Upload
vunhan
View
294
Download
11
Embed Size (px)
Citation preview
Automatizacija e-bankarstva Hal E-Bank/B2B
Sibel Trbić
Halcom d.o.o. Sarajevo
Sarajevo, 2. 10. 2014
O Halcomu
Šta je Hal E-Bank/B2B
Prednosti za korisnike
Hal E-Bank/B2B
Agenda
O Halcomu
Šta je Hal E-Bank/B2B
Prednosti za korisnike
Hal E-Bank/B2B
Agenda
O Halcomu
4 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Osnovan 1992. godine
• Halcom Group
• Halcom d.d., Ljubljana:
• Halcom CA – Certifikaciona Agencija od 1999. godine
• EBB Ljubljana (EBB LJ)
• Halcom Sarajevo (EBB SA)
• Halcom Beograd (EBB BG)
• Halcom Consulting Ljubljana
• BVQI ISO9001: certifikovan od 2003. godine
• Dobitnik nagrade “Zlata gazela" (2003)
• Nagrada “Najpodjetniška ideja” za Hal M-Payments (2006/2007)
• Slovenačka kompanija sa najvećom bonitetnom ocjenom od 2007 pa do danas
• Priznanje “Zlata nit” za najboljeg poslodavca 2008 godine (Dnevnik)
• BVQ ISO27001: certifikovan od 2010. godine
Halcom-ovi proizvodi
5 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Razvoj programskih rješenja
• Hal E-Bank - elektronska banka za pravna i fizička lica
• Hal E-Invoices - sistem za distribuciju E-faktura putem e-bank kanala
• Hal M-Bank – elektronska banka na mobilnom telefonu
• Hal M-Payments – plaćanje putem mobilnog telefona (PlatiMo)
• Hal E-Clearing - sistem međubankarskih poravnanja • giro clearing, direct debit, STEP2, e-invoices
• Hal E-Register - TRR, prava, certifikati, korisnici
• Hal E-Mediator – integracija sistema za plaćanja u pozadinskim procesima banaka- SEPA integracija, GC, RTGS, Hal E-Bank, Target, SWIFT, STEP2, Core banking
• Usluge
• Halcom CA - izdavanje kvalifikovanih digitalnih certifikata na pametnim karticama ili USB ključevima
• EBB centri - infrastruktura i usluge vezane za elektronsko poslovanje (Ljubljana, Sarajevo, Beograd)
10 zemalja, više od 70 banaka, više od 150.000 pravnih lica
Halcomove reference
6 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
SLOVENIJA EU
Nova Ljubljanska banka
SKB Société Générale Group
UniCredit Banka Slovenija
Raiffeisen Banka
HYPO Alpe-Adria-Bank
Kärntner Sparkasse
Probanka
Abanka Vipa
Banka Zasavje
Banka Domžale
Factor banka
Poštna banka
Bawag Ljubljana
BKS Ljubljana
MONTENEGRO
Komercijalna banka
Erste Banka Podgorica
SERBIA
UniCredit Bank Srbija
Raiffeisen Banka
HYPO Alpe-Adria-Bank
OTP Banka Srbija
Banca Intesa
Vojvođanska Banka
Komercijalna Banka
Erste bank
AIK Banka
Privredna Banka
Credy Banka
Univerzal Banka
ProCredit Banka
NLB Beograd
Societe Generale
Marfin Banka
Alpha Bank Srbija
Srpska Banka
Credit Agricole
Eurobank
Piraeus Banka
Razvojna Banka
Bosnia and Herzegovina
Unicredit Banka Banja Luka
Unicredit Banka Mostar
NLB Banka Tuzla
NLB Razvojna Banka
Intesa Sanpaolo Banka
Nova Banka
Sparkasse Banka
Moja Banka
KIB Banka
Bobar Banka
Bor Banka
Hypo Banka Banja Luka
Sberbank BH, Sarajevo
Komercijalna Banka
Banka Srpske
Ziraat Banka
GERMANY EU
LHB Internationale Handelsbank
QATAR
Qatar International Islamic Bank
ALBANIA
Bank Popullore Societe Generale
Credins Bank
ProCredit Bank
CENTRAL BANKS
Bank of Slovenia
Central Bank of Bosnia
Central Bank of Iran
Hal E-Clearing, Hal E-Register
Slovenia
Serbia
Bosnia And Herzegovina
Albania
Montenegro
Germany
Qatar Iran
Banke koje nude Halcom-ovu elektronsku banku
Halcom u BiH
7 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Nova banka A.D., Banja Luka
• Intesa Sanpaolo banka, Sarajevo
• UniCredit Bank, Banja Luka
• UniCredit Bank, Mostar
• NLB - Razvojna banka, Banja Luka
• NLB Banka, Tuzla
• Sberbank BH, Sarajevo
• Hypo Alpe-Adria-Bank Banja Luka
• Sparkasse bank, Sarajevo
• Bobar banka, Bijeljina
• Bor Banka, Sarajevo
• ZiraatBank BH, Sarajevo
• Komercijalna banka, Banja Luka
• Moja banka, Sarajevo
• KIB Banka, Velika Kladuša
• Banka Srpske, Banja Luka
Preduzeća koje koriste Hal E-Bank/B2B u BiH i regionu
8 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Mercedes-Benz Srbija i Crna Gora d.o.o.
• NIS
• PTT Srbija
• Petrol A.D
• Beogas A.D.
• Rodgas A.D.
• PepsiCo,Inc.
• Uniqa osiguranje
• Elektromreža Srbije
• IDEA d.o.o.
• Telekom Slovenije,
• Petrol,
• DARS,
• Vzajemna,
• Mercator,
• Elektronabava,
• Informatika,
• MOL,
• SID banka
• Triglav,
• Borzen,
• Coca-Cola,
• Tobačna,
• Si.Mobil,
• KD Skladi
• Pivovarna Laško,
• SŽ,
• STA Ljubljana,
• TrustPay,
• NLB Vita,
• Spar Slovenije,
• DM
• Marbo
• NATO
• …
O Halcomu
Šta je Hal E-Bank/B2B
Prednosti za korisnike
Hal E-Bank/B2B
Agenda
Hal E-Bank/Corporate
10 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Višekorisnička elektronska banka
• Rješenje se instalira na serveru
• Koristi IBM DB2 bazu podataka
• Razmjena dokumenata platnog prometa se obavlja ručno
• uvoz platnih naloga, izvoz stanja, izvoda, prometa, sinhronizacija
sa bankom
• Multi-bankarstvo
• rad sa računima sa više banaka
• Multi-market
• rad sa računima sa više banaka na više tržišta
Hal E-Bank/B2B
11 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Nadograđena verzija Hal E-Bank/Corporate
• Višekorisničko integrisano rješenje elektronske banke
• Automatizovana razmjena dokumenata između banke i ERP
sistema preduzeća (SAP, NAVISION, BAAN, ...):
• Domaći platni promet
• Platni promet sa inostranstvom
• Platni prometa van zemlje (ICM)
• SEPA Mass payments
• SEPA Direct Debit
B2B – Business To Business
12 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
Izvodi, stanja, promet i drugi dokumenti
Platni nalozi i drugi dokumenti
STP - Straight Through Processing
Automatska razmjena podataka između
poslovne banke i informacionog sistema
preduzeća
(1) Domaći platni promet (DPP)
13 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Podaci o stanju i prometu
• DPP izvodi
• DPP promet
• Prenos podataka o trenutnom stanju
• SEPA datoteke – Direct Debit
• E-fakture
• Digitalno potpisani platni nalozi
• Platni nalog
• SEPA Mass payments
• SEPA Direct Debit
• E-fakture
B2B
Hal E-Bank
B2B Channel
ERP
(2) Platni promet sa inostranstvom (PPI)
14 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Podaci o dospjelim deviznim prilivima
• Podaci o stanju i prometu
• PPI izvodi
• PPI promet
• Prenos podataka o trenutnom stanju
• Digitalno potpisani platni nalozi
• Platnini nalog VP70
• SEPA platni nalog
• Platni nalog za prenos sredstava
• Prenos statistike
• Statistike platnog naloga
• Statistika za dospjeli priliv
B2B
Hal E-Bank
B2B Channel
ERP
(3) Platni promet izvan zemlje (ICM)
15 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• SWIFT poruke
• MT940 – izvodi računa iz banke
izvan države
• MT941 – stanje na računu u banci
izvan države
• MT942 - evidencijski promet sa
računa u banci izvan države
• SWIFT poruke
• MT101 – platni nalog za plaćanje
računa u banci izvan države
B2B
Hal E-Bank
B2B Channel
ERP
O Halcomu
Šta je Hal E-Bank/B2B
Prednosti za korisnike
Hal E-Bank/B2B
Agenda
Prednosti za korisnike (1/2)
17 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Nema ručnog uvoza i izvoza u e-banci ( platnih naloga, izvoda, prometa, stanja, SEPA datoteka, e-računa, …)
• Ručno osvježevanje u e-banci nije više potrebno (prijem i slanje dokumenata)
• Preuzimanje izvoda, knjiženje priliva i usklađivanje računa do početka radnog dana
• Nema grešaka pri nepravilnom izboru transakcijskih računa
• Provjerava se naslovni red pri uvozu u e-banku
Prednosti za korisnike (2/2)
18 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Omogućava upravljanje poslovanja sa bankom direktno iz glavnog informacionog sistema preduzeća (ERP)
• Vrijeme dobijanja dokumenata se skraćuje
• Moguća je postepena automatizacija
• fazni pristup
• konačno stanje – visok stepen automatizacije
• Stalna podrška na Halcomovoj strani
• preduzeću se dodijeli tehnički skrbnik iz Halcom-ove podrške
Integracija sa IS (ERP) preduzeća
19 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• Neposredna automatizovana izmjena datoteka sa dokumentima platnog prometa između dva rješenja.
• Za razmjenu podataka u domaćem platnom prometu podržani su slijedeći formati datoteka:
• TKDIS (tzv. Halcom format),
• B2B format
• ISO SEPA XML – ISO 20022 XML (UNIFI)
• Vremenski podesivo vrijeme razmjene (Scheduled Task)
• Tri nivoa automatizacije:
• ručno
• potpuna automatizacija
• kombinovano
Banke koje podržavaju B2B u BiH
20 Copyright 2013 Halcom d.d. All rights reserved
• UniCredit Mostar
• UniCredit Banja Luka
• NLB banka Tuzla
• Sparkasse bank BH
• Sberbank BH Sarajevo
• Na zahtjev banke, B2B kanal se može implementirati na strani banke u roku od pet radnih dana.
Razmjena DD zahtjeva
Budućnost B2B (1/2)
• Proces razmjene DD zahtjeva putem Hal E-Bank/B2B:
• Preduzeće pripremi samo jednu datoteku za sve banke koju pošalje u Halcom DD
distribucijski centar putem Hal E-Bank/B2B.
• Halcom DD distribucijski centar razloži datoteku i pošalje prema svakoj banci u DD
sistemu pripadajuće DD zahtjeve.
• Putem Hal E-Bank/B2B preduzeće prima podatke o naplati DD zahtjeva.
• Direct Debit donosi:
• Automatizovana razmjena podataka između banaka i preduzeća.
• Unificiran format razmjene podataka – europski standard SEPA DD.
• Preduzeća smanjuju trošak izrade i održavanja većeg broja datoteka i različitih formata
za različite banke.
• DD omogućava varijabilni iznos zaduženja.
• Brža naplata izdatih računa.
Razmjena E-faktura putem Hal E-Bank/B2B
Budućnost B2B (2/2)
• Proces razmjene E-faktura putem Hal E-Bank/B2B:
• Preduzeće pripremi samo jednu datoteku sa svojim E-fakturama koju pošalje u Halcom
distribucijski centar E-faktura putem Hal E-Bank/B2B.
• Halcom razloži datoteku i pošalje putem distribucijskih kanala svakom registrovanom
primaocu odgovarajuću E-fakturu.
• Preduzeće prima samo jednu datoteku dnevno koja sadrži sve njemu upućene E-
fakture.
• Sve E-fakture se mogu arhivirati kod kvalificiranog arhivara – Mikrocop.
• E-fakture donose:
• Automatizovana slanja i primanja E-faktura putem Hal E-Bank/B2B.
• Za razmjenu E-faktura koristi se europski standard SEPA XML.
• Preduzeća smanjuju trošak izrade i slanja faktura u papirnom obliku.
• Za svaku poslatu E-fakturu preduzeće dobija elektronsku povratnicu.
• Smanjuje se vrijeme knjiženja faktura i broj grešaka, jer nema ručnih unosa.
Pitanja