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Posição de Propostas
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Análise da Proposta
Proposta Rejeitada
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Consulta e Acompanhamento de propostas
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Consulta e Acompanhamentode Propostas
Ao enviar toda a documentação é feita uma análise sendo atribuídoum limite compatível com a renda comprovada
Este processo confere mais agilidade e segurança para todos. O limiteprovisório, como o próprio nome indica, serve para a 1ª compra do cliente
Estabelecimentoenvia
Cópia dosdocumentos
Via WEB Análise ematé 7 dias
Importante: para os cartões Tricard Híbrido, Eletro&Cia e Casa&Cia não há limite provisório.O prazo para análise é de até 30 minutos após o recebimento de toda a documentação
No momento da aprovação do limite provisório para compras, o estabelecimento envia através da digitalização dos documentos e, em um prazo de até 7 dias úteis, é realizada a análise (com documentação válida) sendo atribuído o limite definitivo
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É importante que você acompanheo processo de análise de limites,prestando um atendimento de qualidade aos seus clientes
Somente submeta propostas com todosos documentos obrigatórios (originais ecópias), não esquecendo de preenchertodos os campos com informações válidas para que a análise seja realizadaadequadamente
Documento de identidade com foto
CPF Comprovantede Residência
Comprovantede Renda
TAC - Termode Adesãoao Cartão
Declaração para portadores de necessidades especiais
** Caso o cliente não apresente nenhuma necessidade especial (Auditiva, Visual, Não alfabetizado) será dispensado o envio desta declaração
**
Consulta e Acompanhamentode Propostas
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Acompanhe a posição de propostas através do site Tricarde comunique aos seus clientes o resultado da análise da proposta
Através do acompanhamento de propostas, você identificará se houve falha noenvio de alguma documentação ou se faltou alguma informação no preenchimento da proposta, providenciando a imediata correção
Para alterar o limite do cliente é necessário o envio de toda a documentação correta e completa
Consulta e Acompanhamentode Propostas
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A consulta da propostapode ser feita através doCPF do cliente ou atravésdo status da proposta informandoo período da consulta
Consulta e Acompanhamentode Propostas
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Ao realizar a consulta o sistema retorna com as seguintes informações:
Status da Proposta
Data do último status(análise da proposta)
Informações da análiserealizada na proposta
Mova a barra de rolagem para direita, paravisualizar todas as informações da proposta
Clicando no botão “Voltar”o sistema retorna para apágina anterior que você
estava consultando
Clique no botão atualizar após enviar um documento para
análise, ou aguarde 15 segundos e o sistema atualizará as
informações automaticamente
Para solicitar a impressãodo relatório de todas as
propostas do período, oude uma proposta, clique
no Botão “Imprimir”
Ao exportar a posição depropostas para o Excel, a loja
visualizará o relatório completo de todas as propostas do
período consultado
Posição de Propostas
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Na posição de propostas, a lojavisualiza duas propostas por vez
Para visualizar o relatório completo comtodas as propostas do período consultado,clique no botão “Exportar Excel”
Além de apresentar todas as propostaspor período, há informação se existealguma pendência de documentaçãopara que você providencie a correção
Relatório de Propostas
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Posição de Propostas
Através daPosição de Propostas
a loja poderá:
Através daPosição de Propostas
a loja poderá:
Visualizar o TAC(Termo de Adesãoao Cartão)
Acompanhar ohistórico da análiseda proposta
Digitalizar osdocumentos paraanálise da proposta
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Análise da Proposta
Para entender qual análise já foi realizada pela área de créditona proposta do cliente é necessário observar os seguintes campos:
Status Doc.
estará preenchido coma informação: Recebidoou Não Recebido
Condição/análise documento
se neste campo constar ainformação “OK” significa que oDocumento foi recebido de acordocom a política da Tricard para realizara análise da proposta, caso contrárioconstará o motivo da pendência,por exemplo: vencido, não recebido
Data de Recebimento
haverá informaçãoda data que foi recebidoo documento
Ações/Histórico PropostaHá histórico do registro de todaanálise realizada na proposta
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1 2 3
4
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Análise da Proposta
Conforme informação no sistema, o campo “Status Doc.”está com a informação de Não Recebido, pois a documentaçãonão foi enviada para análise
Os campos “Data deRecebimento” e “Condição”estão em branco confirmandoque a documentaçãoainda não foi digitalizada
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Análise da Proposta
A clicar no ícone“Histórico da Proposta”você visualizará todaa análise realizadana proposta
Sempre visualizeo último histórico,pois trata-se da última análise
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Análise da Proposta
Para conceder mais créditoa seu cliente envie toda adocumentação obrigatória.Basta clicar no ícone dadigitalização na linha dodocumento correspondente
Depois de digitalizaro documento, clique em enviar
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Proposta Aprovada
Para visualizar informações de toda análise realizada (desde a data do envio dos documentos), clique no ícone “histórico da proposta”
Após identificar no campo “Condição” que todos os documentos estão OK,significa que todos os documentos foram enviados corretamente
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Impressão do TAC
O TAC ficará disponível paraimpressão na posição proposta
até 45 dias úteis da data do preenchimento da proposta, após este prazo não há possibilidade
de visualização e impressão
Realize a impressãoe digitalização do TACimediatamente após
a aprovação do crédito,mesmo que o cliente nãotenha no momento todaa documentação exigida
na política de crédito, estaação evita possíveis ações
judiciais. Além de ser um dosdocumentos obrigatórios
para concessão dolimite definitivo
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Proposta Aprovada: ComoConsultar Limite
Para consultar o limite concedido para o portador , selecionea opção “Consulta Cadastral” no site da Tricard
Não deixe de ligar parao seu cliente e comunicaro novo limite!
Isso demonstra que vocêteve o cuidado de acompanhara alteração do limite,deixando-o satisfeito
Limites Boas Compras
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Proposta Rejeitada
Cliente já possuiCartão Tricard
aprovado em outraloja do mesmo
segmento
Não atende aoperfil exigido pela política de crédito
(idade, CPF inválido, perfil ou Restrição
de Crédito)
Para visualizar o motivo da rejeição da proposta, mova a barra de rolagempara direita e clique no ícone “Histórico da Proposta”
A proposta poderáser rejeitada pela Tricardapós a análise de crédito,
pelos motivos:
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Proposta Rejeitada
Ao clicar no ícone “Histórico da Proposta”, você visualizaráo motivo pelo qual a proposta não foi aprovada
Sempre observea informação
do último histórico
Atenção!!!
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Proposta Rejeitada
Motivo: Sem Perfil
Não atingiu a pontuacão mínima:Para adesão ao cartão é utilizado um modelo estatístico de pontuação: em função de dadoss informados como renda, profissão, sexo, idade, dados comerciais, etc, a proposta recebe uma Nota
Para ser aprovada é necessário que atinja uma pontuação mínima.Se não atingir esta pontuação, a proposta é rejeitada pelo motivo“cliente sem perfil para o cartão”
O fato da proposta ser recusada por não atingir a pontuação mínima não indica que exista algo que desabone o cliente, mas que naquele momento, por critérios internos, não foi possívelaprovar a proposta deste cliente
Quando usamos um modelo de crédito adequado,você ganha mais: mais vendas, e venda todo mês, evitandoinadimplência e perda de clientes. Isto é sustentabilidade
Faça o curso “Consumo Consciente do Crédito”disponível no link http://formar.martins.com.br
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Proposta Rejeitada
Motivo: Portador já possui Cartão Tricard aprovadopara estabelecimento do mesmo segmento
Exemplo de segmentos: Supermercado, Fármacia,Loja de Eletro, Loja de Material de Construção
Após o cliente confirmar que efetuou o cancelamento do cartão,encaminhe um e-mail para [email protected] informandoque foi preenchido uma proposta na loja, mas a proposta foirecusada por possuir cartão em outro estabelecimento.O cliente precisará preencher um novo cadastro. O prazo paratratamento do e-mail é de 24hs.
Se o seu cliente possuir cartão aprovado em outra loja do mesmosegmento, oriente-o a cancelar o cartão, através da Central deAtendimento, para então preencher uma nova propostaon line na sua loja
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Proposta Pendente mais de45 dias úteis
Proposta que possuaalguma pendência de
documentação e/ou informações após 45 dias úteis da data
do preenchimento.a solicitação de reanálisedeverá ser feita apenas
através da opção Reanáliseno site da Tricard
Confira a seguircomo deverá ser feita
a reanálise...
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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta
Como já faz mais de 45 dias úteis que essa propostafoi preenchida, a regularização deverá ser feita atravésapenas da opção “Reanálise” no site Tricard
Passo a Passo
Clique na opção “Reanálise”;
Informe o nº. do CPF ou nº. da propostado portador;
Envie o documento pendente para análise
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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta
Passo a Passo
Clique no botãoão “editar”;
Informe o nº. do CPF ou nº. da propostado portador;
É possível solicitar reanálise através desta opçãosomente após 45 dias úteis da aprovação da proposta
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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta
Após clicar nobotão “salvar”
o sistema retornacom a mensagem
informando quevocê aguarde oprocessamento
das informaçõespara digitalizar
os documentosfaltantes
Selecione o(s) documento(s)pendente(s) e clique no botão“digitalizar documento”para encaminhá-lo para análise
Atenção: Se houver apenas pendência de informações na proposta, não é necessário digitalizar documentos.O prazo para reanálise da proposta é de até 7 dias úteis
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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta
No exemplo abaixo a proposta continua com pendências. Veja a condição dos documentos:
Será necessárioo envio de umcomprovante de renda atualizadoe o envio do TAC (Termo de Adesão ao Cartão)assinado peloportador, para que seja realizadoa reanálise daproposta
Aprenda a identificar o motivo que originou a pendência na proposta
Comprovante de Renda – vencidoTAC – não recebidoComprovante de Residência – OKDocumento de Identificação – OKCPF–OK
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Proposta com Pendência de DocumentaçãoReanálise da Proposta
Veja uma proposta com pendência de documentação:
Há informação do recebimentodos seguintes documentos no campo“Status Doc” em 13/05/2011:
Se a loja não imprimiu e enviouo TAC após 45 dias, deverá serpreenchida uma Proposta Manual.
Porém, a TAC ainda não foi recebida, conforme registro no sistemae por esse motivo não será alterado o limite do portador
Para visualizar o histórico da análise da propostae mais informações sobre a pendência , clique
no ícone “Histórico da Proposta”
Comprovante de RendaComprovante de ResidênciaCPF Documento de Identificação
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Consulta e Acompanhamentode Propostas
ATENÇÃO!!! O envio de documentos via fax ou e-mails, somente deverá serutilizado para aumento de limite após a aprovação do definitivo ou se preferirentre em contato com a mesa de crédito através do 3003-3099 (capitais e regiões
metropolitanas) ou 0800-7223099 (demais regiões) nas opções 2 > 1 > 1
Se mesmo após analisar o relatório não houver entendimento do motivo pelo quala proposta não teve o limite alterado, encaminhe um e-mail para [email protected]
informando o CPF do cliente no campo “assunto”, detalhe qual é a sua dúvida e informeos dados da loja para retornarmos com a informação
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Lembrete: Registre em um caderno as informações abaixo para acompanhamento da proposta
Acompanhamento de Propostas
Se preferir anote estas informações em seu computador,utilizando uma planilha em excel para acompanhamento
Data da Aprovação da propostaNome completo do clienteCPFTelefone para contato
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Prateleira de Treinamentos
Site Tricard
Acesse todos os manuaisda Prateleira de Treinamento através do site Tricard para conhecer todos os processos que envolvemo Cartão Tricard na sua loja
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Treinamento Plataforma Form@rA Plataforma Form@r disponibiliza 11 treinamentos dos Cartões Tricard
Conheça melhor nossos produtos,serviços e processos para prestar um serviço de excelência ao cliente e obter maioresresultados com o Cartão Tricard na sua loja
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82% dos brasileiros dizem manter controle deseus orçamentos, mas uma em cada duas pessoas já teve
dificuldade em pagar as contas do mês.
Cuidar do orçamento não é só anotar gastos e ganhos.Antes de tudo, é pensar sobre sua vida, escolher prioridades e ser consciente
na hora de gastar. A família toda deve participar
Consumo consciente
Você sabia?
O Instituto Akatu é uma organização não-governamental, sem fins lucrativos,que busca educar e mobilizar a sociedade para o consumo consciente.Visite: http://www.akatu.org.br