di OCBC NISP Premier terdekat. - With You · Pada tahap ini Anda akan menentukan dan menjabarkan ... Berikut daftar negara beserta dengan rata-rata biaya pendidikan ... Proses perkenalan

INTEGRATED LIFE PLANNER5 Langkah Wealth Discovery

D O K U M E N B A N K

Dapatkan solusi Perencanaan Alokasi Aset Anda sekarang

dengan menghubungi Premier Banking Manager

di OCBC NISP Premier terdekat.

WEALTH DISCOVERY5 LANGKAH

Kenali Profil Anda

1 2

3

4

5

Menetapkan

ProfilKeuangan

PembentukanStrategi & Model Portfolio

PeninjauanBerkala

Tujuan Keuangan

Tahap 1 :

Tahap dasar untuk mengenali tingkat toleransi Anda terhadap volatilitas dan potensi kerugian.

Tahap 2 :

Membantu Anda menetapkan tujuan keuangan yang mencakup:1. Assets Preservation.2. Assets Growth.3. Lifestyle Protection.4. Legacy Planning & Others Specific Needs.

Tahap 3 :

Membantu untuk mengenali profil keuangan Anda saat ini yang mencakup:1. Jumlah dana yang siap untuk diinvestasikan di OCBC NISP.2. Komposisi portfolio keuangan Anda saat ini.3. Proteksi / perlindungan jiwa yang Anda miliki saat ini.

Tahap 4 :

Membantu Anda menghitung selisih danmemilih strategi yang ideal.

Tahap 5 :

Membantu Anda melakukan peninjauan secara berkala.

Wealth Discovery merupakan langkah – langkah yang

dikembangkan oleh Wealth Advisory OCBC NISP yang

sangat berguna dalam membantu Anda melakukan

strategi alokasi aset keuangan yang ideal untuk

mencapai tujuan di masa yang akan datang.

Pilihan Nasabah untuk memberikan informasi (silakan tanda tangan di bawah ini)

Saya / Kami tidak akan memberikan informasi dan hanya memerlukan informasi produk saja

Tanda tangan

Nama : ............................................................................................

(DD/MM/YYYY)/ /Tanggal :

1

Profil Risiko “Rendah – Menengah” ( Balance )Anda termasuk Investor yang berhati-hati dalam mengambil risiko, namun mencari peluang untuk pertumbuhan dana Anda untuk jangka waktu menengah.

Profil Risiko “Tinggi” ( Aggressive )Anda seorang Investor agresif dengan penguasaan penuh tentang Investasi. Anda memilih pertumbuhan dana yang tinggi dalam jangka waktu panjang. Anda mengerti dan dapat menerima fluktuasi jangka pendek untuk pencapaian tujuan jangka panjang dari investasi Anda.

Profil Risiko “Rendah” ( Conservative )

Anda termasuk Investor dengan profil rendah yang menghindari risiko. Prioritas utama Anda adalah menjaga pokok penempatan dana agar aman. Anda lebih memilih ketenangan pikiran dibandingkan mencari kemungkinan mendapat hasil yang lebih tinggi. Anda memiliki fokus Investasi dengan risiko rendah dalam jangka pendek.

Profil Risiko “Menengah – Tinggi” ( Growth )Anda adalah seorang Investor yang mengerti dengan jelas kondisi pasar Investasi. Anda giat dalam memaksimalkan pertumbuhan dana Anda dalam jangka menengah-panjang. Anda lebih memilih pertumbuhan dana dibandingkan hasil dalam jangka pendek.

ANDAKENALI PROFIL

Kenali Profil Risiko Anda

Tahap ini bertujuan untuk menggambarkan tingkat volatilitas dan tingkat kerugian yang dapat ditoleransi oleh Anda,

jangka waktu, serta tujuan keuangan Anda. Berikut ini adalah deskripsi yang menggambarkan profil risiko Anda:

2KEUANGAN

MENETAPKAN TUJUAN

Tujuan keuangan yang spesifik dan realistis merupakan salah satu tahapan dalam perencanaan keuangan agar

tujuan Anda dapat terukur dan terarah sesuai jangka waktu yang hendak dicapai.

Pada tahap ini Anda akan menentukan dan menjabarkan secara terperinci tujuan keuangan utama yang meliputi:

Setiap investasi tentu mengandung risiko. Selain risiko yang umumnya melekat pada setiap instrumen

investasi, tidak jarang investor terkadang mengabaikan komposisi alokasi portfolio. Sehingga potensi terjadi

penurunan nilai likuiditas aset relatif tinggi. Kondisi ini dapat menghambat tujuan awal untuk melindungi nilai

aset keuangan tidak terkelola dengan baik.

Assets preservation selain bertujuan untuk melindungi dana likuid Anda dalam jangka panjang dari risiko inflasi,

juga untuk melindungi dana Anda tersebut dari risiko penarikan sewaktu-waktu yang diakibatkan oleh risiko

individual.

a. Assets Preservation

1. Melindungi dari risiko inflasi: Ya / Tidak

Anda bertujuan untuk melakukan lindung

nilai aset keuangan terhadap risiko inflasi

melalui model portfolio conservative.

2. Melindungi dari risiko individual: Ya / Tidak

Anda bertujuan untuk memberikan perlindungan

aset keuangan dari risiko penarikan sewaktu-waktu.

Anda berencana mengalokasikan dana sebesar:

a) Lump sum:

Rp.

b) Reguler per bulan:

Rp.

*Untuk tujuan Assets Preservation, pilih salah satu dari dua tujuan berikut:

Centang tujuan keuangan yang sesuai dengan kebutuhan Anda.

c. Lifestyle Protection

Kenyataan yang tidak dapat dihindari adalah kebutuhan yang terus meningkat seiring bertambahnya usia.

Terlebih ketika memasuki usia pensiun, dengan tingkat produktivitas yang menurun sedangkan kebutuhan

mengalami kenaikan, banyak masyarakat yang terjebak sehingga terpaksa mengorbankan gaya hidupnya pada

saat menjalani masa pensiun.

Untuk itu, lifestyle protection bertujuan untuk melindungi gaya hidup Anda saat menjalani masa pensiun dengan

menyisihkan pendapatan yang dimiliki saat ini. Berikut adalah hal yang perlu diketahui untuk menghitung nilai

dana tujuan Anda:

1. Total pengeluaran per bulan : Rp.

2. Ekspektasi gaya hidup saat pensiun : 80% / 100% / 120% (pilih salah satu)

3. Rencana usia pensiun : tahun

4. Perkiraan menjalani masa pensiun : tahun

5. Dana pensiun yang sudah dipersiapkan : Rp.

6. Imbal hasil dari dana yang sudah dipersiapkan saat ini : %

*100%: gaya hidup Anda saat pensiun sama dengan kondisi saat ini.

Investasi tidak dapat dihindari lagi oleh setiap orang. Secara tidak sadar nilai uang yang dimiliki saat ini akan

terkikis oleh tingginya tingkat inflasi yang terjadi. Rata-rata tingkat inflasi Indonesia dalam 15 tahun terakhir

(tahun 2000 - 2015) adalah ± 7.79%.

Idealnya Anda harus mencari instrumen investasi yang dapat memberikan imbal hasil yang optimal melebihi

tingkat inflasi dengan mempertimbangkan tingkat risiko yang terjadi.

Assets Growth bertujuan untuk mengembangkan aset keuangan Anda dengan optimal sesuai dengan profil risiko

yang Anda miliki.

Untuk tujuan keuangan assets growth, Anda berencana mengalokasikan dana sebesar:

1. Lump sum:

Rp.

2. Reguler per bulan:

Rp.

b. Assets Growth

d. Legacy Planning & Others Specific Needs

1. Legacy Planning

Perencanaan keuangan keluarga yang baik pada akhirnya akan memudahkan anggota keluarga Anda untuk

menghadapi masa depan yang cerah. Keputusan bijak yang Anda ambil saat ini merupakan salah satu

langkah terbaik untuk menghindari segala potensi risiko di kemudian hari.

Untuk itu, legacy planning bertujuan untuk mempersiapkan warisan yang hendak Anda wujudkan bagi

keluarga tercinta.

1. Nilai warisan yang telah dipersiapkan : Rp. / USD

2. Apakah sudah cukup : Ya / Tidak (pilih salah satu)

: Rp. / USD (pilih salah satu)

3. Usia saat ini : tahun

2. Others Specific Needs

Selain itu, adanya tujuan keuangan khusus tentu juga perlu dikelola dengan baik. Sebagai contoh adalah

mempersiapkan pendidikan terbaik bagi putra-putri tercinta. Pada bagian ini juga akan dipersiapkan secara

khusus untuk mencapai tujuan keuangan Anda di masa yang akan datang.

Berikut daftar negara beserta dengan rata-rata biaya pendidikan pertahunnya.

1. Tujuan investasi lainnya : Pendidikan / Menikah / Wisata Religi / Liburan / Lainnya (pilih salah satu)

2. Kebutuhan biaya dengan nilai saat ini : Rp

3. Dana akan dibutuhkan dalam : tahun

Jika Tidak, jumlah tambahan yang diinginkan

Rp. 1.3 MiliarSingapura

Rp. 1.6 MiliarAustralia

Rp. 1.4 MiliarSelandia Baru

Rp. 3.5 MiliarAmerika Serikat

Rp. 1.7 MiliarKanada

Rp. 1.9 MiliarInggris

Sumber: OCBC Bank, 2015

3KEUANGAN

PROFIL

Tahap ini bertujuan untuk mengetahui profil keuangan Anda saat ini. Dengan mengetahui profil keuangan saat ini, akan mempermudah pengaturan alokasi investasi sesuai dengan tujuan keuangan yang hendak dicapai di masa yang akan datang. Profil keuangan juga memberi gambaran atas komposisi aset keuangan yang Anda miliki saat ini

untuk dapat disesuaikan dengan profil risiko ideal Anda.

Pada tahap ini Anda diharapkan untuk menjabarkan komposisi aset keuangan saat ini.

1. Kas (tabungan & deposito) : % / Rp.

2. Obligasi : % / Rp.

3. Reksadana : % / Rp.

4. Total Aset Keuangan Anda : Rp.

*Untuk no. 1 - 3 pilih salah satu, dalam % atau nominal Rp.

5

4& MODEL PORTFOLIO

PEMBENTUKAN STRATEGI

Berdasarkan informasi yang diberikan dan profil risiko Anda saat ini, Wealth Advisory OCBC NISP menggunakan Financial

Check Up yang telah didesain secara khusus bagi Nasabah Premier Banking untuk memberikan memberikan rekomendasi

strategi alokasi portfolio aset keuangan yang ideal.

Rekomendasi strategi alokasi portfolio tersebut terdiri dari kombinasi produk keuangan unggulan yang terdapat di OCBC NISP,

dimana dapat Anda pertimbangkan sebagai pilihan solusi untuk mencapai tujuan keuangan Anda di masa depan.

Secara berkala, OCBC NISP melalui petugas khusus Nasabah Premier Banking (Premier Banking Manager) akan

menghubungi Anda setiap 6 bulan untuk melakukan evaluasi akan perkembangan portfolio Anda.

Portfolio review ini bertujuan untuk mengevaluasi perkembangan portfolio Anda agar tetap konsisten dengan tujuan

keuangan Anda. Seiring dengan berjalannya waktu dan berkembangnya aset investasi, tidak menutup kemungkinan terjadi

perubahan terhadap tujuan keuangan dan profil risiko Anda sehingga perlu dilakukan realokasi aset untuk memastikan

portfolio Anda kembali sesuai dengan strategi awal, dan pada akhirnya dapat mencapai tujuan finansial secara optimal.

PENINJAUAN BERKALA

1. Dokumen Wealth Discovery adalah perangkat yang

disediakan oleh Bank OCBC NISP bagi Nasabah

Premier Banking OCBC NISP sebagai dasar untuk

melakukan analis untuk menyesuaikan

kemungkinan kebutuhan produk Nasabah dan

bukan ataupun perangkat dari proses penjualan

produk apapun.

2. Bank OCBC NISP tidak memberikan saran transaksi

ataupun investasi berdasarkan hasil pengisian

Dokumen Wealth Discovery ini.

3. Bank OCBC NISP tidak bertanggung jawab atas

segala konsekuensi yang terjadi dari keputusan

investasi (investasi ataupun transaksi-transaksi)

Saya/Kami menyatakan bahwa informasi yang tersedia dalam dokumen Wealth Discovery

ini berdasarkan informasi yang saya/kami berikan.

Saya/Kami menyatakan bahwa Saya/Kami telah menerima, membaca, mengerti dan

telah diterangkan dengan baik mengenai isi, fungsi dan penggunaan dokumen

Wealth Discovery.

Tanda tangan

Tanggal : (DD/MM/YYYY)/ /

KETENTUAN UMUM PERNYATAAN NASABAH

Nama :Tanggal :

Diajukan oleh PetugasKhusus NasabahPremier Banking

Diketahui olehPetugas Operasional

Disetujui oleh AtasanPetugas Khusus

Nasabah Premier Banking

Disetujui olehAtasan Langsung

Petugas Operasional

Nama :Jabatan :Tanggal :



Nama : .................................................................

Cabang :

Pengisian EDD untuk:

1. Nama Nasabah : No Nasabah :

2. Tempat tinggal (Bagi Calon Nasabah/Nasabah Lokasi Usaha (Bagi Calon Nasabah/Nasabah Perorangan) : Perusahaan) : milik sendiri. milik sendiri.

milik pihak lain, dengan hubungan .............. milik pihak lain, dengan hubungan ..............

Lama menempati tempat tinggal ........... Tahun Lama menempati Lokasi Usaha ................Tahun

3. Untuk Calon Nasabah/Nasabah Perorangan Untuk Calon Nasabah/Nasabah Perusahaan

a. Lama bekerja /berprofesi di tempat kerja a. Lama beroperasi ........ tahun sekarang ........ tahun b. Omset penjualan Rp ......................... b. Jika nasabah memiliki usaha : c. Penghasilan bersih Rp ......................... • Lama usaha ........ tahun d. Jumlah pegawai ........ orang • Omset penjualan Rp ......................... e. Jangkauan geografis usaha • Penghasilan bersih Rp ......................... (Lokal/Internasional)* • Jumlah pekerja ........ orang • Jangkauan geografis usaha (Lokal/Internasional)* * pilih salah satu * pilih salah satu

4. Kekayaan/Aset Calon Nasabah/Nasabah

Tunai Properti

Investasi

Lainnya : sebutkan ..............................

Estimasi Total Kekayaan : Rp .........................

5. Untuk Calon Nasabah/Nasabah baik perorangan dan/atau perusahaan yang memiliki usaha, jelaskan bisnis Nasabah beserta dengan gambaran atas produk dan jasa yang dihasilkan ...............................................................................................................................................................

6. Pihak-pihak yang sering bertransaksi dengan Calon Nasabah/Nasabah:

Keluarga Hubungan bisnis pembeli/penjual/supplier/distributor

Bank atau Bank lain terkait pembayaran tagihan

Lainnya : sebutkan .............................

7. Calon Nasabah/Nasabah memiliki relasi atau hubungan transaksi dengan pegawai/pejabat instansi Pemerintah atau bisnis dengan Instansi Pemerintah

Ya, jelaskan : ............................. Tidak.

Pembukaan Baru Review Berkala

Tanggal Review Selanjutnya :

DIISI OLEH PETUGAS BANK

8. Sumber dana/kekayaan Calon Nasabah/Nasabah yang akan ditransaksikan pada rekening ybs :

Gaji/bonus atau penghasilan dari profesi, Rp .........................

Pendapatan dari investasi, Rp .........................

Pembayaran dari relasi usaha Modal dari induk perusahaan

Modal kerja

Pendapatan dari kepemilikan usaha

Bidang usaha lain : .........................

Penghasilan : Rp ......................... Lainnya: sebutkan .............................

Estimasi Total Pendapatan per tahun : Rp .........................

9. Di negara mana saja Calon Nasabah/Nasabah melakukan transaksi/kegiatan operasional ?

………………………………………………………………………………………………………………………………………………........................

10. Apakah terdapat informasi negatif terkait dengan Calon Nasabah/Nasabah?

Ya

Tidak

Jika jawaban “Ya”, jelaskan secara singkat

………………………………………………………………………………………………………………………………………………........................

………………………………………………………………………………………………………………………………………………........................

11. Rekening di Bank lain (sebutkan tabungan/ giro/ deposito/ pinjaman serta Banknya)

………………………………………………………………………………………………………………………………………………........................

12. Penjelasan lainnya (diisi dengan deskripsi terkait profil risiko Calon Nasabah/ Nasabah dari segi

profesi/bisnis/informasi negatif dll)

………………………………………………………………………………………………………………………………………………........................

………………………………………………………………………………………………………………………………………………........................

Saya memahami potensi risiko reputasi, risiko operasional atau risiko hukum yang muncul dalam membina/meneruskan hubungan usaha dengan nasabah berisiko tinggi tersebut, dan selanjutnya akan mengantisipasi/mengendalikan risiko yang akan muncul, antara lain dengan pengkinian data Nasabah setiap tahun, dan pemantauan ketat terhadap transaksi Nasabah.

Saya tidak merekomendasikan hubungan usaha dengan Calon Nasabah/Nasabah tersebut berdasarkan beberapa pertimbangan berikut : ………………………………………………………………………………………………………………

Diajukan olehProposed by

Petugas Operasional / Petugas Penjualan

Diketahui oleh Acknowledged byAtasan Langsung

Petugas Operasional

Disetujui olehApproved by

Atasan Petugas Penjualan




PENTING: Penataan Dokumen Bank Wealth Discovery oleh Petugas Operasional di Kantor Cabang yang bertugas memelihara Arsip Aktif. Proses perkenalan kepada Nasabah yang belum dikenal (existing maupun baru) wajib Petugas yang bersangkutan ditunjuk WAJIB menggunakan Dokumen Bank Wealth Discovery.

PENATAAN DOKUMEN BANK WEALTH DISCOVERY

PENTING: Proses perkenalan kepada Nasabah yang belum dikenal (existing maupun baru) wajib dilakukan selambatnya 3 (tiga) bulan sejak Nasabah menjadi Nasabah Premier Banking atau sejak Petugas yang bersangkutan ditunjuk.

PERUBAHAN PETUGAS KHUSUS NASABAH PREMIER BANKING

DATA NASABAH SESUAI PBK015NO.CIF: NAMA NASABAH:FLAG PREMIER: OPEN DATE: JOIN DATE:

LEMBAR SERAH TERIMA NASABAH TANGGAL: BULAN: TAHUN:

PETUGAS KHUSUS NASABAH PREMIER BANKING ATASAN LANGSUNGNIK NAMA JABATAN NIK NAMA JABATAN


DITERIMA OLEH: TANGGAL: BULAN: TAHUN:PETUGAS OPERASIONAL DI KANTOR CABANG ATASAN LANGSUNG

NIK NAMA JABATAN NIK NAMA JABATAN

DILENGKAPI OLEH PETUGAS KHUSUS YANG MENYERAHKAN PORTFOLIO NASABAH PREMIER BANKING

DILENGKAPI OLEH PETUGAS KHUSUS YANG MENERIMA PORTFOLIO NASABAH PREMIER BANKING

PERUBAHAN #1








PERUBAHAN #2








PERUBAHAN #3








PERUBAHAN #4








PERUBAHAN #5








PERUBAHAN #6

PENTING: Penataan Dokumen Bank Wealth Discovery oleh Petugas Operasional di Kantor Cabang yang bertugas memelihara Arsip Aktif. Proses perkenalan kepada Nasabah yang belum dikenal (existing maupun baru) wajib Petugas yang bersangkutan ditunjuk WAJIB menggunakan Dokumen Bank Wealth Discovery.

PENATAAN DOKUMEN BANK WEALTH DISCOVERY

PENTING: Proses perkenalan kepada Nasabah yang belum dikenal (existing maupun baru) wajib dilakukan selambatnya 3 (tiga) bulan sejak Nasabah menjadi Nasabah Premier Banking atau sejak Petugas yang bersangkutan ditunjuk.

PERUBAHAN PETUGAS KHUSUS NASABAH PREMIER BANKING

DATA NASABAH SESUAI PBK015NO.CIF: NAMA NASABAH:FLAG PREMIER: OPEN DATE: JOIN DATE:

Documents

di OCBC NISP Premier terdekat. - With You · Pada tahap ini Anda akan menentukan dan menjabarkan ... Berikut daftar negara beserta dengan rata-rata biaya pendidikan ... Proses perkenalan