CORPORACIÓN INTERAMERICANA DE … borrador no es un contrato ni una oferta para participar en un contrato. Sólo el documento

(actualizado octubre de 2014)

CONFIDENCIAL – [PRIMER BORRADOR]

OPERACIÓN Nº [número de operación]

CONTRATO DE PRÉSTAMO MODELO A BANCOS1

entre

[nombre del Prestatario]

como Prestatario,

[nombre del Garante]

[como Garante,]2

y la

CORPORACIÓN INTERAMERICANA DE INVERSIONES

[fecha de firma del contrato]

Este borrador no es un contrato ni una oferta para participar en un contrato. Sólo el documento

suscrito entre el Prestatario y la CII contendrá los términos que los vinculan jurídicamente.

Hasta que el documento no sea suscrito por el Prestatario y la CII, ninguno de ellos pretende

estar jurídicamente vinculado.

1 En caso de otorgarse financiamiento a otro tipo de intermediarios financieros, el presente modelo se deberá modificar

para adecuar puntos específicos a éste.

2 La inclusión del Garante será decidida por el Equipo del Proyecto de la CII.


i

ÍNDICE

ARTÍCULO I DEFINICIONES ................................................................................................... 1

Sección 1.01 Definiciones Generales. ............................................................................ 1

Sección 1.02 Definiciones Financieras. .......................................................................... 7

ARTÍCULO II TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL PRÉSTAMO ...................................... 9

Sección 2.01 Monto, Plazo y Moneda. ........................................................................... 9

Sección 2.02 Lugar de Pago. ........................................................................................... 9

Sección 2.03 Pagos en Días Hábiles. .............................................................................. 9

Sección 2.04 Amortización. ............................................................................................ 9

Sección 2.05 Aplicación de los Pagos. ........................................................................... 9

Sección 2.06 Intereses. .................................................................................................... 9

Sección 2.07 Comisiones. ............................................................................................. 10

Sección 2.08 Cargo por Atraso en Suministrar Información. ....................................... 10

Sección 2.09 Pago Anticipado. ..................................................................................... 10

Sección 2.10 Pagos Anticipados Obligatorios. ............................................................. 11

Sección 2.11 Cargos por Mora...................................................................................... 11

Sección 2.12 Reinversión.............................................................................................. 11

Sección 2.13 Aplicación de Fondos Inactivos. ............................................................. 12

Sección 2.14 Pagarés. ................................................................................................... 12

Sección 2.15 [Garantía.] ............................................................................................... 12

Sección 2.16 Cesión [o Prenda] de los Préstamos a Empresa Elegibles. .................... 12

ARTÍCULO III DE LOS DESEMBOLSOS ............................................................................. 13

Sección 3.01 Periodicidad y Disponibilidad de los Desembolsos. ............................... 13

Sección 3.02 Cese de la Obligación de Desembolsar. .................................................. 13

Sección 3.03 Cese de los Desembolsos a Solicitud del Prestatario. ............................. 13

ARTÍCULO IV REQUISITOS PARA LOS DESEMBOLSOS DEL PRÉSTAMO ............. 13

Sección 4.01 Plazo para efectuar Desembolsos. ........................................................... 13

Sección 4.02 Requisitos para los Desembolsos. ........................................................... 14

Sección 4.03 Requisitos Particulares del Primer Desembolso...................................... 14

Sección 4.04 Documentación Justificativa. .................................................................. 15

ARTÍCULO V DECLARACIONES Y GARANTÍAS ............................................................. 15


ii

Sección 5.01 Existencia Social, Facultades Jurídicas, Efecto Vinculante. ................... 15

Sección 5.02 Autorización; Inviolabilidad. .................................................................. 15

Sección 5.03 Información Financiera. .......................................................................... 15

Sección 5.04 Litigios y Contenciosos. .......................................................................... 15

Sección 5.05 Información Completa y Veraz. .............................................................. 16

Sección 5.06 Confiabilidad de las Declaraciones y Garantías. ..................................... 16

Sección 5.07 Vigencia de las Declaraciones. ................................................................ 16

ARTÍCULO VI OBLIGACIONES DEL PRESTATARIO ..................................................... 16

Sección 6.01 Obligaciones de Hacer. ........................................................................... 16

Sección 6.02 Obligaciones de No Hacer....................................................................... 21

ARTÍCULO VII CAUSALES DE VENCIMIENTO ANTICIPADO DEL PRÉSTAMO .... 22

Sección 7.01 Causales de Vencimiento Anticipado. .................................................... 22

ARTÍCULO VIII OTRAS DISPOSICIONES .......................................................................... 23

Sección 8.01 Interpretación. ......................................................................................... 23

Sección 8.02 Referencias. ............................................................................................. 23

Sección 8.03 Encabezados. ........................................................................................... 23

Sección 8.04 Tipo de Cambio. ...................................................................................... 24

Sección 8.05 Principios Contables. ............................................................................... 24

Sección 8.06 Notificaciones. .......................................... Error! Bookmark not defined.

Sección 8.07 Domicilio. ................................................................................................ 24

Sección 8.08 Cumplimiento de Obligaciones Contractuales. ....................................... 24

Sección 8.09 Renuncia a los Derechos de Inmunidad. ................................................. 24

Sección 8.10 Nulidades. ................................................................................................ 25

Sección 8.11 Transferencia de Derechos: Prohibición. ................................................ 25

Sección 8.12 Irrenunciabilidad. .................................................................................... 25

Sección 8.13 Ley Aplicable. ......................................................................................... 25

Sección 8.14 Jurisdicción.............................................................................................. 25

Sección 8.15 Modificaciones. ....................................................................................... 25

Sección 8.16 Vigencia. ................................................................................................. 25

ANEXO I LISTADO DE ACTIVIDADES EXCLUIDAS ......................................................... 1

ANEXO II RECIBO ...................................................................................................................... 3


iii

ANEXO III ELEMENTOS BÁSICOS DEL SISTEMA DE GESTIÓN AMBIENTAL Y

SOCIAL .......................................................................................................................................... 4

ANEXO IV PAGARÉ ................................................................................................................... 5

ANEXO V SOLICITUD DE DESEMBOLSO DEL PRÉSTAMO ........................................... 6

ANEXO VI INFORME [TRIMESTRAL] [SEMESTRAL] DE OPERACIONES ................. 8


Sujeto a los comentarios del abogado externo de la CII

1

CONTRATO DE PRÉSTAMO

(i) [nombre del Prestatario], una [entidad financiera] de [nombre del país] domiciliada

en [domicilio] (en adelante el “Prestatario”), representada por [nombre del representante], quien

actúa con facultades suficientes para celebrar este contrato según [título de representación]; y

(ii) la Corporación Interamericana de Inversiones, un organismo internacional

domiciliado en 1350 New York Ave., N.W., Washington, D.C., 20577, Estados Unidos de

América, (en adelante la “CII”), representada por [nombre del representante], quien actúa con

facultades suficientes para celebrar este contrato según [título de representación].

(en conjunto denominadas las “Partes”), han convenido y pactado lo siguiente:

ARTÍCULO I DEFINICIONES

Sección 1.01 Definiciones Generales. Los siguientes términos tienen los significados que a

continuación se detallan, dondequiera que figuren en el presente Contrato o en los anexos del

mismo, salvo que el contexto exija lo contrario:

“Accionista Significativo” significa cualquier Persona (o grupo de Personas actuando

concertadamente, según acuerdo formal o informal entre ellas) :

(i) que controle, directamente o a través de sus Controladas o Vinculadas, o tenga el control

indirecto, de veinte por ciento (20%) o más de las acciones con derechos de voto del

Prestatario y/o del Garante; o

(ii) que pueda efectivamente designar o remover veinte por ciento (20%) o más de los

miembros del directorio del Prestatario.

“Autoridad de Control” significa cualquier entidad pública o privada que tenga o que en un

futuro pueda tener a su cargo la supervisión y/o el control de las actividades realizadas por el

Prestatario, conforme a las leyes de [nombre del país].

“Autoridad de Gobierno” significa cualquier gobierno o cualquier subdivisión nacional,

regional, local, municipal u otra del mismo y cualquier entidad municipal, local y/o federal u

oficial que ejerza funciones ejecutivas, legislativas, judiciales, regulatorias, administrativas o de

gobierno en [nombre del país].

“Cambio Adverso Significativo” significa, con relación al Prestatario, cualquier hecho, evento o

circunstancia que afecte o pueda razonablemente afectar de manera adversa y significativa:

(iii) el negocio, las actividades, las propiedades o las condiciones (financieras o de otra

naturaleza) del Prestatario; y/o

(iv) la capacidad del Prestatario para cumplir con sus obligaciones establecidas mediante el

presente Contrato, los Documentos Principales o la ley de [nombre del país] y/o

(v) las Empresas Elegibles.

“Contrato de Préstamo” o “Contrato” significa el presente documento y sus anexos,

debidamente suscrito entre las Partes.

“Control Indirecto” significa, con respecto al Prestatario [y/o al Garante], cualquier Persona:

(i) en cuya asamblea o junta de accionistas, el Prestatario [y/o el Garante] pueda ejercer más

de la mitad de los derechos de voto como consecuencia de la propiedad directa o



2

indirecta de acciones, celebración de contratos de usufructo, prenda, fideicomiso o

similares o por acuerdos con otros accionistas; y/o

(ii) cuyos miembros del directorio puedan ser designados o removidos por el Prestatario [y/o

el Garante], sin ser necesario que éste[os] cuente[n] con más de la mitad de los derechos

de voto en la asamblea o junta de accionistas.

“Controlada” significa, una Persona, con respecto a cualquier otra Persona que:

(i) sea en más de un cincuenta por ciento (50%) dueña de su propiedad, de manera directa o

indirecta; y/o

(ii) cuyas cuentas se consoliden con las de dicha Persona en sus estados financieros, si dichos

estados financieros fuesen preparados de manera consolidada; y/o

(iii) pueda ejercer más de la mitad de los derechos de voto en su asamblea de accionistas; y/o

(iv) tenga derecho a nombrar o remover la mayoría de sus directores; y/o

(v) la controle efectivamente de acuerdo a lo establecido por la ley de [nombre del país].

“Día Hábil” significa cualquier día distinto a

(i) un sábado,

(ii) un domingo,

(iii) un día cualquiera durante el cual las instituciones bancarias comerciales que operan en la

Ciudad de Nueva York, Estado de Nueva York, Estados Unidos de América, deban, por

ley o mediante autorización, permanecer cerradas, y

(iv) para los efectos de la definición de Fecha de Determinación de la Tasa de Interés, un día

cualquiera durante el cual las instituciones bancarias comerciales que realizan

operaciones en el mercado interbancario de eurodólares de la Ciudad de Londres,

Inglaterra, deban, por ley o mediante autorización, permanecer cerradas.

“Documentos Principales” significa el presente Contrato, los Documentos Societarios, [otros

documentos a ser suscritos] y los Pagarés.

“Documentos Societarios” significa los documentos constitutivos, estatutos y autorizaciones

vigentes del Prestatario, además de los pactos entre accionistas, así como todo acuerdo o

resolución adoptada por el Prestatario y todo poder emitido por el Prestatario en relación con el

Préstamo de la CII y con el presente Contrato.

“Dólares” y el signo “US$” significa la moneda de curso legal en los Estados Unidos de

América.

“Ejercicio Fiscal” significa el ejercicio contable que comienza el [1 de enero] de cada año y

concluye el [31 de diciembre] del mismo año calendario.

“Empresa Elegible” o “EE” significa una empresa que reúna todos los requisitos que se

exponen a continuación:

(i) está constituida y tiene existencia válida de conformidad con la legislación de [nombre

del país], situándose en dicho país sus principales activos y actividades;

(ii) es propiedad de o es controlada por accionistas privados;

(iii) la participación en su capital social por parte del Prestatario o cualquier empresa

Controlada y/o Vinculada del mismo o por cualquiera de sus accionistas, directores o

empleados no podrá superar, directa o indirectamente, a título individual, el [cinco por



3

ciento (5%)]3 ni, en conjunto, el [veinte por ciento (20%)]

4;

(iv) el capital con derecho a voto no es controlado, directa o indirectamente, ni por el

Prestatario, ni por una [Controlada] ni por ningún accionista de los mismos;

(v) no desarrolla ninguna de las actividades descritas en el ANEXO I;

(vi) al cierre del Ejercicio Fiscal más reciente, sus activos totales o ventas netas eran

inferiores a [veinte millones de Dólares (US$20.000.000)]5 [diez millones de Dólares

(US$10.000.000)]6, y sus activos totales o ventas netas consolidados con los del Grupo

Económico y/o Controladas eran inferiores a cincuenta millones de Dólares

(US$50.000.000);

(vii) cumple con los Requisitos Nacionales y Locales; y

(viii) no se encuentra en incumplimiento respecto de obligación alguna con el Prestatario o con

la CII.

"Equivalente en Moneda Local" significa, en cualquier fecha, el monto en moneda local

necesario para comprar una suma determinada de Dólares al tipo de cambio de oferta o demanda

(tipo de cambio promedio ponderado-venta) publicado por el Banco Central de [nombre del país]

o, en defecto de la tasa oficial, la tasa promedio ofrecida por tres (3) bancos comerciales

importantes que efectúen operaciones en el mercado cambiario en [nombre del país].

“Fecha de Determinación de la Tasa de Interés” significa el segundo Día Hábil

inmediatamente anterior al primer día del Período de Interés en cuestión.

“Fecha de Inicio de la Reinversión” significa para cualquier Período de Reinversión, la fecha en

la que el Prestatario recibe de una EE cualquier monto del capital correspondiente a un Préstamo

a Empresa Elegible en calidad de pago de amortización o pago anticipado (según sea el caso), de

la totalidad o una parte de dicho préstamo.

“Fecha de Pago del Capital” significa cada Fecha de Pago de Intereses, comenzando en aquella

Fecha de Pago de Intereses que acaezca inmediatamente antes del [____ (__°) [este plazo debe

coincidir con el período de gracia del Préstamo]] aniversario de la fecha del primer desembolso,

extendiéndose hasta la Fecha de Vencimiento.

“Fecha de Pago de Intereses” significa las fechas de los pagos [trimestrales, a ser efectuados

cada año:

(i) el 15 de enero, 15 de abril, 15 de julio y 15 de octubre; o

(ii) el 15 de febrero, 15 de mayo, 15 de agosto y 15 de noviembre; o

(iii) el 15 de marzo, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de diciembre,

según determine la CII teniendo como referencia la fecha que sea inmediatamente anterior a la

fecha del primer desembolso del Préstamo. Por ejemplo, si la fecha del primer desembolso del

Préstamo es el 25 de junio, el conjunto de fechas aplicables será el establecido en (iii) arriba.]7

3 A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII y de conformidad con lo que se señale en la legislación local.

4 A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII y de conformidad con lo que se señale en la legislación local.

5 A ser incluido en el caso de Argentina, Brasil, México, Venezuela, Chile, Colombia y Perú.

6 A ser incluido en el caso de Bahamas, Barbados, Costa Rica, Jamaica, Panamá, Surinam, Trinidad & Tobago,

Uruguay, Belice, Bolivia, República Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Guyana, Haití, Honduras,

Nicaragua y Paraguay.

7 A ser definido por el Equipo del Proyecto de la CII. En caso de ser pagos semestrales, utilizar la siguiente cláusula:



4

“Fecha de Pago de la Comisión de Compromiso” significa, previo a efectuarse el desembolso

del Préstamo, las fechas de los pagos [trimestrales] a ser efectuados cada año:

(i) el 15 de enero, 15 de abril, 15 de julio y 15 de octubre; o

(ii) el 15 de febrero, 15 de mayo, 15 de agosto y 15 de noviembre; o

(iii) el 15 de marzo, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de diciembre,

según determine la CII teniendo como referencia la fecha que sea inmediatamente anterior a la

fecha en que la Comisión de Compromiso haya comenzado a devengarse. Por ejemplo, si la

Fecha de Vigencia es el 25 de junio, el conjunto de fechas aplicables será el establecido en el

inciso (iii) arriba. Una vez efectuado el primer desembolso del Préstamo, significa los pagos a

realizarse en la correspondiente Fecha de Pago de Intereses, continuando hasta que el Préstamo

haya sido desembolsado en su totalidad o se haya declarado su vencimiento.

“Fecha de Vencimiento” significa la Fecha de Pago del Capital que acaezca inmediatamente

antes del [___ (__) este plazo debe coincidir con el plazo total del Préstamo, ejemplo: octavo

(8°)] aniversario de la fecha del primer desembolso del Préstamo, en la cual el Prestatario deba

pagar a la CII la última cuota de capital.

“Fecha de Vigencia” significa la fecha en la que el presente Contrato haya sido debidamente

suscrito por el Prestatario y la CII y, en el supuesto que dichas partes suscriban este Contrato en

fechas distintas, la Fecha de Vigencia será la última de dichas fechas.

“Gravamen” significa, aunque no exclusivamente, cualquier hipoteca, prenda, cargo, garantía,

privilegio u obligación de cualquier tipo o, en general, cualquier acuerdo preferencial cuyo efecto

práctico sea el de constituir una garantía respecto de un activo, ingresos, bienes o el producto de

la venta de dichos bienes y/o restringir la negociabilidad de los mismos.

“Grupo Económico” significa, en conjunto, cualquier grupo conformado por dos o más Personas

(incluyendo como mínimo a una EE) que estén interrelacionadas debido a que una de dichas

Personas:

(i) tiene directa o indirectamente, una participación superior al cincuenta por ciento (50%)

del capital social de una o más de las demás Personas; y/o

(ii) ejerce el control de voto mayoritario de cualquiera de dichas Personas.

“Impuestos” significa cualquier tributo, contribución, cargo, tasa, servicio, gravamen, retención

u otra deducción, impuestos de timbre y documentales, comisiones, derechos y pagos de

cualquier naturaleza, exigidos por cualquier organismo o Autoridad de Gobierno, en vigor a la

Fecha de Vigencia o que entren en vigor posteriormente.

“Informe Anual de Seguimiento Ambiental y Social” significa el informe escrito que preparará

el Prestatario a fin de describir la forma en que los procedimientos del Sistema de Gestión

Ambiental y Social se han integrado en su proceso de aprobación de operaciones.

“Período de Interés” significa cada período de [tres (3)] [seis (6)] meses que comience en una

Fecha de Pago de Intereses y finalice el día inmediatamente anterior a la subsiguiente Fecha de

Pago de Intereses, estipulándose que el primer Período de Interés aplicable a cada desembolso ha

de comenzar en la fecha de dicho desembolso y finalizar el día inmediatamente anterior a la

“...las fechas de los pagos semestrales, a ser efectuados cada año: (i) el 15 de enero y 15 de julio; o (ii) el 15 de febrero

y 15 de agosto; o (iii) el 15 de marzo y 15 de septiembre; o (iv) el 15 de abril y 15 de octubre; o (v) el 15 de mayo y 15

de noviembre; o (vi) 15 de junio y 15 de diciembre; según determine la CII teniendo como referencia la fecha que sea

inmediatamente anterior a la fecha del primer Desembolso del Préstamo. Por ejemplo, si la fecha del primer

Desembolso del Préstamo es el 25 de junio, el conjunto de fechas aplicables será el establecido en (vi) arriba.”



5

siguiente Fecha de Pago de Intereses.

“Período de Inversión” significa, con respecto a cada desembolso del Préstamo, el período que

comienza en la fecha en que la CII efectúa dicho desembolso y finaliza al cumplirse [ciento

ochenta] ([180])8 días de tal desembolso.

“Período de Reinversión” significa, con respecto a cualquier porción del o los Préstamos a

Empresas Elegibles, el período comprendido entre la Fecha de Inicio de la Reinversión y que

finaliza a los [noventa] ([90])9 días siguientes.

“Persona” significa cualquier persona física o jurídica, pública o privada.

“Plan de Acción Correctivo” significa el plan de saneamiento, incluida la información detallada

de los costos, asignación de responsabilidades y un calendario de ejecución que, tras su puesta en

marcha, permita al Prestatario velar por que cada EE corrija y remedie los daños y consecuencias

adversas resultantes de cualquier incumplimiento de los Requisitos Nacionales y Locales, y

alcance el cumplimiento de cualquier estándar o lineamiento requerido conforme a la Política de

Sostenibilidad.

“Política de Sostenibilidad” se refiere a la Política de Sostenibilidad Ambiental y Social de la

CII (documento CII/GP-16-7, disponible en http://www.iic.org/politica-de-sostenabilidad-

ambiental-y-social.pdf).

“Prácticas Obstructivas” significa:

(i) la destrucción, falsificación, alteración u ocultamiento deliberados de evidencia

sustancial pertinente a una investigación, o hacer declaraciones falsas a los

investigadores, para impedir sustancialmente una investigación por parte de la CII sobre

presuntas Prácticas Prohibidas; y la amenaza, persecución o intimidación de cualquier

persona para evitar que pueda revelar lo que conoce sobre asuntos relevantes para la

investigación o que lleve a cabo la investigación; y

(ii) acciones dirigidas a impedir sustancialmente el ejercicio de los derechos de inspección y

auditoría de la CII previstos en el presente Contrato.

“Prácticas Prohibidas” significa:

(i) una práctica corruptiva, esto es el ofrecimiento, entrega, recepción o solicitud, directa o

indirectamente, algo de valor para influir indebidamente en la conducta de otra parte;

(ii) una práctica fraudulenta, esto es cualquier acto u omisión, incluyendo la tergiversación de

hechos y circunstancias que, deliberadamente o por negligencia grave, engañe o intente

engañar a alguna parte para obtener un beneficio financiero o de otra índole o para evadir

una obligación;

(iii) una práctica coercitiva, esto es perjudicar o causar daño, o amenazar con perjudicar o

causar daño, directa o indirectamente, a cualquier parte o a sus bienes para influenciar en

forma indebida las acciones de una parte; o

(iv) una práctica colusoria, esto es un acuerdo entre dos o más partes realizado con la

intención de alcanzar un propósito indebido, incluyendo influenciar en forma indebida las

acciones de otra parte.

“Préstamo” significa el financiamiento otorgado por la CII al Prestatario bajo el presente

8 A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII.

9 A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII.

http://www.iic.org/politica-de-sostenabilidad-ambiental-y-social.pdf

http://www.iic.org/politica-de-sostenabilidad-ambiental-y-social.pdf



6

Contrato.

“Préstamos a Empresas Elegibles” significa los créditos denominados en, o indexados a

Dólares que el Prestatario otorgue a las EE para financiar Proyectos Elegibles conforme a los

términos y condiciones establecidas en este Contrato.

“Proyecto” significa el financiamiento al Prestatario a fin de que éste financie Proyectos

Elegibles a través de Préstamos a Empresas Elegibles.

“Proyecto Elegible” o “PE” significa el proyecto presentado por una EE y que, evaluado por el

Prestatario técnica, financiera y operativamente, resulta viable al amparo de las políticas

crediticias del Prestatario, reuniendo, además, todos los criterios citados a continuación:

(i) contribuye, a criterio de la CII, a:

(a) la generación de ingresos en divisas y/o el ahorro de las mismas en el país;

(b) la creación de empleo; o

(c) la promoción del ahorro y el empleo de capital para inversiones productivas,

siempre que ello no suponga la realización de alguna de las actividades detalladas

en el ANEXO I de este Contrato;

(ii) dedicará el financiamiento a [la adquisición de activos fijos o maquinaria que tengan su

origen en países miembros de la CII] o [capital de trabajo]10

;

(iii) los bienes que se adquieran para el proyecto se ubicarán en [nombre del país];

(iv) los Préstamos a Empresas Elegibles:

(a) no superarán el monto de [un millón de Dólares (US$ 1.000.000)]11

[quinientos

mil Dólares (US$ 500.000)]12

por EE;

(b) no superarán el monto de ______ Dólares (US$______) por Grupo Económico; y

(c) tendrán un plazo de amortización de no menos de _____ (___) años; 13

y

(v) cumple con los Requisitos Nacionales y Locales y la Política de Sostenibilidad de la

CII]14

[cumple con los Requisitos Nacionales y Locales y la Política de Sostenibilidad de

la CII – en el caso de proyectos con riesgos ambientales o sociales altos – los

lineamientos sectoriales pertinentes del Banco Interamericano de Desarrollo, las normas

de desempeño de la Corporación Financiera Internacional, las guías del Grupo del Banco

Mundial sobre medio ambiente, salud y seguridad, las guías sectoriales del Grupo del

Banco Mundial sobre medio ambiente, salud y seguridad y los requerimientos de la

Política de Medio Ambiente y Cumplimiento de Salvaguardias y otras políticas

10 A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII. En caso de que se cuente con una garantía sobre los activos

fijos, la CII podrá optar por agregar lo siguiente: “Los Activos fijos serán nuevos o con una antigüedad no mayor a

[___ (___) años], (salvo que se trate de bienes a los cuales se les ha efectuado mejoras, en cuyo caso el bien podrá tener

una antigüedad de hasta un máximo de [(__) año)].”

11 A ser incluido en el caso de Argentina, Brasil, México, Venezuela, Chile, Colombia y Perú.

12 A ser incluido en el caso de Bahamas, Barbados, Costa Rica, Jamaica, Panamá, Surinam, Trinidad & Tobago,

Uruguay, Belice, Bolivia, República Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Guyana, Haití, Honduras,

Nicaragua y Paraguay.

13 A ser definido por el Equipo del Proyecto de la CII.

14 Utilizar para intermediarios financieros clasificados como FI-3.



7

pertinentes del BID] 15

.

“Requisitos Nacionales y Locales” significan las leyes, reglamentos y requisitos ambientales,

laborales, sociales, de salud y de seguridad vigentes en [nombre del país].

“Sistema de Gestión Ambiental y Social” o “SGAS” significa la serie de procesos y

procedimientos de gestión que permitirán al Prestatario analizar, controlar y reducir el efecto que

sus actividades, productos o servicios ejercen sobre el medio ambiente. Los elementos básicos del

SGAS se encuentran detallados en el ANEXO III.

“Vinculada” significa, con respecto al Prestatario, cualquier Persona que:

(i) participe en más del diez por ciento (10%) en el capital social del Prestatario o viceversa,

o

(ii) se encuentre bajo el control directo o indirecto de cualquiera de los accionistas del

Prestatario.

Sección 1.02 Definiciones Financieras.16

Los siguientes términos tienen los significados que a

continuación se detallan, dondequiera que figuren en el presente Contrato o en los anexos del

mismo, salvo que el contexto exija lo contrario:

“Activos Ponderados por Riesgo” significa el resultado que se obtiene de multiplicar los activos

del Prestatario (incluidas las contingencias del mismo) por el coeficiente de riesgo aprobado por

la respectiva Autoridad de Gobierno.

“Cartera Total” significa la suma de todas las Operaciones Activas del Prestatario netas de

Provisiones.

“Cartera Vencida” significa la suma de las operaciones de crédito que presenten un atraso en

sus pagos superior a ___________].

“Coeficiente de Brecha de Liquidez” significa, en una determinada fecha, la relación que se

obtiene de dividir la brecha de liquidez a noventa (90) días a esa determinada fecha entre su

Patrimonio a la misma fecha.

“Coeficiente de Cartera Vencida” significa, en una determinada fecha, la relación que se

obtiene de dividir la Cartera Vencida del Prestatario a esa determinada fecha entre su Cartera

Total antes de Provisiones a la misma fecha.

“Coeficiente de Cobertura de Provisiones” significa, en una determinada fecha, la relación que

se obtiene de dividir las Provisiones del Prestatario a esa determinada fecha entre su Cartera

Vencida a la misma fecha.

“Coeficiente de Exposición Patrimonial” significa, en una determinada fecha, la relación que se

obtiene de dividir la suma de la [Cartera C, D y E]17

del Prestatario menos las Provisiones más

Daciones en Pago a esa determinada fecha entre su Patrimonio.

“Coeficiente de Solvencia” significa, en una determinada fecha, la relación que se obtiene de

dividir el Patrimonio Técnico del Prestatario a esa determinada fecha entre sus Activos

Ponderados por Riesgo a la misma fecha.

15

Utilizar para intermediarios financieros tipo FI-1 y FI-2 con carteras o posibles subproyectos que

presentan riesgos ambientales moderados a altos.

16 Estas definiciones financieras deberán adecuarse a la legislación bancaria o prácticas contables aplicables

en [nombre del país]

17 Hacer referencia a las categorías de riesgo de acuerdo a la legislación local.



8

“Daciones en Pago” significa la sumatoria de todos los bienes muebles e inmuebles que una

entidad financiera ha recibido a título de pago de una operación de crédito o como consecuencia

de un procedimiento judicial de cobro.

“Operaciones Activas” significa todas las operaciones de banca y crédito que impliquen la

colocación de recursos con el público, entre las que se incluyen:

(i) efectuar descuentos;

(ii) otorgar préstamos y créditos;

(iii) expedir tarjetas de crédito;

(iv) asumir obligaciones por cuenta de terceros, con base en créditos concedidos, o a través

del otorgamiento de aceptaciones, endoso o aval de títulos de crédito; o

(v) otorgar todo tipo de garantías tales como la expedición de cartas de crédito contingentes.

“Patrimonio” significa la parte de los activos del Prestatario que pertenecen a los accionistas o a

tenedores de obligaciones subordinadas (de conformidad con la regulación aplicable de pasivo

subordinado), entre las que se incluyen capital pagado, prima en colocación de acciones, utilidad

acumulada, utilidad del ejercicio, reservas de cualquier tipo, valorizaciones, revalorizaciones,

ajustes por inflación y pasivo subordinado.

“Patrimonio Técnico” significa la sumatoria de todas las cuentas que componen el Patrimonio,

después de ser ajustadas por los coeficientes fijados por la regulación bancaria local.

“Provisiones” significan los cargos contables o montos en el balance del Prestatario hechos con

el objeto de anticipar potenciales pérdidas de cartera que espera sufrir el Prestatario.

“Tasa de Oferta Interbancaria de Londres” o “LIBOR” significa la tasa interbancaria de

Londres administrada por la ICE Benchmark Administration Limited (o cualquier otra persona

que asuma la administración de dicha tasa) a las 11:00 de la mañana, hora de Londres, para

depósitos en Dólares que aparezcan en la página correspondiente de Bloomberg Financial

Markets Service o Reuters Service, seleccionada por la CII, o en caso de no estar disponible,

cualquier otro servicio similar seleccionado por la CII que publique dicha tasa (cada una, la

“Pantalla”); condicionado a que si para cualquier Período de Interés la CII a su discreción

establece que la tasa LIBOR no puede ser determinada mediante referencia a ninguna Pantalla, la

CII notificará al Prestatario y, en su lugar, determinará la tasa LIBOR:

(a) a una Fecha de Determinación de la Tasa de Interés, calculando la medida aritmética de

dichas tasas de interés ofrecidas a la CII en o alrededor de las 11:00 de la mañana, hora de la

ciudad de Londres, para depósitos en Dólares que informen al menos tres (3) de los principales

bancos que cotizan en el Mercado Interbancario seleccionados por la CII; previendo que si se

reciben menos de tres (3) cotizaciones, la CII podrá tomar esas cotizaciones recibidas si no son

menos de dos (2); o

(b) si se reciben menos de dos (2) cotizaciones de los bancos de Londres de conformidad con el

inciso (a) anterior, en el primer día del Período de Intereses correspondiente, se calcula la media

aritmética de las tasas ofrecidas a la CII en o alrededor de las 11:00 de la mañana, hora de la

ciudad de Nueva York, para préstamos en Dólares por uno o más de los principales bancos de la

ciudad de Nueva York, seleccionados por la CII.

Todas las determinaciones de la tasa LIBOR hechas por la CII serán concluyentes en ausencia de

error manifiesto



9

ARTÍCULO II TÉRMINOS Y CONDICIONES DEL PRÉSTAMO

Sección 2.01 Monto, Plazo y Moneda. El monto total del Préstamo asciende hasta un máximo

de [monto del Préstamo en letras] millones de Dólares (US$ [monto del Préstamo en números]) y

tendrá un plazo máximo de [plazo del Préstamo en letras] ([plazo del Préstamo en números]) años

contados a partir de la fecha del primer desembolso del Préstamo, incluyendo un período de

gracia máximo de [período de gracia en letras] ([período de gracia en números]) años, contados a

partir de dicha fecha. El Prestatario y la CII acuerdan que todos los desembolsos y pagos

establecidos mediante este Contrato y los Documentos Principales se efectuarán en Dólares.

Sección 2.02 Lugar de Pago. El Préstamo, sus intereses, las comisiones, los cargos y los demás

montos adeudados se pagarán en efectivo, al contado y en Dólares, con fondos de disponibilidad

inmediata, a más tardar a las 11:00 horas (hora de la ciudad de Nueva York, estado de Nueva

York, Estados Unidos de América) del día de su respectivo vencimiento, en la cuenta Nº 323

373844, Ref. OPR # [insertar número de PMSYS]18

de la CII en JP Morgan Chase Bank, ciudad

de Nueva York, estado de Nueva York, Estados Unidos de América, o en cualquier otro lugar que

la CII, mediante previo aviso al Prestatario de por lo menos cinco (5) Días Hábiles, designe a su

exclusiva discreción.

Sección 2.03 Pagos en Días Hábiles. Si alguna de las fechas establecidas para efectuar algún

pago al amparo del presente Contrato no corresponde a un Día Hábil, entonces el pago en

cuestión se efectuará en el Día Hábil inmediatamente posterior, devengándose intereses durante el

período comprendido entre dicha fecha y el mencionado Día Hábil.

Sección 2.04 Amortización. El Préstamo se amortizará mediante el pago de hasta [cantidad de

cuotas en letras] ([cantidad de cuotas en números]) cuotas [trimestrales][semestrales],

consecutivas e iguales, comenzando en la Fecha de Pago de Intereses que sea inmediatamente

anterior a la fecha en que se cumplen [período de gracia en letras y en meses/ años] ([período de

gracia en números y en meses/años]) meses/ años contados a partir de la fecha del primer

desembolso del Préstamo, salvo que la CII declare dicho monto de capital vencido y pagadero

anticipadamente de conformidad con los términos del presente Contrato. En caso que ocurran

desembolsos adicionales con posterioridad al inicio de la amortización del capital del Préstamo, el

monto de las cuotas restantes se recalcularán conforme al saldo pendiente de amortización del

Préstamo.

Sección 2.05 Aplicación de los Pagos. Todos los pagos que reciba la CII en virtud del Préstamo

se aplicarán conforme al siguiente orden de prelación:

(i) honorarios, comisiones, cargos y gastos pendientes de pago;

(ii) intereses devengados; y

(iii) saldo del capital del Préstamo.

Sección 2.06 Intereses. El Préstamo devengará intereses sobre el saldo pendiente de

amortización. Los intereses se devengarán a una tasa anual equivalente a la suma de LIBOR más

[spread en letras] ([spread en números] %) anual y deberán pagarse en cada Fecha de Pago de

Intereses.

[El Préstamo devengará intereses sobre el saldo pendiente de amortización. Los intereses se

devengarán a:

(i) una tasa anual equivalente a la suma de LIBOR más [spread en letras] por ciento ([spread

18

A ser informado por la CII



10

en números]%) (la “Tasa Variable”); o

(ii) la tasa fija equivalente a la Tasa Variable al momento del desembolso (la “Tasa Fija”).

El Prestatario indicará irrevocablemente en la Solicitud de Desembolso, cuál de las opciones

elegirá. Los intereses deberán pagarse en cada Fecha de Pago de Intereses del Préstamo.]19

Los intereses se calcularán sobre la base de un año de trescientos sesenta (360) días, haciéndose

efectivo el pago de intereses en cada Fecha de Pago de Intereses conforme al número de días

realmente transcurridos.

Sección 2.07 Comisiones.20

(i) Comisión de Compromiso. El Prestatario pagará una comisión de compromiso

equivalente al [comisión de compromiso en letras] por ciento ([comisión de compromiso

en números]%) anual sobre el saldo no desembolsado del Préstamo (la “Comisión de

Compromiso”), la cual comenzará a partir de la Fecha de Vigencia.

Esta Comisión de Compromiso continuará devengándose en cada caso hasta que el

Préstamo haya sido desembolsado en su totalidad o se haya declarado el cese de los

desembolsos. La Comisión de Compromiso será pagadera en la Fecha de Pago de la

Comisión de Compromiso.

(ii) Comisión de Apertura. El Prestatario pagará una comisión de apertura equivalente al

[comisión de apertura en letras] por ciento ([comisión de apertura en números]%) sobre

el monto del capital del Préstamo (la “Comisión de Apertura”), pagadera en la primera de

las siguientes fechas:

(a) treinta (30) días después de la Fecha de Vigencia, o

(b) en la fecha del primer desembolso del Préstamo.21

(iii) Comisión de Supervisión. El Prestatario pagará una comisión de supervisión anual de

[comisión de supervisión en letras] Dólares (US$[comisión de supervisión en números]),

pagadera en la primera Fecha de Pago de Intereses de cada año a partir de la Fecha de

Vigencia y hasta la amortización total del Préstamo.

Sección 2.08 Cargo por Atraso en Suministrar Información. En caso de incumplimiento del

Prestatario de las obligaciones de suministro de información y/o notificación bajo el presente

Contrato y/o los Documentos Principales, y sin perjuicio de lo dispuesto en la Sección 7.01(ii) y

cualquier otro derecho contemplado en el presente Contrato, el Prestatario pagará a la CII cinco

mil Dólares (US$5.000) por cada período de treinta (30) días durante el cual dicho

incumplimiento continúe. Este cargo se devengará a partir de la fecha de notificación de

incumplimiento, siempre que dentro de los quince (15) días subsiguientes a la misma el

Prestatario no remediare su incumplimiento, debiendo efectuarse su pago en la siguiente Fecha de

Pago de Intereses, salvo que la CII considere justificadas las razones que aduzca el Prestatario al

incurrir en dicho incumplimiento.

Sección 2.09 Pago Anticipado. El Préstamo podrá ser pagado anticipadamente, en forma total o

parcial, previa notificación irrevocable cursada por escrito a la CII con cuarenta y cinco (45) días

de antelación. El pago anticipado se efectuará en una Fecha de Pago de Intereses, o en cualquier

19

A ser incluido si se brinda la opción de Tasa Fija.

20 Las comisiones deberán expresarse en la misma moneda que el préstamo.

21 A criterio del Equipo del Proyecto de la CII podrá agregarse la Comisión por Supervisión o cualquier

otra que aplique.



11

otra fecha si la CII así lo aceptara, y estará sujeto a un recargo igual al [comisión de pago

anticipado en letras] por ciento ([comisión de pago anticipado en números]%) del monto que se

pague anticipadamente, prorrateado en función del número de meses restantes hasta la Fecha de

Vencimiento del Préstamo (la “Comisión por Pago Anticipado”). [Adicionalmente, en caso de

que el Prestatario opte por Tasa Fija, el Prestatario deberá pagar el monto equivalente a las

pérdidas y/o gastos habituales o razonables, incurridos por la CII, incluyendo las pérdidas de

márgenes durante el período posterior al pago anticipado, que resulte, entre otras, de la reversión

o concertación de un acuerdo de permuta financiera u otro acuerdo derivado]22

. El monto del

pago anticipado no podrá ser inferior a [monto mínimo de pago anticipado en letras] [de] Dólares

(US$[monto mínimo de pago anticipado en números]). Todos los pagos anticipados se aplicarán a

las cuotas del saldo del capital del Préstamo en el orden inverso al de sus fechas de vencimiento.

Sección 2.10 Pagos Anticipados Obligatorios.

(i) En cualquier Fecha de Pago de Intereses, o en cualquier momento si la CII así lo

solicitara, el Prestatario pagará anticipadamente a la CII:

(a) los montos desembolsados del Préstamo que no hayan sido utilizados para

financiar Préstamos a Empresas Elegibles en el Período de Inversión aplicable;

(b) la porción del capital de los fondos del Préstamo correspondiente a

amortizaciones o pagos anticipados efectuados sobre los Préstamos a Empresas

Elegibles que no se hayan reinvertido en calidad de nuevos Préstamos a

Empresas Elegibles en el curso del Período de Reinversión aplicable;

(ii) El Prestatario cursará notificación escrita a la CII indicando la porción de capital de los

fondos del Préstamo a la cual corresponde el pago anticipado obligatorio, de conformidad

con lo dispuesto en el inciso (i). Una vez entregada la notificación de pago anticipado, el

Prestatario estará obligado a efectuar el citado pago anticipado, el cual se destinará al

pago anticipado de las cuotas pendientes de amortización del Préstamo, en orden inverso

a su vencimiento. Asimismo, será aplicable la Comisión por Pago Anticipado a que se

refiere la Sección 2.09.

Sección 2.11 Cargos por Mora. Sin perjuicio del pago de intereses convenido en la Sección

2.06, de lo dispuesto en la Sección 7.01, y de cualquier otro derecho contemplado en el presente

Contrato, si el Prestatario incumple con las obligaciones de pago de este Contrato, el Prestatario

pagará a la CII un cargo del [cargo por mora en letras] por ciento ([cargo por mora en

números]%) anual sobre los montos en mora, el cual se devengará día a día a partir de la fecha de

incumplimiento. El cargo por mora se calculará sobre el monto en mora del Préstamo y sobre una

base de trescientos sesenta (360) días conforme al número de días transcurridos. En caso de que

el cargo por mora exceda el máximo permitido por la legislación de [nombre del país], se aplicará

el máximo permitido por dicha legislación.23

Sección 2.12 Reinversión. Al recibir un pago de capital correspondiente a un Préstamo a

Empresas Elegibles el Prestatario otorgará nuevos Préstamos a Empresas Elegibles, siempre que

22

A ser incluido en caso que la CII brinda la opción de Tasa Fija.

23 De acuerdo a la legislación de cada país se incluirá en la presente Sección el Cargo por Mora (tal cual está

expresado en el Contrato) o el Interés Moratorio de acuerdo a la siguiente cláusula: “Interés Moratorio. Sin perjuicio

de lo dispuesto en la Sección 7.01 y de cualquier otro derecho contemplado en el presente Contrato, si el Prestatario

incumple con las obligaciones de pago de este Contrato, se incrementará el monto de la tasa de interés establecida de

conformidad con la Sección 2.06 en un [incremento en letras] por ciento ([incremento en números]%), a partir de la

fecha de incumplimiento y sin que para el efecto deba mediar acuerdo, requerimiento o interpelación alguna. En caso

de que el interés por mora exceda el máximo permitido por las leyes de [nombre del país], se aplicará el máximo

permitido por esas leyes.]”



12

se hayan cumplido, a plena satisfacción de la CII, las condiciones que se detallan a continuación:

(i) El Préstamo a la Empresa Elegible se efectuará dentro del Período de Reinversión

aplicable;

(ii) El Prestatario estará en cumplimiento con todas las obligaciones de este Contrato o de

cualquiera de los Documentos Principales.

Sección 2.13 Aplicación de Fondos Inactivos. En el curso de cada uno de los Períodos de

Inversión y Reinversión, el Prestatario podrá invertir todos los fondos del Préstamo no

desembolsados a Empresas Elegibles en valores comercializables a corto plazo o en instrumentos

de crédito de excelente reputación crediticia denominados en Dólares, o indexados a Dólares

conforme a la tasa representativa del mercado, adquiridos únicamente con el ánimo de dar un

empleo transitorio a dichos fondos inactivos.

Sección 2.14 Pagarés. Cada vez que se efectúe un desembolso de fondos del Préstamo, el

Prestatario entregará un pagaré librado a favor de la CII (el “Pagaré”). Dicho Pagaré devengará

intereses a una tasa igual a la del Préstamo y el mismo deberá redactarse de conformidad con las

estipulaciones establecidas en el ANEXO IV del presente Contrato.24

Durante el plazo de vigencia del Préstamo, el Prestatario se obliga a que el Pagaré sea válido,

vinculante y ejecutable, confiriéndole a la CII el derecho a recurrir a proceso ejecutivo conforme

la legislación local aplicable. Asimismo, el Prestatario se obliga a renovar el Pagaré antes de que

acaezca su vencimiento, de ser éste un requisito de ley.

El libramiento y entrega a la CII de cualquier Pagaré no constituirá novación ni pago respecto del

Préstamo. Cualquier pago que el Prestatario efectúe a la CII de un Pagaré o a cuenta de un Pagaré

liberará al Prestatario del pago del monto al cual corresponda el citado Pagaré.

Sección 2.15 [Garantía.]25

Sección 2.16 Cesión [o Prenda]26

de los Préstamos a Empresa Elegibles. 27

Ante el deterioro de

la situación financiera del Prestatario o la inminencia o el acaecimiento de una Causal de

Vencimiento Anticipado, el Prestatario se obliga a ceder lisa y llanamente [o a prendar] a favor de

la CII, [o de la persona que la CII indique,] si ésta así lo requiere, la totalidad de los derechos

crediticios derivados de los Préstamos a Empresa Elegibles junto con todas las garantías

personales, reales y demás derechos o instrumentos accesorios establecidos en relación a los

mencionados préstamos. La cesión [o prenda] no extinguirá las obligaciones de pago del

Prestatario, sino que constituirá una fuente alternativa de pago de las mismas. En caso de que la

CII reciba un pago al amparo de los Préstamos a Empresas Elegibles cedidos [prendados], éste se

imputará a cuenta del saldo del Préstamo a cargo del Prestatario de conformidad con lo dispuesto

en la Sección 2.09.

El Prestatario efectuará la cesión [o prenda] dentro de los diez (10) días siguientes a la solicitud

de la CII. El Prestatario se compromete a individualizar y mantener en su Patrimonio los

24

Sustituir por el siguiente texto de ser éste un requisito de la ley local aplicable: “Cada vez que se efectúe

un desembolso de fondos del Préstamo, el Prestatario emitirá y entregará dos (2) Pagarés librados a favor

de la CII (conjuntamente, el “Pagaré”). Cada Pagaré, uno por el monto del capital y el otro por el monto

aproximado de intereses a devengarse, deberá redactarse de conformidad con las estipulaciones

establecidas en el ANEXO IV del presente Contrato”.

25 El Equipo del Proyecto de la CII decidirá si solicita al Prestatario el otorgamiento de garantías.

26 De acuerdo a la legislación aplicable se decidirá si se solicitará cesión o prenda.

27 Esta cláusula será eliminada para el caso que el Proyecto prevea garantías a otorgar por el Prestatario.



13

Préstamos a las Empresas Elegibles con sus correspondientes garantías personales, reales y

derechos accesorios.

El ejercicio de este derecho por parte de la CII no impedirá el ejercicio de ningún otro derecho de

la CII contemplado en este Contrato, incluyendo la declaración de cualquier Causal de

Vencimiento Anticipado.

ARTÍCULO III DE LOS DESEMBOLSOS

Sección 3.01 Periodicidad y Disponibilidad de los Desembolsos. Sujeto al cumplimiento de

los requisitos establecidos en el ARTÍCULO IV, la CII efectuará los desembolsos del Préstamo

de conformidad con la solicitud de desembolso presentada de acuerdo al modelo que se adjunta

como ANEXO V (la “Solicitud de Desembolso”). Dicha solicitud deberá ser entregada a la CII

por lo menos cinco (5) Días Hábiles antes de la fecha de desembolso solicitada. El desembolso se

realizará mediante transferencia bancaria a la cuenta del Prestatario en [nombre del país] indicada

por éste en la mencionada Solicitud de Desembolso. El Prestatario podrá cambiar dicha cuenta

siempre que notifique a la CII del cambio con diez (10) Días Hábiles de anticipación al

desembolso y que entregue a la CII la confirmación del nuevo banco al cual se remitirán los

fondos que desembolse la CII.

Salvo manifestación en contrario por escrito de la CII:

(i) El Préstamo se hará efectivo en uno (1) o más desembolsos por montos no inferiores a

[______] Dólares (US$[_________]), ejemplo: quinientos mil Dólares (US$500.000)]

cada uno, con la excepción del último desembolso.

(ii) La obligación de la CII de efectuar el primer desembolso del Préstamo por cualquier

concepto se extinguirá a los [___ (__), ejemplo: seis (6)] meses contados a partir de la

Fecha de Vigencia, sin que medie notificación ni acción alguna por parte de la CII.

(iii) La obligación de la CII de efectuar el último desembolso del Préstamo por cualquier

concepto se extinguirá a los [__ (__) este período expresado en meses debe coincidir con

el período de gracia del préstamo, ejemplo: veinticuatro (24)] meses contados a partir de

la Fecha de Vigencia, sin que medie notificación ni acción alguna por parte de la CII.

Sección 3.02 Cese de la Obligación de Desembolsar. La obligación de la CII de realizar

desembolsos del Préstamo cesará, mediante notificación escrita de la CII al Prestatario, en caso de

producirse cualesquiera de las siguientes circunstancias:

(i) Una Causal de Vencimiento Anticipado y así lo declarase la CII.

(ii) En caso que [nombre del país] deje de ser un país miembro de pleno derecho de la CII.

Una vez cursada la notificación, el monto no desembolsado del Préstamo será dejado sin efecto

de inmediato y asimismo la Comisión de Compromiso dejará de devengarse a la fecha de la

citada notificación.

Sección 3.03 Cese de los Desembolsos a Solicitud del Prestatario. Mediante notificación

escrita a la CII con una anticipación mínima de cuarenta y cinco (45) días, el Prestatario podrá

solicitar el cese de desembolsos del Préstamo, estipulándose que en la fecha en que sea efectivo el

cese de los desembolsos dejará de ser exigible la Comisión de Compromiso.

ARTÍCULO IV REQUISITOS PARA LOS DESEMBOLSOS DEL PRÉSTAMO

Sección 4.01 Plazo para efectuar Desembolsos. De conformidad con la Sección 3.01, la CII

efectuará el desembolso solicitado dentro de los diez (10) Días Hábiles de haberse cumplido, a su



14

entera satisfacción, todos los requisitos detallados en el presente Artículo IV.

Sección 4.02 Requisitos para los Desembolsos. La obligación de la CII de efectuar cualquier

desembolso bajo el Préstamo estará sujeta al cumplimiento de cada uno de los siguientes

requisitos, a su entera satisfacción:

(i) El Prestatario estará en cumplimiento y observando todas las obligaciones, condiciones y

pactos contenidos en este Contrato y en los Documentos Principales.

(ii) No se habrá producido Cambio Adverso Significativo.

(iii) No se habrá producido, ni se estará produciendo, ni se producirá a raíz de efectuado el

desembolso, ninguna Causal de Vencimiento Anticipado ni ningún acontecimiento que

mediante notificación, transcurso del tiempo, o ambos, pudiera constituir una Causal de

Vencimiento Anticipado.

(iv) La CII no habrá suspendido los desembolsos del Préstamo.

(v) El Prestatario deberá haber entregado a satisfacción de la CII, la siguiente

documentación:

(a) la Solicitud de Desembolso;

(b) el Pagaré emitido de conformidad con la Sección 2.14;

(c) los estados financieros auditados y no auditados más recientes del Prestatario;

(d) excepto para el primer desembolso del Préstamo, el recibo correspondiente al

desembolso anterior de acuerdo al modelo que se adjunta como ANEXO II (el

“Recibo”);

(e) las copias fieles y fidedignas de los Documentos Societarios del Prestatario en

relación con el Préstamo y los Documentos Principales; y cualquier modificación

con respecto de los mismos;

(f) cualquier modificación respecto de la información contenida en la certificación

del banco al cual se remitirán los fondos del desembolso conforme al requisito

establecido en la Sección 4.03(ii), entregada para cualquier desembolso anterior;

y

(g) [los correspondientes documentos que acrediten la formalización,

perfeccionamiento y [registro] [presentación al registro con constancia de reserva

de prioridad o bloqueo registral] [presentación al registro]28

de la Garantía.]

Sección 4.03 Requisitos Particulares del Primer Desembolso. La obligación de la CII de

efectuar el primer desembolso del Préstamo estará sujeta al cumplimiento por parte del

Prestatario de los requisitos de la Sección 4.02 que sean aplicables y a la entrega a la CII de la

siguiente documentación, a su entera satisfacción:

(i) El presente Contrato debidamente suscrito por las Partes y perfeccionado para asegurar su

ejecutabilidad conforme a la legislación aplicable;

(ii) Una certificación emitida por el banco al cual se remitirán los fondos del desembolso

acreditando que el Prestatario es el titular de la cuenta indicada en la Solicitud de

Desembolso;

28 A exclusiva discreción del equipo de proyecto de la CII, se podrá considerar alguna de estas opciones, siempre que

sea permitido por la legislación aplicable y que no se menoscaben los intereses de la CII.



15

(iii) La opinión legal emitida por el abogado externo de la CII respecto del presente Contrato,

los Documentos Principales, las transacciones contempladas en los mismos, el Proyecto y

otros aspectos que la CII hubiese requerido, que sean satisfactorias para la CII.

(iv) [la garantía debidamente formalizada, perfeccionada y [registrada] [presentada a registro

con constancia de reserva de prioridad/bloqueo registral] [presentada a registro] [NOTA:

Agregar las cláusulas pertinentes que sean aplicables sólo para esta transacción en

particular.]

Sección 4.04 Documentación Justificativa. El Prestatario proporcionará todos los documentos e

información adicional que la CII pudiera solicitar con el propósito de amparar cualquier

desembolso, independientemente de que dicha solicitud se efectúe antes o después de efectuado el

desembolso.

ARTÍCULO V DECLARACIONES Y GARANTÍAS

Sección 5.01 Existencia Social, Facultades Jurídicas, Efecto Vinculante. El Prestatario

declara que:

(i) es una [entidad financiera] debidamente constituida, válidamente existente en [nombre

del país] y que sus Documentos Societarios están plenamente vigentes y son efectivos en

la fecha del presente Contrato;

(ii) que posee las licencias, autorizaciones, conformidades, aprobaciones o registros

necesarios conforme a la legislación de [nombre del país], teniendo plena facultad y

capacidad para poseer sus bienes y llevar a cabo sus operaciones de la manera que en la

actualidad las lleva, estando el monto del Préstamo solicitado dentro de los límites de su

capacidad de endeudamiento y que;

(iii) el presente Contrato y todos los Documentos Principales constituyen acuerdos válidos y

vinculantes para él mismo, y exigibles de conformidad con sus términos.

Sección 5.02 Autorización; Inviolabilidad. El Prestatario declara que:

(i) la suscripción, entrega y formalización del presente Contrato y todos los Documentos

Principales han sido debidamente autorizadas y serán registrados ante la Autoridad de

Gobierno correspondiente en caso de ser dicho registro necesario sin requerir

consentimiento alguno por parte de ningún tercero en virtud de cualquier contrato,

dictamen, requerimiento judicial, mandato, decreto o estatuto, normativa o reglamento

que sea aplicable y que;

(ii) con la suscripción de este Contrato no ha infringido ni infringirá ninguna disposición o

término de los Documentos Societarios o de cualquier otro acuerdo o contrato con

terceros.

Sección 5.03 Información Financiera. El Prestatario declara que los estados financieros

auditados y no auditados del Prestatario, de fecha más reciente, presentan razonablemente, de

conformidad con los principios de contabilidad generalmente aceptados aplicables, o en

cumplimiento de las disposiciones legales o normas aplicables en [nombre del país], la situación

financiera del Prestatario, a la fecha del último Ejercicio Fiscal o período aplicable de

conformidad con la Sección 8.05.

Sección 5.04 Litigios y Contenciosos. El Prestatario declara que no existe juicio, acción o

procedimiento pendiente ante tribunal, árbitro, cuerpo, organismo o funcionario gubernamental

que afecte al Prestatario, ni es de su conocimiento amenaza alguna de juicio, acción o

procedimiento ante tribunal, árbitro, cuerpo, organismo o funcionario gubernamental que pudiera



16

afectar adversa y significativamente la situación financiera del Prestatario, los resultados de sus

operaciones, su capacidad de cumplimiento de las obligaciones del Contrato de Préstamo,

indistintamente, o que afectara en cualquier forma la validez y eficacia del presente Contrato.

Sección 5.05 Información Completa y Veraz. El Prestatario declara que, a los efectos del

presente Contrato y los Documentos Principales:

(i) toda la información entregada a la CII es veraz, exacta y completa, sin omitir hecho

alguno que sea relevante para evitar que la declaración sea engañosa;

(ii) ha informado a la CII por escrito acerca de cualquier hecho o situación que pueda afectar

adversa y significativamente su situación financiera, así como su capacidad para cumplir

con el presente Contrato y los Documentos Principales; y que

(iii) mantendrá a la CII libre de cualquier responsabilidad (sea por responsabilidad

extracontractual, contractual o de otra índole) respecto de la información entregada a la

CII.

Sección 5.06 Confiabilidad de las Declaraciones y Garantías. El Prestatario manifiesta que las

declaraciones contenidas en este Contrato fueron realizadas con el propósito de que la CII

suscribiera el presente Contrato, reconociendo además que la CII ha accedido a suscribirlo en

función de dichas declaraciones y confiando plenamente en cada una de las mismas.

Sección 5.07 Vigencia de las Declaraciones. Las declaraciones contenidas en el presente

Contrato continuarán vigentes después de la celebración del mismo y hasta la culminación de las

operaciones en él contempladas, con excepción de cualquier modificación en dichas

declaraciones que sean oportunamente comunicadas por escrito y expresamente aceptadas por la

CII.

ARTÍCULO VI OBLIGACIONES DEL PRESTATARIO

Sección 6.01 Obligaciones de Hacer. Salvo autorización previa y por escrito de la CII y sin

perjuicio de las demás obligaciones establecidas en virtud de este Contrato, el Prestatario deberá:

(i) Debida Diligencia y Destino de los Fondos del Préstamo. Destinar la totalidad de los

fondos desembolsados del Préstamo a Proyectos Elegibles de Empresas Elegibles y

administrar los Préstamos a Empresas Elegibles con la debida diligencia y eficiencia, de

conformidad con normas de seguridad y solidez financiera.

(ii) Cumplimiento con los Criterios de Elegibilidad. Asegurarse que, durante la vigencia del

Préstamo, tanto las Empresas Elegibles como los Proyectos Elegibles cumplan y se

mantengan en cumplimiento de los requisitos y condiciones de elegibilidad establecidos

en este Contrato, y que cada una de las Empresas Elegibles destine los fondos

procedentes del Préstamo exclusivamente al Proyecto Elegible aprobado por la CII.

(iii) Control Accionario. El Prestatario informará a la CII con una antelación de treinta (30)

días respecto a todo ingreso de un Accionista Significativo (y de toda enajenación,

disposición o transferencia de cualquier naturaleza mediante la cual un accionista o

beneficiario final de la propiedad del Prestatario adquiera la calidad de Accionista

Significativo) del Prestatario [y/o del Garante]. La CII podrá, dentro de un plazo de

treinta (30) días de recibida la notificación del Prestatario o de tener conocimiento de ese

cambio de accionistas, exigir el pago anticipado del Préstamo de conformidad, en lo que

sea aplicable, con lo dispuesto en la Sección 2.10, siempre que, a juicio de la CII:

(a) el ingreso de dicho Accionista Significativo pueda conllevar el incumplimiento

de los coeficientes financieros indicados en la Sección 6.01(xi); o



17

(b) el nuevo Accionista Significativo no reúna calidades patrimoniales,

reputacionales o profesionales tales que aseguren, a satisfacción de la CII, la

capacidad del Prestatario para continuar con sus operaciones de la forma como lo

ha venido haciendo y cumplir cabalmente sus obligaciones.

A solicitud por escrito de la CII, el Prestatario entregará de tiempo en tiempo a la CII, o a

quien ésta designe, documentación sobre la composición accionaria y de control del

Prestatario y del Garante, incluyendo documentación sobre los beneficiarios reales de la

propiedad accionarial y Accionistas Significativos del Prestatario y del Garante, de tal

modo que la CII pueda verificar el cumplimiento de este compromiso, a satisfacción de la

CII.

(iv) Información Contable, Financiera y Operativa. Proporcionar a la CII la siguiente

información contable, financiera y operativa, la cual deberá ser veraz, exacta y completa:

(a) En un plazo no mayor de ciento veinte (120) días a partir del cierre de cada

Ejercicio Fiscal, los estados financieros anuales no consolidados y consolidados

auditados del Prestatario al cierre del Ejercicio Fiscal en cuestión.

(b) En un plazo no mayor de cuarenta y cinco (45) días a partir del cierre de cada

trimestre de cada Ejercicio Fiscal: los estados financieros trimestrales no

auditados del Prestatario.

(c) En cada Fecha de Pago de Intereses un informe [trimestral] [semestral]29

de

operaciones (el “Informe [Trimestral] [Semestral] de Operaciones”) de acuerdo

al modelo que se adjunta como ANEXO VI.

(d) En un plazo no mayor de cuarenta y cinco (45) días a partir del cierre de cada

Ejercicio Fiscal, el Informe Anual de Seguimiento Ambiental y Social.

(e) De inmediato, un informe sobre cualquier hecho o circunstancia que, a juicio

razonable del Prestatario, afecte o pueda afectar negativa y significativamente las

operaciones y la condición financiera del mismo.

(f) Tan pronto como sea posible y previa solicitud de la CII, cualquier información

adicional razonable (incluyendo, por ejemplo, el informe de los auditores, y el

informe de la Autoridad de Control) sobre las actividades, activos, aspectos

operativos, situación financiera, resultados de las operaciones o las perspectivas

del Prestatario, las Empresas Elegibles y del Proyecto.

(v) Supervisión y Visitas de Inspección. Permitir a la CII o a quien ésta designe, visitar e

inspeccionar las oficinas y operaciones del Prestatario, teniendo éstos acceso a los

correspondientes registros, libros contables y declaraciones fiscales, así como la facultad

de solicitar a los funcionarios del Prestatario que proporcionen datos sobre sus

actividades, carteras, operaciones, situación financiera, resultados y perspectivas, en las

oportunidades y con la periodicidad determinada por la CII. Asimismo, en caso de que así

lo solicite la CII, obtener los permisos para que los representantes de la CII visiten e

inspeccionen cualquier Empresa Elegible y sostengan reuniones con su administración y

sus auditores, teniendo acceso a su información financiera y de cumplimiento de los

Requisitos Nacionales y Locales y la Política de Sostenibilidad.

(vi) Préstamos a Empresas Elegibles. Velar por que:

(a) los Préstamos a Empresas Elegibles se aprueben de conformidad con las políticas

29

A criterio del Equipo del Proyecto de la CII.



18

y los procedimientos internos del Prestatario en materia crediticia, que en todo

momento deberán incluir, sin que ello suponga limitación, el requisito de que

cada EE sea financieramente sólida, esté bien administrada y tenga cobertura de

seguros adecuada;

(b) las tasas de interés, el plazo de vencimiento y demás términos y condiciones de

los Préstamos a Empresas Elegibles otorgados a éstas correspondan a

condiciones comerciales normales;

(c) los Préstamos a Empresas Elegibles se reflejarán en documentos que confieran al

Prestatario derechos válidos y exigibles y le impongan a las EEs obligaciones

válidas y exigibles;

(d) los Préstamos a Empresas Elegibles sean denominados en Dólares o en

Equivalente en Moneda Local; y

(e) [los Préstamos a Empresas Elegibles estén debidamente respaldados por

garantías satisfactorias para la CII.]30

(vii) Auditores. Contratar y mantener auditores, independientes y de reconocida reputación en

[nombre del país], y cursar comunicación previa a la CII con una antelación de treinta

(30) días respecto de cualquier cambio propuesto de los mismos. Cualquier cambio de

Auditores deberá ser autorizado previamente y por escrito por la CII.

(viii) Licencias, Aprobaciones o Permisos. Mantener vigentes todas las licencias, aprobaciones

y permisos que sean necesarios para la celebración del Préstamo y la realización de las

actividades comerciales y las operaciones del Prestatario y, asimismo, cumplir y observar

todas las condiciones y limitaciones que figuren en dichas licencias, aprobaciones y

permisos, o que hayan sido impuestas por los mismos.

(ix) Leyes, Normas y Reglamentos. Cumplir con todas las leyes, normas y reglamentos de

[nombre del país] que sean aplicables, particularmente aquellos relativos a capitalización,

operaciones y prudencia bancaria, y las normas que exija la Autoridad de Gobierno

regulatoria de las actividades del Prestatario.

(x) Costos Legales, Derechos, Comisiones y otros Cargos. El Prestatario se obliga por el

presente Contrato a pagar todos los honorarios y gastos por concepto de asesoría legal

externa incurridos por la CII en relación con el presente Contrato y los Documentos

Principales, incluyendo pero no limitados a:

(a) la preparación y revisión de los documentos necesarios para la formalización del

Contrato y demás Documentos Principales;

(b) la elaboración de las opiniones legales que sean requeridas por la CII;

(c) el trámite de cualesquiera de los desembolsos del Préstamo;

(d) cualquiera enmienda o modificación del Contrato y demás Documentos

Principales, la reestructuración del Préstamo, renovación y/o ratificación de [las

Garantías y] Pagarés, y el ejercicio de los derechos de la Corporación; y

(e) gastos, costos y honorarios de ejecución y tasas judiciales aplicables. El

Prestatario se obliga a pagar dichos honorarios y gastos legales dentro de los

cinco (5) Días Hábiles de recibida la factura correspondiente,

independientemente de que los desembolsos del Préstamo hayan sido o no

30

A ser determinado por el Equipo del Proyecto de la CII.



19

realizados. A solicitud del Prestatario, la CII podrá considerar efectuar el pago de

dichas facturas en forma directa. En caso que la CII decida adelantar el pago de

cualquiera de los conceptos antes mencionados, el Prestatario inmediatamente

reembolsará a la CII el monto correspondiente.

(xi) Coeficientes. Mantener durante la vigencia del Contrato los siguientes coeficientes

financieros:

(a) Coeficiente de Cartera Vencida de [__];

(b) Coeficiente de Cobertura de Provisiones de [__];

(c) Coeficiente de Exposición Patrimonial de [__];

(d) Coeficiente de brecha de liquidez de [__]; y

(e) Coeficiente de Solvencia de [__].

(xii) Pactos Ambientales. El Prestatario cumplirá con lo siguiente:

(a) A la brevedad posible:

(A) enviará por lo menos dos (2) empleados para que asistan a la próxima

sesión de capacitación ambiental ofrecida por la CII u otro curso similar

aprobado por la CII. Todo costo incurrido en relación con la asistencia a

los cursos de capacitación ambiental y laboral correrá por cuenta del

Prestatario;

(B) establecerá y pondrá en marcha el Sistema de Gestión Ambiental y

Social (SGAS) a satisfacción de la CII dentro de un plazo de seis (6)

meses a partir de asistir la sesión de capacitación ambiental y constatará

que dicho SGAS permanezca en vigor;

(C) designará, como mínimo a uno (1) de los empleados que asistió a las

sesiones de capacitación a fin de que ponga en marcha y supervise el

SGAS, y/o para que se desempeñe en calidad de coordinador ambiental y

laboral para llevar a cabo las revisiones de las Empresas Elegibles en

relación con el cumplimiento de los Requisitos Nacionales y Locales y

los estándares y lineamientos exigibles conforme a la Política de

Sostenibilidad , o para que contrate consultores que realicen tales

revisiones;

(D) notificará sin demora a la CII en el evento que las personas anteriormente

indicadas no sigan desempeñando esas funciones; en este caso, el

Prestatario nombrará a otras personas en reemplazo y se cerciorará de

que dichas nuevas personas asistan a las siguientes sesiones de

capacitación ambiental y laboral auspiciadas o aprobadas por la CII;

(E) se abstendrá de modificar, enmendar o rescindir el SGAS sin la

aprobación de la CII; y

(F) entregará, en un plazo no mayor de cuarenta y cinco (45) días a partir del

cierre de cada Ejercicio Fiscal, el Informe Anual de Seguimiento

Ambiental y Social.

(b) Plan de Acción Correctivo. El Prestatario hará todo lo posible para que las

Empresas Elegibles continúen cumpliendo todos los Requisitos Nacionales y

Locales de aplicación, así como los estándares y lineamientos aplicables

conforme a la Política de Sostenibilidad. A la brevedad posible y después de



20

percatarse de cualquier actividad de una EE que incumpla los Requisitos

Nacionales y Locales de aplicación y la Política de Sostenibilidad, el Prestatario

(A) tomará medidas razonables para que dicha Empresa Elegible ponga en

marcha un Plan de Acción Correctivo; y (B) tomará medidas razonables para

reemplazar el Proyecto Elegible en dicha Empresa Elegible en condiciones

financieras razonables, tomando en consideración la liquidez, las limitaciones de

mercado y las responsabilidades fiduciarias en el evento de que la Empresa

Elegible no ponga en marcha el Plan de Acción Correctivo.

(xiii) Impuestos. Cumplir con el pago de todos los impuestos conforme a la ley vigente

aplicable y los vinculados a la formalización, registro o legalización notarial del presente

Contrato, los Documentos Principales y cualquier otro documento relacionado con éstos

y el Proyecto y los establecidos en la actualidad o que se establezcan en el futuro, sobre la

realización de cualquiera de los pagos a efectuarse bajo el presente Contrato. Todos los

pagos contemplados en el presente Contrato se efectuarán sin que se practique deducción

alguna por cualquier impuesto, comisión u otro cargo, o a cuenta de los mismos,

estipulándose, sin embargo, que si la legislación aplicable u otras disposiciones obligan al

Prestatario a retener cualquiera de dichos impuestos, derechos, comisiones u otros cargos,

en ese caso se incrementará el saldo del capital, los intereses, o cualquier otro monto

pendiente de pago al amparo del presente Contrato, en la suma que se determine

necesaria, a fin de que el acreedor reciba el monto total que habría recibido de haberse

efectuado los pagos sin deducir los correspondientes impuestos, derechos, comisiones u

otros cargos. En tal caso, el Prestatario entregará a la CII, dentro de un período de treinta

(30) días después del período relevante, un recibo oficial o cualquier otro documento

oficial en el que conste el pago de la deducción o de la retención en cuestión.

(xiv) Costos Adicionales, Gastos o Pérdidas de la CII. Si la CII incurre en costos, gastos o

pérdidas por concepto de:

(a) cualquier modificación ya sea en la legislación o en la normativa aplicable, o en

la interpretación de la misma por parte de cualquier Autoridad de Gobierno, que

afecte el Préstamo de la CII;

(b) el cumplimiento de cualquier solicitud o requisito establecido por la Autoridad de

Control o cualquier otra autoridad monetaria o de otra índole; o

(c) el hecho que el Prestatario incumpla con cualquier obligación que se señale en el

Contrato o en los Documentos Principales, entonces el Prestatario pagará a la

CII, en la Fecha de Pago de Intereses que ocurra inmediatamente después a la

notificación recibida de la CII respecto a la ocurrencia de cualquiera de los

mencionados costos, gastos o pérdidas, el monto que corresponde al total de

dichos costos, gastos y pérdidas.

(xv) Cambio de Circunstancias. Comunicar inmediatamente a la CII cualquier circunstancia o

hecho significativo relativo al Proyecto, negocio u operaciones del Prestatario que

constituya o pudiera constituir una Causal de Vencimiento Anticipado y/o un Cambio

Adverso Significativo.

(xvi) Indemnizaciones. Indemnizar y eximir a la CII, sus ejecutivos, directivos, agentes y

empleados de cualquier reclamo, daño, responsabilidad, costo o gasto (incluyendo, sin

limitación alguna, los honorarios y demás gastos legales y por concepto de otros servicios

profesionales) en que haya incurrido la CII o que se hayan imputado a la misma en

relación o como resultado de cualquier reclamo, investigación, litigio o procedimiento

legal que se entable en conexión con el Proyecto, el presente Contrato o con cualquier



21

Documento Principal, sus respectivas negociaciones, la preparación de la documentación

pertinente, o la ejecución por parte de la CII de cualquier derecho o recurso que le

hubiese sido conferido al amparo de tales documentos, sea o no la CII una de las partes

implicadas en el citado reclamo, investigación, litigio o procedimiento legal, salvo que

dicho reclamo o costo sea producto de la culpa grave o dolo de la CII, o de su

representante autorizado.

(xvii) Explicaciones a brindar en la sede de la CII. En caso de la ocurrencia o inminencia de una

Causal de Vencimiento Anticipado, si la CII lo requiere, suministrar las explicaciones e

información correspondientes y las medidas tomadas para remediar tal situación, en

persona y por cuenta del Prestatario, en la sede de la CII en la ciudad de Washington,

D.C., Estados Unidos de América o en el lugar que ésta designe. Dichas explicaciones

y/o informaciones no condicionarán, de manera alguna, los derechos de la CII bajo el

presente Contrato.

(xviii) Recibos. Entregar a la CII un recibo de conformidad al modelo que se adjunta como

ANEXO II, como constancia de haber recibido dichos fondos dentro de los cinco (5) días

de haber recibido los mismos (el “Recibo”).

(xix) Vigencia de Acuerdos con Terceros. Cerciorarse de que la realización de cualquier

desembolso no tendrá por efecto la violación de ningún acuerdo, contrato u otro tipo de

documento del cual el Prestatario sea parte, o estatuto, sentencia u orden judicial o

administrativa a los cuales aquél esté sujeto.

(xx) Publicidad. El Prestatario reconoce y acuerda el derecho de la CII a publicar por

cualquier medio, información relativa a la situación del Prestatario con respecto al

presente Contrato. Asimismo, el Prestatario reconoce y acuerda el derecho de la CII a

publicar por cualquier medio, información relativa a demandas, reclamos y

procedimientos que por vía judicial, administrativa, arbitral, contenciosa o cualquier otra

análoga inicie la CII para ejercer o demandar sus derechos bajo el presente Contrato, así

como al cumplimiento o incumplimiento de las obligaciones derivadas del presente

Contrato por parte del Prestatario.

(xxi) Documentación Justificativa: Proporcionar todos los documentos e información adicional

que la CII pudiera solicitar con el propósito de amparar cualquier desembolso y/o

acreditar el cumplimiento de cualquier obligación por parte del Prestatario.

(xxii) Prevención de Lavado de Dinero y otras Actividades Ilícitas. Implementar y mantener

procedimientos internos y sistemas de control satisfactorios que, de acuerdo a la ley local

y de conformidad a los lineamientos internacionales generalmente aceptados, se

requieren para facilitar el adecuado conocimiento de sus clientes y operaciones, con el

objeto de prevenir que el Prestatario pueda ser utilizado como instrumento de terceros

para el lavado de dinero, financiamiento de actividades terroristas, fraudes u otras formas

de corrupción o actividad ilícita.

Sección 6.02 Obligaciones de No Hacer. Salvo autorización previa y por escrito de la CII, el

Prestatario se abstendrá de:

(i) Estructura Societaria y Enajenación de Activos. Modificar su estructura de capital o la

naturaleza de sus actuales operaciones bancarias, así como de enajenar, ceder, vender o

arrendar una porción considerable de sus activos o emprender un proceso de fusión,

división, consolidación, transferencia de una porción considerable de sus activos,

escisión, transformación, cambio de la razón social u otra modificación significativa de

su estructura legal.



22

(ii) Beneficios, Exenciones e Inmunidades. Efectuar cualquier acción que pudiera afectar los

beneficios, privilegios o inmunidades que haya conferido [nombre del país] a la CII.

(iii) Gravámenes y Condiciones Pari Passu.

(a) Constituir y permitir que exista Gravamen alguno sobre sus activos, fuera de los

normales dentro del giro del negocio siempre que no excedan el límite permitido

por la legislación aplicable; y

(b) permitir o emprender cualquier acción mediante la cual el Préstamo tenga un

rango de privilegio inferior que las demás deudas quirografarias contraídas por el

Prestatario.

(iv) Prácticas Prohibidas y Obstructivas. Realizar cualquier Práctica Prohibida o Práctica

Obstructiva o autorizar o permitir que las realice cualquier Controlada o Vinculada u otra

Persona. El Prestatario y los Garantes acuerdan adicionalmente que si la CII notifica a

cualquiera de ellos su preocupación acerca de una posible contravención a las

disposiciones de la presente Sección, el Prestatario y los Garantes colaborarán de buena

fe con la CII y con los representantes de ésta para determinar si tal contravención se ha

producido o no, respondiendo con un grado razonable de detalle a cualquier notificación

de la CII, proporcionando asimismo -a solicitud de la CII- cualquier documentación que

respalde dicha respuesta.

(v) Dividendos. Declarar, aprobar y distribuir dividendos, o cualquier tipo de remuneración a

los accionistas, provisionales o definitivos, directa o indirectamente, excepto que se

cumplan cada una de las siguientes condiciones:

(a) Que el resultado neto del Ejercicio Fiscal en el cual se declaran los dividendos

sea positivo (a este efecto no se considerarán las ganancias retenidas y

acumuladas), siempre y cuando los mismos provengan de ganancias del Ejercicio

Fiscal; y

(b) Que el Prestatario se encuentre al día en el cumplimiento de sus obligaciones

bajo el presente Contrato y los Documentos Principales, tanto antes como

después de la distribución.

ARTÍCULO VII CAUSALES DE VENCIMIENTO ANTICIPADO DEL PRÉSTAMO

Sección 7.01 Causales de Vencimiento Anticipado. En caso de ocurrir cualquiera de las

circunstancias o hechos establecidos en la presente Sección (“Causales de Vencimiento

Anticipado”) se producirá el vencimiento anticipado de los plazos de pago del Préstamo,

haciéndose exigibles y pagaderos de inmediato, sin necesidad de satisfacer los requisitos de

presentación, demanda, protesto o notificación (requisitos a los que el Prestatario por el presente

renuncia incondicional e irrevocablemente), el monto del Préstamo por amortizar, junto con todos

los montos correspondientes a intereses devengados y no pagados, y otros cargos relacionados

con el Préstamo. Las Causales de Vencimiento Anticipado son:

(i) El incumplimiento del Prestatario en el pago de cualquier monto, incluyendo las cuotas

de capital, intereses o cualquier otro monto debido bajo el Préstamo o los Documentos

Principales.

(ii) El incumplimiento por parte del Prestatario de cualquier pacto u obligación establecidos

en este Contrato o en cualquier Documento Principal no comprendidos en el inciso

anterior, sin que el citado incumplimiento fuera remediado dentro de los treinta (30) días

siguientes a la notificación escrita enviada por la CII al Prestatario en este sentido.



23

(iii) La CII manifieste por escrito tener conocimiento que alguna de las declaraciones

realizadas o información suministrada por el Prestatario en el Contrato, los Documentos

Principales o en cualquier certificado, estado financiero u otro documento presentado a la

CII es falsa y/o incorrecta a la fecha de dicha declaración y/o información.

(iv) La CII manifieste por escrito tener conocimiento de la existencia de un hecho o

circunstancia del cual se pueda concluir que resulte o pueda resultar en el vencimiento

anticipado de cualquier deuda contraída por el Prestatario, o que diera lugar a que el

correspondiente acreedor hiciera que dicha deuda fuese exigible.

(v) La CII manifieste por escrito tener conocimiento de la existencia de cualquier proceso,

demanda o acción contra el Prestatario o las Empresas Elegibles que pueda poner en

peligro y/o que afecte sustancialmente al Proyecto o la capacidad del Prestatario de

cumplir con sus obligaciones bajo el Préstamo.

(vi) La CII manifieste por escrito tener conocimiento de la existencia de:

(a) cualquier proceso o acción, iniciado por el Prestatario, por terceros o por la

Autoridad de Gobierno, de intervención administrativa, concurso, quiebra,

insolvencia, liquidación, intervención, cese de sus operaciones, reestructuración

patrimonial, suspensión de pagos, concordato, convenio judicial o extrajudicial, o

la reorganización del Prestatario o de sus deudas conforme a lo dispuesto en la

ley aplicable, o una acción que, en alguna forma, le impidiera al Prestatario o a

sus funcionarios llevar a cabo la totalidad o una parte considerable de sus

actividades u operaciones; o

(b) la resolución de cualquier Autoridad de Gobierno en la que se busque enajenar,

nacionalizar, confiscar o de cualquier otra manera expropiar la totalidad o una

fracción importante de la propiedad u otros activos del Prestatario, o de su

capital, o hubiese asumido la custodia o el control de dicha propiedad u otros

activos, del negocio o de las operaciones del Prestatario.

(vii) La CII manifieste por escrito tener conocimiento que el Prestatario ha dejado de pagar sus

deudas y/o ha suspendido los pagos de las mismas a su vencimiento; y/o ha efectuado una

cesión o abandono de una parte significativa de sus bienes; y/o ha dejado de cumplir con

el pago de sus obligaciones afectando de manera significativa la capacidad del Prestatario

de cumplir con sus obligaciones bajo el Préstamo.

(viii) La CII manifieste por escrito tener conocimiento del acaecimiento de cualquier hecho,

condición o circunstancia que constituya o pueda constituir un Cambio Adverso

significativo en relación con el Prestatario, el Proyecto o las Empresas Elegibles y que

ponga en riesgo el Proyecto o su capacidad de dar cumplimiento a sus obligaciones

establecidas en este Contrato y los Documentos Principales.

ARTÍCULO VIII OTRAS DISPOSICIONES

Sección 8.01 Interpretación. En caso de conflicto entre la versión original en español del

Contrato y una traducción del mismo a otro idioma, prevalecerá la versión en el idioma español.

Sección 8.02 Referencias. A menos que el contexto del presente Contrato requiera lo contrario,

los términos en singular abarcan el plural y viceversa, y las referencias a un determinado

Artículo, Sección o Anexo se entenderán como referencia a dicho Artículo, Sección o Anexo del

presente Contrato. Todos los términos en mayúsculas tendrán el significado establecido en este

Contrato.

Sección 8.03 Encabezados. Los encabezados de los Artículos y Secciones del presente Contrato



24

se han incluido únicamente para facilitar la referencia y no forman parte del presente; por lo

tanto, no deben utilizarse para definir, interpretar o limitar en modo alguno las disposiciones del

presente Contrato.

Sección 8.04 Tipo de Cambio. Excepto que la CII requiera lo contrario, el tipo de cambio a

utilizar para la expresión en Dólares de los estados contables del Prestatario será el que aparezca

publicado por la Autoridad de Gobierno correspondiente o, en su defecto, la tasa promedio

ofrecida por tres (3) bancos comerciales en [nombre del país] que efectúen operaciones en el

mercado cambiario, elegidos por la CII y aceptables para el Prestatario y, en su ausencia,

conforme lo determine razonablemente la CII.

Sección 8.05 Principios Contables. Excepto que la CII requiera lo contrario, los cálculos

financieros relacionados con el presente Contrato, y los que se efectúen para la elaboración de los

estados financieros del Prestatario, se realizarán conforme a los principios de contabilidad

generalmente aceptados en [nombre del país].

Sección 8.06 Notificaciones. Toda notificación o comunicación que se curse conforme al

presente Contrato o a cualquiera de los Documentos Principales se hará por escrito y deberá ser

entregada en mano, o por correo aéreo certificado o correo electrónico al domicilio indicado en la

Sección 8.07 (Domicilio), (o en cualquier otra dirección que una parte haya comunicado a la

otra). Toda comunicación será efectiva desde el momento de la recepción de la misma. El

Prestatario irrevocablemente consiente en ser notificado en el domicilio indicado en la siguiente

Sección, en caso de juicio, reclamo, acción o procedimiento que surja o resulte del presente

Contrato.

Sección 8.07 Domicilio. Las Partes designan los siguientes domicilios a los efectos de recibir

cualquier aviso o comunicación en virtud del presente Contrato y de los otros Documentos

Principales:

Por el Prestatario:

[Nombre]

[Dirección]

[Ciudad, Código Postsal]

[País]

Atn.: [______________]

E-mail:[__ @______________]

Por la CII:

Corporación Interamericana de Inversiones

División de Manejo de Cartera

1350 New York Avenue, N.W.

Washington, D.C. 20577

Atn.: Jefe, División de Manejo de Cartera

Email: [email protected]

Sección 8.08 Cumplimiento de Obligaciones Contractuales. Los esfuerzos que oportunamente

pueda realizar la CII a fines de hacer cumplir al Prestatario las obligaciones contenidas en el

presente Contrato y/o en los Documentos Principales no estarán dirigidos a lograr la participación

por parte de la CII en la administración del negocio y/o actividades del Prestatario, no debiendo

interpretarse como tal dicha participación.

Sección 8.09 Renuncia a los Derechos de Inmunidad. El Prestatario renuncia de manera

irrevocable a todo derecho de inmunidad en cualquier jurisdicción o cualquier otro proceso o



25

recurso legal o judicial, que gocen él o cualquiera de sus utilidades, activos o bienes.

Sección 8.10 Nulidades. Toda disposición del presente Contrato que resultare nula, inválida o

inexigible en una jurisdicción determinada, no anulará, invalidará o hará inexigible las demás

disposiciones de este Contrato en dicha jurisdicción, ni afectará la validez y exigibilidad de dicha

disposición y del Contrato en cualquier otra jurisdicción.

Sección 8.11 Transferencia de Derechos: Prohibición. El Prestatario no podrá ceder o de otra

manera transferir la totalidad o una parte de sus derechos u obligaciones conforme al presente

Contrato, sin el previo consentimiento escrito de la CII.

Sección 8.12 Irrenunciabilidad. Ninguna demora u omisión en el ejercicio de cualquier

derecho, facultad o recurso al amparo del presente Contrato perjudicará los derechos, facultades o

recursos de la CII, ni podrá interpretarse como renuncia de los mismos. Los derechos y recursos

previstos en el presente Contrato son acumulativos y no excluyen otros recursos que contemple la

ley aplicable.

Sección 8.13 Ley Aplicable. El presente Contrato se regirá, interpretará y ejecutará de

conformidad con las leyes de [nombre del país].

Sección 8.14 Jurisdicción. Cualquier disputa, controversia o reclamo que surja o resulte del

presente Contrato y/o los Documentos Principales en su caso, así como su ejecución y

cumplimiento, será sometida al conocimiento de los jueces y tribunales de [nombre del

Departamento o Distrito Judicial].

Sección 8.15 Modificaciones. Este Contrato sólo puede ser modificado, cambiado o enmendado

mediante instrumento por escrito firmado por las Partes.

Sección 8.16 Vigencia. El presente Contrato entrará en vigor a partir de la Fecha de Vigencia, y

permanecerá vigente hasta que todos los montos a pagar conforme al mismo hayan sido pagados

en su totalidad, a satisfacción de la CII.

EN TESTIMONIO DE LO CUAL, cada una de las partes, actuando por intermedio de sus

representantes debidamente autorizados, suscribe el presente Contrato en las fechas indicadas a

continuación.

[nombre del Prestatario]

__________________________

Nombre:

Cargo:

Fecha:


__________________________

Nombre:



26

Cargo:

Fecha:



1

ANEXO I LISTADO DE ACTIVIDADES EXCLUIDAS

Producción o actividades que supongan formas de trabajo forzoso peligrosas o en

régimen de explotación, 1

o trabajo infantil peligroso, o prácticas discriminatorias o que

impidan a los empleados ejercer libremente su derecho de asociación y negociación

colectiva.2

Producción o comercio de cualquier producto o actividad que se considere ilegal bajo las

leyes o la normativa del país anfitrión o bajo convenios y acuerdos internacionales

ratificados.

Fabricación o tráfico de armamento y munición.

Producción o comercio de tabaco.3

Juegos de azar, casinos y otras actividades similares.3

Comercio de especies de flora y fauna silvestres amenazadas o reguladas por la CITES4 o

productos derivados de ellas.

Fabricación o venta de materiales radiactivos.5

Producción, comercio o uso de fibras de amianto no aglomerado.6

Producción o comercio de productos de madera u otros productos forestales procedentes

de bosques sin el correspondiente plan de manejo sostenible.

Proyectos de plantaciones que exigirían la remoción de zonas forestales naturales no

degradadas.

Fabricación o venta de productos con BPC.7

Producción, comercio, almacenamiento o transporte de volúmenes importantes de

productos químicos peligrosos, o uso de productos químicos peligrosos a escala

comercial.8

Comercio transfronterizo de desechos o productos de desecho,9 excepto los residuos no

peligrosos para reciclaje.

Producción o comercio de especialidades farmacéuticas sujetas a retirada escalonada o

prohibición a nivel internacional.10

Producción o comercio de plaguicidas o herbicidas sujetos a retirada escalonada o

prohibición a nivel internacional11

y contaminantes orgánicos persistentes (COP).12

Producción o comercio de sustancias que agotan la capa de ozono sujetas a retirada

escalonada a nivel internacional.13

Pesca con redes de enmalle y deriva en el entorno marino con redes de más de 2,5 km de

longitud.

Producción o actividades que vulneren terrenos que son propiedad de pueblos indígenas o

hayan sido reclamados por adjudicación, sin el pleno consentimiento documentado de

dichos pueblos.

1 El trabajo forzoso consiste en todo trabajo o servicio que no se ofrece voluntariamente sino que

se exige a una persona bajo la amenaza de fuerza o castigo.



2

2 El trabajo infantil peligroso consiste en el empleo de niños para la realización de trabajos en un

régimen de explotación económica o que pueda ser peligroso o entorpecer su educación, o que

sea nocivo para su salud o para su desarrollo físico, mental, espiritual, moral o social. Son

prácticas discriminatorias las que suponen discriminación oficial u oficiosa contra las personas y,

en particular, aunque no exclusivamente, discriminación por razón de etnia, sexo u orientación

sexual.

Algunos empleadores también pueden acosar a los empleados que ejercen su derecho de

asociación y negociación colectiva tratando de establecer legalmente asociaciones de empleados

o sindicatos.

3 Esta exclusión no se aplica a los patrocinadores de subproyectos que no participen de forma

significativa en estas actividades. “No participar de forma significativa” significa que la actividad

en cuestión es auxiliar respecto de las actividades principales del patrocinador del subproyecto.

4 CITES: Convención sobre el Comercio Internacional de Especies Amenazadas de Fauna y Flora

Silvestres www.cites.org

5 No se aplica a la compra de equipos médicos, equipos de control (medición) de la calidad ni

equipos cuya fuente de radiación sea insignificante y/o cuenten con revestimiento adecuado, en

opinión de la CII.

6 Esta exclusión no se aplica a la compra y utilización de planchas de amianto-cemento

aglomerado con un contenido en amianto inferior al 20%.

7 BPC: Bifenilos policlorados, un grupo de productos químicos muy tóxicos. Con frecuencia se

encuentran BPC en transformadores eléctricos rellenos de aceite, capacitores y conmutadores

fabricados entre 1950 y 1985.

8 La Unidad Medioambiental de la CII tiene a disposición de quien lo precise un listado de

productos químicos peligrosos. Entre ellos figuran la gasolina, el keroseno y otros derivados del

petróleo.

9 Definidos en la Convención de Basilea (www.basel.int).

10 Especialidades farmacéuticas sujetas a retirada escalonada o prohibición por parte de las

Naciones Unidas, Productos prohibidos: Listado consolidado de los productos cuyo consumo y/o

venta han sido prohibidos o sometidos a restricciones rigurosas, o que han sido retirados del

mercado o no aprobados por los gobiernos. (Última versión: 2005,

www.who.int/medicines/publications/restrictions/en/).

11 Plaguicidas y herbicidas sujetos a retirada escalonada o prohibición e incluidos en la

Convención de Rótterdam (www.pic.int) y en la Convención de Estocolmo.

12 Conforme lo define la Convención internacional para la reducción y eliminación de

contaminantes orgánicos persistentes (COP) de septiembre de 1999. Actualmente el listado

incluye el plaguicida aldrín, clordano, dieldrina, endrín, heptacloro, mirex y toxafeno, y la

sustancia química industrial clorobenceno (www.pops.int).

13 Sustancias que agotan la capa de ozono: Compuestos químicos que reaccionan con el ozono

estratosférico y lo agotan, resultando en los conocidos “agujeros en la capa de ozono”. En el

Protocolo de Montreal figuran las sustancias que agotan la capa de ozono y las fechas

establecidas para su reducción y eliminación escalonada en los países signatarios. Los

compuestos químicos que regula el Protocolo de Montreal incluyen aerosoles, refrigerantes,

agentes espumantes y extintores de incendios

(http://ozone.unep.org/spanish/Treaties_and_Ratification/2B_montreal_protocol.asp).

http://www.basel.int/

http://www.who.int/medicines/publications/restrictions/en/

http://www.pic.int/

http://www.pops.int/


Sujeto a los comentarios del abogado local de la CII

3

ANEXO II RECIBO

[Membrete del Prestatario]

CONSTE POR EL PRESENTE que [nombre del Prestatario] (el “Prestatario”) ha recibido con

fecha [__] de [_____] de 200[__], de la Corporación Interamericana de Inversiones (la “CII”), la

suma de [monto del desembolso] de Dólares (US$[cifra]) como Desembolso No. [_] en virtud del

Contrato de Préstamo de fecha [__] de [____] de 200[_] celebrado entre el Prestatario y la CII (el

“Contrato”).

En constancia de lo cual el representante autorizado del Prestatario suscribe y otorga este Recibo,

a todos los fines legales, en un (1) original en la ciudad de [___________], República de [nombre

del país] en fecha [___] de [_____] de 200[__].

Por y en representación de [nombre del Prestatario]:

_________________________

Nombre:

Cargo:

Fecha:

[Nota: Esta firma deberá ser [legalizada/certificada] por Notario de Fe Pública, de acuerdo con las

normas legales aplicables.]



4

ANEXO III ELEMENTOS BÁSICOS DEL SISTEMA DE GESTIÓN AMBIENTAL Y SOCIAL

Los elementos básicos que debe emplear el Prestatario para garantizar la correcta gestión de los

aspectos y riesgos ambientales son los siguientes:

1. Desde los más altos niveles del Prestatario, compromiso plasmado en políticas que

fomentan el desarrollo sostenible, y planteamiento de los aspectos ambientales y de

seguridad e higiene de sus actividades y operaciones de conformidad con el SGAS (por

ejemplo, en su declaración de política institucional, en su convenio constitutivo, en sus

políticas para inversiones, etcétera).

2. Aprobación y puesta en práctica de un procedimiento sistemático de revisión ambiental,

que debe incluir, como mínimo:

Comprobación de que todas sus operaciones cumplen con los criterios de

elegibilidad (por ejemplo, las condiciones de exclusión por causas ambientales o

sociales) y determinación de su nivel de riesgo ambiental.

Obtención de garantías satisfactorias de que todos sus clientes, o las actividades

emprendidas con sus fondos, cumplen al menos las reglas y normas del país

anfitrión en materia ambiental y de seguridad e higiene [se pueden especificar

otros requisitos adicionales en los casos en que la normativa local vigente no

incluya aspectos ambientales, o para proyectos con un impacto ambiental

importante].

Medidas adicionales de evaluación en materia ambiental para las transacciones

por encima de un determinado nivel de riesgo ambiental.

Inclusión de los resultados del ejercicio de evaluación en materia ambiental en la

toma de decisiones generales sobre préstamos o inversiones.

Inclusión de requisitos contractuales para garantizar que los clientes cumplen las

normas de los países anfitriones en materia ambiental y de seguridad e higiene, y

que adoptan cualquier otra medida necesaria para mitigar el riesgo ambiental.

Seguimiento ambiental de las operaciones.

3. Nombramiento de al menos un empleado encargado de dirigir o coordinar la evaluación

en materia ambiental en las operaciones.

4. Designación de un miembro de la alta dirección que sea el responsable en última

instancia de la ejecución del SGAS.

5. Fijación de objetivos e indicadores específicos de desempeño para la aplicación de las

políticas del Prestatario y de sus procedimientos de evaluación.

6. Capacitación continua del personal sobre la aplicación de políticas y procedimientos

7. Seguimiento periódico con rendición de informes sobre la puesta en práctica del SGAS,

en particular sobre el desempeño en determinadas áreas clave y su comparación con los

objetivos, con el fin de informar al Directorio y a los demás interesados sobre los

aspectos en que las políticas y procedimientos funcionan bien y los que requieren mejoras

8. Redefinición de objetivos y metas en función del resultado de las actividades de

seguimiento.



5

ANEXO IV PAGARÉ

EL ABOGADO EXTERNO DE LA CII FACILITARÁ EL MODELO DEL PAGARÉ DE

CONFORMIDAD CON LAS SIGUIENTES ESTIPULACIONES:

* Será enteramente satisfactorio a la CII en forma y contenido de acuerdo al modelo del

presente Anexo

* Cumplirá con todos los requisitos legales establecidos por la legislación de [nombre del

país] para habilitar la acción cambiaria en la vía ejecutiva

* Deberá ser pagadero en Dólares

* Deberá ser pagadero sin la obligación de protesto, salvo que éste fuera un requisito de

ejecutabilidad

* Deberá ser un instrumento negociable y transferible

* [Deberá ser pagadero a la vista]



6

ANEXO V SOLICITUD DE DESEMBOLSO DEL PRÉSTAMO


1350 New York Avenue, NW

Washington, D.C. 20577

Estados Unidos de América

Referencia: OPR # [número de operación]

Conforme a lo dispuesto en la Sección 4.02(v)(a) del Contrato de Préstamo (el “Contrato”) de

fecha [fecha de firma del contrato], celebrado entre [nombre del Prestatario] (e1 “Prestatario”) y

la Corporación Interamericana de Inversiones (la “CII”), por la presente solicitud, el Prestatario

solicita irrevocablemente a la CII realizar a más tardar el día [___] de [______] de 200[__] un

desembolso de los fondos del Préstamo por un monto de [__________] Dólares (US$[_______])

(el “Desembolso”). Los términos utilizados en la presente se conformarán a las definiciones de

los mismos expuestas en el Contrato.

Conforme a lo indicado en la Sección 2.06, por la presente confirmamos y aceptamos que el

Préstamo devengará intereses a una [tasa variable equivalente a LIBOR más [___________ por

ciento (______%)] p.a.] / [tasa fija equivalente a _______ % p.a.] [AJUSTAR SEGÚN

CORRESPONDA]

[EL SIGUIENTE PÁRRAFO SE INCLUIRÁ SÓLAMENTE SI EN EL PRIMER

DESEMBOLSO SE DESEA DESCONTAR LA COMISIÓN DE APERTURA DEL MONTO A

SER DESEMBOLSADO.]

Mediante la presente autorizamos a la CII para que descuenten del monto del Desembolso la

cantidad de [________] Dólares (US$[_____________]) correspondiente a la Comisión de

Apertura a que se refiere la Sección 2.07(ii) del Contrato.

Los fondos procedentes del citado Desembolso [una vez deducida la cantidad antes señalada]

deberán ser depositados de acuerdo a las siguientes instrucciones:

Banco Beneficiario: [_______ (nombre del banco)]

[________ (dirección del banco)]

[SWIFT #: __ o indicar que no aplica]

[Número de cuenta del Banco Beneficiario en el Banco Intermediario__]

Beneficiario Final: [nombre del Prestatario]

Cuenta del Beneficiario Final: [_______________]

Banco Intermediario: [nombre del banco]



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[dirección del banco]

[ABA#____ o SWIFT#_______]

Atención de Sr./Sra.[nombre del representante del Prestatario a cargo del desembolso].

Mediante la suscripción de la presente solicitud, el Prestatario declara que a la fecha ha cumplido

y observado todas las obligaciones, requisitos y pactos contenidos en el Contrato y en los

Documentos Principales.

EN TESTIMONIO DE LO CUAL el abajo firmante, siendo un representante debidamente

autorizado del Prestatario, ha formalizado y entregado la presente Solicitud de Desembolso en

nombre del Prestatario, el [___] de [_______] de 200[_].

Nombre: [___________]

Cargo: [_____________]

Fecha: [_____________]



8

ANEXO VI INFORME [TRIMESTRAL] [SEMESTRAL] DE OPERACIONES

[Membrete del Prestatario]

[EL PRESENTE INFORME DEBERÁ PRESENTARSE EN CADA FECHA DE PAGO DE

INTERESES]

[Lugar y Fecha]

Referencia: OPR # [número de operación]

Los términos utilizados en el presente Informe de Operaciones se conformarán a las definiciones

de los mismos expuestas en el Contrato de Préstamo (el “Contrato”) de fecha [fecha de firma del

contrato], celebrado entre [nombre del Prestatario] (el “Prestatario”) y la Corporación

Interamericana de Inversiones (“CII”), a no ser que se indique lo contrario en el presente. Los

términos en mayúsculas no definidos en el presente tendrán el significado otorgado a los mismos

en el Contrato.

De conformidad con la Sección 6.01(iv)(c) del Contrato, el Prestatario informa que a la fecha:

NOMBRE

DE LA

EE/PE

FECHA DE

DESEMBOLSO

MONTO

DESEMBOLSADO SALDO ACTUAL

CATEGORIA

DE RIESGO

1. US$

__________________

US$

__________________

2. US$

__________________

US$

__________________

3. US$

__________________

US$

__________________

4. US$

__________________

US$

__________________

TOTAL US$

__________________

US$

__________________

Documents

CORPORACIÓN INTERAMERICANA DE … borrador no es un contrato ni una oferta para participar en un contrato. Sólo el documento