2010 I.donem Konsolide Faaliyet raporumediaservice.halkbank.com.tr/media/document/Halkbank/... · 2019. 3. 6. · Birlik Hayat Sigorta A.Ş, 31.03.2010 itibariyle 180.311 adet poliçe

2010 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem

Faaliyet

Raporu

Halkbank 2010 Yılı I. Dönem Konsolide Faaliyet Rapor

Sunuş Bankamızın, 31 Mart 2010 dönemine ait solo finansal veriler üzerinden hazırlanan “Ara Dönem Faaliyet Raporu”, 05 Mayıs 2010 tarihinde web sitesinde yayımlanmıştır. Raporda, Bankanın ilk 3 aylık süreçteki faaliyetleri, yönetim organları ve organizasyonu ile yöneticileri hakkında detaylı açıklamalara yer verilmiştir. Bugüne kadar “İştirak” hesaplarında sınıflandırılan ortaklığımız Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.’nin finansal tabloları, konsolide finansal tablolarda özkaynak yöntemi ile muhasebeleştirilmiş ve 31 Mart 2010 döneminde de bu uygulamaya devam edilmiştir. Aktif toplamı Ana Ortaklık Banka’nın aktif toplamının yüzde birinden az olan ve bu sınırın altında olup pay toplamları Ana Ortaklık Banka’nın aktif toplamının yüzde beşini aşmayan bağlı ortaklıkları konsolidasyon kapsamı dışında bırakmak mümkün olmakla beraber BDDK’nın, 03.12.2008 tarih, 27073 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ” ile “Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ”in 5 inci maddesinin 8 inci fıkrasında yaptığı değişiklik hükmüne hazırlık olması açısından daha önceki dönemlerde yukarıda belirtilen istisna sınırları içerisinde kalan 3 adet bağlı ortaklığımız, 31.03.2009 tarihinden itibaren konsolidasyon kapsamına alınmıştır. Konsolidasyon kapsamına alınan bağlı ortaklarımız Birlik Sigorta A.Ş., Birlik Hayat Sigorta A.Ş. ve Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’dir. Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporunda, yukarıda belirtilen 4 ortaklığın konsolidasyon işlemlerine ve faaliyet sonuçlarına yer verilmiştir.

1

Halkbank 2010 Yılı I. Dönem Konsolide Faaliyet Raporu

Halkbank’ın Sermaye Yapısı Türkiye Halk Bankası A.Ş.’nin ödenmiş sermayesi 1.250.000.000 TL’dir. Banka’nın sermayesinin %99,999996207’si T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı’na ait iken, söz konusu paya karşılık gelen hisselerin %24,98’i; Özelleştirme Yüksek Kurulu’nun 05.02.2007 tarih ve 2007/08 sayılı Kararı, Banka’nın 19.04.2007 tarihli Genel Kurul Kararı ve SPK’nın 26.04.2007 tarih 16/471 sayılı Kararı ile

10.05.2007 tarihinde halka arz edilmiştir. Nitelikli paya sahip hissedar, %75,02604000’lük hisse oranı ile T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’dır. (Adres: Ziya Gökalp Cad. No: 80 Kurtuluş/Ankara) Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları Banka’da pay sahibi değildir.

Hissedar Adı Ortak Adedi *

Ödenmiş Sermaye Tutarı (TL)

Sermaye Katılım Oranı (%)

1-Özelleştirme İdaresi Başkanlığı ** 1 937.825.500 75,02604000 2-Bankalar 4 14.105 0,00112840 3-Kooperatifler 143 17.244 0,00137952 4-Belediyeler 980 186.854 0,01494832 5-İl Özel İdareler 67 93.891 0,00751128 6-Ticaret Odaları 12 2.086 0,00016688 7-Şahıs ve Şirketler 13.532 159.504 0,01276032 8-Halka Açık Kısım** 1 311.700.816 24,93606528 Toplam 14.740 1.250.000.000 100,00000000 Küçük Hissedarlar Yüzde Oranı (%) 0,03789472 Özelleştirme İdaresi Başkanlığı Yüzde Oranı (%) 75,02604000 Halka Açık Olan Kısım (Borsada işlem Gören) % 24,93606528 Toplam(%) 100,00000000

* Pay defterinde yazılı ortak sayısını göstermektedir. ** Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’nın 937.825.500 TL’lik payı içerisinde 549.932 TL'lik halka açık payları da bulunmaktadır. Bu paylar ile birlikte Banka’nın sermayesinin halk açık kısmın pay tutarı 312.250.748 TL olup, pay oranı %24,98'dir.

2


Başlıca Finansal Göstergeler

Özet Bilanço (Milyon TL)

Mart 2010

Aralık 2009

Değişim (%)

Toplam Aktifler 63.585 60.783 4,6 Krediler 34.912 32.458 7,6 TP 24.790 23.576 5,1 YP 10.123 8.882 14,0 Menkul Kıymetler 21.716 21.520 0,9 Mevduat 46.755 43.879 6,6 TP 31.833 29.364 8,4 YP 14.922 14.515 2,8 Toplam Özkaynaklar 6.315 5.776 9,3

Özet Gelir/Gider Tablosu (Milyon TL) Mart

2010 Mart

2009 Değişim

(%) Faiz Geliri 1.568 1.833 -14,5 Kredilerden Alınan 1.002 1.102 -9,1 Menkul Değerlerden Alınan 541 681 -20,5 Faiz Gideri 724 1.149 -37,0 Mevduata Verilen 615 1.041 -40,9 Net Faiz Geliri 844 684 23,4 Net Ücret ve Komisyonlar 132 102 30,3 Faaliyet Gelirleri 1.177 906 30,0 Vergi Öncesi Kar 667 459 45,3 Net Dönem Karı 530 371 42,6

Rasyo (%) Mart

2010 Aralık

2009

Faiz Getirili Aktifler/Aktif Toplamı 94,3 94,0 Krediler/Aktif Toplamı 54,9 53,4 Takipteki Alacaklar/Toplam Krediler (Brüt) 4,7 4,9 Vadesiz Mevduat/Toplam Mevduat 12,3 13,4 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı 74,7 74,0 Ortalama Aktif Kârlılığı (ROA) 3,5 3,0 Ortalama Özkaynak Kârlılığı (ROE) 35,5 33,4

Toplam Aktifler Özkaynaklar Net Kar

% 4,6 % 9,3 % 42,6

63.585 milyon TL 6.315 milyon TL

530 milyon TL

2009: 60.783 milyon TL 2009: 5.776 milyon TL Mart 2009: 371 milyon TL Sermaye Yeterlilik Rasyosu Özkaynak Verimliliği Net Faiz Marjı

-53 bp 210 bp -4 bp

% 15,3 % 35,5 % 5,8 2009: % 15,8 2009: % 33,4 2009: % 5,9

3


Konsolidasyon Kapsamına Alınan Ortaklıklarımız:

Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., sermaye piyasası faaliyetinde bulunmak, sermaye piyasası araçlarının alım satımını yapmak ve borsa işlemlerini yürütmek üzere kurulmuştur. Halkbank’ın sermaye payı %99,94’tür. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur.

Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Ocak-Mart 2010 döneminde Tahvil Bono Piyasası’nda toplam 4,44 milyar TL hacim ile işlem yapan 68 aracı kurum arasında 14., Hisse Senedi Piyasası’nda toplam 5,03 milyar TL hacim ile işlem yapan 84 aracı kurum arasında 27., Vadeli İşlemler ve Opsiyon Borsası’nda ise toplam 5,66 milyar TL hacim ile işlem yapan 71 aracı kurum arasında 13. sırada yer almıştır. Yönetilen yatırım fonları toplam büyüklüğü 31.03.2010 itibariyle 595 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.

Ortaklık Yapısı

Hissedar Adı Sermaye Miktarı (TL)


1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 27.983.200 99,94 2) Tasfiye Halinde Halk Emlak İnş. ve Tic. A.Ş. 11.200 0,04 3) Birlik Sigorta A.Ş. 5.600 0,02 4) Birlik Hayat Sigorta A.Ş. 0,03 0,00 5) Bileşim Alternatif Dağ. Kan. ve Öd. Sis. A.Ş. 0,02 0,00 Toplam 28.000.000 100,00

* Sayın Hasan SEZER 01.04.2010 tarihi itibariyle Şirketten ayrılmıştır.

Yönetim Kurulu

Ad-Soyad Temsil Ettiği Kurum

Hasan SEZER* T. Halk Bankası A.Ş. Ahmet YARIZ T. Halk Bankası A.Ş.

Mustafa ÇELİK T. Halk Bankası A.Ş. Süleyman ASLAN T. Halk Bankası A.Ş.

Mustafa SAVAŞ T. Halk Bankası A.Ş. Bilgehan KURU T. Halk Bankası A.Ş.

Şahap KAVCIOĞLU T. Halk Bankası A.Ş. Halil ÇELİK T. Halk Bankası A.Ş.

Hasan ECESOY(Genel Müdür) T. Halk Bankası A.Ş.

Denetim Kurulu

Murat UYSAL T. Halk Bankası A.Ş. Ali KILINÇ T. Halk Bankası A.Ş. Metin SEZİCİ T. Halk Bankası A.Ş.

Özet Bilanço Bilgileri TL Mart 2010 Aralık 2009 Değişim(%)

Aktif Toplamı 63.378.103 63.548.460 -0,3

Dönen Varlıklar 62.292.063 62.912.644 -1,0

Duran Varlıklar 1.086.040 635.816 70,8 Kısa Vadeli

Yükümlülükler 20.010.567 23.420.457 -14,6

Uzun Vadeli

Yükümlülükler 143.019 121.882 17,3

Özkaynaklar 43.224.517 40.006.121 8,0

TL Mart 2010 Mart 2009 Değişim(%)

Net Kar 3.218.396 1.068.312 201,3

4


Birlik Hayat Sigorta A.Ş. Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Birlik Hayat Sigorta A.Ş., her türlü hayat sigortası ve ferdi kaza sigortası, koasürans, reasürans ve retrosesyon işlerini yapmak üzere kurulmuştur. Halkbank’ın sermaye payı %94,4’tür. Birlik Hayat Sigorta A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur.

2009 yılında Bireysel Emeklilik Sistemi’nde faaliyet göstermek üzere karar alan Şirket, bu konuda fizibilite çalışmalarını tamamlamış olup, Hazine Müsteşarlığı’na başvuruda bulunmuştur. Birlik Hayat Sigorta A.Ş, 31.03.2010 itibariyle 180.311 adet poliçe tanzim ederek 29,9 milyon TL’lik prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirket, ilgili dönem sonunda 7,6 milyon TL teknik kâr ve 9,6 milyon TL brüt kâr elde etmiştir. Sektörde, Mart 2009 itibariyle 17 milyon TL prim üretimi ve %3,30 pazar payına sahip olan Şirket, 2010 yılının aynı döneminde 29,9 milyon TL prim üretimi ve %5,06 pazar payı ile 26 Hayat Sigorta şirketi arasında 5. sırada yer almıştır.

Ortaklık Yapısı



1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 6.608.000 94,40 2) Birlik Sigorta A.Ş. 350.000 5,00 3) Osman Nuri Ertuğ 14.000 0,20 4) Hasan Özcan 14.000 0,20 5) Erhan Çayhan 14.000 0,20 Toplam 7.000.000 100,00

Yönetim Kurulu


Hüseyin AYDIN T. Halk Bankası A.Ş.

Burhaneddin TANYERİ T. Halk Bankası A.Ş. Mustafa ÇELİK T. Halk Bankası A.Ş.

İbrahim Hakkı TUNCAY T. Halk Bankası A.Ş. Yusuf DAĞCAN T. Halk Bankası A.Ş.

Mehmet Cengiz GÖĞEBAKAN T. Halk Bankası A.Ş. Veli BAL (Genel Müdür) T. Halk Bankası A.Ş.

Denetim Kurulu

Yakup DEMİRCİ T. Halk Bankası A.Ş.

Selahattin SÜLEYMANOĞLU T. Halk Bankası A.Ş.

Özet Bilanço Bilgileri

TL Mart 2010 Aralık 2009 Değişim(%)

Aktif Toplamı 157.094.893 140.375.493 11,9 Dönen Varlıklar 156.621.144 140.148.440 11,8

Duran Varlıklar 473.750 227.054 108,7

Kısa Vadeli

Yükümlülükler 25.954.092 21.814.094 19,0

Uzun Vadeli

Yükümlülükler 57.640.991 51.499.031 11,9

Özkaynaklar 73.499.811 67.062.369 9,6


Net Kar 6.897.907 4.518.036 52,7

5


Birlik Sigorta A.Ş. Bankamız bağlı ortaklıklarından olan Birlik Sigorta A.Ş., her türlü sigorta, reasürans ve retrosesyon işlerinde faaliyet göstermektedir. Halkbank’ın iştirak payı %89,18’dir. Birlik Sigorta A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin prim üretimi 2009 Mart dönemi itibariyle 26,4 milyon TL iken %51,2 oranında artış göstererek 2010 Mart döneminde 39,9 milyon TL düzeyine yükselmiştir. Bu artış ile Şirketin pazar payı %1,36 oranında gerçekleşmiştir. 2009 Mart dönemi itibariyle 12,5 milyon TL olan Bankamız kaynaklı üretim; 2010 Mart döneminde toplam 15,5 milyon TL’ye ulaşmıştır. Bankamız kaynaklı üretimin payı %39 olarak gerçekleşmiştir.

Ortaklık Yapısı



1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 35.672.093 89,18 2) EKKK ve Odalar 1.338.228 3,35 3) Diğer 2.989.679 7,47 Toplam 40.000.000 100,00

Yönetim Kurulu


Hüseyin AYDIN T. Halk Bankası A.Ş. Hasan SEZER* T. Halk Bankası A.Ş. Burhaneddin TANYERİ T. Halk Bankası A.Ş. İbrahim Hakkı TUNCAY T. Halk Bankası A.Ş. Erol GÖNCÜ T. Halk Bankası A.Ş. Osman ARSLAN T. Halk Bankası A.Ş. Ömer Muzaffer BAKTIR T. Halk Bankası A.Ş. Niyazi KOÇAK (Genel Müdür) T. Halk Bankası A.Ş.

Denetim Kurulu

Mehmet TÜFEKCİ T. Halk Bankası A.Ş. Yunus ESMER T. Halk Bankası A.Ş.

*Sayın Hasan SEZER 01.04.2010 tarihi itibariyle Şirketten ayrılmıştır.

Özet Bilanço Bilgileri TL Mart 2010 Aralık 2009 Değişim(%)

Aktif Toplamı 151.205.943 141.916.756 6,5 Dönen Varlıklar 147.158.063 137.375.898 7,1

Duran Varlıklar 4.047.880 4.540.858 -10,9 Kısa Vadeli

Yükümlülükler 92.715.097 85.389.886 8,6

Uzun Vadeli

Yükümlülükler 2.086.406 2.170.465 -3,9

Özkaynaklar 56.404.440 54.356.404 3,8


Net Kar 2.109.981 -504.882 517,9

6


Demir-Halk Bank (Nederland) N.V.:

Bankamız ortaklık portföyünde yer alan DHB, her türlü bankacılık faaliyetlerini yapmakta olup, özellikle Türk şirketlerine ve onların Batı Avrupa’daki ortaklarına hizmet vermektedir. Bankaya Halkbank’ın iştirak payı %30’dur. Demir-Halk Bank N.V., öz sermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. DHB, Mart 2010 döneminde İstanbul’daki temsilcilik ofisinin yanısıra Hollanda’da 3 şube, Almanya’da 1 şube, Belçika’da ise 3 şube ve 3 kredi ofisi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. DHB, bu dönemde de bilançosunu küçülterek, likidite idaresi ile sermaye yeterliliğine önem vermeye devam etmiştir.

Ortaklık Yapısı

Hissedar Adı Sermaye Miktarı (EUR)


1) Türkiye Halk Bankası A.Ş 34.033.516,21 30,00 2) HCBG Holding B.V. 79.411.538,00 70,00 Toplam 113.445.054,21 100,00

Yönetim Kurulu


Hasan CEBECİ T. Halk Bankası A.Ş. Nurzahit KESKİN T. Halk Bankası A.Ş.

Halit CINGILLIOĞLU HCBG Holding İsmail Hasan AKÇAKAYALIOĞLU HCBG Holding

DRS. Jan TH. GROSMULLER Hollanda Merkez Bankası Hans J. PH. RISCH Hollanda Merkez Bankası

Theodor Joseph BARK Hollanda Merkez Bankası Okan BEYGO Avukat

Denetim Komitesi

Halit CINGILLIOĞLU HCBG Holding

DRS. Jan TH. GROSMULLER Hollanda Merkez Bankası

İsmail Hasan AKÇAKAYALIOĞLU HCBG Holding Hans J. PH. RISCH Hollanda Merkez Bankası

Nurzahit KESKİN T. Halk Bankası A.Ş.

Özet Bilanço Bilgileri EUR Mart 2010 Aralık 2009 Değişim(%)

Aktif Toplamı 1.881.668.000 1.944.388.000 -3,2 Krediler 481.160.000 575.144.000 -16,3

Mevduat 1.513.684.000 1.680.581.000 -9,9 Özkaynaklar 208.544.000 205.753.000 1,4

EUR Mart 2010 Mart 2009 Değişim(%)

Net Kar 3.703.000 820.000 351,6

7


Halkbank’ın Ortaklıkları Halkbank müşterilerine, gelişmiş bankacılık hizmetlerinin yanı sıra yatırım, leasing ve sigortacılık alanlarındaki ürün ve hizmetleri de kapsayan geniş bir ürün yelpazesi sunmaktadır. Banka’nın 3’ü yurt dışında bankacılık, 2’si sigorta, 15’i mali, 5’i ticaret ve hizmet sektörlerinde faaliyet gösteren toplam 25 firmadan oluşan geniş bir ortaklık portföyü bulunmaktadır. Halkbank’ın ortaklık politikası, ortaklık portföyünün; • artı değer yaratarak ürün çeşitliliğine ve pazarlama süreç konsolidasyonuna katkı sağlamasını, • operasyonel verimliliği artırarak hizmet üretim maliyetlerini düşürmesini, • müşterilerin ihtiyaç duyduğu hizmetlerin kaliteli bir şekilde sunulmasını sağlayacak ortaklıklardan oluşturulmasını öngörür. Bu politika ile hareket eden Halkbank, ortaklıkları ile gerçekleştirdiği sinerjik işbirliği sayesinde, müşterilerine ihtiyaç duydukları hizmetleri hızlı ve en etkin şekilde sunabilme gücüne ulaşmıştır. Halkbank’ın yurt içi iştirak ve bağlı ortaklıkları ile yurt dışındaki ortaklıkları hakkındaki özet bilgiler aşağıda verilmiştir.

Yurt İçi Ortaklıklar: Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

Şirketin sermayesi 28.000.000 TL’dir. Halkbank’ın Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’deki sermaye payı %99,94’tür. Birlik Hayat Sigorta A.Ş.

Şirket’in sermayesi 7.000.000 TL olup, Halkbank’ın sermaye payı %94,40’tır. Birlik Sigorta A.Ş.

Şirket’in sermayesi 40.000.000 TL’dir. Halkbank’ın Birlik Sigorta A.Ş.’ye iştirak payı %89,18’dir.

Halk Finansal Kiralama A.Ş.

Şirket’in sermayesi 69.500.000 TL’dir. Halkbank’ın iştirak payı %47,75’tir. KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş.

Şirket’in sermayesi 20.000.000 TL olup, Halkbank’ın iştirak payı %31,47’dir.

Fintek-Finansal Teknoloji Hizmetleri A.Ş.

Şirket’in toplam sermayesi 2.500.000 TL; Halkbank’ın iştirak payı ise %24’tür. Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları ve Ödeme Sistemleri A.Ş.

Şirket’in sermayesi 1.000.000 TL’dir. Halkbank’ın iştirak payı %24’tür. Bankalararası Kart Merkezi A.Ş.

Şirket’in sermayesi 6.000.000 TL’dir. Halkbank’ın Şirket’e iştirak payı %18,95’tir.

KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş.

Şirket’in sermayesi 7.425.000 TL’dir. Halkbank’ın KKB Kredi Kayıt Bürosu A.Ş.’ye iştirak payı %18,18’dir.

KGF Kredi Garanti Fonu İşletme ve Araştırma A.Ş.

Şirketin sermayesi 119.099.085 TL’dir. Halkbank’ın sermaye payı %1,67 olmasına karşılık Şirketin yönetiminde ve faaliyetlerinde etkin görev alınmaktadır.

8


Yurt Dışı Ortaklıklar: Demir-Halkbank (Nederland) N.V.

Demir-Halkbank’ın sermayesi 113.445.054 Euro olup, Halkbank’ın iştirak payı %30’dur. Macaristan Halk Bankası-Magyarorszagi Volksbank RT

Banka’nın sermayesi 15.066.000.000 Macar Forinti olup, Halkbank’ın iştirak payı %2,65’tir. Uluslararası Garagum Ortaklar Bankası-International Joint Stock Bank (Garagum)

Banka’nın sermayesi 13.406.041 Manat olup, Halkbank’ın iştirak payı %2,55’tir.

9

Documents

2010 I.donem Konsolide Faaliyet raporumediaservice.halkbank.com.tr/media/document/Halkbank/... · 2019. 3. 6. · Birlik Hayat Sigorta A.Ş, 31.03.2010 itibariyle 180.311 adet poliçe