Upload
florensia-ruri-renaningtyas
View
216
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Kamis, 07 Juli 2011
Peringkat Asuransi Terbaik 2011 versi majalah investor
Prudential Life Raih Star Award .Prudential Berhasil Mempertahankan Hegemoninya sebagai Asuransi Jiwa Terbaik 2011, melalui penilaian yang ketat dan independent.
JAKARTA –PT Prudential Life Assurance (Asuransi Jiwa) dan PT Asuransi Jaya Proteksi (Asuransi Umum) menerima penghargaan khusus Star Award dari Majalah Investor karena berhasil mempertahankan posisi terbaik lebih dari lima tahun secara berturut-turut. Penghargaan tersebut mereka terima dalam acara penganugerahan penghargaan Asuransi Terbaik 2011 versi Majalah Investor, di Ballroom, Four Season Hotel, Jakarta, Rabu (6/7) malam.Selain penghargaan khusus Star Award, 10 perusahaan asuransi nasional meraih predikat Asuransi Terbaik 2011 versi Majalah Investor, masing-masing 5 asuransi jiwa, 4 asuransi umum dan satu reasuransi. Pada kelompok asuransi jiwa, PT Prudential Life Assurance berhasil meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp 10 triliun. Pada kategori aset antara Rp 5 triliun sampai Rp 10 triliun, penghargaan diberikan kepada dua perusahaan asuransi, yakni PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama. Dewan Juri menetapkan juara kembar pada kategori ini karena total nilai kedua perusahaan sama. Sementara itu, PT Commonwealth Life berhasil mempertahankan posisi tahun lalu dengan meraih posisi terbaik pada kategori aset Rp 2,5 triliun sampai Rp 5 triliun, disusul PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha yang meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp 1 triliun hingga Rp 2,5 triliun.
Tidak seperti tahun lalu, tahun ini Dewan Juri memutuskan tidak memberikan penghargaan untuk kategori aset Rp 100 miliar sampai Rp 1 triliun dengan pertimbangan mayoritas perusahaan pada kelompok ini mengalami penurunan kinerja. Pada kelompok asuransi umum, 4 perusahaan yang meraih penghargaan tahun ini berhasil mempertahankan prestasi yang dicapai tahun lalu. PT Asuransi Adira Dinamika kembali meraih penghargaan untuk kategori aset di atas Rp 1 triliun. Sedangkan PT Asuransi Jaya Proteksi berhasil menjadi perusahaan asuransi terbaik untuk kategori aset antara Rp 500 miliar sampai Rp 1 triliun. Posisi terbaik untuk kategori aset Rp 250 miliar sampai Rp 500 miliar juga dipertahankan PT Asuransi Indrapura, sedangkan PT Asuransi Harta Aman Pratama Tbk kembali meraih posisi terbaik untuk kategori aset antara Rp 100 miliar sampai Rp 250 miliar.Sementara itu, pada kategori reasuransi, PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk kembali mempertahankan prestasi tahun lalu sebagai Reasuransi Terbaik.
Kriteria PemeringkatanKetua Dewan Juri Herris Simandjuntak mengatakan, pemeringkatan tahun ini mengacu pada laporan keuangan publikasi tahun 2007 – 2010. Berdasarkan data-data tersebut, kemudian dilakukan perhitungan dan penilaian berdasarkan kriteria yang disepakati untuk asuransi jiwa maupun asuransi umum.
“Penetapan asuransi terbaik mengacu pada data laporan keuangan hasil publikasi yang kemudian di peringkat berdasarkan kriteria pemeringkatan yang disepakati,” ujar Herris dalam penganugerahan penghargaan tersebut.
Pemeringkatan kali ini menggunakan 14 kriteria baik untuk asuransi umum, asuransi jiwa, maupun reasuransi.
Kriteria untuk asuransi umum meliputi:1. Pertumbuhan aset rata-rata 3 tahun (2007–2010)2. Pertumbuhan jumlah investasi rata-rata 3 tahun (2007-2010) 3.Pertumbuhan ekuitas rata-rata 3 tahun (2007-2010) 4.Pertumbuhan premi penutupan langsung 3 tahun (2007-2010) 5.Pertumbuhan premi neto rata-rata 3 tahun (2007-2010) 6.Pertumbuhan hasil underwriting rata-rata 3 tahun (2007-2010) 7.Pertumbuhan hasil investasi rata-rata 3 tahun (2007-2010) 8.Pertumbuhan laba bersih rata-rata 3 tahun (2007-2010) 9.Pangsa pasar premi neto tahun 2010 10.Rasio underwriting terhadap premi neto 2010 11.TATO (Total Aset Turn Over) 2010 12.ROA (return on assets) 2010 13.ROE (return on equity) 201014. RBC (risk based capital) 2010.
Sementara itu, 14 kriteria untuk asuransi umum, mayoritas sama dengan asuransi jiwa, kecuali kriteria pertumbuhan premi penutupan langsung 3 tahun (2007-2010) yang khusus berlaku untuk asuransi umum. Lalu pertumbuhan hasil underwriting 3 tahun (2007-2010) dan rasio underwriting terhadap premi neto yang berlaku untuk asuransi umum dan reasuransi. Sedangkan kriteria pertumbuhan premi bruto 3 tahun khusus berlaku untuk reasuransi.
Tidak semua perusahaan asuransi ikut diperingkat. Ada sejumlah perusahaan tidak lolos seleksi awal berdasarkan persyaratan yang ditetapkan Dewan Juri. Seleksi awal meliputi: 1. Laporan keuangan 2010 yang dipublikasi harus sudah diaudit 2. Laporan keuangan 2010 tidak mendapat opini disclaimer 3. RBC minimal 120% 4. Masih beroperasi hingga pemeringkatan ini dibuat 5.Tidak dalam status PKU (pembatasan kegiatan usaha) oleh Departemen Keuangan 6.Tidak dalam kondisi khusus (run off, masa transisi, dll) 7.Ekuitas minimal Rp 50 miliar 8.Aset asuransi umum tahun 2010 di atas Rp 100 miliar 9.Aset asuransi jiwa tahun 2010 di atas Rp 1 triliun 10.Tidak menderita rugi tahun 2010 11.Data lengkap.
Berdasarkan seleksi awal itu, ada 20 perusahaan asuransi jiwa dan 37 asuransi umum yang tidak lolos seleksi awal.
Selain itu, ada 3 perusahaan asuransi jiwa syariah tidak ikut diperingkat dengan pertimbangan tidak selaras diperingkat bersama asuransi non-syariah.
Dengan demikian, yang bisa diperingkat sebanyak 74 perusahaan, masing-masing 4 perusahaan reasuransi, 48 dari 87 asuransi umum dan 22 dari 45 asuransi jiwa.
Peringkat Asuransi Jiwa Terbaik 2011 berdasarkan Aset ,
Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC . Kupas Tuntas Data Pokok Asuransi Jiwa , Majalah Investor 2011
Setiap perusahaan asuransi di Indonesia menerbitkan laporan keuangan tahunan.
Ada banyak data yang bisa kita ketahui dari laporan keuangan tersebut.
Antara lain Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC.
Seperti pada tahun-tahun sebelumnya, Perusahaan Asuransi Asing masih mendominasi peringkat pada tahun 2011.
Kami juga membuat list perusahaan asuransi jiwa dari yang terbesar sampai dengan terkecil sesuai beberapa kriteria
Berikut Kami Paparkan Kupas Tuntas Data Pokok Perusahaan Asuransi Jiwa Indonesia , berdasarkan berdasarkan Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC
Keterangan :Warna Biru = Value terbesar
Warna Merah = Value Terkecil (Negative)
Data dalam satuan JUTAAN , kecuali RBC dalam %
Dari data tersebut , untuk lebih mudahnya , maka kami buat list sebagai berikut :
TOP TEN ASET TERBESAR ( Dalam Jutaan ) :
NO NAMA ASSET 1 Prudential Life Assurance Rp 25,144,633 2 AIA Financial Rp 20,118,013 3 Bumiputera 1912 Rp 20,083,067 4 Manulife Indonesia Rp 17,683,679 5 Alianz Life Rp 11,711,661 6 Sinarmas Rp 11,446,045 7 Avrist Assurance Rp 9,532,202 8 Axa Mandiri Financial Rp 8,488,165 9 Jiwasraya Rp 7,234,417 10 Sequis Life Rp 6,778,678
TOP TEN JUMLAH INVESTASI TERBESAR:
NO NAMA JUMLAH INVESTASI 1 Prudential Life Assurance Rp 23,346,388 2 AIA Financial Rp 18,957,575 3 Manulife Indonesia Rp 16,983,473 4 Alianz Life Rp 11,300,472
5 Sinarmas Rp 11,123,069 6 Avrist Assurance Rp 9,291,851 7 Bumiputera 1912 Rp 9,037,319 8 Axa Mandiri Financial Rp 8,035,481 9 Jiwasraya Rp 6,777,135 10 Sequis Life Rp 6,550,257
TOP TEN EQUITAS TERBESAR NO NAMA EKUITAS 1 AIA Financial Rp 3,414,507 2 Prudential Life Assurance Rp 3,269,241 3 Manulife Indonesia Rp 2,759,390 4 Indolife Pensiotama Rp 2,122,145 5 Sinarmas Rp 1,502,196 6 Avrist Assurance Rp 1,421,473 7 Alianz Life Rp 1,275,315 8 Jiwasraya Rp 1,004,196 9 Central Asia Raya Rp 980,735 10 Sequis Life Rp 847,582
TOP TEN CADANGAN TEKNIS TERBESAR NO NAMA CADANGAN TEKNIS1 Prudential Life Assurance Rp 20,678,692 2 Bumiputera 1912 Rp 19,235,479 3 AIA Financial Rp 15,617,068 4 Manulife Indonesia Rp 14,202,174 5 Alianz Life Rp 9,664,439 6 Sinarmas Rp 9,604,487 7 Axa Mandiri Financial Rp 7,561,184 8 Avrist Assurance Rp 7,343,036 9 Jiwasraya Rp 6,091,832 10 Sequis Life Rp 5,681,751
TOP TEN PREMI NETTO TERBESAR NO NAMA PREMI NETTO1 Prudential Life Assurance Rp 9,715,331 2 Sinarmas Rp 9,282,949 3 Mega Life Rp 6,683,478 4 Manulife Indonesia Rp 5,820,512 5 Alianz Life Rp 4,728,805 6 Bumiputera 1912 Rp 4,690,845 7 Indolife Pensiotama Rp 4,299,007 8 Jiwasraya Rp 3,498,828
9 AIA Financial Rp 3,409,881 10 Axa Mandiri Financial Rp 2,771,314
TOP TEN HASIL INVESTASI TERBESAR: NO NAMA HASIL INVESTASI1 Prudential Life Assurance Rp 5,315,473 2 AIA Financial Rp 3,481,918 3 Axa Mandiri Financial Rp 1,507,490 4 Manulife Indonesia Rp 1,465,468 5 Sinarmas Rp 1,392,068 6 Alianz Life Rp 1,346,750 7 Avrist Assurance Rp 1,063,360 8 Sequis Life Rp 863,905 9 Bumiputera 1912 Rp 768,451 10 Jiwasraya Rp 669,565
TOP TEN LABA BERSIH TERBESAR (dalam Jutaan) : NO NAMA LABA BERSIH 1 Prudential Life Assurance Rp 2,341,375 2 Sinarmas Rp 542,496 3 Axa Mandiri Financial Rp 479,938 4 AIA Financial Rp 418,822 5 Alianz Life Rp 295,735 6 Manulife Indonesia Rp 270,829 7 Jiwasraya Rp 204,470 8 Sequis Life Rp 188,053 9 Avrist Assurance Rp 177,088 10 CIGNA Rp 167,038
TOP TEN RBC TERBESAR : MINIMAL RBC SESUAI ATURAN PEMERINTAH ADALAH 120 % . RBC = Rasio Kecukupan Modal. NO NAMA RBC (%)1 Zurich Topas Life 4,223.86 2 Sequis Financial 1,363.00 3 MNC Life 1,324.39 4 Pasaraya Life 1,191.27 5 Multicor Life 1,036.08 6 Prudential Life Assurance 766.00 7 Ace Life Assurance 736.81 8 Axa Mandiri Financial 718.00 9 Avrist Assurance 711.00 10 AXA Life indonesia 708.00
DAFTAR PERUSAHAAN ASURANSi JIWA YANG MENGALAMI KERUGIAN ( Laba Minus ) PADA TAHUN 2011 ( Dalam Jutaan ) NO NAMA LABA BERSIH 1 Multicor Life Rp - (261)2 Pasaraya Life Rp -(1,348)3 MNC Life Rp -(1,760)4 Zurich Topas Life Rp -(14,462)5 Recapital Rp -(18,297)6 Aviva Indonesia Rp -(23,274)7 MAA Life Rp -(23,376)8 Generali Indonesia Rp -(32,639)9 Syariah Mubarokah Rp -(49,188)10 CIMB Sun Life Rp -(53,444)11 Ace Life Assurance Rp -(60,088)12 Great Eastern Life Rp -(144,989)13 Bumi Asih Jaya Rp -(240,837)
TOP TEN RBC TERKECIL (Rasio Kecukupan Modal) Minimal 120 % sesuai aturan pemerintah. : NO NAMA RBC (%)1 Jiwasraya 155.74 2 Heksa Eka Life 145.00 3 Adisarana Wanaarta 144.57 4 Nusantara 140.29 5 MAA Life 137.00 6 Syariah Mubarokah 133.00 7 Takaful Keluarga 120.64 RBC Minimal8 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin 12.21 RBC Jauh Dibawah Minimal 9 Bakrie Life 0 Perusahaan Likuidasi 10Bumi Asih Jaya -(963.81) RBC Minus
Sumber : www.investor.co.id
Dari Laporan keuangan tersebut dapat disimpulkan sebagai berikut :
Asuransi Asing , masih mendominasi. Khususnya Prudential yang mendominasi hampir di semua kriteria: kecuali untuk ekuitas ( Prudential berada di peringkat ke2 ) dan RBC.
Pada tahun 2011 majalah investor , dengan menggunakan data data keuangan di atas , memberikan penghargaan kepada asuransi jiwa terbaik Indonesia tahun 2011.
Pemeringkatan asuransi sesuai dengan aset yaitu untuk asuransi jiwa ada 4 kelas.
The Best untuk masing masing kelas adalah sbb:
aset diatas 10 TRILYUN : PT Prudential Life Assurance
aset 5 - 10 TRILYUN : PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama. aset 2,5 - 5 TRILYUN : PT Commonwealth
aset 1 - 2,5 TRILYUN. : PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha
Hal ini dimaksudkan agar pemeringkatan lebih adil , dan sesuai dengan kelasnya masing masing. Karena asuransi dengan aset yang besar sudah pasti memiliki laba dan premi netto lebih besar apabila dibandingkan dengan asuransi yang memiliki aset / kekayaan yang lebih kecil.
Boleh Mencopy , tapi wajib mencantumkan sumber
Diposkan oleh Sharing Asuransi di 06:24 140 komentar
Kirimkan Ini lewat Email BlogThis! Berbagi ke Twitter Berbagi ke Facebook
Link ke posting ini
Label: asuransi dana pensiun, asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi prudential 2011, peringkat asuransi 2011, peringkat asuransi versi majalah investor 2011, rangking asuransi 2011
Rabu, 06 Juli 2011
Peringkat Asuransi Jiwa Terbaik 2011 berdasarkan Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC . Kupas Tuntas Data Pokok Asuransi Jiwa , Majalah Investor 2011
Setiap perusahaan asuransi di Indonesia menerbitkan laporan keuangan tahunan.
Ada banyak data yang bisa kita ketahui dari laporan keuangan tersebut.
Antara lain Aset , Jumlah Investasi , ekuitas , cadangan teknis , premi netto , hasil investasi , Laba bersih , dan RBC.
Seperti pada tahun-tahun sebelumnya, Perusahaan Asuransi Asing masih mendominasi peringkat pada tahun 2011.
Berikut Kami Paparkan Kupas Tuntas Data Pokok Perusahaan Asuransi Jiwa Indonesia , berdasarkan Laporan data keuangan Asuransi Jiwa Indonesia pada tahun 2010. Kami juga membuat list perusahaan asuransi jiwa dari yang terbesar sampai dengan terkecil sesuai beberapa kriteria.
DATA POKOK LAPORAN KEUANGAN ASURANSI JIWA INDONESIA 2011
untuk lebih mudahnya , maka kami buat list sebagai berikut :
TOP TEN ASET TERBESAR :
NO NAMA ASSET
1 Prudential Life Assurance Rp 25,144,633
2 AIA Financial Rp 20,118,013
3 Bumiputera 1912 Rp 20,083,067
4 Manulife Indonesia Rp 17,683,679
5 Alianz Life Rp 11,711,661
6 Sinarmas Rp 11,446,045
7 Avrist Assurance Rp 9,532,202
8 Axa Mandiri Financial Rp 8,488,165
9 Jiwasraya Rp 7,234,417
10 Sequis Life Rp 6,778,678
TOP TEN ASET TERKECIL :
NO NAMA ASSET
36 Syariah Mubarokah Rp 164,414
37 Heksa Eka Life Rp 159,453
38 MAA Life Rp 111,632
39 Kresna Rp 109,321
40 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp 109,028
41 Zurich Topas Life Rp 91,758
42 Pasaraya Life Rp 68,153
43 MNC Life Rp 60,668
44 Multicor Life Rp 53,296
45 Bakrie Life Rp -
TOP TEN JUMLAH INVESTASI TERBESAR:
NO NAMA JUMLAH INVESTASI
1 Prudential Life Assurance Rp 23,346,388
2 AIA Financial Rp 18,957,575
3 Manulife Indonesia Rp 16,983,473
4 Alianz Life Rp 11,300,472
5 Sinarmas Rp 11,123,069
6 Avrist Assurance Rp 9,291,851
7 Bumiputera 1912 Rp 9,037,319
8 Axa Mandiri Financial Rp 8,035,481
9 Jiwasraya Rp 6,777,135
10 Sequis Life Rp 6,550,257
TOP TEN JUMLAH INVESTASI TERKECIL:
NO NAMA JUMLAH INVESTASI
36 Syariah Mubarokah Rp 113,533
37 Kresna Rp 98,894
38 MAA Life Rp 88,527
39 Heksa Eka Life Rp 86,843
40 Zurich Topas Life Rp 86,368
41 Pasaraya Life Rp 63,340
42 MNC Life Rp 58,347
43 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp 45,009
44 Multicor Life Rp 28,725
45 Bakrie Life Rp -
TOP TEN EQUITAS TERBESAR
NO NAMA EKUITAS
1 AIA Financial Rp 3,414,507
2 Prudential Life Assurance Rp 3,269,241
3 Manulife Indonesia Rp 2,759,390
4 Indolife Pensiotama Rp 2,122,145
5 Sinarmas Rp 1,502,196
6 Avrist Assurance Rp 1,421,473
7 Alianz Life Rp 1,275,315
8 Jiwasraya Rp 1,004,196
9 Central Asia Raya Rp 980,735
10 Sequis Life Rp 847,582
TOP TEN EQUITAS TERKECIL
NO NAMA EKUITAS
36 Heksa Eka Life Rp 57,849
37 Recapital Rp 57,822
38 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp 53,822
39 Generali Indonesia Rp 49,769
40 Multicor Life Rp 43,799
41 Pasaraya Life Rp 43,004
42 MNC Life Rp 42,111
43 MAA Life Rp 20,961
44 Bakrie Life Rp -
45 Bumi Asih Jaya Rp (622,108)
TOP TEN CADANGAN TEKNIS TERBESAR
NO NAMA CADANGAN TEKNIS
1 Prudential Life Assurance Rp 20,678,692
2 Bumiputera 1912 Rp 19,235,479
3 AIA Financial Rp 15,617,068
4 Manulife Indonesia Rp 14,202,174
5 Alianz Life Rp 9,664,439
6 Sinarmas Rp 9,604,487
7 Axa Mandiri Financial Rp 7,561,184
8 Avrist Assurance Rp 7,343,036
9 Jiwasraya Rp 6,091,832
10 Sequis Life Rp 5,681,751
TOP TEN CADANGAN TEKNIS TERKECIL :
NO NAMA CADANGAN TEKNIS
35 Generali Indonesia Rp 79,596
36 MAA Life Rp 76,630
37 Heksa Eka Life Rp 63,290
38 Recapital Rp 52,578
39 Kresna Rp 45,004
40 Pasaraya Life Rp 24,991
41 MNC Life Rp 17,375
42 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp 11,728
43 Zurich Topas Life Rp 7,207
44 Multicor Life Rp 6,782
45 Bakrie Life Rp -
TOP TEN PREMI NETTO TERBESAR
NO NAMA PREMI NETTO
1 Prudential Life Assurance Rp 9,715,331
2 Sinarmas Rp 9,282,949
3 Mega Life Rp 6,683,478
4 Manulife Indonesia Rp 5,820,512
5 Alianz Life Rp 4,728,805
6 Bumiputera 1912 Rp 4,690,845
7 Indolife Pensiotama Rp 4,299,007
8 Jiwasraya Rp 3,498,828
9 AIA Financial Rp 3,409,881
10 Axa Mandiri Financial Rp 2,771,314
TOP TEN PREMI NETTO TERKECIL :
NO NAMA PREMI NETTO
36 Tugu Mandiri Rp 67,657
37 Kresna Rp 58,571
38 Sequis Financial Rp 31,938
39 Pasaraya Life Rp 31,558
40 Zurich Topas Life Rp 21,949
41 Multicor Life Rp 2,658
42 MNC Life Rp 1,490
43 Bakrie Life Rp -
44 Takaful Keluarga
45 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin
TOP TEN HASIL INVESTASI TERBESAR:
NO NAMA HASIL INVESTASI
1 Prudential Life Assurance Rp 5,315,473
2 AIA Financial Rp 3,481,918
3 Axa Mandiri Financial Rp 1,507,490
4 Manulife Indonesia Rp 1,465,468
5 Sinarmas Rp 1,392,068
6 Alianz Life Rp 1,346,750
7 Avrist Assurance Rp 1,063,360
8 Sequis Life Rp 863,905
9 Bumiputera 1912 Rp 768,451
10 Jiwasraya Rp 669,565
TOP TEN HASIL INVESTASI TERKECIL :
NO NAMA HASIL INVESTASI
36 Generali Indonesia Rp 4,891
37 Heksa Eka Life Rp 3,262
38 MNC Life Rp 3,027
39 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin Rp 2,506
40 Takaful Keluarga Rp 2,367
41 Syariah Mubarokah Rp 2,039
42 Pasaraya Life Rp 1,819
43 Zurich Topas Life Rp 1,346
44 Multicor Life Rp 893
45 Bakrie Life Rp -
TOP TEN LABA BERSIH TERBESAR :
NO NAMA LABA BERSIH
1 Prudential Life Assurance Rp 2,341,375
2 Sinarmas Rp 542,496
3 Axa Mandiri Financial Rp 479,938
4 AIA Financial Rp 418,822
5 Alianz Life Rp 295,735
6 Manulife Indonesia Rp 270,829
7 Jiwasraya Rp 204,470
8 Sequis Life Rp 188,053
9 Avrist Assurance Rp 177,088
10 CIGNA Rp 167,038
DAFTAR PERUSAHAAN ASURANSi JIWA YANG MENGALAMI KERUGIAN PADA TAHUN 2011 :
NO NAMA LABA BERSIH
33 Multicor Life Rp - (261)
34 Pasaraya Life Rp - (1,348)
35 MNC Life Rp - (1,760)
36 Zurich Topas Life Rp -(14,462)
37 Recapital Rp - (18,297)
38 Aviva Indonesia Rp - (23,274)
39 MAA Life Rp - (23,376)
40 Generali Indonesia Rp - (32,639)
41 Syariah Mubarokah Rp - (49,188)
42 CIMB Sun Life Rp - (53,444)
43 Ace Life Assurance Rp - (60,088)
44 Great Eastern Life Rp - (144,989)
45 Bumi Asih Jaya Rp - (240,837)
TOP TEN RBC TERBESAR : MINIMAL RBC SESUAI ATURAN PEMERINTAH ADALAH 120 % . RBC = Rasio Kecukupan Modal.
NO NAMA RBC (%)
1 Zurich Topas Life 4,223.86
2 Sequis Financial 1,363.00 3 MNC Life 1,324.39
4 Pasaraya Life 1,191.27
5 Multicor Life 1,036.08
6 Prudential Life Assurance 766.00
7 Ace Life Assurance 736.81
8 Axa Mandiri Financial 718.00
9 Avrist Assurance 711.00
10 AXA Life indonesia 708.00
TOP TEN RBC TERKECIL :
NO NAMA RBC (%)
36 Jiwasraya 155.74
37 Heksa Eka Life 145.00
38 Adisarana Wanaarta 144.57
39 Nusantara 140.29
40 MAA Life 137.00
41 Syariah Mubarokah 133.00
42 Takaful Keluarga 120.64
43 Asuransi Jiwa Syariah Al-Amin 12.21
44 Bakrie Life -
45 Bumi Asih Jaya (963.81)
Semua dalam satuan Jutaan , kecuali RBC dalam %
Dari Laporan keuangan tersebut dapat disimpulkan sebagai berikut :
Asuransi Asing , masih mendominasi. Khususnya Prudential yang mendominasi hampir di semua kriteria: kecuali untuk ekuitas ( Prudential berada di peringkat ke2 ) dan RBC.
Pada tahun 2011 majalah investor , dengan menggunakan data data keuangan di atas , memberikan penghargaan kepada asuransi jiwa terbaik Indonesia tahun 2011.
Kriteria pemeringkatan asuransi 2011 , jauh lebih ketat daripada tahun tahun sebelumnya yaitu antara lain dengan melihat pertumbuhan 3 tahun terakhir , yaitu :
1.pertumbuhan aset 2007 - 2010
2.pertumbuhan ekuitas 3 tahun terakhir
3,pertumbuhan jumlah investasi 3 tahun
4,pertumbuhan premi netto 3 tahun
5.pertumbuhan hasil investasi 3 tahun
6.pertumbuhan pendapatan 3 tahun
7.pertumbuhan laba bersih 3 tahun
8.rasio biaya akuisisi terhadap premi netto
9.ROA: rasio biaya untuk menghasilkan premi dengan premi netto. Makin rendah berarti makin efisien.
10.ROE: perbandingan laba bersih dengan ekuitas tahun 2010
11.RBC : Rasio Kecukupan Modal Asuransi
12.Presentase Hasil Investasi Terhadap Rata Rata Investasi
13.TATO:Dihitung dari premi penutupan langsung ( premi penutupan tidak langsung dari reasuransi ) dibandingkan dengan aset.
14.Pangsa Pasar Netto
15.pertumbuhan premi penutupan langsung 3 tahun(asuransi Umum)
16.pertumbuhan premi bruto 3 tahun
17.pertumbuhan hasil underwriting 3 tahun(asuransi umum dan reasuransi )
18.Rasio Underwriting terhadap Premi Netto ( Umum dan Reasuransi )
SELEKSI AWAL PEMERINGKATAN ASURANSI 2011.
1.Mempublikasikan laporan keuangan yang sudh di audit.
2 Laporan keuangan 2010 tidak mendapat opini disclaimer
3.RBC minimal 120 %
4.Ekuitas 2010 diatas 50 Milyar
5.Aset asuransi umum di atas 100 Milyar
6.Asset asuransi jiwa diatas 1 trilyun
7.tidak menderita rugi tahun 2010
8.tidak dalam status PKU ( pembatasan kegiatan usaha )
9.Tidak dalam masa khusus ( run off , masa transisi dll )
10.data lengkap
Berdasarkan seleksi awal itu, ada 20 perusahaan asuransi jiwa dan 37 asuransi umum yang tidak lolos seleksi awal
Pemeringkatan asuransi sesuai dengan aset yaitu untuk asuransi jiwa ada 4 kelas.
The Best untuk masing masing kelas adalah sbb:
aset diatas 10 TRILYUN :PT Prudential Life Assurance
aset 5 - 10 TRILYUN : PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama. aset 2,5 - 5 TRILYUN : PT Commonwealth
aset 1 - 2,5 TRILYUN. : PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha
Hal ini dimaksudkan agar pemeringkatan lebih adil , dan sesuai dengan kelasnya masing masing. Karena asuransi dengan aset yang besar sudah pasti memiliki laba dan premi netto lebih besar apabila dibandingkan dengan asuransi yang memiliki aset / kekayaan yang lebih kecil.
Pada kelompok asuransi jiwa, PT Prudential Life Assurance berhasil meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas 10 triliun. Pada kategori aset antara Rp 5 triliun sampai Rp 10 triliun, penghargaan diberikan kepada dua
perusahaan asuransi, yakni PT AXA Mandiri Financial Services dan PT Indolife Pensiontama.
Dewan Juri menetapkan juara kembar pada kategori ini karena total nilai kedua perusahaan sama. Sementara itu, PT Commonwealth Life berhasil mempertahankan posisi tahun lalu dengan meraih posisi terbaik pada kategori aset Rp 2,5 triliun sampai Rp 5 triliun, disusul PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha yang meraih posisi terbaik untuk kategori aset di atas Rp 1 triliun hingga Rp 2,5 triliun.
Tidak seperti tahun lalu, tahun ini Dewan Juri memutuskan tidak memberikan penghargaan untuk kategori aset Rp 100 miliar sampai Rp 1 triliun dengan pertimbangan mayoritas perusahaan pada kelompok ini mengala