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Curso: “Herramientas para actuar contra el Lavado de Activos”

Organizado por:

Centro de Estudios Financieros de la Asociación de Bancos del Perú - ASBANC

Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú)SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP

Julio 2014

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Temario:

El Rol de la UIF-PerúHerramientas Utilizadas en el Análisis de Casos

El Cuerpo de Peritos InformantesPrincipales Cambios Normativos (DL N° 1106)

Julio 2014

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El Rol de la UIF-Perú

Julio 2014

¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?Agencias Centrales Nacionales creadas para recibir y analizarReportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de Lavado deActivos y/o Financiamiento del Terrorismo (LA-FT) enviados porlos Sujetos Obligados (SO) a informar

Perú: Sistema financiero - Seguros, Emisoras de tarjetas de crédito – Cooperativas -Fiduciarios - Administradoras de Fondos

Mutuos - Bolsa de Valores – Compra venta vehículos, embarcaciones y aeronaves - Construcción e inmobiliaria - Casinos, Loterías, Bingos, Tragamonedas, Hipódromos - Agencias de aduana – Compra venta de divisas - Correo y Courier –

Anticuarios – Joyerías - Préstamo y empeño - Agencias de viaje - Hoteles y restaurantes – Notarios - Martilleros -Laboratorios IQPF y explosivos - Venta de armas, etc

¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?Transmiten la información analizada sobre posible LA-FTa la autoridad competente (Perú: Principalmente el MP)

UIF-Perú

VINCULACION

POSIBLES CASOSLA-FT

¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?

Su existencia corresponde a estándares internacionales.(Existen diversos modelos y presentan particularidades propias encada país) Perú: Modelo Administrativo

Se encuentran bajo “Deber de reserva” y Confidencialidad.

¿Que son las Unidades de Inteligencia Financiera?

Las UIF desarrollan funciones principalmente en el ámbito deprevención de LA-FT

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Función Principal de una UIF (UIF- Perú)

Encargada de recibir, analizar y transmitir alMinisterio Público información para la deteccióny prevención del lavado de activos y/o delfinanciamiento del terrorismo en el Perú.

Organigrama de la Unidad de Inteligencia Financiera

Rol de la UIFy

Operadores en la lucha Contra

el LA y FTOrganismosSupervisores

Sujetos Obligadosa Informar

Oficial deCumplimiento

UIF-PerúProcuraduríasEspecializadasDIVILA (s)FISLAPD

FECOR, FETID, FPP, etc.

Peritos, Especialistas Financieros

Otras entidades(prevención)

Sala Penal NacionalDespachos Judiciales

OrganismosSupervisores

Sujetos Obligadosa Informar

Oficial deCumplimiento

UIF-PerúProcuraduríasEspecializadasDIVILA (s)

FISLAPD,FECOR, FETID, FPP, etc.

Peritos, Especialistas Financieros

Otras entidades(prevención)

Sala Penal NacionalDespachos Judiciales

PREVENCIONREPRESION o SANCION

Lucha Contra el LA-FT en el Perú

Sistema de Prevención

Sistema de Represión y Sanción

Penal

Organismos Supervisiones

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El Análisis de Casosde la UIF-Perú

Julio 2014

Problemática Penal en la elaboracion de los

ROS

Señales de

Alerta

Hechos,Datos

Objetivos, Documentos

Etc

Formulaciónde un ROS

Información Análisis Conclusiones

Manuales InternosPolíticas internas

Normas de PrevenciónMarco Legal (Penal)

SujetosObligados

Emisores:Financiero, Comercial, Bursátil,

etc.

ReceptorEstatal:

PrevenciónLA-FT

Información

UIF

ROS: Insumo para formulación de IIF

OperacionesInusuales

Detectadas como inusualesBúsqueda de información del OC:Proceden de alguna actividad ilícitaNo tengan un fundamento económicoNo tengan fundamento lícito aparente.

OperacionesSospechosas

Oficial deCumplimiento

Monto, magnitud, características,Periodicidad o velocidad de rotaciónNo tienen relación con su actividadSalen de los parámetros de normalidadNo tienen un fundamento legal evidente

Sujeto Obligado

Reporte deOperación

Sospechosa

ROS UIF

Hecho 1

Hecho 2

Hecho 3

INDICIO 1

Hecho 8

Hecho 7

Hecho 6

Hecho 9

Hecho 4

Hecho 5

INDICIO 3

INDICIO 2

CONCLUSIONESDEL

INFORME DEINTELIGENCIA FINANCIERA

CONCLUSIONESDEL

INFORME DEINTELIGENCIA FINANCIERA

ANALISIS

BASES

DE

DATOS

MARCO

PENAL

Elaboración de los IIF

UIF-PERU

Flujo de Información UIF-Perú

NOTIFICACIÓN ANÁLISIS DIFUSIÓN

SUJETOS OBLIGADOS INFORMACION

Empresas de Valores

Compañías de Seguros

Juegos de Azar

Notarios Públicos y

otros

Movimiento de Dinero Transfronterizo

Reporte de Operación

Sospechosa (ROS)

Registro de Operación

Declaraciones de Ingreso / Salida de

Divisas

Base de Datos UIF

Informe de Inteligencia

Bases de Datos Sector Público

Otra Data

Otras UIF

(EGMONT & MOU)

Ministerio Público

Análisis económico-financiero

Instituciones Financieras

Principales documentos que emite la UIF (DAO)

UIF-PerúUIFsdel

Extranjero

Trasmisión de información UIF- Ministerio Público

Pedido de Información sobre ROS

Nota de Inteligencia Financiera (NIF)

Informe de Inteligencia Financiera (IIF)

Se remite al MP

El MP formula unpedido de Reporte a Ia UIF

Se remite de oficio o a Pedido del MP

Reporte UIF

Se remite a pedido del MP

Envió de documentos de Inteligencia de la UIF-Perú al MP Ministerio Público (FISLAAPD)

Resolución de Fiscalía de la Nación N° 227-2014-MP-FNAprueba Reglamento de la FISLAAPD

UIF-Perú

FISLAAPD

Otros Sistemas Fiscales

Ley N° 27693

DESTINATARIO

OBJETIVO

INFORMACION

Despacho Fiscal a cargo dela investigación por LA-FT

Resultados de la búsqueda de información:• Resultado Positivo• Resultado Negativo• Vinculaciones con otros

documentos de la UIF-Perú

Dar respuesta a requerimiento recibidoSe consigna la entidad solicitante

REGLAS DE USOValido solo para fines de inteligenciaNo valido como medio probatorioNo anexarse al expedienteNo reproducir ni fotocopiar

Oficio deRemisión

Formato de la NIF

Resumen

Antecedentes

Análisis del Caso

Descripción del casoReferencias

Aplicación Metodológica

ROS recibidosDocumentos relacionados

ConclusionesPosibles operaciones de LA-FTIndicios detectadosElementos típicos

Sustento documentarioExtractos financierosCuadros/gráficos explicativosInformación adicional relevante

Oficio deRemisión

Autorizaal MP

Formato del IIF

DESTINATARIO

OBJETIVO

OPERACIONES A COMUNICAR

oINFORMACION A

TRASMITIR

Despacho Fiscal a cargo de la investigación por LA-FT

Remitir R-UIFAtender pedido del MP

CONCLUSIONES

Información u operaciones comunicadas en un IIF que han sido corroboradas / autorizadas sobre las que la UIF-Perú tiene presunción de LA-FT

Sustento documentario

Oficio deRemisión

Formato del Reporte UIF

Posibles operaciones de LA-FTRatificación sobre información del IIF (a pedido del MP)

Mecanismos Adicionales de Colaboración

ASISTENCIA TECNICA

CONGELAMIENTODE FONDOS

SOLICITUDESDE INFORMACIÓNNACIONAL SOBRE

ROS

UIF-Perú

INFORMACIONTRANSPORTE

TRANSFRONTERIZODE EFECTIVO

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El Cuerpo de Peritos Informantes de la UIF-Perú

Julio 2014

Modificaciones a la Ley N° 27693 (Articulo 10-A) De la garantía y confidencialidad

del Oficial de Cumplimiento y Analistas de la UIF-Perú

Oficial de Cumplimiento

Analistas de la UIF

Se crea mediante el Decreto Legislativo N° 1106(Medida de Protección para Reserva de Identidad)

Cuerpo de Peritos Informantes(Decreto Legislativo N° 1106)

Protege Identidad

Oficial de Cumplimiento

Analistas de la UIF

SustentaciónFormal de

documentosde la

UIF-Perú

Articulo 10-A: De la garantía y confidencialidad

Oficial de Cumplimiento

Analistas de la UIF

Articulo 10-A.1 (ROS) como material de trabajo de la UIF

Articulo 10-A.2 (Oficial de Cumplimiento) Reserva de su identidad

Articulo 10-A.3 (Mecanismos de Protección) del Oficial de Cumplimiento

Articulo 10-A.4 (Clave o Código Secreto) del Oficial de Cumplimiento

Articulo 10-A.5 ( ROS) No debe identificar al Oficial de Cumplimiento. El Juez y el Fiscal debe asegurarse que no conste en el expediente su identidad.

Articulo 10-A.6 (Juez o Fiscal) Tomarán las medidas necesarias para proteger la identidad del Oficial de Cumplimiento ( Puede asignarle Clave o Código Secreto)

Articulo 10-A.7 Crea el Cuerpo de Peritos Informantes (para efectos del parágrafo anterior) y extiende dichas medidas a los funcionarios de la UIF-Perú

DL 1106: Reserva Legal de Identidad UIF

UIF - Perú

Oficial de

Cumplimiento

Analistas de la UIF

Cuerpo de PeritosInformantes

AudienciasJudiciales

VERIFICACIÓNTECNICA

ROS

Informes(Otros documentos)

RESERVALEGAL

DEIDENTIDAD

Modificaciones normativas: D.Leg. 1106

Modificaciones normativas: D.Leg. 1106

UIF - Perú

OrganismosSupervisores

Base de DatosUIF-Perú

El TTE en el Perú

Mas de US$ 10,000(hasta USD 30,000)

Ingreso

Salida

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Congelamiento Administrativo de Fondos

Nueva facultad al amparo del Decreto Legislativo N° 1106

Aplicable a SO a informar a la UIF-Perú

Busca evitar el retiro o transferencia de fondos de origen criminal

Es temporal y sujeta a ratificación judicial

Puede ser complementado por el MP con

mediadas convencionales

Constituye un estándar internacional (GAFI)

CONGELAMIENTODE FONDOS

Represión y Sanción Penal Prevención

Poder Judicial Ministerio Público UIF-Perú Sujeto Obligado

Coordinación

OficioAnálisis

Oficio Múltiple (On Line)

Congelamiento

Oficio

Comunica

Verifica

Informa

Comunicación(On Line) y

Oficio

ConvalidaCongelamiento

Oficio

SINO

Oficio

Oficio

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MUCHAS GRACIAS

lzarate@sbs.gob.pe

Julio 2014