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Anhang
Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden492
492 Quelle: Eigene Darstellung.
Sehr geehrte(r) Frau/Herr …,
zunächst möchte ich Ihnen nochmals ganz herzlich für Ihre Bereitschaft zur Interviewteilnahme im Rahmen meines Promotionsvorhabens danken.Ich freue mich sehr darüber.
Zu Ihrer Vorbereitung übersende ich heute, als Grundlage des Interviews am XX.XX.XXXX (Uhrzeit), den Interviewleitfaden(siehe Anhang).
Zum Interview bzw. Leitfaden nachfolgend noch einige Informationen:Alle Inhalte des Interviews werden absolut vertraulich und ausschließlich anonym verwendet. Eine Vertraulichkeitserklärung, die auch die Vernichtung aller Daten und der Tonaufnahme einschließt, ist Bestandteil des Interview-Leitfadens (siehe S. 2). Das Interview wird aus wissenschaftlichen Gründen auf Basis abgegrenzter und standardisierter Vorgaben geführt, diese werden im Leitfaden einführend beschrieben (siehe S. 4-10). Es wird also nicht auf das eigene Arbeitsumfeld des Interview-Partners abgestellt, sondern auf eine „Muster-Sanierungsorganisation“, zu der ich Sie als externer Experte hinsichtlich ihrer Einschätzungen und Meinungen befrage. Ich möchte Sie daher bitten, im Rahmen des Interviews die Rolle eines neutralen (da nicht in der Muster-Organisation tätig) Gutachters einzunehmen.Ein Problembeispiel schließt den erläuternden Teil des Leitfadens ab (siehe S. 10).Die Vorgaben und das Problembeispiel werde ich im Rahmen des Interviews zunächst nochmals einleitend vorstellen. In diesem Zusammenhang werde ich auch auf mögliche Verständnisfragen eingehen.Schwerpunkt des Interviews sollen dann die Themen und Fragen der Seiten 12-22 bilden.Sofern Sie im Rahmen der Vorbereitung auf das Interview Notizen machen möchten, finden Sie dafür freie Seiten im Interview-Leitfaden (siehe S. 23-24).
Für Rückfragen und Erläuterungen zum Interview oder Leitfaden stehe ich Ihnen sehr gerne unter dieser Email-Adresse oder telefonisch (Handynummer) zur Verfügung.Sollten Sie Änderungswünsche hinsichtlich der Vertraulichkeitserklärung haben, teilen Sie mir diese bitte mit.
Ich freue mich sehr auf das gemeinsame Gespräch mit Ihnen.
Mit freundlichen GrüßenFrank Wüller
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Anhang 2: Interviewmemo493
493 Quelle: Eigene Darstellung.
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Anhang 3: Gestaltungsempfehlungen für Banken - Analyseleitfragen
Bewertung
Sehrgering Sehrhoch
AnalysefragenZuordnungsphase (1) (2) (3) (4) (5) (6)
SaniererinteressenWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVermeidungvonArbeitsbelastungzueinerverspätetenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungverzögerndesVerhaltenseitensdesSanierers)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurSteigerungderAuslastungzueinerverfrühtenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungforcierendesVerhaltenseitensdesSanierers)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungeinerwahrgenommenenReputationsgefahrzueinerverspätetenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungverzögerndesVerhaltenseitensdesSanierers)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesbeiwahrgenommenenReputationschancenzueinerverfrühtenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungforcierendesVerhaltenseitensdesSanierers)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungvonpersönlichenwirtschaftlichenNachteilenzueinerverspätetenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungverzögerndesVerhaltenseitensdesSanierers)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurErhöhungvonpersönlichenwirtschaftlichenVorteilenzueinerverfrühtenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungforcierendesVerhaltenseitensdesSanierers)?
GestaltungsspielraumdesSanierersWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daGestaltungsspielraumfürSaniererinderAusübungderSanierungsarbeitbesteht(z.B.durchgeringesMaßanGegenseitigkeitskontrollebeiderZuordnungsentscheidungodergeringeRelevanzdesFrühwarnsystemsfürdieÜbertragungsentscheidung)?
InformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräfte)undSaniererWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daInformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräften)undSaniererbesteht(z.B.durchbessereFallkenntnisdesSanierers)?
Tabelle 12: Fragebogen: Analysefragen Zuordnungsphase494
494 Quelle: Eigene Darstellung.
Anhang
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Bewertung
Sehrgering Sehrhoch
AnalysefragenKonzeptionsphase (1) (2) (3) (4) (5) (6)
SaniererinteressenWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonArbeitsbelastungEngagementstrotzgegebenerSanierungsperspektiveverfrühtindieAbwicklungweitergeleitetwerden(z.B.durchdieÜberbetonungvonRisikenoderdieVernachlässigungrelevanterInformationenseitensdesSaniererszwecksAbgabedesFalls)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurSteigerungderAuslastungEngagementstrotznichtgegebenerSanierungsperspektivezulangeinderSanierungverbleiben(z.B.durcheineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksHaltendesFalls)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVerminderungvonReputationsgefahrenEngagementstrotzgegebenerSanierungsperspektiveverfrühtindieAbwicklungweitergeleitetwerden(z.B.durchdieÜberbetonungvonRisikenoderdieVernachlässigungrelevanterInformationenseitensdesSaniererszwecksAbgabedesFalls)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVerminderungpersönlicherwirtschaftlicherNachteileEngagementstrotzgegebenerSanierungsperspektiveverfrühtindieAbwicklungweitergeleitetwerden(z.B.durchdieÜberbetonungvonRisikenoderdieVernachlässigungrelevanterInformationenseitensdesSaniererszwecksAbgabedesFalls)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonquantitativerArbeitsbelastungdieintersubjektivrichtigeSanierungsstrategieverfehltwird(z.B.durchdieWahleinerwenigerarbeitsintensivenStrategieseitensdesSanierers,wiederStillhaltestrategie)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonqualitativerArbeitsbelastungdieintersubjektivrichtigeSanierungsstrategieverfehltwird(z.B.durchdieWahleinerSanierungsstrategieseitensdesSanierers,dieinihrenMaßnahmenunddemArbeitsanspruchdemAusbildungs-undErfahrungshintergrunddesSanierersentspricht)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonKonflikteninderSanierer-Kunde-BeziehungdieintersubjektivrichtigeSanierungsstrategieverfehltwird(z.B.durchdieWahleinerkonfliktvermeidendenStrategieseitensdesSanierers)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerbesserungpersönlicherReputationschancenzueinernichtkorrektenErfolgsmessungundErfolgszuweisungkommt(z.B.durchdieBildungvonEWBsüberBedarfoderdieEinflussnahmeseitensdesSanierersaufdieEWB-Bildung)?
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WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurErhöhungpersönlicherwirtschaftlicherVorteilezueinernichtkorrektenErfolgsmessungundErfolgszuweisungkommt(z.B.durchdieBildungvonEWBsüberBedarfoderdieEinflussnahmeseitensdesSanierersaufdieEWB-Bildung)?
GestaltungsspielraumdesSanierersWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daGestaltungsspielraumfürSaniererinderAusübungderSanierungsarbeitbesteht(z.B.durchnichtgegebeneVergleichsnotwendigkeitbzw.DokumentationspflichtunterschiedlicherStrategien)?
InformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräfte)undSaniererWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daInformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräften)undSaniererbesteht(z.B.durchMöglichkeiteinerindividuellenAkzentuierungseitensdesSanierersinnerhalbderBerichterstattung)?
Tabelle 13: Fragebogen: Analysefragen Konzeptionsphase495
Bewertung
Sehrgering Sehrhoch
AnalysefragenUmsetzungsphase (1) (2) (3) (4) (5) (6)
SaniererinteressenWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonKonflikteninderSanierer-Kunde-BeziehungintersubjektivrichtigeUmsetzungsmaßnahmenverfehltwerden(z.B.durch„Verbrüderung“seitensdesSanierersmitdemKundenunddarausresultierenderVerzichtaufbestimmteMaßnahmen)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVermeidungvonKonflikteninderSanierer-Kunde-BeziehungzueinernichtkorrektenErfolgsmessungoderErfolgszuweisungkommt(z.B.durchverzögerteOffenlegungvonFehlentwicklungenseitensdesSanierers)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesaufgrundderpersönlichenReputationsgefahrzueinernichtkorrektenErfolgsmessungoderErfolgszuweisungkommt(z.B.durchdieBetonungexternerUrsachenbeiFehlentwicklungenseitensdesSanierers)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungpersönlicherwirtschaftlicherNachteilezueinernichtkorrektenErfolgsmessungoderErfolgszuweisungkommt
495 Quelle: Eigene Darstellung.
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(z.B.durchdieHebung„stillerReserven“inFormüberhöhterEWBsimVerlaufderUmsetzung)?WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassdurchdieVermeidungvonArbeitsbelastungeineintersubjektivrichtigeIntensitätderUmsetzungsbegleitungverfehltwird(z.B.durchdieReduktionderKontaktezumKundenoderdieEinschränkungdesUmfangsvonAnalysetätigkeitenseitensdesSanierersunterhalbdesBedarfs)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassdurchdieSteigerungderArbeitsauslastungeineintersubjektivrichtigeIntensitätderUmsetzungsbegleitungverfehltwird(z.B.durchdieErhöhungderKontaktezumKundenoderdieAusweitungdesUmfangsvonAnalysetätigkeitenseitensdesSanierersüberdenBedarfhinaus)?
GestaltungsspielraumdesSanierersWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daGestaltungsspielraumfürSaniererinderAusübungderSanierungsarbeitbesteht(z.B.durcheinefehlendeBerichtspflichtseitensdesSanierersinBezugaufdieUrsprungsplanungundderenEinhaltung)?
InformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräfte)undSaniererWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daInformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräften)undSaniererbesteht(z.B.durchdieausschließlicheVerarbeitungvonInformationenseitensdesSanierersinnerhalbdesBerichtswesens)?
Tabelle 14: Fragebogen: Analysefragen Umsetzungsphase496
Bewertung
Sehrgering Sehrhoch
AnalysefragenAbschlussphase (1) (2) (3) (4) (5) (6)
SaniererinteressenWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVermeidungvonArbeitsbelastungzueinerverfrühtenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchInformationsgestaltungodereineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksAbgabeeinesFalls)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurSteigerungderAuslastungzueinerverspätetenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchdas„Schüren“vonUnsicherheitenodereineÜberbetonungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksVerbleibeinesFallsinderSanierung)?
496 Quelle: Eigene Darstellung.
Anhang
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WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungeinerwahrgenommenenReputationsgefahrzueinerverfrühtenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchInformationsgestaltungodereineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksAbgabeeinesFalls)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungpersönlicherwirtschaftlicherNachteilezueinerverfrühtenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchInformationsgestaltungodereineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksAbgabeeinesFalls)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesaufgrundeinerpositivenWahrnehmungderKundenbeziehungdurchdenSaniererzueinerverspätetenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchdas„Schüren“vonUnsicherheitenodereineÜberbetonungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksVerbleibeinesFallsinderSanierung)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesaufgrundeinernegativenWahrnehmungderSanierer-Kunden-BeziehungdurchdenSaniererzueinerverfrühtenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchInformationsgestaltungodereineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksAbgabeeinesFalls)?
WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesaufgrundeinernegativenWahrnehmungderBeziehungzurübernehmendenOrganisationseinheitoderPersondesEngagementsseitensdesSaniererszueinerverspätetenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchdas„Schüren“vonUnsicherheitenodereineÜberbetonungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksVerbleibeinesFallsinderSanierung)?
GestaltungsspielraumdesSanierersWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daGestaltungsspielraumfürSaniererinderAusübungderSanierungsarbeitbesteht(z.B.durchFehlenquantitativer,objektiverÜberleitungskriterien)?
InformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräfte)undSaniererWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daInformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräften)undSaniererbesteht(z.B.durchausschließlicheBeurteilungdesSanierungserfolgsundBegründungdurchSanierer)?
Tabelle 15: Fragebogen: Analysefragen Abschlussphase497
497 Quelle: Eigene Darstellung.
Anhang
198
Anhang 4: Gestaltungsempfehlungen für Banken – Konzeptions-leitlinien und Checkfragen
Lösungsansätze Nr. LeitlinienVorvertragsphase(Zuordnungsphase)
AktiveRessourcensteuerung 1.
DiequantitativeundqualitativePersonalausstattungderSanierungsolllaufendandenMengengerüstenundFachanforderungenderaktuellenundpotenziellenSanierungsengagementsausgerichtetwerden.
ForcastingvonRessourcen 2.BeiderPersonalbemessungsollenzukünftigeinterneundexterneEinflüssebestmöglichantizipiertundinderPersonalausstattunglaufendberücksichtigtwerden.
BerücksichtigungdesAusbildungs-undErfahrungshintergrundesbeiderFallzuweisung
3. BeiderÜberleitungvonSanierungsfällensollderAusbildungs-undErfahrungshintergrundderSaniererberücksichtigtwerden.
BeiausreichendgroßenFallzahlen:Segmentierung(bspw.nachBranchen)
4.SoferneineausreichendeFallzahlvorhandenist,sollenSpezialisierungseffekteinderSanierungdurchSegmentierunggenutztwerden.
Fallauswahl-undBeurteilungsrechtfürSanierer 5.
FürSanierersollimRahmenderZuordnungsentscheidungdieMöglichkeiteinesSignallingsdurcheinFallauswahl-undBeurteilungsrechtgegebensein.
Gegenseitigkeitskontrollen 6. DieÜberleitungvonSanierungsfällensollaufSeitenderSanierunginnerhalbeinerGegenseitigkeitskontrolleerfolgen.
AkzeptanzundautomatischerZuordnungsvorschlagdesFrühwarnsystems
7.DasFrühwarnsystemsollZuordnungsvorschlägegenerieren,deneneinehoheAkzeptanzundVerbindlichkeitfürdieÜberleitungsentscheidungeingeräumtwird.
Standardisierung(Checklisten,Pflichtangabenu.a.) 8. DerÜberleitungsprozessinsgesamtsolldurcheinehohe
Standardisierunggekennzeichnetsein.
Service-Levels 9. DerÜberleitungszeitraumsolldurchvorgegebeneZeitvorgabenverbindlichgeregeltsein.
DurchführungCo-Intensiv-BetreuungoderSanierer-Intensiv-Betreuung
10.DerSanierersollmöglichstfrühzeitigbereitswährendderIntensivbetreuungindenSanierungsfalleinbezogenundaufdiesen„verpflichtet“werden.
EinsatzvonSkill-Profilen 11.ÜberdiepersönlichenundfachlichenFähigkeitenderSanierersollbankseitigTransparenzbestehen,diebeiderZuordnungberücksichtigtwird.
EinsatzvonAuslastungsprofilen 12. ÜberdieAuslastungssituationsollbankseitigTransparenzbestehen,diebeiderZuordnungberücksichtigtwird.
Nachvertragsphase(Konzeptions-,Umsetzungs-undAbschlussphase)
AktiveRessourcensteuerung 13.
DiequantitativeundqualitativePersonalausstattungderSanierungsolllaufendandenMengengerüstenundFachanforderungenderaktuellenundpotenziellenSanierungsengagementsausgerichtetwerden.
ForcastingvonRessourcen 14.BeiderPersonalbemessungsollenzukünftigeinterneundexterneEinflüssebestmöglichantizipiertundinderPersonalausstattungberücksichtigtwerden.
FachlicheSchulungen 15. EinefachlicheQualifizierungderSanierersolllaufendsichergestelltwerden.
PsychologischeSchulungen 16. EinepsychologischeQualifizierungfürThemenwieKonfliktkommunikationu.a.solllaufendsichergestelltwerden.
Ressourcenflexibilisierung 17.SpitzenbelastungenderSanierungsollenmöglichstdurchdentemporärenEinsatzzusätzlicherRessourcenausanderenBereichen(Pool)ausgeglichenwerden.
Anhang
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Lösungsansätze Nr. LeitlinienEntlastungvonadministrativenAufgaben 18. Sanierersollenvonadministrativenundsanierungsfernen
Aufgabenmöglichstentlastetwerden.
„ruhigeHand“derRessourcenplanung 19.
DieRessourcenplanungsollsovorgenommenwerden,dassRechtfertigungendesArbeitsplatzesnichtüberbetreuteMengengerüstezuführensind.
KonfliktunterstützungdurchFührungskraftoderDritte 20.
Konfliktgesprächeoder-situationensollenmitUnterstützungdurchdieFührungskraftoderDrittegeführtbzw.angegangenwerden.
BerücksichtigungdesAusbildungs-undErfahrungshintergrundesimRahmenderBetreuung
21.ImRahmenderBetreuungvonSanierungsfällensollderAusbildungs-undErfahrungshintergrundmitdenspezifischenAnforderungendesjeweiligenFallskorrespondieren.
BerücksichtigungvonSkill-AnforderungenbeiderRekrutierungvonMitarbeitern
22.BeiderBesetzungvonSaniererstellensinddiespezifischenAnforderungenderSanierungstätigkeit,insbesondereauchKonfliktfähigkeit,zuberücksichtigen.
Sanierer-Team-Betreuung 23.FürausgewählteSanierungsfällesollenunterschiedlicheQualifikationendurcheineSanierer-Team-Betreuungeingebrachtwerden.
MonetäreAnreize 24.SanierersollendurchmonetäreAnreizeanSanierungserfolgenund-misserfolgenpartizipieren,soferndieseursächlichdurchdenSaniererbeeinflusst,messbarundzuweisbarsind.
EinflussnahmemöglichkeitdesSanierersaufweiterbetreuendeEinheit
25.
SanierersollenbeiderWeiterleitungvonSanierungsengagementseinenEinflussaufdieArtundWeisederWeiterbetreuungsowiedieübernehmendeStelleausübenkönnen.
Standardisierung 26. DerSanierungsprozessinsgesamtsolldurcheinehoheStandardisierunggekennzeichnetsein.
Service-Levels 27.DergesamteSanierungsprozesssolldurchvorgegebeneZeitvorgabenhinsichtlichseinereinzelnenBestandteileverbindlichgeregeltsein.
SaniererwechselimZeitverlauf 28.EinWechseldesbetreuendenSaniererskannggf.erfolgen,sofernsichlangeBearbeitungszeitenundMisserfolgewährendderBetreuungeinesFallseinstellen.
FallspezifischeVerweildauernundBearbeitungsintensitäten 29. DieVerweildauerundBearbeitungsintensitätsollfallspezifisch
beiEintrittindieSanierungfestgelegtwerden.
Vorteilhaftigkeitskalkulation 30.DieFestlegungderSanierungsstrategiesollaufBasiseinerBeurteilungunterschiedlicherSanierungsstrategienundderenerwarteterErfolge(barwertig)erfolgen.
StrategieabstimmungmitFührungskraft 31. DieFestlegungderSanierungsstrategiesollimRahmeneiner
AbstimmungzwischenSaniererundFührungskrafterfolgen.FestlegungquantitativmessbarerMaßnahmen 32. AlleMaßnahmensindinquantitativmessbarerArtundWeise
zuformulieren.
FestlegungvonMeilensteinen 33.DerSanierungsprozessistmitfallspezifischenMeilensteinenzuunterlegen,dieimZusammenhangmitderStrategiewahlfestzulegensind.
BerichtspflichtinBezugaufmessbareUrsprungsplanung 34.
DieBerichterstattungdesSaniererssollinBezugaufdieMeilensteinerreichungsowiedieErreichungderMaßnahmenbzw.derenWirkungerfolgen,welchebeiEintrittindieSanierungfestgelegtwurden.
HardFactszurErfolgsprüfung 35. DieFeststellungeinesSanierungserfolgessollprimäranhandmessbarerundverbindlicherKriterienerfolgen.
NachschaudurchFührungskraft 36. AlleSanierungsfällesollenübereineNachschaudurchdieFührungskraftbeurteiltwerden.
Anhang
200
Lösungsansätze Nr. LeitlinienSicherheitenbewertungausschließlichohneEinflussnahmedesSanierers
37. DieSicherheitenbewertungallerSicherheitensollohneEinflussnahmedurchdenSanierererfolgen.
BegleitungwesentlicherKundengesprächedurchFührungskraft
38. WesentlicheKundengesprächesollendurchdieFührungskraftbegleitetwerden.
EinbezugDritterindasControlling39.
DasControllingdesSanierungsfortschrittssollunterEinbezugdritterInformationsquellen(bspw.Unternehmensberatung,Wirtschaftsprüfer)erfolgen,soferndieseobjektivundunabhängigdieSanierungaufUnternehmensseitebegleiten.
MonitoringmittelsKennzahlenausKernbanksystem 40. DerSanierungsfortschrittistunterEinbezuggeeigneter
KennzahlenausdemKernbanksystemzumonitoren.
Tabelle 16: Checkliste zu Konzeptionsleitlinien498
498 Quelle: Eigene Darstellung.
Anhang
201
LösungsansätzeNr. Checkfragen(Ja/Nein?)Zielsynchronisation
1./13.
WerdenbeiderRessourcenplanungdiefachlichenAnforderungenanaktuelleundzukünftigeFälle(bspw.FällederIntensivbetreuung)umfassendberücksichtigt?Werden bei der Ressourcenplanung die notwendigen Betreuungsintensitäten füraktuelle und zukünftige Fälle (bspw. Fälle der Intensivbetreuung) umfassendberücksichtigt?Bestanden oder bestehen qualitative oder quantitative Personalengpässe in derSanierung?
2./14.
Werden bei der Ressourcenplanung interne Einflüsse (bspw. Fluktuation,Ruhestand)berücksichtigtundinderPersonalplanungmitausreichendemVorlaufabgebildet?Werden bei der Ressourcenplanung externe Einflüsse (bspw. der erwarteteKonjunkturverlauf) berücksichtigt und in der Personalplanungmit ausreichendemVorlaufabgebildet?BestandenoderbestehenPersonalengpässeinderSanierungwegenexterneroderinternerEinflüsse?
3./21
Fließen bei der Überleitung die fachlichen und persönlichen Fähigkeiten desübernehmenden Sanierers ein, sodass eine Fallzuweisung auf den „geeignetsten"Sanierererfolgt?SindRoutinenvorhanden,mittelsdererdergeeignetste,aberaktuellausgelasteteSaniererentlastetwerdenkann,sodasseineFallübernahmedurchihnmöglichist?
4./18.
BeiausreichenderAnzahlvonSanierungsfällen:IsteineSegmentierung(bspw.nachBranche)zurHebungvonSpezialisierungseffektenvorhanden?Wird innerhalb einer vorhandenen Segmentierung auf die fachlichen undpersönlichenFähigkeitendesSanierersausreichendgeachtet?Sind Sanierer von administrativen und sanierungsfernen Aufgaben ausreichendentlastet?
5. Ist für Sanierer die Möglichkeit einer Fallauswahl und Fallabweisung bei derZuordnunggegeben?
15./16.WerdenSaniererfortlaufendfachlich(bspw.inBezugaufneueRechtsgrundlagen)undpsychologisch(bspw.Krisenkommunikation)qualifiziert?WirdSchulungs-undQualifizierungsbedarfregelmäßigevaluiert?
17./19.
Können temporäre Spitzenbelastungen in der Sanierung geeignet abgedecktwerden,sodasseineRücknahmederBetreuungsintensitätbeiBestandsfällennichteintritt?IsteinArbeitsumfeldvorhanden, innerhalbdessenSanierernichtprimärüberdieaktuelleAnzahlbetreuterSanierungsfällegemessenundbeurteiltwerden?
20.
Unterstützen Führungskräfte oder Dritte ausreichend in konfliktbeladenenSanierungssituationen?Nehmen Führungskräfte oder Dritte an konfliktbeladenen Gesprächen mitSanierungskundenteil?Besteht Transparenz über das spezifische Konfliktpotenzial vonSanierungsengagements?
22.
WirdbeiderRekrutierungneuerMitarbeiterumfassendaufdieSkill-AnforderungenderSanierunggeachtet?Ist imRahmenderRekrutierungsichergestellt,dasseineausreichendeAnzahlvongeeignetenBewerberngegebenist?
23. Besteht eine flexible Betreuungsorganisation (Team-Modell) für ausgewählteSanierungsfälle?
24.Partizipieren Sanierer monetär an Sanierungserfolgen und -misserfolgen, soferndieseursächlichdurchdenSaniererbeeinflusstsind?KönnenSanierungserfolgeobjektivgemessenundzugewiesenwerden?
Anhang
202
LösungsansätzeNr. Checkfragen(Ja/Nein?)ErmöglichtdieinterneSteuerungeineobjektiveErfolgsmessungundZuweisung?
25.KönnenSaniererEinflussaufdieArtundWeisederWeiterbetreuungnehmen?KönnenSaniererEinflussaufdieweiterbetreuendePersonoderEinheitnehmen?
6./31./36.
Erfolgt die Überleitungsentscheidung unter Einbindung der Führungskraft oderDritter?Erfolgt die Abstimmung der Sanierungsstrategie und damit verbundenerMaßnahmenunterEinbindungderFührungskraftoderDritter?ErfolgteineumfassendeNachschauzuSanierungsfällendurchdieFührungskraft?Sind erfolgskritische Teilprozesse ausreichend durch Gegenseitigkeitskontrollenunterlegt?WerdenGegenseitigkeitskontrollenaufBasisstrukturierterBeurteilungsinhalteundPflichtangabenvorgenommen?
7.
Generiert das Frühwarnsystem neben bloßen Risikomerkmalen auch konkreteBetreuungsstufenvorschläge(bspw.aufBasiseinesScoringmodells)?Ist das Frühwarnsystem korrekt parametrisiert, sodass die generiertenZuordnungsvorschlägeVerbindlichkeitentfaltenkönnen?Erfolgt eine strukturierte Erfassung auch qualitativer Parameter (bspw. fehlendeUnternehmensnachfolge) im Kernbanksystem, sodass diese vom Frühwarnsystemaufgegriffenunderkanntwerden?
8./26.
IstdergesamteKreditprozessausreichendstandardisiert?ErfolgtdieBearbeitungvonSanierungsfällenüberalleSaniererhinweggleichartigunddamitfürdieFührungskraftvergleichbar?Sind ausreichende Prozesshilfsmittel im Einsatz, die auch Pflichtbestandteilebeinhalten?
9./27./29.
Sind die relevanten Teilprozesse mit Service-Levels unterlegt (bspw. Dauer derÜberleitung, Dauer der Strategieentwicklung und -umsetzung, Dauer derÜberleitungetc.)?SinddieService-Levelsmessbarverankert(EinbindunginControlling)?ErfolgteinefallspezifischeFestlegungderPlanbearbeitungsdauerund-intensität?Sind fallspezifische Planbearbeitungsdauern und -intensitäten messbar verankert(EinbindungimControlling)?ErfolgteineBerücksichtigungdieserPlanwertefürjedesEngagementportfolioeinesSanierers?
10.
Werden Sanierer bereits im frühen Stadium einer Unternehmenskrise in dasEngagementeingebunden?BestehteinehinreichendeVerpflichtungderfrühzeitigenEinbindungfürSanierer?Ist eine frühzeitige Einbindung organisatorisch geregelt (bspw. Co-Intensiv-BetreuungoderSanierer-Intensiv-Betreuung)?WerdenausreichendeZeitanteileeingeplantundgemessen?
28. ErfolgtbeiSanierungsengagementsggf.einSaniererwechsel imZeitverlauf,sofernsichMisserfolgeoderlangeBearbeitungszeiteneinstellen(„Dauersanierungsfälle")?
30.
Werden seitens des Sanierers mögliche Sanierungsstrategien hinsichtlich ihrererwarteten,resultierendenErfolgeumfassendmonetärbeurteilt?ErfolgtdieseBeurteilungbarwertig?Werden dabei die verschiedenen Sanierungsstrategien hinsichtlich ihrerwirtschaftlichenVorteilhaftigkeitmiteinanderverglichen?BestehenhausinterneMindestanforderungenüberArt,UmfangundDokumentationdiesesVergleichsbzw.desEinbezugsrelevanterStrategien?
32./33./34.
Basiert das Sanierungscontrolling auf ausschließlich quantitativ messbarformuliertenMaßnahmen?Ist der gesamte Sanierungsprozesse und seine Teilprozesse umfassend mitMeilensteinenzuunterlegen?
Anhang
203
LösungsansätzeNr. Checkfragen(Ja/Nein?)ErfolgteineBerichterstattungdesSanierersinBezugaufdiemessbarenMaßnahmenundMeilensteine?Kann ein jederzeitiger Vergleich zur Ursprungsplanung hergestellt werden(HistorisierungvonMaßnahmenundMaßnahmenanpassungenimZeitverlauf)?SindfürdasBerichtswesenklareMindestinhalteundPflichtbestandteilefestgelegt,sodass subjektive Gestaltungsspielräume in der Art und Tiefe derInformationsvermittlungmöglichstminimiertsind?
35.
ErfolgtdieBeurteilungvonSanierungserfolgenanhandmessbarerundverbindlicherKriterien?WerdensolcheKriteriensowohlfürdenErfolgsfallalsauchfürdenMisserfolgsfall(Abbruchkriterien)zuBeginnderSanierungfallspezifischfestgelegt?
37. Erfolgt über die gesetzlichen Anforderungen hinaus eine Bewertung allerSicherheitenausschließlichohneEinflussnahmedesSanierers?
11.
BestehthinreichendTransparenzüberdiepersönlichenundfachlichenFähigkeiteneinesSanierers?Werden die individuellen persönlichen und fachlichen Fähigkeiten bei derFallzuordnungumfassendberücksichtigt?
12.
BestehthinreichendTransparenzüberdieAuslastungssituationeinesSanierers?WirddieAuslastungssituationbeiderFallzuordnungumfassendberücksichtigt?
38. BegleitetdieFührungskraftwesentlicheGespräche,umeineeigeneFallkenntniszuerhaltenunddenGradderFremdinformationdurchSaniererzuverringern?
39.
ErfolgtdasSanierungscontrollingunterEinbezugobjektiver,unabhängigerDritter?Wird die Objektivität und Unabhängigkeit umfassend vor Einbindung in dasControllinggeprüftunddokumentiert?WirddieArtundderUmfangbenötigterInformationendefiniertunddokumentiert?ErfolgteineregelmäßigeÜberprüfung,obdieArtundderUmfangderbenötigtenInformationensichergestelltunderfülltwird?Sind Begründungspflichten festgelegt, sofern vom vereinbartenInformationsrahmenseitensdesSanierersimZeitverlaufabgewichenwird?
40.
Erfolgt ein Einbezug geeigneter Kennzahlen aus dem Kernbanksystem zwecksMonitoringdesSanierungsfortschritts?SinddieseKennzahlengeeignet,RückschlüsseaufdieBetreuungsintensitätund-qualitätzuermöglichen?ErzeugendieKennzahleneinganzheitlichesBildzumSanierungsfortschritt?
Tabelle 17: Checkfragen-Liste499
499 Quelle: Eigene Darstellung.
Anhang
204
Anhang 5: Anonymisiertes Interviewtranskript (Auszug)500
500 Interview MI: 363-416.
Anhang
205
Anhang 6: Aufbau der Auswertungsdatei zur Inhaltsanalyse Be
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5.
Tabelle 18: Tabellarische Auswertungsdatei501
501 Quelle: Eigene Darstellung.