~ CENTAR BANKA d.d.

NEREVIDIRANA FINANCIJSKA IZVJEŠCA

ZA RAZDOBLJE OD 01.01.2011 DO 30.06.2011.

. Izvještaj Uprave za razdoblje od 01.01.2011. do 30.06.2011 godine

. Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja

. Financijska izvješca na propisanim obrascima

IZVJEŠTAJ UPRAVE O POSLOVANJU ZA RAZDOBLJEOD 01.01.2011 DO 30.06.2011.

. Neto dobit Centar banke d.d. iznosi 2,4 milijuna kunaUkupna imovina Banke iznosi 1,64 milijardi kuna.

Ostvarena neto dobit za šest mjeseci iznosi 2,4 mi!. kuna. Neto kamatni prihod, kaonajznacajnija stavka ukupnog prihoda, smanjen je za 10%, zbog smanjene kreditne aktivnosti uovoj godini, te porasta plasmana u manje rizicne i nerizicne stavke aktive, kamatni prihod je za3% manji nego na kraju polugodišta prošle godine. Promjene u strukturi izvora zbog bržeg rastaorocenih depozita gradana utjecale su na rast troškova kamata od 5%. U odnosu na istorazdoblje prošle godine depoziti gradana porasli su za gotovo 94 milijuna kuna (34%), od kojihse 79% odnosi na orocene depozite.

Neto prihod od naknada u iznosu od 4,6 milijuna kuna manji je za 1,5 milijuna kuna ili 28%nego u istom razdoblju prošle godine zbog znacajnog smanjenja naknada od poduzeca. Porastprihoda od naknada ostvarenje jedino od poslova investicijskog bankarstva, koje su u iznosu od1,3 milijuna kuna cak 82% vece nego prošle godine.

Smanjeni su i ostali nekamatnii prihodi u odnosu na prošlu godinu. Na kraju lipnja ovi prihodisu iznosili 1,2 milijuna. kuna što je za 22% manje od prošlogodišnjeg.

Troškovi poslovanja iznose 28,8 mil kuna što je povecanje za 576 tisuca kuna (2%) u odnosu naprošlu godinu. Rast je evidentan u svim stavkama osim kod administrativnih troškova koji se,sukladno planu, smanjuju u ovoj godini.

Aktiva Banke na dan 30.06.2011. godine iznosi 1,64 milijardi kuna i u odnosu na kraj prošlegodine porasla je za 37,4 milijuna kuna (2%).

Najveci porast u aktivi zabilježen je kod imovine do dospijeca, koja je povecana za 48% (preko17 milijuna kuna). U strukturi ove imovine najveci rast, od cak 67%, odnosi se na ulaganja udržavne obveznice.

Krediti klijentima u iznosu od 1,2 milijuna kuna povecani su za 1%, ali je njihov udio u aktivismanjen sa 72% na 71%. Pri tome su krediti poduzecima porasli za 3%, dok su kreditigradanima manji za 6% u odnosu na kraj prošle godine. S obzirom na ovakav trend, porastao jeudio kredita poduzecima sa 80% na 82% ukupnih kredita klijentima, dok je udio kreditagradanima smanjen.

Rast kredita gradanima ne o~ekuje se niti u narednom razdoblju, buduci da je tržište rada još

daleko od oporavka, pa je i ocekivanje buducih dohodaka neizvjesno.

Obveze banke od pocetka godine porasle su za 3%, odnosno 36,2 milijuna kuna, najvecimdijelom zbog porasta ukupnih depozita.

2od4

Depoziti klijenata porasli su za 8,4 mi11ijunakuna, od cega su depoziti gradana porasli za 32,5milijuna kuna, dok su depoziti poduzeca smanjeni za 24,1 milijun kuna.

U strukturi depozita klijenata povecan je udio depozita gradana sa 37% krajem 2010 godine na41% na kraju lipnja 2011 godine, dok je udio depozita poduzeca smanjen. Promjene u strukturidepozita utjecale su na smanjenje koncentracije kao i stabilnost depozitne osnovice.

Banka je tijekom polugodišta smanjila ukupne obveze po kreditima za 9,2 milijuna kuna, zbogsmanjenja duga prema HBOR-u.

Bilancni kapital iznosi 195,3 milijuna kuna i veci je za 1 milijun kuna (1%) od kraja 2010godine.

~ CENTAR BANKA d.d.

IZJAVA ODGOVORNIH OSOBA ZA SASTAVLJANJE FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA

Prema našem najboljem saznanju:

1. financijski izvještaji Centar banke d.d. za prvo polugodište 2011 godine, sastavljeni suuz primjenu odgovarajucih standarda financijskog izvješcivanja banaka u RepubliciHrvatskoj, daju cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, dobitaka i gubitaka,financijskog položaja i poslovanja Banke.

2. izvještaj Uprave sadrži istinit prikaz rezultata poslovanja i položaja Centar banke d.d.

Direktor direkcije

;ZZ77ga r~oo:~Ivo Markotic

Prilog 3.Razdoblje izvještavanja: I 01.01.2011. I

Tromjesecni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI

30.06.2011.

Maticni broj (MB):[ 03997634

Maticnibroj subjekta (MBS): 080003692

Osobni identifikacijski brod 89296739230

(OIB):

Tvrtka izdavatelja:ICENTAR BANKA DD

Poštanski broj i mjesto: [ 10000 ZAGREB

Ulica i kucni broj:IAMRUŠEVA6

centarbanka.hr

Šifra i naziv opcine/grada:[ 133 IZAGREB

1GRAD ZAGREBŠifra i naziv županije:[ 21

Konsolidirani izvještaj:[ . NE

Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): Sjedište:

Knjigovodstveni servis:[

Osoba za kontakt:I KSENIJA IVANKOVIC

(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)

Telefon:101480341O I

centarbanka.hr

Prezime i ime:IIVO MARKOTIC, GORDANAAMANCiC

(osoba ovlaštene za zastupanje)

do

Broj zaposlenih:

(krajem izvještajnog razdoblja)Šifra NKD-a:

Telefaks:1014627601

Dokumentacija za objavu:

1. Financijski izvjštaji (bilanca, racun dobiti i gubitka, izvještaj o novcanom tijeku, izvještaj o promjenama

kapitala i bilješke uz financijske izvještaje)2. Meduizvještaj poslovodstva,

3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.

~,~ENTAR BANKA1.1 ZAGREB d.d.

122

6419

MB:

lA~01w~štene za zastupanje)

BILANCA

---- 'J'---- --.. I 30.06.2011. I "..,,.

Naziv pozicijeAOP Prethodno Tekuce

oznaka razdoblje razdoblje1 2 3 4

IMOVINA

1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) 001 129.204.588 115.490.1831.1.Gotovina 002 10.184.777 8.745.173

1.2.Depoziti kod HNB-a 003 119.019.811 106.745.0102. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 004 96.205.841 103.994.4353. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNICKI ZAPISI HNB-a 005 75.622.215 70.269.4784. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRžE

006 20.182.554 18.547.688RADI TRGOVANJA

5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI007 11.673.858 11.805.472ZA PRODAJU

6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRžE008 36.646.694 53.995.855DO DOSPIJECA

7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKIINSTRUMENTIKOJIMA SE AKTIVNO NE009 O O

TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ ROG

8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA 010 1.599 3719. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA 011 7.600.000 13.498.175

10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA 012 1.142.603.473 1.152.676.00711. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNiCKE POTHVATE 013 5.000.000 6.450.00012. PREUZETA IMOVINA 014 34.650.697 33.225.922

13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) 015 2.798.222 5.182.929

14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA 016 40.454.288 54.924.449

A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) 017 1.602.644.029 1.640.060.964OBVEZE

1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) 018 440.424.557 431.193.3911.1. Kratkorocni krediti 019 74.182.000 75.482.000

1.2. Dugorocni krediti 020 366.242.557 355.711.391

2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) 021 904.244.404 925.498.106

2.1. Depoziti na žiroracunima i tekucim racunima 022 99.393.664 111.981.495

2.2. Štedni depoziti 023 36.321.981 28.334.199

2.3. Oroceni depoziti 024 768.528.759 785.182.412

3. OSTALI KREDITI (026+027) 025 O O3.1. Kratkorocni krediti 026 O O

3.2. Dugorocni krediti 027 O O4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE

028 1.599 371KOJIMA SE TRGUJE

5. IZDANI DUŽNiCKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) 029 O O

5.1. Kratkorocni izdani dužnicki vrijednosni papiri 030 O O

5.2. Dugorocni izdani dužnicki vrijednosni papiri 031 O O6. IZDANI PODREENI INSTRUMENTI 032 O O7. IZDANI HIBRIDNIINSTRUMENTI 033 24.397.619 24.822.507

8. KAMATE,NAKNADE I OSTALE OBVEZE 034 39.147.593 63.248.779

B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) 035 1.408.215.772 1.444.763.154KAPITAL

1. DIONICKI KAPITAL 036 140.727.800 140.727.800

2. DOBIT (GUBITAK) TEKUCE GODINE 037 624.614 2.400.236

3. ZADRžANA DOBIT (GUBITAK) 038 25.645.281 24.769.8954. ZAKONSKE REZERVE 039 4.355.980 4.355.9805. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE 040 26.748.456 26.748.456

6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG041 -3.973.874 -3.704.557USKLAiVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU

7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE 042 O O

C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) 043 194.128.257 195.297.810

D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043) 044 1.602.344.029 1.640.060.964

DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)1. UKUPNO KAPITAL 045

2. Kapital raspoloživ dionicarima maticnog društva 046

3. Manjinski udjel (045-046) 047 O O

RACUN DOBITI I GUBITKAza razdoblieod I 01.01.2011. I do I 30.06.2011. u kunama

Naziv pozicijeAOP

Prethodno razdoblje Tekuce razdobljeoznaka

Kumulativ Tromjesecje Kumulativ Tromjesecje

1 2 3 4 5 61. Kamatni prihodi 048 55.460.760 28.849.504 54.029.256 26.970.2212. Kamatni troškovi 049 28.396.462 14.658.593 29.714.677 15.026.0943. Neto kamatni prihodi (048-049) 050 27.064.298 14.190.911 24.314.579 11.944.1274. Prihodi od provizija i naknada 051 8.592.723 3.903.594 6.943.571 3.542.5735. Troškovi provizija i naknada 052 2.264.099 1.089.885 2.372.172 1.121.0976. Neto prihod od provizija i naknada (051-052) 053 6.328.624 2.813.709 4.571.399 2.421.4767. Dobit! gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i 054 O O O O

zajednicke poduhvate8. Dobit I gubitak od aktivnosti trgovanja 055 1.832.417 1.019.056 1.042.796 456.3249. Dobit I gubitak od ugraenih derivata 056 358 146 O O

10. Dobit I gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje 057 O O O Oprema fer vrijednosti kroz ROG

11. Dobit I gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaju 058 O O 10.404 11.90812. Dobit! gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeca 059 O O O O13. Dobit I gubitak proizišao iztransakcija zaštite 060 O O O O14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajednicke pothvate 061 O O O O15. Prihodi od ostalih vlasnickih ulaganja 062 45.504 45.504 59.250 59.25016. Dobit! gubitak od obracunatih tecajnih razlika 063 -28.443 -34.809 -125.617 -20.79417. Ostali prihodi 064 215.849 114.933 615.251 339.15918. Ostali troškovi 065 956.080 777 .652 1.155.398 657.61019. Opci administrativni troškovi i amortizacija 066 27.249.723 14.282.111 27.627.006 13.775.78520. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklaivanja i rezerviranja 067 7.252.804 3.089.687 1.705.658 778.055

za gubitke (050+053 do 064-065-066)21. Troškovi vrijednosnih usklaivanja i rezerviranja za gubitke 068 1.679.597 392.894 -694.578 -426.73922. DOBITI GUBITAKPRIJE OPOREZIVANJA (067-068) 069 5.573.207 2.696.793 2.400.236 1.204.79423. POREZ NA DOBIT 070 1.143.591 285.898 O O24. DOBITI GUBITAKTEKUCE GODINE (069-070) 071 4.429.616 2.410.895 2.400.236 1.204.79425. Zarada po dionici 072 16 8 8 4

DODATAKRACUNUDOBITII GUBITKA(popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj)1. DOBITI GUBITAKTEKUCE GODINE I 073 I I I I2. Pripisana dionicarima maticnog društva 074 I I I3. Manjinski udjel (073-074) I 075 I OI OI OI O

IZVJEŠTAJ O NOVCANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODAu razdobliu od I 01.01.2011. I do I 30.06.2011. U kunama

Naziv pozicijeAOP Prethodno Tekuce

oznaka razdoblje razdoblje

1 2 3 4POSLOVNE AKTIVNOSTI

1. Novcani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007) 001 9.550.614 4.102.187

1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja 002 5.573.207 2.400.236

1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke 003 1.679.597 -694.0781.3. Amortizacija 004 2.297.810 2.396.029

1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza 005 O Opo fer vrijednosti kroz RDG

1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine 006 O O1.6. Ostali dobici / gubici 007 O O

2. Neto povecanje I smanjenje poslovne imovine (009 do 016) 008 -114.393.989-31.901.510

2.1. Depoziti kod HNB-a 009 3.573.428 -3.692.1392.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnicki zapisi HNB-a 010 -9.431.163 5.352.737

2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama 011 1.138.036 -10.017.3822.4. Krediti ostalim komitentima 012 -94.971.374 -8.882.016

2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi013 -5.280.228 1.634.866

trgovanja

2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju 014 1.129.326 -131.6142.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno 015 O O

ne trguje, a vrednuiu se prema fer vrijednosti kroz RDG2.8. Ostala poslovna imovina 016 -10.552.014 -16.165.962

3. Neto povecanje I smanjenje poslovnih obveza (018 do 021) 017 44.262.120 44.962.998

3.1. Depozitipo vienju 018 -31.290.113 12.587.831

3.2. Štedni i oroceni depoziti 019 78.959.424 8.365.871

3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 020 O -12283.4. Ostale obveze 021 -3.407.191 24.010.524

4. Neto novcani tijek iz poslovnih aktivnosti prije placanja poreza na dobit 022 -60.581.255 17.163.675(001+008+017)

5. Placeni porez na dobit 023 -1.143.591 O

6. Neto priljev I odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023) 024 -61.724.846 17.163.675ULAGACKE AKTIVNOSTI

7. Neto novcani tijek iz ulagackih aktivnosti (026 do 030) 025 -6.784.706 -20.863.871

7.1. Primiciod prodaje / placanja za kupnju/ materijalne inematerijalne 026 -15.904.631 -2.128.464imovine

7.2. Primici od prodaje / placanja za kupnju/ ulaganja u podružnice,027 O -1.450.000

pridružena društva i zajednicke pothvate7.3. Primici od naplate / placanja za kupnju/ vrijednosnih papira 028 9.074.421 -17.344.657

i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeca7.4. Primljene dividende 029 45.504 59.250

7.5. Ostali primici / placanja/ iz ulagackih aktivnosti 030 O OFINANCIJSKE AKTIVNOSTI

8. Neto novcani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037) 031 68.996.887 -10.036.961

8.1. Neto povecanje / smanjenje/ primljenih kredita 032 71.337.010 -9.231.166

8.2. Neto povecanje / smanjenje/ izdanih dužnickih vrijednosnih papira 033 O O

8.3. Neto povecanje / smanjenje/ podreenih i hibridnih instrumenata 034 O 424.888

8.4. Primici od emitiranja dionickog kapitala 035 O O

8.5. Isplacena dividenda 036 -1.500.000 -1.500.000

8.6. Ostali primici / placanja iz financijskih aktivnosti 037 -840.123 269.3179. Neto povecanje I smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine

038 487.335 -13.737.157(024+025+031)

10. Ucinci promjene tecaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine 039 O O

11. Neto povecanje I smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039) 040 487.335 -13.737.157

12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na pocetku godine 041 84.772.764 97.541.132

13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041) 042 85.260.099 83.803.975

IZVJEŠTAJO PROMJENAMAKAPITALA

Banke koje sastavljaju konsolidiranefinancijskeizvještaje zasebno prikazujupromjene manjinskog udjela po odgovarajucim stavkama kapitala.

za razdoblie od 01.01.2011. do 30.06.2011. u kunama

Raspoloživo dionicarima maticnog društvaNerealizirani

dobitak Igubitak s

UkupnoAOP Zakonske, ZadržanaDobiti osnove vrijed- Manjinski

Naziv pozicije oznaka Dionicki Trezorske statutarne idobiti gubitak nosnog udjel

kapital i

kapital dionice ostale tekuce usklaivanja rezerve

rezerve gubitak godine financijskeimovine

raspoloživezaprodaju

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Stanje 1. sijecnja tekuce godine 001 138.699.600 -1.096.800 34.229.436 25.645.281 624.614 -3.973.874 O 194.128.257

Promjene racunovodstvenih politikai ispravci pogrešaka 002 O O O O O O O O

Prepravljeno stanje 1.sijecnja tekuce godine (001+002) 003 138.699.600 -1.096.800 34.229.436 25.645.281 624.614 -3.973.874 O 194.128.257

Prodaja financijskeimovineraspoloživeza prodaju 004 O O

Promjena fer vrijednostiportfeljafinancijske imovineraspoložive za prodaju 005 O 269.317 269.317

Porez na stavke izravno priznate iliprenijete iz kapitala i rezervi 006 O O

Ostali dobici i gubici izravnopriznatiu kapitalui rezervama 007 O O

Neto dobici I gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama 008 O O O O O 269.317 O 269.317(004+005+006+007)

DobitI gubitak tekuce godine 009 2.400.236 2.400.236

Ukupnopriznatiprihodii rashodiza tekucugodinu (008+009) 010 O O O O 2.400.236 269.317 O 2.669.553

Povecanje I smanjenje dionickogkapitala 011 O

KupnjaI prodaja trezorskih dionica 012 O

Ostale promjene 013 O

Prijenos u rezerve 014 -875.386 875.386 O

Isplata dividende 015 -1.500.000 -1.500.000

Raspodjela dobiti (014+015) 016 O O O -875.386 -624.614 O O -1.500.000

Stanje na izvještajni datum (003+010+011+012+013+016) 017 138.699.600 -1.096.800 34.229.436 24.769.895 2.400.236 -3.704.557 O 195.297.810