AUTORIZACION DE DESEMBOLSO · que se encuentra en la parte inferior del formulario. f. Zona de Cobranza.- Si en el producto de crédito se ha definido que los préstamos que se autoricen

Manual de Operación del SIFC Net ________________________________________________________________________

SIMBILA “E” 38 La Capullana Surco - Lima - Perú - TELF. FAX.: (0511) 271 - 6930

www.informaticadonet.com

AUTORIZACION DE DESEMBOLSO

Introducción El presente tiene por objetivo explicar el proceso de la autorización de desembolso con el SIFC Net

Requisitos Previos Para realizar las autorizaciones de desembolsos con cheque es indispensable que previamente se haya registrado la siguiente información

1. Código de operación 9995 el cual es utilizado cuando se autoriza el desembolso con cheque

2. Código de operación 9993 el cual es utilizado cuando se extorna o anula una autorización de desembolso con cheque

3. Código de operación 9972 es utilizado cuando se autoriza el desembolso con abono en una cuenta del cliente en otra entidad financiera

4. Código de operación 9924 es utilizado cuando se autoriza el desembolso una revolvencia de préstamo y es utilizado para liquidar el préstamo al cual se le ha aprobado la revolvencia

5. Código de operación 9923 es utilizado cuando se autoriza el desembolso a una revolvencia de préstamo y es utilizado para procesar el desembolso del importe de la revolvencia

6. Código de operación 9920 es utilizado para extornar o anula una autorización de desembolso con abono en una cuenta del cliente en otra entidad financiera

7. Código de operación 9922 el cual es utilizado cuando se autoriza el desembolso con abono DIE

8. Código de operación 9921 utilizado para extornar o anular una autorización de desembolso con abono DIE

http://www.informaticadonet.com/




9. Definir las cuentas de cheques en las instituciones financieras (módulo de tesorería), desde la cuales se podrán girar los cheques de desembolsos

10. Registrar los números de cheques por cada una de las cuentas en las instituciones financieras que se podrán utilizar para el desembolso de los préstamos

11. Si se va a utilizar desembolsos con abono en una cuenta del cliente en otra entidad financiera registrar las cuentas del cliente en dichas entidades a través de la opción Registra Cuenta en Institución Financiera de los Clientes (para mayor información leer el manual de esta opción que está en los manuales del modulo Padrón de Clientes).

Para cualquier forma de desembolsos que se utilice es necesario definir en Asigna Acceso a Usuarios en la seguridad del SIFC Net, a los usuarios que podrán autorizar el extorno o anulación de las autorizaciones de desembolsos Si se requiere que el proceso de autorización de desembolso cree las referencias para los pagos se debe cumplir con los siguientes requisitos:

1. Los préstamos a los que pertenezcan las referencias que se desean imprimir deben de haber sido autorizados sus desembolsos.

2. En los productos de crédito de los préstamos se debe haber seleccionado en el parámetro de los datos generales Pagos Referenciados: Referencias Cerradas, Referencias Abiertas o Ninguna y Fichas de Depósitos SI.

3. En la personalización de Conciliación Bancaria (Tesorería), a través de la opción Cuentas de Bancos que Aceptan Pagos Referenciados para Emisión de Boletas

Ruta en Menú del SIFC Net





Esta opción en el menú del SIFC Net se encuentra en Créditos y Micro Crédito / Administración de Créditos y activar la opción Autorización de Desembolsos

Modo de Uso Para la selección de la solicitud a ser desembolsada en los parámetros generales de Créditos y Micro Crédito se puede haber definido uno de los dos modos de seleccionarla que son:

1. Cliente por Cliente.- Esta modalidad es indicando los datos del cliente titular de la solicitud, para ello el SIFC Net mostrará la siguiente imagen

Si se ha indicado México en la tropicalización de los Parámetros de Personalización General se le mostrará la siguiente imagen





A través de estas imágenes se deberá identificar al cliente al cual pertenece la solicitud a ser autorizada su desembolso. Para la identificación del cliente se puede hacer indicando uno de los siguientes datos:

a) Documento de Identidad.- Deberá seleccionarle el tipo de

documento de identidad del cliente y luego el número del mismo b) Código del Cliente.- Indicar el código numérico del cliente c) Código Caja Militar Policial (antiguo).- Indicar el código

respectivo d) Código Caja Militar Policial (nuevo).- Indicar el código respectivo e) Código de Montepío.- Indicar el código respectivo f) Código Único Registro Poblacional (solo para México).- Indicar el

código respectivo g) Otros Documentos.- Seleccionar el tipo de documento y luego

indicar el número del mismo h) Expediente Trámite Documentario.- Indicar el año y número del

expediente del trámite documentario si la solicitud ha sido





ingresada por mesa de partes del módulo de Trámite Documentario del SIFC Net

Una vez indicado uno de los datos que identifican al cliente se deberá hacer clic en el botón Aceptar. Si se desea, desde este formulario ingresar a la Aprobación de Solicitudes hacer clic en el botón Aprobación Solicitud. Si se desea ingresar a la opción de registro de solicitudes hacer clic en el botón Registro Solicitud. Una vez identificado el cliente al cual pertenece la solicitud a ser autorizada su desembolso el SIFC Net mostrará la siguiente imagen

Estando en este formulario se deberá seleccionar la solicitud que se desea autorizar y luego hacer clic en el botón Aceptar Si el cliente solo tiene por autorizar una revolvencia se mostrara la siguiente imagen





Cabe resaltar que el SIFC Net puede mostrar una imagen que tenga las dos posibilidades.

2. Mostrando todas las solicitudes por autorizar.- Si el SIFC Net está personalizado para la selección en esta modalidad al ingresar a esta opción se le mostrará la siguiente imagen





Estando en este formulario se deberá seleccionar la solicitud a ser autorizada y luego hacer clic en el botón Aceptar o hacer doble clic en el botón de la selección del préstamo. Si se autorizó el desembolso de una solicitud y luego se desea extornarla (anular la autorización), se deberá seleccionar la solicitud y luego hacer clic en el botón Aceptar o hacer doble clic en el botón de la selección del préstamo. Si se desea, desde este formulario ingresar a la impresión de cheques hacer clic en el botón Impresión Cheques Préstamos. Si se desea ingresar a la opción de aprobación de solicitudes hacer clic en el botón Aprobación Solicitudes. Si se desea ingresar a la opción de registro de solicitudes hacer clic en el botón Registro Solicitud. Si se desea ingresar a la opción de nuevos clientes hacer clic en el botón Registro de Cliente. Una vez seleccionada la solicitud a ser autorizado su desembolso el sistema les mostrará la siguiente imagen





En éste formulario se realiza el registro de las condiciones para autorización de desembolso de la siguiente manera: 1. Forma de Desembolso.- Aquí se debe seleccionar la forma de

cómo se realizará el desembolso, para ello se cuenta con las siguientes posibilidades:

a. Con Cheque, seleccione si el dinero a ser entregado al cliente se hará con un cheque de algún banco. Si se selecciona esta forma de pago se deberá completar la información del cheque en Datos del Cheque.

b. En Efectivo, seleccione si el dinero a ser entregado será en efectivo a través de una de las ventanillas de atención al público del módulo de operaciones.

c. Trasferencia a Cuenta, seleccione si el dinero será abonado en una cuenta de depósitos del cliente que tenga en la misma institución que otorga el préstamo. Este tipo de desembolso se complementa con la ejecución de la opción Transferencia de Colocaciones Cuentas de Depósitos.





d. Cheque de gerencia del banco, seleccionar cuando el desembolso será pagado directamente por el banco a través de una autorización que la institución dará al banco la misma que deberá registrar a través de la opción Autorización Giro de Cheque en el Banco del módulo de tesorería

e. Abono cuenta en banco del cliente, seleccionar si el desembolso se hará depositándolo en una cuenta del cliente que tenga en otra entidad financiera.

f. Abono DIE, deberá seleccionarse si se el desembolso será pagado en efectivo por una entidad financiera

2. Datos sobre el Desembolso.- Esta parte del formulario se utiliza indicar las condiciones sobre las cuales se autoriza el desembolso, las condiciones a indicar son:

a. Fecha de Ejecución.- Aquí se deberá indicar la fecha de inicio del préstamo, téngase presente que esta fecha es utilizada por el SIFC Net como fecha de inicio del préstamo por ende desde esta fecha se inician los cálculos de los intereses del préstamo. Aquí se puede indicar una fecha futura como fecha de inicio del préstamo, en este caso si el desembolso es con cheque toda la información como el comprobante contable se hace a la fecha del día pero el préstamo empezarán a calcularse los intereses desde esa fecha en adelante, si el desembolso es en efectivo el área de operaciones solo podrá realizar el pago a partir de esa fecha.

b. Monto a Desembolsar.- Aquí el SIFC Net mostrará el monto neto de todo el préstamo a ser desembolsado. En el caso de los préstamos supervisados o ministrados el SIFC Net mostrará el neto a desembolsar de la primera partida. Si se desea se podrá modificar este importe el mismo que no debe ser superior a lo que se muestra en Saldo por Desembolsar





c. Glosa Contable.- Indicar la glosa contable a ser impresa en el caso que en el código de operación se haya definido que se imprima el Voucher contable. El SIFC Net lleva una memoria de la última glosa contable que el usuario que registra la autorización por lo que cada vez que se ingrese a la autorización en forma automática le mostrará la última glosa indicada la cual puede cambiar o mantenerla por tiempo indefinido.

d. Numero de Voucher.- En el caso que se imprima Voucher contable indicar el número del documento a ser impreso

e. Monto Cuota Fija.- Si bien el SIFC Net realiza en forma automática el cálculo de la cuota fija en el registro de la solicitud y lo vuelve hacer en la autorización de desembolso, se puede indicar que el cronograma de pagos sea creado en base a un monto de la cuota fija que se desee para ello bastará con indicarlo. Si se desea consultar el monto de la cuota fija calculada o indicada en la solicitud de crédito lo puede hacer mirando en Datos sobre la Solicitud que se encuentra en la parte inferior del formulario.

f. Zona de Cobranza.- Si en el producto de crédito se ha definido que los préstamos que se autoricen en el mismo requieren de una zona de cobranza se deberá realizar la selección correspondiente. Este dato es utilizado para la impresión de las boletas para pagos diarios.

g. Recaudador.- Si en el producto de crédito se ha definido que los préstamos que se autoricen en el mismo requieren de un recaudador se deberá realizar la selección correspondiente. Este dato es utilizado para la impresión de las boletas para pagos diarios.

3. Datos del Cheque.- Si en la forma de desembolso se selección Cheque es indispensable completar la siguiente información:

a. Banco Cuenta- Aquí el SIFC Net muestra una lista desplegable con las cuentas que están autorizadas para el giro de cheque por el desembolso. La información que se muestra en cada fila de la lista es la siguiente:





i. Banco ii. Numero de la cuenta

iii. Primer cheque disponible en la cuenta posible de ser utilizado para el desembolso

b. No. de Cheque.- En el caso que no se desee que el SIFC Net tome por defecto el primer cheque disponible para el desembolso aquí se le puede indicar el número del cheque con el cual se desea hacer el desembolso. En el caso de ser un desembolso grupal este cheque puede ser utilizado como el cheque inicial para ser asignado a los integrantes, salvo que por cada integrante se le indique su propio número de cheque.

c. Girado a.- El SIFC Net por defecto girara el cheque a nombre del titular del préstamo en el caso de ser un préstamo individual o a nombre del representante o presidente en el caso de ser un préstamo grupal, si por alguna razón se desea que el cheque a nombre de otra persona se puede indicar el nombre de la misma.

4. Datos Abono en Cuenta del Cliente en Entidad Financiera.- Si el desembolso se hará a través de un abono en una cuenta del cliente que tenga en otra entidad financiera se deberá seleccionar la cuenta a la cual se hará el depósito. Es importante señalar que el SIFC Net solo permitirá los depósitos en cuentas del cliente que sean de la misma moneda del préstamo.

5. Llenar Solo para el Extorno de la Autorización de Desembolso.- Esta parte del formulario solo es utilizada cuando se desea extornar o anular una autorización de desembolso que ya haya sido registrada, para ello se deberá ingresar la siguiente información:

a. Supervisor.- Aquí deberá indicarse el código de usuario que tenga asignado el privilegio para autorizar el extorno o anulación de la autorización de desembolsos.

b. Clave.- Indicar la clave o Password del usuario que autoriza el extorno o anulación de la autorización de desembolso.





Esta clave es la misma que utiliza el usuario para ingresar al SIFC Net

c. Motivo del Extorno.- Describir el motivo por el cual se esta extornando o anulando la autorización de desembolso.

En el caso de que se trate de la autorización de desembolso de un préstamo grupal el cual pertenece a un producto de crédito que ha sido definido que los desembolsos se realizarán por integrante el SIFC Net mostrará la siguiente imagen

Para estos casos el SIFC Net en esta imagen da la posibilidad de poder indicar el número de cheque que debe ser girado a cada integrante. Si no se indica el SIFC Net los asigna automáticamente. Una vez completada la información requerida deberá hacer clic en alguno de los siguientes principales botones:





1. Ejecutar.- Este botón debe ser utilizado para que el SIFC Net actualice la base de datos con el nuevo préstamo que ha sido autorizado su desembolso

2. Extornar Autorización.- Este botón debe ser utilizado solamente cuando la solicitud del préstamo ya fue autorizado su desembolso y se desea extornar o anularlo

3. Cliente.- Permite regresar a formulario para la selección de otro cliente, si se activa la autorización o extorno del desembolso no se realizará. Si se tiene personalizada esta opción para que se muestre la lista de solicitudes pendientes de autorizar al activar éste botón se regresará a ésta lista.

4. Otra Solicitud.- Permite regresar a formulario para la selección de otra solicitud que pertenezca al mismo cliente de la solicitud que este viendo en el formulario, si se activa la autorización o extorno del desembolso no se realizará. Si se tiene personalizada esta opción para que se muestre la lista de solicitudes pendientes de autorizar al activar este botón se regresara a esta lista.

En la parte final del formulario el SIFC Net mostrará la información de la solicitud en dos columnas:

1. Datos sobre la solicitud.- Aquí se muestran algunos datos generales sobre cómo fue registrada la solicitud

2. Datos sobre la aprobación.- Se muestran algunos datos generales sobre cómo fue aprobada la solicitud

Si se ha seleccionado una Revolvencia de Préstamo para ser desembolsado el SIFC Net mostrara la siguiente imagen





Para desembolsar una revolvencia de préstamo es indispensable que se indique la información del cheque con el cual se hará el pago del préstamo que ha sido aprobada su revolvencia. Luego se deberá indicar la información del cheque con el cual se entregara el dinero al titular del préstamo al cual se le ha aprobado la revolvencia. Una seleccionada esta información se deberá hacer clic en el botón Aceptar para que quede registrada la autorización de desembolso de la revolvencia. Para completar el proceso el área de tesorería a través de la opción respectiva deberá imprimir los cheques respectivos. Es importante resaltar que el SIFC Net al momento de hacer clic en el botón Aceptar actualizara la deuda total del préstamo y este importe será descontado del importe aprobado como revolvencia.


Documents

AUTORIZACION DE DESEMBOLSO · que se encuentra en la parte inferior del formulario. f. Zona de Cobranza.- Si en el producto de crédito se ha definido que los préstamos que se autoricen