والاتفاقية.

ثالثا:أي في المعلومات بتبادل المتعلقة بالأحكام الالتزام بهدف المنصوص الصلاحيات المختصة السلطة تستعمل اتفاقية، الإجراء ات قانون من و١٠٣ ،٤٨ ،٤٤ ،٢٣ المواد في عليها

٧٣ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

الضريبية الادارة تكن لم لو حتى المعلومات لجمع الضريبية بحاجة إلى تلك المعلومات لأغراض ضريبية داخلية.

رابعا:تساعد السلطة المختصة الدولة مقدمة طلب المعلومات وفقا .١لشروط الاتفاقية المبرمة معها. إذا تبين للسلطة المختصة، الاتفاقية أحكام مع متوافق أنه طلب، أي استلامها عند الموقعة مع هذه الدولة، تنفذ عندها السلطة المختصة الطلب

وفقا لأحكام هذه الاتفاقية وهذا القانون.من إضافية معلومات تطلب أن المختصة للسلطة يمكن .٢الدولة مقدمة الطلب عندما يكون ذلك ضروريا لمساعدتها

على معالجة الطلب.في حال قررت السلطة المختصة أن الطلب لا يتوافق مع .٣ترفض عندها الدولة، هذه مع الموقعة الاتفاقية أحكام

السلطة المختصة الطلب وتبلغ الدولة مقدمة الطلب بذلك.

خامسا:عندما تكون المعلومات المطلوبة غير مشمولة بقانون السرية .١ ١٥١ بالمادة أو ١٩٥٦/٩/٣ بتاريخ الصادر المصرفية من قانون النقد والتسليف، تقوم السلطة المختصة بإجابة

الطلب مباشرة إلى الدولة مقدمة الطلب.السرية بقانون مشمولة المطلوبة المعلومات تكون عندما .٢المصرفية الصادر بتاريخ ١٩٥٦/٩/٣ أو بالمادة ١٥١ من قانون النقد والتسليف، وفي حال تبين للسلطة المختصة، هذه مع الموقعة الاتفاقية أحكام مع متوافق الطلب أن المنصوص الخاصة» التحقيق «هيئة على يتوجب الدولة، ٢٠١٥/١١/٢٤ تاريخ ٤٤ رقم القانون بموجب عليها تأمين الارهاب وتمويل الأموال تبييض بمكافحة المتعلق

المعلومات وتزويدها إلى السلطة المختصة.لا يمكن تزويد الدولة مقدمة الطلب بالمعلومات المنصوص .٣عليها في الفقرة (٢) دون أن يتم إبلاغ المستعلم عنه بذلك تاريخ من يوما عشر خمسة مهلة خلال له، يعود الذي الواردة التبليغ لأحكام وفقا المختصة السلطة قرار تبلغ في قانون الإجراء ات الضريبية، الاعتراض على هذا القرار

أمام مجلس شورى الدولة.يبت مجلس شورى الدولة بصورة نهائية غير قابلة للمراجعة تبادل عملية توجب التي القانونية الشروط توافر بصحة المعلومات وذلك بمهلة أقصاها ثلاثة أشهر من تاريخ تقديم

المراجعة.بعد انقضاء هذه المهلة، أو في حال قرر مجلس الشورى تزويد المختصة السلطة على المطلوبة، المعلومات إعطاء

الدولة مقدمة الطلب بالمعلومات المطلوبة.الطلبات خص ما وفي السابقة، الأحكام من الرغم على .٤العاجلة بطبيعتها أو تلك التي يمكن أن يؤثر إبلاغ المستعلم عنه على فرص نجاح التحقيقات التي تقوم بها الدولة مقدمة

الطلب، يجب أن يتم تزويد هذه الأخيرة بالمعلومات من دون الإخطار المسبق المذكور أعلاه وفقا لمعايير وإجراء ات يتفق

عليها بين الدولتين تحفظ حقوق جميع الأطراف.

سادسا:يعود لكل من مصرف لبنان وهيئة التحقيق الخاصة الطلب .١وفقا معينة وبطريقة محدد بوقت المالية، المؤسسات من المعلومات تقديم القانون، هذا عليها ينص التي للأحكام التلقائي بالتبادل المختصة السلطات لتقوم المطلوبة للمعلومات بموجب أي اتفاقية أو اتفاقية السلطات المختصة. القيام من لتتمكن المعلومات بتلك المختصة السلطة تزود

بمهامها بموجب الاتفاقية.وفق كل لبنان، مصرف أو المالية وزيــر من لكل يحق .٢

اختصاصه، وفقا لقرارات تصدر لاحقا، تحديد:المؤسسات التي عليها إعطاء المعلومات؛ أ)

من لذلك والطريقة إعطاءها يجب التي المعلومات ب) ضمنها الطريقة الالكترونية؛

معيار دقة وشمول المعلومات التي يجب إعطاءها؛ ج) لمجلس الوزراء، عند الاقتضاء، الاتخاذ بمراسيم الإجراء ات .٣غير الحالات في القانون هذا أحكام لتطبيق الضرورية

المنصوص عليها في الفقرة الثانية أعلاه.هذه بموجب عليها المنصوص الأحكام مخالفة حال في .٤المادة أو عدم الامتثال لها، تفرض غرامة ما بين مئة مليون الرقابية السلطة بحق المساس دون ليرة مليون ومئتي المالية والغرامات الاداريــة العقوبات لفرض لها التابعة

استنادا إلى القوانين الخاصة بها.

سابعا:الضريبي الازدواج تفادي اتفاقيات على القانون هذا يطبق

النافذة كافة.ثامنا:

أجيز للحكومة إبرام الاتفاقية المتعددة الأطراف للتعاون التقني (The Multilateral Convention الضريبي المجال في on Mutual Assistance in Tax Matters (MAC))

(مرفقة ربطا والتي يمكن أن تعدل من وقت لآخر)، والاتفاقية (The multilateral competent المتعلقة بالسلطات المختصة authority agreement on automatic exchange on

(financial account information (MCAA) مرفقة ربطا.

يفوض وزير المالية التوقيع على هاتين الاتفاقيتين.تاسعا:

تدخل أحكام هذا القانون حيز التنفيذ بالرغم من أي التزام .١أي بموجب مفروضة، أخرى قيود أي أو بالسرية متعلق

قانون آخر، على عملية الافصاح عن المعلومات.

الإرهاب٧٤ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةإن أي معلومات يتم تبادلها، بموجب البندين رابعا وسادسا .٢مع السلطة المختصة وفقا لأي اتفاقية أو وفقا لهذا القانون، يتم التعامل معها على أنها سرية، وفقا لأحكام المادة ٢٥

من قانون الاجراء ات الضريبية.

عاشرا:(تبادل ٢٠١٥/١١/٢٤ تاريخ ٤٣ رقم القانون أحكام تلغى

المعلومات الضريبية).حادي عشر:

يعمل بهذا القانون فور نشره في الجريدة الرسمية مع استعجال إصداره وفقا للفقرة الأولى من المادة ٥٦ من الدستور.

بيروت، في ٢٧ تشرين الأول ٢٠١٦صدر عن مجلس الوزراءرئيس مجلس الوزراء الإمضاء: تمام سلام

قانون رقم ٧٧تعديل المادة ٣١٦ مكرر من قانون العقوبات

مادة وحيدةالمتعلقة اللبناني العقوبات قانون من مكرر ۳۱٦ المادة تعدل بتمويل الارهاب بحيث تصبح، وبالاستناد إلى الاتفاقية العربية ۱۹۹۸/٤/۲۲ بتاريخ القاهرة في الموقعة الارهاب لمكافحة والمبرمة بموجب القانون رقم ٥۷ تاريخ ۱۹۹۹/۳/۳۱، على

الشكل التالي:

المادة ٣١٦ مكرر الجديدةقصد عن يشترك أو يوجه أو القيام يحاول أو يقوم من كل جزئيا أو كليا بتمويل مباشرة، غير أو مباشرة وسيلة، وبأية تمويل أو الإرهابية، الأعمال أو الإرهاب بتمويل المساهمة أو المرتبطة الاعمال أو الإرهابية، المنظمات أو إرهابي شخص بها، بما فيها تقديم أو توفير أو جمع الأموال المنقولة أو غير أو لبنان في مشروعة، غير أو مشروعة مصادر من المنقولة، في الخارج، سواء استعملت الأموال أم لم تستعمل، وسواء تم

العمل الإرهابي أو لم يتم في لبنان أو في الخارج.تشمل جريمة تمويل الإرهاب السفر، محاولة السفر، التجنيد، التخطيط، الإعداد، التنظيم، التسهيل، المشاركة، تقديم أو تلقي التدريب، وأي عمل آخر مرتبط بها بنية القيام بأعمال إرهابية

ودون أن تكون تلك الأعمال مرتبطة بعمل إرهابي محدد.يعاقب مرتكبو الأفعال المحددة أعلاه بالأشغال الشاقة المؤقتة لمدة لا تقل عن ثلاث سنوات ولا تزيد عن سبع سنوات وبغرامة لا تقل عن مثل المبلغ المدفوع ولا تزيد عن ثلاثة أمثاله، ولا يحول

ذلك دون تطبيق العقوبات المنصوص عليها في المواد ۲۱۲ لغاية ۲۲۲ ضمنا من قانون العقوبات.

يعمل بهذا القانون فور نشره في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ۲۷ تشرين الأول ۲۰۱٦صدر عن مجلس الوزراء رئيس مجلس الوزراء الإمضاء: تمام سلام

تعميم أساسي للمصارف رقم ٨٣نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة

تبييض الاموال وتمويل الإرهاب

موجه ايضا الى المؤسسات المالية(بعد آخر تعديل الذي أدخله تعميم مصرف لبنان الوسيط

رقم ٤٢١ تاريخ ٤ أيار ٢٠١٦)المادة ١

تاريخ ۳۱۸ رقم القانون لأحكام تنفيذا النظام هذا وضع ۲۰۰۱/٤/۲۰ المتعلق بمكافحة تبييض الأموال.

مع تجريها التي العمليات على رقابة إجراء المصارف على تمويل أو أموال تبييض عمليات في تورطها لتلافي عملائها إرهاب وذلك باعتمادها، على الأقل، القواعد المحددة في هذا

النظام.

القسم الأول: العلاقات مع المصارف الأجنبية المراسلة في الخارج

المادة ٢على المصرف، عند إقامة علاقات مع مصرف مراسل خارجي، التأكد من أنه ليس مصرفا صوريا وأن له وجودا فعليا وذلك إلى بالإضافة عليها، يستحصل ثبوتية وثائق إلى استنادا حسنة بسمعة ويتمتع صورية مصارف مع يتعامل لا كونه وهو خاضع لرقابة جيدة ويعتمد إجراء ات كافية وفعالة لمكافحة

تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.بالإضافة إلى ما سبق، على المصرف تطبيق الإجراء ات التالية:

الإستحصال على موافقة الإدارة التنفيذية العليا قبل إقامة .١علاقات مع مصارف مراسلة.

التثبت من طبيعة نشاط المصرف الأجنبي الذي يتعامل معه .٢.«Respondent Bank»

الأجنبي والمصرف المصرف من كل مسؤولية تحديد .٣الذي يتعامل معه «Respondent Bank» لاسيما بالنسبة لحسابات الدفع المفتوحة لديه من قبل المصارف الأجنبية

٧٥ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

من والتأكد (Payable Through Accounts) المراسلة قدرة هذه الأخيرة على تقديم بيانات التعرف على العملاء

المعنيين عند الطلب.

القسم الثاني: العلاقات مع العملاء وإجراءاتالعناية الواجبة

المادة ٣كان سواء معنوي أو طبيعي شخص كل بالعميل يقصد .١شركة أو مؤسسة مهما كان نوعها، أو هيئة أو منظمة أو التعاونيات، التعاضد، (صناديق الربح تتوخى لا جمعية الأندية، الخيرية، الجمعيات الإجتماعية، الرعاية دور

إلخ...)إجراء ات تعتمد أن خصها، ما في كل المصارف، على .٢العناية إجراء ات تطبق وأن الحسابات، لفتح واضحة عملائها من كل هوية من التحقق تشمل والتي الواجبة الدائمين والعابرين، المقيمين وغير المقيمين وتحديد الغرض من التعامل أو من فتح الحساب ونوع أي منهما وصاحب الحق الاقتصادي ومصدر الأموال ومراقبة العمليات بشكل

مستمر، لاسيما في الحالات الآتية:قبل أو عند إجراء التعامل أو فتح الحسابات على أنواعها •كافة بما في ذلك الحسابات الإئتمانية والحسابات المرقمة.

عمليات التسليف. •تنظيم عقد إيجارة صناديق حديدية. •

عمليات تحويل الأموال بالوسائل الإلكترونية. •عمليات الصندوق التي تبلغ أو تفوق قيمتها عشرة آلاف •

دولار أميركي أو ما يعادلها في أية عملة أخرى.يجريها التي النقدية المدفوعات الصندوق عمليات تشمل صرف الأمــوال، (إيــداع المصارف شبابيك على العميل العملات، شراء المعادن الثمينة، شراء الصكوك المالية نقدا، الإكتتاب نقدا بأذونات على الصندوق، شراء شيكات نقدا

بما فيها الشيكات السياحية إلخ...)العميل، هوية من التحقق العملية، بتنفيذ المولج الموظف على .٣عمليات هناك أن لاحظ إذا العملية، قيمة عن النظر بصرف متعددة تجري بمبالغ تقل عن الحد الأدنى المذكور في البند (٢) ما أو مجموعها/١٠٠٠٠/د.أ. يفوق أو ويبلغ المادة هذه من متعددة حسابات على أو نفسه الحساب على وذلــك يعادله العملاء أحد قيام حول شك لديه نشأ إذا أو واحد لشخص

بمحاولة تبييض أموال أو تمويل إرهاب.بغية التحقق من هوية العميل، على الموظف المولج بتنفيذ .٤

العملية أن يطلب من العميل:إذا كان شخصا طبيعيا، إبراز جواز السفر أو بطاقة أ)

الهوية أو بيان القيد الإفرادي أو إجازة إقامة.

مصادقا مستندات إبراز معنويا، شخصا كان إذا ب) وشهادة الأساسي النظام عن للأصول وفقا عليها توزيع كيفية تبين ولائحة الملكية وهيكلية التسجيل الأسهم أو الحصص (بصورة مباشرة أو غير مباشرة) عن صورة إلى بالإضافة بالتوقيع المفوضين ولائحة هوية الممثل القانوني والمديرين والأشخاص الطبيعيين الذين يملكون، بصورة مباشرة أو غير مباشرة، نسبة

تخولهم السيطرة الفعلية على إدارة الشركة.أو أصل إبراز وكيل، طريق عن تتم العملية كانت إذا ج) إبراز إلى بالإضافة الوكالة عن الأصل طبق نسخة صورة عن المستندات المتعلقة بهوية الوكيل والموكل، كما يتوجب تطبيق إجراء ات العناية الواجبة، المنصوص عليها في البند (٢) من المادة ٣ أعلاه، على الوكيل غير المهني.تصديقا المراسلة، طريق عن تتم العملية كانت إذا د) بموجب أو ذاتها الوثيقة على التوقيع على رسميا إفادة مستقلة ويمكن المصادقة على التوقيع أو التحقق من هوية العميل المقيم في الخارج عن طريق مصرف مراسل أو تابع أو من مكتب تمثيلي للمصرف أو أحد مطابقة من التثبت يمكن آخر مصرف من أو فروعه جيدة لرقابة خاضعا يكون أن على المعتمدة تواقيعه ويعتمد إجراء ات كافية وفعالة لمكافحة تبييض الأموال على عملية أول تكون أن وشرط الإرهاب وتمويل الحساب صادرة من حساب باسم العميل لدى مصرف خاضع أيضا لرقابة جيدة ويعتمد ضوابط كافية وفعالة

لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.يتحمل المصرف المسؤولية الناتجة عن صحة البيانات أو المعلومات عند اعتماده على طرف ثالث للتعرف على

هوية العملاء والتحقق منها.لاسيما ، العميل عن بمعلومات يحتفظ أن المصرف على .٥وضعه وعن ومهنته، إقامته مكان وعنوان الكامل إسمه المالي، وبنسخ عن جميع الوثائق التي اعتمدت للتحقق مما تقدم لمدة خمس سنوات على الأقل بعد إقفال الحساب أو إنهاء علاقة العمل وعن جميع المستندات المتعلقة بالعمليات

كافة لمدة خمس سنوات على الأقل بعد إنجاز العملية.المنصوص الواجبة، العناية بإجراء ات القيام تعذر عند .٦عليها في البند (٢) من المادة ٣ أعلاه، للعملاء والمستفيدين أو الحساب فتح عدم ينبغي مرضية، بصورة الحقيقيين بدء التعامل أو إجراء المعاملة، كما يجب النظر في القيام القانون بموجب المنشأة الخاصة» التحقيق «هيئة بإبلاغ

رقم ٣١٨ تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠.

المادة ٤على المصرف، في حالة الشك بأن العميل ليس صاحب الحق طرف هو الحق صاحب بأن العميل أفاد إذا أو الإقتصادي

الإرهاب٧٦ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةثالث، أن يطلب من العميل تصريحا خطيا يحدد فيه صاحب وشهرته إسمه ولاسيما الفعلي) (المستفيد الإقتصادي الحق ومكان إقامته ومهنته ومعلومات عن وضعه المالي وأن يحتفظ بنسخة عن هذا التصريح وعن هوية صاحب الحق الاقتصادي

للمدة المذكورة في البند (٥) من المادة ٣ أعلاه.يقوم الشك حول هوية صاحب الحق الإقتصادي في الحالات

المذكورة أدناه، وذلك على سبيل البيان لا الحصر:أو محام (غير مهني غير لشخص وكالة إعطاء حال في أ) وكيل عام أو وسيط مالي مثلا) يتضح، حسب الظاهر، أن

لا علاقة تربطه بالموكل تفسر مبرر توكيله.في حال تم التعامل من خلال حسابات مرقمة أو عن طريق ب) .(Front Companies) مؤسسات أو شركات تشكل واجهةإذا كان الوضع المالي للعميل معروفا من قبل الموظف الذي ج) بتنفيذ العملية، وكانت قيمة العملية المنوي إجراؤها يقوم

غير متناسبة مع وضعه المالي.إذا استرعت إنتباه المصرف، ضمن إطار ممارسة أعماله، د)

أية مؤشرات لافتة أخرى.

المادة ٥بصفته لبنان مصرف حاكم إلى فورا يبلغ أن المصرف على أو تأكيدات لديه كانت إذا الخاصة» التحقيق ل ـ«هيئة رئيسا شكوك بأن العملية المصرفية أو محاولة إجراء ها تتعلق بتبييض أموال أو تمويل إرهاب أو أعمال إرهابية أو منظمات إرهابية

ولاسيما عندما:تنشأ لديه شكوك ويتعذر إزالتها حول صحة التصريح •الحق صاحب هوية عن العميل به أدلى الذي الخطي الإقتصادي أو انه أعطي معلومات مغلوطة أو غير دقيقة

عن هذه الهوية.يتبين له انه ضلل أثناء التحقق من هوية العميل أو هوية •حول شكوك لديه وتستمر الإقتصادي الحق صاحب

المعلومات المقدمة من العميل.يتم إرجاع تحاويل أو شيكات إما مباشرة أو بناء لطلب •بسبب التزوير أو ولاسيما المصارف المراسلة، المعنيين

بسبب الشك بأنها تنطوي على عمليات مشبوهة.

المادة ٦على المصارف أن تطبق إجراء ات العناية الواجبة بشكل مستمر على عملائها كافة بمن فيهم أصحاب الحسابات المفتوحة قبل لجهة وذلك ،٢٠٠١/٤/٢٠ تاريخ ٣١٨ رقم القانون صدور العملاء معرفة أنمــوذج على معلومات أية إضافة أو تعديل على تطرأ قد متغيرات أية عن تنتج ،(KYC Form) المعتمد وضع العميل وخاصة في حال الشك في صحة أو دقة المعلومات المصرح عنها سابقا أو في حال حدوث تغييرات لاحقة في هوية

العميل أو هوية صاحب الحق الإقتصادي.

لهذه الغاية يتوجب على كل مصرف إعداد خطط عمل محددة التواريخ لتنفيذ هذه الموجبات.

القسم الثالث: مراقبة بعض العمليات والعملاءالمادة ٧

مصدر عن العميل من يستعلم أن المصرف على يتوجب .١المستفيد وهوية العملية موضوع وعن ووجهتها الأموال العملية تنطوي عندما وذلك الإقتصادي، الحق وصاحب

على الخصائص التالية:من إعتيادية غير ظروف في العملية هذه تجري أن أ) ليس الظروف هذه يقدر أن المصرف وعلى التعقيد، أيضا بل وطبيعتها، العملية نوع إلى بالنظر فقط

بالنظر إلى غايتها الظاهرة.أن تبدو هذه العملية وكأن ليس لها مبررا إقتصاديا أو ب) العملية بين التفاوت بسبب خصوصا مشروعا، هدفا والنشاط المهني للعميل أو حتى بينها وبين عاداته أو

شخصيته.أن يكون أحد طرفي العملية من رعايا دول أو مقيما في ج) دول لا تطبق توصيات مجموعة العمل المالي أو تطبقها

بشكل غير كاف.على المصرف: .٢

أولا:عند قبوله شيكا مسحوبا عليه من أية مؤسسة صرافة أو عند مؤسسات من أي لطلب بناء مصرفية عملية أية بتنفيذ قيامه الصرافة لصالح أحد عملائها، سواء كان ذلك بصورة مباشرة العملية أو الشيك قيمة تجــاوز حال وفي مباشرة، غير أو

/١٠٠٠٠/د.أ. أو ما يعادلها، أن يتخذ الإجراء ات التالية:في عليه المنصوص الإشعار استلامه من التأكد أ) التطبيقي النظام من التاسعة المادة من البند (١) لقانون تنظيم مهنة الصرافة المرفق بالقرار الأساسي بالمعلومات المتعلق ،٢٠٠١/٩/٢٧ تاريخ ٧٩٣٣ رقم العملية عن أو الشيك موضوع العملية عن المطلوبة مؤسسة تلقي مقابل أنها يفيد ما لاسيما المصرفية المبالغ هذه مصدر وعن لا، أم نقدية مبالغ الصرافة

ووجهتها وهوية المستفيد وصاحب الحق الإقتصادي.الإحتفاظ بالإشعار المذكور لمدة خمس سنوات. ب)

مباشرة أعلاه عنه المنوه الإشعار على الإستحصال ج) الشيك عرض حال في المعنية، الصرافة مؤسسة من عليه أو في حال طلب منه تنفيذ العملية المصرفية، قبل

استلامه الإشعار المذكور.ثانيا:

عند استلامه طلب تنفيذ أي تحويل ناتج عن عملية صرافة أو شحن اوراق نقدية و/أو «معادن ثمينة» الى اشخاص ثالثين في

لبنان مهما بلغت قيمة المبلغ المحول:

٧٧ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

في عليه المنصوص الإشعار استلامه من التأكد أ) التطبيقي النظام من التاسعة المادة من البند (٢)

لقانون تنظيم مهنة الصرافة.الإحتفاظ بالإشعار المذكور لمدة خمس سنوات. ب)

على المصرف إعلام مصرف لبنان، فورا، عند تلكؤ مؤسسة .٣في المذكورين الاشعارين من اي إرســال عن صرافة

البند (٢) أعلاه.يحظر على المصرف: .٤

فتح اي حسـاب لاي مؤسسـة صرافة قبل الاسـتحصال •فـي عليهـا المنصـوص التحقـق» «وحـدة موافقـة علـى

ادنـاه. المـادة ١٠ فتح حسابات لمؤسسات الصرافة او تنفيذ تحاويل بناء •التطبيقي النظام في المحددة تلك غير لغايات لطلبها لقانون تنظيم مهنة الصرافة الصادر عن مصرف لبنان. اية لصالح عملات استبدال بعملية يقوم او يقبل ان •عميلة الاخيرة هذه كانت حال في الا صرافة مؤسسة

لدى المصرف المعني.أي لصالح شيكات دفتر إصــداره عند المصرف على .٥مؤسسة صرافة أن يضمن الشيكات كافة عبارة «لا يدفع

إلا للمستفيد الأول».

المادة ٨على المصارف، كل في ما خصها:

الحصر، لا البيان سبيل وعلى خاص، بشكل تأخذ، أن أ) تمويل أو الأمــوال تبييض على كدلالة الآتية بالمؤشرات

الإرهاب:مبادلة كميات كبيرة من القطع النقدية الصغيرة مقابل .١

قطع أكبر من نفس العملة أو من عملات أخرى.عمليات القطع (Cambio) الكبيرة أو المتكررة، انطلاقا .٢

من مبالغ نقدية.حركة حساب العميل كإيداع مبالغ كبيرة أو إيداعات .٣متكررة لمبالغ غير مبررة نسبة إلى نشاطاته الظاهرة.

كبيرة مبالغ لتحويل أساسية بصورة حساب تشغيل .٤في منها، كبيرة تحويلات لتلقي أو أجنبية بلدان إلى حين يظهر أن نشاط العميل لا يبرر مثل هذه العمليات.عميل بنشاط المتصلة المتكررة أو الكبيرة العمليات .٥خارجي (أوف - شور) والتي يتبين أنها غير متناسبة

مع حجم نشاط العميل.أو إلكترونية تحاويل بطلبات نقدية كميات إستبدال .٦

شيكات مصرفية.معفى عميل لدى الإيداع عمليات نمط في تغيير .٧(CTS) النقدية العمليات إستمارة تعبئة من

.(Cash Transaction Slip)

ايداعات من كبيرة نقدية بعمليات العميل قيام .٨وسحوبات دون وجود تعريف شخصي كاف.

بلد في مصدرة لحامله تدفع شيكات تلقي أو صرف .٩أجنبي أو مسحوبة لأمر شخص ومظهرة من أشخاص تكون قد متنوعة بمبالغ شيكات أو للمودع سابقين غير مرتبطة بعمليات تجارية أو زعم بأنها متأتية من

المقامرة.حصول إيداعات نقدية و/أو تحاويل مصرفية يعقبها .١٠

سحوبات مباشرة ومتعددة.طبيعة تبررها لا العملاء لأحد عديدة حسابات وجود .١١عمله أو إجراء تحويلات نقدية كثيرة في ما بين وعبر

هذه الحسابات.حصول إيداعات نقدية و/أو تحاويل مصرفية في وقت .١٢

لا ينتج نشاط العميل هذا الحجم من الأموال.بإسم حساب في مصرفية/سياحية شيكات إيداع .١٣

شركة/مؤسسة لا تبرر طبيعة عملها ذلك.حصول عمليات نقدية و/أو تحويلات مصرفية تبدو غير .١٤

عادية بالنسبة لموقع الفرع. (E-Banking) العمليات المصرفية التي تنفذ الكترونيا .١٥

والتي تبدو غير إعتيادية.صرافة مؤسسة حسابات بين تحاويل حصول .١٦وحسابات أخرى لاسيما تلك العائدة لاحد اصحابها او شركائها او مساهميها او مدرائها او مفوضي التوقيع عنها او افراد عائلتهم (زوج واصول وفروع) خصوصا

اذا استتبع ذلك بعمليات سحب.في إليها المشار والأقسام الوحدات خلال من تتابع أن ب) المادة ١١ من هذا النظام، الحسابات المفتوحة والعمليات متخصصة معلوماتية برامج بواسطة لديها، تجري التي تتيح إستخلاص تقارير دورية (يومية، أسبوعية، شهرية، عليها تنطبق التي والعمليات الحسابات حول سنوية)

المؤشرات كتلك المذكورة أعلاه.التطورات اس تغلال ســوء لمنع كافية تدابير تتخذ أن ج)

التكنولوجية في تبييض الأموال أو تمويل الإرهاب.

المادة ٩على المصارف:

أولا: (Risk Based Approach) إعتماد مقاربة مبنية على المخاطرالتالية: المخاطر درجــات وفق والعمليات العملاء لتصنيف Medium) متوسطة ومخاطر (Low Risk) محدودة مخاطر

.(High Risk) ومخاطر عالية (Risk

تؤخذ بالإعتبار، على سبيل الذكر لا الحصر، المخاطر التالية:

الإرهاب٧٨ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سة:(Customer Risk) مخاطر العميل .١

العملاء ذوو المهن المعتمدة اساسا على الاموال أ) والاحجار الذهب تجارة (الصرافة، النقدية الشركات الليلية، والملاهي المطاعم الثمينة، العقارية، تجارة السيارات، كونتوارات التسليف، بالتحاويل تقوم التي المصرفية غير المؤسسات

النقدية بالوسائل الالكترونية...).الذين سياسيا المعرضون الأجانب الأشخاص ب) يشغلون أو كانوا قد شغلوا مراكز رسمية مهمة (Politically Exposed Persons) «PEPs»

وأفراد عائلاتهم وشركاؤهم المقربين..(Offshore) «شركات «الأوف - شور ج)

الشركات الموجودة في بلدان معروفة بأنها جنات د) .(Tax Heaven) ضريبية

Non) وجاهيا يتعاملون لا الذين العملاء هـ) Face-to-Face Customers) مع المصرف.

وسطاء خلال من فقط يتعاملون الذين العملاء و) .(Intermediaries)

العقود صيغة وفق يتعاملون الذين العملاء ز) الإئتمانية (Fiduciary) أو عن طريق التراست

.(Trust)الشركات ذات الرأس المال المكون كليا أو جزئيا ح)

.(Bearer Shares) من أسهم لحاملهالعملاء من رعايا دول أو مقيمين في دول لا تطبق ط) توصيات مجموعة العمل المالي أو تطبقها بشكل

غير كاف.تلك سيما الربح، تتوخى لا التي الجمعيات ي) المنشأة حديثا والتي ليس لديها برامج ومصادر

تمويل واضحة.:(Country Risk) مخاطر البلد .٢

صرامة القوانين المتعلقة بمكافحة تبييض الأموال أ) الرقابية الأجهزة وفعالية الإرهاب وتمويل

والقضائية المولجة بتطبيقها.وجود سرية مصرفية. ب)

وضع البلد في ما خص الفساد والجريمة المنظمة. ج) :(Service Risk) مخاطر الخدمات .٣

.(Private Banking) إدارة المحافظ الخاصة أ) :(Payable Through Accounts) حسابات الدفع ب) المؤسسات أو المصارف تفتحها حسابات وهي بتصرف وتضعها أخرى مصارف لدى المالية

عملائها لاستعمالها مباشرة أو من خلال حسابات متفرعة.

.(Electronic Banking) العمل المصرفي الإلكتروني ج) ثانيا:

Risk) المخاطر على ترتكز للمراقبة وإجــراء ات تدابير وضع Based Control) واعتماد، كحد أدنى وفي ما خص الأشخاص

المصنفة والعمليات والعملاء سياسيا المعرضين الأجانب المخاطر لتصنيف وفقا (High Risk) عالية» «مخاطر بدرجة

(Risk Scoring)، التدابير أو الإجراء ات التالية:المراقبة في التشدد أهمية حول التوعية زيادة .١

وإعطائها أولوية.الإستحصال على معلومات أكثر تفصيلا عن العملاء .٢(Increased KYC Levels) لاسيما تحديد مصدر

ثروتهم.التي اللازمة، الإدارية الموافقات على الحصول .٣إستمرار أو للتعامل المخاطر، ودرجة تتناسب

التعامل مع العملاء ولتنفيذ العمليات.العملاء مع للعلاقة دورية مراجعة إجراء .٤

.(Periodic review of relationship)إجراء مقارنة مستمرة مع التصنيف المشابه المعتمد .٥

.(Peer Comparison)العميل كان إذا ما لتحديد مناسب نظام وضع .٦

الأجنبي شخصا معرضا سياسيا.ثالثا:

العميل مع العلاقة لنشوء الزمنية الفترة الإعتبار بعين الأخذ وحسن التعامل معه.

رابعا:الإستعانة ببرامج المعلوماتية المتخصصة لإجراء الرقابة اللازمة

وفق التصنيف المعتمد.خامسا:

إعتماد سياسة خاصة، تستند إلى الموجبات المنصوص عليها الضبط ــراء ات إج وتحديد المخاطر لتصنيف المــادة، هذه في

المطلوب تنفيذها من قبل المعنيين.

القسم الرابع: اللجان والوحدات الإدارية المكلفةمراقبة العمليات لمكافحة تبييض الأموال وتمويل

الإرهاب ومهامهاالمادة ١٠

على كل مصرف عامل في لبنان:الارهاب» وتمويل الاموال تبييض مكافحة «لجنة إنشاء .١ (AML/CFT Board الادارة مجلس اعضاء بين من (Committee وبحيث لا يقل عدد الاعضاء عن ثلاثة على

ان يتم :

٧٩ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

على الإجراء ات، هذه تشمل تنفيذها. دون وللحؤول الإرهاب سبيل الذكر لا الحصر، ما يلي:

وتمويل الاموال تبييض مكافحة «لجنة خص ما في .١المشار (AML / CFT Board Committee) الارهاب»

إليها في البند (١) من المادة ١٠ أعلاه:ودوره مهامه ممارسة في الادارة مجلس مساندة أ) وتمويل الاموال تبييض مكافحة اطار في الاشرافي على ومساعدته الصلة ذات المخاطر وفهم الارهاب

اتخاذ القرارات المناسبة بهذا الخصوص.التحقق» «وحدة من إليها المحالة التقارير مراجعة ب) الإجراء ات بشأن الداخلي» التدقيق «وحدة ومن المصنفة والحسابات الاعتيادية غير والعمليات المتبعة المخاطر على المبنية المقاربة وفق عالية مخاطر ذات الإيداعات لجهة (Risk Based Approach)

تعبئة من والإعفاء ات والتحاويل النقدية والسحوبات واتخاذ اقتصادية، بنشاطات وارتباطها CTSال ـ

القرارات بشأنها.:وحدة التحقق في ما خص .٢

مكافحة قانون أحكام لتطبيق إجراء ات دليل وضع أ) النظام هذا وأحكام الإرهاب وتمويل الأموال تبييض من (١) البند في اليها المشار اللجنة على وعرضه

المادة ١٠ اعلاه. (KYC) (Know Your العملاء لمعرفة أنموذج وضع ب) الواجب الأساسية المعلومات يتضمن ،Customer)

من ٣ المادة في المعددة تلك ولاسيما عنهم توفرها هذا النظام، على سبيل الذكر لا الحصر وعرضه على اللجنة المشار اليها في البند (١) من المادة ١٠ اعلاه.

الإجراء ات فعالية ومن تطبيق حسن من التحقق ج) الأموال تبييض عمليات لمكافحة المتبعة والأنظمة

وتمويل الإرهاب.مراجعة الإجراء ات والأنظمة المشار إليها أعلاه دوريا د)

واقتراح تطويرها وفقا لأحدث الأساليب المتبعة.وضع برنامج لتدريب الموظفين على طرق مراقبة العمليات هـ) المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.متابعة ملاء مة إجراء ات إعفاء بعض العملاء المعروفين و) المبالغ لسقف بالنسبة المتبعة بالإجراء ات التقيد من (CTS) المستثناة من تعبئة استمارة العمليات النقديةتفوق أو تبلغ عندما (Cash Transaction Slip)

العملية مبلغ عشرة آلاف دولار أميركي أو ما يوازيها للتطورات تبعا وتعديله للإعفاء الأقصى الحد وتعيين

الاقتصادية المرتبطة بالعميل. التحقق من تقيد الموظفين المعنيين بدليل إجراء ات تطبيق ز) أحكام النصوص القانونية والنظامية المتعلقة بمكافحة

وان الاعضاء هؤلاء بين من اللجنة لهذه رئيس تعيين •يكون مستقلا ويتمتع بالخبرات العملية الضرورية.

تحديد تعويضات رئيس واعضاء هذه اللجنة. •اللجنة هذه في عضو لاي يمكن الرئيس، باستثناء «لجنة من اي عضوية في عينه الوقت في الإشتراك التعويضات» «لجنة او المخاطر» «لجنة أو التدقيق»

.(Cross Membership)

وتمويل الاموال تبييض مكافحة «لجنة لرئيس يمكن لا الارهاب» (AML/CFT Board Committee) تفويض

صلاحياته الى أي شخص آخر.والقوانين الإجراء ات تطبيق من التحقق وحدة إنشاء .٢والانظمة المرعية المتعلقة بمكافحة تبييض الأموال وتمويل وتسمى (AML/CFT Compliance Unit) الإرهاب المسؤول يمتلك أن على التحقق» «وحدة بعد ما في عنها خبرات كافية في مجال مكافحة تبييض الاموال أوCAMSال ـ كشهادة متخصصة شهادات لديه يكون ان او - Certified Anti-money Laundering Specialist

وأن اللازمة بالمؤهلات فيها العاملون يتمتع وان غيرها تتوفر لها الموارد الكافية للقيام بمهامها.

AML/CFT Branch) تعيين مسؤول عن مراقبة العمليات .٣Officer) في كل من فروع المصرف، غير مدير الفرع، ذو

رتبة عالية ويتمتع بخبرة وكفاءة مهنية وعلمية، تكون مهامه مستقلة وبحيث لا يقوم بأي عمل يتعلق بالتسويق و يتلقى مقابله اي نوع من الحوافز (مكافآت، تعويضات، منح، ...).يتم تقييم اداء المسؤول عن مراقبة العمليات مباشرة من قبل رئيس وحدة التحقق الذي يقوم بدوره بابلاغ وحدة الموارد البشرية و«لجنة مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب»

(AML/CFT Board Committee) عن هذا التقييم.

انشاء ضمن «وحدة التحقق» مصلحتين، على الاقل، الاولى .٤تشرف على المركز الرئيسي وفروع بيروت والثانية تشرف هاتين مهام تشمل لبنان. في الاخرى الفروع سائر على المصلحتين التاكد من تطبيق معايير مراقبة العمليات في بقواعد التزامها لجهة عليها تشرف التي والفروع المركز

مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب.المصلحتين انشاء عليه تعذر اذا مصرف، لاي يمكن موضوع هذا البند، التقدم من حاكم مصرف لبنان، ضمن مهلة حدها الاقصى ٢٠١٥/٣/٣١، باقتراحات بديلة مبنية على اسباب معللة ينظر فيها المجلس المركزي لاتخاذ القرار

المناسب بشأنها.

المادة ١١على اللجان والوحدات الإدارية المنشأة لدى المصارف، كل في إتباع المصرف في المعنيين المسؤولين سائر وعلى عناها، ما الإجراء ات الآيلة لمراقبة ومكافحة عمليات تبييض الأموال وتمويل

الإرهاب٨٠ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةأنموذج تعبئة ومن الإرهاب وتمويل الأموال تبييض

معرفة العملاء (KYC) وإعداد تقارير بذلك.المراجعة الدورية لفعالية الإجراء ات والأنظمة المتبعة في ح) مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب والعمل على تطويرها ورفع إقتراحاتها بتعديل هذه الإجراء ات من (١) البند في اليها المشار اللجنة إلى والأنظمة

المادة ١٠ اعلاه، لاتخاذ القرار المناسب. من تردها التي اليومية / الأسبوعية التقارير مراجعة ط) النقدية العمليات حول المعنية والفروع المديريات

والتحاويل.للعميل العائدة والعمليات كافة، الحسابات مراقبة ي) وخارج داخل ،(Consolidated) مجمع أساس على في الفروع وجميع الرئيسي المركز لدى الميزانية، لبنان والخارج، للتأكد من أنها تتناسب مع المعلومات معلومات وأية العملاء معرفة أنموذج في الموجودة

أخرى لدى المصرف.التحقيق في العمليات غير الإعتيادية لاسيما العمليات ك) المشار إليها في البند (١) من المادة ٧ والبند (أ) من المادة ٨ على أن يتم التدقيق في الأسباب الكامنة وراء هذه العمليات والغرض منها وتوثيق النتائج والإحتفاظ بها لمدة خمس سنوات وتزويد «هيئة التحقيق الخاصة» بها في حال طلبت ذلك، وإعداد تقرير دوري (شهري على الأقل) بهذا الخصوص إلى اللجنة المشار اليها في

البند (١) من المادة ١٠ اعلاه.الموافقة على فتح حسابات لمؤسسات الصرافة. ل)

مراقبة حسابات مؤسسة الصرافة على اساس مجمع. م) الاموال تبييض مكافحة «لجنة أعمال جدول إعداد ن)

وتمويل الارهاب».إعلام رئيس مجلس الإدارة / المدير العام مباشرة إذا س) المصرفية العملية بأن شكوك أو تأكيدات لديها كانت

تخفي تبييضا للأموال أو تمويلا للإرهاب.

في ما خص التدقيق الداخلي: .٣وبحركة وبالتحاويل النقدية بالعمليات التدقيق أ)

الحسابات.بدليل المختصة والأقسام الفروع تقيد من التحقق ب) في المرعية والأنظمة القوانين أحكام تطبيق إجراء ات ومن الإرهاب وتمويل الأموال تبييض مكافحة مجال

.(KYC) تعبئة أنموذج معرفة العملاءإبلاغ مفوض المراقبة المعتمد بموجب تقرير دوري عن ج)

المغايرات.

هو ما حول تقارير خلال من التحقق» «وحدة إطلاع د) وارد في الفقرات (أ)، (ب) و(ج) أعلاه وعن أية عمليات

تشكل مخاطر أو تكون غير إعتيادية.في ما يعني المسؤول عن مراقبة العمليات في الفرع: .٤

بدليل إجراء ات في الفرع الموظفين من التزام التحقق أ) مجال في المرعية والأنظمة القوانين أحكام تطبيق تعبئة ومن الإرهاب وتمويل الأموال تبييض مكافحة

.(KYC) أنموذج معرفة العملاءمراقبة العمليات النقدية وال تحاويل وأية عمليات أخرى ب) تتعلق بالحسابات ولاسيما العمليات التي تتم من خلال تتم التي العمليات وسائر (ATM) الآلي الصراف

.(Non face to face Banking) إلكترونيابطرق يتعلق ما في الفرع موظفي لدى التوعية نشر ج)

مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب.إبلاغ كل من رئيس وحدة التحقق ورئيس المصلحة د) المختصة المنشأة لدى الوحدة المذكورة بأية عمليات غير إعتيادية وبمدى تقيد الفرع بالإجراء ات المطلوبة واعداد تقارير دورية يرفعها الى كل منهما مباشرة دون المرور

بمدير او ادارة الفرع.في ما يعني مسؤول قسم التحاويل: .٥

التدقيق في التحاويل التي ترد لحساب العملاء، لاسيما أ) الآمر إسم تتضمن لا التي الإلكترونية التحاويل بالتحويل (ordering customer) والتي تتجاوز مبلغا محددا ووتيرة معينة تبعا لطبيعة وحجم عمل العميل، تحاويل عمليات خلالها من تجري التي والحسابات متعددة أو خارجة عن المألوف والتحقق من سلامة هذه

التحاويل لجهة صحة مصادرها.إبلاغ «وحدة التحقق» بواسطة مسؤول مراقبة العمليات ب) بأنها شك أي لديه يكون تحاويل أية عن الفرع في تنطوي على عمليات مشبوهة قد تشكل تبييض أموال

أو تمويل إرهاب.الإحتفاظ لمدة لا تقل عن خمس سنوات بسجل يتضمن ج) الخارج من الواردة بالتحاويل المرفقة كافة المعلومات والتي يتعذر إرسالها عند قيام المصرف بإجراء تحويل

داخلي مرتبط بالتحويل الوارد.في ما يعني أمناء الصناديق: .٦

إعفاؤهم، تم الذين باستثناء العملاء، من الطلب أ) (CTS) النقدية العمليات استمارة تعبئة (Cash Transaction Slip) وتوقيعها من قبل العميل، على أن تتضمن بالإضافة إلى قيمة العملية معلومات صاحب وعن الأموال مصدر وعن موضوعها عن تبلغ نقدية مبالغ إيداع عند وذلك الإقتصادي الحق يعادلها، ما أو أميركي دولار آلاف عشرة تفوق أو

٨١ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

أو عندما تجري إيداعات نقدية متعددة بقيم تقل عن هذا المبلغ ويبلغ أو يفوق مجموعها /١٠،٠٠٠/ د.أ

أو ما يعادله.إعداد جداول بالعمليات التي تزيد قيمتها عن السقف ب) العمليات استمارة تعبئة من المعفيين للعملاء المحدد اللازمة التقنية الإجراء ات واتخاذ (CTS) النقدية التدقيق أجهزة طلب عند إبرازها بغية لحفظها التحقيق «هيئة أو المراقبة مفوضي أو الداخلي

الخاصة».إبلاغ وحدة التحقق بواسطة مسؤول مراقبة العمليات ج) في الفرع عن عمليات الإيداع النقدي التي يشك بأنها

متعلقة بتبييض أموال أو تمويل إرهاب.في ما يعني المسؤول عن قسم الشيكات: .٧

الإنتباه والحذر من الشيكات المظهرة لصالح شخص أ) من مباشرة المودعة غير المصرفية الشيكات ثالث، المستفيد الأول، الشيكات السياحية، الشيكات الصادرة عن مؤسسات في دول أجنبية، والشيكات التي لا تحدد

هوية صاحب الحساب.إبلاغ «وحدة التحقق» بواسطة مسؤول مراقبة العمليات ب)

في الفرع عن أية شيكات يرى أنها مشبوهة.قبل الحساب في الشيكات إيداع عدم من التأكد ج) تحصيلها بصورة نهائية من المصارف الصادرة عنها.

في ما يعني مدير الفرع: .٨– أ)

إعفاء على والموافقة الحسابات فتح عمليات مراجعة ب) النقدية العمليات إستمارة تعبئة من العملاء بعض (CTS) وتحديد سقوف الإعفاء ات وذلك بالإستناد إلى

معايير تبرر هذه الإعفاء ات والسقوف، على أن يرفع أسماء العملاء المعفيين وسقوف الإعفاء ات إلى «وحدة

التحقق» لإبداء الرأي.التنسيق مع مدير التسليفات بالنسبة للحسابات المدينة ج)

ومع مدير الفروع بالنسبة للحسابات الدائنة.قيامه شخصيا أو تكليف المسؤول عن الحسابات في د) للإطلاع المدينين للعملاء دورية بزيارات القيام الفرع تقرير ووضع حساباتهم حركة وتقييم أعمالهم على إذا التحقق» «وحدة إلى عنه نسخة وإرسال بذلك

تضمن التقرير إشارة إلى عمليات غير إعتيادية.في ما يعني كل من المصلحتين المنشأتين لدى «وحدة التحقق» .٩

المذكورتين في البند (٤) من المادة ١٠ من هذا القرار:المركز في العمليات مراقبة معايير تطبيق من التأكد أ) لجهة المصلحتين من اي عليها تشرف التي والفروع

التزامها بقواعد مكافحة تبييض الاموال.

المركز في الاجراء ات بملاء مة شهري تقرير اعداد ب) والفروع مع متطلبات مكافحة تبييض الاموال على ان

يحفظ هذا التقرير في الادارة العامة.

القسم الخامس: أحكام ختاميةالمادة ١٢

على كل مصرف: أولا: والمتعلقة المجمعة للمعلومات ممكننة مركزية تنظيم .١وتتضمن، الإرهاب وتمويل الأموال تبييض بعمليات قبل من تعميمها جرى التي الأسماء الأقل، على «هيئة التحقيق الخاصة» واسماء اصحاب الحسابات المشكوك فيها والم بلغ عنها من قبله، وعليه إبلاغ «هيئة لأي لاحقا تفتح حسابات أية عن الخاصة» التحقيق من هؤلاء الأشخاص بصورة مباشرة أو غير مباشرة أو بموجب وكالة ما لم يصدر قرار عن «هيئة التحقيق جدية اسباب حاليا، وجود، عدم عن يفيد الخاصة»

تبرر الشكوك المثارة حول اي من هؤلاء الاشخاص.المسؤولين وإشراك مستمر بشكل الموظفين تدريب .٢عن البرنامج التدريبي والموظفين المعنيين في الحلقات الدراسية والندوات والمحاضرات المتعلقة بهذا الموضوع تبييض مكافحة طرق على دائم بشكل الإطلاع بغية

الأموال وتمويل الإرهاب.عدم إقفال أي حساب يشتبه به قبل الرجوع إلى «هيئة .٣

التحقيق الخاصة».مسك سجل خاص بأسماء الأشخاص الذين يقومون .٤

بفتح أو بتحريك الحسابات بموجب وكالة.توظيف عند والنزاهة للإستقامة عالية معايير فرض .٥

العناصر البشرية.الطلب من الموظفين، تحت طائلة المسؤولية، إلتزام السرية .٦التامة وعدم إعلام العملاء أو السماح بإعلامهم أو إعلام يقوم سوف أو أبلغ المصرف بأن الأطراف من غيرهم بإبلاغ «هيئة التحقيق الخاصة» في حال وجود تأكيدات أو شكوك بوجود عمليات تبييض أموال أو تمويل إرهاب أو بالإستعلام الخاصة» التحقيق «هيئة قيام عند أو صدور قبل حساباتهم، في أو عملياتهم في بالتدقيق قرار عن هذه الأخيرة برفع السرية المصرفية عن هذه

الحسابات وإبلاغ أصحاب العلاقة.أمثال الوسطاء بخدمات الإستعانة عند .٧مع إلا التعامل عدم ،(Brokers & Introducers)

المصارف من المطلوبة المعايير يستوفون وسطاء والمؤسسات المالية تجاه عملائها والحصول منهم فورا الواجبة العناية مبدأ بموجب المطلوبة المعلومات على وعلى نسخ من الوثائق اللازمة عند الطلب، بالإضافة

الإرهاب٨٢ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةتدابير المعتمدة، الداخلي التدقيق إجراء ات تضمين و)

متعلقة بمراجعة مدى التقيد بها.أن يبلغ، فورا، حاكم مصرف لبنان بصفته رئيسا ل ـهيئة .٢

التحقيق الخاصة» عن أية مخالفة لأحكام هذا النظام.

المادة ١٤تطبق أحكام هذا النظام على المؤسسات المالية العاملة في لبنان.بيروت، في ١٨ أيار ٢٠٠١

حاكم مصرف لبنان رياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٢

للمؤسسات المالية(اضيفت موجبات المادة السابعة مكرر بموجب تعميم مصرف

لبنان الوسيط رقم ٢٧٤ تاريخ ٢٢ آب ٢٠١١)

المادة السابعة مكرريحظر على المؤسسات المالية كافة:

عمليات تنفيذ بغية حصرا الا الصرافة بعمليات القيام .١متممة أو مرتبطة بعمليات تقوم بها لصالح زبائنها ضمن

اطار تحقيق موضوعها.المعدنية والسبائك المعدنية والقطع النقدية الاوراق شحن .٢

والمسكوكات.شيكات بواسطة الا عملائها قبل من مبلغ اي تلقي .٣كافة الهوامش تغطية او لتكوين فيها بما تحاويل او شهريا مجموعها يفوق لا نقدية اموالا تلقيها باستثناء وذلك الواحد للعميل د.أ /١٠٠٠٠/ مبلغ يــوازي ما عمليات فيها (بما قبلها من ممنوحة لتسليفات تسديدا مختلفة بخدمات ثانوي، بشكل للقيام، أو الفاكتورينغ) الاملاك، (ادارة مالية وساطة عمليات على تشتمل لا

توطين فواتير الهاتف ...).تحاويل عمليات بتنفيذ عملائها لطلب بناء القيام .٤لصالح الداخل من او الخــارج من واردة او صــادرة مبلغ تفوق الخارج في او لبنان في ثالثين اشخاص

/١٥٠٠/ د.أ. بيروت، في ٢٢ تشرين الأول ١٩٩٨

حاكم مصرف لبنان رياض توفيق سلامه

التعامل عند والحذر الحيطة إتخاذ يتوجب ذلك إلى مع أطراف ثالثة متواجدة في دول لا تطبق توصيات

مجموعة العمل المالي بدرجة كافية.ثانيا:

على فروع المصارف اللبنانية العاملة في الخارج إعتماد، كحد حال وفي النظام هذا في عليها المنصوص الإجــراء ات أدنى، تعذر ذلك نتيجة تعارضها مع أحكام القوانين والأنظمة الملزمة المعمول بها في مكان وجود الفرع على المصرف إعلام «هيئة

التحقيق الخاصة» بذلك.

ثالثا:على الواجبة العناية اجراء ات تطبيق لبناني مصرف كل على عملاء اي من فروعه في الخارج في حال تنفيذه عملية او فتحه حسابا في لبنان لصالح اي من هؤلاء العملاء، حتى وان كانت

هذه الفروع في الخارج تقوم ايضا بإجراء ات العناية الواجبة.المادة ١٣

على مفوض المراقبة لدى المصرف:تقيد من للتحقق الداخلي التدقيق إجراء ات يراجع أن .١المصرف بأحكام القانون وأحكام هذا النظام، وعليه إعداد إدارة مجلس إلى يرفعه الخصوص بهذا سنوي تقرير المصرف وإلى حاكم مصرف لبنان وإلى لجنة الرقابة على المصارف، على أن يتضمن هذا التقرير بالإضافة إلى نتائج المراجعة واقتراحاته بخصوص تفعيل أعمال الرقابة على العمليات، معلومات مفصلة حول التحقق من قيام المصرف،

على الأقل وعلى سبيل الذكر لا الحصر بما يلي:التقيد بأحكام المواد ٣، ٤، ٥، ٦، ١٠، ١١ و١٢ من هذا أ)

النظام..(KYC) تعبئة أنموذج معرفة العملاء ب)

وفتح قبول لجهة مكتوبة وإجراء ات سياسة إعتماد ج) الحسابات الجديدة للعملاء.

الإستعلام عن مصدر الأموال المتلقاة ووجهتها النهائية د) قانون في المحددة النقدية العمليات مبررات وعن مكافحة تبييض الأموال وهذا النظام وتحديد سقوف من الواردة وللتحاويل النقدية وللسحوبات للإيداعات الحيطة، إجراء ات ضمن لها التنبه والواجب الخارج الأموال مصدر تظهر إيداعات نماذج إعتماد وكذلك الإيداعات مجموع أو الإيداع تجاوز عند المودعة

السقف المحدد.تحضير تقارير دورية (فصلية على الأقل) حول حركة هـ) الإيداعات والسحوبات النقدية وكذلك التحاويل الواردة قبل من التقارير هذه ومراجعة العملاء حسابات في

القيمين على الإدارة وقسم التدقيق الداخلي.

٨٣ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٣

النظام التطبيقي لقانون تنظيم مهنة الصرافة

(بعد آخر تعديل الذي أدخله تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم ٤١١ تاريخ ٢٩ شباط ٢٠١٦)

القسم الخامس: أحكام مختلفةالمادة التاسعة

يطلب من كل مؤسسة صرافة أن تزود فورا المصرف المعني:بإشعار يتضمن معلومات عن أي شيك تصدره عليه أو عن .١أي عملية مصرفية تتم من خلاله لصالح عملائها لاسيما ما يفيد أنها مقابل تلقي مؤسسة الصرافة مبالغ نقدية أم لا وعن مصدر هذه المبالغ ووجهتها وهوية المستفيد وصاحب الحق الإقتصادي وذلك في حال تجاوزت قيمة الشيك أو

العملية مبلغ ١٠،٠٠٠ د.أ. أو ما يعادلها.بإشعار يتضمن المعلومات المشار إليها في البند (١) من .٢هذه المادة عن أي تحويل يتم من خلاله إلى أشخاص ثالثين في لبنان ناتج عن عملية صرافة أو شحن أوراق نقدية و/أو

«معادن ثمينة»، مهما بلغت قيمة المبلغ المحول.

المادة العاشرةيحظر على أي مؤسسة صرافة فتح حسابات مصرفية لدى أي أو مساهميها أو شركائها أو أصحابها لأحد يكون مصرف مدرائها أو مفوضي التوقيع عنها حساب مصرفي فيه ويعتبر بحكم الشخص الواحد زوجة وأصول وفروع هؤلاء الأشخاص

إذا كانوا على عاتقهم.للقيام المصارف لدى الصرافة مؤسسة حسابات تستعمل

حصريا بعمليات الصرافة.

المادة الحادية عشرةعلى كل مؤسسة صرافة:

إعلام لجنة الرقابة على المصارف بأسماء المصارف التي •تم فتح حساباتها لديها وبأي تعديل لاحق على ذلك.

على الرقابة لجنة إعلام بغية اللازمة الإجراء ات اتخاذ •المصارف بأسماء المصارف التي يكون لأحد الأشخاص مصرفية حسابات أعلاه، العاشرة المادة في المعددين

فيها وبأي تعديل لاحق على ذلك.المادة الثانية عشرة

يطلب من مؤسسات الصرافة كافة عند تلقي مبالغ نقدية و/أو قطع وسبائك معدنية ومسكوكات (في ما يلي «معادن ثمينة») ب ـ«معادن و/أو بعملات استبدالها بغية عملائها أحد من النقدية الأوراق شحن بعمليات القيام عند أو أخرى ثمينة» و/أو «المعادن الثمينة» القيام بذلك حصرا بإحدى الطرق التالية:

تسليم العميل مبالغ نقدية و/أو «معادن ثمينة»، وفقا للحالة. •إصدار شيك بإسم العميل يدفع فقط للمستفيد الأول. •

أمر تحويل إلى حساب العميل المعني في مصرف عامل •إلى تحويل أي إجراء طلب دون الخارج أو لبنان في أشخاص ثالثين إلا داخل لبنان وشرط التقيد بالموجب المفروض في البند (٢) من المادة التاسعة من هذا النظام

مهما بلغت قيمة المبلغ المحول.المادة الثالثة عشرة

يحظر على مؤسسات الصرافة كافة: .١لدى عملائها حسابات في مباشرة نقدية مبالغ إيداع •

المصارف.قبول أي نوع من التوكيل عن عملائها. •

بأي القيام «أ» الفئة من الصرافة مؤسسات على يحظر .٢عملية تحويل تفوق مبلغ ١،٥٠٠ د.أ. غير ناتجة عن عملية صرافة أو شحن عن طريق استلام مبالغ نقدية من عملائها أشخاص إلى المصارف لدى حساباتها عبر وتحويلها

ثالثين سواء في لبنان أو في الخارج.يحظر على مؤسسات الصرافة القيام بأي عمليات من أي .٣نوع كان (عمليات صيرفة أو غير صيرفة)، مسجلة داخل ميزانيتها أو خارجها، مع الشركات أو الصناديق المشتركة للاستثمار التي تكون اسهمها أو حصصها، كليا أو جزئيا، من مباشرة، غير أو مباشرة بصورة مملوكة، أو لحامله أو اسهمها للاستثمار مشتركة صناديق أو شركات قبل

حصصها، كليا أو جزئيا، لحامله.

المادة الرابعة عشرةعلى أي مؤسسة صرافة، في إطار ممارستها لأعمالها:

سواء لديها، الودائع حسابات من نوع أي فتح عدم •أكانت مؤقتة أو انتقالية، لقاء تلقيها أموال نقدية.

لها المسموح المهام ضمن تدخل التي العمليات، تنفيذ •قانونا القيام بها، حصرا من خلال الحسابات المصرفية الشخصية للحسابات استعمال أي دون لها العائدة

العائدة لأي من المعددين في المادة العاشرة أعلاه.

المادة الخامسة عشرةعلى كل مؤسسة صرافة من الفئة «أ» أن تتقيد بالشروط التالية:الأموال تبييض لمكافحة وفعالة كافية إجراء ات تضع أن .١

وتمويل الإرهاب. (Compliance officer) امتثال ضابط بتعيين تقوم أن .٢الإجــراء المرعية بالقوانين المؤسسة تقيد مراقبة بغية وعن لبنان مصرف عن الصادرة والتوصيات وبالأنظمة الخاصة التحقيق هيئة وعن المصارف على الرقابة لجنة لمكافحة والمصرفية المالية العمليات مراقبة نظام لاسيما

تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، حيث ينطبق.

الإرهاب٨٤ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةأن تعمل على إخضاع ضابط الإمتثال باستمرار لدورات .٣تدريبية في مجال مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب هذا فــي متخصصة ــادات شــه على حصوله على أو CAMS - Certified Anti-moneyال ـ كشهادة المجال الأساسي القرار في المحددة Laundering Specialist

الأساسي بالتعميم المرفق تاريخ ٢٠٠٦/٣/٩ رقم ٩٢٨٦ رقم ١٠٣.

أن تنظم مركزية ممكننة للمعلومات المجمعة المتعلقة بعمليات .٤الأقل، على وتتضمن، الإرهــاب وتمويل الأمــوال تبييض الأسماء التي جرى تعميمها من قبل هيئة التحقيق الخاصة.ومن لديها العاملين مؤهلات من دوري بشكل تتأكد أن .٥

الصفات الأخلاقية التي يتمتعون بها.تمنح مؤسسات الصرافة التي تكون في وضع غير متوافق مع بتاريخ تنتهي مهلة المادة هذه من و(٤) (٢) البندين أحكام

٢٠١٢/١/٢ لتسوية أوضاعها.بيروت، في ٢٧ أيلول ٢٠٠١

حاكم مصرف لبنانرياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٦٣

للمصارف وللمؤسسات المصدرة لبطاقات الإئتمان والوفاء (بعد آخر تعديل الذي أدخله التعميمين الوسيطين رقم ٤١٥ تاريخ ٢٤ آذار ٢٠١٦ ورقم ٤١٨ تاريخ ٢٢ نيسان ٢٠١٦)

المادة الثانية مكرر لبطاقـات المصـدرة والمؤسسـات المصـارف علـى يحظـر الائتمـان والوفـاء، اصـدار أو ترويـج بطاقـات مسـبقة الدفـع.

(Prepaid Cards)

لا تعتبر، بمفهوم هذه المادة، من البطاقات مسبقة الدفع المحظر اصدارها:

باسم والمصدرة مصرفي بحساب المرتبطة البطاقات •عميل بحساب المرتبطة (كالبطاقات معين شخص والمصدرة باسمه او باسم احد أفراد عائلته والبطاقات المصدرة بناء لطلب رب العمل، ان كان شخصا طبيعيا أو معنويا، لدفع رواتب أو مخصصات العاملين لديه...).البطاقات الصادرة بطلب من المنظمات الدولية الشرعية •المحلية والاجتماعية الانسانية للمساعدات والمخصصة

شرط الحصول على موافقة مصرف لبنان.بيروت، في ١٠ حزيرلن ١٩٩٩

حاكم مصرف لبنانرياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٦٩

للمصارف وللمؤسسات المالية وللمؤسسات التي تتعاطى العمليات المالية والمصرفية بالوسائل الإلكترونية

(عدلت موجبات المادة التاسعة بموجب تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم ٣٢٥ تاريخ ٢٠١٣/٦/٦ وموجبات المادة

التاسعة مكرر بموجب تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم ٣٩٣ تاريخ ٢٠١٥/٦/٣٠)

المادة التاسعةعلى المؤسسات التي تقوم بعمليات التحاويل النقدية بالوسائل الإلكترونية تضمين امر التحويل والرسائل المرفقة به كامل هوية الحساب ورقم والعنوان) دقيق (الاسم بشكل بالتحويل الآمر أو رقم مرجع خاص في حال عدم وجود رقم حساب ومصدر هذه الأموال ووجهتها وغايتها وهوية المستفيد وصاحب الحق

الإقتصادي، وفقا للحالة.كما على هذه المؤسسات تزويد السلطات المختصة بالمعلومات

المنوه عنها كاملة خلال مهلة ثلاثة أيام عمل من تاريخ طلبها.

المادة التاسعة مكررمن و(٤) (٣) البندين في المحــددة المؤسسات من أي على «المادة ٢» من هذا القرار والتي تقوم بعمليات التحاويل النقدية

بالوسائل الإلكترونية التقيد على الاقل بما يلي:التحقق من هوية الزبائن وعناوينهم بالاستناد الى وثائق .١

رسمية.مسك سجلات خاصة بالعمليات التي تفوق قيمة كل منها .٢

مبلغ ١٠،٠٠٠ د.أ. او ما يعادله.الزبائن، (هوية الرسمية الوثائق عن بصور الاحتفاظ .٣العنوان) وعن المستندات المتعلقة بالعمليات التي تفوق قيمة كل منها مبلغ ١٠،٠٠٠ د.أ. او ما يعادله لمدة لا تقل عن

خمس سنوات. (Internal Control System) وضع نظام ضبط داخلي .٤فاعل لمكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب يشمل كحد

ادنى:تبييض لمكافحة وفعال كاف إجراء ات دليل وضع أ) العناية إجراء ات يشمل الإرهاب وتمويل الأموال عملياتهم تتكرر التي العملاء تجاه المطلوبة الواجبة

وتفوق مبلغ معين.على ،(Compliance Officer) امتثال ضابط تعيين ب) أن يخضع باستمرار لدورات تدريبية في هذا المجال.

اعتماد برامج معلوماتية لمراقبة العمليات. ج) عن دورية تقارير بإعداد الامتثال ضابط قيام د) Risk Based) المخاطر على ترتكز العمليات مراقبة المطلوبة، بالاجراء ات التقيد مدى وعن (Approach

٨٥ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

الوكلاء إلتزام مدى أيضا تقاريره تشمل ان على الثانويين بالإجراء ات والانظمة.

المتعلقة المجمعة للمعلومات ممكننة مركزية تنظيم هـ) تتضمن الإرهاب وتمويل الأموال تبييض بعمليات على الأقل، الأسماء التي تعمم من قبل «هيئة التحقيق المؤسسة قبل من عنها المبلغ والاسماء الخاصة» المعنية الى الهيئة المذكورة وتحديثها بصورة مستمرة.إبلاغ «هيئة التحقيق الخاصة» عن تفاصيل العمليات التي .٥

يشتبه أنها تخفي تبييضا للأموال أو تمويلا للإرهاب.الطلب من الموظفين لديها، تحت طائلة المسؤولية، عدم إعلام .٦العملاء عند قيام «هيئة التحقيق الخاصة» بالإستعلام أو هذه عن قرار صدور حال في الا عملياتهم في بالتدقيق

الهيئة يفيد بذلك.تزويد «هيئة التحقيق الخاصة» بنسخة عن التقرير السنوي .٧من بالتحقق والمتعلق لديها المراقبة مفوض يعده الذي اجراء ات مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب المطبقة في المؤسسة المعنية ومدى فاعلية هذه الاجراء ات وذلك في المالية السنة يلي الذي نيسان شهر نهاية اقصاها مهلة

المنصرمة.بيروت، في ٣٠ آذار ٢٠٠٠

حاكم مصرف لبنانرياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨١

للمصارف وللمؤسسات المالية (أضيفت موجبات البند ٧ من المادة الأولى بموجب تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم ٤١١ تاريخ ٢٩ شباط ٢٠١٦)

المادة الأولى: البند (٧)يحظر على المصارف والمؤسسات المالية القيام بأي عمليات من أي نوع كان، مصرفية أو مالية أو غير مصرفية أو غير مالية، مسجلة داخل ميزانيتها أو خارجها، مع الشركات أو الصناديق المشتركة للإستثمار التي تكون أسهمها أو حصصها، كليا أو مباشرة، غير أو مباشرة بصورة مملوكة، أو لحامله جزئيا، أو اسهمها للإستثمار مشتركة صناديق أو شركات قبل من

حصصها، كليا أو جزئيا، لحامله.

بيروت، في ٢١ شباط ٢٠٠١حاكم مصرف لبنانرياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨٩للمصارف ولمؤسسات الصرافة

عمليات شحن الأوراق النقدية و«المعادن الثمينة»(اضيفت هذه الموجبات بموجب تعميم مصرف لبنان الوسيط

رقم ٢٦٣ تاريخ ٢١ أيار ٢٠١١)المادة الاولى

النقدية الاوراق بشحن تقوم التي الصرافة مؤسسات على و/أو القطع والسبائك المعدنية والمسكوكات (في ما يلي «المعادن

الثمينة») من والى لبنان التقيد بالشروط التالية مجتمعة:المخصص رأسمالها يقل لا وان (أ) الفئة من تكون ان .١

للمركز والفروع عن خمسة مليارات ليرة لبنانية.بين من اعمالها على مراقبة مفوض بتعيين تقوم ان .٢

الشركات المعروفة عالميا.أن تقوم بفصل القيود المحاسبية لعمليات شحن الاوراق .٣النقدية و/أو «المعادن الثمينة» عن القيود المتعلقة بعملياتها

الاخرى.وسائر الاموال تبييض مكافحة قانون بأحكام تتقيد ان .٤التحقيق هيئة وعن لبنان مصرف عن الصادرة الانظمة العمليات مراقبة نظام لاسيما الخصوص بهذا الخاصة المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب،

حيث ينطبق. (Compliance officer) امتثال ضابط بتعيين تقوم ان .٥تقيد مراقبة بغية (Compliance unit) امتثال وحدة أو والتوصيات وبالانظمة الاجراء المرعية بالقوانين المؤسسة الصادرة عن مصرف لبنان وعن لجنة الرقابة على المصارف العمليات مراقبة نظام لاسيما الخاصة التحقيق وهيئة المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب،

حيث ينطبق.وحدة رئيس أو الامتثال ضابط اخضاع على تعمل ان .٦مكافحة مجال في تدريبية لــدورات باستمرار الامتثال على حصوله على أو الارهــاب وتمويل الامــوال تبييض CAMSال ـ كشهادة المجال هذا في متخصصة شهادات - Certified Anti-money Laundering Specialist

المحددة في القرار الاساسي رقم ٩٢٨٦ تاريخ ٢٠٠٦/٣/٩ المرفق بالتعميم الاساسي رقم ١٠٣.

Internal Audit) ان تقوم بتعيين مسؤول تدقيق داخلي .٧Officer) للقيام بعمليات التدقيق الداخلي على عملياتها.

تمنح المؤسسات المعنية مهلة تنتهي بتاريخ ٢٠١١/١٢/٣١ للتقيـد بأحـكام البنـود (٢) و(٣) و(٥) و(٧) مـن هذه المادة

وبتاريـخ ٢٠١٢/٣/٣١ للتقيـد بأحـكام البنـد (١) منهـا.

المادة الثانيةعلى المصارف ومؤسسات الصرافة التي تقوم بشحن الاوراق النقدية و/أو «المعادن الثمينة» من والى لبنان ان تقوم بتزويد

الإرهاب٨٦ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةلجنة الرقابة على المصارف ومديرية الصيرفة في مصرف لبنان

في نهاية كل شهر ولكل عملة وكل معدن، بما يلي:وضعية شهرية معدة وفقا للانموذج رقم (١) تفصل بشكل أ) واضح اجمالي حجم عمليات شحن الاوراق النقدية و/أو

«المعادن الثمينة»، من والى لبنان.وضعية شهرية معدة وفقا للانموذج رقم (٢) تفصل بشكل ب) النقدية الاوراق شحن فيها تم التي المرات عدد واضح

و/أو «المعادن الثمينة»، من والى لبنان.وضعية شهرية معدة وفقا للانموذج رقم (٣) تبين اجمالي ج) حجم انتقال الاوراق النقدية و/أو «المعادن الثمينة» داخل المؤسسات بها هذه تقوم العمليات التي عن لبنان الناتج في ما بينها وفي ما بين المصارف والمؤسسات الخاضعة نقدية اوراق بشحن تقوم لا التي لبنان مصرف لرقابة

و/أو «معادن ثمينة».تبين (٤) رقــم لــلانمــوذج وفــقــا معدة شهرية وضعية د) «المعادن و/أو النقدية الاوراق انتقال عمليات جميع مبلغ قيمتها تفوق او توازي التي لبنان داخل الثمينة»

/١٠،٠٠٠/ دولار اميركي.

المادة الثالثةو/أو النقدية الاوراق بشحن تقوم لا التي المصارف على «المعادن الثمينة» من والى لبنان ان تقوم بتزويد لجنة الرقابة بوضعية لبنان مصرف في الصيرفة ومديرية المصارف على انتقال حجم تبين (٣) رقــم للانموذج وفقا معدة شهرية الناتج لبنان، داخل الثمينة» «المعادن و/أو النقدية الاوراق عن العمليات التي تقوم بها هذه المصارف في ما بينها وفي ما بين هذه المصارف والمؤسسات الخاضعة لرقابة مصرف لبنان

التي لا تقوم بشحن الاوراق النقدية و/أو «المعادن الثمينة».المادة الرابعة

الثانية المادتين في اليها المشار الشهرية الوضعيات ترسل والثالثة اعلاه على اسطوانات ممغنطة (Diskettes) ضمن مهلة عشرة ايام تلي انتهاء الشهر المصرح عنه وذلك في حال وجود «المعادن و/أو النقدية للاوراق شحن عمليات وجود عدم او الثمينة» من والى لبنان او انتقال للاموال النقدية و/أو «المعادن

الثمينة» داخل لبنان.المادة الخامسة

يعمل بهذا القرار فور صدوره.

المادة السادسةينشر هذا القرار في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ١١ كانون الثاني ٢٠٠٢حاكم مصرف لبنان رياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١١١

للمصارف وللمؤسسات المالية ولمؤسسات الوساطة المالية ولشركات الإيجار التمويلي ولمؤسسات الصرافة وللجمهور

عمليات التحاويل النقدية وفقا لنظام الحوالة (بعد التعديل الذي أدخله التعميم الوسيط رقم ٣٣٧

تاريخ ٢٠ أيلول ٢٠١٣) المادة الأولى

الأنظمة ب ـ«الحوالة» يقصد القرار، هذا أحكام تطبيق لغايات المالي القطاع خارج تقع التي الاموال لتحويل الرسمية غير المتعارف عليه والتي تقوم بها المؤسسات والأشخاص بمن فيهم

سماسرة ووسطاء الحوالة (حوالا دار).

المادة الثانيةالقيام حق فقط، (أ) الفئة من الصرافة بمؤسسات يحصر بعمليات التحاويل النقدية عن طريق «الحوالة» سواء لحسابها او لحساب الغير وبالتالي يحظر على هذه المؤسسات في معرض تنفيذها عمليات «الحوالة» القيام باي نوع من العمليات المصرفية المنصوص عليها في قانون النقد والتسليف لاسيما تلقي الودائع.تاريخ ٣٤٧ رقم القانون الى بالاستناد عليها يحظر كما بعمليات القيام الصرافة مهنة بتنظيم المتعلق ٢٠٠١/٨/٦تخرج عن نطاق اعمال الصرافة كالتمويل التجاري، التسليف،

ادارة الاموال وغيرها.

المادة الثالثةبعمليات القيام ترغب (أ) الفئة من صرافة مؤسسة كل على

التحاويل عن طريق نظام «الحوالة» أن:تعلم، مسبقا، مصرف لبنان خطيا بذلك. .١

كحد تتضمن «الحوالة» لعمليات خاصة بسجلات تحتفظ .٢بهذا المرفق الأنمــوذج في إليها المشار المعلومات أدنى القرار وبصور عن الوثائق الرسمية العائدة للعملاء المعنيين

وذلك لمدة لا تقل عن خمس سنوات.

المادة الرابعةخارجة) او (واردة الواحدة الحوالة قيمة تتجاوز لا ان يجب مبلغ /٠٠٠ ٢٠/ د.أ. او ما يوازيه بالعملات الاخرى، على ان الحوالات مجموع الواحدة السنة خلال وقت اي في يفوق لا

كافة عشرة اضعاف راسمال مؤسسة الصرافة.

المادة الخامسةاتخاذ «الحــوالــة»، عمليات تمــارس صرافة مؤسسة كل على المفروضة الموجبات بتطبيق المتعلقة كافة والتدابير الاجــراء ات عليها بموجب الاحكام القانونية النافذة لاسيما قانون مكافحة لبنان مصرف عن الصادرة الانظمة وسائر الامــوال تبييض

٨٧ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

وعن لجنة الرقابة على المصارف وعن «هيئة التحقيق الخاصة» وان تقوم بشكل خاص بالتقيد بالموجبات المنصوص عليها في المتعلق ٢٠١٣/١/١٢ تاريخ ١١٣٢٣ رقم الاساسي القرار بانشاء دائرة امتثال بالاضافة الى وضع اجراء ات وتدابير ترتكز على المخاطر عند التحقق من تفاصيل كل عملية حوالة (واردة

او خارجة).

المادة السادسةيحظر على مؤسسات الصرافة، عند تلقي اوامر دفع حوالات هذه قيمة تسديد مراسليها، من الحوالة لنظام وفقا نقدية تحاويل او شيكات بموجب او المقايضة طريق عن الحوالات

مصرفية لحساب المستفيد من الحوالة.حسابها عــن متفرع حساب فتح المــؤســســات، هــذه وعلى الاساسي (Sub Account) مخصص لتنفيذ عمليات المقاصة مع الشركات المراسلة في الخارج الناتجة عن عمليات الحوالة.

المادة السابعة«المادة لاحكام مخالف بوضع تكون التي المؤسسات تعطى الخامسة» من هذا القرار مهلة حتى تاريخ ٢٠١٤/٣/٣١ للتقيد

باحكامه وتسوية اوضاعها.

المادة الثامنةيعمل بهذا القرار فور صدوره.

المادة التاسعةينشر هذا القرار في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ٢٤ أيلول ٢٠٠٧حاكم مصرف لبنانرياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٢٦للمصارف والمؤسسات المالية

علاقة المصارف والمؤسسات المالية مع المراسلين

المادة الأولىعلى المصارف والمؤسسات المالية العاملة في لبنان:

التشدد في تطبيق نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية .١بالنسبة لاسيما الإرهاب وتمويل الأموال تبييض لمكافحة للحدود عابرة عمليات تنفيذ يطلبون الذين للعملاء (Cross-border) من خلال مصارف أو مؤسسات مالية

مراسلة وذلك: Risk Based) المخاطر على المبنية المقاربة باعتماد أ) وصاحب العملاء هوية من والتحقق (Approach

المعلومات على والإستحصال الإقتصادي الحق المطلوبة ووضع إجراء ات لمراقبة العمليات والحسابات

العائدة لهم بشكل مستمر.لديها المنشأة المجمعة المعلومات مركزية بتحديث ب) الإرهاب وتمويل الأموال تبييض بعمليات والمتعلقة

وذلك بما يتناسب مع أحكام هذا القرار.بإبلاغ هيئة التحقيق الخاصة عن أي عملية يشتبه أنها ج) قد تشكل مخالفة للموجبات المفروضة في هذا القرار.أن تكون على اطلاع كامل على القوانين والأنظمة المطبقة .٢على مراسليها في الخارج وأن تتعامل معهم وفقا للقوانين والأنظمة والإجراء ات والعقوبات والتقييدات المقررة من قبل المنظمات الدولية الشرعية أو من قبل السلطات السيادية

في بلاد هؤلاء المراسلين.الدقة درجــات أقصى اعتماد ــار، الاط هذا في وعليها الإقتصادي الحق صاحب من للتأكد والحــذر والحيطة

للعمليات التي تقوم بها.تطبق أحكام هذه المادة على التعامل الذي يتم بين المصارف والمؤسسات المالية العاملة في لبنان والفروع والمؤسسات

الشقيقة أو التابعة في الخارج.لدى مفتوحة حسابات على المنفذة الدفع عمليات مراقبة .٣ Transactions Payable Through) مراسلة مصارف الواجبة العناية إجراء ات تطبيق في والتشدد (Accounts

المعززة (Enhanced Due Diligence) على العملاء المعنيين.

المادة الثانيةوالمؤسسات المصارف تقيد من التحقق المراقبة مفوضي على يعدونه الــذي التقرير وتضمين القرار هــذا بأحكام المالية بخصوص إجراء ات مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، معلومات مفصلة حول التحقق من الإجراء ات المتبعة ونتائج المراجعة التي يجرونها وملاحظاتهم

بهذا الخصوص.

الإرهاب٨٨ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةالمادة الثالثة

الإدارية للعقوبات القرار هذا أحكام يخالف من كل يتعرض المنصوص عليها في القوانين والأنظمة المرعية الإجراء ولاسيما النقد قانون من ٢٠٨ المــادة في عليها المنصوص للعقوبات

والتسليف.

المادة الرابعةيعمل بهذا القرار فور صدوره.

المادة الخامسةينشر هذا القرار في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ٥ نيسان ٢٠١٢حاكم مصرف لبنانرياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٦

للمصارف وللمؤسسات الماليةولسائر المؤسسات الخاضعة لترخيص

أو لرقابة مصرف لبنانالمادة الاولى

المؤسسات وسائر المالية والمؤسسات المصارف من يطلب الخاضعة لترخيص أو لرقابة مصرف لبنان، كل في ما خصها،

ما يلي:الموقع على يتم تحديث اي بمراجعة بإستمرار القيام .١ما في (UNSC Website) الأمــن لمجلس الإلكتروني الصادرة اللوائح على والمدرجة المحددة بالاسماء يتعلق بموجب قرارات مجلس الامن رقم ١٢٦٧ (١٩٩٩) ورقم ١٩٨٨ (٢٠١١) ورقم ١٩٨٩ (٢٠١١) والقرارات اللاحقة المتعلقة بهذا الخصوص و/أو اللوائح الصادرة عن لجان العقوبات الخاصة، والقيام تلقائيا وفورا دون تأخير ودون سابق انذار بتجميد الاموال او الحسابات او العمليات أو الأصول الأخرى العائدة لهذه الاسماء فور إدراجها وذلك مباشر، غير أو (مباشر كان شكل بأي وجدت حال في مشترك...)، على ان يتم تزويد «هيئة التحقيق الخاصة» وخلال مهلة اقصاها ٤٨ ساعة بما يفيد انها قامت بذلك

وبالمعلومات المتوفرة لديها بهذا الخصوص.ابلاغ «هيئة التحقيق الخاصة» في حال وجود تشابه بين .٢على ومدرجة محددة وتفاصيل واسم عملائها احد اسم اللوائح الصادرة بموجب قرارات مجلس الامن المنوه عنها العقوبات لجان عن الصادرة و/أو اعلاه (١) البند في

الخاصة.

المادة الثانيةتطبق أحكام هذا القرار على الفروع والمؤسسات الشقيقة أو

التابعة في الخارج.

المادة الثالثةمن عشرة الثالثة المــادة في اليها المشار للعقوبات يتعرض القانون رقم ٤٤ تاريخ ٢٠١٥/١١/٢٤ كل من يخالف احكام هذا القرار سيما لجهة عدم الالتزام بموجب التجميد الفوري

المشار اليه في البند (١) من المادة الاولى اعلاه.

المادة الرابعةيعمل بهذا القرار فور صدوره.

المادة الخامسةينشر هذا القرار في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ٢٢ كانون الأول ٢٠١٥حاكم مصرف لبنانرياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٧

للمصارف وللمؤسسات الماليةولسائر المؤسسات الخاضعة لرقابة مصرف لبنان

اصول التعامل مع القانون الاميركي الصادر بتاريخ ٢٠١٥/١٢/١٨ ومع انظمته التطبيقية

المادة الاولىتطبيقها اطــار ضمن ، المالية والمؤسسات المصارف على ٢٠١٢/٤/٥ تاريخ ١٠٩٦٥ رقم الاساسي القرار لاحكام المصارف بعلاقة المتعلق ١٢٦ رقم الاساسي بالتعميم المرفق المؤسسات سائر وعلى المراسلين، مع المالية والمؤسسات الخاضعة لرقابة مصرف لبنان، كل في ما خصها، ان تقوم على

كامل مسؤوليتها، بما يلي:أولا:

الأميركي القانون مضمون مع يتناسب بما عملياتها بتنفيذ التطبيقية الانظمة ومضمون ٢٠١٥/١٢/١٨ بتاريخ الصادر

المصدرة بالاستناد اليه.ثانيا:

والتدابير بالإجراء ات فورا، الخاصة»، التحقيق «هيئة بابلاغ اليها المشار النصوص مضمون مع تماشيا تتخذها قد التي في المقطع «أولا» من هذه المادة سيما لجهة تجميد او اقفال اي حساب عائد لاحد عملائها او الامتناع عن التعامل او عن فتح

٨٩ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

اي حساب له وتوضيح الاسباب الموجبة التي تبرر اتخاذ هذه الاجراء ات والتدابير.

المادة الثانيةتبقى سارية المفعول، في ما خص الاجراء ات والتدابير المنصوص عليها في المقطع «ثانيا» من المادة الاولى من هذا القرار، سائر

الاحكام النظامية والتطبيقية غير المخالفة.

المادة الثالثةيعمل بهذا القرار فور صدوره.

المادة الرابعةينشر هذا القرار في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ٣ أيار ٢٠١٦حاكم مصرف لبنان رياض توفيق سلامه

تعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ١٣٨

موجه للمصارف وللمؤسسات الماليةتبادل المعلومات الضرائبية المشمولة بالسرية المصرفية،

تماشيا مع المعايير الدولية

المادة الاولىان خصها، ما في كل المالية، والمؤسسات المصارف على ــة الاداري ــراء ات الاجـ باتخاذ مسؤوليتها، كامل على تقوم، بالمعلومات الخاصة التحقيق هيئة لتزويد المناسبة والتقنية بعض حسابات حول المعنية الاجنبية السلطات تطلبها التي المقيمين في بلدانها وذلك من وزارة المالية اللبنانية وضمن اطار العالمي المنتدى لتوصيات تطبيقا الضرائبية المعلومات تبادل لأغراض المعلومات وتبادل الشفافية حول (Global Forum)

ضريبية ومنظمة التعاون والتنمية الاقتصادية (OECD) ووفقا التحقيق هيئة الغاية لهذه ستضعها التي التنظيمية للآلية

الخاصة بالتنسيق مع مصرف لبنان.

المادة الثانيةيعمل بهذا القرار فور صدوره.

المادة الثالثة ينشر هذا القرار في الجريدة الرسمية.

بيروت، في ٥ آب ٢٠١٦حاكم مصرف لبنان رياض توفيق سلامه

قرار هيئة الاسواق المالية رقم ١٠

لمؤسسات الوساطة المالية(تعميم مصرف لبنان الوسيط رقم ٢٧٣

تاريخ ٢٠١١/٨/٢٢ سابقا)المادة الثانية

من أجل ممارسة أعمالها، يحق لمؤسسات الوساطة المالية .٢القيام بالعمليات المتممة لموضوعها غير أنه لا يحق لها:

القيام بعمليات الصرافة إلا حصرا بغية تنفيذ عمليات أ) زبائنها لصالح بها تقوم بعمليات مرتبطة أو متممة

ضمن إطار تحقيق موضوعها.والسبائك المعدنية والقطع النقدية الأوراق شحن ب)

المعدنية والمسكوكات.مزاولة أي تجارة أو صناعة أو نشاط غريب عن نشاط ج)

الوساطة المالية.يحظر على مؤسسات الوساطة المالية: .٣

أو شيكات بواسطة إلا عملائها من مبلغ أي تلقي أ) تحاويل بما فيها لتكوين أو تغطية الهوامش كافة.

القيام بناء لطلب عملائها بتنفيذ عمليات تحاويل صادرة ب) أو واردة من الخارج أو من الداخل لصالح أشخاص ثالثين في لبنان أو في الخارج تفوق مبلغ ١،٥٠٠ د.أ.

بيروت، في ٢٠ كانون الأول ٢٠١٣حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة الاسواق المالية رياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١

إلى المؤسسات غير الخاضعة لقانون السرية المصرفيةالسرية لقانون الخاصعة غير كافة المؤسسات إلــى يطلب المؤسسات فيها بما ١٩٥٦/٩/٣ بتاريخ الصادر المصرفية تتعاطى التى والشركات الصرافة مؤسسات لاسيما الفردية، الوساطة المالية وشركات الإيجار التمويلي وهيئات الإستثمار الجماعي وشركات التأمين وشركات ترويج وبناء وبيع العقارات وتجار السلع ذات القيمة المرتفعة (حلى، أحجار كريمة، ذهب، ٣١٨ رقم القانون بأحكام التقيد قديمة)، آثار فنية، تحف تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠ (مكافحة تبييض الأموال) ولاسيما مسك سجلات خاصة بالعمليات التي تفوق قيمتها مبلغ ١٠،٠٠٠ د.أ.

أو ما يوازيه.

الإرهاب٩٠ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةكما يطلب من المؤسسات المذكورة أعلاه الإبلاغ عن العمليات

المشبوهة لتبييض الأموال وفقا للنموذج المرفق. ينشر هذا الإعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به فور صدوره.

بيروت، في ٤ تموز ٢٠٠١حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصة رياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢

للمصارف ولسائر المؤسسات الملزمة بالإبلاغعن عمليات تبييض الأموال

عملا بقرار «هيئة التحقيق الخاصة» المتخذ في جلستها المنعقدة بتاريخ ٢٠٠١/٧/١٩،

الحادية والمادة السابعة المادة من (١) الفقرة بأحكام وعملا المتعلق ٢٠٠١/٤/٢٠ تاريخ ٣١٨ رقم القانون من عشرة نظام من السادسة المادة وبأحكام الأموال تبييض بمكافحة الأموال تبييض لمكافحة والمصرفية المالية العمليات مراقبة وتمويل الإرهاب المرفق بقرار مصرف لبنان رقم ٧٨١٨ تاريخ ٢٠٠١/٥/١٨، يطلب إلى جميع المصارف والمؤسسات الملزمة عن بالإبلاغ قيامها عند الأموال تبييض عمليات عن بالإبلاغ تبييض تخفي بأنها تشتبه أو تتأكد التي العمليات تفاصيل أموال، إرسال المعلومات ضمن مغلف مغلق يحمل بشكل واضح وجلي عبارة «سري جدا» وموجه وفقا للحالات المحددة قانونا ونظاما إلى أمانة سر رئيس «هيئة التحقيق الخاصة» – حاكم

مصرف لبنان- أو إلى أمانة سر «الهيئة». ينشر هذا الإعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به فور صدوره.

بيروت، في ٢٠ تموز ٢٠٠١حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصةرياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٤المعدل بموجب

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٣ للمصارف والمؤسسات الماليةإعلام «الهيئة» رقم ٤

تاريخ ٧٨١٨ رقم الأساسي القرار أحكام إلى بالإستناد ٢٠٠١/٥/١٨ المتعلق بنظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب لاسيما المادتين الثالثة

والرابعة منه،

يطلب إلى جميع المصارف والمؤسسات المالية، التي لم تنجز حتى تاريخه ملفات التحقق من هوية عملائها وتحديد صاحب الحق الزبائن لاسيما زبائنها، لجميع العائدة (KYC) الإقتصادي المتعاملين معها قبل صدور القانون ٣١٨ تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠، القيام بذلك بمهلة أقصاها ٢٠٠٤/٦/٣٠ على أن تتضمن هذه

الملفات كحد أدنى المعلومات المرفقة بهذا الإعلام. بيروت، في ١٨ أيلول ٢٠٠٣

حاكم مصرف لبنان رئيس هيئة التحقيق الخاصة

رياض توفيق سلامه

إعلام «الهيئة» رقم ١٣ لبنان مصرف عن الصادر الأساسي القرار أحكام على بناء رقم ٧٨١٨ تاريخ ٢٠٠١/٥/١٨ المتعلق بنظام مراقبة العمليات الإرهاب وتمويل الأمــوال تبييض لمكافحة والمصرفية المالية

لاسيما المادتين الثالثة والرابعة منه،تاريخ ٤ رقم الخاصة» التحقيق «هيئة إعلام إلى وبالإشارة

١٨ أيلول ٢٠٠٣ الموجه للمصارف وللمؤسسات المالية،جلستها في المتخذ الخاصة» التحقيق «هيئة قرار على وبناء

المنعقدة بتاريخ ٢٠١١/٥/٢٦،يستبدل بيان المعلومات المرفق بالإعلام رقم ٤ المشار إليه أعلاه

بكل من البيان رقم ١ والبيان رقم ٢ المرفقين بهذا الإعلام.

بيروت، في ٢٧ أيار ٢٠١١حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصةرياض توفيق سلامه

:.......................................................................................................................................................................First Name:

: .............................................................................................................................................................Family Name:

............................................................................. :...............................................................................Father’s Name:

: ......................................................................................................................................Mother’s Full Name: : ................................................................Gender: Male Female

............ :................................................................................................................ Place and Date of Birth:

...................................................................................................... :................................................................Nationality:

............................................................ :.................................................: Civil Register Place and Number

/ .................................. :............................................................................................:ID/Passport Number ................................................................Resident Non-Resident

......................................................:........................................................................................Residential Address:

.........:...........................................................................................................................................................Telephone:

..........................................................................................:..................................................Detailed Profession: ............................................................................:......................................................................:Business Address

.............................................:.......................... ....................Previous Profession for Retired: .....................................................................................:................................................................Financial Status: .........................................................................................:..........................................................:Source of Funds

.................................................................................:..................................................: Other Source of Funds

.....................................................................:.........................................................Purpose of the Relation: ....................................................................................:......................................................Nature of the Relation:

........................................................................:................................................................................Family Status: ......................................................:......................................................... Spouse’s Full Name: :........................................................................................................................ Spouse’s Profession: ....:...................................................................................................................Beneficial Right’s Owner:

: If BRO is other than the Account Holder: .................:...............................................................................................Reason:.............:....................................................................................................... Name:

.....................:.........................................................................................Address::.......................................................................................................... Profession:

.....................:.................................................................Financial Status:

............................................ :.......................................................................................................................................Date:

: Specimen of Signature:

: ................................................................Female ............ :..................................................................................................................rth:

...................................................................................................... :...............................................

............................................................ :.................................................:and Number

///.................................. :............................................................................................:r ................................................................-Resident

......................................................:........................................................................................

.........:.........................................................................................................................................

..........................................................................................:..................................................:

............................................................................:....................................................................

.............................................:..............................................for Retired: .....................................................................................:...........................................................

.........................................................................................:.....................................................

.................................................................................:..................................................:nds

.....................................................................:.........................................................ation: ....................................................................................:......................................................on:

........................................................................:.............................................................................................................................:.........................................................ll Name:

:........................................................................................................................ ofession: ....:...................................................................................................................Owner:

: n the Account Holder:.................:...............................................................................................Reason:

.............:.......................................................................................................Name:.....................:.........................................................................................Address:

:..........................................................................................................Profession:.....................:.................................................................Financial Status:

............................................ :..............................................................................................................

: imen of Signature:

.................................................................... :

..........................................................................

..................................... Name:

. :

.............................................................................................................

Place and Date of Registration:

........................................................................................................ :...........................................

...................Nationality:

....................................................................:

.........................................................................................................Address:

.....................................................................................:...............................................................................

Telephone:

.......................................:..........................................................................................................Detailed Activity:

................:.................................Names of Main Partners & Percentage of Shares:

.....................................:.........................................................

Names of Authorized Signatories:……

........................................................:

..........................................Names of Legal Representatives:…

.............................:..............................................................................Name of Manager:………..............................

) ....(........................................................:

................................ Financial Status (Sales, Profits…):

...................................................................................:

...............................................................Source of Funds:

......................:....................................................

Expected Annual Account Turnover:

..................................:.........................................

.............................................Purpose of the Relation:……

..............................................:......................................................................................

Nature of the Relation:……

..........................................................................:

.............................................Beneficial Right’s Owner:

: If BRO is other than the legal entity’s owner:

...................:...............................................................

....................................Reason:

.....................:........................................................

............................................. Name:

.....................:.........................................................................

.....................Address:

.....................:.............................................................

........................................Work:

.....................:................................................

......................Financial Status:

.................................. :..................................................................

.............................................................................. Date:

:

Specimen of Signature:

٩١ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٥المعدل بموجب

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٢

موجه إلى مفوضي المراقبة

إعلام «الهيئة» رقم ٥

بالإستناد إلى نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب المرفق بالقرار الأساسي رقم

٧٨١٨ تاريخ ٢٠٠١/٥/١٨ لاسيما المادة ١٣ منه،يطلب من مفوضي المراقبة المعينين لدى المصارف والمؤسسات بأحكام عملا يعدونه الــذي السنوي التقرير إرســال المالية في المعنية الجهات إلى أعلاه المذكور النظام من ١٣ المادة مهلة أقصاها نهاية شهر آذار التالي للسنة التي جرت المراقبة

خلالها، على أن يتضمن:وتقييمهم الرقابة أعمال تفعيل بخصوص توصياتهم .١لإجراء ات الضبط الداخلي المتبعة لمكافحة تبييض الأموال.الإشارة صراحة إلى ما يفيد أنهم تحققوا على مسؤوليتهم، .٢على الأقل، من الأمور الواردة في الملحق المرفق بهذا الإعلام

وذلك بعد التدقيق الذي يجرونه على العينات اللازمة.

بيروت، في ٢٩ نيسان ٢٠٠٤حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصة رياض توفيق سلامه

إعلام «الهيئة» رقم ١٢بالإستناد إلى نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة الأساسي بالقرار المرفق الإرهــاب وتمويل الأمــوال تبييض ٢٠٠١/٥/١٨ تاريخ ٧٨١٨ رقم لبنان مصرف عن الصادر التحقيق «هيئة إعلام إلى وبالإشارة منه، ١٣ المادة لاسيما الخاصة» رقم ٥ تاريخ ٢٩ نيسان ٢٠٠٤ الموجه إلى مفوضي في المتخذ الخاصة» التحقيق «هيئة قرار على وبنا المراقبة، جلستها المنعقدة بتاريخ ٢٠١١/٥/٢٦، يستبدل الملحق المرفق بهذا المرفق بالملحق أعلاه إليه المشار ٥ رقم «الهيئة» بإعلام

الإعلام.

بيروت، في ٢٧ أيار ٢٠١١حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصةرياض توفيق سلامه

ملحق لإعلام «هيئة التحقيق الخاصة» رقم ٥قيام أو عدم قيام المصارف أو المؤسسات المالية ب ـ: أولا:

التأكد، عند إقامة علاقات مع مصرف مراسل خارجي، .١من أنه ليس مصرفا صوريا وأن له وجودا فعليا وذلك استنادا إلى وثائق ثبوتية تستحصل عليها، بالإضافة إلى كونه لا يتعامل مع مصارف صورية ويتمتع بسمعة حسنة وهو خاضع لرقابة جيدة ويعتمد إجراء ات كافية

وفعالة لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. على (KYC Form) العملاء معرفة أنموذج إعتماد .٢الواجب الأساسية المعلومات أدنى كحد يتضمن أن «هيئة إعلام بموجب والمطلوبة العملاء عن توفرها هوية من والتحقق المعدل ٤ رقم الخاصة» التحقيق المقيمين وغير المقيمين والعابرين، الدائمين العملاء الطبيعيين الأشخاص من والإستحصال ووكلائهم الأشخاص ومن بهوياتهم المتعلقة المستندات على وفقا عليها مصادقا مستندات على المعنويين التسجيل وشهادة الأساسي النظام عن للأصول أو الأسهم توزيع كيفية تبين ولائحة الملكية وهيكلية ولائحة مباشرة) غير أو مباشرة (بصورة الحصص هوية عن صورة إلى بالإضافة بالتوقيع المفوضين الطبيعيين والأشخاص والمديرين القانوني الممثل مباشرة، غير أو مباشرة بصورة يملكون، الذين الشركة، إدارة على الفعلية السيطرة تخولهم نسبة على الواجبة العناية إجراء ات تطبيق إلى بالإضافة

الوكيل غير المهني.إعادة أو العملاء هوية من دوريا التحقق إعادة .٣أصحاب فيهم بمن الإقتصادي الحق صاحب تحديد الحسابات المفتوحة قبل صدور قانون مكافحة تبييض خطط إعداد إلى بالإضافة الإرهاب وتمويل الأموال

عمل محددة التاريخ لتنفيذ هذه الموجبات.الحق صاحب هوية لتحديد خاصة استمارة إعتماد .٤الإقتصادي ومصدر الأموال وفقا لما جاء في المادتينوالمصرفية المالية العمليات مراقبة نظام من و٧ ٤لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب وتعميمها على الفروع ليصار إلى استعمالها عند الشك بهوية صاحب

الحق الإقتصادي أو مصدر الأموال.الإحتفاظ بمعلومات عن العميل، لاسيما إسمه الكامل .٥وعنوان مكان إقامته ومهنته، وعن وضعه المالي، وبنسخ عن جميع الوثائق التي اعتمدت للتحقق مما تقدم لمدة خمس سنوات على الأقل بعد إقفال الحساب أو إنهاء علاقة العمل وعن جميع المستندات المتعلقة بالعمليات كافة لمدة خمس سنوات على الأقل بعد إنجاز العملية.

الإرهاب٩٢ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةإنشاء اللجنة المختصة لمكافحة تبييض الأموال وتمويل .٦الإرهاب المشار إليها في البند (١) من المادة ١٠ من نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة تبييض هو لما وفقا مهامها وتحديد الإرهاب وتمويل الأموال منصوص عليه في المادة ١١ من النظام المذكور، على

أن يتثبت مفوض المراقبة من قيامها بهذه المهام.إنشاء «وحدة التحقق» المشار إليها في البند (٢) من .٧المادة ١٠ من نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب وتحديد مهامها النظام من ١١ المادة في عليه منصوص هو لما وفقا المذكور، على أن يتثبت مفوض المراقبة بعد الإطلاع على التقارير التي تعدها هذه الوحدة من قيامها بهذه المهام.تتضمن المجمعة للمعلومات ممكنة مركزية تنظيم .٨قبل من تعميمها جرى التي الأسماء أدنى كحد التحقيق الخاصة» وأسماء أصحاب الحسابات «هيئة المؤسسة أو المصرف من عنها والمبلغ فيها المشكوك

المالية وتحديث هذه المركزية بصورة مستمرة.إعتماد سجل خاص أو برنامج معلوماتي يبين أسماء .٩حسابات بتحريك أو بفتح يقومون الذين الأشخاص

بموجب وكالة.استخلاص تتيح متخصصة معلوماتية برامج إعتماد .١٠تقارير دورية لمراقبة حسابات الزبائن والعمليات التي تنطبق عليها، على سبيل الذكر لا الحصر، المؤشرات المنصوص عنها في المادة ٨ من نظام مراقبة العمليات وتمويل الأموال تبييض لمكافحة والمصرفية المالية

الإرهاب.فروع من كل في العمليات مراقبة عن مسؤول تعيين .١١المصرف أو المؤسسة المالية وقيامه بمهامه لاسيما لجهة مراقبة العمليات النقدية والتحاويل وأية عمليات أخرى.

ل ـ«هيئة رئيسا بصفته لبنان مصرف حاكم إبلاغ .١٢تنطوي بأنها المشكوك بالعمليات الخاصة» التحقيق

على تبييض أموال أو تمويل إرهاب.مستمر بشكل المعنيين والمسؤولين الموظفين تدريب .١٣والندوات الدراسية الحلقات في وإشراكهم طرق على دائم بشكل إطلاعهم بغية والمحاضرات

مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.إعداد دليل إجراء ات يتضمن الموجبات المنصوص عنها .١٤لمكافحة والمصرفية المالية العمليات مراقبة نظام في تبييض الأموال وتمويل الإرهاب على أن يراعي الدليل هيكلية المصرف أو المؤسسة المالية والأقسام الموجودة

فيه أو فيها وتعميمه على الموظفين والفروع لاعتماده.

إستلام الإشعار المنصوص عليه في البند ٢ من المادة .١٥٧ من نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة

تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. (Risk Based المخاطر على مبنية مقاربة إعتماد .١٦(Approach لتصنيف العملاء والعمليات وفق درجات

على ترتكز للمراقبة وإجراء ات تدابير ووضع المخاطر عليه نصت كما ،(Risk Based Control) المخاطر والمصرفية المالية العمليات مراقبة نظام من ٩ المادة

لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.ثانيا:

قيام كل من مديرالتدقيق الداخلي والمسؤول عن مراقبة العمليات في الفرع والمسؤول عن قسم التحاويل وقسم الشيكات وأمناء الصناديق ومدير الفرع في المصرف أو المؤسسة المالية بمهامهم المنصوص عنها في المادة ١١ من نظام مراقبة العمليات المالية

والمصرفية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب.ثالثا:

ما إذا كانت موافقة مدير فرع المصرف أو المؤسسة المالية على (CTS) إعفاء بعض العملاء من تعبئة استمارة العمليات النقديةمعايير إلى بالإستناد تما قد الإعفاء ات لهذه سقوف وتحديد تبرر هذه الإعفاء ات والسقوف والتأكد من تعبئة هذه الاستمارة

للعملاء غير المعفيين من هذا الإجراء.رابعا:

المنصوص الإجراء ات دليل في الواردة غير الأساسية الأمور عليه في الفقرة (أ) من البند (١) من المادة ١١ من نظام مراقبة وتمويل الأمــوال تبييض لمكافحة والمصرفية المالية العمليات

الإرهاب أو المتناقضة معه.

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٧

موجه إلى مؤسسات الوساطة الماليةبالإستناد إلى القانون رقم ٣١٨ تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠ المتعلق الرابعة المــادة لاسيما وتعديلاته ــوال الأم تبييض بمكافحة والبند ١ من المادة السابعة منه يطلب من مؤسسات الوساطة

المالية التقيد كحد أدنى بالإجراء ات التالية: (Correspondent المراسل ونشاط هوية من التحقق .١(Bank والإستحصال منه على الوثائق الثبوتية للتأكد من

.(Shell Bank) أنه ليس من نوعالمقيمين والعابرين، الدائمين العملاء هوية من التحقق .٢الأشخاص من والإستحصال ووكلائهم المقيمين وغير الطبيعيين على المستندات المتعلقة بهوياتهم ومحل إقامتهم

٩٣ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

ومن الأشخاص المعنويين على المستندات المتعلقة بشهادة بالتوقيع المفوضين وهوية وعناوينهم ونظامهم تسجيلهم العملاء معرفة أنمــوذج الغرض لهذا واعتماد عنهم الأساسية المعلومات أدنى كحد يتضمن (KYC Form)

ومكان تاريخ الثلاثي، (الإســم عنهم توفرها الواجب المهنة الإجتماعي، الوضع العنوان، الجنسية، الــولادة، الإقتصادي، الحق صاحب المالي، الوضع بالتفصيل،

التوقيع والتاريخ). إعادة التحقق دوريا، لاسيما عند الشك، من هوية العملاء .٣وصاحب الحق الإقتصادي بمن فيهم أصحاب الحسابات الأمــوال تبييض مكافحة قانون صــدور قبل المفتوحة في الواردة المعلومات تحديث بغية ٢٠٠١/٤/٢٠ تاريخ أنموذج معرفة العملاء (KYC Form) والإستحصال على

الوثائق الثبوتية اللازمة. ٢ البند موضوع بالعملاء المتعلقة بالمستندات الإحتفاظ .٤أعلاه والعمليات لمدة خمس سنوات على الأقل بعد إقفال

الحساب أو إنجاز العملية. (Compliance Officer) تعيين مسؤول عن مراقبة العمليات .٥

تكون مهامه: وتمويل الأموال تبييض لمكافحة إجراء ات دليل وضع •الإرهاب يأخذ بعين الإعتبار الموجبات الواردة في هذا المؤسسة هيكلية الدليل هذا يراعي أن على الإعلام ووضع الحاجة عند وتطويره فيها الموجودة والأقسام أنموذج معرفة العملاء (KYC Form) موضوع البند ٢ الإدارة مجلس وأعضاء رئيس إلى ورفعهما أعلاه

للموافقة عليهما. التحقق من حسن تطبيق ومن فعالية الإجراء ات المتبعة •ومراقبة الإرهاب وتمويل الأموال تبييض لمكافحة إذا متخصصة معلوماتية برامج (بموجب الحسابات اقتضت الحاجة تظهر مؤشرات تبييض الأموال) للتثبت أعماله وتوثيق فيها مشكوك عمليات وجود عدم من وأعضاء رئيس إلى ورفعها اللازمة الدورية بالتقارير

مجلس الإدارة. تبييض مكافحة طرق حول المعنيين الموظفين تدريب •

الأموال. (Cash Transaction Slip) تعبئة استمارة العمليات النقدية .٦التي تتضمن حقلا مخصصا لمصدر الأموال النقدية التي ويمكن يعادله ما أو د.أ. ١٠،٠٠٠ مبلغ قيمتها تفوق (Compliance Officer) العمليات مراقبة عن للمسؤول سقوف تحديد بعد الإجراء هذا من العملاء بعض إعفاء لهذه الإعفاء ات شرط أن يكون قد تم ذلك بالإستناد إلى

معايير تبرر هذه الإعفاء ات والسقوف. كحد تتضمن المجمعة للمعلومات ممكننة مركزية تنظيم .٧أدنى الأسماء التي جرى تعميمها من قبل «هيئة التحقيق

الخاصة» وأسماء أصحاب الحسابات المشكوك فيها والمبلغ بصورة المركزية هذه وتحديث المؤسسة قبل من عنها مستمرة وإبلاغ «الهيئة» عن أية حسابات تفتح لاحقا لأي من هؤلاء الأشخاص بصورة مباشرة أو غير مباشرة أو

بموجب وكالة. أسماء يبين معلوماتي برنامج أو خــاص سجل إعتماد .٨الأشخاص الذين يقومون بفتح أو بتحريك حسابات بموجب

وكالة. عدم إقفال أي حساب يشتبه به قبل الرجوع إلى «الهيئة». .٩إعلام عدم المسؤولية، طائلة تحت الموظفين، من الطلب .١٠العملاء عند قيام «هيئة التحقيق الخاصة» بالإستعلام أو بالتدقيق في حساباتهم، قبل صدور قرار «الهيئة» بإبلاغ

أصحاب العلاقة. إبلاغ حاكم مصرف لبنان بصفته رئيسا ل ـ«هيئة التحقيق .١١تبييض على تنطوي بأنها المشكوك بالعمليات الخاصة»

أموال.ينشر هذا الإعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به فور صدوره.

بيروت، في ١٨ آب ٢٠٠٥ حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصة رياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٨

للمصارف وللمؤسسات المالية ٢٠٠١/٤/٢٠ تاريخ ٣١٨ رقم القانون أحكام على بناء لاسيما البند (٤) من المادة تبييض الأموال المتعلق بمكافحة

السادسة منه،وبناء على أحكام البند (٦) من المادة الثانية عشرة من نظام الأموال تبييض لمكافحة والمصرفية المالية العمليات مراقبة تاريخ ٧٨١٨ رقم الأساسي بالقرار المرفق الإرهاب وتمويل المتخذ الخاصة» التحقيق «هيئة بقرار وعملا ،٢٠٠١/٥/١٨في جلستها المنعقدة بتاريخ ٢٠٠٦/١١/٢، يطلب من المصارف

والمؤسسات المالية كافة ما يلي: الثانية المادة من ٦ البند أحكام تطبيق في التشدد •والمصرفية المالية العمليات مراقبة نظام من عشرة لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب المرفق بالقرار الأساسي رقم ٨١٨٧ تاريخ ٢٠٠١/٥/١٨ لجهة مراقبة مدى تقيد موظفيها وسائر العاملين لديها بموجب عدم الإفصاح ل ـ«العميل» عند قيام «هيئة التحقيق الخاصة»

الإرهاب٩٤ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةتجميدها أو حساباته في بالتدقيق أو عنه بالإستعلام

مؤقتا.الذي التدقيق أو الإستعلام أن دائما بالإعتبار الأخذ •تقوم به «هيئة التحقيق الخاصة» لا يحول دون التعامل أو الإستمرار بالتعامل مع «العميل» بشكل طبيعي طالما

لم يصدر عن «الهيئة» قرار يقضي بخلاف ذلك. تحميل طائلة تحت أعلاه المذكورة بالإجراء ات التقيد •رئيس مجلس الإدارة المسؤولية الكاملة عن عدم التنفيذ.بيروت، في ٧ تشرين الثاني ٢٠٠٦

حاكم مصرف لبنان رئيس هيئة التحقيق الخاصة

رياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٩

موجه إلى المصارف ٢٠٠١/٤/٢٠ تاريخ ٣١٨ رقم القانون أحكام على بناء لاسيما البند (٤) من المادة الأموال تبييض المتعلق بمكافحة

السادسة منه،وبناء على أحكام الفقرة (ج) من البند (٧) من المادة ١١ من نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الأموال تاريخ ٧٨١٨ رقم الأساسي بالقرار المرفق الإرهاب وتمويل

،٢٠٠١/٥/١٨وعملا بقرار «هيئة التحقيق الخاصة» المتخذ في جلستها المنعقدة

بتاريخ ٢٠٠٨/١٢/٤،(ج) الفقرة أحكام تطبيق في التشدد المصارف من يطلب من البند (٧) من المادة ١١ من نظام مراقبة العمليات المالية والمصرفية لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب لجهة التأكد تحصيلها قبل الحساب في الشيكات قيمة إيــداع عدم من

بصورة نهائية من المصارف الصادرة عنها.بيروت، في ٢ كانون الثاني ٢٠٠٩

حاكم مصرف لبنان رئيس هيئة التحقيق الخاصة

رياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٠

موجه إلى المصارفبالإشارة إلى القرارات الصادرة عن «هيئة التحقيق الخاصة» المراقبة تحت الحسابات بعض بوضع القاضية تلك لاسيما (Traceable)، ومنعا لأي التباس، وتسهيلا لمهمة «الهيئة» في تتبع حركة الحسابات التي يشتبه أنها قد تخفي عمليات تبييض يتعلق ما في كافة، المصارف على إرهاب، تمويل أو للأموال من بقرار (Traceable) المتابعة تحت الموضوعة بالحسابات

«هيئة التحقيق الخاصة»:أولا:

في ما يتعلق بالشيكات: عدم تسديد، نقدا، أي شيك أو أمر دفع مسحوب على •الحساب الموضوع تحت المراقبة سواء كان المستفيد من

الشيك أو أمر الدفع صاحب الحساب نفسه أو للغير. عدم دفع أي شيك أو أمر دفع مسحوب على الحساب •يكون أن وشرط الأول للمستفيد إلا المراقبة موضوع

الشيك مشطوبا. (Chèque Bancaire) مصرفي شيك أي إصدار عدم •مسحوبا لأمر صاحب الحساب أو الغير على الحساب ويتضمن مشطوبا كان إذا إلا المراقبة تحت الموضوع

عبارة «لا يدفع إلا للمستفيد الأول».

ثانيا:في ما يتعلق ببطاقات الإئتمان والوفاء:

حصر استعمال بطاقات الإئتمان و/أو الوفاء، المصدرة استنادا لدى البيع نقاط أجهزة على المراقبة تحت الموضوع للحساب

التجار (POS) ومنع استعمالها على أجهزة الصراف الآلي.

ثالثا::(Guichet) في ما يتعلق بالصندوق لدى المصرف

عدم الموافقة لصاحب الحساب موضوع المراقبة من سحب أي (Guichet) المصرف صندوق عن مباشرة الأموال من مبلغ

المفتوح لديه الحساب المذكور. بيروت، في ٩ تموز ٢٠٠٩

حاكم مصرف لبنان رئيس هيئة التحقيق الخاصة

رياض توفيق سلامه

٩٥ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١١

موجه إلى المصارفعملا بأحكام الفقرة (٤) من المادة السادسة من القانون رقم ٣١٨ تاريخ ٢٠٠١/٠٤/٢٠ المتعلق بمكافحة تبييض الأموال،

على المصارف كافة تزويد «هيئة التحقيق الخاصة» بكشوفات حسابات في التحقيق إطار ضمن تطلبها، التي الحسابات

العملاء، وفقا للأنموذج المرفق بتفاصيله كافة. Microsoft Excel برنامج على الأنمــوذج هذا تنظيم يتم صفحة (Sheet) حساب لكل يخصص أن على Workbook

مستقلة في حال كان لدى العميل أكثر من حساب.يتم تزويد «هيئة التحقيق الخاصة» بكشوفات الحسابات وفقا بها الخاص المعلومات تبادل برنامج عبر المذكور للأنموذج

.CD وعند تعذر ذلك على قرص مدمج PGP

ينشر هذا الإعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به فور صدوره.

بيروت، في ٢٧ شباط ٢٠١٠حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصةرياض توفيق سلامه

تفاصيل

العملية **

الرصيد

(-/+)المبلغ

(-/+)العملة

فرع

المصرف المعني*

نوع العمليةتاريخ

الحقتاريخ

القيدرقم الحساب العائلة

إسم

الوالد

إسم

العميل

رقم

المصرف

Transaction

DetailsBalance

(+/-)Amount

(+/-)Currency

Involved Branch

Transaction Type

Value Date

Post Date

Account Number

Family Name

Father’s Name

Customer Name

BankNumber

Cheq # 12542

-100,000 -100,000 USD Hamra CHW 6-jan-09

5-jan-09

00 11 222 33 00

CDP

CHD

على سبيل المثال ولا الحصر:

مختصر نوع العملية Transaction Type نوع العملية

CHW Check Withdrawal سحب شيك

CHD Check Deposit إيداع شيك

CDP Cash Deposit إيداع نقدي

CWD Cash Withdrawal نقدي

OPO Outgoing Payment order تحويل صادر

IPO Incoming payment Order تحويل وارد

A/A Account to Account تحويل داخلي من حساب إلى حساب

إنموذج كشف الحساب الإلكتونيForm

ملاحظة:

بجب الإبقاء على سائر العمليات الأخرى التي يظهرها كشف الحساب (مثلا فائدة محققة، إعتماد ...)

هذه الخانة مخصصة لمعرفة الفرع الذي تمت من خلاله العملية *

هذه الخانة مخصصة لتعبئة جميع تفاصيل العمليات المتوفرة **

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٤

موجه إلى مفوضي المراقبة المعينين لدى مؤسسات الصرافة من الفئة «أ»

المتعلق ٢٠٠١/٨/٦ تاريخ ٣٤٧ رقم القانون إلى بالإستناد بتنظيم مهنة الصرافة في لبنان،

وإلى القانون رقم ٣١٨ تاريخ ٢٠ نيسان ٢٠٠١ المتعلق بمكافحة تبييض الأموال،

لبنان مصرف عن الصادر الأساسي القرار إلى وبالإستناد رقم ٧٩٣٣ تاريخ ٢٠٠١/٩/٢٧ المتعلق بتنظيم مهنة الصرافة،وإلى القرار الأساسي الصادر عن مصرف لبنان رقم ٩٧٠٨ وفقا النقدية التحاويل بعمليات المتعلق ٢٠٠٧/٩/٢٤ تاريخ

لنظام الحوالة،جلستها في المتخذ الخاصة» التحقيق «هيئة قرار على وبناء

المنعقدة بتاريخ ٢٠١١/٥/٢٦،الصرافة مؤسسات لدى المعينين المراقبة مفوضي من يطلب من الفئة «أ» إعداد تقرير سنوي وإرساله إلى أمانة سر «هيئة التحقيق الخاصة» في مهلة أقصاها نهاية شهر آذار الذي يلي السنة المالية التي جرت المراقبة خلالها، على أن يتضمن هذا التقرير الإشارة إلى ما إذا كانت هذه المؤسسات تتقيد أم لا

بالموجبات التالية:التحقق من هوية الزبائن وعناوينهم بالإستناد إلى وثائق .١

رسمية.مسك سجلات خاصة بالعمليات التي تفوق قيمة كل منها .٢

مبلغ ١٠،٠٠٠ د.أ. أو ما يعادله.الزبائن، (هوية الرسمية الوثائق عن بصور الإحتفاظ .٣العنوان) وعن المستندات المتعلقة بالعمليات التي تفوق قيمة كل منها مبلغ ١٠،٠٠٠ د.أ. أو ما يعادله لمدة لا تقل عن

خمس سنوات.عن معلومات (يتضمن خاص بإشعار المصرف تزويد .٤طبيعة العملية، موضوعها، مصدر الأموال ووجهتها، هوية المستفيد وصاحب الحق الاقتصادي) عند القيام بتنفيذ أية عملية مصرفية من خلاله (تحويل، إصدار شيك...) لصالح

زبائنها تتجاوز قيمتها مبلغ ١٠،٠٠٠ د.أ. أو ما يعادله.بمزاولة قيامها عن وخطيا مسبقا لبنان مصرف إعلام .٥عمليات التحاويل النقدية وفقا لنظام «الحوالة» والإحتفاظ بسجلات خاصة بهذه العمليات وبصور عن الوثائق الرسمية العائدة للعملاء المعنيين وذلك لمدة لا تقل عن خمس سنوات.إبلاغ «هيئة التحقيق الخاصة» عن تفاصيل العمليات التي .٦يشتبه بأنها تخفي تبييضا للأموال أو تمويلا للإرهاب في

حال حدوثها.بيروت، في ٢٧ أيار ٢٠١١

حاكم مصرف لبنانرئيس هيئة التحقيق الخاصة

رياض توفيق سلامه

الإرهاب٩٦ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةإعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٥

للمصارف وللمؤسسات الماليةبناء على احكام القانون رقم ٣١٨ تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠ المتعلق بمكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب لاسيما البند (٤) من

المادة السادسة والبند (١) من المادة السابعة منه،وبناء على احكام البندين (١) و (٦) من المادة ١٢ من نظام الاموال تبييض لمكافحة والمصرفية المالية العمليات مراقبة

المرفق بالقرار الاساسي رقم ٧٨١٨ تاريخ ٢٠٠١/٥/١٨،والعقود الموجبات قانون من ١٨١ المــادة احكام على وبناء المتعلقة بشروط التمنع عن التعاقد والمسؤولية الناتجة عن ذلك،

وتداركا لاي مس قد يلحق بحقوق ومصالح المودعين والعملاء «هيئة عن الصادر ٨ رقم الاعلام احكام تطبيق عدم نتيجة

التحقيق الخاصة»،جلستها في المتخذ الخاصة» التحقيق «هيئة بقرار وعملا

المنعقدة بتاريخ ٢٠١٤/٥/٢٠،تطبيق والمؤسسات المالية بضرورة التشدد في نذكر المصارف مضمون اعلام «الهيئة» رقم ٨ تاريخ ٢٠٠٦/١١/٧ لاسيما لجهة:عدم بموجب لديها العاملين وسائر الموظفين تقيد •الافصاح ل ـ«العميل» عند قيام «الهيئة» بالاستعلام عنه

او بالتدقيق في حساباته او تجميدها مؤقتا.«هيئة بهما تقوم اللذين التدقيق او الاستعلام كون •تحفظا ذاتهما، بحد يشكلان، لا الخاصة» التحقيق يحولان لا وبالتالي له ادانة او العميل شخص على دون التعامل او الاستمرار بالتعامل مع «العميل» بشكل طبيعي ووفقا للاصول وطالما لم يصدر عن «الهيئة» قرار

يقضي بخلاف ذلك.يتعرض المصرف المخالف او المؤسسة المالية المخالفة للعقوبات الادارية التي يعود للهيئة المصرفية العليا فرضها عملا باحكام المادة ٢٠٨ من قانون النقد والتسليف ولا يحول ذلك دون تطبيق

العقوبات الجزائية والمسؤولية المدنية بحقهما.بيروت، في ٢٦ أيار ٢٠١٤ حاكم

مصرف لبنانرئيس هيئة التحقيق الخاصة

رياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٦موجه إلى المصارف

بالإشارة إلى القرارات الصادرة عن «هيئة التحقيق الخاصة» المراقبة تحت الحسابات بعض بوضع القاضية تلك لاسيما

،(Traceable)ومنعا لأي التباس،

جلستها في المتخذ الخاصة التحقيق هيئة قرار على وبناء المنعقدة بتاريخ ٣ تموز ٢٠١٤،

إلى (موجه ١٠ رقم الإعــلام من ثالثا الفقرة نص يعدل المصارف) ليصبح كما يلي:

سحب من المراقبة موضوع الحساب لصاحب الموافقة عدم (Guichet) أي مبلغ من الأموال مباشرة عن صندوق المصرف

.المفتوح لديه الحساب المذكور أو من إيداع أي مبلغ فيهبيروت، في ٨ تموز ٢٠١٤

حاكم مصرف لبنانرئيس هيئة التحقيق الخاصة

رياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٧

للمصارف والمؤسسات الماليةوسائر المؤسسات الملزمة بالإبلاغ عن عمليات تبييض

الاموال وتمويل الإرهابعملا بأحكام البند (١) من المادة السابعة من القانون رقم ٣١٨

تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠ المتعلق بمكافحة تبييض الأموال، المالية العمليات مراقبة نظام من ٥ ــادة الم بأحكام وعملا المرفق الإرهــاب، وتمويل الأموال تبييض لمكافحة والمصرفية بتعميم مصرف لبنان الأساسي رقم ٨٣ تاريخ ٢٠٠١/٥/١٨،

يطلب إلى جميع المصارف والمؤسسات المالية، عند قيامها .١لديها التي العمليات عن الخاصة» التحقيق «هيئة بإبلاغ تأكيدات أو شكوك بأنها تنطوي على تبييض أموال أو تمويل الإرهاب بمفهوم القانون رقم ٣١٨ تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠، المشبوهة العملية عن «الإبــلاغ (١) رقم الأنمــوذج تعبئة به مرفقا «الهيئة» إلى وإرساله «(E-STR) الالكتروني

سائر المستندات المتعلقة بهذه العملية.يطلب من سائر المؤسسات (المشار إليها في المادة ٤ من .٢القانون رقم ٣١٨ تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠)، عند قيامها بإبلاغ «هيئة التحقيق الخاصة» عن العمليات التي لديها تأكيدات أو شكوك بأنها تنطوي على تبييض أموال أو تمويل الإرهاب بمفهوم القانون رقم ٣١٨ تاريخ ٢٠٠١/٤/٢٠، أن ترفق بكتاب توجهه إلى رئيس «الهيئة» تقريرا عن العملية المعنية منظما وفقا للأنموذج رقم (٢) المرفق بهذا الإعلام بالإضافة

إلى سائر المستندات المتعلقة بهذه العملية.يلغى إعلاما «الهيئة» رقم ٣ تاريخ ٢٠٠١/١٠/١٦ ورقم ٦ .٣

تاريخ ٢٠٠٤/١١/١٢.ينشر هذا الإعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به فور صدوره.

بيروت، في ١٦ أيلول ٢٠١٤حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصةرياض توفيق سلامه

٩٧ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

أنموذج رقم ١

________ _________ ________________ ________________ ___________________

________ _________ ________________ ________________ ___________________

________ _________ ________________ ________________ ___________________

________ ________________ ________________ ___________________

________ ________________ ________________ ___________________

________

________________ ___________________

________

___________________

________

___________________

________

________

________

________

________

________

________

________

________

________

________

________

________

________

في الخارجاسم المستفيد او العميل المراسلاسم البنك نوع العملية التاريخ المبلغ

ملحق ١)

____________

_____________________

بالمبل

لحقملحق ١))

تواريخ الايداعات المبالغ المودعة نقداالفيش المسترجع بموجب شيك نقدا بموجب شيك

التاريخ : ____________

الاســــم : __________________

تاريخ الولادة : __________________

: ذكـر انثـى الجنــس

الجنسـيـة : ___________________

___________________ : المهـنـة

مقيم غير مقيم وضع الاقامة :

العنـوان : المحافظـة: ___________________ القضـاء : ___________________

المنطقـة/المدينة: ___________________ الحــي __________________

الشارع : ___________________ بنايــة: ____________________

رقم الهاتف : ___________________

ل الهيـئة: خـاص باســتعما

رقم الاستلام: ____________

تاريخ الاستلام: ____________

جانب هيئة التحقيق الخاصةمكتب رئيس «الهيئة»

بيروت-لبنان

معلومات عامة تتعلق بالشخص موضوع الاستدعاء

__

_

٥) تجارة عقارات تاريخ العملية: __________________________________________________ _____________

قيمة العقـار المباع : _________________________________________________________

رقم العقار والمنطقة العقارية : __________________________________________________

العنـــوان : ________________________________________________________________

المحافظة : ________________________________________________________________

القضاء: _________________________________________________________________

المنطقة: __________________________________________________________________

الحي: ___________________________________________________________________

الشارع: _________________________________________________________________طريقة التسديد : نقـدا حوالة مصرفيـة شيك مظهر

في حال كان التسديد بواسطة حوالة مصرفية : __________________________________________________

اسم البنك المقيم: _______________________________________________________________________

اسم البنك المراسل : ____________________________________________________________________

في حال كان التسديد بواسط شيك مظهر : اسم المستفيد او الشخص المعـني في الخارج : __________________________________________________

اسم ساحب الشيك : ____________________________________________________________________

اسم البنك المسحوب عليه الشيك: ___________________________________________________________

رقم الحساب الوارد على الشيك: ___________________________________________________________

اسم المستفيد الاول من الشيك: ____________________________________________________________

اسـم البنك الذي اودع لديه الشيك للتحصيل : __________________________________________________وصف موجز للعملية موضوع الشبهة (مع المستندات الثبوتية و كتاب توضيحي اذا لزم)

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________

_____________________ توقيع مقدم الابلاغ

_____________________________________________________________________________________ شيك

٤) صاغـة

تاريخ العملية : _______________________________________________

المبلغ: _____________________________________________________

طبيعة العملية: حلى مباعة حلى مشتراة سـبائك

قيمتها السوقية : _____________________________________________

قة التسديد : نقدا بطاقة ائتمان تحويل مصرفي طري

خرى (الرجاء التحديد ): _____________________________________________ ا

واسطة بطاقة ائتمان أو تحويل مصرفي :في حال كان التسديد ب

اسم البنك المراسل : _________________________________________________________________________________

مركز الاقامة: ______________________________________________________________________________________

اسم المستفيد او الشخص المعـني: ________________________________________________________________________

مركز الاقامـة: ______________________________________________________________________________________

مع المستندات الثبوتية و كتاب توضيحي اذا لزم) وصف موجز للعملية موضوع الشبهة (

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________

_____________________

توقيع مقدم الابلاغ

اسم البنك المراسل : _____________________اسم البنك المقيم: _______________________في حال كان التسديد بواسطة حوالة مصرفية : __طريقة التسديد : نقـدا حوالة مصرفيـ_الشارع: ________اسم المستفيد او الشخص المعـني في الخارج : ___

___________________________________________________________________

______________

________________________________________

طبيعة العملية: حلى مباعة

__

: قيمتها السوقيةق ط

_______________________

_________________________

________________________

________________________

__

٣) تأمـينتاريخ العملية: ________________________________________________________

المبلـغ: _____________________________________________________________

قيمة البوليصة او البوالـص الصادرة: _______________________________________

اسـم الوسيـط: ________________________________________________________

نوع التأمين: __________________________________________________________تسديد نقدي تحويل من مصرف خارجي ايداع شيكات طبيعة العملية:

اخرى (الرجاء التحديد)__________________اسم البنك المراسل : ______________________________________________________

مركز الاقامة: __________________________________________________________

اسم العميل او المستفيد المعـني: _____________________________________________

مركز الاقامـة: __________________________________________________________

مصدر الشـكوى: ________________________________________________________وصف موجز للعملية موضوع الشبهة (مع المستندات الثبوتية و كتاب توضيحي اذا لزم)

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________

_____________________ توقيع مقدم الابلاغ

__________

____________

_____________

________________________

ي اذا لزم)يحي اذا لزم) ي___________

_______________________________________

________________________________________________________________

حديد)__________ تحويل من مصرف خارجي____________________________________________________________________________________

٢) للصيرفة:

تاريخ العملية : _______________________________________

المبـلغ: ____________________________________________

اجبينة بواسطة تحويل مصرفي راء/بيع عملات

ويل نقد أجنبي شراء شيكات شة العملية : تح

طبيع

ك معـادن ثمينة شيكات سياحية شراء /بيع سبائ

جـاء التحديـد): _____________________________________________ اخـرى (الر

ثمينة بواسطة تحويل مصرفي :عملات اجنية او سبائك معادن

في حال شراء/بيع

البنك المراسل : __________________________________________________________اسم

سـم المسـتفيد: _____________________________________________________________ا

مكـان الاقامـة: ______________________________________________________________

صدر الشـكوى: ____________________________________________________________م

ضيحي اذا لزم) ثبوتية وكتاب تو

مع المستندات الوصف موجز للعملية موضوع الشبهة (

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________

________________________________

_____________________

توقيع مقدم الابلاغ

_مصدر الشـكوى: ____________مركز الاقامـة: _____________م

الش وضوع ة ل

___________________المستندات الثبوت (مع هة ش

/بيع عملات اجشيكات شراء بي شراء ج

ئك معـادن ثمينة شيكات سياحية

_________________

ر اخ

صرفي :

_______________

________________

_______________

_______________

وضيحي اذا لب توضيحي اذا لزم ب تاريخ العملية: ___________________________________(في حال وجود اكثر من عملية، استعمال الملحق رقم ١)١) للمصارف ، المؤسسات المالية والوسطاء الماليين المبـــلغ: _______________________________________

طبيعة العملية: ايــداع نقـدي تحويل مصرفي من الاراضي اللبنانية تحويل من او الى مصرف خارجي

ايـداع او شـراء شـيك شــيكات ســياحية تحويـل نقـدي لنقـد اجنـبي،تحويــل فـي ملكيــة محفظـــة ادوات ماليـة

اخـرى (الرجـاء التحـديــد) _______________________________________ اسـم العميل او المستفيد المعـني فـي الخـارج (صاحب العملية):_______________________________________

محل الاقامة_______________________________________________________________________

اسم المصرف او المؤسسة المالية المعنية في الخارج (الآمر باجراء العملية): _______________________________

محل الاقامة_______________________________________________________________________

اسم المصرف او المؤسسة المالية المراسلة او اية مؤسسة اخرى مراسلة (منفذ العملية): _______________________

محل الاقامة_______________________________________________________________________

وصف موجز للعملية موضوع الشبهة (مع المستندات الثبوتية و كتاب توضيحي اذا لزم) مصـدر الشكوى (الجهة التي ابلغت عن العملية):________________________________________________

__________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________________________________________________

حسابات العميل لدى المصرف :دائن/مديننوع الحساب

تاريخ فتح العملةرقم الحسابالحساب

المفوضين بالتوقيع

الفرع المفتوحالحساب لديه

الرصيد

_____________________ توقيع مقدم الابلاغ

معلومات عامة تتعلق بالعملية والحسابات موضوع الشبهة

م)م)

______________________

___

زم زمي

______________

يين ستعمال الملحق رقم ١)ت المالية والوسط __________________________

تحويل مصء شـيك شــيك_ء التحـديــد) ___

عـني فـي______لمالية الم

______المالية الم______لتي ابلغت

و موضو و ____________________________

ى ى المصينن/مدين ن/

______ توقي

معلومات عامة تتعلق بالشخص او المؤسسة المعنية موضوع الشبهة

الاسم (الشخص او اسم المؤسسة) :تاريخ الولادة/ التأسيس:

الجنـس: ذكـر انثـى

الجنسـية: __________________________________

مقيم/ غير مقيم: __________________________________

نطاق العمل (محلي / خارجي): __________________________________

مساهمة محدودة المسؤولية تضامن توصية بسيطة توصية بالاسهم فردية نوع المؤسسة :

اخرى (حدد) ___________________________________

رقم تذكرة الهوية / السجل التجاري : ___________________________________

العنـوان : _______________________________________________________

، القضـاء : ____________________ المحافظـة: _________________________

المنطقـة: _________________________، الحــي _________________________

الشارع: _________________________، بنايــة : ________________________

رقم الهاتف: ____________________________________________________

طبيعة النشاط التجاري أو المهني:

دراء العامين وكبار المسؤولين الاداريين : اسم او اسماء الم

صاحب الحق الاقتصادي :

نوع الجرم:

زراعة المخدرات او تصنيعها او الإتجار بها .

الأفعال التي تقدم عليها جمعيات الأشرار المنصوص عليها في المادتين ٣٣٥

٣٣٦ من قانون العقوبات والمعتبرة دوليا جرائم منظمة .و

جرائم الإرهاب المنصوص عليها في المواد ٣١٤ و ٣١٥ و ٣١٦ من قانون العقوبات .

الأعمال الإرهابية او المنظمات الإرهابية تمويل او المساهمة بتمويل الإرهاب او

بحسب مفهوم الإرهاب كما هو منصوص عليه في قانون العقوبات اللبناني .

الإتجار غير المشروع بالأسلحة .

بالتزوير او بإساءة الأمانة الواقعة على صة او الإستيلاء عليها بوسائل احتيالية او

جرائم السرقة او إختلاس الاموال العامة او الخا

سات المالية والمؤسسات المعددة في المادة ٤ من هذا القانون او في نطاق عملها .المصارف والمؤس

ء او الاسناد العامة او الاسناد التجارية بما فيها الشيكات .ر العملة وبطاقات الإئتمان والدفع والإيفا

تزوي

ي الخـارج_______لمعنية في

______لمراسلة ا______غت عن ال

وعضوع الش_________________________

رصرفنن

___

يع

(تاريخ الولادة/ التأسيس:

الجنـس: ذكـر انثـى

__________________________________ الجنسـية:

مقيم/ غير مقيم: __________________________________

_نطاق العمل (محلي / خارجي): __________________________________

مساهمة محدودة المسؤولية تضامن توصية بسيطة توصية بالاسهم فردية نوع المؤسسة :

اخرى (حدد) ___________________________________

رقم تذكرة الهوية / السجل التجاري : ___________________________________

العنـوان : _______________________________________________________

، القضـاء : ____________________ _________________________ المحافظـة:

_________________________، الحــي _________________________ المنطقـة:

_، بنايــة : ________________________ _الشارع: _________________________

_ رقم الهاتف: ____________________________________________________

يطبيعة النشاط التجاري أو المهني: ه و نشاط التجاري بي

دراء العامين وكبار المسؤولين الاداريين : اسم او اسماء الم

صاحب الحق الاقتصادي :

نوع الجرم:

زراعة المخدرات او تصنيعها او الإتجار بها .

الأفعال التي تقدم عليها جمعيات الأشرار المنصوص عليها في المادتين ٣٣٥

جرائم منظمة .صصو٣٣٦ من قانون العقوبات والمعتبرة دوليا

جرائم الإرهاب المنصوص عليها في المواد ٣١٤ و ٣١٥ و ٣١٦ من قانون العقوبات .

الأعمال الإرهابية او المنظمات الإرهابية تمويل او المساهمة بتمويل الإرهاب او

بحسب مفهوم الإرهاب كما هو منصوص عليه في قانون العقوبات اللبناني .

ر غير المشروع بالأسلحة .الإتجار غير المشروع بالأسلحة . لإتج

بالتزوير او بإساءة الأمانة الواقعة على صة او الإستيلاء عليها بوسائل احتيالية او

جرائم السرقة او إختلاس الاموال العامة او الخا

سات المالية والمؤسسات المعددة في المادة ٤ من هذا القانون او في نطاق عملها .المصارف والمؤس

ء او الاسناد العامة او الاسناد التجارية بما فيها الشيكات .ر العملة وبطاقات الإئتمان والدفع والإيفا

تزوي

التاريخ : ______________

لعملية المشبوهةابلاغ عن ا

جانب رئيس هيئة التحقيق الخاصةمكتب الرئيسبيروت – لبنان

١)-اسم الشخص (اذا كان فردا):رقم الهاتف:

العنوان:

ـــم المؤسســـة٢)-اس

ض بالتوقيع: ير الشركة، المفو

المدير العام، مداسم رئيس مجلس الادارة/

ين على الابلاغ وصفتــهم اسـماء الموقعـ

الصفة: الاســم :

الاســم : الصفة:

رقم الهاتف :__________________________

العنــوان:_________________________________________________

______________________________________

مال الهيـئة:

خـاص باســتع

م الاستلام: ____________ رق

يخ الاستلام: ____________ تار

المؤسسة المبلغة:نوع نشاط

صـاغةتجارة عقاراتمؤسسة مالية

مفوض مراقبة

نشاط آخر

مصـرف

صيرفة

تأمينوسيط مالي

أنموذج رقم ٢

الإرهاب٩٨ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةإعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٨

موجه الى المصارف والمؤسسات المالية

بالاشارة الى كل من:المقطع «عشرون» من «المادة التاسعة مكرر» من القرار •المتعلق ١٩٩٦/٣/٧ تاريخ ٦١١٦ رقم الاساسي بالتسهيلات الممكن أن يمنحها مصرف لبنان للمصارف

وللمؤسسات المالية،الأساسي القرار من الرابعة» «المادة من (٥) البند •الفوائد بدعم المتعلق ٢٠٠١/١/٢ تاريخ ٧٧٤٣ رقم المدينة على التسليفات الممنوحة للقطاعات الصناعية أو

السياحية أو الزراعية،الاساسي القرار من مكرر» والعشرون الثانية «المادة •بالاحتياطي المتعلق ٢٠٠١/٦/٢ تاريخ ٧٨٣٥ رقم

الالزامي،جلستها في المتخذ الخاصة التحقيق «هيئة قرار على وبناء

المنعقدة بتاريخ ١٨ ايلول ٢٠١٤،يطلب من المصارف والمؤسسات المالية كافة العاملة في لبنان، على مسؤوليتها، اعلام هيئة التحقيق الخاصة عن القروض بحقهم وصــدرت سبق الذين الاشخاص من لاي الممنوحة المراقبة تحت بوضعها أو حساباتهم بتجميد تقضي قرارات

.(Traceable)خلال ،الخاصة التحقيق هيئة تزويد يقتضي الغاية ولهذه اسماء تتضمن ثلاث بلوائح ،٢٠١٤/١٠/١٥ أقصاها مدة

الاشخاص المنوه عنهم والذين تم منحهم القروض التي:تستفيد المصارف المعنية مقابلها من التسليفات الممنوحة •الاساسي القرار باحكام عملا لبنان مصرف من لها

رقم ٦١١٦ تاريخ ١٩٩٦/٣/٧.تفيد العميل من دعم الدولة للفوائد المدينة عملا باحكام •

القرار الاساسي رقم ٧٧٤٣ تاريخ ٢٠٠١/١/٢. على التخفيضات من مقابلها المعنية المصارف تستفيد •الاساسي القرار بأحكام عملا الالزامي الاحتياطي

رقم ٧٨٣٥ تاريخ ٢٠٠١/٦/٢.ينشر هذا الاعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به فور صدوره.

بيروت، في ١٨ ايلول ٢٠١٤حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصةرياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ١٩موجه إلى المؤسسات والجهات المعنية المشار اليها

في المادة الخامسة من القانون رقم ٤٤ تاريخ ٢٠١٥/١١/٢٤والى الشركات التي تتعاطى الوساطة المالية

والى هيئات الاستثمار الجماعيحول تطبيق قرارات مجلس الأمن رقم ١٢٦٧ (١٩٩٩)

ورقم ١٩٨٨ (٢٠١١) ورقم ١٩٨٩ (٢٠١١) والقرارات اللاحقة

(مكافحة ٢٠١٥/١١/٢٤ تاريخ ٤٤ رقم القانون على بناء و٥ ٢ البندين احكام سيما الإرهاب) وتمويل الاموال تبييض

من المادة ٦ منه،جلستها في المتخذ الخاصة» التحقيق «هيئة قرار على وبناء

المنعقدة بتاريخ ٢٠١٥/١٢/٣،أولا:

في اليها المشار كافة المعنية والجهات المؤسسات الى يطلب المادة الخامسة من القانون رقم ٤٤ تاريخ ٢٠١٥/١١/٢٤ والى الشركات التي تتعاطى الوساطة المالية والى هيئات الاستثمار

الجماعي، كل في ما خصها، ما يلي:الموقع على يتم تحديث اي بمراجعة بإستمرار القيام .١ما في (UNSC Website) الأمن لمجلس الإلكتروني يتعلق بالاسماء المحددة والمدرجة على اللوائح الصادرة (١٩٩٩) ١٢٦٧ رقم الامن مجلس قرارات بموجب ورقم ١٩٨٨ (٢٠١١) ورقم ١٩٨٩ (٢٠١١) والقرارات اللاحقة المتعلقة بهذا الخصوص و/ أو اللوائح الصادرة عن لجان العقوبات الخاصة، والقيام تلقائيا وفورا دون تأخير ودون سابق انذار بتجميد الاموال او الحسابات او العمليات أو الأصول الأخرى العائدة لهذه الاسماء كان شكل بأي وجدت حال في وذلك إدراجها فور (مباشر أو غير مباشر، مشترك...)، على ان يتم تزويد «هيئة التحقيق الخاصة» وخلال مهلة اقصاها ٤٨ ساعة بما يفيد انها قامت بذلك وبالمعلومات المتوفرة لديها بهذا

الخصوص.تشابه وجود حال في الخاصة» التحقيق «هيئة ابلاغ .٢بين اسم احد عملائها واسم وتفاصيل محددة ومدرجة الامن مجلس قرارات بموجب الصادرة اللوائح على المنوه عنها في البند (١) اعلاه و/أو الصادرة عن لجان

العقوبات الخاصة.ثانيا:

تطبق أحكام هذا الإعلام على الفروع والمؤسسات الشقيقة أو التابعة في الخارج.

ثالثا:من عشرة الثالثة المــادة في اليها المشار للعقوبات يتعرض يخالف احكام من كل ٢٠١٥/١١/٢٤ تاريخ ٤٤ رقم القانون

٩٩ 2 0 1 السنوي 6 التقرير

هذا الاعلام سيما لجهة عدم الالتزام بموجب التجميد الفوري المشار اليه في البند (١) من المقطع «أولا» اعلاه.

ينشر هذا الاعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به فور رابعا: صدوره.

بيروت، في ٢٢ كانون الأول ٢٠١٥حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصةرياض توفيق سلامه

إعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢٠

موجه الى المصارف والمؤسسات المالية وسائر المؤسسات الملزمة بالابلاغ

بناء على احكام القانون رقم ٤٤ تاريخ ٢٠١٥/١١/٢٤ المتعلق بمكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب سيما كل من المادة

الرابعة والخامسة والسادسة والسابعة والثالثة عشرة منه،وبناء على احكام البند (٣) من المقطع «أولا» من المادة ١٢ من القرار الاساسي الصادر عن مصرف لبنان رقم ٧٨١٨ تاريخ ٢٠٠١/٥/١٨ وتعديلاته المرفق بتعميم مصرف لبنان الاساسي والمصرفية المالية العمليات مراقبة بنظام والمتعلق ٨٣ رقم

لمكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب ،من الاولى المادة من «ثانيا» البند لاحكام وتطبيقا وتوضيحا القرار الاساسي الصادر عن مصرف لبنان رقم ١٢٢٥٣ تاريخ ٢٠١٦/٥/٣ المرفق بتعميم مصرف لبنان الاساسي رقم ١٣٧ والمتعلق بأصول التعامل مع القانون الاميركي الصادر بتاريخ ٢٠١٥/١٢/١٨ ومع انظمته التطبيقية حول منع ولوج «حزب

الله» الى المؤسسات المالية الاجنبية وغيرها من المؤسسات،وتداركا لحصول أي اجراء او تدبير تعسفي من شانه الاضرار منهم اي حساب اقفال عند سيما والعملاء المودعين بمصالح او الامتناع عن فتح حسابات لهم او عدم التعامل معهم، كل للمخاطر التعرض تفادي بحجة او مبررة غير بصورة ذلك

،(De-risking)

لتعزيز لبنان مصرف قبل من المبذولة الجهود اطار وضمن ،(Financial Inclusion) الشمول المالي

وحفاظا على المصلحة الوطنية العليا،جلستها في المتخذ الخاصة» التحقيق «هيئة قرار على وبناء

المنعقدة بتاريخ ٢٠١٦/٥/٢٦،يقرر ما يأتي:المادة الاولى

ومؤسسات المالية والمؤسسات المصارف من يطلب أولا: بالإبلاغ الملزمة المؤسسات وسائر المالية الوساطة عائد حساب اي اقفال لجهة تدبير أي اتخاذ عدم

عن او معه التعامل عن الامتناع او عملائها لاحد ابلاغ على يوما ثلاثين مرور قبل له حساب اي فتح هذا يتضمن ان وعلى الخاصة»، التحقيق «هيئة التبليغ توضيحا للأسباب الموجبة التي تبرر اتخاذ هذه ،(KYC) الاجراء ات والتدابير (معلومات متعلقة بالعميل

حركة أو وتيرة أو حجم الحساب، …).

ثانيا:في حال لم يرد أي جواب من «هيئة التحقيق الخاصة» خلال المهلة المذكورة اعلاه يعود للمصارف وللمؤسسات المعنية اتخاذ

الاجراء ات المناسبة بهذا الخصوص.

ثالثا:العائدة الحسابات خص ما في الاجـــراء ات هــذه تطبق لا لأشخاص او مؤسسات مدرجة اسماؤهم على أي من اللوائح بتاريخ الصادر الاميركي القانون بتطبيق المتعلقة المصدرة

٢٠١٥/١٢/١٨ والمنوه عنه اعلاه.

المادة الثانيةيتعرض كل من يخالف احكام هذا الاعلام للملاحقة امام «الهيئة

المصرفية العليا».

المادة الثالثةينشر هذا الاعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به اعتبارا من

.٢٠١٦/٥/٣بيروت، في ٢٦ أيار ٢٠١٦

حاكم مصرف لبنانرئيس هيئة التحقيق الخاصة

رياض توفيق سلامه

اعلام هيئة التحقيق الخاصة رقم ٢١

موجه الى الجهات المشار اليها في المادة الخامسة من القانون رقم ٤٤ تاريخ ٢٠١٥/١١/٢٤

سيما شركات التأمين

بناء على القانون رقم ٤٤ تاريخ ٢٠١٥/١١/٢٤ (مكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب)، سيما احكام المواد ٥، ٦ و٧ منه،

ولما كان يتوجب على المؤسسات غير الخاضعة لقانون سرية المصارف الصادر بتاريخ ١٩٥٦/٩/٣ المشار اليها في المادة الخامسة من القانون رقم ٤٤، ومنها شركات التأمين، التقيد بالموجبات المنصوص عليها في المادة الرابعة منه وبالنصوص لغايات «الهيئة» عن تصدر التي وبالتوصيات التنظيمية

أحكامه، تطبيق

الإرهاب١٠٠ وتمويل الأموال تبييض مكافحة قوانين وأنظمة

سس11س5سس1سةجلستها في المتخذ الخاصة» التحقيق «هيئة قرار على وبناء

المنعقدة بتاريخ ٨ أيلول ٢٠١٦،يطلب ما يلي:

الدائمين العملاء على الواجبة العناية ــراء ات اج تطبيق .١(سواء كانوا اشخاصا طبيعيين او معنويين او بنية قانونية خاصة) لجهة التحقق من هويتهم بالاستناد الى وثائق او صاحب هوية وتحديد كما موثوقة، بيانات او معلومات منها للتحقق اللازمة الخطوات واتخاذ الاقتصادي الحق بالاستناد الى وثائق او معلومات او بيانات موثوقة، كما والحصول كحد ادنى على المعلومات المحددة في انموذج وذلك الاعلام بهذا المرفق (KYC Form) العميل معرفة المرتبطة تلك لاسيما الحياة على الضمان لعقود بالنسبة

بتكوين رؤوس الاموال ووحدات الاستثمار.التأكد من إلتزام وسطاء ووكلاء التأمين المعتمدين تطبيق .٢

اجراء ات العناية الواجبة المشار إليها في البند ١ اعلاه. (Internal Control System) وضع نظام ضبط داخلي .٣فاعل لمكافحة تبييض الاموال وتمويل الارهاب يشمل كحد

ادنى:وتمويل الأموال تبييض لمكافحة امتثال ضابط تعيين أ) الإرهاب (AML / CFT Compliance Officer)، على

أن يخضع باستمرار لدورات تدريبية في هذا المجال.اعتماد برامج معلوماتية لمراقبة العمليات التي تتطلب ب)

ذلك.إلى ترفع دورية، تقارير بإعداد الامتثال ضابط قيام ج) (Risk الإدارة، عن مراقبة العمليات ترتكز على المخاطربالاجراء ات التقيد مدى وعن Based Approach)

التزام مدى ايضا تقاريره تشمل ان على المطلوبة، وسطاء ووكلاء التأمين الذين يتم التعامل معهم بذات الإجراء ات المطبقة على شركات التأمين وبالأخص لجهة تزويد هذه الأخيرة بالمستندات التي يستحصلون عليها

من الزبائن المعنيين.من المعنيين التأمين ووكلاء ووسطاء الموظفين اطلاع د)

خلال دورات تدريبية على الإجراء ات المطلوبة.المتعلقة المجمعة للمعلومات ممكننة مركزية تنظيم هـ) تتضمن الإرهاب وتمويل الأموال تبييض بعمليات على الأقل، الأسماء التي تعمم من قبل «هيئة التحقيق الى الشركة قبل من عنها المبلغ والأسماء الخاصة»

«الهيئة» وتحديثها بصورة مستمرة. وضع دليل إجراء ات يتضمن إجراء ات مكافحة تبييض و) يشمل ان على المطلوبة، الإرهاب وتمويل الأموال الحياة على التأمين بوالص خص فيما ايضا، الدليل أدناه المعددة المؤشرات إستثماري، طابع لها التي

على سبيل المثال لا الحصر، والتي تدل، في حال لم تكن مبررة، على احتمال وجود عمليات تبييض أموال

أو تمويل إرهاب:الحيـاة علـى التأمـين بوليصـة مـن المسـتفيد •

.(Beneficiary)

علاقة لا آخر بمستفيد الحالي المستفيد إستبدال •واضحة له بصاحب البوليصة.

(Multiple الحياة على تأمين بوالص عدة شراء •(policies دون أسباب مبررة.

بوليصة غير متلائمة مع حاجات صاحبها أو مختلفة •عن بوالص أخرى أصدرت سابقا بناء لطلبه.

شراء بوليصة تأمين على الحياة بموجب قسط واحد • .(Single Premium) كبير

شراء بوليصة تأمين على الحياة من قبل شخص غير •مقيم وغير لبناني.

الحياة على التأمين بوليصة على أقساط تسديد •بموجب دفعات نقدية كبيرة و/أو متكررة، أو دفعات

غير متلائمة مع الوضع المالي لصاحب البوليصة. دفعات مصادرها غير واضحة. •

تغذية بوليصة التأمين على الحياة بقسط واحد كبير •.(Booster)

إضافية بأقساط الحياة على التأمين بوليصة تغذية • .(Overfunding) ومتكررة خارجة عن النمط المعتادتسديد أقساط بوليصة التأمين على الحياة من الخارج. •التأمين لبوليصة النقدية القيمة على سحوبات طلب •على الحياة (Cash value) للحصول على شيكات من شركة التأمين، وذلك بعد مرور مدة زمنية قصيرة من

إصدار البوليصة. طلب تحاويل على القيمة النقدية لبوليصة التأمين على •

الحياة (Cash value) إلى حسابات في الخارج.إعتبار أي دون الحياة على التأمين بوليصة إلغاء •شركة من شيكات على الحصول بهدف للغرامات

التأمين.العمليات تفاصيل عن الخاصة» التحقيق «هيئة إبلاغ .٤التي يشتبه أنها تخفي تبييضا للأموال أو تمويلا للإرهاب تاريخ ١٧ رقم «الهيئة» إعلام في الواردة الآلية وفق العمليات الإبلاغات هذه تشمل أن على ،٢٠١٤/٩/١٦المشبوهة المجراة من قبل وسطاء ووكلاء التأمين الذين يتم

التعامل معهم. الطلب من الموظفين لديها، تحت طائلة المسؤولية، عدم إعلام .٥بالإستعلام أو العملاء عند قيام «هيئة التحقيق الخاصة» هذه عن قرار صدور حال في الا عملياتهم في بالتدقيق

«الهيئة» يفيد بذلك.

2 0 1 السنوي 6 ١٠١التقرير

استغلال سوء لمنع اللازمة والتدابير ــراء ات الاج اتخاذ .٦تمويل أو ــوال الأم تبييض في التكنولوجية التطورات مرتفعة، مخاطر ذوي عملاء مع التعامل وعند الإرهــاب مصرفية مراسلة علاقات نشوء حال في الامــر وكذلك وبالتالي التقيد بالتعاميم والاعلامات الصادرة عن مصرف

لبنان وهيئة التحقيق الخاصة ضمن هذا الإطار. يخضع لأحكام هذا الإعلام، حيث ينطبق، جميع الأشخاص .٧تاريخ ٤٤ رقم القانون من ٥ المــادة في إليهم المشار

.٢٠١٥/١١/٢٤ينشر هذا الاعلام في الجريدة الرسمية ويعمل به فور صدوره.

بيروت في ٩ أيلول ٢٠١٦حاكم مصرف لبنان

رئيس هيئة التحقيق الخاصةرياض توفيق سلامه

معلومات حول الشخص المعنوي

لإسم: ....................................................................ا

............................................................................................................... Name::Place and Date of Registration..................................................................................................: ............التسجيلمحل وتاريخ

...........................................................................الجنسية: ......................................

.....................................................Nationality:نوان:....................................................................

الع.........................................................................................................Address:

...........................................................................رقم الھاتف:..........

...............................................................................Telephone::Detailed Activity.....................................................................................................:............................................بالتفصيل النشاط

.................................ونسبة الحصص:................ الرئيسيين أسماء الشركاءNames of Main Partners & Percentage of Shares:

……:Names of Authorized Signatories.........................................................المفوضين بالتوقيع:.....................................أسماء

ثلين القانونيين:........................................................أسماء المم

..........................................Names of Legal Representatives:…..............................................................................ر:.............................يسم المدإ

Name of Manager:………..............................:Financial Status (Sales, Profits…) ....................................................................................:....)....رباحأت، (مبيعا الوضع المالي

...........................................................................مصدر الأموال:........

...............................................................Source of Funds: ……:Nature & Purpose of the Relation...................................................الغرض من التعامل:...........................................نوع و

:Beneficial Right’s Owner..................................................................................صاحب الحق الإقتصادي:..................................... : صاحب البوليصة غير صاحب الحق الإقتصاديفي حال كان

If BRO is other than the Policy Holder:الإسم:.............

............................................................................................

........... Name: :Relation.........................................................................................:.....................لاقةالع :Reason.................................................................................................السبب:............... :Address.........................................................................................العنوان:..................... المھنة:....................................................................................

...................... Profession: :Financial Status.................................................................الوضع المالي:.....................

التاريخ: ...................................................................................................

............................................................................... Date:

:Specimen of Signature توقيع: النموذج

...........................................................................الھاتف:.......... رقم

..........................................................................................................:............................................بالتفصيلالنشاط

الشركاء الحصص:................الرئيسيينأسماء :ntage of Shares.................................ونسبةبالتوقيع:.....................................أسماء ……:s.........................................................المفوضين

القانونيين:........................................................ ثلينالمم أسماء

..........................................s:…المدإ .............................................................................................يير:.............................يسم

المالي :(…....................................................................................:....)....رباحأت،(مبيعاالوضع

...........................................................................الأموال:........ مصدر

..................................و التعامل:...........................................نوع من ……:n...................................................الغرض

الإقتصادي:..................................... الحق ......................................................................صاحبكان حال الإقتصاديفي الحق البوليصةغيرصاحب :Policy Holder : صاحب

الإسم:........................................................................................

.................................................................................................:.....................ععلاقةالع ........................................................................................السبب:............... .................................................................................العنوان:..................... المھنة:.........

...............................................................................................

المالي:..................... :tus.................................................................الوضع

التاريخ: ...................................................................................................

...............................

:ure للتوقيع: النموذج

معلومات حول الشخص الطبيعي

الإسم:

.................................................................................................................

.............................................

.........First Name:

....................... إسم العائلة:....................

..........................................................................

........................................

Family Name:

إسم الأب: .............................................................................

.....................................................

..........................Father’s Name:

........ إسم الأم وشھرتھا:..............................

........................................

.................................................

.......Mother’s Full Name:

أنثى الجنس: ذكر ................................................................

Gender: Male Female

كان وتاريخ الولادةم

............ :..............................................

............................................................

...... Place and Date of Birth:

الجنسية

...................................................................................................... :

..................................................

..............Nationality:

مكان ورقم السجل: ............................................................

.................................................: Civil Register Place and Number

رقم الھوية/جواز السفر: ...........................................

..........................................................

..........................:ID/Passport Number

غير مقيم مقيم.........................................................

.......

Resident Non-Resident

السكن عنوان

......................................................:..............

..................................................................

........Residential Address:

...........................:.........رقم الھاتف

..........................................................................................

......................................Telephone:

المھنة بالتفصيل:..........................................................................................

..................................................

Detailed Profession:

عنوان العمل:............................................................................

......................................

................................:

Business Address

العمل السابق للأ

شخاص المتقاعدين:....................................................................... ....................

Previous Profession for Retired:

الماليالوضع

.....................................................................................:

................................................................

Financial Status:

مصدر الأموال:.........................................................................................

..........................................................:

Source of Funds

ل آخرمصدر أموا

.................................................................................:

..................................................:

Other Source of Funds

....................................التعامل:................... الغرض مننوع و..................................

.........Nature & Purpose of the Relation:

الوضع العائلي:........................................................................

....................................................

............................Family Status:

وش إسم الزوج

ھرته:................................................................................

...............................

Spouse’s Full Name:

..................:عمل الزوح

..........................................................................................

............ Spouse’s Profession:

صاحب الحق الإقتصادي:............................................................

...........................................................

Beneficial Right’s Owner:

في حال كان

:صةصاحب البوليغير صاحب الحق الإقتصادي

If BRO is other than the Policy Holder:

الإسم:.............

............................................................................................

........... Name:

:.....................لاقةالع.................................................

........................................Relation:

السبب:.................

.......................................................................

........................Reason:

العنوان.....................:

....................................................................

.....................Address:

.........المھنة:

.................................................................................................

Profession:

الوضع المالي.....................:

.................................................................

Financial Status:

التاريخ: ............................................

.............................................................

..........................................................................

Date:

توقيع: النموذج

Specimen of Signature:

مصرف لبنان ■ هيئة التحقيق الخاصةشارع مصرف لبنان ■ ص.ب.: ٥٥٤٤-١١ بيروت، لبنان

هاتف: ٧٠١/٨ ٧٥٦ ١ ٩٦١+ ■ فاكس: ٩٩٩ ٧٤٣ ١ ٩٦١+bdlg0@bdl.gov.lb :بريد إلكتروني

www.sic.gov.lb :موقع إلكتروني ■ secretary@sic.gov.lb :بريد إلكتروني

جميع الحقوق محفوظة. يحظر نسخ أو ترجمة هذا التقرير كليا أو جزئيا.

De

sig

ne

d a

nd

pri

nte

d b

y D

erg

ha

m s

arl