Microsoft PowerPoint - ANNUAL PUBLIC EXPOSE 150519 HUMAM.pptxANNUAL PUBLIC EXPOSE
VISI DAN MISI BANK ARTOS
AGENDA ANNUAL PUBLIC EXPOSE 2019
1
RINGKASAN EKSEKUTIF 2018
RENCANA KORPORASI
JARINGAN FLASH
BAI berdiri
1994 2005
2015 2016
Indonesia yang mandiri
4 I NAME OF PRESENTER4
Menyediakan layanan transaksi perbankan yang prima
dan dipercaya oleh masyarakat Indonesia serta dunia usaha nasional.
Meyakinkan masyarakat Indonesia untuk melakukan transaksi perbankan dengan Bank Nasional.
Menjangkau segenap lapisan masyarakat dengan memanfaatkan jaringan mitra usaha
melalui sebuah kerjasama yang saling menguntungkan.
Melakukan setiap kegiatan perbankan dengan integritas yang luhur.
PUBLIC EXPOSE 2019
RESPONSIVE = Cepat tanggap dalam melayani setiap kebutuhan nasabah
5 I NAME OF PRESENTER
R
U
S
T
UNITY = Kebersamaan merupakan kunci utama meraih kesuksesan
SOLID = Dapat diandalkan dan mampu bertahan dalam setiap situasi
TRANSPARENCY = Keterbukaan dalam menjalankan usaha
5 PUBLIC EXPOSE 2019
LOYALITAS NASABAH
William Arto Hardy, B.Com - Komisaris Utama
Warga Negara Indonesia, 45 tahun, lahir di Bandung pada tanggal 23
Jamuari 1970. Pendidikan terakhir dari University of Western Sydney dan
meraih gelar Bachelor of Commerce di tahun 1994. Pernah menjabat
sebagai Direktur di beberapa perusahaan diantaranya adalah PT
Polyfilatex dan PT Artostex. Menjabat sebagai Komisaris Utama
Perseroan sejak tahun 2007 sampai dengan sekarang.
Lucia Djatmiko, B.Sc - Komisaris Independen
Warga Negara Indonesia, 46 tahun, lahir di Padang pada tanggal 22
November 1969. Pendidikan terakhir dari University of New South
Wales, Sydney dan meraih gelar Bachelor of Science di bidang Sistem
Informasi di tahun 1993. Memulai karis di PT Bank Artos Indonesia sejak
tahun 1994 pada beberapa posisi stategis di bidang operasional,
Reinantha Yaputra, MBA - Direktur Utama
Warga Negara Indonesia, 53 tahun, lahir di Jakarta pada tanggal 26 April 1962.
Pendidikan terakhir dari Washington International University dan meraih gelar
Master of Business Administration di bidang Marketing di tahun 1997. Memulai karir
perbankan di PT Bank Panin Jakarta sejak tahun 1982 sampai dengan tahun 1995
dengan posisi terakhir sebagai Kepala Bagian Bills, Remittance (TC, Credit Card,
Offshore Deposit) dan kemudian bergabung dengan PT Bank Nusantara Parahyangan
sampai dengan tahun 1996 dengan jabatan terakhir sebagai Kepala Divisi
Internasional dan Operasional. Bergabung dengan Perseroan di tahun 1996 dan
menjabat sebagai Direktur Utama Perseroan sejak tahun 2006 sampai dengan
sekarang.
Lina Arto Hardy, B.Ec, M.Sc - Direktur
Warga Negara Indonesia, 43 tahun, lahir di Bandung pada tanggal 15 September
1972. Pendidikan terakhir dari London School of Economics & Political Science (LSE),
London United Kingdom dan meraih gelar Master od Science di bidang Economics &
7 I NAME OF PRESENTER
tahun 1994 pada beberapa posisi stategis di bidang operasional,
informasi dan teknologi, marketing dan kredit hingga menjabat sebagai
Sekretaris Komisaris. Menjabat sebagai Komisaris Perseroan sejak tahun
1998 sampai dengan sekarang.
Nono Sukarno, SE, MM - Komisaris Independen
Warga Negara Indonesia, 70 tahun, lahir di Solo pada tanggal 12 Agustus
1945. Pendidikan terakhir dari Universitas Padjadjaran Bandung dan
meraih gelar Magister Management di bidang Manajemen Keuangan di
tahun 1999. Memulai karir perbankan di Citibank dan kemudian
bergabung ke Bank Indonesia sejak tahun 1975 dan menempati
beberapa posisi strategis hingga tahun 2001. Menjabat sebagai
Komisaris Perseroan sejak tahun 2004 sampai dengan sekarang.
London United Kingdom dan meraih gelar Master od Science di bidang Economics &
Management di tahun 2015. Pada tahun 2013 menyelesaikan Executive Education
“Leadership Decision Making: Optimizing Organizational Performance Program”
dari Harvard University, John F. Kennedy School of Government, USA. Memulai karir
perbankan di PT Bank Artos Indonesia sebagai Komisaris sejak 1992. Menjabat
sebagai Direktur Perseroan sejak tahun 1997 sampai dengan sekarang.
Bambang Setiawan, SE - Direktur Independen
Warga Negara Indonesia, 55 tahun, lahir di Bandung pada tanggal 21 Juni 1960.
Pendidikan terakhir dari Universitas Katolik Parahyangan Bandung dan meraih gelar
Sarjana Ekonomi di bidang Manajemen di tahun 1986. Memulai karir dengan
menempati posisi strategis di beberapa bank swasta nasional yaitu PT Bank Panin
Jakarta, PT Bank Summa Bandung, PT Bank Fama Bandung dan PT Bank Aspac
Jakarta. Bergabung dengan Perseroan sejak tahun 1997 dan menjabat sebagai
Direktur Perseroan sejak tahun 2006.
7 PUBLIC EXPOSE 2019
PENGURUS PESEROAN (SETELAH 12 FEBRUARI 2019)
William Arto Hardy, B.Com - Komisaris Utama
Warga Negara Indonesia, 45 tahun, lahir di Bandung pada tanggal 23
Jamuari 1970. Pendidikan terakhir dari University of Western Sydney dan
meraih gelar Bachelor of Commerce di tahun 1994. Pernah menjabat
sebagai Direktur di beberapa perusahaan diantaranya adalah PT
Polyfilatex dan PT Artostex. Menjabat sebagai Komisaris Utama
Perseroan sejak tahun 2007 sampai dengan sekarang.
Lucia Djatmiko, B.Sc - Komisaris Independen
Warga Negara Indonesia, 46 tahun, lahir di Padang pada tanggal 22
November 1969. Pendidikan terakhir dari University of New South
Wales, Sydney dan meraih gelar Bachelor of Science di bidang Sistem
Informasi di tahun 1993. Memulai karis di PT Bank Artos Indonesia sejak
tahun 1994 pada beberapa posisi stategis di bidang operasional,
Reinantha Yaputra, MBA - Direktur Utama
Warga Negara Indonesia, 53 tahun, lahir di Jakarta pada tanggal 26 April 1962.
Pendidikan terakhir dari Washington International University dan meraih gelar
Master of Business Administration di bidang Marketing di tahun 1997. Memulai karir
perbankan di PT Bank Panin Jakarta sejak tahun 1982 sampai dengan tahun 1995
dengan posisi terakhir sebagai Kepala Bagian Bills, Remittance (TC, Credit Card,
Offshore Deposit) dan kemudian bergabung dengan PT Bank Nusantara Parahyangan
sampai dengan tahun 1996 dengan jabatan terakhir sebagai Kepala Divisi
Internasional dan Operasional. Bergabung dengan Perseroan di tahun 1996 dan
menjabat sebagai Direktur Utama Perseroan sejak tahun 2006 sampai dengan
sekarang.
Warga Negara Indonesia, 52 tahun. Pendidikan terakhir dari Universitas Katolik
Atmajaya Jakarta dan meraih gelar Sarjana Ekonomi di bidang Manajemen.
8 I NAME OF PRESENTER
tahun 1994 pada beberapa posisi stategis di bidang operasional,
informasi dan teknologi, marketing dan kredit hingga menjabat sebagai
Sekretaris Komisaris. Menjabat sebagai Komisaris Perseroan sejak tahun
1998 sampai dengan sekarang.
Bambang Setiawan, SE - Direktur Independen
Warga Negara Indonesia, 55 tahun, lahir di Bandung pada tanggal 21 Juni 1960.
Pendidikan terakhir dari Universitas Katolik Parahyangan Bandung dan meraih gelar
Sarjana Ekonomi di bidang Manajemen di tahun 1986. Memulai karir dengan
menempati posisi strategis di beberapa bank swasta nasional yaitu PT Bank Panin
Jakarta, PT Bank Summa Bandung, PT Bank Fama Bandung dan PT Bank Aspac
Jakarta. Bergabung dengan Perseroan sejak tahun 1997 dan menjabat sebagai
Direktur Perseroan sejak tahun 2006.
8 PUBLIC EXPOSE 2019
Warga Negara Indonesia, 57 tahun. Pendidikan terakhir dari Universitas
Katolik Parahyangan Bandung dan meraih gelar Insinyur di bidang Teknik
Sipil. Memulai karir perbankan dengan menempati posisi strategis di
beberapa bank nasional dan internasional, antara lain Bank Panin, Bank
Bali, Citibank, N.A. dan Standard Chartered Bank. Menjabat sebagai
Komisaris Perseroan sejak Februari 2019 sampai dengan sekarang.
Atmajaya Jakarta dan meraih gelar Sarjana Ekonomi di bidang Manajemen.
Memulai karir perbankan di Bank Central Asia dari tahun 1991 sampai dengan
tahun 1995 dengan menempati beberapa posisi strategis pada Departemen
Internasional dan Operasional. Bergabung dengan Perseroan sejak tahun 2000 dan
diangkat menjadi Direktur Perseroan sejak Februari 2019.
RINGKASAN EKSEKUTIF 2018
RBB = 57,13%
RBB = 74,58%
Growth -21,78%
RBB = 87,75%
KINERJA KEUANGAN UTAMA & RASIO KEUANGAN 2018
9
RBB = 80,12%
RBB = 57,13%
RBB = 87,75%
RBB = Rp. -8 M – Rp. – 23 M
PUBLIC EXPOSE 2019
PERMINTAAN KREDIT MELAMBAT & KINERJA
BANK LEBIH PRUDENT & SELEKTIF
MELALUI PROGRAM REFERRAL
PERTUMBUHAN TIDAK MAKSIMAL T = RP. 39,02 M, R = RP. – 94,88 M, DEV RP. -133.90 M
BARU RP. 67 + KEL TRK RP. 20 – (ANGS RP. 68 + TO RP. 87 +
HB RP. 17 + AYDA RP. 3 + KEL TRK RP. 7)
PENGUSAHA MENGURANGI KREDIT BANK MENYESUAIKAN BUNGA MEMAKSIMALKAN KELONGGARAN TARIK KURANG
10 I NAME OF PRESENTER9 PUBLIC EXPOSE 2019
PENGUSAHA MENGURANGI KREDIT
( PELUNASAN / UNUSE FACILITY )
BANK MENYESUAIKAN BUNGA
( SELEKTIF : BISNIS & JAMINAN )
BERMASALAH
- R. NPL MENINGKAT AYDA RP 26 M - RP. 28.00 M
- R. RENTABILITAS MENURUN (- RP. 23 M)
PENDAPAT BUNGA (RP. 5.36 M)
CKPN (RP. 5.116 M )
- MODAL INTI BERKURANG RP. 130 M – RP. 106 M
BISNIS KEMITRAAN KURANG MAKSIMAL
RENCANA & REALISASI BISNIS 2018 ( KUALITATIF )
NO RENCANA REALISASI
2 PENGEMBANGAN GPN DONE
4 PENGEMBANGAN PSAK 71 CARRIED
FORWARD
5 PELATIHAN DONE
Pengembangan sistem yang sudah dilakukan adalah permodelan dan migrasi data,
saat ini sedang dalam tahap perumusan formula statistik untuk mengetahui faktor
makro ekonomi yang laping relefan untuk menghitung expected credit loss (ECL)).
KEBIJAKAN & STRATEGI
REFFERAL. 1
DIPAKAI
2
DIPAKAI
MENUNDA PENGELUARAN BIAYA YANG TIDAK BERSIFAT PRIORITAS4
MENYESUAIKAN SUKU BUNGA DEPOSITO & MEMFOKUSKAN PADA DEPOSITO
NOMINAL KECIL DAN MEMELIHARA LIKUIDITAS YANG STABIL LONGGAR.
5
KEBIJAKAN & STRATEGI MANAJEMEN
- FLESIBILITAS & KEKELUARGAAN
- KEPUTUSAN CEPAT
14
PERINGKAT KUALITAS MANAJEMEN RISIKO
OPERASIONALK R E D I T P A S A R LIKUIDITAS H U K U M REPUTASI STRATEGIK KEPATUHAN
LOW TO
PERINGKAT TINGKAT RISIKO
L O W TO
STRATEGIK OPERASIONAL
-REALISASI RBB
KEPATUHAN PASAR
-PEMENUHAN KOMITMEN
-MONITORING PELANGGARAN
-PELAKSANAAN PERATURAN
DIBAYANGI KONDISI GLOBAL YANG DAPAT MEMPENGARUHI
1
PENANGANAN KREDIT BERMASALAH ( MENYITA WAKTU)
PELONGGARAN LIKUIDITAS DIHARAPKAN MENDORONG PERTUMBUHAN KREDIT
2
PESTA DEMOKRASI – PILEG DAN PILPRES
RIGHT ISSUE
Rp. 393 M Rp. 508 M
Growth 9,70%, Rp. 52 M
Rp. 536 M Rp. 588 M
2019
Growth 74,53%, Rp. 79 M
Rp. 106 M Rp. 185 M
Growth 19,70% , Rp. 131 M
Rp. 665 M Rp. 796 M
Growth laba 2300 %
2019 GOALS
Total Assets
20
Dana
Laba
RENCANA PENDANAAN
TUMBUH 9.70 % ( RP. 52 M ) MENJADI RP. 588 M ( 2018=RP. 536 M )
* PENINGKATAN KUALITAS
* LDR 89.00 %
1
- MEMBERIKAN SUKU BUNGA LEBIH RENDAH KHUSUS NOMINAL > RP. 5 M
2
21
- MEMBERIKAN SUKU BUNGA LEBIH RENDAH KHUSUS NOMINAL > RP. 5 M
- MENGURANGI EXPOSUR SIMPANAN DARI KELOMPOK NASABAH
- MENINGKATKAN CIF BARU
- MEMELIHARA TINGKAT LOYALITAS NASABAH
21 PUBLIC EXPOSE 2019
RENCANA PENANAMAN DANA
TUMBUH 29,26 % ( RP. 115 M ) MENJADI RP. 508 M ( 2018 = RP. 393 M )1
STRATEGI PENCAPAIAN :
- FOKUS PADA KREDIT DIBAWAH RP 5 MILYAR
- MONITORING KETAT KPI KP & KC MIN REALISASI 2,5M/BLN DAN KCP 1,5M/BLN
- PROGRAM KREDIT EXPRESS (SD PLAFOND 2M)
- PENDEKATAN KEMBALI KEPADA DEBITUR YANG DI TAKE OVER DAN YANG LUNAS
- INTENSIVE MAINTENANCE PROGRAM DEBITUR
- MENGOPTIMALKAN KELONGGARAN TARIK
22
22 PUBLIC EXPOSE 2019
23 DEBITUR : +/- RP. 75 MILYAR 3
PERBAIKAN RASIO RENTABILITAS
( KREDIT RP. 115 M ( + 5 % ) 1
PENURUNAN BIAYA DANA = RP. 1.85 M
( OUTSTANDING RP. 67 M & SUKU BUNGA )
RIGHT ISSUE = RP. 1 M
( RP. 74 M – SEPTEMBER 2019 – SBI )
2
3
23
PENYELESAIAN KREDIT BERMASALAH & HAPUS BUKU
(RECOVERY CKPN) = Rp. 17 M 5
PUBLIC EXPOSE 201923
RENCANA PENERBITAN PRODUK & AKTIVITAS BARU NIHIL
RENCANA PENGEMBANGAN / PERUBAHAN JARINGAN KANTOR NIHIL
RENCANA PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI Pengembangan PSAK 71
24 I NAME OF PRESENTER
24
Pengembangan PSAK 71 Pelaporan Apollo Peremajaan PC Penambahan fitur layanan ATM – payment gateway
LAINNYA Edukasi Literasi Keuangan
BIAYA EMISI 3.500 3.500 -
AGIO SAHAM 22.348 33.426 -
25
SEKIAN – TERIMA KASIH