Page 1 of 6

SYARAT DAN KETENTUAN UMUM LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION

Penggunaan COLLECTION oleh NASABAH tunduk pada Syarat dan Ketentuan Umum berikut:

I. DEFINISI 1. BANK adalah PT OCBC NISP Tbk., berkedudukan dan berkantor pusat di Jalan Prof. Dr. Satrio No

25 Jakarta Selatan, berikut dengan seluruh kantor cabang, kantor cabang pembantu, kantor kas dan unit kerja.

2. NASABAH adalah Badan Hukum/BadanUsaha yang menggunakan Fasilitas CMS dan telah memiliki 1

(satu) atau lebih Rekening Tabungan dan/atau Rekening Giro pada BANK. 3. PIHAK YANG BERWENANG adalah setiap orang yang berwenang untuk bertindak untuk dan atas nama

NASABAH sesuai ketentuan anggaran dasarnya dan hukum serta peraturan yang berlaku 4. PIHAK YANG DITUNJUK adalah orang-orang yang ditunjuk oleh PIHAK YANG BERWENANG untuk

mendapat wewenang sebagaimana mestinya untuk bertindak untuk dan atas nama NASABAH berdasarkan Surat Kuasa yang diberikan oleh NASABAH

5. MEMBER adalah pihak yang menjadi tujuan pendebetan/sumber pembayaran COLLECTION. 6. CASH MANAGEMENT SYSTEM (CMS) adalah jasa layanan perbankan yang diberikan BANK kepada

NASABAH yang mencakup kegiatan pengelolaan, pembayaran, penagihan dan likuiditas management sehingga pengelolaan keuangan NASABAH menjadi lebih efektif dan efisien.

7. COLLECTION adalah Fasilitas CMS untuk pembayaran tagihan/fasilitas lainnya dimana NASABAH

selaku penyedia jasa akan menunjuk BANK sebagai collecting agent untuk kegiatan bisnisnya. Berdasarkan format dan jenisnya, COLLECTION dibagi menjadi 3 (tiga) tipe:

7.1. SEKOLAH adalah khusus untuk tagihan yang memiliki kriteria seperti pembayaran SPP, yaitu

tagihan yang bersifat bulanan dengan nominal yang tetap selama jangka waktu tertentu. 7.2. TAGIHAN PEMBAYARAN adalah khusus untuk tagihan yang bersifat bulanan dengan nominal yang

dapat berubah-ubah.

7.3. PERIODIK adalah khusus untuk tagihan yang bersifat periodic dengan frekuensi penagihan yang fleksibel (tidak harus bulanan), bisa setiap bulan, 3 bulanan, 6 bulanan atau tiap tahun dengan jumlah nominal yang tetap sampai jangka waktu yang ditentukan.

8. FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION adalah formulir permohonan dan perubahan

data yang ditentukan oleh BANK, yang digunakan oleh NASABAH untuk mendapatkan Layanan COLLECTION dari BANK.

9. FORMULIR PENUTUPAN LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION adalah formulir permohonan

penutupan Layanan COLLECTION. 10. INVOICE adalah tagihan yang diterbitkan oleh NASABAH atas pemakaian fasilitas NASABAH oleh

MEMBER. 11. REKENING RELASI adalah setiap rekening yang dimiliki oleh NASABAH yang akan digunakan oleh BANK

untuk melakukan pendebetan/pengkreditan dana. 12. HARI KERJA adalah hari diluar hari Sabtu, Minggu dan Libur Nasional dimana bank-bank beroperasi

dan melakukan kliring sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia.

Page 2 of 6

13. SYARAT DAN KETENTUAN adalah Syarat dan Ketentuan COLLECTION berikut dengan perubahan,

penambahan dan/atau penggantiannya di kemudian hari. II. KETENTUAN UMUM 1. Pembayaran tagihan MEMBER yang berkaitan dengan Layanan COLLECTION dapat dilakukan secara

tunai ataupun melalui debet REKENING RELASI. 2. Pembukaan rekening dan CIF oleh NASABAH maupun MEMBER-nya harus dilakukan dengan mengacu

kepada Kebijakan dan Prosedur Pembukaan Data NASABAH dan Rekening beserta dengan perubahan-perubahannya.

3. Dalam Layanan COLLECTION, NASABAH mengalihkan dan/atau melimpahkan tugas kepada BANK

sebagaimana BANK menerima tugas dari NASABAH untuk melaksanakan penerimaan pembayaran tagihan.

4. BANK akan membuka rekening penampungan penerimaan pembayaran tagihan, dan

menyalurkannya ke REKENING RELASI NASABAH. 5. BANK akan memberikan laporan tertulis kepada NASABAH atas seluruh pembayaran yang telah

diterima oleh BANK dari MEMBER pada setiap hari transaksi pembayaran. III. KETENTUAN KHUSUS

1. Instruksi COLLECTION yang dilakukan secara debet rekening hanya dapat dijalankan setelah NASABAH

mengajukan permohonan Layanan COLLECTION 2. Pembayaran COLLECTION secara tunai harus dilakukan pada cabang BANK yang telah disepakati oleh

NASABAH. IV. SYARAT PENDAFTARAN PENGGUNAAN LAYANAN COLLECTION

1. NASABAH wajib menyediakan semua dokumen atau keterangan lainnya yang disyaratkan oleh BANK

dalam memberikan jasa Layanan COLLECTION. 2. NASABAH wajib mengisi dan menandatangani FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION

serta SYARAT DAN KETENTUAN. 3. Penandatangan FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION serta SYARAT DAN KETENTUAN

wajib dilakukan oleh PIHAK YANG BERWENANG. 4. NASABAH wajib mengisi dan menandatangani Formulir Permohonan Mutasi Berjangka Debet dan

penandatanganan Formulir Permohonan Mutasi Berjangka Debet harus dilakukan di atas materai. 5. Ketentuan penanganan pengajuan permohonan Layanan Collection :

5.1. Pengajuan oleh MEMBER harus dilakukan pada Kantor Cabang BANK yang telah disepakati oleh NASABAH.

5.2. Pengajuan yang dilakukan secara kolektif maka NASABAH wajib menyerahkan upload registrasi

data MEMBER kapada Cabang terkait. V. TATA CARA PENERIMAAN PEMBAYARAN TAGIHAN 1. MEMBER wajib membuka REKENING RELASI untuk pembayaran tagihan. Pengajuan pembukaan

rekening untuk dijadikan sebagai rekening pendebetan pembayaran tagihan dilakukan sendiri oleh MEMBER dengan mendatangi langsung ke cabang BANK.

2. Pendebetan untuk pembayaran tagihan adalah sebagai berikut :

Page 3 of 6

2.1. NASABAH harus menyampaikan data-data MEMBER dan rekapnya kepada BANK yang pembayaran tagihannya akan dilakukan melalui autodebet oleh BANK, selambat-lambatnya pk 14.00 WIB dan dalam jangka waktu selambat-lambatnya 3 (tiga) HARI KERJA sebelum hari pendebetan (H – 3) dalam kondisi tidak ada perubahan lagi dan dalam kondisi FORMULIR

LAYANAN CASH MANAGEMENT - COLLECTION serta SYARAT DAN KETENTUAN sudah diisi dan ditandatangani dengan lengkap.

2.2. NASABAH harus mengirimkan Formulir asli Permohonan Mutasi Berjangka Debet yang sudah ditandatangani oleh MEMBER di atas materai dan sudah diverifikasi oleh cabang tempat dibukanya rekening.

2.3. Hasil pendebetan atas pembayaran tagihan harus langsung dikreditkan ke rekening yang telah

didaftarkan pada FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT – COLLECTION.

2.4. BANK harus mengirimkan laporan hasil pendebetan rekening baik yang berhasil maupun yang gagal kepada NASABAH dalam jangka waktu 1 (satu) HARI KERJA setelah tanggal pendebetan pembayaran tagihan.

2.5. Apabila terdapat MEMBER yang sudah tidak mengikuti autodebet pembayaran tagihan, maka

NASABAH harus menginformasikannya kepada BANK. 2.6. Semua yang berkaitan dengan pendebetan rekening MEMBER menjadi tanggung jawab

NASABAH.

3. Penutupan rekening MEMBER yang terkait dengan autodebet pembayaran tagihan NASABAH hanya

dapat dilakukan setelah rekening tersebut tidak lagi mengikuti program autodebet pembayaran tagihan.

4. Apabila dana di rekening MEMBER belum cukup atau belum tersedia untuk pembayaran tagihan,

maka BANK tidak berkewajiban untuk mendebet tagihan dan semua risiko akan menjadi tanggungan NASABAH.

VI. TRANSFER PENERIMAAN PEMBAYARAN TAGIHAN

1. NASABAH harus menyerahkan softcopy dan hardcopy dokumen dan data-data MEMBER yang akan dilakukan transfer hasil penerimaan pembayaran tagihan BANK ke REKENING RELASI pada setiap HARI

KERJA BANK sesuai dengan jadwal yang telah disepakati bersama. 2. Keterlambatan atau kelalaian NASABAH dalam menyerahkan dokumen dan data-data MEMBER yang

akan dilakukan transfer hasil penerimaan pembayaran tagihan oleh BANK tersebut, akan menjadi risiko dan beban NASABAH sepenuhnya.

3. Seluruh hasil penerimaan pembayaran tagihan oleh BANK akan dipindahkan ke REKENING RELASI

yaitu 1 (satu) hari sejak diterimanya pembayaran, baik yang diterima secara tunai, maupun yang diterima secara pemindahbukuan (autodebet).

VII. BIAYA DAN KUASA DEBET REKENING 1. NASABAH dengan ini memberikan kuasa kepada BANK untuk mendebit REKENING RELASI NASABAH di

BANK sehubungan dengan pemberian layanan yang dibebankan dan atas semua transaksi yang diinstruksikan NASABAH kepada BANK untuk pembayaran biaya-biaya yang timbul atas penggunaan Layanan COLLECTION.

2. BANK berhak atas pertimbangannya sendiri untuk mengubah, menambah atau meniadakan biaya-

biaya yang dibebankan kepada NASABAH atas penggunaan Layanan COLLECTION. 3. Kuasa-kuasa yang telah diberikan oleh NASABAH kepada BANK merupakan bagian yang tidak

terpisah dari SYARAT DAN KETENTUAN dan oleh karenanya kuasa-kuasa tersebut tidak dapat dicabut kembali, kecuali dalam hal terjadinya pengakhiran/penutupan Layanan COLLECTION ini. NASABAH dan

Page 4 of 6

BANK dengan ini sepakat untuk mengesampingkan berlakunya ketentuan pasal 1813, 1816, dan 1817 Kitab Undang-Undang Hukum Perdata.

VIII. DENDA KEPADA MEMBER 1. Pembayaran tagihan yang dilaksanakan oleh MEMBER pada batas akhir tanggal pembayaran yang

ditetapkan oleh NASABAH, maka MEMBER akan dikenakan denda yang besarnya telah ditetapkan oleh NASABAH (atau yang jumlahnya telah disepakati antara dan MEMBER). Pembayaran denda dilakukan pada waktu MEMBER melakukan pembayaran tagihan bulan berikutnya).

2. Pengenaan denda tersebut akan ditagihkan bersama dengan INVOICE bulan berikutnya kepada

MEMBER. IX. BUKTI PEMBAYARAN TAGIHAN 1. Bukti pembayaran tagihan yang diberikan BANK kepada MEMBER adalah bukti pembayaran yang sah

dalam bentuk kwitansi khusus untuk seluruh MEMBER.

2. BANK berkewajiban untuk menyerahkan kwitansi pembayaran kepada MEMBER dengan

membubuhkan paraf dan stempel BANK untuk pengesahan.

X. PENUTUPAN LAYANAN COLLECTION

1. SYARAT DAN KETENTUAN ini serta seluruh kewajiban NASABAH yang timbul berdasarkan SYARAT DAN

KETENTUAN ini akan tetap berlaku, dan mengikat NASABAH, kecuali BANK telah menerima surat pemberitahuan mengenai pengakhiran Layanan COLLECTION dari NASABAH.

2. NASABAH yang akan mengajukan penutupan Layanan COLLECTION, diwajibkan mengisi dan

menandatangani FORMULIR PENUTUPAN LAYANAN CASH MANAGEMENT – COLLECTION. 3. Layanan COLLECTION ini dapat berakhir apabila terjadi hal-hal sebagai berikut :

3.1. Apabila terjadi keadaan Force Majeure yang terus menerus.

3.2. Apabila terdapat putusan pailit terhadap NASABAH, terjadinya pembubaran dan likuidasi, terjadinya penggabungan, peleburan dan/atau terjadinya peristiwa hukum lain yang membawa akibat hukum berupa ketidakberwenangan NASABAH atas rekening yang dimilikinya.

4. Dokumen, pernyataan, pengakuan atau keterangan yang diberikan oleh NASABAH dalam SYARAT DAN

KETENTUAN ini ternyata tidak benar atau tidak sesuai dengan kenyataan yang sesungguhnya berdasarkan informasi yang didapatkan oleh BANK.

XI. PENGADUAN DAN PENYIMPANGAN

1. Dalam hal terjadi pengaduan dari MEMBER yang disampaikan kepada BANK, maka BANK

berkewajiban meneruskan informasi tersebut kepada NASABAH dengan cara yang ditentukan dan dianggap baik oleh BANK.

2. Dalam hal harus terjadi pembayaran kembali atau restitusi kepada MEMBER, maka pengaturan dan

pelaksanaannya hanya dapat dilakukan oleh NASABAH.

XII. KETENTUAN LAINNYA 1. (a) Jika suatu ketentuan dalam SYARAT DAN KETENTUAN ini dalam segala hal dinyatakan atau

menjadi tidak sah, tidak berlaku, atau tidak dapat dilaksanakan baik sebagian atau seluruhnya, maka ketidakabsahan, ketidakberlakuan, atau tidak dapat dilakukannya tersebut hanya berlaku terhadap ketentuan tersebut atau bagian dari ketentuan tersebut, dan bagian lain dari ketentuan tersebut.

Page 5 of 6

(b) Dalam hal demikian, BANK dan/atau NASABAH akan menandatangani dokumen-dokumen

yang diperlukan untuk membuat agar ketentuan yang tidak sah, tidak berlaku, atau tidak dapat dilaksanakan tersebut menjadi sah, berlaku, atau dapat dijalankan, atau untuk memberlakukan ketentuan atau ketentuan-ketentuan baru yang mengembalikan SYARAT DAN KETENTUAN ini sedekat mungkin dengan keinginan/kehendak atau tujuan BANK dan/atau

NASABAH dengan ketentuan yang semula. 2. Apabila diwajibkan dan/atau diperintahkan oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku, BANK

berwenang untuk memberikan keterangan-keterangan, data-data dan/atau hal-hal lainnya yang berhubungan dengan NASABAH, DAFTAR REKENING kepada pihak-pihak yang berwenang termasuk namun tidak terbatas pada Bank Indonesia dan institusi/lembaga pemerintahan.

3. BANK berhak dari waktu ke waktu meninjau kembali SYARAT DAN KETENTUAN ini sesuai dengan

ketentuan perundang-undangan yang berlaku dan ketentuan-ketentuan yang berlaku di BANK. BANK

akan memberitahukan perubahan dan/atau penambahan kepada NASABAH menurut cara dan bentuk yang dianggap baik dan telah ditetapkan oleh BANK.

4. Hal-hal yang belum diatur atau belum cukup diatur atau diperlukan adanya perubahan dan atau

penambahan terhadap SYARAT DAN KETENTUAN ini akan ditetapkan kemudian oleh BANK dan/atau

NASABAH dan dituangkan dalam suatu perjanjian Addendum atau Lampiran yang merupakan satu kesatuan dan bagian yang tidak terpisah dari SYARAT DAN KETENTUAN ini.

XIV. PEMBERITAHUAN

1. Setiap pemberitahuan yang perlu dikirim untuk melaksanakan Layanan COLLECTION ini harus dengan

surat yang disampaikan secara pribadi atau dikirim melalui pos tercatat atau melalui facsimile (yang penerimaannya harus dikonfirmasi) ke alamat pihak yang bersangkutan yang diuraikan dalam FORMULIR LAYANAN CASH MANAGEMENT SERVICE – COLLECTION.

2. Kecuali apabila ditentukan lain dalam Syarat dan Ketentuan ini, suatu pemberitahuan dianggap

diterima, (i) jika disampaikan dengan surat yang dikirim melalui kurir/pengantar, pada tanggal penerimaannya, (ii) jika disampaikan dengan surat yang dikirim melalui pos tercatat, 7 (tujuh) hari sejak tanggal pengirimannya, (iii) jika dikirim melalui facsimile, pada hari pengirimannya (iv) cara lain yang ditentukan oleh BANK.

XV. FORCE MAJEURE

1. NASABAH dan BANK tidak bertanggung jawab atas kelalaian pelaksanaan kewajiban dalam hal terjadi

Peristiwa Force Majeure. Pelaksanaan kewajiban tersebut akan ditunda selama berlangsungnya Peristiwa Force Majeure tersebut (dengan ketentuan bahwa hal ini tidak menghalangi bertambahnya bunga yang terhutang atas jumlah pokok yang telah wajib dibayar).

2. NASABAH dengan ini menjamin dan membebaskan BANK beserta segenap karyawannya dari segala

kewajiban, tuntutan, gugatan dan klaim apapun dari pihak manapun juga, termasuk dari NASABAH

sendiri, dalam hal BANK tidak dapat melaksanakan perintah dari NASABAH baik sebagian maupun seluruhnya karena kejadian-kejadian atau sebab-sebab yang diakibatkan oleh Peristiwa Force Majeure.

XVI. HUKUM YANG BERLAKU DAN DOMISILI 1. SYARAT DAN KETENTUAN ini serta pelaksanaan dan penafsirannya dalam segala hal diatur oleh serta

diartikan dan ditafsirkan sesuai dengan hukum Negara Republik Indonesia. 2. Mengenai SYARAT DAN KETENTUAN ini dan segala akibatnya, NASABAH memilih domisili umum dan

tetap di Kantor Panitera Pengadilan Negeri Jakarta Selatan di Jakarta, akan tetapi pemilihan domisili tersebut tidak akan membatasi atau mengurangi hak BANK atas keputusan BANK sendiri untuk mengajukan tuntutan hukum terhadap Partisipan berdasarkan SYARAT DAN KETENTUAN ini di dalam yurisdiksi Pengadilan lainnya.

Page 6 of 6

Yang bertanda tangan di bawah ini :

Nama Perusahaan :

Alamat Perusahaan :

Pejabat yang Berwenang :

Jabatan :

Dengan ini menyatakan telah membaca dan memahami hal-hal yang tercantum dalam SYARAT DAN KETENTUAN di atas, dan berjanji akan mematuhi Ketentuan-Ketentuan tersebut serta bersedia mengikatkan diri untuk itu kepada BANK.

……………….,………..…………...

Materai 6000

_______________________

01-0

9 ; J

AS

.30.0

/ C

OD