Upload
others
View
16
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Divulgación cambios CE 055 – Sarlaft
Fuerza de VentasOficial de CumplimientoDiciembre de 2017
Cambios Proceso de Conocimiento del Cliente PN
Cambios Proceso de Conocimiento del Cliente PJ
Preguntas frecuentes
Cambios Proceso
Conocimiento del Cliente PN1.
Definición: Es toda persona natural que, sin ser necesariamente cliente, es quien recibirá los beneficios o recursosderivados del contrato de seguro.
1. Conocimiento del beneficiaro final
Modificación: Seguros Bolívar deberá garantizar que al momento de la vinculación y suscripción de nuevosnegocios, se obtenga el nombre y el número de identificación de los beneficiarios finales (cuando sea posible), loscuales deberán ser validados en listas de terceros consultables. Las personas que resulten como coincidentes, nopodrán ser parte del negocio a suscribir.
RECOMENDACIONES1. La consulta en listas de terceros consultables debe realizarse, siempre y cuando sea posible, previamente a la vinculación
de nuevos clientes o a la emisión de nuevos negocios.
2. Si como resultado de la consulta el beneficiario es coincidente en listas de terceros consultables, se deberá cambiar el
mismo.
3. Si previamente a la vinculación o nuevo negocio no son consultados tanto el tomador, el asegurado como el beneficiario,
los procesos de captura de información a través de emisión en línea y emisión tradicional, se encuentran parametrizados
para generar un bloqueo automático en aquellos casos en que alguno de los anteriores resulte coincidente con las listas
de terceros consultables, deteniendo de esta forma la continuidad del proceso.
a. Modificación de campos obligatorios: Adicional a los campos ya definidos en la normatividad como
obligatorios, se incluyen bajo este requerimiento los campos de Celular y Correo Electrónico.
2. Cambios en el formulario de Conocimiento del Cliente
Formato Emisión Tradicional
Formato Emisión en Línea
. Definición de Personas Expuestas Públicamente: Se consideran personas expuestas públicamente las
siguientes:
• Personas políticamente expuestas.
• Representantes de organizaciones internacionales.
• Personas que gozan de reconocimiento público.
Para esto y con la finalidad de hacer mas fácil el proceso de captura, si se cumple con alguna de las tres
condiciones anteriores, se deberá marcar la casilla de PEP.
Formato Emisión Tradicional
Formato Emisión en Línea
2. Cambios en el formulario de vinculación
c. Familiares PEP: En todos los casos se debe preguntar al cliente si tiene vínculos familiares con un PEP. Si la
respuesta es afirmativa, se deberán diligenciar todos los campos relacionados a continuación.
2.3. Recordamos que a partir del mes de mayo del año en curso, se eliminó la restricción para las personas
calificadas como PEP’s, con el fin de agilizar los procesos de vinculación o renovación. No obstante y para
todos los casos de personas clasificadas como PEP o con familiar PEP, se deberá continuar con el
diligenciamiento del formato de “Autorización de vinculación o permanencia de Persona Política o
Públicamente Reconocida”, el cual deberá ser enviado al área de Cumplimiento Normativo.
Si el formato no es enviado, se solicitará directamente al Gerente de la localidad respectiva.
Formato Emisión Tradicional
Formato Emisión en Línea
Cambios Proceso
Conocimiento del Cliente PJ2.
Definición: Es toda persona natural o jurídica que, sin ser necesariamente cliente, reúne cualquiera de las
siguientes características:
- Es propietaria directa o indirectamente de una participación superior al 5% de la empresa a vincular
(Socios o Accionistas)
- Es quien recibirá los beneficios o recursos derivados del contrato de seguro.
1. Conocimiento del beneficiaro final
Modificación: Seguros Bolívar deberá garantizar que al momento de la vinculación y suscripción de
nuevos negocios, se obtenga el nombre y el número de identificación de los beneficiarios finales:
• Socios
• Accionistas
• Beneficiarios del seguro (cuando sea posible)
Adicionalmente, deberán ser validados en listas de terceros consultables y en el caso de que alguna de
estas personas resulte coincidente, no se podrá continuar con el proceso de vinculación.
1. La consulta en listas de terceros consultables debe realizarse, siempre y cuando sea posible,
previamente a la vinculación de nuevos clientes o a la emisión de nuevos negocios.
2. Si como resultado de la consulta el beneficiario es coincidente en listas de terceros consultables, no
se puede continuar con el negocio.
3. Si previamente a la vinculación o nuevo negocio no son consultados tanto el tomador*, el
asegurado, los socios y/o accionistas y el beneficiario del seguro, los procesos de captura de
información a través de emisión en línea y emisión tradicional, se encuentran parametrizados para
generar un bloqueo automático en aquellos casos en que alguno de los anteriores resulte
coincidente con las listas de terceros consultables, deteniendo de esta forma la continuidad del
proceso.
*Tomador: i) Razón social, ii) Representante Legal
a. Modificación de campos obligatorios: Adicional a los campos ya definidos en la normatividad como
obligatorios, se incluye bajo este requerimiento el campo de Correo Electrónico.
2. Cambios en el formulario de Conocimiento del Cliente
Formato Emisión Tradicional
Formato Emisión en Línea
b. Definición de Personas Expuestas Públicamente: Se consideran personas expuestas públicamente las
siguientes:
• Personas políticamente expuestas
• Representantes de organizaciones internacionales
• Personas que gozan de reconocimiento público
Para esto y con la finalidad de hacer mas fácil el proceso de captura, si se cumple con alguna de las tres
condiciones anteriores, se deberá marcar la casilla de PEP.
2. Cambios en el formulario de Conocimiento del Cliente
Formato Emisión Tradicional
Formato Emisión en Línea
2. Cambios en el formulario de vinculación
c. Administradores PEP: En todos los casos se debe preguntar al cliente si alguno de los administradores es una
Persona Públicamente Expuesta. En caso de ser afirmativo, solo se debe marcar la casilla SI.
Formato Emisión Tradicional
Formato Emisión en Línea
2. Cambios en el formulario de vinculación
d. Se incluyó la consulta de Socios y/o Accionistas Personas Jurídicas, que coticen en Bolsa para fines
de monitoreo.
Formato Emisión Tradicional
Formato Emisión en Línea
e. Obligatoriedad de entrega del Certificado de Existencia y Representación Legal: Para todas las nuevas vinculacionesde Personas Jurídicas (sin excepción), se debe anexar el certificado de Existencia y Representación Legal o documentoque lo acredite, tal y como se viene manejando a la fecha. A continuación relacionamos los tipos de sociedades y laautoridad que emite el certificado.
Nota: En cualquiera de los casos anteriores, en el evento en que la Sociedad no se encuentre vigente, no
exista o se encuentre cancelada, el negocio será terminado unilateralmente por Seguros Bolívar de acuerdo
con los clausulados existentes para cada producto.
SOCIEDAD DOCUMENTO REQUERIDO AUTORIDAD QUE EXPIDE EL DOCUMENTO
Sociedad Anónima (S.A.)
Sociedad por Acciones Simpl i ficada (SAS)
Sociedad de Responsabi l idad Limitada (Ltda)
Sociedad en Comandita (S. en C.)
Sociedad Colectiva (S.C.)
Fundaciones
Uniones Temporales Documento de consti tución de la unión temporal Directamente la Unión Temporal
Consorcios Documento de consti tución del consorcio Directamente el Consorcio
Sindicatos Regis tro en Minis terio de Trabajo Minis terio de Trabajo
Entidades Rel igiosas Catól icas Resolución del Minis terio del Interior Minis terio del Interior
Entidades Rel igiosas No Catól icas Resolución del Minis terio del Interior Minis terio del Interior
Entidades Públ icas Acta de poses ión Por la Entidad responsable según la sociedad
Certi ficado de Exis tencia y Representación Legal Cámara de Comercio
Preguntas frecuentes3.
1. ¿Que sucede si no cuento con la información del beneficiario? En el evento en que no se
cuente con la información del beneficiario final, la misma deberá ser entregada al momento
de la presentación de la reclamación, vencimiento y pago del título, rescisión del mismo o
pago del sorteo.
2. ¿Que debo hacer si una persona (tomador, asegurado, beneficiario, socio y/o accionista)
resulta coincidente en la lista de terceros consultables? Debes realizar la solicitud de análisis
de información a través del servicio “SIMASOL” establecido y detener el proceso hasta tanto
se reciba respuesta por parte del área de Cumplimiento Normativo.
3. ¿Qué sucede si mi cliente tiene un familiar PEP, pero no sabe el número de identificación? En
este caso, diligencia el nombre del familiar y en el campo de identificación, registra “No lo
sabe”.
4. ¿Debo registrar toda la información para los casos de actualización? No, solo debes registrar
la información descrita anteriormente como “Campos mínimos de actualización”.
5. En las vinculaciones de PJ ¿que Socios y/o Accionistas debo registrar? Debes registrar todos
aquellos que tengan una participación igual o superior al 5%.
6. ¿Cuáles son las versiones vigentes de los formularios de vinculación?
Seguros Bolívar: Persona Natural B-114 Nov/2017, Persona Jurídica – B115 Nov/2017
Fasecolda: Persona Natural y Persona Jurídica – Versión 2017 . (Este forma solo aplica para
negocios emitidos por el canal de Corredores).