Banka POS Islemleri ve Raporlar - pdm.paralog.com.trpdm.paralog.com.tr/wp-content/uploads/2010/03/Banka_POS_Islemleri... · POS, satı ş noktası (Point Of Sale) anlamına gelen

Derece Yazılım © 2009 Banka POS Đşlemleri – 1

BANKA POS ĐŞLEMLERĐ VE RAPORLAR

Versiyon : 3.6.8.x ve üstü

İlgili Programlar : Tüm Ticari Paketler

Tarih : 23.09.2009

Doküman Seviyesi (1 – 5) : 3 (Tecrübeli Kullanıcı)

GĐRĐŞ

PARALOG® Ticari yazılımları, alım ve satış organizasyonlarında farklı tahsilat ve ödeme şekillerini

destekleyecek araçlar içermektedir.

Derece Yazılım tarafından geliştirilen bu araçlardan biri de POS ile tahsilat seçimidir. Günümüzde kredi kartı,

ticari hayatın önemli bir parçası durumuna gelmiş ve hemen her işletme müşterilerine kredi kartı ile satın alma

seçenekleri sunmaktadır. Özellikle perakende satış sektöründe karşılaşılan POS ile tahsilat kavramı, birden çok banka

ile yapılan anlaşma çerçevesinde farklı kredi kartlarıyla ödeme seçeneği sunulmaktadır.

POS, satış noktası (Point Of Sale) anlamına gelen bir kısaltmadır. Perakende satış sistemlerinde gelişmiş

yazarkasalar için de kullanılan POS ifadesi bu yazıda, bankalardan temin edilen ve kredi kartı ile tahsilat yapmayı

sağlayan elektronik cihazlar için kullanılmıştır.

POS cihazı kullanılarak tahsil edilen tutarın mevduat hesabına geçiş (nakde dönüşüm) işleminin ne zaman

olacağı, taksitli satışlarda ileri tarihlerde nakde dönüşecek olan tahsilatların erken nakde dönüşümü durumunda

katlanılacak ek masraflar gibi kavramların takip edilmesi, işletmenin finansal dengesinin korunması açısından bir hayli

önem arz etmektedir.

Bir POS cihazından, ilgili banka tarafından müşterilere sağlanan kredi kartları kullanılarak tahsilat

yapılabileceği gibi farklı bankalar tarafından müşterilere sağlanan kredi kartları ile de tahsilat yapılabilmektedir. Her iki

durumda da tahsil edilen tutarın mevduat hesabına geçişi arasında kesintiler, işyeri katkı payı ve süre açısından farklar

bulunuyor olabilir. Söz konusu farklar, aynı bankanın kredi kartı ile yapılacak taksitli satışlar için de geçerlidir.

Derece Yazılım, karmaşık gibi görünen bu durumların her birinin ayrı ayrı takibi için POS KOŞULLARI

düzeneğini getirmiştir. Belli bir banka ile yapılan anlaşma çerçevesinde tahsilatlarda kullanılmak üzere sistemde

tanımlanan bir POS cihazı için farklı ödeme seçeneklerine göre farklı koşullar tanımlanır ve satış fiş girişi sırasında

kullanıcıya bu koşullar arasından seçim imkanı tanınır. Böylece, aynı bankanın kredi kartı kullanılarak yapılan

tahsilatların tek slip veya taksitli olması durumu ile farklı bir bankaya ait kredi kartından yapılan tahsilatlar arasındaki

nakde dönüşüm şekilleri birbirinden ayrılabilir.


UYGULAMA ÖZETĐ

HAZIRLIKLAR

Satışlarda POS kullanımını devreye almadan önce POS cihazının temin edildiği bankanın müşteri temsilcisiyle

görüşülerek aşağıdaki bilgiler edinilir.

Bankanın müşterilerine sunduğu kaç farklı kredi kartı var?

Bu kredi kartlarının her biri ile ilgili olarak yürürlükte olan kampanyalar ve taksit seçenekleri nelerdir?

Taksitli satışlarda ilgili taksit tutarlarının mevduat hesabına geçişiyle ilgili kurallar nelerdir?

(Aşağıda listelenen konuların 3, 5, 8, 10, 12 gibi farklı taksit seçeneklerine göre ne şekilde değiştiği öğrenilmelidir. Eğer

müşteriye taksitli satış yapılmayacak ise bu kısım geçilebilir.)

• İlk taksitte tamamı nakde dönüşür (ya da her taksit sonrasında nakde dönüştürülür.)

• Ay sonunda hesaba geçer

• Her ayın … günü geçer

• Tahsilattan … gün sonra hesaba geçer

• Nakde dönüşüm Pazar gününe denk geliyor ise bir gün sonrası alınır

• İlk taksitten sonraki diğer taksitler için 30 günlük aralıklar geçerlidir (ya da her ayın aynı günü)

• İşlem tarihi Cumartesi gününe denk geliyor ise Pazar kabul ederek ilk taksiti araştırılır

• İlk taksit için … ay eklenir

• Sabit komisyon oranı

• İşyeri katkı oranı (ekstra para, puan veya bonus biriktirme özelliği olan kredi kartları için)

• Komisyon kesintisi uygulama şekli

� Her Taksitte uygulanır

� Yalnızca İlk Taksite uygulanır

� Taksitlerde komisyon kesilmez

• Önceden nakit oranı (zamanından önce nakde dönüşüm yapılırsa uygulanan ek komisyon oranı)

Aynı bankanın kredi kartları ile tek slip geçilerek yapılacak tahsilatlarda hangi kurallar geçerlidir?






• İşyeri katkı oranı (ekstra para, puan veya bonus biriktirme özelliği olan kredi kartları için)

• Komisyon kesinti tipi

• Önceden Nakit Oranı

Farklı bankanın kredi kartları ile tek slip geçilerek yapılacak tahsilatlarda hangi kurallar geçerlidir?






• Komisyon kesinti tipi

• Önceden Nakit Oranı

Listelenen kavramlar ışığında programda tanımlamalar yapılacaktır. Burada listelenen koşullardan bazıları hiç

uygulanmıyor ya da sadece belli durumlarda uygulanıyor olabilir.


PROGRAMDA YAPILACAK TANIMLAMALAR

Öncelikle kullanılmakta olan ticari set için “Plasiyer ve Gelişmiş Ticari İşlemler” modülü lisans anahtar girişi

yapılmalıdır. Bu modül, gelişmiş ticari setlerin bir parçası olarak dağıtılırken temel seviyedeki ticari setlere ayrıca ilave

edilebilmektedir.

NOT: Lisanslama işlemleri için Derece Yazılım Đş Ortağı ile görüşünüz.

Aşağıdaki adıma girilerek Banka POS ile Tahsil kullanılır seçimi işaretlenir.

Anahtar girişi yapılmış ise ekranda ilgili soru işaretine

basıldığında “Plasiyer ve Gelişmiş Ticari İşlemleri”

modülünün önceden satın alınmış olduğu bilgisi

görüntülenir.

Bu işaretleme sonrasında Banka menüsü altında yeni adımlar oluşur ve ticari

fişlerde ödeme seçenekleri arasına POS seçimi eklenir. Ayrıca çeşitli raporlar ve

beraberinde ek rapor sahaları da devreye girer.

UYARI

Faturalarda POS ile Tahsil mevduat kartına

işlesin seçeneği ile ilgili açıklama butonundaki

bilgiler şöyledir:

Kullanıcılar, açıklamada da belirtildiği gibi banka mevduat kısmında takip yapmış ve nakde dönüşüm yerine virman

hareketi kullanmışlarsa ilgili onay kutusu işaretlenir. Kısa bir süre sonra bu adımın kaldırılacağı belirtilmiştir.

Banka

Banka Parametreleri

Genel Parametreler


POS KOŞULU TANIMLAMA EKRANI

Bu ekranda yeni kayıt aşağıdaki gibi oluşturulur.

POS koşul tanımlaması, bu yazıda HAZIRLIKLAR başlığı

altında listelenen sorulara verilen yanıtlar çerçevesinde

doldurulur.

Kod: Kullanıcı tarafından her yeni koşul tanımlaması için

ayrı bir kod verilir. Kodlama alfanümerik karakterler

içerebilir ve maksimum 8 haneli olabilir. Örneğin İş

Bankası POS cihazı için İŞ _01 ya da Yapı Kredi Bankasının

1 nolu POS cihazının 3 ay vadeli koşul tanımı için YKB103

gibi kodlama yapılabilir.

Açıklama: İlgili koşulun adı olarak kullanıcı tarafından

girilecek açıklamasıdır. 30 karaktere kadar giriş

yapılabilir.

Banka: POS cihazının alındığı bankayı belirtir. Koduna ya

da adına göre listeden banka seçimi yapılır.

Kendi Bankasına ait kredi kartları için: POS cihazının

alındığı bankanın müşterilere verdiği kredi kartları ile

yapılacak tahsilatlar için geçerli olacak koşul tanımı

anlamına gelir. Farklı bir bankanın kredi kartını kullanan müşterilerden yapılacak tahsilatlar için farklı bir koşul

tanımlanıyor olabilir.

İşlem Tarihi Cumartesi ise Pazar kabul ederek ilk taksiti araştır: Bazı bankalar, Cumartesi günleri yapılacak POS ile

tahsilatın işlem tarihi Cumartesi gününe rastlıyorsa bir gün sonrasını alarak diğer taksitlerin gününü tespit etmektedir.

Bu türden çalışan bankalar için ilgili onay kutusu işaretlenir. Bu seçenek hem müşteri hem de nakde dönüşüm

açısından başlangıç gününün ne olacağını etkiler.

POS Cihaz No: Normal uygulamalarda girilmesi zorunlu değildir. El terminali ya da yazarkasa uygulaması yok ise POS

Cihaz No sahası 0 (sıfır) olarak bırakılabilir.

Banka

POS İşlemleri

POS Koşul Listesi


Yazarkasa ve el terminali gibi ticari programın dışındaki tahsilat noktalarından POS cihazlarıyla alınan ödemelerde el

terminali ya da yazarkasada POS cihaz numarası girilmektedir. Her bir POS cihazı için ayrı bir numara kullanılan bu tür

uygulamalarda ilgili hareket dosyasında kredi kartı ile tahsilat yapıldığı ve kullanılan POS cihazının sıra numarası

yazmaktadır. Bu bilgilerin programa doğru olarak aktarılabilmesi için yazarkasa ya da el terminali uygulamalarının

bulunduğu işletmelerde el terminalinde ya da yazarkasada tanımlanan numaraların her birinin aynı zamanda

programda da tanımlanması ve uygun koşul tanımlarının oluşturulması gerekmektedir.

NAKDE DÖNÜŞÜM AYARLARI

İlk Taksitte tamamı nakde dönüşür: Bu kutucuğun işaretlenmesi durumunda taksitli satışlar için yapılan POS ile tahsil

işlemlerinde tüm taksitlerin bedelinin diğer ayları beklemeksizin ilk dönemde nakde dönüşeceği kabul edilir. İşletme bu

durumda ekstra bir komisyon ödüyor olabilir. Bu komisyon bilgisini de Taksit/Komisyon bölümünden tanımlar.

Vade Tipi (… gün sonrası): Nakde dönüşüm vadesi, tahsilatın yapıldığı tarihten itibaren … gün sonra ise bu seçenek

işaretlenir ve gün değeri sahasına kaç gün sonra nakde dönüşüm olacağı girilir.

Vade Tipi (ayın … günü): Tahsilat işleminin yapıldığı tarih ne olursa olsun her ayın … günü nakde dönüşüm yapılır gibi

bir anlaşma söz konusu ise bu seçenek işaretlenir ve gün değeri olarak ayın kaçıncı günü nakde dönüşüm olacağı

belirtilir.

Vade Tipi (Ay Sonu): Bu seçim, her ayın son günü nakde dönüşüm yapılır gibi sabit bir kuralın geçerli olduğu durumlar

için verilmiştir. Dolayısıyla ayrıca gün değeri girişine gerek yoktur.

NOT: Her ayın son günü nakde dönüşüm denilmiş ise Şubat ayı için 28’i veya 29’u, diğer aylar için de 30 veya 31’inde nakde dönüşüm olacağı program tarafından takip edilir. Kullanıcı ayrıca hangi ayın son günü nedir türünden bir bilgi girmez.

Gün Değeri: Vade tipiyle ilgili seçeneklerde de açıklandığı gibi bu sahaya, tahsilat üzerinden kaç gün geçerse nakde

dönüşüm olacağı ya da her ayın kaçıncı günü nakde dönüşüm yapılacağı bilgisi sayı olarak girilir.

Nakde dönüşüm vadesi Pazar gününe denk geliyorsa 1 gün ekle: Bazı bankalar, Pazar günü nakde dönüşüm işlemi

yapmamaktadır. Pazar gününe rastlayan nakde dönüşüm işlemleri Pazartesi gününe ertelenerek gerçekleşmektedir.

Sonraki taksitler nakde dönüşüm için 30 gün sonrası alınır: Bu seçim işaretlendiğinde taksitli satışlara bağlı olarak

aylara dağıtılmış olan nakde dönüşümlerin ilk taksitten itibaren 30’ar gün aralıklarla hesaplandığı durumlar için

geçerlidir. Diğer durumlarda kalan taksitlerin her ayın aynı gününe rastlayan tarihlerde (1 Ay sonrası) olacağı kabul

edilir.

Test Yap: Bu bölümde sağlanan örnek satış tarihi ve sonuç ilk vade seçenekleri, yukarıda yapılmış olan tanımlamalar

ışığında kullanıcının program davranışını test edebilmesine olanak tanır.

TAKSİT/KOMİSYON AYARLARI

Bu bölüm, tanımlanan bu koşulun kaç taksit için geçerli olacağını belirtir. Ayrıca çeşitli durumlar için geçerli olan

komisyon oranları da yine bu bölümde tanımlanır.

Taksit Sayısı: Koşulun geçerli olacağı taksit sayısını belirtir. Farklı taksit sayılarına göre komisyon oranları ve ödeme

şekilleri değişiyor olabilir. Bu durumda kullanıcı her taksit sayısı için ayrı bir koşul tanımlaması yapmalıdır. Tek slip

ödemeler için bu sayı varsayılan olarak 1(bir) dir.

İlk Taksit İçin Eklenecek Ay Sayısı: Bazı bankalar, POS cihazlarıyla yapılan tahsilatlarda taksit öteleme gibi bir seçenek

de sağlamaktadır. Normal değeri 1 olan bu saha, bankadan yapılacak sorgulama ile düzenlenerek değiştirilebilir.


Komisyon Oranı (%): Banka gerek tek slip, gerek taksitli ödemelerde sabit bir komisyon alıyor ise bu sahaya, bankanın

uyguladığı komisyon oranı girilir. Bu, bilgi amaçlı olarak girilen bir bilgidir. Nakde dönüşüm işlemi sırasında gerekirse

kullanıcı tarafından düzenlenebilecektir.

İşyeri Katkı Oranı (%): Bazı kredi kartları, sahibine, anlaşmalı mağazalardan yaptıkları harcama tutarlarına göre çeşitli

oranlarda değişebilen puan, ekstra para, çip para veya bonus adıyla ifade edilen ve sonradan harcanabilen hediye

puan ya da para kazandırmaktadır. Anlaşmalı işletmeler, bu türden satışlar için müşterilerden yaptıkları tahsilatlara

istinaden bankaya ödeyecekleri ek komisyon oranını bu sahaya girer.

Komisyon Kesinti Tipi (Her Taksitte): Belirlenen komisyon oranlarının her bir taksit için geçerli olduğunu belirtir. İlgili

taksitlerin her nakde dönüşümünde burada belirtilen oranlarda komisyon kesilir.

Komisyon Kesinti Tipi (İlk Taksitte): Belirlenen komisyon oranlarının sadece ilk taksit (ya da tek slip) için geçerli

olacağını belirtir. Birden çok taksitin geçerli olduğu POS ile tahsilatların ilk taksit haricindeki diğer taksit bedellerinin de

ilk taksitle birlikte mevduat hesabına geçeceği kabul edilir. Bu durum banka ile yapılan anlaşmaya bağlıdır.

Komisyon Kesinti Tipi (Taksitte Kesilmez): Banka, müşteriyle yapılan anlaşmaya göre, POS ile tahsillerde ilgili taksit

oranlarına istinaden kesinti yaparak mevduat hesabına geçirmeyip toplu olarak ayrıca bir komisyon kesintisi

uygulayacağını belirtiyorsa bu durumda taksit tutarları nakde dönüştürülürken herhangi bir kesinti uygulanmaksızın

mevduat hesabına aktarılır. Taksitlerden kaynaklanan komisyon kesintileri ise ayrı bir fiş ile programa işlenir.

Önceden Nakit Oranı(%): Banka ile müşteri arasında yapılan anlaşmaya göre belirlenen günden önce nakde dönüşüm

yapılacak olursa uygulanacak ek komisyon oranı bu sahaya girilir.

NOT: Bir pos koşul tanımı için Nakde Dönüşüm ayarlarında Đlk taksitte tamamı nakde dönüşür seçeneği işaretlenmiş ise bu durumda taksit sayısı ne olursa olsun tüm taksit bedellerinin uygun ilk tarihte mevduat hesabına geçeceği kabul edilir. Eğer her taksitin bedeli ilgili ay için belirlenmiş olan ödeme gününde hesaba geçsin gibi bir düzen oluşturulacaksa Đlk taksitte tamamı nakde dönüşür seçeneği işaretlenmemelidir.

Yukarıda belirtilen tanımlamalar her bir bankanın POS cihazları için ayrı ayrı yapılır. Aynı bankanın POS cihazı için

birden çok koşul da tanımlanabilir.

KOŞUL TANIMLAMA ÖNERİLERİ

Hazırlıklar bölümünde de açıklandığı gibi POS koşul tanımları aşağıdaki durumlara göre şekillendirilmelidir.

- Tahsilatlar sırasında farklı bankalara ait POS cihazları kullanılabiliyor ise her bir POS cihazı için en az bir koşul

tanımlaması yapılır.

- Farklı vadeler için (3 taksit, 5 taksit, 12 taksit …) farklı nakde dönüşüm oranları ve nakde dönüşüm vadeleri

geçerli ise her bir taksit seçeneği için ayrı bir tanımlama yapılır.

- Tek slip şeklindeki tahsilatların nakde dönüşüm komisyon oranları ve nakde dönüşüm vadeleri taksitli

satışlardan farklı ise tek slip geçilerek yapılan tahsilatlar için ayrı bir koşul tanımlanır.

- Diğer bankalara ait kredi kartlarının kullanıldığı tahsilatlar ile aynı bankanın kredi kartlarının kullanıldığı

tahsilatlar arasında nakde dönüşüm sırasında farklı komisyon oranları ve vadeler uygulanıyor ise diğer banka

kredi kartları için ayrı bir koşul tanımlaması yapılır.

NOT: Yeni tanımlanacak koşullar ile mevcut koşullar arasında benzerlikler bulunuyorsa kayıtlı bir koşulun kopyası çıkarılarak yeni bir kod ve açıklama verilir. Sadece değişen kısımlar düzenlenir ve kaydedilir. POS koşulları da programdaki diğer kart tanımlarında olduğu gibi sonradan değiştirilebilir ve herhangi bir işlem görmemiş ise silinebilir. Bir koşul kodu gerektiğinde satış ekranı veya pos ile tahsil girişi ekranından da tanımlanabilir. Derece Yazılım, bir çok

kart tanımlama işlemi için sonradan tanımlama kolaylığı sağlamaktadır.


PROGRAMDA POS KOŞULLARININ KULLANILABİLECEĞİ YERLER

Tanımlanan POS koşulları, satış fişlerinde ve POS ile tahsil girişinde çağrılarak kullanılır.

TOPLU İŞLEM FİŞ GİRİŞİ

POS hareketleri de dönem sonu devir işlemi sırasında gelecek döneme aktarılmaktadır. Eğer geçmiş dönemden bu

döneme sarkan POS taksitleri var ise bu bilgiler POS Devir Girişi bölümünden girilebilir ya da izlenebilir.

Bu adımla herhangi bir koşul tanımlamaksızın POS ile tahsil girişi yapılabilir. POS koşullarının herhangi bir önemi

yoktur. Doğrudan mevduat hesabına giriş yapılır ve ilgili cari hesap alacaklandırılır.

Masraf bilgisi yalnızca havale için girilebilmektedir. POS ile tahsilat işlemine ait masraflar var ise bu adımda girilmez.

Komisyon ücretlerinin düşüldüğü net tutar yazılır.

Bu adım, POS işlemlerinin devrede olmadığı durumlarda da kullanılabilen pratik bir yöntemdir. Fakat şu anda bekleyen

ve ileride nakde dönüştürülecek POS taksitleri bu yöntemle izlenemez.

Banka/Banka Parametreleri/Genel Parametreler adımında Faturalarda POS ile Tahsil mevduat kartına işlesin isimli

seçenek işaretlenirse satış faturalarında POS ödeme seçeneği kullanılarak yapılan tahsilatların doğrudan mevduat

hesabına işlenmesi sağlanır. Bu yöntem de tıpkı banka toplu işlem girişi gibi yalnızca nakde dönüşen tutarların geçerli

olduğu anlamına gelir.

Satış faturaları için burada belirtilen yöntem kullanılmış ise kullanıcıya ayrıca POS koşul kodu sorulmaz. Fatura

bedelinin tamamı tek bir hareket ile mevduat hesabına atılır. Bekleyen POS taksitleri veya nakde dönüşüm işlemi gibi

süreçler ise oluşmaz.

DİKKAT

Satış faturalarında POS ile ödeme seçeneği kullanıldığında POS Koşul kodunun sorulması için Banka/Banka

Parametreleri/Genel Parametreler adımında Faturalarda POS ile Tahsil mevduat kartına işlesin seçeneğinin kapalı

olması gerekir.

Banka

Havale&EFT

Toplu Havale&EFT&POS


SATIŞ FATURALARI

Ödeme sahasından POS (POS) ödeme tipi seçildiğinde Banka Hes. ve POS Koşul sahaları etkinleşir.

Kullanıcı önce banka hesabını seçer ve ardından bu banka hesabı için kullanılabilecek olan POS koşulu seçilebilir.

Satılan mal ve hizmetler grid sahaya girilir ve dip bilgilerine geçilir. POS taksitlerine bağlı ödeme tarihleri fatura dip

bilgileri bölümünde özet olarak görülebilecektir.


Fatura dip bilgileri Taksitler bölümünde POS ile tahsil seçeneğinde kullanılan koşul tanımına uygun olarak ileri tarihli

vadeler ve taksit bedelleri görülür. Program, koşulda belirtildiği gibi toplam bedeli 3 eşit taksite bölmüştür.

NOT: Fatura dip bilgileri bölümünde ilgili POS taksitlerine ait nakde dönüşüm vadeleri ve komisyon bedelleri gösterilmemektedir. Bu bilgiler, POS raporları ile alınabilir.

POS İLE TAHSİL GİRİŞİ ADIMI

POS koşullarının kullanıldığı adımlardan biri de POS ile Tahsil Girişi adımıdır. Aşağıda örnek bir uygulama

gösterilmiştir. Banka hesabının tanımlanması, koşul tanımlama işlemi ve tahsil işlemine ait diğer detaylar ekran

görüntüleriyle birlikte örnek uygulama olarak verilmiştir.

ÖRNEK UYGULAMA Müşteriden borcuna karşılık POS ile tahsil yapılmış, ödemenin tamamı tek slip olarak değil 3 taksit olarak alınmış olsun.

Bu örnekte bahsi geçen BANKA, ŞUBE, HESAP ve POS Koşulu’nun henüz sistemde tanımlanmadığı ve POS cihazının ilk

kez kullanılacağı varsayılmıştır. Buna göre gerekli tüm tanımlama ekran görüntüleri de verilmiştir.

POS ile yapılan tahsilatlar bu ekrandan girilir.

Banka

POS İşlemleri

POS ile Tahsil Girişi


POS Tahsilatı için bize ait bir banka hesabı belirtilmelidir. Bu hesap henüz tanımlı değildir ve F4 tuşuna basılarak

aşağıdaki gibi tanımlanabilir.

Yeni kayıt butonuna basılarak aşağıdaki ekrana ulaşılır. Hesap için bir kod verilir ve ardından banka seçilir.

Banka listesine girildiğinde T.C.M.B.’de kayıtlı bankalar ekrana gelir. Banka seçilerek devam edilir.

Açıklama girilir ve ilgili banka için şube seçimi yapılır.


Şube listesi henüz yüklenmemiş ise Yükle menüsüne tıklanır.

Seçili banka (veya hepsi) için şube bilgilerini yükleme işlemi başlatılır.

Seçilen bankanın şubeleri arasından seçim yapılır.

NOT: Đnternet bağlantısı varsa banka şubeleri otomatik olarak yüklenir. Eğer bağlantı yok ise kullanıcı kod ve isim girerek şube tanımlayabilir.


Banka şubesi seçiminden sonra ilgili hesabın numarası girilir. Hesap tipi ve bu hesabın kullanım amacına ilişkin diğer

parametreler aşağıdaki gibi işaretlenerek kaydedilir.

Kaydedilen banka hesabı işaretlenir ve Seç butonuna basılarak (veya çift tıklayarak) ilgili banka hesabı seçilir.

Yapılan bu işlemler sonucunda yeniden POS ile Tahsil Fiş Girişi ekranına dönülür. Eğer POS ile yapılan tahsilatların

hangi banka hesabına kaydedileceği ile ilgili tanımlama daha önce yapılmış ise yukarıda anlatılan adımlardaki hesap

tanımlama işlemi geçilebilecektir.

POS koşulu seçmek üzere F6 tuşuna basılır. (Eğer daha önce tanımlanmış bir POS koşulu kullanılacaksa listeden seçilir.)

Yeni POS koşulu tanımlama işlemi aşağıdaki gibi yapılır.


POS Koşulu Tanımlama Ekranı bölümünde anlatılan kurallara göre tanımlama yapılır.

Kaydedilen POS koşulu seçilir ve geri dönülür.

Seçilen koşul, grid sahada son kalınan yere (Koşul Kodu kolonuna) gelir.

Kalan süreçte müşteri kodu, vade ve taksit bedelleri girilir.


Taksit tutarları, vadeler ve komisyonların program tarafından hesaplanması isteniyorsa toplam bedel girilir ve F7’ye

basılır. Koşul tanımına uygun olarak program tarafından hesaplanan değerler grid sahaya gelir.

Kullanıcı bu bilgileri kontrol eder ve gerekiyorsa elle düzeltme yaparak kaydeder.

NOT: Koşul tanımında farklı şekilde hesaplanacağı belirtilmiş olsa dahi kullanıcının elle gireceği veriler program tarafından koşula uygun olup olmadığına bakılmaksızın kabul edilecektir. Bilgilerin doğruluğu kullanıcının sorumluluğu altındadır. Gerekiyorsa bankadan alınacak ayrıntılı ekstre ile karşılaştırma yapılması önerilir.

POS TAKSİT RAPORU

POS ile yapılan tahsilatların dökümünü verir.

Seçimler sayfasında da açıklandığı gibi sadece bekleyen POS taksitleri gösterilecektir.

Banka

POS İşlemleri

POS Taksit Raporu


Rapora olası komisyon ve işyeri katkı paylarını da dahil etmek mümkündür.

Tanım değişiklik ekranında eklenebilecek sahalar aşağıdaki gibidir. İstenilen sahalar işaretlenerek rapora dahil edilir.

Rapora eklenen sahalar için karakter bazında ne kadar genişlik ayrılacağı da ayrıca belirtilmelidir.


Yeni raporda komisyon ve katkı payları ile bunların toplamı olan kesinti bedeli görülebilir. Olası Net Bedel, brüt taksit

bedelinden kesintilerin düşülmesiyle hesaplanmıştır.

NAKDE DÖNÜŞÜM İŞLEMİ

Satış faturaları ve/veya POS ile Tahsil girişi

adımından girilmiş olan tahsilatların kısmi olarak ya

da tümüyle nakde dönüştürülebilir.

Yeni fiş oluşturulur.

Banka

POS İşlemleri

POS Nakde DÖnüşümü


BEKLEYEN POS TAKSİTLERİNDEN SEÇMEK

Bekleyen POS taksitleri çok fazla sayıda ise Banka Hesabı, Cari Kod, Nakde Dönüşüm Vade veya Taksit Bedeli’ne göre

seçim aralığı belirtilebilir.

Nakde dönüşüm vadesi için günün tarihi otomatik olarak doldurulmuştur. Eğer nakde dönüşüm vadesi belirtilen gün ve

öncesine ait POS taksiti bulunmuyor ise “Yüklenecek bilgi yok” uyarısı alınır.

Bekleyen taksitler arasından yıl sonuna kadar olanların listesi alındığında grid aşağıdaki gibi dolacaktır.

Liste banka hesap kodlarına göre sıralı olarak ekrana gelir.

Bazı taksitlerin henüz vadesi gelmediğinden “Önce” ibaresi ile işaretlendiği görülür. Bu durumdaki tahsilatlar nakde

dönüştürülecek olursa gününden önce hesaba geçeceğinden erken nakde dönüşüm komisyonu uygulanacaktır. Erken

komisyon oranı POS koşul tanımında verilmiştir.

Ekrana gelen komisyon ve işyeri katkı bedelleri program tarafından hesaplanmış OLASI değerlerdir ve kesinlik ifade

etmez. Eğer banka taksit bedelinin tamamını mevduat hesabına geçiriyor fakat sonradan bir komisyon bedeli kesiyor

ise burada belirtilen komisyon bedelleri elle sıfırlanarak da işlem yapılabilir.


Nakde dönüştürülmeyecek satırlar, yukarıda gösterildiği gibi satır numaralarının bulunduğu bölüme CTRL-Mouse

tıklaması yapılarak işaretlenir. Seçilen satırları SİL butonuna basılarak listeden kaldırılır.

Yapılan nakde dönüşüm işlemine bir açıklama girilir. Bedel düzeltmeleri varsa yapılır ve kaydedilir.

NOT: Bu nakde dönüşüm işlemi için isteğe bağlı olarak döküm alınabilir.

Döküm almak için Kaydederken Yazdır seçeneği işaretlenir ve kayıt tamamlanır.

Eğer nakde dönüşüm işlemi için fiş bordrosu basılması istenmiş ise kayıt işlemi tamamlanmadan önce aşağıdaki gibi

açıklama girilebilir.

Aşağıdaki bordro dökümü örneğinde serbest açıklamanın yazdırıldığı yer görülebilir.


Nakde dönüşüm işlemleri için yukarıda açıklanan yöntemler ışığında elle giriş yapılabilir. Vadesi gelmemiş taksitler için

ödenecek komisyon bedeli öğrenilerek ilgili sahaya işlenir ve sisteme kaydedilir.

NAKDE DÖNÜŞÜM RAPORU

Bekleyen taksitlerden hangilerinin nakde dönüştürüldüğü raporlanabilir.

Bu rapor, nakde dönüşmüş olan POS taksitlerinin dökümünü verir. Banka, hesap, vade, tarih aralığı ve fiş numarasına

göre seçim aralığı verilebilir.

Raporda ilgili hesap kodu ve adı, taksit brüt bedeli, komisyon ve katkı payları ile bunlara ait toplamlar görülür. Son

sütunda ise mevduat hesabına geçen net bedel görülür. Rapordaki verilerde yanlışlık olduğu düşünülüyorsa ilgili

hareketin gerçekleştiği fişte değişiklik yapılır.

Banka

POS İşlemleri

Nakde Dönüşüm Raporu


POS HAREKET KARTI

POS İşlemleriyle ilgili detaylı döküm verir.

Tüm hesapların görüntülenmesi için seçim aralığı tanımlarında bulunan Tekil Hesap kutucuğu temizlenir.

Bu rapor farklı seçim aralıkları tanımlanarak banka hesaplarına, tarih aralığına veya

aşağıda listelenen ana işlem türlerine göre alınabilir.

Eğer dövizli POS hesapları kullanılıyor ise para birimi olarak Liralı, Dövizli

veya her ikisinin bir arada olduğu dökümler de alınabilir.

Banka

POS İşlemleri

POS Hareket Kartı


POS HAREKET TOTAL RAPORU

POS İşlemleriyle ilgili özet döküm verir.

Rapor alınırken Banka Hesabı, Banka, Tarih, No, Ana İşlem ve döviz türüne göre seçim aralığı verilebilir.

Belirtilen hesaplar arasından yalnızca tanımlama sırasında POS Kullanılır seçimi işaretlenmiş olanlar gösterilir.

Bu raporun en önemli özelliği aylık olarak alınan bir rapor olmasıdır. Bu nedenle “Aylık POS Total Raporu” adı

verilmiştir.

Raporda hangi ay ne kadar POS taksiti biriktiği ve nakde dönüştürülebileceği görülmektedir.

İsteğe göre işlem kodları ve referanslar da rapora dahil edilebilir.

Banka

POS İşlemleri

POS Hareket Total Raporu


POS DEVİR GİRİŞİ

POS hareketleri de dönem sonu devir işlemi sırasında gelecek döneme aktarılmaktadır. Eğer geçmiş dönemden bu

döneme sarkan POS taksitleri var ise bu bilgiler POS Devir Girişi bölümünden girilebilir ya da izlenebilir.

Yeni fiş oluşturularak geçmiş dönemden sarkan POS taksitleri aşağıdaki gibi girilir.

Bu bölümde yapılan veri girişleri POS koşullarından bağımsızdır.

Kullanıcı, geçmiş dönemde POS ile yapılan tahsilatlardan henüz nakde dönüşmemiş olanların girişini yapar.

Eğer geçmiş yıl veritabanında yılsonu devir işlemi yapılmış ise buradaki bilgiler program tarafından hazırlanmış

olacaktır.

Eğer dönem ortasında PARALOG® ticari paketlerine geçilmiş ve ilk defa POS ile tahsil işlemleri kullanıma açılmış ise

geçmiş aylarda POS ile yapılan taksitli satışlardan henüz nakde dönüşmemiş olanlar bu bölümde oluşturulacak yeni bir

fiş ile kayıt altına alınır.

Söz konusu bilgi girişleri sırasında koşul kodu ve buna bağlı olarak nakde dönüşüm işlemleri için kesilecek komisyonlara

yer verilmez. O halde Bedel sahasına girilecek tutarların komisyonlar düşüldükten sonra elde edilen net tutarlar olması

gerekir.

Banka

POS İşlemleri

POS Devir Girişi


BANKA HESAP KARTI

POS işlemleriyle ilgili en sık kullanılan dökümlerden biridir.

Bu rapor belli bir banka hesabına ait vadesiz mevduat ve varsa POS hareketlerini gösterir.

Tarih aralığı verilmezse tüm kayıtlar listelenir. Dökümün bir çıktısı istenirse Excel’e atılabilir.

Hesap kodu belirtilince Vadesiz Mevduat ya da POS Kartı seçimi yapılabilecektir.

NOT: Seçilen banka hesap kodu için POS kullanılacağı belirtilmiş ise POS Kartı işaretlenebilecektir. POS kullanılır seçeneği işaretlenmemiş hesaplar için yalnızca Vadesiz Mevduat seçeneği aktif olacaktır.

Vadesiz Mevduat

Nakde dönüştürülerek vadesiz mevduat hesabına geçen bedeller ile bu işlem sırasında bankaya ödenen komisyon ve

katkı paylarını verir.

Bu döküm esas olarak tüm vadesiz mevduat hareketlerini verecektir. Ancak POS ile tahsil edilen fakat henüz hesaba

geçmemiş olan tutarlar görünmez.

Banka

Banka ve Hesap Kod

Banka Hesap Kartı


POS Kartı

Henüz nakde dönüştürülmemiş olan POS tahsilatları bu döküm ile alınır.

Son satıda alacak kaydı şeklinde görülen işlem, nakde dönüşüm yoluyla mevduat hesabına aktarılmış olan bedeli

göstermektedir. Diğer satırlar POS ile tahsil yoluyla gerçekleşen işlemlerdir.

Diğer banka hesapları için de döküm alınabilir.

Hangi hesap seçilirse bu hesaba ait toplam borç ve alacak tutarları ile bakiye bilgisi de hesap kartında görülür.

Burada verilen toplamlar sadece Vadesiz Mevduat ya da POS Kartı için geçerlidir. Döküm şekli değiştirildiğinde

toplamlar da değişir.


DĐĞER RAPORLAR

MEVDUAT RAPORLARI

HESAP HAREKET KARTI

Nakde dönüşüm işlemlerine ait sonuçların izlenebileceği dökümlerden biridir.

HESAP GÜNLÜK RAPORU

Günlük hesap hareketleri arasında da nakde dönüşüm işlemleri görülebilir.

HESAP TOTAL RAPORU

Tarih kırılımlı bir rapordur. Hangi banka hesabında ilgili tarihte hangi işlemlerin gerçekleştiği ve bu işlemlerden doğan

borç ya da alacak bedelleri görülebilir.


BANKA HESAP ANALİZİ

Mevduat hesaplarıyla ilgili olarak nakit, çek ve senetler ile POS bedellerinin görülebildiği bir rapordur.

Raporda POS vadeleri ve hesaba geçen tutarlar görülebilmektedir.

DERECE YAZILIM HĐZMETLERĐ TĐCARET A.Ş. (Eylül 2009)

Documents

Banka POS Islemleri ve Raporlar - pdm.paralog.com.trpdm.paralog.com.tr/wp-content/uploads/2010/03/Banka_POS_Islemleri... · POS, satı ş noktası (Point Of Sale) anlamına gelen