٢٠٢٠ا�يضاحات مارس ٣١٢٠١٩ ديسمبر ٣١

مصري جنيه مصريبا�لف جنيه با�لف

ا�صولالمركزي البنك لدي وأرصده ١٥٢٧٫١٦٩٫٤٩٥٢٨٫٢٧٣٫٩٦٢نقدية

البنوك لدي ١٦٢٦٫٦٠٨٫٤٠٦٢٨٫٣٥٣٫٣٦٦أرصدة

للبنوك وتسھي'ت ١٨٩٣٧٫٠٤٣٦٢٥٫٢٦٤قروض

للعم'ء وتسھي'ت ١٩١١٥٫٤٢٢٫٩٥١١١٩٫٣٢١٫١٠٣قروض

مالية ٢٠٣٧٧٫٣٤٤٢١٦٫٣٨٣مشتقات

مالية استثمارات

الخسائر أو ا�رباح خ'ل من العادلة بالقيمة ٢١٣١٤٫٦٦٥٤١٨٫٧٨١- مدرجة

ا�خر الشامل الدخل خ'ل من العادلة بالقيمة ٢١٩٢٫٤٦٩٫٨٨٤٨٩٫٨٩٧٫٢٥٧- مدرجة

المستھلكة بالتكلفة ٢١١٠٦٫٥٣١٫٥٦٣١٠٧٫٢٢٥٫٦١٣- مدرجة

وشقيقة تابعة شركات في ٢٢٤٩٫١٣٢٦٣٫٩٥٣- إستثمارات

أخرى ٢٣٩٫٠١١٫٦١٧٩٫٧٤٧٫٩٣٩أصول

مؤجلة (التزامات) ضريبية ٣١٤٢٥٫٥٨٠٣٥٠٫٣٣٩أصول

ثابتة ٢٤٢٫٢٢٦٫٠٩٥٢٫٢٠٢٫٦٩٨أصول

ا�صول ٣٨١٫٥٤٣٫٧٧٥٣٨٦٫٦٩٦٫٦٥٨إجمالي

الملكية وحقوق ا�لتزامات

ا�لتزاماتللبنوك مستحقة ٢٥١٠٫٤٣٧٫٩٢٣١١٫٨١٠٫٦٠٧أرصدة

العم'ء ٢٦٣٠٩٫٩٩٧٫١٢٠٣٠٤٫٤٨٣٫٦٥٥ودائع

مالية ٢٠٤٧٩٫٤٤١٢٨٢٫٥٨٨مشتقات

الجارية الدخل ضرائب ١٫٣٣٢٫٤٨٧٤٫٦٣٩٫٣٦٤التزامات

اخرى ٢٨٧٫٦٧٤٫٠٦٤٨٫٣٩٦٫٤٨٧التزامات

أخري ٢٧٣٫١٨١٫١٧٠٣٫٢٧٢٫٧٤٦قروض٢٩٢٫٣٨٩٫٢٠٤٢٫٠١١٫٣٦٩مخصصات

إ�لتزامات ٣٣٥٫٤٩١٫٤٠٩٣٣٤٫٨٩٦٫٨١٦إجمالي

الملكية حقوقوالمدفوع المصدر المال ٣٠١٤٫٦٩٠٫٨٢١١٤٫٦٩٠٫٨٢١رأس

٣٣٢٧٫٨٦٢٫١١٤٢٤٫٣٤٢٫٣١٤ا�حتياطيات

العاملين إثابة نظام لحساب ٣٣١٫١٠٨٫٢٢١٩٦٣٫١٥٢مجنب

محتجزة* ٣٣٢٫٣٩١٫٢١٠١١٫٨٠٣٫٥٥٥أرباح

الفترة/العام أرباح وصافى الملكية حقوق ٤٦٫٠٥٢٫٣٦٦٥١٫٧٩٩٫٨٤٢إجمالي

الملكية وحقوق ا6لتزامات ٣٨١٫٥٤٣٫٧٧٥٣٨٦٫٦٩٦٫٦٥٨إجمالي

معھا وتقرأ المالية للقوائم متممة المرفقة اIيضاحات

مرفق) المحدود الفحص (تقرير

الحالية* الفترة أرباح صافى تشمل

الحافظ عبد رامز ھشامالمنتدب والعضو ا�دارة مجلس رئيس نائب

٢٠٢٠ مارس ٣١ فى المستقلة المالي المركز قائمة

المنتدب والعضو ا�دارة مجلس رئيسالعرب عز ھشام

فىالث' المنتھية أشھر فىالث'التسعة المنتھية أشھر التسعة٢٠٢٠ا�يضاحات مارس ٢٠١٩#٣١ مارس ٣١

مصريبا� جنيه مصريبا�لبا�لف جنيه با�لف

المشابھة واIيرادات القروض ١٠٫٦٨٧٫١٠١١٠٫٢٧٨٫٠٥٠عائد

المشابھة والتكاليف الودائع (٥٫٣٣٩٫٤٦٤)(٤٫٤٩١٫٨٣٤)تكلفة

العائد من الدخل ٦٦٫١٩٥٫٢٦٧٤٫٩٣٨٫٥٨٦صافى

والعمو�ت اPتعاب ٨٠٥٫٤١٣٨٥٥٫٤٧٧إيراد

والعمو�ت اPتعاب (٢٧٧٫٦٢٥)(٣٠٥٫٥٦١)مصروف

والعمو�ت ا�تعاب من الدخل ٧٤٩٩٫٨٥٢٥٧٧٫٨٥٢صافى

ارباح توزيعات ١٢١-٨إيراد

المتـاجرة دخل ٢٤٩٫٨٧٩(٥٫٤٢٥)٩صـافى

المالية ٢١٤٧٠٫١٥٠٦٫٣٧٧أرباح ( خسائر ) ا�ستثمارات

ادارية (١٫٣٢٠٫٦٧٢)(١٫٥٢٣٫٥٣٨)١٠مصروفات

أخرى (مصروفات) تشغيل (١٤١٫٠٩٧)#(٧٤٧٫٧٤٠)١١إيرادات

ملموسه غير أصول (٣٢٫٥٥٢)#-استھ'ك

ا�ئتمان خسائر عن ا�ضمح'ل (٥٢٠٫٧٢٧)(١٫٢٤٠٫١١٠)١٢عبء

الدخل ضرائب قبل ٣٫٦٤٨٫٤٥٦٣٫٧٥٧٫٧٦٧الربح

الدخل ضرائب (١٫٠٩٠٫٠٠٩)#(١٫٣٣٢٫٤٨٧)١٣مصروف

مؤجلة (التزامات) ضريبية (٢٥٫٤١١)#١٣٧٥٫٢٤١ - ٣١أصول

الفترة أرباح ٢٫٦٤٢٫٣٤٧#٢٫٣٩١٫٢١٠صافى

( السھم ( جنيه / سھم ١٤ربحية

١،٥٩#١،٤٤اPساسى

١،٥٨#١،٤٣المخفض

العرب عز ھشامالمنتدب والعضو ا�دارة مجلس رئيس

٢٠٢٠ مارس ٣١ فى المنتھية المالية الفترة عن المستقلة الدخل قائمة

المن أشھر فىالثFثة المنتھية أشھر المنالتسعة فىأشھر المنتھية أشھر التسعة##٢٠٢٠ مارس ٢٠١٩##٣١ مارس ٣١

م جنيه مصريبا�لف جنيه مصبا�لف جنيه مصريف جنيه با�لف

الفترة أرباح ٢٫٦٤٢٫٣٤٧#٢٫٣٩١٫٢١٠#صافى

العادلة بالقيمة ات لUستثمار العادلة القيمة في التغير صافياPخر الشامل الدخل خ'ل ٢٫٤٤٢٫٧٠٤(٤٫٨٦٥٫٩٧٠)من

من العادلة بالقيمة الدين Pدوات المتوقعة اPئتمانية الخسائراPخر الشامل الدخل (١٠٧٫١٢٢)(٤٧٫٣٢١)خ'ل

للفترة الشامل الدخل قائمة ٤٫٩٧٧٫٩٢٩#(٢٫٥٢٢٫٠٨١)#مجموع

٢٠٢٠ مارس ٣١ فى المنتھية المالية الفترة عن المستقلة الشامل الدخل قائمة

٢٠٢٠ا�يضاحات مارس ٣١٢٠١٩ مارس ٣١

مصري جنيه مصريبا�لف جنيه با�لف

التشغيل أنشطة فى النقدية التدفقات

الضرائب قبل اPرباح ٣٫٦٤٨٫٤٥٦٣٫٧٥٧٫٧٦٧صافى

التشغيل أنشطة من النقدية التدفقات مع ا�رباح صافى لتسوية تعديFت

الثابتة اPصول ٢٤١٦٠٫٥٣٨١٣١٫٨٩٨إھ'ك

العم'ء) تسھي'ت و (قروض ا�ئتمان خسائر عن ا�ضمح'ل ١٢١٫٢٧٢٫٦٤٩٦٣٤٫٩٥١عبء

اPخرى المخصصات ٢٩٤٣٩٫٤١٠٢٫٠٧٧عبء

البنوك) لدي (ارصدة ا�ئتمان خسائر عن ا�ضمح'ل (٧٫١٠٢)١٢١٤٫٧٨٢عبء

مالية) (استثمارات ا�ئتمان خسائر عن ا�ضمح'ل (١٠٧٫١٢٢)(٤٧٫٣٢١)١٢عبء

اPخرى اPصــــــول إضمح'ل ٢٣١٣٫٧٠٧٢٤٫٨١٤عبء

ا�خر الشامل الدخل خ'ل من العادلة بالقيمة المدرجة المالية ل'ستثمارات عملة تقييم ٢١٢٨٧٫٨٨٩٣٣٤٫٣٩٤فروق

ملموسه غير أصول ٣٢٫٥٥٢-استھ'ك

ا�خر الشامل الدخل خ'ل من العادلة بالقيمة مدرجة مالية استثمارات اضمح'ل ٤٥٫٦٦٤-٢١عبء

تابعه شركات في مالية استثمارات تقييم إعادة ٢٢٧١٩١٫٤٨٥فروق

الفترة خ'ل المستخدم / المسترد المخصص ٢٫٤٦١(٧٢٦)٢٩صافي

منھا الغرض انتفى اخرى (١٦٤٫٣٣٥)(٣٨٫٦٣٠)٢٩مخصصات

ا�خرى المخصصات تقييم إعادة (٣٧٫٨٧١)(٢٢٫٢١٩)٢٩فروق

ثابتة أصول بيع -(٩٤)١١أرباح

مالية إستثمارات بيع (٥٢٫٠٤١)(٥٥٤٫١١٣)٢١أرباح

اPسھم على المبنية ١٤٥٫٠٦٩١٢٤٫٠٠٠المدفوعات

شقيقه و تابعه شركات في استثمارات (عبء) اضمح'ل -١٤٫١٠٠ردملكية حقوق ادوات اضمح'ل (عبء) -٦٩٫٨٦٣رد

وا6لتزامات ا�صول فى التغيرات قبل التشغيل ٥٫٤٠٤٫٠٧٩٤٫٧٢٣٫٥٩٢أرباح

وا6لتزامات ا�صول (الزيادة) فى النقص صافــــــــى

البنوك لدي (١٧٫٥٤٩٫٣٤١)١٥٢١١٫٠٢٥أرصدة

أخرى حكوميه وأوراق الخزانه ١٥٫٧٨١٫٣٥٠-أذون

الخسائر أو ا�رباح خ'ل من العادلة بالقيمة مدرجة ماليه ٢١١٠٤٫١١٦٢٫١٨٠٫٢٨٧أصول

مالية (٤٧٫١٥٩)٢٠٣٥٫٨٩٢مشتقات

والبنوك للعم'ء (٦٫٠٣٥٫٠٥٧)١٩٢٫٤٢٨٫٥٥١ - ١٨قروض

اPخرى (٥٨٧٫١٢٠)٤٠٨٥٧٫٧٦٩اPصــــــول

للبنوك المستحقه (٣٫٩٢١٫٣٠٣)(١٫٣٧٢٫٦٨٤)٢٥اPرصدة

العمـــــــــــــــــ'ء ٢٦٥٫٥١٣٫٤٦٥٨٫٠٥١٫٤٤٩ودائع

الجارية الدخل ضرائب التزامات (٣٫٧٦٢٫٠٧٠)(٤٫٦٣٩٫٣٦٤)مدفوعاتاPخرى ٣٫٤٨٧٫٧٥٠(٧٢٢٫٤٢٣)٢٨اIلتزامات

التشغيل في) أنشطة (المستخدمة من الناتجة النقدية التدفقات ٧٫٨٢٠٫٤٢٦٢٫٣٢٢٫٣٧٨صافـــى

ا6ستثمار أنشطة من النقديه التدفقات

الفروع وتجھيز وIنشاء ثابتة أصول لشراء (٤٨٣٫٠٤٨)(٣١٩٫٠٨٩)مدفوعات

ثابتة أصول بيع من -١١٩٤متحص'ت

المستھلكة بالتكلفة مدرجة مالية إستثمارات بيع من ٢١٤٥٫٦٣٩٫٨٨٩٣٣٫٤٥٢٫٣٧٨متحص'ت

المستھلكة بالتكلفة مدرجة مالية إستثمارات لشراء (٣٢٫٨٣٤٫٣٦٠)(٤٤٫٩٤٥٫٨٣٩)٢١مدفوعات

ا�خر الشامل الدخل خ'ل من العادلة بالقيمة مدرجة ماليه إستثمارات لشراء (٤٫٤٩٣٫٦٠٣)(٦٢٫٠٥٠٫٣٤٩)٢١مدفوعاتا�خر الشامل الدخل خ'ل من العادلة بالقيمة مدرجة ماليه إستثمارات بيع من ٥٤٫٨٦٦٫٥٢١٤٫٦١٧٫٧٦٦متحص'ت

ا6ستثمار أنشطة فى المستخدمة النقدية التدفقات ٢٥٩٫١٣٣(٦٫٨٠٨٫٧٧٣)صافى

٢٠٢٠ مارس ٣١ فى المنتھية المالية الفترة عن المستقلة النقدية التدفقات قائمة

٢٠٢٠ مارس ٣١٢٠١٩ مارس ٣١مصري جنيه مصريبا�لف جنيه با�لف

التمويل أنشطة من النقدية التدفقات

أخري قروض (النقص) في (١١٤٫٥٤١)(٩١٫٥٧٦)٢٧الزيادةالمدفوعة اPرباح (٢٫٧٠٠٫٥٤٤)(٣٫٣٧٠٫٤٦٤)توزيعات

التمويل أنشطة في المستخدمة النقدية التدفقات (٢٫٨١٥٫٠٨٥)(٣٫٤٦٢٫٠٤٠)صافـــى

الفترة خ'ل حكمھا في وما النقدية في النقص (٢٣٣٫٥٧٤)(٢٫٤٥٠٫٣٨٧)صافي

الفترة أول في حكمھا فى وما النقدية ٢٢٫٨٩٥٫٠١٧٣٤٫٣٠٣٫٦٤٥رصيد

الفترة نھاية فى حكمھا في وما النقدية ٢٠٫٤٤٤٫٦٣٠٣٤٫٠٧٠٫٠٧١رصيد

: يلى فيما حكمھا فى وما النقدية وتتمثل

المركزى البنك لدى وأرصدة ١٥٢٧٫١٦٩٫٤٩٥٢٤٫٧٤١٫٥٨٤النقدية

البنوك لدي ١٦٢٦٫٦٤٠٫٠٠٥٥١٫٥٣٨٫٢٣٧أرصدة

أخرى حكومية وأوراق خزانة ١٧٢٩٫٠٩١٫٩٦٠٣٣٫٨٣١٫٧١٤أذون

اIلزامي اIحتياطي نسبه إطار في المركزي البنك لدي (١٧٫٨٣٧٫٦٩٣)(٢٢٫١٨٦٫٢٨٥)١٥أرصده

أشھر ث'ثة أكثرمن إستحقاق البنوك لدي (٢٣٫٩٧١٫٧٩٧)(١٠٫٤١٥٫١٠٤)أرصدةأشھر ث'ثة أكثرمن إستحقاق اخرى حكومية وأوراق الخزانه (٣٤٫٢٣١٫٩٧٤)(٢٩٫٨٥٥٫٤٤١)أذون

حكمھا فى وما ٢٠٫٤٤٤٫٦٣٠٣٤٫٠٧٠٫٠٧١النقدية

�تابع� ٢٠٢٠ مارس ٣١ فى المنتھية المالية الفترة عن المستقلة النقدية التدفقات قائمة

٢٠١٩

سار

م٣١

درص

لملا

ماال

سرأ

عفو

مدوال

يون

قانيطتيا

إحامع

يطتيا

إحطر

خالميا

طتيا

احاملعا

يطتيا

إحيمال

أسر

مةلقي

ياطتيا

إحت

راماستث

Iلةادلعا

خللدلا

'خ

منيةمال

خر�لا

املش

ا

ىطتيا

إحيةنك

ربطخا

مزة

تجمح

حربا

أب

سالح

بجن

مين

ملعاال

بةإثا

امظن

يمال

Iجا

يصر

ميهجن

ف�ل

با

رةلفت

لاأو

ىفيدص

لرا

١١٫٦

٦٨٫٣

٢٦١٫

٧١٠٫

٢٩٣

١٢٫٧

٧٦٫٢

١٥١٫

٥٤٩٫

٤٤٥

١٢٫٤

٢١(١

٫٨٦٠

٫٨٥١

)٤٫

٣٢٣

٩٫٥٥

٥٫٧٥

٥٧٣

٨٫٣٢

٠٣٦

٫١٥٤

٫٢٤٧

اللمسا

رادةزيا

٢٫٩١

٧٫٠٨

٢-

(٢٫٩

١٧٫٠

٨٢)

--

--

--

-

تطيا

تيا�ح

ياال

ولمح

-٤٧

٧٫٧٣

٦٦٫

٣٧٥٫

٥٨٩

-١٫

٠٤٥

--

(٦٫٨

٥٤٫٣

٧٠)

--

عةوز

لمحا

ربا�ا

--

--

--

-(٢

٫٧٠٠

٫٥٤٤

)-

(٢٫٧

٠٠٫٥

٤٤)

رةلفت

حاربا

ىاصاف

--

--

--

-٢٫

٦٤٢٫

٣٤٧

-٢٫

٦٤٢٫

٣٤٧

مةلقي

ىافير

تغال

ىصاف

يةمال

الت

راماستث

'ل

لةادلعا

ملشا

الخل

لدلا

'خ

منخر

�ا

--

--

-٢٫

٤٤٢٫

٧٠٤

--

-٢٫

٤٤٢٫

٧٠٤

يطتيا

احن)

(مىال

ولمح

يةنك

ربطخا

م-

--

--

-٨٤

١(٨

٤١)

--

'لمح

ضصا

صمخ

ردين

لدتا

وااد

ترا

ماستث

ا-

--

--

(١٠٧

٫١٢٢

)-

--

(١٠٧

٫١٢٢

)

بةإثا

امظبن

سالح

بجن

مين

ملعاال

--

--

--

--

١٢٤٫

٠٠٠

١٢٤٫

٠٠٠

رةلفت

رااخ

يفيدص

لرا

١٤٫٥

٨٥٫٤

٠٨٢٫

١٨٨٫

٠٢٩

١٦٫٢

٣٤٫٧

٢٢١٫

٥٤٩٫

٤٤٥

١٣٫٤

٦٦٤٧

٤٫٧٣

١٥٫

١٦٤

٢٫٦٤

٢٫٣٤

٧٨٦

٢٫٣٢

٠٣٨

٫٥٥٥

٫٦٣٢

٢٠١٩سارم٣١ىفيةتھمناليةمالالرةفتالعن

لةتقسلمةاكيملالققوحيفيرتغالمةقائ

٢٠٢٠سارم٣١

درصلملاماالسرأ

وعدفلموا

يونقانياطتيإح

امعياطتيإح

طرخالميااطتياح

املعا

ياطتيإح

يمالسرأ

مةقيالياطتيإح

تراماتثس6لةادلعا

خللدلاFخ

منيةمال

خرا�ملشاال

ىاطتيإح

يةنكبطرخام

زةتجمح

حرباأ

بسالحبجنم

ينملعاالبةإثاامنظ

يمال6جا

يصر

ميهجنف�لبا

رةفتالولىأفيدصلرا

١٤٫٦٩٠٫٨٢١

٢٫١٨٨٫٠٢٩

١٦٫٤٧٤٫٤٢٩

١٫٥٤٩٫٤٤٥

١٣٫٤٦٦

٤٫١١١٫٧٨١

٥٫١٦٤

١١٫٨٠٣٫٥٥٥

٩٦٣٫١٥٢

٥١٫٧٩٩٫٨٤٢

اللمسا

رأدةزيا

--

--

--

--

--

تطياتيا�حياالولمح

-٥٩٠٫١٠٦

٧٫٨٤٠٫٢٨٦

-١٫٤٤٠

--

(٨٫٤٣١٫٨٣٢

)-

-

عةوزلمحارباا�

--

--

--

-(٣٫٣٧٠٫٤٦٤

)-

(٣٫٣٧٠٫٤٦٤

)

رةفتالحرباىاصاف

--

--

--

-٢٫٣٩١٫٢١٠

-٢٫٣٩١٫٢١٠

مةقيالىفيرتغالىصاف

يةمالالتراماتثسFل

لةادلعا

خرا�ملشاالخللدلاFخ

من-

--

--

(٤٫٨٦٥٫٩٧٠

)-

--

(٤٫٨٦٥٫٩٧٠

)

ياطتياح

ن)(مىالولمح

يةنكبطرخام

--

--

--

١٫٢٥٩

(١٫٢٥٩

)-

-

Fلمحضصا

صمخ

ردينلدتا

واادتراماتثسا

--

--

-(٤٧٫٣٢١

)-

--

(٤٧٫٣٢١

)

بةإثاامنظبسالحبجنم

ينملعاال

--

--

--

--

١٤٥٫٠٦٩

١٤٥٫٠٦٩

رةفتالخريافيدصلرا

١٤٫٦٩٠٫٨٢١

٢٫٧٧٨٫١٣٥

٢٤٫٣١٤٫٧١٥

١٫٥٤٩٫٤٤٥

١٤٫٩٠٦

(٨٠١٫٥١٠

)٦٫٤٢٣

٢٫٣٩١٫٢١٠

١٫١٠٨٫٢٢١

٤٦٫٠٥٢٫٣٦٦

٢٠٢٠سارم٣١ىفيةتھمناليةمالالرةفتالعن

لةتقسلمةاكيملالققوحيفيرتغالمةقائ

.

Special Purpose Entities / SPEs

.

)

.

.

.

SICR

CIB

.

(Business Models)

)

/

/

.

. . .

.

.

.

.

Asset-Backed Securities

.

اPصول �ضمح'ل المطلوبة المخصصات ونسب المصري المركزي البنك تقييم بأسس مقارنة الداخلي التقييم Pسس وفقاً للمؤسسات الجدارة فئات بيان يلي وفيماا�ئتمان: لخطر المعرضة

المصري المركزي البنك التصنيفتصنيف مدلول

المخصصالمطلوب(%)

التصنيفالداخليالداخلي التصنيف مدلول

منخفضة١ جيدة١صفرمخاطر ديونمعتدلة٢ جيدة١١٪مخاطر ديونمرضية٣ جيدة١١٪مخاطر ديونمناسبة٤ جيدة٢١٪مخاطر ديونمقبولة٥ جيدة٢١٪مخاطر ديونحديا٦ً مقبولة العادية٣٢٪مخاطر المتابعةخاصة٧ لعناية تحتاج الخاصة٥٣٪مخاطر المتابعةالمستوى٨ منتظمة٢٠٤٪دون غير ديونتحصيلھا٩ في منتظمة٥٠٤٪مشكوك غير ديونمنتظمة١٠٠٤٪رديئة١٠ غير ديون

الضمانات قبل ا�ئتمان لخطر ا�قصى الحد ٣٫١٫٥٢٠٢٠ مارس ٣١٢٠١٩ ديسمبر ٣١مصري جنيه مصريبا�لف جنيه با�لف

الميزانية في ا�ئتمان لخطر المعرضة البنودالمركزي البنك لدي وأرصده ٢٧٫١٦٩٫٤٩٥٢٨٫٢٧٣٫٩٦٢نقدية

البنوك لدي ٢٦٫٦٠٨٫٤٠٦٢٨٫٣٥٣٫٣٦٦أرصدةللبنوك وتسھي'ت قروض ٩٤٢٫٢٤٣٦٢٩٫٧٨٠اجمالى

اIضمح'ل خسائر (٤٫٥١٦)(٥٫٢٠٠)مخصصللعمFء وتسھيFت قروض إجمالى

: �فراد قروضمدينة جارية ١٫٢٩٠٫٠٥٢١٫٤٦٢٫٤٣٩- حسابات

ائتمان ٤٫٣٣٨٫٨١٠٤٫٢٦٤٫٢٠٤- بطاقات

شخصية ٢١٫٢١٩٫٨٦٤٢٠٫٢١٩٫٣٠٥- قروضعقارية ١٫٥٨١٫٦٧٣١٫٣٣٠٫٣٢٣- قروض

: لمؤسسات قروضمدينة جارية ١٩٫٥٢١٫٠٨٠١٩٫١٠٠٫٧٠٩- حسابات

مباشرة ٤٦٫٧٣٦٫٥١٧٥١٫١٦٣٫٣٠٢- قروضمشتركة ٣٣٫٥٦٥٫٦٢٤٣٣٫٦٤٢٫٢٣٥- قروضأخرى ٢٩٫٠٩٠٦١٫٥٧٨- قروض

التجاريه ل'وراق مكتسب غير (٥٥٫١٩٧)(٥٢٫١٠٢)خصماIضمح'ل خسائر (١١٫٨٢٥٫٨٨٧)(١٢٫٧٦١٫٥٥٦)مخصص

المجنبه (٨٫٢٣٦)(٨٫٢٣٦)العوائدمعلق دائن (٣٣٫٦٧٢)(٣٧٫٨٦٥)حساب

مالية مشتقات ٣٧٧٫٣٤٤٢١٦٫٣٨٣أدوات: مالية استثمارات

دين ١٩٨٫١١٨٫٥٤٠١٩٦٫٠٤٦٫٣٣٥- أدواتمستحقة) أخري ( إيرادات ٤٫٩٢٥٫٠٨٧٤٫٠١١٫١٩٦أصول

٣٧٣٫٥٥٨٫٨٦٦٣٧٦٫٨٤٧٫٦٠٩ا6جمالي

خارج ا�ئتمان لخطر المعرضة البنودالميزانية

مالية ٥٫٩٩٢٫٢٥٢٦٫٠٨٥٫٧٦٠ضماناتموردين تسھي'ت عن المقبوله ١٫٨٧١٫٤٣٦٣٫١٨٨٫٧٥٧اPوراقوتصدير) (استيراد مستندية ٤٫٢٥٦٫١٦٩٥٫٨٦٦٫٦٣٠اعتمادات

ضمان ٦٢٫١١٦٫٥٥٠٦١٫١٤٣٫٢١٦خطابات

٧٤٫٢٣٦٫٤٠٧٧٦٫٢٨٤٫٣٦٣ا6جمالي

، الميزانية لبنود ضمانات. بالنسبة أية ا�عتبار في اPخذ بدون وذلك ،٢٠٢٠ مارس ٣١ في له التعرض يمكن حد أقصى السابق الجدول يمثلالميزانية . في عرضھا تم التي الدفترية القيمة صافي على المدرجة المبالغ تعتمد

، والعم'ء للبنوك والتسھي'ت قروض عن ناتج ا�ئتمان لخطر المعرض اPقصى الحد ٣١،١٥% من فإن ، السابق بالجدول مبين ھو وكما.%٦٠،١٦ دين أدوات في ا�ستثمارات تمثل بينما

الدين وأدوات والتسھي'ت القروض محفظة من كل عن الناتج ا�ئتمان لخطر اPدنى الحد على واIبقاء السيطرة في ا�ستمرار على قدرتھا في اIدارة وتثق: يلي ما على بناء

الداخلي. ا�ئتمان تقييم درجات من درجتين أعلى في مصنفة والتسھي'ت القروض محفظة - ٩٢،٥٩% منمصري. جنيه الف ٥٫١٧٠٫٨٤٥ تبلغ منفرد أساس على تقييمھا تم التي والتسھي'ت - القروض

. ٢٠٢٠ مارس ٣١ في المنتھيه الفترة خ'ل وتسھي'ت قروض منح عند حصافة أكثر اختيار عمليات بتطبيق البنك - قامالمصرية. الحكومة على دين أدوات تمثل دين أدوات في ا�ستثمارات - ٩٧،٦٠% من

١٢

وتسھيFت قروض ٣٫١٫٦

والتسھي'ت: القروض أرصدة موقف يلي فيما

للعمFء وتسھيFت قروضوتسھيFت قروض

للبنوكوتسھي'ت قروض

للعم'ءوتسھي'ت قروض

للبنوك.والتسھي'ت القروض ١٢٨٫٢٨٢٫٧١٠٩٤٢٫٢٤٣١٣١٫٢٤٤٫٠٩٥٦٢٩٫٧٨٠اIجمالي

: يخصم

اIضمح'ل خسائر ١٢٫٧٦١٫٥٥٦٥٫٢٠٠١١٫٨٢٥٫٨٨٧٤٫٥١٦مخصص

المخصومه التجاريه ل'وراق مكتسب غير -٥٥٫١٩٧-٥٢٫١٠٢خصم

المجنبه -٨٫٢٣٦-٨٫٢٣٦العوائدمعلق دائن -٣٣٫٦٧٢-٣٧٫٨٦٥حساب

١١٥٫٤٢٢٫٩٥١٩٣٧٫٠٤٣١١٩٫٣٢١٫١٠٣٦٢٥٫٢٦٤الصافي

. مصري جنيه الف ١٢،٧٦٦،٧٥٦ والتسھي'ت القروض اضمح'ل عبء مخصص إجمالي بلغ

. %٢،٠١ بنسبة والتسھي'ت القروض في البنك محفظة انخفاض الفترة خ'ل تم

. ائتمانية م'ءة ذوي أفراد أو بنوك أو الكبيرة المؤسسات مع التعامل على بالتركيز البنك يقوم ا�ئتمان، لخطر المحتمل التعرض ولتقليل

بالمراحل: مقسمة للعمFء والتسھيFت للقروض ا�رصدة مصرياجمالى جنيه با�لف

٢٠٢٠ مارس ٣١

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

بصفة اضمحFل محلمنفردة

ا6جمالي

٢٨٫٤٣٠٫٣٩٩-٢٧٫٧٨٤٫٤٧٧٤٠١٫٢٠٩٢٤٤٫٧١٣اPفرادلcعمال مصرفية خدمات و ٩٩٫٨٥٢٫٣١١-٥٣٫٥٨٢٫٤٦٤٤١٫٣٤٣٫٧١٥٤٫٩٢٦٫١٣٢مؤسسات

١٢٨٫٢٨٢٫٧١٠-٨١٫٣٦٦٫٩٤١٤١٫٧٤٤٫٩٢٤٥٫١٧٠٫٨٤٥اIجمالي

بالمراحل مقسمة للعمFء المتوقعة ا�ئتمان خسائر

٢٠٢٠ مارس ٣١

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

بصفة اضمحFل محلمنفردة

ا6جمالي

٤٦١٫٤٩٠-٢٠٠٫٢٥٠١١٫٧١٩٢٤٩٫٥٢١اPفرادلcعمال مصرفية خدمات و ١٢٫٣٠٠٫٠٦٦-١٫٣٤٩٫٠١٤٦٫٠٦٦٫٧٦١٤٫٨٨٤٫٢٩١مؤسسات

١٢٫٧٦١٫٥٥٦-١٫٥٤٩٫٢٦٤٦٫٠٧٨٫٤٨٠٥٫١٣٣٫٨١٢اIجمالي

بالمراحل: مقسمة للبنوك المتوقعه ا�ئتمان وخسائر والتسھيFت القروض

٢٠٢٠ مارس ٣١

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

ا6جمالي

Pجال ٩٤٢٫٢٤٣-٩٤٢٫٢٤٣-قروضالمتوقعة ا�ئتمان (٥٫٢٠٠)-(٥٫٢٠٠)-خسائر

٩٣٧٫٠٤٣-٩٣٧٫٠٤٣-الصافى

بالمراحل: مقسمة المتوقعه ا�ئتمان خسائر و الميزانية خارج ا�ئتمان لخطر المعرضة البنود

٢٠٢٠ مارس ٣١

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

ا6جمالي

وتسھي'ت ٤٤٫٣٣١٫٨٥٣٢٣٫٨٣٩٫١١٠٧٣٫١٩٢٦٨٫٢٤٤٫١٥٥ضمانات

المتوقعة ا�ئتمان (٢٫٢٠٨٫٤٠١)(٦٦٫٧٣٤)(١٫١٨٦٫٠٣٥)(٩٥٥٫٦٣٢)خسائر

٤٣٫٣٧٦٫٢٢١٢٢٫٦٥٣٫٠٧٥٦٫٤٥٨٦٦٫٠٣٥٫٧٥٤الصافى

٢٠٢٠ مارس ٣١٢٠١٩ ديسمبر ٣١

مصري جنيه مصريبا�لف جنيه با�لف

١٣

بالمراحل: مقسمة والتسھيFت للقروض ا�رصدة مصرياجمالى جنيه با�لف

٢٠١٩ ديسمبر ٣١ :١ المرحلة

الخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

بصفة اضمحFل محلمنفردة

ا6جمالي

٢٧٫٢٧٦٫٢٧١-٢٦٫٧٣٤٫٥٠٦٣٣٩٫٤٠٨٢٠٢٫٣٥٧اPفراد

لcعمال مصرفية خدمات و ١٠٣٫٩٦٧٫٨٢٤-٦٣٫٧٤٩٫٨٦٤٣٥٫١٥٨٫٣٤١٥٫٠٥٩٫٦١٩مؤسسات

١٣١٫٢٤٤٫٠٩٥-٩٠٫٤٨٤٫٣٧٠٣٥٫٤٩٧٫٧٤٩٥٫٢٦١٫٩٧٦اIجمالي

بالمراحل مقسمة المتوقعة ا�ئتمان خسائر

٢٠١٩ ديسمبر ٣١:١ المرحلة

الخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

بصفة اضمحFل محلمنفردة

ا6جمالي

٣١٦٫٩٣١-٩٦٫٤٦٩١٠٫٣٩٤٢١٠٫٠٦٨اPفرادلcعمال مصرفية خدمات و ١١٫٥٠٨٫٩٥٦-١٫٢٠٨٫٧٢٢٥٫٣٢٥٫١٢١٤٫٩٧٥٫١١٣مؤسسات

١١٫٨٢٥٫٨٨٧-١٫٣٠٥٫١٩١٥٫٣٣٥٫٥١٥٥٫١٨٥٫١٨١اIجمالي

بالمراحل: مقسمة للبنوك وتسھيFت قروض

٢٠١٩ ديسمبر ٣١

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

ا6جمالي

Pجال ٦٢٩٫٧٨٠-٦٢٩٫٧٨٠-قروضالمتوقعة ا�ئتمان (٤٫٥١٦)-(٤٫٥١٦)-خسائر

٦٢٥٫٢٦٤-٦٢٥٫٢٦٤-الصافى

١٤

الداخلي: للتصنيف طبقا مقسمة المتوقعة ا�ئتمانية مصريالخسائر جنيه با�لف: لXعمال مصرفية لخدمات و لمؤسسات قروض

٢٠٢٠ مارس ٣١ا�خفاق احتمالية نطاق

(PD range)

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

اضمحFل محلمنفردة بصفة

ا6جمالي

(١-٥) جيدة ٢٫٦٩٢٫٥٧٦--١٫١٤٧٫٧٤٧١٫٥٤٤٫٨٢٩٪١٤-٪١ديون(٦) العادية ١٫١٢٩٫٢٠٥--٢٠١٫٢٦٧٩٢٧٫٩٣٨٪٢١-٪١٥المتابعة(٧) الخاصة المتابعة

٣٫٥٩٣٫٩٩٤--٣٫٥٩٣٫٩٩٤-٪٢٨-٪٢١

(٨-١٠) منتظمة غير ٤٫٨٨٤٫٢٩١-٤٫٨٨٤٫٢٩١--٪١٠٠ديون

ا�فراد: قروض

٢٠٢٠ مارس ٣١ا�خفاق احتمالية نطاق

(PD range)

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

اضمحFل محلمنفردة بصفة

ا6جمالي

(١-٥) جيدة ١٩٩٫٠٢٣---١٩٩٫٠٢٣(٪٥ - ٪٠)ديون

(٦) العادية ١٫٢٢٧---١٫٢٢٧(٪١٠ - ٪٥)المتابعة(٧) الخاصة ٪١٠)المتابعة من ١١٫٧١٩--١١٫٧١٩-(أكثر

(٨-١٠) منتظمة غير ٢٤٩٫٥٢١-٢٤٩٫٥٢١--٪١٠٠ديون

الداخلي: للتصنيف طبقا مقسمة والتسھيFت للقروض ا�رصدة اجمالى

: لXعمال مصرفية لخدمات و لمؤسسات قروض

٢٠٢٠ مارس ٣١ا�خفاق احتمالية نطاق

(PD range)

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

اضمحFل محلمنفردة بصفة

ا6جمالي

(١-٥) جيدة ٨٢٫٠٩٦٫٧٢٦--٥١٫٣٣٨٫٥٧٩٣٠٫٧٥٨٫١٤٧٪١٢-٪١ديون(٦) العادية ٨٫٨٢٠٫٩١٣--٢٫٢٤٣٫٨٨٥٦٫٥٧٧٫٠٢٨٪٢١-٪١٢المتابعة(٧) الخاصة ٤٫٠٠٨٫٥٤٠--٤٫٠٠٨٫٥٤٠-٪٢٧-٪٢١المتابعة

(٨-١٠) منتظمة غير ٤٫٩٢٦٫١٣٢-٤٫٩٢٦٫١٣٢--٪١٠٠ديون

: ا�فراد قروض

٢٠٢٠ مارس ٣١ا�خفاق احتمالية نطاق

(PD range)

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

اضمحFل محلمنفردة بصفة

ا6جمالي

(١-٥) جيدة ٢٦٫٩٨٠٫٥١٥---٢٦٫٩٨٠٫٥١٥(٪٥ - ٪٠)ديون(٦) العادية ٨٠٣٫٩٦٢---٨٠٣٫٩٦٢(٪١٠ - ٪٥)المتابعة(٧) الخاصة ٪١٠)المتابعة من ٤٠١٫٢٠٩--٤٠١٫٢٠٩-(أكثر

(٨-١٠) منتظمة غير ٢٤٤٫٧١٣-٢٤٤٫٧١٣--٪١٠٠ديون

١٥

الداخلي: للتصنيف طبقا مقسمة المتوقعة ا�ئتمانية مصريالخسائر جنيه با�لف: لXعمال مصرفية لخدمات و لمؤسسات قروض

٢٠١٩ ديسمبر ٣١ا�خفاق احتمالية نطاق

(PD range)

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

اضمحFل محلمنفردة بصفة

ا6جمالي

(١-٥) جيدة ٢٫١٧٩٫٤٤٦--١٫٠٤١٫٤٥٦١٫١٣٧٫٩٩٠٪١٤-٪١ديون(٦) العادية ١٫٠٣٥٫٠٥٢--١٦٧٫٢٦٦٨٦٧٫٧٨٦٪٢١-٪١٥المتابعة(٧) الخاصة المتابعة

٣٫٣١٩٫٣٤٥--٣٫٣١٩٫٣٤٥-٪٢٨-٪٢١

(٨-١٠) منتظمة غير ٤٫٩٧٥٫١١٣-٤٫٩٧٥٫١١٣--٪١٠٠ديون

ا�فراد: قروض

٢٠١٩ ديسمبر ٣١ا�خفاق احتمالية نطاق

(PD range)

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

اضمحFل محلمنفردة بصفة

ا6جمالي

(١-٥) جيدة ٩٥٫٢٣٤---٩٥٫٢٣٤(٪٥ - ٪٠)ديون

(٦) العادية ١٫٢٣٥---١٫٢٣٥(٪١٠ - ٪٥)المتابعة(٧) الخاصة ٪١٠)المتابعة من ١٠٫٣٩٤--١٠٫٣٩٤-(أكثر

(٨-١٠) منتظمة غير ٢١٠٫٠٦٨-٢١٠٫٠٦٨--٪١٠٠ديون

الداخلي: للتصنيف طبقا مقسمة والتسھيFت للقروض ا�رصدة اجمالى

: لXعمال مصرفية لخدمات و لمؤسسات قروض

٢٠١٩ ديسمبر ٣١ا�خفاق احتمالية نطاق

(PD range)

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

اضمحFل محلمنفردة بصفة

ا6جمالي

(١-٥) جيدة ٨٦٫٢٢٧٫٤١١--٦١٫٢٩١٫٩٣٤٢٤٫٩٣٥٫٤٧٧٪١٢-٪١ديون(٦) العادية ٨٫٤٠٢٫٠٧٧--٢٫٤٥٧٫٩٣٠٥٫٩٤٤٫١٤٧٪٢١-٪١٢المتابعة(٧) الخاصة ٤٫٢٧٨٫٧١٧--٤٫٢٧٨٫٧١٧-٪٢٧-٪٢١المتابعة

(٨-١٠) منتظمة غير ٥٫٠٥٩٫٦١٩-٥٫٠٥٩٫٦١٩--٪١٠٠ديون

: ا�فراد قروض

٢٠١٩ ديسمبر ٣١ا�خفاق احتمالية نطاق

(PD range)

:١ المرحلةالخسائرا�ئتمانيةمدى على المتوقعة

شھرا ١٢

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

اضمحFل محلمنفردة بصفة

ا6جمالي

(١-٥) جيدة ٢٦٫٠٥٩٫٢٤٧---٢٦٫٠٥٩٫٢٤٧(٪٥ - ٪٠)ديون(٦) العادية ٦٧٥٫٢٥٩---٦٧٥٫٢٥٩(٪١٠ - ٪٥)المتابعة(٧) الخاصة ٪١٠)المتابعة من ٣٣٩٫٤٠٨--٣٣٩٫٤٠٨-(أكثر

(٨-١٠) منتظمة غير ٢٠٢٫٣٥٧-٢٠٢٫٣٥٧--٪١٠٠ديون

١٦

المالية: الفترة خFل المالية ا�صول جودة حول معلومات التالى الجدول مصرييوضح جنيه با�لف٢٠٢٠ مارس ٣١

البنوك لدى ا�ولىأرصدة الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةا�ئتمان الحياة١٢شھردرجة الحياةمدى مدى

جيدة ١٦٫٨٤٨٫١٣١--١٦٫٨٤٨٫١٣١ديونالعادية ٩٫٧٩١٫٨٧٤-٩٫٧٠٠٫٣٩٥٩١٫٤٧٩المتابعةخاصة متابعة

----

منتظمة غير ----ديون

٢٦٫٦٤٠٫٠٠٥-٢٦٫٥٤٨٫٥٢٦٩١٫٤٧٩اIجمالي

ا�ضمح'ل خسائر مخصص (٣١٫٥٩٩)-(١٢٦)(٣١٫٤٧٣)يخصم

الدفترية ٢٦٫٦٠٨٫٤٠٦-٢٦٫٥١٧٫٠٥٣٩١٫٣٥٣القيمة

لXفراد وتسھيFت ا�ولىقروض الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةا�ئتمان الحياة١٢شھردرجة الحياةمدى مدى

جيدة ٢٦٫٩٨٠٫٥١٥--٢٦٫٩٨٠٫٥١٥ديونالعادية ٨٠٣٫٩٦٢--٨٠٣٫٩٦٢المتابعة

خاصة متابعة-٤٠١٫٢٠٩-٤٠١٫٢٠٩

منتظمة غير ٢٤٤٫٧١٣٢٤٤٫٧١٣--ديون

٢٧٫٧٨٤٫٤٧٧٤٠١٫٢٠٩٢٤٤٫٧١٣٢٨٫٤٣٠٫٣٩٩اIجمالي

ا�ضمح'ل خسائر مخصص (٤٦١٫٤٩٠)(٢٤٩٫٥٢١)(١١٫٧١٩)(٢٠٠٫٢٥٠)يخصم

الدفترية ٢٧٫٩٦٨٫٩٠٩(٤٫٨٠٨)٢٧٫٥٨٤٫٢٢٧٣٨٩٫٤٩٠القيمة

للشركات وتسھيFت ا�ولىقروض الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةا�ئتمان الحياة١٢شھردرجة الحياةمدى مدى

جيدة ٨٢٫٠٩٦٫٧٢٦-٥١٫٣٣٨٫٥٧٩٣٠٫٧٥٨٫١٤٧ديونالعادية ٨٫٨٢٠٫٩١٣-٢٫٢٤٣٫٨٨٥٦٫٥٧٧٫٠٢٨المتابعةخاصة متابعة

-٤٫٠٠٨٫٥٤٠-٤٫٠٠٨٫٥٤٠منتظمة غير ٤٫٩٢٦٫١٣٢٤٫٩٢٦٫١٣٢--ديون

٥٣٫٥٨٢٫٤٦٤٤١٫٣٤٣٫٧١٥٤٫٩٢٦٫١٣٢٩٩٫٨٥٢٫٣١١اIجمالي

ا�ضمح'ل خسائر مخصص (١٢٫٣٠٠٫٠٦٦)(٤٫٨٨٤٫٢٩١)(٦٫٠٦٦٫٧٦١)(١٫٣٤٩٫٠١٤)يخصم

الدفترية ٥٢٫٢٣٣٫٤٥٠٣٥٫٢٧٦٫٩٥٤٤١٫٨٤١٨٧٫٥٥٢٫٢٤٥القيمة

الدخل خFل من العادلة بالقيمة دين أدواتاaخر الشامل

ا�ولى الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلة

ا�ئتمان الحياة١٢شھردرجة الحياةمدى مدى

جيدة ٦٦٫٥٦١٫١٢٢--٦٦٫٥٦١٫١٢٢ديونالعادية ٢٤٫٧١٧٫٠٦٩--٢٤٫٧١٧٫٠٦٩المتابعةخاصة متابعة

----

منتظمة غير ----ديون

٩١٫٢٧٨٫١٩١--٩١٫٢٧٨٫١٩١اIجمالي

ا�ضمح'ل خسائر مخصص (٣٦٧٫٠٧٣)--(٣٦٧٫٠٧٣)يخصم

الدفترية ٩٠٫٩١١٫١١٨--٩٠٫٩١١٫١١٨القيمة

١٧

المالية: ا�صول جودة حول معلومات التالى الجدول مصرييوضح جنيه با�لف٢٠١٩ ديسمبر ٣١

البنوك لدى ا�ولىأرصدة الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةا�ئتمان الحياة١٢شھردرجة الحياةمدى مدى

جيدة ١٩٫٢٨٤٫٩٩٩--١٩٫٢٨٤٫٩٩٩ديونالعادية ٩٫٠٨٥٫١٨٤--٩٫٠٨٥٫١٨٤المتابعةخاصة متابعة

----

منتظمة غير ----ديون

٢٨٫٣٧٠٫١٨٣--٢٨٫٣٧٠٫١٨٣اIجمالي

ا�ضمح'ل خسائر مخصص (١٦٫٨١٧)--(١٦٫٨١٧)يخصم

الدفترية ٢٨٫٣٥٣٫٣٦٦--٢٨٫٣٥٣٫٣٦٦القيمة

لXفراد وتسھيFت ا�ولىقروض الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةا�ئتمان الحياة١٢شھردرجة الحياةمدى مدى

جيدة ٢٦٫٠٥٩٫٢٤٧--٢٦٫٠٥٩٫٢٤٧ديونالعادية ٦٧٥٫٢٥٩--٦٧٥٫٢٥٩المتابعة

خاصة متابعة-٣٣٩٫٤٠٨-٣٣٩٫٤٠٨

منتظمة غير ٢٠٢٫٣٥٧٢٠٢٫٣٥٧--ديون

٢٦٫٧٣٤٫٥٠٦٣٣٩٫٤٠٨٢٠٢٫٣٥٧٢٧٫٢٧٦٫٢٧١اIجمالي

ا�ضمح'ل خسائر مخصص (٣١٦٫٩٣١)(٢١٠٫٠٦٨)(١٠٫٣٩٤)(٩٦٫٤٦٩)يخصم

الدفترية ٢٦٫٩٥٩٫٣٤٠(٧٫٧١١)٢٦٫٦٣٨٫٠٣٧٣٢٩٫٠١٤القيمة

للشركات وتسھيFت ا�ولىقروض الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةا�ئتمان الحياة١٢شھردرجة الحياةمدى مدى

جيدة ٨٦٫٢٢٧٫٤١١-٦١٫٢٩١٫٩٣٤٢٤٫٩٣٥٫٤٧٧ديونالعادية ٨٫٤٠٢٫٠٧٧-٢٫٤٥٧٫٩٣٠٥٫٩٤٤٫١٤٧المتابعةخاصة متابعة

-٤٫٢٧٨٫٧١٧-٤٫٢٧٨٫٧١٧منتظمة غير ٥٫٠٥٩٫٦١٩٥٫٠٥٩٫٦١٩--ديون

٦٣٫٧٤٩٫٨٦٤٣٥٫١٥٨٫٣٤١٥٫٠٥٩٫٦١٩١٠٣٫٩٦٧٫٨٢٤اIجمالي

ا�ضمح'ل خسائر مخصص (١١٫٥٠٨٫٩٥٦)(٤٫٩٧٥٫١١٣)(٥٫٣٢٥٫١٢١)(١٫٢٠٨٫٧٢٢)يخصم

الدفترية ٦٢٫٥٤١٫١٤٢٢٩٫٨٣٣٫٢٢٠٨٤٫٥٠٦٩٢٫٤٥٨٫٨٦٨القيمة

الدخل خFل من العادلة بالقيمة دين أدواتاaخر الشامل

ا�ولى الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلة

ا�ئتمان الحياة١٢شھردرجة الحياةمدى مدى

جيدة ٥٩٫٩١٥٫١٠٨--٥٩٫٩١٥٫١٠٨ديونالعادية ٢٨٫٩٠٥٫٦١٤--٢٨٫٩٠٥٫٦١٤المتابعةخاصة متابعة

----

منتظمة غير ----ديون

٨٨٫٨٢٠٫٧٢٢--٨٨٫٨٢٠٫٧٢٢اIجمالي

ا�ضمح'ل خسائر مخصص (٤١٤٫٣٩٥)--(٤١٤٫٣٩٥)يخصم

الدفترية ٨٨٫٤٠٦٫٣٢٧--٨٨٫٤٠٦٫٣٢٧القيمة

١٨

العوامل: لھذه نتيجة الفترة ونھاية بداية المتوقعة ECL بين ا�ئتمانية الخسائر في التغيرات التالي الجدول مصرييوضح جنيه با�لف٢٠٢٠ مارس ٣١

البنوك لدى ا�ولىأرصدة الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةالحياة١٢شھر الحياةمدى مدى

٢٠٢٠ يناير ١ في ا�ئتمان خسائر ١٦٫٨١٧--١٦٫٨١٧مخصص

مصدرة أو مشتراه جديدة مالية ١٥٫٥٧١-١٥٫٤٤٥١٢٦أصول

أستبعادھا تم أو أستحقت مالية (١)--(١)أصول

اPولى المرحلة الى ----المحول

الثانية المرحلة الى ----المحول

الثالثة المرحلة الى ----المحول

لUخفاق المعرض الرصيد و اIخفاق حالة في والخسارة اIخفاق احتما�ت في (٧٨٨)--(٧٨٨)التغيرات

النموذج ومنھجية افتراضات على ----تغييرات

الفترة خ'ل ----اIعدامأجنبية عم'ت ترجمة ----فروق

المالية الفترة آخر في ٣١٫٥٩٩-٣١٫٤٧٣١٢٦الرصيد

لXفراد وتسھيFت ا�ولىقروض الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةالحياة١٢شھر الحياةمدى مدى

٢٠٢٠ يناير ١ في ا�ئتمان خسائر ٩٦٫٤٦٩١٠٫٣٩٤٢١٠٫٠٦٨٣١٦٫٩٣١مخصص

الفترة خ'ل ا�ضمح'ل عبء ١٠٣٫٧٨١١٫٣٢٥٤٨٫٥٢٠١٥٣٫٦٢٦صافي

الفترة خ'ل (٢٠٫٠٥٤)(٢٠٫٠٥٤)--اIعدام

إعدامھا سبق قروض من ١٠٫٩٨٧١٠٫٩٨٧--متحص'تأجنبية عم'ت ترجمة ----فروق

المالية الفترة آخر في ٢٠٠٫٢٥٠١١٫٧١٩٢٤٩٫٥٢١٤٦١٫٤٩٠الرصيد

للشركات وتسھيFت ا�ولىقروض الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةالحياة١٢شھر الحياةمدى مدى

٢٠٢٠ يناير ١ في ا�ئتمان خسائر ١٫٢٠٨٫٧٢٣٥٫٣٢٥٫١١٩٤٫٩٧٥٫١١٤١١٫٥٠٨٫٩٥٦مخصص

مصدرة أو مشتراه جديدة مالية ٨١٩٫٤٤٠-١٨٤٫٩٢٤٦٣٤٫٥١٦أصول

أستبعادھا تم أو أستحقت مالية (٨٩٤٫٥٥٣)(١٠٧٫٨٧٦)(٥٣٥٫٣٣٠)(٢٥١٫٣٤٧)أصول

اPولى المرحلة الى (٤٢٧)-(٢٫٤٠٢)١٫٩٧٥المحول

الثانية المرحلة الى ٢٣٨٫٩٠٤-٤٦٠٫٣٦١(٢٢١٫٤٥٧)المحول

الثالثة المرحلة الى ١٨٦٫٨٥٤٤٤٫٢٩٤(١٤٢٫٥٥٠)(١٠)المحول

لUخفاق المعرض الرصيد و اIخفاق حالة في والخسارة اIخفاق احتما�ت في (١٧٧٫٠٧٨)٤٦٫٩٧٠(٩٦٫٢٠٠)(١٢٧٫٨٤٨)التغيراتالنموذج ومنھجية افتراضات على ١٫٠٨٧٫٧٥٩-٥٦٤٫٧٩٣٥٢٢٫٩٦٦تغييرات

إعدامھا سبق وض قر من ٨٦١٨٦١--متحص'تالفترة خ'ل (١٣١٫٢٩١)(١٣١٫٢٩١)--اIعدام

أجنبية عم'ت ترجمة (١٩٦٫٧٩٩)(٨٦٫٣٤١)(٩٩٫٧١٩)(١٠٫٧٣٩)فروق

المالية الفترة آخر في ١٫٣٤٩٫٠١٤٦٫٠٦٦٫٧٦١٤٫٨٨٤٫٢٩١١٢٫٣٠٠٫٠٦٦الرصيد

اaخر الشامل الدخل خFل من العادلة بالقيمة دين ا�ولىأدوات الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةالحياة١٢شھر الحياةمدى مدى

٢٠٢٠ يناير ١ في ا�ئتمان خسائر ٤١٤٫٣٩٥--٤١٤٫٣٩٥مخصص

مصدرة أو مشتراه جديدة مالية ٥٦٫٩٤٥--٥٦٫٩٤٥أصول

أستبعادھا تم أو أستحقت مالية (١٠٫٥٦٢)--(١٠٫٥٦٢)أصول

اPولى المرحلة الى ----المحول

الثانية المرحلة الى ----المحول

الثالثة المرحلة الى ----المحول

لUخفاق المعرض الرصيد و اIخفاق حالة في والخسارة اIخفاق احتما�ت في (٩٣٫٧٠٥)--(٩٣٫٧٠٥)التغيرات

النموذج ومنھجية افتراضات على ----تغييرات

الفترة خ'ل ----اIعدامأجنبية عم'ت ترجمة ----فروق

المالية الفترة آخر في ٣٦٧٫٠٧٣--٣٦٧٫٠٧٣الرصيد

١٩

العوامل: لھذه نتيجة العام ونھاية بداية المتوقعة ECL بين ا�ئتمانية الخسائر في التغيرات التالي الجدول مصرييوضح جنيه با�لف٢٠١٩ ديسمبر ٣١

البنوك لدى ا�ولىأرصدة الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةالحياة١٢شھر الحياةمدى مدى

٢٠١٩ يناير ١ في ا�ئتمان خسائر ٧٫٣١٥-١٦٠٧٫١٥٥مخصص

مصدرة أو مشتراه جديدة مالية ١٦٫٨١٦--١٦٫٨١٦أصول

أستبعادھا تم أو أستحقت مالية (٧٫٣١٣)-(٧٫١٥٥)(١٥٨)أصول

اPولى المرحلة الى ----المحول

الثانية المرحلة الى ----المحول

الثالثة المرحلة الى ----المحول

لUخفاق المعرض الرصيد و اIخفاق حالة في والخسارة اIخفاق احتما�ت في (١)--(١)التغيرات

النموذج ومنھجية افتراضات على ----تغييرات

العام خ'ل ----اIعدامأجنبية عم'ت ترجمة ----فروق

المالية العام آخر في ١٦٫٨١٧--١٦٫٨١٧الرصيد

لXفراد وتسھيFت ا�ولىقروض الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةالحياة١٢شھر الحياةمدى مدى

٢٠١٩ يناير ١ في ا�ئتمان خسائر ٧٢٫٠٩٢٢٤٫٨٤٣١٢٧٫٣٧٦٢٢٤٫٣١١مخصص

العام خ'ل ا�ضمح'ل عبء ١٤٠٫٩٧٤١٥٠٫٩٠٢(١٤٫٤٤٩)٢٤٫٣٧٧صافي

العام خ'ل (١١٨٫٤٨٦)(١١٨٫٤٨٦)--اIعدام

إعدامھا سبق قروض من ٦٠٫٢٠٤٦٠٫٢٠٤--متحص'تأجنبية عم'ت ترجمة ----فروق

المالية العام آخر في ٩٦٫٤٦٩١٠٫٣٩٤٢١٠٫٠٦٨٣١٦٫٩٣١الرصيد

للشركات وتسھيFت ا�ولىقروض الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةالحياة١٢شھر الحياةمدى مدى

٢٠١٩ يناير ١ في ا�ئتمان خسائر ٦٩١٫٠١٣٦٫٧٠٠٫٠٨٣٤٫٧٠٩٫٠٩٦١٢٫١٠٠٫١٩٢مخصص

مصدرة أو مشتراه جديدة مالية ١٫٨٢٥٫٩٦٨-٧٥١٫٧٤٦١٫٠٧٤٫٢٢٢أصول

أستبعادھا تم أو أستحقت مالية (٢٫٠٣٦٫١٧٥)(٧٧٢٫٨٥٩)(٨٩٩٫٠٠٧)(٣٦٤٫٣٠٩)أصول

اPولى المرحلة الى (٢٠٠٫٨١٧)-(٣٥٩٫١٧٤)١٥٨٫٣٥٧المحول

الثانية المرحلة الى ٥٫٤٩٠-٩٫٤٢٧(٣٫٩٣٧)المحول

الثالثة المرحلة الى (١٤٩٫١٩٩)٢٫٤٠٩٫٨٧٥(٢٫٥٦٠٫٥٤٦)١٫٤٧٢المحول

لUخفاق المعرض الرصيد و اIخفاق حالة في والخسارة اIخفاق احتما�ت في ٩٣٫٣٩٥١٫٥٠٩٫٤٠٥٣٫٠٥١١٫٦٠٥٫٨٥١التغيراتالنموذج ومنھجية افتراضات على ٤٠٧٫٥٨٨-٥٫٨٤٥٤٠١٫٧٤٣تغييرات

إعدامھا سبق وض قر من ٣٩٩٫٤٢٩٣٩٩٫٤٢٩--متحص'تالعام خ'ل (١٫٢٦٢٫٢٨٦)(١٫٢٦٢٫٢٨٦)--اIعدام

أجنبية عم'ت ترجمة (١٫١٨٧٫٠٨٥)(٥١١٫١٩٣)(٥٥١٫٠٣٢)(١٢٤٫٨٦٠)فروق

المالية العام آخر في ١٫٢٠٨٫٧٢٢٥٫٣٢٥٫١٢١٤٫٩٧٥٫١١٣١١٫٥٠٨٫٩٥٦الرصيد

اaخر الشامل الدخل خFل من العادلة بالقيمة دين ا�ولىأدوات الثانيةالمرحلة الثالثةالمرحلة ا6جماليالمرحلةالحياة١٢شھر الحياةمدى مدى

٢٠١٩ يناير ١ في ا�ئتمان خسائر ٥٩٩٫٣١٤-٥٩٥٫٥١١٣٫٨٠٣مخصص

مصدرة أو مشتراه جديدة مالية ١٨٣٫٩٤٠--١٨٣٫٩٤٠أصول

أستبعادھا تم أو أستحقت مالية (٢٨٢٫٩٩٦)-(٧٧٣)(٢٨٢٫٢٢٣)أصول

اPولى المرحلة الى (٢٫٠٩٩)-(٣٫٠٣٠)٩٣١المحول

الثانية المرحلة الى ----المحول

الثالثة المرحلة الى ----المحول

لUخفاق المعرض الرصيد و اIخفاق حالة في والخسارة اIخفاق احتما�ت في (٨٣٫٧٦٤)--(٨٣٫٧٦٤)التغيرات

النموذج ومنھجية افتراضات على ----تغييرات

العام خ'ل ----اIعدامأجنبية عم'ت ترجمة ----فروق

المالية العام آخر في ٤١٤٫٣٩٥--٤١٤٫٣٩٥الرصيد

٢٠

ھيكلتھا إعادة تم وتسھيFت قروض

أن الى تشير معايير أو مؤشرات على الھيكلة إعادة تطبيق سياسات السداد . وتعتمد وتأجيل وتعديل ، الجبرية اIدارة برامج وتنفيذ ، السداد ترتيبات تمديد الھيكلة إعادة أنشطة تتضمن

بشأنھا التفاوض إعادة تم التي القروض بلغت العم'ء . وقد تمويل قروض خاصة ، اPجل طويلة القروض على الھيكلة إعادة تطبيق المعتاد ومن لUدارة الشخصي الحكم على بناء وذلك السداد �ستمرار عاليه احتما�ت ھناك

العام نھاية فى

٢٠٢٠ مارس ٣١٢٠١٩ ديسمبر ٣١

تسھيFت و قروضا F مباشرةلل ٤٫٤٤٩٫١١٧٤٫٦٨٢٫٢٤٣قروض

٤٫٤٤٩٫١١٧٤٫٦٨٢٫٢٤٣ا6جمالي

مالية ٣٫١٫٧. ا�ستثمارات

الفترة، أخر في التقييم لوكا�ت وفقاً مالية ا�ستثمارات ارصدة تحليل التالي الجدول يمثل

. يعادله وما بور أند ستاندرد تقييم على بناء

٢٠٢٠ مارس مصري٣١ جنيه با�لف

المستھلكة بالتكلفة مدرجة

:١ المرحلةالمتوقعة الخسائرا�ئتمانيةشھرا ١٢ مدى على

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

منفردة بصفة اضمحFل ا6جماليمحل

AAA-----

+AA الى -AA-----

+A الى -A-----

-A من ١٠٦٫٥٣١٫٥٦٣---١٠٦٫٥٣١٫٥٦٣أقل

مصنفة -----غير

١٠٦٫٥٣١٫٥٦٣---١٠٦٫٥٣١٫٥٦٣ا6جمالي

٢٠٢٠ مارس مصري٣١ جنيه با�لف

من العادلة بالقيمة مدرجةا�خر الشامل الدخل خFل

:١ المرحلةالمتوقعة الخسائرا�ئتمانيةشھرا ١٢ مدى على

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

منفردة بصفة اضمحFل ا6جماليمحل

AAA-----

+AA الى -AA-----

+A الى -A-----

-A من ٩١٫٢٧٨٫١٩١---٩١٫٢٧٨٫١٩١أقل

مصنفة -----غير

٩١٫٢٧٨٫١٩١---٩١٫٢٧٨٫١٩١ا6جمالي

الفترة، أخر في التقييم لوكا�ت وفقاً مالية ا�ستثمارات ا�ئتمان خسائر عن ا�ضمح'ل عبء تحليل التالي الجدول يمثل. يعادله وما بور أند ستاندرد تقييم على بناء

٢٠٢٠ مارس مصري٣١ جنيه با�لف

من العادلة بالقيمة مدرجةا�خر الشامل الدخل خFل

:١ المرحلةالمتوقعة الخسائرا�ئتمانيةشھرا ١٢ مدى على

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

منفردة بصفة اضمحFل ا6جماليمحل

AAA-----

+AA الى -AA-----

+A الى -A-----

-A من ٣٦٧٫٠٧٣---٣٦٧٫٠٧٣أقل

مصنفة -----غير

٣٦٧٫٠٧٣---٣٦٧٫٠٧٣ا6جمالي

٢١

مالية ٣٫١٫٧. ا�ستثمارات

الفترة، أخر في التقييم لوكا�ت وفقاً مالية ا�ستثمارات ارصدة تحليل التالي الجدول يمثل

. يعادله وما بور أند ستاندرد تقييم على بناء

٢٠١٩ ديسمبر مصري٣١ جنيه با�لف

المستھلكة بالتكلفة مدرجة

:١ المرحلةالمتوقعة الخسائرا�ئتمانيةشھرا ١٢ مدى على

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

بصفة اضمحFل محلمنفردة

ا6جمالي

AAA-----

+AA الى -AA-----

+A الى -A-----

-A من ١٠٧٫٢٢٥٫٦١٣---١٠٧٫٢٢٥٫٦١٣أقل

مصنفة -----غير

١٠٧٫٢٢٥٫٦١٣---١٠٧٫٢٢٥٫٦١٣ا6جمالي

٢٠١٩ ديسمبر مصري٣١ جنيه با�لف

من العادلة بالقيمة مدرجةا�خر الشامل الدخل خFل

:١ المرحلةالمتوقعة الخسائرا�ئتمانيةشھرا ١٢ مدى على

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

بصفة اضمحFل محلمنفردة

ا6جمالي

AAA-----

+AA الى -AA-----

+A الى -A-----

-A من ٨٨٫٨٢٠٫٧٢٢---٨٨٫٨٢٠٫٧٢٢أقل

مصنفة -----غير

٨٨٫٨٢٠٫٧٢٢---٨٨٫٨٢٠٫٧٢٢ا6جمالي

الفترة، أخر في التقييم لوكا�ت وفقاً مالية ا�ستثمارات ا�ئتمان خسائر عن ا�ضمح'ل عبء تحليل التالي الجدول يمثل. يعادله وما بور أند ستاندرد تقييم على بناء

٢٠١٩ ديسمبر مصري٣١ جنيه با�لف

من العادلة بالقيمة مدرجةا�خر الشامل الدخل خFل

:١ المرحلةالمتوقعة الخسائرا�ئتمانيةشھرا ١٢ مدى على

الخسائر :٢ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةغير العمر مدى علىائتماني مضمحلة

الخسائر :٣ المرحلةالمتوقعة ا�ئتمانيةالعمر مدى علىائتمانيا المضمحلة

بصفة اضمحFل محلمنفردة

ا6جمالي

AAA-----

+AA الى -AA-----

+A الى -A-----

-A من ٤١٤٫٣٩٥---٤١٤٫٣٩٥أقل

مصنفة -----غير

٤١٤٫٣٩٥---٤١٤٫٣٩٥ا6جمالي

٢٢

ا�ئتمان لخطر المعرضة المالية ا�صول مخاطر ٣٫١٫٨. تركز

الجغرافية ٣٫١٫٨٫١.القطاعات

الفترة. أخر في الجغرافي القطاع حسب موزعة ، الدفترية بالقيمة للبنك ا�ئتمان خطر حدود بأھم تحليل التالي الجدول يمثل

: البنك بعم'ء المرتبطة للمناطق وفقاً الجغرافية القطاعات على المخاطر توزيع تم ، الجدول ھذا إعداد مصريعند جنيه با�لف

٢٠٢٠ مارس الكبري٣١ القاھرةوالدلتا ا�سكندرية

وسيناءالقبلي ا6جماليالوجه

المركزي البنك لدي وأرصده ٢٧٫١٦٩٫٤٩٥--٢٧٫١٦٩٫٤٩٥نقدية

البنوك لدي ٢٦٫٦٠٨٫٤٠٦--٢٦٫٦٠٨٫٤٠٦أرصدة

للبنوك وتسھي'ت قروض ٩٤٢٫٢٤٣--٩٤٢٫٢٤٣إجمالى

اIضمح'ل خسائر مخصص(٥٫٢٠٠)--(٥٫٢٠٠)

: للعمFء وتسھيFت قروض إجمالى

: �فراد قروض

مدينة جارية حسابات ٧٣٤٫١٢٥٤٣٢٫٦٢٨١٢٣٫٢٩٩١٫٢٩٠٫٠٥٢ـ

ائتمان بطاقات ٣٫٤٧٦٫٧٩٠٧٤١٫٦٠١١٢٠٫٤١٩٤٫٣٣٨٫٨١٠ـ

شخصية قروض ١٣٫٦٢٠٫٢٨٥٦٫٤٩٤٫٠٩٩١٫١٠٥٫٤٨٠٢١٫٢١٩٫٨٦٤ـ

عقارية قروض ١٫٤٩١٫٧٨٣٨٠٫٩٠٦٨٫٩٨٤١٫٥٨١٫٦٧٣ـ

: لمؤسسات قروض

مدينة جارية حسابات ١٧٫٦٢٥٫٨٦٨١٫١٩٥٫٣٦٠٦٩٩٫٨٥٢١٩٫٥٢١٫٠٨٠ـ

مباشرة قروض ٣٠٫٦١٢٫٨٤٢١١٫٢٠٤٫٧٧٢٤٫٩١٨٫٩٠٣٤٦٫٧٣٦٫٥١٧ـ

مشتركة قروض ٣١٫٢٧٧٫١٨٩٢٫١٢٦٫٦٨٢١٦١٫٧٥٣٣٣٫٥٦٥٫٦٢٤ـ

أخرى قروض ٢٩٫٠٩٠-١٩٫٠٩٠١٠٫٠٠٠ـ

المخصومه التجاريه ل'وراق مكتسب غير خصم(٥٢٫١٠٢)--(٥٢٫١٠٢)

اIضمح'ل خسائر مخصص(١٢٫٧٦١٫٥٥٦)(٤٣٢٫٤٦١)(١٫٧٧٦٫٢٨٢)(١٠٫٥٥٢٫٨١٣)

المجنبه العوائد(٨٫٢٣٦)--(٨٫٢٣٦)

معلق دائن (٣٧٫٨٦٥)--(٣٧٫٨٦٥)حساب

مالية أدوات ٣٧٧٫٣٤٤--٣٧٧٫٣٤٤مشتقات

: مالية استثمارات

دين ١٩٨٫١١٨٫٥٤٠--١٩٨٫١١٨٫٥٤٠- أدوات

٣٤١٫٤١٧٫٧٨٤٢٠٫٥٠٩٫٧٦٦٦٫٧٠٦٫٢٢٩٣٦٨٫٦٣٣٫٧٧٩ا6جمالي

٢٣

اطشالنتعاطالق٣.ا٫١٫٨٫٢

:كلبن

ءا'عم

لهاويز

يالذ

طشا

النب

حسعة

وزم

،يةتر

دفال

مةلقي

باكلبن

نلما�ئت

راطخ

ودحد

ھمبأ

يلحل

يتتال

الول

جدال

ثليم

يصر

ميهجن

ف�ل

با

٢٠٢٠سارم٣١

يةمال

تساسمؤ

يةاعصن

تساسمؤ

يارعق

اطشن

ئةجزالترةجاوتلةجماليعب

يومحك

اعقط

ىخرةأشط

أنادفرأ

يمال6جا

يكز

مرال

كلبن

يالد

دهص

أرو

يةقدن

٢٧٫١

٦٩٫٤

٩٥-

--

--

-٢٧٫١٦٩٫٤٩٥

كنو

البيلد

دةص

أر٢٦

٫٦٠٨

٫٤٠٦

--

--

--

٢٦٫٦٠٨٫٤٠٦

كنو

للبت

'ھيتس

وض

روقىمال

إج٩٤

٢٫٢٤

٣-

--

--

-٩٤٢٫٢٤٣

'لمح

ضIا

ئرسا

خص

صمخ

:صم

يخ(٥

٫٢٠٠

)-

--

--

-(٥٫٢٠٠

)

:FءعمللتFيسھوتضروقىمالإج

ادفرا

نةديم

يةار

جت

اباحس

ـ-

--

--

-١٫

٢٩٠٫

٠٥٢

١٫٢٩٠٫٠٥٢

انتمائ

تاقا

طـب

--

--

--

٤٫٣٣

٨٫٨١

٠٤٫٣٣٨٫٨١٠

يةص

شخض

روقـ

--

--

--

٢١٫٢

١٩٫٨

٦٤٢١٫٢١٩٫٨٦٤

يةار

عقض

روقـ

--

--

--

١٫٥٨

١٫٦٧

٣١٫٥٨١٫٦٧٣

تساسمؤ

نةديم

يةار

جت

اباحس

ـ٨٠

٠٫٩٨

٥٨٫

٦٩٤٫

٠٢٦

٢٫٨٩

٩٫٤٩

١٤٨

٣٫٦٦

٢٢٫

١٩٧٫

٣٧٠

٤٫٤٤

٥٫٥٤

٦-

١٩٫٥٢١٫٠٨٠

رةاش

مبض

روقـ

١٫٤٤

٩٫٦٣

٥٢٢

٫٥٤٦

٫٣٦٢

١٫٦٩

٥٫٩٤

٩٨٠

٣٫٥٢

٣٥٫

٣٩٦٫

٧٦٥

١٤٫٨

٤٤٫٢

٨٣-

٤٦٫٧٣٦٫٥١٧

كةتر

مشض

روقـ

-٧٫

٨٧٤٫

٤٠٥

٣٠٢٫

٢٢٠

-٢٤

٫٧٣٨

٫١٣٧

٦٥٠٫

٨٦٢

-٣٣٫٥٦٥٫٦٢٤

ىخر

ضارو

قـ

-٢٩

٫٠٩٠

--

--

-٢٩٫٠٩٠

مهصو

مخال

يهار

تجال

قرا

'وبل

تسمك

يرغ

صمخ

(٥٢٫

١٠٢)

--

--

--

(٥٢٫١٠٢

)

'لمح

ضIا

ئرسا

خص

صمخ

(٥٠٫

٥٩١)

(٤٫٨

٧٣٫٢

٥٩)

(٢٠٫

٣٠٢)

(٩٧٫

٤٦٧)

(٤٨٨

٫٨٢٣

)(٦

٫٧٦٩

٫٦٢٤

)(٤

٦١٫٤

٩٠)

(١٢٫٧٦١٫٥٥٦

)

بهجن

لمدا

وائلعا

--

--

--

(٨٫٢

٣٦)

(٨٫٢٣٦

)

قعلم

ئندا

بسا

ح-

(٨٤٢

)-

(٣٧٫

٠٢٣)

--

-(٣٧٫٨٦٥

)

يةمال

تواأد

تتقا

مش٣٧

٧٫٣٤

٤-

--

--

-٣٧٧٫٣٤٤

:يةمال

تراماستث

ا

يندت

واأد

-٤٫

٧٥٥٫

٠٠٠

--

-١٩

٣٫٣٦

٣٫٥٤

٠-

-١٩٨٫١١٨٫٥٤٠

يمال6جا

٦١٫٩٩٥٫٢١٥

٣٤٫٢٦٩٫٧٨٢

٤٫٨٧٧٫٣٥٨

١٫١٥٢٫٦٩٥

٢٢٥٫٢٠٦٫٩٨٩

١٣٫١٧١٫٠٦٧

٢٧٫٩٦٠٫٦٧٣

٣٦٨٫٦٣٣٫٧٧٩

قسوالطرخ

.٣٫٢

كلأن

ثحي

،يةلكلمقا

قوح

تجا

منتو

لةعم

والئدعاال

دلمع

ةلوح

مفتال

كزرا

لمنا

عقسو

الطر

ختج

وين.قسو

الار

سعيأ

فير

تغال

عنجة

ناتال

يةقبل

ستلمةا

ديلنق

تافقا

تدال

أولةادلعةا

يمالق

تلبا

تقيفثل

تملمقا

سوال

طرلخ

كلبن

ضاعر

يت

قسو

الطر

لخضه

عرىت

مدكلبن

لاص

ويفة.

كيملال

ققو

حت

واأد

ارسع

وأف

صرال

ارسع

تأد�

معو

ئدعاال

تد�

معثل

مار

سعcول

قأسو

الت

د�مع

ةلسي

سالح

ىاتو

مسيفت

راغيالت

وقسو

اليفصة

خاوال

مةعاال

تكاحر

للتض

عرم

ھامن

.رة

اجمتال

ضغر

يرلغ

أورة

اجمتلل

ظحاف

مىال

اءؤس

ور(A

LC

O)وم

صلخ

واول

صا�

نةلج

،رة

Iداسا

جلم

ىال

قسو

الطر

خام

عنيةور

الدير

ارلتق

عارف

تموي

.قسو

الطر

خام

رةإدا

يفرة

اجمتال

يرلغ

أورة

اجمتال

طةنش

نأع

جةنات

القسو

الطر

خام

سقيا

تموي

.يةور

دفةص

طبشا

النت

حداو

ئةجز

التت

'اممع

ةبعلق

متال

تمازا

�لتوا

ولص

cدل

عائال

عرس

رةإدا

منيةاس

أسفةص

أبنش

فترة

اجمتال

ضغر

يرلغ

ظحاف

لماا

أم،قسو

المع

أو'ء

عمال

معرة

اشمب

كلبن

لاامتع

عنجة

ناتال

كزرا

لمكا

تلرة

اجمتال

ظحاف

ممن

ضوتت

.ت

كاشر

الو

قسوالطرخسقياباليس.أ٣٫٢٫١

.لةادلعةا

يمالق

ارخي

قطبي

متات

إذت

ثابال

ئدعاال

تذا

جلPا

لةوي

طض

روالق

وين

الدت

وا�د

باح

صلمرا

طلخ

ةازن

والم

كذل

وئدعاال

عرس

لةادمب

ودعق

يفول

دخال

ككذل

و.يةطتغال

تجيا

اتيتر

اسمن

يدعد

بالكلبن

ماقو

،يقسو

الطر

خرة

إدامن

زءكج

:قسو

الطر

خىعل

رةطسي

للمة

خدست

لمسا

قياال

ئلسا

وھم

يأيل

ماوفي ٢٤

(Value at Risk) للخطر المعرضة ٣٫٢٫١٫١. القيمةعدد على بناء وذلك المتوقعة للخسارة حد وأقصى القائمة للمراكز السوق خطر لتقدير وذلك ، المتاجرة غرض ولغير المتاجرة بغرض للمحافظ " للخطر المعرضة أسلوب " القيمة بتطبيق البنك يقوم

السوق. لظروف المتنوعة للتغيرات ا�فتراضات من

ثقة معامل باستخدام ولكن ، البنك يخسرھا أن يمكن قيمة أقصى عن تعبر للسوق . وھي العكسية التحركات عن الناتجة الحالية للمحفظة المحتملة للخسارة إحصائي توقع ھي للخطر المعرضة القيمة

احتفاظ فترة للخطر المعرضة القيمة نموذج المتوقعة . ويفترض للخطر المعرضة القيمة من أكبر الفعلية الخسارة تكون (٥%) أن بنسبة إحصائي احتمال ھناك (٩٥%) . وبالتالي محدد

لمعد�ت التاريخية التحركات دراسة طريقة عن للخطر المعرضة القيمة بتقدير البنك المفتوحة. ويقوم المراكز إقفال يمكن أن (يوم) قبل محددة

المختلفة. الخطر انواع بين ا�رتباط مدى الحساسية) وكذلك (مستوى السوق �سعار او

. بالسوق أكبر تحركات وجود حالة في وذلك الحدود لتلك الخسارة تجاوز الطريقة تلك استخدام يمنع و�

(VaR Limits) للخطر المعرضة للقيمة حدود بتطبيق السوق مخاطر ادارة تقوم السوق، خطر رقابة في البنك نظام من أساسي جزء تعتبر للخطر المعرضة القيمة أن وحيث

و ا�صول للجنة شھري متابعة تقرير ارسال الى با�ضافة العليا. ھذا البنك ادارة الى يومية بصفة ارسالھا و متابعتھا وجاري ا�دارة مجلس قبل من اقرارھا تم والذي المتاجرة لمحفظة

.(ALCO) الخصوم

للتعليمات وفقا ،II بازل لمقررات "Standardised Measurement Method" المعياري اPسلوب باستخدام وفقا السوق مخاطر لمقابله ال'زم المال رأس متطلبات وحساب بتطبيق البنك يقوم

الشأن. ھذا في المصري المركزي للبنك الرقابية

Stress Test الضغوط ٣٫٢٫١٫٢. اختبارات

اختبارات تعطي حيث (Trading VaR ) للخطر المعرضة القيمة بجانب (Trading Stressed VaR) الضغط تحت للخطر المعرضة القيمة باستخدام السوق مخاطر ادارة تقوم

المخاطر لجنة الى با�ضافة شھرية الخصوم (ALCO) بصفة و ا�صول لجنة على النتائج عرض حاد. ويتم بشكل معاكسة ظروف عن تنشأ قد التي المتوقعة الخسارة حجم عن مؤشراً الضغوط

. سنوية ربع ا�دارة (Board Risk Committee) بصفة مجلس من المنبثقة

Value at Risk (VaR) للخطر المعرضة القيمة ٣٫٢٫٢. ملخصالخطر لنوع طبقاً للخطر المعرضة القيمة مصريإجمالي جنيه با�لف

أقلأعلىمتوسطأقلأعلىمتوسط

الصرف أسعار ٥١١١٫٢٢١١٠٩٤١٠٢٫٤٢٦٥٠خطر

العائد سعر ٥٠٧٫٥٢٨٧٥٥٫٦٢٩٣٥٢٫٨٩١٦٠٤٫٨١٤١٫١٧٦٫٥٧٧٢٧٤٫٠٧٩خطر

المتاجرة ٥١٤٫٧٣٤٧٦٧٫٥٦٢٣٥٧٫٨٨١٦٠٩٫١٣٧١٫١٨٦٫٥٦٤٢٧١٫٨١٣ - لغيرغرض

المتاجرة ٢٩٠٢٩٠٢٩٠٤٫٣٤٦٩٫٩٤٩١٨٣ - بغرض

الغير بمعرفة تدار محافظ ٨٫٥٨٣١٤٫٨٩٤٤٫٩٦٩٤٫٨٥٨٩٫٦٩٦١٫٤٨٧خطر

ا�ستثمار صناديق ٧٦١٢٢٤٤---خطر

الخطر عند القيمة ٥١٠٫٧٢٥٧٦١٫٢٥٢٣٥٤٫٧٠٤٦٠٥٫٥٨٥١٫١٧٨٫٣٤٩٢٧٤٫٣٠٣إجمالي

الخطر لنوع طبقاً المتاجرة لمحفظة للخطر المعرضة القيمة

أقلأعلىمتوسطأقلأعلىمتوسط

الصرف أسعار ٥١١١٫٢٢١١٠٩٤١٠٢٫٤٢٦٥٠خطرالعائد سعر ٢٩٠٢٩٠٢٩٠٤٫٣٤٦٩٫٩٤٩١٨٣خطر

المتاجرة ٢٩٠٢٩٠٢٩٠٤٫٣٤٦٩٫٩٤٩١٨٣ - بغرضالغير بمعرفة تدار محافظ ٨٫٥٨٣١٤٫٨٩٤٤٫٩٦٩٤٫٨٥٨٩٫٦٩٦١٫٤٨٧خطر

ا�ستثمار صناديق ٧٦١٢٢٤٤---خطرالخطر عند القيمة ٨٫٥٣٨١٤٫٦٩٦٤٫٩٩٥٥٫٨٣٩١٠٫٣٨٢٣٫٤٧٥إجمالي

الخطر لنوع طبقاً المتاجرة غرض لغير لمحفظة للخطر المعرضة القيمة

أقلأعلىمتوسطأقلأعلىمتوسط

العائد سعر خطر

المتاجرة ٥١٤٫٧٣٤٧٦٧٫٥٦٢٣٥٧٫٨٨١٦٠٩٫١٣٧١٫١٨٦٫٥٦٤٢٧١٫٨١٣ - لغيرغرض

الخطر عند القيمة ٥١٤٫٧٣٤٧٦٧٫٥٦٢٣٥٧٫٨٨١٦٠٩٫١٣٧١٫١٨٦٫٥٦٤٢٧١٫٨١٣إجمالي

مستقل بشكل للخطر المعرضة للقيمة السابقة الث'ثة النتائج حساب العالمية. وتم المالية اPسواق في العائد سعر حساسية في بالزيادة ، العائد سعر خاصة ، للخطر المعرضة القيمة في الزيادة ترتبط

بين ل'رتباط نظراً وذلك للبنك للخطر المعرضة القيمة المتاجرة وغير للمتاجرة للخطر المعرضة القيمة إجمالي يشكل لcسواق. و� التاريخية والتحركات المعنية المراكز عن. متنوع تأثير من يتبعه وما المحافظ وأنواع الخطر أنواع

٢٠٢٠ مارس ٣١٢٠١٩ ديسمبر ٣١

٢٠٢٠ مارس ٣١٢٠١٩ ديسمبر ٣١

٢٠٢٠ مارس ٣١٢٠١٩ ديسمبر ٣١

٢٥

يةجنبا�تFعمالفصر

عرستلباتقطرخ

.٣٫٢٫٣

.ً ظيا

لحھاقبت

رام

تميي

التوم

الي'ل

خكذلوك

ومالي

يةھاين

فكز

رالمنا

مكل

ةلالي

جمIةا

يمالق

كبذلو

يةجنب

Pتا

'عم

للود

حدضع

بورة

داIسا

جلم

امققدو

.يةقدالن

تفقا

تدوال

يمال

الكز

مرال

ىعل

يةجنب

Pتا

'عم

الف

صرار

سعيأ

فت

لبالتق

راطلخ

كلبن

ضاعر

يت

:ھاةل

ونمك

الت

'عم

بالعة

وزم

يةمال

الت

واcد

ةلري

دفتال

مةلقي

ىاال

فةضا

Iبا

يةمال

الرة

لفتةا

ھايين

فيةجنب

Pتا

'عم

الف

صرعر

ست

لباتق

طرلخ

كلبن

ضاعر

ىتمد

يتال

الول

جدال

صلخ

وي

يصر

ميهجنف�لبادلعالما

٢٠٢٠سارم٣١

يصر

ميهجن

ييكمررأو�د

رويو

يلينترسهإجني

ىخرتأ

Fعم

يمال6جا

يةمالالولصا�

يةكز

مرال

كنو

البى

لددةص

أرو

يةقدن

٢٣٫٨

٣١٫٥

٦٧١٫

٧٨٠٫

٣٢١

٦٠٤٫

٣٦٨

٦١٫٧

٥٥٨٩

١٫٤٨

٤٢٧٫١٦٩٫٤٩٥

كنو

البى

لددةص

أرىمال

إج٨١

٥٫٧٠

١٢٣

٫٩٢٩

٫٤٧٢

٩٦٦٫

٧١٩

٨١٩٫

٠٩٢

١٠٩٫

٠٢١

٢٦٫٦٤٠٫٠٠٥

كنو

للبت

'ھي

تسو

ضرو

قىمال

إج-

٩٣٦٫

٩٤٢

٥٫٣٠

١-

-٩٤٢٫٢٤٣

'ءعم

للت

'ھي

تسو

ضرو

قىمال

إج٧٧

٫١١٨

٫٣٠٩

٤٥٫٩

٨٨٫٨

٩٨٥٫

٠٩٦٫

٢٦٩

٧٩٫٢

٢٣١١

١٢٨٫٢٨٢٫٧١٠

يةمال

تتقا

مش١٠

٦٫٨١

٤٢٧

٠٫٥٣

٠-

--

٣٧٧٫٣٤٤

:يةمال

تراماستث

ا

يةار

ثمست

ةاالي

مقرا

أوىمال

إج١٧

٨٫٣٢

١٫٦٤

٤٢١

٫١٥٥

٫٦٦٩

١٫٥٥

٠٫٣٥

١-

-٢٠١٫٠٢٧٫٦٦٤

قةشقي

وعة

تابت

كاشر

يفت

راماستث

إ٩٫

٧٥٠

٣٩٫٣

٨٢-

--

٤٩٫١٣٢

يةمالالولصا�يمالإج

٢٨٠٫٢٠٣٫٧٨٥

٩٤٫١٠١٫٢١٤

٨٫٢٢٣٫٠٠٨

٩٦٠٫٠٧٠

١٫٠٠٠٫٥١٦

٣٨٤٫٤٨٨٫٥٩٣

يةمالالتمازا�لتا

كنو

للبقة

تحمس

دةص

أر١٤

٣٫١٦

٧١٠

٫٢١٢

٫٤٥٢

٦٤٫١

٨٩١١

٫٣١٢

٦٫٨٠

٣١٠٫٤٣٧٫٩٢٣

'ءعم

للئع

داو

٢٢٤٫

٧٩٣٫

٠٢٤

٧٦٫٠

٨٧٫٧

١٦٧٫

٧٨٠٫

٣١٢

٩٣٧٫

٧٨٨

٣٩٨٫

٢٨٠

٣٠٩٫٩٩٧٫١٢٠

يةمال

تتقا

مش٢٩

٣٫١٣

١١٨

٦٫٣١

٠-

--

٤٧٩٫٤٤١

يخر

ضأرو

ق٣٠

٫٥٣٠

٣٫١٥

٠٫٦٤

٠-

--

٣٫١٨١٫١٧٠

يةمالالتمازا�لتيامالإج

٢٢٥٫٢٥٩٫٨٥٢

٨٩٫٦٣٧٫١١٨

٧٫٨٤٤٫٥٠١

٩٤٩٫١٠٠

٤٠٥٫٠٨٣

٣٢٤٫٠٩٥٫٦٥٤

يةزانميلليمالالكزمراليافص

٥٤٫٩٤٣٫٩٣٣

٤٫٤٦٤٫٠٩٦

٣٧٨٫٥٠٧

١٠٫٩٧٠

٥٩٥٫٤٣٣

٦٠٫٣٩٢٫٩٣٩

.اءشر

الدةعا

بازام

�لتعا

منةزا

خون

اذيع

تبليا

عمصم

خو

يعالب

دةعا

بازام

�لتعا

منةزا

خت

نداس

اءشر

تليا

عمفه

ضادا

بع*

ئدعاالعرسطرخ

.٣٫٢٫٤

مةقي

تلبا

تقطر

خھو

وئدعاال

عرلس

لةادلعةا

يمالق

طروخ

،داة

Pدا

عائعر

سيفت

راغي

التب

سبةب

اليم

داةP

يةقبل

ستلمةا

ديلنق

تافقا

تدال

ببذتذ

يفثل

تملمدا

عائال

عرلس

يةقدالن

تفقا

تدال

طرخ

ھوو

قسو

اليفدةسائ

الئدعاال

ارسع

تأويا

ستم

يفت

لبالتق

راثا

كلبن

ضاعر

يت

أنكن

يمي

لذدا

عائال

يرسع

ةتادإع

يفف

'خت

�ىا

تومس

دلدو

حضع

بوكلبن

ةاار

إدس

جلم

ومويق

.عة

وقمت

يرغ

تكاحر

ثتدو

حلةحا

يفحربا

Pضا

خفتن

قدكن

ولت

راغي

التكلتل

جةنتي

ئدعاال

شامھ

يديز

قدو

،قسو

اليفئدعاال

ارسع

يأفير

تغلل

جةنتي

يةمال

الداة

Pا

.كلبن

باطر

خالمةا

ارإد

طةاس

بوكذل

بةراق

متموي

،كلبن

هاظب

حتفي

٢٦

:ب

قراأ

ھمأي

قحقا

ستا�

يخار

توأو

يرسع

التدةعا

خإري

وارت

سعس

ساىأ

علعة

وزم

يةمال

الت

واcد

ةلري

دفتال

مةلقي

ناضم

يتيالذ

ئدعاال

عرس

تلبا

تقطر

لخكلبن

ضاعر

ىتمد

يتال

الول

جدال

صلخ

وي

٢٠٢٠سارم٣١

حدواھرشىحت

ثةFثىحتھرشمن

ثرأك

ھرشأ

ىحتھرشأثةFثمن

ثرأك

نةس

سخم

ىحتنةسمن

ثرأك

تواسن

تواسن

سخم

منثرأك

ئدعاونبد

يمال6جا

يةمالالولصا�

يكز

مرال

كلبن

يالد

دهص

أرو

يةقدن

--

--

-٢٧

٫١٦٩

٫٤٩٥

٢٧٫١٦٩٫٤٩٥

كنو

البىلد

دةص

أرىمال

إج١٦

٫١٨٣

٫٩٤٤

٨٫٦٥

٩٫٨٠

٢١٫

٦٦٨٫

٦٥٨

--

١٢٧٫

٦٠١

٢٦٫٦٤٠٫٠٠٥

كنو

للبت

'ھيتس

وض

روقىمال

إج٧١

٫٠٥٧

٤٫٧٦

٠٨٦

٦٫٤٢

٦-

--

٩٤٢٫٢٤٣

'ءعم

للت

'ھيتس

وض

روقىمال

إج٧٧

٫٠٨٥

٫٠٤١

١٥٫٨

٠٦٫٩

٧٨١٥

٫٦٥٩

٫٧١٠

١٥٫٠

٦٤٫٥

٤٨٤٫

٦٦٦٫

٤٣٣

-١٢٨٫٢٨٢٫٧١٠

يض

را�فت

ي/اقدعاالت

لغمبال

منض

(تتيةمال

تتقا

مشد)

عائال

لةادمب

ودعق

ل٣٢

٣٫٦٠

٠٣٫

٢٥٣٫

٨٣٨

٢٩٦٫

٩٩٤

٦٫٤٣

٦٫٨٨

٠-

-١٠٫٣١١٫٣١٢

:يةمال

تراماستث

اة*

ريماستث

ةاالي

مقرا

أوىمال

إج٤١

٫٨٤١

٫١٩٠

٣٧٫٨

٦٩٫٤

١٠٣٩

٫٥٥٤

٫٣٣٢

٤٧٫٥

٢٣٫٩

٧٢٣٣

٫١٧٠

٫٨٢١

١٫٠٦

٧٫٩٣

٩٢٠١٫٠٢٧٫٦٦٤

قةشقي

وعة

تابت

كاشر

يفت

راماستث

إ-

--

--

٤٩٫١

٣٢٤٩٫١٣٢

يةمالالولصا�يمالإج

١٣٥٫٥٠٤٫٨٣٢

٦٥٫٥٩٤٫٧٨٨

٥٨٫٠٤٦٫١٢٠

٦٩٫٠٢٥٫٤٠٠

٣٧٫٨٣٧٫٢٥٤

٢٨٫٤١٤٫١٦٧

٣٩٤٫٤٢٢٫٥٦١

يةمالالتمازا�لتا

كنو

للبقةتح

مسدةص

أر٢٣

٢٫٣٦

٠٨٫

١٩١٫

٦٦٤

١٫٦٥

٤٫٠٨

٦-

-٣٥

٩٫٨١

٣١٠٫٤٣٧٫٩٢٣

'ءعم

للئع

ودا١٧

٧٫٢٨

٥٫٣٩

٨٢٩

٫٢٦٨

٫٥٦١

٢٠٫٢

٦٣٫١

٥٣٣٧

٫٦٣٧

٫٦٣١

١٩٩٫

٨٧٧

٤٥٫٣

٤٢٫٥

٠٠٣٠٩٫٩٩٧٫١٢٠

يض

را�فت

ي/اقدعاالت

لغمبال

منض

(تتيةمال

تتقا

مشد)

عائال

لةادمب

ودعق

ل٢٫

٨٠٩٫

٥٤٩

٤٫١٤

٤٫٥٠

٠١٢

٢٫٥٤

٦-

٣٫٣٣

٦٫٨١

٤-

١٠٫٤١٣٫٤٠٩

يخر

ضأرو

ق٨٫

٥٣٠

٣٫١٥

١٫٦٤

٠١٦

٫٠٠٠

٥٫٠٠

٠-

-٣٫١٨١٫١٧٠

يةمالالتمازا�لتيامالإج

١٨٠٫٣٣٥٫٨٣٧

٤٤٫٧٥٦٫٣٦٥

٢٢٫٠٥٥٫٧٨٥

٣٧٫٦٤٢٫٦٣١

٣٫٥٣٦٫٦٩١

٤٥٫٧٠٢٫٣١٣

٣٣٤٫٠٢٩٫٦٢٢

ئدعااليرسعت